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財務(wù)顧問的工作心得篇一
財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理實施細(xì)則
第一章 總則
第一條 為促進財務(wù)顧問業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展，規(guī)范財務(wù)顧問業(yè)務(wù)操作，防范財務(wù)顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險，根據(jù)《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合本行實際，特制定本細(xì)則。
第二章 財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容
第二條 本細(xì)則所稱財務(wù)顧問是指本行利用網(wǎng)絡(luò)、資金、信息、人才和客戶群方面的優(yōu)勢，為機構(gòu)、企業(yè)等客戶提供投融資、理財、重組購并等經(jīng)濟活動提供的金融咨詢、經(jīng)濟分析和財務(wù)顧問方案設(shè)計等有償顧問服務(wù)。
財務(wù)顧問業(yè)務(wù)分為常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)和專項財務(wù)顧問業(yè)務(wù)。
（一）常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)指各支行利用網(wǎng)絡(luò)、人才、信息、科技、客戶資源等方面優(yōu)勢，為客戶提供一定期限的信息服務(wù)、財務(wù)診斷、管理分析與咨詢、公司理財?shù)阮檰柗?wù)；
（二）專項財務(wù)顧問業(yè)務(wù)是指針對客戶提出的具體業(yè)務(wù)需求，結(jié)合客戶本身的具體情況為其特別設(shè)計的個性化、專門化服務(wù)，包括項目融資、債券及票據(jù)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、債務(wù)管理及其他顧問業(yè)務(wù)。
第三條 財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的服務(wù)范圍：
本行從事的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的服務(wù)范圍包括以下六個方面：
（一）咨詢
1、受理咨詢，解答客戶日常經(jīng)營管理方面涉及的財務(wù)、經(jīng)濟、金融問題；
2、接受客戶的書面委托,就相關(guān)事項出具咨詢意見。
（二）財務(wù)管理
1、協(xié)助客戶制定財務(wù)管理方案；
2、協(xié)助集團客戶實現(xiàn)集團化財務(wù)管理整合。
（三）融資方案
協(xié)助制定融資方案，使客戶能充分運用各種融資手段,最大限度地拓展融資空間,實現(xiàn)資本和貨幣資源的合理優(yōu)化配置。
（四）資訊服務(wù)
應(yīng)客戶要求,為客戶提供國內(nèi)外經(jīng)濟金融形勢、外貿(mào)動向、匯率證券走勢及其他客戶感興趣的經(jīng)濟金融信息；
（五）培訓(xùn)服務(wù)
針對客戶日常經(jīng)營管理中存在的普遍性財務(wù)問題，對有關(guān)人員進行財務(wù)知識普及性培訓(xùn)。
（六）其他服務(wù)
第三章 財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的部門職責(zé)
第四條 前臺業(yè)務(wù)部門（公司業(yè)務(wù)部、個私業(yè)務(wù)部）職責(zé)：
（一）根據(jù)政策法規(guī)、市場環(huán)境，結(jié)合本行實際，制定本行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、工作任務(wù)和市場競爭策略。
（二）負(fù)責(zé)本行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的開展、指導(dǎo)、管理工作，牽頭并推動業(yè)務(wù)營銷工作，制定實施財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的管理制度。
（三）對本行開展財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的整體業(yè)務(wù)風(fēng)險和可行性進行審核。
（四）加強與監(jiān)管部門、行外合作機構(gòu)及行內(nèi)相關(guān)部室的協(xié)調(diào)、溝通和互動機制。
第五條 合規(guī)部（雙建辦）職責(zé)：
負(fù)責(zé)審核財務(wù)顧問業(yè)務(wù)是否符合監(jiān)管法律、國家法律法規(guī)、產(chǎn)業(yè)政策及外匯管理相關(guān)法規(guī)，對財務(wù)顧問協(xié)議的格式、用語和條款進行技術(shù)性審核。
第六條財務(wù)會計部職責(zé)：
負(fù)責(zé)落實行內(nèi)柜面日常業(yè)務(wù)操作和會計核算的指導(dǎo)和檢查工作。
第七條 支行職責(zé)：
（一）主動營銷財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，積極尋找市場機會，了解客戶的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)需求，推薦本行財務(wù)顧問產(chǎn)品，對重大的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)市場信息，及時向總行報告。
（二）根據(jù)與客戶簽署的協(xié)議，落實對客戶的日常服務(wù)工作，保障財務(wù)顧問業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量。同時登記業(yè)務(wù)臺賬并按季向前臺業(yè)務(wù)管理部門備案。
（三）承擔(dān)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)后續(xù)服務(wù)職能，對財務(wù)顧問業(yè)務(wù)中涉及本行融資的，要嚴(yán)格按照本行信貸業(yè)務(wù)相關(guān)制度執(zhí)行，切實加強融資風(fēng)險控制。
