反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）

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反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇一

x年以來，x區(qū)人民法院黨組、院黨總支堅(jiān)決貫徹黨的十九大精神和區(qū)委的決策部署，全面落實(shí)新時(shí)代黨的建設(shè)總要求，深入貫徹“抓黨建帶隊(duì)建促審判”工作思路，以黨的政治建設(shè)為統(tǒng)領(lǐng)，不斷深化和探索基層黨建工作的新路子，努力造就一支“信念堅(jiān)定、執(zhí)法為民、敢于擔(dān)當(dāng)、清正廉潔”的法院隊(duì)伍，現(xiàn)將黨建工作開展情況匯報(bào)如下。

一、黨組織和黨員的基本情況。

x區(qū)人民法院設(shè)有黨組、黨總支及下屬六個(gè)黨支部。黨組現(xiàn)由x人組成（其中院長(zhǎng)x人、副院長(zhǎng)x人、審判委員會(huì)專職委員x人、民一庭庭長(zhǎng)x人、執(zhí)行局局長(zhǎng)x人）。黨總支下設(shè)x個(gè)黨支部,分別是立案黨支部、政辦黨支部、民事黨支部、執(zhí)行黨支部、紅果子黨支部和河濱黨支部。現(xiàn)在職干警x人，其中黨員干警x人，占干警總數(shù)的x.x%。一是落實(shí)黨建工作責(zé)任制。為切實(shí)發(fā)揮黨組織的政治核心作用，建立黨組、黨總支書記、黨支部書記“一把手”抓黨建的工作格局，使黨建工作與審判工作同部署、同檢查、同獎(jiǎng)懲。二是進(jìn)一步規(guī)范黨組織的行為。制訂和完善《黨組議事規(guī)則》、《黨風(fēng)廉潔建設(shè)責(zé)任制》、《黨員目標(biāo)管理考核制度》、《黨支部工作職責(zé)》等黨建工作制度，并在日常工作中嚴(yán)格按制度和程序辦事，減少工作的隨意性。三是按照黨務(wù)和審判工作的規(guī)律，完善決策目標(biāo)、實(shí)行嚴(yán)格的責(zé)任制、考核制，保證黨組織的決策落實(shí)到位。

二、黨建工作開展情況。

（一）著力強(qiáng)化思想建設(shè)，進(jìn)一步夯實(shí)隊(duì)伍基礎(chǔ)。按照黨的十九大報(bào)告、新修訂的《中國(guó)共產(chǎn)黨章程》、x區(qū)委《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)和改進(jìn)機(jī)關(guān)黨的建設(shè)的意見》要求，緊緊圍繞“黨建基礎(chǔ)提升年”工作主題，把黨組織建設(shè)成為宣傳黨的主張、貫徹黨的決定、領(lǐng)導(dǎo)基層治理、團(tuán)結(jié)動(dòng)員群眾、推動(dòng)改革發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)戰(zhàn)斗堡壘。樹立“抓好黨建是本職，不抓黨建是失職，抓不好黨建是瀆職”的理念，認(rèn)真落實(shí)“三強(qiáng)九嚴(yán)”工程，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)。狠抓思想建設(shè)，認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想和黨的十九大精神，召開黨組理論學(xué)習(xí)中心組（擴(kuò)大）會(huì)議x次，黨組成員帶頭講黨課x次，開展“x、x”主題教育，舉辦“學(xué)習(xí)十九大、守初心.向未來”主題演講比賽，編發(fā)黨員干部應(yīng)知應(yīng)會(huì)知識(shí)匯編三期，開展黨員干部應(yīng)知應(yīng)會(huì)知識(shí)測(cè)試x次，確保學(xué)懂弄通做實(shí)。把黨的政治建設(shè)擺在首要位置，推進(jìn)主題教育學(xué)習(xí)教育常態(tài)化制度化，黨總支每季度對(duì)各支部黨建重點(diǎn)工作完成情況開展督查，把全面從嚴(yán)治黨要求貫穿到法院工作全過程和各方面。按照正規(guī)化、職業(yè)化、專業(yè)化要求，突出“學(xué)習(xí)型法院”建設(shè)，借助網(wǎng)絡(luò)教育培訓(xùn)平臺(tái)，開展庭審觀摩競(jìng)賽、法律文書評(píng)比、書記員技能競(jìng)賽及司法警察技能訓(xùn)練，狠抓崗位練兵和業(yè)務(wù)技能訓(xùn)練，通過舉辦學(xué)習(xí)班、邀請(qǐng)教授、上級(jí)法院資深法官來院授課、外派培訓(xùn)、到兄弟法院學(xué)習(xí)等形式，加強(qiáng)法官對(duì)新頒布修訂法律、司法解釋及信息化等新知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提升法官隊(duì)伍的能力和素質(zhì)。

（二）著力強(qiáng)化廉潔建設(shè)，進(jìn)一步純潔隊(duì)伍思想。嚴(yán)格執(zhí)行中央“八項(xiàng)規(guī)定”及自治區(qū)、市、x區(qū)委和上級(jí)法院廉政建設(shè)的各項(xiàng)規(guī)定，結(jié)合“作風(fēng)建設(shè)深化年”“機(jī)關(guān)作風(fēng)專項(xiàng)整治”活動(dòng)安排，組織干警深入學(xué)習(xí)貫徹《準(zhǔn)則》和《條例》，認(rèn)真落實(shí)防止干預(yù)過問案件的“兩個(gè)規(guī)定”，制定《監(jiān)督執(zhí)紀(jì)問責(zé)工作實(shí)施細(xì)則》、《x區(qū)人民法院工作人員問責(zé)實(shí)施辦法》、《誡勉談話制度》。切實(shí)強(qiáng)化黨組書記、黨總支書記、黨支部書記黨建三個(gè)責(zé)任，開展“三不為”問題專項(xiàng)整治，認(rèn)真梳理影響法院發(fā)展的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，聚焦當(dāng)事人和群眾反映司法作風(fēng)方面的突出問題，切實(shí)履行法院黨風(fēng)廉政建設(shè)主體責(zé)任和監(jiān)督責(zé)任，把監(jiān)督責(zé)任挺在前面，制定全面從嚴(yán)治黨“三個(gè)清單”，認(rèn)真開展對(duì)形式主義、官僚主義等“四風(fēng)”問題集中整治活動(dòng)，充分運(yùn)用“四種常態(tài)”，加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和紀(jì)律作風(fēng)建設(shè)。實(shí)行廉政監(jiān)督卡制度，印制專用群眾反映問題信箋，開通紀(jì)檢監(jiān)察舉報(bào)四級(jí)專網(wǎng)，主動(dòng)接受群眾監(jiān)督。

建立法院宣傳專欄，定期更新內(nèi)容，讓黨建文化“在欄面”；

編制《法院工作動(dòng)態(tài)》，讓黨建文化“在版面”；

在法院內(nèi)外網(wǎng)、微信平臺(tái)建立法院文化、核心價(jià)值觀教育專欄，讓黨建文化“在頁(yè)面”；

在每位干警辦公桌上擺放配有廉政格言、警句的桌簽，溫馨提醒干警自警、自省、自律，讓黨建文化“在桌面”。在潛移默化中陶冶干警情操，緩解工作壓力，營(yíng)造愛崗敬業(yè)、團(tuán)結(jié)協(xié)作、積極進(jìn)取的政治文化氛圍。

完善訴調(diào)對(duì)接機(jī)制，探索調(diào)解前置程序，把“楓橋經(jīng)驗(yàn)”本地化落實(shí)好，推動(dòng)形成“大調(diào)解”格局。發(fā)揮x區(qū)人民法院處置“僵尸企業(yè)”合議庭、楊連成法官工作室”職能，拓展司法服務(wù)，提升化解矛盾糾紛效能。

（五）著力強(qiáng)化改革創(chuàng)新，進(jìn)一步提高辦案質(zhì)量。一是制定了司法能力提升“大學(xué)習(xí)”“大培訓(xùn)”“大調(diào)研”“大規(guī)范”“大評(píng)比”五大活動(dòng)的路線圖、時(shí)間表，按照計(jì)劃、節(jié)點(diǎn)逐一落實(shí)推進(jìn)。二是建立健全從嚴(yán)管理干部制度。堅(jiān)持從嚴(yán)要求、從嚴(yán)管理、從嚴(yán)監(jiān)督，每月以《審務(wù)通報(bào)》和《政務(wù)通報(bào)》對(duì)審判、執(zhí)行、行政工作進(jìn)行通報(bào)。制定了《x市x區(qū)人民法院審判人員、審判輔助人員職責(zé)與權(quán)限實(shí)施細(xì)則(試行）》、《x市x區(qū)人民法院法律文書簽署規(guī)定(試行）》、《x市x區(qū)人民法院審判責(zé)任追究、懲戒制度及員額法官退出制度實(shí)施細(xì)則（試行）》等x份配套的具體實(shí)施文件，從審判組織設(shè)置、法官設(shè)置、審判委員會(huì)運(yùn)行機(jī)制、審判團(tuán)隊(duì)運(yùn)行機(jī)制等方面著手，規(guī)范了審判權(quán)的配置，明確了各類人員在審判權(quán)力運(yùn)行體系中的地位和職責(zé)，實(shí)現(xiàn)各司其職、各盡其責(zé)與相互配合、密切協(xié)作的有機(jī)統(tǒng)一，切實(shí)解決好黨建工作與審判工作相互脫節(jié)的“兩張皮”問題。

二、存在的問題。

（一）黨組對(duì)黨建工作思考謀劃不夠，黨總支對(duì)黨支部的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督的力度還不夠有力；

管黨治黨責(zé)任落實(shí)不到位，有的支部書記有重業(yè)務(wù)輕黨建思想，沒有將黨建工作和業(yè)務(wù)工作有效結(jié)合起來，存在兩張皮現(xiàn)象，黨支部凝聚力、戰(zhàn)斗力有待加強(qiáng);黨支部委員職責(zé)任務(wù)不明確，發(fā)揮作用不好。

個(gè)別黨支部組織生活質(zhì)量不高，原則性不強(qiáng)。

（三）各黨支部在推進(jìn)主題教育等重大學(xué)習(xí)教育上存在推進(jìn)學(xué)習(xí)教育思路不寬,創(chuàng)新意識(shí)不夠強(qiáng)，在圍繞中心、搞好服務(wù)上，如何開闊新思路、探索新方法、開創(chuàng)新局面做得不夠。（四）黨員教育管理不夠嚴(yán)格，體現(xiàn)在黨員教育的內(nèi)容簡(jiǎn)單、形式單一，沒有針對(duì)不同崗位、不同職責(zé)開展有針對(duì)性的教育。

三、

一是堅(jiān)持把思想建黨放在首位，以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，堅(jiān)持黨要管黨從嚴(yán)治黨，全面貫徹落實(shí)黨的十九大、十九屆中央紀(jì)委二次全會(huì)、自治區(qū)第十二次黨代會(huì)等會(huì)議精神，牢固樹立“四個(gè)意識(shí)”，堅(jiān)定“四個(gè)自信”，做到“四個(gè)服從”，自覺地在思想上政治上行動(dòng)上與以習(xí)近平同志為核心的黨中央保持高度一致。加強(qiáng)對(duì)干部思想狀況的分析，針對(duì)法院工作實(shí)際和隊(duì)伍思想實(shí)際，把握司法體制改革過程中干警的思想動(dòng)態(tài)，認(rèn)真做好思想政治工作，深化司法體制改革，推動(dòng)法院工作發(fā)展。

五是加快黨建工作信息化建設(shè)步伐，提高信息化應(yīng)用水平，充分運(yùn)用微博微信等新媒體平臺(tái)，豐富、創(chuàng)新黨建工作內(nèi)容和形式。圍繞區(qū)委中心工作和法院中心工作，不斷深化“抓黨建促審判”創(chuàng)新實(shí)踐，積極推動(dòng)工作創(chuàng)新，提高黨建工作水平。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇二

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇三

?依據(jù)我國(guó)法律的相關(guān)規(guī)定，洗錢指犯罪分子將販毒、走私、貪污、盜竊、以及偷稅漏稅等黑錢以及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源與性質(zhì)，使其在形式上合法化。洗錢是一種嚴(yán)重的犯罪行為，對(duì)各國(guó)的國(guó)家安全，經(jīng)濟(jì)發(fā)展，金融秩序都產(chǎn)生了不利的影響。洗錢總是與大規(guī)模的犯罪活動(dòng)，恐怖組織活動(dòng)相結(jié)合，犯罪組織通過洗錢聚集了大量的財(cái)富，嚴(yán)重威脅著社會(huì)穩(wěn)定，國(guó)家安全和人民生命財(cái)產(chǎn)的安全。反洗錢是維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公平公正的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序和樹立科學(xué)發(fā)展觀的客觀要求，對(duì)打擊腐敗等違法犯罪具有十分重要的意義。因此，商業(yè)銀行作為國(guó)家金融體系的最重要的一部分，必須將反洗錢工作放在重點(diǎn)位置，承擔(dān)起應(yīng)盡的義務(wù)和職責(zé)。

???在商業(yè)銀行落實(shí)和履行反洗錢職責(zé)和義務(wù)的時(shí)候，存在著一些問題，需要我們?nèi)ネ晟啤?/p>

???1.政府部門和商業(yè)銀行的聯(lián)動(dòng)性不足。

???目前，隨著反洗錢工作在金融機(jī)構(gòu)的深入開展，反洗錢工作和理念逐步被金融機(jī)構(gòu)所接受和實(shí)施，但隨之帶來的問題也逐漸展現(xiàn)出來。過多的規(guī)定和過細(xì)的標(biāo)準(zhǔn)客觀上造成了的反洗工作太過依賴商業(yè)銀行系統(tǒng)，政府職能部門和商業(yè)銀行的聯(lián)動(dòng)性不足，造成了工作上的重復(fù)和信息不對(duì)等，造成時(shí)間上的延誤，延誤了反洗錢工作的進(jìn)行。

???政府工商部門負(fù)責(zé)企業(yè)和商戶的注冊(cè)以及管理工作，那就應(yīng)該對(duì)企業(yè)的真實(shí)性負(fù)責(zé)。這個(gè)真實(shí)性并不僅僅代表著企業(yè)注冊(cè)時(shí)候的真實(shí)性，也包括著企業(yè)后續(xù)存續(xù)的真實(shí)性。企業(yè)的經(jīng)營(yíng)必然涉及賬戶的問題，金融機(jī)構(gòu)必然對(duì)賬戶的真實(shí)性負(fù)責(zé)。但政府機(jī)構(gòu)不能把這部分工作完全依賴商業(yè)銀行來做。商業(yè)銀行來做這部分工作肯定存在一定的死角和缺陷。同時(shí)，進(jìn)行賬戶年檢工作每年對(duì)于商業(yè)銀行來說都是一件復(fù)雜而繁瑣的事情。但其實(shí)若政府機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行能夠聯(lián)動(dòng)合作的，這部分工作會(huì)大大減輕，商業(yè)銀行就會(huì)空余出更多的人力和物力去進(jìn)行其他的反洗錢工作。像企業(yè)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照的有效期、企業(yè)是否注銷、是否列入經(jīng)營(yíng)異常名錄等，這些信息其實(shí)已經(jīng)在互聯(lián)網(wǎng)上公開，若政府工商部門直聯(lián)商業(yè)銀行系統(tǒng)，對(duì)于不符合制度的賬戶，在政府機(jī)構(gòu)修改企業(yè)相關(guān)信息后，商業(yè)銀行系統(tǒng)能夠第一時(shí)間自動(dòng)處理。那么一些“可疑洗錢”公司的資金在被發(fā)現(xiàn)后會(huì)第一時(shí)間被凍結(jié)。這樣不僅僅是對(duì)反洗錢工作有利，同樣也會(huì)督促企業(yè)在第一時(shí)間去規(guī)范相關(guān)信息，對(duì)于工商部門的工作的開展也是極為有利的。

???2.互聯(lián)網(wǎng)金融形勢(shì)下商業(yè)銀行反洗錢工作更為嚴(yán)峻。

???隨著互聯(lián)網(wǎng)的飛速發(fā)展，越來越多的不法分子利用網(wǎng)絡(luò)工具、平臺(tái)進(jìn)行洗錢工作?；ヂ?lián)網(wǎng)交易具備的便利性、隱匿性反而成為一些不法分子從事網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪的助手。因此，洗錢違法犯罪行為的特征也相應(yīng)地呈現(xiàn)出由傳統(tǒng)支付工具向信息化金融支付工具轉(zhuǎn)移的態(tài)勢(shì)。當(dāng)前我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融的網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢(shì)，一些不法分子往往會(huì)利用互聯(lián)網(wǎng)交易的隱匿性、便利性來從事網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪活動(dòng)。網(wǎng)上的非面對(duì)面交易日漸取代柜面交易、atm交易，電子支付、網(wǎng)絡(luò)支付在給人們帶來便捷服務(wù)的同時(shí)，卻也日益成為不法分子青睞的洗錢支付工具。

???互聯(lián)網(wǎng)交易的最終端還是商業(yè)銀行，但由于互聯(lián)網(wǎng)交易的產(chǎn)業(yè)碎片化，造成商業(yè)銀行無法獲取資金的完整流程。例如在支付流程上，一筆交易需要發(fā)卡機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)支付機(jī)構(gòu)、電信運(yùn)營(yíng)商、收單機(jī)構(gòu)、持卡人、商戶等，通過環(huán)環(huán)相扣來協(xié)作完成。但這時(shí)，同一客戶的身份信息、交易信息等往往被分散或者分割保存在不同機(jī)構(gòu)中，一家機(jī)構(gòu)的信息往往只涵蓋交易的一個(gè)小小環(huán)節(jié)。因此，商業(yè)銀行很難通過對(duì)客戶的身份信息、交易信息、資金鏈條的綜合分析，及時(shí)、有效地發(fā)現(xiàn)異常交易和洗錢風(fēng)險(xiǎn)。但要打破這個(gè)信息溝通壁壘，目前來說顯得不太實(shí)際。因此，商業(yè)銀行的反洗錢工作在互聯(lián)網(wǎng)金融這塊收效甚微。

???3、商業(yè)銀行應(yīng)該有重點(diǎn)的開展反洗錢賬戶管理工作。

???眾所周知，我國(guó)人口眾多，且以前對(duì)賬戶開立并未進(jìn)行限制，造成銀行賬戶基數(shù)巨大。全面監(jiān)控所有賬戶所花費(fèi)的人力、物力頗大也收效一般。往往一些不法分子在進(jìn)行洗錢活動(dòng)中，常常以冒名、假名，收購(gòu)、欺騙開立等方式獲取銀行賬戶。因此商業(yè)銀行可以重點(diǎn)關(guān)注新開賬戶以及新解除交易限制的賬戶未來一段時(shí)間的交易情況。

???4.大額和可疑交易報(bào)告應(yīng)該更具主觀能動(dòng)性。

???交易報(bào)告制度是金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)將其在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程中經(jīng)辦的超過規(guī)定金額或有洗錢嫌疑的金融交易信息報(bào)告給中國(guó)人民銀行的制度。交易報(bào)告分為大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告兩類。交易報(bào)告制度是反洗錢行政執(zhí)法部門最根本信息來源，因此交易報(bào)告的質(zhì)量高低決定了反洗錢行政執(zhí)法部門的判斷與效率。同時(shí)交易報(bào)告制度也為金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作提供了保障。通過與客戶身份識(shí)別制度、盡職調(diào)查制度、記錄保存制度的配合，成為預(yù)防金融機(jī)構(gòu)被不法客戶用作洗錢渠道的主要措施。交易是否可疑，只有在執(zhí)行了必要的客戶身份識(shí)別程序之后才能給出判斷。沒有經(jīng)過客戶身份識(shí)別程序而提出的可疑交易，只能是無根據(jù)的主觀臆斷，無情報(bào)價(jià)值可言。因此，客戶身份識(shí)別是可疑交易的基礎(chǔ)。因此在遇到以下情況就應(yīng)該開展報(bào)告可疑交易。一是在確認(rèn)和驗(yàn)證客戶身份存在困難時(shí)，應(yīng)考慮提交可疑交易報(bào)告。二是在確認(rèn)和驗(yàn)證客戶身份時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶身份存在異常的，應(yīng)考慮提交可疑交易報(bào)告。三是在對(duì)交易監(jiān)測(cè)過程中，發(fā)現(xiàn)交易不符合基層銀行對(duì)該客戶身份及風(fēng)險(xiǎn)狀況的判斷時(shí)，應(yīng)考慮提交可疑交易報(bào)告。商業(yè)銀行應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)貫穿于業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)，強(qiáng)化銀行網(wǎng)點(diǎn)的自主識(shí)別能力，通過合理有效的操作流程，對(duì)系統(tǒng)篩選的數(shù)據(jù)必須結(jié)合客戶身份背景進(jìn)行綜合分析，加大可疑交易人工判斷分析力度，逐步將反洗錢可疑交易報(bào)告由以客觀標(biāo)準(zhǔn)為主轉(zhuǎn)變?yōu)橐灾饔^標(biāo)準(zhǔn)為主，在客觀指標(biāo)基礎(chǔ)上充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性，輔以客觀指標(biāo)的可疑交易報(bào)告形成方法，提高可疑交易報(bào)告的情報(bào)價(jià)值。從而改變僅根據(jù)數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)提示需反饋可疑交易的模式，充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性，提高可疑交易報(bào)告的質(zhì)量和數(shù)量，更好的進(jìn)行反洗錢工作。

