做任何工作都應(yīng)改有個(gè)計(jì)劃，以明確目的，避免盲目性，使工作循序漸進(jìn)，有條不紊。相信許多人會(huì)覺得計(jì)劃很難寫？以下是小編收集整理的工作計(jì)劃書范文，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
融資資金使用計(jì)劃書篇一
制定資金計(jì)劃時(shí)，現(xiàn)有的創(chuàng)業(yè)"比率分析"特別重要。比率分析能對公司現(xiàn)有的業(yè)績作出評(píng)價(jià)，也能對將來所需資金進(jìn)行預(yù)測。比率的分析是很重要的問題，其原因是，通過對不同時(shí)間點(diǎn)的比率的比較，可以看出發(fā)展趨勢，還可以清晰地觀察到自己公司與同業(yè)界平均水平之間的差距。依據(jù)貸入借出表和盈虧計(jì)算書，一般可以計(jì)算出六種財(cái)務(wù)比率。
第一種流動(dòng)性比率這種比率展示出本企業(yè)償還短期債務(wù)的能力，也能體現(xiàn)出公司的信用度和財(cái)務(wù)上面臨危險(xiǎn)的程度。一般可分為流動(dòng)比率和當(dāng)前比率。
第二種收益性比率收益性比率表示出與銷售收入、投資有關(guān)連的企業(yè)的收益性和運(yùn)行效率。一般情況下的收益性比率是指銷售利潤率、總資產(chǎn)利潤率和個(gè)人資本利潤率。
第三種周轉(zhuǎn)率周轉(zhuǎn)率顯示企業(yè)短期的資金運(yùn)用能力和資金的使用效率。一般情況下，周轉(zhuǎn)率包括墊付款債權(quán)周轉(zhuǎn)比率，在庫資產(chǎn)周轉(zhuǎn)日數(shù)和賒購債務(wù)周轉(zhuǎn)日數(shù)。
第四種債務(wù)儲(chǔ)備金比率這是根據(jù)企業(yè)資本構(gòu)成中長期負(fù)債的情況，表示出對于固定的財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)是否有償還能力，并顯示企業(yè)的信用力和財(cái)務(wù)危險(xiǎn)程度。一般包括對利潤的負(fù)債利息的倍率和負(fù)債償還金(利息和本金)的倍率。
第五種負(fù)債比率負(fù)債比率表示企業(yè)的資本構(gòu)成中的負(fù)債這表示在銷售額上，企業(yè)的各種成本項(xiàng)目的比率和對企業(yè)現(xiàn)在的業(yè)績與以前的狀態(tài)，以及同業(yè)界平均水平進(jìn)行比較的結(jié)果。一般來說，包括原材料費(fèi)、工資、銷售費(fèi)用、咨詢費(fèi)等全部的成本項(xiàng)目。比率分析通過對過去數(shù)年間的比率進(jìn)行比較和研究，可以明確企業(yè)中現(xiàn)存的各種問題，給解決這些問題提供了很大方便。費(fèi)用分析費(fèi)用分析是指在普通的費(fèi)用的意義上把握費(fèi)用的作用。
通過對階段、種類、形式等各種不同的費(fèi)用的研究，可以理解費(fèi)用的特征和作用。
1、企業(yè)內(nèi)階段的費(fèi)用銷售成本與產(chǎn)品或服務(wù)有著密切的關(guān)系。這里包括原材料、勞務(wù)、工廠管理、制造等各種經(jīng)費(fèi)。制造經(jīng)費(fèi)包括工廠的水電費(fèi)、供暖費(fèi)、稅金、設(shè)備和場地使用資金、折舊費(fèi)、工具費(fèi)、清掃用品費(fèi)等等。"銷售總利潤"或者"毛利潤"與銷售額和銷售成本有很大的差別。這表示支付銷售費(fèi)用和一般管理費(fèi)之后剩下的利潤。
2、變動(dòng)費(fèi)用、固定費(fèi)用、準(zhǔn)固定費(fèi)變動(dòng)費(fèi)用是隨著生產(chǎn)量或銷售量的變化而變化的費(fèi)用，它包括銷售成本中的原材料費(fèi)、勞務(wù)費(fèi)、銷售代理的手續(xù)費(fèi)等。固定費(fèi)是一般不隨著生產(chǎn)量或銷售量的變化而變化的費(fèi)用，包括工場管理費(fèi)、工人工資、咨詢費(fèi)等。但是，固定費(fèi)并不意味著永遠(yuǎn)，有時(shí)也隨生產(chǎn)、銷售量的變化而變化。比如說，在生產(chǎn)增加了兩倍的情況下，工場管理費(fèi)肯定也要增加，但不是也同樣增加兩倍。準(zhǔn)固定費(fèi)是隨著生產(chǎn)、銷售量的變化而階段性變化的費(fèi)用。例如：電費(fèi)的一部分是用于照明的，這部分不因生產(chǎn)量變化而變化，另一部分用于生產(chǎn)的動(dòng)力電則隨生產(chǎn)量變化。
