寫心得體會是一種對自己的思維和行動的反思和總結，是自我完善的重要方式之一。以下是小編為大家精心挑選的一些寫心得體會的范文，希望能夠給大家帶來一些啟示。
合規管理年心得體會（專業18篇）篇一
引言：合規財務管理是企業發展中至關重要的一環。合規的財務管理是企業持續發展的基石，良好的合規財務管理不僅能幫助企業降低風險，提高經營效益，還可以提升企業的聲譽和競爭力。本文將從合規意識的重要性、合規財務管理的核心要素、建立合規財務管理機制、風險防控和合規財務管理的實踐效果這五個方面，分享個人的合規財務管理心得體會。
第一段：合規意識的重要性。
合規意識是貫穿于企業各個層面的一種精神風貌，也是企業內外交往中必備的一項基本素質。在財務管理中，合規意識更是重中之重。首先，合規意識能夠讓企業的管理者量化、系統化地監督企業的財務活動，做出合法、合規的決策。其次，合規意識能夠提醒企業員工遵守法律法規，提高企業的風險防控能力。最后，合規意識還有助于企業樹立良好的企業形象和信譽，贏得員工和合作伙伴的信任和尊重。
合規財務管理的核心要素包括規章制度、信息透明、風險防控和內部控制。首先，規章制度是合規財務管理的基礎，通過建立合規性規章制度，明確工作職責和權限，規范財務活動，營造公平競爭的市場環境。其次，信息透明是合規財務管理不可或缺的重要環節，確保財務信息真實、準確、完整地反映企業的經營狀況和財務狀況。風險防控是合規財務管理的關鍵一環，包括風險識別、評估和應對措施的制定和執行。最后，內部控制是合規財務管理的重要手段，通過規范企業內部的財務流程，對財務活動進行監督，預防財務風險和內部欺詐。
要建立合規的財務管理機制，需要從上至下全員參與、持之以恒地不斷完善。首先，完善合規財務管理的組織架構，明確各個崗位的職責和權限，保障各項業務活動的合規進行。其次，制定財務管理制度和流程，建立科學的內部管理制度，規范財務業務流程，提高財務管理效率和準確性。同時，還應建立合規審計制度，對財務活動進行監督和檢查，及時發現和糾正不符合規定的行為。最后，加強內部培訓和教育，提高員工的合規意識和專業技能，確保財務管理的合規進行。
第四段：風險防控。
風險防控是合規財務管理的重要環節。首先，要進行風險識別，全面了解企業所面臨的財務風險，包括市場風險、信用風險、法律法規風險等。其次，要評估風險大小和可能影響程度，制定相應的風險應對措施，制定風險管理計劃。最后，建立風險管理機制，加強對風險的監控和控制，及時應對風險出現，最大限度地減少財務風險對企業的不利影響。
合規財務管理的實踐效果對企業的發展具有重要影響。首先，合規財務管理能夠提高企業內部的財務運作效率和質量，減少財務風險，提高財務報告的真實性和準確性。其次，合規財務管理有助于優化資源配置，提高企業利潤，增強企業的核心競爭力。同時，良好的合規財務管理還能夠增強企業的社會責任感和公信力，樹立良好的企業形象，吸引更多的投資者和合作伙伴。
結語：通過合規財務管理的實踐，我深刻體會到合規意識的重要性，合規財務管理的核心要素，建立合規財務管理機制，風險防控以及合規財務管理的實踐效果。在未來的工作中，我將繼續學習和探索合規財務管理的最新理念和方法，努力提升自己的綜合素質和能力，為企業的可持續發展做出積極貢獻。
合規管理年心得體會（專業18篇）篇二
在當今競爭激烈的商業環境中，信息爆炸性增長使企業面臨著無窮無盡的知識和信息。如何有效地管理和利用這些知識，成為了企業發展中必須面臨和解決的問題。與此同時，法律法規的日益完善和嚴格，使得企業合規管理變得尤為重要。本文將通過探討知識與合規管理的實踐經驗和心得體會，幫助企業在這個快節奏的時代中保持競爭優勢。
第一段：建立知識管理體系的重要性。
知識是企業最重要的資產之一，將知識有效地整合、運用和傳播，對于企業的創新和發展至關重要。因此，建立一套完善的知識管理體系是企業成功的關鍵。首先，企業需要明確知識管理的目標和方法。這需要明確企業核心的知識資產，制定相應的知識管理策略和政策，確保知識能夠得到充分的利用。其次，企業需要建立一個集中存儲和分享知識的平臺。這可以通過建立企業內部的知識庫或者使用現有的知識管理系統實現。最后，企業需要推廣知識共享和學習的文化。這需要鼓勵員工之間的知識分享和學習，通過知識共享的方式提高員工的績效。
第二段：合規管理的重要性及實踐經驗。
合規管理是企業經營成敗的關鍵之一，合規意識的缺失會給企業帶來巨大的風險和損失。首先，企業需要建立健全的合規體系。這包括發布并執行內部合規規范和流程，確保員工清楚了解企業的合規要求，并能夠正確操作。其次，企業需要定期進行合規風險評估和合規培訓。通過評估企業的合規風險，及時識別、分析和解決問題，避免違反法律法規而產生的風險。同時，通過合規培訓，提高員工的合規意識和能力，減少違規行為的發生。最后，企業需要建立監督和反饋機制。通過制定具體的監督措施，確保合規規范得到有效執行。并及時收集員工和合作伙伴的反饋，進一步完善企業的合規體系。
知識管理和合規管理之間存在著緊密的聯系和相互促進。首先，知識管理能夠幫助企業更好地實施合規管理。通過建立知識庫和知識共享平臺，企業能夠提供豐富的合規知識和參考材料，為員工的合規操作提供支持和指導。其次，合規管理能夠促進知識管理的實施和可持續發展。合規管理要求企業清楚了解和整理自身的知識資產，及時更新和維護知識庫，從而推動了知識管理的實踐和發展。最后，知識和合規管理能夠相互促進企業的經營和發展。合規管理能夠為企業營造穩定和可信賴的環境，有利于知識的創造和創新，提高企業的競爭力。
在知識與合規管理過程中，企業也會面臨一些挑戰和困難。首先，知識和合規管理涉及的范圍廣泛，包括知識的收集、整理、傳播，合規的培訓、監督、反饋等多個層面。企業需要克服資源和時間上的限制，確保管理的全面性和高效性。其次，企業需要處理好知識保護和信息安全的問題。與知識管理和合規管理有關的信息往往是敏感的，企業需要采取有效的措施保護知識的安全和機密性。最后，企業需要應對法律法規的不斷變化和更新。為了保持合規，企業需要密切關注相關的法律法規，及時調整和優化自身的合規策略和措施。
第五段：結語及總結。
知識與合規管理是企業成功的重要因素。通過建立知識管理體系和健全的合規體系，企業能夠充分利用和保護知識資產，降低合規風險，提升競爭力。知識與合規管理之間存在著緊密的聯系和相互促進，通過相互支持和借鑒，企業能夠實現更好的發展。盡管面臨著挑戰和困難，只要企業積極應對，不斷完善自身的管理和實踐，就能夠在這個快節奏的時代中保持競爭優勢，取得良好的業績。
合規管理年心得體會（專業18篇）篇三
首先，強合規嚴管理是一種管理方式，它是在企業、機構或組織內實施嚴格的制度、流程和制度的方法。這種方法可以幫助企業更好地規范管理、加強監管和完善流程，從而提高企業效率，提高企業競爭力。
其次，強合規嚴管理需要從領導層開始落實。領導要以身作則，率先垂范，尤其是在違規、違紀行為面前不能有特例，要嚴格執行管理制度。領導應該努力把合規要求樹立起來，使其成為大家共同遵守的共識，才能形成公司范圍內的規則，不容違反。
第三，強合規嚴管理需要執行嚴格的外部監管。它可以通過落實更高的標準，并展示它們獲得的認證和審計的結果，進一步增強公司的形象。通過嚴格執行外部規則和標準，可以提高公司的聲譽，在公司內部和外部贏得尊重。同時，這也可以幫助公司吸引更多的客戶和市場機會。
第四，強合規嚴管理需要強化內部合規文化。通過不斷地強調公司合規方針和規定，增強公司員工的合規意識和責任感，形成一個注重合規、自我約束的文化氛圍。同時，應該不斷加強對員工的教育和培訓，提高員工的職業素養和合規意識，形成自我監督和監督他人的意識。
最后，強合規嚴管理是一項全員參與的工作。每個員工都應該積極參與到合規管理中去，切實執行合規文化，強化法規意識，遵守公司制度，自覺接受監管，規范公司內部管理，確保公司的生產經營活動符合法律法規。大家應該形成良好的合規環境，從而促進公司安定發展。
總之，強合規嚴管理是一個綜合性、系統性和全面性強的管理體系，能夠使公司管理更加簡單明了，內部制度更加清晰。上面提到的如何落實、執行、強化、參與，都是基于公司具體情況、實際情況和在員工的教育及培訓上投入的時間和精力等方面進行具體操作的。企業在實踐中要注重靈活性和實效性，加強與社會的溝通，完善合規制度，不斷提高管理層的管理水平和對員工的約束力。通過這種過程，才能把企業建設成成熟穩定、和諧有序的企業，并一步一步增強企業在市場中的競爭優勢。
合規管理年心得體會（專業18篇）篇四
通過對總行xx視頻會議和建總函xx號、建總函xx號文件“合規經營”方面的學習，使我有了很大的收獲，現將學習心得匯報如下：
首先，我們學府分理處召開了全體員工的專項會議，對市行下發的xx視頻會議和建總函xx號、建總函xx號文件”，以及合規經營有關文件進行了全面而又認真的學習，尤其是對“合規手冊”進行了全面的了解和掌握，為此我還認真地做了學習筆記，使得我和同事們對合規經營有了更加深刻的認識。
其次，通過學習，糾正了我以往“重經營、輕管理”的錯誤認識。與同事們達成了一種共識：即：微小的違規行為會積累成嚴重的合規風險，嚴重的合規風險會使建行經營遭受重創，甚至導致生存危機。而加強合規管理可以減少違規風險或違規而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發員工奉獻價值。
最后，由于加強了合規管理最終吸引到更多的優質客戶來我單位，擴大客戶回報價值，還可以增強網點的持續競爭力，提高建行的聲譽。
通過學習，我對自己在“xx年網銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認識和領悟。事情發生在xx年末，當時我單位為了完成網上銀行業務交易量，動員全單位上下人員都想辦法，為網銀這一新興業務努力做營銷工作，力爭將該項任務指標完成。我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳，但是，由于當時網上銀行是剛剛開始發展，客戶對這項新興業務的心理接受能力還遠遠不夠，加之當時臨近年末，距市行下達的任務指標還相差甚遠，為此，我們全體員工都非常著急。
