崗位風險報告（模板19篇）

在寫報告范文時，要注重語言的準確性和精練性，以確保有效地傳達自己的觀點和思想。這些報告范文從不同的角度和研究方法入手，展示了多樣化的研究思路和觀點。

崗位風險報告（模板19篇）篇一

崗位風險報告（模板19篇）篇二

根據文件精神要求，為進一步規范拍賣行業的監督管理，促進行業健康發展，對拍賣行業進行了風險排查,現將有關情況匯報如下：

成立拍賣行業非法集資風險排查工作領導小組，指導全區拍賣企業的風險排查工作。要求各企業，將排查工作融入到日常業務工作之中，確保對拍賣行業非法集資監測排查的常態化。

結合此次拍賣行業非法集資風險排查，通過多種形式有針對性地開展宣傳教育工作，增強拍賣企業的依法經營意識和防范風險意識，自覺抵制非法集資活動。組織拍賣企業張貼抵制非法集資的宣傳語。同時，公布投訴舉報電話。

檢查組重點檢查了兩家企業的財務記錄、財務報表、銀行對賬單、業務合同、憑證等反映資金來源和流向的材料，核查有無非法集資、吸收或者變相吸收存款、從商業銀行以外的單位或個人借款等違規行為；核對企業實際經營情況是否與全國拍賣行業管理信息系統填報信息一致；通過約談企業股東、高級管理人員、財務人員或其他員工了解企業狀況。本次排查暫未發現我區拍賣企業有涉嫌非法集資的情況。

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崗位風險報告（模板19篇）篇三

按照學校的統一部署，動畫學院把腐敗風險預警防控作為黨風廉政建設的一項首要工作來抓，精心組織，認真部署，扎實推進腐敗風險預警防控工作。

根據要求，我們認真組織學習了學校關于推進腐敗風險預警防控工作的有關文件精神，把建立腐敗風險預警防控機制工作作為一項重要的政治任務來抓，列入重要的議事日程，動畫學院黨總支及時召開了黨員專門會議，對腐敗風險預警防控工作進行了認真的組織部署。要求全體教師黨員干部、學生黨員要統一思想，提高對腐敗風險預警防控工作重要性的認識，不斷增強自我防控意識。

二、加強領導，組建專門工作小組。

為加強動畫學院腐敗風險預警防控工作的組織領導，成立了動畫學院腐敗風險預警防控體系建設領導小組，黨總支書記為第一責任人，負責腐敗風險預警防控機制工作的組織領導，領導小組下設辦公室，由輔導員、辦公室秘書負責具體工作。另外，輔導員負責領導學生黨支部建設，在學生黨員中宣傳黨風廉政建設，培養學生黨員的廉潔自律意識。

三、加大宣傳教育力度、開展對腐敗風險點的排查。

為了進一步推進動畫學院腐敗風險預警防控工作，組織全體黨員干部學習有關文件精神，認真研究分析當前反腐敗斗爭的嚴峻形勢，從工作實際出發，認真查找崗位職責風險，要求全體黨員干部要自覺接受監督，增強黨員干部的腐敗風險防范意識，制定有效防范措施，積極化解腐敗風險。

在排查過程中，重點突出一個“細”字，圍繞崗位權力以及權力運行過程中可能出現腐敗問題進行查找，抓住重點部位和環節，從思想道德、崗位職責、外部環境等方面，認真查找系部領導崗位、輔導員崗位、辦公室崗位等三個層次的腐敗風險，確保查找風險點無遺漏。

總之，動畫學院在開展腐敗風險預警防控工作中，從實際出發，認真工作，取得了一定的成效，全體教職工防腐拒腐意識明顯增強、工作作風明顯改進、教學、管理效率不斷提高。在今后的工作中，我們將繼續努力，總結經驗，找出工作中的不足，邊學邊查，邊查邊改，查缺補漏，逐步完善，把腐敗風險預警防控工作抓緊抓好、抓落實。

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資溪縣工商局認真貫徹落實上級關于開展崗位風險廉能管理工作的有關要求，以崗位廉能風險的查找、防范、控制為主線，以權力的清理、制約、監督為核心，以反腐倡廉制度建設、規范、執行為主要內容，從崗位職責、業務流程、制度機制、工作效率和外部環境等方面，圍繞行政審批、行政執法、隊伍管理及“三重一大”等事項職權，確定市場監管、行政許可、行政執法、行政收費、人事管理、財務管理六個易發風險環節，全面開展崗位風險廉能管理工作，查找出不同類型的廉能風險點148種，并建全完善了相關防控制度，制定了業務流程圖，制作各類崗位風險警示牌并上墻上桌，推行風險點分級預警防控，初步構建了具有工商行業特色的風險崗位廉能管理工作新機制。現將開展工作情況報告如下：

一、著力“三個到位”開展崗位風險廉能管理工作。

崗位風險報告（模板19篇）篇四

反腐倡廉，制度建設是根本。廉政風險防控機制建設是反腐倡廉工作中的重要環節，對做好反腐倡廉工作具有重要意義。十八大以來，佛山市查處了多起醫療設備和藥品耗材的采購腐敗案件，采購過程中存在多種違法違規的采購手段，針對這些問題，我科室就計算機設備采購過程進行了廉政風險防控機制建設工作，通過學習相關內容、參與機制建設和組織管理等工作，就如何做好采購的廉政風險防控機制建設有以下幾點體會：

一、加強自身風險廉政建設的學習。

工作中不斷加強理論學習、業務學習和制度學習，積極學習黨章及黨的會議精神，堅定對黨的信仰是推動醫療事業持續發展的動力。認真履行工作職責，落實全面從嚴治黨的精神，深入推進黨風廉政建設和反腐敗工作，積極抵御工作中的不正之風和腐敗現象，履行正風肅紀、源頭預防之責。從人財物各方面，進一步完善和強化權力運行制約和監督，扎實開展廉政風險防控機制建設，為信息中心工作的全面開展提供了有效的保證。

二、進一步完善部門采購制度廉政建設。

黨的十七大首次提出黨的反腐倡廉建設，提出要預防和懲治權力濫用，防止和反對腐敗，并把反腐倡廉建設與思想建設、組織建設、作風建設、制度建設一起，確定為黨建工作的基本任務。而信息中心涉及醫院計算機及其相關設備的采購工作，如果制度不完善，崗位職責不明確，監督不到位，就會潛在利用職務之便謀取私利的風險。

通過學習，意識到黨的反腐倡廉建設關系著人心向背和黨的生死存亡，而反腐倡廉，制度建設是根本。廉政風險防控機制建設是反腐倡廉工作中的關鍵環節，因此組織部門成員對計算機設備采購流程進行重新的梳理，對制度進行了補充和完善，并建議醫院成立專門的采購辦，對采購實行統一管理，實行“管采分離”，建議獲醫院采納，并被評為優秀提案。

