時間過得真快，總在不經意間流逝，我們又將續寫新的詩篇，展開新的旅程，該為自己下階段的學習制定一個計劃了。那關于計劃格式是怎樣的呢？而個人計劃又該怎么寫呢？下面是小編帶來的優秀計劃范文，希望大家能夠喜歡!
金融年終總結及明年計劃 金融年終總結篇一
為進一步調動全旗金融機構支持地方經濟社會發展的積極性、主動性和創造性，制訂了《敖漢旗金融機構支持地方經濟社會發展考核獎勵辦法》，由于政策對路，使金融投放大幅增加。截止11月末，全旗銀行業金融機構存款余額51.63億元，同比增長了31.79%;各項借款余額18.16億元，同比增長了17.77%。人險保費收入6990萬元，各項理賠支出723萬元;財險保費收入1816萬元，理賠支出578萬元。各金融機構進一步加大了對“三農”、農牧業產業化資金的扶植力度，基本滿足了中小企業、農牧業產業化的資金需求。中小企業借款余額3.37億元，比年初增加1.0億元，增長3.36%，農牧業借款余額14.57億元，比年初增加5.13億元，較年初增長了53.54%。兩家小貸公司累計發放支農借款9309萬元，期末借款余額4425萬元。
投資公司、擔保公司四個平臺共同發揮作用，增強了政府項目、中小企業、“三農”融資能力。投資公司為新惠第六中學融國家開發銀行借款7000萬元，年初進入放款程序，至10月底已申請到位資金4300萬元，是金融辦成立以來融入的第一筆資金，同時也實現了開行借款在敖漢“零”的突破。另外利用赤峰恒德擔保平臺為谷豐糧貿、黃羊洼草業、新洲中藥飲片有限公司等小企業融資萬元。
今年在引入包商銀行的基礎上，成功地恢復了建設銀行，同時與元寶山區農村合作銀行聯系在敖漢旗建設一家村鎮銀行。預計村鎮銀行年內即可營業，包行、建行在xx年可投入運營。通過“引進銀行”工程進一步健全了全旗金融體系，活化了敖漢的金融市場，有效地形成良性競爭，使全旗金融形成多元競爭、健康發展的格局，真正惠及民生、造福百姓。
敖漢旗旗委、旗政府切實加強對金融工作的協調指導，采取了一系列舉措：成立了政府旗長任組長的金融工作協調領導小組，出臺了金融機構支持地方經濟發展的意見，使金融工作納入了地方政府的宏觀協調管理范疇;金融辦積極推動政銀企合作，上半年召開金融工作座談會，向金融機構推介重點項目42項，召開銀企座談會溝通信貸信息，促進銀企合作。加強信用體系建設改善金融生態環境，在引進銀行完善金融體系建設的同時著力打造誠信敖漢，牽頭組織敖漢旗信用社2300多萬逾期借款清收工作，以引進大棚養滑子菇為著力點，解決設施農業發展難題，化解借款風險，即促進了產業的發展又有助于借款回收，還能凈化金融生態環境，可謂一舉多得。【 】
農牧業產業化是農村牧區快速發展的必由之路，支持產業化建設和小企業發展是旗域經濟的重點，是信貸投放的著力點，是研究解決產業化和小企業發展進程中的資金瓶頸的有效途徑。我們已深入到有關鄉鎮進就農牧業產業化進行了調研，組建農牧民信用互助協會，加大對農業產業化經營、農牧業龍頭企業培植等方面的信貸支持，有效解決農牧業產業化融資難的問題。
根據年初金融工作座談會會議精神，各鄉鎮蘇木成立了金融工作領導組織，明確了分管領導，確定了一名工作人員具體負責金融工作，打開了金融工作上下聯動的局面。
敖漢旗金融工作取得了一定的成績，但看到成績的同時我們也要正視存在的問題，從橫向和縱向的對比上發現我們還有很多不足。主要有以下幾方面：
(一)信貸規模較小，存貸差過大，服務網點布局不合理,融資渠道單一。
(二)小企業融資艱難。由于縣域商業銀行借款權限上收，發放借款需要層層審批，借款周期較長。銀企信息不對稱也是主要因素，企業對銀行的借款政策了解極其有限，銀行對企業的經營狀況、還款能力以及信用程度沒有準確的把握。雙方掌握信息的不對稱，制約了銀企之間的合作，是形成企業“借款難”、銀行“難借款”矛盾的重要原因。
(三)敖漢鑫匯投資有限責任公司作為政府投融資平臺，承擔著大量的公益性項目融資任務，目前由于公司剛剛運營，公司沒有現金流，資產規模相對較小，資產質量欠佳，尤其是3000萬元現金資本由于財政局借回，致使公司在各家銀行驗資準入環節遇到了一定的阻力，這既影響準入條件，又勢必影響后期的抵押擔保規模。
(一)制定xx年金融機構借款投放考核辦法，加快信貸投放步伐。
(二)繼續做好引進銀行的后續服務工作，爭取再引入1家新的金融機構。