后來大家聽說可以在網上進行自由劃款，而且不受任何限制(當時也沒有任何人說這樣做是違規的)，于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶(均是本人的)之間來回劃轉。當時我也認為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網上正常的劃轉，既能熟悉網銀業務，又能爭取將該項任務指標完成，于是我也學著在網上做了幾筆這樣的劃轉。但在今年4月份，經過內審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網上交易。當時我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規學習，我深深感受到了自己對合規經營意識的缺乏和對規章制度的學習有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網絡資源的浪費。
而且更突出地體現出我對合規意識的淡薄與有關法規的無知。今后我將吸取這個經驗教訓，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規經營上，狠下功夫，將合規合法作為網點經營的第一要旨來抓，在工作中嚴格遵照建行的規章制度辦事。發生上訴事件后，我也進行了認真的`整改。首先，將自己的違規賬戶進行了全面的清理，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理，將其中存在風險的可疑類賬戶進行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發生。其次，牢固樹立合規人人有責，從我做起的觀念，從現在做起，員工間相互監督，在全員認識中形成合規有理，違規有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規經營需要建立長效機制，我和我單位的員工將合規經營意識深入我們的每一天經營和每一筆業務當中，將合規和監管有效互動起來，干部、員工互相監督，相互監管，對堅持合規的給予表彰，對違規行為堅決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。
通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規工作取到了一些可喜的效果。首先，合規經營最大限度地減少了員工在業務操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護了員工工作的積極性。自從進行合規要求以來，我單位的柜面業務差錯率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規存取款事件35起，人情違規辦業務43起，截獲假幣65筆，金額達4865元。
現金庫存超限額情況預警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執行合規管理的時候遇到個別客戶的不理解，甚至發生投訴事件，但最終都得到了客戶的認可。合規經營創造價值。我們做過調查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊，而不去別的人少的單位辦理業務?得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規。”我們在做基金業務宣傳的時候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風險。
但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應了一句俗語：“黃金有價，誠信無價”。所以我的感覺在建行更應該遵從“黃金有價合規無價”的服務原則。因為大多數客戶是不會青睞那些經常違規或被處罰的銀行的，他們更會忠誠地選擇對他們服務周到又有安全感的銀行，只有合規的銀行才能增強其持續競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。
以上是我對合規學習的一點點淺薄認識，不當的地方歡迎批評指正。
合規管理年心得體會（專業18篇）篇五
風險合規管理是指證券公司制定和執行合規管理制度，建立合規管理機制，培育合規文化，防范合規風險的行為。本文是風險合規管理。
希望對大家有幫助。
x年3月11日我行展開了“合規管理年”活動的學習總動員會。通過我們深入學習，把理論具體化，根據實際建章立制，以。
規章制度。
管理人，以規章制度約束人，以規章制度培養人，以此我們要堅決遵循合規守紀的行為習慣。從“嚴”開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀、依法合規經營的觀念和抵御職務犯罪的能力。經過學習，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規“意識。
這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規則的漠視。事實上，在我們的身邊，規則意識缺失的現象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現象，有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非常可怕的事情。
遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發展取得顯著成績，信貸業務發展的同時，提高現代經營理念，深入推進違規積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環節。旨在提倡高標準的職業道德行業規范，弘揚誠信、合規、盡職等職業價值理念，提高銀行業從業人員的整體素質和職業道德水準。應該意識到，規矩不是阻礙個性發展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業穩健經營的核心環節和可持續發展的內在動力。
誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本，建立起防范“人”險的長效機制，最為一名信貸員，我應該從自身做起，從小事做起，從經辦的每一筆業務做起，從這一分鐘做起。做一名合規守紀的信貸員，關健要樹立四種意識、做到兩個加強。四種意識為：一樹立合規辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事、憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習，摒棄片面強調業務發展，忽視風險管理;片面重視市場開拓，忽視規章制度建設的陳腐觀念，從管理的結構和細節中加強風險管理和防控。二樹立責任意識，信貸員應本著對事業負責任、對領導負責任、對自己負責任，認真執行各項規章制度，處理業務要認真審核各項要素。用制度規范工作和業務操作，將安全經營貫穿于業務始終，杜絕風險控制“盲區”，有效防范操作風險。
三樹立監督意識，員工相互之間不能盲目信任，領導和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監督的意識，養成相互監督的習慣。四樹立保密意識，信貸員要作好行內貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為：一要加強違規監管力度，工作中凡不執行規章制度、違規操作業務的，不論是否造成經濟損失，都要依據有關規定進行相應的處罰;二要加強工作作風建設，在工作作風上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難，創造良好的服務環境。完成好領導交給的各項任務。在日常工作中，提高守法意識，從業務風險點和薄弱環節入手，加強規范化建設，對于業務操作違規的行為警鐘長鳴，從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發生。
根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發展。
一、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念。
加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。版權聲明：依法合規建設學習心得由中國人才指南網原創首發，作者：績東一分理處周豪恩,未經授權禁止用作商業用途，轉載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。
二、建立建全各項規章制度，加強內控管理。
從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。
“細節決定成敗，細節決定存亡”，這一點對高風險的金融行業尤為重要。古語有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個基層交易員對一個帳戶的管理失控，到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個小細節，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農發行加速發展的關鍵時期，開展合規管理年活動對于增強農發行業務合規經營管理意識，培育良好合規文化，促進農發行事業的健康成長，提高防控金融風險的能力有著很強的現實性和必要性。通過這次認真學習，都感悟頗多，現將我個人的學習心得匯報如下：
