總結(jié)是指對某一階段的工作、學(xué)習(xí)或思想中的經(jīng)驗或情況加以總結(jié)和概括的書面材料，它可以明確下一步的工作方向，少走彎路，少犯錯誤，提高工作效益，因此，讓我們寫一份總結(jié)吧。那么我們該如何寫一篇較為完美的總結(jié)呢？以下是小編收集整理的工作總結(jié)書范文，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
合規(guī)風(fēng)險管理工作總結(jié)篇一
20xx年以來，我行根據(jù)上級行內(nèi)控合規(guī)有關(guān)工作要求和在全轄范圍內(nèi)開展合規(guī)文化建設(shè)活動的部署，全行上下從全員參與、打造平臺、機制保障等三個方面入手，狠抓內(nèi)控合規(guī)工作，并且有計劃、有重點地推進(jìn)了合規(guī)文化建設(shè)工作。
一、 確立目標(biāo)，提升內(nèi)控合規(guī)管理水平。
一是把管理的重心放在“人”這個基礎(chǔ)上，倡導(dǎo)柔性管理，注重人文關(guān)懷，關(guān)心愛護(hù)員工，理解和尊重員工，激發(fā)員工的工作積極性和創(chuàng)造性，逐步營造合規(guī)氛圍。
二是通過建立完善的內(nèi)控制度體系、不斷創(chuàng)新內(nèi)控方式方法、強化員工行為控制等環(huán)節(jié)的`工作，為合規(guī)文化建設(shè)創(chuàng)造有形抓手。
三是將合規(guī)文化建設(shè)與各級機構(gòu)和員工自身利益掛鉤，強化組織體系控制，探索建立正向激勵機制，強化崗位責(zé)任約束，讓員工不敢違規(guī)、不愿違規(guī)。內(nèi)控合規(guī)是可持續(xù)發(fā)展的基石，內(nèi)控合規(guī)是全過程控制，內(nèi)控合規(guī)重在持續(xù)改進(jìn)以及內(nèi)控合規(guī)需要全員共同實施全面落實《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，推動內(nèi)部控制體系建設(shè)；正式啟動合規(guī)文化建設(shè)活動，培育良好的內(nèi)部控制環(huán)境。
四是統(tǒng)籌組織監(jiān)督檢查，全面增強風(fēng)險控制能力；提高反xxx履職能力，有效帶動全面合規(guī)風(fēng)險管理；提升合規(guī)風(fēng)險的非現(xiàn)場監(jiān)測能力，處理好非現(xiàn)場檢查與現(xiàn)場檢查的關(guān)系；著力督促整改落實，推動內(nèi)控體系持續(xù)改進(jìn)；加強組織隊伍建設(shè)，為內(nèi)控合規(guī)工作提供強有力保障。
合規(guī)風(fēng)險管理工作總結(jié)篇二
第一.合規(guī)管理工作。一是牽頭完成采購管理5項關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險梳理，確定風(fēng)險點31條，針對10個關(guān)鍵崗位完善防控措施28條。二是牽頭推進(jìn)制度體系建設(shè)，協(xié)助完成采購管理辦法等5項重點業(yè)務(wù)的制度修訂。三是重點梳理廉潔風(fēng)險防控清單6項清單的編制，并制定廉潔風(fēng)險防范指引表。四是理順“三重一大”決策流程，明確“三重一大”決策事項范圍，規(guī)范上會流程，做好會議記錄及相關(guān)資料的存檔。五是組織完成法律法規(guī)條款的識別確認(rèn)，確認(rèn)食品安全法、煙草專賣法、廣告法、消費者權(quán)益保障法等相關(guān)法律法規(guī)15項。
第二.內(nèi)控管理工作。一是強化合同管理，牽頭完成合同管理專項檢查迎檢工作，積極完成問題整改，并根據(jù)新的合同管理要求，做好合同的線上審核、合同登記存檔、履行情況跟蹤上報等。二是牽頭推進(jìn)制度體系融合，全面排查所有崗位職責(zé)對應(yīng)制度流程管控，完善更新內(nèi)控流程圖。三是規(guī)范管理，牽頭完成重要崗位牽制目錄和業(yè)務(wù)公開部分。四是牽頭組織年度專項審計迎審工作，收集整理審計需要相關(guān)材料，協(xié)調(diào)督促各部門做好審計回復(fù)和問題整改落實。五是按照hse管理要求，完成安全環(huán)保責(zé)任書簽訂、危險因素辨識臺賬整理、個人安全行動手冊公開等規(guī)定事項，牽頭完成質(zhì)量體系審核改版，完成hse體系審核迎檢工作。
