投資市場(chǎng)存在周期性波動(dòng)和不確定性，需要有足夠的耐心和決心來(lái)抵御市場(chǎng)的變動(dòng)。以下是一些投資專家給出的投資建議和策略，供大家參考和借鑒。
投資顧問(wèn)的證券投資指南（精選18篇）篇一
fc—又名投資顧問(wèn)也就是證券分析師，那做為一名合格的投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)遵循職業(yè)道德的十六字原則，獨(dú)立誠(chéng)信原則、謹(jǐn)慎客觀原則、勤勉盡職原則、公正公平原則。
中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)專門還增加了證券分析師相關(guān)的“職業(yè)責(zé)任”，主要包括以下內(nèi)容：
1、不得做出有損于職業(yè)形象的行為；
2、應(yīng)當(dāng)敬業(yè)勤業(yè)，努力鉆研業(yè)務(wù)，維護(hù)客戶與社會(huì)公眾的利益。
4、對(duì)客戶應(yīng)當(dāng)遵守公正、公平原則；
證券分析師執(zhí)業(yè)紀(jì)律，包括以下幾個(gè)方面：
1、必須遵守執(zhí)業(yè)紀(jì)律，必須以真實(shí)姓名執(zhí)業(yè)。
2、明確地對(duì)客戶進(jìn)行客觀的風(fēng)險(xiǎn)提示，不得做出不恰當(dāng)?shù)谋硎龊妥鎏摷俪小?/p>
諾；
3、獲得未公開(kāi)重要信息及客戶的商業(yè)秘密履行保密義務(wù)。
4、不得私下接受有利害關(guān)系客戶、機(jī)構(gòu)和個(gè)人的饋贈(zèng)財(cái)物；
5、不得兼營(yíng)或兼任與其執(zhí)業(yè)內(nèi)容有利害關(guān)系的其他業(yè)務(wù)或職務(wù)；
6、不得做出不實(shí)的宣傳，更不得捏造事實(shí)以招攬業(yè)務(wù)；
7、充分尊重他人的研究成果，引用他人研究成果時(shí)應(yīng)注明出處。
證券投資咨詢業(yè)務(wù)操作規(guī)則明確規(guī)定從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為：
2、與委托人約定分享證券投資收益或分擔(dān)證券投資損失。
3、買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票。
4、利用傳播媒介或者通過(guò)其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息。
5、法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。
投資顧問(wèn)的證券投資指南（精選18篇）篇二
《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人與證券公司之間的法律關(guān)系進(jìn)行了明確界定，那么，下面是規(guī)定的詳細(xì)內(nèi)容。
第一條為了加強(qiáng)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的監(jiān)管，規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為，保護(hù)客戶的合法權(quán)益，根據(jù)《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》(以下簡(jiǎn)稱《條例》)，制定本規(guī)定。
第二條證券公司可以通過(guò)公司員工或者委托公司以外的人員從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。委托公司以外的人員的，應(yīng)當(dāng)按照《條例》規(guī)定的證券經(jīng)紀(jì)人形式進(jìn)行，不得采取其他形式。
前款所稱證券經(jīng)紀(jì)人，是指接受證券公司的委托，代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)的證券公司以外的自然人。
第三條證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)人管理制度，采取有效措施，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人及其執(zhí)業(yè)行為實(shí)施集中統(tǒng)一管理，保障證券經(jīng)紀(jì)人具備基本的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，防止證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過(guò)程中從事違法違規(guī)或者超越代理權(quán)限、損害客戶合法權(quán)益的行為。
第四條證券經(jīng)紀(jì)人為證券從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)通過(guò)證券從業(yè)人員資格考試，并具備規(guī)定的證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件。
證券經(jīng)紀(jì)人只能接受一家證券公司的委托，并應(yīng)當(dāng)專門代理證券公司從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。
第五條證券公司應(yīng)當(dāng)在與證券經(jīng)紀(jì)人簽訂委托合同前，對(duì)其資格條件進(jìn)行嚴(yán)格審查。對(duì)不具備規(guī)定條件的人員，證券公司不得與其簽訂委托合同。
第六條證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人簽訂委托合同，應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、誠(chéng)實(shí)信用的原則，公平地確定雙方的權(quán)利和義務(wù)。
委托合同應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：
(一)證券公司的名稱和證券經(jīng)紀(jì)人的姓名;。
(二)證券經(jīng)紀(jì)人的代理權(quán)限;。
(三)證券經(jīng)紀(jì)人的代理期間;。
(四)證券經(jīng)紀(jì)人服務(wù)的證券營(yíng)業(yè)部;。
(五)證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)地域范圍;。
(六)證券經(jīng)紀(jì)人的基本行為規(guī)范;。
(七)證券經(jīng)紀(jì)人的報(bào)酬計(jì)算與支付方式;。
(八)雙方權(quán)利義務(wù);。
(九)違約責(zé)任。
證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)地域范圍，應(yīng)當(dāng)與其服務(wù)的證券公司的管理能力及證券營(yíng)業(yè)部的客戶管理水平和客戶服務(wù)的合理區(qū)域相適應(yīng)。
第七條證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行不少于60個(gè)小時(shí)的執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，其中法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓(xùn)時(shí)間不少于20個(gè)小時(shí)。證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)的效果進(jìn)行測(cè)試。
第八條證券公司應(yīng)當(dāng)在與證券經(jīng)紀(jì)人簽訂委托合同、對(duì)其進(jìn)行執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)并經(jīng)測(cè)試合格后，為其向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱協(xié)會(huì))進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記事項(xiàng)包括證券經(jīng)紀(jì)人的姓名、身份證號(hào)碼、代理權(quán)限、代理期間、服務(wù)的證券營(yíng)業(yè)部、執(zhí)業(yè)地域范圍和公司查詢與投訴電話等。
證券公司應(yīng)當(dāng)在為證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記后，按照協(xié)會(huì)的規(guī)定打印證券經(jīng)紀(jì)人證書，并加蓋公司公章，頒發(fā)給證券經(jīng)紀(jì)人。證券經(jīng)紀(jì)人證書由協(xié)會(huì)統(tǒng)一印制、編號(hào)。
第九條證券經(jīng)紀(jì)人證書載明事項(xiàng)發(fā)生變動(dòng)的，證券公司應(yīng)當(dāng)將該證書收回，向協(xié)會(huì)變更該人員的執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，并按照本規(guī)定第八條第二款辦理新證書的打印和頒發(fā)事宜。
證券公司終止與證券經(jīng)紀(jì)人的委托關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)收回其證券經(jīng)紀(jì)人證書，并自委托關(guān)系終止之日起5個(gè)工作日內(nèi)向協(xié)會(huì)注銷該人員的執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。證券公司因故未能收回證券經(jīng)紀(jì)人證書的，應(yīng)當(dāng)自委托關(guān)系終止之日起10個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)紙和公司網(wǎng)站等媒體公告該證書作廢。
第十條取得證券經(jīng)紀(jì)人證書后，證券經(jīng)紀(jì)人方可執(zhí)業(yè)。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在執(zhí)業(yè)過(guò)程中向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書，明示其與證券公司的委托代理關(guān)系，并在委托合同約定的代理權(quán)限、代理期間、執(zhí)業(yè)地域范圍內(nèi)從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。
第十一條證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以根據(jù)證券公司的授權(quán)，從事下列部分或者全部活動(dòng)：
(一)向客戶介紹證券公司和證券市場(chǎng)的基本情況;。
(二)向客戶介紹證券投資的基本知識(shí)及開(kāi)戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程;。
(四)向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息;。
(五)向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息;。
(六)法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人可以從事的其他活動(dòng)。
第十二條證券經(jīng)紀(jì)人從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行政管理部門的規(guī)定、自律規(guī)則以及職業(yè)道德，自覺(jué)接受所服務(wù)的證券公司的管理，履行委托合同約定的義務(wù)，向客戶充分提示證券投資的風(fēng)險(xiǎn)。
第十三條證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在本規(guī)定第十一條規(guī)定和證券公司授權(quán)的范圍內(nèi)執(zhí)業(yè)，不得有下列行為：
(二)提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣;。
(四)采取貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手營(yíng)業(yè)場(chǎng)所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶;。
(五)泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私;。
(六)為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)保或者其他便利;。
(八)委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng);。
(九)損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場(chǎng)秩序的其他行為。
第十四條證券公司應(yīng)當(dāng)按照協(xié)會(huì)的規(guī)定，組織對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。
第十五條證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)支持系統(tǒng)，向證券經(jīng)紀(jì)人提供其執(zhí)業(yè)所需的有關(guān)資料和信息。
第十六條證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信息查詢制度，保證客戶能夠通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)、電話或者互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)的方式隨時(shí)查詢證券經(jīng)紀(jì)人的姓名、代理權(quán)限、代理期間、服務(wù)的證券營(yíng)業(yè)部、執(zhí)業(yè)地域范圍及證券經(jīng)紀(jì)人證書編號(hào)等信息，能夠通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)或者互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)的方式查看證券經(jīng)紀(jì)人的照片。
證券公司應(yīng)當(dāng)按月或者按季將證券經(jīng)紀(jì)人所招攬和服務(wù)客戶賬戶的交易情況及資產(chǎn)余額等信息，以信函、電子郵件、手機(jī)短信或者其他適當(dāng)方式提供給客戶。證券公司與客戶另有約定的，從其約定。
第十七條證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶回訪制度，指定人員定期通過(guò)面談、電話、信函或者其他方式對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人招攬和服務(wù)的客戶進(jìn)行回訪，了解證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)情況，并作出完整記錄。負(fù)責(zé)客戶回訪的人員不得從事客戶招攬和客戶服務(wù)活動(dòng)。
第十八條證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全異常交易和操作監(jiān)控制度，采取技術(shù)手段，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人所招攬和服務(wù)客戶的賬戶進(jìn)行有效監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常情況的`，立即查明原因并按照規(guī)定處理。