參考文獻(xiàn)：

【1】楊曉英，《淺談基層銀行如何加強(qiáng)反洗錢工作》。

【2】林宏山等，《互聯(lián)網(wǎng)金融下的反洗錢工作淺析》。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇四

新時(shí)期農(nóng)村統(tǒng)戰(zhàn)工作重要性及對(duì)策建議思考農(nóng)業(yè)、農(nóng)村、農(nóng)民問題關(guān)系到黨和國(guó)家事業(yè)發(fā)展全局，歷來受到黨和政府的高度重視。做好“三農(nóng)”工作，不僅是全黨工作的重中之重，也是黨委統(tǒng)戰(zhàn)部門參與服務(wù)社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)的一項(xiàng)重要任務(wù)。如何發(fā)揮統(tǒng)一戰(zhàn)線優(yōu)勢(shì)作用，服務(wù)農(nóng)村改革發(fā)展，是統(tǒng)戰(zhàn)部門研究的一大重要課題。

一、新時(shí)期農(nóng)村統(tǒng)戰(zhàn)工作的呈現(xiàn)新特點(diǎn)在新的時(shí)期，隨著社會(huì)變革和經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，統(tǒng)戰(zhàn)工作重心下移，農(nóng)村統(tǒng)戰(zhàn)工作呈現(xiàn)許多新特點(diǎn)。

1、工作對(duì)象不斷增加。近年來，隨著改革開放和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不斷推進(jìn)，我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)結(jié)構(gòu)發(fā)生了重大變化，社會(huì)思潮呈多元化趨勢(shì)，各種社會(huì)矛盾進(jìn)入復(fù)雜期和突發(fā)期，農(nóng)村統(tǒng)戰(zhàn)工作對(duì)象不斷增加。一是新的經(jīng)濟(jì)組織及人士大量涌現(xiàn)。原工商業(yè)者、國(guó)民黨起義投誠(chéng)等歷史統(tǒng)戰(zhàn)成員日益減少，而私營(yíng)企業(yè)、外商投資企業(yè)、港澳臺(tái)商投資企業(yè)、股份合作企業(yè)、民營(yíng)科技企業(yè)、個(gè)體工商戶等各類經(jīng)濟(jì)組織及從業(yè)人士成倍增長(zhǎng)，單個(gè)體工商戶就比十年前的增加了五倍。二是新的社會(huì)組織及人士隊(duì)伍不斷擴(kuò)大。隨著農(nóng)村產(chǎn)業(yè)化程度的提高，各類農(nóng)業(yè)技術(shù)專業(yè)合作社、文化娛樂活動(dòng)組織、同類經(jīng)濟(jì)組織協(xié)會(huì)及利益群體等社會(huì)組織不斷出現(xiàn)。三是新生代僑眷僑屬、臺(tái)胞臺(tái)屬增加。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，越來越多農(nóng)村人口流向沿海發(fā)達(dá)地區(qū)，為她們認(rèn)識(shí)并嫁給國(guó)外及港澳臺(tái)朋友創(chuàng)造了條件，出現(xiàn)了新生代僑眷屬及臺(tái)屬，另外，通過求學(xué)和工作途徑而產(chǎn)生的臺(tái)胞僑胞也日漸增多。四是宗教界人士和信教群眾迅速增加。隨著人們生活水平的提高和宗教政策的完善落實(shí)，大小不一的廟宇、庵堂等宗教活動(dòng)場(chǎng)所不斷增多，從業(yè)人員及信教群眾隊(duì)伍逐步增長(zhǎng)。五是黨外知識(shí)分子隊(duì)伍不斷擴(kuò)大。高校擴(kuò)招和自主擇業(yè)的教育模式推行已有數(shù)十年，人口文化素質(zhì)不斷提高，廣大農(nóng)村黨外知識(shí)分子隊(duì)伍不斷在擴(kuò)大。大學(xué)生種養(yǎng)殖專業(yè)戶、大學(xué)生村官、大學(xué)生個(gè)體老板在農(nóng)村重出不窮。

2、工作任務(wù)日益繁重。一是為經(jīng)濟(jì)建設(shè)服務(wù)的任務(wù)更加繁重?！皣@發(fā)展抓統(tǒng)戰(zhàn)、抓好統(tǒng)戰(zhàn)促發(fā)展”是統(tǒng)戰(zhàn)工作的根本指導(dǎo)思想。當(dāng)前，國(guó)家推進(jìn)城鎮(zhèn)化建設(shè)，推進(jìn)農(nóng)村產(chǎn)業(yè)升級(jí)，需要統(tǒng)一戰(zhàn)線更好地發(fā)揮人力優(yōu)勢(shì)、智力優(yōu)勢(shì)和聯(lián)系廣泛的優(yōu)勢(shì)，為當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)的又快又好發(fā)展提供強(qiáng)有力的支持。二是維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定任務(wù)更加突出。我們現(xiàn)在正處于社會(huì)的轉(zhuǎn)型期和矛盾凸現(xiàn)期、不同社會(huì)階層、不同利益群體、不同信仰、不同民族等不同社會(huì)成員之間的矛盾趨于復(fù)雜，并且大量存在于基層。這些矛盾大量表現(xiàn)為人民內(nèi)部矛盾、需要用統(tǒng)一戰(zhàn)線工作的方法去解決。三是為基層民主政治建設(shè)服務(wù)的任務(wù)日益加重。隨著非公有制經(jīng)濟(jì)人士和黨外知識(shí)分子隊(duì)伍的擴(kuò)大，新的社會(huì)階層人數(shù)越來越多，他們的民主意識(shí)和政治訴求更加強(qiáng)烈，做好他們的政治安排，正確引導(dǎo)他們?cè)谕七M(jìn)基層民主政治建設(shè)中發(fā)揮積極作用，成為統(tǒng)戰(zhàn)工作的重要任務(wù)。此外，隨著對(duì)外開放的擴(kuò)大和經(jīng)濟(jì)快速增長(zhǎng)，一些海外人士返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)和定居的也越來越多，如何團(tuán)結(jié)這些人共謀發(fā)展成為統(tǒng)戰(zhàn)工作的一個(gè)新課題。

3、工作要求越來越高。隨著農(nóng)村改革向縱深推進(jìn)，農(nóng)村統(tǒng)一戰(zhàn)線的工作要求越來越高。一是統(tǒng)戰(zhàn)對(duì)象知識(shí)層次提高。統(tǒng)一戰(zhàn)線成員中高級(jí)知識(shí)分子日益增多。二是統(tǒng)戰(zhàn)對(duì)象經(jīng)濟(jì)地位不斷提高。非公有制經(jīng)濟(jì)人士、企業(yè)規(guī)模擴(kuò)大，財(cái)富積累增加，有的甚至擁有巨額資產(chǎn)，在社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活中發(fā)揮的作用和影響力日益加大。三是社會(huì)層次越來越高。在統(tǒng)戰(zhàn)部門聯(lián)系的代表人士中，大多數(shù)都在各級(jí)人大、政協(xié)、工商聯(lián)（商會(huì)）、臺(tái)聯(lián)、無黨派知識(shí)分子聯(lián)誼會(huì)等組織中作了政治安排。較過去相比，農(nóng)村統(tǒng)戰(zhàn)對(duì)象無論在經(jīng)濟(jì)實(shí)力，還是在政治地位，社會(huì)影響力都有明顯提高。由此統(tǒng)戰(zhàn)對(duì)象的團(tuán)結(jié)教育工作，如何為農(nóng)村改革發(fā)展凝心聚力要求越來越高。

二、統(tǒng)一戰(zhàn)線服務(wù)農(nóng)村改革發(fā)展的優(yōu)勢(shì)分析新的時(shí)期，農(nóng)村統(tǒng)戰(zhàn)工作的范圍、要求，機(jī)制與發(fā)展規(guī)律都有了新的變化，呈現(xiàn)明顯優(yōu)勢(shì)。

一是政治地位優(yōu)勢(shì)。統(tǒng)一戰(zhàn)線是在中國(guó)共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)下,各種政治力量基于共同利益,為了共同目標(biāo)結(jié)成的政治聯(lián)盟。它在人民民主專政的國(guó)家權(quán)力結(jié)構(gòu)中,既參加國(guó)家政權(quán),參與國(guó)家事務(wù)的管理,與執(zhí)政黨一起共同執(zhí)掌國(guó)家權(quán)力,又是執(zhí)政黨階級(jí)基礎(chǔ)和群眾基礎(chǔ)的組成部分。因此,統(tǒng)一戰(zhàn)線在社會(huì)結(jié)構(gòu)中處于一個(gè)非常獨(dú)特的地位,既非完全的政治權(quán)力執(zhí)掌者,也不是純粹的政治權(quán)力相對(duì)人,它一端聯(lián)系著國(guó)家政權(quán),一端聯(lián)系著社會(huì)公眾,在國(guó)家政權(quán)和社會(huì)公眾之間起到連接與緩沖的作用,能有效地溝通情感、緩解矛盾。由此可見，統(tǒng)一戰(zhàn)線作為一種政治聯(lián)盟，在農(nóng)村改革發(fā)展過程中具有顯著的政治地位優(yōu)勢(shì)。

二是智力密集優(yōu)勢(shì)。廣納群言，廣集眾智，充分發(fā)揮黨外人士的智力優(yōu)勢(shì)，是統(tǒng)一戰(zhàn)線的重要職能。統(tǒng)一戰(zhàn)線是人才和知識(shí)密集之所在，聚集了以大量的中高級(jí)知識(shí)分子為成員的各民主黨派、無黨派人士、黨外知識(shí)分子、留學(xué)人員、非公有制經(jīng)濟(jì)人士等，其智力結(jié)構(gòu)具有多學(xué)科、多領(lǐng)域、多層次的特點(diǎn)，素有“人才庫(kù)”“智囊團(tuán)”之稱。他們作為掌握科學(xué)技術(shù)和文化知識(shí)較多的人群，既是先進(jìn)生產(chǎn)力的開拓者，又是精神產(chǎn)品的生產(chǎn)者和傳播者，他們?cè)诶^承發(fā)展中華民族一切優(yōu)秀文化傳統(tǒng)的同時(shí)，學(xué)習(xí)吸收外國(guó)優(yōu)秀文化成果。這決定了統(tǒng)一戰(zhàn)線在服務(wù)農(nóng)村改革發(fā)展中具有智力密集優(yōu)勢(shì)。

三是凝聚人心優(yōu)勢(shì)。中國(guó)革命和建設(shè)的實(shí)踐反復(fù)證明，把絕大多數(shù)人團(tuán)結(jié)在黨的周圍，結(jié)成最廣泛的統(tǒng)一戰(zhàn)線，是我們黨在政治上的一個(gè)巨大優(yōu)勢(shì)。統(tǒng)一戰(zhàn)線成員多是在各自領(lǐng)域有一定造詣、具有一定代表性和影響力的人士,充分發(fā)揮他們的聲望優(yōu)勢(shì),能夠把不同階層、黨派、團(tuán)體、民族和宗教信仰者緊密團(tuán)結(jié)在黨的周圍，不斷鞏固黨的階級(jí)基礎(chǔ)，擴(kuò)大黨的群眾基礎(chǔ)。統(tǒng)一戰(zhàn)線工作的重點(diǎn)是黨外代表人士，特殊的角色和身份,使得黨外人士在群眾中具有特殊的影響力,許多話由他們來說更有說服力,許多事情由他們來做更為有利。黨外代表人士作為民主監(jiān)督、參政議政的主體,具有角色超脫、作用獨(dú)特的優(yōu)勢(shì),能起到了解民情、反映民意、集中民智、消解民怨的作用。統(tǒng)一戰(zhàn)線通過廣泛宣傳、發(fā)動(dòng)群眾、組織群眾等工作，能堅(jiān)定社會(huì)各階層對(duì)實(shí)現(xiàn)農(nóng)村改革發(fā)展的信心，提高基層工作者改善“三農(nóng)”問題的積極性，能充分調(diào)動(dòng)廣大農(nóng)民建設(shè)社會(huì)主義新農(nóng)村的主動(dòng)性和創(chuàng)造性。

三、

統(tǒng)一戰(zhàn)線服務(wù)改革發(fā)展方法和途徑探析?推進(jìn)農(nóng)村改革和發(fā)展，不僅事關(guān)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展，而且事關(guān)全面建設(shè)小康社會(huì)的全局。統(tǒng)一戰(zhàn)線作為黨的總路線、總政策的重要組成部分，歷來是為黨和國(guó)家中心工作服務(wù)的。因此，要充分發(fā)揮統(tǒng)一戰(zhàn)線協(xié)調(diào)關(guān)系，化解矛盾和人才薈萃、智力密集、聯(lián)系廣泛的功能和優(yōu)勢(shì)，積極探索和實(shí)踐統(tǒng)一戰(zhàn)線服務(wù)社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)的方法和途徑，最大限度地團(tuán)結(jié)一切可以團(tuán)結(jié)的力量，調(diào)動(dòng)和運(yùn)用統(tǒng)一戰(zhàn)線各領(lǐng)域資源，為實(shí)現(xiàn)全面建設(shè)小康社會(huì)宏偉目標(biāo)作出應(yīng)有貢獻(xiàn)。

1、認(rèn)真調(diào)查研究，積極建言獻(xiàn)策。社會(huì)主義農(nóng)村改革和發(fā)展是一項(xiàng)開創(chuàng)性的世紀(jì)偉業(yè)，既無成功經(jīng)驗(yàn)可以利用，又無現(xiàn)成模式可供借鑒，加之，各地實(shí)際又不盡相同，因此，如何使這一“偉大工程”開花結(jié)果，并達(dá)到預(yù)期目標(biāo)，需要在實(shí)踐中不斷研究和探索。為此，統(tǒng)一戰(zhàn)線要組織引導(dǎo)和大力支持各民主黨派、工商聯(lián)和無黨派人士關(guān)注“三農(nóng)”問題，緊緊圍繞深化農(nóng)村改革、發(fā)展區(qū)域經(jīng)濟(jì)、促進(jìn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化開發(fā)、增加農(nóng)民收入、農(nóng)村合作醫(yī)療、環(huán)境保護(hù)、推進(jìn)農(nóng)村民主政治建設(shè)、維護(hù)農(nóng)村社會(huì)穩(wěn)定等事關(guān)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的一系列重大問題，深入調(diào)查研究，謀發(fā)展之計(jì)、獻(xiàn)務(wù)實(shí)之策、行為民之舉，為黨委、政府科學(xué)決策、民主決策發(fā)揮“智囊團(tuán)”、“人才庫(kù)”的作用。

要大力引導(dǎo)非公有制企業(yè)帶頭吸納農(nóng)村剩余勞動(dòng)力，正確處理好勞資關(guān)系，切實(shí)保障農(nóng)民工的合法權(quán)益。同時(shí)，要發(fā)揮企業(yè)優(yōu)勢(shì)，注重為農(nóng)村培養(yǎng)一批會(huì)經(jīng)營(yíng)、懂管理、有技術(shù)的骨干人才，鼓勵(lì)和幫助他們返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)，帶動(dòng)更多的農(nóng)民發(fā)家致富。

要注重發(fā)揮統(tǒng)一戰(zhàn)線成員中涉農(nóng)方面的專家學(xué)者在技術(shù)、信息、市場(chǎng)方面的專長(zhǎng)和優(yōu)勢(shì)，引導(dǎo)他們深入農(nóng)村，突出項(xiàng)目幫扶、信息幫扶、技術(shù)幫扶，為培訓(xùn)人才，提高農(nóng)業(yè)的科技含量和生產(chǎn)效益做出貢獻(xiàn)。

要引導(dǎo)非公有企業(yè)投資興建光彩學(xué)校，改善辦學(xué)條件，以實(shí)際行動(dòng)支援農(nóng)村教育事業(yè)的發(fā)展。通過扶貧幫困、捐資助學(xué)、法律援助、“手拉手、結(jié)對(duì)子”等活動(dòng)的開展，為廣大農(nóng)村送去關(guān)懷和溫暖。

5、以“三下鄉(xiāng)”為載體，推動(dòng)農(nóng)村社會(huì)事業(yè)進(jìn)步。注重發(fā)揮科、教、文、衛(wèi)等領(lǐng)域統(tǒng)一戰(zhàn)線成員的優(yōu)勢(shì)和作用，組織開展以科技、文化、衛(wèi)生“三下鄉(xiāng)”為主題的各類實(shí)踐活動(dòng)，通過舉辦科技講座、發(fā)放科普?qǐng)D書、播放電教片、義診、義演等形式，普及農(nóng)村科普知識(shí)，增強(qiáng)農(nóng)民的健康意識(shí)，為推動(dòng)農(nóng)村地區(qū)崇尚科學(xué)、抵制迷信、艱苦創(chuàng)業(yè)、移風(fēng)易俗，形成文明向上的新風(fēng)尚多辦實(shí)事。要?jiǎng)訂T統(tǒng)一戰(zhàn)線成員積極捐款捐物捐書，幫助農(nóng)村改善文化基礎(chǔ)設(shè)施條件，促進(jìn)農(nóng)村文化事業(yè)的發(fā)展和農(nóng)民科學(xué)文化水平的提高。

6、做好民族工作，促進(jìn)少數(shù)民族地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。貫徹黨的民族政策，充分尊重少數(shù)民族的風(fēng)俗習(xí)慣，加快少數(shù)民族經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展，促進(jìn)各民族共同繁榮進(jìn)步，是統(tǒng)一戰(zhàn)線義不容辭的責(zé)任。在新農(nóng)村建設(shè)中，要把少數(shù)民族經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展納入整體規(guī)劃，統(tǒng)籌組織實(shí)施。當(dāng)前，要重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)少數(shù)民族企業(yè)的幫扶力度，開發(fā)具有民族特色的相關(guān)產(chǎn)業(yè)、積極落實(shí)各項(xiàng)優(yōu)惠政策，使少數(shù)民族企業(yè)做大做強(qiáng)。要不斷加大資金投入，著力改善少數(shù)民族群眾和少數(shù)民族聚居區(qū)的生產(chǎn)、生活條件，鼓勵(lì)他們發(fā)揚(yáng)自力更生、艱苦奮斗的優(yōu)良作風(fēng)、加快脫貧致富奔小康的步伐。要重視做好少數(shù)民族地區(qū)的文化、教育、衛(wèi)生等社會(huì)事業(yè)，不斷提高少數(shù)民族群眾的科學(xué)文化素質(zhì)，引導(dǎo)他們爭(zhēng)當(dāng)新型農(nóng)民。要及時(shí)妥善協(xié)調(diào)解決涉及民族團(tuán)結(jié)和社會(huì)穩(wěn)定的矛盾和問題，不斷鞏固和壯大平等、團(tuán)結(jié)、互助、和諧的社會(huì)主義新型民族關(guān)系。