第三.其他工作。一是積極做好宣傳報道，截至10月，審核修改并上稿91篇，其中78篇被外部網(wǎng)站采用。二是強化重點工作督察督辦，對要求的重點工作及時在協(xié)同系統(tǒng)上跟蹤反饋并辦結(jié)，對各部門的重點工作分月度、周度跟蹤收集，呈報領(lǐng)導(dǎo)。三是按照相關(guān)規(guī)定，做好經(jīng)營分析會、工作總結(jié)會等各類會議的會務(wù)籌備。四是認(rèn)真做好例會匯報材料、會議材料等其他文字材料的擬定。五是積極協(xié)助做好黨群工團(tuán)相關(guān)工作。
1.專業(yè)能力需進(jìn)一步加強。一是對于專業(yè)知識的學(xué)習(xí)掌握不夠，撰寫相關(guān)材料水平不足，專業(yè)性不強。對于法規(guī)方面相關(guān)制度規(guī)定的學(xué)習(xí)不夠深入，不能很好地指導(dǎo)并開展工作。
2.工作完成質(zhì)量需進(jìn)一步提升。因事務(wù)性工作繁雜，多頭對應(yīng)多個處室，忙于應(yīng)付，導(dǎo)致個別工作完成質(zhì)量不高。
3.工作協(xié)調(diào)能力需進(jìn)一步強化。重點工作督辦力度不夠，對于重點工作的.進(jìn)展反饋不夠及時。
4.思考問題的全面性不足。對于領(lǐng)導(dǎo)交辦工作，做前的思考不夠深入，導(dǎo)致工作效果不佳。
1．提高自身專業(yè)業(yè)務(wù)能力。從本職工作崗位出發(fā)，不斷加強專業(yè)知識學(xué)習(xí)，努力提高自身素質(zhì)，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，不折不扣地完成各項工作。
2．提高合規(guī)管理專業(yè)水平。一是強化內(nèi)控管理工作，牽頭組織完成新制度的內(nèi)控流程梳理及編制，完善內(nèi)部控制管理體系，確保順利通過內(nèi)控測試。二是進(jìn)一步強化基礎(chǔ)規(guī)范管理工作，嚴(yán)格按照管理流程做好“三重一大”的會議申報審批工作，杜絕出現(xiàn)不按規(guī)定臨時增加議題，確保會議的嚴(yán)肅性和紀(jì)律性，做好會議記錄和資料存檔，為專項檢查做好準(zhǔn)備。三是持續(xù)強化合同管理，嚴(yán)格按照合同管理實施細(xì)則和合同系統(tǒng)操作要求，做好合同簽約依據(jù)的審核，做好合同系統(tǒng)流程的跟蹤指導(dǎo)，確保無事后合同發(fā)生，確保合同按期完成審批并組織簽訂。四是加強廉潔風(fēng)險管控，牽頭組織完成相關(guān)業(yè)務(wù)流程的廉潔風(fēng)險清單梳理，確保新修訂的制度對各項風(fēng)險漏洞有效管控。
3．提高重點工作宣傳報道力度。進(jìn)一步加強對重點工作、亮點工作的宣傳報道，積極調(diào)動各部門對宣傳工作的積極性，加強引導(dǎo)，助力各項工作順利推進(jìn)。
4．提高對內(nèi)對外綜合協(xié)調(diào)能力。充分發(fā)揮樞紐功能，認(rèn)真抓好督查督辦工作管理，及時反饋工作進(jìn)展，確保工作執(zhí)行力落實到位。
5．提高工作主動性，加強相互協(xié)作配合能力。主動補位、相互配合，高效推進(jìn)各項工作。
合規(guī)風(fēng)險管理工作總結(jié)篇三
x年3月11日我行展開了“合規(guī)管理年”活動的學(xué)習(xí)總動員會。通過我們深入學(xué)習(xí)，把理論具體化，根據(jù)實際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從“嚴(yán)”開始，抓實抓細(xì)，增強自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過學(xué)習(xí)，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)“意識。
這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實上，在我們的身邊，規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規(guī)則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非常可怕的事情。
