計劃可以幫助我們明確目標、分析現狀、確定行動步驟，并在面對變化和不確定性時進行調整和修正。相信許多人會覺得計劃很難寫？那么下面我就給大家講一講計劃書怎么寫才比較好，我們一起來看一看吧。
內容合規審查 內審審計工作計劃篇一
1、接收有關部門委托（或按年度審計工作計劃），確定具體審計項目。
2、組成審計小組，并確定審計小組組長（項目負責人）。
3、對被審計單位（人），進行必要的了解和調查。主要了解該單位工作（經營）性質、工作（經營）范圍，組織結構，人員情況，財務核算特點（包括主要賬號的設置情況），以前對該單位的審計情況等。
4、確定審計工作重點，制訂審計工作計劃方案，并經領導審閱批準。
5、編制審計通知書，被審計單位承諾書，并經領導審閱批準。
6、下發審計通知書，并召開由審計處領導、審計小組成員和被審計單位有關人員參加的進點會。
7、將審計通知書抄送財務處，由財務處提供被審計單位有關財務資料（包括賬簿的電子文檔）。
內容合規審查 內審審計工作計劃篇二
本人于xxxx年xx月正式加入xx銀行內審合規部，開始了我的內審合規工作生涯，在近兩個月的工作中，由于自己比較欠缺此崗位的工作經驗，對柜臺的操作流程沒能做到很深入的了解，檢查時存在許多不足的地方；對于信貸業務的檢查，流程方面掌握較好，但對于客戶提供的財務信息未能做到準確、全面的分析，同時對現行制度掌握不全面，具體細節部分仍未能做到細致的檢查和判斷。
一、目前狀態
本行合規部正式成立于xxxxx年xx月，目前人員配置為，雖然任職人員的銀行從業經驗比較長，均為 xx年以上，但對于此方面的工作仍尚缺部分經驗。我部在x月中旬至x月上旬對柜臺業務、信貸業務進行了全面初檢。對柜面的基本業務和服務規范采取了現場及非現場檢查的方式，由于經驗不足，較為重要的部分未能做到詳細查看；信貸業務方面，抽取了部分時間段的信貸檔案，進行了百分百的檢查，也采取了“回頭看”的方式進行了二次復查，并在第一次營業部檢查報告的基礎上對信貸業務檢查報告進行了修改，按照發起行的報告格式進行了重新整理，進而得到有效改進。
二、2013年工作計劃
1、加強個人在業務流程和制度上的學習，爭取短時間掌握所有的行內制度以及業務部門及營業網點的操作流程，必要時可向xx行合規部進行學習交流。
2、加強對各營業網點及業務管理部門的檢查力度，做好檢查時間計劃表及檢查的注意事項。
3、加強對新建的xxxxx站的管理，建立好檢查機制。
4、協助高級管理層制定、推動和執行我行的合規政策和措施，參與各業務部門流程梳理，為各部門提供政策法規支持。
6、全年持續性推行合規文化的倡導，建立合規風險管理的長效機制；
7、主動對各部室及支行違規事項或存在合規風險的相關事項進行定期或不定期的現場、非現場檢查，對發現的合規風險或合規問題對被檢查對象提出整改意見和提交相關處理意見。
8、建立舉報監督機制。在員工中樹起依法合規經營和控制合規風險的意識，為員工舉報違規、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保密和激勵機制。
9、建立風險評估機制。認真借鑒學習他行先進經驗，結合我行實際，建立健全業務風險的監控、評估和預警系統。
11、持續不間斷梳理補充行內各項規章制度。
12、按照行領導的要求，安排好全行人員的制度學習，做好學習的時間安排，盡快提高行內所有員工的綜合素質。
內容合規審查 內審審計工作計劃篇三
一、總體工作思路
2017年審計工作的總體思路是：以科學發展觀為指引，認真貫徹落實省、市審計工作會議和區委全委擴大精神，著力推動審計工作創新創優，狠抓審計質量建設和隊伍建設，為現代化國際城市新中心建設作出新貢獻。
二、工作目標任務
一審計項目安排
20_年暫計劃安排審計項目47項部分經濟責任審計項目待確定后再增加，其中：財政預算執行情況審計1項、經濟責任審計5項、部門預算執行審計1項、固定資產投資審計35項其中決算審計11項、跟蹤審計24項、專項審計調查5項市局統一組織2項、自定項目3項。具體項目計劃見附表。
1.財政預算執行情況審計
對20_年區本級財政預算執行情況和其他財政收支情況進行審計，審計中重點以預算管理和資金分配為重點，以預算執行效率、專項資金管理和非稅收入管理為主要內容，關注國庫集中支付改革推進和配套制度建立情況，促進預算分配公開透明、科學規范，財政資金運行安全、合理有效。
2.經濟責任審計