面對崗位廉政風險，嚴格遵守政府定點采購及醫院相關管理制度，整個過程公開、透明、可監督。采購過程首先由使用科室提出購買，經科室負責人確認后，信息中心技術人員負責主導產品選型，在產品選型階段，要綜合科室意見必要時召開相應的協調會議，多方參與選型，使得整個選型過程透明化、公開化、合理化，信息中心主任對經使用科室和信息中心技術人員選定的產品進行確認后，提交主管院長審核確認后，提交采購辦，整個選型過程有效避免了“個人決策”和“量身定制”的問題。選型后由獨立的采購部門完成最終的采購，整個過程審計、紀檢部門全程參與，實行多方面、多維度的監督。截止到2018年7月，我科室已完成了90多項采購工作，嚴格履行相應的采購制度和流程，杜絕違反規定的采購操作如：先買后審、超額購買等，保質保量的完成醫院計算機設備采購工作。參與院內招標4次，院外招標1次，嚴格履行政府規定的招標規定，合理開標，避免不合理的招標工作和規避招標，整個招標過程由采購辦發起，使用科室、信息中心、審計、紀檢部門全程參與，從多方面、多維度對整個招標工作進行監督，使得相應招標工作合理化、規范化、透明化。

三、重視廉政風險宣傳和思想教育。

定期召開廉政風險的教育培訓會議，認真學習政府和本院的相關制度和規定，提高相關人員的廉政風險意識，規避本崗位的廉政風險。開展自我學習工作，認真學習政府下達的相關文件，認識采購過程存在的風險廉政問題，制定相應的制度和規定，避免相應的廉政問題，保質保量的完成相應的采購工作。加強人員培養，參加政府、行業或其他機構組織的相關的培訓，不斷提高廉政風險防控的意識。

廉政風險防控管理是一項長期而艱巨的任務，我科室將進一步。

總結。

經驗，認真落實知情權、參與權、監督權和評價權。采取有效措施，不斷完善廉政風險防范管理工作、確保工作的長效性。

崗位風險報告（模板19篇）篇五

按照市委懲防建設領導小組《市紀委監察局廉政風險防控管理實施方案》要求，區以規范和制約權力運行為主線，采取有效措施，全面查找崗位職責、業務流程、制度機制和外部環境等方面可能存在的廉政問題，切實推進區紀檢監察系統廉政風險防控管理工作。現將區開展紀檢監察系統廉政風險防控管理工作情況報告如下：

一、工作開展基本情況。

（一）高度重視，強化任務落實。市懲防辦《市紀委監察局廉政風險防控管理實施方案》下發后，區紀委高度重視，庚即召開會議，專題安排部署全區紀檢監察系統開展廉政風險防控管理工作，制定下發了《區紀檢監察系統開展廉政風險防控管理實施方案》，明確工作目標、內容重點和工作措施；全區各級紀檢監察組織結合工作實際，制定了實施細則，確定了工作內容、責任領導、操作步驟和具體要求，確保紀檢監察系統廉政風險防控管理工作落到實處。

（二）排查風險，制定防控措施。全區各級紀檢監察機關結合職責崗位和工作實際，圍繞信訪舉報承辦、案件檢查、定性量紀、執紀監督等，全面排查廉政風險點，評估風險等級，制定防控措施，扎實推進紀檢檢查系統廉政風險防控工作。截止目前，全區共查找廉政風險點123個，其中一級風險7個，二級風險55個，三級風險61個。

（三）健全制度，注重源頭防范。為加強紀檢監察干部教育管理，強化內部監督，區紀委圍繞教育、監督、懲處三個環節，制定印發了《市區紀檢監察干部管理辦法（試行）》、《市區紀檢監察干部監督辦法（試行）》、《市區紀檢監察干部約談暫行辦法（試行）》三項制度，進一步推進了紀檢監察干部隊伍建設。

（四）注重預防，強化紀律約束。一是開展警示教育活動。深入開展“六個一”警示教育活動，抓住節假日等重要時間節點，編發廉政短信，強化紀檢干部的廉政教育；堅持把反腐倡廉警示教育納入紀檢監察干部教育培訓的重要內容，邀請省委黨校、綿陽黨校、廉政瞭望等專家學者組織開展廉政教育專題培訓和職業理念教育。今年上半年，共編發廉政短信1000余條，舉辦專題講座3期；組織全區123名紀檢監察干部觀看了《一個市委書記的蛻變》、《沉淪的代價》、《國資之蠹》等警示教育專題片。二是開展講紀律守規矩專項承諾活動。為切實增強全區紀檢干部把紀律規矩挺在前面的自覺性和責任感，增強廣大紀檢干部明底線、知畏懼、守規矩意識，區依托領導班子思想政治建設和三嚴三實主題教育實踐活動,組織開展紀檢監察干部“守紀律、講規矩”專項承諾活動。截止目前，全區123名紀檢監察干部簽訂了《紀檢監察干部守紀律、講規矩承諾書》。

二、取得的初步成效。

通過實施廉政風險防控工作，進一步筑牢了全區紀檢監察干部廉潔自律意識，查找出了在制度機制、思想道德、崗位職責、工作流程等方面存在的風險點，各級紀檢組織對查找出的風險進行了科學評估分級，制定了防范措施。全區紀檢監察干部責任擔當意識得到進一步提高，截止目前，全區未發現有紀檢監察干部失職瀆職、侵害群眾利益等違紀違規問題。

三、下一步工作打算。

下一步，我們將繼續按照市懲防辦的要求，進一步建立健全全區紀檢監察系統廉政風險防控機制，強化監督檢查，大力推進紀檢監察系統廉政風險防控管理工作。

一是進一步梳理排查風險點。組織各鄉鎮（街道）紀委（紀工委）、區級各紀檢組（紀委）開展廉政風險排查“回頭看”，結合崗位職責和權力運行再梳理排查風險點，充實風險內容，健全防控制度。

二是進一步加強風險前期預防。繼續深入開展“六個一”警示教育活動，強化紀檢監察干部的`廉政教育，營造良好氛圍，切實打造一支“忠誠、干凈、擔當”，能打硬仗的紀檢監察隊伍。

三是進一步強化機制建設。結合前期查找的廉政風險點，完善紀檢檢查干部管理制度，加強權力運行監督，進一步建立健全崗位風險防控監督機制，確保紀檢監察系統廉政風險防控取得實效。

四是進一步加大督查力度。將紀檢監察系統廉政風險防控工作納入黨風廉政建設督查內容，組織紀檢、審理、信訪等委室干部對各級紀檢組織開展情況進行督查，對督查中發現的問題，要求相關責任單位進行限期整改，確保紀檢監察系統廉政風險防控管理工作落到實處。

崗位風險報告（模板19篇）篇六

為進一步加強對地區企業法律風險崗位防控工作的督促和指導，經xx總同意，我們于6月中下旬先后赴大慶油田、大慶石化、吉林石化、西南油氣田、四川銷售、川慶鉆探6家單位進行了專題調研。調研之前下發通知明確了調研重點，6家單位做了認真準備。調研期間分別聽取了各單位情況匯報，與企業分管領導、總法律顧問、法律機構負責人、相關法律人員、部分機關處室及基層單位負責人進行了座談和研討，查閱了相關工作資料。總體感到，6家單位按照總部部署都在積極推進法律風險崗位防控工作，已取得了一定進展和成效，但也存在一些問題，有些問題在地區企業中還具有一定的普遍性，需要認真研究解決。現將有關情況簡要報告如下:。

