心得體會是對自己經歷過的事情進行回顧和思考，并從中得到新的啟示和體會的過程。接下來是一些關于心得體會的典型范文，通過閱讀它們可以更好地理解和掌握寫作技巧。
實用銀行交叉營銷心得體會報告總結（模板17篇）篇一
20xx年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。
首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至20xx年末，實現總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現]方案-范文'庫.整理.利息收入160多萬元，實現]方案-范文'庫.整理.中間業務收入29.55萬元。個人管戶企業xx成功申報為總行級重點客戶，并且正協助支行領導積極營銷一批xx下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家xx企業，利用交叉營銷，實現]方案-范文'庫.整理.年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。
其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規征文中，我撰寫《構建深入人心的商業銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力'方案范文.庫.整理~的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一起，全方位服務客戶。
20xx年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。
思想是行動的指南。人心渙散將會一事無成。營業部主任室一班人深刻認識到這一點，因此，我們將凝聚人心放在突出的位置。
1、率先垂范，正人先正己主任室一班人以身作則，加強學習，做學習典型的倡導者、組織者，更是實踐者。為人師表，清正廉潔，以儉養德，以自己品質來影響每一位員工。在工作中始終堅持公平、公正原則、不搞親疏、不拉幫結派、做到一碗水端平。鼓勵員工多提意見，只要是合理的就采納。充分調動員工參與的積極性。在業績分配的敏感問題上，實行公開化，增強透明度。確保每位員工看到放心、拿到舒心。
2、充分發揮黨員的模范帶頭作用營業部現有員工29名，其中黨員13人。黨員在群眾中的作用在營業部顯得尤為重要。營業部黨支部圍繞支行所下達目標任務進行剖析，統一認識確保每一位黨員就是一支標桿，充分發揮基層黨支部的戰斗堡壘作用。在黨員發揮戰斗模范作用下，積極培養后備力量，吸收優秀員工向組織靠攏。
服務創新是銀行工作永恒的主題，只有加強服務才能贏得市場、才能創效益。營業部主任室一班人響應市分行和如皋市政府的號召，積極投入到創建“文明誠信”窗口的活動中，將營業部服務水平上升一個新臺階。我部先進做法,南通工行網訊和《如皋日報》已作了相關報道。省行網訊進行。
1、抓好員工職業道德教育主任室以創建“文明窗口”為契機，經常性組織員工學習《中國工商銀行員工基本素養和服務行為規范》、《中國工商銀行營業規范化服務標準》、等。
規章制度。
不斷規范員工的服務言行促使員工嚴格遵守“八要、九不、十做到”真正把客戶當衣食父母倡導“用心”服務把顧客當親戚、當朋友。員工張焱在柜面服務中能夠標準使用“三聲、兩站、一微笑”多次在市分行明查暗訪中受到表彰。
2、抓好考核激勵機制一是建立員工優質文明服務獎罰檔案，將員工服務表現列入年度評優評選等考核內容，增強了員工憂患意識，提高員工的服務自覺性;二是建立服務質量與業務量掛鉤的考核機制，營造“多干多得，少干少得”的公平競爭機制，形成了全行員工“爭干”、“搶干”業務的良好局面。三是建立各網點、客戶經理、客戶的評議機制。由網點負責人評議管庫、提解員，客戶、客戶經理評議柜面接柜人員，從會計接柜、出納接柜、管庫提解員中各評選一名服務先進，按季給予獎勵。四是設立了優質文明服務獎勵基金，表彰先進，鞭策落后。
3、抓好為相關部門的服務工作營業部既是獨立的服務部門，同時又是支行與各網點的樞紐。一是積極配合客戶經理做好各項貸款發放和資金回籠。今年8月，積極配合客戶經理省內首家辦理保理業務萬，取得了萬經濟效益。二是服務好基層網點。努力提取高提解、庫房人員服務水平，及時做好現金調撥以及支行有關文件的傳遞。
實用銀行交叉營銷心得體會報告總結（模板17篇）篇二
可是直練到腮幫子發脹才認識到，微笑并不像點鈔或者打算盤那樣能夠練得出來的，微笑不是一種職業化的笑臉，而是一種情緒，也能夠說是一種氣質的流露，是微笑者用心的人生態度的表現，是他們充盈的內心世界真實、自然的流露。
再次，服務要注重細節。要讓顧客覺得我們的一言一行，一舉一動，都是很用心的在為他服務，我們要善于觀察客戶、理解客戶，對客戶的言行要多揣摩，要想客戶之所想，急客戶之所急。并且要持之以恒的做好每一個細節。不要總是抱怨客戶對你的態度，客戶對你的態度，實際就是你自身言行的一面鏡子，不要總是去挑剔鏡子的不好，而是應更多的反省鏡子里的那個人哪里不夠好，哪里有需要改善。
什么是優質服務？優質的服務并非卑躬屈膝，而是以細心、耐心、熱心為基礎，以客戶為中心，時刻讓客戶感受到優越感和被尊重。
“以客戶為中心”，是一切服務工作的本質要求，更是銀行服務的宗旨，是經過激烈競爭洗禮后的理性選取，更是追求與客戶共生共贏境界的現實要求。做好銀行服務工作，取得客戶的信任，很多人認為良好的職業操守和過硬的專業素質是基礎，細心、耐心、熱心是關鍵。我認為，真正做到“以客戶為中心”，僅有上述條件還不夠，銀行服務貴在“深入人心”，既要將服務的理念牢固樹立在自我的內心深處，又要深入到客戶內心世界中，真正把握客戶的需求，而不是僅做表面文章。我們經常提出要“用心服務”，講的就是我們要貼近客戶的思想，正確地理解客戶的需求，客戶沒想到的我們要提前想到，用真心實意換取客戶長期的理解和信任。