（四）對拓展的較為復(fù)雜的財務(wù)顧問項目，負(fù)責(zé)將客戶需求反饋給前臺業(yè)務(wù)部門，由前臺業(yè)務(wù)部門牽頭，相關(guān)部門配合向客戶提供一站式服務(wù)。
第四章 財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的流程及服務(wù)方式
第八條 財務(wù)顧問工作流程
（一）支行與客戶洽談業(yè)務(wù)合作，發(fā)現(xiàn)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)機會。
（二）客戶將自己的日常經(jīng)營管理等基本情況的書面資料提供給銀行；
（三）客戶提出業(yè)務(wù)需求并填寫《安徽桐城農(nóng)村合作銀行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)申請表》。
（四）按流程審批。除銀團貸款必須報總行履行審批手續(xù)以外，其它所有授信業(yè)務(wù)均由支行自行審批。審批表均采用本辦法規(guī)定的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)審批表。
（五）經(jīng)審批同意后，經(jīng)辦支行與客戶簽署財務(wù)顧問業(yè)務(wù)協(xié)議并成立財務(wù)顧問項目小組。
項目小組成員原則上由總、支行業(yè)務(wù)部門的營銷人員擔(dān)任，必要時可以聘請會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等外部專業(yè)人員參與項目小組，保證業(yè)務(wù)開展的效果和服務(wù)質(zhì)量。
（六）按協(xié)議規(guī)定收取財務(wù)顧問費。
（七）根據(jù)協(xié)議內(nèi)容提供財務(wù)顧問服務(wù)。
（八）做好財務(wù)顧問業(yè)務(wù)后續(xù)跟蹤管理。
（九）及時整理項目檔案資料，做好檔案管理工作。
第九條 財務(wù)顧問的工作方式：
（一）根據(jù)客戶的要求，不定期（事先聯(lián)系約定）至客戶處上門協(xié)助處理客戶日常或?qū)ｍ椮攧?wù)事務(wù)；
（二）在可能的情況下隨時為客戶提供口頭（通過電話等方式）的財務(wù)咨詢意見；
（三）根據(jù)客戶要求提供書面的報告，包括咨詢意見、財務(wù)分析報告、財務(wù)問題解決參考方案；
（四）根據(jù)客戶的需要，針對專項財務(wù)服務(wù)，提供定期的上門財務(wù)服務(wù)（客戶應(yīng)提供必要的配合，如工作場所、交通工具等）；
（五）培訓(xùn)方式：對客戶的相關(guān)業(yè)務(wù)人員，提供財務(wù)知識普及培訓(xùn)。
第五章 財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理
第十條 保護客戶信息。對與客戶因簽訂及履行本協(xié)議所獲取的對方的相關(guān)信息以及有關(guān)的資料、文件和其他情況（以下簡稱“商業(yè)秘密”）應(yīng)當(dāng)保守秘密，在未征得對方同意的情況下，不得向任何第三方透露該商業(yè)秘密，避免引起商業(yè)糾紛。
第十一條 總行前臺業(yè)務(wù)部門按照業(yè)務(wù)條線定期或不定期對財務(wù)顧問業(yè)務(wù)開展情況進行檢查，重點檢查內(nèi)容：規(guī)章制度執(zhí)行情況、業(yè)務(wù)操作流程、收費情況等，審計稽核部門負(fù)責(zé)監(jiān)督。
第六章 財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的收費標(biāo)準(zhǔn)
第十二條本行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，按以下標(biāo)準(zhǔn)收費：
財務(wù)顧問業(yè)務(wù)收費分為基本收費和成功費，實行指導(dǎo)價。
一、基本收費
基本收費是指各支行為客戶提供財務(wù)顧問業(yè)務(wù)投入的人工成本及
相關(guān)費用，按單戶（含集團及關(guān)聯(lián)客戶）一次性收取，一般不低于500元/年；
二、成功費
1、成功費是指各支行所提供的財務(wù)顧問項目成功后所收取的酬金，原則上按照單戶（含集團及關(guān)聯(lián)客戶）綜合授信額度按年一次性收取，對特殊類情況實行一事一議，支行須以書面報告形式提交總行，由總行決議后下發(fā)批復(fù)執(zhí)行。
2、根據(jù)本行實際，財務(wù)顧問業(yè)務(wù)收費均按授信總額的一定比例收取，具體標(biāo)準(zhǔn)如下：
（一）對授信方式為信用或第三方信用保證方式（擔(dān)保公司擔(dān)保方式除外，商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)押方式、國內(nèi)發(fā)票融資方式、收費權(quán)質(zhì)押方式視同信用方式）的授信額度，按不低于授信額度的3‰收取；
（二）對授信方式為銀行承兌匯票敞口方式的授信額度，按不低于授信額度的1‰收取。
（三）對授信方式為抵押方式、擔(dān)保公司擔(dān)保方式的授信額度，按以下原則：
對一般企業(yè)按照不低于授信額度的0.8‰收取。
對屬于下列兩種情況之一的，各支行可自行確定
1、上一年度納稅額位于全市六十強的企業(yè)
2、上一年度客戶在本行開立帳戶的貨款歸行率是否與其在本行貸款占其總貸款量的比率相當(dāng)。
具體計算方式如下：貨款歸行率=客戶在本行開立帳戶相應(yīng)期間對帳單中反映的累計資金流入量／經(jīng)審計的對應(yīng)期間的現(xiàn)金流量表中經(jīng)營性活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流入小計（該現(xiàn)金流入量應(yīng)不小于對應(yīng)期間的銷售收入的60%，若小于，則以銷售收入代替）；在本行貸款占比=上年度末在本行貸款余額/上年度末在金融機構(gòu)貸款余額；（支行必須提供上一年度相關(guān)帳戶對帳單）
對公司類客戶一律按上述標(biāo)準(zhǔn)進行收費。
