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    最新票據(jù)業(yè)務(wù)自查報告 票據(jù)自查自糾報告(七篇)

    時間:2025-06-10 作者:儲xy

    在當(dāng)下這個社會中,報告的使用成為日常生活的常態(tài),報告具有成文事后性的特點。優(yōu)秀的報告都具備一些什么特點呢?又該怎么寫呢?以下是我為大家搜集的報告范文,僅供參考,一起來看看吧

    銀行票據(jù)業(yè)務(wù)自查報告票據(jù)業(yè)務(wù)自查報告下一步措施篇一

    一、領(lǐng)導(dǎo)重視。局黨組高度重視票據(jù)管理工作,為切實搞好這次票據(jù)自查工作,局黨組召開專題會議,指定財務(wù)股負責(zé)對20**年以來財政票據(jù)使用情況進行認真自查。

    二、嚴密組織。為確保自查工作的有效開展,局財務(wù)股將票據(jù)管理自查工作與本職業(yè)務(wù)工作緊密結(jié)合起來,做到自查工作和日常工作“兩不誤”;將自查工作與提高人員素質(zhì)緊密結(jié)合起來,通過努力提高干部職工的素質(zhì),不斷增強遵紀守法的自覺性。

    三、突出重點。局財務(wù)股在自查工作中重點突出了使用票據(jù)所執(zhí)行的文件依據(jù)是否合法、是否建立財政票據(jù)管理制度、是否實行“收支兩條線”及財政非稅收入是否按規(guī)定及時足額上繳財政等內(nèi)容。

    1、通過自查,我局20**年度共領(lǐng)有 省非稅收入專用收據(jù) 本,字號為 財專字(20**)01***1-018**00,共計**份,填開**。20**年度共領(lǐng)有**省行政事業(yè)單位往來結(jié)算收據(jù)**本,字號為**財通字(20**)018**6-01**450共填開**份,作廢*份;字號為**財通字(20**)25**76-25**00共填開**份,作廢*份;收入**等共計**元,全部入賬。

    2、通過自查,在領(lǐng)購和使用的財政票據(jù)方面均依據(jù)物價部門審批的收費項目申領(lǐng),文件依據(jù)合法有效,在收費過程中不存在自立收費項目、擴大收費范圍,提高收費標準、亂收費、亂罰款等到現(xiàn)象。財政票據(jù)填寫規(guī)范、完整,無相互串用行為;無擅自印制或涂改、偽造財政票據(jù)等現(xiàn)象;票據(jù)所開金額與收取金額完全一致,不存在利用財政票據(jù)亂收費、超出規(guī)定范圍收費現(xiàn)象;無丟失損毀財政票據(jù)行為。

    3、財政票據(jù)管理制度完善。指定了專人管理票據(jù),建立健全了票據(jù)管理制度,設(shè)置了票據(jù)管理臺賬。

    通過這次自查,充分認識到了財政票據(jù)管理的重要性和嚴肅性,今后我局將繼續(xù)健全和完善票據(jù)管理長效機制,在財政票據(jù)的領(lǐng)、用、銷、存方面進一步加強管理,逐年提高管理水平,使我局的財政票據(jù)管理更加規(guī)范。

    20**年 月 日

    銀行票據(jù)業(yè)務(wù)自查報告票據(jù)業(yè)務(wù)自查報告下一步措施篇二

    一、基礎(chǔ)工作。

    一是建立健全了財政票據(jù)管理的各項內(nèi)部制度。對票據(jù)的購領(lǐng)、發(fā)放、保管、核銷、銷毀的程序和要求都作了明確的規(guī)定,分別制定了《票據(jù)管理制度》(包括票據(jù)計劃、票據(jù)入庫、票據(jù)發(fā)放、票據(jù)工本費結(jié)賬、票據(jù)核銷、記賬、盤點、存檔、數(shù)據(jù)備份等九個方面)、《單位票據(jù)購領(lǐng)、使用和核銷制度》、《票據(jù)保管、安全制度》、《票據(jù)稽查制度》和《票據(jù)年審制度》。各項制度除了在票據(jù)領(lǐng)發(fā)辦公場所上墻公示外,我們還將其在“區(qū)非稅收入網(wǎng)”網(wǎng)頁中向公眾公示,盡量能讓多數(shù)人了解我們的票據(jù)管理制度,支持配合我們的管理工作。

    ————來源網(wǎng)絡(luò)整理,僅供供參考

    數(shù)量。對票據(jù)的入庫,出庫,繳銷和結(jié)存情況分別設(shè)立了臺賬,做到了每個工作日及時登記臺賬,打印入出銷等相關(guān)憑據(jù),每月進行一次票據(jù)盤底,核實倉庫庫存與臺賬庫存數(shù),確保了賬庫相符。同時,區(qū)財政將票據(jù)工本費與收繳改革經(jīng)費一起納入了年初預(yù)算,為開展票據(jù)管理工作提供了有力的經(jīng)費保障。

    三是做到了專人專庫專柜保管票據(jù),確保了票據(jù)安全。局機關(guān)在辦公用房緊張的情況下,專門騰出三間房子用于存放財政票據(jù),倉庫面積達到了15平方米,能夠充分保證財政票據(jù)存放的需要。其中一間存放行政事業(yè)性收費票據(jù),一間存放礦產(chǎn)品稅費票據(jù),另外一間備用。做到了財政票據(jù)按標簽分類存放,有序整潔易查。庫房除了安裝牢固的鐵門外,還裝置了報警器、攝像頭等監(jiān)視設(shè)備,同時還配備了干粉滅火器兩臺。凡拆封的票據(jù)均按順序排放于票據(jù)柜中,并備放好樟腦,以防蟲蛀,尚未拆封的捆邦票據(jù),則放置于票據(jù)鐵架上,與地面保持一定的距離,以防潮濕。庫房唯一的鑰匙由票據(jù)管理員一人保管,其它人員非允許一律不準入內(nèi)。通過采取以上防盜、防火、防蟲、防潮等各項措施,確保了我區(qū)財政票據(jù)安全工作萬無一失,從未出現(xiàn)過因保管措施不到位而造成票據(jù)毀損和滅失現(xiàn)象。

    三是加強了與物價部門的橫向聯(lián)系,聯(lián)合行文進一步明確了非稅

    ————來源網(wǎng)絡(luò)整理,僅供供參考

    收入票據(jù)的購領(lǐng)、使用和繳銷的程序:規(guī)定從今年開始,執(zhí)收單位再次購領(lǐng)票據(jù)前,應(yīng)將已使用的票據(jù)先到物價局審核,再到非稅辦辦理繳銷手續(xù),若款項尚未繳入非稅收入?yún)R繳結(jié)算戶,則及時催繳,待款項繳齊后給予準購票據(jù)。通過這一措施,強化了票據(jù)的源頭控管,達到了“以票管收,票款同行”的目標。上半年,納入?yún)R繳結(jié)算戶管理的非稅收入12338萬元,較上年同期增加4006萬元,增長48%,專戶存儲率達到了100%。

    二、日常管理。

    一是所有票據(jù)統(tǒng)一向市票據(jù)科購領(lǐng),并及時清結(jié)票據(jù)工本費。從開始,我區(qū)不再印制任何財政票據(jù),所需票據(jù)均從市票據(jù)科購領(lǐng)后按程序發(fā)放給各個執(zhí)收單位。共向市票據(jù)科購領(lǐng)財政票據(jù)4.46萬冊,其中新版財政票據(jù)3.5 萬冊,89萬份;礦產(chǎn)品稅費票據(jù)1.96萬冊,向市非稅處交納票據(jù)工本費共計20.2萬元,沒有出現(xiàn)過拖欠現(xiàn)象,今年以來還采取了按計劃數(shù)額預(yù)交的方式。