既然選取了這個行業，我們就得尊重這個行業，就得具備這個行業就應具備的儀表形象。作為銀行的一名員工，在與顧客及同事之間頻繁的交往中，就應時刻警記尊重對方，思考對方的需要。從細小的整潔、發飾、服飾等方面嚴格要求自我，讓對方感覺到你的形象無愧于一個合格的銀行職員，讓對方首先在形象上認可你、信任你甚至依靠你，我們就應給顧客一種“穩”的感覺。銀行柜員就應做到尊重客戶。接遞客戶手中的現金、單據、卡證時，不要拋擲；有必要確認客戶存款或取款的具體數額時，不要高聲大喊；當客戶前來辦理某些較為瑣碎而毫無利潤可言的業務時，如大鈔兌換小鈔、兌換殘鈔等等，要有求必應，不可推辭。
柜員工作是銀行最辛苦的工種之一。銀行業務流量逐漸變大，工作中又不能出絲毫的差錯，所以工作一天下來，人會十分的疲憊。有時候碰到與客戶產生分歧時，更是感覺不被理解。很多時候，并不是柜員態度不夠好，而是在這個行業中為了降低風險而制定的規定和要求，一些顧客對此十分的不理解，甚至不理會柜員的解釋。因為受了委屈，一些柜員會偷偷地掉眼淚。生活在現實中，每個人都會遇到煩心事，也很容易被對方的情緒感染，這時我們務必努力做到不把自我的情緒帶到工作中來，要時刻微笑著為大家辦理業務，但有的銀行柜臺職員卻給人一種冷冰冰的感覺，因為要和錢打交道，似乎金融工作人員天生一副嚴謹、不茍言笑的面孔。這讓來辦各種業務的客戶們多少感覺有些別扭。所以，當我們帶著微笑為客戶服務時，總會使人不由自主地心生好感。
有一位經濟學家曾說過：“不管你的工作是怎樣的卑微，你都當付之以藝術家的精神，當有十二分熱忱，這樣你就會從平庸卑微的境況中解脫出來，不再有勞碌辛苦的感覺，你就能使你的工作成為樂趣，僅有這樣你才能真心實意的善待每一位客戶?！彼晕覀兠恳粋€員工務必都要真正樹立“以客戶為中心”的服務理念，學會換位思考和感恩。
實用銀行交叉營銷心得體會報告總結（模板17篇）篇三
思想是行動的指南。人心渙散將會一事無成。營業部主任室一班人深刻認識到這一點，因此，我們將凝聚人心放在突出的位置。
1、率先垂范，正人先正己主任室一班人以身作則，加強學習，做學習典型的倡導者、組織者，更是實踐者。為人師表，清正廉潔，以儉養德，以自己品質來影響每一位員工。在工作中始終堅持公平、公正原則、不搞親疏、不拉幫結派、做到一碗水端平。鼓勵員工多提意見，只要是合理的就采納。充分調動員工參與的積極性。在業績分配的敏感問題上，實行公開化，增強透明度。確保每位員工看到放心、拿到舒心。
2、充分發揮黨員的模范帶頭作用營業部現有員工29名，其中黨員13人。黨員在群眾中的作用在營業部顯得尤為重要。營業部黨支部圍繞支行所下達目標任務進行剖析，統一認識確保每一位黨員就是一支標桿，充分發揮基層黨支部的戰斗堡壘作用。在黨員發揮戰斗模范作用下，積極培養后備力量，吸收優秀員工向組織靠攏。
服務創新是銀行工作永恒的主題，只有加強服務才能贏得市場、才能創效益。營業部主任室一班人響應市分行和如皋市政府的號召，積極投入到創建“文明誠信”窗口的活動中，將營業部服務水平上升一個新臺階。我部先進做法,南通工行網訊和《如皋日報》已作了相關報道。省行網訊進行。
1、抓好員工職業道德教育主任室以創建“文明窗口”為契機，經常性組織員工學習《中國工商銀行員工基本素養和服務行為規范》、《中國工商銀行營業規范化服務標準》、等規章制度，不斷規范員工的服務言行，促使員工嚴格遵守“八要、九不、十做到”，真正把客戶當衣食父母，倡導“用心”服務，把顧客當親戚、當朋友。員工張焱在柜面服務中，能夠標準使用“三聲、兩站、一微笑”，多次在市分行明查暗訪中受到表彰。
2、抓好考核激勵機制一是建立員工優質文明服務獎罰檔案，將員工服務表現列入年度評優評選等考核內容，增強了員工憂患意識，提高員工的服務自覺性;二是建立服務質量與業務量掛鉤的考核機制，營造“多干多得，少干少得”的公平競爭機制，形成了全行員工“爭干”、“搶干”業務的良好局面。三是建立各網點、客戶經理、客戶的評議機制。由網點負責人評議管庫、提解員，客戶、客戶經理評議柜面接柜人員，從會計接柜、出納接柜、管庫提解員中各評選一名服務先進，按季給予獎勵。四是設立了優質文明服務獎勵基金，表彰先進，鞭策落后。
3、抓好為相關部門的服務工作營業部既是獨立的服務部門，同時又是支行與各網點的樞紐。一是積極配合客戶經理做好各項貸款發放和資金回籠。今年8月，積極配合客戶經理省內首家辦理保理業務萬，取得了萬經濟效益。二是服務好基層網點。努力提取高提解、庫房人員服務水平，及時做好現金調撥以及支行有關文件的傳遞。
實用銀行交叉營銷心得體會報告總結（模板17篇）篇四
那是到軍營的第一天，我們拖著行李來到宿舍。疲憊的心還沒平復，只見教官嚴肅的走進來教怎么疊被子，我們都看的目不轉睛。也許是因為在家里沒有這么認真疊過被子吧，還算蠻開心的。下午的訓練，終于見識到軍訓是什么感受，在太陽下一暴曬就是半天的時間，以我的性格真的是很難辦到，可是就這樣一天一天的克服，強烈的心理斗爭。突然發覺在太陽下站幾小時不是一件很痛苦的事，就算腳再酸腿再麻，想著大家都平等待遇，他們都可以一動不動的堅持下來，為何我不行?我們不會輕易認輸!只要想著有一個高一(11)班的集體就會不懈的堅持下去。
在軍營的第三天發生了一件另我們至今還感到歉疚的事。因為我們的不認真、不努力、不配合，要另換教官訓練我們，這令我們很不安。大家都明白教官對我們很好，處處關心我們，然而我們卻把關心當作一種放縱。那天下午教官沒來，是總教官來代訓，對我們講了一些語重心長的話，看到大家有的都紅了眼眶，就明白這段教誨沒白費。
自從這件事以后，我們訓練更加認真、刻苦。一眨眼五天的訓練已經到第四天，那晚的文藝表演上，我們班的表演引來一陣陣歡呼?？鞓泛芸旖Y束，第二天就是演練，那天晚上永遠不會忘記我們互相轉告“明天比賽要認真!聲音要最大!我們一定要拿到第一!”互相給予鼓勵，五天的艱苦訓練，好壞就在明天見分曉。果然不出所料，我們班光榮的獲得第三名。雖說只是第三，但這張獎狀是用三十幾位的同學辛苦、教官的苦心訓練換來，這最珍貴!
在臨走的那天中午，我再次被同學們的真心所感動。教官那天身體不舒服，被我們看在眼里，大家就紛紛拿水和杯子給教官，但被教官拒絕。當時心里有著說不出的感受。終于要走了，心里又開心又不舍，開心是因為馬上能過舒坦的生活，不舍是要離開教官。五天的軍訓說長不長說短不短，多多少少有點感情。我們的不聽話讓教官失望，我們的努力成果令教官開心。一切的一切將成為美好的回憶。
在五天與同學們的相處里我發覺我們班是最團結的，我們高一(11)班在外人看來什么都是差勁。但我們做的一切只是想證明：特長班在學習和實踐都不會輸給其他人!