對個私類客戶比照上述標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，同時對財務(wù)顧問費用應(yīng)收未收的個私類客戶，由個私業(yè)務(wù)部門實行名單制管理，進行重點關(guān)注。
第七章 檔案管理
第十三條財務(wù)顧問業(yè)務(wù)檔案是指各支行在辦理業(yè)務(wù)過程中形成的具有保存價值、可備查考利用的各類文件材料的總稱。
第十四條 財務(wù)顧問檔案資料包括：
（一）財務(wù)顧問申請表；
（二）項目基本情況；
（三）財務(wù)顧問業(yè)務(wù)審批表；
（四）財務(wù)顧問業(yè)務(wù)協(xié)議書；
（五）與客戶會談紀(jì)要、傳真、往來信函等相關(guān)業(yè)務(wù)資料；
（六）財務(wù)顧問業(yè)務(wù)收入進賬單復(fù)印件；
（七）財務(wù)顧問方案或建議書；
（八）
財務(wù)顧問報告。
第十五條財務(wù)顧問業(yè)務(wù)檔案管理遵循逐級建檔、分級管理的原則，各支行負(fù)責(zé)建立本支行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)檔案，并接受總行前臺業(yè)務(wù)
部門的指導(dǎo)、檢查和審計稽核部門的監(jiān)督。
財務(wù)顧問業(yè)務(wù)檔案的整理工作由業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員負(fù)責(zé)，財務(wù)顧問業(yè)務(wù)檔案應(yīng)按照不同客戶分別歸檔，屬于同一客戶的所有檔案統(tǒng)一保管。財務(wù)顧問業(yè)務(wù)檔案應(yīng)在項目結(jié)束7個工作日內(nèi)移交本支行檔案管
理員歸檔，后期如需調(diào)閱應(yīng)進行調(diào)閱登記。
業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員應(yīng)定期對財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的電子文檔進行整理、維護
和備份，以防資料丟失。
第八章 附則
第十六條 本管理細(xì)則由安徽桐城農(nóng)村合作銀行制定并解釋。第十七條 本管理細(xì)則自印發(fā)之日起實施。
財務(wù)顧問的工作心得篇二
售前顧問工作心得體會
我們是這樣群體：
我們激情，我們是公司業(yè)務(wù)發(fā)展的沖鋒隊；
我們自豪，我們傳遞著公司最新的產(chǎn)品知識與管理思想；代表了公司的專業(yè)形象與優(yōu)秀力量；
我們孤單，我們幾乎是公司最小的群體；
我們無助，頂著項目成敗的壓力獨自熬過找不到方案找不到幫助的夜晚；
是的，這就是售前顧問。一個激情萬丈獨挑大梁的角色，一個有歡笑也有淚水的崗位。
其實我一直覺得售前顧問與舞臺上的表演者有很多相似的地方。“臺上一分鐘，臺下十年功”。一場優(yōu)秀的表演，與演員本身的天賦有關(guān)，而更為重要的，一定是演員細(xì)心揣摩劇本、苦練演技的結(jié)果。售前顧問也是一樣，唯有潛心修煉，方能彰顯專業(yè)。
想要成為一名優(yōu)秀的售前顧問，我覺得以下幾點非常重要。
外要修其形，內(nèi)要練真功；緊跟客戶走，團隊立大功
一、外要修其形
我一直認(rèn)為，一個好的售前顧問，一定要有大師風(fēng)范。何為“大師風(fēng)范”？——自信、激情、鎮(zhèn)定、良好的表達(dá)。
好的電視劇為什么吸引人？因為劇本精彩，表演自然，觀眾會不自覺的就被帶入劇情當(dāng)中，一直看下去，不愿意換臺。一場好的演講也是一樣。如果演講者連話都說不流暢，意思表達(dá)不清，語言平鋪直敘，客戶肯定有想要換臺的沖動。對于公司與產(chǎn)品的評價，肯定也要大打折扣了。
我們有一些顧問，對產(chǎn)品解決方案了如指掌，對客戶應(yīng)用場景感同身受，但是一到了講臺上，特別是面對一屋子的客戶高層，就容易緊張。說話聲音小，前言不搭后語，甚至連眼神都不敢跟客戶正面接觸。這樣就很難與客戶有一個愉快的交流，也很難給客戶留下好的印象。
自信，是作為售前顧問非常重要的一個基本素質(zhì)。當(dāng)然，這個自信，需要有過硬的行業(yè)知識、產(chǎn)品知識，充分的事前準(zhǔn)備作為基礎(chǔ)，否則就是盲目自負(fù)了。對于張嘴就說大話、不懂產(chǎn)品卻隨口承諾的售前顧問，我相信銷售都是避之唯恐不及。
自信，體現(xiàn)在與客戶接觸的每一個接人待物、方案講解、疑問解答等等細(xì)節(jié)中。自信的微笑與不卑不亢的態(tài)度，是一個售前顧問良好風(fēng)范的直接表象。售前顧問代表的是公司的專家形象，如果專家都對自己不自信，客戶又怎么會信任的把項目交到你手中呢？
第二個就是激情。
工作是否有激情，往往是一個售前顧問是否能成長為一個優(yōu)秀售前顧問的非常重要的因素。售前工作有其特殊性。客戶的需求千變?nèi)f化，客戶項目進程刻不容緩。售前就好像隨時待命出征的戰(zhàn)士一樣，需要隨時做好打一場硬仗的準(zhǔn)備，也經(jīng)常需要為了一場完美的呈現(xiàn)而日夜兼程。售前的方案其實沒有統(tǒng)一衡量的標(biāo)準(zhǔn)，如果沒有工作的激情、挑戰(zhàn)的激情，沒有對成功的渴望，是很難打造出一份相對完美的方案的。另外，如果在現(xiàn)場演講中注入一些激情，也必將使你的表現(xiàn)更加的出彩。雖然說不同的顧問有不同的風(fēng)格，有人喜歡靜靜的敘述，也有人喜歡抑揚頓挫。但是總體而言，還是激情演講更能抓住客戶的注意力，讓客戶更深的了解我們的方案。
第三點是鎮(zhèn)定。
售前工作有很多的不確定性。項目現(xiàn)場瞬息萬變，客戶也可能會問很多刁鉆的問題，能不能在現(xiàn)場鎮(zhèn)定并快速的處理這些問題，就體現(xiàn)出一個顧問的水平了。“順，不妄喜；逆，不惶餒；安，不奢逸；危，不驚懼；胸有驚雷而面如平湖者，可拜上將軍。”深以為然。
每個顧問的知識范圍都是有限的，產(chǎn)品的功能范圍也是有限的。遇到客戶的突發(fā)提問，其實并不是每個問題都要硬邦邦給出正面回復(fù)。如何應(yīng)對客戶的突發(fā)提問，有一些技巧。比如說：
1.當(dāng)客戶突然問到某個管理難題如何解決時，可以問客戶，為什么會存在這個管理難題？在業(yè)務(wù)上是否是一個一定要解決的問題？還是因為存在其他的前提條件。有些問題其實并不重要，不是核心問題，客戶會有人自己跳出來把這個問題擋回去。
