內(nèi)控總結(jié)下一步工作計劃(大全7篇)

時間流逝得如此之快，前方等待著我們的是新的機遇和挑戰(zhàn)，是時候開始寫計劃了。通過制定計劃，我們可以將時間、有限的資源分配給不同的任務(wù)，并設(shè)定合理的限制。這樣，我們就能夠提高工作效率。那么下面我就給大家講一講計劃書怎么寫才比較好，我們一起來看一看吧。

內(nèi)控總結(jié)下一步工作計劃篇一

一認清形勢，樹立正確的人生觀價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅持按照業(yè)務(wù)流程操作，按照規(guī)章制度辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。

二堅持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實實地把業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務(wù)時在操作細節(jié)上，就把流程制度丟在一邊，工作浮躁，業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經(jīng)濟和聲譽上的損失，更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照我行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程，那么案件的發(fā)生就無機可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。

三內(nèi)控工作需提高全員案防的整體警覺性。通過這一年來的案件防范分析會，我明白了，不是只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了，而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋€錯誤都將對身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時刻對照自己的崗位職責進行反思，在工作時刻提醒自己和身邊的同事，嚴格按照規(guī)章制度工作，嚴格執(zhí)行制度。

四認真學習《員工違規(guī)積分管理辦法》《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴重性質(zhì)，提高違規(guī)就要問責的認識。業(yè)務(wù)的開展要在健康合規(guī)的前提下進行，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學會保護自己和他人，牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護好自己，保護好自己的同事。

案件發(fā)生的教訓是深刻的，20xx年我同樣也在這方面翻過錯誤，因為自己的過分“靈活”，因為自己的那點“小聰明”違犯了業(yè)務(wù)正常流程和規(guī)章制度，幸虧領(lǐng)導和同事們的及時制止和教育，使我懸崖勒馬，浪子回頭，沒有造成更大損失。20xx年我必當牢固地樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。

內(nèi)控總結(jié)下一步工作計劃篇二

內(nèi)控總結(jié)下一步工作計劃篇三

一、績效目標完成情況

2013年**支行運營服務(wù)及大風險板塊，堅定不移地推進轉(zhuǎn)型創(chuàng)新，認真貫徹落實“穩(wěn)存款、拓客戶、增收益、控風險”的工作方針，在近年來業(yè)務(wù)發(fā)展持續(xù)高速的前提下，業(yè)務(wù)整體發(fā)展態(tài)勢良好，實現(xiàn)了今年主要績效指標的“滿堂紅”。

在內(nèi)控管理方面，支行逐步建立了有效的內(nèi)控體系，內(nèi)控考核不斷強化，員工內(nèi)控意識顯著提高，業(yè)務(wù)風險管理更加完善，授信資產(chǎn)狀況良好，安保措施到位，內(nèi)控檢查監(jiān)控工作有序進行，有力的保障了**支行各項業(yè)務(wù)持續(xù)快速健康發(fā)展。在抓好內(nèi)控的同時深入開展反腐敗懲治工作和黨風廉政建設(shè)，堅持開展員工行為分析工作，今年以來沒有出現(xiàn)重大的責任事故、違法違規(guī)、重大差錯或內(nèi)部案件。

二、重點工作及成效

今年以來，支行各條線進一步提高對“合規(guī)經(jīng)營”和“保平安、促發(fā)展”的思想認識，把建立健全內(nèi)控制度，加強風險和案件防范工作當做大事來抓，堅持以業(yè)務(wù)發(fā)展為中心，以內(nèi)控制度為保證，一手抓業(yè)務(wù)開拓，一手抓內(nèi)控監(jiān)督，實行了第一責任人制度，明確網(wǎng)點負責人、部門主管對本網(wǎng)點、條線的內(nèi)控負總責的工作要求。

1、內(nèi)控體系趨于完善，內(nèi)控考核不斷強化，網(wǎng)點內(nèi)控管理水平逐步提高

(1)內(nèi)控管理制度優(yōu)先。我行在制訂2013年的績效考核辦法中，內(nèi)控運營設(shè)置了20分，并細分各項內(nèi)控考核指標，綜合管理部每月公布考核結(jié)果，并通過績效輔導，提高網(wǎng)點及各條線的內(nèi)控管理能力，考核結(jié)果與網(wǎng)點和部門月度績效掛鉤，網(wǎng)點和部門績效結(jié)果為員工月度績效獎發(fā)放依據(jù)。同時支行再次明確了內(nèi)控管理監(jiān)督員職責，選聘了一批業(yè)務(wù)能力強，內(nèi)控意識高的骨干擔任內(nèi)控監(jiān)督員，對基層網(wǎng)點的內(nèi)控工作起到了較好的加強和補充作用。