第十九條證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶投訴和糾紛處理機(jī)制，明確處理流程，妥善處理客戶投訴和與客戶之間的糾紛，持續(xù)做好客戶投訴和糾紛處理工作。證券公司應(yīng)當(dāng)保證在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)，有專門人員受理客戶投訴、接待客戶來(lái)訪。證券公司的客戶投訴渠道和糾紛處理流程，應(yīng)當(dāng)在公司網(wǎng)站和證券營(yíng)業(yè)部的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示。
證券經(jīng)紀(jì)人被投訴情況以及證券公司對(duì)客戶投訴、糾紛和不穩(wěn)定事件的防范和處理效果，作為衡量證券公司內(nèi)部管理能力和客戶服務(wù)水平的重要指標(biāo)，納入其分類評(píng)價(jià)范圍。
第二十條證券公司應(yīng)當(dāng)將證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為納入公司合規(guī)管理范圍，并建立科學(xué)合理的證券經(jīng)紀(jì)人績(jī)效考核制度，將證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性納入其績(jī)效考核范圍。
證券公司應(yīng)當(dāng)將證券營(yíng)業(yè)部對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人管理的有效性納入其績(jī)效考核范圍。
第二十一條證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過(guò)程中發(fā)生違反證券公司內(nèi)部管理制度、自律規(guī)則或者法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行政管理部門規(guī)定行為的，證券公司應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定和委托合同的約定，追究其責(zé)任，并及時(shí)向公司住所地和該證券經(jīng)紀(jì)人服務(wù)的證券營(yíng)業(yè)部所在地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。證券經(jīng)紀(jì)人不再具備規(guī)定的執(zhí)業(yè)條件的，證券公司應(yīng)當(dāng)解除委托合同。
證券經(jīng)紀(jì)人的行為涉嫌違反法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行政管理部門規(guī)定的，證券公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者行政管理部門;涉嫌刑事犯罪的，證券公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向有關(guān)司法機(jī)關(guān)舉報(bào)。
第二十二條證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)人檔案，實(shí)現(xiàn)證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)過(guò)程留痕。證券經(jīng)紀(jì)人檔案應(yīng)當(dāng)記載證券經(jīng)紀(jì)人的個(gè)人基本信息、證券從業(yè)資格狀態(tài)、代理權(quán)限、代理期間、服務(wù)的證券營(yíng)業(yè)部、執(zhí)業(yè)地域范圍、執(zhí)業(yè)前及后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)情況、執(zhí)業(yè)活動(dòng)情況、客戶投訴及處理情況、違法違規(guī)及超越代理權(quán)限行為的處理情況和績(jī)效考核情況等信息。
第二十三條證券公司應(yīng)當(dāng)在每年1月31日之前，向住所地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送證券經(jīng)紀(jì)人管理年度報(bào)告。年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)至少包括下列內(nèi)容：
(一)本年度與證券經(jīng)紀(jì)人有關(guān)的管理制度、內(nèi)控機(jī)制和技術(shù)系統(tǒng)的運(yùn)行和改進(jìn)情況;。
(三)本年度證券經(jīng)紀(jì)人委托合同執(zhí)行情況、證券經(jīng)紀(jì)人報(bào)酬支付和合法權(quán)益保障情況;。
(五)本年度與證券經(jīng)紀(jì)人有關(guān)的客戶投訴和糾紛及其處理情況，當(dāng)前可能出現(xiàn)集中投訴的事項(xiàng)、形成原因及擬采取的化解措施。
第二十四條協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)制定有關(guān)自律規(guī)則，組織或者辦理證券經(jīng)紀(jì)人的資格考試、注冊(cè)登記、證書印制與后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，并可以對(duì)證券公司委托、管理證券經(jīng)紀(jì)人的情況和證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行監(jiān)督檢查，對(duì)違反自律規(guī)則的證券公司和證券經(jīng)紀(jì)人予以紀(jì)律處分。
協(xié)會(huì)建立證券經(jīng)紀(jì)人數(shù)據(jù)庫(kù)，向社會(huì)公眾提供證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記信息的查詢服務(wù)。
第二十五條證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行監(jiān)督管理。對(duì)違法違規(guī)的證券經(jīng)紀(jì)人，依法采取監(jiān)管措施或者予以行政處罰。對(duì)違反規(guī)定或者因管理不善導(dǎo)致證券經(jīng)紀(jì)人違法違規(guī)、客戶大量投訴、出現(xiàn)重大糾紛、不穩(wěn)定事件的證券公司，可以要求其提高經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備計(jì)算比例和有關(guān)證券營(yíng)業(yè)部的分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備計(jì)算金額，并依法采取限制其證券經(jīng)紀(jì)人規(guī)模等監(jiān)管措施或者予以行政處罰。
證券公司和證券經(jīng)紀(jì)人的失信行為信息，記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信信息數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)。
第二十六條證券公司應(yīng)當(dāng)將與證券經(jīng)紀(jì)人有關(guān)的管理制度、證券經(jīng)紀(jì)人制度啟動(dòng)實(shí)施方案報(bào)公司住所地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。經(jīng)住所地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)核查，確認(rèn)其相關(guān)管理制度、內(nèi)控機(jī)制和技術(shù)系統(tǒng)已經(jīng)建立并能有效運(yùn)行，證券經(jīng)紀(jì)人制度啟動(dòng)實(shí)施方案合理可行，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已經(jīng)滿足合規(guī)要求后，證券公司方可委托證券經(jīng)紀(jì)人從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。
證券營(yíng)業(yè)部在啟動(dòng)實(shí)施證券經(jīng)紀(jì)人制度前，應(yīng)當(dāng)將證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人有關(guān)的管理制度和證券經(jīng)紀(jì)人制度啟動(dòng)實(shí)施方案報(bào)所在地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案，并接受所在地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。
與證券經(jīng)紀(jì)人有關(guān)的管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括證券經(jīng)紀(jì)人的資格管理、委托合同管理、執(zhí)業(yè)前和后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)、證書管理、行為規(guī)范、報(bào)酬計(jì)算與支付方式以及本規(guī)定第十五條至第二十二條規(guī)定的事項(xiàng)等內(nèi)容;證券經(jīng)紀(jì)人制度啟動(dòng)實(shí)施方案，應(yīng)當(dāng)至少包括實(shí)施該制度的證券營(yíng)業(yè)部的選擇標(biāo)準(zhǔn)和確定程序、實(shí)施該制度的基本步驟等內(nèi)容。
第二十七條證券公司的員工從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷活動(dòng)，參照本規(guī)定執(zhí)行。
證券公司的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員數(shù)量應(yīng)當(dāng)與公司的管理能力相適應(yīng)。
第二十八條本規(guī)定自2009年4月13日起施行。
投資顧問(wèn)的證券投資指南（精選18篇）篇三
第一條為推動(dòng)我省證券市場(chǎng)的發(fā)展，維護(hù)證券市場(chǎng)的正常秩序，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，特制定本暫行規(guī)定。
第二條經(jīng)證券主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)公開(kāi)發(fā)行的證券，必須由證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)承銷。
承銷總金額在二千萬(wàn)元以上的，應(yīng)有不少于二家的證券承銷機(jī)構(gòu)組成的承銷團(tuán)聯(lián)合承銷。
承銷總金額在三千萬(wàn)元以上的，應(yīng)由證券公司牽頭組織不少于三家證券承銷機(jī)構(gòu)組成的承銷團(tuán)聯(lián)合承銷。
承銷總金額在五千萬(wàn)元以上的，應(yīng)由證券公司牽頭組織不少于五家證券承銷機(jī)構(gòu)組成的承銷團(tuán)聯(lián)合承銷。
第三條證券承銷包括證券代銷和證券包銷。
證券代銷是指承銷機(jī)構(gòu)代理發(fā)售證券，于發(fā)行期結(jié)束后，將未售出的`證券退還給發(fā)行者或包銷者的承銷方式。
證券包銷是指：
（1）承銷機(jī)構(gòu)承諾在證券發(fā)行期結(jié)束后，承購(gòu)其剩余證券的余額包銷方式。
（2）承銷機(jī)構(gòu)承購(gòu)發(fā)行者所發(fā)行的全部證券，然后再向公眾發(fā)售的全額包銷方式。
第四條證券承銷機(jī)構(gòu)每次承銷證券期限不得短于10天，不得超過(guò)60天。承銷期滿時(shí)尚未售出的證券，未經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)不得再向社會(huì)公眾出售。
第五條證券承銷機(jī)構(gòu)應(yīng)在承銷期滿后十五日內(nèi)，向主管機(jī)關(guān)報(bào)送證券發(fā)行報(bào)告。發(fā)行報(bào)告應(yīng)包括：
（1）銷售經(jīng)過(guò)及數(shù)量。
（2）認(rèn)購(gòu)人總數(shù)。
（3）認(rèn)購(gòu)發(fā)行額在5％以上者的名單。
（4）承銷機(jī)構(gòu)自行承購(gòu)的數(shù)量。
（5）主管機(jī)關(guān)要求的其他事項(xiàng)。
第六條證券承銷機(jī)構(gòu)在履行承銷合同開(kāi)始發(fā)售證券前，應(yīng)將承銷合同副本報(bào)主管機(jī)關(guān)備案。
第七條證券承銷機(jī)構(gòu)在承銷期間內(nèi)，應(yīng)按承銷合同規(guī)定的發(fā)行價(jià)格銷售，一次收足款項(xiàng)。
第八條證券承銷機(jī)構(gòu)可按承銷總額的一定比例收取手續(xù)費(fèi)，其費(fèi)率按照《海南省證券業(yè)務(wù)收費(fèi)暫行規(guī)定》執(zhí)行。
第九條本暫行規(guī)定由中國(guó)人民銀行海南省分行金融管理處負(fù)責(zé)修改和解釋。
投資顧問(wèn)的證券投資指南（精選18篇）篇四
證券投資顧問(wèn)考試地點(diǎn)：北京、廣州、上海、南京、深圳、成都、杭州、武漢、鄭州、濟(jì)南、長(zhǎng)沙、西安、天津、南昌、合肥、重慶、福州、長(zhǎng)春、石家莊、青島、南寧、哈爾濱、太原(23個(gè)城市)。
證券投資顧問(wèn)勝任能力考試采取閉卷機(jī)考形式，題型均為選單項(xiàng)選擇題，考試題量均為120題。考試時(shí)間為180分鐘，60分及以上視為合格成績(jī)。
證券行業(yè)動(dòng)態(tài)。
證券從業(yè)資格考試備考輔導(dǎo)。
證券從業(yè)金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)匯總。
投資顧問(wèn)的證券投資指南（精選18篇）篇五
姓名：xxx。
性別：男。
年齡：22。
民族：漢族。
婚姻狀況：未婚。
籍貫：上海。
現(xiàn)所在地：上海。
身高：182cm。
體重：77kg。
求職意向/概況。
求職類型：全職。
到崗時(shí)間：隨時(shí)到崗。
工作經(jīng)驗(yàn)：應(yīng)屆畢業(yè)生。
期望工作地點(diǎn)：上海。
待遇：2500元/月。
教育/培訓(xùn)。
xx財(cái)經(jīng)大學(xué)xx學(xué)院(20xx年9~20xx年8)。
專業(yè)：金融學(xué)。
學(xué)歷：本科。
獲得證書：大學(xué)英語(yǔ)四級(jí)、證券從業(yè)資格證、會(huì)計(jì)從業(yè)資格證。
課程描述：
語(yǔ)言技能。
語(yǔ)言：其他語(yǔ)言水平：一般。
計(jì)算機(jī)水平：初級(jí)其他技能：
職業(yè)技能/專長(zhǎng)：
喜歡分析財(cái)經(jīng)新聞，善于股票證券分析。擅長(zhǎng)乒乓球、籃球，也喜歡足球等許多體育項(xiàng)目。
自我評(píng)價(jià)。
本人責(zé)任心強(qiáng)，自主獨(dú)立，迅速適應(yīng)各種新環(huán)境，并融入其中。工作中有團(tuán)隊(duì)意識(shí)能夠服從公司安排，善于與他人合作。吃苦耐勞能從基層做起，踏實(shí)努力。有較強(qiáng)的計(jì)劃性，愿意嘗試新事物，樂(lè)于向他人學(xué)習(xí)請(qǐng)教。抗壓性強(qiáng)，能快速調(diào)整情緒投入工作，不帶個(gè)人情緒。有自信樂(lè)觀認(rèn)真向上的態(tài)度，成熟穩(wěn)重，學(xué)習(xí)能力時(shí)間觀念強(qiáng)，事業(yè)心重。本人在四年的大學(xué)時(shí)光里，系統(tǒng)學(xué)習(xí)了本專業(yè)的課程，具備了一定的專業(yè)知識(shí)和能力。在課余之時(shí)，研讀了很多跟專業(yè)有關(guān)的課外書籍，也使我的知識(shí)面大大擴(kuò)展。并且，我注重理論聯(lián)系實(shí)際，關(guān)注各種最新的經(jīng)濟(jì)金融現(xiàn)象，仔細(xì)分析這些現(xiàn)象的原因、影響等。這使我保持并發(fā)展了自己的學(xué)習(xí)能力，養(yǎng)成了獨(dú)立思考的習(xí)慣。我也積極參加班級(jí)學(xué)校的各類活動(dòng)，加入了分院學(xué)生會(huì)，在班級(jí)里擔(dān)任了體育委員和寢室長(zhǎng)的職務(wù)。通過(guò)這一系列的活動(dòng)，全面提高了我的綜合素質(zhì)。
投資顧問(wèn)的證券投資指南（精選18篇）篇六