7、加強(qiáng)對(duì)宗教事務(wù)的管理，積極引導(dǎo)宗教與社會(huì)主義社會(huì)相適應(yīng)。推進(jìn)宗教與社會(huì)主義社會(huì)相適應(yīng)，堅(jiān)持獨(dú)立自主自辦的原則，抵御境外勢(shì)力的干擾和滲透，推進(jìn)各宗教之間和睦相處，是構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的重要內(nèi)容。在社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)中，要重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)黨員干部、宗教界人士和信教群眾進(jìn)行馬克思主義宗教觀和黨的宗教政策宣傳教育，按照《宗教事務(wù)條例》加強(qiáng)對(duì)宗教事務(wù)管理，既要保障宗教信仰自由，又要防止出現(xiàn)同社會(huì)主義、同人民利益相違背的宗教狂熱，使廣大信教群眾與不信教群眾以及信仰不同宗教的群眾團(tuán)結(jié)起來，共同為新農(nóng)村建設(shè)貢獻(xiàn)力量。

8、建立長(zhǎng)效機(jī)制，認(rèn)真組織實(shí)施。社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)意義重大，使命光榮，為統(tǒng)一戰(zhàn)線發(fā)揮作用提供了廣闊舞臺(tái)。但是，新農(nóng)村建設(shè)是一項(xiàng)長(zhǎng)期的、系統(tǒng)的、艱巨的工程，并非只爭(zhēng)朝夕，一蹴而就，而是需要全黨全社會(huì)、各級(jí)各部門和廣大群眾同心同德，共同為之奮斗。作為包括由社會(huì)各階級(jí)、階層、黨派、宗教、民族、社會(huì)團(tuán)體、港澳臺(tái)同胞和海外僑包組成的最廣泛的愛國(guó)統(tǒng)一戰(zhàn)線，在這一強(qiáng)國(guó)富民的偉大工程中，更應(yīng)及早謀劃，充分發(fā)揮作用。工作中，要堅(jiān)持一切從實(shí)際出發(fā)，反對(duì)形勢(shì)主義，既不能好大喜功，又不能消極應(yīng)對(duì)，無所作為。要吃透精神，突出重點(diǎn)，精心組織，認(rèn)真籌劃，扎實(shí)穩(wěn)步地推動(dòng)新農(nóng)村建設(shè)。要積極探索統(tǒng)一戰(zhàn)線服務(wù)新農(nóng)村建設(shè)的方式、方法和途徑，不斷創(chuàng)新服務(wù)內(nèi)容，建立一套科學(xué)有效的服務(wù)運(yùn)轉(zhuǎn)機(jī)制、監(jiān)督管理機(jī)制和考核激勵(lì)機(jī)制，使統(tǒng)一戰(zhàn)線在服務(wù)新農(nóng)村建設(shè)的實(shí)踐中大有作為。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇五

洗錢活動(dòng)嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)秩序，滋生違法犯罪行為。反洗錢工作是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)健康運(yùn)行和維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定的客觀需求。因此，反洗錢刻不容緩。在實(shí)際反洗錢工作中，我對(duì)如何做好反洗錢工作有幾點(diǎn)認(rèn)識(shí)和體會(huì)。

一、何謂洗錢。

反洗錢，首先要搞明白何謂洗錢？洗錢是洗的什么錢？這里所說的“錢”是指“黑錢”。什么是“黑錢”？就是指非法所得。什么是非法所得？就是指貪污受賄、搶劫盜竊、販毒等通過不正當(dāng)途徑得到的錢。為什么要洗錢？通過不正當(dāng)途徑得到的錢為什么要洗？說簡(jiǎn)單點(diǎn)，就是避免引起司法機(jī)關(guān)的注意。人賺錢都是為了花的，如果你不花掉那你賺錢是為了啥呢？所以，當(dāng)你突然有了大量的資產(chǎn)，拿著這筆錢去花的時(shí)候，很容易遭到司法機(jī)關(guān)注意，然后他們就開始查你，直到查出你這筆錢是從哪里來的。洗錢是一種將非法所得合法化的行為，主要指將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化。

二、洗錢的危害。

洗錢是嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為，不僅破壞經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的公平公正原則，破壞市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)有序競(jìng)爭(zhēng)，損害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)和正常運(yùn)行，威脅金融體系的安全穩(wěn)定，而且洗錢活動(dòng)與販毒、走私、恐怖活動(dòng)、貪污腐敗和偷稅漏稅等嚴(yán)重刑事犯罪相聯(lián)系，已對(duì)一個(gè)國(guó)家的政治穩(wěn)定、社會(huì)安定、經(jīng)濟(jì)安全以及國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全構(gòu)成嚴(yán)重威脅。

三、洗錢的方式。

想要反洗錢，必須要了解洗錢的方式。洗錢的步驟通常是這樣的，首先以某種名義儲(chǔ)存，然后透過一連串的交易或是轉(zhuǎn)帳，進(jìn)入合法名義之下。因?yàn)楦鲊?guó)政府多半針對(duì)洗錢行為有所管制，金融機(jī)構(gòu)會(huì)將一定金額以上的交易呈報(bào)主管機(jī)關(guān)，為了逃避監(jiān)視，其中一種手段是將大筆的金錢分開存入數(shù)個(gè)以他人名義開設(shè)的帳戶，這些帳戶彼此互不相關(guān)，之后再通過匯款、開立支票等等方式轉(zhuǎn)入犯罪者的名下，由于每筆交易的金額不大，而且往往還透過跨國(guó)方式交易，甚至利用某些國(guó)家或地區(qū)可以開設(shè)保密帳戶或公司之便，查緝困難。另一種方式是利用假名設(shè)立數(shù)個(gè)公司，將犯罪所得透過這些公司虛假的交易，將不值錢的東西以高價(jià)販?zhǔn)劢o另一家公司，最后轉(zhuǎn)入犯罪者的名下，表面上看起來正當(dāng)合法，實(shí)際上只是為了轉(zhuǎn)移金錢所做的假交易，也有人直接將金錢購(gòu)買美術(shù)品、古董、不記名債券等高價(jià)商品，轉(zhuǎn)移到犯罪者手上后再伺機(jī)脫手換取金錢。

四、如何反洗錢。

作為現(xiàn)代社會(huì)資金融通的主渠道，金融系統(tǒng)是洗錢的易發(fā)、高危領(lǐng)域。所以，實(shí)施預(yù)防洗錢的行為必須以金融機(jī)構(gòu)為核心主體，通過金融機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)并。

報(bào)告。

異常資金流動(dòng)，發(fā)現(xiàn)并控制犯罪資金。

第一，堅(jiān)持反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度：建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。

所謂客戶識(shí)別制度，是指反洗錢義務(wù)主體在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者與其進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)真實(shí)有效地身份證件或者其他身份證明文件，核實(shí)和記錄其客戶的身份，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間及時(shí)更新客戶的身份信息資料。應(yīng)人民銀行要求，在建設(shè)銀行開辦儲(chǔ)蓄卡的客戶，必須完善個(gè)人信息九大要素才能申請(qǐng)儲(chǔ)蓄卡。與此同時(shí)，建行給所有未完善信息的老客戶發(fā)送短信通知，要求所有客戶帶身份證來營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)完善個(gè)人信息。

客戶身份識(shí)別工作是防范洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)性工作。當(dāng)客戶以個(gè)人隱私為由，拒絕透露相關(guān)信息時(shí)，如有必要，可以向公安、工商行政管理等部門核實(shí)客戶有關(guān)身份信息。

大額和可疑交易報(bào)告制度。非法資金流動(dòng)一般具有數(shù)額巨大、交易異常等特點(diǎn)。金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)數(shù)額達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)、缺乏明顯經(jīng)濟(jì)和合法目的的異常交易應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門報(bào)告，以作為發(fā)現(xiàn)和追查違法犯罪行為的線索。其中，大額交易報(bào)告，是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)定金額以上的資金交易依法向反洗錢行政主管部門報(bào)告?？梢山灰讏?bào)告，是指金融機(jī)構(gòu)懷疑或有理由懷疑某項(xiàng)資金屬于犯罪活動(dòng)的收益或者與恐怖分子籌資有關(guān)，應(yīng)當(dāng)按照要求向反洗錢行政主管部門報(bào)告。金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或在規(guī)定期限內(nèi)累計(jì)交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢信息中心報(bào)告，以作為發(fā)現(xiàn)和追查洗錢行為的線索。

客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料和交易記錄保存，金融機(jī)構(gòu)依法采取必要措施將客戶身份資料和交易信息保存一定期限。堅(jiān)持這一制度，一是作為金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別和交易報(bào)告義務(wù)的記錄和證明；二是可以為掌握客戶真實(shí)身份、再現(xiàn)客戶資金交易過程、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù)；三是為違反犯罪活動(dòng)的調(diào)查、偵查、起訴、審判提供證據(jù)?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶交易信息自交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。

第二，作為核心主體的金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。金融機(jī)構(gòu)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。對(duì)反洗錢工作的組織架構(gòu)、各部門和崗位的職責(zé)做出詳細(xì)規(guī)定，做到反洗錢工作有章可循。建立適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)和處罰機(jī)制，調(diào)動(dòng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的積極性。真正使各項(xiàng)反洗錢制度成為金融機(jī)構(gòu)義務(wù)主體日常運(yùn)營(yíng)機(jī)制的一部分，并使各項(xiàng)職責(zé)落實(shí)。

第三，人民銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)反洗錢的調(diào)查，積極反映反洗錢存在的問題和應(yīng)采取的措施。由于沒有制定法規(guī)和規(guī)章制度的權(quán)限，不可能對(duì)法律、法規(guī)、規(guī)章制度進(jìn)行修改，對(duì)一些高難度的技術(shù)手段無法解決。但人民銀行基層處在反洗錢的第一線，對(duì)在反洗錢實(shí)踐中存在的問題和困難掌握第一手資料，對(duì)在什么環(huán)境中能開展好反洗錢工作認(rèn)識(shí)深刻，反映的問題翔實(shí)、準(zhǔn)確。加強(qiáng)調(diào)研，真實(shí)準(zhǔn)確地反映反洗錢的情況，決策層才能有針對(duì)性地制定法規(guī)和政策，反洗錢工作才能更有效的開展。

第四、加強(qiáng)對(duì)反洗錢專業(yè)人員的培訓(xùn)，加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)和技能的培訓(xùn)，推進(jìn)反洗錢工作向縱深發(fā)展。洗錢犯罪具有嚴(yán)密的組織性、隱蔽性，又有較強(qiáng)的專業(yè)性、技術(shù)性。做好反洗錢工作，不僅需要具備深厚的專業(yè)知識(shí)，而且還要對(duì)洗錢犯罪有一定的研究?，F(xiàn)階段，反洗錢專業(yè)人才缺乏，技術(shù)設(shè)備落后，阻礙了反洗錢工作的開展，培養(yǎng)專業(yè)人才的重要性不言而喻。對(duì)從事反洗錢工作人員進(jìn)行反洗錢專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，盡快為基層培養(yǎng)出一支有較高反洗錢水平的人員隊(duì)伍，降低洗錢犯罪的成功率，提高反洗錢工作能力。

第五、廣泛宣傳反洗錢知識(shí)，提高全社會(huì)對(duì)洗錢犯罪的認(rèn)識(shí)。很多金融機(jī)構(gòu)一線員工反洗錢意識(shí)淡薄，缺乏反洗錢工作經(jīng)驗(yàn)，對(duì)反洗錢的重要性認(rèn)識(shí)嚴(yán)重不足，把追求企業(yè)利益最大化作為目標(biāo)，對(duì)反洗錢工作不理解，更不用說普通民眾了。為了解決這一問題，我們可利用多種載體開展形式多樣的宣傳教育活動(dòng)，通過舉辦專題講座、上街宣傳、“反洗錢日”等形式宣傳洗錢和反洗錢知識(shí)，洗錢對(duì)社會(huì)、對(duì)國(guó)家乃至個(gè)人的危害，引起全社會(huì)對(duì)洗錢犯罪的廣泛關(guān)注，提高全民反洗錢的意識(shí)。

第六、加大科技投入，提高科技含量，完善反洗錢的技術(shù)保障，完善反洗錢軟硬件條件，讓科學(xué)技術(shù)在反洗錢中發(fā)揮重要作用。金融系統(tǒng)組織科技力量盡快研發(fā)一套實(shí)用、便捷的大額和可疑交易監(jiān)測(cè)報(bào)告系統(tǒng)，盡快實(shí)現(xiàn)支付交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、銀行賬戶管理系統(tǒng)、現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的整合，提高對(duì)信息分析、甄別的能力和效率，增強(qiáng)反洗錢監(jiān)測(cè)的及時(shí)性和有效性。實(shí)現(xiàn)銀行與公安、工商、稅務(wù)、海關(guān)等執(zhí)法部門的聯(lián)網(wǎng)，相關(guān)信息共享。

最后，加強(qiáng)全局協(xié)調(diào)，形成反洗錢工作合力。反洗錢工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，需要國(guó)家、金融機(jī)構(gòu)和整個(gè)社會(huì)的共同努力，需要各個(gè)行業(yè)、各個(gè)部門擰成一股繩，共同推進(jìn)反洗錢工作的開展。人民銀行要充當(dāng)反洗錢的中間角色，以金融安全為出發(fā)點(diǎn)，和有關(guān)部門相互協(xié)調(diào)，相互溝通，搭建起與銀行、銀監(jiān)、保險(xiǎn)、證券等機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)機(jī)制，搭建反洗錢網(wǎng)絡(luò)。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇六

稅務(wù)稽查作為一種行政執(zhí)法活動(dòng)，具體包含選案、實(shí)施、審理、執(zhí)行、結(jié)案等工作環(huán)節(jié)，其中稅務(wù)稽查審理是查處稅務(wù)違法案件的必經(jīng)程序。從稅務(wù)稽查審理工作內(nèi)容和性質(zhì)上看，稅務(wù)稽查審理可以理解為稅務(wù)機(jī)關(guān)及其專門機(jī)構(gòu)按照職責(zé)分工，在查明案件事實(shí)的基礎(chǔ)上，依照取得的稽查證據(jù)和相關(guān)法律依法判定納稅人、扣繳義務(wù)人或者其他當(dāng)事人是否有違法行為、是否給予行政處罰、處以何種行政處罰或者作其他處理的審查判斷過程。加強(qiáng)稅務(wù)稽查審理工作，對(duì)于保證稅收?qǐng)?zhí)法的合法性、正確處理稅務(wù)違法案件、健全稅務(wù)稽查機(jī)制及促進(jìn)專業(yè)化分工具有十分重要的意義。同時(shí)，有助于形成自我約束機(jī)制，保證稅務(wù)稽查職能充分發(fā)揮，還可以促進(jìn)稽查人員認(rèn)真履行職責(zé)，提高執(zhí)法辦案效率，從而逐步規(guī)范稅務(wù)稽查具體行政行為，避免、減少行政復(fù)議、訴訟等情況發(fā)生。

初，順義地稅局稽查局正式成立。為構(gòu)建起相互制約、相互監(jiān)督、相互配合、相互促進(jìn)的稽查辦案管理模式，稽查局內(nèi)部設(shè)立了四個(gè)職能科室，即立案科、審理科、檢查一科、檢查二科，使得稅務(wù)稽查工作更加專業(yè)化。其中，審理科作為專業(yè)審理機(jī)構(gòu)，主要負(fù)責(zé)稅務(wù)稽查案件的審理和稅務(wù)檢查業(yè)務(wù)的培訓(xùn)輔導(dǎo)。在開展工作過程中，審理科認(rèn)真落實(shí)“五重”“五做”的總體要求，以做強(qiáng)稽查為目標(biāo)，認(rèn)真梳理、完善各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，制定了崗位工作標(biāo)準(zhǔn)，明確了崗位職責(zé)和工作范圍。其次，在科內(nèi)推行了層級(jí)負(fù)責(zé)制，成立三個(gè)審理小組，每個(gè)小組設(shè)組長(zhǎng)一名，形成了組員、組長(zhǎng)、科長(zhǎng)一一對(duì)應(yīng)的關(guān)系，有效提高了審理工作質(zhì)量。再次，及時(shí)組織召開重大案件審理會(huì)議，對(duì)涉及偷稅、抗稅、罰款額度較大、案情較為復(fù)雜的案件進(jìn)行集體審理。此外，還加強(qiáng)了對(duì)科內(nèi)人員的培訓(xùn)，強(qiáng)化了對(duì)稽查辦案人員的指導(dǎo)。通過采取上述舉措，近一年來審理科共審結(jié)案件120件，發(fā)揮了稅務(wù)稽查審理的作用，稅務(wù)稽查審理質(zhì)量逐步提升，為全面提高稅務(wù)稽查工作水平奠定了基礎(chǔ)。

稅務(wù)稽查審理是一項(xiàng)對(duì)稅務(wù)稽查材料進(jìn)行定量分析和對(duì)案件進(jìn)行定性處理的工作，其重要性不言而喻。但是從實(shí)際情況來看，還有一些問題不利于審理工作順利開展，主要表現(xiàn)在：

1、審理方式多局限于書面審理，影響審理工作準(zhǔn)確性。稅務(wù)稽查審理大部分是對(duì)紙質(zhì)報(bào)告進(jìn)行審理，依據(jù)稽查實(shí)施環(huán)節(jié)取得的案件資料進(jìn)行判斷。由于缺乏與納稅人直接溝通，難于掌握稽查案件的全面情況，加之檢查實(shí)施人員對(duì)案件的理解以及工作水平存在個(gè)體差異，因而對(duì)案情的描述、資料的取證等方面也會(huì)有所不同，這就會(huì)造成審理案頭材料的局限性，制約審理工作有效開展，從而影響審理定性工作的準(zhǔn)確性。

2、審理報(bào)告程式化，不能反映審理往復(fù)過程中的內(nèi)容。實(shí)際工作中，案件一般要經(jīng)過“送審-退回補(bǔ)正-再送審-通過或退回”幾個(gè)步驟，而審理報(bào)告格式固定，對(duì)于經(jīng)過幾次反復(fù)最終通過的案件，審理部門只能用“你單位能夠嚴(yán)格按照《稅務(wù)稽查工作規(guī)程》實(shí)施檢查，所查違法事實(shí)清楚，數(shù)據(jù)計(jì)算準(zhǔn)確，引用法律法規(guī)準(zhǔn)確，處理意見妥當(dāng)”等格式化用語(yǔ)在審理報(bào)告中體現(xiàn)審理結(jié)果，而對(duì)于審理往復(fù)過程中的審理意見或建議卻難以反映。

3、對(duì)法律邊緣性的問題缺少探討解決機(jī)制。審理過程中，經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)一些法律邊緣性的問題，對(duì)于同一違法行為，各方認(rèn)定所適用的稅收法律、法規(guī)、規(guī)章不統(tǒng)一，出現(xiàn)這種現(xiàn)象的主要原因是：（1）法律、法規(guī)、規(guī)章效力等級(jí)不同、內(nèi)容沖突。（2）立法的原則性與執(zhí)法的復(fù)雜性之間存在差異。即各種稅收法律、法規(guī)、規(guī)章都是權(quán)力機(jī)關(guān)通過法定程序，根據(jù)不同時(shí)期、不同領(lǐng)域的特點(diǎn)制定的，對(duì)于執(zhí)法中所遇到的實(shí)際情況，特別是新問題的不斷出現(xiàn)，難以面面俱到的予以規(guī)范。（3）審理人員與稅務(wù)稽查人員存在個(gè)體理解差異。隨著經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的日益變化，各種經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象錯(cuò)綜復(fù)雜，人們的知識(shí)結(jié)構(gòu)、理解程度有所不同，對(duì)于同一問題的看法、意見難于統(tǒng)一。上述因素的存在，使得審理過程中的爭(zhēng)議時(shí)有發(fā)生，但是目前沒有相應(yīng)的問題探討解決機(jī)制，掣肘了稅務(wù)稽查審理工作。