（2）利用多種形式落實內(nèi)控制度。我行積極開展“員工行為管理年活動”、“案件防范鞏固年”、“平安中行建設(shè)深化年”“黨風廉政建設(shè)和反腐倡廉教育”等主題活動，以活動為契機，認真做好各項內(nèi)控工作。我每季度召開一次內(nèi)控工作會議，分析總結(jié)當季內(nèi)控工作并提出下季度內(nèi)控工作重點。要求各網(wǎng)點、部門重點利用好晨會這種與員工面對面交流的工作形式，在晨會中網(wǎng)點負責人要對案例進行分析，對內(nèi)控工作進行通報，負責人每天必須至少有30分鐘以上時間梳理本網(wǎng)點內(nèi)控的工作，加大了員工日常工作管理和員工請假面簽制度，同時組織開展了各項安保消防應急演練。使得我行內(nèi)控體系逐步趨于完善。

2、員工內(nèi)控意識顯著提高。

我行加強對員工內(nèi)控意識的培養(yǎng)，開展了全行合規(guī)專題教育活動。加強業(yè)務(wù)培訓，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規(guī)意識。內(nèi)控管理水平及防范風險能力，不僅要有強烈的工作責任心，還要有過硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)，隨著支行的業(yè)務(wù)快速發(fā)展，員工隊伍不斷擴大，員工業(yè)務(wù)能力，尤其是新入行員工業(yè)務(wù)素質(zhì)難于滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需求，為提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規(guī)意識，我行按個金條線、公司條線、運營條線及其他（業(yè)務(wù)技能及安保等），分別制訂了2013年培訓計劃，通過培訓提高員工防范業(yè)務(wù)操作風險及各類案件的能力，提升基層網(wǎng)點的內(nèi)控管理水平。督促員工每月都對自身柜員密碼進行修改，按季度如期完成員工行為分析和“雙九禁”、“雙十禁”的自查工作，支行召開了“兩提升兩活動”的活動動員大會，對銀監(jiān)部門聯(lián)合檢查的不規(guī)范經(jīng)營行為進行了自查自糾。通過這些活動的開展，使員工的合規(guī)經(jīng)營意識明顯增強。今年我行被省行通報的差錯及監(jiān)控通報明顯少于去年同期，降幅達65％，對所有省分行下發(fā)的監(jiān)控通報進行整理，嚴格實行行 長約見談話制，對被省行通報的員工由分管行長和綜管部人員一起進行約談，幫助員工一起找出違規(guī)的原因，促進員工整改。安排落實了員工家訪工作，利用國慶長假完成了全行員工的走訪工作，走訪率達到100％。對個別思想上有問題苗頭的員工，行長領(lǐng)導親自與其談心，促進員工在正確的職業(yè)生涯上前進。因為我深知內(nèi)控運營工作不是一時的工作，而是一項長抓不懈的日常工作，必須將內(nèi)控的思想、理念深深的植入每個員工、每位中層的心理，讓他們自覺的將內(nèi)控意識貫穿于行動中，落實在工作里，在全行營造合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作的良好內(nèi)控文化氛圍，加大我行合規(guī)內(nèi)控文化建設(shè)。

3、內(nèi)控安保措施基本到位。

支行改進完善物防、技防手段，完成了對全轄所有外掛atm自助銀行110遠程報警設(shè)備加裝工作，完善了atm外掛自助銀行案防設(shè)備的配備，也初步建立了每月atm夜間巡查制度，對網(wǎng)點和離行式自助渠道安全和消防隱患整改工作制訂了實施方案。同時支行還進一步落實了雙休日及節(jié)假日行領(lǐng)導帶班巡查及營業(yè)網(wǎng)點負責人雙休日帶班制度。每月組織了條線對基層網(wǎng)點進行綜合檢查制度，通過這些制度有效的促進了我行內(nèi)控工作質(zhì)量的提升。