客戶信息的分類。
3.定量信息和定性信息：客戶財(cái)務(wù)方面的信息基本屬于定量信息。非財(cái)務(wù)，包括基本信息，興趣愛(ài)好，職業(yè)生涯發(fā)展和預(yù)期目標(biāo)屬于定性信息。
客戶信息的收集方法：
1)開(kāi)戶資料。2)調(diào)查問(wèn)卷。調(diào)查問(wèn)卷的使用其優(yōu)勢(shì)包括。簡(jiǎn)便易行，有的放矢，有針對(duì)性采集信息，容易量化，客戶接受度高。調(diào)查問(wèn)卷的使用難點(diǎn)是問(wèn)卷問(wèn)題設(shè)計(jì)精確，否則容易誤導(dǎo)客戶，客戶有時(shí)不愿意或不認(rèn)真填寫。
3)面談溝通。a安排客戶見(jiàn)面要有所準(zhǔn)備。b在面談中言談舉止符合商務(wù)或服務(wù)禮儀標(biāo)準(zhǔn)。c掌握關(guān)鍵的技巧。d要做好會(huì)面后的后續(xù)跟蹤工作。
務(wù)的品牌形象。個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的項(xiàng)目。
1)資產(chǎn)分類，額度及其與總資產(chǎn)的占比情況。
2)負(fù)債分類，額度及其與總負(fù)債的占比情況。
3)凈資產(chǎn)額度。個(gè)人現(xiàn)金流量的表的項(xiàng)目及其內(nèi)容。
1)主要收入的分類，額度及其與總收入的占比情況。
2)主要支出的分類，額度及其與總支出的占比情況。
3)結(jié)余額度。
5預(yù)測(cè)客戶未來(lái)收入：針對(duì)大部分普通家庭，其最主要收入來(lái)源是工作收入，也有一部分的客戶收入情況相對(duì)復(fù)雜。這些情況在家庭收支信息中都能反應(yīng)出來(lái)。可根據(jù)這些情況，幫助客戶制定預(yù)算收入。在制定預(yù)算收入的情況下，應(yīng)關(guān)注以下幾點(diǎn)。
1)盡量對(duì)比較確定的收入項(xiàng)目進(jìn)行預(yù)測(cè)。由于有些收入比如證券收入和資本利得，往往在短期內(nèi)有較大的波動(dòng)，在收入預(yù)算中所包含的收入項(xiàng)目應(yīng)排除這種收入項(xiàng)目。而包括租金收入，工作收入，利息收入等比較確定而且持續(xù)性較穩(wěn)定的收入項(xiàng)目，則是收入預(yù)算的重點(diǎn)。
2)對(duì)收入的增長(zhǎng)率抱有謹(jǐn)慎的態(tài)度。比如客戶對(duì)自身工作收入能否在未來(lái)一年有一定增值有一定判斷，但增長(zhǎng)幅度不是以客戶或理財(cái)師意志為轉(zhuǎn)移。因此，盡可能報(bào)以謹(jǐn)慎態(tài)度，甚至假設(shè)沒(méi)有相關(guān)增長(zhǎng)率。
3)關(guān)注現(xiàn)金流入的時(shí)間點(diǎn)。比如年終獎(jiǎng)或非上市企業(yè)的分紅往往出現(xiàn)在年初或年末。因此多關(guān)注日常收支平衡點(diǎn)。
但不限于以下。
1)日常生活預(yù)算支出：包括衣食住行，家政，普通娛樂(lè)。
休閑，醫(yī)療等方面的預(yù)算。
理財(cái)相關(guān)的現(xiàn)金流支出。
7.客戶理財(cái)價(jià)值觀：儲(chǔ)蓄者，積累者，修道士型，揮霍。
者，逃避者。
客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好類型;風(fēng)險(xiǎn)厭惡型，風(fēng)險(xiǎn)偏好型，風(fēng)險(xiǎn)中。
立型。客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估方法：
1)確定客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)，一共五級(jí)，并可根據(jù)實(shí)。
際情況進(jìn)一步分析。
留存。
3)定期或不定期采用網(wǎng)上銀行方式對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力持續(xù)評(píng)估，超過(guò)1年未進(jìn)行評(píng)估或可能發(fā)生影響客戶承受能力，再次購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)完成評(píng)估。評(píng)估結(jié)果應(yīng)當(dāng)有客戶確認(rèn)，未進(jìn)行評(píng)估不得向其銷售理財(cái)產(chǎn)品。
4)制定統(tǒng)一的評(píng)估書，應(yīng)當(dāng)在評(píng)估書中明確提示，如客戶發(fā)生可能影響其自身風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力的情形，再次購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)主動(dòng)要求對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。
5)為私人客戶和高資產(chǎn)凈值客戶提供理財(cái)產(chǎn)品銷售服務(wù)應(yīng)按規(guī)定對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。
a,單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬(wàn)的自然人。
b，認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)超過(guò)100萬(wàn)人民幣，切提供證明是自然人。
c.個(gè)人收入在近三年每年超過(guò)20萬(wàn)人民幣，或家庭合計(jì)近三年每年超過(guò)30萬(wàn)，提供證明是自然人。
6)部門負(fù)責(zé)人或經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)定期對(duì)已。
完成的評(píng)估書進(jìn)行審核。
7)應(yīng)當(dāng)建立客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估信息管理系統(tǒng)，用于測(cè)評(píng)，記錄，留存客戶評(píng)估內(nèi)容和結(jié)果。
9客戶風(fēng)險(xiǎn)特征的內(nèi)容。
環(huán)境密切相關(guān)。
2)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度：風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度反應(yīng)客戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的主觀評(píng)價(jià)。一般而言，人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知取決于知識(shí)水平和生活經(jīng)驗(yàn)。不同的人對(duì)同一風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度不同。
3)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力：反應(yīng)的是風(fēng)險(xiǎn)在客觀上對(duì)客戶的影響程度，同一風(fēng)險(xiǎn)對(duì)不同人影響不同。
客戶證券投資方式和產(chǎn)品選擇的影響因素。
1)投資渠道偏好，投資渠道偏好是指客戶個(gè)人知識(shí)，經(jīng)驗(yàn)，工作和社會(huì)關(guān)系等原因?qū)δ愁愅顿Y渠道特別喜歡或厭惡。尊重客戶偏好，不能用自己的偏好影響客戶投資安排。
投資方式會(huì)產(chǎn)生影響。
難有精力盯盤炒股。
4)個(gè)人性格、個(gè)人性格是主觀意愿的習(xí)慣性表現(xiàn)，會(huì)對(duì)理財(cái)?shù)姆绞胶头椒óa(chǎn)生影響。比如客戶不喜歡越俎代庖。
11客戶風(fēng)險(xiǎn)矩陣的編制方法。
客戶風(fēng)險(xiǎn)特征可以用客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)。
度兩個(gè)指標(biāo)來(lái)分析。
1)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。
風(fēng)險(xiǎn)承受能力總分100分=年齡因素分?jǐn)?shù)+其他因素分?jǐn)?shù)。
a年齡因素：總分50分。25歲以下50分，每多一歲減。
去1分，75歲以上0分。
b其他因素，總分50分。
2)風(fēng)險(xiǎn)承諾態(tài)度評(píng)估。
風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)度評(píng)估=對(duì)本金損失的容忍程度+其他心里。
因素。
1)對(duì)本金損失的容忍程度(可承受虧損的百分比)：總分50分，不能容忍任何損失為0分，每增加一個(gè)百分點(diǎn)增加2分，可容忍25%以上本金者為滿分50分。
2)其他心里因素，總分50分。)風(fēng)險(xiǎn)特征矩陣。
況，投資目標(biāo)。客戶證券投資需求和目標(biāo)的分類。
休，遺產(chǎn)等)。
2)客戶其他理財(cái)要求：1)收入保護(hù)(如何預(yù)防失去工作能力而造成的生活困難)2)資產(chǎn)保護(hù)(財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn))3)客戶死亡情況下的債務(wù)減免。4)投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)測(cè)之間的矛盾。
在確定客戶投資目標(biāo)的過(guò)程中，需要特別注意的是，由于客戶本身地投資產(chǎn)品和風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)的不足，因此客戶會(huì)提一下不切實(shí)際的要求。針對(duì)這個(gè)問(wèn)題，必須加強(qiáng)與客戶的溝通，增加客戶對(duì)投資產(chǎn)品和投資風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，在確保客戶理解的基礎(chǔ)上，共同確立一個(gè)合理目標(biāo)。
投資顧問(wèn)的證券投資指南（精選18篇）篇七
投資顧問(wèn)行業(yè)的一些問(wèn)題采訪了著名的私人證券投資顧問(wèn)行業(yè)的領(lǐng)軍人物張總，一下是具體的問(wèn)答筆錄：
答曰：讓我們先探討一下騙子的定義。騙子是以虛假陳述來(lái)騙取他人信任，他們通常利用人性的弱點(diǎn)——貪婪。比如，我們到處可以看到這樣的股評(píng)家，稱能找到好股票的啟動(dòng)點(diǎn)，能讓客戶掙到多少多少利潤(rùn)率。而且，其成功率很高。你聽(tīng)說(shuō)過(guò)哪個(gè)股評(píng)家自己說(shuō)推薦過(guò)賠錢的股票嗎？所以，由此可見(jiàn)，他們想告訴股民，他們的準(zhǔn)確率是百分之百。
在這個(gè)市場(chǎng)中有相當(dāng)多的人或者公司是靠指導(dǎo)股民來(lái)騙錢的。而且我可以告訴你，他們的路會(huì)越走越窄，總有走投無(wú)路的一天！
其中對(duì)股評(píng)家、高手的認(rèn)識(shí)與我有很強(qiáng)烈的共鳴。把虧損的責(zé)任全推到股評(píng)家、高手的身上，又有些有失公允。中國(guó)股市和西方國(guó)家股市一樣，都能給投資者很高的投資回報(bào)。深成指的15年走勢(shì)說(shuō)明了中國(guó)股市平均每年能給投資者11.13%的投資回報(bào)。事實(shí)證明：中國(guó)股遠(yuǎn)遠(yuǎn)好過(guò)美國(guó)股市的初期市場(chǎng)，股市的贏利能力也不比現(xiàn)在西方股市差。中國(guó)股市是目前世界上發(fā)展最快、投資回報(bào)最高和資金投入最安全的股票市場(chǎng)。
造成中國(guó)股市大面積虧損的直接原因不是中國(guó)股票市場(chǎng)本身，而在于股票市場(chǎng)參與者的投資方式，中國(guó)股民不了解在股票市場(chǎng)上如何投資，不了解股市的風(fēng)險(xiǎn)是價(jià)格短期波動(dòng)產(chǎn)生的，不了解股市長(zhǎng)期投資策略是股市贏利的關(guān)健。
中國(guó)股票市場(chǎng)上至今還沒(méi)有一套很好的投資理論來(lái)指導(dǎo)廣大投資者。廣大投資者沒(méi)有認(rèn)識(shí)到：股票需要長(zhǎng)期持有，股市任何短期下調(diào)都是買進(jìn)股票的機(jī)會(huì)，而不是賣出股票止損出局。長(zhǎng)期以來(lái)在中國(guó)股票市場(chǎng)下流行的投資方法和投資理論被市場(chǎng)證明很多都是錯(cuò)的，都在誤導(dǎo)廣大投資者。
軟件都在為投資大眾推薦股票，尋找漲停板的股票，尋找黑馬。
不能否認(rèn)他們散布了大量錯(cuò)誤的投資方法和投資理念，為這個(gè)行業(yè)制造了很多負(fù)面影響，而私人證券投資顧問(wèn)則完全是靠實(shí)力靠自己信譽(yù)來(lái)幫助投資者賺錢的，這也是監(jiān)管層鼓勵(lì)和提倡的，從這個(gè)角度來(lái)看，私人證券投資顧問(wèn)這與以上一類人截然不同。
提問(wèn)：有人說(shuō)把資金帳戶密碼給他人，讓別人操作資金是不是有風(fēng)險(xiǎn)？
從你的問(wèn)題中分析出，你指的安全是他會(huì)不會(huì)把你的錢轉(zhuǎn)到他的賬戶上，使你被騙人。這種可能性很小，但如果沒(méi)有真正成熟的交易能力，那么你虧損的風(fēng)險(xiǎn)不是縮小了，而是擴(kuò)大了。股市的風(fēng)險(xiǎn)是不可回避的，但是，是可以用資金管理的方法控制的。至于如何知道他是不是一個(gè)成就的交易者，你只要問(wèn)他一個(gè)問(wèn)題：每月掙百分之十能不能做到？如果他說(shuō)能，他就是一個(gè)不成就的交易者。因?yàn)橹挥锌捎?jì)劃的虧損，沒(méi)有可計(jì)劃的利潤(rùn)。最大的危險(xiǎn)是他不能幫你掙錢，如果能，你沒(méi)有危險(xiǎn)，如果不能，股市里的風(fēng)險(xiǎn)就是你的危險(xiǎn)。當(dāng)然，沒(méi)有人能完全消除股市中的風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)樗遣豢杀苊獾摹⑾到y(tǒng)性的風(fēng)險(xiǎn)。
你如果聘用私人投資證券顧問(wèn)來(lái)進(jìn)行股票投資，其實(shí)你等于是選了一只你看好的“股票”，這只股票就是那個(gè)幫你炒股的人。你對(duì)他有了解嗎？尤其是他的交易思想和能力？這就象你要開(kāi)倉(cāng)買入一只股票，你要對(duì)它的趨勢(shì)和股性有一定的了解。如果有了解，是可以的。
如果你擔(dān)心的是安全性問(wèn)題，也就是說(shuō)會(huì)不會(huì)被別人把錢騙走？那應(yīng)該是不會(huì)的。只要你做到保護(hù)好自己的銀證轉(zhuǎn)賬的存折，不要被人調(diào)包，就不會(huì)這騙。因?yàn)槟阒惶峁┙o他交易密碼和交易通道（電話委托或網(wǎng)絡(luò)委托），他只有交易權(quán)沒(méi)有提款的權(quán)力。
但有一種可能對(duì)你不利，他用你的資金去封漲停板，之后他出掉自己昨天進(jìn)的貨，你成了漲停板上買貨的人，如果第二天下跌，你就虧損了。但這種可能性很小，因?yàn)橐话愦屠碡?cái)?shù)馁Y金，不會(huì)到達(dá)可以封死漲停的量。就算到了足夠封漲停的量，這種飲鳩止渴式的獲利模式也是業(yè)內(nèi)人士所不齒的。
提問(wèn)：有人希望私人證券投資顧問(wèn)百發(fā)百中，并且能夠預(yù)測(cè)未來(lái)，你怎么看這個(gè)觀點(diǎn)？
我曾經(jīng)在一家股票軟件公司做分析師、指標(biāo)設(shè)計(jì)師。可是那家公司的經(jīng)營(yíng)模式就很短視，在媒體上吹自己準(zhǔn)，吹自己牛，吹一些根本不可能實(shí)現(xiàn)的獲利模式，結(jié)果呢？很快就死掉了。我堅(jiān)信，用最真實(shí)、最真誠(chéng)的服務(wù)，一定能得到最穩(wěn)定的客戶。