一、工作進展情況及主要亮點。

目前，6家單位都完成了本部機關層面重點涉法崗位防控指引編制，大慶石化、西南油氣田和四川銷售還全面或部分完成了基層單位指引編制；各單位均程度不同地開始組織指引培訓和實施工作。總結6家單位工作組織及推進情況，主要有4個方面的亮點：

一是各單位對法律風險崗位防控工作認識比較到位，并給予了高度重視。大家普遍認為，將法律風險防控要求對應到崗位、落實到人頭的思路，較好地解決了“有思路沒抓手”，“有要求沒落實”等問題，對提高崗位員工法律意識和技能、依法規范崗位履職行為、從源頭避免違法違規事件具有重要意義。為確保工作有效開展，6家單位研究制定了推進方案，組建了工作團隊，企業總法律顧問和法律機構負責人定期組織研究解決工作中出現的重點問題，在工作上投入了較大精力。其中，吉林石化邱克副總經理、西南油氣田康建國副總經理、四川銷售劉華治總會計師多次組織專題會議，部署、研究和解決工作推進中的各類問題，在工作組織、橫向協調和督促指導等方面較好地發揮了作用。

二是在加強法律與業務融合方面采取了很多切實有效的措施，并見到了較好的效果。6家單位將加強法律部門與業務部門的溝通聯動貫穿于法律風險崗位防控工作的全過程，通過組織業務人員開展法律風險寫實、法律人員與業務人員“一對一”訪談、要求業務部門明確法律風險崗位防控分管領導和聯絡員并定期聯席會議等措施，較好地調動了業務部門的積極性，避免了法律風險防控與業務管理“兩張皮”的情況，確保了工作的實效性。

特別是通過吉林石化人事、財務、商務、安全環保等部門負責人在座談會上的發言，我們切實感受到這些部門對法律風險崗位防控工作高度認同，并已經將其作為本部門一項重要的常規性工作，針對主要風險源點采取了很多管理舉措，有的已經見到了初步效果。四川銷售營銷處、質量安全處、財務處、加油站管理處等相關處室負責人，不僅對法律風險崗位防控工作非常重視，而且能夠熟練掌握業務管理涉及的法律法規，體現出較高的法律素質，從一個側面也反映四川銷售在加強法律與業務融合上已初步取得了較好的成效。

三是在指引培訓和實施上結合自身管理實際做了大量探索實踐工作，指引培訓和實施工作有了一個好的開端。大慶石化結合普法工作，按照組織自學、集中培訓和組織考試相結合的方式加強指引培訓，先后于今年3-4月份對機關200余名重要涉法崗位人員分兩期組織了集中培訓，對二級單位相關人員組織了法律風險防控知識考試，提高了相關人員法律風險防控意識和技能。

吉林石化從持續加強現代企業法治理念培育入手，積極營造依法經營管理氛圍，在此基礎上通過綜合培訓、法律專業培訓、處室業務培訓三個層面抓實抓好指引培訓工作，按領域組織編制交易、勞動、工程建設等專題培訓教材22套，舉辦培訓班36期，培訓重點涉法崗位人員4100人次。在各業務部門建立部門領導負責組織、法律協管員負責法律風險崗位防控工作綜合管理、相關涉法崗位分工負責的法律風險防控實施機制。為確保防控要求落實到位，吉林石化組織442名重點涉法崗位員工簽訂了遵守指引的書面承諾，同時將法律風險防控納入公司績效考核體系，實行“月度量化考核、季度總結講評、年度嚴格兌現”。

西南油氣田將法律風險防控培訓確定為公司20xx年“每月一講”第5個專題，對機關各處室和成都片區單位的法律人員和重點涉法崗位人員共160余人組織培訓，宣貫了公司法律風險防控工作制度，提出了法律風險崗位防控指引實施的具體要求。截至6月底，西南油氣田公司機關和二級單位通過現場和視頻會等形式積極開展法律風險防控培訓，共培訓員工2500余人次，培訓基本覆蓋公司和二級單位兩級機關重點涉險崗位。

四川銷售將法律風險崗位防控指引培訓和考核納入公司技術“大比武”活動安排。從2月份開始，四川銷售以法律風險崗位防控指引為主要培訓教材，組織法律崗位人員加強學習。6月8日，四川銷售舉行法律崗位“大比武”活動，組織25家地市分公司的49名法律人員進行了法律風險防控知識競賽，對成績優秀者進行了表彰。

四是組織重大風險專題研究，進一步深化了對法律風險防控的認識。特別是大慶油田成立項目組對法律風險概念、特點、分級分類、管理模式等進行了系統研究；同時針對油田土地補償爭議糾紛頻發的實際，重點分析了地震勘探業務土地補償重大法律風險防控問題，研究制定了具體防控措施，并結合業務實際形成了操作手冊。這些研究對今后更好地開展工作具有一定的借鑒意義。

二、存在的主要問題。

法律風險崗位防控工作從去年5月份全面啟動到現在已有一年多時間。對前一階段的工作，在肯定6家單位所作的努力和取得的成效的同時，我們也看到，不同單位工作開展不平衡的問題比較突出，同時6家單位還程度不同地存在一些共性問題，比較突出的包括：

一是指引質量有待提高。尤其是遺漏重要法律風險源點和重點涉法崗位；法律風險源點與崗位對應不準確，“張冠李戴”；防控措施過于原則，不少是籠統的、抽象的、目標性的要求，缺乏操作性等問題依然存在。如有的單位現有指引僅涵蓋部分機關部室和少數崗位，且重要涉法崗位局限在科員層面，未包括科級、處級崗位，在覆蓋面上有較大欠缺，難以很好地滿足防控法律風險的客觀需要。有的單位編制的指引，部分處室僅有處長崗一個涉法崗位而沒有其他涉法崗位，部分處室僅在工作人員層面有涉法崗位而沒有處長崗，除極特殊的例外情況外，明顯與管理實際不符。

二是對指引培訓工作，有的尚未開展，有的只停留在面上而缺乏針對性。有的單位在指引培訓方面采取的措施和做的工作相對較少。其他單位組織的指引培訓活動，形式以集中講座為主，內容以講解法律風險崗位防控的意義和基本要求為主。這些活動是必要的，但僅僅在面上泛泛地提出一般性要求，沒有將培訓工作落實到具體崗位，難以使相關崗位人員真正掌握本崗位法律風險防控的.相關內容和要求。

三是在實施檢查、測評等方面沒有形成長效機制。雖然部分單位在指引實施檢查、測評方面有了一些實踐，但總體處于持續探索階段，在如何更好地發揮業務部門作為防控主體的作用、如何加強法律部門對指引實施的支持和督促等方面還沒有建立起有效的常規管理模式和制度性保障。

四是部分單位在向基層單位延伸上抓得不緊，效果不明顯。部分單位法律風險崗位防控工作仍然停留在機關層面，沒能及時向基層單位延伸，工作節奏略顯緩慢，影響了整體工作效果。

三、下步工作重點。

根據我們掌握的情況，上述問題在大部分地區企業中都程度不同地存在，具有一定的普遍性，需要在以后的工作中高度關注并著力解決。針對這些問題，下步重點要抓好以下5方面的工作：