2.客戶的管理水平或者周邊的環(huán)境是否足以支撐解決該問題？有時候，即使是軟件能夠解決該問題，客戶的環(huán)境也不足以支撐該功能的實施。比如一些高級生產(chǎn)排程的問題。
3.可以從管理層面講，其他的一些同行企業(yè)是如何解決該問題的。很多時候不是軟件功能的問題，而是流程與制度的問題。如果你能舉一些例子說明別人的解決思路，客戶會對你刮目相看，哪怕這些解決思路是sap、oracle的客戶的思路；所以日常對各軟件廠商典型客戶的資料收集與學(xué)習(xí)非常重要。
4.能正面回答的，于我們有利的問題，一定要給出直接明確的答復(fù)。盡量少用“應(yīng)該可以”“好像可以”“我覺得”等不確定性的字眼。客戶會對你的答案產(chǎn)生不信任感。那么你這個問題就是白回答了。
5.實在是難以回答的問題，可以微笑著對客戶說，需要回公司與顧問團隊討論后給客戶答復(fù)。當(dāng)然，這種情況不宜多。否則客戶對你的信任感會大幅降低。一個優(yōu)秀的售前顧問，最好是一個問題都不要帶回來，都能給客戶滿意的答復(fù)。
第四點就是優(yōu)秀的表達(dá)。
表達(dá)能力是售前顧問非常重要的能力體現(xiàn)。這里不僅僅是我們常說的口才好不好的問題，更重要的是，是否能做到“主題明確、思路清晰、言簡意賅、印象深刻”。售前與客戶的交流往往機會難得，時間有限。如何在有限的時間內(nèi)，把公司想要傳達(dá)的信息讓客戶記住并且得到客戶認(rèn)可，如果能做到以上四點，應(yīng)該就離目標(biāo)不遠(yuǎn)了。
有人會說，啊，我表達(dá)不好，遇事容易緊張，我看來是做不了售前了。其實不是這樣的。所謂的“大師風(fēng)范”——自信、激情、鎮(zhèn)定、良好的表達(dá)，其實都是可以通過不斷的練習(xí)來培養(yǎng)并持續(xù)改善的。
記得我剛進公司的時候，因為以前在甲方的業(yè)務(wù)部門，對erp行業(yè)術(shù)語非常的陌生，也不知道一個演講到底該如何組織語言，演講經(jīng)常時斷時續(xù)，有時候自己都講不下去。特別是一遇到很多圖表沒有文字的ppt我就犯愁。
怎么辦呢？沒有辦法。我就一張一張ppt去請教前輩們，“這張ppt該怎么講呢？”“如果是你你怎么講？”然后把聽來的內(nèi)容理解之后在ppt下面寫備注，再背下來。然后一遍一遍講給自己聽。在去客戶的前一天晚上，我往往要無數(shù)次的過ppt，直到閉上眼睛也能把整個方案內(nèi)容復(fù)述的差不多為止。這樣，第二天的演講往往就會非常的順利。因為每張片子在翻頁之前我都知道下一張是什么。經(jīng)過這么多年的不斷練習(xí)，我現(xiàn)在已經(jīng)不需要這么辛苦。我相信大家都可以做到，只是看你愿意付出多少努力而已。
二、內(nèi)要練真功
前面講到優(yōu)秀的售前顧問需要自信、激情、鎮(zhèn)定、良好的表達(dá)。但是這些都有一個前提條件，就是顧問要胸中有料。如果客戶業(yè)務(wù)也不熟悉，產(chǎn)品功能也不熟悉，只有“大師風(fēng)范”，那跟電視購物的導(dǎo)購員就沒有區(qū)別了。“腹有詩書氣自華”，胸中有丘壑，自然能表現(xiàn)的自信與鎮(zhèn)定。
但是，怎樣才能修煉好內(nèi)功呢？
一般來說售前顧問分為兩種。一種是偏業(yè)務(wù)的行業(yè)顧問，一種是偏產(chǎn)品的產(chǎn)品顧問。
行業(yè)顧問往往需要有行業(yè)背景，比如說有在專業(yè)廠商的工作經(jīng)歷，或者有在甲方企業(yè)的實務(wù)經(jīng)驗。這樣才能了解行業(yè)的全貌，深刻理解行業(yè)難點與痛點，為成為行業(yè)專家奠定基礎(chǔ)。除此之外，對行業(yè)解決方案的學(xué)習(xí)與理解、對行業(yè)案例的收集、對行業(yè)動態(tài)的關(guān)注也非常關(guān)鍵。這些資料有些可以來自內(nèi)部知識中心，有一些則需要到一些專業(yè)網(wǎng)站上進行收集與主動學(xué)習(xí)。做一個有行業(yè)方向的有心人，你就會在日積月累的閱讀中積累越來越多的知識。
而對產(chǎn)品知識的熟悉，我覺得是每一個售前顧問的基本功。
不管你是行業(yè)顧問、行業(yè)專家，還是初出茅廬的產(chǎn)品顧問，都需要做到對產(chǎn)品功能心中有數(shù)。什么功能能實現(xiàn)，什么功能不能實現(xiàn)，每個標(biāo)準(zhǔn)功能客戶的應(yīng)用場景是怎樣的，客戶應(yīng)用中的異常流程應(yīng)該如何處理等等，售前顧問都應(yīng)該了如指掌。
雖然顧問式營銷中理論中有一句話，叫“我們賣的不是牛排，而是烤牛排的吱吱聲”，但是如果你不知道怎么烤牛排，又怎么知道會不會把牛排烤糊呢？
以前有一種觀點認(rèn)為，高端的售前顧問是不需要懂產(chǎn)品的，只需要去客戶那里講行業(yè)知識與專業(yè)知識，得到客戶的認(rèn)同就好了。這種顧問的確有些時候在與客戶高層溝通時會很容易得到客戶的認(rèn)同，但是隨著客戶需求的越來越細(xì)致與理性，很多客戶會不僅滿足于此。客戶不僅需要你給出行業(yè)解決方案建議，也需要你給出準(zhǔn)確的功能匹配與開發(fā)評估，否則會給項目帶來很多交付的風(fēng)險。到底公司能做什么、不能做什么、準(zhǔn)備給客戶做到什么程度，如果售前顧問都沒有一個明確的判斷，最終帶來的，只能是項目范圍的無邊無界，以及項目實施的高風(fēng)險。當(dāng)然，我們也可以通過行業(yè)顧問與產(chǎn)品顧問一起配合，來達(dá)到既滿足客戶高層對高端交流的期望，又實現(xiàn)公司對項目風(fēng)險與范圍的提前規(guī)避的目的。
三、緊跟客戶走
成熟的售前，在以展現(xiàn)自己的產(chǎn)品優(yōu)點與方案特性為核心目的的前提下，永遠(yuǎn)是以聽眾為核心，講解他們最關(guān)心的、迫切的、最感興趣的主題。
銷售中有一個經(jīng)典的問句：關(guān)我什么事？
你說你的產(chǎn)品好----關(guān)我什么事，那是你的產(chǎn)品；
你說你的產(chǎn)品在財務(wù)方面很強大----關(guān)我什么事，我不關(guān)心財務(wù)；
我們站在臺上，永遠(yuǎn)要聽到客戶在問：關(guān)我什么事？
有時候講完一個方案，客戶上來說，“啊，你們講的很好，很專業(yè)。非常感謝！”但是最后客戶卻選擇了別人簽單。為什么？因為你沒有抓住客戶的核心需求，解決客戶的核心問題。在講解方案之前，一定要多做了解：這個企業(yè)為什么現(xiàn)在提出要上信息化？誰提出立項的？他的目的是什么？哪些問題是他最核心想要解決的？了解不清楚這些問題，你的方案講的再完整再全面，客戶可能還是認(rèn)為：你沒有講到我所關(guān)注的，不適合我。