實用銀行交叉營銷心得體會報告總結（模板17篇）篇五
服務是一種管理。優質禮貌服務水平的提高務必依靠于嚴格、規范、科學的管理，嚴格規范的管理又能促進優質禮貌服務水平提高。優質禮貌服務的好壞體現著一家銀行管理水平的高低。所以，銀行在實施優質禮貌服務戰略過程中應嚴格依靠管理制度。包括崗位規范、統一著裝、儀表舉止、禮貌用語、電話用語等，這些都務必構成制度，成為員工的行為準則，嚴格執行。
服務是一種文化。銀行構建服務文化體系包括：員工要有愛崗敬業的服務精神，要有以服務為本的道德觀、價值觀，要有無私奉獻、團結奮進的互幫互助和艱苦奮斗的務實精神，以及所以而產生的“一條船”思想和身為銀行員工的自豪感等等，這種有行業特色的企業精神，能夠使銀行員工樹立風險意識和效益意識，從而充分發揮這種服務文化的激勵作用。
服務是一種精神。銀行禮貌優質服務活動的核心資料是引導職工樹立一種正確的價值觀念、職業道德、敬業精神，以行興我榮，行榮我榮為服務理念，以信譽第一、優質服務、廉潔守法為職業道德規范標準。確立和完善員工的服務意識和服務行為，樹立客戶第一、主動服務、整體服務的觀念。禮貌優質服務活動是一項長期的系統性工程，從領導到員工，從一線到二線，從經營業務到內部管理，從行里到行外，都要相互配合協調，使企業的經營目標轉化為人的自覺行動。
服務是銀行經營的載體，是銀行經營不可缺少的有機組成部分。銀行經營務必透過銀行服務才能實現，銀行服務本質上就是銀行經營。在金融業競爭日趨激烈的這天，一家銀行的服務范圍、服務資料、服務效率和服務態度直接影響其所能吸引的客戶數量和工作效率，所以，提高銀行的服務水平，關系到銀行經營的規模質量和效率，關系到銀行的競爭潛力，決定了銀行的經營效益和長遠發展。
實用銀行交叉營銷心得體會報告總結（模板17篇）篇六
懷著無比的憧憬與向往，我融入了客戶經理培訓的大群眾。我覺得人生仿佛雨后的彩虹，開始展現出璀璨奪目的光芒。于是，和同樣懷著夢想的同事一齊，我們組成了江蘇銀行第一期客戶經理培訓班---一個團結奮進的班級。
總以為培訓過程是簡單而又簡單的，沒煩惱也沒有有壓力，但是，在經過了14天的培訓過后，我發現這真的是一項艱苦的工作，需要不斷的努力奮進，需要頂住壓力發揮潛力，需要把自我全身心的工作熱情全部投入進去。
在這14天的培訓當中，我學到了很多東西，比如如何審查企業報表如何做好貸前的審查(包括企業的環境、企業老總的素質和貸款的風險等)貸后的跟蹤檢查，如何做好營銷工作，以及營銷的技巧等等。在學習的過程中，我體會到了前所未有的感受，這其中有苦澀也有甜蜜。
注意調節自我的情緒。應對工作壓力時，就應將每次的困難當作一種考驗，當作是再次體現自身價值的一個機遇。在每次對新的考驗機會的期盼中，使自身的價值得以提高，也就將壓力轉變成前進的動力。
如果沒有這次培訓，我不明白我在接觸客戶時會有怎樣的表現;但是透過培訓，尤其是親身準備并參與演練之后，我清楚地明白自我就應如何去應對客戶，具體到每一個環節。專業的銷售流程是一個循環的過程，從準客戶開拓到準備、約訪、接洽、初次面談、商品說明、拒絕處理、促成面談到售后服務，售后服務不是結束，而是另一個準客戶開拓的開始。透過演練，不僅僅掌握了具體流程，更重要的是我因此而獲取的應對挑戰的勇氣和自信。盡管還有很多不足，但走下講臺，聽到前輩贊許的鼓勵，油然而生的喜悅不可言喻。還有一點感想，就是要做好準備抓住機會。機會很多，卻總有從手縫中溜走的遺憾。不能怨天尤人，而就應自我反省，是沒有給我機會嗎，還是因為我自我準備的不夠充分?機會只給有準備的人，這樣的遺憾，下不為例。培訓帶給我很多啟示，很多東西值得我們去堅持：一份好心態，一顆上進的心、用心的態度;培養團隊精神、創新精神;合理安排時間，樹立良好的時間觀念;重視細節，戰略上舉重若輕，戰術上舉輕若重等等。
這14天的時間是艱苦的，因為沒有休息，我感到了西點軍校的嚴厲。但就是因為如此，才使我們僅僅利用14天的時間就學習掌握了能夠稱作是不可能完成的任務。簡直就像奇跡一樣。我覺得這折射出了一個很經典的哲理，那就是人的潛力，真的是無限的。
總的來說，這次培訓使我向更深的層次邁進，對我在今后的社會當中立足有必須的促進作用，但我也認識到，要想做好這方面的工作單靠這半個月的培訓是不行的，還需要我在平時的學習和工作中一點一點的積累，不斷豐富自我的經驗才行。在今后的工作中，我要努力做到戒驕戒躁，堅定信念，加強學習，積累經驗，不斷調整自我的思維方式和工作方法，在實踐中磨練自我，我堅信透過了一階段的實習，所獲得的實踐經驗對我終身受益，在今后的工作中將不斷的得到驗證，我會不斷的理解和體會實踐中所學到的知識，并結合理論知識不斷的應用到實際工作去，充分展示自我的個人價值和人生價值。為實現自我的理想和光明的前程而努力。
長風破浪會有時，直掛云帆濟滄海。我深刻的意識到，我面前的路還是很漫長的，需要不斷的努力和奮斗才能真正地走好。沒有預期的成功，我們務必在以后的路上一路披荊斬棘一路長風破浪。我會一向努力下去，此刻，將來，永遠。
實用銀行交叉營銷心得體會報告總結（模板17篇）篇七
作為一名普通的銀行柜臺員工，有幸被評為兩節營銷“營銷明星”，萬分感激。在長期的柜臺服務與營銷中，我有以下的幾點心得體會供大家參考。
一、微笑。
微笑，是自信的一種流露，是無聲的語言，傳遞著友好的信息。柜臺是銀行的窗口，我們迎接客戶時，微笑能拉近我們的距離，為我接下來的服務與營銷創造了條件。
二、知識技能。
有一句話說得好：人與人之間的差別其實就是學習能力的差別。由于個人素質、經驗、訓練程度的差異造成服務水平的高低，所以我們要通過學習和培訓，熟練掌握各種產品的特點和分析適用人群，向客戶作個性化的推介，比如向中高端客戶推介本外幣通知存款、利得盈、信用卡等產品，向普通客戶推介本外幣一本通、借記卡、代理業務。掌握各項業務的操作規程，提高自身分析和處理問題的能力，提高服務質量，增強客戶的滿意度和忠誠度，從而留住了客戶，贏得客戶的信任，為進一步營銷打下基礎。
三、換位思考，加強溝通。
我們要樹立“換位思維”的思想，從客戶的角度出發，想客戶之所想，急客戶之所急，加強溝通。我們要做一個最佳聽眾，認真傾聽客戶的需求。從客戶的角度出發，適時為客戶提出符合客戶利益的理財建議，這樣才能與客戶實現真正的溝通，為客戶提供全方位的服務，讓客戶獲得超出期望值的需求。
以上幾點需要在平時的工作中日積月累，需要在平時的工作中訓練及培養。因為現在的銀行已向營銷型轉化，營銷是一個過程，是我們日復一日工作的一個目標。我們柜員只有做好了以上幾個環節后，才可以更好的做好服務客戶的最后一步。
四、有的放矢，做好差異化營銷。
營銷中的“二八法則”告訴我們：企業80%的利潤是由20%的客戶創造的，而80%的其他消費者只創造了20%的利潤。如何挖掘優質客戶、留住老客戶、爭取新客戶是當務之急。銀行有著得天獨厚的優越性，它掌握著大量的客戶資料，我們可以根據顧客的年齡、性別、職業、收入、文化程度等情況進行市場細分，根據不同顧客的不同需求，提供差異化的便利性服務和支持性服務以達到優質服務的無差異性。