3、直接費(fèi)用、間接費(fèi)用以及任意費(fèi)用和非任意費(fèi)用直接費(fèi)用的使用，在特定的部署、產(chǎn)品、工程上很容易看得出來，間接費(fèi)用就不容易看出來了，因?yàn)槎急婚g接而分散地使用了。原材料費(fèi)和勞務(wù)費(fèi)屬于直接費(fèi)用，工場管少貸款，不就利率問題進(jìn)行交涉變更也是不可能的。
融資資金使用計(jì)劃書篇二
為了降低企業(yè)的綜合經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，為了盡量企業(yè)投資成本，為了支持企業(yè)將資金資源實(shí)現(xiàn)最優(yōu)的配置和轉(zhuǎn)化，為了給企業(yè)充足的投資的信心和決心，也實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目運(yùn)營收益的最大化并支持企業(yè)的綜合運(yùn)營，本人先將的項(xiàng)目低成本運(yùn)營計(jì)劃整理如下，僅供葉總參考。
為了打造“清水灣”高效復(fù)合環(huán)保洗衣粉，為了爭取和保持該品牌的在市場上絕對的生命力，競爭力，本人曾歷時(shí)3個(gè)月將國內(nèi)目前的洗衣粉市場和國內(nèi)現(xiàn)有的所有的洗衣粉品牌進(jìn)行專門的研究，立足差異化競爭戰(zhàn)略和破局營銷戰(zhàn)術(shù)的思路，本人策劃了現(xiàn)有的洗衣粉項(xiàng)目，該項(xiàng)目產(chǎn)品其品牌概念，營銷手段，產(chǎn)品功效在目前的國內(nèi)是個(gè)絕無僅有的突破。因?yàn)楫a(chǎn)品本身的特性，品牌概念的新穎以及營銷手段的獨(dú)特必將成為未來市場的亮點(diǎn)，因?yàn)槠淦放聘拍畋旧淼纳鐣?huì)性，政治意義，人性要素必將在社會(huì)、市場、政府方面贏得三面優(yōu)勢。我深信好產(chǎn)品、好品牌、好營銷一定能在市場快速穩(wěn)健的站穩(wěn)腳跟。而目前洗衣粉市場軟肋正好是：商業(yè)模式老套，概念老化，取道固定，策略雷同。我的項(xiàng)目此可進(jìn)入市場無疑是某重點(diǎn)符合取代。在強(qiáng)勢的項(xiàng)目面前，我利用以往的人脈和網(wǎng)絡(luò)，我們只需將有限的資金用于刀刃上，然后巧妙地進(jìn)行資金轉(zhuǎn)化便可實(shí)現(xiàn)別針環(huán)別墅。
1、在前期本項(xiàng)目唯有資金進(jìn)入之前，將資金使用最小化，避開一切暫時(shí)不緊急的開支，例如：人員招聘，設(shè)備采購等;
2、將現(xiàn)有資金用于最關(guān)鍵、最長遠(yuǎn)、最重要的工作：例如：包裝設(shè)計(jì)、樣品制作、招商手冊設(shè)計(jì)和印刷，合同印刷等;
3、在前期階段本項(xiàng)目不招聘任何人員，以此降低人員的聘用費(fèi)用和差旅費(fèi)用，本人根據(jù)現(xiàn)有的市場資源和人脈基礎(chǔ)邀請客戶到公司洽談并達(dá)成合作條件，并爭取在20xx年之前在中國的西南，華中等地分別分別建立樣板市場，并爭取達(dá)到200萬的銷售額，在20xx年以10個(gè)樣板市場為輻射點(diǎn)，進(jìn)行全國突破。
4、采取資金滾動(dòng)使用方式，用a市場的銷售費(fèi)用滾動(dòng)支持b.c.d.e.f.g市場。
5、本項(xiàng)目的20xx年一切巨大的廣告費(fèi)將直接從本項(xiàng)目銷售資金中或者其他來源產(chǎn)生，盡量降低企業(yè)投入;
6、關(guān)于人員費(fèi)用和市場費(fèi)用，本人將采取與經(jīng)銷商分?jǐn)偟姆绞?，或者其他的形式給予降低。
1.經(jīng)營計(jì)劃：本人20xx年計(jì)劃在全國開發(fā)開發(fā)：600個(gè)有實(shí)力的大經(jīng)銷商，每個(gè)大經(jīng)銷商每月銷售15萬是非常低的數(shù)目，平均按照只有8個(gè)月的正常經(jīng)營時(shí)間，那么在20xx年預(yù)計(jì)目標(biāo)大約是：7.2億。由此可見：20xx年做一個(gè)億是比較樂觀。
2.資金使用：
基礎(chǔ)準(zhǔn)備：
樣品制作與包裝費(fèi)用：12000元;
招商手冊：每本5元，先印刷300本，大約1500元;