一、認真學習，提高思想素質，增強依法合規經營的理念。
要加強法律法規、規章制度的學習，提高思想素質，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行員工加強對風險防范知識的學習，就能認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為。要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，規范操作，從源頭上預防案件的發生。
二、從嚴治行，加強內控，把細節管理融入長效機制建設中。
抓住“防、查、建、糾”四個關鍵點，建立四種機制，實現四個轉變。
一要“防”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉變。要發動全員力量，共同參與，齊抓共管，切實提高全行員工依法合規經營意識，增強執行力，嚴格落實內控制度，杜絕有章不循違規操作，工作中責權不分，職責不明，授權不清，反程序操作等現象。
二要“查”。建立監督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經常化轉變。稽核等相關檢查部門要注重實效，提高科技手段在檢查中的運用，實行重點檢查與抽查相結合，現場檢查與調取掌握監控相結合，對違規問題查實、查清、查準，檢查不能三天打魚兩天曬網，要常抓不懈。被查部門要加強事后監督和事中復核，使“查”落實到每筆業務始終。
三要“建”。建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉變，充分利用檢查結果，超前規劃，及時查補，及時堵塞漏洞，制定相關制度時要由具有一定實踐經驗的人員參加，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價。要加快機構扁平化改革步伐，切實解決基層機構多頭管理，使制度執行能夠“一戳到底”。
四要“糾”。實行屬地、屬下、屬權管理。違規必糾，對于發現問題，絕不搞“下不為例”，對直接管理者要問責，對責任人要問責。通過加強教育，加強檢查，及時糾錯，嚴格問責等多手段的綜合運用，培養全行員工合、規經營意識，建設合規文化系統工程，營造業務發展的良好內部環境。
農發行成立已經快已經20xx年，已逐步形成了自己的管理模式和特點。但距離現代商業銀行的要求還有相當大的差距。
一是風險意識淡薄。經營銀行就是運營風險，任何金融業務都有風險，只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效規避。
二是不合規的現象較為嚴重。當前農發行最易出現問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。
三是一、二級條線風險防范流于形式。檢查走馬觀花，盡責不實。
四是針對發現的問題進行整改落實不夠。針對這些差距，應該采取積極的對策和措施。一是建立條線的合規風險防控體系。各部門、各業務線都要有明晰的操作流程和風險提示以及對應的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規防控體系。一條是前、后臺業務操作的自我檢查，及時整改責任體系;第二條是業務部門對前、后臺業務的監督、檢查、指導、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善;三是加大對合規風險防控的考核。將責、權、利捆綁在一起，實行業務線、管理線“雙線”問責;四是銀企密切配合。按照國家有關法規，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實稽查檢查人員，對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，農發行的業務才會逐步走上規范化的軌道。
通過這次合規管理年學習，讓我樹立起了“合規人人有責”、“合規從我做起”、“合規創造價值”和“合規促進發展”的理念。作為一名普遍員工，我應該在日常工作中將合規管理真正落到實處，自覺遵守合規經營，規范操作，踏踏實實地從每一項具體業務做起，真正將合規作為一種意識來培養，最終養成良好的工作習慣，為創造我們農發行更美好的明天貢獻我的一份力量!
合規管理年心得體會（專業18篇）篇六
首先，我們學府分理處召開了全體員工的專項會議，對市行下發的##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件，以及合規經營有關文件進行了全面而又認真的學習，尤其是對合規手冊進行了全面的了解和掌握，為此我還認真地做了學習筆記，使得我和同事們對合規經營有了更加深刻的認識。
其次，通過學習，糾正了我以往重經營、輕管理的錯誤認識。與同事們達成了一種共識：即：微小的違規行為會積累成嚴重的合規風險，嚴重的合規風險會使建行經營遭受重創，甚至導致生存危機。而加強合規管理可以減少違規風險或違規而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發員工奉獻價值。
最后，由于加強了合規管理最終吸引到更多的優質客戶來我單位，擴大客戶回報價值，還可以增強網點的持續競爭力，提高建行的聲譽。
通過學習，我對自己在#年網銀事件的錯誤上有了更加深刻的認識和領悟。事情發生在##年末，當時我單位為了完成網上銀行業務交易量，動員全單位上下人員都想辦法，為網銀這一新興業務努力做營銷工作，力爭將該項任務指標完成。我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳，但是，由于當時網上銀行是剛剛開始發展，客戶對這項新興業務的心理接受能力還遠遠不夠，加之當時臨近年末，距市行下達的任務指標還相差甚遠，為此，我們全體員工都非常著急。
后來大家聽說可以在網上進行自由劃款，而且不受任何限制(當時也沒有任何人說這樣做是違規的)，于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶(均是本人的)之間來回劃轉。當時我也認為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網上正常的劃轉，既能熟悉網銀業務，又能爭取將該項任務指標完成，于是我也學著在網上做了幾筆這樣的劃轉。但在今年4月份，經過內審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網上交易。當時我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規學習，我深深感受到了自己對合規經營意識的缺乏和對規章制度的學習有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網絡資源的浪費。
而且更突出地體現出我對合規意識的淡薄與有關法規的無知。今后我將吸取這個經驗教訓，再不做這種只顧小家而損害大家的行為，要在合規經營上，狠下功夫，將合規合法作為網點經營的第一要旨來抓，在工作中嚴格遵照建行的規章制度辦事。發生上訴事件后，我也進行了認真的`整改。首先，將自己的違規賬戶進行了全面的清理，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理，將其中存在風險的可疑類賬戶進行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發生。其次，牢固樹立合規人人有責，從我做起的觀念，從現在做起，員工間相互監督，在全員認識中形成合規有理，違規有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規經營需要建立長效機制，我和我單位的員工將合規經營意識深入我們的每一天經營和每一筆業務當中，將合規和監管有效互動起來，干部、員工互相監督，相互監管，對堅持合規的給予表彰，對違規行為堅決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。
通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規工作取到了一些可喜的效果。首先，合規經營最大限度地減少了員工在業務操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護了員工工作的積極性。自從進行合規要求以來，我單位的柜面業務差錯率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規存取款事件35起，人情違規辦業務43起，截獲假幣65筆，金額達4865元。
現金庫存超限額情況預警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執行合規管理的時候遇到個別客戶的不理解，甚至發生投訴事件，但最終都得到了客戶的認可。合規經營創造價值。我們做過調查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊，而不去別的人少的單位辦理業務?得到的回答都比較一致：你們單位比較正規。我們在做基金業務宣傳的時候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風險。
