寫總結(jié)最重要的一點(diǎn)就是要把每一個(gè)要點(diǎn)寫清楚，寫明白，實(shí)事求是。寫總結(jié)的時(shí)候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？那么下面我就給大家講一講總結(jié)怎么寫才比較好，我們一起來看一看吧。
銀行合規(guī)工作總結(jié)篇一
進(jìn)入xx已經(jīng)有x個(gè)年頭了，真快啊!x年的時(shí)間可以發(fā)生很多很多的事情，但我依然堅(jiān)守在客服這個(gè)崗位上。
x年前，我還有個(gè)剛從大學(xué)畢業(yè)的職場(chǎng)菜鳥，現(xiàn)如今已經(jīng)是一位孩子的媽媽了，周圍的人和事都在發(fā)生著變化，只有我這顆愛xx的心始終未曾動(dòng)搖。
所以當(dāng)我還在休產(chǎn)假時(shí)，領(lǐng)導(dǎo)告知柜面人手已經(jīng)嚴(yán)重不足時(shí)，我義不容辭地放棄自己年幼的孩子，交給媽媽代為撫養(yǎng)，自己就立馬回到工作崗位上。今年年中全市的崗位競(jìng)選使得公司人員崗位大變動(dòng)，我也有幸被提升為了xx縣支公司客戶服務(wù)中心的主辦。
這是領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我工作的肯定，我也會(huì)再接再厲。當(dāng)然，這就要求我對(duì)工作也要更加的有責(zé)任心，正所謂“在其位，謀其職，盡其責(zé)”，一個(gè)員工最起碼的職業(yè)道德就是對(duì)工作有責(zé)任心，我也一直以此為律己。
來公司工作已經(jīng)x年多，一直在客戶服務(wù)中心任職，日常的工作也都是按部就班，工作模式?jīng)]有多大的變化。但是公司的制度年年變，月月變，這就使得柜面的服務(wù)要做到更加到位，加上今年xx評(píng)選省級(jí)文明城市，于是縣里也有在進(jìn)行縣級(jí)文明柜面的活動(dòng)。
在信息科技發(fā)達(dá)，人們視覺感官?gòu)?qiáng)烈的21世紀(jì)，人們最在意的就是服務(wù)，很多商家都是用服務(wù)打開市場(chǎng)。同樣作為銷售為主的xx公司，身為xx公司的柜面服務(wù)人員更是深知其重要性。
今年x月份的時(shí)候，省公司要求全省完成集團(tuán)老業(yè)務(wù)的月轉(zhuǎn)年的工作，我們xx公司有xx單。一接到這個(gè)同事，我們就在xx經(jīng)理的帶領(lǐng)下開始工作，但是xx單中有將近xx多單是沒有留存電話號(hào)碼和身份鎮(zhèn)號(hào)碼的，這就使我們的工作陷入了瓶頸。
最后，在市公司領(lǐng)導(dǎo)的建議下，走訪了坐在客戶的居委會(huì)。然后，我們就在晚上下班后一個(gè)一個(gè)打電話確認(rèn)，由于老業(yè)務(wù)的被保險(xiǎn)人都是年過半百的人，幾乎全部都人不清楚月轉(zhuǎn)年到底是個(gè)什么保全作業(yè)，于是乎，每打一個(gè)電話之前，我們都要把每個(gè)保單的領(lǐng)取金額，領(lǐng)取時(shí)間，打入的是哪張卡，還有幾期未領(lǐng)取等等，幾通電話下來，我們的喉嚨也都是口干舌燥，第二天客戶來辦理時(shí)候，還要解釋一番。
這種種的辛苦真的只有身處其中才能體會(huì)的到，但是，我們依舊沒有放棄，用我們真誠(chéng)的態(tài)度和微笑，得到了很多伯伯阿姨的支持。在x月x日晚上，已經(jīng)超額完成了省公司布置的任務(wù)。
我工作中的優(yōu)點(diǎn)是：
1、有較強(qiáng)的適應(yīng)環(huán)境的能力
和同事關(guān)系融洽，工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，效率高，不恥下問，不遲到，不早退。在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，有耐心，態(tài)度和善，微笑服務(wù)。
2、存在著不足，有時(shí)做事為求速率
導(dǎo)致質(zhì)量不高，還有點(diǎn)馬虎，但是，我會(huì)在今后的工作中發(fā)揚(yáng)自己的長(zhǎng)處，改正自己的不足。
我很喜歡，我很珍惜我現(xiàn)在的工作機(jī)會(huì)，在接下去的工作中，我會(huì)繼續(xù)保持我工作的熱情，做到盡善盡美，不讓領(lǐng)導(dǎo)失望，我會(huì)用我的真誠(chéng)和服務(wù)贏得感動(dòng)!