對待高端客戶或老客戶時，如果你能主動的招呼客戶，準確地稱呼某先生或某小姐，表示對客戶的熟悉，使客戶有被重視的感覺，這時再順勢推銷新產品，相信有事半功倍的效果。又如，對第一次接觸銀行的新客戶，應主動熱情介紹服務品種、方式，適時為客戶理財當好參謀，準確快捷地做好每筆業務，給客戶留下良好印象。對異所大客戶，可以向其介紹理財卡、信用卡、理財產品等，或問其是否住在我行附近，爭取做好異所轉存工作。當有人開戶時，我們應積極介紹借記卡，在為其辦理的過程中，適時推薦我行的電子產品，在推薦電子產品時應注意兩點：第一，對于新開電子產品的客戶，不要一開始只介紹產品的使用方法，因為他們不了解，辦理時間有限，他們往往會拒絕。而要讓他們對你所推薦的產品產生興趣，比如上網購物、不用去移動廳交話費、淘寶網等等，給他辦完了，再給他介紹怎樣使用，或叫來大堂經理給他講解。電子產品抓一個，辦一個。但作為銀行的生命線——存款，只能以人為主。我們只能以服務讓每一位客戶滿意，持之以恒的服務好我們的客戶，以我們的服務留住客戶，已達到留住存款的目的。我們柜臺人員還應學會從人群中分辨出那些是異所的優質客戶，那些有可能是未來的優質客戶。當然做到這些很難，因為無章可循，唯靠多年的工作，用心去發現，才有可能得到一些經驗。
以上便是我作為一名柜臺人員，通過多年的柜臺工作，用心去尋找關于銀行柜臺營銷的一些心得。
實用銀行交叉營銷心得體會報告總結（模板17篇）篇八
微笑，是自信的一種流露，是無聲的語言，傳遞著友好的信息。柜臺是銀行的窗口，我們迎接客戶時，微笑能拉近我們的距離，為我接下來的服務與營銷創造了條件。
二、知識技能。
有一句話說得好：人與人之間的差別其實就是學習本事的差別。由于個人素質、經驗、訓練程度的差異造成服務水平的高低，所以我們要經過學習和培訓，熟練掌握各種產品的特點和分析適用人群，向客戶作個性化的推介，比如向中高端客戶推介本外幣通知存款、利得盈、信用卡等產品，向普通客戶推介本外幣一本通、借記卡、代理業務。掌握各項業務的操作規程，提高自身分析和處理問題的本事，提高服務質量，增強客戶的滿意度和忠誠度，從而留住了客戶，贏得客戶的信任，為進一步營銷打下基礎。
三、換位思考，加強溝通。
我們要樹立“換位思維”的思想，從客戶的角度出發，想客戶之所想，急客戶之所急，加強溝通。我們要做一個最佳聽眾，認真傾聽客戶的需求。從客戶的角度出發，適時為客戶提出貼合客戶利益的理財提議，這樣才能與客戶實現真正的溝通，為客戶供給全方位的服務，讓客戶獲得超出期望值的需求。
以上幾點需要在平時的工作中日積月累，需要在平時的工作中訓練及培養。因為此刻的銀行已向營銷型轉化，營銷是一個過程，是我們日復一日工作的一個目標。我們柜員僅有做好了以上幾個環節后，才能夠更好的做好服務客戶的最終一步。
四、有的放矢，做好差異化營銷。
營銷中的“二八法則”告訴我們：企業80%的利潤是由20%的客戶創造的，而80%的其他消費者只創造了20%的利潤。如何挖掘優質客戶、留住老客戶、爭取新客戶是當務之急。銀行有著得天獨厚的優越性，它掌握著很多的客戶資料，我們能夠根據顧客的年齡、性別、職業、收入、文化程度等情景進行市場細分，根據不一樣顧客的不一樣需求，供給差異化的便利性服務和支持性服務以到達優質服務的無差異性。
循，唯靠多年的工作，用心去發現，才有可能得到一些經驗。
以上便是我作為一名柜臺人員，經過多年的柜臺工作，用心去尋找關于銀行柜臺營銷的一些心得。
實用銀行交叉營銷心得體會報告總結（模板17篇）篇九
我行一向奉行"服務源自真情"的宗旨，為客戶供給貼心周到的服務。在這個過程中，微笑便扮演著不可缺少的主角。作為一線服務人員，平凡的崗位，平凡的工作，為使每個客戶都能感受到我行的優質服務，同事們每一天都堅持用真誠的微笑對待每一個客戶，雖然有時會遇到無理取鬧的客戶，但我們都始終堅持用真誠的微笑耐心地為客戶講解，讓客戶真正感受到我們的真情服務。
一篇文章曾這樣說過：人生以服務為目的，服務是一種美德，是一種歡樂;服務別人，得到的是自我價值的肯定。經過自身對大堂經理工作的親身體驗，自身對服務有有了必須的認識，看似平凡而普通的大堂服務，其本身蘊藏著豐富的內涵和價值。就像我在和陌生人交往的時候喜歡首先問對方是哪里人一樣，感覺每個地方的人有每個地方人的特點，這樣了解后才能夠更好的和對方溝通。
營業部是銀行的窗口，小小窗口反映出的是銀行的整體面貌和信譽。記得曾有一位經濟學家說過，"不管你的工作是怎樣的卑微，你都當付之以藝術家的精神，當有十二分的熱忱"。誰都明白，與客戶直接打交道既累又繁瑣，可我喜歡這個工作，喜歡看到客戶希冀而來、滿意而去的表情;喜歡看客戶在我們的提議下得到意外收獲時的驚喜;滿足于由于堅持原則而使銀行和客戶的利益得到保障后獲得的成就感。但也常因硬件設施上的不足而不得不經過人為的服務手段去彌補而產生遺憾，也不得不理解客戶沒有到達目的時不滿的宣泄……總之，各種各樣的人們來往交替，以真誠服務換客戶真情，使我們的工作生動而多彩。有時候也會碰到很多不講道理的客戶，這時候"微笑"服務就顯得尤為重要，也許一個簡單的微笑就能化解客戶原有的怒氣。
記得有這樣一個故事，一個怒氣沖沖的客戶在大聲叫喊，同事微笑著迎了上去，結果被問，你在笑什么，有什么可笑的。同事的回答很機智，也很巧妙"教師，微笑服務是我們的基本服務準則"。尷尬的氣氛很快的被化解了，氣氛也由當時的凝重轉變為簡便。當我們真誠的為客戶遇到的難題著急，真誠的幫忙客戶解決問題的時候，我想大多數客戶的怒氣都會煙消云散的。微笑不僅僅能夠縮短人與人之間的距離，并且是化解矛盾最有利的武器。真誠是能夠傳遞的，只要你真誠的對待別人，別人也同樣會感受到你的真誠。不是有句老話說的好嗎，笑一笑，十年少。我們在歡樂工作的同時，身心也得到了愉悅。以最大的熱情服務客戶，因為我們不僅僅代表著網點的形象，也代表著整個銀行的形象。
隨著服務理念的不斷升級，從"銀行的服務"到"服務的銀行"，銀行的服務觀念和水平正在發生質變，服務源自真誠，僅有付出真誠的服務，才能贏得所有潛在的客戶。誠心實意地去對待每一位客戶，你的心靈深處是寧靜的、你的身心是簡便的，你將會被一種愉悅的氛圍包圍。
實用銀行交叉營銷心得體會報告總結（模板17篇）篇十
初次來到xx支行，同事們給我的第一感覺是認真和忙碌，我來到這感到很業余，因為我學的不是金融，對于這行的一切感到空空的，我明白一切將要從零開始。
工作小而言之是個飯碗，大而言之是份信仰。每個人都有每個人的世界觀職業觀，一分適宜的工作對每個人都很重要，我十分幸運能走進合作銀行，走進這個團體，我想在那里就是給人補充血液的地方，我想在以后的工作中必須有許多東西向前輩們學習討教，不對的地方敬請批評指正！
我所在的崗位是前線臨柜，是接觸客戶的第一崗位，我的一言一行都代表著本行的形象，所以在工作中我不能有一思的馬虎與放松，銀行就是屬于服務行業。所以這樣的工作環境就迫使我自我不斷的提醒自我要在工作中認真認真再認真。在工作中，必須是忠于職守，盡力而為的。工作不僅僅要做得“好”、“快”還要“合法”、“合規”，不僅僅要懂得“亡羊補牢”，重要的還在于“未雨綢繆”。如何提高工作效率，更好地完成工作要求，是我此刻經常思考的問題。
我十分感激同事給我的幫忙和關懷，從點鈔到珠算，從支票到匯票，從坐在師傅后面到自我臨柜，從不熟悉業務到認識每個操作代碼，每一個角落都有你們的悉心幫忙，每個點點滴滴都有你們的耐心指導。我明白我的每一次差錯都給你們帶來額外的麻煩，我的每一次失誤都給你們帶來不必要的損失，是你們給了我機會和信心，在此鞠躬謝過，請相信：我必須會用最短的時間學好本領和大家一同并肩工作。
我同樣感激各位領導對我的信任，你們平易近人的態度和謙虛謹慎的作風讓我有機會零距離向你們學習，感激你們對我工作中點點粗心的包容，今后我必須細心再細心，我感覺：在銀行干活比干針線活還細才行。
我為自我制定了新的目標，那就是要加緊學習，更好的充實自我，以飽滿的精神狀態來迎接新時期的挑戰。我想今年會有更多的機會和競爭在等著我，我心里在暗暗的為自我鼓勁。要在競爭中站穩腳步。踏踏實實，目光不能只限于自身周圍的小圈子，要著眼于大局，著眼于今后的發展。我也會向其他同志學習，取長補短，相互交流好的工作經驗，共同提高。為今年自我的業績行里的業績劃出一個圓滿的句號爭取更好的工作成績。我相信我必須會做的更好!