一是，組織地區企業持續優化法律風險防控指引，要求地區企業結合油氣田、銷售企業指引示范文本，根據業務發展及崗位調整等情況，不斷組織指引修訂完善工作，解決法律風險源點與崗位職責不匹配、防控措施操作性不強等突出問題，切實提高指引質量。

二是，組織地區企業開展“自上而下”、“一對一”的指引培訓工作，基本思路是上級崗位要按照管理隸屬關系，對下屬涉法崗位逐條講解指引內容，確保其熟練掌握指引各項要求。

三是，組織地區企業根據本單位實際，按照法律與業務融合、科學高效的原則，加緊建立一套行之有效的指引實施檢查和測評機制。

四是，在持續推進機關層面工作的基礎上，組織地區企業抓緊將法律風險崗位防控工作向基層單位延伸，今年年底前主要生產經營單位要全面完成基層單位重點崗位防控指引編制工作，并在機關和基層單位全面啟動指引培訓和實施。

五是，加強地區企業之間的信息交流和經驗共享。按照抓點帶面、抓強促弱的基本思路，進一步強化對重點企業的指導督促，通過組織調研、座談等形式總結地區企業典型做法并及時向其他地區企業推廣，更好地發揮典型引路作用。

崗位風險報告（模板19篇）篇七

為進一步做好完善我站風險崗位廉能管理工作，根據《婺林關于印發〈婺源縣林業局推行風險崗位廉能管理實施方案〉（婺林字[2011]64號）的通知》要求，我站全站人員認真學習了文件精神，及時開展了風險崗位廉能管理的自查工作，現將自查情況匯報如下：

一、思想上高度重視，及時主動開展工作自查。

在接到上級文件后，我站站長及時組織站員學習此文件精神的同時，還組織站內人員學習了中央關于反腐倡廉建設的文件精神、黨紀政紀規定尤其是《中國共產黨領導干部廉潔從政若干準則》，以提高風險預警防控的自覺性和主動性。全站人員結合實際按照“對照崗位職責——梳理崗位職權——找準腐敗風險——確定風險等級——公示接受建議”的步驟，突出領導崗位、中層崗位和其他重要崗位“三個層次”，通過自己找、同事幫、領導點、群眾提、組織評和舉報投訴、財務審計、執法檢查、行風評議、干部考察等途徑，查找和收集思想道德風險、崗位職責風險、業務流程風險、制度機制風險和外部環境風險等“五類風險”。查找的腐敗風險按風險發生幾率或危害損失程度確定風險等級。查找并確定風險等級后，經站長嚴格審核把關，由站內防控辦將風險點登記匯總、建立臺賬，進行公示，并將其上報林業局進行了備案。

二、預警糾偏防錯，做好當前工作。

根據自查情況，我站充分認識了現狀，并有針對性地制定了防控措施，填寫《風險崗位廉能承若書》，并進行公示。通過信訪和投訴調查，廉政、效能、執法監察，領導交辦及有關部門移送，政風行風熱線等多種渠道收集風險信息；積極參與全省整合電子政務網絡和應用平臺建設，應用綜合行政電子監察平臺，收集重要行政領域、重點行政行為、關鍵權力環節的風險信息。在此基礎上，建立腐敗風險信息檔案庫。同時對收集到的腐敗風險表現形式進行梳理和分析評價，科學設置風險崗位廉能管理評價指數，對每一種風險表現形式進行量化，在通過監督檢查，發現風險，扣減相應評價指數，定期公布站員的扣分情況。針對潛在的、可能發生的或已經發生的腐敗風險，按不同級別發出預警進行提示，同時下發預警通知書，采取提醒談話、誡勉糾錯、責令整改等措施，預防腐敗行為的發生，將風險化解在萌芽狀態。

三、

完善工作制度，做好效能監察。

對風險崗位廉能管理工作機制建設及運行的質量、效果進行評估，評估工作與落實黨風廉政建設責任制情況的檢查考核一并進行。對站員的風險崗位廉能管理承諾、防控措施落實情況進行監督檢查，對預警防控工作不力、敷衍塞責、馬虎應付、走過場，導致風險問題突出的進行通報或實行問責，對工作措施扎實、成效明顯的予以表彰。根據風險崗位廉能管理運行評審、評估等情況，對風險預警防控機制作進一步優化，對新出現的風險點，制定新的預警防控措施，形成風險崗位廉能管理工作良性循環。

2011年10月26日。

崗位風險報告（模板19篇）篇八

崗位風險報告（模板19篇）篇九

(一)秘密性。秘密性應當理解為具備不為普遍知悉和并非容易獲得兩個具體條件。商業秘密的核心特征就是秘密性。

(二)保密性。商業秘密所具有的本質屬性之一就是保密性，其保障了商業秘密的存在。權利人在對相關的保密措施進行使用時，應當符合有效性、可識別性、適當性標準。即該秘密不采取不正當手段無法取得;權利人采取明示的方式，使相對人能夠意識到該信息是需要保密的信息;未經權利人許可，取得信息存在一定難度。筆者曾參與一個涉及企業商業秘密的侵權糾紛案的處理，該案中商業秘密的認定成為訴爭的焦點。盡管該案中，原告方已經在訴訟前取得了工商行政部門對被告方作出的行政處罰決定書，但是原告方未能充分的證明其所謂的“自有技術”是商業秘密，也未能了解已經以專利形式或者公開發表的文集形式被公開了的技術已不再屬于商業秘密，因此，導致原告方相對被動而不得不與被告最終協商解決。

【案情】。

某公司訴劉某、某公司侵害技術秘密案被告劉某原系原告公司員工，曾擔任副總經理一職。任職期間有接觸原告公司技術信息的條件。原告公司認為其掌握的設備生產技術為專有技術，是其商業秘密。被告劉某離職后，自行設立某公司，并與原告原有的客戶訂立了多份設備定作合同，且使用的圖紙與原告的圖紙均類似。原告遂向工商行政部門舉報被告劉某及某公司，認為被告侵犯商業秘密。工商行政部門亦作出《行政處罰決定書》，認為原告的技術圖紙等資料上的內容為原告的商業秘密，被告構成侵犯商業秘密的不正當競爭行為，并對被告進行了行政處罰。此后，原告發現被告仍在生產相關類似設備，無奈，訴至法院，要求被告停止侵權，賠償損失。該案的被告來所委托本人作為代理律師。初接觸時，律師發現僅分析初步證據而言對被告已經相當不利，已有行政工商部門的《行政處罰決定書》將被告的侵權事實予以認定，并認定被告使用的圖紙等材料中均載有原告公司的專有技術，是原告的商業秘密;同時，工商行政部門將被告所有對外訂立的合同及相關圖紙等材料予以沒收，且被告在工商行政部門處理過程中已經做出了相對不利陳述，導致原告主張的賠償數額亦有較為充分的證據。