銀行合規(guī)工作總結(jié)篇二
針對(duì)近日有些柜員在柜面操作屢查屢犯，屢禁不止現(xiàn)象，為了遏制柜面操作違規(guī)行為，排除柜面業(yè)務(wù)潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，提高制度執(zhí)行力，提升會(huì)計(jì)條線內(nèi)控管理水平，有效防范柜面操作風(fēng)險(xiǎn)，省分行采取多種措施深入開展會(huì)計(jì)條線“抓整改強(qiáng)內(nèi)控 零違規(guī)”專項(xiàng)活動(dòng)。而我作為建行的一員應(yīng)該嚴(yán)格要求著自己，不但認(rèn)真辦好領(lǐng)導(dǎo)交予我的各項(xiàng)任務(wù)，而且還要常常思考著我們要怎樣才能做到最好。
分析差錯(cuò)，緊抓整改
對(duì)經(jīng)常出現(xiàn)的差錯(cuò)進(jìn)行剖析，對(duì)問題追根到底，柜員間應(yīng)相互監(jiān)督，相互吸取經(jīng)驗(yàn)，對(duì)于難懂的問題，虛心請(qǐng)教會(huì)計(jì)主管及后臺(tái)，避免屢做屢犯的現(xiàn)象出現(xiàn)。
嚴(yán)把內(nèi)控
一、認(rèn)真學(xué)習(xí)晨會(huì)、每周學(xué)習(xí)所舉出的典型案例，針對(duì)其進(jìn)行剖析，舉一反三，加深印象，提高效率。
二、員工應(yīng)始終堅(jiān)持內(nèi)部管理之上原則，從細(xì)、從嚴(yán)要求自己，嚴(yán)把好事中控制環(huán)節(jié)。在日常工作中，應(yīng)留一個(gè)心眼，對(duì)不經(jīng)常發(fā)生的業(yè)務(wù)，做好筆記；對(duì)容易出現(xiàn)差錯(cuò)的業(yè)務(wù)，做好相應(yīng)警告提示，時(shí)刻提醒自己規(guī)范操作，嚴(yán)把內(nèi)部控制關(guān)，堅(jiān)決不允許違規(guī)操作。
零違規(guī)、零差錯(cuò)，從我做起
一、虛心請(qǐng)教會(huì)計(jì)主管。先審核憑證要素、核對(duì)終端畫面，后授權(quán)的操作流程，及時(shí)糾正違規(guī)操作。自己細(xì)心檢查每一筆辦理中的業(yè)務(wù)，做到差錯(cuò)早發(fā)現(xiàn)早更正。
二、嚴(yán)格要求自己按操作流程辦理業(yè)務(wù)。要求辦理業(yè)務(wù)時(shí)精力集中、認(rèn)真審核憑證要素，按業(yè)務(wù)種類的操作流程辦理，辦理業(yè)務(wù)時(shí)不聊天，做到一筆一清，事中不接待熟人、朋友與業(yè)務(wù)無關(guān)的事，不擅自簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)流程或違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，避免造成業(yè)務(wù)差錯(cuò)。
三、分析、整改業(yè)務(wù)差錯(cuò)。要求自己每天對(duì)監(jiān)督中心發(fā)出的查詢事實(shí)進(jìn)行確認(rèn)，真實(shí)、準(zhǔn)確的反映業(yè)務(wù)發(fā)生過程，對(duì)每筆業(yè)務(wù)差錯(cuò)要分析原因，制訂整改措施，回復(fù)差錯(cuò)落實(shí)。及時(shí)答復(fù)查詢，避免因回復(fù)不及時(shí)出現(xiàn)二次差錯(cuò)的情況。
四、積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)。一是認(rèn)真集中學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)水平，減少因業(yè)務(wù)差錯(cuò)引發(fā)案件的風(fēng)險(xiǎn)。二是通過每天營(yíng)業(yè)前網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持晨會(huì)時(shí)，特別是業(yè)務(wù)差錯(cuò)類型分析，提醒柜員規(guī)范操作，使柜員熟知業(yè)務(wù)操作流程及風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)，做好筆記。
銀行合規(guī)工作總結(jié)篇三
20xx年3月公司申請(qǐng)取消業(yè)務(wù)資格限制有所進(jìn)展，為自營(yíng)業(yè)務(wù)重新開展做鋪墊，領(lǐng)導(dǎo)安排我對(duì)公司歷史自營(yíng)賬戶進(jìn)行清理。由于yz證券以前證投部人員全部離職，只留下2鐵皮柜的自營(yíng)資料。我結(jié)合實(shí)際情況制定了《自營(yíng)賬戶進(jìn)行初步清理方案》，按照清理方案排查歷史自營(yíng)資金賬戶64個(gè)，自營(yíng)股東賬戶126個(gè)，經(jīng)過清理核實(shí)，劃回資金5。7萬余元。
賬戶清理完成后，所有自營(yíng)股東賬戶辦理了注銷手續(xù)。同時(shí)，重新開立了規(guī)范的自營(yíng)股東賬戶20個(gè)，并按照規(guī)定進(jìn)行了報(bào)備。
為推進(jìn)自營(yíng)業(yè)務(wù)順利開展，賬戶清理過后，馬上開始著手制定自營(yíng)業(yè)務(wù)相關(guān)制度，包括：投資管理委員會(huì)工作細(xì)則、投資自營(yíng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定、證券投資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控實(shí)施辦法。在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，上述3個(gè)制度先后推出，自營(yíng)業(yè)務(wù)的開展有了制度的保證。雖然時(shí)間倉(cāng)促，相關(guān)條款有所欠缺，但現(xiàn)在看來制度的操作層面強(qiáng)，很好的指導(dǎo)了自營(yíng)業(yè)務(wù)的開展。