4、授信業(yè)務(wù)風險管理更加完善

（1）公司條線嚴格執(zhí)行銀監(jiān)會“三個辦法一個指引”，加強授信資金支付管理和全流程監(jiān)控，確保信貸投放與項目審批、項目資本、項目進度匹配，確保信貸資金投向可控、還貸方式科學，以保證風險早期發(fā)現(xiàn)、早期干預，適時緩釋風險。加強授信資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控，加大催收力度，嚴防不良資產(chǎn)的發(fā)生。支行加強了對客戶經(jīng)理風險防控意識和責任的培訓，進一步提高對政策、制度、流程的遵循性，嚴格執(zhí)行貸前、貸中、貸后各項“規(guī)定動作”，從源頭提高風險把控能力，增強風險管理的敏感性和主動性。特別要求客戶經(jīng)理加強對企業(yè)和個人客戶各層級信息的收集和跟蹤，密切與企業(yè)的聯(lián)系，做好與客戶的交流工作，嚴格執(zhí)行重大風險報告制度，切 實提升風險防范度，提高風險管理的效果。支行還堅持將貸后管理、業(yè)務(wù)挖潛和客戶關(guān)系維護并行執(zhí)行，強化風險責任，并不斷充實風險管控的方式與方法，確保支行授信業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展。

（2）2013年，我行按照“重中之重、聯(lián)合作戰(zhàn)、快速反應、確保質(zhì)量”的原則，定期召開了資產(chǎn)盤存會，對存量授信資產(chǎn)進行盤查，按照省行關(guān)于初選名單的標準要求確立了初選名單，并采用財物指標分析、客戶信息觸發(fā)、組合風險排查等方法增選加強管理名單，全面有效做好貸后管理工作，確保資產(chǎn)質(zhì)量。在貸后管理過程中，我行加大對現(xiàn)場實地檢查的頻度，深入了解企業(yè)相關(guān)信息，并且持續(xù)推進信貸資產(chǎn)定期盤存工作，充分發(fā)揮省分行新“四位一體”資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控管理體系在我行信用風險管理工作中的作用。

5、做好支行各條線的內(nèi)控檢查工作的督導。

6、繼續(xù)做好電話銀行、反洗錢、理財、貴金屬、bgl賬戶及手工計息、補息等日常業(yè)務(wù)的監(jiān)控力度，提高風險控制能力。

我行將日常反洗錢工作落實到具體責任人，督導各網(wǎng)點及部門的反洗錢工作，每天做好可疑交易報送的非現(xiàn)場監(jiān)控，不斷提高可疑交易報送質(zhì)量，并通過現(xiàn)場指導、培訓、檢查等方式促進各網(wǎng)點及部門提高反洗錢管理水平。對理財、貴金屬等業(yè)務(wù)加強事前、事中和事后管理，梳理了理財、貴金屬業(yè)務(wù)操作流程，實現(xiàn)銷售全流程監(jiān)控。對bgl賬戶的使用支行實行每周監(jiān)控，每月檢查，每季通報，有效的管理了bgl賬戶。針對手工計息補息等重大風險點，支行實行逐筆監(jiān)控，確保操作合法合規(guī)。在電話銀行業(yè)務(wù)中，我行始終將產(chǎn)品當做營銷手段來做“早抓抓早”使我行電話銀行業(yè)務(wù)在全年領(lǐng)跑全轄，開立總量一直保持同城第一，排名同城第二。

7、各項制度不斷完善

2013年我行進一步完善規(guī)章制度，變職位管人為制度管人。支行建立和完善一批綜合、內(nèi)控管理制度，如“中國銀行**支行2013年績效考核辦法”、“中國銀行**支行車輛管理制度”、“中國銀行**支行黨團工作指引”、“中國銀行**支行員工綜合培訓制度”、“中國銀行**支行網(wǎng)點綜合檢查制度”、“中國銀行**支行宣傳報道管理考核辦法”等，合理運用管理工具，規(guī)范管理措施，使得管理成果持久長效。

三、存在的問題和改進計劃

存在問題主要表現(xiàn)在：一是還要不斷加強內(nèi)控運營工作的精細化程度；二是還要不斷加強調(diào)研，進一步加深對支行基層發(fā)展情況和員工思想動態(tài)的了解；三是還要不斷加強員工思想政治和業(yè)務(wù)知識的學習。進一步提升培養(yǎng)員工素質(zhì)。