4、新系統(tǒng)功能不能完全滿足審理工作的需要。稽查系統(tǒng)分為案件登記、案件實(shí)施、案件審理、執(zhí)行和結(jié)案等環(huán)節(jié)。目前，稽查案件資料需要紙制資料和電子資料并行使用，系統(tǒng)只具有文書上傳和處理結(jié)果錄入功能，缺少數(shù)據(jù)計(jì)算及文書制作功能，無法滿足審理工作的需要。

5、對(duì)同類案件缺乏歸納、，規(guī)范指導(dǎo)作用不夠。當(dāng)前工作中，稅務(wù)稽查審理對(duì)于稅務(wù)稽查案件的把關(guān)意識(shí)較重，審理人員將過多的精力集中在個(gè)案審理上，對(duì)于某類案件缺乏歸納、總結(jié)、分析，未形成相應(yīng)的指導(dǎo)意見，審理的規(guī)范指導(dǎo)作用沒有得到充分發(fā)揮。

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6、審理力量相對(duì)薄弱，審理人員水平有待進(jìn)一步提高。以我局審理工作為例，審理人員主要負(fù)責(zé)審理所有稽查案件并制作《處理決定》、《處罰決定》等法律文書。從審理工作量上看，每個(gè)干部平均都要負(fù)責(zé)3個(gè)以上檢查組查處的稽查違法案件，還要完成執(zhí)行環(huán)節(jié)各種文書的'制作以及處理結(jié)果的錄入，加之稽查人員和審理人員對(duì)于同一案件在理解上往往存有差異，致使一些案件難于一次通過審理，增加了審理工作的難度；從審理內(nèi)容上看，具體包括審查整個(gè)稽查案件執(zhí)法程序的合法性，審查取證的合法性、證據(jù)的針對(duì)性、充要性、相關(guān)性，審查案件定性處理的準(zhǔn)確性和引用法律依據(jù)的正確性，審查稽查執(zhí)法文書的規(guī)范性。這就要求審理人員具備法律、稅收、財(cái)務(wù)等綜合知識(shí)，但目前審理人員所具備的具體稽查工作和法制工作經(jīng)驗(yàn)較少，也沒有經(jīng)過系統(tǒng)全面的稽查知識(shí)和法律知識(shí)培訓(xùn)，干部的素質(zhì)和能力還不能夠完全滿足以上工作要求。

1、擴(kuò)大稅務(wù)稽查審理概念的外延，使“審理”工作貫穿于整個(gè)稅務(wù)稽查工作過程。狹義上的稅務(wù)稽查審理可理解為稅務(wù)機(jī)關(guān)及其專門機(jī)構(gòu)按照職責(zé)分工，在查明案件事實(shí)的基礎(chǔ)上，依法對(duì)納稅人、扣繳義務(wù)人或者其他當(dāng)事人是否有違法行為，是否給予行政處罰、處以何種行政處罰或者作其他處理的審查判斷過程。而廣義上的稅務(wù)稽查審理可理解為是對(duì)稅務(wù)稽查整個(gè)執(zhí)法過程的合法性審查，把稅務(wù)稽查執(zhí)法過程看作是稅務(wù)行政復(fù)議、訴訟的取證過程，并對(duì)其進(jìn)行內(nèi)部司法審查的一系列活動(dòng)。因此，在實(shí)際工作中，要不斷擴(kuò)大稅務(wù)稽查審理的外延，依據(jù)各個(gè)工作環(huán)節(jié)之間的內(nèi)在聯(lián)系，做到相互把關(guān)，相互糾錯(cuò)，互相制約，互相完善。如，案件實(shí)施環(huán)節(jié)是對(duì)案源選取環(huán)節(jié)的把關(guān)，審理是對(duì)案源選取和實(shí)施環(huán)節(jié)的把關(guān)，以此類推，從而形成一個(gè)完整的審理過程，提高稽查工作質(zhì)量。

2、將審理工作前伸和后延。審理工作前伸，就是對(duì)疑難案件的實(shí)施檢查環(huán)節(jié)進(jìn)行指導(dǎo)，特別是對(duì)于一些有爭(zhēng)議的問題，可以組織相關(guān)人員召開案情分析會(huì)，通過實(shí)施人員介紹情況，共同進(jìn)行討論，提出切實(shí)可行的辦法，使問題得以解決。審理工作后延，即審理工作對(duì)執(zhí)行環(huán)節(jié)存在困難的案件實(shí)施跟蹤指導(dǎo)，同時(shí)對(duì)已結(jié)案案件涉及到的各種法律文書的歸檔等進(jìn)行檢查。

3、嚴(yán)格落實(shí)《稅務(wù)稽查調(diào)查取證管理辦法》，做好查前、查中的證據(jù)分析。廣泛詳盡地占有案件資料是開展審理工作的前提，因此，稽查人員必須按照《稅務(wù)稽查調(diào)查取證管理辦法》嚴(yán)格取證，同時(shí)結(jié)合實(shí)際，歸集整理出案件的基本證據(jù)，認(rèn)真分析，才能更加有利于審理工作的開展。

4、提高審理人員的綜合業(yè)務(wù)水平。審理工作對(duì)審理人員的要求較高，審理人員要精通稅收業(yè)務(wù)、相關(guān)法律等知識(shí)。因此，從事審理工作的干部要不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，積極參加各種培訓(xùn)，及時(shí)將所學(xué)理論聯(lián)系審理工作實(shí)際，善于總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和方法，同時(shí)牢固樹立一絲不茍、認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作作風(fēng)，不斷提高自身工作能力和素質(zhì)。另外，稽查審理部門要積極營(yíng)造良好的學(xué)術(shù)氛圍，經(jīng)常組織相關(guān)人員圍繞業(yè)務(wù)問題及政策問題進(jìn)行探討，互幫互學(xué)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，以提高辦案的準(zhǔn)確性和公正性，特別是對(duì)大案、要案或者疑難案件，審理人員應(yīng)介入案件分析會(huì)，加深對(duì)案情的了解，提高審理工作的針對(duì)性。

5、強(qiáng)化審理的審查、監(jiān)督、評(píng)價(jià)作用。工作中，稅務(wù)稽查審理需要對(duì)實(shí)施稽查人員提供的案件事實(shí)、證據(jù)等進(jìn)行審查，并判斷稽查實(shí)施環(huán)節(jié)對(duì)案件的定性是否準(zhǔn)確、公正，是否符合法律依據(jù)，對(duì)于出現(xiàn)事實(shí)不清、證據(jù)不全、定性不準(zhǔn)確、法律依據(jù)不足等情況，有權(quán)要求稽查人員重新稽查或改變?cè)薪Y(jié)論?；趯徖淼倪@一職能，要強(qiáng)化其具有的審查、監(jiān)督、評(píng)價(jià)作用，促進(jìn)稽查人員增強(qiáng)責(zé)任感，認(rèn)真履行職責(zé)，不斷提高自身素質(zhì)和工作效率，提升執(zhí)法辦案質(zhì)量。

6、建立和完善稅務(wù)稽查審理工作底稿制度。針對(duì)目前審理報(bào)告程式化所帶來的不足，應(yīng)建立和完善審理工作底稿制度，對(duì)審理工作過程進(jìn)行記錄。這樣既有利于案卷使用者了解案件的整個(gè)處理過程，提高工作效率，又有利于明確各環(huán)節(jié)、各崗位的工作責(zé)任。

7、建立業(yè)務(wù)探討機(jī)制。對(duì)在實(shí)際工作中出現(xiàn)的一些特殊問題，邀請(qǐng)主管領(lǐng)導(dǎo)、業(yè)務(wù)科室負(fù)責(zé)人以及稽查實(shí)施人員參加討論，明確案件查處工作重點(diǎn)，找出疑點(diǎn)、解決工作難點(diǎn)，提高稽查效能。

8、建立稽查局內(nèi)部崗位輪換培訓(xùn)制度。為了使審理人員能夠熟悉實(shí)際稽查工作程序，掌握稽查工作技能，提高審理工作水平，一方面，可將審理人員定期派到檢查實(shí)施單位進(jìn)行實(shí)踐。另一方面，可抽調(diào)檢查實(shí)施單位的業(yè)務(wù)骨干到審理部門，學(xué)習(xí)案件審理的方法、技巧、工作重點(diǎn)，進(jìn)一步掌握取證、執(zhí)法工作中的注意事項(xiàng)，從而提高審理與稽查人員的實(shí)際操作能力，提升稽查工作質(zhì)量。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇七

統(tǒng)計(jì)工作是一項(xiàng)重要的基礎(chǔ)性工作，是反映經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展規(guī)律的重要手段，是黨和政府進(jìn)行宏觀管理和調(diào)控的決策依據(jù)。黨中央、國(guó)務(wù)院一直高度重視統(tǒng)計(jì)工作，習(xí)近平總書記就統(tǒng)計(jì)工作多次作出重要指示批示，充分體現(xiàn)出統(tǒng)計(jì)的作用越來越突出。我們要提高認(rèn)識(shí)，主動(dòng)了解統(tǒng)計(jì)制度，掌握統(tǒng)計(jì)方法，夯實(shí)統(tǒng)計(jì)基層基礎(chǔ)，依法依規(guī)抓好統(tǒng)計(jì)，提高數(shù)據(jù)質(zhì)量，提升統(tǒng)計(jì)服務(wù)水平。

當(dāng)前統(tǒng)計(jì)法治工作面臨的形勢(shì)和任務(wù)發(fā)生了深刻變化。全國(guó)統(tǒng)計(jì)工作會(huì)議提出了2022年統(tǒng)計(jì)工作八個(gè)方面重點(diǎn)任務(wù)，包括扎實(shí)有序做好普查調(diào)查核算；加快推進(jìn)統(tǒng)計(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域改革；深入開展統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)分析服務(wù)；更加有效發(fā)揮統(tǒng)計(jì)監(jiān)督職能作用；持之以恒夯實(shí)統(tǒng)計(jì)基層基礎(chǔ)；全力以赴推進(jìn)統(tǒng)計(jì)信息化建設(shè)；堅(jiān)持不懈創(chuàng)新統(tǒng)計(jì)體制機(jī)制；積極務(wù)實(shí)深化統(tǒng)計(jì)對(duì)外開放。

抓好以上工作，要堅(jiān)持以習(xí)近平法治思想為指引，自覺把統(tǒng)計(jì)法治工作放在黨和國(guó)家全面依法治國(guó)的大局中去思考、謀劃和推動(dòng)。要堅(jiān)持提高統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量，堅(jiān)決同各種統(tǒng)計(jì)違紀(jì)違法行為作斗爭(zhēng)，以實(shí)際行動(dòng)保障統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)源潔流清。要堅(jiān)持弘揚(yáng)斗爭(zhēng)精神，增強(qiáng)斗爭(zhēng)本領(lǐng)，堅(jiān)決打好打贏防范和懲治統(tǒng)計(jì)造假、弄虛作假戰(zhàn)役。要堅(jiān)持協(xié)同貫通凝聚合力，推動(dòng)統(tǒng)計(jì)監(jiān)督與紀(jì)律監(jiān)督、巡視監(jiān)督、審計(jì)監(jiān)督等統(tǒng)籌銜接，進(jìn)一步提升統(tǒng)計(jì)監(jiān)督效能。

近期，習(xí)近平總書記在省部級(jí)主要領(lǐng)導(dǎo)干部專題研討班上的重要講話，對(duì)當(dāng)前和今后一段時(shí)期經(jīng)濟(jì)形勢(shì)進(jìn)行了科學(xué)合理的分析，也是今后抓好統(tǒng)計(jì)工作的根本遵循。我們要把深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記重要講話精神作為重大政治任務(wù)，深刻領(lǐng)悟“兩個(gè)確立”的決定性意義，不斷提高政治判斷力、政治領(lǐng)悟力、政治執(zhí)行力，始終在思想上政治上行動(dòng)上同以習(xí)近平同志為核心的黨中央保持高度一致。要堅(jiān)持以中國(guó)式現(xiàn)代化推進(jìn)中華民族偉大復(fù)興，進(jìn)一步提升統(tǒng)計(jì)工作的系統(tǒng)性、科學(xué)性、預(yù)見性、創(chuàng)造性，在中國(guó)式現(xiàn)代化進(jìn)程中貢獻(xiàn)統(tǒng)計(jì)力量。要準(zhǔn)確把握當(dāng)前我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨的形勢(shì)任務(wù)，全面落實(shí)疫情要防住、經(jīng)濟(jì)要穩(wěn)住、發(fā)展要安全的要求，高效統(tǒng)籌疫情防控和統(tǒng)計(jì)工作，加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析研判，強(qiáng)化對(duì)重大政策貫徹落實(shí)情況的統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)，為鞏固經(jīng)濟(jì)回升向好趨勢(shì)提供真實(shí)可靠信息依據(jù)。要統(tǒng)籌發(fā)展和安全，抓好第五次全國(guó)經(jīng)濟(jì)普查籌備、統(tǒng)計(jì)云工程建設(shè)、第四屆聯(lián)合國(guó)世界數(shù)據(jù)論壇籌備等統(tǒng)計(jì)重點(diǎn)任務(wù)，著力強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)安全和數(shù)據(jù)安全。

2022年統(tǒng)計(jì)工作，要以迎接和開好黨的二十大為主線，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，認(rèn)真貫徹黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于統(tǒng)計(jì)工作決策部署，深入推進(jìn)依法統(tǒng)計(jì)依法治統(tǒng)，抓好中央《關(guān)于更加有效發(fā)揮統(tǒng)計(jì)監(jiān)督職能作用的意見》重點(diǎn)工作貫徹落實(shí)。要著力提升統(tǒng)計(jì)督察效能，扎實(shí)開展統(tǒng)計(jì)督察“回頭看”，認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)督察“后半篇文章”。要保持統(tǒng)計(jì)違紀(jì)違法行為查處高壓態(tài)勢(shì)，建立健全統(tǒng)計(jì)執(zhí)法常態(tài)化機(jī)制，嚴(yán)肅責(zé)任追究，加大通報(bào)曝光力度。要進(jìn)一步健全統(tǒng)計(jì)法律法規(guī)，積極推進(jìn)統(tǒng)計(jì)法修改，廣泛開展統(tǒng)計(jì)法治宣傳。

根據(jù)全國(guó)統(tǒng)計(jì)工作提出的八項(xiàng)重點(diǎn)任務(wù)，結(jié)合x實(shí)際，x統(tǒng)計(jì)工作主要“圍繞一個(gè)中心，做到兩個(gè)堅(jiān)持，抓好三項(xiàng)工作”。

一個(gè)中心，即圍繞全縣經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展這一中心，扎實(shí)做好統(tǒng)計(jì)服務(wù)。具體包括，做好統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)資料的編撰工作，及時(shí)準(zhǔn)確向x政府提供科學(xué)決策和指導(dǎo)工作的依據(jù)，做到“用數(shù)據(jù)說話，為決策服務(wù)”；加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)分析監(jiān)測(cè)，通過加大對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)運(yùn)行情況監(jiān)測(cè)預(yù)警力度，準(zhǔn)確研判宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)；加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)社會(huì)化服務(wù)工作。堅(jiān)持政府統(tǒng)計(jì)的公益性，堅(jiān)持為人民服務(wù)的方向，通過新聞發(fā)布會(huì)、政務(wù)公開網(wǎng)等多種手段，積極推進(jìn)政府統(tǒng)計(jì)信息公開，及時(shí)準(zhǔn)確向社會(huì)發(fā)布統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、統(tǒng)計(jì)信息等，為社會(huì)公眾提供更加廣泛、及時(shí)的統(tǒng)計(jì)信息服務(wù)，更好地滿足社會(huì)日益增多的統(tǒng)計(jì)信息需求；做好gdp和各項(xiàng)專業(yè)指標(biāo)預(yù)測(cè)預(yù)判工作；做好經(jīng)濟(jì)運(yùn)行考評(píng)工作。

兩個(gè)堅(jiān)持，一是堅(jiān)持底線思維，進(jìn)一步提升統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量。加大統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查力度；嚴(yán)格執(zhí)行重大投資項(xiàng)目解鎖制度，切實(shí)提升投資數(shù)據(jù)質(zhì)量；扎實(shí)開展“統(tǒng)計(jì)服務(wù)千企”活動(dòng)，幫助企業(yè)查缺補(bǔ)漏，梳理完善統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)資料，促進(jìn)企業(yè)依法統(tǒng)計(jì)，數(shù)出有據(jù)；強(qiáng)化企業(yè)納統(tǒng)指導(dǎo)等靠前服務(wù)；鞏固國(guó)家統(tǒng)計(jì)督察和省執(zhí)法檢查成果。二是堅(jiān)持依法統(tǒng)計(jì)，進(jìn)一步加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)法治建設(shè)。積極采取多種方式宣傳統(tǒng)計(jì)法律法規(guī)，營(yíng)造依法統(tǒng)計(jì)的濃厚氛圍；積極推動(dòng)x政府及相關(guān)部門開展統(tǒng)計(jì)法律法規(guī)學(xué)習(xí)，對(duì)相關(guān)法律法規(guī)做好宣傳解讀。

抓好三項(xiàng)工作，一是抓好統(tǒng)計(jì)基層基礎(chǔ)建設(shè)工作，建立健全制度機(jī)制，增強(qiáng)服務(wù)基層能力，加強(qiáng)基層統(tǒng)計(jì)人員管理，不斷提升統(tǒng)計(jì)規(guī)范化水平。二是抓好機(jī)關(guān)黨建工作，持續(xù)強(qiáng)化政治引領(lǐng)，鍥而不舍推進(jìn)正風(fēng)肅紀(jì)反腐，充分發(fā)揮黨建引領(lǐng)作用。三是抓好統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，堅(jiān)持抓制度執(zhí)行，形成規(guī)范有序約束機(jī)制，營(yíng)造積極向上的干事氛圍。

做好2022年工作，必須堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹黨的十九大和十九屆歷次全會(huì)與中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神，弘揚(yáng)偉大建黨精神，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，完整準(zhǔn)確全面貫徹新發(fā)展理念，堅(jiān)持和加強(qiáng)黨的全面領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真落實(shí)x工作要求，計(jì)好數(shù)據(jù)、統(tǒng)觀全局，大力推動(dòng)統(tǒng)計(jì)改革創(chuàng)新，進(jìn)一步夯實(shí)基層基礎(chǔ)，推動(dòng)統(tǒng)計(jì)工作實(shí)現(xiàn)新突破。

提高政治站位，夯實(shí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。統(tǒng)計(jì)機(jī)關(guān)首先是政治機(jī)關(guān)，政治性永遠(yuǎn)是第一屬性。要堅(jiān)持黨對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的全面領(lǐng)導(dǎo)，著力提高政治站位，不折不扣貫徹落實(shí)黨中央重大決策部署。全面落實(shí)黨組專題聽取并研究統(tǒng)計(jì)法治工作制度，著力解決統(tǒng)計(jì)法治工作面臨的重大問題，研究制定統(tǒng)計(jì)法治工作計(jì)劃，落實(shí)統(tǒng)計(jì)法治工作責(zé)任和工作舉措。

強(qiáng)化學(xué)習(xí)教育，增強(qiáng)統(tǒng)計(jì)法治觀念。加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)相關(guān)法律的學(xué)習(xí)，牢記在統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作中肩負(fù)的職責(zé)和使命，堅(jiān)決同一切統(tǒng)計(jì)造假、弄虛作假行為做斗爭(zhēng)。組織干部職工開展經(jīng)常性的統(tǒng)計(jì)法律法規(guī)學(xué)習(xí)，注重學(xué)習(xí)效果，把統(tǒng)計(jì)法律法規(guī)學(xué)習(xí)和掌握情況作為干部職工年度考核的重要內(nèi)容。

加強(qiáng)普法宣傳，營(yíng)造依法治統(tǒng)氛圍。要一以貫之弘揚(yáng)依法治統(tǒng)精神，堅(jiān)持效果導(dǎo)向，全方位、多角度、立體化地宣傳新時(shí)代統(tǒng)計(jì)法治工作。大力應(yīng)用現(xiàn)代信息技術(shù)，運(yùn)用報(bào)刊雜志、廣播電視、網(wǎng)站、微信、短信、電子屏幕等信息化手段，持續(xù)創(chuàng)新統(tǒng)計(jì)普法宣傳的內(nèi)容形式，努力營(yíng)造全社會(huì)依法統(tǒng)計(jì)、依法調(diào)查的良好氛圍。