根據區委組織部委托,暫安排對5名區管領導干部進行經濟責任審計部分經濟責任審計項目待確定后再增加,審計中將守法守規守紀盡責放在更加突出位置，加強對專項資金使用的績效評估，力爭在推動案件查處和防腐倡廉上實現新突破。
二其他審計工作
1.根據全區統一部署，組織開展河北村800畝城中村改造、清河路188畝、江心洲一、二期、鷺鳴苑危舊房改造、河西南部剩余地塊、南河風光帶等6項拆遷資金跟蹤審核工作。
2.完成區委、區政府部署的其他臨時性審計任務，協助區紀委、監察局和司法等部門做好查案、辦案工作。
4.完成檔案管理省級三星復查工作。
三、主要工作措施
一轉變觀念，著力推動審計科學轉型。
要始終圍繞區委、區政府中心工作開展審計，用解放思想引領審計工作創新，促進審計科學轉型。注重加強審計服務。牢固樹立審計服務中心工作意識，增強審計工作的主動性、創造性，自覺將審計融入全區經濟社會發展大局，積極為領導提供有效的決策依據，當好決策參謀。
二創先爭優，著力打造精品審計項目。
要緊扣打造審計“精品”工作目標，積極推動審計創先爭優，全年力爭打造1至2項高質量的審計項目。加強審計工作科學管理。繼續建立審計工作目標管理責制，完善審計工作考核辦法，加強任務完成情況的考核考評。今年要推行局領導帶項目制度，重要審計項目必須有1名局領導擔任主審或助審。年內要編報計算機審計案例5篇、計算機審計方法2篇，開展信息系統審計1項，選送1至2人參加_計算機中級培訓，并力爭有案例、方法和計算機審計項目在_、省審計廳、市審計局評比中獲獎。
三夯實基礎，著力提高審計隊伍素質。
要有計劃加強審計人員的政治思想教育和業務技能培訓，不斷提高其綜合素質。一是抓緊思想政治建設。通過扎實的思想政治教育，使審計人員政治上堅定、思想上純潔，具備無私奉獻的思想品格，保持良好的職業道德，為圓滿完成審計任務打下堅實的思想基礎。二是抓實業務技能培訓。要結合實際，深入貫徹落實各級關于改進工作作風的有關規定，要在全局大興務實之風，始終堅持求真務實、嚴謹細致、客觀公正的工作作風，增強政治意識，大局意識和責任意識，進一步提高工作主動性、扎實性，以務實的作風完成好各項工作任務。
四立足實際，著力加強黨建和精神文明建設。
堅持“兩手抓”的工作理念，立足自身實際，以過硬的黨建工作和深入的精神文明建設，促進審計工作全面發展。主要是從認真落實黨建工作制度反面下手，繼續堅持黨員輪流上黨課，年內組織召開1次領導干部民主生活會，積極參加全區統一組織的“結對幫扶”、“一助一”和文明城市創建等工作。
內容合規審查 內審審計工作計劃篇四
評價質量管理體系運行的貼合性、有效性，在11月初第三方審核前糾正不合格項，到達順利透過質量管理體系認證的目的。
2.審核范圍
公司從接收客戶訂單到交貨給客戶所涉及的部門、過程和場所
3.審核依據
4.審核人員
審核組長：
審核員：
5.受審部門
6.審核時間：20xx年8月9日
7.審核綜述
文件審核
公司指派品管部xxx，于內部審核前對公司《質量手冊》、《程序文件》以及相關輔助性文件，根據公司實際運行狀況進行了文件審核，公司之體系文件基本貼合實際運行。
現場審核
20xx年8月9日，以xxx為審核組長的8人審核組，對公司進行了一次全面的審核，本次審核得到上級領導的高度重視，也得到各相關部門主管和全體員工的全力配合，審核過程是采取抽樣方式方式進行。此次審核共發現5項不貼合項，均為一般不貼合項，其中品管部2項，生產部2項，行政部（倉庫）1項，此5項不貼合項均得到相關部門負責人的認可。
糾正措施驗證
經驗證各相關職責部門已于20xx年8月11日前對所有不合格項采取了糾正措施施，糾正措施總體有效，各糾正措施的實施證據詳見內審不合格報告表，報告編碼為no：20xx0801-05。
下次審核推薦
經過本次審核，發現總經理/管理者代表、業務部、采購部對質量管理體系執行狀況較好，品管部、生產部問題較多，下次審核時需對這兩個部門作重點。因為審核是采取抽樣方式進行，畢竟有必須的風險性，有些問題可能沒有被審核到，望各單位能嚴格按質量管理體系要求執行，完善管理體系，爭取在下次審核時取得更好的成績。
8.質量管理體系有效性評價
質量管理體系文件基本貼合iso9001：20xx標準的要求，對質量管理體系過程實施和控制起到必須的指導和規范作用，建立了自我發現問題和持續改善管理體系的有效性的機制，內部審核和糾正、預防措施等過程的實施基本有效。