但是，通過與被告本人的深入溝通，查閱相關法律法規，尤其是最高院、江蘇省高院及無錫中院對于商業秘密案件的`審判紀要，本人發現，其實本案作為被告而言還是有很多的辯駁之處。首先，原告的訴請中上未明確其擁有的商業秘密點，即商業秘密的具體內容。而根據《省高院關于審理商業秘密案件有關問題的意見》第五條規定:權利人應當在舉證期限內明確商業秘密的具體內容。因此，書面申請法院要求原告明確其商業秘密點。其次，鑒于本案涉及的商業秘密的技術性相對比較專業，為了更好的研究和搜索相關的信息，保證有充分的調查取證時間，采取了一個訴訟技巧(即提出管轄權異議及上訴程序)，為被告爭取到了近兩個月的時間。在此期間，對原告主張的商業秘密進行相關專利的索引，并查找到一些專業書籍及公開發行的刊物，充分了解到原告所主張的專有技術并非是“不為他人所知悉”，而是早已在他國有了專利的申請，國內的期刊中也有諸多介紹，已成為公開的技術，不具有秘密性。再次，本案正式進入庭審程序期間，再針對原告認為系商業秘密點的方面進行分析，提出該技術秘密已經被申請的專利、公開的刊物等進行了披露，已不具有秘密性，從而導致原告不得不就其主張的觀點進行進一步舉證，即申請法院對是否構成商業秘密進行鑒定。面對高額的鑒定費用以及是否構成商業秘密的不確定性，原告最終選擇了與被告進行調解，從而了結了本案。在該案的代理過程中，代理律師不僅利用了被告自身的專業技術知識為被告進行了維權，也在審理案件的程序及技巧上為被告爭取了時間，為更好的抗辯打下了夯實的理論基礎和法律基礎。

上述案例充分告知廣大企業家，在人民法院審理商業秘密侵權糾紛案中，商業秘密的構成不是企業自身認為的，也不是工商行政部門的處罰決定可以認定的，是需要進一步舉證甚至是鑒定的。而企業自有的技術是否構成商業秘密，才是維權的前提。因此，企業家在自有技術是否構成商業秘密的問題上不能認為是理所當然，而應當在專業技術領域進行相關的索引、調查，查找有無相關專利或者是否已在公知領域被披露，只有將這些問題充分研究透徹之后，才應該考慮如何防控商業秘密被侵權的問題。

二、侵犯商業秘密的法律責任。

侵犯商業秘密應從刑事責任、行政責任、民事責任三個方面承擔責任。

(一)侵害商業秘密應承擔的刑事法律責任。

《刑法》第二百一十九條規定，以下行為對商業秘密產生了侵犯需要承擔相應的刑事責任。即造成商業秘密的權利人損失巨大，則判處其拘役、處三年以下有期徒刑，同時對其罰金進行單處、并處;后果嚴重的行為，將處三年—七年有期徒刑，另外還要并處罰金。

(二)侵害商業秘密應承擔的行政法律責任。

《反不正當競爭法》第二十五條規定:“違反本法第十條規定對商業秘密進行侵犯，其違法行為將由監督檢查部門責令停止，依照其發生的情節嚴重程度，處以一萬元—二十萬元不等的罰款。”

(三)侵犯商業秘密應承擔的民事法律責任。

我國《民法通則》第一百三十四條規定承擔民事責任的方式主要有:賠禮道歉;消除影響;賠償損失;恢復原狀;返還財產;停止侵害;消除危險;排除妨礙等。都屬于對民事責任進行承擔的方式，在實際使用時可以單獨、共同使用。從企業的角度來看，商業秘密若是被侵犯了，大多數企業會要求索求經濟賠償。經濟補償方式中較為常見的就是賠償損失，要求依據法律規定的標準，商業秘密侵權人補償權利人的損失。那么損害賠償的標準應如何界定呢?《反不正當競爭法》第二十條明確規定，造成商業秘密權利人承受損害的，應當對相應的損害賠償責任進行承擔;若是出現難以計算被侵害的經營者的損失的情況，在侵權期間侵權人因侵權所獲得的利潤即為賠償額。

三、企業商業秘密的法律風險。

防控商業秘密的重要性已越來越被企業家所重視，更多的企業家希望能像可口可樂公司一樣保護自身的專有技術或秘密配方，讓其專有技術百年甚至千年的流傳下去又不被同行所知悉。那么，現代企業應如何做好商業秘密方面的法律風險防控呢?筆者認為，企業必須從內部保護和外部保護兩方面進行商業秘密的保護。

(一)企業內部自我保護。

1.企業內部制度的保障。

企業的規章制度是企業的根本大法，是能夠制約企業內部行為的準則。將商業秘密條款納入企業規章制度，為商業秘密保護再次增加了一層保護膜。同時，與員工簽訂保密合同和競業限制合同，將保密事宜制度化并完善化。

2.提高企業內部員工商業秘密的保護意識。

(1)增強企業員工的主人翁意識，通過宣傳使員工明確保護企業的商業秘密就是保護企業的利益，就是保護自己的利益，因為企業的利益與員工的利益是一體的，不可分割的，兩者是“一榮俱榮、一損俱損”的關系。(2)將內部員工分成不同的層次，各層次知悉的商業秘密應各不相同，需要保密的范圍也各自不同。(3)對于企業內部的技術核心人員，應將其掌握的技術秘密點盡量分散，防止一個員工將所有技術秘密點全部掌握，導致失去一個員工則喪失了全部的商業秘密。

3.提高企業自身各項事務可能涉及商業秘密時的保護(1)與任何第三方交往過程中，可能涉及商業秘密的，均應盡可能的加強保護。尤其應在法律文本上簽訂關于保密的相關協議，確保不被第三方將商業秘密透露給他人。(2)對外的研討、交流、參展等過程中，嚴格防止核心技術的公開。針對媒體的采訪等情況，注意措辭及展示的內容，防止無意中將技術秘密公開。

(二)外部聯手保護。

1.與專業人士聯手進行商業秘密的保護。專業的法律顧問可以在法律上幫助企業更好的維權，專業的知識專家可以在技術上給予企業專業的指導，這些專業人員都是企業的專業智囊團。

2.與工商行政部門聯手。工商行政部門是對商業秘密進行工商行政處罰監管的主要負責部門。企業應隨時保持與工商部門的溝通，尤其是針對侵犯商業秘密的行為進行舉報，請求工商行政部門進行查處。

3.尋求司法機關的保護。商業秘密遭到侵犯，可以追究侵權者的民事責任及刑事責任，因此，可向法院起訴要求追究侵權人的民事侵權責任;同時，若涉及刑事犯罪，可以舉報要求公檢法部門同時追究侵權者的刑事責任。想要在激烈的商海競爭中立于不敗之地，就要采取各種措施保護企業自身的核心價值，商業秘密就是企業的核心價值。期待國內的企業能進一步認識到商業秘密等知識產權保護對于自身發展和壯大的重要性和緊迫性，從而不斷保護和提升自身的商業價值，為民族產業在世界經濟的競爭中占有一席之地而貢獻力量!

