銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)范文（24篇）

時(shí)間：2025-06-18 作者：XY字客

通過(guò)寫(xiě)總結(jié)范文可以幫助我們深入思考和分析自己的成長(zhǎng)和進(jìn)步。接下來(lái)，我們將分享一些專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域的總結(jié)范文，供大家學(xué)習(xí)和借鑒。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)范文（24篇）篇一

昨天，又參加了央行組織的反洗錢(qián)工作培訓(xùn)，一天的培訓(xùn)時(shí)間實(shí)在太短了，由于時(shí)間有限，很多報(bào)告人都沒(méi)有將問(wèn)題講到位，聽(tīng)后感到意猶未盡。一是自己由于才疏學(xué)淺，很多反洗錢(qián)工作問(wèn)題都一知半解，研究不深，萬(wàn)不敢和領(lǐng)導(dǎo)、教授面前造次，二是較為羞怯，恐怕一言有失，無(wú)意中得罪了人。所以很多問(wèn)題當(dāng)場(chǎng)沒(méi)有厘清，較為缺憾。

昨天上午，先由周科長(zhǎng)首先發(fā)言，對(duì)上海市反洗錢(qián)自評(píng)估工作進(jìn)行了點(diǎn)評(píng)，聽(tīng)完后感到自己的工作和其他銀行比，差距還是很大的，特別是自評(píng)估指標(biāo)選擇和實(shí)際評(píng)估方面，還是較為粗放。二家優(yōu)秀的外資銀行(三井、三菱)差不多每年都是優(yōu)秀，使我自嘆弗如。非常想了解人家是怎么做的，可惜這兩家均未做報(bào)告。

然后，由三家中、外資銀行分別發(fā)表工作經(jīng)驗(yàn)，由于時(shí)間過(guò)短，報(bào)告內(nèi)容均虎頭蛇尾，我最關(guān)注的日常操作問(wèn)題沒(méi)有談深、談細(xì)。印象比較深的是招商銀行，他們要求每筆客戶(hù)交易均需請(qǐng)客戶(hù)提交說(shuō)明，感到實(shí)際工作中較難做到，如果客戶(hù)僅于交易憑證籠統(tǒng)的注明“貨款”或“往來(lái)款”，我們銀行怎么對(duì)其交易背景進(jìn)行核實(shí)。就是做了核實(shí)工作，怎么能證明客戶(hù)提交的理由一定正確?我的觀點(diǎn)是，商業(yè)銀行與客戶(hù)是平等的，商業(yè)銀行不是監(jiān)管單位，沒(méi)有能力和手段監(jiān)控客戶(hù)交易，懷疑是要有根據(jù)的。哪怕客戶(hù)交易特征符合可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，提交理由也存在一定問(wèn)題(真的要洗錢(qián)，理由一定冠冕堂皇)，商業(yè)銀行在沒(méi)有取得確鑿的證據(jù)前，報(bào)告的可疑交易是蒼白無(wú)力的。

渣打銀行確實(shí)是一家全球性的銀行，反洗錢(qián)工作條理清晰、架構(gòu)完整，只是昨天時(shí)間較少，沒(méi)有講得很清楚。

下午的培訓(xùn)，更加精彩。先由復(fù)旦陳浩然教授介紹國(guó)際反洗錢(qián)工作形式，我已經(jīng)聆聽(tīng)好幾次陳教授的教誨。陳教授實(shí)際上是給我們上了一堂普法課，兩小時(shí)的課程插科打諢、完全脫稿，教授就是不一樣。但教授的一個(gè)講法，似有點(diǎn)問(wèn)題，就是刑法191條洗錢(qián)罪的定義。今天特地查了一下，解釋是5種客觀條件涉嫌洗錢(qián)罪，第一是提供資金賬戶(hù)，教授稱(chēng)是針對(duì)銀行的。實(shí)際不然，實(shí)務(wù)中不大可能由銀行直接提供賬戶(hù)給客戶(hù)去洗錢(qián)，大部分情況是銀行不知情，客戶(hù)提供自己的銀行賬戶(hù)給其他人用于洗錢(qián)。

還有，就是理財(cái)產(chǎn)品用于洗錢(qián)。理財(cái)產(chǎn)品與定期存款、活期存款好像在我的視野里，對(duì)客戶(hù)身份識(shí)別的方式是一樣的，究竟它怎么會(huì)淪為天然的洗錢(qián)工具，沒(méi)有搞清楚，還要補(bǔ)補(bǔ)課。

反洗錢(qián)局的魯處長(zhǎng)講課更為精彩，沒(méi)想到處長(zhǎng)大人還能光臨小博，并且引用了1年前本人的觀點(diǎn)，真是三生有幸啊!今天特地又翻出來(lái)那篇文章，對(duì)于“勤勉盡責(zé)”當(dāng)時(shí)的理解可能較為偏激，回憶當(dāng)時(shí)情況，是看了一篇報(bào)道(還是道聽(tīng)途說(shuō)，忘記了)，一些地方人民銀行將反洗錢(qián)工作處罰，作為樹(shù)立威信或不可告人目的的工具，實(shí)在有悖反洗錢(qián)工作的工作立場(chǎng)，所以就那個(gè)啥的寫(xiě)上了。還有一點(diǎn)就是，您與教授都講到了，如果案件發(fā)生并追溯到商業(yè)銀行，怎么看銀行都會(huì)存在問(wèn)題，這就需要檢查人的主觀判斷了。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)范文（24篇）篇二

第一，結(jié)合寶雞市反洗錢(qián)工作的實(shí)際情況，將反洗錢(qián)工作劃分為“綜合崗和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管崗”，明確2個(gè)崗位反洗錢(qián)崗位職責(zé)和工作流程，制定了“寶雞市反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管崗位職責(zé)”以及工作流程。第二，為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的監(jiān)督和管理，提高金融機(jī)構(gòu)高管人員的反洗錢(qián)意識(shí)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，制定了《寶雞中支反洗錢(qián)監(jiān)管工作約見(jiàn)談話制度》，進(jìn)一步規(guī)范了反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作，為今后更好地實(shí)施反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管奠定了基礎(chǔ)。第三，對(duì)xx年度的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表及有關(guān)資料，按照統(tǒng)一規(guī)范的模式，制作了“檔案目錄”，重新進(jìn)行了裝訂，實(shí)現(xiàn)了“標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一，規(guī)范管理”檔案的目的。

面對(duì)反洗錢(qián)工作人員少、而1、2季度非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表采取人工匯總的情況，克服了被監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)多達(dá)27家的現(xiàn)實(shí)，不厭其煩地催收?qǐng)?bào)表，認(rèn)真細(xì)致，一絲不茍匯總每一個(gè)數(shù)字，保證了非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管匯總表數(shù)字的準(zhǔn)確可靠。

在3季度實(shí)施金融機(jī)構(gòu)新版非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表報(bào)送工作中，一是及時(shí)向各家金融機(jī)構(gòu)拷貝了新版報(bào)表模版、人行和金融機(jī)構(gòu)主報(bào)告機(jī)構(gòu)代碼，接口規(guī)范手冊(cè)和分行有關(guān)文件等資料。二是制作了金融機(jī)構(gòu)基本信息采集表，分發(fā)給金融機(jī)構(gòu)，同時(shí)要求金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)確填寫(xiě),做到系統(tǒng)中各單位組織機(jī)構(gòu)代碼標(biāo)識(shí)唯一，確保了金融機(jī)構(gòu)信息庫(kù)的完整準(zhǔn)確性。三是建立完善了各網(wǎng)點(diǎn)報(bào)表聯(lián)絡(luò)員機(jī)制，便于出現(xiàn)問(wèn)題隨時(shí)溝通聯(lián)系，保證了新版報(bào)表報(bào)送推廣工作的順利開(kāi)展。四是加大了新版報(bào)表審核力度，對(duì)金融機(jī)構(gòu)提交的報(bào)表,嚴(yán)格按照統(tǒng)一格式和內(nèi)容進(jìn)行審核，發(fā)現(xiàn)報(bào)表數(shù)據(jù)填制錯(cuò)誤或與實(shí)際業(yè)務(wù)明顯不符的，經(jīng)耐心講解輔導(dǎo)后,讓其返回重新填報(bào)，對(duì)于格式填制不規(guī)范的，與報(bào)送人員一起進(jìn)行糾正，直至準(zhǔn)確導(dǎo)入。這些措施的實(shí)施，使金融機(jī)構(gòu)3季度報(bào)表填報(bào)質(zhì)量較以前有了顯著提高。

為了提高各金融機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)字的準(zhǔn)確性，根據(jù)《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法》的有關(guān)規(guī)定，先后對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)送質(zhì)量不高、存在明顯問(wèn)題的農(nóng)信社寶雞辦事處、太平洋壽險(xiǎn)寶雞分公司、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行寶雞分行、人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)寶雞公司、農(nóng)業(yè)銀行寶雞分行5家金融機(jī)構(gòu)，下發(fā)了5份《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書(shū)》，“補(bǔ)報(bào)通知”不但起到了警示作用，而且促使金融機(jī)構(gòu)重視了非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表和信息報(bào)送，報(bào)表質(zhì)量有了根本性的改變。

為了使各金融機(jī)構(gòu)達(dá)到“認(rèn)識(shí)問(wèn)題，引起重視，積極配合，力爭(zhēng)做好”的監(jiān)管目標(biāo)，8月份，針對(duì)xx年上半年反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)送情況和現(xiàn)場(chǎng)檢查存在問(wèn)題，對(duì)存在問(wèn)題相對(duì)較多的農(nóng)行岐山縣支行和農(nóng)行隴縣支行2家縣級(jí)金融機(jī)構(gòu)的主管行長(zhǎng)和反洗錢(qián)主管部門(mén)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了約見(jiàn)談話，其管轄人行縣支行主管反洗錢(qián)工作的副行長(zhǎng)和反洗錢(qián)專(zhuān)干也一起參加了談話。

談話會(huì)重點(diǎn)闡述了2家金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)和現(xiàn)場(chǎng)工作中存在的問(wèn)題或違規(guī)事實(shí)，剖析存在問(wèn)題的根源、性質(zhì)和可能造成的危害，認(rèn)真聽(tīng)取了其就存在問(wèn)題或違規(guī)事實(shí)的陳述和解釋。并對(duì)這2家金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作提出了建議和要求，其具體為內(nèi)容為：提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo);轉(zhuǎn)變觀念，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn);加強(qiáng)基礎(chǔ)工作，完善反洗錢(qián)工作機(jī)制;加強(qiáng)培訓(xùn)和教育，提高人員素質(zhì)。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)范文（24篇）篇三

在這段工作期間，我覺(jué)得我們?cè)诜聪村X(qián)工作中有以下幾點(diǎn)不足：

(一)對(duì)社會(huì)工作的反洗錢(qián)宣傳工作不到位。

一是由于宣傳不夠廣泛和深入,社會(huì)公眾對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)識(shí)不足;二是政府相關(guān)部門(mén)因?yàn)橐Y心切,對(duì)加強(qiáng)大額資金的流入管理不理解,不積極配合;三是一些金融機(jī)構(gòu)從自身利益出發(fā),認(rèn)為建立反洗錢(qián)體系要增加成本投入,在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中丟失客戶(hù),從而放棄執(zhí)行反洗錢(qián)的義務(wù);四是部分金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為反洗錢(qián)是人民銀行的事,與己無(wú)關(guān)，一些金融機(jī)構(gòu)既設(shè)有健全的制度,也末指定專(zhuān)人負(fù)責(zé),反洗錢(qián)工作對(duì)他們而言可有可無(wú);五是部分金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為洗錢(qián)是多在大城市,小地方?jīng)]人洗錢(qián)。

(二)銀行從業(yè)人員對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)不夠，缺乏專(zhuān)業(yè)人才。

反洗錢(qián)工作對(duì)于商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)是一項(xiàng)新的職能,由于各種條件限制,當(dāng)前商業(yè)銀行反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)人才十分缺乏,反洗錢(qián)崗位人員大都是兼職人員,反洗錢(qián)的知識(shí)及業(yè)務(wù)技能欠缺,缺乏實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)不能對(duì)可疑支付交易數(shù)據(jù)進(jìn)行精確分析、準(zhǔn)確判斷。加之對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)不到位，對(duì)反洗錢(qián)相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當(dāng)前反洗錢(qián)工作要求有一定差距，特別是一線人員對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)了解甚微，對(duì)有關(guān)的反洗錢(qián)操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識(shí)別可疑交易。另外，基層網(wǎng)點(diǎn)管理人員重企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益，輕員工反洗錢(qián)培訓(xùn)，造成一線人員反洗錢(qián)知識(shí)欠缺。

(三)內(nèi)控制度還需進(jìn)一步完善。

現(xiàn)在我們的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類(lèi)慢慢發(fā)生了一些變化，因此，原有的反洗錢(qián)管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，我們反洗錢(qián)方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失，必將導(dǎo)致反洗錢(qián)內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

(四)客戶(hù)身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)薄弱。

一線工作人員在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號(hào)碼，對(duì)客戶(hù)的其他情況都沒(méi)有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶(hù)身份證號(hào)還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析原因認(rèn)為客戶(hù)都是自己的熟人或朋友，不會(huì)參與洗錢(qián)，為挽留客戶(hù)，放松了對(duì)部分客戶(hù)的身份識(shí)別，只登記了身份證明文件的編號(hào)，對(duì)大額的資金往來(lái)，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作。客戶(hù)身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)薄弱。

對(duì)策與建議。

(一)健全和完善內(nèi)控機(jī)制。

首先,各級(jí)金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)尤其是一線領(lǐng)導(dǎo)要高度重視反洗錢(qián)工作,建立健全反洗錢(qián)的相關(guān)制度,加強(qiáng)對(duì)一線臨柜人員的培訓(xùn)。要建立一整套切實(shí)可行的鑒別、分析、報(bào)告可疑支付交易的操作辦法、指標(biāo)體系,方便一線人員操作;其次,要進(jìn)一步明確金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報(bào)告可疑支付交易,到領(lǐng)導(dǎo)審核,再到單位反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組向政府有關(guān)部門(mén)報(bào)告,都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任,層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制,最大限度地提高反洗錢(qián)工作效率;第三,要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí),業(yè)務(wù)創(chuàng)新必須首先制定相應(yīng)的內(nèi)部控制制度,并經(jīng)常進(jìn)行自我評(píng)估，建議我們要進(jìn)一步理順關(guān)系，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)社的反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢(qián)組織體系，及時(shí)調(diào)整反洗錢(qián)組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，確定反洗錢(qián)工作的負(fù)責(zé)部門(mén)，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé)，確保反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展。根據(jù)我社業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，進(jìn)一步完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度，根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢(qián)義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計(jì)制度等，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢(qián)制度防線，同時(shí)根據(jù)反洗錢(qián)崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù)，使反洗錢(qián)工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化。

(二)認(rèn)真貫徹客戶(hù)身份識(shí)別制度。

為確保銀行系統(tǒng)不被犯罪分子利用為洗錢(qián)的渠道,商業(yè)銀行必須采取適當(dāng)?shù)拇胧?確定所有客戶(hù)的真實(shí)身份。在為客戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí),應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》及有關(guān)賬戶(hù)管理的規(guī)定,對(duì)其注冊(cè)名稱(chēng)、地址、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資金、基本財(cái)務(wù)狀況等有明確的了解和掌握;同時(shí),還應(yīng)準(zhǔn)確掌握該法人或其他組織的營(yíng)業(yè)、歇業(yè)、被終止或解散、破產(chǎn)的信息，對(duì)自然人客戶(hù),在為其開(kāi)戶(hù)或辦理業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求其以法定身份證件的名稱(chēng)開(kāi)戶(hù),記錄其法定證件上的相關(guān)事項(xiàng),并核實(shí)客戶(hù)的身份證件。

(三)及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易。

識(shí)別和報(bào)告大額和可疑交易是反洗錢(qián)的重要內(nèi)容，每一個(gè)金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)制定一套及時(shí)報(bào)告大額和可疑支付交易的制度，要嚴(yán)格按照《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn),借鑒國(guó)外及國(guó)際組織識(shí)別大額和可疑交易的經(jīng)驗(yàn),對(duì)金融交易進(jìn)行識(shí)別并作出正確的判斷。

(四)加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢(qián)隊(duì)伍素質(zhì)。

加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢(qián)工作，充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度。

反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際，注重反洗錢(qián)操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開(kāi)展，首先要加強(qiáng)對(duì)管理人員的培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識(shí)，提升管理水平;其次要強(qiáng)化對(duì)具體操作人員的培訓(xùn)，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高一線反洗錢(qián)崗位人員的工作水平和操作能力。

(五)加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢(qián)操作行為。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)范文（24篇）篇四

為了宣傳普及反洗錢(qián)知識(shí)，推動(dòng)行業(yè)反洗錢(qián)工作，嚴(yán)格履行金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢(qián)工作的宣導(dǎo)義務(wù)，全面落實(shí)人民銀行組織開(kāi)展的反洗錢(qián)宣傳周活動(dòng)，依據(jù)長(zhǎng)銀發(fā)【20xx】168號(hào)《關(guān)于開(kāi)展吉林省金融系統(tǒng)20xx年反洗錢(qián)宣傳周活動(dòng)的通知》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》)要求，我司于20xx年9月17日—24日在全轄組織開(kāi)展了“金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)宣傳周”活動(dòng)。通過(guò)采取一系列行之有效的舉措，使此次活動(dòng)取得良好的宣傳效果，并有效地推動(dòng)了全轄反洗錢(qián)工作的深入開(kāi)展。現(xiàn)將具體情況報(bào)告如下：

接到人民銀行長(zhǎng)春支行下發(fā)的《通知》后，分公司總經(jīng)理室立即對(duì)此次宣傳活動(dòng)做了詳細(xì)的籌劃和部署，并安排專(zhuān)門(mén)部門(mén)、專(zhuān)門(mén)人員跟蹤各項(xiàng)宣傳工作的落實(shí)情況。同時(shí)，將文件轉(zhuǎn)發(fā)至全轄各機(jī)構(gòu)，并對(duì)如何開(kāi)展此次宣傳活動(dòng)提出了具體要求。在分公司的統(tǒng)一安排和指導(dǎo)下，分公司全轄各機(jī)構(gòu)開(kāi)展了形式多樣的宣傳活動(dòng)，并取得了階段性成果。

根據(jù)人民銀行長(zhǎng)春中心支行的統(tǒng)一部署，在反洗錢(qián)宣傳周期間，我司結(jié)合工作實(shí)際，組織全轄各機(jī)構(gòu)開(kāi)展了多種形式的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)。

1、懸掛反洗錢(qián)宣傳用語(yǔ)，印發(fā)反洗錢(qián)宣傳冊(cè)。

在反洗錢(qián)宣傳周內(nèi)，我司部分機(jī)構(gòu)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所懸掛了反洗錢(qián)宣傳條幅，并印制了反洗錢(qián)宣傳冊(cè)、宣傳單等。其中一部分分發(fā)給了來(lái)我司辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)，另一部分放置在前臺(tái)大廳的宣傳欄里，供公司員工及其他客戶(hù)瀏覽學(xué)習(xí)。

2、擺放大幅反洗錢(qián)宣傳彩頁(yè)和提示牌。

根據(jù)分公司此次宣傳活動(dòng)的整體安排，分公司精心設(shè)計(jì)并制作了反洗錢(qián)宣傳落地彩頁(yè)，并將此宣傳彩頁(yè)發(fā)放到所有的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。目前，分公司全轄各機(jī)構(gòu)均將在營(yíng)業(yè)大廳擺放了此宣傳彩頁(yè)(落地式)。宣傳彩頁(yè)包含了反洗錢(qián)的基本知識(shí)、提示客戶(hù)如何遠(yuǎn)離洗錢(qián)活動(dòng)、公布洗錢(qián)舉報(bào)電話等內(nèi)容。分公司還制作了反洗錢(qián)溫馨提示牌分別放置于在承保、理賠及支付賠款三個(gè)臨柜位置，以此提示來(lái)我司辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)如何配合公司開(kāi)展反洗錢(qián)工作，如何遠(yuǎn)離洗錢(qián)陷阱，維護(hù)自身權(quán)益等。通過(guò)上述宣傳方式，向前來(lái)我司辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)全面宣導(dǎo)了反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)，將反洗錢(qián)相關(guān)信息及時(shí)傳達(dá)給客戶(hù)。

3、對(duì)基層管理干部進(jìn)行反洗錢(qián)知識(shí)宣導(dǎo)和培訓(xùn)。

9月20日，分公司對(duì)本部反洗錢(qián)崗位人員進(jìn)行了反洗錢(qián)培訓(xùn)。在此次培訓(xùn)班上，分公司內(nèi)控部經(jīng)理以反洗錢(qián)知識(shí)及制度宣導(dǎo)為專(zhuān)題向參訓(xùn)人員系統(tǒng)講解了反洗錢(qián)工作的基本知識(shí)及工作內(nèi)容、崗位職責(zé)、大額、可疑交易的識(shí)別以及日常反洗錢(qián)工作中易出現(xiàn)的問(wèn)題等內(nèi)容。通過(guò)培訓(xùn)，使參訓(xùn)學(xué)員們對(duì)反洗錢(qián)工作的嚴(yán)肅性和重要性有了充分認(rèn)識(shí)，明確了反洗錢(qián)工作中的操作細(xì)節(jié)。同時(shí)，通過(guò)此次培訓(xùn)，進(jìn)一步提高了反洗錢(qián)崗位人員預(yù)防和控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的能力和水平，為更好地開(kāi)展反洗錢(qián)工作打下了良好基礎(chǔ)。在此期間，各中心支公司也根據(jù)本機(jī)構(gòu)的實(shí)際情況對(duì)相關(guān)崗位人員進(jìn)行了反洗錢(qián)培訓(xùn)。

4、走上街頭向公眾進(jìn)行宣傳。

在此次宣傳活動(dòng)期間，各機(jī)構(gòu)在分公司指導(dǎo)下，均開(kāi)展了形式多樣的宣傳活動(dòng)，除了在辦公職場(chǎng)懸掛宣傳條幅、向客戶(hù)發(fā)放宣傳冊(cè)、開(kāi)展培訓(xùn)以外，部分機(jī)構(gòu)還走上街頭向公眾進(jìn)行了反洗錢(qián)宣傳。如白城中支在市人民銀行的統(tǒng)一安排下來(lái)到了海明路步行街進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳，參與宣傳的員工身著工裝，佩戴“天安保險(xiǎn)股份有限公司白城中心支公司”字樣的綬帶，在公司“履行反洗錢(qián)義務(wù)，維護(hù)金融秩序”的條幅前為市民派發(fā)反洗錢(qián)宣傳冊(cè)，并為上前詢(xún)問(wèn)的市民講解反洗錢(qián)的相關(guān)知識(shí)。經(jīng)過(guò)兩個(gè)半小時(shí)的宣傳，共發(fā)放各類(lèi)宣傳資料500余份，向市民廣泛宣傳了反洗錢(qián)知識(shí)，將反洗錢(qián)信息更為深入、徹底地傳達(dá)給社會(huì)公眾，也使反洗錢(qián)知識(shí)得到了進(jìn)一步的普及和推廣，宣傳活動(dòng)取得了很好的效果。