其他臨時(shí)費(fèi)用1000元;
樣板市場打造：
招待費(fèi)每人600元乘以10人等于6000元;
差旅費(fèi)用：大約20000元。
其他未知費(fèi)用：10000元。
市場啟動(dòng)期：原則上一切費(fèi)用來源于銷售費(fèi)。故前期葉總投資或者墊支將不超過4.7萬。
融資資金使用計(jì)劃書篇三
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本資金使用計(jì)劃未包含招標(biāo)文件中專業(yè)分包的第二類工程、甲供主材及設(shè)備，估價(jià)為x萬元。
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根據(jù)本工程施工體量大，施工周期長，資金需求量大的特點(diǎn)，為保證工程按期完成，必須有足夠的資金保障。根據(jù)資金管理有關(guān)制度，結(jié)合本工程的實(shí)際情況，制訂該項(xiàng)目資金管理辦法。
成立項(xiàng)目資金管理領(lǐng)導(dǎo)小組：由項(xiàng)目經(jīng)理任組長，項(xiàng)目副經(jīng)理及有關(guān)部門主要負(fù)責(zé)人為成員。對工程的全部資金，分別按收入做出月、詢資金支出預(yù)算計(jì)劃，防止盲目開支、無計(jì)劃支付，單筆支出在10萬元以上的必須實(shí)現(xiàn)連簽制度。
設(shè)立專用資金賬戶：為保證工程按承諾工期交工，必須設(shè)立兩個(gè)專用資金賬戶即收入賬戶和支出賬戶，由項(xiàng)目商務(wù)副經(jīng)理負(fù)責(zé)執(zhí)行。業(yè)主撥付的全部資金必須無條件全部進(jìn)入收入賬戶，合同規(guī)定由業(yè)主代付的材料、設(shè)備款除外。在向支出賬戶撥付資金時(shí)，必須有項(xiàng)目經(jīng)理、項(xiàng)目總工程師、項(xiàng)目副經(jīng)理批準(zhǔn)的月度資金計(jì)劃明細(xì)表，方能從收入賬戶撥付到支出賬戶中。另外，在月度資金計(jì)劃中必須留有不少于月度資金5%的應(yīng)急儲(chǔ)備金，作為特殊需要而準(zhǔn)備的資金，動(dòng)用時(shí)需按資金管理要求執(zhí)行。
資金支出程序：在支出賬戶向外撥付工程、材料款時(shí)，應(yīng)由以下人員連簽，即：項(xiàng)目預(yù)算員審核上兩個(gè)月已完成工程量，項(xiàng)目材料員審核材料供應(yīng)，項(xiàng)目質(zhì)量、安全員簽審質(zhì)量、安全情況，項(xiàng)目經(jīng)理批準(zhǔn)，項(xiàng)目商務(wù)副經(jīng)理按合同批準(zhǔn)執(zhí)行。
融資資金使用計(jì)劃書篇四
由于本產(chǎn)品以前市場上從未有過，所以初期樣品試制、模具開發(fā)等費(fèi)用投入較大，估計(jì)在10--15萬元；
各種認(rèn)證、許可證、商標(biāo)：5萬元；
公司組建、購買相關(guān)辦公用品、人員招募、公司網(wǎng)站等：10萬元；
房租水電費(fèi)、人員工資（半年）：15萬元；
參加展會(huì)、廣告費(fèi)：10萬元；
小批量生產(chǎn)成本（5000件）：20--25萬元；
周轉(zhuǎn)資金：20萬元。
合計(jì)：100萬元。
為節(jié)省費(fèi)用，降低投資風(fēng)險(xiǎn)，先期的小批量生產(chǎn)以委外加工為主，暫不購買生產(chǎn)設(shè)備。本產(chǎn)品主要包括：桶體，蓋子，加熱盤，漏電保護(hù)器，防干燒保護(hù)器，開關(guān)，蒸汽調(diào)解板，底座，密封圈。其中加熱盤7-8元，漏電保護(hù)器12元，防干燒保護(hù)器1.5元，開關(guān)0.5元，其余為塑料件，價(jià)格15元，另外產(chǎn)品包裝，接線螺絲，運(yùn)費(fèi)等，成本合計(jì)在40元以下：批發(fā)價(jià)暫定為80元，每個(gè)毛利為40元，估計(jì)兩年能收回投資并稍有盈利。
（以上數(shù)據(jù)是調(diào)查的零配件經(jīng)銷商，還有向下浮動(dòng)的可能）
目前市場上還沒有同類產(chǎn)品，產(chǎn)品銷售壓力較小。建議利用各地電器批發(fā)商現(xiàn)成的銷售網(wǎng)絡(luò)，進(jìn)行代理銷售。目前已與多家商家聯(lián)系過，初步達(dá)成銷售意向。