在賬戶清理及制度建設(shè)后，為確保自營(yíng)業(yè)務(wù)的開展及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控落實(shí)到位，技術(shù)平臺(tái)馬上提上日程。在確定軟件功能后，恒生公司的資產(chǎn)管理系統(tǒng)立即上線，整個(gè)系統(tǒng)的搭建（非技術(shù)部分）、參數(shù)設(shè)置、系統(tǒng)試運(yùn)行評(píng)估都是由我主導(dǎo)負(fù)責(zé)，最終保證了新股申購(gòu)4月底在新的資產(chǎn)管理系統(tǒng)的順利展開。
資產(chǎn)管理系統(tǒng)正式上線后，發(fā)現(xiàn)了部門功能問題，如，新股申購(gòu)不能足額申購(gòu)。由我協(xié)調(diào)，提出了解決方案。新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則出來后，我一直督促資產(chǎn)管理系統(tǒng)的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則升級(jí)工作，為財(cái)務(wù)系統(tǒng)與資產(chǎn)管理系統(tǒng)對(duì)接做好基礎(chǔ)工作。
自營(yíng)業(yè)務(wù)全流程屬于我的監(jiān)控范圍，股票池的建立、投資方案的形成、投資管理委員會(huì)會(huì)議、資金的調(diào)撥、股票的買賣我都全程參與監(jiān)督。xx年進(jìn)行了7次股票買入監(jiān)控，33次新股申購(gòu)監(jiān)控，58次股票賣出監(jiān)控，3次債券買入監(jiān)控，2次債券賣出監(jiān)控，42次債券回購(gòu)監(jiān)控。
公司投資業(yè)務(wù)操作均在控制范圍內(nèi)，并嚴(yán)格按照相關(guān)制度運(yùn)行，未出現(xiàn)違規(guī)情況。本年度公司的自營(yíng)股票投資、債券投資均控制在風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)范圍內(nèi)，單個(gè)債券投資成本未超過凈資本的30%，自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模未超過凈資本的200%，也未超過公司年度20個(gè)億的投資規(guī)模。
在監(jiān)控過程中發(fā)現(xiàn)的問題我逐一提出改進(jìn)要求，并將相關(guān)制度規(guī)定作明確描述，使相關(guān)部門人員能夠更直接的掌握相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)則，心悅誠(chéng)服的接受意見并及時(shí)改進(jìn)。這樣，保證了監(jiān)控的效果。如新股申購(gòu)時(shí)發(fā)現(xiàn)申購(gòu)超限額情況，我及時(shí)提出交易員應(yīng)加強(qiáng)新股申購(gòu)規(guī)則及股票交易規(guī)則的學(xué)習(xí)。
自營(yíng)業(yè)務(wù)開展以來，自營(yíng)柜臺(tái)、財(cái)務(wù)賬、結(jié)算備付金對(duì)帳機(jī)制沒有建立，柜臺(tái)資金、財(cái)務(wù)賬沒有一一對(duì)應(yīng)關(guān)系，自營(yíng)賬務(wù)處理延遲，財(cái)務(wù)部難以對(duì)自營(yíng)進(jìn)行監(jiān)控。為了扭轉(zhuǎn)局面，我積極溝通，梳理了對(duì)帳流程，初步獲得效果。本年后2個(gè)月對(duì)賬相符，對(duì)帳機(jī)制初步建立。
我在20xx年7月正式接手內(nèi)控平臺(tái)的實(shí)時(shí)監(jiān)控，負(fù)責(zé)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)監(jiān)控、獨(dú)立存管核對(duì)監(jiān)控及凈資本的實(shí)時(shí)監(jiān)控。10年10月份后經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)控、獨(dú)立了存管監(jiān)控移交劉剛進(jìn)行。在此期間，我部對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、清算業(yè)務(wù)各出示了1份風(fēng)險(xiǎn)提示報(bào)告，提示的風(fēng)險(xiǎn)得到了很好的控制。通過3個(gè)月的監(jiān)控，我對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、存管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有了進(jìn)一步的深刻認(rèn)識(shí)。
內(nèi)控平臺(tái)凈資本監(jiān)控雖然沒有發(fā)生任何風(fēng)險(xiǎn)，但通過監(jiān)控讓我了解凈資本、風(fēng)控指標(biāo)的作用及計(jì)算方法，特別是系統(tǒng)進(jìn)行新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則升級(jí)時(shí)，我參與分析討論，讓我熟悉了凈資本監(jiān)控流程，為我勝任對(duì)監(jiān)管報(bào)表審核工作提供了理論基礎(chǔ)。