    二是進一步規(guī)范了票據(jù)發(fā)放管理。

    ————來源網(wǎng)絡(luò)整理,僅供供參考

    動核銷與手工核銷相結(jié)合”的辦法。

    在票據(jù)發(fā)放的程序上,今年三月份出臺的《區(qū)規(guī)范非稅收入管理暫行辦法》中對鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府機構(gòu)和礦產(chǎn)品稅費統(tǒng)征機構(gòu)作了特別規(guī)定,《暫行辦法》第二十八條明確規(guī)定 “鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政所負責(zé)本鄉(xiāng)鎮(zhèn)非稅收入票據(jù)的統(tǒng)一管理”,第二十九條明確規(guī)定“進一步健全礦產(chǎn)品稅費統(tǒng)征票據(jù)管理網(wǎng)絡(luò),完上善礦產(chǎn)品稅費統(tǒng)征票據(jù)監(jiān)管機制。區(qū)礦產(chǎn)品稅費統(tǒng)征辦公室應(yīng)指定一名總票管員,負責(zé)對礦產(chǎn)品稅費征收站、驗票站和稽查隊的票據(jù)管理監(jiān)督工作;各礦產(chǎn)品稅費征收站、驗票站和稽查隊?wèi)?yīng)指定一名分票管員,具體負責(zé)本站、隊的票據(jù)管理工作。礦產(chǎn)品稅費統(tǒng)征票據(jù)由總票管員向區(qū)非稅收入管理辦公室申請領(lǐng)用。領(lǐng)用票據(jù)時,總票管員應(yīng)提供上次票據(jù)發(fā)放、使用和庫存情況,區(qū)非稅收入管理辦公室在審核無誤的情況下給予重新領(lǐng)用。分票管員向總票管員申請領(lǐng)用和結(jié)報票據(jù),對本站、隊票據(jù)管理負責(zé),接受總票管員和區(qū)非稅收入管理辦公室票據(jù)稽查”,由此可見,我區(qū)財政票據(jù)的發(fā)放程度是層次分明,重點突出的。

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    群眾的監(jiān)督。票據(jù)工本費收入6.8萬元,全部上繳到區(qū)級國庫。

    對于一些臨時用票的單位,我們按臨時用票規(guī)定程序進行了審批,如舉辦的跳水錦標賽用票、區(qū)委黨校中青班、科干班用票等。

    執(zhí)收單位已領(lǐng)用的空白舊版票據(jù),我辦在對用票單位進行年檢年查時,剪掉了票據(jù)號碼,以廢票的形式予以了繳銷。

    三是嚴格把好票據(jù)核銷環(huán)節(jié)。

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    單位票管員保管不善等原因造成的短票情況,則要求執(zhí)收單位責(zé)任人寫出書面材料,詳細說明情況,經(jīng)執(zhí)收單位簽署意見,并登報申明作廢,登報資料和情況說明一并報我辦存檔,按程序給予核銷。

    四是妥善進行了票據(jù)銷毀,做到了有檔可查。已廢止的舊票,我們的做法是:對尚未出庫的空白廢止票據(jù),我辦票管員造具了清冊,經(jīng)過監(jiān)銷員一一核對后,進行了銷毀處理;對于用票單位購領(lǐng)后未使用的廢止票據(jù),在日常的的票據(jù)核銷和年檢年審時核銷了單位購領(lǐng)數(shù),并剪掉票據(jù)號后退執(zhí)收單位保存;對于超過五年的票據(jù)存根,由執(zhí)收單位提出銷毀申請,造具銷毀票據(jù)清冊,我辦派人監(jiān)銷,如今年區(qū)交通局銷毀已廢止的規(guī)費票據(jù)就是按上述要求進行操作的。

    三、年檢情況。我辦一直對年檢年審工作高度重視,每年年檢開始前,對執(zhí)收單位下發(fā)一個年檢通知,明確年檢的時間、對象、范圍和具體要求,同時抽調(diào)人員,集中一段時間完成此項工作。應(yīng)檢單位 159個,實檢單位151個,實檢占應(yīng)檢的95%(沒有年檢的8個單位是一些臨時機構(gòu),領(lǐng)用的是往來結(jié)算收據(jù))。年檢工作主要是采取以執(zhí)收單位自查送審為主,財政票據(jù)管理員進駐單位重點檢查為輔的方式進行的。

    通過開展票據(jù)年檢工作,夯實了單位票據(jù)管理基礎(chǔ)工作,全面地

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    掌握了單位票據(jù)管理的基本情況,促進了“以票管收”、“源頭控管”。同時,也及時發(fā)現(xiàn)了執(zhí)收單位在票據(jù)管理中存在的一些問題:鄉(xiāng)鎮(zhèn)一級的票據(jù)管理相對滯后,個別單位截留非稅收入,存在票據(jù)混用現(xiàn)象,單位票管員的素質(zhì)有待進一步提高,轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)銀行不交換一般繳款書,以致與單位對賬困難,《湖南省非稅收入一般繳款書》(手工)第五聯(lián)為非稅機構(gòu)記賬,一些單位開票員往往寫得太輕,跡不太清楚,難于辨認等。

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    如下:

    一、基礎(chǔ)工作。

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    量能讓多數(shù)人了解我們的票據(jù)管理制度,支持配合我們的管理工作。

    二是按要求設(shè)立了各項票據(jù)臺賬,及時記錄了票據(jù)購領(lǐng)、發(fā)放、庫存、核銷和工本費等業(yè)務(wù)信息,定期核對臺賬庫存與倉庫庫存票據(jù)數(shù)量。對票據(jù)的入庫,出庫,繳銷和結(jié)存情況分別設(shè)立了臺賬,做到了每個工作日及時登記臺賬,打印入出銷等相關(guān)憑據(jù),每月進行一次票據(jù)盤底,核實倉庫庫存與臺賬庫存數(shù),確保了賬庫相符。同時,區(qū)財政將票據(jù)工本費與收繳改革經(jīng)費一起納入了年初預(yù)算,為開展票據(jù)管理工作提供了有力的經(jīng)費保障。

    ————來源網(wǎng)絡(luò)整理,僅供供參考

    防潮等各項措施,確保了我區(qū)財政票據(jù)安全工作萬無一失,從未出現(xiàn)過因保管措施不到位而造成票據(jù)毀損和滅失現(xiàn)象。

    三是加強了與物價部門的橫向聯(lián)系,聯(lián)合行文進一步明確了非稅收入票據(jù)的購領(lǐng)、使用和繳銷的程序:規(guī)定從今年開始,執(zhí)收單位再次購領(lǐng)票據(jù)前,應(yīng)將已使用的票據(jù)先到物價局審核,再到非稅辦辦理繳銷手續(xù),若款項尚未繳入非稅收入?yún)R繳結(jié)算戶,則及時催繳,待款項繳齊后給予準購票據(jù)。通過這一措施,強化了票據(jù)的源頭控管,達到了“以票管收,票款同行”的目標。上半年,納入?yún)R繳結(jié)算戶管理的非稅收入12338萬元,較上年同期增加4006萬元,增長48%,專戶存儲率達到了100%。

    二、日常管理。

    一是所有票據(jù)統(tǒng)一向市票據(jù)科購領(lǐng),并及時清結(jié)票據(jù)工本費。從開始,我區(qū)不再印制任何財政票據(jù),所需票據(jù)均從市票據(jù)科購領(lǐng)后按程序發(fā)放給各個執(zhí)收單位。共向市票據(jù)科購領(lǐng)財政票據(jù)4.46萬冊,其中新版財政票據(jù)3.5 萬冊,89萬份;礦產(chǎn)品稅費票據(jù)1.96萬冊,向市非稅處交納票據(jù)工本費共計20.2萬元,沒有出現(xiàn)過拖欠現(xiàn)象,今年以來還采取了按計劃數(shù)額預(yù)交的方式。