另外，成熟的售前，要學(xué)會以客戶的語言來表達(dá)。
不要總站在臺上講“bom、mrp、aps”，客戶企業(yè)內(nèi)部怎么表述相關(guān)名詞的？這是我們要關(guān)注的問題。很多時候我們在方案講解之前會安排需求調(diào)研。需求調(diào)研的目的，一方面是了解客戶的業(yè)務(wù)現(xiàn)狀，了解企業(yè)的管理難題。另外更重要的一點，是了解客戶決策團隊的人員關(guān)系、客戶內(nèi)部的術(shù)語與表達(dá)習(xí)慣。
在方案講解的時候，如果能適當(dāng)?shù)囊云髽I(yè)的真實案例來舉例子，以客戶的表達(dá)術(shù)語來進行方案陳述，一方面可以很好的抓住客戶關(guān)注的焦點，也能讓客戶覺得你很了解企業(yè)，更能讓客戶在短時間內(nèi)更好的理解我們的方案。
比如，在講解某個銷售管理的方案時，可以特別提到：“需求調(diào)研時，我們銷售的王總跟我講，我們的信用管理目前比較難處理.......”，盡量多的提到客戶的人員與稱謂，客戶的注意力會馬上回到方案上來。并可以在方案講解中帶動更多的互動交流，讓整個會議更加生動與愉快，給客戶留下深刻的印象。
與客戶的會議交流，讓客戶不打瞌睡是第一層次；讓客戶集中注意力聽完全程是第二層次；而讓客戶參與其中并能很好的控制場面，讓客戶滿意的點頭則是第三層次了。
四、團隊立大功
很多時候我們都認(rèn)為，如果售前顧問能力很強，既懂行業(yè)又懂產(chǎn)品，客戶的什么問題都能給出滿意的答復(fù)，是不是這個項目就一定是我們的呢？
其實不然。
排除掉商務(wù)原因與不公平競爭因素，客戶依然有可能不選你而選別人。這是我在實際項目支持中了解到的一個影響客戶選型的非常重要的因素，而且在近來越來越重要了。----“客戶要選的，是一支可以幫助客戶做好項目的團隊，而不是一個個人能力非常突出的售前顧問。”
曾經(jīng)有一個親身經(jīng)歷的項目讓我印象非常深刻。
在那個項目中，幾家供應(yīng)商都一樣在需求調(diào)研后進行方案講解，我們的講解非常成功。客戶廣泛認(rèn)為我們的方案緊抓需求，能夠很好的解決客戶的問題，也對我的個人能力非常認(rèn)可。這個時候，競爭對手找到客戶的項目負(fù)責(zé)人，說了這樣一句話：“他們只有這一個顧問了解制造行業(yè)，其他顧問都很一般。對行業(yè)與產(chǎn)品的了解都很有限。”（這個我們事后才了解到）
客戶為了慎重起見，要求幾家供應(yīng)商安排詳細(xì)的產(chǎn)品demo演示。經(jīng)過慎重的準(zhǔn)備之后，我們又給客戶進行了產(chǎn)品演示，產(chǎn)品演示依然以我為主。效果雖然不是特別出彩，也算比較好的完成了任務(wù)。但是出乎意料的是，最后客戶選擇了另外一家簽約。
客戶說，你們每次出現(xiàn)，都是銷售+固定的售前。雖然售前顧問表現(xiàn)非常不錯，我們也很認(rèn)可，但是我們不知道你們團隊的其他人會如何。而另外一家供應(yīng)商，在產(chǎn)品演示環(huán)節(jié)，是由供應(yīng)鏈、生產(chǎn)、財務(wù)的實施顧問，分模塊分顧問給客戶進行了一天的產(chǎn)品演示，客戶覺得這個團隊是一個值得信賴的團隊，而且也顯示出競爭對手的銷售項目經(jīng)理具有很好的項目資源協(xié)調(diào)能力。雖然后來我們做了一些補救，比如安排實施團隊與客戶見面，客戶案例考察等。但是客戶依然認(rèn)為競爭對手的協(xié)同作戰(zhàn)能力比我們突出。
這個案例讓我深刻的了解到，售前顧問的本質(zhì)到底是什么。
我們雖然一再強調(diào)，售前顧問要內(nèi)外兼修，體現(xiàn)專家形象。但是售前顧問的本質(zhì)，不是賣自己，而是賣產(chǎn)品與團隊。現(xiàn)在的客戶，越來越明白售前顧問是不會全程參與后面的項目實施的。只有讓客戶真的認(rèn)識到產(chǎn)品方案的優(yōu)勢與項目團隊的優(yōu)勢，客戶才會買單。而一味的表現(xiàn)售前顧問的個人能力，雖然也許客戶會很認(rèn)可你，卻不一定在項目競爭中勝出。
因此售前顧問在項目團隊中，不僅要起到技術(shù)支持與方案支持的作用，也需要協(xié)助銷售項目經(jīng)理一起，統(tǒng)籌安排好項目的售前資源與項目進程。什么時候需要出現(xiàn)技術(shù)顧問，什么時候需要出現(xiàn)實施顧問，什么時候需要安排企業(yè)高層會面，這是一門學(xué)問，也是直接影響項目成敗的關(guān)鍵因素。把握好項目節(jié)奏，在正確的時間打好正確的牌，才會讓客戶對整個團隊認(rèn)可，最終放心的把項目交給你。團隊的協(xié)同作戰(zhàn)力量不容小覷。
有人說，選擇了做售前顧問，就得“清苦伴孤燈”----深夜伏幾案，只影伴孤燈。顧問的路很長，從懵懂少年可以一直做到白發(fā)蒼蒼。前行進步，我們唯一的選擇。
財務(wù)顧問的工作心得篇三
企業(yè)財務(wù)顧問工作的內(nèi)容如下 1、企業(yè)戰(zhàn)略顧問
對企業(yè)所屬行業(yè)進行分析，使企業(yè)充分了解行業(yè)地位及發(fā)展前景，分析企業(yè)的核心能力、盈利能力、增長潛力及對投資者的吸引力，對企業(yè)經(jīng)營狀況與發(fā)展機遇進行分析，協(xié)助企業(yè)制定和實施發(fā)展戰(zhàn)略的方案和規(guī)劃。
2、財務(wù)融資顧問
為企業(yè)提供資產(chǎn)管理、負(fù)債管理和風(fēng)險管理咨詢，為企業(yè)設(shè)計最佳的財務(wù)結(jié)構(gòu)，綜合析與考慮債務(wù)融資與股權(quán)融資的利弊以及其他的約束條件，為企業(yè)選定長期資金的融資方式，編制企業(yè)長期資金融資計劃；在企業(yè)還貸困難時，協(xié)助企業(yè)與銀行談判，多方開辟融資渠道。
3、資本運營顧問
根據(jù)企業(yè)制定的發(fā)展戰(zhàn)略，綜合運用各種金融工具為企業(yè)的經(jīng)營發(fā)展創(chuàng)造條件，通過改制上市、分拆上市等籌集發(fā)展資金，通過兼并收購獲得戰(zhàn)略資源，通過資產(chǎn)重組、資產(chǎn)出售與置換調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，在企業(yè)受到敵意收購時，為企業(yè)制定反收購方案。