因?yàn)槲矣胸?cái)務(wù)工作背景，監(jiān)管報(bào)表審核工作主要由我承載。審核工作沒有既定的規(guī)范，必須自己摸索，經(jīng)過4個(gè)月的審核，我逐步了解監(jiān)管報(bào)表的勾稽關(guān)系。另外由于填報(bào)部門對(duì)于報(bào)表欄目的填報(bào)流程及審核流程不熟悉，審核工作發(fā)生過一些失誤，為此我重新認(rèn)真學(xué)習(xí)了編報(bào)指引，加強(qiáng)相互溝通、相互配合，對(duì)監(jiān)管報(bào)表項(xiàng)目填報(bào)內(nèi)容及要求的認(rèn)識(shí)和理解形成一致意見，保證填報(bào)工作的準(zhǔn)確與高效。
制度的建立、系統(tǒng)的架設(shè)、對(duì)帳機(jī)制的建立都是我以前沒有經(jīng)歷過的工作，新穎的同時(shí)讓我感到了前所未有的壓力。審核監(jiān)管報(bào)表遇到的`問題、部門領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常更替，風(fēng)險(xiǎn)管理工作范圍的界定或多或少讓我困惑；除了自營(yíng)監(jiān)控工作外，還有內(nèi)控平臺(tái)凈資本監(jiān)控、審核監(jiān)管報(bào)表、梳理流程、簽報(bào)分析總結(jié)等方面的工作充實(shí)我自己。風(fēng)險(xiǎn)管理工作得到了更為廣泛的理解和支持，我部與各部門日益協(xié)調(diào)、相得益彰，這讓我感到欣慰和鼓舞。
1、自營(yíng)業(yè)務(wù)中的債券回購(gòu)業(yè)務(wù)、固定收益業(yè)務(wù)如何進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，行業(yè)內(nèi)也沒有相關(guān)的先例，xx年，我將積極開展研究，爭(zhēng)取有個(gè)成文東西出來。
2、自營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)如何量化，數(shù)量經(jīng)濟(jì)學(xué)雖有固定的模型，但如何實(shí)際運(yùn)用，如何指導(dǎo)自營(yíng)投資我沒有看到成功應(yīng)用的實(shí)例。我想xx年結(jié)合我的工作，對(duì)此進(jìn)行研究。
在今后的工作中，我會(huì)更加努力，顧全整體，盡職盡責(zé)，腳踏實(shí)地，皆盡全力的開展工作。
銀行合規(guī)工作總結(jié)篇四
合規(guī)檢查管理辦法
第一章 總則
第一條 為構(gòu)建xxxx農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（從下簡(jiǎn)稱“本行”）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范體系，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理工作合規(guī)操作，依據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》等法規(guī)和監(jiān)管要求，結(jié)合本行實(shí)際，特制定本辦法。
第二條 本辦法明確了合規(guī)檢查的職責(zé)、檢查要求、檢查流程等內(nèi)容。第三條 本辦法適用于本行合規(guī)檢查工作的管理。
第四條 本辦法所稱合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。
第二章 職責(zé)與權(quán)限
（一）檢查組組長(zhǎng)：負(fù)責(zé)檢查工作的組織、協(xié)調(diào)，對(duì)檢查組工作負(fù)全部責(zé)任。
（二）主檢查人：負(fù)責(zé)復(fù)核檢查工作底稿、檢查事實(shí)確認(rèn)書，對(duì)檢查材料進(jìn)行匯總，編制檢查報(bào)告。
（三）檢查組成員：負(fù)責(zé)編制分工內(nèi)檢查事項(xiàng)工作底稿、檢查事實(shí)確認(rèn)書，對(duì)分工檢查事項(xiàng)負(fù)全部責(zé)任。
第七條 被檢查單位負(fù)責(zé)積極配合檢查人員開展工作，按規(guī)定提供必要的報(bào)表、賬冊(cè)、資料等。
第八條 分管行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)檢查立項(xiàng)、實(shí)施和通報(bào)等事項(xiàng)的審批。
第三章 內(nèi)容與要求
第九條 合規(guī)檢查的范圍
對(duì)全行所有業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)實(shí)行事前、事中、事后全過程進(jìn)行合規(guī)管理和操作檢查。
第十條 檢查的方法和要求
（一）調(diào)取電子數(shù)據(jù)，進(jìn)行分析性檢查。對(duì)電子數(shù)據(jù)的完整性和有效性進(jìn)行檢查。核對(duì)電子數(shù)據(jù)與紙質(zhì)數(shù)據(jù)、電子流水與電子總分賬。在電子數(shù)據(jù)分析的基礎(chǔ)上，確定貸款核對(duì)、核查的范圍和重點(diǎn)。
（二）聽取被檢查人工作匯報(bào)，召開員工座談會(huì)等方式。
（三）現(xiàn)場(chǎng)觀察被檢查人管理或操作，檢查各項(xiàng)規(guī)章制度落實(shí)情況。
（四）據(jù)檢查內(nèi)容，調(diào)閱相關(guān)資料。
（五）注意發(fā)現(xiàn)重大違法違規(guī)案件線索以及在管理上帶有普遍性的問題。對(duì)在檢查過程中發(fā)現(xiàn)的重大問題，必須在第一時(shí)間行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。
（六）檢查結(jié)束后應(yīng)對(duì)檢查情況進(jìn)行總結(jié)、匯總分析，及時(shí)完成檢查報(bào)告。