通過(guò)此次反洗錢(qián)宣傳周活動(dòng)，在我司全轄各機(jī)構(gòu)營(yíng)造了更加濃厚的反洗錢(qián)工作氛圍，提升了員工打擊反洗錢(qián)犯罪的意識(shí)，樹(shù)立了公司服務(wù)形象，為公司贏得了良好的服務(wù)口碑。同時(shí)，使不知道什么是“洗錢(qián)”的社會(huì)公眾對(duì)反洗錢(qián)有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，更使他們認(rèn)識(shí)了洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢(qián)的重要性和必要性。反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求，切實(shí)履行好反洗錢(qián)的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)金融安全，為公司健康穩(wěn)定發(fā)展奠定扎實(shí)的基礎(chǔ)。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)范文（24篇）篇五

隨著《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實(shí)施，。反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)得到了進(jìn)一步強(qiáng)化，初步建立和完善了反洗錢(qián)內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反洗錢(qián)操作流程，基本上能按規(guī)定開(kāi)展反洗錢(qián)日常工作。但由于反洗錢(qián)工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》要求，無(wú)論是工作力度、實(shí)效，還是長(zhǎng)效管理機(jī)制建設(shè)，都未達(dá)到有關(guān)要求，亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強(qiáng)和提高。

某些金融機(jī)構(gòu)成立后，由于機(jī)構(gòu)人員遲遲不能確定，時(shí)至今日，部分縣市支行的反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)仍未組建成立，致使目前反洗錢(qián)工作處于尷尬境地，缺乏應(yīng)有的力度。

其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類(lèi)也將發(fā)生變化，因此，原有的反洗錢(qián)管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，反洗錢(qián)方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失，必將導(dǎo)致反洗錢(qián)內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

從調(diào)查情況來(lái)看，一線工作人員在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，蓮核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號(hào)碼，對(duì)客戶(hù)的其他情況都沒(méi)有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶(hù)身份證號(hào)還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析原因認(rèn)為客戶(hù)都是自己的熟人或朋友，不會(huì)參與洗錢(qián)，為挽留客戶(hù)，放松了對(duì)部分客戶(hù)的身份識(shí)別，只登記了身份證明文件的編號(hào)，對(duì)大額的資金往來(lái)，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作。客戶(hù)身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)薄弱。

一是普遍認(rèn)為洗錢(qián)活動(dòng)僅僅發(fā)生在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)、大中城市，對(duì)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展較為落后的小縣城、欠發(fā)達(dá)地區(qū)，洗錢(qián)的可能性極小;二是基層行一線員工認(rèn)為其網(wǎng)點(diǎn)大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn)，農(nóng)牧民收入來(lái)源較為單一，不會(huì)有人把“黑錢(qián)”拿到偏遠(yuǎn)的農(nóng)村去洗;三是認(rèn)為偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對(duì)洗錢(qián)一無(wú)所知，即便開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳，也沒(méi)有任何效果。

員素質(zhì)較低，加之對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)不到位，對(duì)反洗錢(qián)相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當(dāng)前反洗錢(qián)工作要求有一定差距，特別是一線人員對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)了解甚微，對(duì)有關(guān)的反洗錢(qián)操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識(shí)別可疑交易。另外，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益，輕員工反洗錢(qián)培訓(xùn)，造成一線人員反洗錢(qián)知識(shí)欠缺。

鑒于存在以上幾個(gè)問(wèn)題，我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對(duì)策。

要進(jìn)一步理順關(guān)系，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)支行的反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢(qián)組織體系，及時(shí)調(diào)整反洗錢(qián)組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，確定反洗錢(qián)工作的負(fù)責(zé)部門(mén)，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé)，確保反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展。

根據(jù)業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，進(jìn)一步完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度，個(gè)金機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢(qián)義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計(jì)制度等，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢(qián)制度防線，同時(shí)根據(jù)反洗錢(qián)崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù)，使反洗錢(qián)工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化。

在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)認(rèn)真核實(shí)并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實(shí)記錄客戶(hù)姓名、住址、職業(yè)、聯(lián)系電話、清晰的有效身份證件復(fù)印件等。在為客戶(hù)提供服務(wù)時(shí)，客戶(hù)身份識(shí)別資料有變化的，要及時(shí)補(bǔ)充完善原有記錄。要舍得投入，購(gòu)買(mǎi)“居民身份證識(shí)別器”，驗(yàn)證身份證的真?zhèn)?購(gòu)買(mǎi)復(fù)印機(jī)將客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件復(fù)印，并在“客戶(hù)身份識(shí)別登記簿”上登記保存。嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》，對(duì)規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)認(rèn)真核對(duì)客戶(hù)身份，并登記公民聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查。

加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢(qián)工作，充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度。反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際，注重反洗錢(qián)操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開(kāi)展，首先要加強(qiáng)對(duì)管理人員的培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識(shí)，提升管理水平;其次要強(qiáng)化對(duì)具體操作人員的培訓(xùn)，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高個(gè)金機(jī)構(gòu)一線反洗錢(qián)崗位人員的工作水平和操作能力。

金融機(jī)構(gòu)是反洗錢(qián)重要組成部分，基層行網(wǎng)點(diǎn)眾多，加之體制因素的影響，很有可能成為犯罪分子進(jìn)行洗錢(qián)的“溫床”。因此，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，進(jìn)一步規(guī)范農(nóng)行反洗錢(qián)操作行為非常重要。一是請(qǐng)基層人民銀行指導(dǎo)和監(jiān)督反洗錢(qián)工作。首先通過(guò)開(kāi)展業(yè)務(wù)指導(dǎo)，使正確認(rèn)識(shí)和理解反洗錢(qián)工作，不斷完善反洗錢(qián)組織體系和內(nèi)控制度，嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù);其次依法開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查，加大檢查處罰力度，督促把反洗錢(qián)工作制度落到實(shí)處，嚴(yán)格規(guī)范反洗錢(qián)工作行為。二是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部自上而下要建立反洗錢(qián)定期不定期檢查制度，督促轄區(qū)各支行，及時(shí)向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心上報(bào)大額交易和可疑交易，有效落實(shí)反洗錢(qián)操作規(guī)程，認(rèn)真履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)職責(zé)。根據(jù)央行的反洗錢(qián)報(bào)告，我們發(fā)現(xiàn)：中國(guó)反洗錢(qián)制度的漏洞仍然存在于銀行，未來(lái)銀行仍然面臨著巨大的反洗錢(qián)壓力。所以我們要切實(shí)加強(qiáng)反洗錢(qián)規(guī)章制度的執(zhí)行力度，彌補(bǔ)銀行在反洗錢(qián)執(zhí)行情況過(guò)程中存在的幾大漏洞。首先是客戶(hù)身份識(shí)別制度。“了解客戶(hù)制度”作為反洗錢(qián)的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，其執(zhí)行效果的好壞直接關(guān)系到反洗錢(qián)后續(xù)工作的順利開(kāi)展。因此，強(qiáng)化反洗錢(qián)“了解客戶(hù)制度”，成為當(dāng)前反洗錢(qián)工作亟待解決的問(wèn)題。當(dāng)前，銀行只能在柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)向客戶(hù)了解客戶(hù)信息，但這種方式效果不盡人意。一是客戶(hù)往往以屬于公司秘密和個(gè)人隱私為由拒絕透露或提供相關(guān)信息;二是客戶(hù)愿意提供，但無(wú)法核實(shí)該信息的真實(shí)性。有效證明文件種類(lèi)較多，識(shí)別難度較大。目前我國(guó)的有效身份證件主要包括：居民身份證、臨時(shí)身份證、戶(hù)口簿、護(hù)照、軍人及武裝警察身份證件、港澳及中國(guó)臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證等。柜面人員在缺少有效識(shí)別手段的前提下，對(duì)于如此多的有效身份證件，很難識(shí)別其真?zhèn)危虼穗y以確保對(duì)客戶(hù)身份的真實(shí)性、合法性進(jìn)行核實(shí)。建議盡快建立與人行、公安、工商、稅務(wù)等政府管理部門(mén)的信息共享平臺(tái)，及時(shí)獲取企業(yè)、個(gè)人的相關(guān)資料，有效確認(rèn)客戶(hù)身份，準(zhǔn)確核實(shí)客戶(hù)資料，為識(shí)別洗錢(qián)犯罪活動(dòng)提供真實(shí)的基礎(chǔ)信息，為反洗錢(qián)工作及時(shí)、高效地開(kāi)展提供有力的信息支持。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)范文（24篇）篇六

xx年，我公司反洗錢(qián)工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢(qián)工作重心，按照地區(qū)人民銀行的工作安排，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》，著力加大宣傳與培訓(xùn)力度，完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，努力提高檢測(cè)分析水平，認(rèn)真開(kāi)展行政調(diào)查，不斷推動(dòng)公司反洗錢(qián)工作向縱深發(fā)展，取得了較好的工作成績(jī)。現(xiàn)將xx年反洗錢(qián)工作情況總結(jié)如下：

xx年，我公司按照總、分公司的統(tǒng)一部署，結(jié)合地區(qū)人民銀行的具體安排，采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》。

1.召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議，宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》。我公司早計(jì)劃、早安排、早部署、早落實(shí)，召開(kāi)全公司反洗錢(qián)工作會(huì)議，宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》及其配套規(guī)章，并且在晨會(huì)學(xué)習(xí)中貫穿了有關(guān)反洗錢(qián)內(nèi)容的學(xué)習(xí)，起到了很好的宣傳作用。

關(guān)知識(shí)。通過(guò)培訓(xùn)，大幅度提高了公司人員對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。

1.進(jìn)一步完善反洗錢(qián)工作內(nèi)部管理制度。以“反洗錢(qián)法”的實(shí)施為契機(jī)，全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)立法精神，依法調(diào)整和規(guī)范反洗錢(qián)工作制度和操作規(guī)程，結(jié)合公司實(shí)際修訂和完善了反洗錢(qián)內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，有效防范了洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

2.加強(qiáng)大額單退保或部分退保、大額賠款支付管理。根據(jù)分公司要求，我公司將客戶(hù)身份確認(rèn)、大額保單退保及大額賠款支付監(jiān)管重點(diǎn)。一是要求各部門(mén)建立聯(lián)絡(luò)員制度;二是規(guī)范工作方法;三是整合相關(guān)制度規(guī)定，為全方位收集反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)打開(kāi)了又一個(gè)數(shù)據(jù)信息來(lái)源通道。

3.建立反洗錢(qián)工作聯(lián)席會(huì)議成員聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，為及時(shí)、有效防范和打擊洗錢(qián)犯罪行為，確保我公司反洗錢(qián)協(xié)作與配合工作更加便捷、迅速。

4.調(diào)整反洗錢(qián)舉報(bào)工作機(jī)制。根據(jù)反洗錢(qián)工作職責(zé)部門(mén)調(diào)整等實(shí)際情況，我們及時(shí)調(diào)整并公布了反洗錢(qián)舉報(bào)電話：，理順?lè)聪村X(qián)舉報(bào)的管理部門(mén)。

展了如下工作：

1.加大反洗錢(qián)工作的宣傳和培訓(xùn)力度，營(yíng)造工作氛圍。公司要根據(jù)反洗錢(qián)工作的要求及上級(jí)公司和人民銀行的安排，建立與健全了公司反洗錢(qián)培訓(xùn)工作制度，在晨會(huì)上對(duì)全體于昂進(jìn)行面對(duì)面的反洗錢(qián)法律法規(guī)等知識(shí)培訓(xùn)，使員工了解和熟悉了反洗錢(qián)法律法規(guī)、內(nèi)部規(guī)定以及工作流程，明晰了相關(guān)責(zé)任，全面提高了員工反洗錢(qián)工作意識(shí)，增強(qiáng)了反洗錢(qián)工作能力。

2.繼續(xù)組織開(kāi)展對(duì)公司內(nèi)部的反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查。我公司組成6人專(zhuān)項(xiàng)檢查小組，投入25個(gè)工作日，對(duì)公司各相關(guān)工作崗位人員履行反洗錢(qián)義務(wù)情況實(shí)施了現(xiàn)場(chǎng)檢查。為確保檢查任務(wù)的順利完成，我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓(xùn)和電子信息數(shù)據(jù)收集等準(zhǔn)備工作。在檢查過(guò)程中，充分利用已掌握的多項(xiàng)電子交易數(shù)據(jù)，對(duì)排查出的疑點(diǎn)問(wèn)題，有針對(duì)性地進(jìn)行人工分析和定性取證，現(xiàn)代技術(shù)手段與傳統(tǒng)人工靈活分析高效結(jié)合，大大提高了檢查的覆蓋面，縮短了現(xiàn)場(chǎng)檢查的時(shí)間跨度，保證了檢查質(zhì)量。

平臺(tái)報(bào)送制度。三是定崗定人及時(shí)匯總上報(bào)轄內(nèi)各種非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息制度。四是全面開(kāi)展機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)自查自律活動(dòng)。通過(guò)一整套非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管形式，使我公司反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作逐漸日常化、全面化、規(guī)范化。

(五)加強(qiáng)可疑資金監(jiān)測(cè)分析，認(rèn)真開(kāi)展反洗錢(qián)行政調(diào)查為更有效地統(tǒng)一監(jiān)測(cè)和綜合分析公司可疑資金交易信息，認(rèn)真開(kāi)展反洗錢(qián)行政調(diào)查工作，我公司開(kāi)展了以下工作：一是建立了反洗錢(qián)信息逐級(jí)分析評(píng)估制度。首先由監(jiān)測(cè)分析崗位人員進(jìn)行初步分析，篩選出有疑點(diǎn)的信息數(shù)據(jù)，再由部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)組織集體研究分析，切實(shí)提高了可疑交易報(bào)告的甄別、篩選、分析水平。二是對(duì)可疑交易線索實(shí)施行政調(diào)查。通過(guò)監(jiān)測(cè)分析，力爭(zhēng)在與洗錢(qián)犯罪相關(guān)罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢(qián)工作水平。

(六)積極開(kāi)展反洗錢(qián)信息調(diào)研，提供反洗錢(qián)信息交流平臺(tái)我公司高度重視反洗錢(qián)信息調(diào)研工作，調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提高。深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問(wèn)題，及時(shí)向上級(jí)公司反映反洗錢(qián)工作中出現(xiàn)的新情況、新問(wèn)題。重點(diǎn)研究了新法規(guī)出臺(tái)后公司應(yīng)如何開(kāi)展反洗錢(qián)工作、大額投保、大額賠款管理及反洗錢(qián)正向激勵(lì)與逆向約束機(jī)制等問(wèn)題，并形成調(diào)研報(bào)告上報(bào)分公司。

(一)反洗錢(qián)各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正形成。如聯(lián)席會(huì)。

議召集次數(shù)偏少;崗位人員掌握的交易數(shù)據(jù)很有限，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動(dòng)效應(yīng)。

xx年，我公司反洗錢(qián)工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹黨的十七x精神，全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，從構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的高度，依法對(duì)公司業(yè)務(wù)全面開(kāi)展反洗錢(qián)自查自糾，強(qiáng)化反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，加大反洗錢(qián)行政調(diào)查力度，全面提高反洗錢(qián)工作在預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪方面的有效性。

(一)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢(qián)法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢(qián)法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢(qián)法律法規(guī)、做好反洗錢(qián)工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全員對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢(qián)工作氛圍。

(二)加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、行政調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢(qián)線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、行政調(diào)查和協(xié)查的力度，配合總、分公司的反洗錢(qián)計(jì)劃，配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)范文（24篇）篇七

對(duì)策與建議。

加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢(qián)工作，充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度。

(五)加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢(qián)操作行為農(nóng)信社是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)體系的重要組成部分，基層網(wǎng)點(diǎn)眾多，遍布城鄉(xiāng)，受到種種因素的影響，很有可能成為犯罪分子當(dāng)今乃至以后進(jìn)行洗錢(qián)的主“溫床”。進(jìn)一步加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，不斷規(guī)范反洗錢(qián)操作行為，會(huì)讓我們的反洗錢(qián)工作更上一個(gè)臺(tái)階。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)范文（24篇）篇八

反洗錢(qián)工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作，做好反洗錢(qián)工作是國(guó)家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠(chéng)信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定，促進(jìn)金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證。下面由小編為大家精心收集的銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)，希望可以幫到大家!

鑒于存在以上幾個(gè)問(wèn)題，我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對(duì)策。

規(guī)章制度。

的執(zhí)行力度，彌補(bǔ)銀行在反洗錢(qián)執(zhí)行情況過(guò)程中存在的幾大漏洞。首先是客戶(hù)身份識(shí)別制度。“了解客戶(hù)制度”作為反洗錢(qián)的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，其執(zhí)行效果的好壞直接關(guān)系到反洗錢(qián)后續(xù)工作的順利開(kāi)展。因此，強(qiáng)化反洗錢(qián)“了解客戶(hù)制度”，成為當(dāng)前反洗錢(qián)工作亟待解決的問(wèn)題。當(dāng)前，銀行只能在柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)向客戶(hù)了解客戶(hù)信息，但這種方式效果不盡人意。一是客戶(hù)往往以屬于公司秘密和個(gè)人隱私為由拒絕透露或提供相關(guān)信息;二是客戶(hù)愿意提供，但無(wú)法核實(shí)該信息的真實(shí)性。有效證明文件種類(lèi)較多，識(shí)別難度較大。目前我國(guó)的有效身份證件主要包括：居民身份證、臨時(shí)身份證、戶(hù)口簿、護(hù)照、軍人及武裝警察身份證件、港澳及中國(guó)臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證等。柜面人員在缺少有效識(shí)別手段的前提下，對(duì)于如此多的有效身份證件，很難識(shí)別其真?zhèn)危虼穗y以確保對(duì)客戶(hù)身份的真實(shí)性、合法性進(jìn)行核實(shí)。建議盡快建立與人行、公安、工商、稅務(wù)等政府管理部門(mén)的信息共享平臺(tái)，及時(shí)獲取企業(yè)、個(gè)人的相關(guān)資料，有效確認(rèn)客戶(hù)身份，準(zhǔn)確核實(shí)客戶(hù)資料，為識(shí)別洗錢(qián)犯罪活動(dòng)提供真實(shí)的基礎(chǔ)信息，為反洗錢(qián)工作及時(shí)、高效地開(kāi)展提供有力的信息支持。

渣打銀行確實(shí)是一家全球性的銀行，反洗錢(qián)工作條理清晰、架構(gòu)完整，只是昨天時(shí)間較少，沒(méi)有講得很清楚。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)范文（24篇）篇九

渣打銀行確實(shí)是一家全球性的銀行，反洗錢(qián)工作條理清晰、架構(gòu)完整，只是昨天時(shí)間較少，沒(méi)有講得很清楚。

第二，就是銀行凍結(jié)客戶(hù)賬戶(hù)問(wèn)題，金融機(jī)構(gòu)如果發(fā)現(xiàn)客戶(hù)交易異常，是不是有權(quán)限凍結(jié)客戶(hù)賬戶(hù)?法律上有明確的規(guī)定，如果執(zhí)行凍結(jié)措施無(wú)法可依，銀行又將卷入法律糾紛。反洗錢(qián)法也規(guī)定，如果臨時(shí)凍結(jié)客戶(hù)賬戶(hù)，是要由人民銀行同意的。

對(duì)策與建議。

加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢(qián)工作，充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)范文（24篇）篇十

反洗錢(qián)工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高信用社信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國(guó)人民銀行有關(guān)法律。

規(guī)章制度。

要求和上級(jí)行工作安排，我行通過(guò)采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開(kāi)展反洗錢(qián)工作，取得了較好的成效。現(xiàn)將本年度反洗錢(qián)。

如下：

一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

我行為了做好反洗錢(qián)工作，成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)、各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并在財(cái)會(huì)部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)工作辦公室，具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的各項(xiàng)日常事務(wù)。由于人員緊張，配備了兼職人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)信息的采集和報(bào)告工作，形成了較為完善的反洗錢(qián)組織體系。

加強(qiáng)學(xué)習(xí)，為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。召開(kāi)了由部門(mén)主管、客戶(hù)經(jīng)理和反洗錢(qián)工作兼職人員參加的反洗錢(qián)動(dòng)員會(huì)，學(xué)習(xí)了《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》及人民銀行有關(guān)文件精神，提高了對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，使大家都能充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢(qián)的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮基層行“了解客戶(hù)”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢(qián)的積極性和主動(dòng)性。

二是強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)將反洗錢(qián)工作落到實(shí)處，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。三是加強(qiáng)對(duì)開(kāi)戶(hù)企業(yè)財(cái)會(huì)人員的反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)和宣傳，讓他們了解當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)形勢(shì)，積極配合我們開(kāi)展反洗錢(qián)工作。四是認(rèn)真選配工作人員。反洗錢(qián)信息采集崗由業(yè)務(wù)骨干兼任，反洗錢(qián)事務(wù)審核報(bào)告崗由財(cái)會(huì)部門(mén)主管兼任，為反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展打好了基礎(chǔ)。

三、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)。

從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查五證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)(地)稅稅務(wù)許可證、開(kāi)戶(hù)許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢(xún)問(wèn)了解客戶(hù)有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶(hù);在為單位客戶(hù)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。

對(duì)于開(kāi)立個(gè)人代碼信息，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料，要求客戶(hù)出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理。對(duì)現(xiàn)有的賬戶(hù)進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)，對(duì)不符合要求的存款賬戶(hù)(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷(xiāo)的)已通知客戶(hù)盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或，辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。

在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶(hù)不給予現(xiàn)金支付。我行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求單位提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶(hù)100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易、單位結(jié)算賬戶(hù)發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)之間單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復(fù)核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶(hù)經(jīng)理審核資金支付項(xiàng)目的真實(shí)性并簽字確認(rèn)。嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。

我行對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶(hù)實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類(lèi)似這樣的帳戶(hù)發(fā)生，以確保結(jié)算帳戶(hù)帳戶(hù)都能合規(guī)性地使用，沒(méi)有違反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定的事件發(fā)生。對(duì)于反洗錢(qián)信息系統(tǒng)提示的短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶(hù)，經(jīng)核實(shí)均為企業(yè)正常業(yè)務(wù)范圍;沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

四、下一年。

工作計(jì)劃。

(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)的重要性和必要性。在人民銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，按照上級(jí)行工作部署，進(jìn)一步統(tǒng)一全體職工思想，嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢(qián)的各項(xiàng)規(guī)定。(二)繼續(xù)完善反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制，建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，逐步建立一個(gè)更加完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢(qián)工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。(三)加強(qiáng)反洗錢(qián)一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢(qián)技能，強(qiáng)化反洗錢(qián)意識(shí)，使他們能更好的完成反洗錢(qián)工作任務(wù)。今后我們將繼續(xù)把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)范文（24篇）篇十一