內容合規審查 內審審計工作計劃篇五
案系統的運用,使銀行的數據進一步高度集中。會計的稽核工作方式由過去以手工為主的稽核方式轉變為以計算機為主的稽核方式;由過去的分散稽核轉向集中稽核,或轉向集中和分散相結合的兩種稽核模式。集中會計稽核是指在一級或二級分行會計管理部門內部成立會計稽核系統中心或分中心,通過會計賬務集中管理系統的稽核系統,利用預警模型、監測規則和參數管理方面的特點,結合案例分析,優化風險預警模型等方法實現對所轄會計處理業務的集中審核。
分散和集中相結合的會計稽核,是指上級行管理部門成立會計稽核中心,通過會計稽核系統,實現對所轄會計憑證的的集中稽核,并借助會計稽核系統有針對性地進行重點會計稽核或專項檢查,做到全面會計稽核與重點會計稽核、專項會計稽核相結合,將集中稽核結果再進行反饋給下級稽核機構,同時負責對所轄行會計稽核工作的集中統一管理、通報和考核;在各分支機構內設會計稽核崗,配備相應-的會計稽核人員,負責對上級行反饋的問題嚴格進行落實情況,并對以上問題進行再次會計稽核。
二、當前商業銀行會計稽核工作中存在的主要問題
一是會計稽核工作基本上只是事后會計稽核控制,而忽視了科學有效的事前防范和事中控制,重現場會計稽核,而忽視非現場會計稽核的有機結合。
二是稽核更多地停留在規范性稽核層面,稽核風險預警模型設置尚不夠完善,稽核業務范圍、覆蓋面還不全面,帶有很大的局限性,作業效率有待進一步提高。
三是會計稽核工作主要著眼于各個單項業務的會計稽核和個別風險的分析,很少涉及全局性的會計稽核和綜合風險分析,無法滿足商業銀行全面經營風險防范對局部和全局進行有效會計稽核及風險分析的要求。
五是對會計稽核發現問題的督改方式缺乏分類管理,使得整改通知未能有效落實,風險提示、責任落實機制等方面有待改進、調整和完善。
三、商業銀行加強會計稽核工作的對策
構建全過程的會計稽核監督體系
內容合規審查 內審審計工作計劃篇六
1、從公司內審工作的開展上實現了由原來的淺層次、窄領域的簡單審計向多方位、寬領域的綜合審計的轉變，實現了從創建到各項工作得以健康發展的良性過渡。
2、從個人的工作能力發面，實現了從最初的不了解、不熟悉，工作過分謹慎小心，甚至有些領域不敢介入，到現在能大膽的、全面的開展工作的轉變。
1、嚴格審計的紀律和制度。
審計部是一個新設部室，領導寄予我們厚望，同志們也關注著我們的發展，我深知責任重大。為了使內部審計工作在公司管理中得以順利開展，審計部在成立后的第一次全體會議上，就根據制定的年度工作計劃，并結合內部人員的具體業務能力，本著既要明確各自崗位職責，還要堅持分工不分家的原則，進行了內部的第一手資料。先后兩次的市場走訪，形成了近萬字的報告，把問題找準了，建議提對了，得到了公司領導的肯定和客戶、業務人員的好評。
2、工業園區建設項目的結算工作已接近尾聲。
根據工作計劃，并經公司領導批準后，組織了對工業園區建設項目施工單位報價的核對及園區設備計價等工作。園區項目建設跨度長、項目多、投資大、施工單位多、資料零散，我們通過努力一一克服了這些困難，截止到10月底這項工作已基本結束。此項工作的順利開展，既較好的維護了我們金正大公司的對外形象，也為公司取得了可觀的經濟效益。
3、應收賬款的回收工作進展順利。
按照工作計劃，組織了應收賬款的回收工作。為了使這項工作做得扎實有效，在公司財務部的通力配合下，首先對截止到20xx年xx月xx日之前的應收賬款進行了梳理，并根據內部的落實情況編制了賬齡分析表。本著先清沒有問題的客戶這一原則，組織實施了清查、清收工作。截止到今年10月底，共清收賬款176390元，較好的維護了公司的合法權益。
在企業經營活動中產生的各類經濟合同是企業經營管理的一項重要內容。實施有效的經濟合同審核也是內部審計的一項重要工作。早在審計部成立之初就制定出了要建立有效的的合同管理機制的工作計劃，提出了要全程參與施工合同、大型設備及物資采購合同的擬定、評審乃至簽訂的建議和目標，并要求與有關科室、部門共同配合對合同的主要條款和要素進行評審、會簽，以達到簽訂的所有合同都滿足可行性、合法性、效益性的要求，并對合同的執行情況進行全過程跟蹤監督。但是由于種種原因，特別是我自身的努力不夠，這項工作至今也沒有開展起來，形成了審計工作的一個盲點。（今年我向公司提出了要成立合同管理領導小組的建議）
2、審計工作還不夠深入、細致。