    二是進一步規(guī)范了票據(jù)發(fā)放管理。

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    我區(qū)從今年元月1日起,全面啟用新版票據(jù),老版票據(jù)共計 冊一律封存,并按規(guī)定程序予以了銷毀。在票據(jù)的發(fā)放程序上,實行“財政統(tǒng)管、憑證領(lǐng)購、以票管收、限量控制、核舊領(lǐng)新、票款同行、自動核銷與手工核銷相結(jié)合”的辦法。

    在票據(jù)發(fā)放的程序上,今年三月份出臺的《區(qū)規(guī)范非稅收入管理暫行辦法》中對鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府機構(gòu)和礦產(chǎn)品稅費統(tǒng)征機構(gòu)作了特別規(guī)定,《暫行辦法》第二十八條明確規(guī)定“鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政所負責(zé)本鄉(xiāng)鎮(zhèn)非稅收入票據(jù)的統(tǒng)一管理”,第二十九條明確規(guī)定“進一步健全礦產(chǎn)品稅費統(tǒng)征票據(jù)管理網(wǎng)絡(luò),完上善礦產(chǎn)品稅費統(tǒng)征票據(jù)監(jiān)管機制。區(qū)礦產(chǎn)品稅費統(tǒng)征辦公室應(yīng)指定一名總票管員,負責(zé)對礦產(chǎn)品稅費征收站、驗票站和稽查隊的票據(jù)管理監(jiān)督工作;各礦產(chǎn)品稅費征收站、驗票站和稽查隊?wèi)?yīng)指定一名分票管員,具體負責(zé)本站、隊的票據(jù)管理工作。礦產(chǎn)品稅費統(tǒng)征票據(jù)由總票管員向區(qū)非稅收入管理辦公室申請領(lǐng)用。領(lǐng)用票據(jù)時,總票管員應(yīng)提供上次票據(jù)發(fā)放、使用和庫存情況,區(qū)非稅收入管理辦公室在審核無誤的情況下給予重新領(lǐng)用。分票管員向總票管員申請領(lǐng)用和結(jié)報票據(jù),對本站、隊票據(jù)管理負責(zé),接受總票管員和區(qū)非稅收入管理辦公室票據(jù)稽查”,由此可見,我區(qū)財政票據(jù)的發(fā)放程度是層次分明,重點突出的。

    ————來源網(wǎng)絡(luò)整理,僅供供參考

    25年來,他以勤政務(wù)實的作風(fēng),每天與老干部打交道,展示出來的品格、情操,印證著他的忠誠;他以敬業(yè)奉獻的精神,始終把老干部當(dāng)父母,體現(xiàn)出來的癡情、真愛,昭示著他的孝心;他以忠實勤懇的態(tài)度,堅持為老干部謀利益,塑造出來的形象、口碑,詮釋著他的奉獻。

    他,就是宜昌市民政局退休離休干部管理所副所長王功勝。

    一、用“心”做事,甘當(dāng)老干部的服務(wù)員

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    耐心、做老干部工作要熱心。

    樂于為老干部辦事--這是王功勝始終持有的工作熱情。一天晚上八點多鐘,王功勝剛進家門就接到電話,一位軍隊離休干部患急重癥住進了市中心醫(yī)院。他立即趕往醫(yī)院,一面安慰家屬,一面跑上跑下配合醫(yī)院搶救,直到老同志脫離危險,天已經(jīng)亮了,家屬非常感動。這位獲救的老干部說:“民休所對我照顧得太周到了,許多家屬沒有想到、沒有辦到,民休所想到了、辦到了”。民政局機關(guān)一位退休干部的老伴病危住院,王功勝不僅常去醫(yī)院看望病人,還照顧老同志的生活?!皬睦习椴∥r,他就一直陪著我,生怕我支持不住,直到老伴的后事全部處理完畢。他把我送到家里,做飯燒水把我安頓好,安慰我……直到我女兒來到家里他才離開。”這個老同志激動地對他的兒子說:“在民政局退休享福啊,在民政休干所的老干部更享?!崩细刹總兎Q贊王功勝“想得細、管得寬,只要是老干部的事,他總是能為老干部想到、盡力辦到”。

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    心地幫助解決。有一年夏天,一位離休干部家里的電表壞了,他接到電話后,不顧炎熱,騎著自行車及時到電力部門聯(lián)系,來來回回跑了五六趟,為老人辦理了增容申請和相關(guān)手續(xù),在最短時間里,使這位老同志家里及時通電,安度盛夏。

    急老干部之所急--這是王功勝的辦事原則。一位軍隊退休干部,因病癱瘓生活不能自理,家屬找到民政休干所申請享受護理費。王功勝感到自己有責(zé)任為其落實政策做好服務(wù)工作。于是,及時向所領(lǐng)導(dǎo)報告,并上報上級主管部門,請求按政策落實該同志的護理費待遇。他跑上級主管部門,請有關(guān)部門深入老同志家中了解實情,很快使其護理費待遇得到了落實。

    多年來,他保持著兩項紀錄:一是凡有老同志病重搶救,不論晝夜、假日,一旦得知消息,他都在第一時間第一個趕到病房詢問病情,積極協(xié)助做好搶救工作;二是凡有老同志去世,不分春夏秋冬,他總要第一個趕到殯儀館,協(xié)調(diào)安排車輛、人員,布置靈堂,上門慰問遺屬,幫助協(xié)調(diào)解決困難。25年來,他送走了近200位老人。

    二、用“情”敬老,樂做老干部的知心朋友

    ————來源網(wǎng)絡(luò)整理,僅供供參考 14

    信訪工作時,他都能熟練掌握運用有關(guān)政策規(guī)定,做好當(dāng)事人的工作。

    有一次,12位原619部隊在1983年移交到市民政休干所管理的軍隊無軍籍退休職工來到所里,要求將他們移交到軍隊離退休干部休養(yǎng)所管理。理由是軍休所管理,福利比民政休干所好,否則就要到市和省去上訪。他一方面和民政休干所的同志熱情地為老人們讓座倒茶,另一方面認真聽取老同志們反映的意見,與老同志進行了推心置腹的交談,曉之以情,動之以理。隨后他又多次上門做老同志們的思想工作,講清政策規(guī)定,讓他們理解黨和國家對他們的關(guān)懷。在他的努力下,這部分老同志的思想轉(zhuǎn)變了,并且與他走得更近了。夏天,有20多位老同志找到王功勝,他立即放下手頭的工作,熱情地接待了他們,與老同志們進行了詳細面談。原來是在執(zhí)行《宜昌市財政局、市人事局、市監(jiān)察局關(guān)于市直行政事業(yè)單位津補貼規(guī)范化管理的通知》(宜市財預(yù)發(fā)18號)時,按照該文件規(guī)定津補貼發(fā)放的資金來源是“各單位納入部門預(yù)算的行政事業(yè)性收費收入、經(jīng)營收入、其他合規(guī)收入和財政補貼收入”。但市民政休干所屬于津補貼發(fā)放范圍中的財政全額撥款經(jīng)費事業(yè)單位。其經(jīng)費都是財政撥款解決,沒有文件規(guī)定中的各種收入。

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    一、基礎(chǔ)工作。

    一是建立健全了財政票據(jù)管理的各項內(nèi)部制度。對票據(jù)的購領(lǐng)、發(fā)放、保管、核銷、銷毀的程序和要求都作了明確的規(guī)定,分別制定了《票據(jù)管理制度》(包括票據(jù)計劃、票據(jù)入庫、票據(jù)發(fā)放、票據(jù)工本費結(jié)賬、票據(jù)核銷、記賬、盤點、存檔、數(shù)據(jù)備份等九個方面)、《單位票據(jù)購領(lǐng)、使用和核銷制度》、《票據(jù)保管、安全制度》、《票據(jù)稽查制度》和《票據(jù)年審制度》。各項制度除了在票據(jù)領(lǐng)發(fā)辦公場所上墻公示外,我們還將其在“***區(qū)非稅收入網(wǎng)”網(wǎng)頁中向公眾公示,盡量能讓多數(shù)人了解我們的票據(jù)管理制度,支持配合我們的管理工作。

