隨著社會不斷地進步，報告使用的頻率越來越高，報告具有語言陳述性的特點。報告的格式和要求是什么樣的呢？下面是小編為大家整理的報告范文，僅供參考，大家一起來看看吧。
風(fēng)險工作報告篇一
市國資委成立于20xx年6月，代表市政府履行出資人職責(zé)，實行“管人、管事、管資產(chǎn)”相結(jié)合的原則,屬于一家國有資產(chǎn)的市屬監(jiān)管機構(gòu)。目前，市國資委共監(jiān)管市公用事業(yè)控股有限公司、市公盈投資控股有限公司等6大資產(chǎn)經(jīng)營公司，下屬控股和絕對控股86家企業(yè)。近年來，市國資委以落實科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，以民主集中制集體領(lǐng)導(dǎo)為原則，以強化黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任落實為基礎(chǔ)，以建立完善懲防體系建設(shè)為主線，突出重點，創(chuàng)新機制，夯實基礎(chǔ)，牢筑防線，多管齊下，發(fā)揮作用，有力地推動了市屬國有企業(yè)改革穩(wěn)定和健康發(fā)展，為確保國有資產(chǎn)安全和保值增值提供了堅強的保障。
20xx年成立于企業(yè)大變革時期的市國資委，在對國有企業(yè)改革進行大規(guī)模運作的過程中，共有800多家企業(yè)通過企業(yè)內(nèi)部改制、對外轉(zhuǎn)讓、破產(chǎn)清算等實施退出。面臨涉及企業(yè)多、資產(chǎn)大，工作環(huán)節(jié)復(fù)雜的工作特點，我們走了以下防控三步棋。
（一）前置關(guān)口，產(chǎn)權(quán)交易實行全方位監(jiān)控
著重從程序上規(guī)范行為。從改制方案的制訂和批準(zhǔn)、清產(chǎn)核資等關(guān)鍵環(huán)節(jié)入手，依法規(guī)范操作，公開選聘有資質(zhì)、有實力、專業(yè)性強、信譽度高的中介機構(gòu)參與改制運作。出臺并實施了《市市屬國有資產(chǎn)評估業(yè)務(wù)委托暫行辦法》，委托招標(biāo)代理機構(gòu)招聘會計師事務(wù)所，對國有資產(chǎn)進行評估、審計等工作；明確要求市屬企業(yè)國有產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓，必須進入合法的產(chǎn)權(quán)交易機構(gòu)，確保公開透明。
著重從原則上規(guī)范行為。近年來，我們通過南方產(chǎn)權(quán)交易所建立陽光產(chǎn)權(quán)交易平臺，堅持“三公”原則，一是堅持交易標(biāo)的公開掛牌交易；二是使用電子競價、拍賣和招投標(biāo)等方式進行公平競價；三是采用統(tǒng)一交易價款結(jié)算。規(guī)范了產(chǎn)權(quán)交易程序，防止暗箱操作，保證國有資產(chǎn)保值增值。多管齊下，多策并舉，強有力確保企業(yè)改革在陽光下運作。
著重從評估上規(guī)范行為。加強了對代理機構(gòu)和中介評估機構(gòu)在招、投標(biāo)過程的監(jiān)督檢查，派員參與對代理機構(gòu)公開招聘中介評估機構(gòu)的現(xiàn)場監(jiān)督。嚴(yán)格要求招、投標(biāo)單位按有關(guān)規(guī)定程序進行，做到“公開、公平、公正”，杜絕嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)的行為。
（二）公開程序，交易過程達(dá)到透明化操作
程序，是在產(chǎn)權(quán)交易中最容易出問題的一個風(fēng)險點。為規(guī)范企業(yè)改革和產(chǎn)權(quán)交易程序，結(jié)合國資監(jiān)管中企業(yè)改革與產(chǎn)權(quán)交易的重點環(huán)節(jié)，我們要求企業(yè)改制產(chǎn)權(quán)交易嚴(yán)格按照操作規(guī)程執(zhí)行。首先，嚴(yán)格把好“四關(guān)”：即改革方案評審關(guān)、職工安置費審核關(guān)、資產(chǎn)評估審核確認(rèn)關(guān)、資產(chǎn)處置關(guān)。明確國資委為國有企業(yè)改革的主體，最大限度地保護國家和職工的利益。其次，國有企業(yè)產(chǎn)權(quán)交易堅持“三公”原則，有效地擴大了產(chǎn)權(quán)交易監(jiān)管的覆蓋面。對于重大項目的產(chǎn)權(quán)交易，標(biāo)的物的資產(chǎn)評估結(jié)果必須經(jīng)專業(yè)機構(gòu)評審?fù)ㄟ^，在媒體上發(fā)布公告信息，交易全過程接受國資委現(xiàn)場監(jiān)督，有效地提高了產(chǎn)權(quán)交易的競價率和增值率，維護了國有資產(chǎn)權(quán)益。
圍繞產(chǎn)權(quán)交易、企業(yè)資產(chǎn)評估招聘中介機構(gòu)，我們加強對事前、事中、事后的監(jiān)督力度，著重抓好四個落實：一是落實好程序。二是落實好受讓方資質(zhì)審查。三是落實好交易定價。四是落實好產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓后的職工就業(yè)安置問題，維護穩(wěn)定保證產(chǎn)權(quán)交易的穩(wěn)妥進行。
（三）穩(wěn)妥改制，確保國企職工隊伍穩(wěn)定和國有資產(chǎn)安全
首先，明確改革的指導(dǎo)思想。把各項改革措施置于穩(wěn)定大局中謀劃運作。其次，落實職工對企業(yè)改革的知情權(quán)、參與權(quán)和選擇權(quán)。規(guī)定凡涉及職工切身利益的重大決策，都要經(jīng)職代會討論通過，大多數(shù)職工不同意的，不予實行，自覺接受職工群眾查詢和監(jiān)督。再次，妥善安置企業(yè)職工和退休人員。同時多渠道籌措資金，解決了大量多年拖欠職工的工資、社會保險費、集資款等歷史遺留問題。
在企業(yè)重組改制和政策性關(guān)閉破產(chǎn)中，我們依法規(guī)范操作，嚴(yán)格改制程序，加強監(jiān)督檢查，及時糾正企業(yè)重組改制和破產(chǎn)中的問題，保證了企業(yè)改革的順利進行，取得了豐碩的成果。據(jù)統(tǒng)計，全市共有00家企業(yè)完成產(chǎn)權(quán)多元化改革，共安置職工00人，安置退休人員00人；國有資產(chǎn)從劣勢企業(yè)退出00家，共安置分流人員00人，清退集資款00萬元。
在明晰產(chǎn)權(quán)關(guān)系、資產(chǎn)評估核準(zhǔn)、企業(yè)績效評價、財務(wù)審計、清產(chǎn)核資經(jīng)濟鑒證等方面，堅持公開招聘、法律事務(wù)所、會計師事務(wù)所和評估事務(wù)所。據(jù)統(tǒng)計，近年監(jiān)察代表參加涉及國有企業(yè)資產(chǎn)評估、審計、清產(chǎn)核資等的詢價會共00次，競爭性談判00場，公開招投標(biāo)00場，涉及金額約00億元，沒有出現(xiàn)一起有效投訴，發(fā)揮了監(jiān)督作用。對國有企業(yè)，規(guī)定金額以上物資采購招標(biāo)投標(biāo)活動，一律執(zhí)行財務(wù)總監(jiān)聯(lián)簽制度，并要求派駐財務(wù)總監(jiān)全程參與企業(yè)上述活動的全過程，有權(quán)隨時調(diào)閱與聯(lián)簽事項有關(guān)的原始資料，加強監(jiān)督。同時，開展重點工程預(yù)防職務(wù)犯罪工作。加強與檢察機關(guān)溝通，指導(dǎo)各直管企業(yè)以及領(lǐng)導(dǎo)人員經(jīng)營管理規(guī)范運作。