（七）檢查報(bào)告應(yīng)對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題提出針對(duì)性整改意見、對(duì)有關(guān)責(zé)任人員的違規(guī)行為提出與違規(guī)事實(shí)、處罰辦法相適應(yīng)的處理建議。
（八）根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)檢查報(bào)告的批示及被檢查單位的反饋意見，擬寫檢查結(jié)論及處理意見，下發(fā)被檢查單位執(zhí)行。
（九）嚴(yán)格執(zhí)行檢查紀(jì)律。要嚴(yán)于職守，不徇私情，不得接受被檢查單位的宴請(qǐng)、娛樂消費(fèi)等。
（十）做好檢查保密工作，防止檢查資料的泄密。
第四章 合規(guī)檢查管理流程
第十一條 合規(guī)檢查立項(xiàng)
（一）確定規(guī)檢查項(xiàng)目
合規(guī)管理部根據(jù)批準(zhǔn)的年度合規(guī)管理工作計(jì)劃,依據(jù)國(guó)家有關(guān)的金融法律法規(guī)、方針政策；銀監(jiān)會(huì)、人民銀行對(duì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的有關(guān)政策規(guī)定，上級(jí)部門的工作安排以及相關(guān)文件確定合規(guī)檢查項(xiàng)目。
（二）合規(guī)檢查項(xiàng)目經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批后具體實(shí)施。
（三）成立合規(guī)檢查組
1．合規(guī)管理部根據(jù)檢查項(xiàng)目成立檢查組，確定檢查組組長(zhǎng)、主檢查人，和檢查組成員。
2．檢查項(xiàng)目組組長(zhǎng)：負(fù)責(zé)組織檢查組成員開展現(xiàn)場(chǎng)檢查，確定檢查小組成員的分工；與被檢查對(duì)象協(xié)調(diào)重要事項(xiàng)；檢查定檢查方案、檢查通知書、檢查報(bào)告、檢查結(jié)論和處理決定；把握檢查質(zhì)量和進(jìn)度；安排其他相關(guān)工作。
3．項(xiàng)目主檢查人：負(fù)責(zé)檢查組成員分工，組織、收集、分析被檢查對(duì)象的有關(guān)資料，組織起草檢查方案、檢查通知書；組織各小組進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查；檢查定檢查事實(shí)確認(rèn)書，起草檢查初步意見、檢查結(jié)論和處理決定，編制檢查報(bào)告；組織整理檢查檔案；完成檢查組組長(zhǎng)安排的其他工作。
4．檢查項(xiàng)目組成員：根據(jù)檢查方案進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查分析、編制分工內(nèi)檢查事項(xiàng)工作底稿；及時(shí)匯報(bào)檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題；完成項(xiàng)目主檢查人和項(xiàng)目小組長(zhǎng)安排的其他工作。
（四）制定檢查方案
2．檢查的目的、對(duì)象、范圍、內(nèi)容、方式、檢查實(shí)施時(shí)間； 3．檢查組成員與分工； 4．檢查的方法和要求； 5．注意事項(xiàng)； 6．編制日期。
（五）檢查方案檢查審批
（一）發(fā)送檢查通知書 1．檢查通知書應(yīng)載明：
（3）被檢查部門應(yīng)提供的資料及應(yīng)予配合的其他事項(xiàng)。
2．檢查通知書應(yīng)提前發(fā)送或通知被檢查部門，特殊情況下可在進(jìn)場(chǎng)時(shí)交被檢查部門。
3．對(duì)被檢查部門準(zhǔn)備工作的要求：
（1）被檢查部門人員應(yīng)準(zhǔn)備自查材料。自查材料應(yīng)包括檢查事項(xiàng)主要情況、主要工作或履行職責(zé)情況、存在的主要問題等。
（2）被檢查部門準(zhǔn)備相關(guān)的資料，安排必要的工作條件。
（二）明確檢查人員分工
檢查組組長(zhǎng)在進(jìn)駐被檢查部門之前應(yīng)組織成員學(xué)習(xí)檢查計(jì)方案，明確檢查計(jì)重點(diǎn)，確定具體分工和工作要求。
第十三條 檢查實(shí)施
（一）檢查組組長(zhǎng)說明檢查計(jì)的目的、內(nèi)容、工作安排和要求。
（二）被檢查部門主要負(fù)責(zé)人作相關(guān)情況匯報(bào)。
（三）進(jìn)行檢查分析
1．檢查組組根據(jù)檢查方案，確定需調(diào)閱的文件和其他書面材料、會(huì)議記錄以及原始會(huì)計(jì)憑證、賬簿、報(bào)表等資料。
2．檢查組組成員根據(jù)調(diào)閱的資料，對(duì)檢查計(jì)內(nèi)容進(jìn)行檢查分析，亦可通過聽取匯報(bào)、觀察、走訪、談話等方式進(jìn)行。
（四）編制工作底稿
1．檢查組成員實(shí)施檢查時(shí)，要如實(shí)、序時(shí)記載檢查工作記錄，并以工作記錄為依據(jù)及時(shí)編寫工作底稿。工作底稿包括檢查（談話）的主要內(nèi)容、查證的主要事實(shí)，計(jì)算的結(jié)果等。
2．工作底稿應(yīng)附相關(guān)證明材料。
（五）確認(rèn)事實(shí)
1．檢查項(xiàng)目小組長(zhǎng)根據(jù)檢查過程中編寫的工作底稿，審定檢查事實(shí)確認(rèn)書。2．檢查事實(shí)確認(rèn)書可按所檢查內(nèi)容分別擬寫，經(jīng)匯總后交被檢查部門人員確認(rèn)。
3．被檢查部門人員對(duì)檢查事實(shí)確認(rèn)書的內(nèi)容提出確認(rèn)意見并簽章。如有異議，被檢查部門可說明情況，并附相關(guān)證據(jù)。