健全制度機(jī)制，打造統(tǒng)計(jì)防懲體系。堅(jiān)決貫徹關(guān)于防范和懲治統(tǒng)計(jì)造假弄虛作假的各項(xiàng)決策部署，把防范和懲治統(tǒng)計(jì)造假弄虛作假作為常態(tài)化工作。加強(qiáng)與紀(jì)檢監(jiān)察部門的溝通，構(gòu)建高效的協(xié)作配合機(jī)制，開展經(jīng)常性的統(tǒng)計(jì)違法違紀(jì)警示教育，把防范工作做在前。加快推進(jìn)統(tǒng)計(jì)信用體系建設(shè)。嚴(yán)格依法依規(guī)認(rèn)定企業(yè)的統(tǒng)計(jì)信用等級(jí)，對(duì)認(rèn)定為統(tǒng)計(jì)一般失信、嚴(yán)重失信的企業(yè)及時(shí)曝光。階段性、計(jì)劃性地?cái)U(kuò)大統(tǒng)計(jì)信用建設(shè)評(píng)價(jià)試點(diǎn)對(duì)象，完善相關(guān)制度建設(shè)，推動(dòng)工作管理與信用建設(shè)形成合力，提高政府統(tǒng)計(jì)法治建設(shè)公信力。

加強(qiáng)執(zhí)法隊(duì)伍建設(shè)，提高統(tǒng)計(jì)執(zhí)法水平。針對(duì)新形勢(shì)和新要求，要用敢于亮劍、敢于較真的作風(fēng)，有計(jì)劃開展統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查，嚴(yán)肅查處各類統(tǒng)計(jì)違紀(jì)違法行為。要嚴(yán)格實(shí)施統(tǒng)計(jì)嚴(yán)重失信企業(yè)信息公示和聯(lián)合懲戒制度，主動(dòng)公開曝光統(tǒng)計(jì)違法行為，充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)法治利劍震懾作用。要暢通社會(huì)監(jiān)督和舉報(bào)渠道，接受社會(huì)公眾對(duì)法治統(tǒng)計(jì)建設(shè)的監(jiān)督，扎牢統(tǒng)計(jì)法治社會(huì)監(jiān)督網(wǎng)。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇八

???雖然該行反洗錢工作逐步日常化、制度化、規(guī)范化，但對(duì)照反洗錢法規(guī)和上級(jí)行的要求，還存在一些不容忽視的問題亟待解決。

（一）少數(shù)員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)存在片面性，思想上還存在一定偏差。一是少數(shù)員工對(duì)反洗錢法規(guī)認(rèn)識(shí)不足，僅滿足于一學(xué)了之，在實(shí)際工作中還存在不講不抓、不推不動(dòng)的現(xiàn)象，更可怕的是，有的員工認(rèn)為做為縣城營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，犯罪分子離我們太遠(yuǎn)，不像發(fā)達(dá)城市那樣人多，可疑點(diǎn)突出。二是有些營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在進(jìn)行客戶身份核查時(shí)擔(dān)心過多詢問會(huì)引起客戶反感，影響存款的穩(wěn)定。因而在核查時(shí)應(yīng)付了事，沒有細(xì)致全面地了解客戶基本信息。三是對(duì)發(fā)生的可疑交易缺乏敏感性，尤其對(duì)經(jīng)常辦理業(yè)務(wù)的客戶缺乏警惕。四是農(nóng)發(fā)行客戶比較固定，客戶不是太復(fù)雜，錯(cuò)誤地認(rèn)為洗錢行為不可能在本網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生。

（二）客戶身份識(shí)別不夠到位，特別是不善于對(duì)客戶進(jìn)行必要的審查。雖然按照人民銀行關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，對(duì)客戶身份識(shí)別和身份證復(fù)印件留存等進(jìn)行了詳細(xì)梳理，并落實(shí)了相關(guān)規(guī)定，但個(gè)別營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以業(yè)務(wù)繁忙、留存身份證復(fù)印件麻煩等為由，對(duì)此項(xiàng)工作有抵觸情緒，少留或漏留客戶身份證復(fù)印件。

（三）反洗錢報(bào)表等資料有時(shí)收集不全，資料積累缺乏耐心。目前，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)需每日打印的反洗錢報(bào)表及清單錢工作有9種，但由于部分報(bào)表的數(shù)據(jù)當(dāng)天無法實(shí)時(shí)生成，少則一天，長(zhǎng)則三四天，導(dǎo)致個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)在今后補(bǔ)打報(bào)表時(shí)經(jīng)常因疏忽出現(xiàn)漏打報(bào)表現(xiàn)象。

???（四）反洗錢工作的長(zhǎng)效機(jī)制建立不夠完善，需要進(jìn)一步總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。特別是反洗錢工作的連續(xù)性需要進(jìn)一步完善，不要僅僅在乎報(bào)表資料的積累，而更重要善于利用現(xiàn)有資料進(jìn)行判斷分析，對(duì)這項(xiàng)工作錯(cuò)少必要的前瞻性。

???（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識(shí)。進(jìn)一步領(lǐng)會(huì)國(guó)家制訂的反洗錢法規(guī)，重要的是理解其實(shí)質(zhì)，對(duì)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》及《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易。

報(bào)告。

管理辦法》要重點(diǎn)掌握?；鶎有惺欠聪村X工作的前沿陣地，如果反洗錢執(zhí)行不得力，一旦被洗錢分子所利用，不僅會(huì)嚴(yán)重?fù)p害銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，而且會(huì)帶來巨大的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。因此，基層行務(wù)必要進(jìn)一步提高對(duì)反洗錢工作重要性和必要性的認(rèn)識(shí)，認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)反洗錢的有關(guān)規(guī)定，不得以業(yè)務(wù)繁忙或習(xí)慣性操作為理由貽誤反洗錢工作，要將被動(dòng)開展反洗錢工作變?yōu)橹鲃?dòng)承擔(dān)反洗錢義務(wù)，認(rèn)真做好此項(xiàng)工作。

（二）加強(qiáng)柜面審查，嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度?；鶎有幸芽蛻羯矸葑R(shí)別制度納人風(fēng)險(xiǎn)管理，按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》的規(guī)定，根據(jù)客戶性質(zhì)、賬戶形態(tài)以及交易等具體情況進(jìn)行分析，加強(qiáng)對(duì)可疑交易的審核：對(duì)反復(fù)發(fā)生可疑交易的客戶要作為高風(fēng)險(xiǎn)客戶予以重點(diǎn)關(guān)注，并向有關(guān)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，從源頭上控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；前臺(tái)業(yè)務(wù)部門也要強(qiáng)化對(duì)客戶盡職調(diào)查的職責(zé)，不論是存款客戶還是貸款客戶，都要認(rèn)真審核其身份背景，做好客戶的準(zhǔn)入調(diào)查，通過客戶身份識(shí)別，規(guī)避高風(fēng)險(xiǎn)客戶，特別是要對(duì)大額交易嚴(yán)密監(jiān)管，杜絕漏洞。

（三）加強(qiáng)協(xié)調(diào)，保證反洗錢資料完整性?？蛻羯矸葙Y料和交易記錄能客觀反映客戶身份識(shí)別的過程和結(jié)果，是調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件的重要依據(jù)。基層行一方面要按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》要求，認(rèn)真做好客戶身份識(shí)別及身份證復(fù)印件留存工作；另一方面針對(duì)報(bào)表數(shù)據(jù)生成滯后的問題，盡快與上級(jí)行有關(guān)部門協(xié)調(diào)，加快后臺(tái)系統(tǒng)的維護(hù)和應(yīng)用，真正實(shí)現(xiàn)報(bào)表數(shù)據(jù)當(dāng)天生成、逐日打印，并定期裝訂歸檔，保證反洗錢資料的完整性。

????（四）密切各相關(guān)單位的配合，建立反洗錢工作的長(zhǎng)效機(jī)制。銀行業(yè)作為反洗錢的重要關(guān)卡，承擔(dān)著堵住入口、防止“黑錢”流入銀行系統(tǒng)清洗以及為司法機(jī)關(guān)打擊犯罪提供信息的職責(zé)，因此，不僅要搞好有關(guān)報(bào)表的上報(bào)，而且要善于處理應(yīng)急預(yù)案，及時(shí)請(qǐng)求有關(guān)部門查處，才能起到應(yīng)有的作用。農(nóng)發(fā)行更應(yīng)根據(jù)自身特點(diǎn)，建立防范措施，雖然農(nóng)發(fā)行農(nóng)發(fā)行客戶比較集中，但是單位支付金額相對(duì)較大，業(yè)務(wù)范圍也越來越廣，因此，做好防范“黑錢”流入也越來越顯的重要。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇九

金融業(yè)反洗錢客戶身份識(shí)別工作有一個(gè)重要原則，即“了解你的客戶”，對(duì)此，客戶很難認(rèn)同，認(rèn)為“自己的錢自己有自由支配權(quán),憑什么要受你約束”，而企業(yè)則認(rèn)為經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、資金流水及流向等是商業(yè)秘密,銀行也不能隨便干涉。

（二）金融機(jī)構(gòu)重視程度不夠。

很多金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部都有一個(gè)很統(tǒng)一的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，那就是認(rèn)為反洗錢工作只是反洗錢部門的職責(zé)，與自己沒有多大關(guān)系。其實(shí)反洗錢工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，并非反洗錢部門憑一己之力就能勝任，因?yàn)橹匾暫驼J(rèn)識(shí)不到位，就會(huì)導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部反洗錢工作執(zhí)行大打折扣。本人梳理了截至2018年12月31日，人民銀行官網(wǎng)公布的反洗錢處罰數(shù)據(jù)，從已公示的處罰信息來看，2018年共對(duì)368家義務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了反洗錢行政處罰，處罰金額已突破億元大關(guān)，共計(jì)13093.13萬元，個(gè)人處罰近千萬，共計(jì)941.37萬元。其中處罰原因?yàn)椤拔窗匆?guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)”占反洗錢違法行為的比例近70%，在必查必罰的情況下，客戶身份信息登記不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整的問題依然存在，這充分說明部分金融機(jī)構(gòu)無視反洗錢工作原則，對(duì)反洗錢工作中相關(guān)規(guī)定的置若罔聞。

（三）內(nèi)控制度管理水平不足。

目前，大多數(shù)金融機(jī)構(gòu)普遍建立了反洗錢管理的相關(guān)內(nèi)控制度，但制度比較粗糙，多是監(jiān)管要求的落實(shí)和工作規(guī)范的步驟，對(duì)于產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)流程控制關(guān)鍵點(diǎn)、洗錢類型及相關(guān)系統(tǒng)案例模型的實(shí)際內(nèi)涵、表現(xiàn)特點(diǎn)及防控措施，沒有很仔細(xì)的體現(xiàn)在內(nèi)控制度上，已有的內(nèi)控制度規(guī)范的內(nèi)容太大太廣，對(duì)反洗錢一線崗位人員及普通業(yè)務(wù)人員的工作指導(dǎo)沒有起到實(shí)際作用。再者，部分金融機(jī)構(gòu)各層級(jí)反洗錢職責(zé)缺失，反洗錢崗位多數(shù)為兼職人員，且與業(yè)務(wù)操作崗位混淆，形同虛設(shè)，崗位責(zé)任制無法真正落實(shí)到位。導(dǎo)致制度雖有，但操作性不強(qiáng)，內(nèi)控制度沒有最有效的發(fā)揮出來，制定出來的規(guī)章成了掛在墻上的制度，沒有真正起到規(guī)范行業(yè)行為操守的作用。

（四）崗位人員素質(zhì)有待提高。

反洗錢是業(yè)務(wù)性比較強(qiáng)的工作，工作人員的素質(zhì)直接關(guān)系到整個(gè)行業(yè)、整個(gè)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)成效。目前，很多金融機(jī)構(gòu)工作人員的培訓(xùn)模式主要是系統(tǒng)基礎(chǔ)流程和法律法規(guī)的學(xué)習(xí)較多，實(shí)操案例的“實(shí)戰(zhàn)化”較少，如此難免出現(xiàn)“紙上談兵”，重理論輕實(shí)踐的情況。監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)提示及案例，往往也并不適用于基層金融機(jī)構(gòu)所在地的洗錢風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際情況。工作人員對(duì)反洗錢系統(tǒng)功能和操作熟練成程度不足及適合本崗位的洗錢案例風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)學(xué)習(xí)不夠，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)始終缺乏專業(yè)化的反洗錢專業(yè)人員。部分營(yíng)銷業(yè)務(wù)人員在沒有接受反洗錢教育及相關(guān)的培訓(xùn)就直接上崗，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷或辦理過程中遇到一些隱蔽的洗錢活動(dòng)時(shí)，往往難以察覺，當(dāng)反洗錢崗位人員與其核實(shí)可疑客戶的案例時(shí)，也無法提供有效的信息支持。同時(shí)金融機(jī)構(gòu)也因業(yè)務(wù)繁重，人員少的現(xiàn)象，在反洗錢崗位人員的配備一般都是身兼多職，導(dǎo)致反洗錢崗位人員從業(yè)時(shí)間短、輪換頻繁，洗錢防控經(jīng)驗(yàn)傳承不連續(xù)，整體素質(zhì)不高，工作中容易出現(xiàn)漏洞。

（五）反洗錢系統(tǒng)仍需優(yōu)化。

目前金融機(jī)構(gòu)雖然已經(jīng)按照監(jiān)管要求，落實(shí)了第二階段“風(fēng)險(xiǎn)為本”的反洗錢系統(tǒng)開發(fā)及應(yīng)用，但仍存在一些問題：一是由于系統(tǒng)篩選可疑交易主要是基于規(guī)則，由于其顯性化且一段時(shí)間段內(nèi)保持不變的特點(diǎn)，為犯罪分子通過化整為零的方式來躲避監(jiān)控提供了有利條件。二是本階段的反洗錢系統(tǒng)在信息收集、交易篩選和報(bào)送環(huán)節(jié)已經(jīng)實(shí)現(xiàn)高度自動(dòng)化，但是在分析甄別環(huán)節(jié)仍需要大量人工介入，仍需要反洗錢崗位人員根據(jù)自身經(jīng)驗(yàn)對(duì)洗錢可疑交易進(jìn)行甄別，不僅工作量巨大，對(duì)自身專業(yè)素質(zhì)要求也較高。三是反洗錢數(shù)據(jù)處理多給予數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)進(jìn)行，由于數(shù)據(jù)來源多、數(shù)據(jù)量大，分析結(jié)果往往要到t+1甚至t+2才能形成，2、3天的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換周期足以給犯罪分子充分的時(shí)間轉(zhuǎn)移資金和證據(jù)，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)無法實(shí)時(shí)采取干預(yù)措施。

（一）加強(qiáng)宣傳，正確引導(dǎo)。

重點(diǎn)是要突出反洗錢工作對(duì)我國(guó)“建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化強(qiáng)國(guó)，實(shí)現(xiàn)中華人民偉大復(fù)興”的現(xiàn)實(shí)意義，通過各種方式加強(qiáng)反洗錢工作的宣傳，加強(qiáng)溝通，注重引導(dǎo)，廣泛宣傳，全面提高社會(huì)各界以及廣大開戶單位、個(gè)人對(duì)反洗錢工作的認(rèn)知、理解和支持，打造良好的反洗錢工作環(huán)境，形成全社會(huì)共同預(yù)防、報(bào)告、查出、打擊洗錢行為的反洗錢合力。

（二）風(fēng)險(xiǎn)把控，高層先行。

出于保密的考慮，監(jiān)管機(jī)構(gòu)通常很少會(huì)公開披露其在平時(shí)檢查中發(fā)現(xiàn)的具體問題，一旦能夠突破層層障礙公開披露具體問題，就意味著這些問題需要得到業(yè)界的足夠重視。所以金融機(jī)構(gòu)高管層需樹立正確的反洗錢合規(guī)高層基調(diào)，通過自身的言行以及對(duì)中級(jí)管理層貫徹執(zhí)行的督促來打造出良好的企業(yè)合規(guī)文化。合規(guī)文化不僅可以大幅減少金融機(jī)構(gòu)的違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，還是企業(yè)持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展的前提保障。反洗錢是一個(gè)系統(tǒng)性的工程，它同時(shí)需要各級(jí)部門長(zhǎng)期有效地重視、支持，各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢負(fù)責(zé)人與總部應(yīng)有一個(gè)暢通無阻的對(duì)話通道，使總部及時(shí)全面了解反洗錢風(fēng)險(xiǎn)，并能根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況及時(shí)優(yōu)化配置各類資源。

（三）引進(jìn)團(tuán)隊(duì)，深入合作。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)充分發(fā)揮第三方評(píng)估的作用，引進(jìn)第三方評(píng)估團(tuán)隊(duì)，每年定期對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢體系進(jìn)行全面審查和評(píng)估，此項(xiàng)工作不僅可以使金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作進(jìn)行系統(tǒng)性的管控和有前瞻性的提升。同時(shí)也能向各所在地的監(jiān)管機(jī)構(gòu)傳遞一個(gè)積極主動(dòng)的信號(hào)，其工作過程也能讓各級(jí)合規(guī)人員和管理層直觀深入地了解金融機(jī)構(gòu)總部和各分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的執(zhí)行情況及存在的風(fēng)險(xiǎn)。

（四）制度梳理，完善體系。

反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)是一個(gè)復(fù)雜的過程，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)控制度是要根據(jù)業(yè)務(wù)的變化、產(chǎn)品的變化、環(huán)境的變化、時(shí)代的變遷不斷的優(yōu)化。金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度制定方面，要堅(jiān)持“風(fēng)險(xiǎn)為本”的理念，形成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度為工作基礎(chǔ)，業(yè)務(wù)條線制度為防控手段，系統(tǒng)操作標(biāo)準(zhǔn)為具體抓手，獎(jiǎng)懲制度相結(jié)合的內(nèi)控制度體系。并持續(xù)開展反洗錢內(nèi)控制度的梳理，針對(duì)制度存在的問題制定詳細(xì)的整改優(yōu)化。

方案。

和時(shí)間表，明確相應(yīng)負(fù)責(zé)部門并落實(shí)到具體人員，全面詳細(xì)地跟蹤整改優(yōu)化狀況。真正的將反洗錢工作要求貫穿于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的始終，切實(shí)落實(shí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)要求。

（五）整體提升，獎(jiǎng)懲分明。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重視反洗錢人才培養(yǎng)，著力提升軟實(shí)力，改變重理論輕實(shí)踐的培訓(xùn)模式，結(jié)合本單位業(yè)務(wù)實(shí)際推行案例教學(xué)，詳盡展示、剖析國(guó)內(nèi)外經(jīng)典適用案例，同時(shí)積極與屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通，獲取本地區(qū)洗錢手段及趨勢(shì)的第一手資料。通過組織反洗錢崗位人員及各級(jí)業(yè)務(wù)人員有針對(duì)性的學(xué)習(xí)，持續(xù)提高反洗錢工作的敏銳性。結(jié)合新媒體的新興作用，注重業(yè)務(wù)培訓(xùn)指導(dǎo)和警示教育方式的多樣化。建立獎(jiǎng)懲制度，強(qiáng)化獎(jiǎng)懲措施，將反洗錢工作納入所有專業(yè)部門、轄屬機(jī)構(gòu)的績(jī)效考核中，明確兼職反洗錢崗位人員工作量的考核標(biāo)準(zhǔn)，并與績(jī)效分配掛鉤。

（六）立足。

創(chuàng)新。

持續(xù)優(yōu)化。

格式。

錯(cuò)誤、數(shù)據(jù)類型錯(cuò)誤等方面。比如大部分金融機(jī)構(gòu)核心交易系統(tǒng)中都有很多轉(zhuǎn)賬交易未記錄交易對(duì)手信息，這為后期可疑模型數(shù)據(jù)運(yùn)算準(zhǔn)確性和人工處理案例的時(shí)效性都會(huì)產(chǎn)生巨大影響。所以需要盡快建立規(guī)范的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和控制流程，最大程度確保信息系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的完整性和準(zhǔn)確性。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇十