（一）夯工程投標(biāo)基礎(chǔ)，筑牢企業(yè)風(fēng)險防線
招投標(biāo)不僅是工程建設(shè)的基礎(chǔ)，也是企業(yè)權(quán)職人員的一大風(fēng)險點。為筑牢企業(yè)風(fēng)險防線，我們在各直管企業(yè)和部分重點二級企業(yè)設(shè)立監(jiān)察室，全程跟蹤項目建設(shè)情況。我委所屬重點二級企業(yè)市水業(yè)集團，從20xx年8月起成立監(jiān)察室，負(fù)責(zé)對工程建設(shè)、物資采購招投標(biāo)進行全程監(jiān)督，保證招投標(biāo)工作在“公開、公平、公正”的環(huán)境下進行，累計共參加了970多場次招投標(biāo)會議，涉及金額19億元人民幣，未發(fā)生違規(guī)問題。
為了做到防微杜漸，警鐘長鳴，我們要求企業(yè)把工程建設(shè)項目監(jiān)督放在更加突出位置，抓住易于滋生腐敗的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要部位，強化招投標(biāo)監(jiān)管，規(guī)范工程變更，增強運作公開透明，拓寬監(jiān)督渠道，對重點部門、重點崗位，尤其是對資金使用、工程招投標(biāo)、物資采購、合同管理、質(zhì)量管理等重點環(huán)節(jié)，加強監(jiān)督和制約。比如市路橋建設(shè)公司制定《工程建設(shè)項目信息公開指導(dǎo)目錄》，從工程項目初期的審批審查到最后的竣工驗收，所有環(huán)節(jié)均放在公司網(wǎng)站上實時公開，接受監(jiān)督，通過實施“陽光工程”構(gòu)筑長效防線。
（二）設(shè)企業(yè)財務(wù)總監(jiān)，規(guī)范財務(wù)運行環(huán)節(jié)
在市國資委機關(guān)，專門設(shè)立總監(jiān)辦，開展財務(wù)總監(jiān)派駐工作，指導(dǎo)財務(wù)總監(jiān)有效履行職責(zé)，對企業(yè)在資金劃撥、投資、融資、國有資產(chǎn)處置等16項工作內(nèi)容實行企業(yè)負(fù)責(zé)人與財務(wù)總監(jiān)共同簽署審批，對企業(yè)運行狀況進行實時監(jiān)控和動態(tài)跟蹤。對在經(jīng)濟責(zé)任審計中發(fā)現(xiàn)的問題，由派駐財務(wù)總監(jiān)進行跟蹤檢查，督促企業(yè)整改。
在加強對國有企業(yè)財務(wù)監(jiān)督管理方面。一是強化對政府投資重大工程項目的資金管理。二是通過經(jīng)濟責(zé)任審計、年度審計等方式進行日常監(jiān)管。三是健全國有資本經(jīng)營預(yù)算。
（三）建事項監(jiān)管機制，強化三重一大監(jiān)督
按照“三重一大”規(guī)定開展各項工作，加強制度建設(shè)，強化有效監(jiān)督，重在事前防范，做到在思想上高度重視，在制度上有章可遁，在操作上規(guī)范有序。具體地，一是由各企業(yè)結(jié)合實際制定《“三重一大”事項議事規(guī)則》，二是按照現(xiàn)代企業(yè)制度和《公司法》要求，完善內(nèi)部運行機制。三是規(guī)范公司內(nèi)部管理。加強風(fēng)險內(nèi)控機制，注重從源頭上控制經(jīng)營風(fēng)險。南方產(chǎn)權(quán)交易所把貫徹執(zhí)行“三重一大”與領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)、黨風(fēng)廉政建設(shè)和產(chǎn)權(quán)業(yè)務(wù)工作結(jié)合起來，建立陽光產(chǎn)權(quán)交易平臺，保證國有資產(chǎn)保值增值，貫徹落實“三重一大”工作取得較好的成效。
（一）以企業(yè)廉潔文化引領(lǐng)，聯(lián)動加強領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)的內(nèi)省性
加強廉潔文化建設(shè)，規(guī)范國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)行為。市國資委領(lǐng)導(dǎo)分頭參加直管企業(yè)召開的民主生活會，督促企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員針對存在問題進行自查自糾。認(rèn)真抓好落實企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員執(zhí)行“七個不準(zhǔn)”，認(rèn)真貫徹落實企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員職位消費的規(guī)定，切實抓好《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》的自查自糾工作。
（二）以加強制度建設(shè)引領(lǐng)，全面提高領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)的主動性
搞好企業(yè)黨風(fēng)廉政建設(shè)，制度是保障。在完善公司法人治理結(jié)構(gòu)，加強國有企業(yè)董事會建設(shè)方面，制定下發(fā)了《市市屬國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員后備人才選拔培養(yǎng)辦法》、《關(guān)于做好市屬國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員檔案管理工作的通知》和《市市屬國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員管理辦法》等，相應(yīng)管理工作正逐漸步入新的層面。
建立完善了各項配套制度。各企業(yè)基本完善了《重大事項決策制度》、《工程項目招投標(biāo)制度》、《財務(wù)審批制度》、《領(lǐng)導(dǎo)干部責(zé)任追究制度》及黨政班子聯(lián)席會議制度、專題民主生活會制度等，這些制度的建立，進一步完善了企業(yè)的管理監(jiān)督機制，促進了管理水平，提高了辦事效率和透明度，營造了一個團結(jié)、民主、安定的發(fā)展局面。
認(rèn)真執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律各項規(guī)定，同時對上級制定有關(guān)黨風(fēng)廉政制度狠抓貫徹落實，其中包括《領(lǐng)導(dǎo)班子成員黨風(fēng)廉政建設(shè)崗位責(zé)任制》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員述職述廉制度》等，把黨風(fēng)廉政建設(shè)作為制度建設(shè)的重要內(nèi)容，與企業(yè)產(chǎn)權(quán)改革重組等中心工作緊密結(jié)合，切實抓好制度的規(guī)范和落實。做到用制度管人，用制度約束人，為從源頭上預(yù)防腐敗打好基礎(chǔ)。
（三）以科學(xué)監(jiān)控技術(shù)引領(lǐng)，有效提升領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)的自覺性