但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應了一句俗語：黃金有價，誠信無價。所以我的感覺在建行更應該遵從黃金有價合規無價的服務原則。因為大多數客戶是不會青睞那些經常違規或被處罰的銀行的，他們更會忠誠地選擇對他們服務周到又有安全感的銀行，只有合規的銀行才能增強其持續競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。
以上是我對合規學習的一點點淺薄認識，不當的地方歡迎批評指正。
合規管理年心得體會（專業18篇）篇七
通過對總行視頻會議和建總函x號、建總函xx號文件“合規經營”方面的學習，使我有了很大的收獲，現將學習心得匯報如下：
首先，我們學府分理處召開了全體員工的專項會議，對市行下發的“視頻會議和建總函xx號、建總函xx號文件”，以及合規經營有關文件進行了全面而又認真的學習，尤其是對“合規手冊”進行了全面的了解和掌握，為此我還認真地做了學習筆記，使得我和同事們對合規經營有了更加深刻的認識。
其次，通過學習，糾正了我以往“重經營、輕管理”的錯誤認識。與同事們達成了一種共識：即：微小的違規行為會積累成嚴重的合規風險，嚴重的合規風險會使建行經營遭受重創，甚至導致生存危機。而加強合規管理可以減少違規風險或違規而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發員工奉獻價值。
最后，由于加強了合規管理最終吸引到更多的優質客戶來我單位，擴大客戶回報價值，還可以增強網點的持續競爭力，提高建行的聲譽。
通過學習，我對自己在“x年網銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認識和領悟。事情發生在##年末，當時我單位為了完成網上銀行業務交易量，動員全單位上下人員都想辦法，為網銀這一新興業務努力做營銷工作，力爭將該項任務指標完成。我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳，但是，由于當時網上銀行是剛剛開始發展，客戶對這項新興業務的心理接受能力還遠遠不夠，加之當時臨近年末，距市行下達的任務指標還相差甚遠，為此，我們全體員工都非常著急。
后來大家聽說可以在網上進行自由劃款，而且不受任何限制（當時也沒有任何人說這樣做是違規的），于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶（均是本人的）之間來回劃轉。當時我也認為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網上正常的劃轉，既能熟悉網銀業務，又能爭取將該項任務指標完成，于是我也學著在網上做了幾筆這樣的劃轉。但在今年4月份，經過內審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網上交易。當時我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規學習，我深深感受到了自己對合規經營意識的缺乏和對規章制度的學習有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網絡資源的浪費。
而且更突出地體現出我對合規意識的淡薄與有關法規的無知。今后我將吸取這個經驗教訓，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規經營上，狠下工夫，將合規合法作為網點經營的第一要旨來抓，在工作中嚴格遵照建行的規章制度辦事。發生上訴事件后，我也進行了認真的整改。首先，將自己的違規賬戶進行了全面的清理，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理，將其中存在風險的可疑類賬戶進行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發生。其次，牢固樹立合規人人有責，從我做起的觀念，從現在做起，員工間相互監督，在全員認識中形成合規有理，違規有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規經營需要建立長效機制，我和我單位的員工將合規經營意識深入我們的每一天經營和每一筆業務當中，將合規和監管有效互動起來，干部、員工互相監督，相互監管，對堅持合規的給予表彰，對違規行為堅決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。
通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規工作取到了一些可喜的效果。首先，合規經營最大限度地減少了員工在業務操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護了員工工作的積極性。自從進行合規要求以來，我單位的柜面業務差錯率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規存取款事件35起，人情違規辦業務43起，截獲假幣65筆，金額達4865元。
現金庫存超限額情況預警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執行合規管理的時候遇到個別客戶的不理解，甚至發生投訴事件，但最終都得到了客戶的認可。合規經營創造價值。我們做過調查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊，而不去別的人少的單位辦理業務？得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規。”我們在做基金業務宣傳的時候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風險。
但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應了一句俗語：“黃金有價，誠信無價”。所以我的感覺在建行更應該遵從“黃金有價合規無價”的服務原則。因為大多數客戶是不會青睞那些經常違規或被處罰的銀行的，他們更會忠誠地選擇對他們服務周到又有安全感的銀行，只有合規的銀行才能增強其持續競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。
以上是我對合規學習的一點點淺薄認識，不當的地方歡迎批評指正。
合規管理年心得體會（專業18篇）篇八
強制合規和嚴格管理自是所有企業和組織都必須面對的挑戰。然而，這并不意味著此類挑戰是不可克服的。我在我所從事的企業工作中得到的經驗表明，通過積極采納嚴格的強制規定和管理措施，作為員工，我能夠不僅在工作上做出卓越的表現，而且在個人生活中也能夠取得更多的成功。
第二段：通過嚴格遵守規定來提升工作表現。
盡管強制合規和嚴格管理并不總是很容易，但是它們卻是很有必要的。嚴格把握工作目標，并制定相應的計劃，一方面使得我的工作得到高效的安排和組織，另一方面也可以讓我避免疏忽漏洞。在制定工作計劃的時候，我經常會根據我所了解到的管制性規定，以及公司內部的標準和要求來安排工作。通過根據規定的要求來進行工作，一方面讓我能夠更好地保持一個純凈和透明的工作環境，另一方面也可以確保員工的安全和衛生。
第三段：嚴格規范與生活自律相得益彰。
強制遵守管理規范和監管條例，并不僅僅只適用于工作場所。實際上，它們也被用來引導個人的生活。健康的習慣、鍛煉、個人財務規劃、自身成長，這些都需要我們遵守一定的規定和原則。個人生活中遵守管理規范可以幫助我們制定出更為明確的目標，以及更好地糾正我們的個人弱點和不足。通過將這些原則應用到日常生活中，我學會了如何更有效地管理我自己和我的時間，從而能夠更有目的性、更高效率地完成任務。
第四段：遵守規定與自由搭配。
不過，我們必須意識到，遵守規定和擁有個人自由之間是有區別的。事實上，根據規定、設定計劃、保持記錄和報告標準都是為了讓我們更好地發揮個人能力。通過遵守規定，我們可以省去許多糾紛和爭議，提高效率和效力。在遵循規定和條例的基礎上，我們可以在規范范圍內更加創造性地展示自己獨特的特點和才能。
第五段：結論。
綜上所述，強制合規和嚴格的管理對我們的生活和工作都有很大的作用。在遵循規定的基礎上，我們可以更有創造性地展現出自己的獨特才能，以及提高我們的個人競爭力。因此，作為企業員工，我們應該時刻謹記這一點，抓住一切機會來提高自己遵守規定和管理的能力，以及更好地將這些能力用于我們的日常生活中，從而實現我們的個人和職業目標。
合規管理年心得體會（專業18篇）篇九
強合規嚴管理是指通過各種手段來加強對企業內部和外部的管理監督，確保企業活動遵循國家法律、行業規范和企業內部制度的一種管理方式。在現代企業發展中，強合規嚴管理越來越被重視。在實踐中，如何實現強合規嚴管理也成為企業管理者亟待解決的難題。從上個世紀90年代到現在，我國企業的管理理念不斷完善，強合規嚴管理已成為一種企業文化，本文將從個人的角度出發，分享自己在強合規嚴管理實踐中的心得體會。
第二段：預防勝于治療。
要想保證企業能夠順利實現強合規嚴管理，首先我們要遏制不良行為的發生，預防勝于治療。在企業內部，我們可以通過完善各項制度，嚴格執行規章制度，規范員工行為，保證企業的正常運轉。為了保證企業的安全，管理者要時刻關注員工的行為舉止，避免因個人行為帶來的損害。同時，也要定期對員工進行教育和培訓，加強員工對企業各項政策和法規的了解，提升員工對規章制度的遵守意識。
第三段：文化建設的重要性。