崗位風險報告（模板19篇）篇十

崗位風險報告（模板19篇）篇十一

為了強化廉政意識、責任意識和風險意識，結合自己擔負的工作職能和要求，切實做好本職工作，讓黨和人民放心，讓行政相對人滿意，特制定個人崗位風險廉政承諾責任書如下：

一、熱愛本職崗位，熟悉國家的法律、法規和上級的各項規定要求，依法行政，秉公辦事，不誤導和欺騙消費者，切實履行好、執行好黨和人民所賦予的權力和義務，找準自己的位置，曾今擁有的不要忘記，已經得到的更要珍惜，屬于自己的不要放棄，已經失去的留著回憶。時刻牢記權勢只不過是些轉眼即逝的霧中花、水中月。

二、堅守工作崗位，認真履行職責，熱情接待行政相對人，耐心解答詢問咨詢，一言一行，一舉一動都要時刻注意全局的形象和執法者的形象，自覺強化責任意識、服務意識、程序意識、效率意識。

三、掌握政策，堅持原則，始終牢記“權為民所用，情為民所系，利為民所謀”，不以權謀私，不吃、拿、卡、要，說話辦事要經常學會換位思考，對自己要嚴格管理，嚴格要求，自覺遵守執法紀律，自覺接受各方面的監督。

四、在行政審批中要認準定位，不越權，不侵權，不越位，不辦人情證，不刁難服務對象，不參加高消費娛樂活動，切實做到生活正派，作風扎實，情趣健康，務求實效，廉潔從政，秉公辦事，服務人民。

搞虛假，不搞欺上瞞下，經得起上級的檢查、歷史的檢驗，切實做到政治上靠得住，思想上有境界，業務上要精通，事業上有成就。

以上承諾，請同志們監督。

--。

崗位風險報告（模板19篇）篇十二

一、各科室要進行思想教育，同時建立和完善相關制度，加強管理和監控，及時糾正不當行為，避免苗頭性、傾向性問題演變為違法違紀行為，防止腐敗現象發生。

二、按照建立健全懲治和預防腐敗體系整體要求，各科室要根據醫院《廉政風險防范實施方案》進行實施，規范其權力運行。

三、按照“權力制衡”和“風險分散”的原則，對一級風險權力，實行院、科室二級監控；對二級風險權力，以科室預防為主，領導小組定期或不定期檢查；對三級風險權力，以崗位責任人預防為主，科室定期或不定期抽查。

四、各科室負責人，要經常檢查本科室廉政風險防控措施落實情況，發現問題及時整改。

五、建立健全學習教育制度。

1、對在風險點崗位的領導干部及風險崗位工作人員要加強反腐倡廉思想道德教育，構筑領導干部及風險崗位工作人員自省自勵的思想道德防線。

2、采取多種生動有效的形式，對領導干部及風險崗位的工作人員進行正面教育、警示教育，規范日常行為。

3、加強宣傳教育，開展理想宗旨、職業道德、法制紀律和正反方面的典型教育，增強干部職工和臨床醫生廉潔從政、廉潔行醫的意識，提高抵御腐敗侵襲的能力。

六、建立廉政風險自查報告制度。醫院各科室每年初根據職責和年度工作計劃開展查找廉政風險活動，針對廉政風險因素，對廉政方案落實情況進行一次自查，寫出自查報告。

七、建立廉政風險定期檢查和形勢分析制度。每年召開一次預防腐敗工作會議，通報有關情況，分析廉政風險形勢。對問題多發、廉政風險大的科室，進行抽查。

崗位風險報告（模板19篇）篇十三

對外貿易，又稱為國際貿易或者進出口貿易，是指不同國家之間的企業貿易合作行為。隨著我國社會經濟的不斷發展，國內市場的競爭日漸激烈，在這樣的形式之下，以對外貿易活動來解決減緩企業競爭壓力，提高企業國際競爭力，促進企業的國際化發展，對于企業來說具有非常積極的意義。但是，開展對外貿易活動時，常常會由于國家間的法律差異以及合作方的欺詐行為，往往會造成非常大的交易風險，給企業帶來非常大的經濟損失。因此，我們必須要正確認識對外貿易合同風險，并針對這些風險來采取一定的有效措施，避免相關問題的發生。

商品品質，是對外貿易合作過程中最重視的內容之一，如果產品品質得不到保證，無法滿足對方的相關需求，則會嚴重影響到合作結果，甚至會給企業帶來非常嚴重的經濟損失。首先，商品品質應該按照合作方國家相關品質要求來進行品質條款的制定，這時，如果參與貿易合作的企業沒有充分認識和分析品質條款而盲目進行產品加工和生產，就很容易造成對外貿易合作的失敗，使產品無法得到銷售，而很多合作企業也常常依靠品質條款中的漏洞而對企業進行欺詐，從而給企業帶來非常嚴重的經濟損失。

比如，國外企業甲向我國企業乙定制一批女裝，雙方在進行合同簽訂時，企業甲僅僅是對女裝的規格、樣式、材質以及顏色進行了相應的標注，要求企業乙在一個月內將女裝生產完畢，供甲開展相應的營銷活動，并標注產品生產結束后又企業甲進行相關檢查和復檢。由于企業乙沒有完全認識到合同條款的重要性和貿易陷阱，按照我國相關產品規定進行了女裝的加工和生產工作，并按時將產品提交給企業甲。但之后甲按照本國相關服裝檢驗技術和檢測標準對這批服裝進行了相關檢驗工作，并出現不符合相關規定的問題發生。因此，企業甲以違反合同條款為由向企業乙提出索賠，而企業乙卻強調條款中的漏洞并控訴甲的欺詐行為，并強調企業是嚴格按照國家相關技術要求開展的生活活動，最后，仲裁機構作出最后判決，在企業乙實行降價政策之后，才保證了雙方交易合作的最終結束，但依舊給企業乙帶來了較為嚴重的經濟效益影響。

因此，我們今后在開展相應對外貿易合作時，要針對對合同品質條款的閱讀工作，及時發現合同品質條款中的漏洞問題，從而有效避免企業的相關經濟損失。首先，在進行合同閱讀和簽訂之前，要充分了解合作企業所處國家相關產品質量標準規范，以及國際產品質量檢測標準，以確保產品生產過程中做好充分的準備工作。在進行合同簽訂過程中，一定要認真閱讀合同條款內容，要確保合同品質條款的有效性和全面性，盡量要求條款中的相關描述語言精確準確，要有法律效益，并且要認真發掘合同條款中的隱藏條款，并針對品質條款中所存在的不平衡性同企業合作方進行協商處理，從而有效避免企業在進行對外貿易合作時遭受不必要的風險，影響到企業經濟效益和綜合形象。

對外貿易合同條款分為品質條款、價格條款、運輸條款、支付條款和違約條款等多項條款類別，對于對外貿易企業來說，必須要認真仔細的進行各項條款的核對和分析，確保相關條款的有效性和準確性，否則將會增加交易風險，誤入交易陷阱，使企業蒙受巨大的經濟損失。比如支付條款，是合作方所設定的用以說明支付手段和支付方式的相關合同內容，支付條款應該詳細標注支付貨幣種類、支付時間和支付方式，這對于我國生產企業來說具有非常重要的意義。如果支付條款的表達信息模糊，沒有明確指出相關重要內容，生產企業也沒有根據這一問題進行反饋，則很容出現相應問題。比如支付貨幣種類就是必須要詳細注明的內容之一，由于貨物運輸需要一段的時間，產品在運抵后同樣需要等待合作企業的產品質量檢測以及信息反饋，而最終合作企業要求以本國貨幣進行產品支付。由于國際金融貨幣兌換比率會發生不斷的調整，甚至部分貨幣難以流通和兌換，這樣就極容易導致企業蒙受重大經濟損失，因此，企業應該在支付條款中要求注明支付方式和支付貨幣種類，以避免此類事情的發生。違約條款風險，是企業對外貿易過程中最需要注意的風險問題。