(三)利用鑫匯投資有限公司、赤峰金融辦擔保平臺及鑫橋擔保公司為小城鎮建設、中小企業和農牧業產業化融資，力爭實現融資超過5000萬元。
(四)清理、整頓和規范我旗寄賣行及投資公司，引導寄賣行業及各類投資公司健康、有序發展，避免金融事件的發生。
(五)加強對保險公司、擔保公司及微小金融機構的監管。
為完成xx年上述金融工作目標，我們主要采取以下工作措施：
一是制定《敖漢旗金融機構支持地方經濟社會發展考核辦法》，通過建立借款投放的正向激勵機制，更好地促進全旗經濟社會發展。
二是加強政銀企合作，召開金融工作座談會向金融機構推介重點項目，召開銀企座談會溝通信貸渠道。
三是加強信用體系建設改善金融生態環境，建立農民信用協會，組建應急互助基金，幫助金融機構解決信貸抵押物評估等方面的具體問題。
四是充分利用赤峰恒德、鴻德擔保平臺為中小企業、農牧業產業化借款。
金融年終總結及明年計劃 金融年終總結篇二
xxxx年以來，我辦緊緊圍繞市委市政府的決策部署，全面實施融資暢通工程，積極推動金融服務實體，不斷深化金融改革創新，切實抓好金融風險防控，有力支撐全市經濟走穩向好。執法監管信用應用場景獲全省信用數字化改革十大示范案例，貸款不良率創七年來新低。現將有關工作情況匯報如下。
1.以數字化改革為牽引，加快提升數治能力。一是推進政策性擔保數字化改革，上線數字化系統農信辦，落地總對總批量化業務-小微保，統籌完善配套機制，xx月改革落地以來新增擔保xxxx戶、億，目前政策性擔保余額xx.x億，%。二是創新金融數字化產品，積極探索顯化貿易單據金融屬性，通過數字化改革讓貿易單據成為信息共享的金融資源，破解小微企業融資難題。基于訂單、運單、倉單等推出貨款寶海運貸鐵路運單貸等數字化融資產品，累計投放xx.x億元，全年小微、民企分別較年初新增xxx.x億元、xxx.x億元，增速達xx.x%、xx.x%。三是深化信用數字化改革，健全數字監管閉環管理機制，覆蓋xx個部門xxxx項監管事項，該場景獲評全省信用數字化改革應用場景十大示范案例。爭取并落地信用+商圈治理信用+快遞行業管理個體工商戶信用體系建設等省級試點，完成chinagoods平臺和省金綜服數字鏈接。
2.以共同富裕為目標，不斷強化金融供給。一是強化信貸供給，緊緊圍繞全市重點工程、重大項目，組織金融機構加快投放，推動銀行積極爭取省行資源，為光電光伏、綠色動力等x大新興產業給予專項信貸支持，累計為xx個重點項目新增授信xxx億元。二是強化資本供給，組織浙股交、券商等開展上市沙龍、培訓等活動xx場，不斷夯實上市梯隊、完善服務體系。今年新增股份制公司xx家、上市掛牌企業xx家，真愛美家在深交所主板上市，實現首發募資x.x億元，藍宇數碼、華鴻畫家居報省證監局上市輔導。三是強化要素供給，獲批監管新規出臺后全省首塊商業保理牌照，為數字供應鏈金融創新應用提供支撐，進一步賦能市場商戶和小微企業；積極爭取數字人民幣試點，謀劃國際商貿城、數字綜保區、xx平臺等數字人民幣應用場景，目前試點方案已由省政府報國務院，由國務院批轉人總行。
3.以自貿區改革為引擎，深入挖掘發展新動能。一是聚焦秒匯兌，推動跨境電商等新業態電子單據結匯改革，全國率先形成了覆蓋個體戶、外國人、小微企業、跨境電商等全主體數字化結匯體系，今年累計辦理線上結算業務xxx.x萬筆xxx.x億美元。二是聚焦人民幣國際化，推廣電子單證審核、事后審查等跨境人民幣便利化舉措，跨境人民幣結算達xxx億元，同比增長xx.x%，增速全省第一。三是聚焦外國人居民待遇，全國首創外籍商友銀行卡，為x.x萬在義外商提供移動支付、外匯結算、投資理財、公共交通、就醫掛號等一卡式金融服務，累計已發放外籍商友銀行卡xxx余張，發放貸款xxxx萬元。
4.以地方安全為底線，金融風險攻堅實現轉段。一是緊盯兩鏈風險，打贏這一輪金融風險攻堅戰的收官之戰，全年累計接洽企業xxx家次，穩定金額xxx.x億元，穩住博尼、森宇等一批重點企業，%，創x年來新低，實現了從化風險保穩定到防風險促發展的轉變。二是緊盯重點領域，開展私募基金、車貸擔保機構、xx公司、民間資本機構等八大專項排查整治行動，累計摸排類金融機構xxxx余家，對風險企業開展一企一策分類處置，完成整治xxx家。三是緊盯非法金融活動，強化部門聯動，加大打擊力度，開展晟大網絡、豐德百旺、優享汽車等重點機構聯合檢查xx次，新立非法集資案件xx起，億元。