遠(yuǎn)的不說，從近年來，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀(jì)意識、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念，深入推進(jìn)違規(guī)積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識到，規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動力。
誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本，建立起防范“人”險的長效機制，最為一名信貸員，我應(yīng)該從自身做起，從小事做起，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀(jì)的信貸員，關(guān)健要樹立四種意識、做到兩個加強。四種意識為：一樹立合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)，摒棄片面強調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險管理;片面重視市場開拓，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念，從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)中加強風(fēng)險管理和防控。二樹立責(zé)任意識，信貸員應(yīng)本著對事業(yè)負(fù)責(zé)任、對領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)任、對自己負(fù)責(zé)任，認(rèn)真執(zhí)行各項規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作，將安全經(jīng)營貫穿于業(yè)務(wù)始終，杜絕風(fēng)險控制“盲區(qū)”，有效防范操作風(fēng)險。
三樹立監(jiān)督意識，員工相互之間不能盲目信任，領(lǐng)導(dǎo)和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣。四樹立保密意識，信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為：一要加強違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟(jì)損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)的處罰;二要加強工作作風(fēng)建設(shè)，在工作作風(fēng)上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責(zé)。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難，創(chuàng)造良好的服務(wù)環(huán)境。完成好領(lǐng)導(dǎo)交給的各項任務(wù)。在日常工作中，提高守法意識，從業(yè)務(wù)風(fēng)險點和薄弱環(huán)節(jié)入手，加強規(guī)范化建設(shè)，對于業(yè)務(wù)操作違規(guī)的行為警鐘長鳴，從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發(fā)生。
合規(guī)風(fēng)險管理工作總結(jié)篇四
為充分發(fā)揮我行合規(guī)風(fēng)險部在風(fēng)險貸款監(jiān)測和清收、合規(guī)及案防管理、貸款日常檢查等幾項管理中的作用，防范農(nóng)商行經(jīng)營中的各種風(fēng)險，根據(jù)市行及縣總行的相關(guān)合規(guī)風(fēng)險管理規(guī)定，結(jié)合工作實際，特對合規(guī)風(fēng)險部各崗位進(jìn)行分工并對相關(guān)職責(zé)作出如下規(guī)定： xx經(jīng)理（綜合管理崗）