為增強(qiáng)廣大人民群眾及生命人壽客戶(hù)對(duì)洗錢(qián)犯罪的了解，獲得群眾對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)、開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)工作的理解和支持，提高公司員工反洗錢(qián)工作意識(shí)，擴(kuò)大我司的社會(huì)影響力，根據(jù)中國(guó)人民銀行金華中心支行(人行金華中支)《關(guān)于開(kāi)展20xx年金華市反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)的通知》(金銀辦[20xx]2號(hào))的文件精神，按照人行金華中支的統(tǒng)一部署，生命人壽金華中支于11月1日啟動(dòng)后，堅(jiān)持持續(xù)在公司所轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和員工隊(duì)伍中開(kāi)展了“反洗錢(qián)宣傳月”活動(dòng)。

首先，公司內(nèi)部加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)，有組織地開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，分階段舉辦反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)班，對(duì)全體內(nèi)勤員工(特別是涉及反洗錢(qián)工作的實(shí)際操作人員)及全體營(yíng)銷(xiāo)伙伴，進(jìn)行了系統(tǒng)培訓(xùn)，期間重點(diǎn)解讀了當(dāng)今時(shí)期反洗錢(qián)的法律體系及其重要意義，使我司員工加深認(rèn)識(shí)了《反洗錢(qián)法》和《刑法》對(duì)洗錢(qián)犯罪的相關(guān)規(guī)定，學(xué)習(xí)了“一個(gè)規(guī)定、三個(gè)辦法”等有關(guān)法規(guī)，更明確反洗錢(qián)工作機(jī)制及金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)與職責(zé)，從而使全體員工從思想上認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性。

一方面注重直觀宣傳。在金華中支及所轄各服務(wù)部職場(chǎng)懸掛“支持反洗錢(qián)工作，保護(hù)自身權(quán)益”的宣傳橫幅，在走廊張貼反洗錢(qián)宣傳頁(yè)和反洗錢(qián)宣傳用語(yǔ)，并于柜面明顯處擺放反洗錢(qián)宣傳冊(cè)展架，特設(shè)反洗錢(qián)咨詢(xún)崗，直觀地進(jìn)行反洗錢(qián)知識(shí)宣傳，增強(qiáng)客戶(hù)的反洗錢(qián)意識(shí)，通過(guò)此次宣傳活動(dòng)，使不知道什么是“洗錢(qián)”的社會(huì)公眾對(duì)反洗錢(qián)有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，更使他們認(rèn)識(shí)了洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢(qián)的重要性和必要性。

另一方面注重實(shí)效宣傳，鼓勵(lì)和提倡公司員工和業(yè)務(wù)員在與客戶(hù)的溝通交流過(guò)程中，主動(dòng)向客戶(hù)介紹反洗錢(qián)工作的重要性，并向客戶(hù)提供反洗錢(qián)宣傳材料等，向社會(huì)公眾開(kāi)展反洗錢(qián)、打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的法律法規(guī)宣傳，解答疑問(wèn)，同時(shí)通過(guò)公司的短信平臺(tái)，向生命人壽金華中支的新老客戶(hù)發(fā)送了“反洗錢(qián)宣傳用語(yǔ)”和洗錢(qián)舉報(bào)電話，共計(jì)4008條，以此普及反洗錢(qián)知識(shí)，進(jìn)一步提升了群眾對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。

通過(guò)此次主題宣傳活動(dòng)，使我司員工更加明確反洗錢(qián)工作機(jī)制及金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)和職責(zé)，力爭(zhēng)把好這“這一道防線”，更重要的是使反洗錢(qián)工作得以有效推廣，使群眾認(rèn)識(shí)到洗錢(qián)是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見(jiàn)的犯罪現(xiàn)象，提高了參與者的法律意識(shí)，達(dá)到了較好地宣傳的效果。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)范文（24篇）篇十二

為全面推進(jìn)我司反洗錢(qián)工作，打擊一切網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高公司信譽(yù)，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展，使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反洗錢(qián)知識(shí)，夯實(shí)反洗錢(qián)工作的社會(huì)基礎(chǔ)，根據(jù)市公司《關(guān)于開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)的通知》精神及中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》要求，我司于20xx年11月1日—30日開(kāi)展了“反洗錢(qián)宣傳周”活動(dòng)，通過(guò)采取一系列行之有效的舉措，確保了此項(xiàng)活動(dòng)扎實(shí)有效開(kāi)展，取得了較好的成效。

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。一方面我們注重員工的學(xué)習(xí)，于20xx年11月2日召開(kāi)公司全員參加的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)動(dòng)員會(huì)，會(huì)上分管經(jīng)理強(qiáng)調(diào)了此次活動(dòng)的目的和重要性，學(xué)習(xí)了市公司反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)方案及中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》等反洗錢(qián)知識(shí)，提高了對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。二是有組織地開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。首先，公司充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢(qián)的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)“了解客戶(hù)”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢(qián)的積極性和主動(dòng)性。其次，強(qiáng)化了員工反洗錢(qián)方面的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，通過(guò)與銀行及公安部門(mén)的合作，在不同時(shí)間和不同地點(diǎn)舉辦了多種形式的培訓(xùn)，強(qiáng)化了反洗錢(qián)意識(shí)，初步形成了一支反洗錢(qián)工作隊(duì)伍。三是切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。從承擔(dān)此項(xiàng)工作職能之初，支公司明確要求公司各部門(mén)務(wù)必從維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)、金融安全的高度來(lái)認(rèn)識(shí)此項(xiàng)工作的重要性，將條件適合的干部配置到此項(xiàng)工作崗位上，并提出了“警惕網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)陷井，增強(qiáng)反洗錢(qián)意識(shí)”口號(hào)。四是認(rèn)真選配工作人員。要求將一些文化程度較高、專(zhuān)業(yè)知識(shí)對(duì)口、具有良好的計(jì)算機(jī)操作水平、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的青年干部充實(shí)到反洗錢(qián)工作崗位上來(lái)。

為確保反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)有序開(kāi)展，支公司從構(gòu)建組織體系、健全制度建設(shè)、強(qiáng)化監(jiān)督管理等方面入手，全力構(gòu)筑反洗錢(qián)安全防線。一是精心構(gòu)建完善的組織體系。對(duì)活動(dòng)的時(shí)間、形式和要求進(jìn)行了安排，并成立了相應(yīng)的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組，由一把手和分管經(jīng)理任正副組長(zhǎng)，設(shè)立反洗錢(qián)兼崗，從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。與此同時(shí)，還積極爭(zhēng)取地方政府對(duì)反洗錢(qián)工作的支持，全面加強(qiáng)與公安、其他金融機(jī)構(gòu)等部門(mén)反洗錢(qián)工作的溝通、協(xié)調(diào)和配合，增進(jìn)共識(shí)，形成合力。二是抓緊進(jìn)行一系列制度建設(shè)。建立了反洗錢(qián)崗位責(zé)任制，做到分工合理，責(zé)任到人，實(shí)行主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)全面抓，部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)具體抓，各職能部門(mén)業(yè)務(wù)人員各負(fù)其責(zé)的分級(jí)負(fù)責(zé)制，確保反洗錢(qián)各項(xiàng)工作職責(zé)落實(shí)到位;同時(shí)，結(jié)合公司實(shí)際情況，制定了反洗錢(qián)操作相關(guān)規(guī)章制度細(xì)則;三是通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)及信息化手段展開(kāi)專(zhuān)項(xiàng)檢查，并以此進(jìn)一步推動(dòng)反洗錢(qián)工作。針對(duì)在檢查中暴露出的一些問(wèn)題，及時(shí)提出整改措施并及時(shí)進(jìn)行整改。通過(guò)檢查摸清情況，積累經(jīng)驗(yàn)，鍛煉了隊(duì)伍，增強(qiáng)了做好反洗錢(qián)工作責(zé)任意識(shí);四是著力培養(yǎng)一支綜合業(yè)務(wù)能力強(qiáng)的反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍。公司以開(kāi)展“創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織”活動(dòng)為契機(jī)，利用每周三下午，采取自學(xué)、座談以及聘請(qǐng)專(zhuān)家授課方式對(duì)轄內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行反洗錢(qián)知識(shí)重點(diǎn)培訓(xùn)。此外，根據(jù)反洗錢(qián)工作的職責(zé)要求，認(rèn)真擬訂了公司反洗錢(qián)工作培訓(xùn)方案，在抓好培訓(xùn)工作的基礎(chǔ)上，督促、指導(dǎo)完成反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

一是在營(yíng)業(yè)廳懸掛反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)橫幅。主要向社會(huì)公眾宣傳反洗錢(qián)知識(shí)，通過(guò)此次宣傳活動(dòng)，使不知道什么是“洗錢(qián)”的社會(huì)公眾對(duì)反洗錢(qián)有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，更使他們認(rèn)識(shí)了洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢(qián)的重要性和必要性。二是部分員工走上街頭開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)。我們于11月6日先后組織十名員工通過(guò)設(shè)立咨詢(xún)臺(tái)、散發(fā)宣傳材料等形式，向社會(huì)公眾開(kāi)展反洗錢(qián)、打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的法律法規(guī)宣傳，解答疑問(wèn)，普及反洗錢(qián)知識(shí)，受到了廣大群眾的好評(píng)。三是組織內(nèi)勤系統(tǒng)地了解了反洗錢(qián)的操作程序。在加強(qiáng)對(duì)外宣傳的同時(shí)，我公司還組織內(nèi)勤系統(tǒng)地了解了反洗錢(qián)的操作程序，掌握了可疑資金的識(shí)別和分析，學(xué)習(xí)了反洗錢(qián)相關(guān)的法律法規(guī)，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢(qián)工作的自覺(jué)性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開(kāi)展洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。

總之，通過(guò)反先錢(qián)洗錢(qián)活動(dòng)的宣傳，使反洗錢(qián)工作達(dá)到了家喻戶(hù)曉、深入人心，使公眾認(rèn)識(shí)到了洗錢(qián)是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見(jiàn)的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國(guó)的政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)安全，也威脅國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全，增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識(shí)，打擊洗錢(qián)犯罪已成為共識(shí)。但是，舉辦這次“反洗錢(qián)知識(shí)宣傳月”活動(dòng)在我公司也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在工作人員對(duì)此項(xiàng)工作認(rèn)識(shí)不夠、使命感不強(qiáng)、操作困難，公眾不積極配合反洗錢(qián)工作等。當(dāng)然，反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求，切實(shí)履行好反洗錢(qián)的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)金融安全。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)范文（24篇）篇十三

20__年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在20__年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上，持續(xù)完善反洗錢(qián)工作，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。現(xiàn)將全年反洗錢(qián)工作匯報(bào)如下：

一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢(qián)工作。同時(shí)，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專(zhuān)職人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。二是結(jié)合我行實(shí)際，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢(qián)主管一名，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。

一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)。3月召開(kāi)了“__銀行20__年反洗錢(qián)工作會(huì)議”，特邀__市人民銀行支付結(jié)算科__科長(zhǎng)、__副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo)。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)會(huì)議精神、回顧20__年我行反洗錢(qián)工作、安排布署我行20__年反洗錢(qián)工作。反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人)、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理共__人次參加了會(huì)議。

二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國(guó)洗錢(qián)犯罪案例剖析》、《反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書(shū)，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊(cè)。

三、注重執(zhí)行，完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)。

一是制度先行，出臺(tái)了《__銀行反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《__反洗錢(qián)工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶(hù)身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知。

二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行__號(hào)文件，重新印制了.《個(gè)人開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》與《個(gè)人客戶(hù)基本信息修改申請(qǐng)書(shū)》，加了職業(yè)、身份證有效期、國(guó)籍等要素，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別與客戶(hù)信息補(bǔ)錄工作;賬戶(hù)年檢工作中對(duì)賬戶(hù)資料過(guò)期的賬戶(hù)，限制其賬戶(hù)使用;對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作，人工甄別后，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。

四、注重宣傳，增強(qiáng)民眾的反洗錢(qián)意識(shí)。

一是定點(diǎn)宣傳。20__年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢(qián)宣傳，其中__支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開(kāi)展的打擊洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，刊登在了20__年8月13日《__日?qǐng)?bào)》周末版上，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅，張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢(qián)法》知識(shí)宣傳資料75多份，各網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前懸掛《反洗錢(qián)法》宣傳橫幅25幅，營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì)，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)。

三是聯(lián)合學(xué)校開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng)、分布廣，接受知識(shí)快的特點(diǎn)，與學(xué)校共同組織學(xué)生開(kāi)展有關(guān)《反洗錢(qián)》的課外活動(dòng)。并深入__小學(xué)開(kāi)展廣播講座，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢(qián)知識(shí)傳授給家庭成員。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)范文（24篇）篇十四

二零一零年是我們九臺(tái)農(nóng)村商業(yè)銀行創(chuàng)造輝煌的一年，同時(shí)也是我們九臺(tái)農(nóng)商行引入高素質(zhì)人才，儲(chǔ)備戰(zhàn)略財(cái)富的一年。為了讓所引入的新鮮血液能更快的融入我們這個(gè)大家庭，并且去掉在家、大學(xué)里養(yǎng)成的懶散習(xí)慣，更快的適應(yīng)自己的崗位，在我行領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，經(jīng)會(huì)議決定，為其組織了十天的軍訓(xùn)與培訓(xùn)。

根據(jù)我行對(duì)新聘員工崗前培訓(xùn)工作的安排，６月２０日至６月３０日九臺(tái)市農(nóng)村商業(yè)銀行一行５３名新聘員工在省軍區(qū)司機(jī)培訓(xùn)大隊(duì)進(jìn)行了為期1０天的崗前封閉式軍事訓(xùn)練和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。學(xué)員們普遍反映，鐵打的軍營(yíng)生活鍛造了思想風(fēng)貌，培養(yǎng)了團(tuán)隊(duì)意識(shí)，增強(qiáng)了集體主義精神，堅(jiān)定了自己的職業(yè)選擇，樹(shù)立了愛(ài)行如家、愛(ài)崗敬業(yè)的職業(yè)道德，了解了金融常識(shí)，九臺(tái)農(nóng)商行工作要領(lǐng)、程序和方法，貫徹了至誠(chéng)至善、自律自強(qiáng)的企業(yè)精神，為員工盡快進(jìn)入角色，發(fā)揮了積極的作用，員工受益匪淺，終生難忘，。

1、加強(qiáng)了體能鍛煉。這次軍訓(xùn)可以說(shuō)是一次特殊課。和官兵一起學(xué)習(xí)鍛煉，使我們和學(xué)員看到了他們講政治、講大局、講奉獻(xiàn)的思想品質(zhì)，看到了他們兢兢業(yè)業(yè)、一絲不茍、愛(ài)崗敬業(yè)的工作作風(fēng)，看到了他們艱苦奮斗、團(tuán)結(jié)同志、爭(zhēng)創(chuàng)一流的精神風(fēng)貌，大家普遍反映，這一課深刻感人，終生難忘。

2、強(qiáng)化了紀(jì)律觀念。軍訓(xùn)期間，全體學(xué)員統(tǒng)一步伐，統(tǒng)一意志，統(tǒng)一行動(dòng)，統(tǒng)一指揮，嚴(yán)格遵守部隊(duì)的各項(xiàng)規(guī)章制度，不折不扣地聽(tīng)取教官指揮，給大家上了一堂生動(dòng)的組織紀(jì)律課，大家從中體會(huì)到，任何人、任何單位如果沒(méi)有鐵的紀(jì)律是不可能成就一番事業(yè)的。

3、培養(yǎng)適應(yīng)各種環(huán)境能力。本次培訓(xùn)條件有限，增強(qiáng)了學(xué)員吃苦耐勞的精神和意志，提高了生活自理能力，養(yǎng)成了一日生活作息的良好習(xí)慣，使新員工在各種環(huán)境下能盡快地適應(yīng)了新的環(huán)境，為九臺(tái)農(nóng)商行現(xiàn)代金融發(fā)展貢獻(xiàn)了不可磨滅的貢獻(xiàn)。

4、培養(yǎng)了團(tuán)隊(duì)精神。軍營(yíng)是一所大學(xué)校，更是一個(gè)團(tuán)結(jié)戰(zhàn)斗的集體，軍事訓(xùn)練的課堂，也是培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)精神的課堂。我們５３名學(xué)員雖然彼此還不很熟悉，但大家都有一個(gè)共同的目標(biāo)，一定要取得優(yōu)異成績(jī)，不辜負(fù)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的期望。訓(xùn)練過(guò)程中，人與人之間，組與組之間，大家比學(xué)趕幫，相互鼓勵(lì)，共同提高。短短幾天，我們就形成了一個(gè)團(tuán)結(jié)戰(zhàn)斗的集體，一個(gè)奮發(fā)有為的集體，一個(gè)不斷進(jìn)步的集體。

5、熟悉了金融知識(shí)，了解了農(nóng)村信合。根據(jù)培訓(xùn)安排我們實(shí)行訓(xùn)教結(jié)合，在課堂上，學(xué)員認(rèn)真聽(tīng)各位老師的傳教，記錄新的金融知識(shí)，相互請(qǐng)教學(xué)習(xí)，做到當(dāng)天問(wèn)題當(dāng)天解決，特別是對(duì)培訓(xùn)資料進(jìn)行課后交流，提高了學(xué)員的業(yè)務(wù)水平，經(jīng)結(jié)業(yè)考核，53名學(xué)員表現(xiàn)、學(xué)業(yè)、紀(jì)律合格。

對(duì)新員工進(jìn)行崗前軍訓(xùn)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)是我行規(guī)范管理員工，科學(xué)開(kāi)發(fā)和使用人才的有效措施，是向現(xiàn)代企業(yè)人才管理要效益的基礎(chǔ)工作。我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視。軍訓(xùn)和培訓(xùn)伊始和結(jié)業(yè)，我行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)、人力資源部和教導(dǎo)大隊(duì)的領(lǐng)導(dǎo)親臨動(dòng)員大會(huì)，對(duì)我行面臨的機(jī)遇與挑戰(zhàn)和未來(lái)發(fā)展前景進(jìn)行了認(rèn)真分析，對(duì)新學(xué)員學(xué)習(xí)和軍訓(xùn)提出具體要求。在培訓(xùn)總結(jié)大會(huì)中，我行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)新員工在新的工作崗位上提出了具體的要求和希望，并對(duì)在培訓(xùn)中表現(xiàn)優(yōu)秀的學(xué)員進(jìn)行了表?yè)P(yáng)；我行工作組從組織到具體實(shí)施，做到了組織有計(jì)劃，管理有方法，培訓(xùn)有步驟，檢驗(yàn)有考核，軍訓(xùn)有活動(dòng)，每天有通報(bào)，最后有評(píng)比，個(gè)人有總結(jié)，生活中關(guān)心員工，紀(jì)律中嚴(yán)格要求，定期和地市領(lǐng)隊(duì)進(jìn)行查崗；司機(jī)培訓(xùn)大隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)和教官對(duì)此次軍訓(xùn)高度重視，精心安排，針對(duì)學(xué)員的年齡性別制訂了軍訓(xùn)計(jì)劃，選派了有經(jīng)驗(yàn)的優(yōu)秀軍官擔(dān)任教官。和學(xué)員一起出操，率先垂范。受到了學(xué)員好評(píng)，教導(dǎo)大隊(duì)的領(lǐng)導(dǎo)對(duì)訓(xùn)練結(jié)果也給予了高度評(píng)價(jià)。

參加本次培訓(xùn)的５３名學(xué)員來(lái)自全省各地，互不相識(shí)。５３名學(xué)員分編為７個(gè)班，如何組織管理好成為我行領(lǐng)導(dǎo)和大隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)討論的'重點(diǎn)，我們?cè)诤完?duì)長(zhǎng)充分溝通的基礎(chǔ)上，采取了“分區(qū)管理、縱橫制約、及時(shí)通報(bào)、和諧共處”的管理理念，建立了班長(zhǎng)、組長(zhǎng)和班組值日制，每天利用休息時(shí)間唱軍歌、談理想、和部隊(duì)兵哥一起包餃子、排節(jié)目等進(jìn)行一系列活動(dòng)，在學(xué)習(xí)中分班組賽成績(jī)、做演講、寫(xiě)簡(jiǎn)報(bào)，形成了比、拼、賽、學(xué)的良好氛圍，我行領(lǐng)導(dǎo)和部隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)積極創(chuàng)造條件讓學(xué)員自己組織、自己創(chuàng)新、自我管理，每天對(duì)學(xué)員進(jìn)行23次的檢查，衛(wèi)生檢查、紀(jì)律檢查等。特別在晚上查崗做到有記錄，做到在學(xué)業(yè)務(wù)和培養(yǎng)創(chuàng)新與時(shí)俱進(jìn)，贏得了我行管理工作組和司機(jī)培訓(xùn)大隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)的一致好評(píng)。

總之，這次軍訓(xùn)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)在我行領(lǐng)導(dǎo)和軍區(qū)司機(jī)培訓(xùn)大隊(duì)的重視下，在人力資源管理部門(mén)統(tǒng)一管理下，經(jīng)過(guò)廣大學(xué)員的努力，圓滿完成了培訓(xùn)和軍訓(xùn)的各項(xiàng)任務(wù)，我行學(xué)員取得了優(yōu)異成績(jī)，學(xué)員們紛紛表示，要以這次軍訓(xùn)和培訓(xùn)為動(dòng)力，以嶄新的精神面貌投入到我行創(chuàng)業(yè)與發(fā)展中，為我們九臺(tái)農(nóng)商行大業(yè)美好的明天努力奮斗。

這次對(duì)新的工作人員的崗前封閉式軍事訓(xùn)練和業(yè)務(wù)培訓(xùn)取得了很好的效果，值得以后的學(xué)習(xí)和使用。每個(gè)人在上大學(xué)后，首先的就是接受軍事訓(xùn)練，所以新的工作人員接受軍訓(xùn)和業(yè)務(wù)派訊是很必要的。

一個(gè)企業(yè)必須要不時(shí)的注入新鮮的血液才可以不斷創(chuàng)新、與時(shí)俱進(jìn)、迅猛發(fā)展。不能總是依靠老一輩的經(jīng)驗(yàn)和努力去支撐，積極培養(yǎng)接班人是每個(gè)企業(yè)必不可少的。

我相信在以后的工作中，這些接受崗前封閉式軍事訓(xùn)練和業(yè)務(wù)培訓(xùn)的員工會(huì)做的很出色，九臺(tái)農(nóng)商行的輝煌就在他們身上閃光！

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)范文（24篇）篇十五

20xx年，我行的反洗錢(qián)工作，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢(qián)工作部署，在抓反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)、客戶(hù)身份識(shí)別及客戶(hù)盡職調(diào)查報(bào)告、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：

(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面。

1、及時(shí)調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。20xx年2月，調(diào)整分行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。20xx年12月，機(jī)構(gòu)整合，反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)。

今年以來(lái)共有9個(gè)支行因人事變動(dòng)，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

2、召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，研究布置反洗錢(qián)工作。20xx年，分行按季召開(kāi)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議，及時(shí)通報(bào)季度反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢(qián)工作中存在的困難和問(wèn)題，形文下發(fā)專(zhuān)題會(huì)議紀(jì)要，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。各支行結(jié)合本行實(shí)際，定期召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議，落實(shí)市分行反洗錢(qián)專(zhuān)題會(huì)議精神。