實用銀行交叉營銷心得體會報告總結（模板17篇）篇十一
隨著互聯網的快速發展，社群營銷已成為企業推廣和品牌建設的重要手段。社群營銷通過在不同社交平臺上建立聯系和交流，有效地與目標受眾進行互動，提高品牌知名度和用戶忠誠度。下面我將根據一份社群營銷報告，總結出一些心得體會。
首先，明確目標受眾是社群營銷的關鍵。報告中提到，社群營銷的首要任務是了解目標受眾的興趣、需求和行為習慣，以便精準推送內容和交流方式。在社交媒體上建立目標受眾群體并與他們保持良好互動，可以增強用戶對品牌的信任感，并為企業帶來更多的營銷機會。這一點對我來說非常重要，因為只有準確了解目標受眾，才能制定出更加有針對性的營銷戰略。
其次，創意內容是吸引目標受眾和保持用戶參與度的關鍵。報告中提到，在社群營銷中，內容是王道。通過提供有趣、有價值的內容，可以吸引更多的目標受眾進入社群，并保持他們的活躍度。我在報告中看到一些成功案例，如品牌合作活動、懸賞互動和用戶生成內容等，都能夠激發用戶的參與欲望，幫助品牌在社交媒體上建立起良好的聲譽和影響力。這讓我深刻認識到，社群營銷需要將用戶置于核心位置，關注他們的需求和喜好，通過有創意的內容吸引他們的注意力。
第三，數據分析和監測是社群營銷成功與否的關鍵因素。報告中提到，通過監測社交媒體的數據和統計信息，可以深入了解用戶在社交媒體上的行為和偏好，從而制定出更加有效的營銷策略。而且，在社群營銷過程中，監測數據也可以幫助我們迅速發現和解決問題。對于我來說，這一點非常有啟發性，我意識到在以后的社群營銷活動中，需要更加注重數據的分析和監測，并且及時根據數據反饋進行調整。
第四，社群運營人員的專業能力是社群營銷成功的關鍵。報告中提到，社群運營人員需要具備一定的專業知識和技能，如網絡營銷、內容創作和數據分析等。他們需要深入了解品牌和產品，熟悉社交媒體的特點和規律，并且具備良好的溝通能力和危機處理能力。只有專業的社群運營人員才能夠有效地與用戶互動，并為企業帶來更多的機會和挑戰。在我個人來說，持續提升自己的專業能力是很重要的，只有不斷學習和適應互聯網的發展，才能夠在社群營銷這個競爭激烈的領域中立于不敗之地。
最后，社群營銷需要堅持長期戰略和持續投入。報告中強調，社群營銷是一個持久的過程，需要長期的投入和耐心的積累。在社交媒體上建立和維護良好的關系需要時間和努力，企業需要持續推出創意內容，并與用戶保持互動，才能夠取得長遠的成功。這對于我來說是一個很重要的提醒，社群營銷不是一蹴而就的，需要堅持和毅力。
總之，社群營銷是企業推廣和品牌建設的重要方式，在報告中我對社群營銷有了更深入的了解。明確目標受眾、創意內容、數據分析和監測、專業能力、持續投入都是社群營銷成功的關鍵因素。我將會在以后的營銷實踐中充分運用這些心得體會，提升自己的社群營銷能力，為企業的發展做出更大的貢獻。
實用銀行交叉營銷心得體會報告總結（模板17篇）篇十二
二是信貸資產結構明顯改善，信貸投放進一步向優良客戶集中，逐步退出“散小差”劣質客戶，有效規避經營風險。12月末，各項貸款余額____萬元，比年初凈投放____萬元。其中：私營企業及個體貸款____萬元，比年初下降____萬元;公司類貸款____萬元，比年初增____萬元。
三是保險代理等新業務駛入“快車道”，與傳統業務并駕齊驅。12月末，代理保費收入____萬元，完成市分行下達計劃的150%。其中：壽險代理保費____萬元，同比增____萬元;代理財產保險____萬元，同比增____萬元;實現手續費收入____萬元，同比增____萬元，完成市分行下達計劃113%。累計代銷基金____萬元，累計代銷國債____萬元。
四是按時完成不良資產清收任務，不良資產“雙降”取得階段性成果。12月末，清收不良貸款本息____萬元，其中：清收本金利息____萬元，完成全年任務的100%;處置抵債資產____萬元，完成全年任務的__%;保全____萬元，完成全年任務__%。年末不良資產余額____萬元，占比為____%，不良貸款呈現“雙降”趨勢，不良貸款余額比上年末凈下降____萬元，不良貸款占比率比去年末下降____個百分點。
五是中間業務持續快速發展，財務貢獻率進一步加強。12月末，全行中間業務收入____萬元，占總收入的____%，同比增____萬元，提高__個百分點。
六是利息收入繼續保持有效增長。12月末，全行收息____萬元，其中：公司類、私企業及個體貸款收息____萬元，不良貸款清收利息____萬元。
七是超計劃完成經營損益綜合指標。12月末，全年帳面虧損____萬元，同比減虧____萬元，剔除消化20____年前應收利息____萬元、抵債資產處置損失____萬元，經營利潤達____萬元，超計劃____萬元，同比增盈____萬元。
八是精神文明創建、爭先創優活動取得好成績，涌現出一批先進集體。在市分行組織的一季度“開門紅”競賽中我行榮獲支行類二等獎，營業部榮獲分理處類二等獎;營業部被省分行授予“女職工文明示范崗”榮譽稱號;支行壽險保費營銷、保費收入完成率名列全市第一;在銀監局組織金融系統“內控制度知識”競賽中獲團體第三名;在市分行組織“金融產品知識普及”競賽中獲團體第三名。
九是“安全就是效益”、內控管理意識進一步加強，全年各類案件率為零，繼續保持建行52年來安全經營無責任事故和案件的好局面。
二、主要做法：
一、強勢營銷負債業務，進一步增強資金實力，以增存促增收取得明顯成效。一是統一思想早行動。20____年，全行立足于增存增效，早增實增的工作思路，把“迎新春”優質文明服務活動與首季“開門紅”有機結合起來，突出“用心服務，春到萬家”為主題，早布置、搶先機、強宣傳，全面展開營銷攻勢，實現“開門紅”。一季度各項存款比年初凈增______萬元，為全年存款增長打下基礎。二是把握重點，搶占市場。以代理養老統籌基金為突破口，創新服務手段，提高服務質量，為客戶提供人情化、貼心化、細心化服務，幫客戶理財，使客戶的收益達到最大化，達到了鞏固老客戶、發展新客戶、帶動“潛”客戶的效果，有力推動存款快速增長。全年財政資金流量達____萬元，吸收養老統籌存款____余萬元。三是抓重點客戶的維護。建立大客戶檔案，逐步推行差別化服務，培養忠誠客戶。落實劃街包片營銷工作，推行“地毯式”營銷，鞏固和發展我行在區域金融系統壟斷地位。四是突出抓塊頭大骨干所，壟斷____城區、____鎮等重要存款市場。突出農行品牌優勢，實現規模效應。20____年____城區、____分理處存款凈增____萬元，占全行凈增額84%。五是實行工資浮動考核、分檔，鼓勵先進，鞭策落后。根據營業網點規模、人均存款制定不同檔次工資基數，同時根據人平凈增額達到一個檔次，工資相應提高一個檔次，早達到早享受。通過激勵措施，引導員工由被動到主動，由“要我做”變為“我要做”。六是突出抓農行形象宣傳，搶占周邊市場。通過抓優質服務，開展上街咨詢宣傳，拉橫幅樹標語，拜訪客戶送春聯等形式，農行良好社會形象深入人心，形成了以____鎮為中心，以周邊____________等鎮為輻射圈的服務范圍。全年通過增存實現收入____萬元，比去年同期增收____萬元，增幅達70%，為全行財務減虧作出重要貢獻。