針對以上問題，支行將在2014年工作中進行改進，按照省行黨委確立的 “提高效能、優(yōu)化流程、全力提升員工和客戶體驗”的工作思路，緊緊 圍繞促進業(yè)務(wù)發(fā)展的工作目標，在內(nèi)控管理、流程整合進行更多嘗試。一是強化全面風險防控，進一步加強員工的學習和培訓力度，增強員工的綜合素質(zhì)，為2014年運營崗位隊伍建設(shè)做好人才儲備，打好明年新開業(yè)網(wǎng)點的人員基礎(chǔ)；二是強化黨團建設(shè)，進一步加強對黨的十八大精神的貫徹落實，同時深入學習總書記提出的“八項規(guī)定”，將黨團建設(shè)與支行發(fā)展緊密結(jié)合起來，加強黨員領(lǐng)導干部與群眾的聯(lián)系，充分發(fā)揮黨員的先鋒帶頭作用和戰(zhàn)斗堡壘作用；三是進一步抓好文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)各項工作，進一步提升員工技能操作水平，強化員工文明服務(wù)意識，優(yōu)化網(wǎng)點服務(wù)效能，降低業(yè)務(wù)差錯和客戶投訴，強化聲譽風險管理。

相信在全行員工共同努力下, 支行必將進一步聚集人氣，凝聚發(fā)展的強大動力，在紅谷灘二次騰飛的新時期發(fā)展中邁出更大、更穩(wěn)健步伐，取得更大成績。

內(nèi)控總結(jié)下一步工作計劃篇四

1、編制“關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程圖”，其中含發(fā)展戰(zhàn)略制定、年度經(jīng)營計劃制定等21項二級流程；普通員工招聘、勞動合同簽訂等51項三級流程；預算考核等11項四級流程；共計83項。

2、根據(jù)“關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程圖”找出流程圖中關(guān)鍵控制點，按要求逐項編制“風險控制文檔”，共計83項。

3、結(jié)合“關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程圖”及“風險控制文檔”編制，匯編包頭公司《風險控制手冊》,主要包括組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源等19個方面。有效地實現(xiàn)了防范風險的目的，有效推動了公司各項管理的規(guī)范化、制度化、標準化、程序化，促進了公司管理水平的提升。

4、根據(jù)總部要求，結(jié)合公司實際情況，對內(nèi)部環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通及內(nèi)部監(jiān)督5要素進行4次內(nèi)部控制自評及穿行測試。根據(jù)內(nèi)部控制缺陷認定標準，未發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制重大缺陷，重要缺陷。

5、根據(jù)總部下發(fā)的“關(guān)于加強“三重一大”事項管理工作的通知”要求，對每月發(fā)生重大決策、重要人事任免、重大項目、大額資金使用的決策內(nèi)容、工作程序及工作流程進行審核備案及上報，共計上報 “三重一大”報表28張。

6、根據(jù)總部要求，參加關(guān)于內(nèi)控基礎(chǔ)工作建設(shè)及加強采購業(yè)務(wù)等2項培訓工作，對加強公司內(nèi)部控制建設(shè)工作起到了積極的指導作用，為進一步強化內(nèi)控工作奠定了良好基礎(chǔ)。 為有效落實內(nèi)控管理工作精神，包頭公司安排企管部、財務(wù)部及市場部對所轄銷售區(qū)域內(nèi)的昆區(qū)、呼市、大同、烏海等12個辦事處的費用使用執(zhí)行情況進行全面核查，根據(jù)核查結(jié)果出具13份書面報告，提出相關(guān)問題及整改建議，為公司全面掌握市場費用使用及執(zhí)行情況，同時為開展內(nèi)控執(zhí)行工作打下扎實基礎(chǔ)。 通過內(nèi)控測試和審計，及時發(fā)現(xiàn)了本公司部分規(guī)章制度執(zhí)行力度不夠，目前，按照公司領(lǐng)導的要求，正在進行制度、流程梳理和規(guī)范工作，對在執(zhí)行過程中存在的問題進行修改完善。本年度將繼續(xù)加強內(nèi)控培訓學習力度，提高內(nèi)控與風險管理工作能力，進一步做好內(nèi)控與風險管理工作。今后，包頭公司將繼續(xù)通過日常監(jiān)督檢查、內(nèi)控評價等工作加強制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，確保各項管理制度、標準得到嚴格、有效的貫徹執(zhí)行，促進各項業(yè)務(wù)管理制度的持續(xù)修訂、完善，不斷提升管理制度化水平。