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇十一

鑒定人出庭是維護(hù)法律尊嚴(yán)的需要，是在審判中重視證據(jù)的具體表現(xiàn)，是我國(guó)法律規(guī)定的公民權(quán)利和義務(wù)。刑事訴訟法第151條第4款規(guī)定，開庭時(shí)，通知鑒定人到庭，與辯護(hù)人、訴訟代理人、證人等組成訴訟參與人，參加法庭活動(dòng)。作為案件的鑒定人，接到出庭通知后，應(yīng)做好相應(yīng)的準(zhǔn)備。因?yàn)槌鐾r(shí)，要當(dāng)庭宣讀鑒定書中的論證和結(jié)論意見，不能無故拒絕回答法庭、公訴人、辯護(hù)人、當(dāng)事人提出的有關(guān)鑒定方面的問題。如果公訴人為了進(jìn)一步向法庭說明證據(jù)的科學(xué)性和鑒定的證明力，鑒定人還要針對(duì)公訴人提出的問題，進(jìn)行進(jìn)一步解釋說明，例如：鑒定的方法、過程、鑒定意見的主要根據(jù)等。被告辯護(hù)人往往提出證明被告無罪或不承擔(dān)民事責(zé)任的質(zhì)疑，目的是當(dāng)庭進(jìn)行證據(jù)不足的辯護(hù)，是針鋒相對(duì)的。如果出庭準(zhǔn)備不充分，致使出庭效果不佳，會(huì)給法庭審理帶來一定的困難。

從受理案件手續(xù)，檢材的提取、送檢、保存、使用檢驗(yàn)法、步驟、論證的理論根據(jù)，結(jié)論的科學(xué)性、準(zhǔn)確性等都要嚴(yán)格遵守法定程序，保持高度的嚴(yán)密性、科學(xué)性，防止馬馬虎虎、草率行事、粗枝大葉、不負(fù)責(zé)任，遇到疑難的鑒定，要認(rèn)真分析，反復(fù)斟酌。尤其是有些疑難的工具痕跡同一認(rèn)定，死因復(fù)雜的尸體解剖，事先作了手腳，偽病、詐病的傷害鑒定，字跡奇少，樣本不足的文字鑒定等物證，要格外認(rèn)真仔細(xì)，千萬不要為了完成鑒定而遷強(qiáng)附合，敷衍了事。

1.詳知案情，認(rèn)真受理案件。鑒定人員在受理案件時(shí)，要詳細(xì)了解案情，對(duì)案件發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、當(dāng)事人的自然概況、鑒定目的等都要認(rèn)真進(jìn)行了解，制定統(tǒng)一格式的委托鑒定表格，逐項(xiàng)填寫清楚。

2.保證鑒定意見書的科學(xué)性、嚴(yán)密性。鑒定意見書是鑒定人在法庭活動(dòng)中的重要文件，是公訴人、辯護(hù)人及案件當(dāng)事人針對(duì)鑒定提問辯論的主要依據(jù)，因此鑒定人在書寫鑒定意見書時(shí)，一定要保證鑒定意見書的科學(xué)性和嚴(yán)密性。第一，要求鑒定意見書書寫格式正確，嚴(yán)格按照司法部《司法鑒定文書規(guī)范》的規(guī)定的書寫格式書寫鑒定意見書，鑒定意見書中涉及到的時(shí)間、地點(diǎn)、人物姓名、年齡、職務(wù)等事項(xiàng)必須核對(duì)準(zhǔn)確無誤，案情介紹和材料摘要，不能斷章取義、先入為主，更不能任意更改、添枝加葉。要求盡量簡(jiǎn)明扼要。檢驗(yàn)過程的描述要求客觀、真實(shí)、準(zhǔn)確，不能用含糊其詞模棱兩可的語(yǔ)言，應(yīng)該詳細(xì)描述的要十分詳細(xì)，應(yīng)該粗略敘述的，也要準(zhǔn)確到位。整個(gè)鑒定意見書中的語(yǔ)言、文字力求精練，專業(yè)術(shù)語(yǔ)準(zhǔn)確、層次分明、語(yǔ)法關(guān)系、標(biāo)點(diǎn)符號(hào)運(yùn)用等無任何差錯(cuò)。第二，鑒定意見書的分析說明部分要求理論充足、科學(xué)性強(qiáng)，要求鑒定人熟知理論根據(jù)的出處。例如彈道的測(cè)定，要熟悉測(cè)試方法、計(jì)算公式，現(xiàn)場(chǎng)資料，檢驗(yàn)過程等，法庭運(yùn)用時(shí)如同探囊取物，應(yīng)有皆有。第三、鑒定意見要科學(xué)、準(zhǔn)確，語(yǔ)言要精練、簡(jiǎn)明，直接確定鑒定結(jié)果。如果鑒定意見比較復(fù)雜，一次無法表述，可以分出幾個(gè)條項(xiàng)說明，但絕不能前后矛盾，鑒定意見必須與鑒定委托要求、鑒定目的相一致，不能所問非所答。

3.鑒定檔案的存檔：鑒定意見是法庭審判中證據(jù)之一，是定案的重要依據(jù)。因此，鑒定意見書及鑒定過程中形成的材料，都應(yīng)按規(guī)定存檔備查。

二、接到出庭通知后鑒定人應(yīng)做的準(zhǔn)備。

1.反復(fù)研究鑒定文書及存檔材料，對(duì)法庭公訴人、當(dāng)事人、辯護(hù)人可能提出的問題，要擬好解答的提綱，找足理論根據(jù)，涉及到的法條，鑒定規(guī)定的規(guī)則章節(jié)條款要準(zhǔn)確熟記.

2.對(duì)鑒定意見有爭(zhēng)議的案件，要針對(duì)所爭(zhēng)議的問題，充分搜集理論根據(jù)。為了達(dá)到出庭成功舉證目的，開庭前應(yīng)與有關(guān)部門進(jìn)行溝通，針對(duì)爭(zhēng)論的焦點(diǎn)，作好充分的準(zhǔn)備。

3.出庭前，要保持良好的精神狀態(tài)，著裝整潔、泰然自若、言談舉止落落大方，談吐有理有據(jù)，防止猥猥瑣瑣、嘻嘻哈哈、心不在焉、藐視法庭、人身攻擊等不良現(xiàn)象發(fā)生。

4.接到出庭通知后，沒有特殊情況，不能拒絕和無故缺席。準(zhǔn)時(shí)等待法庭通知到庭，

三、鑒定人的業(yè)務(wù)素質(zhì)和心理素質(zhì)準(zhǔn)備。

鑒定人有時(shí)在法庭中可起到舉足輕生的`作用，鑒定人的素質(zhì)高低，會(huì)直接影響法庭審判的效果。因此，鑒定人要具務(wù)相應(yīng)的業(yè)務(wù)素質(zhì)和心理素質(zhì)：

1．要有較高的專業(yè)知識(shí)閱歷。鑒定人是從事司法鑒定并具有的專門知識(shí)人員，相應(yīng)的技術(shù)職務(wù)要有相應(yīng)的知識(shí)閱歷，要比法庭其他組成人員更多地具備專門知識(shí)，才能滿足法庭其他人員的提問。相反，知識(shí)貧乏，一知半解，就會(huì)漏洞百出，出現(xiàn)法庭窘迫現(xiàn)象。鑒定人平時(shí)要不斷積累相關(guān)的科學(xué)知識(shí)，要精通本專業(yè)，還要了解涉及鑒定業(yè)務(wù)方面的綜合知識(shí)。尤其是要從罕見、疑難的角度研究和探討問題，拓寬自己的知識(shí)面。

2．要有豐富的工作經(jīng)驗(yàn)。鑒定人員出庭是一種經(jīng)常性的法庭訴訟活動(dòng)，鑒定人員在平時(shí)工作中就要為出庭活動(dòng)積累經(jīng)驗(yàn)，做好出庭準(zhǔn)備。出庭活動(dòng)，既有特殊規(guī)律，又有普遍規(guī)律。根據(jù)案件的性質(zhì)、難易程度、法庭組成人員狀況等，事先擬定好在法庭中的答辯內(nèi)容，有時(shí)法庭提出的有關(guān)問題比較復(fù)雜，沒有確切根據(jù)給予回答，如提出心臟刺傷后到底能走多遠(yuǎn)，頭顱槍彈貫通傷之后為什么還能搏斗，兩人同時(shí)服用同等量毒藥，為什么一人死亡，一人活了下來等，都是難度較大的問題，回答起來也十分復(fù)雜，不回答也不行。因此，要求鑒定人員有豐富的工作經(jīng)驗(yàn)，回答時(shí)，既要有充足的科學(xué)依據(jù)又要客觀、簡(jiǎn)明、有理、有節(jié)，使法庭審判順利進(jìn)行。

3．要有較強(qiáng)的應(yīng)變能力。鑒定人出庭是為了澄清案件的本來面目，維護(hù)法律尊嚴(yán)的一種訴訟活動(dòng)。因此，要求鑒定員除了要有較廣的知識(shí)面較豐富的工作經(jīng)驗(yàn)之外，還要頭腦清晰，思維敏捷，口齒伶俐，語(yǔ)言精練，并有一定的應(yīng)變能力，能夠準(zhǔn)確回答對(duì)方提出的相關(guān)問題。

鑒定人出庭不是走過場(chǎng)、應(yīng)付場(chǎng)面，而是對(duì)鑒定人的綜合素質(zhì)的檢驗(yàn)。鑒定結(jié)論是否被采用，鑒定產(chǎn)品是否合格，要經(jīng)得起審判實(shí)踐的檢驗(yàn)。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇十二

發(fā)展也很順利，所以招聘工作就成了人力工作的重中之重了。在公司。

三年的時(shí)間里，所經(jīng)過的面試數(shù)量可想而知，至少是數(shù)以百計(jì)了。通。

過這幾年集中的、涉及面很廣的“閱人”實(shí)踐，我也得出了作為面試。

官的幾點(diǎn)心得。

介紹公司和崗位的情況，他聽了很感興趣，并且主動(dòng)推薦他的一位能。

力很強(qiáng)的同學(xué)一同來面試。結(jié)果竟然是他的同學(xué)很合適，并最終被錄。

用。還有不止一次，當(dāng)某位應(yīng)聘者經(jīng)與我們交流覺得崗位不合適即介。

紹他們認(rèn)識(shí)的同學(xué)或朋友過來面試。所以我可以說出一句很奇怪的話：

公司感興趣，愿意進(jìn)一步了解和接觸。

2、面談當(dāng)中態(tài)度真誠(chéng)、實(shí)事求是。尤其是在介紹公司情況的時(shí)。

明狀況不佳將面臨的困境。我相信通過這樣的面試過程以后，絕大多數(shù)面試者都會(huì)根據(jù)自身情況做出最明智的判斷，并且即便不能面試成功，他依然愿意相信我們，甚至愿意幫助我們一把。

3、待遇情況、勞動(dòng)合同等事項(xiàng)講解清楚。人們工作無非是需要。

拿到報(bào)酬，勞動(dòng)合同是雙方關(guān)系的契約，這些都很重要。所以一定得。

招聘人員，在招聘工作中把事情做細(xì)做明，自然影響到將來工作的難。

度，并且也將影響到公司和員工雙方的融合和發(fā)展。

4、做招聘就像做銷售一樣，找渠道、搜索簡(jiǎn)歷、打電話邀約、面試、回訪、跟蹤等流程。

a、篩選簡(jiǎn)歷，進(jìn)行記錄，只要是篩選出來的簡(jiǎn)歷務(wù)必保證每通電話。

都打到。

c、簡(jiǎn)歷信息匹配度高的做好特別標(biāo)注，作為邀約重點(diǎn)對(duì)象，可以長(zhǎng)。

期跟蹤。

d、邀約未來面試的，作為二次回訪，當(dāng)天規(guī)定時(shí)間未來面試的，必。

須一一撥打回訪電話，爭(zhēng)取再次預(yù)約（為招聘分析做好數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)）。

源建議（必要時(shí)是可以統(tǒng)籌的）2面試環(huán)節(jié)對(duì)薪資待遇回復(fù)無法明確3。

人員試用/使用中無考核權(quán)（排班、考勤、違紀(jì)、獎(jiǎng)罰、升降等），是。

招工用工難的一個(gè)主要因素。

二是人力規(guī)劃不明確。無論從公司還是各部門定位，還是從崗位。

配置，都相對(duì)不穩(wěn)定，變動(dòng)較大，導(dǎo)致一人多崗或職責(zé)不明，導(dǎo)致招。

工用工難的重要因素。

三是企業(yè)運(yùn)管體制不清晰，領(lǐng)導(dǎo)常越級(jí)指揮，導(dǎo)致員工多領(lǐng)導(dǎo)和。

中層背架空，不利于團(tuán)隊(duì)建設(shè)和中層潛力發(fā)揮，上下級(jí)管理氛圍沒建。

立起來也是導(dǎo)致員工不穩(wěn)定的影響因素。

四是薪酬福利（收入、上班時(shí)間等）在同行中優(yōu)勢(shì)不大或基本無。

優(yōu)勢(shì)，針對(duì)業(yè)務(wù)人員沒有比較完善的業(yè)績(jī)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，也影響著招工用。

五是老員工狀況（收入、福利、心態(tài)等）容易對(duì)新員工產(chǎn)生不利。

影響。

補(bǔ)充：

關(guān)于簡(jiǎn)歷的查找和篩選的過程主要分為四個(gè)步驟，而且這四個(gè)部。

分的查看是有順序的，這四步為：整體情況、基本信息、工作經(jīng)歷或。

學(xué)習(xí)經(jīng)歷（重點(diǎn)）、其余信息：

（1）整體情況：這步主要關(guān)注的是簡(jiǎn)歷的結(jié)構(gòu)是否有條理，排版是。

否整潔、美觀，大體瀏覽一下能否給自己留下一個(gè)好的印象。上述條。

時(shí)間和薪資要求等。當(dāng)職位對(duì)某一項(xiàng)信息要求比較嚴(yán)格時(shí)，就可以直。

接將不符合條件的簡(jiǎn)歷直接剔除掉。

（3）工作經(jīng)歷或?qū)W習(xí)經(jīng)歷：這項(xiàng)內(nèi)容是重點(diǎn)，因?yàn)樗诤艽蟪潭壬稀?/p>

能夠體現(xiàn)求職者是否滿足招聘崗位的任職要求。主要看求職者的工作。

內(nèi)容與應(yīng)聘崗位的內(nèi)容的匹配程度，雖然不能說求職者的工作內(nèi)容越。

接近應(yīng)聘崗位的工作內(nèi)容，其勝任力就越強(qiáng)，但其工作的深度和廣度。

在一定程度上能夠反映出應(yīng)聘者的工作能力，從而判斷其是否適合本。

崗位，給與其面試的機(jī)會(huì)。

（4）其余信息：當(dāng)主要信息瀏覽完畢的時(shí)候，其余的信息可能對(duì)于。

求職者來說是錦上添花的內(nèi)容像求職者的外語(yǔ)水平、學(xué)習(xí)成績(jī)、獲獎(jiǎng)。

情況、參加活動(dòng)情況、辦公軟件以及其他技能情況肯定是會(huì)在一定程。

度上提高簡(jiǎn)歷通過率的；而簡(jiǎn)歷中的一些參加內(nèi)容，比如前后情況不。

符，工作內(nèi)容與其崗位不符等，可能會(huì)直接導(dǎo)致簡(jiǎn)歷被剔除掉。

關(guān)于電話邀約面試的方法和技巧：在簡(jiǎn)歷篩選后要進(jìn)行的一個(gè)環(huán)。

節(jié)就是電話邀約面試，而越來越多的hr報(bào)怨電話邀約時(shí)對(duì)方的反應(yīng)。

很正常，也答應(yīng)要來面試，但到達(dá)率卻很低，還有的直接答復(fù)說再了。

解一下公司，之后也再無音信。

從某種程度上來說，應(yīng)聘者對(duì)hr的認(rèn)可是企業(yè)成功招聘的第一。

步，一個(gè)優(yōu)秀的hr也應(yīng)該是一個(gè)優(yōu)秀的營(yíng)銷者，他首先要成功的把自己銷售給應(yīng)聘者，無論招聘的結(jié)果怎樣，這種影響將是長(zhǎng)期且積極的。

管是哪一種情況，在電話邀約的前、中、后期都要做好相應(yīng)的準(zhǔn)備工。

一、打電話前的準(zhǔn)備工作：

1、對(duì)企業(yè)的招聘信息進(jìn)行包裝。應(yīng)聘者在得到電話通知后，一。

般會(huì)再查看自己簡(jiǎn)歷投遞的記錄。良好的招聘信息，會(huì)增加應(yīng)聘者參。

加面試的機(jī)率。

2、在電話面試(溝通)之前做好相關(guān)職位和行業(yè)公司資料的準(zhǔn)備。

3、將應(yīng)聘者的簡(jiǎn)歷詳細(xì)看過并標(biāo)出需進(jìn)一步了解或確認(rèn)的關(guān)鍵。

信息。

4、做好被質(zhì)疑和拒絕的準(zhǔn)備。

5、設(shè)計(jì)好幾個(gè)可以緩解氣氛及引導(dǎo)應(yīng)聘者的話術(shù)。

6、電話通知時(shí)間的技巧：

a、主動(dòng)投遞簡(jiǎn)歷者，這類人員已經(jīng)明確了擇業(yè)意向，而且隨時(shí)。

準(zhǔn)備參加公司面試，你可以在上午11點(diǎn)時(shí)段或下午17點(diǎn)時(shí)段電話溝。

通。預(yù)約好面試時(shí)間后及時(shí)發(fā)郵件或短信。需注意的是語(yǔ)速適中，誠(chéng)。

肯積極，描述清楚公司的名稱和地址即可。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇十三

洗錢行為使得銀行信譽(yù)受損的同時(shí)，也侵犯了我國(guó)公民的合法權(quán)益，使正常的經(jīng)濟(jì)秩序受到極大的負(fù)面影響，使社會(huì)風(fēng)氣也日趨腐敗，是我們每個(gè)人都應(yīng)該與之抗衡的一大公害。因此，我們必須要將反洗錢工作切實(shí)落實(shí)到各個(gè)角落，對(duì)于所有的涉毒、走私等違法犯罪行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊，嚴(yán)懲知法犯法的犯罪分子，政治社會(huì)上不好的風(fēng)氣，使社會(huì)能夠保持穩(wěn)定，大力廣泛宣傳反洗錢知識(shí)，使反洗錢意識(shí)深入人心，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的和諧穩(wěn)定發(fā)展。

1.銀行機(jī)構(gòu)缺乏開展反洗錢工作的積極性和主動(dòng)性。

有很大一部分公民都覺得反洗錢工作是各銀行機(jī)構(gòu)的責(zé)任，缺乏反洗錢意識(shí)，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展，金融行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)越來越激烈，有很多銀行機(jī)構(gòu)擔(dān)心反洗錢工作會(huì)影響自己銀行的經(jīng)濟(jì)效益，從而對(duì)我國(guó)反洗錢工作的號(hào)召充耳不聞，或者只是走走過場(chǎng)，一點(diǎn)力度也沒有，更不用說效果。如果是這種心態(tài)下，主動(dòng)詢問客戶的個(gè)人信息都十分有難度，更不用說對(duì)客戶進(jìn)行深入調(diào)查，嚴(yán)重缺乏開展反洗錢工作的積極性和主動(dòng)性。

2.人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告制度流于形式。

由于擔(dān)心對(duì)自身企業(yè)的經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)造成損害，當(dāng)銀行管理者或者國(guó)家機(jī)構(gòu)發(fā)布了反洗錢工作信息時(shí)，有很多基層商業(yè)銀行都是應(yīng)付了事，并沒有真心實(shí)意地參與到工作中來，對(duì)于客戶信息資料不僅不全面，甚至還有虛假的，導(dǎo)致自反洗錢工作開展以來至今，銀行總部一份有問題的交易報(bào)告信息也沒有收到。