九十年代的老股民中，是高中生比較普遍、大學(xué)生比較少見(jiàn)的一群人，同時(shí)又是經(jīng)歷過(guò)文革和中國(guó)社會(huì)大變革的一群人。文化水平和人生經(jīng)驗(yàn)的原因，對(duì)他們?nèi)松^、世界觀的影響，映射到了對(duì)股市的理解上來(lái)。關(guān)注我們的網(wǎng)上股友，多是三十五歲以下的新一代股民。這類股民與上面提到的老股民不同，是大學(xué)生比較普遍，碩士、博士也不少見(jiàn)的一群人。他們普遍有較高的哲學(xué)修養(yǎng)，也有對(duì)事物較強(qiáng)的分析能力。我把這新一代股民作為我的主要服務(wù)對(duì)象，方法是唯一的，用真實(shí)、真誠(chéng)、真知為他們提供服務(wù)。從目前的態(tài)勢(shì)來(lái)看，關(guān)注和成為我們客戶的網(wǎng)上、網(wǎng)下的股友，正在以越來(lái)越多的趨勢(shì)發(fā)展著！
判斷股市的技術(shù)方法是因人而異的，你最熟練的方法就是你最好的方法，所以，沒(méi)有所謂的最佳方法。也許有人會(huì)說(shuō)波浪理論是最佳，也許有人說(shuō)江恩理論，也許有人說(shuō)是四度空間，也許有人說(shuō)是參數(shù)為多少多少的指標(biāo)。但我想說(shuō)，你找一種最適合你的思維習(xí)慣的技術(shù)分析方法來(lái)學(xué)習(xí)，持之以恒，讓自己成為這一個(gè)小小領(lǐng)域中的“專家”，那么這就是你的最佳方法。
比如，你把波浪理論用的爐火純青，經(jīng)歷了“會(huì)、通、精、化”四個(gè)境界，那么你就掌握了“你的”判斷股市的最佳技術(shù)方法。最后，提醒你，不要誤會(huì)，我可不是讓你在波浪理論里死鉆牛角尖兒，它或者其它的分析方法到底適合不適合你，只有你自己知道。還有一個(gè)比分析預(yù)測(cè)更重要的、也是炒作股票、期貨、外匯必需的方法——資金管理，請(qǐng)給予足夠的重視。無(wú)此不足以在市場(chǎng)中生存！切記。
提問(wèn)：有人說(shuō)私人證券投資顧問(wèn)的這種收費(fèi)模式不符合市場(chǎng)規(guī)律，您怎么認(rèn)為？
我們偉大的有中國(guó)特色的社會(huì)主義制度，是以按勞取酬的方式進(jìn)行分配的。無(wú)論是看還是做，都是我的勞動(dòng)。我的咨詢類客戶，資金都是幾十萬(wàn)，我的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)很低。年輕人就應(yīng)該通過(guò)交費(fèi)積累知識(shí)，積累經(jīng)驗(yàn)，積累能力，積累人脈，積累一切。有了這些，擁有財(cái)富是水到渠成的事。
新股民一上手就掙錢不是一個(gè)好的經(jīng)歷，因?yàn)檫@會(huì)使你錯(cuò)誤的認(rèn)為，炒股是件容易的事。
我很少在博客里推薦股票，理由有二。其一，我要對(duì)我的客戶負(fù)責(zé)，不如此不能體現(xiàn)內(nèi)外有別。其二，推薦股票如果不結(jié)合企業(yè)分析、資金管理，那等于空談。玩股票可能發(fā)家，因?yàn)閲?guó)內(nèi)外這種例子很多。但幾乎每一個(gè)靠股市發(fā)家的人，都沒(méi)有在入市之初就想著發(fā)家。一心想著發(fā)家炒股，這種心態(tài)只能敗家！
如果說(shuō)在股市生存，倒是值得認(rèn)真研究的一個(gè)問(wèn)題。在股市生存，需要很多內(nèi)在和外在的條件。外在條件是你的資金，內(nèi)在條件是你的能力。但有太多的人只有外在條件沒(méi)有內(nèi)在條件，所以，有百分之八十以上的人，不能在股市中生存。
我希望我的客戶，是長(zhǎng)期、穩(wěn)定的合作關(guān)系。如果你認(rèn)為我是很準(zhǔn)的神人，那我肯定不是。這段時(shí)間我的準(zhǔn)確率很高，但其原因不是我的水平高，而是行情活躍。在未來(lái)將發(fā)生的調(diào)整行情中，我的準(zhǔn)確率會(huì)下降，這是必然的規(guī)律。
因?yàn)樵诋?dāng)前的中國(guó)股市，準(zhǔn)確率就是指低買高賣的成功率，上漲的時(shí)候高些，下跌的時(shí)候低些，非常正常。
我的交易的立足點(diǎn)是“做”不是“看”，多會(huì)看的不如真會(huì)做的。在這點(diǎn)上，我與百分之九十的業(yè)內(nèi)外人士觀點(diǎn)不同，絕大多數(shù)人都把準(zhǔn)確率當(dāng)作生存保障。可是多年來(lái)，我虧損的筆數(shù)總是多于獲利的筆數(shù)，但最終還是能夠獲利，幾乎成了規(guī)律。
我的協(xié)議區(qū)別在于利潤(rùn)分配辦法上，有固定比例的，也有根據(jù)利潤(rùn)率遞增比例的，也有資金量的變化決定比例的，我們可以根據(jù)你的需要再詳談。但我的協(xié)議有一個(gè)共同點(diǎn)，就是不承諾保本。有人就是因?yàn)椴煌膺@個(gè)合作條件而放棄與我合作的。我之所以這樣做，是因?yàn)楣墒兄械娘L(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，是不可消除的。我不可能消除風(fēng)險(xiǎn)，只能用我的交易能力和分析預(yù)測(cè)能力，對(duì)其加以控制或規(guī)避。在代客理財(cái)?shù)暮献髦校摇俺鍪邸钡木褪沁@種勞動(dòng)，希望得到的是“效益獎(jiǎng)金”。
其實(shí)，這就是我的第一道“門檻”——對(duì)我的信任度。資金上我也是有門檻的，但不很嚴(yán)格。一百萬(wàn)人民幣是一道紅線，但它是一條有彈性的紅線。信任度和資金量是我同時(shí)考慮的因素，我的經(jīng)驗(yàn)告訴我，在收益率方面，一個(gè)不信任我或以我為仙人的百萬(wàn)級(jí)資金，不如一個(gè)非常信任我且認(rèn)同我的思想的十萬(wàn)級(jí)資金。個(gè)中原委，相信大家應(yīng)該是可以明悉的。
面對(duì)現(xiàn)在的市場(chǎng)您是否想到換股的問(wèn)題？您怎么評(píng)價(jià)股評(píng)人士的觀點(diǎn)？
在換股時(shí)要考慮如下問(wèn)題：一是你手中持有的個(gè)股是不是沒(méi)有機(jī)會(huì)了？二是你是不是已經(jīng)發(fā)現(xiàn)了更好的個(gè)股？三是要考慮手續(xù)費(fèi)的問(wèn)題。現(xiàn)在股評(píng)家在說(shuō)什么？我不清楚，因?yàn)楸救藦膩?lái)不聽(tīng)股評(píng)。持空頭觀點(diǎn)的人多為老股民，因?yàn)樗麄兘?jīng)歷過(guò)熊市，或者說(shuō)中國(guó)股市從未走過(guò)象今年這樣的牛市。從時(shí)間上看就可以看出，連續(xù)上漲一年以上的時(shí)間，這在歷史上絕無(wú)僅有的。
其實(shí)我知道，持這種言論的人，他的心理很不平靜，由于貪婪和恐懼造成了心理不平衡，想通過(guò)說(shuō)出自己最害怕或最盼望發(fā)生的事，來(lái)使自己心理平衡。
對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，做股票的目的就是低買高賣，現(xiàn)在天天都有個(gè)股漲停，您手中的強(qiáng)勢(shì)股今天沒(méi)有漲停，怎么辦？換股嗎？今天它沒(méi)有漲停，但因?yàn)樗菑?qiáng)勢(shì)股，總有機(jī)會(huì)大漲，總有機(jī)會(huì)漲停。現(xiàn)在有些股友總在希望每天都能拿到上漲的股票，每個(gè)超短線的高點(diǎn)都想出貨。短線需要一個(gè)修復(fù)的進(jìn)程。這就象一棵小樹(shù)被砍一刀，雖然不會(huì)就這樣死掉，但想再長(zhǎng)，得有一個(gè)修養(yǎng)生息的進(jìn)程。熊市虧損是因?yàn)樽云燮廴耍Ｊ刑潛p是因?yàn)樽宰髀斆鳌?/p>
一是什么股票會(huì)翻番，二是操作策略。我想先說(shuō)操作策略，其實(shí)非常簡(jiǎn)單，一言以蔽之，牛市捂股！從制定交易計(jì)劃上來(lái)說(shuō)，捂股的第一步設(shè)置相對(duì)較遠(yuǎn)的止損位。
您是怎么看待股市的財(cái)富效應(yīng)的？投資股市應(yīng)該做好哪些準(zhǔn)備？
財(cái)富效應(yīng)我理解有這樣兩層意思：我沒(méi)做股票，看到你做股票掙錢了，我也要做。你做了股票，十元買了一萬(wàn)股股票，現(xiàn)在已經(jīng)漲到二十元了，雖然沒(méi)賣，但你花錢比以前大方了，因?yàn)橘~上有了十萬(wàn)元利潤(rùn)。
投資股市要去找一家離你較近或手續(xù)費(fèi)相對(duì)較低的券商證券營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶。第二，準(zhǔn)備用于炒股的錢。這是要有計(jì)劃的，不是盲目的。這筆錢一定不能影響你現(xiàn)在的生活質(zhì)量，也不能是借貸來(lái)的錢。第三，學(xué)習(xí)。雖然實(shí)踐是最好的學(xué)習(xí)，可是股市中是有風(fēng)險(xiǎn)的，任何人都不可能回避的。第四，制定你的交易計(jì)劃，入市交易。最后提醒你一句，也是最最重要的一句：如果不會(huì)開(kāi)車，最好雇一個(gè)司機(jī)。
你有足夠資金嗎？你有足夠的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)嗎？你有足夠的證券業(yè)人際關(guān)系嗎？你有什么是別人所沒(méi)有的股票方面的優(yōu)勢(shì)嗎？要知道做股票也是要學(xué)習(xí)的，一百個(gè)乃至一千個(gè)股民當(dāng)中，也未必有一個(gè)真正可以靠投資獲利謀生的人。如果你是“玩兒”股票，最終的結(jié)果是股票“玩兒”了你！
關(guān)于股票方面，短線“想法”是可以的。但我一般不太主張全部倉(cāng)位做短線，因?yàn)槎叹€中有太多的困惑，很容易讓你迷失。做股票其實(shí)是做適合你的方式，嚴(yán)格的講，每個(gè)人適合的交易模式都不完全一樣。做股票最基礎(chǔ)的東西是一些股票常識(shí)，其中包括交易技巧。但最高級(jí)的，恰恰是你對(duì)自己的了解。
也許你想在股票上做短線，但你有做短線的條件嗎？技巧上、策略上，心理上，你都有優(yōu)勢(shì)嗎？如果你都沒(méi)有，那就別做短線，做點(diǎn)容易做的。
有發(fā)展。之后才看到財(cái)務(wù)報(bào)表，每股收益是不是夠多，且呈增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。凈資產(chǎn)收益率、速動(dòng)比率、現(xiàn)金流量等等方面。“眼離市場(chǎng)要近，心離市場(chǎng)要遠(yuǎn)。”如果能做到這一點(diǎn)，才能做到心明眼亮。資金管理的思路是不變的，行情是萬(wàn)變的，以此不變應(yīng)彼萬(wàn)變，無(wú)論行情怎么變化，你都是正確的！
資金管理是基本功還是高級(jí)技巧？有人也許認(rèn)為，學(xué)會(huì)看圖，學(xué)會(huì)股市中的術(shù)語(yǔ)，再學(xué)點(diǎn)做基本面分析的財(cái)務(wù)知識(shí)才是基本功。我認(rèn)為，資金管理是基本功。對(duì)于一個(gè)靠交易差價(jià)還獲利的投資人來(lái)說(shuō)，沒(méi)有資金管理，一切等于零。
炒股最重要的是資金管理和交易策略，而不是分析預(yù)測(cè)。分析預(yù)測(cè)成功率應(yīng)該比拋硬幣要高。但如果沒(méi)有資金管理，有經(jīng)驗(yàn)的投資人都知道，十筆掙的不夠一筆虧的！
投資顧問(wèn)的證券投資指南（精選18篇）篇八
為了加強(qiáng)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的監(jiān)管，規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為，保護(hù)客戶的合法權(quán)益，根據(jù)《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》(以下簡(jiǎn)稱《條例》)，制定本規(guī)定。
第二條。
證券公司可以通過(guò)公司員工或者委托公司以外的人員從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。委托公司以外的人員的，應(yīng)當(dāng)按照《條例》規(guī)定的證券經(jīng)紀(jì)人形式進(jìn)行，不得采取其他形式。
第三條。
證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)人管理制度，采取有效措施，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人及其執(zhí)業(yè)行為實(shí)施集中統(tǒng)一管理，保障證券經(jīng)紀(jì)人具備基本的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，防止證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過(guò)程中從事違法違規(guī)或者超越代理權(quán)限、損害客戶合法權(quán)益的行為。
第四條。
證券經(jīng)紀(jì)人為證券從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)通過(guò)證券從業(yè)人員資格考試，并具備規(guī)定的證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件。
證券經(jīng)紀(jì)人只能接受一家證券公司的委托，并應(yīng)當(dāng)專門代理證券公司從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。
第六條。
委托合同應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：
(一)證券公司的名稱和證券經(jīng)紀(jì)人的姓名;。
(二)證券經(jīng)紀(jì)人的代理權(quán)限;。
(三)證券經(jīng)紀(jì)人的代理期間;。
(四)證券經(jīng)紀(jì)人服務(wù)的證券營(yíng)業(yè)部;。
(五)證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)地域范圍;。
(六)證券經(jīng)紀(jì)人的基本行為規(guī)范;。
(七)證券經(jīng)紀(jì)人的報(bào)酬計(jì)算與支付方式;。
(八)雙方權(quán)利義務(wù);。
(九)違約責(zé)任。
證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)地域范圍，應(yīng)當(dāng)與其服務(wù)的證券公司的管理能力及證券營(yíng)業(yè)部的客戶管理水平和客戶服務(wù)的合理區(qū)域相適應(yīng)。
第七條。
證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行不少于60個(gè)小時(shí)的執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，其中法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓(xùn)時(shí)間不少于20個(gè)小時(shí)。證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)的效果進(jìn)行測(cè)試。
第八條。
證券公司應(yīng)當(dāng)在與證券經(jīng)紀(jì)人簽訂委托合同、對(duì)其進(jìn)行執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)并經(jīng)測(cè)試合格后，為其向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱協(xié)會(huì))進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記事項(xiàng)包括證券經(jīng)紀(jì)人的姓名、身份證號(hào)碼、代理權(quán)限、代理期間、服務(wù)的證券營(yíng)業(yè)部、執(zhí)業(yè)地域范圍和公司查詢與投訴電話等。
證券公司應(yīng)當(dāng)在為證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記后，按照協(xié)會(huì)的規(guī)定打印證券經(jīng)紀(jì)人證書，并加蓋公司公章，頒發(fā)給證券經(jīng)紀(jì)人。證券經(jīng)紀(jì)人證書由協(xié)會(huì)統(tǒng)一印制、編號(hào)。