在企業中，文化建設是推動企業強化合規管理的重要因素。企業文化是企業的靈魂，也是企業內部合規管理的基石。一家企業只有具備文藝建設，才能有效推動合規管理工作的實施。因此，管理者需要在企業各項制度和規章制定之初，就制定出符合企業文化的管理制度，進一步塑造企業文化，營造良好的企業風氣。同時，我們還可以利用文化建設，大力培養員工的道德和法治素質，提高員工的自覺性和主動性，在企業內部形成良好的合規文化。
第四段：技術手段的運用。
隨著科技的發展，越來越多的企業開始使用各種技術手段加強企業合規管理。在企業內部，我們可以通過人臉識別、物聯網、智能化設備等一系列技術手段，實現對員工和生產流程的實時監控和管理，實現先進技術和最優管理的深度融合，更好地維護企業內部的安全和穩定。在防范外部風險方面，我們可以通過網絡安全技術、數據加密、防火墻等一系列技術手段，強化對企業內部數據的安全保護。以此來實現企業對內對外的全面管理。
第五段：總結。
強合規嚴管理是現代企業發展的一條必經之路，是保持企業長盛不衰的重要保證。在企業實踐中，各種因素對管理成效的影響不斷變化，加強對企業管理的研究和掌握，對于管理者和員工都具有十分重要的意義。作為一名企業管理者，我們應該不斷總結經驗，完善制度，用好科技，營造良好的企業文化，以為企業建立良好的發展態勢和深化企業改革提供更多的有價值的技能，知識和經驗。
合規管理年心得體會（專業18篇）篇十
《從我做起合規操作》一書是為了進一步提高全行會計管理及操作人員合規意識，建立良好的道德誠信標準，增強內部會計控制及風險防范能力，創建農業銀行良好的合規文化。農行湖口縣支行按照農總行、省行的統一部署，結合本行實際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內開展"從我做起，合規操作"專題教育學習活動。開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規管理、合規經營意識；切實提高員工業務素質和執行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規范操作行為，有效遏制違規違紀問題和案件的發生；樹立農業銀行改革發展的信心，增強維護農業銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規文化。
我行此次教育學習活動分為自學和驗收兩個階段進行。自學階段的活動內容包括：
一是學習相關制度。組織員工采取集中學習和自學相結合的方式，對相關文件、制度、規章進行學習，學習內容以《從我做起合規操作》業務書為主，做好學習記錄和筆記。每名會計業務管理和操作人員至少撰寫1篇以"從我做起，合規操作"為主題的學習心得。
二是對照制度進行自查整改。通過組織學習，結合自學和案件防范與治理的合規文化，深入排查會計業務風險點，查找合規操作方面存在的問題并落實整改。根據《中國農業銀行防范案件工作指引》中有關會計操作的風險點，以實際案例，進行風險分析和警示。驗收階段活動內容包括：
一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。
二是檢查、抽查學習筆記。把合規管理、合規經營、合規操作的理念深入到每一個員工。
在前段時間的學習教育活動中，我深刻認識到，農行事業的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為農行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。要把以"客戶為中心"的理念貫穿于我們工作的始終。
"基礎牢固，穩如泰山；基礎不牢，地動山搖"風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創造市場，客戶創造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業務才有發展，員工的價值才能夠體現。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規范、嚴格標準、嚴格執行規章制度，業務操作中的風險就會得到有效的遏制。
合規管理年心得體會（專業18篇）篇十一
根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發展。
加強員工的法律法規、
規章制度。
學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。版權聲明：依法合規建設學習心得由中國人才指南網原創首發，作者：績東一分理處周豪恩,未經授權禁止用作商業用途，轉載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。
從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。
“細節決定成敗，細節決定存亡”，這一點對高風險的金融行業尤為重要。古語有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個基層交易員對一個帳戶的管理失控，到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個小細節，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農發行加速發展的關鍵時期，開展合規管理年活動對于增強農發行業務合規經營管理意識，培育良好合規文化，促進農發行事業的健康成長，提高防控金融風險的能力有著很強的現實性和必要性。通過這次認真學習，都感悟頗多，現將我個人的學習心得匯報如下：
要加強法律法規、規章制度的學習，提高思想素質，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行員工加強對風險防范知識的學習，就能認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為。要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，規范操作，從源頭上預防案件的發生。
抓住“防、查、建、糾”四個關鍵點，建立四種機制，實現四個轉變。
一要“防”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉變。要發動全員力量，共同參與，齊抓共管，切實提高全行員工依法合規經營意識，增強執行力，嚴格落實內控制度，杜絕有章不循違規操作，工作中責權不分，職責不明，授權不清，反程序操作等現象。
二要“查”。建立監督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經常化轉變。稽核等相關檢查部門要注重實效，提高科技手段在檢查中的運用，實行重點檢查與抽查相結合，現場檢查與調取掌握監控相結合，對違規問題查實、查清、查準，檢查不能三天打魚兩天曬網，要常抓不懈。被查部門要加強事后監督和事中復核，使“查”落實到每筆業務始終。
三要“建”。建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉變，充分利用檢查結果，超前規劃，及時查補，及時堵塞漏洞，制定相關制度時要由具有一定實踐經驗的人員參加，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價。要加快機構扁平化改革步伐，切實解決基層機構多頭管理，使制度執行能夠“一戳到底”。
四要“糾”。實行屬地、屬下、屬權管理。違規必糾，對于發現問題，絕不搞“下不為例”，對直接管理者要問責，對責任人要問責。通過加強教育，加強檢查，及時糾錯，嚴格問責等多手段的綜合運用，培養全行員工合、規經營意識，建設合規文化系統工程，營造業務發展的良好內部環境。
農發行成立已經快已經20年，已逐步形成了自己的管理模式和特點。但距離現代商業銀行的要求還有相當大的差距。
一是風險意識淡薄。經營銀行就是運營風險，任何金融業務都有風險，只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效規避。
二是不合規的現象較為嚴重。當前農發行最易出現問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。
三是一、二級條線風險防范流于形式。檢查走馬觀花，盡責不實。
四是針對發現的問題進行整改落實不夠。針對這些差距，應該采取積極的對策和措施。一是建立條線的合規風險防控體系。各部門、各業務線都要有明晰的操作流程和風險提示以及對應的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規防控體系。一條是前、后臺業務操作的自我檢查，及時整改責任體系;第二條是業務部門對前、后臺業務的監督、檢查、指導、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善;三是加大對合規風險防控的考核。將責、權、利捆綁在一起，實行業務線、管理線“雙線”問責;四是銀企密切配合。按照國家有關法規，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實稽查檢查人員，對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，農發行的業務才會逐步走上規范化的軌道。
通過這次合規管理年學習，讓我樹立起了“合規人人有責”、“合規從我做起”、“合規創造價值”和“合規促進發展”的理念。作為一名普遍員工，我應該在日常工作中將合規管理真正落到實處，自覺遵守合規經營，規范操作，踏踏實實地從每一項具體業務做起，真正將合規作為一種意識來培養，最終養成良好的工作習慣，為創造我們農發行更美好的明天貢獻我的一份力量!