(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面。

1、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神。反洗錢(qián)是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù)，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門(mén)反洗錢(qián)相關(guān)文件、規(guī)定后，我們都及時(shí)把反洗錢(qián)工作精神傳達(dá)到各部門(mén)、支行、網(wǎng)點(diǎn)員工，并結(jié)合我行實(shí)際，提出具體工作要求，落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X(qián)工作布置。2、建章立制，加強(qiáng)內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢(qián)檢查要求及我行實(shí)際，今年5月份，對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化，制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢(qián)工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度，對(duì)分行各職能部門(mén)反洗錢(qián)工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分，明確要求各職能部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)崗位、專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶(hù)”的原則，建立和完善客戶(hù)身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢(qián)大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門(mén);明確反洗錢(qián)司法配合和移送以及反洗錢(qián)保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》，結(jié)合支行具體情況，制定相應(yīng)的反洗錢(qián)內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機(jī)制等。

1、做好反洗錢(qián)可疑交易的報(bào)送。20xx年度，我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆，859.94億元，其中：對(duì)公報(bào)送5671筆，251.31億元;對(duì)私報(bào)送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，23634.91萬(wàn)美元，其中：對(duì)公報(bào)送808筆，23266.44萬(wàn)美元;對(duì)私82筆，368.47萬(wàn)美元。

今年10月份，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)2戶(hù)pos個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶(hù)，資金往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人行。今年12月份，分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人行。

2、確實(shí)履行客戶(hù)盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶(hù)盡職調(diào)查制度，嚴(yán)格執(zhí)行福銀2007253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理，預(yù)防和遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪的通知》，在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，對(duì)個(gè)人客戶(hù)要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件，必要時(shí)，要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶(hù)，則要求其出具法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等，以提供完整的客戶(hù)信息，對(duì)身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時(shí)，做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記，按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì)，對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析。

3、做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)告。我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求，認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象。

4、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢(qián)數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí)，造成確認(rèn)率較低，分行牽頭部門(mén)及時(shí)通報(bào)各單位的確認(rèn)進(jìn)度，督促各單位及時(shí)登錄，對(duì)系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄，對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄、分析、確認(rèn)、報(bào)送，提高確認(rèn)率。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認(rèn)等問(wèn)題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn)。

5、配合人行、省行開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)業(yè)務(wù)核查。20xx年3月，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢(qián)調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20__)第45號(hào))要求，東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶(hù)自開(kāi)戶(hù)以來(lái)交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析，及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵小＝衲?月，省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶(hù)進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢(qián)的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶(hù)對(duì)公客戶(hù)、10戶(hù)個(gè)人客戶(hù)的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報(bào)省分行。

(四)反洗錢(qián)宣傳、培訓(xùn)、檢查方面。

1、開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動(dòng)，以打擊洗錢(qián)犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢(qián)意識(shí)為宣傳目的，體現(xiàn)了反洗錢(qián)宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高校”特色。宣傳采取張貼宣傳海報(bào)、分發(fā)宣傳手冊(cè)、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行。由于準(zhǔn)備充分，吸引了過(guò)往群眾和學(xué)生駐足咨詢(xún)。本次活動(dòng)共接受咨詢(xún)200多人次，分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)宣傳材料1500多份，取得了良好的宣傳效果。

各支行也因地制宜，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，開(kāi)展形式多樣的宣傳活動(dòng)。東城支行在辦公樓門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)折頁(yè)500多份;東山支行于6月、11月組織開(kāi)展了兩次反洗錢(qián)專(zhuān)題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢(qián)知識(shí)26問(wèn)，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái)，通過(guò)屏幕不間斷滾動(dòng)播放，營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢(qián)業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專(zhuān)柜門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)上街設(shè)點(diǎn)宣傳。

2、加強(qiáng)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。20xx年9月3日，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢(qián)工作視頻會(huì)議。

9月20日，舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢(qián)法》實(shí)施一年多以來(lái)支行在實(shí)際操作過(guò)程中存在問(wèn)題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線后存在問(wèn)題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢(qián)崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn)。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際，開(kāi)展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn)，利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)，舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，專(zhuān)題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任，就反洗錢(qián)法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢(qián)職責(zé)和有效防范反洗錢(qián)法律風(fēng)險(xiǎn)等方面，對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時(shí)進(jìn)行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。

3、履行反洗錢(qián)法定義務(wù)，開(kāi)展反洗錢(qián)檢查。

(1)根據(jù)省分行要求，5月份，布置全轄開(kāi)展反洗錢(qián)自查。同時(shí)，針對(duì)省行反洗錢(qián)檢查存在問(wèn)題，及時(shí)落實(shí)整改。

(2)10月13日至10月xx日，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭，組織對(duì)全轄15個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存方面、賬戶(hù)管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問(wèn)題，對(duì)相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排，組織反洗錢(qián)檢查、互查。

(3)積極配合人行反洗錢(qián)檢查。今年11月19日至21日，人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開(kāi)展反洗錢(qián)檢查，我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見(jiàn)，進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)范文（24篇）篇十六

20xx年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在20__年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上，持續(xù)完善反洗錢(qián)工作，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。現(xiàn)將全年反洗錢(qián)工作匯報(bào)如下：

一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)。3月召開(kāi)了“xx銀行20xx年反洗錢(qián)工作會(huì)議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng)、副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo)。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)會(huì)議精神、回顧20__年我行反洗錢(qián)工作、安排布署我行20xx年反洗錢(qián)工作。反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人)、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議。

三、注重執(zhí)行，完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)。

一是制度先行，出臺(tái)了《xx銀行反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《反洗錢(qián)工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶(hù)身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知。

二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行號(hào)文件，重新印制了。《個(gè)人開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》與《個(gè)人客戶(hù)基本信息修改申請(qǐng)書(shū)》，加了職業(yè)、身份證有效期、國(guó)籍等要素，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別與客戶(hù)信息補(bǔ)錄工作;賬戶(hù)年檢工作中對(duì)賬戶(hù)資料過(guò)期的賬戶(hù)，限制其賬戶(hù)使用;對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作，人工甄別后，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。

四、注重宣傳，增強(qiáng)民眾的反洗錢(qián)意識(shí)。

一是定點(diǎn)宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢(qián)宣傳，其中支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開(kāi)展的打擊洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，刊登在了20xx年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅，張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢(qián)法》知識(shí)宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前懸掛《反洗錢(qián)法》宣傳橫幅25幅，營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì)，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)。

三是聯(lián)合學(xué)校開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng)、分布廣，接受知識(shí)快的特點(diǎn)，與學(xué)校共同組織學(xué)生開(kāi)展有關(guān)《反洗錢(qián)》的課外活動(dòng)。并深入xx小學(xué)開(kāi)展廣播講座，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢(qián)知識(shí)傳授給家庭成員。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)范文（24篇）篇十七

xx年x月——x月，我和另兩名同學(xué)事分配到xx支行培訓(xùn)。xx支行是省行老牌培訓(xùn)基地，它近年來(lái)連年在xx市x行系統(tǒng)的績(jī)效考核名列前茅，其中很大一部分是得益于其擁有xx卷煙廠、xx公司等優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，更不可忽視的是xx擁有一支凝聚力極強(qiáng)的營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)，一個(gè)和諧的工作環(huán)境以及一直延續(xù)下來(lái)的緊湊的工作節(jié)奏和良好的學(xué)習(xí)氛圍。

增加自己的見(jiàn)識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，為未來(lái)的工作和就業(yè)提前打下基礎(chǔ)。

過(guò)去的兩個(gè)月我先后在會(huì)計(jì)部和信貸部培訓(xùn)，在每一個(gè)部門(mén)都得到了領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和同事的幫助，這段寶貴的培訓(xùn)期是我從一名在校學(xué)生向合格的公司職員轉(zhuǎn)變的關(guān)鍵階段，現(xiàn)在我將這兩個(gè)月來(lái)工作學(xué)習(xí)的情況做一下總結(jié)。

在非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)的學(xué)習(xí)期間，通過(guò)看、問(wèn)、思，我對(duì)會(huì)計(jì)部門(mén)核算的主要流程——記賬、復(fù)核與出納有了初步認(rèn)識(shí);另外我還有一段見(jiàn)習(xí)大堂經(jīng)理的特殊經(jīng)歷，大堂經(jīng)理是許多客戶(hù)了解工行的第一窗口，我的主要工作是對(duì)客戶(hù)辦理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行引導(dǎo)，及時(shí)處理客戶(hù)的咨詢(xún)和投訴，發(fā)放回單和對(duì)賬單。

在客戶(hù)至上理念的指導(dǎo)下，我的用心服務(wù)，得到了客戶(hù)的一致好評(píng)。在與客戶(hù)面對(duì)面交流的過(guò)程中，一方面鍛煉了我的溝通能力和交際能力，另一方面也使我能第一時(shí)間傾聽(tīng)到客戶(hù)對(duì)工行的意見(jiàn)和建議，有助于我們不斷地改進(jìn)工作、完善服務(wù)。

八月份我被調(diào)到信貸部學(xué)習(xí)個(gè)人和公司貸款，期間我們向各業(yè)務(wù)經(jīng)理學(xué)習(xí)信貸知識(shí)與營(yíng)銷(xiāo)技巧，嘗試著與個(gè)人及法人客戶(hù)進(jìn)行溝通，學(xué)習(xí)辦理個(gè)人住房、消費(fèi)等貸款，學(xué)習(xí)使用xx系統(tǒng)對(duì)公司客戶(hù)進(jìn)行評(píng)級(jí)授信。由于我行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)xx與國(guó)外多家企業(yè)保持著頻繁的業(yè)務(wù)往來(lái)，這使我們有機(jī)會(huì)接觸到一部分國(guó)際業(yè)務(wù)，主要是關(guān)于開(kāi)立信用證的相關(guān)流程。

一個(gè)月來(lái)我學(xué)到的不僅僅是銀行的相關(guān)業(yè)務(wù)，更學(xué)到了一種積極競(jìng)爭(zhēng)、勇挑重任、兢兢業(yè)業(yè)的工作態(tài)度，所有這些成為了我人生中一筆重要財(cái)富。同事們?cè)谄綍r(shí)工作中、具體業(yè)務(wù)上給與我的巨大幫助讓我難以忘懷，他們對(duì)銀行業(yè)相關(guān)政策、具體業(yè)務(wù)知識(shí)的精通，與合作伙伴、具體客戶(hù)關(guān)系維護(hù)的得心應(yīng)手以及他們積極勤奮的工作態(tài)度都使我受益匪淺。

以上是我在xx培訓(xùn)期間的工作匯報(bào)，工作中的點(diǎn)點(diǎn)滴滴也讓我積蓄了一些對(duì)xx行發(fā)展的意見(jiàn)和建議，下面我將從以下三個(gè)方面談?wù)勎业恼J(rèn)識(shí)。

1.授權(quán)管理

再者從柜員自身感受來(lái)看，常有同事抱怨工作時(shí)缺乏安全感，工作時(shí)有來(lái)自四面八方的攝像頭盯著，這些攝像頭安裝初衷是防范未知風(fēng)險(xiǎn)，而在平常它卻擔(dān)負(fù)著監(jiān)督員工工作的職能。例如在辦理特殊業(yè)務(wù)時(shí)，若被攝像頭前的監(jiān)督者發(fā)現(xiàn)其沒(méi)有按照規(guī)定動(dòng)作劃卡授權(quán)便要受到批評(píng)，而這些所謂的規(guī)定動(dòng)作往往只是流于表面形式。

2.信貸管理

最后，風(fēng)險(xiǎn)管理常抓不懈。放款的最終目的是為了利潤(rùn)，過(guò)去沉重的歷史包袱給我們敲響了警鐘，好軍隊(duì)不打無(wú)準(zhǔn)備之仗，因而必須嚴(yán)抓風(fēng)險(xiǎn)管理，尤其要將事后控制轉(zhuǎn)移到事前預(yù)防。(法律上事后懲治犯罪不如轉(zhuǎn)移到事前預(yù)防犯罪上來(lái))但嚴(yán)抓風(fēng)險(xiǎn)決不意味著犧牲利潤(rùn)，可在原則性理念的指導(dǎo)下為客戶(hù)限度的提供金融服務(wù)。“以產(chǎn)品為中心”的無(wú)差別、單一化的信貸管理向“以客戶(hù)為中心”的個(gè)性化管理的轉(zhuǎn)變。

企業(yè)文化不是預(yù)設(shè)好的，它是經(jīng)歷一段時(shí)間的發(fā)展而形成的一種社會(huì)表象。它是硬、軟件的組合。xx行在近年逐步在倡導(dǎo)企業(yè)文化的建設(shè)，且在硬件方面投入了許多的力量，在全國(guó)同行中走在了前列。但在軟件建設(shè)上感覺(jué)落后很多。例如企業(yè)文化中所必須體現(xiàn)的員工精神、員工認(rèn)同感、員工歸屬感等等，可以說(shuō)非常欠缺，這點(diǎn)尤其體現(xiàn)在基層員工身上。

究其所以，我認(rèn)為這就好比上層建筑與經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的矛盾關(guān)系一樣，現(xiàn)今的薪酬分配方式使基層員工抱怨諸多，工資上漲的幅度跟不上物價(jià)攀升的幅度。而當(dāng)前xx行長(zhǎng)提出的創(chuàng)建“務(wù)實(shí)、敬業(yè)、創(chuàng)新、服務(wù)”的企業(yè)文化精神能有效的消除員工的消極情緒，使員工產(chǎn)生一股強(qiáng)大的凝聚力，推動(dòng)各項(xiàng)工作實(shí)現(xiàn)質(zhì)的飛躍。

千里之行，始于足下，xx是我工作的起點(diǎn)，在xx的這段培訓(xùn)經(jīng)歷也為我今后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。感謝省行領(lǐng)導(dǎo)給我們這個(gè)基層鍛煉的機(jī)會(huì)，也感謝都辦同事和領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我們的栽培，在今后的工作中我將保持一如既往的熱情，為xx行的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)范文（24篇）篇十八

2016年，我公司反洗錢(qián)工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢(qián)工作重心，按照地區(qū)人民銀行的工作安排，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》，著力加大宣傳與培訓(xùn)力度，完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，努力提高檢測(cè)分析水平，認(rèn)真開(kāi)展行政調(diào)查，不斷推動(dòng)公司反洗錢(qián)工作向縱深發(fā)展，取得了較好的工作成績(jī)。現(xiàn)將2016年反洗錢(qián)工作狀況總結(jié)如下：

一、主要工作完成狀況。

(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》。

2016年，我公司按照總、分公司的統(tǒng)一部署，結(jié)合地區(qū)人民銀行的具體安排，采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》。

1.召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議，宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》。我公司早計(jì)劃、早安排、早部署、早落實(shí)，召開(kāi)全公司反洗錢(qián)工作會(huì)議，宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》及其配套規(guī)章，并且在晨會(huì)學(xué)習(xí)中貫穿了有關(guān)反洗錢(qián)資料的學(xué)習(xí)，起到了很好的宣傳作用。

2.用心開(kāi)展反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)。2016年以來(lái)，我公司多次以會(huì)議形式宣傳培訓(xùn)《反洗錢(qián)法》外，還多次開(kāi)展對(duì)反洗錢(qián)工作一線人員的應(yīng)對(duì)面培訓(xùn)。培訓(xùn)緊緊圍繞“反洗錢(qián)法”及配套的規(guī)范性文件這一主線，主要從公司應(yīng)盡的反洗錢(qián)義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢(qián)義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律職責(zé)等方面深入淺出地講解了反洗錢(qián)有關(guān)知識(shí)。透過(guò)培訓(xùn)，大幅度提高了公司人員對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。

(二)不斷完善反洗錢(qián)工作機(jī)制，推動(dòng)反洗錢(qián)工作向縱深發(fā)展。

4.調(diào)整反洗錢(qián)舉報(bào)工作機(jī)制。根據(jù)反洗錢(qián)工作職責(zé)部門(mén)調(diào)整等實(shí)際狀況，我們及時(shí)調(diào)整并公布了反洗錢(qián)舉報(bào)電話：，理順?lè)聪村X(qián)舉報(bào)的管理部門(mén)。

(三)鞏固業(yè)反洗錢(qián)成果，推動(dòng)反洗錢(qián)工作在非銀行業(yè)全面展開(kāi)。

鞏固和擴(kuò)大業(yè)反洗錢(qián)工作成果，推動(dòng)反洗錢(qián)工作在領(lǐng)域全面鋪開(kāi)，將直接關(guān)系到《反洗錢(qián)法》的實(shí)施效果。為此，我公司開(kāi)展了如下工作：

1.加大反洗錢(qián)工作的宣傳和培訓(xùn)力度，營(yíng)造工作氛圍。

公司要根據(jù)反洗錢(qián)工作的要求及上級(jí)公司和人民銀行的安排，建立與健全了公司反洗錢(qián)培訓(xùn)工作制度，在晨會(huì)上對(duì)全體于昂進(jìn)行應(yīng)對(duì)面的反洗錢(qián)法律法規(guī)等知識(shí)培訓(xùn)，使員工了解和熟悉了反洗錢(qián)法律法規(guī)、內(nèi)部規(guī)定以及工作流程，明晰了相關(guān)職責(zé)，全面提高了員工反洗錢(qián)工作意識(shí)，增強(qiáng)了反洗錢(qián)工作潛力。

2.繼續(xù)組織開(kāi)展對(duì)公司內(nèi)部的反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查。我公司組成6人專(zhuān)項(xiàng)檢查小組，投入25個(gè)工作日，對(duì)公司各相關(guān)工作崗位人員履行反洗錢(qián)義務(wù)狀況實(shí)施了現(xiàn)場(chǎng)檢查。為確保檢查任務(wù)的順利完成，我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓(xùn)和電子信息數(shù)據(jù)收集等準(zhǔn)備工作。在檢查過(guò)程中，充分利用已掌握的多項(xiàng)電子交易數(shù)據(jù)，對(duì)排查出的疑點(diǎn)問(wèn)題，有針對(duì)性地進(jìn)行人工分析和定性取證，現(xiàn)代技術(shù)手段與傳統(tǒng)人工靈活分析高效結(jié)合，大大提高了檢查的覆蓋面，縮短了現(xiàn)場(chǎng)檢查的時(shí)間跨度，保證了檢查質(zhì)量。

(四)強(qiáng)化非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，全方位收集可疑交易數(shù)據(jù)信息為了有效督促全公司認(rèn)真開(kāi)展反洗錢(qián)工作，增強(qiáng)其反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警潛力，提高反洗錢(qián)工作水平，我公司根據(jù)《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法(試行)》的要求，建立了公司反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管機(jī)制，取得了良好成效。一是建立專(zhuān)人報(bào)告制度。要求指定各重點(diǎn)崗位人員負(fù)責(zé)報(bào)告反洗錢(qián)相關(guān)信息資料。二是建立公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)傳輸平臺(tái)報(bào)送制度。三是定崗定人及時(shí)匯總上報(bào)轄內(nèi)各種非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息制度。四是全面開(kāi)展機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)自查自律活動(dòng)。透過(guò)一整套非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管形式，使我公司反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作逐漸日常化、全面化、規(guī)范化。

(五)加強(qiáng)可疑資金監(jiān)測(cè)分析，認(rèn)真開(kāi)展反洗錢(qián)行政調(diào)查為更有效地統(tǒng)一監(jiān)測(cè)和綜合分析公司可疑資金交易信息，認(rèn)真開(kāi)展反洗錢(qián)行政調(diào)查工作，我公司開(kāi)展了以下工作：一是建立了反洗錢(qián)信息逐級(jí)分析評(píng)估制度。首先由監(jiān)測(cè)分析崗位人員進(jìn)行初步分析，篩選出有疑點(diǎn)的信息數(shù)據(jù)，再由部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)組織群眾研究分析，切實(shí)提高了可疑交易報(bào)告的甄別、篩選、分析水平。二是對(duì)可疑交易線索實(shí)施行政調(diào)查。透過(guò)監(jiān)測(cè)分析，力爭(zhēng)在與洗錢(qián)犯罪相關(guān)罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢(qián)工作水平。

(六)用心開(kāi)展反洗錢(qián)信息調(diào)研，帶給反洗錢(qián)信息交流平臺(tái)我公司高度重視反洗錢(qián)信息調(diào)研工作，調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提高。深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問(wèn)題，及時(shí)向上級(jí)公司反映反洗錢(qián)工作中出現(xiàn)的新?tīng)顩r、新問(wèn)題。重點(diǎn)研究了新法規(guī)出臺(tái)后公司應(yīng)如何開(kāi)展反洗錢(qián)工作、大額投保、大額賠款管理及反洗錢(qián)正向激勵(lì)與逆向約束機(jī)制等問(wèn)題，并構(gòu)成調(diào)研報(bào)告上報(bào)分公司。

二、面臨的主要問(wèn)題。

(一)反洗錢(qián)各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正構(gòu)成。如聯(lián)席會(huì)議召集次數(shù)偏少;崗位人員掌握的交易數(shù)據(jù)很有限，難以構(gòu)成合力發(fā)揮聯(lián)動(dòng)效應(yīng)。

(二)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管執(zhí)行不到位。主要表現(xiàn)為部分業(yè)務(wù)人員有重業(yè)務(wù)、輕反洗錢(qián)工作的思想意識(shí)，對(duì)反洗錢(qián)工作的重要性認(rèn)識(shí)不夠深刻，個(gè)人客戶(hù)投保的親筆簽名工作有待加強(qiáng)等。

2016年，我公司反洗錢(qián)工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹黨的十七大精神，全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，從構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的高度，依法對(duì)公司業(yè)務(wù)全面開(kāi)展反洗錢(qián)自查自糾，強(qiáng)化反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，加大反洗錢(qián)行政調(diào)查力度，全面提高反洗錢(qián)工作在預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪方面的有效性。

(二)加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、行政調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢(qián)線索的潛力和水平，用心尋找可疑交易線索，加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、行政調(diào)查和協(xié)查的力度，配合總、分公司的反洗錢(qián)計(jì)劃，配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。

(三)加大反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)檢查與行政處罰力度。依法履行反洗錢(qián)職責(zé)，以公司的承保、理賠、財(cái)務(wù)為重點(diǎn)環(huán)節(jié)，適時(shí)開(kāi)展對(duì)全市公司反洗錢(qián)工作的專(zhuān)項(xiàng)檢查，并以查促管。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的違反反洗錢(qián)法律法規(guī)的行為，依法給予嚴(yán)肅處罰。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)范文（24篇）篇十九