    ————來源網(wǎng)絡(luò)整理,僅供供參考 16

    了每個工作日及時登記臺賬,打印入出銷等相關(guān)憑據(jù),每月進行一次票據(jù)盤底,核實倉庫庫存與臺賬庫存數(shù),確保了賬庫相符。同時,區(qū)財政將票據(jù)工本費與收繳改革經(jīng)費一起納入了年初預(yù)算,為開展票據(jù)管理工作提供了有力的經(jīng)費保障。

    三是做到了專人專庫專柜保管票據(jù),確保了票據(jù)安全。局機關(guān)在辦公用房緊張的情況下,專門騰出三間房子用于存放財政票據(jù),倉庫面積達到了15平方米,能夠充分保證財政票據(jù)存放的需要。其中一間存放行政事業(yè)性收費票據(jù),一間存放礦產(chǎn)品稅費票據(jù),另外一間備用。做到了財政票據(jù)按標簽分類存放,有序整潔易查。庫房除了安裝牢固的鐵門外,還裝置了報警器、攝像頭等監(jiān)視設(shè)備,同時還配備了干粉滅火器兩臺。凡拆封的票據(jù)均按順序排放于票據(jù)柜中,并備放好樟腦,以防蟲蛀,尚未拆封的捆邦票據(jù),則放置于票據(jù)鐵架上,與地面保持一定的距離,以防潮濕。庫房唯一的鑰匙由票據(jù)管理員一人保管,其它人員非允許一律不準入內(nèi)。通過采取以上防盜、防火、防蟲、防潮等各項措施,確保了我區(qū)財政票據(jù)安全工作萬無一失,從未出現(xiàn)過因保管措施不到位而造成票據(jù)毀損和滅失現(xiàn)象。

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    次購領(lǐng)票據(jù)前,應(yīng)將已使用的票據(jù)先到物價局審核,再到非稅辦辦理繳銷手續(xù),若款項尚未繳入非稅收入?yún)R繳結(jié)算戶,則及時催繳,待款項繳齊后給予準購票據(jù)。通過這一措施,強化了票據(jù)的源頭控管,達到了“以票管收,票款同行”的目標。上半年,納入?yún)R繳結(jié)算戶管理的非稅收入12338萬元,較上年同期增加4006萬元,增長48%,專戶存儲率達到了100%。

    二、日常管理。

    一是所有票據(jù)統(tǒng)一向市票據(jù)科購領(lǐng),并及時清結(jié)票據(jù)工本費。從xx年開始,我區(qū)不再印制任何財政票據(jù),所需票據(jù)均從市票據(jù)科購領(lǐng)后按程序發(fā)放給各個執(zhí)收單位。xx年共向市票據(jù)科購領(lǐng)財政票據(jù)4.46萬冊,其中新版財政票據(jù)3.5 萬冊,89萬份;礦產(chǎn)品稅費票據(jù)1.96萬冊,向市非稅處交納票據(jù)工本費共計20.2萬元,沒有出現(xiàn)過拖欠現(xiàn)象,今年以來還采取了按計劃數(shù)額預(yù)交的方式。

    二是進一步規(guī)范了票據(jù)發(fā)放管理。

    我區(qū)從今年元月1日起,全面啟用新版票據(jù),老版票據(jù)共計 冊一律封存,并按規(guī)定程序予以了銷毀。在票據(jù)的發(fā)放程序上,實行“財政統(tǒng)管、憑證領(lǐng)購、以票管收、限量控制、核舊領(lǐng)新、票款同行、自動核銷與手工核銷相結(jié)合”的辦法。

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    在票據(jù)發(fā)放的程序上,今年三月份出臺的《***區(qū)規(guī)范非稅收入管理暫行辦法》中對鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府機構(gòu)和礦產(chǎn)品稅費統(tǒng)征機構(gòu)作了特別規(guī)定,《暫行辦法》第二十八條明確規(guī)定“鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政所負責(zé)本鄉(xiāng)鎮(zhèn)非稅收入票據(jù)的統(tǒng)一管理”,第二十九條明確規(guī)定“進一步健全礦產(chǎn)品稅費統(tǒng)征票據(jù)管理網(wǎng)絡(luò),完上善礦產(chǎn)品稅費統(tǒng)征票據(jù)監(jiān)管機制。***區(qū)礦產(chǎn)品稅費統(tǒng)征辦公室應(yīng)指定一名總票管員,負責(zé)對礦產(chǎn)品稅費征收站、驗票站和稽查隊的票據(jù)管理監(jiān)督工作;各礦產(chǎn)品稅費征收站、驗票站和稽查隊?wèi)?yīng)指定一名分票管員,具體負責(zé)本站、隊的票據(jù)管理工作。礦產(chǎn)品稅費統(tǒng)征票據(jù)由總票管員向***區(qū)非稅收入管理辦公室申請領(lǐng)用。領(lǐng)用票據(jù)時,總票管員應(yīng)提供上次票據(jù)發(fā)放、使用和庫存情況,***區(qū)非稅收入管理辦公室在審核無誤的情況下給予重新領(lǐng)用。分票管員向總票管員申請領(lǐng)用和結(jié)報票據(jù),對本站、隊票據(jù)管理負責(zé),接受總票管員和***區(qū)非稅收入管理辦公室票據(jù)稽查”,由此可見,我區(qū)財政票據(jù)的發(fā)放程度是層次分明,重點突出的。

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    庫。

    對于一些臨時用票的單位,我們按臨時用票規(guī)定程序進行了審批,如xx年舉辦的跳水錦標賽用票、區(qū)委黨校中青班、科干班用票等。

    執(zhí)收單位已領(lǐng)用的空白舊版票據(jù),我辦在對用票單位進行年檢年查時,剪掉了票據(jù)號碼,以廢票的形式予以了繳銷。

    三是嚴格把好票據(jù)核銷環(huán)節(jié)。

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    以糾正,屬執(zhí)收單位票管員保管不善等原因造成的短票情況,則要求執(zhí)收單位責(zé)任人寫出書面材料,詳細說明情況,經(jīng)執(zhí)收單位簽署意見,并登報申明作廢,登報資料和情況說明一并報我辦存檔,按程序給予核銷。

    四是妥善進行了票據(jù)銷毀,做到了有檔可查。已廢止的舊票,我們的做法是:對尚未出庫的空白廢止票據(jù),我辦票管員造具了清冊,經(jīng)過監(jiān)銷員一一核對后,進行了銷毀處理;對于用票單位購領(lǐng)后未使用的廢止票據(jù),在日常的的票據(jù)核銷和年檢年審時核銷了單位購領(lǐng)數(shù),并剪掉票據(jù)號后退執(zhí)收單位保存;對于超過五年的票據(jù)存根,由執(zhí)收單位提出銷毀申請,造具銷毀票據(jù)清冊,我辦派人監(jiān)銷,如今年區(qū)交通局銷毀已廢止的規(guī)費票據(jù)就是按上述要求進行操作的。

    三、年檢情況。我辦一直對年檢年審工作高度重視,每年年檢開始前,對執(zhí)收單位下發(fā)一個年檢通知,明確年檢的時間、對象、范圍和具體要求,同時抽調(diào)人員,集中一段時間完成此項工作。xx年應(yīng)檢單位 159個,實檢單位151個,實檢占應(yīng)檢的95%(沒有年檢的8個單位是一些臨時機構(gòu),領(lǐng)用的是往來結(jié)算收據(jù))。年檢工作主要是采取以執(zhí)收單位自查送審為主,財政票據(jù)管理員進駐單位重點檢查為輔的方式進行的。