審計工作是一項政策性、專業性很強的工作。在內部審計工作當中，既要本部門積極主動，也需要其他科室部門的合作，更需要按公司計劃進行。但是一年來可能由于我對公司要求的理解方面還存在差距，導致了我們工作中經常表現出依賴性大、主動性差和開拓性不高的弱點。針對工作中反映出的三性，我又詳細的找出了工作中存在的二十個問題（見附表）
3、審計的職能有待加強。
回顧一年來我們的審計工作，往往理順性、規范性的成分多，審計評價的成分少。之所以出現這種現象與我的思想認識有關，更與我開拓意識不強有關。我一直認為這只是剛開始，一切還不規范，審計工作頭緒比較亂，等理順好了以后的審計工作也就好開展了。正是這種思想的存在，使我們在工作中無形的淡化了審計的職能。
4、本部門的人員對公司開展的各項活動參與不夠積極。
審計部成立之初，從對公司內開展內部審計工作項目存在不確定性及為公司節約人力資源的角度考慮，組架不大。可這樣一來，在保證正常的費用審核和工資審核的前提下，再應對其他活動時，人員就顯得緊張了。特別是下半年園區建設工程結算核對工作開展以來，審計部內每名成員的工作都無形中加重了，再參加公司舉行的活動時就顯得力不從心了，所以對公司下半年特別是進入三季度后組織的活動，我表現得不是很積極，或多或少的影響了整體的活動效果。
20xx年審計部的總體工作目標是：在20xx年審計工作在公司經營管理中取得了重大突破的基礎上，積極主動地開展企業的效益審計，加強對公司財務管理及會計資料的審計，評價其真實性、合規性及效益性。充分發揮審計的監督職能、評價職能和管理控制職能。在具體的工作中，進一步調整工作思路，重點是要把審計工作的重心前移，將事后審計同事前、事中審計并重，努力使審計的批判性、保護性和建設性的作用得到程度的發揮。為公司的二次創業目標的實現做出應有的貢獻。
具體的工作有以下方面：
1、繼續做好費用及工資的審核。
這項工作做好了，就體現了審計是企業經濟衛士的作用。20xx年由于我們非常注重與財務部的交流與溝通，這項工作開展得還是比較順利的。特別是對車間及裝卸隊工資的審核結果上墻制度，既體現了審計的公正、公開、公平，也從某種程度上對管理者起到了警示作用。
2、重點對公司基建項目進行審計。
企業的基建工程既是一個投資大的地方，也是一個容易出問題給企業造成損失的地方。參照20xx三季度以來我們進行的工業園區基建項目的工程驗收、施工單位報價核對的工作，雖然過程很順利，也維護了公司的合法權益，但是這只是淺層次、簡單的、事后的審核，并不能很好的體現內部審計對投資項目的管理監督的作用。
20xx年我們要保證不僅從形式上，還要在內容上對基建項目進行全方位的整體監督審計，積極爭取總公司及相關部室的配合，努力做到從項目立項、工程投標、施工隊伍選擇及具體施工合同的簽訂、施工過程中項目的變更簽證、建筑材料的選定和價格的確定，直至竣工決算的全過程參與，為審計工作能深入細致的開展打下基礎，絕不只做最后收方工作的隨從者。
內容合規審查 內審審計工作計劃篇七
“合規風險”指的是：銀行因未能遵循法律法規、監管要求、規則、自律性組織制定的有關準則、以及適用于銀行自身業務活動的行為準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。下面是小編為大家收集整理的《合規風險管理工作計劃三篇》，歡迎大家瀏覽、借鑒！合規風險管理工作計劃一
xxxx年3月11日我行展開了“合規管理年”活動的學習總動員會。通過我們深入學習，把理論具體化，根據實際建章立制，以規章制度管理人，以規章制度約束人，以規章制度培養人，以此我們要堅決遵循合規守紀的行為習慣。從“嚴”開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀、依法合規經營的觀念和抵御職務犯罪的能力。經過學習，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規“意識。
這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規則的漠視。事實上，在我們的身邊，規則意識缺失的現象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現象，有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非常可怕的事情。
遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發展取得顯著成績，信貸業務發展的同時，提高現代經營理念，深入推進違規積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環節。旨在提倡高標準的職業道德行業規范，弘揚誠信、合規、盡職等職業價值理念，提高銀行業從業人員的整體素質和職業道德水準。應該意識到，規矩不是阻礙個性發展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業穩健經營的核心環節和可持續發展的內在動力。
一、樹立合規辦事意識
堅決剔除憑感覺辦事、憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習，摒棄片面強調業務發展，忽視風險管理；片面重視市場開拓，忽視規章制度建設的陳腐觀念，從管理的結構和細節中加強風險管理和防控。
二、樹立責任意識
信貸員應本著對事業負責任、對領導負責任、對自己負責任，認真執行各項規章制度，處理業務要認真審核各項要素。用制度規范工作和業務操作，將安全經營貫穿于業務始終，杜絕風險控制“盲區”，有效防范操作風險。
三、樹立監督意識
員工相互之間不能盲目信任，領導和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監督的意識，養成相互監督的習慣。四樹立保密意識，信貸員要作好行內貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為：一要加強違規監管力度，工作中凡不執行規章制度、違規操作業務的，不論是否造成經濟損失，都要依據有關規定進行相應的處罰；二要加強工作作風建設，在工作作風上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難，創造良好的服務環境。完成好領導交給的各項任務。在日常工作中，提高守法意識，從業務風險點和薄弱環節入手，加強規范化建設，對于業務操作違規的行為警鐘長鳴，從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發生。
合規風險管理工作計劃二通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農業銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農業銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監管委員會的管理經驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現了農業銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力，是推動農業銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。
一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要
開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。
形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的認識，全行干部職工是泉州農行企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。
二、加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要
企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業銀行應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發展有何建設性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規文化，進而提高農行的凝聚力、戰斗力。