4．主檢查人根據(jù)檢查事實(shí)確認(rèn)書和被檢查部門的確認(rèn)意見，匯總形成檢查初步意見。
5．檢查初步意見經(jīng)檢查組組長(zhǎng)檢查定后，可召開會(huì)議與被檢查部門人員交換意見。
6．被檢查部門要在檢查組確定的期限內(nèi)對(duì)檢查初步意見提交書面反饋意見，在確定的期限內(nèi)未提交書面意見的，視為沒有異議。
第十四條 檢查報(bào)告
（一）項(xiàng)目主檢查人根據(jù)檢查初步意見和被檢查對(duì)象的反饋意見擬寫檢查報(bào)告。
4.處理意見及建議，由合規(guī)管理部門根據(jù)檢查中發(fā)現(xiàn)存在的問題，對(duì)被查部門人員提出處理意見及整改建議，被查部門負(fù)責(zé)人和被檢查人簽字確認(rèn)。
5.責(zé)任的認(rèn)定，主要是對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的重要問題，確認(rèn)檢查對(duì)象所應(yīng)負(fù)的責(zé)任，包括直接責(zé)任、主管責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。
（1）直接責(zé)任是檢查對(duì)象親自辦理，或組織、指使、強(qiáng)令、縱容下屬、他人違規(guī)、違紀(jì)并造成后果所應(yīng)負(fù)的責(zé)任。
（2）主管責(zé)任是檢查對(duì)象由于管理、監(jiān)督、檢查不力，致使直接分管的工作發(fā)生違規(guī)、違紀(jì)并造成后果所應(yīng)負(fù)的責(zé)任。
（3）領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任是檢查對(duì)象由于疏于管理、監(jiān)督、檢查，致使所領(lǐng)導(dǎo)的單位、部門發(fā)生違規(guī)、違紀(jì)并造成后果所應(yīng)負(fù)的責(zé)任。
（4）總體評(píng)價(jià)。根據(jù)檢查結(jié)果，對(duì)檢查對(duì)象作出客觀公正的評(píng)價(jià)。（5）處理建議。檢查組對(duì)所發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題及檢查對(duì)象應(yīng)負(fù)的責(zé)任，依據(jù)相關(guān)政策法規(guī)及管理辦法，提出具體的處理建議。
（四）檢查結(jié)論和處理決定主送被檢查部門。被檢查部門收到檢查結(jié)論和處理決定后，應(yīng)在及時(shí)將整改情況上報(bào)合規(guī)管理部。若有異議，可在15日內(nèi)向有權(quán)部門提出申訴，申訴期內(nèi)檢查結(jié)論和處理決定不停止執(zhí)行。
第十五條 檢查通報(bào)
檢查組對(duì)檢查情況匯總寫出檢查通報(bào)，合規(guī)管理部負(fù)責(zé)人審核，報(bào)經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批后，向全行通報(bào)。
第十六條 檢查整改階段
（一）根據(jù)檢查報(bào)告反映的問題和有關(guān)規(guī)定、要求，向被檢查部門（人）提出整改意見，明確落實(shí)整改的具體問題和時(shí)間要求。
（二）被檢查部門（人）應(yīng)根據(jù)整改意見的要求，在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)將問題整改情況以書面形式報(bào)告合規(guī)管理部。
第十七條 跟蹤整改 合規(guī)管理部可根據(jù)情況在及時(shí)對(duì)被檢查部門整改情況進(jìn)行后續(xù)檢查。重點(diǎn)檢查結(jié)論和處理決定中有關(guān)存在問題的整改落實(shí)情況，并做出后續(xù)檢查報(bào)告。
第十八條 檢查檔案管理
檢查檔案由合規(guī)管理部立卷歸檔保管。
第十九條 第二十條
第五章 附則
本制度由xxxx農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司負(fù)責(zé)解釋和修改。本制度自發(fā)文之日起執(zhí)行。
銀行合規(guī)工作總結(jié)篇五
規(guī)范管理程序 加強(qiáng)過程監(jiān)控
1、項(xiàng)目管理制度不健全，項(xiàng)目管理意識(shí)淡薄
xx年**分公司出臺(tái)了一系列管理制度，但有關(guān)項(xiàng)目管理制度卻不多，管理集約程度不高，執(zhí)行力不夠，項(xiàng)目成本管理意識(shí)欠缺，質(zhì)量、安全意識(shí)淡薄。
2、過程監(jiān)控流于形式，“人情化”管理比較突出
在去年的項(xiàng)目管理綜合檢查中，**分公司項(xiàng)目得分不盡理想，有些項(xiàng)目對(duì)班組技術(shù)交底、安全交底做得很不夠，有的項(xiàng)目盡管做了交底工作，但對(duì)班組監(jiān)控往往流于形式，甚至敷衍了事，以至產(chǎn)生了很多質(zhì)量問題、安全隱患。項(xiàng)目部對(duì)項(xiàng)目管理人員要求不嚴(yán)，項(xiàng)目管理人員對(duì)班組要求不嚴(yán)，管理制度有時(shí)成了一種擺設(shè)，“人情化”管理非常普遍。
3、項(xiàng)目未建立有效激勵(lì)機(jī)制，獎(jiǎng)懲措施不嚴(yán)，一崗多人、人浮于事、權(quán)責(zé)不清的現(xiàn)象還不同程度地存在項(xiàng)目管理中。
針對(duì)前期項(xiàng)目管理存在的一些薄弱環(huán)節(jié)，結(jié)合分公司年度工作目標(biāo)，xx年分公司項(xiàng)目管理部工作思路及重點(diǎn)可用“五句話”概括，那就是管理規(guī)劃要有“信心”，過程監(jiān)控要有“恒心”， 工作指導(dǎo)要有“耐心”，獎(jiǎng)懲措施要“狠心” ，管理團(tuán)隊(duì)要“齊心”。