3.反洗錢工作人員不足，組織機(jī)構(gòu)形同虛設(shè)。

在國(guó)家的大力號(hào)召下，大部分基層商業(yè)銀行都不得不參與進(jìn)來，設(shè)立了反洗錢機(jī)構(gòu)，但是事實(shí)證明這只是為了應(yīng)付差事，走個(gè)過場(chǎng)，做給別人看的，反洗錢機(jī)構(gòu)里面的工作人員大部分都是銀行人員客串的，對(duì)于反洗錢工作的詳細(xì)情況一問三不知，再加上平時(shí)繁重的工作負(fù)擔(dān)，也沒有更多精力去對(duì)反洗錢知識(shí)進(jìn)行學(xué)習(xí)，嚴(yán)總阻礙了反洗錢工作的開展。

4.反洗錢職能部門獨(dú)立性不強(qiáng)。

有很多基層銀行是不存在專業(yè)的反洗錢部門機(jī)構(gòu)的，甚至人民銀行也不例外，所謂的反洗錢工作小組只是一個(gè)掛了一個(gè)招牌，連獨(dú)立的辦公環(huán)境都沒有，很多都是掛在會(huì)計(jì)，或者營(yíng)業(yè)部門。但現(xiàn)實(shí)是，反洗錢工作具有很強(qiáng)的獨(dú)立性，在工作開展的過程中不受外界環(huán)境因素的影響，而且各部門之間關(guān)系十分緊密，各個(gè)部門、各項(xiàng)業(yè)務(wù)都必須要配合反洗錢工作的進(jìn)度，僅僅只憑一個(gè)部門是不可能完成這一系列的工作的。

二、應(yīng)對(duì)措施。

1.提高認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)防范和打擊洗錢犯罪的自覺性。

各金融機(jī)構(gòu)都要明白，洗錢是一項(xiàng)危害社會(huì)安定和諧，危害金融行業(yè)健康發(fā)展的違法犯罪活動(dòng)，我們必須要時(shí)刻謹(jǐn)記以維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)健康發(fā)展為首要任務(wù)，以維護(hù)金融行業(yè)的安全為己任，對(duì)于洗錢活動(dòng)的危害有清楚的了解，正確處理反洗錢與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系，斷絕洗錢犯罪分子的后路。

2.健全機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)培訓(xùn)，造就一支專業(yè)化的反洗錢工作隊(duì)伍。

要想將反洗錢工作做好，必須具備熟練的業(yè)務(wù)能力，以及十分強(qiáng)的分析能力，所以，在反洗錢工作的工程中，必須有專業(yè)的反洗錢工作人員參與進(jìn)來，不能只依靠臨時(shí)的銀行前臺(tái)人員，相關(guān)的工作崗位和部門也要盡快建立完善，保證反洗錢工作的順利開展。與此同時(shí)，也要重視對(duì)相關(guān)人員的業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，保證所有的反洗錢工作人員都能夠熟充分掌握與反洗錢工作相關(guān)的規(guī)章制度，并能夠在工作過程中熟練運(yùn)用，定期開展培訓(xùn)班，使工作人員對(duì)于自己的責(zé)任有一個(gè)全面的認(rèn)識(shí)，從而增強(qiáng)自律意識(shí)，提高業(yè)務(wù)能力，使銀行機(jī)構(gòu)的整體工作能力和效率得到提升。

3.完善檢測(cè)手段。

各人民銀行的首要任務(wù)就是支付交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的建立和完善，加強(qiáng)對(duì)一系列有助于反洗錢工作開展的設(shè)施設(shè)備建設(shè)。在工作過程中，檢測(cè)系統(tǒng)是一個(gè)十分有效的途徑，不僅檢測(cè)結(jié)果清晰準(zhǔn)確，而且對(duì)于一些大額支付交易和可疑支付交易信息都能夠及時(shí)檢測(cè)并報(bào)告出來，使得反洗錢工作開展得更加方便，也提高了工作效率。

4.加強(qiáng)現(xiàn)金管理，大力推動(dòng)轉(zhuǎn)賬結(jié)算。

對(duì)于現(xiàn)金一定要規(guī)范管理，結(jié)算手段也要與時(shí)俱進(jìn)，不能一直局限于傳統(tǒng)的結(jié)算方式上，避免客戶在結(jié)算過程中使用大量的現(xiàn)金。要加強(qiáng)對(duì)支付結(jié)算和宣傳工具宣傳推廣的工作力度，促進(jìn)利用個(gè)人結(jié)算支付業(yè)務(wù)的實(shí)現(xiàn)。為了擴(kuò)大反洗錢工作的影響范圍，可以實(shí)行同城票據(jù)交換，使資金清算更快更高效，保證轉(zhuǎn)賬結(jié)算的安全，從而使的人們?cè)诮灰字Ц稌r(shí)習(xí)慣使用現(xiàn)金支付的習(xí)慣得以改善，限制現(xiàn)金流通，不給洗錢活動(dòng)提供機(jī)會(huì)。

總而言之，反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作，社會(huì)公眾都要充分了解洗錢行為對(duì)我們國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定的巨大危害，以及發(fā)洗錢工作進(jìn)行的必要性和積極意義，使每一位公民都能夠樹立起杜絕洗錢行為的意識(shí)觀念，也使每一位公民都能夠認(rèn)識(shí)到洗錢行為是一種犯罪，增強(qiáng)公民的責(zé)任意識(shí)，打擊洗錢犯罪成為共識(shí)，相關(guān)銀行機(jī)構(gòu)也要嚴(yán)格按照我國(guó)有關(guān)法律的規(guī)章制度來執(zhí)行，時(shí)刻謹(jǐn)記自身的職責(zé)所在，切實(shí)履行義務(wù)，保證我國(guó)經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)健康發(fā)展。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇十四

主要體現(xiàn)在如下幾個(gè)方面：一是內(nèi)控制度陳舊，可操作性差，大多照抄照搬已有的反洗錢法律法規(guī)，未能從實(shí)際出發(fā)建立符合自身特點(diǎn)和要求的反洗錢預(yù)防、監(jiān)測(cè)、分析報(bào)告體系。二是雖然建立了反洗錢崗位職責(zé)，但執(zhí)行力度不夠，落實(shí)不到位，如存在大額可疑交易不報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)或集中報(bào)送的現(xiàn)象，而根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第七條、第八條的規(guī)定，大額交易應(yīng)在發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)、可疑交易在發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)上報(bào)。三是反洗錢工作人員對(duì)反洗錢相關(guān)制度的掌握和理解不夠充分。

（二）缺乏專門的反洗錢工作部門及專職工作人員。

由于基層金融機(jī)構(gòu)并未設(shè)置專門的反洗錢工作部門，反洗錢工作通常掛靠支付結(jié)算、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)或保衛(wèi)等部門，而反洗錢崗位多由兼職人員擔(dān)任。反洗錢工作的開展通常需要通過對(duì)異常交易進(jìn)行分析、追蹤和調(diào)查來判斷是否涉嫌洗錢交易活動(dòng)。然而，支付結(jié)算、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部門日常業(yè)務(wù)較多，難以把主要精力投放在反洗錢工作上，而保衛(wèi)部門的首要任務(wù)是實(shí)施安保，導(dǎo)致反洗錢工作難以有效開展，反洗錢相關(guān)制度的落實(shí)基本處于被動(dòng)和應(yīng)付狀態(tài)。

（三）大額和可疑交易報(bào)告信息主要靠人工篩選，工作量大。

基層金融機(jī)構(gòu)人員數(shù)目較少，兼崗情況普遍，隨著業(yè)務(wù)量與交易額的快速增加，基層金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)測(cè)的工作量增長(zhǎng)迅速。目前，基層金融機(jī)構(gòu)主要通過與日常核算系統(tǒng)相聯(lián)接的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)中提取可疑交易信息，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)雖能自動(dòng)甄別部分可疑交易，但仍需要人工對(duì)可疑交易進(jìn)行進(jìn)一步地手工篩選，才能剔除大量冗余的可疑交易信息。

（四）提交的可疑交易報(bào)告質(zhì)量不高，反洗錢監(jiān)測(cè)效果不明顯。

基層金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額支付交易的報(bào)告只注重?cái)?shù)量而不注重質(zhì)量，未按要求對(duì)可疑交易報(bào)告的概要、細(xì)節(jié)信息、可疑企業(yè)或個(gè)人信息、臨柜人員發(fā)現(xiàn)的可疑細(xì)節(jié)等進(jìn)行描述和分析，且對(duì)可疑交易缺乏事前客戶身份調(diào)查、事中支付交易識(shí)別和事后綜合分析，提交的可疑交易報(bào)告質(zhì)量不高，對(duì)反洗錢調(diào)查的進(jìn)一步深入開展和取證等工作的指引作用有限。

（一）提高對(duì)反洗錢工作之重要性的認(rèn)識(shí)。

基層金融機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視和加強(qiáng)反洗錢工作，提高認(rèn)識(shí)，轉(zhuǎn)變觀念，認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法律法規(guī)，并依據(jù)有關(guān)規(guī)定，結(jié)合自身實(shí)際，制定內(nèi)控制度及崗位職責(zé)，確保反洗錢法律法規(guī)的全面貫徹落實(shí)。

（二）適時(shí)成立專門的反洗錢工作部門。

基層金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)爭(zhēng)取成立專門的反洗錢工作部門，配備專職反洗錢工作人員，這樣才能確保人力物力的充分到位，促進(jìn)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、監(jiān)督檢查、宣傳培訓(xùn)等工作的深入開展，并落實(shí)大額及可疑交易的匯總、分析、報(bào)告等職責(zé)要求，確保反洗錢工作的穩(wěn)定有序開展。

（三）健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的相關(guān)功能。

金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)有的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)已實(shí)現(xiàn)了對(duì)可疑交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示的功能，然而其對(duì)高可疑洗錢交易的鑒別能力有限，提示的可疑交易數(shù)目龐大，反洗錢工作人員需對(duì)這些數(shù)據(jù)進(jìn)行篩選和分析，極大地影響了反洗錢工作的效率。健全現(xiàn)有系統(tǒng)功能，特別是將具有典型洗錢特征的交易數(shù)據(jù)模式編織到系統(tǒng)功能中，有助于反洗錢工作人員能夠快速和優(yōu)先關(guān)注到高可疑交易信息，對(duì)有效縮小可疑交易的調(diào)查范圍也具有積極的指導(dǎo)作用。

（四）提高識(shí)別、分析和報(bào)告可疑交易的能力。

基層金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極提高反洗錢報(bào)告的質(zhì)量，從為了避免受到反洗錢管理機(jī)構(gòu)的處罰而采取“防衛(wèi)性”報(bào)送相關(guān)報(bào)告轉(zhuǎn)變成“主動(dòng)性”報(bào)送，并努力學(xué)習(xí)和掌握新時(shí)期洗錢交易的特征和模式，增強(qiáng)識(shí)別和分析高可疑洗錢交易的專業(yè)水平。

（五）建立業(yè)務(wù)指導(dǎo)、信息交流和共享平臺(tái)。

基層金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確反洗錢相關(guān)人員和部門加強(qiáng)與上級(jí)主管部門、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行反洗錢機(jī)構(gòu)的聯(lián)系制度，定期或不定期向上級(jí)主管部門、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行匯報(bào)反洗錢工作動(dòng)態(tài)，通過信息交流和共享平臺(tái)，及時(shí)了解和掌握反洗錢工作動(dòng)態(tài)，提高反洗錢工作水平。

參考文獻(xiàn)。

作者信息：陳芳（1984-），女，湖南衡陽(yáng)人，現(xiàn)供職于中國(guó)人民銀行?？谥行闹校芯糠较颍航?jīng)濟(jì)金融；殷文哲（1984-），男，湖南衡陽(yáng)人，現(xiàn)供職于中國(guó)人民銀行?？谥行闹校芯糠较颍航?jīng)濟(jì)金融；周筱瑜（1985-），女，海南?？谌?，現(xiàn)供職于中國(guó)人民銀行?？谥行闹?，研究方向：經(jīng)濟(jì)金融。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇十五

認(rèn)真貫徹落實(shí)市總“一年甩包袱、二年打基礎(chǔ)、三年上臺(tái)階、四年?duì)幭冗M(jìn)”的基本路線。我縣總工會(huì)采取以下措施做好女工工作：

一、提高認(rèn)識(shí)。

認(rèn)識(shí)是行動(dòng)的先導(dǎo)，提高認(rèn)識(shí)是做好女職工工作的前提。提高女工干部對(duì)女工工作的認(rèn)識(shí)，使廣大的女工干部感到驕傲，使她們認(rèn)識(shí)到女工工作的舉足輕重。在實(shí)際工作中，女工干部要克服他人對(duì)女工工作認(rèn)識(shí)的不到位、女工干部要用熱情和激情，積極組織廣大女工建功立業(yè)，實(shí)行“有作為才能有地位”。女工干部要組織具有女工特色的活動(dòng)，使女職工自我意識(shí)高度覺醒，認(rèn)識(shí)到與男職工一樣擁有自己的尊嚴(yán)、人格與價(jià)值。使廣大的女職工認(rèn)識(shí)到做好女工工作與實(shí)現(xiàn)自身價(jià)值密不可分，女工組織是自己的“娘家人”。

二、加強(qiáng)女職工學(xué)習(xí)，提升女職工整體素質(zhì)，發(fā)揮女職工的重要作用。

針對(duì)女職工的特點(diǎn)、弱點(diǎn)，女職工組織要加強(qiáng)對(duì)女職工的教育，通過舉辦“愛崗敬業(yè)，奉獻(xiàn)社會(huì)”、“女性健康”、“婦女發(fā)展與社會(huì)進(jìn)步”等講座，引導(dǎo)她們樹立崇高的理想，靠作為爭(zhēng)地位，靠地位爭(zhēng)權(quán)威，靠競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)和做大事創(chuàng)大業(yè)的自信心。在著力提高女職工的思想道德素質(zhì)、增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)的同時(shí)，開展女職工的技能培訓(xùn)和技術(shù)教育，把培訓(xùn)考核與績(jī)效結(jié)合起來，使女職工學(xué)有動(dòng)力、學(xué)有榜樣，營(yíng)造鼓勵(lì)女職工學(xué)習(xí)科學(xué)文化技能的良好氛圍。通過培訓(xùn)教育，使廣大女職工提高她們的文化技術(shù)素質(zhì)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和崗位競(jìng)爭(zhēng)的能力。

三、加強(qiáng)女職工組織自身建設(shè)。

要根據(jù)全縣女職工的分布狀況，根據(jù)有關(guān)要求，及時(shí)做好女職工的組織建設(shè)。符合建立女職工組織標(biāo)準(zhǔn)的應(yīng)積極建立女職工組織，人數(shù)較少且不便于獨(dú)立開展活動(dòng)的應(yīng)聯(lián)合相關(guān)單位共同活動(dòng)，盡可能擴(kuò)大女職工組織的覆蓋面。女職工干部兼職是普遍現(xiàn)象，我們要培養(yǎng)素質(zhì)好，有前途的優(yōu)秀女職工選撥到女職工干部隊(duì)伍中來，利用網(wǎng)絡(luò)學(xué)校學(xué)習(xí)加強(qiáng)女職工干部的`專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能的培訓(xùn)。

四、創(chuàng)新女工工作。

隨著社會(huì)的發(fā)展，女工工作的傳統(tǒng)模式已不能滿足廣大女職工的要求和需要。女工工作就必須創(chuàng)新。創(chuàng)新就是要在適應(yīng)新形勢(shì)、新要求、解決疑難問題上有所創(chuàng)新，注重工作方法，在解決疑難問題上實(shí)現(xiàn)新的突破，多為女工辦好事、辦實(shí)事，做到女職工的心坎上。只要把女工工作做深、做細(xì)，從實(shí)際出發(fā)，靈活工作，才能使女職工工作保持持久活力，做到更好。也希望我們的女工組織大膽實(shí)踐，勇于創(chuàng)新，在女工們的相互學(xué)習(xí)、互相激勵(lì)中不斷成熟壯大。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇十六

時(shí)間一晃而過，轉(zhuǎn)眼間試用期已接近尾聲，首先感謝公司領(lǐng)導(dǎo)能給我展示自己、實(shí)現(xiàn)自身價(jià)值的機(jī)會(huì)。在這段時(shí)間里公司領(lǐng)導(dǎo)和同事們給予了我足夠的支持和幫助，使我對(duì)招聘工作有了更系統(tǒng)化的認(rèn)識(shí)。在工作中積累了一些寶貴經(jīng)驗(yàn)從中也取得了很大的收獲。同時(shí)，也為我有機(jī)會(huì)成為通澤的一份子而感動(dòng)自豪。

記得當(dāng)初應(yīng)聘時(shí)，公司和諧、團(tuán)結(jié)向上的氛圍深深打動(dòng)了我，回顧這兩個(gè)月來的工作，盡管為公司的貢獻(xiàn)微薄，但總算邁出了發(fā)展的第一步。我認(rèn)真學(xué)習(xí)了公司的管理制度、組織架構(gòu)等各方面的基礎(chǔ)知識(shí)，并且基本完成了領(lǐng)導(dǎo)安排的招聘任務(wù)，這與領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和同事們的幫助是分不開的，我將會(huì)一如既往去工作，以誠(chéng)實(shí)、認(rèn)真、謙讓的態(tài)度鞭策自己，把招聘工作做的更加完善、細(xì)致。以下是這兩個(gè)月來工作內(nèi)容：

一、招聘工作。

1、對(duì)日常招聘崗位進(jìn)行分析，包括：崗位工作內(nèi)容、任職資格、崗位梳理等方面。

2、對(duì)以上這些入職條件進(jìn)行分析后，根據(jù)崗位的情況，選擇相應(yīng)的人群，從而選擇相應(yīng)的招聘渠道，發(fā)布招聘信息，并找到合適的人員。

3、負(fù)責(zé)面試時(shí)間安排并及時(shí)通知候選人及需求部門負(fù)責(zé)人。

4、接送候選人參加面試，并收集相關(guān)資料。

5、待確認(rèn)候選人后進(jìn)行人員增補(bǔ)審批，并及時(shí)于候選人溝通入職相關(guān)事宜。

由于公司臨時(shí)辦公地址比較偏遠(yuǎn)，給我們招聘工作帶來了很大壓力，針對(duì)以上情況我們積極采取措施，調(diào)整招聘時(shí)間、擴(kuò)大招聘范圍，并將公司福利及搬離時(shí)間耐心告知候選人，消除其顧慮，效果還是比較明顯。

二、部門常規(guī)性工作：

1、日常工作：

1）部分工資表單制作及核對(duì)。

2）新入職員工資料收集、整理，員工名冊(cè)錄入更新及oa系統(tǒng)更新。

2、領(lǐng)導(dǎo)安排的臨時(shí)性工作。

三、需要改進(jìn)和提高方面：

1、提高自身的執(zhí)行力，在取得成績(jī)的同時(shí)，不可否認(rèn)我的執(zhí)行力還有所欠缺，在以后的工作中建立危機(jī)感，做任何事情都給自己定一個(gè)時(shí)間段盡量往前趕，提高自己的執(zhí)行力及工作效率。

2、加強(qiáng)系統(tǒng)化、結(jié)構(gòu)化意識(shí)。完善招聘流程，把每一個(gè)環(huán)節(jié)做”細(xì)”做”精”，充分發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，提高業(yè)務(wù)水平。

3、增強(qiáng)與用人部門及員工的溝通工作，完善自己的服務(wù)質(zhì)量。

4、深入學(xué)習(xí)人力相關(guān)專業(yè)知識(shí)，用扎實(shí)的理論基礎(chǔ)武裝自己，增強(qiáng)分析問題解決問題的能力，使之更加專業(yè)化。

以上是我轉(zhuǎn)正工作總結(jié)，如有不妥之處，請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)批評(píng)指正。

二零一四年八月二十六日。

招聘專員生產(chǎn)實(shí)習(xí)報(bào)告。

前言：

招聘專員主要負(fù)責(zé)通過各種渠道（比如媒體、絡(luò)）發(fā)布和管理招聘信息，并進(jìn)行正式招聘前測(cè)試、簡(jiǎn)歷甄別、組織招聘、員工人事手續(xù)辦理、員工檔案管理及更新等與招聘相關(guān)的工作。我所在的文思海輝是一家比較知名的軟件外包行業(yè)的公司，主要服務(wù)是有：