（一）加大金融支持實體力度。一是抓好發展指標攻堅，按照xx%的存貸款增長目標，明確各銀行任務掛圖作戰，按季度組織銀行開展攻堅，褒獎先進鞭策落后。完善考核激勵機制，增加財政存款考核中稅收、存貸款等發展指標比重，充分調動銀行積極性。二是繼續抓住重大項目投放，迭代升級項目融資對接機制，對新建重點項目、招商引資項目投放實行數字化管理，力爭全年服務項目資金xxx億以上。三是實施上市增十行動，按照國企上市一批、民企上市一批、招商引資一批、并購重組一批的思路，搭建上市平臺、整合上市資源，重點做好北交所科創板創業板擬上市企業挖掘培育工作。
（二）抓好金融數字化改革。一是探索構建金融大腦，以數字化手段群面推進金融監管服務體系改革，提升風險預測能力，強化資源高效配置。二是推進政策性擔保數字化改革，落地批量化業務模式、構建智能化風控體系、實施數字化保后管理、完善系統配套機制，實現擔保余額xx億以上，支小支農業務占比達到xx%以上。三是抓好數字金融服務創新，針對不同主體、不同階段的融資需求，推廣應用貨款寶海運貸鐵路運單貸等三單融資產品，積極探索數字工廠、數字園區等供應鏈金融創新，全年新增數字普惠業務xx億以上。
（三）強化共同富裕金融供給。一是推動政銀共富合作，以共同富裕為切入口推動新一輪金融發展，謀劃產業升級、鄉村振興、普惠小微等系列共同富裕政銀合作項目，邀請省級機構召開專場對接活動，推動金融機構向上爭取共同富裕專項額度、試點、機構、產品。二是加大鄉村振興支持，健全農村金融服務組織體系，深化農民住房財產權抵押貸款、農村土地承包經營權、村股份經濟合作社股權抵質押貸款應用，推進政策性險種和特色農業險種等保險產品創新，全年新增涉農貸款xxx億以上。
（四）深化資金自由改革。一是推動貿易外匯改革，主動接軌國際金融規則，推動貿易與金融融合發展，創新結算新規則，打造符合貿易發展新業態相適應的跨境結算體系。爭取數字人民幣試點、本外幣合一銀行結算賬戶體系試點，形成適應xx大眾貿易的賬戶管理和貨幣兌換體系。二是深化跨境投融資服務，建立一站式投融資服務，推動境外合格投資人（qflp）、跨境資金集中運營業務落地。加強境內外銀行機構合作，創新開展離岸業務。積極發展服務于xx綜合保稅區、xx保稅物流中心（b型）發展的離岸金融市場業務。
（五）加強金融風險防控。一是堅持完善聯防聯控體系，深化府院聯動、政銀協同等工作機制，延續之前風險化解中金融十條法院十條等管用的做法；推動幫扶市場化轉型，幫扶重心從抓銀企協調改為抓投訴處理，對非重點企業、一般性問題以銀企自行協商為主，逐步退出幫扶。二是強化天羅地網+鎮街網格化防控機制，增強對新業務模式風險甄別能力，做好pxp網貸風險后續處置。改組民融中心，探索私募、股權投資等新業務模式。統籌發展地方金融組織，推動小貸、典當、擔保等機構加快新舊交替，扶優汰劣。
金融年終總結及明年計劃 金融年終總結篇三
xxxx年，xx區金融辦深入貫徹落實國家、省、市金融工作部署，緊緊圍繞區委、區政府雙城戰略和三個xx建設要求，積極應對外部經濟環境變化的挑戰，著力推進服務實體經濟、深化資本市場、保障地方金融生態穩定等任務，促進轄區內金融業穩健發展。
（一）強化金融保障，支持實體經濟。
一是擴總量，想方設法做大信貸蛋糕。利用上級降本減負利好政策，把釋放的流動性投入到實體經濟中。分區域分行業組織銀企對接會，前期共服務企業xxxx家，完成授信企業xxx家，億元。開展百名行長進百企等活動，在對小微企業對接服務中，針對xxxx戶有融資需求的企業開展授信融資，滿足率達xx%。二是優渠道，引導企業多種方式增信。引導金融機構創新金融產品和服務，努力破解企業擔保難轉貸難等問題。發揮出口信用保險政策職能，為外向型企業提供全流程、一攬子風險解決方案。
（二）提升資本市場，發揮主體作用。
一是完善政策，加強梯隊建設。量身定制《xx區上市后備企業培育管理辦法》，明確上市后備企業條件及上市服務流程。堅持企業自愿、市場主導、政府推動的總體原則，篩選潛力企業，實施分層、動態管理，提供個性化服務，推動企業與資本市場接軌。二是深化服務，實現精準培育。高效運作xx區企業上市聯盟，開展擬上市企業大走訪，選派資本市場聯絡員和專家顧問提供一對一定制化服務。建立常態化上市培訓機制，舉辦科創板、境外上市、甬股交掛牌等主題會議，提供前沿信息服務。三是助推發展，拓寬融資渠道。召開企業債務融資及跨境融資座談會，鼓勵優質企業運用銀行間和交易所兩大債券市場，通過發行可轉債、增發新股、兼并重組等方式實現多渠道融資。