4、重大交易顧問
就企業(yè)重大交易活動(包括合資、合作、重大合同談判)，協(xié)助企業(yè)進行市場調(diào)查、合資者的資信調(diào)查、投資環(huán)境的考察以及交易條件評估，對企業(yè)編制的項目可行性研究報告進行評估，尤其是交易對企業(yè)財務(wù)結(jié)構(gòu)的影響和風(fēng)險進行評估，必要時為企業(yè)完成該項交易提出融資方案。
5、企業(yè)高層管理人員培訓(xùn)
為企業(yè)高層管理人員舉辦關(guān)于企業(yè)兼并、收購和資產(chǎn)重組方面的專題系列講座，提高企業(yè)高層管理人員對資本經(jīng)營基本理論的認(rèn)識與理解水平，指導(dǎo)企業(yè)資本經(jīng)營的實踐。(二)財務(wù)顧問在境外證券市場上市過程中的職責(zé)
1、對企業(yè)進行盡職調(diào)查，全面了解企業(yè)的基本情況； 2、根據(jù)企業(yè)的具體情況，制定企業(yè)改制重組的總體方案；
3、協(xié)助企業(yè)聘任相關(guān)中介機構(gòu)，成立重組工作小組; 4、在重組中的職責(zé)
①明確企業(yè)產(chǎn)權(quán)關(guān)系，依法理清企業(yè)的原有投資關(guān)系，以及將公司的股權(quán)在性質(zhì)和數(shù)量下作出具有法律效力的界定，并按合法手續(xù)取得企業(yè)資產(chǎn)的所有權(quán)；
②對未取得所有權(quán)的資產(chǎn)進行評估；
③通過交易方式取得企業(yè)的產(chǎn)權(quán)(包括土地位用權(quán)、商標(biāo)等無形資產(chǎn)在內(nèi))；
④重組企業(yè)的股權(quán)結(jié)構(gòu)，即針對有些民營企業(yè)股權(quán)集中，易導(dǎo)致決策失誤、誘發(fā)經(jīng)營風(fēng)險及家族式企業(yè)發(fā)展的局限性辦建立科學(xué)的決策機制與風(fēng)險控制和企業(yè)內(nèi)部約束、協(xié)調(diào)機制；
⑤按照創(chuàng)業(yè)板上市以及企業(yè)長期發(fā)展的需要對業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)進行調(diào)整；
⑥重組過程符合國家法律規(guī)定，并履行相應(yīng)的法律程序。
5、在企業(yè)并購工作中的職責(zé)
①作為買方代理策劃并購；
②幫助企業(yè)以最恰當(dāng)?shù)姆绞胶妥钣欣臈l件收購最合適的企業(yè)，從而實現(xiàn)自身的最優(yōu)發(fā)展；
③作為賣方代理實施反兼并措施，幫助企業(yè)以盡可能低的代價實現(xiàn)反收購行動的成功，從而保護目標(biāo)企業(yè)及其股東的利益；
④參與并購合并的談判，確定并購條件；
⑤協(xié)助企業(yè)(買方)籌集必要的資金；
⑥節(jié)約企業(yè)并購過程中的資源耗費，推動公司的合并與收購活動，促進存量資產(chǎn)的流動、經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的調(diào)整和資源配置的優(yōu)化，實現(xiàn)企業(yè)的規(guī)模經(jīng)營和協(xié)同效應(yīng)。
6、注銷原企業(yè)，成立新的股份有限責(zé)任公司；
7、規(guī)范企業(yè)與其他附屬企業(yè)之間的關(guān)系；
8、協(xié)助編制勝票發(fā)行上市方案、上市報告書及招股說明書。
財務(wù)顧問的工作心得篇四
置業(yè)顧問是在售樓處通過現(xiàn)場服務(wù)引導(dǎo)客戶購買，促進樓盤銷售，為客戶提供投資置業(yè)的專業(yè)化、顧問式服務(wù)的綜合性人才。以下是小編整理的置業(yè)顧問工作心得體會，歡迎大家參考！置業(yè)顧問工作心得體會1
九月份的工作未見實際成效，讓我十分沮喪，在同事和王經(jīng)理的幫忙下，我化悲痛為力量，恢復(fù)了斗志，認(rèn)識到這個月業(yè)績差的原因，以及在下個月的工作中更加注重調(diào)整自我的心態(tài)以及學(xué)習(xí)同業(yè)優(yōu)秀置業(yè)顧問的銷售技巧。現(xiàn)就九月份工作中的薄弱之處總結(jié)如下：
1）、沒能很好的調(diào)整自我的銷售心態(tài)，總是太急功近利，急于求成，太注重個人以及公司的銷售業(yè)績，銷售心理戰(zhàn)術(shù)方面做得不夠好。
2）、沒能很好的抓住客戶的購房心理以及吸引客戶的亮點，對客戶沒有針對性的講解，導(dǎo)致沒能很好的了解客戶的購房心理等等。
3）、對樓盤講解過多，沒有進行系統(tǒng)條理的分析客戶的需求而導(dǎo)致客戶聽后當(dāng)耳邊風(fēng)，甚至很多資料客戶不易記住。
4）、對于專業(yè)知識以及樓盤的綜合知識方面，在領(lǐng)導(dǎo)的培訓(xùn)下基本已經(jīng)很熟練的掌握，但在銷售技巧和技能方面不能很好的運用到實踐中。
以上是在我冷靜的思考下得出的總結(jié)，在下個月的工作中，我必須時刻銘記，應(yīng)對每一位客戶都持續(xù)良好的心態(tài)；在銘記和糾正以上各條錯誤的同時，我會自覺學(xué)習(xí)心理學(xué)方面的知識，所謂知己知彼，百戰(zhàn)百勝。我相信，如果能準(zhǔn)確決定出客戶的購房需求，再進行針對性的樓盤解說后，我必須能有優(yōu)異的成績。
置業(yè)顧問工作心得體會2過去的20xx年對于我來說是不可思議的一年。因為就在這一年里，我實現(xiàn)了從我到金科來的第一天就一向存在的夢想：從一個兼職學(xué)生，到一個實習(xí)生，再成為一名置業(yè)顧問。我完成了一次華麗的轉(zhuǎn)身，從象牙塔般的大學(xué)校園來到一個充滿未知和挑戰(zhàn)的職場舞臺。這一夢想的實現(xiàn)包含了太多的艱辛與不易，它既離不開這一年多來在金科的勤奮努力，更與同事和領(lǐng)導(dǎo)們給與我的支持和幫忙密不可分。
去年九月份，我以兼職學(xué)生的身份開始參與渠道部門的外拓工作。在三個月的兼職生涯中，我開始逐漸接觸房地產(chǎn)，并參加了包括住文化節(jié)、房交會在內(nèi)的多次大型活動，透過工作經(jīng)驗的積累和渠道領(lǐng)導(dǎo)的著力培養(yǎng)，自身的業(yè)務(wù)潛力得到迅速提高，并立刻成為渠道部門外拓活動的中流砥柱。