運用科技手段融入廉潔風(fēng)險防控、規(guī)范權(quán)力運行的制度設(shè)計和管理流程之中，減少權(quán)力運行中人為因素的干擾。大力推進電子政務(wù)建設(shè)，建立完善權(quán)力網(wǎng)上公開運行和電子監(jiān)察系統(tǒng)。目前，我們正以公控公司為度點，在推進erp電子軟件管理系統(tǒng)建設(shè)，進一步規(guī)范全面預(yù)算管理、工程建設(shè)管理、物資采購管理，構(gòu)建權(quán)力運行綜合監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)平臺。通過erp平臺建設(shè)，進一步提升廉潔風(fēng)險防控工作能力，準(zhǔn)確判斷和妥善安置廉潔風(fēng)險，追求更好的監(jiān)督效果。
一分耕耘，一分收獲。經(jīng)過7年多的努力和發(fā)展，我市國資監(jiān)管工作呈現(xiàn)6大亮點：亮點一，國有資產(chǎn)實現(xiàn)保值增值。亮點二：國企產(chǎn)權(quán)改革基本完成。亮點三，民生基礎(chǔ)設(shè)施快速擴張發(fā)展。亮點五，推動建立現(xiàn)代企業(yè)制度。亮點六，全力維護社會大局穩(wěn)定。20xx年以來，市屬國資系統(tǒng)基本實現(xiàn)到省、進京兩個“零上訪”。
新的起點，新的使命，新的輝煌。國有企業(yè)改革與發(fā)展工作會議確立的“大國資、全覆蓋”改革思路，為我們描繪了新的發(fā)展藍(lán)圖，奏響了新的進軍號角。從20xx年開始，市國資委將全面進入戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型期，由前七年的“戰(zhàn)略退出收縮”轉(zhuǎn)入“戰(zhàn)略引領(lǐng)集中發(fā)展”，通過盤活國資存量資產(chǎn)，注入增量資產(chǎn)，管理市場化、運作企業(yè)化、資產(chǎn)資本化來進一步做強、做專、做大國有經(jīng)濟。我們要根據(jù)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的要求，以責(zé)任落實來推動工作落實，在三個方面落實好廉潔風(fēng)險防控體系建設(shè)。通過具體化操作，細(xì)致化管理，真正達(dá)到內(nèi)控的效果，保證國有企業(yè)廉潔風(fēng)險防控工作的常規(guī)性和長效性，進一步整體發(fā)揮國有資產(chǎn)監(jiān)督和管理功能，在企業(yè)深化改革中做出新的貢獻,決心再攀新高峰，再建新功績。
風(fēng)險工作報告篇二
會計結(jié)算專業(yè)作為銀行業(yè)務(wù)操作、資金流動的基礎(chǔ)平臺，改革壓力隨之增大，管理要求更加嚴(yán)格。在當(dāng)前和今后一段時間內(nèi)，建立完善操作風(fēng)險管理控制體系，增強防范和識別風(fēng)險的能力，是會計結(jié)算專業(yè)必須面對和解決的重要課題。現(xiàn)針對基層行操作風(fēng)險管理中存在的問題提出一些思路和建議。
一是支行會計核算管理機構(gòu)設(shè)置不科學(xué)，部分職能弱化，一些風(fēng)險隱患未能及時發(fā)現(xiàn)和糾正。核算一體化以后，會計核算風(fēng)險日趨集中，但沒有明確統(tǒng)一的部門來承擔(dān)日益繁重的會計核算管理任務(wù)，絕大部分支行包括基層物理網(wǎng)點的會計核算與風(fēng)險控制職能是由支行營業(yè)部代理行使的，這種機構(gòu)設(shè)置的缺陷，造成了部分管理職能弱化。一方面，支行營業(yè)部作為一級支行的對外營業(yè)網(wǎng)點，既承擔(dān)著本網(wǎng)點的核算管理職能，又承擔(dān)著支行所屬分支機構(gòu)的核算業(yè)務(wù)的管理、監(jiān)督、指導(dǎo)職能，同時還承擔(dān)著一級支行的計劃財務(wù)、資金營運、統(tǒng)計、營銷等任務(wù)，日常工作十分繁雜，其管理人員沒有足夠的時間和精力來指導(dǎo)、監(jiān)督、管理轄屬網(wǎng)點的會計核算與風(fēng)險防范工作；另一方面，支行內(nèi)控人員的上收，檢查、監(jiān)督人員的嚴(yán)重不足，導(dǎo)致支行對轄屬營業(yè)網(wǎng)點管理和控制力度弱化，部分網(wǎng)點發(fā)生風(fēng)險隱患也無法及時發(fā)現(xiàn)和糾正。
二是忽視對支行以下物理網(wǎng)點負(fù)責(zé)人的監(jiān)督和管理，導(dǎo)致風(fēng)險關(guān)口前移。基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)人在現(xiàn)階段具有雙重身份，既是一個對外營銷的客戶經(jīng)理，又是該網(wǎng)點承擔(dān)核算管理任務(wù)的業(yè)務(wù)主管，承擔(dān)著大量的核算業(yè)務(wù)授權(quán)工作。由于網(wǎng)點人員較少，業(yè)務(wù)主管一般只配兩人，而且多為倒班，如果外出營銷就無法授權(quán)。一些網(wǎng)點負(fù)責(zé)人為了營銷業(yè)務(wù)，放棄了主管職責(zé)，或不認(rèn)真審查憑證，或?qū)⑹跈?quán)卡交于經(jīng)辦柜員，使主管的授權(quán)與監(jiān)督形同虛設(shè)，客觀上形成了核算管理和案件防范上的一些漏洞。一些網(wǎng)點負(fù)責(zé)人重任務(wù)指標(biāo)、輕核算管理，重既得利益、輕案件防范，有的網(wǎng)點負(fù)責(zé)人甚至為了完成某項任務(wù)指標(biāo)，不惜以違反制度規(guī)定來迎取客戶。
三是未將風(fēng)險管理納入柜員、網(wǎng)點考核體系，柜員的積極性受到影響，操作風(fēng)險誘發(fā)因素上升。目前我行對基層前臺柜員的績效考核存在多頭管理，多頭考核，考核體系不盡合理等現(xiàn)象。很多業(yè)務(wù)和產(chǎn)品指標(biāo)是通過各級行的業(yè)務(wù)部門下達(dá)到支行營業(yè)部及其以下網(wǎng)點，而這些業(yè)務(wù)發(fā)展指標(biāo)均與柜員收入掛鉤，如完成多少存款、發(fā)一張卡或推銷一筆保險等兌現(xiàn)多少收入，而對堵住各類差錯和事故或無違章、無案件的柜員則沒有明確的考核獎勵標(biāo)準(zhǔn)，沒有體現(xiàn)出風(fēng)險防范的價值，在趨利導(dǎo)向上形成了柜員重任務(wù)指標(biāo)，輕核算質(zhì)量、輕風(fēng)險防范的現(xiàn)狀。對營業(yè)網(wǎng)點的考核機制也沒有充分體現(xiàn)出內(nèi)部服務(wù)與風(fēng)險防范的價值。如已經(jīng)實行核算一體化的營業(yè)部和綜合網(wǎng)點，其辦理的業(yè)務(wù)范圍擴大，風(fēng)險責(zé)任加大，但在大多數(shù)支行的考核辦法中，與辦理單一業(yè)務(wù)的網(wǎng)點實行同一考核標(biāo)準(zhǔn)，面對眾多與收入掛鉤的考核指標(biāo)，因其人員基數(shù)大，不僅包括前臺具體核算的柜員，還包括管庫員、憑證管理員，銀企對帳員等，所以人均收入必然降低，這樣很多市地單一網(wǎng)點的收入遠(yuǎn)高于綜合網(wǎng)點，從而造成綜合柜員收入低于單一柜員，風(fēng)險大的柜員收入低于風(fēng)險小的柜員。加上實行核算一體化改革后，我行沒有建立相應(yīng)的風(fēng)險補償機制，對綜合柜員絕大部分行沒有相應(yīng)的風(fēng)險津貼或補貼很低，造成前臺操作人員普遍對辦理綜合業(yè)務(wù)的響應(yīng)度不高。