x年3月11日我行展開了“合規管理年”活動的學習總動員會。通過我們深入學習，把理論具體化，根據實際建章立制，以規章制度管理人，以規章制度約束人，以規章制度培養人，以此我們要堅決遵循合規守紀的行為習慣。從“嚴”開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀、依法合規經營的觀念和抵御職務犯罪的能力。經過學習，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規“意識。
這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規則的漠視。事實上，在我們的身邊，規則意識缺失的現象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現象，有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非常可怕的事情。
遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發展取得顯著成績，信貸業務發展的同時，提高現代經營理念，深入推進違規積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環節。旨在提倡高標準的職業道德行業規范，弘揚誠信、合規、盡職等職業價值理念，提高銀行業從業人員的整體素質和職業道德水準。應該意識到，規矩不是阻礙個性發展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業穩健經營的核心環節和可持續發展的內在動力。
誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本，建立起防范“人”險的長效機制，最為一名信貸員，我應該從自身做起，從小事做起，從經辦的每一筆業務做起，從這一分鐘做起。做一名合規守紀的信貸員，關健要樹立四種意識、做到兩個加強。四種意識為：一樹立合規辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事、憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習，摒棄片面強調業務發展，忽視風險管理;片面重視市場開拓，忽視規章制度建設的陳腐觀念，從管理的結構和細節中加強風險管理和防控。二樹立責任意識，信貸員應本著對事業負責任、對領導負責任、對自己負責任，認真執行各項規章制度，處理業務要認真審核各項要素。用制度規范工作和業務操作，將安全經營貫穿于業務始終，杜絕風險控制“盲區”，有效防范操作風險。
三樹立監督意識，員工相互之間不能盲目信任，領導和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監督的意識，養成相互監督的習慣。四樹立保密意識，信貸員要作好行內貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為：一要加強違規監管力度，工作中凡不執行規章制度、違規操作業務的，不論是否造成經濟損失，都要依據有關規定進行相應的處罰;二要加強工作作風建設，在工作作風上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難，創造良好的服務環境。完成好領導交給的各項任務。在日常工作中，提高守法意識，從業務風險點和薄弱環節入手，加強規范化建設，對于業務操作違規的行為警鐘長鳴，從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發生。
合規管理年心得體會（專業18篇）篇十二
近年來，合規管理在眾多企業中成為一個備受關注的話題。作為一項重要的管理體系，合規管理旨在使企業在法律、道德和道義等方面做出正確的選擇，并合乎相關的規定。我在過去的幾年中，作為一名企業管理者，親身經歷了合規管理的實踐，積累了一些心得體會。在這篇文章中，我將分享我對合規管理的理解和體驗。
首先，合規管理必須始終放在企業發展的戰略高度上來思考和實施。合規管理不只是一個規章制度，它應該貫穿于企業的方方面面。企業應該理解，合規管理是維護企業良好形象和長遠發展的基石。只有將合規管理視為企業發展戰略的一部分，并將其內化于企業文化中，才能真正實現合規管理的目標。
其次，合規管理要建立于法律遵從和誠信原則之上。無論企業規模大小，都應該明確遵守相關法律法規，尊重商業道德和國際慣例。作為企業管理者，我們要以身作則，始終遵從法律法規的要求，并鼓勵員工以誠信為準則，推動合規管理的實施。只有建立了誠實守信的企業形象，才能在今天競爭激烈的市場上立于不敗之地。
第三，合規管理必須堅持內外有別的原則。內部合規管理要求企業建立健全的內部控制體系，有效防范和減少內部違規行為的發生。外部合規管理則需要企業與政府部門、相關機構和利益相關者合作，共同面對和解決合規管理中的挑戰和問題。內外有別的原則，是合規管理能夠順利運行的基礎，也是企業能夠充分發展的保證。
第四，合規管理需要注重風險防控和持續改進。風險防控是合規管理的核心要義，企業必須做好風險識別、評估和應對。只有保持高度警惕，及時發現和解決隱患，才能真正做到合規管理。同時，持續改進也是合規管理的必然選擇。企業應該通過不斷學習和完善，提高合規管理的能力和水平，以應對不斷變化的市場環境和法律法規的要求。
最后，合規管理離不開整體團隊的共同努力。合規管理不是單一個人能夠完成的任務，它需要全員參與和共同努力。企業管理者應該加強對員工的培訓和教育，提高員工的合規意識和能力；而員工也應該主動參與合規管理，積極發揮自己的職責和作用。只有形成了全員合作的局面，合規管理才能真正落實于企業的日常運作之中。
綜上所述，合規管理是企業發展不可或缺的一部分。只有將合規管理放在企業發展戰略高度上思考和實施，遵守法律法規和誠信原則，堅持內外有別的原則，注重風險防控和持續改進，以及倡導全員參與和共同努力，才能真正實現合規管理的目標。合規管理的實施不僅有利于企業邁向長遠發展，更有助于建立企業良好形象和贏得持續競爭優勢。讓我們共同努力，把合規管理引領到一個更高的層次。
合規管理年心得體會（專業18篇）篇十三
通過對總行##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件“合規經營”方面的學習，使我有了很大的收獲，現將學習心得匯報如下：
一、學習合規，提高認識。
首先，我們學府分理處召開了全體員工的專項會議，對市行下發的“##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件”，以及合規經營有關文件進行了全面而又認真的學習，尤其是對“合規手冊”進行了全面的了解和掌握，為此我還認真地做了學習筆記，使得我和同事們對合規經營有了更加深刻的認識。
其次，通過學習，糾正了我以往“重經營、輕管理”的錯誤認識。與同事們達成了一種共識：即：微小的違規行為會積累成嚴重的合規風險，嚴重的合規風險會使建行經營遭受重創，甚至導致生存危機。而加強合規管理可以減少違規風險或違規而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發員工奉獻價值。
最后，由于加強了合規管理最終吸引到更多的優質客戶來我單位，擴大客戶回報價值，還可以增強網點的持續競爭力，提高建行的聲譽。
二、及時整改，亡羊補牢。
通過學習，我對自己在“#年網銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認識和領悟。事情發生在##年末，當時我單位為了完成網上銀行業務交易量，動員全單位上下人員都想辦法，為網銀這一新興業務努力做營銷工作，力爭將該項任務指標完成。我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳，但是，由于當時網上銀行是剛剛開始發展，客戶對這項新興業務的心理接受能力還遠遠不夠，加之當時臨近年末，距市行下達的任務指標還相差甚遠，為此，我們全體員工都非常著急。
后來大家聽說可以在網上進行自由劃款，而且不受任何限制(當時也沒有任何人說這樣做是違規的)，于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶(均是本人的)之間來回劃轉。當時我也認為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網上正常的劃轉，既能熟悉網銀業務，又能爭取將該項任務指標完成，于是我也學著在網上做了幾筆這樣的劃轉。但在今年4月份，經過內審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網上交易。當時我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規學習，我深深感受到了自己對合規經營意識的缺乏和對規章制度的學習有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網絡資源的浪費。