二、適度營銷資產業務，逐步退出“散小差”等劣質客戶，搶占優良客戶市場。面對宏觀調控和信貸總量控制的政策，結合區經濟環境現狀，我們一是穩健發展個人信貸市場，加快結構性調整，繼續支持個體私營經濟中的優質客戶，逐步退出“散小差”個人客戶。20____年末私營企業及個人生產經營貸款僅____萬元，比年初下降____萬元，逐步淘汰了一批資金流量小、經營效益差、信用度不高的客戶。二是以尋求信貸管理制度要求和企業經營發展需要的切合點為突破口，繼續大力支持、發展有一定規模民營企業。如對管理區的明星企業____有限公司，支行通過積極介入，嚴格按信貸新規則要求進行評級授信，并積極向市分行申請____萬元用信規模，并在四季度注入流動資金____萬元。通過建立中小企業金融服務項目庫途徑，解決制約我行信貸業務發展困境，謀求并實現適合____行實際的資產業務發展之路。三是加強到逾期貸款的監控管理，建立預警催收、不良貸款臺賬等制度，根據風險情況試行分期償還辦法，防不良信貸資產于未然，嚴防死守不良貸款發生，確保不良貸款零記錄。四是強化貸后管理。每發放一筆貸款，都必須落實專人實施貸后跟蹤管理，提高貸后管理質量，落實管戶責任人，建立責任追究制度。
實用銀行交叉營銷心得體會報告總結（模板17篇）篇十三
沒到六點半，基地便吹響號角，我帶著激動與好奇跳下床，用過早飯，便開始了緊張的訓練。
“立正!先站五分鐘!”教官扯著嗓子向我們吼道。接到命令的我們趕緊立正站好，大氣也不敢出。對于我們來說，這真難熬啊!短短幾分鐘就如同過了半個世紀。太陽初升，將熱氣毫無保留地傳送給大地，耀眼的光芒刺得我們睜不開眼，額間、頸部早已迸出顆顆豆大的汗珠。無名的小蟲停在我身上小憩。我的腳酸軟無力，就像有千萬根鋼針扎入骨頭里，又疼又難受，喉嚨也干渴得厲害，好像有成千上萬只螞蟻在爬，痛苦至極。我不禁在心里暗暗叫苦：軍訓比我想象中要苦得多，還是趁早放棄算了。我用余光瞟了瞟四周的同學，他們雖然也同我一樣備受煎熬，但他們還是堅強地站立著，沒有絲毫怠慢。我頓感羞愧——同學一個個都堅持下來了，我也不能輕言放棄，加油!
“停!休息一會!”大約過了十來分鐘，教官才停止訓練，同學們像重獲自由的鳥兒一樣歡呼雀躍起——我們，成功了!
實用銀行交叉營銷心得體會報告總結（模板17篇）篇十四
社群營銷作為一種全新的營銷方式，已經在當今的互聯網時代扮演著越來越重要的角色。對于企業而言，社群營銷能夠幫助他們與潛在客戶建立聯系，并在互動中推銷和宣傳產品。為了更好地了解和應用社群營銷的相關知識和技巧，我在最近參加的一場社群營銷報告會上獲得了許多有益的心得體會。
首先，在參加社群營銷報告會時，我深刻認識到社群營銷的核心是建立良好的社群關系。報告會上，講師強調了社群關系對于社群營銷的重要性，并分享了一些與客戶進行交流和互動的實用技巧。例如，要主動傾聽客戶的需求和反饋，及時回復客戶的問題，關注并參與到社群討論中等等。這些技巧能夠促進企業與潛在客戶的有效互動，進而建立良好的社群關系。
其次，另一個我從報告會中學到的重要觀點是社群營銷要注重內容的質量。一個成功的社群營銷活動離不開有吸引力和有價值的內容。講師通過實際案例向我們展示了一些好的社群營銷活動。這些活動的共同點是，它們提供了有趣和有價值的內容，可以吸引潛在客戶的注意力，并贏得他們的互動和參與。通過學習這些案例，我認識到在社群營銷中，創造高質量和有趣的內容是至關重要的。
第三，報告會上還提到了社群營銷的目標應該是建立品牌忠誠度。與傳統的廣告營銷方式相比，社群營銷可以更好地與客戶互動，促進客戶與企業的情感聯系，并建立起更加穩固的品牌忠誠度。講師通過案例向我們展示了一些企業如何通過社群營銷建立品牌忠誠度的成功經驗。例如，通過與潛在客戶的互動交流，及時回應客戶問題并提供幫助，還可以發起一些有獎互動活動來提高客戶參與度。這些舉措能夠有效地建立品牌忠誠度，并增加客戶對企業的信任感。
此外，報告會中對社群營銷的趨勢和未來發展進行了探討，給我留下了深刻印象。隨著社交媒體的發展和普及，社群營銷將會越來越重要。越來越多的企業已經意識到了社群營銷的潛力，并加大了在該領域的投入。同時，移動互聯網時代的到來也將對社群營銷帶來新的挑戰和機遇。例如，需要優化社交媒體的使用體驗，注重移動設備的適配等等。通過對未來發展的展望，我深感社群營銷不僅是一種營銷方式，更是一種趨勢和方向。
綜上所述，參加社群營銷報告會給我帶來了很多有益的心得體會。我認識到社群關系的重要性，了解到社群營銷重視內容的質量，認識到社群營銷的目標是建立品牌忠誠度，并且對社群營銷的未來發展有了更深入的認識。我相信，通過不斷學習與實踐，我能夠更好地應用社群營銷的知識和技巧，為企業的發展和品牌建設做出更大的貢獻。
實用銀行交叉營銷心得體會報告總結（模板17篇）篇十五
由于直接應對儲戶，柜面在金融機構中又扮演著窗口主角，發揮著形象作用。具體來說銀行柜面服務人員承擔著很多具體業務的辦理，他們直接與客戶交往，其態度的好壞、效率的高低，直接影響客戶對銀行整體形象的認可和評價。所以，銀行柜面服務人員的服務質量的重要性就不言而喻。
“服務是銀行的生命線”，這是對做好柜面客戶服務工作的最好詮釋。如何才能更好的做好銀行柜面服務。
一、良好的業務素質是優質服務的保障。所有的客戶，對我們的基本要求就是高效率、高質量地辦理業務。你和客戶聊得天花亂墜，最終卻無法辦理客戶交辦的業務，或者辦理一般業務要用十幾分鐘，哪來的服務可言？柜臺服務少不了語言溝通，但沒有良好的業務基本功，光靠嘴皮子是談不出優質服務來的。所以，我們所有人都應當熟知所從事的業務.