（三）加強風險防控，維護金融穩定。
一是不斷加強流動性風險防范。會同街道和金融機構，結合全區低效用地改造工程和兩整兩提行動排摸幫扶企業，一企一策開展幫扶。引導銀行、xx公司等不壓貸、不抽貸，幫助企業獲取足額信貸支持。發揮科技金融專項風險補償資金池作用，為企業提供增信續貸保障。鼓勵上市公司、優質企業兼并重組區內低效和經營困難企業，推動存量資源整合。二是嚴抓嚴控類金融企業亂象。強監管、縮存量，開展聯合巡查、加強日常執法，引導類金融企業主動退出并注銷。嚴審批、控增量，嚴審類金融機構遞交材料、狠抓源頭管控。重宣傳、抓源頭，深入基層開展防范類金融風險宣傳教育活動。
（四）深化金融創新，釋放發展活力。
一是精心謀劃青年xx建設。加強青年信貸支持，出臺《xx區加強青年信貸支持實施細則（試行）》，向青年消費者提供最高xx萬元個人消費授信；向青年創業者發放最高xxx萬元、僅為基準上浮xx%的青年xx創業貸。二是大力開發保險創新項目。推出了兩個全省首創的保險創新項目：生態環境綠色保險，構筑一個以企業、保險公司、第三方環保服務機構三方共同參與的良性循環的環保治理體系；重大公共安全案件傷害救助保險，將保險風險管理和救助機制納入社會管理，提高xx區重大公共安全事件應對能力。三是加強金融招商引資力度。接觸各類持牌金融機構，加快區域性、功能性金融總部引進。貫徹落實泛xxxx計劃，引進支持急需緊缺高層次人才，其中智能駕駛方向投資研究及創業公司的投資和培育項目負責人成功入選xx市xxxx年度泛xxxx計劃金融保險領域創新個人。
（一）進一步有效支持實體經濟
一是抓龍頭，服務重點項目。緊緊圍繞區委、區政府雙城戰略，主動對接鳳凰城建設、三個xx建設等重點載體，利用多種融資工具，強化對重點項目和xxx產業培育企業的金融支持。二是強普惠，融通小微企業。進一步發揮銀行等金融機構的傳統信貸支撐功能，強化正向激勵措施，加大對金融機構服務實體經濟的考核權重。引導金融機構結合兩整兩提小微園區等建設，開發整園授信等更優惠、更有特色的產品，深化服務創新，努力緩解企業轉貸難、融資成本偏高等問題，支持普惠金融，提高服務實效。三是重引領，指導企業避險。針對xx企業外向度、敏感度較高的特點，加強對企業規避市場風險的指導，引導企業運用遠期外匯交易、外匯期權等方式規避匯率風險，鼓勵保險機構創新保險產品，發揮保險社會穩定器的作用。
（二）進一步扎實資本市場服務
一是搭建多渠道融資平臺。借力梅山保稅港區股權投資產業集聚優勢，促進優質企業項目與投資機構之間的投融資信息交流合作，幫助企業搭建融資融智平臺，繼續推進多層次上市后備梯隊建設，滿足企業借助資本市場平臺實現多渠道融資融智和上市快速發展的需求，用好信貸、債券、股權三支箭，更好地服務企業。二是推進分層次梯隊服務。深化《xx區上市后備企業培育管理辦法》，多措并舉服務上市后備企業。加強與已輔導報會的第一梯隊企業對接，及時傳遞新的金融工具、政策動態。對已啟動上市工作的第二梯隊企業，繼續提供保姆式服務，第一時間幫助解決上市過程中的各類問題，定期開展指導培訓和咨詢服務。同時，用好上市聯盟平臺，聯合各街道、部門在日常企業服務中，深入挖掘有上市潛力的優質企業充實后備梯隊，并運用好新三板、甬股交等多層次資本市場。
（三）進一步防化區域金融風險
一是關注重點企業兩鏈風險。堅守金融風險底線，依托網格立體化管理，通過不定期走訪排摸，持續滾動完善白名單，深入開展白名單企業協調幫扶工作，貫徹幫扶措施，提升幫扶質量。按照區別對待、有保有汰的原則，分類處置出現兩鏈風險的企業，有針對性地開展幫扶工作。二是加強金融亂象監管整治。運用天羅地網監測預警系統和網格化管理，加強對轄內類金融機構的分類核查和排摸，切實了解掌握每個街道每家類金融機構情況，發現問題及時解決。
（四）進一步加強產業創新發展
一是推進金融產業招商合作。緊緊圍繞雙城戰略、三個xx建設要求，加強與x、x、x等地的國內知名金融機構對接，積極研究xx金融產業長遠發展。強化區域協同、招商聯動，積極引進人才、資金和金融機構。二是升級金融服務體系。鼓勵商業銀行依托大數據、云計算等科技手段，推廣應用純線上、信用類貸款產品。進一步對接相關部門，探索讓銀行機構通過各類金融信用信息服務平臺，按需獲取信用信息共享數據，簡化信貸辦理程序，使金融產品和服務在內容選擇上更適應時代的發展新形勢。