第九條。
證券經(jīng)紀(jì)人證書載明事項(xiàng)發(fā)生變動(dòng)的，證券公司應(yīng)當(dāng)將該證書收回，向協(xié)會(huì)變更該人員的執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，并按照本規(guī)定第八條第二款辦理新證書的打印和頒發(fā)事宜。
證券公司終止與證券經(jīng)紀(jì)人的委托關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)收回其證券經(jīng)紀(jì)人證書，并自委托關(guān)系終止之日起5個(gè)工作日內(nèi)向協(xié)會(huì)注銷該人員的執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。證券公司因故未能收回證券經(jīng)紀(jì)人證書的，應(yīng)當(dāng)自委托關(guān)系終止之日起10個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)紙和公司網(wǎng)站等媒體公告該證書作廢。
第十條。
取得證券經(jīng)紀(jì)人證書后，證券經(jīng)紀(jì)人方可執(zhí)業(yè)。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在執(zhí)業(yè)過(guò)程中向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書，明示其與證券公司的委托代理關(guān)系，并在委托合同約定的代理權(quán)限、代理期間、執(zhí)業(yè)地域范圍內(nèi)從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。
第十一條。
證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以根據(jù)證券公司的授權(quán)，從事下列部分或者全部活動(dòng)：
(一)向客戶介紹證券公司和證券市場(chǎng)的基本情況;。
(二)向客戶介紹證券投資的基本知識(shí)及開(kāi)戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程;。
(四)向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息;。
(五)向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息;。
(六)法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人可以從事的其他活動(dòng)。
第十二條。
證券經(jīng)紀(jì)人從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行政管理部門的規(guī)定、自律規(guī)則以及職業(yè)道德，自覺(jué)接受所服務(wù)的證券公司的管理，履行委托合同約定的義務(wù)，向客戶充分提示證券投資的風(fēng)險(xiǎn)。
第十三條。
證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在本規(guī)定第十一條規(guī)定和證券公司授權(quán)的范圍內(nèi)執(zhí)業(yè)，不得有下列行為：
(二)提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣;。
(四)采取貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手營(yíng)業(yè)場(chǎng)所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶;[1]。
(五)泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私;。
(六)為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)保或者其他便利;。
(八)委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng);。
(九)損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場(chǎng)秩序的其他行為。
第十四條。
證券公司應(yīng)當(dāng)按照協(xié)會(huì)的規(guī)定，組織對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。
第十五條。
證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)支持系統(tǒng)，向證券經(jīng)紀(jì)人提供其執(zhí)業(yè)所需的有關(guān)資料和信息。
第十六條。
證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信息查詢制度，保證客戶能夠通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)、電話或者互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)的方式隨時(shí)查詢證券經(jīng)紀(jì)人的姓名、代理權(quán)限、代理期間、服務(wù)的證券營(yíng)業(yè)部、執(zhí)業(yè)地域范圍及證券經(jīng)紀(jì)人證書編號(hào)等信息，能夠通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)或者互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)的方式查看證券經(jīng)紀(jì)人的照片。
證券公司應(yīng)當(dāng)按月或者按季將證券經(jīng)紀(jì)人所招攬和服務(wù)客戶賬戶的交易情況及資產(chǎn)余額等信息，以信函、電子郵件、手機(jī)短信或者其他適當(dāng)方式提供給客戶。證券公司與客戶另有約定的，從其約定。
第十七條。
證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶回訪制度，指定人員定期通過(guò)面談、電話、信函或者其他方式對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人招攬和服務(wù)的客戶進(jìn)行回訪，了解證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)情況，并作出完整記錄。負(fù)責(zé)客戶回訪的人員不得從事客戶招攬和客戶服務(wù)活動(dòng)。
第十八條。
證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全異常交易和操作監(jiān)控制度，采取技術(shù)手段，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人所招攬和服務(wù)客戶的賬戶進(jìn)行有效監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常情況的，立即查明原因并按照規(guī)定處理。
第二十一條。
證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過(guò)程中發(fā)生違反證券公司內(nèi)部管理制度、自律規(guī)則或者法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行政管理部門規(guī)定行為的，證券公司應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定和委托合同的約定，追究其責(zé)任，并及時(shí)向公司住所地和該證券經(jīng)紀(jì)人服務(wù)的證券營(yíng)業(yè)部所在地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。證券經(jīng)紀(jì)人不再具備規(guī)定的執(zhí)業(yè)條件的，證券公司應(yīng)當(dāng)解除委托合同。
證券經(jīng)紀(jì)人的行為涉嫌違反法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行政管理部門規(guī)定的，證券公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者行政管理部門;涉嫌刑事犯罪的，證券公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向有關(guān)司法機(jī)關(guān)舉報(bào)。
第二十二條。
證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)人檔案，實(shí)現(xiàn)證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)過(guò)程留痕。證券經(jīng)紀(jì)人檔案應(yīng)當(dāng)記載證券經(jīng)紀(jì)人的個(gè)人基本信息、證券從業(yè)資格狀態(tài)、代理權(quán)限、代理期間、服務(wù)的證券營(yíng)業(yè)部、執(zhí)業(yè)地域范圍、執(zhí)業(yè)前及后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)情況、執(zhí)業(yè)活動(dòng)情況、客戶投訴及處理情況、違法違規(guī)及超越代理權(quán)限行為的處理情況和績(jī)效考核情況等信息。
第二十三條年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)至少包括下列內(nèi)容：
(一)本年度與證券經(jīng)紀(jì)人有關(guān)的管理制度、內(nèi)控機(jī)制和技術(shù)系統(tǒng)的運(yùn)行和改進(jìn)情況;。
(三)本年度證券經(jīng)紀(jì)人委托合同執(zhí)行情況、證券經(jīng)紀(jì)人報(bào)酬支付和合法權(quán)益保障情況;。
(五)本年度與證券經(jīng)紀(jì)人有關(guān)的客戶投訴和糾紛及其處理情況，當(dāng)前可能出現(xiàn)集中投訴的事項(xiàng)、形成原因及擬采取的化解措施。
第二十四條。
協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)制定有關(guān)自律規(guī)則，組織或者辦理證券經(jīng)紀(jì)人的資格考試、注冊(cè)登記、證書印制與后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，并可以對(duì)證券公司委托、管理證券經(jīng)紀(jì)人的情況和證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行監(jiān)督檢查，對(duì)違反自律規(guī)則的證券公司和證券經(jīng)紀(jì)人予以紀(jì)律處分。
協(xié)會(huì)建立證券經(jīng)紀(jì)人數(shù)據(jù)庫(kù)，向社會(huì)公眾提供證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記信息的查詢服務(wù)。
第二十五條。
證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行監(jiān)督管理。對(duì)違法違規(guī)的證券經(jīng)紀(jì)人，依法采取監(jiān)管措施或者予以行政處罰。對(duì)違反規(guī)定或者因管理不善導(dǎo)致證券經(jīng)紀(jì)人違法違規(guī)、客戶大量投訴、出現(xiàn)重大糾紛、不穩(wěn)定事件的證券公司，可以要求其提高經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備計(jì)算比例和有關(guān)證券營(yíng)業(yè)部的分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備計(jì)算金額，并依法采取限制其證券經(jīng)紀(jì)人規(guī)模等監(jiān)管措施或者予以行政處罰。
證券公司和證券經(jīng)紀(jì)人的失信行為信息，記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信信息數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)。
第二十六條。
與證券經(jīng)紀(jì)人有關(guān)的管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括證券經(jīng)紀(jì)人的資格管理、委托合同管理、執(zhí)業(yè)前和后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)、證書管理、行為規(guī)范、報(bào)酬計(jì)算與支付方式以及本規(guī)定第十五條至第二十二條規(guī)定的事項(xiàng)等內(nèi)容;證券經(jīng)紀(jì)人制度啟動(dòng)實(shí)施方案，應(yīng)當(dāng)至少包括實(shí)施該制度的證券營(yíng)業(yè)部的選擇標(biāo)準(zhǔn)和確定程序、實(shí)施該制度的基本步驟等內(nèi)容。
第二十七條。
證券公司的員工從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷活動(dòng)，參照本規(guī)定執(zhí)行。
證券公司的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員數(shù)量應(yīng)當(dāng)與公司的管理能力相適應(yīng)。
第二十八條本規(guī)定自4月13日起施行。
投資顧問(wèn)的證券投資指南（精選18篇）篇九
性別：男。
年齡：22。
民族：漢族。
婚姻狀況：未婚。
籍貫：上海。
現(xiàn)所在地：上海。
身高：182cm。
體重：77kg。
求職意向/概況。
求職類型：全職。
到崗時(shí)間：隨時(shí)到崗。
工作經(jīng)驗(yàn)：應(yīng)屆畢業(yè)生。
期望工作地點(diǎn)：上海。
待遇：2500元/月。
教育/培訓(xùn)。
xx財(cái)經(jīng)大學(xué)xx學(xué)院(20xx年9~20xx年8)。
專業(yè)：金融學(xué)。
學(xué)歷：本科。
獲得證書：大學(xué)英語(yǔ)四級(jí)、證券從業(yè)資格證、會(huì)計(jì)從業(yè)資格證。
課程描述：
語(yǔ)言技能。
語(yǔ)言：其他語(yǔ)言水平：一般。
計(jì)算機(jī)水平：初級(jí)其他技能：
職業(yè)技能/專長(zhǎng)：
喜歡分析財(cái)經(jīng)新聞，善于股票證券分析。擅長(zhǎng)乒乓球、籃球，也喜歡足球等許多體育項(xiàng)目。
自我評(píng)價(jià)。
本人責(zé)任心強(qiáng)，自主獨(dú)立，迅速適應(yīng)各種新環(huán)境，并融入其中。工作中有團(tuán)隊(duì)意識(shí)能夠服從公司安排，善于與他人合作。吃苦耐勞能從基層做起，踏實(shí)努力。有較強(qiáng)的計(jì)劃性，愿意嘗試新事物，樂(lè)于向他人學(xué)習(xí)請(qǐng)教。抗壓性強(qiáng)，能快速調(diào)整情緒投入工作，不帶個(gè)人情緒。有自信樂(lè)觀認(rèn)真向上的態(tài)度，成熟穩(wěn)重，學(xué)習(xí)能力時(shí)間觀念強(qiáng)，事業(yè)心重。本人在四年的'大學(xué)時(shí)光里，系統(tǒng)學(xué)習(xí)了本專業(yè)的課程，具備了一定的專業(yè)知識(shí)和能力。在課余之時(shí)，研讀了很多跟專業(yè)有關(guān)的課外書籍，也使我的知識(shí)面大大擴(kuò)展。并且，我注重理論聯(lián)系實(shí)際，關(guān)注各種最新的經(jīng)濟(jì)金融現(xiàn)象，仔細(xì)分析這些現(xiàn)象的原因、影響等。這使我保持并發(fā)展了自己的學(xué)習(xí)能力，養(yǎng)成了獨(dú)立思考的習(xí)慣。我也積極參加班級(jí)學(xué)校的各類活動(dòng)，加入了分院學(xué)生會(huì)，在班級(jí)里擔(dān)任了體育委員和寢室長(zhǎng)的職務(wù)。通過(guò)這一系列的活動(dòng)，全面提高了我的綜合素質(zhì)。