四是相關(guān)部門對基層網(wǎng)點管理缺乏統(tǒng)一協(xié)調(diào)，形成風(fēng)險管理的空白點。核算一體化前，原有的核算管理包括對基層網(wǎng)點和核算人員的管理均自成體系，各專業(yè)從制訂制度、業(yè)務(wù)辦法、培訓(xùn)、監(jiān)督檢查，風(fēng)險防范等各司其責(zé)。核算一體化后，原有的按專業(yè)垂直對下管理的模式被打破，但各業(yè)務(wù)部門對基層管理的職能卻一直模糊不清，相關(guān)業(yè)務(wù)部門在一些新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的推廣過程中往往是只制訂業(yè)務(wù)管理辦法、操作流程，并以操作流程替代會計核算手續(xù)，而對這些業(yè)務(wù)和產(chǎn)品在推廣使用過程中的監(jiān)督檢查、風(fēng)險防范、柜臺服務(wù)、客戶反響等過問不多，這就把業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險防范割裂開來，形成業(yè)務(wù)大家做，風(fēng)險一家擔(dān)的局面。一些新興業(yè)務(wù)在業(yè)務(wù)和核算管理上的歸屬也不夠明確，導(dǎo)致有關(guān)文件、制度的執(zhí)行和落實不到位，對柜員的培訓(xùn)、指導(dǎo)力度不足，基層網(wǎng)點出現(xiàn)問題無法及時得到解決。
五是制度建設(shè)相對滯后，一些操作系統(tǒng)存在漏洞。近年來，我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展較快，特別是電子銀行、代理業(yè)務(wù)等發(fā)展迅猛，但管理、核算、制度建設(shè)卻沒有及時跟上，特別是對代理業(yè)務(wù)憑證的使用、管理和控制上，沒有嚴(yán)密的流程、辦法，形成一些風(fēng)險點。同時部分代理業(yè)務(wù)項目屬我行自行開發(fā)，在業(yè)務(wù)需求與開發(fā)過程中未能利用全功能系統(tǒng)的、先進的參數(shù)管理功能，而是在代理業(yè)務(wù)平臺上自行設(shè)定參數(shù)，造成我行外圍系統(tǒng)參數(shù)管理的分散、混亂，部分代理業(yè)務(wù)中新增的交易未納入全功能系統(tǒng)統(tǒng)一管理，系統(tǒng)通過崗位權(quán)限表對柜員的剛性控制不能充分實現(xiàn)，前臺人員隨意使用代理業(yè)務(wù)交易，加大柜面操作風(fēng)險。一些新業(yè)務(wù)在開發(fā)過程中，過多地考慮客戶需求，沒有更好的與我行先進的系統(tǒng)銜接，大部分代理業(yè)務(wù)采用的是簡單的柜臺現(xiàn)金代理方式，我行系統(tǒng)的電子、批量處理優(yōu)勢沒有充分展現(xiàn)。如代發(fā)工資業(yè)務(wù)系統(tǒng)在處理上不夠嚴(yán)密，對上傳的文件只識別賬號，不識別戶名，容易造成串戶現(xiàn)象；代理保險業(yè)務(wù)，系統(tǒng)在設(shè)定代扣投保人保費程序時，未能有效限定扣劃范圍，出現(xiàn)從內(nèi)部戶或其他客戶賬戶扣款現(xiàn)象，風(fēng)險隱患很大。很多代理業(yè)務(wù)都要求納入事后監(jiān)督，但我行中間業(yè)務(wù)平臺無法向事后監(jiān)督部門提供具體的代理業(yè)務(wù)流水，也無相關(guān)的監(jiān)督資料。實際上根本無法做到有效、全面的監(jiān)督。
一是管理型會計體系推行過程上遇到一些困難和阻力。目前，我行已初步建立起了以“集約、高效”為主要特征的管理型會計體系，業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)風(fēng)險控制能力不斷增強。但是隨著網(wǎng)點職能和業(yè)務(wù)整合步伐全面加快，出現(xiàn)了支行及其以下網(wǎng)點業(yè)務(wù)管理的職能弱化，職責(zé)不清，個別行處程度不同地存在著制度落實不到位、執(zhí)行不力等現(xiàn)象，有章不循，違章操作的問題時有發(fā)生，從不同程度上影響了我行風(fēng)險控制職能和作用的有效發(fā)揮，影響了會計改革的進一步深化和發(fā)展。
三是管理人員思想認(rèn)識存在偏差。一些領(lǐng)導(dǎo)干部不能正確認(rèn)識業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理的關(guān)系，缺乏內(nèi)控意識和風(fēng)險意識，只強調(diào)業(yè)務(wù)的開拓與發(fā)展，把主要精力用于本單位所承擔(dān)的各項目標(biāo)及臨時性營銷任務(wù)方面，忽視規(guī)章制度和操作規(guī)程的嚴(yán)格執(zhí)行，使制度在執(zhí)行落實過程中大打折扣，信任、情面代替了管理和紀(jì)律，導(dǎo)致一些問題屢查屢犯，得不到徹底根治。
四是人員培訓(xùn)沒有做到制度化、經(jīng)常化。近年來各項業(yè)務(wù)發(fā)展較快，但對新的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程的學(xué)習(xí)、貫徹上，沒有形成制度化和經(jīng)常化。一些行忽視對員工政治思想和安全防范意識的教育，致使個別員工法律意識淡薄，思想道德素質(zhì)低下，行為隨意，在執(zhí)行制度方面存在著以習(xí)慣做法代替規(guī)章制度的現(xiàn)象，給會計管理工作帶來一定的難度。
五是監(jiān)督管理不到位。一些機構(gòu)負(fù)責(zé)人對會計監(jiān)管不到位、對員工行為疏于管理，有些職能部門監(jiān)管手段主要局限于檢查，沒有在監(jiān)管效率、風(fēng)險控制弱點分析、制度缺失剖析上做深入研究，不能有效防范風(fēng)險。
要以科學(xué)的，發(fā)展觀為指導(dǎo)，以深化改革為手段，加快會計業(yè)務(wù)經(jīng)營平臺、支持平臺和管理平臺的建立，加大前后臺業(yè)務(wù)分離力度，提高管理效能，實現(xiàn)業(yè)務(wù)的集約化管理和風(fēng)險的集中控制，形成“三大平臺”有機結(jié)合、互為補充、協(xié)調(diào)發(fā)展的局面。一是將營業(yè)網(wǎng)點所有能夠集中處理的業(yè)務(wù)，都要通過標(biāo)準(zhǔn)化和流程再造，全面實現(xiàn)集中處理。二是要建立操作風(fēng)險的集中管理體系，將事后監(jiān)督職能前移，變?yōu)槭轮袑崟r監(jiān)督，利用現(xiàn)代信息技術(shù)對各項業(yè)務(wù)處理的全過程進行同步監(jiān)控、實時預(yù)警，形成識別、計量、緩釋、控制和處置風(fēng)險的系統(tǒng)性操作鏈條，強化對操作風(fēng)險的有效識別，提高監(jiān)督效率和監(jiān)督效果。三是切實做好銀企對帳管理工作，實現(xiàn)對賬工作的集約化和多元化運作，與所有開戶企業(yè)簽定賬戶管理協(xié)議，增強對賬工作的約束力，增強銀企對賬工作的全面性和有效性。四是強化現(xiàn)金營運中心的管理和監(jiān)控職能，實時掌握和監(jiān)控轄屬機構(gòu)網(wǎng)點、柜員的現(xiàn)金動態(tài)信息，對柜員超限額現(xiàn)金進行實時有效控制。