1、負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險部全面工作；
2、負(fù)責(zé)全縣農(nóng)商行合規(guī)風(fēng)險業(yè)務(wù)督辦；
4、負(fù)責(zé)對外有關(guān)合規(guī)風(fēng)險事務(wù)的銜接；
2、負(fù)責(zé)制訂年度貸款貸后檢查工作意見及日常檢查方案；
5、負(fù)責(zé)落實總行領(lǐng)導(dǎo)和本部門交辦的其他臨時性工作。
3、負(fù)責(zé)網(wǎng)點及機關(guān)科室合規(guī)風(fēng)險報告、案防分析報告的收集和匯總； 4、負(fù)責(zé)落實總行領(lǐng)導(dǎo)和本部門交辦的其他臨時性工作。
xx（貸后檢查崗）
2、負(fù)責(zé)對xx等8個網(wǎng)點的貸款檢查；
4、負(fù)責(zé)對包片客戶經(jīng)理的貸后管理工作進(jìn)行督促檢查； 5、負(fù)責(zé)科室交辦的臨時性審計工作。xx（內(nèi)勤、統(tǒng)計崗）
4、負(fù)責(zé)落實領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他臨時性工作。
本規(guī)定自2018年1月1日起實施。
xx農(nóng)商行合規(guī)風(fēng)險部 二0一八年一月一日
崗位責(zé)任人簽字：
合規(guī)風(fēng)險管理工作總結(jié)篇五
;摘 要 當(dāng)前，國有商業(yè)銀行高度重視財務(wù)合規(guī)經(jīng)營，相關(guān)規(guī)章制度日益健全，合規(guī)風(fēng)險管理措施也逐步完善，但國有商業(yè)銀行的部分下屬分支機構(gòu)還存在不同程度的有禁不止、有章不循等行為，存在合規(guī)機制不完善、相關(guān)管理制度不健全、風(fēng)險管理組織不到位等問題?；诖?，本文首先分析了國有商業(yè)銀行財務(wù)合規(guī)風(fēng)險管理對銀行整體運營管理的重要意義，然后分析了目前國有商業(yè)銀行財務(wù)合規(guī)風(fēng)險的種類及管理存在的問題，最后提出了幾點風(fēng)險防范措施，希望能為銀行財務(wù)管理提供參考和借鑒。
關(guān)鍵詞 國有商業(yè)銀行
國有商業(yè)銀行是大型的金融機構(gòu)，對于資金及信息安全要求較高，而當(dāng)前的金融環(huán)境更加復(fù)雜，銀行整體盈利能力呈下降趨勢，前期盲目擴(kuò)張所造成的金融風(fēng)險也逐步顯現(xiàn)出來，尤其是對于國有商業(yè)銀行來說，金融風(fēng)險激增，不良貸款數(shù)額不斷增長，會給國家與銀行造成很大的經(jīng)濟(jì)損失。所以，國有商業(yè)銀行必須根據(jù)自身實際制定合理的風(fēng)險防范措施，從而提高抵御風(fēng)險的能力。當(dāng)前，國有商業(yè)銀行在財務(wù)合規(guī)風(fēng)險管理方面還存在一些問題和不足，有必要繼續(xù)采取相應(yīng)的控制措施。
一、國有商業(yè)銀行財務(wù)合規(guī)風(fēng)險管理的意義
第一，減少違規(guī)事件的發(fā)生。通過開展合規(guī)風(fēng)險管理，構(gòu)建財務(wù)合規(guī)體系，能夠有效提高國有商業(yè)銀行防范合規(guī)風(fēng)險的能力。第二，提高綜合競爭力。通過構(gòu)建財務(wù)合規(guī)體系，能夠提高國有商業(yè)銀行的商業(yè)價值，降低管理成本，提高員工職業(yè)素養(yǎng)。第三，促進(jìn)全面風(fēng)險管理措施的實施與落實。合規(guī)風(fēng)險是和其他風(fēng)險交織在一起的，也是國有商業(yè)銀行實行全面風(fēng)險管理的重要環(huán)節(jié)。國有商業(yè)銀行實施系統(tǒng)、全面的風(fēng)險管理，能夠確保風(fēng)險管理措施與內(nèi)控制度在標(biāo)準(zhǔn)、理念及目標(biāo)上的一致性。第四，促進(jìn)銀監(jiān)機構(gòu)與銀行之間的良性互動。國有商業(yè)銀行在各項業(yè)務(wù)活動中嚴(yán)格執(zhí)行法律、法規(guī)及監(jiān)管部門的規(guī)定，能夠有效提升風(fēng)險管理能力，準(zhǔn)確領(lǐng)會監(jiān)管部門的意圖，實現(xiàn)二者的良性互動。