一、狠抓了反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的基礎(chǔ)性工作。

第一，結(jié)合寶雞市反洗錢(qián)工作的實(shí)際情況，將反洗錢(qián)工作劃分為綜合崗和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管崗，明確2個(gè)崗位反洗錢(qián)崗位職責(zé)和工作流程，制定了寶雞市反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管崗位職責(zé)以及工作流程。第二，為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的監(jiān)督和管理，提高金融機(jī)構(gòu)高管人員的反洗錢(qián)意識(shí)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，制定了《寶雞中支反洗錢(qián)監(jiān)管工作約見(jiàn)談話制度》，進(jìn)一步規(guī)范了反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作，為今后更好地實(shí)施反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管奠定了基礎(chǔ)。第三，對(duì)xx年度的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表及有關(guān)資料，按照統(tǒng)一規(guī)范的模式，制作了檔案目錄，重新進(jìn)行了裝訂，實(shí)現(xiàn)了標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一，規(guī)范管理檔案的目的。

二、認(rèn)真完成了前3個(gè)季度的3次非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表匯總和監(jiān)管報(bào)告。

三、實(shí)施了反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知制定，用足用活反洗錢(qián)監(jiān)管手段。

為了提高各金融機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)字的準(zhǔn)確性，根據(jù)《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法》的有關(guān)規(guī)定，先后對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)送質(zhì)量不高、存在明顯問(wèn)題的農(nóng)信社寶雞辦事處、太平洋壽險(xiǎn)寶雞分公司、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行寶雞分行、人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)寶雞公司、農(nóng)業(yè)銀行寶雞分行5家金融機(jī)構(gòu)，下發(fā)了5份《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書(shū)》，補(bǔ)報(bào)通知不但起到了警示作用，而且促使金融機(jī)構(gòu)重視了非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表和信息報(bào)送，報(bào)表質(zhì)量有了根本性的改變。

四、對(duì)2家金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行了約見(jiàn)談話。

為了使各金融機(jī)構(gòu)達(dá)到認(rèn)識(shí)問(wèn)題，引起重視，積極配合，力爭(zhēng)做好的監(jiān)管目標(biāo)，8月份，針對(duì)xx年上半年反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)送情況和現(xiàn)場(chǎng)檢查存在問(wèn)題，對(duì)存在問(wèn)題相對(duì)較多的農(nóng)行岐山縣支行和農(nóng)行隴縣支行2家縣級(jí)金融機(jī)構(gòu)的主管行長(zhǎng)和反洗錢(qián)主管部門(mén)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了約見(jiàn)談話，其管轄人行縣支行主管反洗錢(qián)工作的副行長(zhǎng)和反洗錢(qián)專(zhuān)干也一起參加了談話。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)范文（24篇）篇二十

為全面推進(jìn)xx市金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作，打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高信用社信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展，使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反洗錢(qián)知識(shí)，夯實(shí)反洗錢(qián)工作的社會(huì)基礎(chǔ)，根據(jù)人民銀行xx市支行《關(guān)于開(kāi)展金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)的通知》精神及中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》要求，聯(lián)社于20xx年11月6日—12日在全市所轄網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展了“金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)宣傳周”活動(dòng)，通過(guò)采取一系列行之有效的舉措，確保了此項(xiàng)活動(dòng)扎實(shí)有效開(kāi)展，取得了較好的成效。

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。一方面我們注重了管理人員的學(xué)習(xí)，于20xx年11月2日召開(kāi)了由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、中層干部、及各網(wǎng)點(diǎn)主辦會(huì)計(jì)參加的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)動(dòng)員會(huì)，會(huì)上分管主任強(qiáng)調(diào)了此次活動(dòng)的目的和重要性，學(xué)習(xí)了人民銀行丹江口市支行《關(guān)于開(kāi)展金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)的通知》精神及中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》等反洗錢(qián)知識(shí)，提高了對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。

二是有組織地開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。首先，聯(lián)社充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢(qián)的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)“了解客戶(hù)”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢(qián)的積極性和主動(dòng)性。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢(qián)方面的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，，通過(guò)與各商業(yè)銀行及公安部門(mén)的合作，在不同時(shí)間和不同地點(diǎn)舉辦了多種形式的座談會(huì)、培訓(xùn)班，強(qiáng)化了反洗錢(qián)意識(shí)，初步形成了一支反洗錢(qián)工作隊(duì)伍。培訓(xùn)過(guò)程中，請(qǐng)資深人士向農(nóng)村信用社反洗錢(qián)一線工作人員講授當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)形勢(shì)與任務(wù)的同時(shí)，還傳授了反洗錢(qián)的操作技術(shù)與方法。

三是切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。從承擔(dān)此項(xiàng)工作職能之初，市聯(lián)主黨組就明確要求全系統(tǒng)各級(jí)分支機(jī)構(gòu)務(wù)必從維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)、金融安全的高度來(lái)認(rèn)識(shí)此項(xiàng)工作的重要性，將條件適合的干部配置到此項(xiàng)工作崗位上，并提出了“加強(qiáng)信合系統(tǒng)反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)設(shè)置和隊(duì)伍建設(shè)，培養(yǎng)出一批專(zhuān)業(yè)化、知識(shí)化的反洗錢(qián)專(zhuān)家”的人才戰(zhàn)略和長(zhǎng)遠(yuǎn)目標(biāo)。為此，聯(lián)社在會(huì)計(jì)科設(shè)置了反洗錢(qián)工作管理處，各社也按要求設(shè)置了工作崗位。為保證反洗錢(qián)隊(duì)伍建設(shè)工作落到實(shí)處，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)多次召開(kāi)會(huì)議聽(tīng)取有關(guān)工作匯報(bào)，審議有關(guān)隊(duì)伍建設(shè)的工作意見(jiàn)，并對(duì)全系統(tǒng)的人員培訓(xùn)計(jì)劃作出了明確部署。

四是認(rèn)真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、專(zhuān)業(yè)知識(shí)對(duì)口、具有良好的計(jì)算機(jī)操作水平、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的青年干部充實(shí)到反洗錢(qián)工作崗位上來(lái)。各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐步充實(shí)反洗錢(qián)工作崗位。目前，全系統(tǒng)的反洗錢(qián)工作人員中，71.68%為中青年干部，67%以上人員在經(jīng)濟(jì)金融、法律、會(huì)計(jì)、計(jì)算機(jī)等專(zhuān)業(yè)獲得專(zhuān)科以上的學(xué)位。

二、精心組織，確保反洗錢(qián)宣傳周活動(dòng)的有序開(kāi)展。

為確保反洗錢(qián)宣傳周活動(dòng)有序開(kāi)展，丹江聯(lián)社從構(gòu)建組織體系、健全制度建設(shè)、強(qiáng)化監(jiān)督管理等方面入手，全力構(gòu)筑反洗錢(qián)安全防線。

四是著力培養(yǎng)一支綜合業(yè)務(wù)能力強(qiáng)的反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍。丹江聯(lián)社以開(kāi)展“創(chuàng)建學(xué)習(xí)型單位”活動(dòng)為契機(jī)，利用每周三下午，采取自學(xué)、座談以及聘請(qǐng)專(zhuān)家授課方式對(duì)轄內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行反洗錢(qián)知識(shí)重點(diǎn)培訓(xùn)。此外，根據(jù)反洗錢(qián)工作的職責(zé)要求，認(rèn)真擬訂了全市反洗錢(qián)工作培訓(xùn)方案，在抓好聯(lián)社機(jī)關(guān)培訓(xùn)工作的基礎(chǔ)上，督促、指導(dǎo)和協(xié)助轄區(qū)各社分層次、分批次完成反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

三、周密實(shí)施，做到了宣傳活動(dòng)形式與內(nèi)容統(tǒng)一。

一是在所轄各網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢(qián)宣傳周活動(dòng)橫幅和張貼標(biāo)語(yǔ)。主要向社會(huì)公眾宣傳反洗錢(qián)知識(shí)，通過(guò)此次宣傳活動(dòng)，使不知道什么是“洗錢(qián)”的社會(huì)公眾對(duì)反洗錢(qián)有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，更使他們認(rèn)識(shí)了洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢(qián)的重要性和必要性。

二是組織轄網(wǎng)點(diǎn)工作人員走上街頭開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)。我們于11月6日先后組織30名干部職工通過(guò)設(shè)立咨詢(xún)臺(tái)、散發(fā)宣傳材料等形式，向社會(huì)公眾開(kāi)展反洗錢(qián)、打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的法律法規(guī)宣傳，解答疑問(wèn)，普及反洗錢(qián)知識(shí)，受到了廣大市民的好評(píng)。

三是組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢(qián)的操作程序。在加強(qiáng)對(duì)外宣傳的同時(shí)，我市農(nóng)村信用社財(cái)會(huì)部門(mén)還組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢(qián)的操作程序，掌握了可疑資金的識(shí)別和分析，學(xué)習(xí)了反洗錢(qián)相關(guān)的法律法規(guī)，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢(qián)工作的自覺(jué)性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開(kāi)展洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。

四是通過(guò)對(duì)各類(lèi)客戶(hù)在信用社開(kāi)立帳戶(hù)的審查，大額和可疑資金的及時(shí)報(bào)告，組織職工了解和掌握反洗錢(qián)的操作程序，掌握可疑資金的識(shí)別和分析，加強(qiáng)柜面宣傳，熟悉相關(guān)的法律、法規(guī)及各級(jí)人行的有關(guān)規(guī)定，提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢(qián)工作的自覺(jué)性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開(kāi)展洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，使本次“金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)宣傳周”活動(dòng)取得了實(shí)效并獲得了圓滿成功。

總之，通過(guò)反先錢(qián)洗錢(qián)活動(dòng)的宣傳，使反洗錢(qián)工作達(dá)到了家喻戶(hù)曉、深入人心，使公眾認(rèn)識(shí)到了洗錢(qián)是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見(jiàn)的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國(guó)的政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)安全，也威脅國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全，增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識(shí)，打擊洗錢(qián)犯罪已成為共識(shí)。但是，舉辦這次“反洗錢(qián)知識(shí)宣傳周”活動(dòng)在我市還是第一次，在活動(dòng)開(kāi)展的過(guò)程中，也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在工作人員對(duì)此項(xiàng)工作認(rèn)識(shí)不夠、使命感不強(qiáng)、操作困難，公眾在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，不理解業(yè)務(wù)處理程序，不積極配合反洗錢(qián)工作等。當(dāng)然，反洗錢(qián)工作一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求，切實(shí)履行好反洗錢(qián)的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)金融安全。

根據(jù)人民銀行關(guān)于開(kāi)展反洗錢(qián)主題宣傳月活動(dòng)的通知要求，工行濰坊昌邑支行結(jié)合反洗錢(qián)工作實(shí)際，采取有力措施，積極營(yíng)造良好的反洗錢(qián)社會(huì)氛圍，全面提升全行員工反洗錢(qián)意識(shí)，確保反洗錢(qián)各項(xiàng)義務(wù)的有效履行。

一、領(lǐng)導(dǎo)重視、精心組織。支行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)本次反洗錢(qián)主題宣傳月活動(dòng)高度重視，認(rèn)真部署、周密安排，成立了由分管行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，各部室及網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為小組成員，網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理、柜員為宣傳員，負(fù)責(zé)具體宣傳工作，要求營(yíng)銷(xiāo)和辦理業(yè)務(wù)與反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)有機(jī)結(jié)合起來(lái)，充分發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)宣傳工作站的作用，集中人員和力量，確保宣傳月活動(dòng)取得良好的效果。

二、突出重點(diǎn)、活化形式。本次宣傳月活動(dòng)以反洗錢(qián)政策、知識(shí)、案例啟示以及如何防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等為重點(diǎn)內(nèi)容，采取柜面日常宣傳與戶(hù)外集中宣傳相結(jié)合，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)電子滾動(dòng)屏和宣傳咨詢(xún)臺(tái)，張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)，發(fā)放宣傳資料和宣傳折頁(yè)，采取多種形式，全面介紹反洗錢(qián)政策以及洗錢(qián)的危害，要求大堂經(jīng)理、柜員做好反洗錢(qián)宣傳解釋工作，強(qiáng)化反洗錢(qián)月的宣傳效果。

三、加強(qiáng)培訓(xùn)、提升技能。制定全行的學(xué)習(xí)計(jì)劃和內(nèi)容，通過(guò)視頻培訓(xùn)、支行集中培訓(xùn)、部室網(wǎng)點(diǎn)及個(gè)人自學(xué)自訓(xùn)、以考代訓(xùn)等靈活多樣方式，分層次、有步驟地組織開(kāi)展各類(lèi)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷增強(qiáng)員工對(duì)反洗錢(qián)工作重要性的認(rèn)識(shí)，提高履行反洗錢(qián)職責(zé)和義務(wù)的能力，確保反洗錢(qián)工作的各項(xiàng)要求落到實(shí)處。

四、細(xì)化考核、強(qiáng)化監(jiān)督。針對(duì)全行和網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展反洗錢(qián)工作活動(dòng)的實(shí)際，在分管行長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)下，風(fēng)險(xiǎn)管理部、運(yùn)行督導(dǎo)員、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人認(rèn)真履行各自的崗位職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)督和檢查，安排專(zhuān)人進(jìn)行輔導(dǎo)和調(diào)研，從反洗錢(qián)宣傳工作涉及的政策、知識(shí)、標(biāo)語(yǔ)、業(yè)務(wù)流程以及環(huán)節(jié)的合規(guī)性、規(guī)范性、風(fēng)險(xiǎn)性等方面入手，對(duì)存在的問(wèn)題及薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行分析監(jiān)督，并及時(shí)督促整改。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)范文（24篇）篇二十一

銀行業(yè)是我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的重要行業(yè),其正在向市場(chǎng)化、網(wǎng)絡(luò)化和國(guó)際化的方向發(fā)展。你知道銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)心得是什么嗎?接下來(lái)就是本站小編為大家整理的關(guān)于銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)心得，供大家閱讀!

近日以來(lái)，通過(guò)對(duì)我行員工違規(guī)案例的深入學(xué)習(xí)和剖析，觸發(fā)內(nèi)心感慨萬(wàn)千。

翻開(kāi)一頁(yè)頁(yè)沉重的案例，其中主人公都曾經(jīng)擁有一段光鮮的職場(chǎng)經(jīng)歷：他們中有的學(xué)校畢業(yè)后在眾多求職者中幸運(yùn)而順利的進(jìn)入銀行，成為許多學(xué)子羨慕的銀行職員;他們中有的作為優(yōu)秀人才被引入銀行，成為銀行的業(yè)務(wù)精英;他們中有的從部隊(duì)光榮轉(zhuǎn)業(yè)后，因?yàn)檎芜^(guò)硬、管理能力強(qiáng)而走上銀行領(lǐng)導(dǎo)崗位……,這樣的例子不勝枚舉。這些人，本該繼續(xù)在人們羨慕和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著康莊大道繼續(xù)前行，然而，他們的光榮、他們的前途、他們的事業(yè)乃至他和他們家人的幸福生活都因?yàn)槟且粫r(shí)的意念而戛然而止，灰飛煙滅。

作為一名銀行工作人員，要面對(duì)“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對(duì)“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過(guò)橋時(shí)”，這就要正確處理好工作責(zé)任與個(gè)人名利的關(guān)系：所謂“人為財(cái)死，鳥(niǎo)為食亡”，名利對(duì)于很多人來(lái)說(shuō)無(wú)疑是極具誘惑力的東西，然而，試想馬失前蹄、鋌而走險(xiǎn)換取的名利又怎能長(zhǎng)久?不顧良心和道德的約束得到的一時(shí)揮霍無(wú)度又怎能讓自己和家人安心?只有樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀，正確處理好個(gè)人得與失的關(guān)系，方能在紛繁復(fù)雜的環(huán)境中為內(nèi)心留一片清涼平靜的綠地，永遠(yuǎn)常青。

有心懷覬覦者，追名逐利，盲目攀比，經(jīng)過(guò)一番欲無(wú)度，終得身陷囹圄中;。

有矢志不渝者，不計(jì)得失，忘我工作，經(jīng)過(guò)一番寒徹骨，終得梅花撲鼻香!

以上兩種人生，該得誰(shuí)，該棄誰(shuí)，不言而喻，作為一名銀行工作人員，選擇了不同的態(tài)度和價(jià)值觀，其人生就會(huì)呈現(xiàn)出不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者——多敗，寧?kù)o致遠(yuǎn)者——多成，如此而已!

由總行編輯并下發(fā)全行員工學(xué)習(xí)的《中國(guó)建設(shè)銀行警示教育案例》，收集了近幾年來(lái)全行發(fā)生的30個(gè)重大典型案例，通過(guò)講述分析具體的事例，詳盡地描寫(xiě)了案件的經(jīng)過(guò)，深刻地剖析了案件的成因，同時(shí)也揭示出那些曾經(jīng)同我們一起并肩工作的同志是怎樣走上犯罪道路的。我覺(jué)得這本書(shū)印發(fā)得非常及時(shí)，有很強(qiáng)的真實(shí)性，警示性和可讀性，對(duì)我們?nèi)袉T工有很強(qiáng)的警示作用。

《走錯(cuò)一步入深淵》這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長(zhǎng)治市郊區(qū)支行曾是長(zhǎng)治市分行多年的盈利大戶(hù)和先進(jìn)單位，也是長(zhǎng)治市分行會(huì)計(jì)工作中最早達(dá)總行一級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的基層行。然而，就在這耀眼的光環(huán)下，原行長(zhǎng)李偉伙同金融掮客們，通過(guò)偽造客戶(hù)印章等非法手段，從20xx年7月至9月，非法盜取客戶(hù)存款3000萬(wàn)元，用于投資辦廠和支付引資高額利息，給建設(shè)銀行造成重大資金風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)損害。

反思這一案件，原因是多方面的。既有內(nèi)部原因，又有外部原因;既有主觀原因，又有客觀原因;既有對(duì)基層領(lǐng)導(dǎo)人監(jiān)管不力的問(wèn)題，又有業(yè)務(wù)管理工作基礎(chǔ)薄弱的問(wèn)題。從當(dāng)時(shí)的實(shí)際情況看，長(zhǎng)期以來(lái)，長(zhǎng)治市郊區(qū)支行形成的“一把手”負(fù)責(zé)制，使“一把手”的權(quán)力過(guò)于集中。班子成員之間盲目順從，只講團(tuán)結(jié)，不講原則，互相監(jiān)督難以形成。有的員工懾于權(quán)威，出于對(duì)自身發(fā)展和利益的考慮，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)只有服從，談不上監(jiān)督。在此案中還有精通會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的副科長(zhǎng)作幫手，能夠巧妙地避開(kāi)各種檢查，因而實(shí)施的常規(guī)檢查很難發(fā)現(xiàn)。這樣一來(lái)對(duì)李偉失去了有效的監(jiān)督，使其一步步走向了犯罪的深淵。

“十案十違章”。有章不循，違章操作，是發(fā)生案件的最主要原因。從案件中暴露出的問(wèn)題看，長(zhǎng)治市效區(qū)支行。

規(guī)章制度。

形同虛設(shè)。內(nèi)控管理比較混亂，相互制約關(guān)系被破壞，導(dǎo)致在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中有章不循，違章操作的問(wèn)題嚴(yán)重.由于該行帳戶(hù)管理制度執(zhí)行不嚴(yán)，印章和操作員密碼管理不善，重要空白憑證管理混亂，支付結(jié)算制度落實(shí)不到位，致使李偉參與詐騙，挪用銀行資金得逞。

案發(fā)后，司法機(jī)關(guān)抓捕涉案人員12人，建行共處理人員17人。這么多人無(wú)一人及時(shí)發(fā)現(xiàn)，及時(shí)舉報(bào)。這說(shuō)明有相當(dāng)一部分員工責(zé)任意識(shí)，風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，法律意識(shí)淡薄，缺乏自我保護(hù)意識(shí)，簡(jiǎn)單聽(tīng)信，盲目服從，互不設(shè)防，不能?chē)?yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，在客觀上為犯罪分子提供了機(jī)會(huì)。對(duì)李偉的犯罪行為缺乏應(yīng)有的警惕，使李偉作案有機(jī)可乘。

由此案我想到了發(fā)生在我們身邊的閆立兵案件，同此案有諸多的相似之處：一是監(jiān)督檢查不到位，對(duì)違章操作問(wèn)題不能及時(shí)發(fā)現(xiàn);二是有章不循，違章操作，使犯罪分子有機(jī)可乘;三是員工防范意識(shí)差，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)盲目服從，喪失原則。

這一系列案件，不但給建行造成了重大資金風(fēng)險(xiǎn)和損失，損害了建行形象，而且對(duì)每一個(gè)涉案人員及家庭造成的傷害也是慘痛的。李偉在他人生的十字路口選錯(cuò)了方向，一步走錯(cuò)步入深淵。作為一名普通人，我們沒(méi)有比爾.蓋茨的偉大智慧，我們成就不了驚天偉業(yè)，但是踏踏實(shí)實(shí)做好自已的本職工作，用自己的勤勞和汗水為自己，為國(guó)家，為社會(huì)創(chuàng)造價(jià)值也是一種幸福，因?yàn)槲覀儫o(wú)愧于良心，無(wú)愧于這份工作，我們擁有自由，擁有做人的尊嚴(yán).不論創(chuàng)造價(jià)值大小，只要是通過(guò)合法正當(dāng)途徑，就會(huì)獲得大至國(guó)家給予的尊嚴(yán)，小至個(gè)人給予的尊嚴(yán)。

通過(guò)我行組織的《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件責(zé)任追究暫行辦法》的學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識(shí)到我行的規(guī)章制度辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風(fēng)的方方面面。通過(guò)辦法的學(xué)習(xí)，讓我們體會(huì)到了合規(guī)文化建設(shè)的重要性，體現(xiàn)了一個(gè)新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)防范上面所注重的程度與防范能力。

一、加強(qiáng)自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識(shí)。

作為贛榆農(nóng)商行的一員，點(diǎn)滴小事往往是最能夠反映對(duì)相關(guān)制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學(xué)習(xí)的內(nèi)容，堅(jiān)持集中學(xué)習(xí)與自學(xué)相結(jié)合，積極參加上級(jí)行組織的各類(lèi)集中培訓(xùn);在工作上要對(duì)自己的工作，盡力做到讓同事與領(lǐng)導(dǎo)滿意，以合規(guī)、合法為基礎(chǔ);生活上堅(jiān)持做到廉潔自律，以身作則。

二、結(jié)合工作實(shí)際，領(lǐng)會(huì)學(xué)習(xí)內(nèi)容。

我行把提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規(guī)范辦法中對(duì)業(yè)務(wù)上所要求的，進(jìn)一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長(zhǎng)效機(jī)制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件“攻堅(jiān)戰(zhàn)”向縱深推進(jìn)。在對(duì)存量不良貸款全力壓縮的同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)存量正常貸款和增量貸款的預(yù)警和基礎(chǔ)管理工作，從貸前、貸中、貸后三個(gè)環(huán)節(jié)嚴(yán)格履行信貸監(jiān)管的職責(zé)，保證信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。同時(shí),按照制度化、規(guī)范化、精細(xì)化的要求，加強(qiáng)基礎(chǔ)管理和內(nèi)控建設(shè)，為全面提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