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    通過開展票據(jù)年檢工作,夯實了單位票據(jù)管理基礎(chǔ)工作,全面地掌握了單位票據(jù)管理的基本情況,促進了“以票管收”、“源頭控管”。同時,也及時發(fā)現(xiàn)了執(zhí)收單位在票據(jù)管理中存在的一些問題:鄉(xiāng)鎮(zhèn)一級的票據(jù)管理相對滯后,個別單位截留非稅收入,存在票據(jù)混用現(xiàn)象,單位票管員的素質(zhì)有待進一步提高,轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)銀行不交換一般繳款書,以致與單位對賬困難,《湖南省非稅收入一般繳款書》(手工)第五聯(lián)為非稅機構(gòu)記賬,一些單位開票員往往寫得太輕,跡不太清楚,難于辨認等。

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    是建議上級非稅部門與代理銀行進行協(xié)調(diào),轉(zhuǎn)賬結(jié)算方式要求銀行傳遞《一般繳款書》;六是建議省非稅局票據(jù)處能否將《一般繳款書》(手工)非稅機構(gòu)記賬聯(lián)從第五聯(lián)調(diào)到第三聯(lián),便于與單位對賬。

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    銀行票據(jù)業(yè)務(wù)自查報告票據(jù)業(yè)務(wù)自查報告下一步措施篇三

    總體情況:銀行承兌匯票業(yè)務(wù)從20xx年11月1日至20xx年6月15日,累計辦理承兌業(yè)務(wù)筆,金額為萬元,收取保證金萬元,承兌保證金為100%,不存在敞口部分。

    聯(lián)社按照有關(guān)法律法規(guī)建立了票據(jù)業(yè)務(wù)管理的的有關(guān)規(guī)章制度,為加強對票據(jù)業(yè)務(wù)的管理,規(guī)范票據(jù)行為,有效控制票據(jù)風(fēng)險,維護我區(qū)資金安全,根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國票據(jù)法》、《票據(jù)管理實施辦法》和《支付結(jié)算辦法》等有關(guān)規(guī)定,結(jié)合實際,制定了《聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理辦法》和《聯(lián)社銀行承兌匯票會計核算手續(xù)》以及《聯(lián)社銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》和《聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)會計核算手續(xù)》,并以文件的形式下發(fā)各社。管理辦法對票據(jù)的保管、托收、風(fēng)險控制處臵和違法違規(guī)責(zé)任追究等都進行了列示,明確了銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)操作流程和職責(zé),對審批崗的權(quán)限進行了界定,將承兌納入了統(tǒng)一授信,實施了授權(quán)管理。區(qū)聯(lián)社簽發(fā)的銀行承兌匯票實行“總量控制、比例管理”的原則核定。目前制定的各項管理制度基本覆蓋了承兌業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)和崗位。

    (一)管理制度執(zhí)行情況。聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)設(shè)調(diào)查崗、審查崗、審批崗、會計崗、驗票崗和兌付崗,并將業(yè)務(wù)操作流程細化到崗,各崗明確職責(zé),做到前中后臺崗位分離,相互監(jiān)督,規(guī)范操作,以有效防范風(fēng)險。票據(jù)中心審查崗對信用社調(diào)查崗和基層社主任審查的資料進行復(fù)審,重點審查提交資料的完整性、真實性和授信情況,對符合條件的根據(jù)審批權(quán)限報審批崗審批。根據(jù)審查審批表、承兌協(xié)議、擔(dān)保合同和保證金繳存憑證進行實施簽發(fā)出票通知單,會計崗實行“印、證”分管和崗位分離。會計崗根據(jù)承兌協(xié)議和審查審批表進行簽發(fā)、入賬和空白憑證管理。銀行承兌匯票的領(lǐng)取、使用、保管、銷毀、登記均符合空白憑證管理要求,做到了賬實相符。審查崗將資料收集整理后形成規(guī)范的承兌匯票檔案。

    證金子賬戶之間的相互挪用、混用等情況。我區(qū)聯(lián)社辦理的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)未發(fā)生過承兌墊款事件。申請人均為中小民營企業(yè),之間未相互參股、控股,所以不存在關(guān)聯(lián)交易方相互承兌貼現(xiàn)套取資金情況。銀行承兌匯票憑證納入重要空白憑證管理,其領(lǐng)取、使用、銷號均按重要空白憑證管理使用,所以不存在利用銀行承兌匯票進行賬外經(jīng)營。

    (三)票據(jù)甄別情況。對于到期的銀行承兌匯票,為有效防范假票、“克隆”票的詐騙活動,票據(jù)中心設(shè)有專職驗票人員,專門對到期的銀行承兌匯票進行鑒別,簽字確認后才予以解付。

    (四)結(jié)算資金的安全問題。出票企業(yè)在繳納保證金時均在結(jié)算憑證上注明所劃款項屬于出票企業(yè)繳納的承兌保證金。同時,聯(lián)社專設(shè)保證金管理人員,并對保證金進行逐筆凍結(jié),有效堵截了詐騙和挪用客戶資金案件的發(fā)生。

    (五)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)合規(guī)性情況。由于票據(jù)業(yè)務(wù)具有低風(fēng)險、高流動性、高收益的特性,一些非金融機構(gòu)涉足金融性經(jīng)營,利用各種不正當(dāng)手段惡性競爭,分流票據(jù)市場上部分票源,造成市場利率的不穩(wěn)定,競爭程度日趨激烈;故我們在利率市場中考慮到成本問題,這就是今年沒有開展貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的原因所在,今年的貼現(xiàn)余額為零。在以后的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理中,嚴格按照貼現(xiàn)申請的條件認真審查客戶在農(nóng)信社開戶資料的真實有效性,對票據(jù)業(yè)務(wù)審查按操作流程審批;認真審查票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景的真實性;嚴格執(zhí)行票據(jù)查詢制度和票據(jù)空白憑證管理制度;嚴格按照票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)會計核算程序進行核算。

    1.個別印章不太清晰。

    2.部分承兌檔案中購銷合同填寫不規(guī)范,未加蓋企業(yè)公章及法人印鑒,購銷合同沒有約定期限。

    3.有個別社同一企業(yè)同一份交易合同“化整為零”簽發(fā)銀行承兌匯票。

    4.有一家企業(yè)在多家信用社辦理銀行承兌匯票現(xiàn)象。

    5.存在個別社信貸資金用于辦理銀行承兌匯票保證金。

    針對以上自查中存在的問題,積極加以整改,一是加強銀行承兌匯票檔案管理,要求經(jīng)辦人員盡快對已辦理的銀行承兌匯票檔案資料進行完善、補充,并明確檔案管理的規(guī)范化操作。二是在以后承兌業(yè)務(wù)辦理中,要求客戶填寫資料時書寫規(guī)范。

    銀行票據(jù)業(yè)務(wù)自查報告票據(jù)業(yè)務(wù)自查報告下一步措施篇四

    (一) 票據(jù)業(yè)務(wù)基本情況。

    1、銀行承兌匯票。截止 年 月 日止,我支行銀行承兌匯票余額 萬元,合計筆數(shù) 筆,其中100%保證金(含全額存單質(zhì)押和全額保證金) 筆 ,余額合計 萬元,交50%保證金1筆,余額 萬元;合同金額1000萬元(含)以上的合同 筆,承兌余額合計 萬元。另外,截止 年 月 日止,共有 筆已到期的銀行承兌匯票,持票人未來我支行托收,合計票面金額 萬元。

    2、票據(jù)貼現(xiàn)。截止 年 月 日止,我 行票據(jù)貼現(xiàn)(含商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)和保貼)余額 萬元,合計筆數(shù) 筆,其中合同金額1000萬元(含)以上的合同 筆,貼現(xiàn)余額合計 萬元。