一、管理規(guī)劃要有“信心”
1、xx年分公司項(xiàng)目管理部將遵循公司項(xiàng)目管理部基礎(chǔ)管理制度，盡快形成適合于**分公司實(shí)際情況的管理架構(gòu)、管理體系，正如孫總所要求的，在管理的各個(gè)方面、各個(gè)層次、各個(gè)環(huán)節(jié)都有章可循，有章必循，對(duì)項(xiàng)目管理要真正做到每樁事情有人管，出了問題有人當(dāng)，給企業(yè)造成損失有人賠。
2、根據(jù)管理體系，盡快建立實(shí)用、可操作性的程序性文件、管理職責(zé)、權(quán)限劃分、管理流程，促使項(xiàng)目各崗位人員明確職責(zé)、工作規(guī)范，杜絕低級(jí)錯(cuò)誤的再度發(fā)生，避免工作失誤給企業(yè)帶來新的損失。重點(diǎn)是完善崗位責(zé)任制，堅(jiān)持技術(shù)安全交底、過程監(jiān)控、目標(biāo)考核制度。
3、今年力爭(zhēng)與預(yù)算、項(xiàng)目部等部門一道建立三個(gè)重點(diǎn)“信息庫(kù)”，一是合格勞務(wù)分包商信息庫(kù)；二是合格的材料設(shè)備供應(yīng)商信息庫(kù)；三是較為完善的內(nèi)部?jī)r(jià)格信息庫(kù)，包括勞務(wù)、專業(yè)分包、材料設(shè)備等要素信息。有了以上信息庫(kù)，可為勞務(wù)、分包、材料的選擇提供信息*臺(tái)，也為內(nèi)部項(xiàng)目成本考核、投標(biāo)報(bào)價(jià)提供可靠依據(jù)。
4、完善項(xiàng)目管理獎(jiǎng)懲機(jī)制，真正做到獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，提高項(xiàng)目部管理人員積極性、主動(dòng)性、創(chuàng)造性，用心作好工作中的每一個(gè)細(xì)節(jié)。
5、實(shí)行目標(biāo)考核，定期檢查，有組織、不間斷地開展項(xiàng)目管理檢查、評(píng)比活動(dòng)，充分樹立項(xiàng)目管理部的權(quán)威性，作到有令則行，令行則止，促使項(xiàng)目加強(qiáng)管理，提高管理水*。
6、組織豐富多彩的崗前、崗位培訓(xùn)活動(dòng)，通過個(gè)人自學(xué)與社會(huì)助學(xué)相結(jié)合，崗位培訓(xùn)與技能操練相結(jié)合，專業(yè)技術(shù)與管理意識(shí)相結(jié)合，使項(xiàng)目管理人員逐步成為業(yè)務(wù)素質(zhì)過硬、工作能力較強(qiáng)的多面手。在條件允許情況下，采取崗位輪換、一人多崗等方式實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目管理人員的良性互動(dòng)，逐步建立一個(gè)知識(shí)結(jié)構(gòu)合理、專業(yè)互補(bǔ)、有事業(yè)心的人才隊(duì)伍。
二、過程監(jiān)控要有“恒心”
銀行合規(guī)工作總結(jié)篇六
1、與全省相比，人員最少，經(jīng)常加班加點(diǎn)，較快的進(jìn)入了工作狀態(tài)，完成了風(fēng)險(xiǎn)口大量繁雜的工作。。
2、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)口的工作裝訂專夾，實(shí)行分門別類管理，加強(qiáng)了“留痕”工作。
3、所有風(fēng)險(xiǎn)提示通過oa進(jìn)行了下發(fā)學(xué)習(xí)。針對(duì)郵政金融問題屢查屢犯、積重難返的情況，專門下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示，旗幟鮮明地要求市郵政局為第一責(zé)任人，要求市郵政局將風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容落實(shí)到市縣鎮(zhèn)全部郵政金融網(wǎng)點(diǎn)。市分行總體加強(qiáng)了對(duì)郵政的風(fēng)險(xiǎn)提示，邀請(qǐng)市銀監(jiān)局為第三方見證人。
4、上報(bào)標(biāo)數(shù)，新反洗錢系統(tǒng)順利上線。
5、開展了信貸風(fēng)險(xiǎn)分類自查，進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)條線的第一次風(fēng)險(xiǎn)分類，29筆貸款下調(diào)了風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別。
6、進(jìn)行了貴金屬業(yè)務(wù)下發(fā)授權(quán)。
7、進(jìn)行了簽署合規(guī)辦理業(yè)務(wù)承諾書活動(dòng)。
8、創(chuàng)刊金昌《風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)簡(jiǎn)報(bào)》。
9、審查合同3份，為其他條線提供法律咨詢5次。
10、資產(chǎn)保全起訴借款案件，全部勝訴，11、進(jìn)行了協(xié)助司法查扣凍，扣劃1次。
12、升級(jí)了銀監(jiān)局違約客戶申報(bào)系統(tǒng)，新上違約客戶申報(bào)核對(duì)系統(tǒng)，保證了違約客戶信息的按月上報(bào)。
13、更新了人行反洗錢大額報(bào)文申報(bào)系統(tǒng)，保證了反洗錢大額和可疑交易信息的按月上報(bào)。
14、形成了風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)會(huì)議紀(jì)要，收集了郵政、網(wǎng)點(diǎn)、部室上報(bào)的原始資料等留痕活動(dòng)蹤跡。