（二）按照職能分工的要求，理順組織機構(gòu)設(shè)置和管理職能
各業(yè)務(wù)部門對基層網(wǎng)點的管理職能應(yīng)不僅僅包括業(yè)務(wù)的管理、發(fā)展，還應(yīng)該包括業(yè)務(wù)的檢查監(jiān)督、風(fēng)險防范。營業(yè)網(wǎng)點是我行所有對外業(yè)務(wù)的一個支持平臺，柜員是在這個平臺進行服務(wù)的操作人員。網(wǎng)點是支行的網(wǎng)點，柜員是支行的柜員，柜員不隸屬任何一個專業(yè)。各級行在制度的制定、執(zhí)行、檢查上要加強各部門之間協(xié)調(diào)，明確分工，形成統(tǒng)一意見后向下安排。對一些新興業(yè)務(wù)，各牽頭部門應(yīng)該首先在相關(guān)部門之間溝通后，明確部門職責(zé)，避免出現(xiàn)管理真空，并應(yīng)該提前或同步對所有相關(guān)部門和網(wǎng)點人員進行培訓(xùn)，確保網(wǎng)點辦理新業(yè)務(wù)遇到疑難問題可以及時得到解決。
（三）重新規(guī)劃和引導(dǎo)基層網(wǎng)點的發(fā)展建設(shè)
一是要繼續(xù)深化前臺業(yè)務(wù)流程再造，加快業(yè)務(wù)處理中心的業(yè)務(wù)集中步伐，不斷擴大業(yè)務(wù)集中處理的范圍，進一步加大前后臺機構(gòu)、人員的分離力度。積極探索和逐步實施將網(wǎng)點前臺除現(xiàn)金、匯票業(yè)務(wù)外，全部分離到后臺業(yè)務(wù)處理中心集中辦理，最大限度地簡化柜面業(yè)務(wù)操作流程，提高前臺業(yè)務(wù)處理效率，降低前臺操作風(fēng)險。二是要依托全功能銀行系統(tǒng)平臺，不斷完善擴大自助銀行服務(wù)，加快發(fā)展網(wǎng)上銀行，電話銀行等離柜業(yè)務(wù)服務(wù)，有效地分流網(wǎng)點柜面業(yè)務(wù)，使網(wǎng)點柜面騰出更多的精力和時間處理客戶個性化高端業(yè)務(wù)，提升營業(yè)網(wǎng)點的營銷功能、服務(wù)功能和綜合競爭力，使?fàn)I業(yè)網(wǎng)點成為全行業(yè)務(wù)經(jīng)營平臺的載體和基礎(chǔ)。三是要進一步理順部門關(guān)系，整體規(guī)劃和統(tǒng)一產(chǎn)品的開發(fā)、管理、核算和營銷。同時要整合業(yè)務(wù)管理資源，整合人才培養(yǎng)資源，探索高效的業(yè)務(wù)管理模式，加強業(yè)務(wù)經(jīng)營分析和考核，以高水準(zhǔn)的管理促進基層行業(yè)務(wù)發(fā)展。
（四）建立柜員服務(wù)計價績效考核體系
建立科學(xué)的風(fēng)險津貼與業(yè)績相結(jié)合的績效考核機制，合理分配員工薪酬，可以將柜員的業(yè)績分為柜面業(yè)績（柜面的聯(lián)機交易為主的業(yè)務(wù)）、手工業(yè)績（營銷項目、特殊業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)等以手工操作為主的業(yè)務(wù)）、質(zhì)量業(yè)績（業(yè)務(wù)差錯、服務(wù)態(tài)度和被客戶投訴等情況）三個方面，按業(yè)務(wù)的復(fù)雜度和貢獻度設(shè)定權(quán)重，計算柜員的業(yè)績積分，對柜員的業(yè)績進行全面考核。通過考核以崗定酬、升崗升區(qū)，充分調(diào)動柜員工作積極性，有效利用資源，提升網(wǎng)點綜合競爭力。由于核算一體化后會計結(jié)算專業(yè)是全行風(fēng)險較為集中的專業(yè)，為穩(wěn)定會計結(jié)算隊伍，有效防范風(fēng)險，對于重要崗位和案件多發(fā)部位的會計人員，建議根據(jù)其風(fēng)險和責(zé)任，適當(dāng)發(fā)放崗位津貼，以調(diào)動其工作積極性。各部門在向基層機構(gòu)下達(dá)各項任務(wù)指標(biāo)時，也應(yīng)充分考慮和尊重各行實際，鼓勵其向特色和專長業(yè)務(wù)方向發(fā)展，不應(yīng)片面追求指標(biāo)，誘發(fā)不正當(dāng)競爭。在推出各種業(yè)務(wù)與產(chǎn)品時，堅持風(fēng)險防范與業(yè)務(wù)發(fā)展相結(jié)合的原則，誰主管的業(yè)務(wù)誰負(fù)責(zé)風(fēng)險防范，以發(fā)揮全行在風(fēng)險防范上的整體聯(lián)動作用，達(dá)到有效防范各種風(fēng)險的目的。
（五）加強對基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)人的管理和監(jiān)督
我們應(yīng)當(dāng)辨證的看待市場營銷與風(fēng)險風(fēng)范的關(guān)系，明確風(fēng)險防范是業(yè)務(wù)順利發(fā)展的前提和基礎(chǔ)，隨著核算一體化的實施，網(wǎng)點的營業(yè)功能進一步拓寬，網(wǎng)點市場營銷的范圍也進而增大，就更需要營業(yè)網(wǎng)點強化核算管理，加強內(nèi)控建設(shè)。要全面實行在支行以下網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理委派制，建立網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理直接對二級分行或支行行長負(fù)責(zé)的體制，增強核算工作的獨立性，有效地遏制基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)人利用職權(quán)作案的現(xiàn)象。
（六）有計劃、有重點地開展人員培訓(xùn)
文化，形成一種風(fēng)險管理人人有責(zé)的內(nèi)控氛圍。要加大對員工的培訓(xùn)力度，全面提高柜員的理論水平、業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險識別能力。要改進柜員培訓(xùn)方式，大力拓展培訓(xùn)途徑，積極利用網(wǎng)上培訓(xùn)系統(tǒng)，統(tǒng)一對包括管理層和一線人員進行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，使其在較短的時間內(nèi)能夠盡快熟悉掌握新的制度辦法及業(yè)務(wù)流程，盡快提高柜員的整體業(yè)務(wù)素質(zhì)。要不斷完善柜員的更新、補充機制。根據(jù)前臺柜員合同到期（退休）時間，提前培訓(xùn)一定數(shù)量的后備人員，減少人員交接后由于不熟悉業(yè)務(wù)造成對外服務(wù)的不良影響和相應(yīng)的操作風(fēng)險。
（七）堅持組織開展不間斷的檢查活動