本專利項(xiàng)目是非職務(wù)發(fā)明，專利權(quán)為個(gè)人所有
具體合作方式由雙方協(xié)商議定。
可外協(xié)生產(chǎn)，無特殊要求創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書：資金使用工作計(jì)劃。
由于本產(chǎn)品制造簡便，門檻不高，難免被人仿造。除了加強(qiáng)打假力度之外，不斷升級(jí)產(chǎn)品也是拓展市場的必要手段。目前，已開發(fā)了兩款樣品，準(zhǔn)備在明年繼續(xù)推出3-5款新品，隨著產(chǎn)品的升級(jí)換代，我們必能牢牢站穩(wěn)市場。
融資資金使用計(jì)劃書篇五
根據(jù)《省扶貧開發(fā)辦公室關(guān)于提前下達(dá)20xx年財(cái)政專項(xiàng)扶貧資金計(jì)劃的通知》文件精神，按照精準(zhǔn)扶貧、突出重點(diǎn)、權(quán)責(zé)匹配、公開透明的原則，結(jié)合我市實(shí)際，特制定20xx年第一批省級(jí)財(cái)政專項(xiàng)扶貧資金323萬元的使用計(jì)劃如下：
（一）到戶到人資金245.77萬元
1、教育扶貧本科大學(xué)生資助資金預(yù)計(jì)22萬元
繼續(xù)對貧困戶中當(dāng)年考入并就讀二本b類以上的大學(xué)生按照5000元/人的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行資助。
2、雨露計(jì)劃補(bǔ)助資金預(yù)計(jì)32萬元
對貧困戶中接受中職、中技、高職、高技、中專、大專等職業(yè)教育的在校生，每生給予2000元的生活補(bǔ)助。
3、扶貧小額貸款貼息資金預(yù)計(jì)191.77萬元
根據(jù)《20xx年市金融機(jī)構(gòu)扶貧小額信貸指導(dǎo)任務(wù)分解》文件，我市各金融機(jī)構(gòu)20xx年度發(fā)放貸款任務(wù)為3241萬元，實(shí)際完成4466萬元，對貧因戶貸款金額5萬元（含）以下，貸款時(shí)間為20xx年9月至20xx年9月期間在銀行發(fā)生的利息進(jìn)行補(bǔ)貼，每季度補(bǔ)貼一次。
（二）貧困重點(diǎn)村產(chǎn)業(yè)扶持及基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)扶持資金74萬元
1、村300kw村級(jí)光伏電站建設(shè)配套資金45萬元；
2、村發(fā)展180畝紅薯產(chǎn)業(yè)苗木補(bǔ)助9萬元；
3、村枸杞產(chǎn)業(yè)苗木及配套補(bǔ)助10萬元；
4、村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)補(bǔ)助10萬元；
（三）列支項(xiàng)目管理費(fèi)3.23萬元
根據(jù)省文件規(guī)定，結(jié)合我市實(shí)際，按1%比例列支項(xiàng)目管理費(fèi)3.23萬元，用于貧困重點(diǎn)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目管理費(fèi)。
（一）實(shí)行項(xiàng)目庫管理。財(cái)政專項(xiàng)扶貧資金支持的項(xiàng)目實(shí)行項(xiàng)目庫管理，做到資金到項(xiàng)目、管理到項(xiàng)目、核算到項(xiàng)目、責(zé)任到項(xiàng)目，并落實(shí)績效管理各項(xiàng)要求。
（二）落實(shí)公開公示制度。資金使用計(jì)劃、項(xiàng)目實(shí)施情況、項(xiàng)目成果及資金效益、各類扶貧政策、扶貧補(bǔ)助標(biāo)準(zhǔn)等信息通過多種形式及時(shí)向社會(huì)公開，特別要注重村級(jí)公告公示，提高資金使用效益和透明度，實(shí)現(xiàn)陽光化運(yùn)行、常態(tài)化公開。
（三）加大考核檢查力度。財(cái)政專項(xiàng)扶貧資金使用管理實(shí)行績效評(píng)價(jià)制度，建立完善對扶貧專項(xiàng)資金的管理制度，重點(diǎn)對項(xiàng)目實(shí)施情況、資金使用及支出情況、項(xiàng)目與貧困戶的利益聯(lián)結(jié)機(jī)制進(jìn)行不定期檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，提出整改要求。