三、廉潔自律，嚴(yán)格要求自己。

此次的辦法學(xué)習(xí)是對(duì)現(xiàn)實(shí)出現(xiàn)的案例的歸納與總結(jié)，對(duì)進(jìn)一步加強(qiáng)工作要求與規(guī)范行為、嚴(yán)格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為贛榆農(nóng)商行員工，要時(shí)刻以辦法為行為規(guī)范，保持清醒頭腦，遠(yuǎn)離不良風(fēng)氣，免受各種誘惑，嚴(yán)格按照辦法上的規(guī)章制度來(lái)要求自己。

四、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，進(jìn)一步提高自我防范能力我們平時(shí)疏于學(xué)習(xí)，對(duì)規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀(jì)律的想法，而忽視了對(duì)規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，日久會(huì)產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過(guò)這次活動(dòng)的開(kāi)展，使我深刻認(rèn)識(shí)到，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)的有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對(duì)各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的贛榆農(nóng)商行員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識(shí)，學(xué)好內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實(shí)意義。

通過(guò)這次活動(dòng)的學(xué)習(xí)，聯(lián)系全行實(shí)際，我感到當(dāng)前關(guān)鍵要加強(qiáng)約束機(jī)制，嚴(yán)格業(yè)務(wù)操作管理，加強(qiáng)業(yè)務(wù)監(jiān)督，禁止。

崗位職責(zé)。

混淆、業(yè)務(wù)運(yùn)作交叉，嚴(yán)格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項(xiàng)要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類(lèi)案件的發(fā)生。

在這段工作期間，我覺(jué)得我們?cè)诜聪村X(qián)工作中有以下幾點(diǎn)不足：

(一)對(duì)社會(huì)工作的反洗錢(qián)宣傳工作不到位。

(二)銀行從業(yè)人員對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)不夠，缺乏專(zhuān)業(yè)人才。

(三)內(nèi)控制度還需進(jìn)一步完善。

(四)客戶(hù)身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)薄弱。

對(duì)策與建議。

(一)健全和完善內(nèi)控機(jī)制。

(二)認(rèn)真貫徹客戶(hù)身份識(shí)別制度。

(三)及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易。

(四)加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢(qián)隊(duì)伍素質(zhì)。

加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢(qián)工作，充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度。

(五)加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢(qián)操作行為。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)范文（24篇）篇二十二

xx年x月x日至x月x日，我在xx銀行xx支行度過(guò)了一個(gè)月的培訓(xùn)期，在這段日子里，我經(jīng)歷了很多，學(xué)到了很多也認(rèn)識(shí)了自己存在的優(yōu)點(diǎn)和不足。現(xiàn)將我的暑假培訓(xùn)報(bào)告總匯匯報(bào)如下：

三個(gè)方面：

一是通過(guò)直接參與銀行的運(yùn)作過(guò)程，學(xué)到了實(shí)踐知識(shí)，同時(shí)進(jìn)一步加深了對(duì)理論知識(shí)的理解，使理論與實(shí)踐知識(shí)都有所提高。

二是提高了實(shí)際工作能力，為就業(yè)和將來(lái)的工作取得了一些寶貴的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。

三是一些學(xué)生在培訓(xùn)單位受到認(rèn)可并促成就業(yè)。

在這里我學(xué)會(huì)了從推銷(xiāo)、簽協(xié)議、整理資料、上交蓋章、到最后裝機(jī)的全過(guò)程。雖然我學(xué)的專(zhuān)業(yè)跟推銷(xiāo)掛鉤，但實(shí)際上這并不是件好差事。對(duì)于我這個(gè)沒(méi)有絲毫實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)又沒(méi)有業(yè)務(wù)聯(lián)系，且初出茅廬的人來(lái)說(shuō)，推銷(xiāo)一種商品確實(shí)很難。所以剛開(kāi)始幾天真的無(wú)從下手，只能銀行的客戶(hù)經(jīng)理帶著跑業(yè)務(wù)。幾天下來(lái)的學(xué)習(xí)觀察和老同事的分析我總結(jié)了一下：該銀行的刷卡機(jī)主要是銷(xiāo)往月交易額20xx0以上的個(gè)體商戶(hù)，而且推銷(xiāo)最重要的就是要有耐心，要尊重客戶(hù)。所以，起初的一個(gè)星期左右，我們的主要推銷(xiāo)對(duì)象是xx這一塊的電腦市場(chǎng)。

有了明確的市場(chǎng)后，接下來(lái)的推銷(xiāo)情況就全靠自己了。跟我搭檔的是我同學(xué)朱春香。離開(kāi)了客戶(hù)經(jīng)理，我和我的搭檔滿懷自信和激情開(kāi)始了推銷(xiāo)的旅程。本以為推銷(xiāo)會(huì)很難很麻煩，但是我們確實(shí)得到了“開(kāi)門(mén)紅”——推銷(xiāo)的第一天我跟她的成績(jī)排名第一。我是個(gè)不太樂(lè)觀的人，這樣一天下來(lái)感覺(jué)成功來(lái)得太快了，心里有了壓力，怕以后的成績(jī)還沒(méi)第一天的好。一個(gè)星期下來(lái)xx電腦市場(chǎng)被我們小組都掃完了，成績(jī)也都像第一天那么好，并得到了客戶(hù)經(jīng)理的表?yè)P(yáng)，突然覺(jué)得推銷(xiāo)也不是那么難的事情。

同時(shí)，這一個(gè)星期的推銷(xiāo)也讓我明白了一個(gè)道理——機(jī)會(huì)是稍縱即逝的。那次我和我的搭檔在珞珈電腦城發(fā)現(xiàn)了一個(gè)從沒(méi)被人發(fā)現(xiàn)的地下商場(chǎng)，雖然商戶(hù)不是太多，但是至少是個(gè)新市場(chǎng)，就意味著有更多的潛力。事實(shí)也如我們所料，確實(shí)有很多商戶(hù)同意安裝我們的刷卡機(jī)，還有幾家雖然沒(méi)當(dāng)場(chǎng)同意，但也流露出極大的興趣并給了我們名片。當(dāng)時(shí)不知是興奮過(guò)度還是什么，等到第二天我們?cè)偃ヂ?lián)系那些有意向的商戶(hù)時(shí)發(fā)現(xiàn)他們都已經(jīng)跟別的分行簽了機(jī)子。當(dāng)時(shí)就發(fā)現(xiàn)其實(shí)自己是個(gè)很不稱(chēng)職的推銷(xiāo)員，我沒(méi)有把握住機(jī)會(huì)，要是當(dāng)時(shí)我再多跟那些商戶(hù)談?wù)劊瑱C(jī)會(huì)就是我的了。總之，“吃一塹，長(zhǎng)一智”，這樣的錯(cuò)誤我不會(huì)再犯第二次。

接下來(lái)的幾個(gè)星期任務(wù)就更加重了，因?yàn)榭蛻?hù)經(jīng)理不再給我們尋找市場(chǎng)，而是由我們自己開(kāi)發(fā)市場(chǎng)。一切對(duì)于我這個(gè)非本地的人來(lái)說(shuō)就如同大海撈針。首先就必須對(duì)xx有個(gè)整體的了解，還要知道商業(yè)集中區(qū)都有哪些、交通路線圖。這對(duì)于已經(jīng)熟練掌握推銷(xiāo)技巧的我提出了又一個(gè)要求。

真正的困難也開(kāi)始出現(xiàn)了。我們?cè)谕饷嬉慌芫褪且惶欤仨毴淌芩衅v、冷眼和拒絕，這使我的心理承受力有了很大提高，也開(kāi)始明白天下不可能有免費(fèi)的午餐。在推銷(xiāo)過(guò)程中會(huì)碰到各種各樣的情況，沒(méi)有強(qiáng)大的隨機(jī)應(yīng)變能力是絕對(duì)不合格的。比如說(shuō)面對(duì)青年或中年的客戶(hù)，交流起來(lái)可能會(huì)方面簡(jiǎn)潔很多，但是面對(duì)稍微年老一點(diǎn)的客戶(hù)就要耐心的介紹，因?yàn)椴还茉鯓铀麄儗?duì)于新事物不是不懂就是很排斥。當(dāng)然，作為一名推銷(xiāo)員也不能完全沒(méi)有自尊和骨氣，不能在客戶(hù)面前表現(xiàn)得唯唯諾諾，那樣只會(huì)適得其反，讓客戶(hù)認(rèn)為你所代表的銀行不好產(chǎn)品也不好。不管怎樣，雖然不是正式員工，但也要時(shí)刻注意自己代表的是xx銀行在客戶(hù)中的形象，在遵循客戶(hù)就是上帝準(zhǔn)則的同時(shí)，也不能失掉自己的尊嚴(yán)。

其實(shí)，越到最后，我覺(jué)得自己的熱情就越少了，好在我們都是搭檔推銷(xiāo)，所以在推銷(xiāo)過(guò)程中，一旦自己受挫情緒開(kāi)始低落我都會(huì)跟我搭檔溝通。兩個(gè)人的力量總比一個(gè)人的強(qiáng)。這樣兩個(gè)互相鼓勵(lì)和安慰，才完美的度過(guò)了這段培訓(xùn)期。從這里我也明白：不管做任何事情都需要有激情有活力和自信!特別是在推銷(xiāo)過(guò)程中自信與熱情都是必備的。

在這期間空閑的時(shí)間里，我發(fā)現(xiàn)銀行每天都有很多金融、證券方面的雜志、期刊和報(bào)紙，于是，利用這個(gè)契機(jī)一有空閑的時(shí)間我就埋在這些資料中，從這里面我也學(xué)到了許多當(dāng)前的金融狀況，特別是美國(guó)的金融危機(jī)。由于我是要繼續(xù)讀研深造的，所以這些知識(shí)對(duì)我以后的學(xué)習(xí)也是有很大幫助的。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)范文（24篇）篇二十三

時(shí)間過(guò)得飛快，成為銀行的員工已經(jīng)有近6個(gè)月了，這6個(gè)月是在不知不覺(jué)的成長(zhǎng)中飛速度過(guò)的，每一天都因?yàn)槌鋵?shí)而過(guò)得很快。這6個(gè)月里我學(xué)到了很多，自己也思考了很多。比起第一天上班時(shí)的那種緊張，激動(dòng)，還有一點(diǎn)不知所措的情緒來(lái)，此刻的我多了一份從容，堅(jiān)定，更多了一些信心，想要做到更好。我明白未來(lái)的路還有很遠(yuǎn)，我在這個(gè)大家庭還要度過(guò)很長(zhǎng)的時(shí)間，也許，我將畢生致力于我行的發(fā)展。正因?yàn)槿绱耍以敢饨弑M全力，真誠(chéng)奉獻(xiàn)。這就是銀行帶給我的自信和動(dòng)力。

懷著完美的憧憬和從零開(kāi)始的心態(tài)，走進(jìn)了銀行這個(gè)大家庭，這是一個(gè)充滿著朝氣，充滿活力，蒸蒸日上，蓄勢(shì)待發(fā)的大群眾。為期一個(gè)月的崗前培訓(xùn)幫忙我進(jìn)一步了解了文化內(nèi)涵以及未來(lái)的發(fā)展方向，促進(jìn)我盡快實(shí)現(xiàn)從學(xué)生到職場(chǎng)一員的主角轉(zhuǎn)換，但同時(shí)也使我意識(shí)到了自己肩膀上的職責(zé)。回想走進(jìn)的每一步，我都感慨萬(wàn)千。作為一名應(yīng)屆大學(xué)畢業(yè)生，能夠找到一個(gè)出色的企業(yè)來(lái)工作，是很多人的夢(mèng)想。然而我很幸運(yùn)的得到了這個(gè)機(jī)會(huì)。我也是一名年輕人，初出茅廬，鋒芒畢露。既有發(fā)揮自己才華的渴望，又有因?yàn)榻佑|社會(huì)不多而產(chǎn)生的猜疑和猶豫。但是直覺(jué)告訴我，勇敢地走下去才是唯一的方法。我總是需要在超多的實(shí)踐中充實(shí)自己，發(fā)展自己，發(fā)揮自己的潛力，這是一名年輕人就應(yīng)有的激情和夢(mèng)想。所以我?guī)е@股沖勁兒，勇往直前，風(fēng)雨無(wú)阻。然而真正進(jìn)入所在崗位投入工作之后我才感覺(jué)到前所未有的困難與疑惑，那種不能獨(dú)立勝任工作的無(wú)力感也時(shí)常困擾著我，但我此刻能做的就是用心調(diào)整心態(tài)，在平衡的心態(tài)中孜孜不倦地細(xì)細(xì)品味工作生活中的一點(diǎn)一滴，我相信，終有一日，將這點(diǎn)滴逐漸積累，定會(huì)匯流成海！

雖然我剛?cè)谌脬y行營(yíng)業(yè)部這個(gè)大家庭也但是短短的6個(gè)月的時(shí)間，但是在這樣一個(gè)團(tuán)結(jié)奮進(jìn)，熱情飽滿的團(tuán)隊(duì)中學(xué)習(xí)和工作，使我受益匪淺！能夠在如此良好的環(huán)境下與如此可愛(ài)的同事們一齊共事，是我的榮幸！作為一名銀行的一線員工，我深切感受到自己肩負(fù)的重任。柜臺(tái)服務(wù)是展示我行良好服務(wù)形象的第一道窗口，柜員的工作也許是繁忙而單調(diào)的，然而營(yíng)業(yè)部的各位老師務(wù)實(shí)求真、一絲不茍的態(tài)度與團(tuán)結(jié)互助、平和謙遜精神深刻的感染了我，讓我領(lǐng)略到了服務(wù)的魅力！

在我們支行的每一位老師，都是值得我認(rèn)真學(xué)習(xí)的榜樣。我深知作為銀行網(wǎng)點(diǎn)的一線員工，沒(méi)有過(guò)硬的業(yè)務(wù)技能，嫻熟的操作技巧，就無(wú)法為客戶(hù)帶給完善快捷的服務(wù)，就干不好本職工作。因此，在實(shí)習(xí)期的時(shí)間里，我的工作重點(diǎn)就是注重加強(qiáng)業(yè)務(wù)技能水平的學(xué)習(xí)和提高，嚴(yán)格要求自己，養(yǎng)成長(zhǎng)期學(xué)習(xí)的習(xí)慣，堅(jiān)持不怕苦、不怕累的精神，才能練好技能，為以后的業(yè)務(wù)熟練夯實(shí)基礎(chǔ)。

在學(xué)習(xí)中提高理論水平，在實(shí)踐中積累實(shí)際經(jīng)驗(yàn)。銀行的工作在時(shí)時(shí)變化著，每一天都有新的東西出現(xiàn)、新的狀況發(fā)生，這都需要我跟緊形勢(shì)努力改變自己，更好地規(guī)劃自己的目標(biāo)，學(xué)習(xí)新的知識(shí)，掌握新的技巧，適應(yīng)不斷變化的工作目標(biāo)，提高服務(wù)質(zhì)量，滿足客戶(hù)的需求。客戶(hù)的需求對(duì)我既是一種壓力，也是一種動(dòng)力。身在柜員這個(gè)崗位，就就應(yīng)做到每次客戶(hù)過(guò)來(lái)給予真誠(chéng)的問(wèn)候，耐心細(xì)致地聽(tīng)取客戶(hù)的服務(wù)訴求，盡可能快地辦理完相關(guān)業(yè)務(wù)，同時(shí)提醒他們沒(méi)想到的一些細(xì)節(jié)，使他們感到我們服務(wù)的細(xì)心與真誠(chéng)。

感謝幫忙過(guò)我的老師和同事。入行時(shí)間雖然短暫，但是對(duì)我來(lái)說(shuō)是人生重要的轉(zhuǎn)折，使我從一個(gè)青澀的學(xué)生走向一個(gè)有職責(zé)心、充滿自信的職業(yè)人。我會(huì)把這一份激情，信任，感激與職責(zé)帶到未來(lái)的工作中，踏踏實(shí)實(shí)的走好每一步，與銀行共同發(fā)展。銀行是一輪冉冉升起的朝陽(yáng)，它凝聚著能量，孕育著生機(jī)，充滿著期望。相信在這個(gè)充滿力量的團(tuán)隊(duì)中，我會(huì)更加茁壯的成長(zhǎng)，我也相信我們這股新鮮的血液會(huì)為銀行創(chuàng)造更大的財(cái)富，書(shū)寫(xiě)更加輝煌的未來(lái)！

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)范文（24篇）篇二十四

反洗錢(qián)對(duì)維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)社會(huì)公正和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪具有重大的意義。下面就是小編給大家?guī)?lái)的銀行反洗錢(qián)。

希望能幫助到大家!

一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

三、注重執(zhí)行，完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)。

四、注重宣傳，增強(qiáng)民眾的反洗錢(qián)意識(shí)。

二是全面宣傳。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅，張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢(qián)法》知識(shí)宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前懸掛《反洗錢(qián)法》宣傳橫幅25幅，營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì)，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)。

三是聯(lián)合學(xué)校開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng)、分布廣，接受知識(shí)快的特點(diǎn)，與學(xué)校共同組織學(xué)生開(kāi)展有關(guān)《反洗錢(qián)》的課外活動(dòng)。并深入xx小學(xué)開(kāi)展廣播講座，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢(qián)知識(shí)傳授給家庭成員。

按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理辦法(試行)》要求，現(xiàn)將我單位(含所轄分支機(jī)構(gòu))20xx年度反洗錢(qián)工作情況總結(jié)如下：

20xx年，我們?cè)诳h人民銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，持續(xù)完善反洗錢(qián)工作，腳踏實(shí)地，勤奮進(jìn)取，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的急迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)打擊反洗錢(qián)活動(dòng)。為了做好反洗錢(qián)工作，我行成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)、各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并在財(cái)會(huì)部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)工作辦公室。

(一)內(nèi)控制度建立和修訂情況。根據(jù)上級(jí)分行和人民銀行工作要求，結(jié)合全行實(shí)際情況，我行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組制定了反洗錢(qián)內(nèi)控制度，出臺(tái)了《中國(guó)銀行資溪分行反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《中國(guó)銀行資溪分行反洗錢(qián)工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶(hù)身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知。

(二)機(jī)制設(shè)置情況。一是我行成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)、各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并在財(cái)會(huì)部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)工作辦公室，具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的各項(xiàng)日常事務(wù)。二是結(jié)合我行實(shí)際，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢(qián)主管一名，同時(shí)配備了兼職人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)信息的采集和報(bào)告工作，形成了較為完善的反洗錢(qián)組織體系。

(三)技術(shù)保障情況。通過(guò)支付清算系統(tǒng)對(duì)接的交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)大額和可疑交易進(jìn)行自動(dòng)、及時(shí)的監(jiān)測(cè)和記錄。同時(shí)系統(tǒng)能自動(dòng)進(jìn)行全方位、多角度的檢索、匯總等操作。出現(xiàn)異常交易，該程序能立即進(jìn)入自動(dòng)關(guān)注狀態(tài)，并進(jìn)行提示，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制，加強(qiáng)人工判別，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的，使用反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào)，這不僅提高了反洗錢(qián)可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢(qián)系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

(四)人員配備與資質(zhì)情況。報(bào)告本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作崗位的人員配備，以及反洗錢(qián)崗位人員業(yè)務(wù)能力或業(yè)務(wù)資質(zhì)情況。

三、反洗錢(qián)法定義務(wù)履行情況。

(一)客戶(hù)身份識(shí)別。在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查五證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)(地)稅稅務(wù)許可證、開(kāi)戶(hù)許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢(xún)問(wèn)了解客戶(hù)有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶(hù);在為單位客戶(hù)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。對(duì)于開(kāi)立個(gè)人代碼信息，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料，要求客戶(hù)出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理。對(duì)客戶(hù)的身份信息變更時(shí)，嚴(yán)格要求重新識(shí)別客戶(hù)。

(二)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的特別措施。堅(jiān)持進(jìn)行對(duì)客戶(hù)身份初次識(shí)別、持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別工作，按照要求進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，對(duì)初次劃分了風(fēng)險(xiǎn)的客戶(hù)采取了持續(xù)管理和調(diào)整措施，同時(shí)確保了半年一次對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行了調(diào)整。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)采取了強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施，并加強(qiáng)對(duì)其資金交易的監(jiān)測(cè)。

(三)客戶(hù)資料和交易記錄保存。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求，對(duì)客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或者一次性教育記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。對(duì)于交易記錄，自交易記賬計(jì)起至少保存5年。

(四)大額和可疑交易報(bào)告。在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶(hù)不給予現(xiàn)金支付。我行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求單位提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶(hù)：萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易、單位結(jié)算賬戶(hù)發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)之間單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復(fù)核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶(hù)經(jīng)理審核資金支付項(xiàng)目的真實(shí)性并簽字確認(rèn)。我行對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶(hù)實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類(lèi)似這樣的帳戶(hù)發(fā)生，以確保結(jié)算帳戶(hù)帳戶(hù)都能合規(guī)性地使用。

(五)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的針對(duì)性措施。非臨柜型業(yè)務(wù)：一是加強(qiáng)柜臺(tái)客戶(hù)盡職調(diào)查的力度;二是加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)上銀行、atm等非面對(duì)面支付工具交易的管理措施;三是加強(qiáng)客戶(hù)持續(xù)的身份識(shí)別措施;四是加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制體系建設(shè);五是加強(qiáng)保密管理，提高保密意識(shí)。

(六)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳情況。一是參與宣傳。我行多次參加了由縣人民銀行組織在政府廣場(chǎng)或大型超市門(mén)前等地舉行大的反洗錢(qián)宣傳;二是自主宣傳。通過(guò)在我行門(mén)前懸掛橫幅，張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳，營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì)，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)。

(七)組織反洗錢(qián)培訓(xùn)情況。一是召開(kāi)了由部門(mén)主管、客戶(hù)經(jīng)理和反洗錢(qián)工作兼職人員參加的反洗錢(qián)動(dòng)員會(huì)，學(xué)習(xí)了《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》及人民銀行有關(guān)文件精神，提高了對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。二是強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)將反洗錢(qián)工作落到實(shí)處，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。三是加強(qiáng)對(duì)開(kāi)戶(hù)企業(yè)財(cái)會(huì)人員的反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)和宣傳，讓他們了解當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)形勢(shì)，積極配合我們開(kāi)展反洗錢(qián)工作。四是參加了多次由市行與縣人民銀行組織的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)工作培訓(xùn)班。

(八)自主管理、檢查與審計(jì)。5月份吧和12月份市行對(duì)我行反洗錢(qián)內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，同時(shí)我行4月和11月都開(kāi)展了反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)，同時(shí)將檢查和自查后的審計(jì)報(bào)告及反洗錢(qián)工作相關(guān)內(nèi)容報(bào)送了縣人民銀行。

(一)協(xié)助行政調(diào)查情況。20xx年度我行認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)，實(shí)時(shí)開(kāi)展各項(xiàng)甄別，積極配合縣人民銀行和市分行開(kāi)展反洗錢(qián)行政調(diào)查工作，并將調(diào)查資料及調(diào)查情況如實(shí)的按要求上報(bào)到縣人民銀行。

(二)接受現(xiàn)場(chǎng)檢查及被處罰情況。20xx年度我行多次接受縣人民銀行和市行的反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查，每一發(fā)生任何異常情況。