投資顧問(wèn)的證券投資指南（精選18篇）篇十
性別：男。
年齡：22。
民族：漢族。
婚姻狀況：未婚。
籍貫：上海。
現(xiàn)所在地：上海。
身高：182cm。
體重：77kg。
求職意向/概況。
求職類型：全職。
到崗時(shí)間：隨時(shí)到崗。
工作經(jīng)驗(yàn)：應(yīng)屆畢業(yè)生。
期望工作地點(diǎn)：上海。
待遇：2500元/月。
教育/培訓(xùn)。
xx財(cái)經(jīng)大學(xué)xx學(xué)院(9~8)。
專業(yè)：金融學(xué)。
學(xué)歷：本科。
獲得證書：大學(xué)英語(yǔ)四級(jí)、證券從業(yè)資格證、會(huì)計(jì)從業(yè)資格證。
課程描述：
語(yǔ)言技能。
語(yǔ)言：其他語(yǔ)言水平：一般。
計(jì)算機(jī)水平：初級(jí)其他技能：
職業(yè)技能/專長(zhǎng)：
喜歡分析財(cái)經(jīng)新聞，善于股票證券分析。擅長(zhǎng)乒乓球、籃球，也喜歡足球等許多體育項(xiàng)目。
自我評(píng)價(jià)。
本人責(zé)任心強(qiáng)，自主獨(dú)立，迅速適應(yīng)各種新環(huán)境，并融入其中。工作中有團(tuán)隊(duì)意識(shí)能夠服從公司安排，善于與他人合作。吃苦耐勞能從基層做起，踏實(shí)努力。有較強(qiáng)的計(jì)劃性，愿意嘗試新事物，樂(lè)于向他人學(xué)習(xí)請(qǐng)教。抗壓性強(qiáng)，能快速調(diào)整情緒投入工作，不帶個(gè)人情緒。有自信樂(lè)觀認(rèn)真向上的態(tài)度，成熟穩(wěn)重，學(xué)習(xí)能力時(shí)間觀念強(qiáng)，事業(yè)心重。本人在四年的大學(xué)時(shí)光里，系統(tǒng)學(xué)習(xí)了本專業(yè)的課程，具備了一定的專業(yè)知識(shí)和能力。在課余之時(shí)，研讀了很多跟專業(yè)有關(guān)的`課外書籍，也使我的知識(shí)面大大擴(kuò)展。并且，我注重理論聯(lián)系實(shí)際，關(guān)注各種最新的經(jīng)濟(jì)金融現(xiàn)象，仔細(xì)分析這些現(xiàn)象的原因、影響等。這使我保持并發(fā)展了自己的學(xué)習(xí)能力，養(yǎng)成了獨(dú)立思考的習(xí)慣。我也積極參加班級(jí)學(xué)校的各類活動(dòng)，加入了分院學(xué)生會(huì)，在班級(jí)里擔(dān)任了體育委員和寢室長(zhǎng)的職務(wù)。通過(guò)這一系列的活動(dòng)，全面提高了我的綜合素質(zhì)。
聯(lián)系方式。
聯(lián)系電話：xxxxxxxxxxx。
投資顧問(wèn)的證券投資指南（精選18篇）篇十一
第一條為了規(guī)范證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)行為，保護(hù)投資者合法權(quán)益，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，依據(jù)《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》，制定本規(guī)定。
第二條本規(guī)定所稱證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃建議等。
第三條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，加強(qiáng)合規(guī)管理，健全內(nèi)部控制，防范利益沖突，切實(shí)維護(hù)客戶合法權(quán)益。
第四條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)。
第五條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)忠實(shí)客戶利益，不得為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶利益;不得為證券投資顧問(wèn)人員及其利益相關(guān)者的利益損害客戶利益;不得為特定客戶利益損害其他客戶利益。
第六條中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)督管理。
中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)行自律管理，并依據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，制定相關(guān)執(zhí)業(yè)規(guī)范和行為準(zhǔn)則。
第七條向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問(wèn)。證券投資顧問(wèn)不得同時(shí)注冊(cè)為證券分析師。
第八條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定證券投資顧問(wèn)人員管理制度，加強(qiáng)對(duì)證券投資顧問(wèn)人員注冊(cè)登記、崗位職責(zé)、執(zhí)業(yè)行為的管理。
第九條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理制度、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，覆蓋業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。
第十條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證證券投資顧問(wèn)人員數(shù)量、業(yè)務(wù)能力、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)。
第十一條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照公司制定的程序和要求，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、投資需求與風(fēng)險(xiǎn)偏好，評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并以書面或者電子文件形式予以記載、保存。
第十二條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)告知客戶下列基本信息：
(一)公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格等;。
(二)證券投資顧問(wèn)的姓名及其證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼;。
(四)投資決策由客戶作出，投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān);。
證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和公司網(wǎng)站，公示前款第(一)、(二)項(xiàng)信息，方便投資者查詢、監(jiān)督。
第十三條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并由客戶簽收確認(rèn)。風(fēng)險(xiǎn)揭示書內(nèi)容與格式要求由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)制定。
第十四條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議，并對(duì)協(xié)議實(shí)行編號(hào)管理。協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：
(一)當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù);。
(四)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付方式;。
(五)爭(zhēng)議或者糾紛解決方式;。
(六)終止或者解除協(xié)議的條件和方式。
證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起5個(gè)工作日內(nèi)，客戶可以書面通知方式提出解除協(xié)議。證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)收到客戶解除協(xié)議書面通知時(shí)，證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議解除。
第十五條證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，在評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。
第十六條證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)。投資建議的依據(jù)包括證券研究報(bào)告或者基于證券研究報(bào)告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見(jiàn)等。
第十七條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為證券投資顧問(wèn)服務(wù)提供必要的研究支持。證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的證券研究不足以支持證券投資顧問(wèn)服務(wù)需要的，應(yīng)當(dāng)向其他具有證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格的證券公司或者證券投資咨詢機(jī)構(gòu)購(gòu)買證券研究報(bào)告，提升證券投資顧問(wèn)服務(wù)能力。
第十八條證券投資顧問(wèn)依據(jù)本公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的證券研究報(bào)告作出投資建議的，應(yīng)當(dāng)向客戶說(shuō)明證券研究報(bào)告的發(fā)布人、發(fā)布日期。
第十九條證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)提示潛在的投資風(fēng)險(xiǎn)，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。
鼓勵(lì)證券投資顧問(wèn)向客戶說(shuō)明與其投資建議不一致的觀點(diǎn)，作為輔助客戶評(píng)估投資風(fēng)險(xiǎn)的參考。
第二十條證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，知悉客戶作出具體投資決策計(jì)劃的，不得向他人泄露該客戶的投資決策計(jì)劃信息。
第二十一條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶回訪機(jī)制，明確客戶回訪的程序、內(nèi)容和要求，并指定專門人員獨(dú)立實(shí)施。
第二十二條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴處理機(jī)制，及時(shí)、妥善處理客戶投訴事項(xiàng)。
第二十三條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用的安排，可以按照服務(wù)期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務(wù)費(fèi)用，也可以采用差別傭金等其他方式收取服務(wù)費(fèi)用。
證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用應(yīng)當(dāng)以公司賬戶收取。禁止證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員以個(gè)人名義向客戶收取證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用。
第二十四條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)規(guī)范證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬行為，禁止對(duì)服務(wù)能力和過(guò)往業(yè)績(jī)進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性的營(yíng)銷宣傳，禁止以任何方式承諾或者保證投資收益。
第二十五條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳，應(yīng)當(dāng)遵守《廣告法》和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，廣告宣傳內(nèi)容不得存在虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性信息以及其他違法違規(guī)情形。
證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日將廣告宣傳方案和時(shí)間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報(bào)備。
第二十六條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過(guò)舉辦講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等形式，進(jìn)行證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日向舉辦地證監(jiān)局報(bào)備。
第二十七條以軟件工具、終端設(shè)備等為載體，向客戶提供投資建議或者類似功能服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行本規(guī)定，并符合下列要求：
(一)客觀說(shuō)明軟件工具、終端設(shè)備的功能，不得對(duì)其功能進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性宣傳;。
(二)揭示軟件工具、終端設(shè)備的固有缺陷和使用風(fēng)險(xiǎn)，不得隱瞞或者有重大遺漏;。
(三)說(shuō)明軟件工具、終端設(shè)備所使用的數(shù)據(jù)信息來(lái)源;。
(四)表示軟件工具、終端設(shè)備具有選擇證券投資品種或者提示買賣時(shí)機(jī)功能的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明其方法和局限。
第二十八條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理。向客戶提供投資建議的時(shí)間、內(nèi)容、方式和依據(jù)等信息，應(yīng)當(dāng)以書面或者電子文件形式予以記錄留存。
第二十九條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)人員培訓(xùn)，提升證券投資顧問(wèn)的職業(yè)操守、合規(guī)意識(shí)和專業(yè)服務(wù)能力。
第三十條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以合作方式向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)服務(wù)方式、報(bào)酬支付、投訴處理等作出約定，明確當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)。
第三十一條鼓勵(lì)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)組織安排證券投資顧問(wèn)人員，按照證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，客觀、專業(yè)、審慎地對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)狀況、證券市場(chǎng)變動(dòng)情況發(fā)表評(píng)論意見(jiàn)，為公眾投資者提供證券資訊服務(wù)，傳播證券知識(shí)，揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)理性投資。