金融年終總結及明年計劃 金融年終總結篇四
隨著銀行體系主體多元化競爭格局的形成和資本市場功能的完善，對優質客戶的爭奪成為同業競爭的焦點，同時客戶需求的日益多元化、綜合化和個性化，既為銀行業創造了機遇又提出了挑戰。要應對激烈的競爭，為客戶提供更高層次的、全方位的服務，提升自身效益，就必須建立一支反應迅速、綜合素質高、服務意識強的營銷隊伍---客戶經理隊伍。但是否客戶經理隊伍的成員具有較強的業務能力和服務意識，是否真正認知客戶經理的崗位職責所在，我認為還需進一步探討，在這里我僅從自己在學習中所學到的如何做一名合格客戶經理，談談個人的一點想法：
客戶經理既是銀行與客戶關系的代表，又是銀行對外業務的代表，不僅需要全面了解客戶需求并向其營銷產品與業務，還要協調和組織全行各有關部門及機構為客戶提供全方位的金融服務，這就要求必須要有良好的職業道德與綜合能力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。
1、要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的責任心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。
2、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。
3、要機智靈敏，善于分析和發現問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。
4、熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。善于表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關系，團隊協作精神強。
5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。
作為一名客戶經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，并不斷分析、研究、及時發現問題，反饋信息，促進銀行業務的健康發展。要注重研究與開發市場，通過網絡、媒體等手段，了解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟發展動態，分析客戶的營銷環境，在把握客觀環境的前提下，調查客戶，了解客戶的資金運作規律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。及時了解各家商業銀行與客戶業務往來情況及在我行所占的比重;同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現狀及發展規劃，客戶在我行的業務數量、質量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標客戶，建立起良好的合作關系。
客戶經理作為全權代表銀行與客戶聯系的“大使”，應積極主動并經常地與客戶保持聯系，發現客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務。對現有的客戶，客戶經理要與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現“雙贏”。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產品組合;其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯系和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品。善于發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環節的變化情況和大額資金流動情況，無論出現什么問題都要與資產安全聯系起來考慮，及時采取措施。按照規定建立健全客戶檔案和監測臺賬，及時、分析資料，實時監測客戶信用情況;并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金;必要時積極參與企業管理，協助企業搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。