其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最后要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。
三、加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要
加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。
特別要防止企業炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發展，不要盲目發展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。
為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
合規風險管理工作計劃三中國銀監會于20xx年10月25日頒布的《商業銀行合規風險管理指引》（以下簡稱《指引》）已經實施了9年多了，但是很多農商行的合規風險管理工作至今仍存在諸多問題。筆者身在其中，對此有著深切的感受，故在此試著指出問題并給出對策。
一、農商行合規風險管理工作存在的問題
（一）合規風險管理機構設置存在的問題
農商行都是從農村信用社改制而來，其中很多尚未設立獨立的合規風險管理部門，其合規風險管理工作目前還是由風險管理部門在做，甚至連作為行業主管機構的省級農村信用社有很多也是如此。然而，農商行的風險管理部門本身就存在人員數量不足、業務素質不高的問題，其本身的風險管理工作尚且疲于應付，又怎么能兼顧并做好合規管理工作呢？況且，與風險管理部門“混業經營”本身就違反了《指引》關于合規風險管理部門應保持獨立性的規定。
（二）合規風險管理人員構成及素質存在的問題
（三）合規風險管理人才待遇存在的問題
（四）合規風險管理機構日常工作存在的問題
1、沒有做到持續關注法律、規則和準則的最新發展，無法正確理解法律、規則和準則的規定及其精神，不能準確把握法律、規則和準則對商業銀行經營的影響，未能及時為高級管理層提供合規建議。
2、在審核評價商業銀行各項政策、程序、操作指南、常用合同的合規性方面，顯得能力不夠、底氣不足，審核意見有的不被業務條線接受和認可。
3、對員工的合規培訓不夠甚至完全沒有培訓。由于合規管理部門自身人員數量有限，素質不高，無法履行《指引》規定的對員工進行合規培訓的工作職責。
4、未能選聘、跟蹤管理好合規風險管理工作的外包單位。目前，發展較快的農商行在改制、重組、兼并、收購、資產證券化、運作上市的過程中，會選聘一些涉及合規風險管理的外包單位，比如：資產評估公司、會計師事務所、律師事務所、證券公司等。但是他們對這些外包單位的選聘和管理還很不規范。這些外包單位基本上都是通過非公開招標或者非公開競聘的方式選聘而來的。由于這些外包單位及其派遣人員的資質、信譽、經驗、能力、敬業精神等千差萬別，如果不通過公開招標或者公開競聘的方式擇優選聘，將很難保證其業務素質及服務質量能夠滿足農商行的實際需要。事實上，這樣選聘來的某些外包單位的服務質量、工作效率確實不高，收費還不低。目前，這些外包單位基本上也只是由合規風險管理部門負責聯系和對接，卻談不上由其負責公開選聘和跟蹤管理。這就導致了合規風險管理部門根本無法對這些外包單位的工作效率和服務質量做出客觀、真實的評價。
5、在保持與監管機構日常的工作聯系，并跟蹤和評估監管意見和監管要求的落實情況方面做得還遠遠不夠。主要表現在：不能與監管機構保持有效的溝通，不能準確、真實地表達自身合理合法的訴求，不能保質保量地及時向監管機構報送合規風險管理計劃和合規風險評估報告，不能嚴格執行和落實監管機構提出的監管要求及整改意見等等。
二、加強農商行合規風險管理工作的對策
（一）針對合規風險管理機構設置存在的問題，農商行要盡快設法設立獨立的合規風險管理部門，并配備好具備相關資質和能力的人員，以使該部門能夠高效運轉。為此，作為行業主管機構的省級農村信用社首先要從自身做起，盡快在本級設立獨立的合規風險管理部門，從而起到示范帶頭作用，并督促轄區內所有農商行（縣級農村信用社）均建立健全各自的合規風險管理部門。
1、以具有競爭力的薪酬待遇和職務級別等優厚條件，積極從社會或者從具有先進、成熟的合規風險管理經驗的大、中型銀行（比如：工行、農行、中行、建行、民生銀行、招商銀行等）引進學有所成并且有豐富經驗的合規風險管理人才，特別是法律人才，充實到農商行合規風險管理部門，充分發揮他們的專業優勢，并使其盡快融入農商行的合規風險管理工作中去，從而為農商行的合規風險管理工作提供強大的專業支持。