二、國有商業(yè)銀行財務(wù)合規(guī)風(fēng)險的類型
第一，財務(wù)管理風(fēng)險。國有商業(yè)銀行的財務(wù)處理將對國有商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)效益及長遠(yuǎn)發(fā)展產(chǎn)生重要影響。國有商業(yè)銀行的財務(wù)管理工作是由財務(wù)部門負(fù)責(zé)的，而部分國有商業(yè)銀行在財務(wù)管理方面還存在一定的風(fēng)險，如賬外賬、不良資產(chǎn)處理不恰當(dāng)及虛報收支等，上述風(fēng)險的存在將對國有商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)利益造成不良影響，甚至間接影響國有商業(yè)銀行信譽。第二，財務(wù)權(quán)限風(fēng)險。由于國有商業(yè)銀行上下級機構(gòu)及員工之間缺乏溝通，在業(yè)務(wù)處理上往往有個別員工不按要求擅自處理，發(fā)生財務(wù)越權(quán)行為。第三，稅務(wù)風(fēng)險。稅務(wù)工作的專業(yè)性較強，部分國有商業(yè)銀行稅務(wù)人才稀缺，導(dǎo)致財務(wù)合規(guī)工作存在一定的稅務(wù)風(fēng)險，如銀行員工不按規(guī)定開具稅票或處理審計費用等。
三、國有商業(yè)銀行財務(wù)合規(guī)風(fēng)險管理存在的問題
目前，國有商業(yè)銀行尚未構(gòu)建全面、系統(tǒng)的合規(guī)風(fēng)險管理機制，而專業(yè)管理機制需要業(yè)務(wù)素養(yǎng)較高的專業(yè)人才，并要有獨立的合規(guī)機制及與之相適應(yīng)的職責(zé)分配，以及暢通的反饋路線、完善的合規(guī)管理報告，并且還要避免各崗位職責(zé)之間的沖突，這些正是國有商業(yè)銀行的不足之處。從橫向來看，國有商業(yè)銀行屬于職能導(dǎo)向型操作模式，誰牽頭誰負(fù)責(zé)，業(yè)務(wù)部門財務(wù)合規(guī)風(fēng)險管理的配合與協(xié)調(diào)的相關(guān)性較差。從縱向來看，國有商業(yè)銀行下屬各分支機構(gòu)是利潤中心，分支機構(gòu)之間的相互制約能力較弱，并且各工作崗位的權(quán)責(zé)不統(tǒng)一、職責(zé)不清晰，一旦出現(xiàn)違規(guī)問題將難以實施問責(zé)。
首先，總部到一線實地調(diào)研不充分，制定的制度缺乏可操作性，并且在制定新制度時未考慮與現(xiàn)有制度是否銜接等問題，造成制度與工作內(nèi)容之間的脫節(jié)，使得分支機構(gòu)的工作難以執(zhí)行。其次，分支機構(gòu)也未很好地貫徹落實制度，執(zhí)行力不足，對制度的執(zhí)行流于形式，敷衍應(yīng)付。
目前，雖然國有商業(yè)銀行高層給予財務(wù)合規(guī)風(fēng)險管理足夠的重視，但對于在經(jīng)營中應(yīng)履行的職責(zé)不夠明確。其次，國有商業(yè)銀行的合規(guī)文化建設(shè)剛剛起步，相關(guān)人員執(zhí)行合規(guī)制度的意識較弱，學(xué)習(xí)認(rèn)識合規(guī)理念的程度還有待提高，多數(shù)員工的合規(guī)意識較為淡薄，對合規(guī)制度的理解僅僅是上級部門下發(fā)的資料，難以指導(dǎo)具體工作，國有商業(yè)銀行內(nèi)部并未形成濃厚的合規(guī)文化氛圍。
當(dāng)前的信貸環(huán)境更加復(fù)雜，風(fēng)險更大，國有商業(yè)銀行傳統(tǒng)的風(fēng)險防控措施難以滿足環(huán)境要求，尤其是數(shù)據(jù)分析技術(shù)與風(fēng)險監(jiān)測技術(shù)還較為落后，風(fēng)險防控技術(shù)還較為薄弱。其次，國有商業(yè)銀行還沒有實現(xiàn)對風(fēng)險分析與風(fēng)險等級的實時評定、實時監(jiān)控，不能對海量客戶信息進(jìn)行快速分析與應(yīng)用，不能對合規(guī)風(fēng)險管理進(jìn)行適時的風(fēng)險預(yù)警，存在事前難以有效防范、預(yù)警，事后處理被動的局限性，給國有商業(yè)銀行造成經(jīng)濟(jì)損失或影響銀行聲譽。
四、國有商業(yè)銀行財務(wù)合規(guī)風(fēng)險管理的對策