一般，利用違約條款實施欺詐行為的合作企業往往表明都不會存在違法行為，看似以合同條款規定行使相關工作，但是，實質上是合作方抓住我國生產企業的重視心理，以縮短違約期限來迫使企業出現違約行為，最終使合作方賺取大量的違約金，給企業帶來重大經濟損失。造成違約問題的最終原因在于生產企業對合同條款的理解不夠充分，以及過于重視經濟效益而盲目進行合同簽訂，卻沒有正確衡量企業實力，最終導致無法履行相關合同條款，給企業帶來重大損失。比如外國企業a同中國生產企業b準備簽訂貿易合同，要求企業b在一個月內為企業a生產300萬雙旅游鞋，違約條款如下：如果企業無法在規定時間內提交生產貨物，導致企業銷售活動受到影響，需要企業b向企業a賠償5%違約金。300萬雙旅游鞋的訂單對于企業b來說無疑具有非常大的誘惑力，能夠為企業b帶來非常高的經濟效益，并且擴大企業b的合作范圍，促進企業b的國際化發展趨勢。但是，企業b并沒有正確衡量企業的實際生產能力，盲目接下訂單，并簽訂貿易合同，最終無法在一個月內生產足夠的產品，而企業a拒絕企業b的合同延期要求后，向企業b提出了違約索賠，最終企業b只得支付給a企業700多萬違約金，使得企業損失巨大。

針對違約條款風險，首先，企業應該保持清醒的頭腦面對貿易合同，不要被眼前的利益所迷糊，要從企業實際情況出發，正確衡量企業的實際生產水平，能夠滿足合同中所規定的生產能力，能夠完成生產任務。其次，企業要根據合同要求同合作企業進行有效的商榷和溝通，盡量降低合作風險，使企業能夠符合合同生產條件，這與企業業務人員你的實際工作能力、外語水平和工作經驗是分不開的，企業應該加強對業務人員的培訓和業務人才的引進工作，提升企業的整體工作能力，從而確保企業在進行對外貿易活動中占據有利位置，從而保證企業經濟效益的穩定增長。

在確保對外貿易合同準確性的同時，對于生產企業，還應該不斷提高企業外貿知識水平、加強合同管理工作，以及采取必要的風險轉移措施，從而提高企業對外貿易活動的安全性，避免企業在對外貿易合作中遭受重大經濟損失。首先，企業要對外貿知識術語進行深入的了解，這些術語在交易合作過程中應用頻繁且發揮重要作用，比如fob、cfr和cif等等，只有充分了解這些專業術語，才能夠避免企業在實際合作過程中不會誤入合作企業陷阱，避免企業經濟效益受到影響；企業要加強對合同的管理工作，加強資信調查工作，加強相關信息的整理工作，對于匯單和數據進行有效管理，并嚴格控制運輸途徑和運輸流程，確保貨物的安全運達和準時運達，減少企業的運營風險。

對外貿易對于企業發展來說具有非常重要的作用，能夠有效拓展企業的銷售空間，避免激烈的國內市場競爭，促進企業的快速發展，因此，我們必須要積極拓展國際市場業務，促進我國對外貿易活動的開展。同時，對于企業來說一定要保證清醒的頭腦，做好合同的分析工作，降低合作風險，保證企業的穩定發展，保證企業的合法權利，促進我國社會經濟的快速發展。

崗位風險報告（模板19篇）篇十四

4、評估大數據有效性，按照需要接入新征信公司。

2、具有1年以上帶團隊經驗。具有良好的團隊協作精神、良好的道德品質和職業操守；

3、工作認真、負責，有較強的`溝通、應變能力、團隊合作能力及良好的心理素質；

4、國內外知名院校全日制本科及以上（985院校應用數學、統計、計算機、電子信息專業優先）。

崗位風險報告（模板19篇）篇十五

5、完成領導交辦的'其他工作

2、對金融企業風險控制有系統的了解和實踐經驗

4、優秀的文字表達、溝通、協調能力

5、認同公司文化,愿意與公司共同成長,具備良好的職業道德和團隊協作精神

崗位風險報告（模板19篇）篇十六

5、負責日常風險管理相關工作。

1、本科以上學歷，財務相關專業；

2、具有5年以上財務或審計工作經驗；

3、相關行業從業者、注冊會計師優先；

4、財稅專業知識扎實，具有較好的會計核算和審計經驗。

崗位風險報告（模板19篇）篇十七

貸款風險，是指商業銀行在經營管理過程中，因受各種事先無法預料的不確定性因素影響，使得銀行的貸放資金無法按期收回本息和正常周轉或其他原因而使商業銀行遭受資金損失的可能性。貸款業務是銀行的主要業務，因此，銀行面臨的主要風險就是貸款風險。

（二）商業銀行貸款風險的內容。

一是信用風險。信用風險通常是指在貸款過程中，由于各種不確定性因素，使借款人不能按時償還貸款，造成銀行貸款本金及利息損失的可能性。二是市場風險。市場風險是金融領域中最常見的風險之一，它通常是指市場變量變動而帶來的風險。三是操作風險。操作風險是指金融機構因不完善的內部程序、人員及系統、外部事件等所造成損失的風險，包括道德風險、技術風險、模型風險等。四是其他風險。其他風險主要包括流動性風險、法律風險、政治風險、政策風險、偶然性風險。

二、商業銀行貸款風險管理制度的問題分析。

（一）貸款風險評價制度存在的問題。

一是我國商業銀行在對借款人進行評估時，更多是考量借款人過去的狀況，常常忽視其未來歸還債務的能力。受評對象過去的財務和非財務指標是銀行考量的主要內容。二是忽視各個指標之間的關聯，缺乏整體識別與判斷。實際上，僅是單獨分析某一個指標是無法正確判斷受評對象信譽等級的，只有把各種因素相互聯系起來分析，將這種相互影響的因素考慮進來，才能做出合理的判斷。三是對現金流量指標缺乏預測和應用。我國銀行內部信用評級方法基本沒有涉及現金流量的預測，所以也就無法準確評估其未來真實歸還債務的能力。

（二）貸款審批制度存在的問題。

目前我國商業銀行雖然對信貸前、后臺崗位職能進行了分離，“審貸分離”卻還不夠徹底，后臺審查審批部門人員雖然工作上要向上一級審查審批部門匯報，卻仍受本行領導的行政管理，實際上是出現了雙重領導的模式，必然令信貸審查和決策工作無可避免地受到其他因素的干擾。我國商業銀行實行的是行長負責制，各級行長既要對經營業績負責，又要對風險管理負責，但在現行偏重對經營業績指標考核的激勵機制下，各級行的行長往往為了追求經營業績，而難免不對本行負責審批的風險管理人員施壓，影響他們的判斷和決策。因此，從現有的貸款審批制度來看，并沒有真正規避“審貸合一”的問題。