    (二)自查總體情況。

    本次票據(jù)業(yè)務(wù)檢查,我行高度重視,在收到 行文件后迅速召開了由行長、分管行長、風(fēng)險管理部、業(yè)務(wù)管理部以及各營銷部門負責(zé)人參加的會議,專項部署了該項檢查工作,并成立了行長、分管行長為正副組長的檢查領(lǐng)導(dǎo)小組,明確了責(zé)任,具體由風(fēng)險管理部牽頭組織,業(yè)務(wù)管理部門配合,檢查方式以營銷部門自查為主。從檢查總體情況看,我支行能認真執(zhí)行銀監(jiān)部門和總行相關(guān)文件和精神,審慎開展和辦理各項票據(jù)業(yè)務(wù),風(fēng)險意識進一步增強,辦理的票據(jù)業(yè)務(wù)基本依法合規(guī),對票據(jù)的貿(mào)易真實性及申請人的資格按程序進行調(diào)查、審查和審批,未發(fā)現(xiàn)貸款轉(zhuǎn)保證金的現(xiàn)象,票據(jù)的后續(xù)管理進一步規(guī)范,檔案資料基本完整齊全。但在自查中,仍發(fā)現(xiàn)辦理的部分票據(jù)業(yè)務(wù)存在貿(mào)易背景真實性審查把關(guān)不嚴的現(xiàn)象,制度執(zhí)行存在一定缺陷,需要在今后經(jīng)營管理中進一步改進。

    (一)未按實填寫相關(guān)調(diào)查表

    票據(jù)業(yè)務(wù)均需填寫《票據(jù)業(yè)務(wù)調(diào)查表》,表中“商品交易合同和增值稅發(fā)票或稅務(wù)發(fā)票原件是否已核對”、“承兌或貼現(xiàn)金額是否超過增值稅發(fā)票或稅務(wù)發(fā)票金額”等有關(guān)涉及增值稅發(fā)票的欄目,我行所有票據(jù)業(yè)務(wù)均填寫。而至檢查日,發(fā)現(xiàn)有 筆銀行承兌匯票業(yè)務(wù),企業(yè)尚未提供增值稅發(fā)票復(fù)印件; 筆銀行承兌匯業(yè)務(wù)和 筆票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù),企業(yè)提供的增值稅發(fā)票不足承兌或貼現(xiàn)的票面金額。

    (二)檔案資料收集不及時

    按照銀監(jiān)和總行相關(guān)文件規(guī)定,辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù),應(yīng)在出票日兩個月內(nèi)收集企業(yè)增值稅發(fā)票或普通稅務(wù)發(fā)票并留存發(fā)票復(fù)印件存檔保管。檢查發(fā)現(xiàn),共有3筆業(yè)務(wù)存在收集的發(fā)票開票日超過出票日兩個月。

    (三)稅票為變造票,貿(mào)易背景不真實。

    (四)稅票被作廢,貿(mào)易背景不真實。

    (五)稅票為他行重復(fù)使用,貿(mào)易背景有不真實的可疑。

    (六)票據(jù)用途不合規(guī)。

    對自查發(fā)現(xiàn)的問題,我支行主要采取了以下整改措施:

    (一)自查自糾,加大處罰。對自查中發(fā)現(xiàn)的所有不合規(guī)操作行為,我行按照《違規(guī)管理辦法》,對責(zé)任人的違規(guī)行為進行了登記。對事后能有效整改的問題和缺陷要求各個責(zé)任部門即時整改和限期整改,不能整改的,核實相關(guān)責(zé)任人,加大違規(guī)處罰力度,在行內(nèi)通報批評并予以一定的經(jīng)濟處罰。

    (二)依法合規(guī),審慎經(jīng)營。對票據(jù)業(yè)務(wù), 我支行重申了以下幾點意見:

    1、加強票據(jù)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理工作。加強對員工的教育和輔導(dǎo),強化合規(guī)經(jīng)營意識,正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)經(jīng)營的關(guān)系,要求相關(guān)部門在業(yè)務(wù)流程中強化對貿(mào)易背景真實性的審查,把握好三個嚴禁:嚴禁辦理沒有真實貿(mào)易背景的票據(jù)業(yè)務(wù),嚴禁要求企業(yè)存款回報等為名,為企業(yè)簽發(fā)銀行承兌匯票,嚴禁授信客戶將貸款轉(zhuǎn)為保證金。

    2、進一步完善票據(jù)業(yè)務(wù)獎懲考核激勵機制,提高員工遵章守制的積極性、主動性。

    銀行票據(jù)業(yè)務(wù)自查報告票據(jù)業(yè)務(wù)自查報告下一步措施篇五

    一、票據(jù)業(yè)務(wù)的開展情況

    總體情況:銀行承兌匯票業(yè)務(wù)從2010年11月1日至2011年6月15日,累計辦理承兌業(yè)務(wù) 筆,金額為 萬元,收取保證金 萬元,承兌保證金為100%,不存在敞口部分。

    二、制度建立情況

    位。

    三、管理制度執(zhí)行情況及業(yè)務(wù)操作合規(guī)性

    (一)管理制度執(zhí)行情況。聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)設(shè)調(diào)查崗、審查崗、審批崗、會計崗、驗票崗和兌付崗,并將業(yè)務(wù)操作流程細化到崗,各崗明確職責(zé),做到前中后臺崗位分離,相互監(jiān)督,規(guī)范操作,以有效防范風(fēng)險。票據(jù)中心審查崗對信用社調(diào)查崗和基層社主任審查的資料進行復(fù)審,重點審查提交資料的完整性、真實性和授信情況,對符合條件的根據(jù)審批權(quán)限報審批崗審批。根據(jù)審查審批表、承兌協(xié)議、擔(dān)保合同和保證金繳存憑證進行實施簽發(fā)出票通知單,會計崗實行“印、證”分管和崗位分離。會計崗根據(jù)承兌協(xié)議和審查審批表進行簽發(fā)、入賬和空白憑證管理。銀行承兌匯票的領(lǐng)取、使用、保管、銷毀、登記均符合空白憑證管理要求,做到了賬實相符。審查崗將資料收集整理后形成規(guī)范的承兌匯票檔案。

    證金子賬戶之間的相互挪用、混用等情況。我區(qū)聯(lián)社辦理的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)未發(fā)生過承兌墊款事件。申請人均為中小民營企業(yè),之間未相互參股、控股,所以不存在關(guān)聯(lián)交易方相互承兌貼現(xiàn)套取資金情況。銀行承兌匯票憑證納入重要空白憑證管理,其領(lǐng)取、使用、銷號均按重要空白憑證管理使用,所以不存在利用銀行承兌匯票進行賬外經(jīng)營。

    (三)票據(jù)甄別情況。對于到期的銀行承兌匯票,為有效防范假票、“克隆”票的詐騙活動,票據(jù)中心設(shè)有專職驗票人員,專門對到期的銀行承兌匯票進行鑒別,簽字確認后才予以解付。

    (四)結(jié)算資金的安全問題。出票企業(yè)在繳納保證金時均在結(jié)算憑證上注明所劃款項屬于出票企業(yè)繳納的承兌保證金。同時,聯(lián)社專設(shè)保證金管理人員,并對保證金進行逐筆凍結(jié),有效堵截了詐騙和挪用客戶資金案件的發(fā)生。

    (五)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)合規(guī)性情況。由于票據(jù)業(yè)務(wù)具有低風(fēng)險、高流動性、高收益的特性,一些非金融機構(gòu)涉足金融性經(jīng)營,利用各種不正當(dāng)手段惡性競爭,分流票據(jù)市場上部分票源,造成市場利率的不穩(wěn)定,競爭程度日趨激烈;故我們在利率市場中考慮到成本問題,這就是今年沒有開展貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的原因所在,今年的貼現(xiàn)余額為零。在以后的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理中,嚴格按照貼現(xiàn)申請的條件認真審查客戶在農(nóng)信社開戶資料的真實有效性,對票據(jù)業(yè)務(wù)審查按操作流程審批;認真審查票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景的真實性;嚴格執(zhí)行票據(jù)查詢制度和票據(jù)空白憑證管理制度;嚴格按照票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)會計核算程序進行核算。