檢查監(jiān)督是控制操作風(fēng)險最有效的一種方法。檢查監(jiān)督在形式上要制度化和多樣化，無論是全面的還是專項的、集中的還是分散的、定期的還是突擊的，都要有計劃、有安排、有方案、有總結(jié)、有分析，有跟蹤整改措施，確保檢查監(jiān)督的連貫性。檢查監(jiān)督的內(nèi)容要格式化和規(guī)范化，檢查監(jiān)督的內(nèi)容在不同層次的檢查監(jiān)督部門或人員中要盡量給予明確，劃定范圍和要點，避免檢查監(jiān)督的內(nèi)容涉及面太泛、太多、太雜而形成走過場。檢查監(jiān)督的手段和方法既要注重科學(xué)和規(guī)律，也要體現(xiàn)靈活多樣和有針對性，把檢查監(jiān)督過程中形成的經(jīng)驗、教訓(xùn)、心得、技巧，進行總結(jié)、提煉、歸納、整理，形成檢查方法手冊，供檢查人員使用，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和檢查監(jiān)督水平，從而增強檢查監(jiān)督的效果。同時要提高檢查監(jiān)督方法和手段的科技含量，形成以計算機監(jiān)測和總會計、會計主管和內(nèi)控人員監(jiān)督相結(jié)合的“人機”雙控形式的風(fēng)險實時控制網(wǎng)絡(luò)，提高風(fēng)險反應(yīng)速度，增強預(yù)警能力。
風(fēng)險工作報告篇三
我行將案件風(fēng)險排查納入常態(tài)化工作內(nèi)容，年初安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標(biāo)，做到目標(biāo)落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領(lǐng)會銀監(jiān)局文件精神，提高思想認(rèn)識，高度認(rèn)識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務(wù)，做到“重點工作落實”。四是我銀行案防工作實行各層級一把手負(fù)總責(zé)制，并在不同層級 設(shè)立專兼職案防崗位，指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作，實行定人、定崗、定責(zé)的“三定”管理，做到責(zé)任落實。目前， 我銀行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到 提高，確保了案防工作的有效落實。
（一）持續(xù)開展制度培訓(xùn)，提高全員遵章守紀(jì)意識。 我銀行以各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動。使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為我銀行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。
（二）開展警示教育活動，增強員工防范意識。我銀行注重將業(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識培訓(xùn)有機結(jié)合，抓教育、抓引導(dǎo)，抓防范。20xx年全年開展多次各種警示教育，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓(xùn)。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。
（三）定期分析案防工作情況。一是將案防工作常態(tài)化。通過晨會、例會等形式，講案防、說安全，時刻提醒員工合規(guī)操作。二是組織召開案件防控聯(lián)席會，及時傳導(dǎo)監(jiān)管部門案防工作精神，加強政策傳導(dǎo)和風(fēng)險提示，分析存在的共性問題和個性問題，有針對性地制定措施，確保各項案防工作落到實處。三是注重案防經(jīng)驗信息交流。設(shè)立微信群，開展學(xué)習(xí)心得交流、思想認(rèn)識交流，達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
（四）積極開展讀書學(xué)習(xí)活動。在全行范圍內(nèi)開展 “案防責(zé)任重于一切”主題讀書活動。通過全員學(xué)習(xí)、開心得交流會等形式進行，進一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。
20xx年全行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設(shè)的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化。
（一）完善案防工作考核評價機制。20xx年全年，我銀行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進一步強化考核評價工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險的提前消除，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機結(jié)合起來，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé)，確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性，并將責(zé)任落實到人，真正做到“誰主管、誰負(fù)責(zé)”。
（二）強化員工違規(guī)行為的管理。在對基層機構(gòu)負(fù)責(zé)人和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上，按照監(jiān)管部門的要求，強化員工違規(guī)行為的管理。依據(jù)《員工日常行為規(guī)范》的要求，引導(dǎo)和督促各級部門和工作人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營。
20xx年全年著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題，努力構(gòu)建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。
（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強制性休假制度方面，我銀行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門要求，進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎(chǔ)。
（二）高度重視對賬工作的管理。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和我銀行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行對公存款對賬率達(dá) 100%。按照要求，各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行。
（三）高度重視案防制度的落實工作。一、進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長的專案組，開展風(fēng)險清查，妥善處置和化解案件風(fēng)險。二、嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律。要求各機構(gòu)增強對案件風(fēng)險的快速反應(yīng)能力，及時報告；要求各機構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴(yán)肅問責(zé)，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內(nèi)控案防工作能力的提升。