(三)。

工作報(bào)告。

及接受日常監(jiān)管情況。定期向縣人民銀行報(bào)送反洗錢(qián)工作報(bào)告;認(rèn)真落實(shí)縣人民銀行有關(guān)文件，不斷進(jìn)行客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別與客戶(hù)信息補(bǔ)錄工作;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作;認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。

(四)承擔(dān)其他重點(diǎn)任務(wù)情況。承擔(dān)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)有關(guān)工作任務(wù)或調(diào)研任務(wù)情況，配合其他工作的情況。

(五)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控成果。本機(jī)構(gòu)取得的反洗錢(qián)案件、風(fēng)險(xiǎn)防控的積極成果。

(六)有無(wú)重大違規(guī)事項(xiàng)。20xx年度我行沒(méi)有發(fā)生一起重大違規(guī)事項(xiàng)。

五、其他反洗錢(qián)工作情況或問(wèn)題以及工作改進(jìn)建議。

一是柜臺(tái)經(jīng)辦人員嚴(yán)格執(zhí)行客戶(hù)身份登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶(hù)的身份。嚴(yán)格執(zhí)行存款實(shí)名制的規(guī)定，不得開(kāi)立匿名和假名賬戶(hù)。嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理制度，不得為身份不明的客戶(hù)提供存款、結(jié)算等服務(wù);在為個(gè)人客戶(hù)開(kāi)立存款賬戶(hù)、辦理結(jié)算時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼。代理他人在銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立存款賬戶(hù)的，應(yīng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對(duì)并予以登記;開(kāi)立單位結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)審查其提交的開(kāi)戶(hù)資料，包括單位結(jié)算賬戶(hù)存款人的名稱(chēng)、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及有效身份證件的名稱(chēng)號(hào)碼、開(kāi)戶(hù)證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)范圍、主要資金往來(lái)對(duì)象、賬戶(hù)的日平均收付發(fā)生額等。

二是事中監(jiān)督崗位核查客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料真實(shí)性、完整性;對(duì)發(fā)生過(guò)可疑資金交易的賬戶(hù)進(jìn)行跟蹤，收集賬戶(hù)交易資料，協(xié)助柜臺(tái)人員進(jìn)行分析;督促并復(fù)查柜員反洗錢(qián)系統(tǒng)信息錄入情況。

三是事后監(jiān)督崗位集中審核管理賬戶(hù)資料，確保賬戶(hù)資料的合規(guī)性、完整性;負(fù)責(zé)對(duì)新開(kāi)立賬戶(hù)資料的監(jiān)督檢查，對(duì)開(kāi)戶(hù)資料不全的賬戶(hù)進(jìn)行通報(bào)并落實(shí)整改;敦促各行對(duì)單位結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行年檢，及時(shí)補(bǔ)充、完善、更新賬戶(hù)資料，對(duì)違規(guī)開(kāi)立的賬戶(hù)及時(shí)予以撤銷(xiāo)。

四是內(nèi)控合規(guī)員是本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作第一責(zé)任人。負(fù)責(zé)組織本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的開(kāi)展;負(fù)責(zé)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)的檢查、督辦與整改落實(shí)，對(duì)存在問(wèn)題的整改負(fù)第一責(zé)任。

幾點(diǎn)建議：一是設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)崗位，獨(dú)立承擔(dān)反洗錢(qián)職責(zé)，將具有較高素質(zhì)和較強(qiáng)分析能力的人員充實(shí)到反洗錢(qián)崗位，直接對(duì)柜面人員提供的信息進(jìn)行分析和識(shí)別，實(shí)施監(jiān)督每一筆支付交易，切實(shí)構(gòu)筑反洗錢(qián)的“第一道防線”。

二是建立金融機(jī)構(gòu)聯(lián)席會(huì)議制度。各金融機(jī)構(gòu)通過(guò)相互檢查、相互學(xué)習(xí)、相互交流等方式，取長(zhǎng)補(bǔ)短，確保反洗錢(qián)各項(xiàng)工作職能在金融機(jī)構(gòu)的有效履行。

三是通過(guò)高科技來(lái)研究開(kāi)發(fā)反洗錢(qián)軟件和系統(tǒng)。這個(gè)軟件可以根據(jù)需要，自動(dòng)進(jìn)行全方位、多角度的檢索、匯總等操作，使得反洗錢(qián)工作逐步規(guī)范化、科學(xué)化、數(shù)據(jù)化和網(wǎng)絡(luò)化，并將金融認(rèn)證中心體系與之對(duì)接，發(fā)現(xiàn)有異常交易，反洗錢(qián)程序則立即進(jìn)入自動(dòng)關(guān)注、自動(dòng)分析、自動(dòng)認(rèn)證狀態(tài)，并提示反洗錢(qián)部門(mén)立即介入。同時(shí)，人民銀行應(yīng)充分利用賬戶(hù)管理系統(tǒng)，力爭(zhēng)通過(guò)此系統(tǒng)與組織機(jī)構(gòu)代碼管理、工商、公安、稅務(wù)等部門(mén)的聯(lián)網(wǎng)，幫助商業(yè)銀行確定客戶(hù)的身份，并利用賬戶(hù)系統(tǒng)采集賬戶(hù)資料，為異常交易的識(shí)別提供基礎(chǔ)信息。把日常工作中事后監(jiān)督變?yōu)閷?shí)時(shí)的、無(wú)間斷的監(jiān)控，提高網(wǎng)上銀行反洗錢(qián)的敏銳度、時(shí)效性和準(zhǔn)確性。

四是采用科技手段加強(qiáng)對(duì)洗錢(qián)行為的監(jiān)測(cè)。現(xiàn)階段網(wǎng)上銀行洗錢(qián)犯罪活動(dòng)往往采用高科技手段進(jìn)行，傳統(tǒng)的反洗錢(qián)手段已漸漸不能滿足監(jiān)控要求，迫切需要不斷開(kāi)發(fā)先進(jìn)的反洗錢(qián)監(jiān)控軟件，建立與支付清算系統(tǒng)對(duì)接的交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)大額和可疑交易進(jìn)行自動(dòng)、及時(shí)的監(jiān)測(cè)和記錄，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化，使反洗錢(qián)工作逐步規(guī)范化、科學(xué)化，為異常交易的識(shí)別提供基礎(chǔ)信息，提高網(wǎng)上銀行洗錢(qián)活動(dòng)的敏銳度、時(shí)效性和準(zhǔn)確性，為打擊網(wǎng)上銀行洗錢(qián)犯罪提供有力的技術(shù)支持。

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的。

規(guī)章制度。

還是比較全面的，它具體規(guī)定職員的操作規(guī)范及行為守則，在今天日益激烈的同行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，農(nóng)行深知只有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)才能贏得市場(chǎng)，所以它要求他的員工每天要有晨會(huì)及晚會(huì)，加上必要的例會(huì)，讓員工能夠在一起提高業(yè)務(wù)水平，大家互幫互學(xué)，共同面對(duì)工作中的問(wèn)題。同時(shí)他要求員工要禮貌待客，微笑服務(wù)，并設(shè)立了強(qiáng)大的監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)，時(shí)刻監(jiān)督自己的員工要遵守農(nóng)行規(guī)定，按章辦事。

其次給我留下比較深的印象的是現(xiàn)代銀行在人民的日常生活中扮演的角色，現(xiàn)代銀行已不僅僅局限于儲(chǔ)蓄及放貸，恰恰相反，現(xiàn)代銀行的服務(wù)觸角觸及人民生活的方方面面，交保險(xiǎn)，充話費(fèi)，交罰單，買(mǎi)基金，炒股票，外匯，理財(cái)。。。。。。夸大一點(diǎn)就是“只有你想不到的，沒(méi)有銀行辦不到的”。

后來(lái)，由于中國(guó)基金市場(chǎng)紅火異常，一大批新基民涌入市場(chǎng)，我開(kāi)始在柜面向客戶(hù)解釋我所了解的基金的基本知識(shí)，并提示客戶(hù)基金有風(fēng)險(xiǎn)，入市要謹(jǐn)慎。隨后我開(kāi)始向客戶(hù)推銷(xiāo)農(nóng)行托賣(mài)的基金，取得了不小的業(yè)績(jī)。共賣(mài)出基金42萬(wàn)元。在這過(guò)程中，我對(duì)基金也有了更深層次的了解。什么是基金，買(mǎi)基金有什么好處呢?通俗地說(shuō)，證券投資基金是通過(guò)匯集眾多投資者資金，交給銀行保管，由專(zhuān)業(yè)的基金管理公司負(fù)責(zé)投資于股票和債券等證券，以實(shí)現(xiàn)保值增值目的的一種投資工具。買(mǎi)基金最大的好處是借專(zhuān)家智慧參與股票和債券市場(chǎng)投資，降低了個(gè)人直接投資股票和債券風(fēng)險(xiǎn)，達(dá)到使個(gè)人資產(chǎn)增值的目的，最后實(shí)現(xiàn)您關(guān)于退休、子女教育等理財(cái)目標(biāo)。簡(jiǎn)單地說(shuō)，基金就是幫人買(mǎi)賣(mài)股票、債券等的一種投資品種，風(fēng)險(xiǎn)和收益介于股票和債券之間。如果私下里運(yùn)作的，就叫私募基金;如果公開(kāi)在社會(huì)上募集資金，由正規(guī)的基金公司來(lái)管理的就是公募基金。這里面又分為兩種，一種是封閉式基金，募集完錢(qián)后規(guī)模不變，你可以把它想象成股票，一般可以按照基金凈值打折買(mǎi)賣(mài);另一種就是開(kāi)放式基金，這是基金中的主流，你可以按照基金凈值在銀行等機(jī)構(gòu)隨時(shí)買(mǎi)賣(mài)。按照收益和風(fēng)險(xiǎn)從高到低排列，大體可以分為股票基金、債券基金和貨幣基金等。股票基金主要投資股票，它又可以細(xì)分為成長(zhǎng)型基金、指數(shù)型基金和收益型基金等，三者的收益和風(fēng)險(xiǎn)水平也是從高到低排列。債券基金投資債券，收益很穩(wěn)定，但不高;而貨幣基金投資于到期日不超過(guò)一年的債券和央行票據(jù)等，收益更為穩(wěn)定，可比定期存款略微高些，但幾乎不存在虧錢(qián)的可能性。

其間，我還閱讀了大量農(nóng)行內(nèi)部文件，知道了現(xiàn)在金融犯罪很?chē)?yán)重，銀行擔(dān)負(fù)起越來(lái)越重的反洗錢(qián)重任，銀行要重視防范假的匯票等等，既不能得罪客戶(hù)又要確保不被欺騙蒙蔽。我還了解到轉(zhuǎn)賬電話，對(duì)公結(jié)算，銀鑒比對(duì)，電匯等等一系列銀行業(yè)務(wù)。

在農(nóng)行的一個(gè)月我學(xué)到了很多在書(shū)本上學(xué)不到的東西，我對(duì)中國(guó)的銀行系統(tǒng)有了一個(gè)粗略的了解，也發(fā)現(xiàn)了其中的一些弊端。

1.人情大于制度。可能是受中國(guó)兩千年封建制度的影響，雖然銀行業(yè)的制度是比較完善的，但真正能做到的卻很少，從我看到的文件,我知道這一直是農(nóng)行的一個(gè)軟肋。今年新疆某支行內(nèi)勤主任，利用其職權(quán)，屢次指示自己的下屬職員方便其挪用資金，盜竊高達(dá)1000多萬(wàn)的資金購(gòu)買(mǎi)彩票，最終鋃鐺入獄，其下屬也因?yàn)^職包庇縱容罪，判刑的判刑，下崗的下崗。其實(shí)這件事完全可以避免，就是他的下屬職員不愿意去揭發(fā)他，不敢違逆他的指示，捱不過(guò)面子，最終導(dǎo)致了這起案件。

2.監(jiān)管不力。雖然農(nóng)行在每個(gè)營(yíng)業(yè)部都安裝了大量監(jiān)控?cái)z像頭，并說(shuō)會(huì)每天派人查看，但真正做到的分行很少。農(nóng)行規(guī)定在柜員每天接送現(xiàn)金箱時(shí)必須攜帶自衛(wèi)武器，可就我所見(jiàn)到的和從農(nóng)行抽查的結(jié)果來(lái)看，能做到的極少。另外，農(nóng)行規(guī)定在給柜員機(jī)加裝現(xiàn)金時(shí)必須關(guān)好聯(lián)動(dòng)門(mén)，并打開(kāi)自動(dòng)報(bào)警系統(tǒng)。可我在農(nóng)行的一個(gè)月，每天都幫忙加裝不少于三十萬(wàn)的現(xiàn)金，也沒(méi)見(jiàn)一次有人按章執(zhí)行，而且我敢肯定這絕不是個(gè)例。今年4月14日，河北邯鄲市農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)發(fā)生一起特大盜竊案，被盜現(xiàn)金人民幣近5100萬(wàn)元。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，系該行現(xiàn)金管理中心管庫(kù)員任曉峰、馬向景所為。分析此案，一是盜竊現(xiàn)金數(shù)額巨大。把五千多萬(wàn)元的現(xiàn)金卷走，無(wú)異于搬走銀行的一個(gè)金庫(kù)。二是盜竊犯罪手段簡(jiǎn)單。犯罪嫌疑人幾乎沒(méi)有受到任何限制，更不用說(shuō)采取什么高科技手段，便將大量現(xiàn)金盜走，足以見(jiàn)得，農(nóng)行的管理還是比較松散的。

為進(jìn)一步加強(qiáng)和改進(jìn)農(nóng)行反洗錢(qián)工作，提高反洗錢(qián)工作水平，確保各項(xiàng)反洗錢(qián)監(jiān)管法規(guī)和內(nèi)控制度落實(shí)到位，農(nóng)行制定相應(yīng)的檢查方案，集中時(shí)間、集中力量，有步驟、有重點(diǎn)地組織開(kāi)展自查，圓滿完成了反洗錢(qián)自查工作。現(xiàn)將工作情況總結(jié)如下:。

一、農(nóng)行首先由各網(wǎng)點(diǎn)按要求對(duì)20xx年的反洗錢(qián)工作進(jìn)行自查，然后支行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組匯總各網(wǎng)點(diǎn)的自查情況，抓住重點(diǎn)對(duì)全行的反洗錢(qián)工作自查，主要對(duì)20xx年以來(lái)反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行、客戶(hù)識(shí)別工作、大額和可疑交易報(bào)告、賬戶(hù)資料及交易記錄保存以及反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳情況進(jìn)行自查。同時(shí)對(duì)20xx年人民銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查后續(xù)整改工作情況重點(diǎn)自查，檢查后續(xù)整改措施的落實(shí)與效果，以及是否按照新的反洗錢(qián)法規(guī)要求進(jìn)一步完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度和工作措施等。

洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)全行的日常反洗錢(qián)工作，并按照反洗錢(qián)有關(guān)制度要求，設(shè)置了各反洗錢(qián)工作崗位和配置了工作人員，明確了其各自的工作職責(zé)，經(jīng)檢查反洗錢(qián)每個(gè)崗位人員熟悉自己的。

崗位職責(zé)。

另外，支行也制定有反洗錢(qián)考核辦法和反洗錢(qián)工作實(shí)施細(xì)則，并做到每季全行通報(bào)一次反洗錢(qián)工作考核情況。

三、農(nóng)行在日常為客戶(hù)辦理開(kāi)立、變更和撤銷(xiāo)賬戶(hù)時(shí)，能做到落實(shí)客戶(hù)識(shí)別制度的要求，嚴(yán)格審核客戶(hù)資料的完整性、真實(shí)性和合法性;在為客戶(hù)提供現(xiàn)金支取、轉(zhuǎn)賬等結(jié)算服務(wù)時(shí)，能采取必要措施了解客戶(hù)的資金來(lái)源和去向以及交易合理性等客戶(hù)識(shí)別工作情況，如要求客戶(hù)提供購(gòu)銷(xiāo)合同、審查合同事項(xiàng)是否與營(yíng)業(yè)執(zhí)照經(jīng)營(yíng)范圍一致等。

四、農(nóng)行每季召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議，對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行一次總結(jié)，每年年終均對(duì)本年度的反洗錢(qián)工作進(jìn)行總結(jié)，且每年年初均對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行計(jì)劃，并進(jìn)行考核。定期每季召集全行人員進(jìn)行反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí)，并邀請(qǐng)電白人行的反洗錢(qián)專(zhuān)家到我行對(duì)全行員工進(jìn)行反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)，要求全體人員均做好學(xué)習(xí)筆記，經(jīng)檢查，全行人員均能按要求做好學(xué)習(xí)筆記。

20xx年，我行的反洗錢(qián)工作，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢(qián)工作部署，在抓反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)、客戶(hù)身份識(shí)別及客戶(hù)盡職。

調(diào)查報(bào)告。

規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：

(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面。

今年以來(lái)共有9個(gè)支行因人事變動(dòng)，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面。

(四)反洗錢(qián)宣傳、培訓(xùn)、檢查方面。

2、加強(qiáng)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。20xx年9月3日，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢(qián)工作視頻會(huì)議。

3、履行反洗錢(qián)法定義務(wù)，開(kāi)展反洗錢(qián)檢查。

(1)根據(jù)省分行要求，5月份，布置全轄開(kāi)展反洗錢(qián)自查。同時(shí)，針對(duì)省行反洗錢(qián)檢查存在問(wèn)題，及時(shí)落實(shí)整改。

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幼兒園本教研心得體會(huì)（優(yōu)秀18篇）

2023-12-13

寫(xiě)心得體會(huì)能夠讓我們更好地認(rèn)識(shí)自己，探尋內(nèi)在的需求和潛力。以下是小編為大家收集的心得體會(huì)范文，希望能夠?qū)Υ蠹矣兴鶈l(fā)和幫助。第一段：引言（150字）。作為一名幼

假如我有七十二變范文（17篇）

2023-12-13

優(yōu)秀作文可以啟發(fā)讀者的思維，引發(fā)對(duì)生活和人性的思考和反思。優(yōu)秀作文描繪了作者深入思考的過(guò)程，展現(xiàn)出獨(dú)特的觀點(diǎn)和深刻的思考能力。它不僅具有良好的組織結(jié)構(gòu)和條理清晰

垃圾分類(lèi)進(jìn)校園宣傳方案（匯總14篇）

2023-12-13

計(jì)劃書(shū)可以幫助我們預(yù)測(cè)可能出現(xiàn)的問(wèn)題和困難，并提前采取相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施，以確保任務(wù)的順利完成。以下是一些經(jīng)典的計(jì)劃書(shū)樣本，希望對(duì)大家編寫(xiě)計(jì)劃書(shū)有所幫助。

母親節(jié)飯店活動(dòng)方案（優(yōu)秀17篇）

2023-12-13

活動(dòng)方案是指為實(shí)現(xiàn)某一特定目標(biāo)或解決某一具體問(wèn)題而規(guī)劃和設(shè)計(jì)的一系列活動(dòng)步驟。以下是一些經(jīng)典的活動(dòng)方案范文，希望對(duì)大家的活動(dòng)策劃有所幫助。三、主持人：xxx。四

大學(xué)生客服實(shí)習(xí)工作心得（熱門(mén)18篇）

2023-12-13

實(shí)習(xí)心得是對(duì)實(shí)習(xí)期間所經(jīng)歷的挑戰(zhàn)和困難的總結(jié)和反思，可以幫助我們更好地成長(zhǎng)。以下是小編為大家精選的實(shí)習(xí)心得分享，希望能夠給大家一些靈感和啟發(fā)。。懷著一顆誠(chéng)摯而興

物業(yè)客服人員年度工作計(jì)劃大全（16篇）

2023-12-13

年度總結(jié)是一個(gè)反思過(guò)去、展望未來(lái)的過(guò)程，它能夠幫助我們理清頭緒，明確自己未來(lái)的努力方向和目標(biāo)。接下來(lái)，給大家展示一些具有啟發(fā)意義的年度總結(jié)樣本，幫助大家更好地總

簡(jiǎn)單家庭教育工作總結(jié)（實(shí)用20篇）

2023-12-13

寫(xiě)月工作總結(jié)時(shí)，可以從工作量、工作質(zhì)量、工作進(jìn)度、工作效率等方面進(jìn)行具體的分析和評(píng)價(jià)。以下是小編為大家整理的幾篇優(yōu)秀月工作總結(jié)，希望可以給大家提供一些有用的參考

培優(yōu)補(bǔ)差教學(xué)工作計(jì)劃（精選12篇）

2023-12-13

教學(xué)工作計(jì)劃還可以幫助教師提前預(yù)知可能出現(xiàn)的問(wèn)題和困難，為教學(xué)過(guò)程中的應(yīng)對(duì)做好準(zhǔn)備。這些教學(xué)工作計(jì)劃范文是一些教育專(zhuān)家和經(jīng)驗(yàn)豐富的教師總結(jié)出來(lái)的，具有一定的借鑒

工會(huì)終工作總結(jié)及不足之處（優(yōu)秀21篇）

2023-12-13

工會(huì)工作總結(jié)應(yīng)該客觀、準(zhǔn)確地呈現(xiàn)工會(huì)在一定時(shí)期內(nèi)的工作成果，充分體現(xiàn)工作的質(zhì)量和效益。如果你正在撰寫(xiě)工會(huì)工作總結(jié)，以下幾篇范文或許能幫到你。街道工會(huì)現(xiàn)有工會(huì)會(huì)員

國(guó)際護(hù)士節(jié)上的致辭（專(zhuān)業(yè)18篇）

2023-12-13

護(hù)士除了提供基本的醫(yī)療護(hù)理外，還要負(fù)責(zé)記錄病情、協(xié)助醫(yī)療器械使用和處理一些常見(jiàn)的醫(yī)療事故。下面是一些護(hù)士總結(jié)的模板和范文，可以提供一些寫(xiě)作思路和結(jié)構(gòu)參考。

中學(xué)寒假社會(huì)實(shí)踐心得感悟（通用14篇）

2023-12-13

通過(guò)社會(huì)實(shí)踐，學(xué)生能夠了解不同行業(yè)的工作內(nèi)容和要求。接下來(lái)，我們將分享一些精選的社會(huì)實(shí)踐總結(jié)，希望能對(duì)大家的社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)有所幫助。放假時(shí)，當(dāng)我們初一給孩子們做講

農(nóng)業(yè)安全生產(chǎn)方案（匯總24篇）

2023-12-13

生產(chǎn)是實(shí)現(xiàn)資源有效配置和財(cái)富創(chuàng)造的過(guò)程，為社會(huì)提供了豐富的物質(zhì)基礎(chǔ)。最后，祝愿大家在生產(chǎn)管理方面取得更好的成果，實(shí)現(xiàn)企業(yè)的長(zhǎng)足發(fā)展。深入宣傳習(xí)近平總書(shū)記關(guān)于安全