    四、存在的問題 1.個別印章不太清晰。

    2.部分承兌檔案中購銷合同填寫不規(guī)范,未加蓋企業(yè)公章及法人印鑒,購銷合同沒有約定期限。

    3.有個別社同一企業(yè)同一份交易合同“化整為零”簽發(fā)銀行

    承兌匯票。

    4.有一家企業(yè)在多家信用社辦理銀行承兌匯票現(xiàn)象。 5.存在個別社信貸資金用于辦理銀行承兌匯票保證金。

    五、整改措施

    針對以上自查中存在的問題,積極加以整改,一是加強銀行承兌匯票檔案管理,要求經(jīng)辦人員盡快對已辦理的銀行承兌匯票檔案資料進行完善、補充,并明確檔案管理的規(guī)范化操作。二是在以后承兌業(yè)務(wù)辦理中,要求客戶填寫資料時書寫規(guī)范。

    2011.6.22

    銀行票據(jù)業(yè)務(wù)自查報告票據(jù)業(yè)務(wù)自查報告下一步措施篇六

    一、基本情況

    (一)票據(jù)業(yè)務(wù)基本情況。

    1、銀行承兌匯票。截止 年 月 日止,我支行銀行承兌匯票余額 萬元,合計筆數(shù) 筆,其中100%保證金(含全額存單質(zhì)押和全額保證金)筆,余額合計 萬元,交50%保證金1筆,余額 萬元;合同金額1000萬元(含)以上的合同 筆,承兌余額合計 萬元。另外,截止 年 月 日止,共有 筆已到期的銀行承兌匯票,持票人未來我支行托收,合計票面金額 萬元。

    2、票據(jù)貼現(xiàn)。截止 年 月 日止,我 行票據(jù)貼現(xiàn)(含商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)和保貼)余額 萬元,合計筆數(shù) 筆,其中合同金額1000萬元(含)以上的合同 筆,貼現(xiàn)余額合計 萬元。

    (二)自查總體情況。

    本次票據(jù)業(yè)務(wù)檢查,我行高度重視,在收到 行文件后迅速召開了由行長、分管行長、風(fēng)險管理部、業(yè)務(wù)管理部以及各營銷部門負責(zé)人參加的會議,專項部署了該項檢查工作,并成立了行長、分管行長為正副組長的檢查領(lǐng)導(dǎo)小組,明確了責(zé)任,具體由風(fēng)險管理部牽頭組織,業(yè)務(wù)管理部門配合,檢查方式以營銷部門自查為主。從檢查總體情況看,我支行能認真執(zhí)行銀監(jiān)部門和總行相關(guān)文件和精神,審慎開展和辦理各項票據(jù)業(yè)務(wù),風(fēng)險意識進一步增強,辦理的票據(jù)業(yè)務(wù)基本依法合規(guī),對票據(jù)的貿(mào)易真實性及申請人的資格按程序進行調(diào)查、審查和審批,未發(fā)現(xiàn)貸款轉(zhuǎn)保證金的現(xiàn)象,票據(jù)的后續(xù)管理進一步規(guī)范,檔案資料基本完整齊全。但在自查中,仍發(fā)現(xiàn)辦理的部分票據(jù)業(yè)務(wù)存在貿(mào)易背景真實性審查把關(guān)不嚴的現(xiàn)象,制度執(zhí)行存在一定缺陷,需要在今后經(jīng)營管理中進一步改進。

    二、存在問題

    (一)未按實填寫相關(guān)調(diào)查表

    辦理票據(jù)業(yè)務(wù)均需填寫《票據(jù)業(yè)務(wù)調(diào)查表》,表中“商品交易合同和增值稅發(fā)票或稅務(wù)發(fā)票原件是否已核對”、“承兌或貼現(xiàn)金額是否超過增值稅發(fā)票或稅務(wù)發(fā)票金額”等有關(guān)涉及增值稅發(fā)票的欄目,我行所有票據(jù)業(yè)務(wù)均填寫。而至檢查日,發(fā)現(xiàn)有 筆銀行承兌匯票業(yè)務(wù),企業(yè)尚未提供增值稅發(fā)票復(fù)印件;筆銀行承兌匯業(yè)務(wù)和 筆票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù),企業(yè)提供的增值稅發(fā)票不足承兌或貼現(xiàn)的票面金額。(具體詳見附件)

    (二)檔案資料收集不及時

    按照銀監(jiān)和總行相關(guān)文件規(guī)定,辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù),應(yīng)在出票日兩個月內(nèi)收集企業(yè)增值稅發(fā)票或普通稅務(wù)發(fā)票并留存發(fā)票復(fù)印件存檔保管。檢查發(fā)現(xiàn),共有3筆業(yè)務(wù)存在收集的發(fā)票開票日超過出票日兩個月。

    (三)稅票為變造票,貿(mào)易背景不真實。

    (四)稅票被作廢,貿(mào)易背景不真實。

    (五)稅票為他行重復(fù)使用,貿(mào)易背景有不真實的可疑。

    (六)票據(jù)用途不合規(guī)。

    三、整改措施

    對自查發(fā)現(xiàn)的問題,我支行主要采取了以下整改措施:

    (一)自查自糾,加大處罰。對自查中發(fā)現(xiàn)的所有不合規(guī)操作行為,我行按照《違規(guī)管理辦法》,對責(zé)任人的違規(guī)行為進行了登記。對事后能有效整改的問題和缺陷要求各個責(zé)任部門即時整改和限期整改,不能整改的,核實相關(guān)責(zé)任人,加大違規(guī)處罰力度,在行內(nèi)通報批評并予以一定的經(jīng)濟處罰。

    (二)依法合規(guī),審慎經(jīng)營。對票據(jù)業(yè)務(wù),我支行重申了以下幾點意見:

    1、加強票據(jù)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理工作。加強對員工的教育和輔導(dǎo),強化合規(guī)經(jīng)營意識,正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)經(jīng)營的關(guān)系,要求相關(guān)部門在業(yè)務(wù)流程中強化對貿(mào)易背景真實性的審查,把握好三個嚴禁:嚴禁辦理沒有真實貿(mào)易背景的票據(jù)業(yè)務(wù),嚴禁要求企業(yè)存款回報等為名,為企業(yè)簽發(fā)銀行承兌匯票,嚴禁授信客戶將貸款轉(zhuǎn)為保證金。

    2、進一步完善票據(jù)業(yè)務(wù)獎懲考核激勵機制,提高員工遵章守制的積極性、主動性。

    3、加大業(yè)務(wù)檢查力度,督促員工進一步增強合規(guī)操作意識,降低違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生。

    銀行票據(jù)業(yè)務(wù)自查報告票據(jù)業(yè)務(wù)自查報告下一步措施篇七

    一、單項選擇題

    1.《中華人民共和國票據(jù)法》所指的票據(jù)包括(b)。

    4.下列各項中,無需提示承兌的匯票是(c)。

    a.見票后定期付款的匯票b.定日付款的匯票c.見票即付的匯票d.出票后定期付款的匯票 5.下列可導(dǎo)致票據(jù)無效的簽章是(a)。

    7.付款人對向其提示承兌的匯票,應(yīng)當(dāng)自收到提示承兌的匯票之日起(d)內(nèi)承兌或拒絕承兌。

    a.一個月b.十日c.六個月d.三日

    8.收款人委托銀行向付款人收取款向的結(jié)算方式是(b)。a.匯兌 b.委托收款c.銀行匯票d.支票結(jié)算 9.票據(jù)和結(jié)算憑證上的簽章,為(d)。

    a.簽名b.蓋章c.簽名加蓋章d.簽名、蓋章或者簽名加蓋章

    11.失票人應(yīng)當(dāng)在通知掛失止付后(c)日內(nèi),也可以在票據(jù)喪失后,依法向人民法院申請公示催告,或者向人民法院提起訴訟。出自《中華人民共和國票據(jù)法》 a.1 b.2 c.3 d.4 12.票據(jù)掛失,付款人或代理付款人自收到掛失止付通知之日起(b)內(nèi)沒收到人民法院的止付通知書的,自第()日起掛失止付通知書失效。