而且更突出地體現出我對合規意識的淡薄與有關法規的無知。今后我將吸取這個經驗教訓，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規經營上，狠下工夫，將合規合法作為網點經營的第一要旨來抓，在工作中嚴格遵照建行的規章制度辦事。發生上訴事件后，我也進行了認真的整改。首先，將自己的違規賬戶進行了全面的清理，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理，將其中存在風險的可疑類賬戶進行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發生。其次，牢固樹立合規人人有責，從我做起的觀念，從現在做起，員工間相互監督，在全員認識中形成合規有理，違規有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規經營需要建立長效機制，我和我單位的員工將合規經營意識深入我們的每一天經營和每一筆業務當中，將合規和監管有效互動起來，干部、員工互相監督，相互監管，對堅持合規的給予表彰，對違規行為堅決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。
三、合規經營，初見成效。
通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規工作取到了一些可喜的效果。首先，合規經營最大限度地減少了員工在業務操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護了員工工作的積極性。自從進行合規要求以來，我單位的柜面業務差錯率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規存取款事件35起，人情違規辦業務43起，截獲假幣65筆，金額達4865元。
現金庫存超限額情況預警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執行合規管理的時候遇到個別客戶的不理解，甚至發生投訴事件，但最終都得到了客戶的認可。合規經營創造價值。我們做過調查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊，而不去別的人少的單位辦理業務?得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規。”我們在做基金業務宣傳的時候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風險。
但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應了一句俗語：“黃金有價，誠信無價”。所以我的感覺在建行更應該遵從“黃金有價合規無價”的服務原則。因為大多數客戶是不會青睞那些經常違規或被處罰的銀行的，他們更會忠誠地選擇對他們服務周到又有安全感的銀行，只有合規的銀行才能增強其持續競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。
以上是我對合規學習的一點點淺薄認識，不當的地方歡迎批評指正。
合規管理年心得體會（專業18篇）篇十四
今年，總行開展了“合規管理年”活動，在學習活動期間，我依照總行下發的文件要求，并結合我平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識、監督防范意識價和員工行為規范等有了更深一層的認識。現就此次合規管理活動結合日常工作作個總結，也是我對合規管理年的一個理性認識。
在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農發行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是農發行存在和發展的必需。農發行要發展，要在這個競爭日益激烈的金融業中不斷強大，如何樹立好政策性銀行這個旗幟，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農發行人，為了農發行的前途，為了農發行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位和事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在作為農發行的一員，從事著農發行的信貸工作，自我參加工作以來，一直熱愛這份工作，對農發行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。
講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。通過合規管理的不斷學習，使我更深地了解到作為一個農發行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己進步。
“沒有規矩何成方圓”，身為支行的一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強信貸調查真實性、合理性、規范性和貸后盡職管理。作為支行的客戶經理，我深知客戶經理工作的重要性，因為它是顧客直接接觸我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用，是維系客戶的第一道崗。
在信貸工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。在信貸工作中，我時刻要求自己做到：
在貸款受理前，按《農發行信貸操作手冊》將借款人貸款信息用途一一反應在借款申請書和受理表格理，并上報行領導。在貸款調查環節中，要從實際出發，深入調查借款人的實際狀況，通過分析借款人財務狀況、生產狀況、股權結構、借款用途、分析是否可行、落實還款來源是否充分有效、是否有足額的擔保方式、分析貸款面臨的風險等形成評估報告，報支行領導和上級行審查審批。
在貸后，要按《客戶盡職記錄手冊》和核查系統的有關要求，對客戶進行跟蹤檢查，真實反應客戶用款請款，客戶貸款工程的進展情況，是否有擠占挪用、物質保證率是否充足，工作進度是否合理性，及時反應，并及時督促企業作出整改，發出預警信息，并按月按季向行領導匯報工作。
加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執行，正如“柳州不良貸款”的發生，就是客戶經理沒有及時發現企業的變化，沒有按客戶經理盡職手冊要求，不能及時預警和處理，導致產生不良貸款，給我行帶來損失。所謂“管中窺豹，時見一斑”，規章制度的執行，不是某一人來執行的，而是要一個集體相互制約、監督來實施的。
銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就具體而言，從內部講要做到從自我做起，正確辦理每一筆業務，每個人都做到格盡職守，認真做到自己的工作盡職，監督授權業務的合法合規，嚴格按要求執行業務，抵制各種違規行為等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，才能加強對風險的防范。近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。為此總行提出今年是合規管理年的決心，是很有必要的。
通過此次合規管理的學習，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對農發行合規管理的信心，增強維護農發行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。
合規管理年心得體會（專業18篇）篇十五
合規是指遵守法律法規、行業規范和道德標準，管理人員在企業中扮演著關鍵角色。合規管理人員不僅需要了解和遵守法律法規，還需要制定和推行合規政策和流程，以確保企業在商業活動中保持高度透明度和誠信。在這篇文章中，將探討合規心得和體會對管理人員的重要性以及如何有效實施合規措施。
第二段：合規心得的重要性。
合規心得在管理人員中的重要性不可忽視。首先，了解和遵守法律法規是企業運營的基礎。管理人員應學習并熟悉相關法律法規，以確保企業的業務活動符合法規要求，避免潛在的法律風險。其次，合規心得激勵管理人員以誠信和透明的方式開展業務。誠信經營和合規遵循可以建立企業在客戶和合作伙伴中的良好聲譽和信任。最后，合規心得可以幫助管理人員建立自己的職業道德和專業標準。管理人員的榜樣作用將對員工產生積極的影響，激勵員工遵循合規規定。
第三段：如何培養合規心得。
培養合規心得需要有效的培訓和教育。管理人員應接受定期的合規培訓，以了解最新的法律法規和行業標準。培訓可以包括案例研究和實例分析，幫助管理人員理解合規問題的現實影響。另外，公司還可以建立合規部門或雇傭專業的合規顧問，為管理人員提供咨詢和支持。此外，公司內部也可以設立合規委員會，定期審查合規政策和流程，及時解決合規風險。
第四段：如何有效實施合規措施。
實施合規措施需要管理人員具備相關的技能和知識。首先，管理人員需要具備良好的交流和溝通能力，以確保合規政策和流程能夠有效傳達給各部門和員工。其次，管理人員需要引入合規風險評估和監測機制，及時發現和解決潛在的合規問題。最后，管理人員需要加強內部合規文化的建設，通過獎勵和精神激勵手段，鼓勵員工遵守合規規定。
第五段：總結。