1.長(zhǎng)期雇員招聘：中高級(jí)管理及專業(yè)技術(shù)人才招聘。

2.招聘流程外包：招聘流程中部分或全程外包。

3.靈活招聘、崗位外包：短期職位招聘和人事管理，長(zhǎng)期編制外人員的崗位外包。

4.營(yíng)銷外包：產(chǎn)品終端營(yíng)銷活動(dòng)策劃、執(zhí)行，長(zhǎng)短期促銷人員招聘、培訓(xùn)、管理及市場(chǎng)信息統(tǒng)計(jì)。

5.校園招聘：以結(jié)果為導(dǎo)向的校園獵頭、校園招聘營(yíng)銷與執(zhí)行。

6.管理學(xué)院：招聘專家認(rèn)證、招聘管理策略及技能的系列培訓(xùn)。

7.招聘咨詢：基于人才招聘的技能、最佳實(shí)踐及創(chuàng)意思想，提供招聘全流程咨詢。

這些服務(wù)為各行各業(yè)的公司和人才找到了自己所需要的人才和崗位。我所在的崗位是文思海輝招聘部招聘組的招聘專員實(shí)習(xí)生。

一、實(shí)習(xí)目的通過實(shí)習(xí)，要了解招聘的基本流程。掌握基本的簡(jiǎn)歷篩選的辦法。還要了解招聘的具體的渠道。通過面試掌握怎樣找到與所需崗位匹配的人員。還要根據(jù)客戶的要求按時(shí)按量按質(zhì)的完成任務(wù)，掌控候選人的情緒，控制面試出席率以及面試成功率，提高錄用率，將自己所學(xué)的招聘理論與實(shí)踐結(jié)合起來，形成自己的一套招聘理念。熟悉現(xiàn)實(shí)企業(yè)中人力管理的運(yùn)作體系和管理流程，把所學(xué)理論知識(shí)應(yīng)用于實(shí)際，鍛煉社會(huì)實(shí)踐能力，并在工作中學(xué)習(xí)新知識(shí)，對(duì)所學(xué)的知識(shí)進(jìn)行總結(jié)提升，以指導(dǎo)未來的學(xué)習(xí)重點(diǎn)和發(fā)展方向。

二、實(shí)習(xí)時(shí)間：

2015年3月2日至2015年3月20日。

三、實(shí)習(xí)地點(diǎn)：

南京江寧區(qū)正方中路199號(hào)吉山軟件園13棟8層。

四、實(shí)習(xí)內(nèi)容：

我所在職位招聘專員實(shí)習(xí)生的主要工作內(nèi)容是分析用人部門的招聘職位，了解具體的需求，明確尋訪方向和目標(biāo)公司，通過各種渠道尋訪和掌握候選人信息，與候選人溝通職位信息，進(jìn)行電話面試，篩選候選人并進(jìn)行推薦。實(shí)習(xí)期間我最主要的工作內(nèi)容是負(fù)責(zé)招聘這一部分，主要負(fù)責(zé)每天通過絡(luò)、招聘會(huì)、傳單宣傳等途徑，為企業(yè)招聘合適的職員以及生產(chǎn)工人，同時(shí)負(fù)責(zé)新進(jìn)人員的資料系統(tǒng)管理與勞動(dòng)合同的簽訂。每天中午主要是負(fù)責(zé)前一天新進(jìn)員工的資料系統(tǒng)錄入，勞動(dòng)合同簽訂，在人才上更新招聘內(nèi)容，搜尋招聘職位合適的求職者。下午主要的任務(wù)是，統(tǒng)一安排當(dāng)天求職者的填表面試，應(yīng)聘者人員部門配置，然后整理應(yīng)聘者的資料信息，根據(jù)面試主管的考核結(jié)果通知面試成功者接下來的培訓(xùn)、體檢等工作安排。

招聘具體工作：

（1）收集應(yīng)聘資料：進(jìn)行初試，進(jìn)行初試時(shí)，招聘人員須嚴(yán)格按招聘標(biāo)準(zhǔn)和要求把好第一關(guān)，篩選應(yīng)聘資料進(jìn)行初試時(shí)一般從文化程度、性別、年齡、工作經(jīng)驗(yàn)、容貌氣質(zhì)、戶口方面綜合比較；符合基本條件者可參加復(fù)試（面試），不符合者登記完基本資料后直接淘汰。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇十七

1、招聘人員必須具備良好的親和力。招聘人員代表了公司形象，從電話通知開始已經(jīng)開始了對(duì)應(yīng)聘者的考察，并且給應(yīng)聘者以對(duì)公司和對(duì)個(gè)人的第一印象。我曾經(jīng)電話通知一位簡(jiǎn)歷看起來比較適合我們的崗位的人來面試，電話當(dāng)中我簡(jiǎn)單了解了他的情況，并盡量詳細(xì)地介紹公司和崗位的情況，他聽了很感興趣，并且主動(dòng)推薦他的一位能力很強(qiáng)的同學(xué)一同來面試。結(jié)果竟然是他的同學(xué)很合適，并最終被錄用。還有不止一次，當(dāng)某位應(yīng)聘者經(jīng)與我們交流覺得崗位不合適即介紹他們認(rèn)識(shí)的同學(xué)或朋友過來面試。所以我可以說出一句很奇怪的話：我拿到5份簡(jiǎn)歷約了6個(gè)人來面試。所以我也在不斷地總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，讓接到我電話的找工作的人能夠通過我的聲音和表述即開始對(duì)我們公司感興趣，愿意進(jìn)一步了解和接觸。

文檔---各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊(cè)，應(yīng)有盡有------一是人事無“裁量權(quán)”，表現(xiàn)為1各部門人員需求未征求人力資源建議（必要時(shí)是可以統(tǒng)籌的）2面試環(huán)節(jié)對(duì)薪資待遇回復(fù)無法明確3人員試用/使用中無考核權(quán)（排班、考勤、違紀(jì)、獎(jiǎng)罰、升降等），是招工用工難的一個(gè)主要因素。

二是人力規(guī)劃不明確。無論從公司還是各部門定位，還是從崗位配置，都相對(duì)不穩(wěn)定，變動(dòng)較大，導(dǎo)致一人多崗或職責(zé)不明，導(dǎo)致招工用工難的重要因素。

三是企業(yè)運(yùn)管體制不清晰，領(lǐng)導(dǎo)常越級(jí)指揮，導(dǎo)致員工多領(lǐng)導(dǎo)和中層背架空，不利于團(tuán)隊(duì)建設(shè)和中層潛力發(fā)揮，上下級(jí)管理氛圍沒建立起來也是導(dǎo)致員工不穩(wěn)定的影響因素。

四是薪酬福利（收入、上班時(shí)間等）在同行中優(yōu)勢(shì)不大或基本無優(yōu)勢(shì)，針對(duì)業(yè)務(wù)人員沒有比較完善的業(yè)績(jī)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，也影響著招工用工。

五是老員工狀況（收入、福利、心態(tài)等）容易對(duì)新員工產(chǎn)生不利影響。

補(bǔ)充：

關(guān)于簡(jiǎn)歷的查找和篩選的過程主要分為四個(gè)步驟，而且這四個(gè)部分的查看是有順序的，這四步為：整體情況、基本信息、工作經(jīng)歷或?qū)W習(xí)經(jīng)歷（重點(diǎn)）、其余信息：

（1）整體情況：這步主要關(guān)注的是簡(jiǎn)歷的結(jié)構(gòu)是否有條理，排版是否整潔、美觀，大體瀏覽一下能否給自己留下一個(gè)好的印象。上述條件太差的可以直接剔除掉。

文檔---各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊(cè)，應(yīng)有盡有------自己銷售給應(yīng)聘者，無論招聘的結(jié)果怎樣，這種影響將是長(zhǎng)期且積極的。

電話邀約面試大致分為二種情況：主動(dòng)投遞簡(jiǎn)歷者和被動(dòng)者。我們首先要分析電話邀約的目的.目的不同邀約的內(nèi)容也有所區(qū)別.不管是哪一種情況，在電話邀約的前、中、后期都要做好相應(yīng)的準(zhǔn)備工作。

一、打電話前的準(zhǔn)備工作：

1、對(duì)企業(yè)的招聘信息進(jìn)行包裝。應(yīng)聘者在得到電話通知后，一般會(huì)再查看自己簡(jiǎn)歷投遞的記錄。良好的招聘信息，會(huì)增加應(yīng)聘者參加面試的機(jī)率。

2、在電話面試(溝通)之前做好相關(guān)職位和行業(yè)公司資料的準(zhǔn)備。3、將應(yīng)聘者的簡(jiǎn)歷詳細(xì)看過并標(biāo)出需進(jìn)一步了解或確認(rèn)的關(guān)鍵信息。

4、做好被質(zhì)疑和拒絕的準(zhǔn)備。

5、設(shè)計(jì)好幾個(gè)可以緩解氣氛及引導(dǎo)應(yīng)聘者的話術(shù)。6、電話通知時(shí)間的技巧：

a、主動(dòng)投遞簡(jiǎn)歷者，這類人員已經(jīng)明確了擇業(yè)意向，而且隨時(shí)準(zhǔn)備參加公司面試，你可以在上午11點(diǎn)時(shí)段或下午17點(diǎn)時(shí)段電話溝通。預(yù)約好面試時(shí)間后及時(shí)發(fā)郵件或短信。需注意的是語(yǔ)速適中，誠(chéng)肯積極，描述清楚公司的名稱和地址即可。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇十八

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇十九

新形勢(shì)賦予老干部思想政治工作新的內(nèi)容。尤其是當(dāng)前我國(guó)正處在改革的攻堅(jiān)階段和發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，社會(huì)情況發(fā)生了復(fù)雜而深刻的變化。同時(shí)，老干部年齡偏高，行動(dòng)不便等都給開展老干部思想政治工作帶來大量的新情況新問題，對(duì)此要有足夠的認(rèn)識(shí)，不斷增強(qiáng)做好老干部思想政治工作的責(zé)任感和使命感。1、要在政治上關(guān)心老干部。首先，要加強(qiáng)老干部思想政治工作，用“三個(gè)代表”重要思想教育和武裝廣大老干部。要聯(lián)系實(shí)際，就近就地組織老同志開展參觀活動(dòng)，使老同志進(jìn)一步感受到改革開放以來，我市政治、經(jīng)濟(jì)、文化及各行各業(yè)取得的巨大成就、發(fā)生的喜人變化，不斷增強(qiáng)感性認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)全面建設(shè)小康社會(huì)的信心。其次，要不斷強(qiáng)化離退休干部黨支部建設(shè)，完善老干部黨員管理。離退休干部黨支部是開展老干部思想政治工作的重要陣地。要結(jié)合我市離退休黨員的實(shí)際，切實(shí)加強(qiáng)離退休干部黨支部建設(shè)和老干部黨員管理。針對(duì)老干部黨員居住分散、高齡多病、行動(dòng)不便等特點(diǎn)，采取靈活多樣的方式開展活動(dòng)。要突出活動(dòng)的思想性、教育性，提高離退休干部黨支部的凝聚力和吸引力。第三，要繼續(xù)堅(jiān)持落實(shí)政治待遇的各項(xiàng)制度，從政治上更好地關(guān)心老干部。繼續(xù)堅(jiān)持定期向老干部傳達(dá)文件，通報(bào)情況，重大活動(dòng)請(qǐng)老同志參加，重要決策征求老同志意見，定期同老同志聯(lián)系、談心，組織參觀學(xué)習(xí)和視察工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)等制度。要把訂閱老年報(bào)刊作為老干部政治待遇的一項(xiàng)重要內(nèi)容抓好落實(shí)。要發(fā)揮老干部在社會(huì)主義物質(zhì)文明建設(shè)、政治文明建設(shè)和黨的建設(shè)，以及社會(huì)主義精神文明建設(shè)中的作用，把思想政治工作的成果轉(zhuǎn)化為實(shí)際行動(dòng)，讓廣大老干部在全面建設(shè)小康社會(huì)進(jìn)程中再立新功。2、要提高為老干部服務(wù)的意識(shí)。為老意識(shí)。為老干部定期送發(fā)學(xué)習(xí)材料，組織老同志參加報(bào)告會(huì)、座談會(huì)，使老同志了解大局，了解黨的方針政策和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展情況，發(fā)揮余熱。二是強(qiáng)化尊老意識(shí)。要以敬父母之心、兒女之情來尊敬老干部，維護(hù)老干部的權(quán)益。三是強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，要從實(shí)踐“三個(gè)代表”的高度來認(rèn)識(shí)對(duì)待老干部服務(wù)工作，用熱情服務(wù)贏得老干部的信任，通過服務(wù)把黨的溫暖送到老干部心中。四是強(qiáng)化民主意識(shí)。要積極引導(dǎo)老干部建言獻(xiàn)策，參與決策，調(diào)動(dòng)老同志的積極性。五是強(qiáng)化政策意識(shí)。政策和策略是黨的生命，老干部服務(wù)管理工作是一項(xiàng)政策性很強(qiáng)的工作，事事都涉及到政策和規(guī)定，這些規(guī)定是指導(dǎo)工作的依據(jù)，是做好老干部工作的前提和條件。3、在老年文化活動(dòng)陣地建設(shè)上要有新思路，不斷提升水平。老干部活動(dòng)中心和老年大學(xué)是老干部學(xué)習(xí)知識(shí)、開展文體活動(dòng)，參與精神文明建設(shè)的場(chǎng)所和陣地。加強(qiáng)老干部活動(dòng)中心建設(shè)，發(fā)展老年教育事業(yè)，對(duì)于提高老同志思想文化素質(zhì)、促進(jìn)老同志身心健康，密切老同志與黨組織的聯(lián)系，具有十分重要的意義。為此，要開展創(chuàng)建老干部之家活動(dòng)，切實(shí)使老干部活動(dòng)中心（室）的建設(shè)有新提高。在活動(dòng)的方向上，要突出政治性，把政治建家同思想建家結(jié)合起來，形成濃厚的政治氛圍。在開展活動(dòng)上要體現(xiàn)老同志的特點(diǎn)，把提高活動(dòng)質(zhì)量同豐富活動(dòng)內(nèi)容結(jié)合起來，不斷延伸范圍，創(chuàng)新活動(dòng)形式和方法，吸引更多的老同志參加活動(dòng)。通過活動(dòng)中心（室）一方面積極組織老干部開展琴棋、書畫、歌詠、讀書等形式多樣的健康的文娛活動(dòng)，幫助老干部增進(jìn)身心健康，增添生活情趣。另一方面正確引導(dǎo)老干部調(diào)整心態(tài)，樹立正確的老年人生觀、世界觀、價(jià)值觀，建立積極向上的生活方式。要按照中組部等5部委下發(fā)的《關(guān)于做好老年教育工作的通知》精神，進(jìn)一步辦好老年大學(xué)，鞏固老年教育事業(yè)取得的成果，有計(jì)劃、有步驟地提高老年大學(xué)的'辦學(xué)質(zhì)量，探索辦學(xué)規(guī)律，規(guī)范辦學(xué)教材，把市老年大學(xué)建設(shè)成為條件好、質(zhì)量高、制度全、規(guī)模大的規(guī)范化老年大學(xué)示范校。4、要關(guān)注老干部的身心健康和生活，讓老干部老有所安。老干部為黨和人民的事業(yè)奉獻(xiàn)了青春，理所當(dāng)然應(yīng)該安享晚年，這是做好老干部工作的重要保證。要圍繞老干部最關(guān)心、最迫切解決的物質(zhì)利益問題開展工作。對(duì)涉及利益格局重新調(diào)整的住房、養(yǎng)老和醫(yī)療制度改革，不僅要跟老干部講清道理，而且要在不違背國(guó)家政策規(guī)定的前提下，盡量讓老干部得到優(yōu)惠。要堅(jiān)持經(jīng)常走訪慰問制度，了解、關(guān)心老干部的身體和生活狀況，特別是對(duì)參加工作早、退休早、工資低的老干部，身患重病、子女下崗、生活十分困難的老干部要發(fā)揚(yáng)人道主義精神，積極給予重點(diǎn)幫助、救濟(jì)。5、要著眼老干部工作面臨的新情況新問題，在調(diào)查研究上要有新突破、新成果。一是圍繞如何進(jìn)一步加強(qiáng)社區(qū)離退休干部黨建工作開展調(diào)研，探索如何進(jìn)一步加強(qiáng)社區(qū)離退休干部黨建工作。二是圍繞加強(qiáng)社區(qū)建設(shè)、發(fā)揮社區(qū)優(yōu)勢(shì)，探索解決進(jìn)一步發(fā)揮社區(qū)功能為老干部服務(wù)的問題，拓寬老干部服務(wù)領(lǐng)域。三是圍繞企業(yè)離休干部的管理服務(wù)工作搞好調(diào)查研究，切實(shí)解決好企業(yè)改革過程中，老干部服務(wù)管理工作存在的突出問題。四是圍繞老干部發(fā)揮作用，探索黨政機(jī)關(guān)離退休干部在新形勢(shì)下發(fā)揮作用的途經(jīng)。6、要加強(qiáng)部門自身建設(shè)，努力建設(shè)一支務(wù)實(shí)創(chuàng)新的老干部工作隊(duì)伍。新形勢(shì)對(duì)老干部工作提出了更新、更高的要求。為此，要從以下三個(gè)方面入手，不斷提高工作能力和水平。一是加強(qiáng)學(xué)習(xí)，在提高政治理論素養(yǎng)上下功夫。要堅(jiān)持和發(fā)揚(yáng)理論聯(lián)系實(shí)際的優(yōu)良學(xué)風(fēng)，注意聯(lián)系國(guó)際形勢(shì)的新變化，聯(lián)系改革發(fā)展的新情況，聯(lián)系我們黨自身建設(shè)面臨的新挑戰(zhàn)，聯(lián)系老干部工作中遇到的新問題，深入學(xué)習(xí)，學(xué)用結(jié)合。二是鉆研業(yè)務(wù)，在強(qiáng)化工作能力下功夫。要貫徹執(zhí)行黨和國(guó)家制定的關(guān)于老干部工作的一系列方針政策，不斷學(xué)習(xí)新知識(shí)，積累新經(jīng)驗(yàn)，增長(zhǎng)新本領(lǐng)，以適應(yīng)新形勢(shì)，使老干部工作更切合實(shí)際，更富有成效。三是改進(jìn)作風(fēng)，在狠抓落實(shí)上下功夫。要把執(zhí)政為民落實(shí)到服務(wù)大局、服務(wù)老干部的具體行動(dòng)上，狠抓落實(shí)。確立為老干部多辦實(shí)事、多辦好事的工作指導(dǎo)思想；解決老干部政治、生活待遇中的重點(diǎn)、難點(diǎn)問題；加強(qiáng)督促檢查，責(zé)任到人，形成制度。既要勇于探索，敢于攻堅(jiān)，善于創(chuàng)新，創(chuàng)造性地開展老干部工作，又要腳踏實(shí)地，埋頭苦干，扎扎實(shí)實(shí)地落實(shí)黨的方針政策和工作部署，以團(tuán)結(jié)進(jìn)取的精神，更加扎實(shí)地抓住機(jī)遇，推動(dòng)工作，開創(chuàng)老干部工作新局面。四是積極創(chuàng)新，在探索新思路、新方法上下功夫。一切工作的生命在于創(chuàng)新，老干部工作的生命也在于此。只有創(chuàng)新，才能確保老干部工作體現(xiàn)時(shí)代性、把握規(guī)律性，真正做到與時(shí)俱進(jìn)。要?jiǎng)?chuàng)新觀念，解放思想，按照新階段新形勢(shì)對(duì)老干部工作提出的新任務(wù)和新要求，從服務(wù)大局，服務(wù)老干部著手，把老干部工作當(dāng)作事業(yè)來做。要圍繞“老有所養(yǎng)、老有所醫(yī)、老有所教、老有所學(xué)、老有所樂、老有所為”做文章，不斷創(chuàng)新工作內(nèi)容和方法。要加大宣傳力度，創(chuàng)新環(huán)境，創(chuàng)造全社會(huì)支持、齊抓共管老干部工作的局面。