    a.出票人b.收款人c.失票人d.被書人

    17.簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票,不以騙取財物為目的的,由中國人民銀行處以票面金額的(b)但不低于1000元的罰款;持票人有權(quán)要求出票人賠償支票金額的2%的賠償金。

    a.5‰ b.5% c.1‰ d.1%

    a、圓珠筆 b、藍色鋼筆

    c、碳素墨水或支票打印機 d、經(jīng)上均可以

    c、票據(jù)復(fù)核員 d、上述人員以外的會計人員

    24、匯票專用章由(d)保管、使用。a、匯票保管人員 b、簽發(fā)人員

    c、編押人員、壓數(shù)機保管人員 d、上述人員以外的人員

    25、(a)是出票銀行簽發(fā)的,由其在見票時按照實際結(jié)算金額無條件支付給收款人或持票人的票據(jù)。

    a、銀行匯票 b、商業(yè)匯票 c、托收承付 d、支票

    c、用途更改經(jīng)出票人簽章證明 d、大小寫金額不符

    28、持票人行使追索權(quán),其利息部分計算是按照中國人民銀行規(guī)定的同檔次(c)利率計算的。

    a、單位定期存款 b、定期儲蓄存款 c、流動資金貸款 d、貼現(xiàn)

    29、背書人在匯票上記載(b)字樣,其后手再背書轉(zhuǎn)讓的,原背書人對后手的被背書人不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。

    a、保證 b、不得轉(zhuǎn)讓 c、貼現(xiàn) d、質(zhì)押

    39、(b)不是匯票的必須記載事項。

    a、收款人名稱 b、代理付款行 c、付款人名稱 d、出票日期 40、票據(jù)的管理部門是(c)。

    a、國務(wù)院 b、財政部 c、中國人民銀行 d、銀監(jiān)部門

    41、見票即付的票據(jù),付款行故意壓票、拖延支付的,由中國人民銀行處以拖延支付期間內(nèi)每日票據(jù)金額(c)的罰款。

    a、0.2‰ b、0.5‰ c、0.7‰ d、1‰

    42、因更改銀行匯票的實際結(jié)算金額引起糾紛而提起訴訟,當(dāng)事人請求認定匯票效力的,人民法院認定為(a)。

    a、票據(jù)無效 b、原收款人更改的票據(jù)有效

    c、持票人更改的票據(jù)有效 d、出票銀行更改有效

    c、背書日期 d、持票人以票據(jù)質(zhì)押的在背書人欄記載“質(zhì)押”字樣

    49、(b)是匯票的必須記載事項。

    a、付款日期 b、出票日期 c、收款人賬號 d、代理付款行名稱

    50、辦理支付結(jié)算,銀行因工作發(fā)生差錯,影響客戶和他行資金使用的,按(a)計付賠償金。

    c、承兌申請人 d、申請再貼現(xiàn)銀行

    57.關(guān)于“個人在票據(jù)和結(jié)算憑證上的簽章”,以下說法正確的是:(d)

    a、只能是簽名 b、只能是蓋章

    c、只能是簽名并蓋 d、可以是簽名或蓋章

    二、多項選擇題

    1.商業(yè)匯票包括 (ac)

    2.《票據(jù)法》規(guī)定了匯票必須記載的事項包括

    (abcd)

    3.以下對票據(jù)權(quán)利描述正確的是(abd )。

    a.在承兌銀行開立存款帳戶的法人以及其他組織;b.在承兌銀行具有真實的委托付款關(guān)系;c.資信狀況良好,具有支付匯票金額的可靠資金來源。d.在承兌銀行開戶半年以上。5.《票據(jù)法》對背書作了如下規(guī)定(acd)。

    a.背書轉(zhuǎn)讓的匯票,背書應(yīng)當(dāng)連續(xù)b.背書的記載為票據(jù)的任一面c.后手對其直接前手背書的真實性負責(zé)d.背書不得附有條件 6.背書絕對記載事項包括(bc)。

    a.背書日期b.背書人簽章c.被背書人名稱d.背書人賬號

    7.票據(jù)的(abc)不得更改,更改的票據(jù)無效。

    a.票據(jù)金額b.日期c.收款人名稱d.賬號

    8.《票據(jù)法》規(guī)定了匯票必須記載的事項包括(abcd )。

    a.表明“匯票”的字樣b.無條件支付的委托c.確定的金額和出票日期d.收、付款人的名稱 9.下列行為屬于票據(jù)欺詐的是(abcd)。a.偽造、變造票據(jù)的 b.簽發(fā)空頭支票或故意簽發(fā)與其預(yù)留的印鑒不符的支票,騙取財物的 c.簽發(fā)無可靠資金來源的匯票、本票,騙取資金的 d.冒用他人的票據(jù),或者故意使用過期或者作廢的票據(jù)騙取財物的10.根據(jù)《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定,下列各項中,屬于無效票據(jù)的有(abc )

    a、背書人簽章 b、被背書人名稱 c、背書日期 d、票據(jù)金額

    a、出票 b、背書 c、承兌 d、保證 e、轉(zhuǎn)讓

    b 與出票人或直接前手之間有真實性的商品交易關(guān)系

    c 提供與其直接前手之間的增值稅發(fā)票和商品發(fā)送單據(jù)復(fù)印件 d 與出票人具有真實的委托付款關(guān)系 15.下列事項中,匯票必須記載的有(ac)。

    三、判斷題

    1.單位簽發(fā)商業(yè)匯票后,必須承擔(dān)保證該匯票承兌和付款的責(zé)任。(對)2.票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓,必須具有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

    (對)3.查詢查復(fù)是正確辦理支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)、確保支付系統(tǒng)安全、高效運行的有力保障。處理查詢查復(fù)要求規(guī)范、嚴謹、及時、準確,做到“有疑必查,有查必復(fù),復(fù)必詳盡”。(對)4.票據(jù)上有偽造、變造的簽章的,不影響票據(jù)上其他真實簽章的效力。(對)5.支票上未印有“現(xiàn)金”或“轉(zhuǎn)賬”字樣的為普通支票,普通支票可以用于支取現(xiàn)金,也可以用于轉(zhuǎn)賬。

    (對)6.背書連續(xù),是指票據(jù)第一次背書轉(zhuǎn)讓的背書人是票據(jù)上記載的收款人,前次背書轉(zhuǎn)讓的被背書人是后一次背書轉(zhuǎn)讓的背書人,依次前后銜接,最后一次背書轉(zhuǎn)讓的被背書人是票據(jù)的最后持票人。(對)7.付款人承兌匯票,不得附有條件;承兌附有條件的,視為拒絕承兌。(對)8.持票人對票據(jù)債務(wù)人中的一人或者數(shù)人已經(jīng)進行追索的,對其他票據(jù)債務(wù)人仍可以行使追索權(quán)。被追索人清償債務(wù)后,與持票人享有同一權(quán)利。(對)9.出票人在付款人處的存款足以支付支票金額時,付款人應(yīng)當(dāng)在見票當(dāng)日足額付款。

    (對)10.未使用按中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定印制的票據(jù),票據(jù)無效;未使用中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定格式的結(jié)算憑證,銀行不予受理。

    (對)11.持票人對票據(jù)債務(wù)人中的一人或者數(shù)人已經(jīng)進行追索的,對其他票據(jù)債務(wù)人仍可以行使追索權(quán)。被追索人清償債務(wù)后,與持票人享有同一權(quán)利。(對)

    15.承兌銀行自收到掛失止付通知書起12日內(nèi)未收到人民法院的停止支付通知,自第13日起,掛失止付通知書失效,掛失解除。(對)

    16.對于查詢2次(含2次)以上的承兌匯票查詢查復(fù)業(yè)務(wù),查復(fù)行應(yīng)在查復(fù)中注明他行已查并注明查詢次數(shù)。(對)

    17.票據(jù)金額應(yīng)以中文大寫和數(shù)碼同時記載,二者必須一致,如不一致,則票據(jù)無效。(對)

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