（四）高度重視安全管理，做實安保工作。20xx年全年，我銀行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓(xùn)。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓(xùn)。二是加強防護設(shè)施建設(shè)。實行各支行負(fù)責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制，建立了雙路報警系統(tǒng)，確保物防、技防設(shè)施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
風(fēng)險工作報告篇四
截止xx年xx月xx日以來，xx區(qū)共發(fā)生火災(zāi)xx起，累計死亡x人，受傷x人。截至目前，全區(qū)未發(fā)生較大以上及亡人火災(zāi)，未發(fā)生社會影響特別惡劣的火災(zāi)。總體來說，得益于各鄉(xiāng)街、各部門在火災(zāi)防控工作中所做的大量細(xì)致工作，才換來今年全區(qū)火災(zāi)形勢相對平穩(wěn)。
1、轄區(qū)內(nèi)部分老舊高層建筑消防設(shè)施癱瘓。大隊在日常工作中發(fā)現(xiàn)，轄區(qū)部分老舊小區(qū)消防設(shè)施年久失修，物業(yè)無力獨自承擔(dān)維修費用。針對此項，大隊聯(lián)合住建、應(yīng)急部門開展了調(diào)研，并協(xié)調(diào)推動上級房管部門采取動用房屋維修基金或申請專項資金等方式修繕消防設(shè)施。從目前的探索來看，現(xiàn)有的動用維修基金程序較繁瑣、周期較長，不確定因素多。xx月xx日，大隊負(fù)責(zé)人約談相關(guān)高層小區(qū)物業(yè)，為切實消除火災(zāi)隱患做出指導(dǎo)。
2、周邊商圈。xxx是安慶最早形成的商圈，是轄區(qū)老舊人員密集場所、保護性歷史建筑的集中區(qū)域。盡管受城市擴建的影響繁榮程度降低，但xxx及周邊的消防安全重點仍占轄區(qū)總數(shù)的xx，且這xx多為老舊場所。高風(fēng)險區(qū)域主要可以分為以下幾塊：一是xx以南歷史文化街區(qū)。歷史文化街區(qū)項目是近年來政府的一號工程，項目實施很大程度上解決了連片區(qū)域性火災(zāi)隱患（先天性三合一、耐火等級低、線路老化、無消防水源）。但因為是保護性開發(fā)，街區(qū)建筑依然是木結(jié)構(gòu)建筑為主、建筑防火間距不足、消防車無法通行等問題仍未能有效解決，特別是民宿、酒吧等業(yè)態(tài)的入駐，給后期的消防審批和監(jiān)管帶來新的挑戰(zhàn)。二是老舊人員密集場所。xxx商圈內(nèi)商場、賓館、公共娛樂場所較為密集，但建筑基本為90年代前后建筑，部分建筑存在先天性消防隱患，還有部分建筑產(chǎn)權(quán)分割，找不到大廈消防設(shè)施管理的責(zé)任主體。雖然前期進行了多次上門服務(wù)，但原建筑的防火分區(qū)、安全疏散等方面均存在問題，且難以整改，無法取得消防行政許可。xx也將相關(guān)情況向政府進行了匯報，但大隊在抓好防火主責(zé)主業(yè)和創(chuàng)優(yōu)營商環(huán)境前仍是兩難選擇。
消防安全意識淡薄；
由于缺少專業(yè)從業(yè)人員雙自動系統(tǒng)無法發(fā)揮作用；
消防設(shè)施器材維護保養(yǎng)不到位；
安全用火用電等管理水平還有待進一步提升；
消防檔案臺賬資料等不規(guī)范、不嚴(yán)謹(jǐn)。
1、針對老舊高層消防設(shè)施維護資金不足，聯(lián)合住建、應(yīng)急部門開展了調(diào)研，并協(xié)調(diào)推動上級房管部門采取動用房屋維修基金或申請專項資金等方式修繕消防設(shè)施。
2、針對老舊場所，我們思考，能否通過專家論證的形式，對街區(qū)開展消防安全評估，并從人防、物防、技防等方面進行補救。
3、聯(lián)合區(qū)民政局對轄區(qū)養(yǎng)老院進行消防安全大檢查。在檢查過程中，督促單位隱患整改。并借此檢查機會，對養(yǎng)老院相關(guān)人員進行消防安全培訓(xùn)，包括如何制作消防安全檔案，如何檢查滅火器等。
4、提升全民消防安全意識。借助“119”消防宣傳月，大隊分批次對黨政領(lǐng)導(dǎo)、行業(yè)部門、街道社居委、學(xué)校、單位責(zé)任人、管理人等幾類重點人群進行培訓(xùn)。推動居民小區(qū)消防宣傳角建設(shè)，充分利用宣傳欄、公告櫥窗、戶外顯示屏等設(shè)施開展消防宣傳活動。繼續(xù)開展好精準(zhǔn)宣傳工作，發(fā)揮社區(qū)“單元長制”的消防作用，加強季節(jié)性宣傳、針對性宣傳，加大對老舊場所弱勢群體的宣傳覆蓋。
三是充分發(fā)揮基層綜治網(wǎng)格員末端管理作用，推動“三合一”、城鄉(xiāng)結(jié)合部等突出風(fēng)險隱患整改取得明顯實效。
二是招收政府專職消防員補充兩個消防站的執(zhí)勤力量；
三是建設(shè)一座小型消防站。
三是突出精準(zhǔn)宣傳，有針對性在高危季節(jié)、針對高危場所開展宣傳培訓(xùn)，加強對高溫、低溫季節(jié)主要消防安全風(fēng)險相關(guān)宣傳，加強家庭式商鋪業(yè)主、老舊小區(qū)居民等高危弱勢群體開展不定期的入戶宣傳提醒。
風(fēng)險工作報告篇五
醫(yī)療保險統(tǒng)籌基金是保證基本醫(yī)療保險制度正常運轉(zhuǎn)的首要條件。一旦統(tǒng)籌基金出現(xiàn)嚴(yán)重超支，基本醫(yī)療保險制度的保障功能就會隨之削弱甚至崩潰，從而導(dǎo)致基本醫(yī)療保險改革失敗。但是，統(tǒng)籌基金在運行的過程中面臨著種種風(fēng)險，是客觀存在、不容回避的事實。因此，認(rèn)真研究與探討醫(yī)保基金運行當(dāng)中存在的各種風(fēng)險以及規(guī)避和預(yù)防這些風(fēng)險，具有十分重要的現(xiàn)實意義。
在當(dāng)前社會環(huán)境下，醫(yī)療保險統(tǒng)籌基金風(fēng)險的形成大致可分為整體社會因素和局部社會因素。
整體社會因素主要有以下幾點：
一是我國醫(yī)療保險制度自身特點所致。我國現(xiàn)有的醫(yī)療保險制度是由以前的公費醫(yī)療逐步轉(zhuǎn)變而來。現(xiàn)階段，醫(yī)療保險的支付是由參保人、醫(yī)療機構(gòu)和醫(yī)療保險經(jīng)辦機構(gòu)三個方面來完成的，醫(yī)藥消費的不透明性，使得醫(yī)療監(jiān)管機構(gòu)很難對醫(yī)藥消費的價值與消費內(nèi)容的合理性做出準(zhǔn)確的界定，這就為統(tǒng)籌基金正常、準(zhǔn)確地支付醫(yī)藥費用造成了很大困難。
二是在當(dāng)前狀況下，各定點醫(yī)療機構(gòu)所獲得的財政投入不變甚至被削減，其經(jīng)濟效益主要依靠于自身的創(chuàng)收能力，這就不可避免地使得醫(yī)療機構(gòu)把獲取經(jīng)濟利益作為一個極為重要的追求目標(biāo)，甚至有的醫(yī)療機構(gòu)為了獲取最大經(jīng)濟利益而不惜采取種種手段，前段時間鬧得沸沸揚揚的哈爾濱天價醫(yī)療費事件就是最好的例子。
三是隨著醫(yī)療衛(wèi)生條件的加強，人口老齡化問題越來越突出，這部分人群的醫(yī)療消費需要也日益加強，這勢必也會造成醫(yī)療費用的大幅增長。