合規心得對管理人員的重要性不可低估。通過培養合規心得，管理人員能夠不斷提升自己的法律法規意識和道德標準，確保企業在商業活動中保持高度透明度和誠信。為了有效實施合規措施，管理人員需要具備相關的技能和知識，并積極推動合規文化的建設。只有在合規的指導下，企業才能實現可持續發展并贏得市場的信任和支持。
合規管理年心得體會（專業18篇）篇十六
合規管理是一項重要的工作，它涉及著企業的正當經營和長期發展。作為一名合規管理人員，我有許多的心得體會。在過去的工作中，我深刻認識到合規管理對于企業的重要性，同時也發現了一些有效的方法和策略來提升合規管理的效果。下面將從合規管理的定義、重要性、挑戰、解決辦法和心得體會進行闡述。
首先，合規管理是指企業按照法律法規和內部規章制度，進行規范經營和合法運營的一種管理行為。它旨在確保企業的合法性、正當性和誠信性。合規管理涉及各個方面，包括財務、人力資源、銷售、采購等。合規管理需要全員參與，每個員工都要嚴守規章制度，履行自己的職責。
其次，合規管理對企業的發展至關重要。首先，合規管理有助于維護企業的聲譽和形象。一家合規經營的企業會贏得市場的認可和信任，有利于吸引更多的客戶和投資者。其次，合規管理可以保護企業的財產和利益。合規管理的規章制度能夠防止內部和外部的違規行為，減少企業的風險和損失。最后，合規管理有助于企業的長期發展。合規管理能夠規范企業的經營行為，提高運營效率，為企業的可持續增長打下堅實的基礎。
然而，合規管理也面臨著一些挑戰。首先，合規管理需要不斷適應法律法規的變化。法律法規是不斷變化的，特別是在日益復雜和多變的商業環境下。合規管理人員需要不斷學習和更新知識，保持對法律法規的敏感性和適應性。其次，合規管理需要確保全員的合規意識。企業的每個員工都應該了解企業的合規規章制度，并且按照規定進行行動。這需要一系列的培訓和教育工作，以提升員工的合規意識和素質。最后，合規管理需要有效的監督和執法手段。合規管理人員需要建立一套有效的監督機制，及時發現和糾正違規行為，確保合規管理的有效實施。
為了解決合規管理所面臨的挑戰，我總結了一些有效的解決辦法。首先，建立健全的制度和流程。合規管理人員應該對企業內部的各項管理規章制度進行全面梳理和完善，確保制度的合理性和有效性。其次，加強培訓和教育工作。通過舉辦內部培訓、發放宣傳材料等方式，提高員工的合規意識和素質。最后，建立有效的監督機制。合規管理人員應該建立一套科學、靈活、可操作的監督手段，及時檢測和糾正違規行為，保證合規管理的順利實施。
在過去的工作中，我深深體會到了合規管理的重要性和挑戰。合規管理不僅關乎企業的生存與發展，也關乎每位員工的職業生涯和個人形象。作為一名合規管理人員，我將繼續學習和實踐，不斷提升自己的能力和水平，為企業的合規管理工作做出更大的貢獻。同時，我也呼吁更多的企業和個人重視合規管理，共同營造一個誠信、合法的商業環境。合規管理不僅是企業的責任，更是社會的需要。只有通過良好的合規管理，我們才能夠實現企業和社會的可持續發展。
合規管理年心得體會（專業18篇）篇十七
自從“合規管理年”活動啟動以來，通過強化合規理念的學習教育，建設合規文化，推動“合規管理年”活動的深入開展，我深刻的認識到，合規管理活動是具有農發行特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農發行借鑒銀行合規管理經驗方式并付諸實踐的觀念。通過這次活動的開展，使我更進一步認清了崗位職責的重要性，努力完善自己，提高自身素質，提高工作能力。
企業合規文化教良建成設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企長久發展機制。從我行看應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自己特色文化經營理念。
開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。同時要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升我行形象。
加強合規文化教育，是提高經濟效益和需要、加強合規文化教育和主要目地，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降底金融風險，實現企業效益的最大化。在工作實際中，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。只有堅持合規操作才能使風險最小化，促使利益最大化，才能提升我行工作業績。
合規管理年心得體會（專業18篇）篇十八
相信大家都知道“亡羊補牢”的故事，在此我不想贅述。我想聯系我行近幾年發生的重大信貸案件，尋找這個故事對銀行貸后管理工作的啟示。羊圈已經破了，羊也丟了，牧羊人該做些什么呢？亡羊補牢，猶時未晚！同樣道理，案件已經發生了，損失也產生了，銀行該做些什么呢？實現貸后合規管理，有效防范信貸風險！我行組織開展“合規管理年”活動，就充分體現出分行領導“亡羊補牢”的重大決心。在合規管理的過程中，我們貸后管理人員應當做些什么呢？下面，我談談自己的一些想法。
信貸風險是銀行面臨的主要風險之一，風險發生的背后是大量的違規行為和違規事實。貸款發放后，貸后管理人員不切實履行貸后管理職責，不及時發現風險預警信號，就會導致信貸風險的發生，給銀行和個人造成重大影響。我就近期發生的重大信貸案件，就是由于部分貸后管理人員未重視貸后管理工作，未有效履行貸后管理職責。案件在一定程度上影響了我行的聲譽，給我行造成重大損失，也給相關責任人和他們的家庭帶來無法彌補的傷痛。案件發生后，我行形成大量不良貸款，直接造成數億元的損失，相關責任人也受到相應的處罰，被罰款、記過、降職、開除或判刑。
可見，在貸后管理過程中履行合規責任，真正做到合規管理，對于我行和貸后管理人員都具有重大意義。貸后合規管理，有利于我行有效防范信貸風險、健康發展信貸業務、穩步推進股份制改革；也有利于貸后管理人員實現人生職業目標、構建個人幸福家庭、建立和諧人際關系。
首先，貸后管理人員應當牢固樹立合規管理責任意識。
與貸款發放前相比，銀行在貸后管理時對資金的控制變得困難，在信息的獲取方面處于被動。銀行信貸資金的安全，直接取決于貸后管理人員能否牢固樹立合規管理責任意識，切實履行合規管理責任，獲取真實、有效的貸后管理信息。因此，客戶經理和風險經理要正確認識和處理好業務發展與風險防范的辯證關系，把貸后管理放在與貸前營銷同等甚至更高的位，從思想上樹立“重貸重管”的經營觀念，提高合規管理責任意識。貸后管理人員只有牢固樹立合規管理責任意識，才能積極、主動、規范地履行貸后管理職責，落實貸后管理制度。
其次，貸后管理人員應當履行貸后管理職責。
目前，總、分行已經建立了一整套貸后管理制度，并印發了一系列貸后管理文件，對貸后管理人員的職責提出了明確要求。貸后管理人員應當有效落實相關制度要求，切實履行貸后管理職責，做好貸后管理工作。
貸款發放后，客戶經理作為貸后管理基礎信息的采集者，應當切實履行貸后管理職責。客戶經理應當按規定上交信貸檔案，做好cms系統的維護工作，按月錄入財務數據，每半年進行貸款風險分類的認定，并對信用等級進行復測。客戶發生首次、后續用款后，客戶經理應在規定日期內進行首次、后續跟蹤檢查；按規定頻次對客戶進行貸后定期檢查。客戶經理還應當關注擔保情況，定期對抵、質押物價值進行復測，對保證人的基本情況、生產、經營、財務管理狀況進行調查。在貸后管理過程中，客戶經理還應當及時發現風險預警信號，處理有問題貸款。貸款到期時，客戶經理應當積極主動與客戶聯系，確保貸款按時收回，并對貸款加以總結。
在貸后管理過程中，風險經理負有指導和監督客戶經理進行貸后檢查、風險預警等責任。對于客戶經理在貸后管理過程中遇到的技術性問題，風險經理要及時給予指導；對于客戶經理貸后管理不及時、未按規定處理的，風險經理要及時向部門經理匯報，并按照領導的指示要求客戶經理進行整改。風險經理應當對客戶部門貸后管理情況進行監督檢查，對重點管理客戶進行實地貸后檢查。此外，風險經理還應當做好風險預警、貸款風險分類、檔案管理等其他貸后管理工作。
最后，貸后管理人員應當提高貸后管理技能。
掌握豐富的貸后管理知識是貸后管理人員履行貸后管理職責、落實貸后管理制度的保障。客戶經理和風險經理應當熟知并準確理解總、分行制定的貸后管理文件，正確運用總、分行開發的貸后管理系統和相關表格。客戶經理和風險經理還應當掌握有效的溝通技能，通過與客戶及其內部員工、上下游企業、競爭對手、用信銀行等的溝通，充分掌握企業的生產、經營、財務、人事、信用等信息。與貸前調查和貸中審查一樣，貸后管理也要求相關人員具備一定的產業知識、行業知識、財務知識和文字功底。客戶經理和風險經理應當能夠準確分析企業的財務報表和生產經營情況，在對企業和貸款進行詳細調查的基礎上，撰寫貸后檢查報告，完整、翔實地反映企業和貸款的真實情況。
可見，只有重視貸后管理工作，落實貸后管理相關制度，才能夠真正實現貸后合規管理，有效防范信貸風險，從而保證我行股份制改革的順利推進和個人職業生涯的順利發展。因此，貸后管理人員必須增強責任心和責任意識，做到對崗位、對自己負責，強化對信貸風險的認識，履行貸后管理職責，在發展信貸業務的同時有效防范和化解風險。
貸后合規管理，是我的責任，是你的責任，是每一個銀行員工的責任！對“我”負責，對“大家”負責，就是對我行負責、對事業負責、對家庭負責、對親人負責、對朋友負責！