第三十二條證券投資顧問(wèn)不得通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。
第三十三條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和本規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報(bào)告、責(zé)令清理違規(guī)業(yè)務(wù)、責(zé)令暫停新增客戶、責(zé)令處分有關(guān)人員等監(jiān)管措施;情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)和有關(guān)規(guī)定作出行政處罰;涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)。
第三十四條證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，附帶向客戶提供證券及證券相關(guān)產(chǎn)品投資建議服務(wù)，不就該項(xiàng)服務(wù)與客戶單獨(dú)作出協(xié)議約定、單獨(dú)收取證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用的，其投資建議服務(wù)行為參照?qǐng)?zhí)行本規(guī)定有關(guān)要求。
第三十五條本規(guī)定自201月1日起施行。
投資顧問(wèn)的證券投資指南（精選18篇）篇十二
導(dǎo)語(yǔ)：以下是關(guān)于證券投資顧問(wèn)和證券分析師注冊(cè)管理有關(guān)事宜的補(bǔ)充通知，請(qǐng)相關(guān)人員留意注意事項(xiàng)，補(bǔ)充好個(gè)人基本信息，包括姓名、身份證號(hào)、執(zhí)業(yè)證書編號(hào)等。
各證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)：
2010年11月17日，我會(huì)發(fā)布了《關(guān)于證券投資顧問(wèn)和證券分析師注冊(cè)登記有關(guān)事宜的通知》(中證協(xié)發(fā)[2010]178號(hào))。為進(jìn)一步貫徹落實(shí)通知相關(guān)要求，規(guī)范證券投資顧問(wèn)和證券分析師注冊(cè)管理，促進(jìn)行業(yè)人才合理流動(dòng)，鼓勵(lì)業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu)加大人才培養(yǎng)力度，現(xiàn)就有關(guān)事宜補(bǔ)充通知如下：
(一)個(gè)人基本信息，包括姓名、身份證號(hào)、執(zhí)業(yè)證書編號(hào)等。
(三)誠(chéng)信信息，包括證券投資顧問(wèn)或證券分析師在機(jī)構(gòu)從業(yè)期間，是否因違反法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則和機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理制度，被監(jiān)管機(jī)關(guān)采取行政監(jiān)督管理措施或給予行政處罰，被行業(yè)自律組織給予紀(jì)律處分，被所在機(jī)構(gòu)給予內(nèi)部處分，或被司法機(jī)關(guān)采取刑事強(qiáng)制措施或給予刑事處罰。
(一)原任職機(jī)構(gòu)未出具誠(chéng)信執(zhí)業(yè)情況說(shuō)明的;
(五)因違法違規(guī)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)或司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查;
(六)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或協(xié)會(huì)規(guī)定的其他情形。
(三)我會(huì)要求的其他相關(guān)材料。
(三)未認(rèn)真審查所聘用證券投資顧問(wèn)或證券分析師的任職狀況或誠(chéng)信執(zhí)業(yè)情況;
(六)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或協(xié)會(huì)規(guī)定的其他情形。
特此通知。
投資顧問(wèn)的證券投資指南（精選18篇）篇十三
隨著證券市場(chǎng)的不斷發(fā)展，投資者越來(lái)越需要專業(yè)的投資顧問(wèn)為他們提供有利的投資建議。作為一名證券從業(yè)人員，我一直與投資顧問(wèn)打交道。經(jīng)歷了許多年的工作，我深刻認(rèn)識(shí)到，作為一名投資顧問(wèn)，我們的職責(zé)不僅僅在于給客戶提供建議，更要對(duì)客戶所面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行細(xì)致的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，找到最適合客戶的投資方案。
第二段：學(xué)習(xí)心得。
作為一名證券從業(yè)人員，我們需要尋找專業(yè)的投資顧問(wèn)課程，從而獲得必要的技能和知識(shí)。這些課程包括：如何識(shí)別不同類型的資產(chǎn)，如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，如何進(jìn)行基本和技術(shù)分析等等。在這些課程中，我學(xué)習(xí)到了很多實(shí)用的知識(shí)，例如技術(shù)分析如何在股票交易中幫助我們找到優(yōu)質(zhì)的股票，如何在投資組合中減少我們的風(fēng)險(xiǎn)，以及如何使用經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)以增強(qiáng)我們的決策能力。
第三段：實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。
除了基本的技能和知識(shí)外，還需要通過(guò)實(shí)踐獲得投資顧問(wèn)的經(jīng)驗(yàn)。在實(shí)踐中，我發(fā)現(xiàn)了一個(gè)重要的事實(shí)，那就是我們必須努力了解客戶的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。只有當(dāng)我們真正了解客戶的需求和風(fēng)險(xiǎn)因素時(shí)，我們才能為他們提供最佳的建議。在我的實(shí)踐中，我還學(xué)習(xí)到，當(dāng)市場(chǎng)情況發(fā)生變化時(shí)，我們必須密切關(guān)注事件的發(fā)展，并在必要時(shí)及時(shí)調(diào)整投資組合。
第四段：客戶溝通和關(guān)系維護(hù)。
作為一名投資顧問(wèn)，我們還需要與客戶保持良好的溝通和合作關(guān)系。我們需要理解客戶的需求，并建立客戶對(duì)我們的信任感。我們需要盡可能多地與客戶溝通以獲得反饋，并及時(shí)糾正我們的投資建議。在維護(hù)好客戶關(guān)系的同時(shí)，我們也需要不斷拓展我們的客戶群，吸引更多的投資者關(guān)注我們的投資方案。
第五段：結(jié)論。
總之，作為證券從業(yè)人員，尋找專業(yè)的課程和進(jìn)行實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)都是成功作為一名投資顧問(wèn)所必需的。我們需要不斷地提高我們的技能和知識(shí)，并致力于建立和維護(hù)良好的客戶關(guān)系。只有這樣，我們才能為客戶提供最好的投資建議。
投資顧問(wèn)的證券投資指南（精選18篇）篇十四
(1)人員執(zhí)業(yè)資格。
(2)管理制度建設(shè)。
(3)投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的適當(dāng)性管理。
(4)證券投資建議、客戶回訪及投訴管理。
(5)對(duì)客戶的告知義務(wù)。
(6)風(fēng)險(xiǎn)揭示。
(7)投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議。
(8)投資顧問(wèn)的研究支持。
(9)服務(wù)收費(fèi)。
(10)業(yè)務(wù)推廣與宣傳。
(11)以軟件工具、終端設(shè)備為載體的投資顧問(wèn)服務(wù)。
(12)留痕管理與記錄保存。
投資顧問(wèn)的證券投資指南（精選18篇）篇十五
導(dǎo)語(yǔ)：下面是關(guān)于證券分析師和證券投資顧問(wèn)兩科能否同時(shí)報(bào)名考試的問(wèn)題，我們一起來(lái)看看答案吧。
證券分析師和證券投資顧問(wèn)屬于證券專業(yè)資格考試的兩個(gè)類型，兩者屬于證券工作中的兩個(gè)工作崗位。在報(bào)名考試中沒(méi)有限制，考生可根據(jù)需要報(bào)考其中一個(gè)或兩個(gè)。
由于同一次考試專業(yè)資格考試一般設(shè)置在一個(gè)時(shí)間段，不能在一個(gè)場(chǎng)次里報(bào)考，請(qǐng)大家根據(jù)報(bào)名規(guī)則要求報(bào)考。
由于金融行業(yè)的合規(guī)相關(guān)政策，證券從業(yè)資格申請(qǐng)人不能申請(qǐng)兩種以上執(zhí)業(yè)證書。申請(qǐng)人只能根據(jù)所在機(jī)構(gòu)工作安排，申請(qǐng)一種執(zhí)業(yè)證書。
證券從業(yè)執(zhí)業(yè)證書包括一般證券業(yè)務(wù)、證券經(jīng)紀(jì)人、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷、投資主辦人、證券投資咨詢業(yè)務(wù)(投資顧問(wèn))、證券投資咨詢業(yè)務(wù)(分析師)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)(其他)及保薦代表人等八類。
凡是在依法從事證券業(yè)務(wù)的'機(jī)構(gòu)中從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，都應(yīng)當(dāng)按照《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》的規(guī)定，取得從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書。
投資顧問(wèn)的證券投資指南（精選18篇）篇十六
2017證券投資顧問(wèn)勝任能力考試大綱，使用的仍然是2015年的版本，為了方便廣大考生，小編下面為大家整理了考試大綱的具體內(nèi)容，希望對(duì)你有所幫助！
第一章 證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)監(jiān)管
第一節(jié) 資格管理
掌握證券投資顧問(wèn)的執(zhí)業(yè)資格取得方式;掌握證券投資顧問(wèn)的監(jiān)管、自律管理和機(jī)構(gòu)管理;掌握證券投資顧問(wèn)后續(xù)執(zhí)業(yè)培訓(xùn)的要求。
第二節(jié) 主要職責(zé)
熟悉證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問(wèn)提供品種選擇投資建議服務(wù)的職責(zé);熟悉證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問(wèn)提供投資組合投資建議服務(wù)的職責(zé);熟悉證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問(wèn)提供理財(cái)規(guī)劃投資建議服務(wù)的職責(zé)。
第三節(jié) 工作規(guī)程
熟悉證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理制度;熟悉證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制;熟悉證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪和投訴處理等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié);掌握證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的原則;熟悉證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的要求;熟悉證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的流程;熟悉證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書的要求;熟悉證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議的要求;熟悉證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議的相關(guān)依據(jù);熟悉證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理的要求;熟悉證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)客戶回訪機(jī)制;熟悉證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)客戶投訴處理機(jī)制;掌握對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)留痕管理的要求;掌握證券投資顧問(wèn)的禁止性行為的要求;掌握證券投資顧問(wèn)應(yīng)具備的職業(yè)操守;熟悉證券投資顧問(wèn)人員管理制度;熟悉證券投資顧問(wèn)按照證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，通過(guò)公眾媒體開(kāi)展業(yè)務(wù)的要求。
第四節(jié) 法律責(zé)任
掌握證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和相關(guān)規(guī)定的法律后果、監(jiān)管措施及法律責(zé)任。
第二章 基本理論
第一節(jié) 生命周期理論
熟悉投資者偏好特征;熟悉生命周期各階段的特征、需求和目標(biāo);熟悉生命周期各階段的理財(cái)重點(diǎn);熟悉生命周期各階段的理財(cái)規(guī)劃。
第二節(jié) 貨幣的時(shí)間價(jià)值
了解貨幣時(shí)間價(jià)值概念及影響因素;熟悉時(shí)間價(jià)值與利率的基本參數(shù);熟悉現(xiàn)值和終值的計(jì)算;熟悉復(fù)利期間和有效年利率的計(jì)算;熟悉年金的計(jì)算。
第三節(jié) 資本資產(chǎn)定價(jià)理論
熟悉資本資產(chǎn)定價(jià)模型的假設(shè)條件;熟悉資本市場(chǎng)線和證券市場(chǎng)線的定義、圖形及其經(jīng)濟(jì)意義;了解證券系數(shù)b的涵義和應(yīng)用;熟悉資本資產(chǎn)定價(jià)模型的應(yīng)用。
熟悉套利定價(jià)理論的原理;掌握套利組合的概念及計(jì)算;熟悉運(yùn)用套利定價(jià)方程計(jì)算證券的期望收益率;熟悉套利定價(jià)模型的應(yīng)用。
第四節(jié) 證券投資理論
掌握證券組合的含義;熟悉證券組合可行域和有效邊界的含義;熟悉證券組合可行域和有效邊界的一般圖形;熟悉有效證券組合的含義和特征;熟悉最優(yōu)證券組合的含義和選擇原理。
熟悉戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置和動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置。
第五節(jié) 有效市場(chǎng)假說(shuō)