內(nèi)控總結(jié)下一步工作計劃篇五

1、延續(xù)跟蹤了解內(nèi)控體系運行情況，搜集相干信息，對其中存在的問題進行分析，提出可行性意見，預防出現(xiàn)控制偏差。

2、研究企業(yè)層面的內(nèi)部控制，調(diào)查業(yè)務(wù)履行進程中的風險事項，對風險等級進行劃分，辨認重大風險，對公司的整體進行風險評估，做好風險預警及排查，著手建立各個業(yè)務(wù)模塊的風險數(shù)據(jù)庫。

4、強化內(nèi)控履行，按程序辦事的規(guī)矩日漸構(gòu)成。內(nèi)控體系建成后，我部門及時以電子、網(wǎng)絡(luò)情勢宣貫發(fā)放流程文件、內(nèi)控管理手冊，方便廣大員工學習和查閱，經(jīng)過一年的內(nèi)控體系建設(shè)，現(xiàn)在愈來愈多的領(lǐng)導同事在展開業(yè)務(wù)的進程中已有了查制度，查流程，按流程展開業(yè)務(wù)的好習慣。

5、催促缺點整改，把缺點整改落到實處，從根本上強化內(nèi)部控制作用。

6、目前內(nèi)控體系整體上已穩(wěn)定運行，但內(nèi)控中還存在一些問題，一是部份人員對業(yè)務(wù)流程不熟習，全員參與意識不夠，缺點整改滯后；二是個他人員流程履行力度有待加強，流程操作進程中存在審批程序不完善，證據(jù)缺失或不完全，為方便工作展開跳過業(yè)務(wù)流程控制節(jié)點等情況，下一步將重點從這幾個方面嚴格跟蹤關(guān)鍵控制點，強化流程履行，梗塞管理漏洞，催促各部門嚴格依照流程履行。

（2）制度建設(shè)

1、抓好規(guī)章制度的“制定”環(huán)節(jié)。俗語說無規(guī)矩不成方圓，企業(yè)的管理實質(zhì)上就是制度管理。制度的制定要科學有根據(jù)，要與實際業(yè)務(wù)相結(jié)合。20xx年內(nèi)控自評中組織各部門與內(nèi)控組進行討論溝通，對自評進程中提出的制度問題，協(xié)助進行及時修訂和補充，其中風控部共補充《風險預警管理辦法》《內(nèi)部控制評價管理辦法》等5項管理辦法。

2、抓好制度的“履行”環(huán)節(jié)。一是抓好制度的落實，要求各部門嚴格依照印發(fā)的制度展開工作，做到有法可依，有章可循，合法合規(guī)；二是組織制度自檢自查工作，對自查進程中暴露的問題進行溝通，催促進行整改；三是對上級下達的重要文件，部門內(nèi)事前仔細研讀，在透徹掌握、領(lǐng)會要義的基礎(chǔ)上，及時分發(fā)到相干部門，催促按要求踐行到位；四是加大與上級部門的溝通和調(diào)和，避免出現(xiàn)兩邊內(nèi)容不一致，規(guī)定相互矛盾的問題，理順向上匯報的通道。

3、計劃20xx年制度建設(shè)主要工作，完善制度目標體系，在業(yè)務(wù)發(fā)展變化多樣性和復雜性的情況，努力使制度建設(shè)與內(nèi)控體系建設(shè)相適應。

2、根據(jù)內(nèi)部控制變化情況配合修改制度；

3、根據(jù)工作需要適時展開內(nèi)部控制評價，履行控制測試，對控制測試中存在的控制偏差及控制缺點提出整改意見，催促各業(yè)務(wù)部門進行整改。

內(nèi)控總結(jié)下一步工作計劃篇六

(一)提高認識，重視案防安保工作

鑒于我行員工都沒有銀行工作經(jīng)驗，案件安保防控思想、認識、觀念、意識不深刻、不到位的問題，內(nèi)控合規(guī)部把案防工作作為工作中的重中之重。一是把案防工作真正作為“一把手”工程，杜絕案防工作流于形式;二是層層簽訂案防安保目標責任書;三是定期組織全行員工學習監(jiān)管部門下發(fā)的案件情況通報、案件風險提示和案例通報;四是對重點機構(gòu)、重點風險類型、重點人員進行風險排查;五是督促各部門制定和完善安全防范制度，采取有效措施，督促制度的落實和執(zhí)行。同時，加強案防案保工作有效性、連續(xù)性和規(guī)范性等方面的考核，促進了案防安保工作的順利開展。