今年一月份，由于表現(xiàn)優(yōu)秀，我被公司吸納為渠道部門實習(xí)生，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)房地產(chǎn)知識。隨著年后全國房市的回暖，金科在錫城的品牌擴張和銷售速度大大加快，在這段時期里，我的個人潛力和業(yè)務(wù)知識也在飛快提升。個性是在渠道外拓工作中，我走遍大半個無錫多個區(qū)域，身處地產(chǎn)推廣的第一線，對錫城市民的住房現(xiàn)狀及購房需求和心態(tài)有了較為仔細(xì)的了解，自我的分析和決定潛力顯著提高。這也為以后從事置業(yè)顧問的工作打下了一個良好的基礎(chǔ)。
20xx年9月1日，可算是我工作上的另一個轉(zhuǎn)折點，是對我到金科一年來兼職和實習(xí)成績的肯定，更是一個全新的開始——加入東方王榭銷售部，成為其中的一員。
不知不覺，入職已有三個多月。回想即將過去的20xx年，在一年里，我在金科獲得的實在太多太多，說也說不完，要感謝的不單是一兩個人，更不是一個簡單的道謝就能表達(dá)的。
我原本只是一個普普通通的大專畢業(yè)生，學(xué)的是物流專業(yè)，沒有太高的文憑和令人艷羨的自身條件，有的僅僅是外向的性格、澎湃的激情和學(xué)生時代積累的銷售經(jīng)驗，在那段令人懷念的青澀時期，我賣過魚、賣過衣服、賣過酒類產(chǎn)品，甚至擺過地攤，從事了超多和銷售有關(guān)的工作。感謝渠道主管吳煉經(jīng)理，是你讓我有機會踏入金科，也是你的細(xì)心栽培，讓我從一個普通的大學(xué)生成長為一個合格的地產(chǎn)工作人員，晉身到銷售這一行列中，學(xué)到的不再是書本那枯燥無味的知識。在渠道部門的工作生涯中，吳經(jīng)理對我們定期的系統(tǒng)培訓(xùn)以及職業(yè)化的行為操守規(guī)范，讓我真正從一名大學(xué)生成長為職場人士并能很快適應(yīng)從輔銷人員到置業(yè)顧問的主角轉(zhuǎn)換。
我更加要感謝高主管，當(dāng)我剛進入銷售部時，自身有著太多的缺陷和不足，是她用女性特有的細(xì)膩和情感，包容和教導(dǎo)我，很多次的利用下班時光跟我談心溝通，改正了我很多積重難返的毛病。同時在工作中適時的給我壓力和激勵，讓我時而如履薄冰，時而又充滿信心，從不敢輕易有所松懈，逐漸成長為一名合格的置業(yè)顧問。
入職以來，從半知半解到此刻對銷售流程有必須的認(rèn)知，背后其實下了不少功夫，也用了不少時光，當(dāng)然更少不了同事間的幫忙。接觸置業(yè)顧問的工作后才明白，工作量不大，要學(xué)的卻是無比的多，銷售知識永遠(yuǎn)是個無底深淵。也正因為如此，我才樂此不疲，越來越喜歡這份工作。以前常聽說銷售員之間為了比拼業(yè)績，爭奪提成，經(jīng)常是不擇手段，詭計迭出。幸運的是我們擁有一個成熟和諧的銷售團隊，同事之間既有競爭更有幫忙，每次分歧總能在溝通中消除，每次難題也常常在集思廣益中化解。正因為有這樣一群同事，我才能在銷售部門迅速提升自我。俗話說，近朱者赤近墨者黑，因為有金科這樣濃厚的企業(yè)氛圍和團隊精神，才給了我成長所需的養(yǎng)份。
所以，從今年十月中旬第一次以職業(yè)顧問身份參與開盤到目前這段銷售期內(nèi)，我總共銷售了將近5300萬左右的金額，售出物業(yè)將近80套，對于公司的銷售任務(wù)都能按時完成。同時，在日常銷售工作中，我充分發(fā)揮善于思考的優(yōu)點，透過對同事的觀察學(xué)習(xí)以及對經(jīng)驗的歸納，總結(jié)出許多新的銷售技巧和客戶維護方式，并在隨后的工作中透過實踐加以修改和完善。事實證明，知識和創(chuàng)意永遠(yuǎn)是無窮無盡的。
但是，透過工作，還是發(fā)現(xiàn)自身仍存在許多缺點急待來年解決。首先，在一些業(yè)務(wù)知識比如銀行貸款個性是公積金這一塊，我對一些政策法規(guī)和具體細(xì)節(jié)還不太了解，在跟客戶面談時如果遇到類似問題還得經(jīng)常電話求助銀行朋友。我想作為像金科這樣一個大企業(yè)的置業(yè)顧問，不僅僅要精通賣房業(yè)務(wù)，對周邊的一些知識也務(wù)必詳細(xì)了解，這樣才能更好的為客戶服務(wù)，讓客戶感覺金科無論是從企業(yè)品牌、社區(qū)環(huán)境、物業(yè)質(zhì)量以及員工素質(zhì)各方面都比其它樓盤有優(yōu)勢，堅定客戶購買的信心。針對這個問題，我近期已經(jīng)在網(wǎng)上下載超多相關(guān)的文章，寄望透過自學(xué)還有請教同事和銀行朋友的方式來充實自我。
其次，由于進入銷售崗位時東方王榭洋房存量已不多，所以對于洋房物業(yè)的銷售基本能夠說是毫無經(jīng)驗。我想相對于高層住宅，洋房客戶這類高收入群體的購房心態(tài)及個人氣質(zhì)各方面肯定也有所不一樣，因此對于這兩類客戶的銷售方式也務(wù)必有相應(yīng)的變化。比如應(yīng)對不一樣文化水平和不一樣購房心態(tài)的客戶，我們都就應(yīng)有相對的談判技巧和語氣口吻來接待，讓其買得開心，日后還想再買。以前總以為一個優(yōu)秀的銷售員務(wù)必有自我的個性，沒有個性的銷售員但是是個服務(wù)員而已。但是透過實踐工作我才發(fā)現(xiàn)，一個真正成功的銷售員除了務(wù)必有能夠感染客戶的個性外，更就應(yīng)具備能夠隨時適應(yīng)不一樣消費者心態(tài)的應(yīng)變潛力，同時牢記，專業(yè)、禮貌、主動服務(wù)、給予客戶比他想象的更多，并堅持公司利益至上的職業(yè)操守。所以，為了做好東方王榭二期御園洋房的銷售工作，我急待提高自身修養(yǎng)，無論從個人氣質(zhì)和專業(yè)潛力方面都要把自我打造成一個適合王榭高雅大氣之風(fēng)的置業(yè)顧問。
另外，由于正式進入部門的時光不長，所以自我對公司的一些規(guī)章制度和流程方面還沒有機會完全了解，偶爾犯下一些低級失誤。雖然在主管和同事的幫忙下已經(jīng)改善了許多，但肯定還有很多地方不夠清楚，這方面也急待在來年的工作生活中得到改善，一方面自我會多學(xué)多問，另一方面也期望領(lǐng)導(dǎo)的鞭策，同事的提點。
20xx年，既是新的一年，又是我一個全新的開始。對于即將到來的一年，對生活，對工作，我有著太多的期望和夢想。雖然近期政府頻繁公布房市新政，從二貸的縮緊到二手房營業(yè)稅免征年限的變化，再到契稅和開發(fā)商拿地的首付限制。表面上看似乎有抑制房價上漲的可能，同時更有許多人開始預(yù)測新一年房價必然下跌。但是，透過在銷售工作中跟客戶的接觸以及國中在渠道工作中對無錫城市居民住宅需求的了解，我認(rèn)為，在新的一年，錫城樓市市仍將持續(xù)堅挺。