二、交流因人而異，選擇最好的交流方式。給對方一個微笑，很簡單。一個微笑、一句你好，會消除抵觸心理，拉近人與人之間的距離。反之，如果我們面無表情甚至臉上陰雨蒙蒙，制造愉悅氣氛的最起碼條件就沒有了，原本不順暢的交流氣氛，經過柜臺玻璃的間隔顯得更加無力，遇到問題，給客戶做解釋性工作時，就很難得到客戶的諒解。有時一句簡單的交流能夠起到良好效果.
三、如何應對情緒激動的客戶。我們絕大多數客戶都很支持、理解我們的工作，可總也有個別容易沖動，甚至對我們進行言語攻擊，碰到這樣的客戶該怎樣處理？是忍讓還是反抗？應對這樣的客戶，我們的第一反應往往是直接回擊，因為我們明白對方理虧，可是請我們記住這樣一句話：任何問題都能夠經過溝通來解決。首先讓自我鎮定兩秒鐘，這兩妙，我們要思考：如果我是客戶，卻不能辦理這個業務，我將有什么損失？思考之后，我們往往能清楚客戶著急發火的根源，也就找到了解釋的核心。站在他的角度，去思考他所關心的問題，再去說服他。最終，我們要清楚：我們的耐心解釋，不是沒尊嚴、沒脾氣，是因為我們有更好的涵養。
實用銀行交叉營銷心得體會報告總結（模板17篇）篇十六
一、銀行駐點的重要性：
證券資金三方存管業務的全面實行，為銀行接納證券公司到其網點設立開戶咨詢柜臺提供了利益驅動，現在各大銀行網點的分布非常廣泛，銀行在普通老百姓心目中的公信力不亞于政府機構。鑒于此，我認為多花點精力在銀行網點上.為了搶駐同一銀行網點，證券營銷人員大打出手的事件媒體也曾有過相關報道，銀行駐點的競爭激烈程度可見一斑，其銀行駐點的重要性也不言而喻。
二、銀行駐點的客戶來源：
1、首先，銀行職員就是我們的現成客戶，他們的收入穩定，社會關系復雜，家庭成員也都以高收入群體為主，其進入證券市場的意愿強烈，通過我們的適時引導，開立證券帳戶參與股票交易是水到渠成的事情。對已開設證券帳戶的銀行職員，我們只要通過感情營銷來游說其轉戶或拿直系親屬的身份證重新開戶就行了。
2、每天到銀行辦理業務最頻繁的，就是各類企業的財務人員，有的一天要在銀行與單位之間奔波兩三次。他們和銀行職員一樣，具有專業的財務知識和一定的經濟實力，都是證券營銷業務的目標客戶，有的甚至早已是老股民了。而這些財務人員，在本單位系統內與各個部門的同事關系密切，有一定的號召力與影響力，通過這些企業財務人員的橋梁作用，我們可以將營銷的觸角延伸到與銀行有業務來往的各個企業，將潛在客戶的挖掘提升到一個新的高度。
3、在股市高漲的時候，賺錢效應的顯現使新增客戶蜂擁而入，而在股市下跌行情中，每次下跌的中繼，都會引發場外抄底新客戶的進場。所以，無論是在股市行情火暴的時候，還是處于低位震蕩的時候，銀行開戶客戶都是存在的，我們只要做到耐心守侯，不輕易離崗，這些客戶都是有機會開發過來的。
三、銀行駐點的注意事項：
2.細分目標客戶群體。面對不同的客戶群體時，要做到對客戶進行細分，不能“一刀切”，要根據客戶提供的不同信息，針對不同的客戶群體向其介紹不同的產品以及不同的投資手段，例如面向20－35歲的年青人士，鑒于其具有較積極的冒險精神，富有拼勁，對風險不太敏感，發展潛力大，可以為其介紹成長型的股票，使其在投資過程中使財富迅速的增值，從而擴大其資金量，加大對證券市場的投入；面向35－50歲中年人，鑒于其在工作創業的過程中，積累了相當的財富，因此需重點挖掘這部分客戶資源，使其成為我們的重點目標客戶，為其推薦價值型的股票，鼓勵其長期投資，從而使其在投資過程中資產保值增值，從而加大對證券市場的資金投入，。至于對50歲以上的中老年人，則較多地向其推薦基金以及穩健型的股票，降低其風險，獲得穩定收益。
3.協助銀行大堂經理引導客戶辦理銀行業務，成為大堂經理助理。在銀行駐點中，如何處理好與大堂經理的關系意義重大。因大堂經理在整個銀行系統中面向的客戶群體最廣，其接觸的是一線客戶，可以說哪里有客戶需要，大堂經理就會在哪里出現。但由于某些繁忙時點，銀行來辦理業務的客戶過多，導致大堂經理應付不過來，作為駐點工作人員不斷地學好證券和銀行方面的知識，熟悉銀行的各類業務，積極協助大堂經理為客戶辦理業務，使大堂經理對你產生好感，從而為你介紹潛在的客戶，這對于拓展公司客戶來源是很有幫助的。
4.具備良好的親和力和交際力。在駐點的過程中，我們面對著銀行的領導和職工，以及形形色色的客戶群體，良好的親和力和交際能力一方面可以使我們拉近與銀行工作人員的距離，處理好與銀行工作人員的關系，甚至在某種程度上決定了駐點工作的有效性，另一方面可以使我們與客戶進行有效地溝通，從而更好開發客戶。
5.以客戶利益為主，關心客戶所關心的方面。在與客戶的交流以及服務過程中，要做到穩健，做到讓客戶放心。成功的營銷人員，更加注重細節，以信譽和口碑，贏來更多的客戶。不能因為蠅頭小利，破壞原本或更多可以建立的客戶網絡。
6.駐點工作要持之以恒。在駐點過程中，最忌諱的就是三天打魚兩天曬網，這樣的話，聞訊而來的客戶就會流失到別的銀行網點咨詢和開戶。營銷人員經常的缺崗離崗，無法體現其銀行業務的多元化，使銀行的業務平臺大打折扣，同時還會造成駐點人員與銀行之間的隔閡，久而久之就會產生生疏感。俗話說的好，開店容易守店難，銀行駐點，守字當頭。萬事開頭難，切忌操之過急，隨著銀行駐點時間的持續，營銷業務的深入，慢慢的，積極的駐點人員都會融入到銀行這一特定環境中，找尋到銀行駐點營銷工作的樂趣。
7.在駐點過程中要主動向銀行領導匯報工作，使銀行領導了解銀行駐點的最新情況以及客戶的相關資產情況，并能采取相應措施共同解決存在的問題，使駐點工作持續發展。
8.做到與銀行互贏互利。作為銀行，由于有業績以及三方存管業務的壓力，因此需要與證券公司合作，而銀行作為證券公司拓展客戶的主陣地，更是重中之重。一方面在與銀行合作的過程中，從中開發有效的客戶資源，為客戶提供優良的服務，使客戶投資資產資金增值，增加了公司的業績，另一方面則緩解了銀行的三方存管業務的壓力，并且客戶在證券方面的盈利意味著其有更多的資金可以存到銀行，從而使銀行的存款增加，業績增長，從而使兩者互利共贏。