第一，鑒于廣大員工普遍認(rèn)為合規(guī)工作是合規(guī)部門的職責(zé)，所以要轉(zhuǎn)變員工理念，從全面風(fēng)險管理的角度出發(fā)，制定合規(guī)風(fēng)險管理的分工規(guī)劃，促使員工精誠合作，強化部門之間的交流與溝通，構(gòu)建涵蓋內(nèi)審部門、管理機構(gòu)、業(yè)務(wù)前臺的合規(guī)風(fēng)險管理組織，將其鑲嵌到國有商業(yè)銀行的整體風(fēng)險防控體系之中。第二，針對當(dāng)前分行員工流動性高及條線化管理現(xiàn)狀，可以采取雙線負(fù)責(zé)制，即合規(guī)部門、經(jīng)營部門及管理部門都要遵守合規(guī)管理線與經(jīng)營管理線并行的信息傳遞方式，一旦發(fā)現(xiàn)問題，就要同時追究相關(guān)責(zé)任。
國有商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需要制定符合銀行發(fā)展的規(guī)則，促進(jìn)自身業(yè)務(wù)的發(fā)展，使制度更具操作性。
第一，國有商業(yè)銀行應(yīng)對組織內(nèi)部的業(yè)務(wù)流程加以細(xì)化，并根據(jù)細(xì)化的流程進(jìn)行規(guī)章制度測試，查看二者之間的匹配性。第二，合規(guī)部門要對測試結(jié)果進(jìn)行系統(tǒng)分析，并依據(jù)結(jié)果進(jìn)行評估、完善并整改，要本著業(yè)務(wù)流程與規(guī)章制度相匹配的原則，作出合理調(diào)整。為促進(jìn)合規(guī)風(fēng)險管理制度的優(yōu)化，國有商業(yè)銀行具體要做好如下幾點工作：一是強化合規(guī)制度的科學(xué)性。在制定制度時要加強與業(yè)務(wù)部門的聯(lián)系。二是強化合規(guī)風(fēng)險部門與業(yè)務(wù)部門的信息交流制度建設(shè)。三是合規(guī)風(fēng)險部門與其他部門之間要強化合規(guī)風(fēng)險報告制度建設(shè)，對業(yè)務(wù)層面存在的問題，要及時做好整改工作。
第一，國有商業(yè)銀行要優(yōu)化合規(guī)風(fēng)險管理架構(gòu)，并由分行行長作為負(fù)責(zé)人統(tǒng)籌全局，下設(shè)風(fēng)險管理部門，由合規(guī)風(fēng)險管理負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長，風(fēng)險管理機構(gòu)的全體人員為小組成員，落實行長批準(zhǔn)的風(fēng)險管理計劃。合規(guī)風(fēng)險管理部門要派遣風(fēng)險管理員到各業(yè)務(wù)部門及支行，與業(yè)務(wù)部門共同做好風(fēng)險管理落實工作，具體可以通過以下三道防線進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險管理：風(fēng)險部門派駐到業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險管理員及銀行員工是合規(guī)風(fēng)險政策的執(zhí)行人員;風(fēng)險部門的職能負(fù)責(zé)人與各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人對第一道防線的執(zhí)行情況進(jìn)行指導(dǎo)與評價;風(fēng)險部門主要領(lǐng)導(dǎo)及各部門領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)對銀行內(nèi)部機構(gòu)與部門的風(fēng)險執(zhí)行情況進(jìn)行抽查監(jiān)督，并對合規(guī)制度加以評估，提出指導(dǎo)意見并報行長。第二，擴(kuò)充分行合規(guī)部門，配備更多的專業(yè)人員。擴(kuò)充后，職能部門的職責(zé)將更加明確，可以把分行的合規(guī)管理部門分成三個處室：法律事務(wù)處理處、反洗錢處、合規(guī)事務(wù)處。法律事務(wù)處理處主要為分行的各部門及下設(shè)支行提供法律服務(wù)，對員工進(jìn)行法律知識培訓(xùn)及處理訴訟業(yè)務(wù)。反洗錢處主要查處銀行內(nèi)部的洗黑錢業(yè)務(wù)，并對各運行及營業(yè)網(wǎng)點強化洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)管。合規(guī)事務(wù)處與各職能部門共同制定相關(guān)政策，并監(jiān)督執(zhí)行，加強合規(guī)風(fēng)險管理文化建設(shè)。