思維決定行動，行動決定結果。客戶經理必須具有較強的開拓創新意識，主要體現在客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓。優質服務體現在全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務內容以及現代化的服務手段上。為使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現客戶第一的觀念。客戶經理在接觸客戶的過程中，要牢記“客戶的需求就是客戶經理的工作”這一發展思路，勇于創新，創造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛去感動客戶，用優質服務去發展客戶。
針對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務。當客戶過生日時收到我們送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶煩惱時收到我們發來的短信趣言，也一定會把不快暫時拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖說事情都很平常、也很簡單，但一定會贏得客戶的支持與理解，促進彼此之間的感情。
我認為要做一名合格的客戶經理，應以風險防范為中心，始終貫穿以客戶為中心，創自身的品牌這一理念來培養我們的忠誠客戶，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實現我們的利潤最大化。
下面我們公司明年的工作計劃：
客戶是我們的生存之源，作為營業部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽
1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續執行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業務的聯系，參與個人業務、熟悉個人業務以更好為客戶服務。雖然已經上了綜合業務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。
5、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，并向優質客戶推廣使用網上銀行業務。
隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范、制度的執行有了更高的要求
1、督促科技部門對我營業部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。
2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理和上門服務。
3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，規范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。
5、規范業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。
6、切實履行對分理處的業務指導與檢查。
7、做好會計核算質量的定期考核工作。
員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍
1、把好進人用人關。銀行業聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業務水平。
4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。
5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。