(二)明確目標，促進合規(guī)文化建設(shè)

一是進一步建立健全管理體制。面對我行成立不到一年，各方面工作都沒有自己的企業(yè)文化和企業(yè)精神，要堅持內(nèi)控建設(shè)，建立健全各項規(guī)章制度。二是責任落實到人，職責分工明確，形成科學有效的合規(guī)管理機制。不斷提高全員的思想認識，加強領(lǐng)導組織，形成一級抓一級，層層抓落實的工作格局。同時，稽核隊伍從實際出發(fā)，每個部門派駐風險管控員，堅持做到具體問題具體分析，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，建立長效運行機制。三是創(chuàng)建合規(guī)風險防范環(huán)境，強化員工合規(guī)意識培養(yǎng)。緊密聯(lián)系實際，從基本崗位職責入手，由員工自己定制度，自已查風險，讓員工把合規(guī)文化作為一種提升自己能力的服務(wù)措施，讓每一位員工真正了解合規(guī)的意義、內(nèi)容、方法和步驟，通過自身的不斷學習的鍛煉，實現(xiàn)真正的合規(guī)。

(三)創(chuàng)新方法，加強事后監(jiān)督

重點監(jiān)督特殊業(yè)務(wù)，對于事后監(jiān)督人員，認真監(jiān)督基層網(wǎng)點的每一筆業(yè)務(wù)，圍繞上級及銀監(jiān)局風險排查方案等精神。一是對重要空白憑證、大額授權(quán)、掛失、沖賬、抹賬等方面，加大力度監(jiān)督，將風險隱患降到最低。二是創(chuàng)新工作方法，理清工作思路，事后監(jiān)督取得了明顯成效。三是認真按照領(lǐng)導要求，監(jiān)督工作中的每個細節(jié)，及時處理和反映工作中的問題，及時糾正工作中的差錯，防范風險事故的發(fā)生，保證網(wǎng)點工作的正常運 行。

(四)內(nèi)外結(jié)合，完善財務(wù)審計

我行剛剛成立，內(nèi)控合規(guī)部針對財務(wù)制度不完善，組織合規(guī)部對各項財務(wù)進行審計。一是組織對去年財務(wù)進行全面審計，針對審計出的疑問，交由各部門負責人進行說明。二是外聘專業(yè)審計人員對我行××年度經(jīng)營情況進行專業(yè)審計，保證我行財務(wù)工作的合法、公正。三是對存在風險的部門進行定期和不定期的抽查相關(guān)存檔文件、資料等，將風險降至最低。

(一)案防基礎(chǔ)簿弱，力量不足

我行員工對案防工作從思想、認識上不到位，對案防工作只是開會聽聽，在開展各項工作中對案防工作不夠重視，促使案防工作不能有效開展。一是除內(nèi)控合規(guī)部駐各部門風控員，各部(室)沒有案防專職人員，對案防工作開展不到位。二是對工作中發(fā)現(xiàn)的問題，缺乏有效的整改手段。各部(室)平時對案防工作開展不多，員工對案防工作不能深刻認識，促使問題隱患難于發(fā)現(xiàn)和根治。

(二)事后監(jiān)督不夠?qū)I(yè)，需進一步完善制度

一是作為新銀行、新員工，沒有工作經(jīng)驗， 在一些工作的處理和業(yè)務(wù)的操作上存在一定的欠缺，存在一定的盲目性。二是存在事后監(jiān)督制度不完善，工作要求不明確，還處在摸著石頭過河的初級階段。

(三)合規(guī)意識不強，需加強學習

一是認為合規(guī)文化建設(shè)是外部監(jiān)管部門要求做的事情，在推進中缺乏主動性和積極性，因此在合規(guī)文化建設(shè)工作存在一定程度上的走過場、應付了事的情況;二是認為合規(guī)文化建設(shè)是上級部門的事情，上下傳導不暢;三是認為合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)部門(崗位)的事情，合規(guī)理念和合規(guī)意識未能滲透到每個部門、每個崗位、每位員工。

一是督促各部門盡快將相關(guān)制度文件進行完善，從而使我行的安全風險降至最低;二是積極進行案防文件的教育學習，提高員工自身對案防風險的認識，逐步將風險觀念植根于每個員工心里，爭取做到零風險。

內(nèi)控總結(jié)下一步工作計劃篇七