15、按月上報(bào)了機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、違約客戶信息、反洗錢大額和可疑交易信息的報(bào)文或報(bào)表。
16、按季度上報(bào)了客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類統(tǒng)計(jì)表、訴訟查凍扣數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)表、法務(wù)工作總結(jié)、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表、全面風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類清單。
17、加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)主管工作。
18、加強(qiáng)了臺(tái)賬管理工作。
19、進(jìn)行了重大風(fēng)險(xiǎn)排查。
銀行合規(guī)工作總結(jié)篇七
根據(jù)總行全行開展“合規(guī)文化建設(shè)大討論”活動(dòng)的要求，科技部?jī)?nèi)部也開展了合規(guī)文化建設(shè)，重點(diǎn)學(xué)習(xí)了《張?jiān)仆驹谥袊?guó)農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化暨案防制度宣講報(bào)告會(huì)上的講話》。作為新入行的大學(xué)生員工，我感覺受益頗深。
合規(guī)文化大討論，是落實(shí)“基礎(chǔ)管理提升年”活動(dòng)，不斷增強(qiáng)合規(guī)管理基礎(chǔ)的重要環(huán)節(jié)。開展合規(guī)文化大討論，就是針對(duì)合規(guī)管理中影響農(nóng)行基本面最直觀、最突出的問題進(jìn)行深刻的討論分析，讓新型的合規(guī)文化理念深入人心，是我們真正明白只有深入開展合規(guī)文化大討論，將合規(guī)管理理念滲透到業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)全過程，努力做到時(shí)時(shí)合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)，才能有限防控風(fēng)險(xiǎn)，降低案件發(fā)生；只有深入開展合規(guī)大討論，引導(dǎo)我們樹立全新的合規(guī)文化理念，才能深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，進(jìn)而將“基礎(chǔ)管理提升年”活到落到實(shí)處，從肯本上增強(qiáng)合規(guī)管理基礎(chǔ)，確保農(nóng)行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、長(zhǎng)治久安和科學(xué)發(fā)展。
作為新入行的大學(xué)生，在今后的工作中，我要做到以下幾點(diǎn)：
一、提高自身思想素質(zhì)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念
加強(qiáng)自身的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。
每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
在前段時(shí)間還積極參加了分行組織的參觀看守所進(jìn)行警示教育活動(dòng)，對(duì)此我也感受頗深，深深地明白了不按規(guī)章制度辦事可能帶來的嚴(yán)重后果。
二、學(xué)習(xí)合規(guī)文化，人人有責(zé)
合規(guī)文化的推崇目標(biāo)，是把合規(guī)理念融入每一位員工必須接受、認(rèn)同、遵從的企業(yè)精神和價(jià)值理念之中。合規(guī)不只是專業(yè)管理人士的責(zé)任，合規(guī)管理人人有責(zé)；對(duì)合規(guī)機(jī)制建設(shè)無一例外；對(duì)制度規(guī)范執(zhí)行一視同仁，這是合規(guī)文化建設(shè)所追求的效果。
企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的，也不是某一個(gè)員工的事情，是我們行所有員工共同的目標(biāo)。農(nóng)行作為一個(gè)企業(yè)，要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。而我們作為農(nóng)行的一員，則需要不斷審視在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在農(nóng)行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對(duì)農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身的人生觀、世界觀、價(jià)值觀，培訓(xùn)合規(guī)文化思想。同時(shí)，我們要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升農(nóng)行以及自身合規(guī)文化精華。
合規(guī)文化是一種嚴(yán)肅的愛，今天對(duì)我們的嚴(yán)格要求，是為了我們的明天更自律。今天我們嚴(yán)格要求自己，是為了明天我們能更自由。不要把合規(guī)文化當(dāng)成我們的負(fù)擔(dān)，制度的執(zhí)行只是為我們的工作提供了強(qiáng)有力的保障，為我們的工作順利進(jìn)行提供依據(jù)，是我們的“保護(hù)傘”。認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)文化，我們就能很好地利用合規(guī)文化這把“保護(hù)傘”。