熟悉預(yù)期效用理論;熟悉認(rèn)知過(guò)程的偏差;熟悉過(guò)度自信和心理賬戶的概念;熟悉羊群效應(yīng);熟悉時(shí)間偏好和損失厭惡效應(yīng);了解前景理論;熟悉金融市場(chǎng)中的個(gè)體心理與行為偏差的概念;熟悉金融市場(chǎng)中的群體行為與金融泡沫;掌握金融市場(chǎng)泡沫的特征和規(guī)律;了解行為資產(chǎn)定價(jià)理論。
了解有效市場(chǎng)假說(shuō)的概念、假設(shè)條件;了解有效市場(chǎng)假說(shuō)與行為金融理論的聯(lián)系與區(qū)別;掌握強(qiáng)式有效、弱式有效、半強(qiáng)式有效的基本特征;掌握有效市場(chǎng)假說(shuō)在證券投資中的應(yīng)用。
第三章 客戶分析
第一節(jié) 信息分析
熟悉客戶信息的分類;熟悉客戶定量信息和定性信息的內(nèi)容;熟悉客戶財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息的內(nèi)容;掌握客戶信息收集方法。
第二節(jié) 財(cái)務(wù)分析
熟悉個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的項(xiàng)目及其內(nèi)容;熟悉個(gè)人現(xiàn)金流量表的項(xiàng)目及其內(nèi)容;掌握預(yù)測(cè)客戶未來(lái)收入的方法;掌握預(yù)測(cè)客戶未來(lái)支出的方法。
第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)分析
了解客戶理財(cái)價(jià)值觀;了解客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的主要類型;熟悉客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的影響因素;掌握客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估方法;熟悉客戶風(fēng)險(xiǎn)特征的內(nèi)容;掌握客戶風(fēng)險(xiǎn)特征矩陣的編制方法;了解投資渠道偏好、知識(shí)結(jié)構(gòu)、生活方式、個(gè)人性格等對(duì)客戶證券投資方式和產(chǎn)品選擇的影響。
第四節(jié) 目標(biāo)分析
熟悉客戶證券投資需求和目標(biāo)的分類;熟悉客戶證券投資目標(biāo)的內(nèi)容;掌握客戶證券投資目標(biāo)分析方法。
第四章 證券分析
熟悉證券分析方法的主要類型;了解基本分析、技術(shù)分析和量化分析的基本原理。
第一節(jié) 基本分析
了解基本分析的兩種主要方法。
了解由上而下分析法的基本原理;掌握由上而下分析法的主要步驟;熟悉由上而下分析法的主要內(nèi)容。
了解由下而上分析法的基本原理;掌握由下而上分析法的主要步驟;熟悉由下而上分析法的主要內(nèi)容。
熟悉宏觀經(jīng)濟(jì)分析的主要內(nèi)容;掌握證券市場(chǎng)的供求關(guān)系分析;熟悉證券市場(chǎng)傳導(dǎo)宏觀經(jīng)濟(jì)政策的主要途徑和內(nèi)在機(jī)制。
熟悉行業(yè)分析的主要內(nèi)容;熟悉行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)情況分析的主要內(nèi)容和基本方法;熟悉行業(yè)生命周期分析的主要內(nèi)容和基本方法。
熟悉公司分析的主要內(nèi)容;掌握公司財(cái)務(wù)報(bào)表分析的主要方法;掌握分析公司資本結(jié)構(gòu)、償債能力、盈利能力、營(yíng)運(yùn)能力、成長(zhǎng)能力和現(xiàn)金流量等主要財(cái)務(wù)比率指標(biāo);掌握公司杜邦分析;掌握公司分紅派息;掌握證券估值在公司未來(lái)財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)中的應(yīng)用分析。
熟悉證券估值方法的主要類型;掌握股息貼現(xiàn)模型和股息增長(zhǎng)模型等絕對(duì)估值方法;掌握市盈率和資本資產(chǎn)定價(jià)模型等相對(duì)估值法。
投資顧問(wèn)的證券投資指南（精選18篇）篇十七
直屬上級(jí)：市場(chǎng)主管。
直屬下級(jí)：無(wú)。
崗位說(shuō)明：投資顧問(wèn)是公司對(duì)外服務(wù)的中心，是全權(quán)代表公司與客戶聯(lián)系的“大使”，客戶有配資需求只需找投資顧問(wèn)，投資顧問(wèn)應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時(shí)給予滿足，為客戶提供“一站式”服務(wù)。投資顧問(wèn)有責(zé)任發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用，引導(dǎo)客戶的每一筆業(yè)務(wù)順暢、準(zhǔn)確地完成。
1、開(kāi)發(fā)與維護(hù)客戶：對(duì)現(xiàn)有的客戶，投資顧問(wèn)與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對(duì)潛在客戶，投資顧問(wèn)要積極地去開(kāi)發(fā)。
5、與客戶會(huì)談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的配資目標(biāo)和需求，為客戶提供配資建議。
9、咨詢費(fèi)催繳：客戶合作到期前，及時(shí)和客戶溝通，如果續(xù)約，向財(cái)務(wù)部繳納咨詢費(fèi)；
10、客戶常見(jiàn)問(wèn)題處理：加配、減配、提盈利、補(bǔ)倉(cāng)、清算等常見(jiàn)問(wèn)題的解決處理；
3、負(fù)責(zé)與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和溝通、，維護(hù)客戶關(guān)系；4、宣傳對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)教育知識(shí)。
8、負(fù)責(zé)與客戶交流,找到客戶理財(cái)需求,提供咨詢服務(wù)。9、業(yè)務(wù)進(jìn)展中，提出合理化建議，推動(dòng)團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)提升。10、完成團(tuán)隊(duì)經(jīng)理制定的銷售目標(biāo)。
崗位職責(zé)一：投資者教育。
投資顧問(wèn)幫助客戶理解財(cái)務(wù)知識(shí)和投資常識(shí)，了解專戶理財(cái)業(yè)務(wù)；幫助客戶理解投資機(jī)會(huì)和一般的投資誤區(qū)；引導(dǎo)客戶理解和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。
崗位職責(zé)二：全面的需求分析。
全面了解客戶的財(cái)務(wù)狀況和需求，幫助客戶確定理財(cái)目標(biāo).量身定制的投資方案。基于全面的客戶需求報(bào)告，為客戶制定投資方案。投資顧問(wèn)將向客戶詳細(xì)闡述制定投資方案的根據(jù)，與客戶充分溝通，達(dá)成一致。
崗位職責(zé)三：解讀投資管理報(bào)告。
崗位職責(zé)四：調(diào)整投資方案。
投資顧問(wèn)將幫助客戶對(duì)上一年的投資決策做一個(gè)回顧，確定是否要維持目前的資產(chǎn)配置或根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)或投資期限的改變做出調(diào)整。
崗位職責(zé)五：投資顧問(wèn)引領(lǐng)了專戶理財(cái)服務(wù)的始終，推動(dòng)了各項(xiàng)服務(wù)的進(jìn)展，是客戶與整個(gè)專戶理財(cái)服務(wù)團(tuán)隊(duì)之間溝通的橋梁。
1、負(fù)責(zé)開(kāi)拓目標(biāo)市場(chǎng)，根據(jù)并分析客戶的需求制定合理的投資產(chǎn)品，提供投資服務(wù)。
2、分析客戶的理財(cái)需求，幫助客戶制定資產(chǎn)配置方案并提供理財(cái)建議。
3、負(fù)責(zé)與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和溝通，維護(hù)客戶關(guān)系。
指導(dǎo)客戶記錄財(cái)務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債賬目，對(duì)客戶財(cái)務(wù)收支狀況進(jìn)行分析，判斷客戶財(cái)務(wù)現(xiàn)狀。
針對(duì)客戶的需求獨(dú)立設(shè)計(jì)可行性方案，給予具體的操作指導(dǎo)。
及時(shí)收集客戶的反饋意見(jiàn)，對(duì)方案的實(shí)施結(jié)果進(jìn)行分析，并撰寫報(bào)告。
1.投資者教育：對(duì)客戶進(jìn)行全面的資金情況測(cè)評(píng)。
投資顧問(wèn)幫助客戶理解財(cái)務(wù)知識(shí)和投資常識(shí)，了解專戶理財(cái)業(yè)務(wù)；幫助客戶理解投資機(jī)會(huì)和一般的投資誤區(qū)；引導(dǎo)客戶理解和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。
2.全面的需求分析：分析客戶的資金狀況。
全面了解客戶的財(cái)務(wù)狀況和需求，幫助客戶確定理財(cái)目標(biāo).量身定制的投資方案。基于全面的客戶需求報(bào)告，為客戶制定投資方案。投資顧問(wèn)將向客戶詳細(xì)闡述制定投資方案的根據(jù)，與客戶充分溝通，達(dá)成一致。
3.解讀投資管理報(bào)告：找出目前的資金缺口。
每個(gè)客戶特定的投資組合都將在規(guī)定的期限出一份投資組合報(bào)告，這份報(bào)告不僅包括投資組合在過(guò)去的時(shí)間段內(nèi)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，也包括投資組合經(jīng)理對(duì)投資業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)與解釋，對(duì)未來(lái)投資環(huán)境的判斷。投資顧問(wèn)將幫助客戶解讀這份報(bào)告，幫助評(píng)價(jià)投資組合運(yùn)作是否符合客戶的目標(biāo)。
4.調(diào)整投資方案：制訂合理的資金分配方案。
1、負(fù)責(zé)市場(chǎng)創(chuàng)新產(chǎn)品研究和總部標(biāo)準(zhǔn)化咨詢產(chǎn)品個(gè)性化加工以及本區(qū)域推廣工作；
3、以存量客戶的保有和資產(chǎn)增長(zhǎng)為主要工作目標(biāo)，同時(shí)以專業(yè)化服務(wù)吸引存量客戶轉(zhuǎn)介紹，以存量促增量。
投資顧問(wèn)的證券投資指南（精選18篇）篇十八
證券投資顧問(wèn)dd是指經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部具有投資分析、可以為客戶提供操作建議的分析人員(國(guó)外屬于獨(dú)立分析師)，在我國(guó)由于新頒布的法規(guī)要求隸屬經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部和下設(shè)營(yíng)業(yè)部的分析人員名稱都叫投資顧問(wèn)(在證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)，并非是券商處公示的營(yíng)銷經(jīng)紀(jì)人)，屬于券商正式編制員工，并且是發(fā)展方向。
當(dāng)然，正式注冊(cè)的投資咨詢公司所有提供咨詢的正式在會(huì)里注冊(cè)員工，一律屬于投資顧問(wèn)。(記住，可是要通過(guò)正式渠道注冊(cè)才可以)!
證券分析師dd是指證券公司下屬研究所(或獨(dú)立注冊(cè)研究所)在冊(cè)員工，不針對(duì)具體客戶，主要工作是做公司和行業(yè)以及宏觀經(jīng)濟(jì)和策略提供(國(guó)外的賣方分析師)，分析師必須在研究所注冊(cè)，正式編制員工(有些半瓶子醋的營(yíng)業(yè)部人員認(rèn)為營(yíng)業(yè)部里的投資顧問(wèn)就是分析師，那可是大錯(cuò)特錯(cuò)啦!記住，只有研究所的在編正式工且上報(bào)了資格注冊(cè)的才是分析師)!。
經(jīng)紀(jì)人dd是指在券商營(yíng)業(yè)部做營(yíng)銷(白話就是拉客戶)的非正式編制員工(很多地方叫客戶經(jīng)理、營(yíng)銷經(jīng)理，不過(guò)現(xiàn)在部分券商開(kāi)始有了轉(zhuǎn)正渠道，我們公司就是!)，不得為客戶提供投資建議(由分析師和投資顧問(wèn)整理建議后提供發(fā)給經(jīng)紀(jì)人)，在目前就是相當(dāng)于保險(xiǎn)公司跑保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)員。
當(dāng)然是分析師最好，屬于高端，可以接觸到大量上市公司，資訊接觸多且很容易業(yè)內(nèi)打開(kāi)天下，不過(guò)至少是名校(211可算不上名校，必須是全攻數(shù)得出來(lái)的30所)碩士，且機(jī)遇好。
投資顧問(wèn)在我國(guó)剛剛開(kāi)始，國(guó)外比較流行，但是必須自己有能力，否則干不出來(lái)。一般100個(gè)里面出來(lái)一個(gè)成功的就不錯(cuò)!至于經(jīng)紀(jì)人，現(xiàn)在證券行業(yè)有的是，只要任何一所學(xué)校大專(什么大學(xué)都可以，什么遠(yuǎn)程教育啦都可以)學(xué)歷，考過(guò)兩科，就可以上崗了，和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人沒(méi)有區(qū)別。這里面1000個(gè)估計(jì)能出來(lái)一個(gè)能長(zhǎng)久做下去的，但一定是厲害的，我原來(lái)的公司是小券商，有一個(gè)經(jīng)紀(jì)人2億多客戶資金，別的經(jīng)紀(jì)人處心積慮謀求轉(zhuǎn)正，可他是營(yíng)業(yè)部求他轉(zhuǎn)正啦做部門經(jīng)理啦他還不，因?yàn)樘岢商啵⑶也皇芟拗?他可是誰(shuí)也不敢惹)。但是僅僅限于做到最好的!
我也補(bǔ)充一下吧：原來(lái)很多券商把營(yíng)銷經(jīng)理(就是經(jīng)紀(jì)人)叫做投資顧問(wèn)，但是現(xiàn)在不行了，因?yàn)橥顿Y顧問(wèn)必須是證券業(yè)協(xié)會(huì)在冊(cè)的人員，在券商處是鐵正式工(現(xiàn)在都是正式工在轉(zhuǎn))，而營(yíng)銷經(jīng)理或者客戶經(jīng)理，倒是5險(xiǎn)1金也上，但是永遠(yuǎn)是非正式編制，這個(gè)錯(cuò)不了。我們這里是靠有沒(méi)有正式工號(hào)區(qū)分，有很多券商是靠a、b、c類區(qū)分(貌似全國(guó)前十的券商大致上都是這樣，因?yàn)槲揖褪窃谌珖?guó)排名十分靠前的券商，不能說(shuō)名字，免得要么像廣告要么惹麻煩!)，所以，建議人家做營(yíng)銷，那基本上就是建議做保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)一樣，很給力呢(因?yàn)榭蛻糍Y源并不像某些生手想的那樣能永遠(yuǎn)在你這里，別人也要吃飯生活，難免把手伸向你的褲襠!再者，券商對(duì)于沒(méi)特別豐富資源的營(yíng)銷，是年年考核，不會(huì)讓你就那么舒坦!)!
但是現(xiàn)在券商找投顧，至少本科、有兩年經(jīng)驗(yàn)、或者最少是碩士(我們公司是至少名校碩士)，一般的券商你應(yīng)聘還要有人(我是指我國(guó)的特色的人，你懂的!)，否則，投顧要進(jìn)去，幾乎不可能，因?yàn)橐粋€(gè)紅薯一個(gè)坑!至于分析師，倒是好辦，但是也必須是最低名校碩士，最好cfa2級(jí)，否則，小券商的研究所都不拍!
分析師沒(méi)那么辛苦，不過(guò)現(xiàn)在一般都要做幾年經(jīng)紀(jì)人才有可能被轉(zhuǎn)做分析師的投資顧問(wèn)就是經(jīng)紀(jì)人，也就是客戶經(jīng)理，同一個(gè)職位不同叫法而已。
一句話，如果有持續(xù)穩(wěn)定的客戶資源，就做營(yíng)銷，就是客戶經(jīng)理(經(jīng)紀(jì)人、投顧)，如果沒(méi)有的話，老老實(shí)實(shí)做分析師吧。
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