（三）貸后風險監管制度存在的問題。

一是貸后監控流于形式。在我國商業銀行貸款風險管理的全過程中，普遍重視貸前調查、貸中審查兩環節，卻經常忽略對貸后監管工作質量的把握，往往將其形式化。二是缺乏配套的激勵機制。目前我國商業銀行還普遍缺乏對貸后管理工作的激勵機制，使信貸業務人員片面追求信貸營銷業績的提高，而對貸后管理工作卻缺乏積極性和主動性。三是缺乏有效的貸后風險管理手段。我國商業銀行在貸款風險管理的貸前和貸中兩個環節，將客戶信用評級制度、設定抵押擔保條件等措施視作防范、控制風險的主要方法，但在貸后環節卻缺乏有效措施來監控風險，彌補在貸前和貸中可能存在的道德風險、操作風險等。

（四）貸款風險補償機制存在的問題。

與國外商業銀行相比，我國商業銀行貸款風險補償機制存在嚴重不足，主要表現為我國商業銀行呆帳準備金存在提取水平過低、提取范圍過窄、呆帳核銷控制過嚴及銀行對準備金的提取和核銷缺乏自主使用權的問題。長期以來，我國呆帳準備金提取和壞帳核銷制度一直執行1988年財政部頒發的《關于國家專業銀行建立呆帳準備金的暫行規定》，雖經歷數次修改，但內容變化不大。呆帳貸款核銷要報財政和稅收部門審批，可以核銷的貸款也僅限于借款人破產、死亡、遭遇重大自然災害和國務院專案確定可核銷的逾期貸款等，呆帳準備金本來就提取不足，提取之后又難以核銷，導致了不良貸款比率居高不下。

（五）貸款風險保障制度存在的問題。

一是沒有形成全員的貸款風險管理文化。業務部門特別是一些基層業務人員，對風險管理有抵觸情緒，誤認為業務多風險自然就大，風險管理會限制其業績的實現。二是缺乏專業人才。貸款風險管理是一項系統工程，它不僅以現代管理學、經濟學、數理統計學的知識為基礎，而且還引入了系統工程學等自然科學的研究方法，要求從事風險管理的人員具備較高的素質。而我國商業銀行缺乏對相關專業人員的培養，致使我國商業銀行在貸款風險管理思想和水平上與國際同業存在不小的差距。

三、完善商業銀行貸款風險管理制度的對策建議。

（一）完善貸款風險評價制度。

一是要完善商業銀行信用風險評級流程。我國銀行應進一步細化和完善信用評級流程，按照規模和行業制定不同的信用風險評價標準，杜絕“一刀切”。二是要合理定價風險。風險定價與客戶風險評級正相關，客戶信用風險越高，風險定價就越大。銀行的具體操作時，不僅要考慮風險級別的違約概率來確定具體風險溢價，也應衡量在該級別發生違約時的預計損失。三是要建立客戶價值指標。我國商業銀行急需建立客戶價值指標體系，以便能夠充分認識客戶價值，挖掘客戶價值，提高客戶管理水平與核心競爭力。

（二）健全貸款審批制度。

針對我國貸款審批制度的不足，要建立垂直型風險管理組織架構，使業務風險管理線由總行進行獨立地垂直管理。具體做法是，在總行設立授信審批部門，作為業務風險管理線的“源頭”，并在各分行和二級分行設置相應的授信審批分部。在人員設置上，將負責信貸業務評級授信、審查、審批工作的人員全部歸入該部門，具體工作由不同人員負責，各負其責、互相制約，以保證其工作的獨立性。在管理流程上，所有的授信審批分部都由總行授信審批部門垂直領導，下一級授信審批分部直接向上一級授信審批分部匯報工作，同時將相關信息反饋給其所在行的負責人。

（三）建立貸后風險監管制度。

一是實行信貸資產多級分類。《巴塞爾新資本協議》對貸款風險分類提出了較為具體的細分要求。按照我國監管部門的要求，目前我國商業銀行普遍執行信貸資產質量五級分類制度，這不僅與《巴塞爾新資本協議》的要求存在一定差距，而且從銀行自身防范風險和加強信貸管理的要求來看，五級分類也是不夠的。二是要組建專職貸后風險管理部門。我國商業銀行應在二級分行及以上機構設置隸屬貸款風險管理部門的獨立的貸后風險管理部門，專職負責對貸后風險進行監控和管理。三是建立貸后管理考核機制。貸后管理考核機制包括針對各級行和信貸業務具體執行人員兩部分內容。

（四）建立貸款風險補償機制。

一是要完善貸款呆賬準備金的提取制度。建立呆賬準備金就是形成這種物質基礎的合理方式。由于呆賬準備金是銀行基于對貸款可能損失的分析、判斷，屬于帶有估計性的會計事項，因此準備金的計提應符合審慎會計原則的要求，即計提呆賬準備金一要做到及時，二要做到充足開拓資本的補充渠道，努力提高資本充足率。我國商業銀行目前普遍存在資本金不足、資本充足率偏低的現狀。具體措施從內部方面看，收益留存是商業銀行充實資本最便捷最廉價的途徑。從外部方面來看，外部資本的增加包括普通股、優先股、次級債券等。另外，還可以通過發行長期次級金融債券補充我國商業銀行附屬資本是提高資本充足率最為現實的途徑之一。

（五）完善貸款風險保障制度。

從宏觀角度看，要保證銀企雙方都能在法律范圍內運作。對借款人，能獨立自主的運作貸款資金，取得最大效益。對銀行，保障能安全、合理的發放、回收信貸資金。從微觀角度看，首先，放貸時要求借款人以受信額度為標的向保險公司投保保證險，并作為貸款條件之一，一旦發生保險事故，由保險公司代為償還，以保證銀行資產安全；其次，要求借款人向銀行預交貸款違約金或風險保證金，如果借款人完全履行合同，則銀行全額奉還并附帶相應利息，否則，銀行除清收全部貸款本息外，還可將違約金作為罰金處理，從而增加對借款人的信用約束力；最后，銀行自身要在完善貸款審查體系的基礎上，強化內部稽核，建立健全風險管理責任制。

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崗位風險報告（模板19篇）篇十八

2、組織完善相關財務風險管理制度及業務流程。

1、負責公司財務風險事項識別、研究分析工作，并對具體事項進行跟蹤管理;。

2、跟蹤管理上級安排的財務風險事項;。

3、撰寫相關財務風險分析報告。

三、風險檢查。

1、組織公司財務風險檢查工作;。

2、指導、監督下屬公司的財務風險管理工作;。

3、協助公司相關部門完成專項風險檢查。

四、完成領導安排的其他工作事項。

崗位風險報告（模板19篇）篇十九

職責描述:

1、專職高級審批人,負責授信及投資業務的專業審批,參與貸審會討論和投票;

2、審閱調查報告,審核評審報告、貸審會紀要,制發審批批復;

3、開展行業及政策研究,預判行業及市場風險,參與授信投向政策制定及更新;

4、參與授信及投資業務全流程風控,對認為風險較大項目可進行現場核查,并參與跟蹤貸后風險表現。

5、領導交辦的`其他工作

任職要求:

2、符合以下崗位任職要求之一:

3、熟悉銀行授信業務相關法律法規、監管政策及授信審批規則;

4、有較強財務分析及風險判斷能力,正直誠實、廉潔自律、責任心強,能夠承擔一定壓力,具有較好的綜合協調能力和團隊合作精神。