2、對現有的合規風險管理人員，要加強合規業務培訓，要請大、中型銀行的合規風險管理專家或者熟悉銀行合規業務，特別是熟悉銀行法律業務的專家給合規風險管理人員進行培訓 ，并針對培訓的內容進行測試，公布成績及排名，對經常排名在前的人員給予適當的精神及物質獎勵，對經常排名在后的人員給予通報批評及經濟處罰，以激發合規風險管理人員自覺學習的動力，從而迅速提高其自身的合規風險管理能力。
據了解，目前有的省級農村信用社已經開始這項培訓工作了，并且已經初步取得了一定的成效。接受合規（法律事務）培訓的人員也紛紛表示自己確實很需要并且很歡迎這種精準、實用的培訓方式。
（三）針對合規風險管理人才待遇存在的問題，農商行要適當給予或者提高具有企業法律顧問資格、律師從業資格、法律職業資格的合規風險管理人才的待遇，并且根據這些人才實際的工作能力安排其擔任適當的領導職務；對于不適合擔任領導職務的，可以考慮按中級或者高級技術職稱給予適當的級別待遇。這樣既可以留住這些稀有人才，又可以激發其工作熱情，使其更加積極主動地做好本職工作，還可以發揮其“傳、幫、帶”的作用，給農商行培養、造就一支業務過硬、作風優良、保障有力，能打勝仗的合規風險管理人才隊伍。
1、對于新出臺的法律、規則和準則，要及時組織學習，并可以采取有獎知識競賽等方式，促使合規風險管理人員能夠第一時間了解并主動掌握法律、規則和準則的最新發展，進而使其逐步達到能夠學以致用地解決實際工作中遇到的合規問題，能夠及時給高級管理層提供合規建議的水平。
2、要加強合規風險管理人員對于銀行各項業務的學習和了解，加強其與各業務條線的溝通和互動，必要時可以互相派員學習、觀摩對方的業務及工作流程，從而增加彼此的了解和互信，使合規風險管理部門的審核意見和建議能夠做到有的放矢，容易被業務部門采納。
3、在提高合規風險管理人員自身業務素質的前提下，充分運用農村信用社系統內部正反兩方面的鮮活例子（可以編成案例集），并積極借鑒其他金融機構合規風險管理的經驗教訓，采取各種形式（包括編寫讀物、制作圖片、圖表、進行相應的考試或者競賽等）加大合規培訓及宣傳的力度，迅速提高農商行全員的合規意識，從而保證合規風險管理工作能夠得以順利、有效地開展。
4、要采取公開招標或者公開競聘的方式選聘外包單位，以確保把那些聲譽高、業務素養深、經驗豐富、辦事認真負責的優秀機構和人員選聘進來。合規風險管理部門既要負責遴選合格的外包單位（必要時可以建立備選機構名單或專家庫），又要與這些外包單位進行有效溝通和對接，并及時有效地跟蹤、監督其工作進程，審核其工作成果，對其提供的外包服務給予客觀、真實的評價。
5、要加強與監管機構的有效溝通，堅決避免與監管機構玩“貓鼠游戲”或者搞 “蛇鼠一窩”，既要敢于向監管機構合理合法地表達自身的訴求，又要按監管機構的要求及時報送合規風險管理計劃和合規風險評估報告，更要不折不扣地堅決采取有力措施執行和落實好監管機構提出的監管要求及整改意見。
內容合規審查 內審審計工作計劃篇八
一、認真做好書面稽核與實地稽核
認真開展企事業單位的繳費基數與參保人數申報的核查工作，對拒不按規定申報繳費的單位進行重點稽核，對規模企業重點查處少報、瞞報工資總額和參保人數的問題，依法開展專項稽核，對民營及規模較小的企業督促抓好參保登記。有步驟、有計劃的開展企業實地稽核工作，確保社會保險費應收盡收，維護企業職工的合法權益，切實讓企業做到全員參保，如實申報繳費基數。通過實地查閱與繳納養老保險費有關的職工花名冊、工資表、財務統計報表、繳費基數申報表等資料，檢查企業是否按規定為所有職工辦理養老保險，實際參保人數與應參保人數是否一致；單位和個人的繳費基數是否符合規定，是否有少報、漏報、瞞報現象。
二、把握力度，做好企事業單位欠費清理
對參保企事業單位歷史欠費情況進行清理，完善欠費還款協議。對惡意欠費企事業單位瞞報、少報的虛假現象拿出處理意見，對重點單位上報市局，由上級稽查部門調查處理。
認真做好內部稽核和內控管理工作，按照內控管理要求，進一步明確崗位職責和權限，嚴格審核程序，加強對各項業務，各個環節的監督，對重點環節強化風險控制，從政策落實執行、業務經辦流程程控制、基金財務控制三個方面做好工作，確保政策落實、基金運行安全、業務經辦符合規程、職工權益得到保障。