10.在駐點的過程中不斷學習與總結。遇到不熟悉的業務，要虛心向公司人員以及銀行工作人員學習，提高工作的積極性。對于日常工作，要針對當日新情況勤作總結，分析存在的問題與不足。從而提高駐點的有效性，提高自身綜合能力，為公司創造良好經濟效益。
四、客戶的維護與培養：對現有客戶的維護，我們一定要本著客戶是上帝的原則，將客戶維護盡心盡力做到盡善盡美，這點至關重要，這樣做的目的，絕不僅僅限于公司層面的品牌樹立及滿足證券交易的基本要求，就個人層面來講，這也是一個營銷人員的職業操守及后續開發能力的體現，因為營銷工作的終極目標，就是要做到能讓你的客戶為你帶來（介紹）新的客戶。對現有客戶的培養，最基本的就是證券交易軟件的正確使用及證券知識的普及，同時要不斷的向客戶灌輸證券市場的風險意識，客戶資產的縮水代表著交易量的萎縮，我們只有盡最大的努力，將潛在客戶發展成現有客戶，將現有客戶培養成優質客戶，才能使客戶資產有效的實現保值增值，這個雙贏局面的實現，是我們與客戶共同追求的目標。
實用銀行交叉營銷心得體會報告總結（模板17篇）篇十七
懷著無比的憧憬與向往，我融入了客戶經理培訓的大集體。我覺得人生仿佛雨后的彩虹，開始展現出璀璨奪目的光芒。于是，和同樣懷著夢想的同事一起，我們組成了江蘇銀行第一期客戶經理培訓班——一個團結奮進的班級。
總以為培訓過程是簡單而又輕松的，沒煩惱也沒有有壓力，可是，在經過了14天的培訓過后，我發現這真的是一項艱苦的工作，需要不斷的努力奮進，需要頂住壓力發揮潛力，需要把自己全身心的工作熱情全部投入進去。
在這14天的培訓當中，我學到了很多東西，比如如何審查企業報表如何做好貸前的審查（包括企業的環境、企業老總的素質和貸款的風險等）貸后的跟蹤檢查，如何做好營銷工作，以及營銷的技巧等等。在學習的過程中，我體會到了前所未有的感受，這其中有苦澀也有甜蜜。
本次培訓時間緊湊，內容新穎，條理清楚，既有理論指導，又有經驗之談。從培訓的一開始，我就被培訓中的氣氛所感染，每一節課，我都會想：我該怎么做，我該怎么回答，我能得幾分。老師的一言、一行，提出的每一個問題，我都認真體會，從而使自己得到更多。整個的培訓讓我受益匪淺，也有很有幾點體會：首先，團隊精神是我體會最深的部分。在培訓之前，所有學員就被分為五個組，一開課，先選出了組長，班長，每個組還定下了隊名和隊呼并進行了展示，課內課外的每時每刻，我們都在通過團體和個人的精彩表現來獲取積分，為我們的團隊爭取最后的優勝，在這個過程中，每個人的團隊意識都被充分調動了起來，都在為著自己的團隊而努力。
培養團隊精神、創新精神；
合理安排時間，樹立良好的"時間觀念；
重視細節，戰略上舉重若輕，戰術上舉輕若重等等。
這14天的時間是艱苦的，因為沒有休息，我感到了西點軍校的嚴厲。但就是因為如此，才使我們僅僅利用14天的時間就學習掌握了可以稱作是不可能完成的任務。簡直就像奇跡一樣。我覺得這折射出了一個很經典的哲理，那就是人的潛力，真的是無限的。
總的來說，這次培訓使我向更深的層次邁進，對我在今后的社會當中立足有一定的促進作用，但我也認識到，要想做好這方面的工作單靠這半個月的培訓是不行的，還需要我在平時的學習和工作中一點一點的積累，不斷豐富自己的經驗才行。在今后的工作中，我要努力做到戒驕戒躁，堅定信念，加強學習，積累經驗，不斷調整自己的思維方式和工作方法，在實踐中磨練自己，我堅信通過了一階段的實習，所獲得的實踐經驗對我終身受益，在今后的工作中將不斷的得到驗證，我會不斷的理解和體會實踐中所學到的知識，并結合理論知識不斷的應用到實際工作去，充分展示自我的個人價值和人生價值。為實現自我的理想和光明的前程而努力。
長風破浪會有時，直掛云帆濟滄海。我深刻的意識到，我面前的路還是很漫長的，需要不斷的努力和奮斗才能真正地走好。沒有預期的成功，我們必須在以后的路上一路披荊斬棘一路長風破浪。我會一直努力下去，現在，將來，永遠。
信用卡營銷不能停留在傳統的習慣思維和做法上，要將新的營銷理念和服務方法有機地聯合起來，最大限度地提高客戶品質。
民生銀行信卡中心為了讓我們新進員工更快地了解公司、適應工作，公司特別進行的新員工入職培訓。對員工培訓的器重，反應了公司“看重人才、培育人才”的戰略方針。加入這次培訓的有以前在別家銀行做過信用卡業務的也有沒接觸過信用卡的，大家都很愛護這次機遇，早早地就來到公司，為培訓做籌備。
這一次培訓的重要內容主要是公司的基礎情形先容和民生銀行信用卡系列產品的介紹，最后民生銀行信卡中央石總還順便講了企業文明與發祥，使我們在最短的時光里懂得到公司的根本運作流程，以及公司的企業文化、企業現狀、策略計劃和體系的公司營銷理念方面的專業常識，通過這次培訓，讓我們受益匪淺、深有領會。
這次培訓中，讓我們對自己的工作崗位以及公司的上風資源有了更深入的意識和了解，從而能更快的適應自己的工作崗位，充分施展自己的自動性，在做好自己的本職工作的同時，充足應用好公司的優勢資源，最大后果的為公司發明效益，公司的疾速發展也是我們個人的發展。通過培訓，我們了解了什么是職業化、什么是價值觀、以及良多為人做事的準則與辦法，從而和之前的自己進行對比，認識到自己的不足，及時改良，對以后的工作的發展以及個人的發展都是十分有利益的。
在職業化的立場方面，每個人都應當有一顆創業的心，首先咱們要明白的是我們不是為公司打工、不是為老板打工，我們是為本人打工，要信任自己能做好，要有一顆很熱誠懇，一雙很勤奮的手、兩條很忙的腿跟一種很自在的心境。作為在信譽卡核心的員工更是如斯，一方面我們要不拘泥于一些傳統的銷售理念，要擅長沖破、有創意的主意，同時又要以大局、團隊為重，不能太過于個性。而后就是當前在做事的進程中要留神方式，這樣才干讓工作效力更高、減少無謂的加班，事件也會做的更好。
公司員工的知識層面也會更加全面。