企業(yè)用工職員勞動(dòng)合同（熱門(mén)19篇）

2023-12-13

勞動(dòng)合同是勞動(dòng)關(guān)系的具體體現(xiàn)，對(duì)于雙方關(guān)系的明確和良好發(fā)揮著重要的作用。如果您需要參考一些關(guān)于勞動(dòng)合同的案例和范文，以下是一些可以供您選擇的參考資料。

行業(yè)貨物采購(gòu)合同（實(shí)用17篇）

2023-12-13

采購(gòu)工作需要具備細(xì)致入微的調(diào)研能力以及良好的談判技巧。以下是一些關(guān)于采購(gòu)成本控制和效益評(píng)估的研究報(bào)告和論文，希望對(duì)大家的采購(gòu)工作有所啟發(fā)。甲方代表：______

杭州商鋪?zhàn)赓U合同（熱門(mén)17篇）

2023-12-13

租賃合同還規(guī)定了租賃期限的延長(zhǎng)、續(xù)租以及合同解除的相關(guān)規(guī)定，保障雙方的合法權(quán)益。如果你對(duì)租賃合同不太了解，以下是一些典型的例子，可以幫助你更好地掌握合同的要點(diǎn)。

銀行素質(zhì)拓展訓(xùn)練心得（模板19篇）

2023-12-13

銀行作為金融體系中的核心機(jī)構(gòu)，發(fā)揮著金融中介的作用，促進(jìn)資源配置的優(yōu)化。銀行行業(yè)變化迅速，以下是小編為大家整理的最新銀行動(dòng)態(tài)和政策解讀。素質(zhì)拓展訓(xùn)練心得要怎么寫(xiě)

幼兒園后勤的心得體會(huì)（匯總20篇）

2023-12-13

在工作生活中，寫(xiě)下自己的心得體會(huì)有助于提高自我認(rèn)知和改進(jìn)工作方法。以下是小編為大家精選的幾篇優(yōu)秀心得體會(huì)范文，希望能對(duì)大家的寫(xiě)作有所啟發(fā)。一、加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，嚴(yán)格

秋天的發(fā)現(xiàn)四年級(jí)（精選19篇）

2023-12-13

作為一種文學(xué)形式，優(yōu)秀作文可以傳遞作者的情感與思想，我們需要學(xué)會(huì)用文字表達(dá)內(nèi)心的世界。讓我們一起來(lái)閱讀一些優(yōu)秀作文的片段，思考它們的優(yōu)點(diǎn)和特點(diǎn)，為自己的寫(xiě)作提供

暑假前的安全教育活動(dòng)方案（專(zhuān)業(yè)13篇）

2023-12-13

制定活動(dòng)方案還需要考慮到活動(dòng)的預(yù)算和資源利用，合理安排和分配各種資源以實(shí)現(xiàn)最佳效益。我們?yōu)榇蠹揖奶暨x了一些成功活動(dòng)方案的范文，希望對(duì)大家的活動(dòng)策劃有所幫助。

家里來(lái)客人小學(xué)生（精選22篇）

2023-12-13

優(yōu)秀作文不僅要表達(dá)清晰，還要具備豐富的語(yǔ)言表達(dá)能力，使讀者產(chǎn)生共鳴和思考。以下是小編為大家收集的優(yōu)秀作文范文，希望能給大家一些寫(xiě)作的靈感和指導(dǎo)。最新新聞，最新新

讀水滸的小孩讀后感大全（20篇）

2023-12-13

讀后感是幫助讀者鞏固閱讀成果，提取重點(diǎn)觀點(diǎn)的重要方式。以下是小編為大家搜集的一些經(jīng)典讀后感范文，供大家欣賞和學(xué)習(xí)。電視劇播出后，聽(tīng)人有言，水滸傳把宋江拍得過(guò)于簡(jiǎn)

腎內(nèi)科護(hù)士自我鑒定（熱門(mén)16篇）

2023-12-13

護(hù)士的工作范圍包括監(jiān)測(cè)病情、執(zhí)行醫(yī)囑、協(xié)助醫(yī)生進(jìn)行醫(yī)療程序等，確保病人獲得最佳的治療效果。希望這些護(hù)士總結(jié)范文能夠?yàn)榇蠹业膶?xiě)作提供一些思路和參考，讓大家能夠?qū)懗?/div>

投標(biāo)書(shū)服務(wù)承諾書(shū)大全（15篇）

2023-12-13

服務(wù)月是指在某個(gè)月份里，我們通過(guò)各種方式提供服務(wù)，以滿足客戶(hù)的需求和期望。在這個(gè)月份里，我們致力于為客戶(hù)提供更好的服務(wù)體驗(yàn)，不斷改進(jìn)和創(chuàng)新服務(wù)方式。這些總結(jié)范文

在六一兒童節(jié)英語(yǔ)（優(yōu)質(zhì)18篇）

2023-12-13

英語(yǔ)是一門(mén)多功能的語(yǔ)言，它可以用于學(xué)術(shù)研究、商務(wù)交流、旅游等各個(gè)領(lǐng)域。以下是一些提高英語(yǔ)閱讀能力的練習(xí)和材料，供大家參考。尊敬的老師們、親愛(ài)的同學(xué)們：大家好!首

幼兒園九月份新教師工作計(jì)劃安排范文（16篇）

2023-12-13

在幼兒園工作計(jì)劃中，我們可以充分考慮幼兒的年齡特點(diǎn)和興趣愛(ài)好，為他們提供有針對(duì)性的教育內(nèi)容和活動(dòng)。希望以下的幼兒園工作計(jì)劃范文能夠給大家?guī)?lái)一些啟發(fā)和借鑒。

標(biāo)準(zhǔn)個(gè)人承包合同（專(zhuān)業(yè)21篇）

2023-12-13

承包合同是為了確保委托方的項(xiàng)目能夠按照預(yù)期完成，并保證合同約定的質(zhì)量和時(shí)間要求。如果你對(duì)承包合同的起草和執(zhí)行還有疑問(wèn)，以下范文將為你提供一些參考和指導(dǎo)。

家長(zhǎng)春節(jié)風(fēng)俗（優(yōu)質(zhì)21篇）

2023-12-13

春節(jié)是一個(gè)充滿喜慶和吉祥的節(jié)日，人們迎接新春的到來(lái)。小編為大家整理了一些春節(jié)期間進(jìn)行體育鍛煉的好去處和方法，一起來(lái)健康過(guò)節(jié)。農(nóng)歷臘月二十三“送灶”過(guò)后，壯族人家

遇見(jiàn)是一種緣分（模板22篇）

2023-12-13

作文是一面鏡子，能夠反映出我們的思考能力和語(yǔ)言表達(dá)能力。接下來(lái)是小編為大家推薦的一些優(yōu)秀作文，相信會(huì)給大家?guī)?lái)不少啟發(fā)。相識(shí)真是一種緣，讓你感受到了快樂(lè)和開(kāi)心，

員工試用期的培訓(xùn)計(jì)劃（優(yōu)質(zhì)18篇）

2023-12-13

通過(guò)培訓(xùn)計(jì)劃，能夠幫助員工提高自己的職業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，為個(gè)人的職業(yè)發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。下面是一份成功的培訓(xùn)計(jì)劃案例，希望能夠?qū)Υ蠹矣兴鶐椭５谝惶欤荷衔纾逻M(jìn)員工報(bào)到

街道年終總結(jié)報(bào)告（精選14篇）

2023-12-13

年終總結(jié)是一個(gè)評(píng)價(jià)自己表現(xiàn)的機(jī)會(huì)，從而找到不足之處，加以改進(jìn)。以下是小編為大家收集的年終總結(jié)范文，供大家參考和借鑒。。回顧20__年，我社區(qū)信訪穩(wěn)定工作緊跟縣委

春節(jié)送溫暖總結(jié)報(bào)告（通用19篇）

2023-12-13

春節(jié)的慶祝活動(dòng)包括貼春聯(lián)、放鞭炮、舞龍舞獅等，每個(gè)地區(qū)都有其獨(dú)特的習(xí)俗。這是一份全面細(xì)致的春節(jié)慶祝活動(dòng)總結(jié)，希望能為大家提供一份有益的參考和學(xué)習(xí)材料。

暑假假期安全教育心得體會(huì)（通用18篇）

2023-12-13

每一個(gè)心得體會(huì)都是一份寶貴的財(cái)富，它可以讓我們更好地總結(jié)和提煉自己的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。這些范文涵蓋了不同領(lǐng)域的心得體會(huì)，可以幫助大家更全面地了解和掌握寫(xiě)心得的技巧。

父愛(ài)如山評(píng)語(yǔ)（實(shí)用19篇）

2023-12-13

優(yōu)秀作文的語(yǔ)言要精煉、準(zhǔn)確、生動(dòng)，以濃縮的方式表達(dá)出作者的思想和情感。以下是一些經(jīng)典的優(yōu)秀作文示范，希望能夠?qū)Υ蠹业膶?xiě)作能力和表達(dá)能力有所幫助。也許很多孩子都會(huì)

以把握尺度為話題（模板16篇）

2023-12-13

優(yōu)秀作文是通過(guò)用詞精準(zhǔn)、結(jié)構(gòu)緊湊、表達(dá)流暢等手法，使文章達(dá)到較高的水平。小編為大家搜集了一些優(yōu)秀作文的段落，希望大家能夠通過(guò)閱讀和學(xué)習(xí)，提高自己的寫(xiě)作水平。

工作失誤的經(jīng)過(guò)萬(wàn)能檢討書(shū)大全（20篇）

2023-12-13

通過(guò)檢討書(shū)，我們能夠反思自己的錯(cuò)誤并制定出未來(lái)的改進(jìn)計(jì)劃。以下是一些企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)撰寫(xiě)的檢討書(shū)，從中我們可以看到他們優(yōu)秀的領(lǐng)導(dǎo)力與責(zé)任心。尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、同志們：您好，我

廣東集體合同（精選15篇）

2023-12-13

通過(guò)制定合同協(xié)議，雙方可以明確商業(yè)合作的目標(biāo)和期望。小編整理了一些常見(jiàn)的合同協(xié)議范本，供大家參考和使用，希望能夠?qū)δ愕暮贤鸬揭欢ǖ膸椭５谝粭l為了建立穩(wěn)定的勞

六年級(jí)拿手好戲（專(zhuān)業(yè)16篇）

2023-12-13

一篇優(yōu)秀作文需要有獨(dú)特的觀點(diǎn)、豐富的內(nèi)容和精彩的文筆。通過(guò)欣賞優(yōu)秀的作文范文，可以學(xué)會(huì)如何選擇合適的話題和展開(kāi)思考。我喜歡攝影，要從看電視說(shuō)起。記得我在電視中，

房地產(chǎn)銷(xiāo)售的工作總結(jié)范文（22篇）

2023-12-13

銷(xiāo)售工作總結(jié)是銷(xiāo)售人員反思自己工作方法、思維模式和銷(xiāo)售技巧的一個(gè)重要機(jī)會(huì)。4.接下來(lái)，小編為大家精選了幾篇銷(xiāo)售工作總結(jié)，希望對(duì)大家的銷(xiāo)售能力提升有所啟發(fā)。

鄉(xiāng)長(zhǎng)個(gè)人述職述廉報(bào)告（實(shí)用16篇）

2023-12-13

述廉報(bào)告是一種對(duì)個(gè)人廉政情況進(jìn)行詳細(xì)描述和概括的書(shū)面材料。以下是小編為大家收集的述廉報(bào)告范文，希望可以對(duì)大家編寫(xiě)述廉報(bào)告時(shí)提供一些參考。20xx年度，在供水公司

魯濱遜漂流記學(xué)生讀書(shū)心得范文（17篇）

2023-12-13

讀書(shū)心得是思考的結(jié)果，它可以幫助我們更好地理解并運(yùn)用所學(xué)到的知識(shí)。下面是我為大家整理的一些讀書(shū)心得范文，供大家參考。在這些范文中，作者們對(duì)不同題材的書(shū)籍進(jìn)行了精

忙碌的初三生活（模板19篇）

2023-12-13

優(yōu)秀作文是對(duì)作者在表達(dá)觀點(diǎn)、展開(kāi)論述、語(yǔ)言表達(dá)等方面取得較高水平的文字作品，它能夠吸引讀者的注意力，引發(fā)共鳴，展現(xiàn)作者的獨(dú)特思維和才華。接下來(lái)，讓我們一起來(lái)欣賞

稅務(wù)會(huì)計(jì)人員述職報(bào)告（通用13篇）

2023-12-13

撰寫(xiě)述職報(bào)告需要我們從多個(gè)角度去審視自己的工作，發(fā)現(xiàn)自身的優(yōu)勢(shì)和不足。下面是一些寫(xiě)得很好的成功述職報(bào)告范文，希望能夠給大家提供一些思路和啟發(fā)。各位領(lǐng)導(dǎo)、同仁：大

血透護(hù)士年度總結(jié)（優(yōu)質(zhì)18篇）

2023-12-13

年度總結(jié)是一種對(duì)過(guò)去一年的成長(zhǎng)和進(jìn)步進(jìn)行回顧的方式，也是對(duì)未來(lái)發(fā)展的規(guī)劃和準(zhǔn)備。以下是小編為大家準(zhǔn)備的一些年度總結(jié)范文，希望可以給大家的寫(xiě)作提供一些幫助。

活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)講話（精選17篇）

2023-12-13

演講稿的聲音語(yǔ)調(diào)、肢體語(yǔ)言以及與觀眾的互動(dòng)也是演講的關(guān)鍵因素，我們需要在演講時(shí)注意身體語(yǔ)言的運(yùn)用和與觀眾的交流。我們特意搜集了一些優(yōu)秀的演講稿范文，希望能夠幫助

產(chǎn)品售后服務(wù)承諾書(shū)文件（通用14篇）

2023-12-13

服務(wù)月的開(kāi)展不僅對(duì)于學(xué)生的個(gè)人發(fā)展有著積極的促進(jìn)作用，也可以推動(dòng)社會(huì)的進(jìn)步和發(fā)展。這里是一份詳細(xì)的服務(wù)月參考計(jì)劃，可以供大家參考和借鑒。本著“為顧客提供最滿意的

領(lǐng)導(dǎo)干部立足本職崗位發(fā)言稿（精選19篇）

2023-12-13

發(fā)言稿的寫(xiě)作過(guò)程一般包括明確主題、邏輯嚴(yán)謹(jǐn)、用詞精準(zhǔn)等步驟。以下是一些發(fā)言稿中的精彩觀點(diǎn)和靈感，希望能夠給大家在撰寫(xiě)發(fā)言稿時(shí)提供一些思路和創(chuàng)意。黨的宗旨即一個(gè)政

酒店中秋節(jié)營(yíng)銷(xiāo)方案文（優(yōu)秀16篇）

2023-12-13

編寫(xiě)計(jì)劃書(shū)可以幫助我們明確自己的目標(biāo)，并制定相應(yīng)的計(jì)劃來(lái)實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)。下面是一些成功人士的計(jì)劃書(shū)范文，希望能夠給大家提供一些啟示和借鑒。活動(dòng)主辦單位：濟(jì)南___

努力奮斗的演講稿分鐘（精選15篇）

2023-12-13

奮斗是一種能夠讓我們不斷成長(zhǎng)和進(jìn)步的動(dòng)力，它讓我們不斷追求更好的自己。以下是一些成功人士的奮斗故事，通過(guò)他們的經(jīng)歷和勵(lì)志的話語(yǔ)，希望能夠激勵(lì)大家踏實(shí)奮斗。

校園才藝大賽決賽主持詞（熱門(mén)21篇）

2023-12-13

我對(duì)今天的主題十分興奮，我相信我們會(huì)有非常有意義的討論和交流。主持詞的魅力在于能夠引發(fā)觀眾的興趣，并吸引他們的注意力。這里是廣東藥學(xué)院中山校區(qū)第五屆女生節(jié)系列活

企業(yè)青年座談會(huì)領(lǐng)導(dǎo)講話稿（熱門(mén)17篇）

2023-12-13

領(lǐng)導(dǎo)講話稿具有指導(dǎo)性、規(guī)范性和示范性的特點(diǎn)，對(duì)于凝聚團(tuán)隊(duì)力量、推動(dòng)工作發(fā)展具有重要作用。以下是小編為大家搜集的一些優(yōu)秀領(lǐng)導(dǎo)講話稿范文，供大家一起學(xué)習(xí)和借鑒。

員工消防安全培訓(xùn)總結(jié)范文（16篇）

2023-12-13

總結(jié)是在一段時(shí)間內(nèi)對(duì)某一事件或某一主題進(jìn)行歸納和概括的一種書(shū)面材料。總結(jié)范文的不同風(fēng)格和角度可以幫助我們拓寬思路、豐富寫(xiě)作內(nèi)涵。為保障公司員工的人身及公司財(cái)產(chǎn)的

醫(yī)院健康教育與健康促進(jìn)的工作總結(jié)（專(zhuān)業(yè)16篇）

2023-12-13

醫(yī)院工作總結(jié)是一個(gè)機(jī)會(huì)，可以讓我們客觀地審視自己的表現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)不足，并努力成為更優(yōu)秀的醫(yī)務(wù)人員。不妨來(lái)參考一下以下醫(yī)院工作總結(jié)范文，或許能夠?yàn)槟膶?xiě)作提供一些新的

文明禮儀小學(xué)生演講稿三分鐘（實(shí)用23篇）

2023-12-13

演講稿的起承轉(zhuǎn)合要合理，要能夠吸引聽(tīng)眾的注意力，并引發(fā)共鳴。以下是一些膾炙人口的小學(xué)生演講稿范文，大家可以借鑒其中的表達(dá)方式和技巧。尊敬的各位評(píng)委，各位老師，親

部隊(duì)干部晉職心得體會(huì)（實(shí)用23篇）

2023-12-13

我在這次活動(dòng)中獲得了很多收獲，我覺(jué)得有必要對(duì)這些收獲進(jìn)行總結(jié)和梳理。以下是一些優(yōu)秀心得體會(huì)的案例，希望能夠給大家提供一些寫(xiě)作的靈感。作為一名部隊(duì)干部，代職是一項(xiàng)

小學(xué)生愛(ài)國(guó)演講稿三分鐘（通用21篇）

2023-12-13

演講稿是培養(yǎng)小學(xué)生語(yǔ)言表達(dá)能力和思維邏輯能力的重要途徑。看看下面這些小學(xué)生的演講稿，他們的言之鑿鑿定會(huì)給你帶來(lái)啟示和幫助。。各位老師、親愛(ài)的同學(xué)們：大家好!當(dāng)祖

小學(xué)工作心得體會(huì)感想（專(zhuān)業(yè)19篇）

2023-12-13

工作心得體會(huì)是在工作過(guò)程中對(duì)所獲得的經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)和收獲進(jìn)行總結(jié)和概括的一種寫(xiě)作形式，它可以幫助我們更好地反思和改進(jìn)工作。我們應(yīng)該及時(shí)總結(jié)工作心得，提高自身的能力和

新員工工作心得新員工工作心得范文（20篇）

2023-12-13

工作心得是一種寶貴的資產(chǎn)，它可以幫助我們?cè)诮窈蟮墓ぷ髦懈禹樌貞?yīng)對(duì)各種挑戰(zhàn)。讓我們來(lái)看看一些寫(xiě)得出色的工作心得范文，從中汲取經(jīng)驗(yàn)和靈感吧。作為一名進(jìn)入一個(gè)全新

八十大壽生日宴致辭（精選16篇）

2023-12-13

一篇出色的致辭可以激發(fā)聽(tīng)眾的熱情、傳遞正能量，產(chǎn)生積極的心理共鳴。這些范文涵蓋了不同主題和場(chǎng)合的致辭，可以幫助大家了解致辭的一些常見(jiàn)要素和套路。尊敬的母親大人，

六年級(jí)班主任工作計(jì)劃集錦（專(zhuān)業(yè)13篇）

2023-12-13

通過(guò)班主任工作計(jì)劃，班主任可以有效地組織和安排班級(jí)的各項(xiàng)工作。請(qǐng)大家仔細(xì)閱讀以下班主任工作計(jì)劃，相信能對(duì)您的工作有所指導(dǎo)和幫助。為了使六年級(jí)x班成長(zhǎng)為一個(gè)優(yōu)秀班

植樹(shù)的牧羊人心得體會(huì)（精選16篇）

2023-12-13

通過(guò)心得體會(huì)的寫(xiě)作，我們可以更深入地思考問(wèn)題，拓寬自己的視野。接下來(lái)，我們將為大家推薦幾本關(guān)于心得體會(huì)的書(shū)籍，希望能夠幫助大家更好地理解和運(yùn)用心得體會(huì)的方法和技

防汛救災(zāi)的心得體會(huì)（精選18篇）

2023-12-13

通過(guò)心得體會(huì)的總結(jié)，我們能夠更好地發(fā)現(xiàn)自己的問(wèn)題，及早解決，避免犯同樣的錯(cuò)誤。小編精心挑選了一些有關(guān)心得體會(huì)的范文，供讀者參考和借鑒。近日，xx縣普降大暴雨，河

一年級(jí)數(shù)學(xué)導(dǎo)課心得體會(huì)大全（23篇）

2023-12-13

心得體會(huì)具有反思和思考的作用，讓我們更清晰地認(rèn)識(shí)自己的優(yōu)點(diǎn)和不足。以下是小編為大家整理的心得體會(huì)范文，供大家借鑒和參考。小學(xué)一年級(jí)階段是兒童形成各種習(xí)慣的最佳時(shí)

學(xué)校防溺水校長(zhǎng)講稿（實(shí)用16篇）

2023-12-13

在學(xué)校里，孩子們可以結(jié)交到各種不同背景的朋友，拓寬自己的社交圈子。以下是小編為大家準(zhǔn)備的學(xué)校成長(zhǎng)感悟，希望對(duì)大家有所啟示和幫助。親愛(ài)的學(xué)生家長(zhǎng)：大家上午好，今天

幼兒園社會(huì)課教學(xué)計(jì)劃（通用21篇）

2023-12-13

教學(xué)計(jì)劃是教師教學(xué)的基礎(chǔ)，能夠有效地引導(dǎo)學(xué)生的學(xué)習(xí)，提高教學(xué)效果。下面是一些教學(xué)計(jì)劃編寫(xiě)的注意事項(xiàng)和技巧，希望對(duì)大家有所幫助。我班幼兒在身體動(dòng)動(dòng)方面發(fā)展得比較好

雨四年級(jí)寫(xiě)景初中（模板16篇）

2023-12-13

優(yōu)秀作文在表達(dá)個(gè)人觀點(diǎn)的同時(shí)，還能夠兼顧多方面的意見(jiàn)和觀念，做到全面客觀。以下是小編為大家整理的一些優(yōu)秀作文，這些作品無(wú)論從語(yǔ)言表達(dá)還是內(nèi)容深度都非常出色。

求職的過(guò)程心得體會(huì)（模板16篇）

2023-12-13

心得體會(huì)是寶貴的經(jīng)驗(yàn)積累，能夠幫助我們更好地提升自我。如果你對(duì)寫(xiě)心得體會(huì)感到困惑，不妨看看下面這些范文，或許能給你一些靈感。正如人們所說(shuō)，經(jīng)歷是最好的老師。我們