（四）強化與監(jiān)管機構(gòu)的溝通
分行各業(yè)務(wù)部門及下屬支行要強化與總行、監(jiān)管機構(gòu)的溝通、交流，構(gòu)建科學(xué)、完善的交流機制，避免信息溝通不暢、信息傳遞不及時等問題。從當(dāng)前執(zhí)行情況來看，分行與監(jiān)管機構(gòu)僅僅在匯報工作、對監(jiān)管機構(gòu)的通令作出回應(yīng)等情況下才會被動地進(jìn)行信息交流，尚未形成主動交流、溝通的良性機制，導(dǎo)致難以為總行監(jiān)管提供有效信息。所以要強化有關(guān)交流制度建設(shè)，提出更多有建設(shè)性的意見與建議，強化與監(jiān)管機構(gòu)的溝通，在擬出臺可行性方案時，主動提出合規(guī)風(fēng)險方面的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，力爭合理的政策紅利。
五、結(jié)語
隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展以及國有商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的不斷拓展，銀行面臨的金融環(huán)境更加復(fù)雜，財務(wù)合規(guī)風(fēng)險管理既是銀行應(yīng)對外部監(jiān)管的有效手段，也是銀行加強內(nèi)部控制，實現(xiàn)穩(wěn)定運營的重要支撐。國有商業(yè)銀行應(yīng)強化財務(wù)合規(guī)風(fēng)險管理，提高自身競爭力，為銀行創(chuàng)造更高的經(jīng)濟(jì)利潤。
（作者單位為中國建設(shè)銀行湖北省分行）
參考文獻(xiàn)
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（一）學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行監(jiān)管部門、總公司相關(guān)規(guī)章制度。
1、認(rèn)真學(xué)習(xí)總公司各項合規(guī)文件的同時，搜集監(jiān)管部門相關(guān)監(jiān)管要求，歸集整理后，采取組織集體學(xué)習(xí)、個人自學(xué)等方式，豐富提高合規(guī)知識水平。
2、組織全員集體學(xué)習(xí)產(chǎn)品和服務(wù)流程，利用部門例會時間大家分別比對產(chǎn)品、熟悉業(yè)務(wù)流程，并采取考試等方式強化大家對業(yè)務(wù)知識的熟練掌握程度。
（二）嚴(yán)格權(quán)限管理完成合規(guī)系統(tǒng)操作，并按要求報送相關(guān)報表。
（三）審核部門重要業(yè)務(wù)制度、行政制度，切實落實部門風(fēng)險管控工作。
（四）參與部門歷次業(yè)務(wù)演練、模擬業(yè)務(wù)測試、實戰(zhàn)演練全過程，全流程監(jiān)控各環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)合規(guī)性，并提出風(fēng)險合規(guī)建議，充分發(fā)揮了合規(guī)稽核工作的'作用。
20xx年工作計劃：
（一）貫徹執(zhí)行總公司合規(guī)稽核工作各項規(guī)章制度。
（二）根據(jù)監(jiān)管要求結(jié)合實際工作，開展員工合規(guī)教育，強化全員風(fēng)險意識，提升部門整體合規(guī)工作管理水平。
（三）結(jié)合實際業(yè)務(wù)情況制定部門風(fēng)險控制管理實施細(xì)則，并組織實施。
總之，我部將認(rèn)真學(xué)習(xí)監(jiān)管部門及總公司下發(fā)的相關(guān)規(guī)章制度，加強合規(guī)、業(yè)務(wù)、財務(wù)等知識學(xué)習(xí)，努力提高自身綜合素質(zhì)，更好的履行工作職責(zé)。