造成基金風(fēng)險的局部社會因素，一是保險基金的收繳受經(jīng)濟形勢的影響較大。在現(xiàn)有市場經(jīng)濟條件及社會環(huán)境下，在經(jīng)濟基礎(chǔ)相對比較落后的地區(qū)，相當(dāng)一部分單位在規(guī)定的時期內(nèi)不能按時足額地為職工繳納醫(yī)療保險，而這些單位的參保職工仍然要進行醫(yī)療消費，這就會造成統(tǒng)籌基金的大幅減少。二是隨著醫(yī)療科技水平的發(fā)展，新醫(yī)藥設(shè)備不斷投入臨床應(yīng)用，就診人員的心理使然，都希望能盡量使用最新最好的醫(yī)藥設(shè)備，從而造成人均醫(yī)療費用的大幅增加，這相應(yīng)地也會增加統(tǒng)籌基金的開支。而目前我國的醫(yī)療保險統(tǒng)籌基本上都是以縣區(qū)為基本單位，獨立運營，暫時無法建立整體的協(xié)調(diào)均衡機制。
籌集與支出是保證基金安全正常運行的兩個關(guān)鍵，籌集是醫(yī)療保障系統(tǒng)運行的基礎(chǔ)，只有按時足額的籌措到所需的資金，才能保障系統(tǒng)的正常運營，而資金籌集的比例是以當(dāng)?shù)氐纳钆c醫(yī)療消費水平為基礎(chǔ)的，還要考慮到以后的發(fā)展趨勢，因此，在確定統(tǒng)籌水平時，必須經(jīng)過縝密的調(diào)查分析，以做到準(zhǔn)確適度。正常情況下，籌資水平應(yīng)略高于醫(yī)療消費水平，做到略有盈余。而如果在調(diào)查分析中出現(xiàn)失誤或分析不周，或者不能正確地預(yù)測未來的醫(yī)療費用走勢，籌資水平低于預(yù)定的醫(yī)療消費水平，基金運行就有可能存在透支的風(fēng)險。
1、患者看病時直接付費與醫(yī)院，然后由患者與醫(yī)保機構(gòu)結(jié)算；
2、患者看病時不直接付費，由醫(yī)院與醫(yī)保機構(gòu)相互結(jié)算；
3、醫(yī)保機構(gòu)與醫(yī)院采用定額預(yù)算管理，醫(yī)保機構(gòu)逐月?lián)芨夺t(yī)療費用，年終總結(jié)算。一般情況下，基金出險是由于采用了事后結(jié)算的方式，因為醫(yī)療機構(gòu)的醫(yī)療消費形式發(fā)生在前，結(jié)算在后，也就是說，作為結(jié)算本身已經(jīng)失去了對醫(yī)療行為的制約能力．如果采取預(yù)付制，正常情況下是不會導(dǎo)致基金出險的．因為醫(yī)療保險機構(gòu)已經(jīng)按照預(yù)定的指標(biāo)體系對醫(yī)療機構(gòu)進行結(jié)算付費，醫(yī)療機構(gòu)是根據(jù)醫(yī)療保險機構(gòu)提供的費用和需求指標(biāo)體系的要求提供醫(yī)療服務(wù)的。所以，通常是不會出現(xiàn)基金出險的情況，而往往容易出現(xiàn)的是另外一個問題，即醫(yī)療消費不足。而結(jié)合制的付費方式正是取長補短，把預(yù)付制和后付制結(jié)合起來，力求興利除弊，彌補二者的缺點。
一是要加大收繳力度、確保基金收繳率。要保證統(tǒng)籌基金的正常運行，就必須要保證較高的基金收繳率，特別要注意防范惡意拖欠的問題。
二是建立完善基本醫(yī)療保險預(yù)算制度和基金預(yù)警系統(tǒng)。在統(tǒng)籌年度開始之前，必須對該統(tǒng)籌年度的醫(yī)保金收支總額特別是統(tǒng)籌基金部分的收支情況進行預(yù)算，并留有充分的余地，做完總體預(yù)算后，再分別核實個人帳戶與統(tǒng)籌基金具體收支預(yù)算。基金預(yù)警系統(tǒng)是指在建立基本醫(yī)療保險體系時，通過管理信息系統(tǒng)，為各種基金設(shè)置相應(yīng)的警戒線，從而預(yù)先警示基金系統(tǒng)在運行當(dāng)中可能存在的風(fēng)險。對已實現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)化的統(tǒng)籌地區(qū)，更要充分利用管理信息系統(tǒng)及計算機結(jié)算系統(tǒng)等實行網(wǎng)上監(jiān)控。
三是要結(jié)合實際，確定合適的支付比例。因各地的收入水平、醫(yī)療消費水平等情況差異較大，在支付比例以及支付的方式上必須堅持實事求是，因地制宜，具體問題具體分析的原則，而決不能完全照搬所謂大中城市、改革試點已有的套路。
四是要建立統(tǒng)籌基金支付的調(diào)節(jié)與平衡機制。從目前各地的實踐情況來看，統(tǒng)籌基金支付的主要是是醫(yī)保病人住院費用的大部分和特殊門診的部分費用。通常住院費用都是按一定比例分段支付，而特殊門診如何支付各地做法不盡相同，這也正是建立調(diào)節(jié)機制的重要部位。門診特殊病種補助應(yīng)采取彈性比例，即補助的具體比例應(yīng)視年終統(tǒng)籌基金的結(jié)余情況確定。
五是要嚴(yán)格大病的審查。目前各地對進入大病互助的門檻設(shè)置與支付比例不盡相同，但各地進入大病互助的人數(shù)都呈逐年上升趨勢，且費用的增長幅度較大。從而給醫(yī)保經(jīng)辦機構(gòu)造成相當(dāng)大的支付壓力。
一要搶占先機，盡量爭取將風(fēng)險化解在萌牙狀態(tài)。統(tǒng)籌基金的風(fēng)險，通常是指統(tǒng)籌基金的支付額超過了統(tǒng)籌基金的帳戶額。這種超支現(xiàn)象往往是逐漸產(chǎn)生的，可以通過月統(tǒng)計報表反映出來。所以應(yīng)規(guī)范會計統(tǒng)計報表制度，認(rèn)真核查每月的收支狀況，一旦出現(xiàn)超支，馬上在下一個月份進行調(diào)節(jié)，盡量使超支的問題在統(tǒng)籌年度內(nèi)得以解決；倘若在統(tǒng)籌年度年終總結(jié)算時出現(xiàn)嚴(yán)重超支的現(xiàn)象，就必須在新的統(tǒng)籌年度第一季度內(nèi)加以解決。
二要適時適當(dāng)調(diào)整有關(guān)的比例標(biāo)準(zhǔn)。當(dāng)超支數(shù)額巨大，而發(fā)生的超支費用又在正常合理的開支范圍內(nèi)，并非違規(guī)或過度醫(yī)療消費所致，在這種情況下，可以考慮適當(dāng)提高收繳比例，以此增加統(tǒng)籌基金的總量，提高統(tǒng)籌基金的支付能力，但是劃入個人帳戶的計入比例一般不能降低，否則，容易引起參保人員的心里不平衡，另外，根據(jù)情況適當(dāng)調(diào)整大病互助的收繳基數(shù)與支付比例，以化解大病互助基金的支付壓力，也可以考慮與商業(yè)保險公司合作，通過社會化的渠道來緩解醫(yī)保基金壓力；如果前述措施仍不能化解風(fēng)險，則需要提高統(tǒng)籌基金支付項目的起付標(biāo)準(zhǔn)，或者降低統(tǒng)籌基金的支付比例，以增強參保人員的節(jié)約意識，適度降低總體醫(yī)療消費水平，從而化解統(tǒng)籌基金超支的風(fēng)險。
三是要建立資金預(yù)留制度及爭取更多的政府資金投入，以達(dá)到分擔(dān)風(fēng)險的目的。資金預(yù)留制度就是從各定點醫(yī)療機構(gòu)的結(jié)算額中提留出一定比例的資金，用以約束各定點醫(yī)療機構(gòu)的違規(guī)行為，也可以同時建立獎勵制度，對于表現(xiàn)優(yōu)秀的定點醫(yī)療機構(gòu)采用各種形式的獎勵與表彰，促其合法經(jīng)營。在經(jīng)濟水平較發(fā)達(dá)，財力較充足的地區(qū)，可以申請政府加大對社會保障的投入，為各參保人員提供更完善的社會保障服務(wù)。