首先，近十年以來，無錫樓市除了在20xx年底因為金融危機的影響嚴(yán)重下跌過之外，在其它年份一向是持續(xù)著穩(wěn)定上漲的態(tài)勢，可見其大勢是穩(wěn)步往上走的。這和中國的gdp增加速度是成正比的，也和無錫在過去十年的城市化進程息息相關(guān)。相比周邊其它城市，無錫房價原本就算低的，如果以目前無錫在蘇錫常地區(qū)的經(jīng)濟比重來講的話，那么錫城的房價還大有上升空間。因此，哪怕像北京、上海、深圳這些大城市房價下跌，無錫也不必須會降價。
另外，房市的繁榮也是和老百姓的購房需求分不開的。照目前來看，未來幾年，無錫房市仍存在超多的剛性需求。從去年開始，圍繞著地鐵的修建和舊城區(qū)的改造，無錫又開始了新一輪轟轟烈烈的城市化進程。未來幾年，伴隨著“崇安新城”“惠山新城”等政府規(guī)劃的幾大區(qū)的改造以及地鐵二三號線的動工，將會出現(xiàn)超多因房屋拆遷而出現(xiàn)的剛性需求。我在渠道部門任職時，曾多次深入到周山浜一帶、崇寧路、慶豐里和風(fēng)順里這些拆遷區(qū)域，對里面拆遷住戶的購房心態(tài)也有所了解。在類似周山浜、崇寧弄這些區(qū)域里面，很多住戶都是一家有兩三套房將近一兩百個平米，如果不拿安居房拿賠款的話，少則七八千，多則每平米能拿到上萬的補償金。很多人都是因此而暴富，并且用拆遷費加上原先的存款購置高檔商品房。在慶豐里、風(fēng)順里、風(fēng)和里這些原先的商品房拆遷戶里面，也有超多戶主選取以拆遷補償金購買商品房，這種狀況在觀天下和上院幾次開盤中也得到過體現(xiàn)。另外，像金科在區(qū)的主要競爭對手“愛家金河灣”，之所以在xx年上半年度賣得如此火爆，除了整個市場的回暖以及政府的區(qū)域建設(shè)之外，周邊周山浜和慶豐里等大片區(qū)域的拆遷賠款所帶來的剛性需求也是其主要原因之一。
當(dāng)然，由于區(qū)域不一樣，各地方的拆遷賠款也不盡相同。但是，隨著時代的發(fā)展，人們的消費思想以及住房觀念也在悄然變化，購置高檔物業(yè)，追求人居夢想以及投資消費將成為主流。中國目前的人口年齡結(jié)構(gòu)正處于“人口紅利”階段，超多的婚房需求也在近幾年得到充分的體現(xiàn)。再者，由于金融危機所引起的通貨膨脹率也影響著許多購房者的思想，近兩個月明顯感覺投資性需求較前段時光又有所增加，“把錢放銀行不如投資不動產(chǎn)”成為很多投資客的口頭禪。因此，相當(dāng)一部分剛性需求購房者的購房心態(tài)也將影響新年無錫樓市的整體走向。
再展望一下我所銷售的東方王榭：明年三月份第一批高層交付，差不多在六七月份會有相當(dāng)一部分業(yè)主裝修完畢并且入住，這必將提高哥倫布廣場及周邊商鋪的消費水平，而“金科新大陸”地塊在公司領(lǐng)導(dǎo)和同事的規(guī)劃建設(shè)下相信也將以最快的速度面市，屆時“哥倫布”與“新大陸”交相輝映，整個個區(qū)域的商業(yè)優(yōu)勢毋庸置疑。另外，隨著廣益路與通江大道的貫通，新公交路線的開發(fā)，東方王榭常被客戶詬病的“地段偏遠(yuǎn)”“去市中心不方便”的缺憾也將大大得到彌補。并且，政府新出臺的“地產(chǎn)企業(yè)拿地首付不得低于百分之五十”的政策對東方王榭洋房這樣的珍稀物業(yè)來說反而也是個不小的利好。
因此，我認(rèn)為：這即將到來的20xx年，對于無錫，對于樓市，對于金科，還有對于我，都是充滿期望的一年。我深知個人的發(fā)展離不開公司的發(fā)展，而熱愛則是做好每件工作所必不可缺的。所以，在這充滿期望的新一年里，我必將全力服務(wù)公司，熱愛崗位，勤奮工作，嚴(yán)于利己，認(rèn)真專研，繼續(xù)學(xué)習(xí)，用使命般的激情應(yīng)對客戶，用認(rèn)真嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度應(yīng)對我的職業(yè)，為客戶制造感動，為公司創(chuàng)造利潤！
財務(wù)顧問的工作心得篇五
置業(yè)顧問工作心得體會
能成為實習(xí)置業(yè)顧問，我應(yīng)該很榮幸，所以，我需要不斷的對自己更多的充實，營銷，策劃，建筑，家居等方面，還有其他如收藏，運動等方面也應(yīng)該多些學(xué)習(xí)。下面是小編為大家收集整理的置業(yè)顧問工作心得體會，歡迎大家閱讀。置業(yè)顧問工作心得體會篇1邁出大學(xué)生活的最后一個年頭，站在我們面前的就是那個向往已久的工作社會，我們的心已經(jīng)開始飛進那里。我們高興、我們興奮，因為我們終于可以在這個巨大的舞臺上展現(xiàn)自我，但我們還需要時間去了解這個社會。學(xué)校為了把我們平穩(wěn)的送上社會的大舞臺，為適應(yīng)今后的社會工作奠定基礎(chǔ)，同時完成大學(xué)教育的最后一個重要環(huán)節(jié)，專門安排了我們畢業(yè)實習(xí)。
由于對房地產(chǎn)銷售十分感興趣,而且我們就是學(xué)房地產(chǎn)經(jīng)營與估價的專業(yè)的，所以2009年11月我到了上海xx地產(chǎn)南京分公司實習(xí)。實習(xí)是以獨立業(yè)務(wù)作業(yè)方式完成的。實習(xí)的內(nèi)容有兩個一個是戶外廣告的招商，另一個是房產(chǎn)銷售??置業(yè)顧問。現(xiàn)在實習(xí)已經(jīng)結(jié)束，回頭總結(jié)我的實習(xí)報告，感到十分的欣慰。它使我在實踐中了解了社會，讓我們學(xué)到了很多在課堂上根本就學(xué)不到的知識，也打開了視野、增長了見識，為我即將走向社會打下堅實的基矗基本上達(dá)到了學(xué)校要求的實習(xí)目的。為了表達(dá)我收獲的喜悅，我將主要以房產(chǎn)銷售工作來談我的實習(xí)體會。
xx地產(chǎn)是具有專業(yè)資質(zhì)的房地產(chǎn)企業(yè)，公司的主要業(yè)務(wù)是專業(yè)從事房地產(chǎn)開發(fā)項目的全程策劃、樓盤整合營銷、推廣等，是市納稅先進單位。公司成功策劃銷售了多個樓盤，電視、報紙進行過多次全方位報道，公司現(xiàn)擁有優(yōu)秀的房地產(chǎn)和市場營銷精英及管理人員。我實習(xí)工作分為兩個階段，前一個階段是在銷售部做戶外廣告的招商工作，工作內(nèi)容是主動尋找客戶，給客戶講商鋪的地理位置和價格等，如果客戶有意就和約談判。后一階段就是在售房部做置業(yè)顧問，工作的主要內(nèi)容是接待客戶，給顧客介紹樓盤的信息，并幫助客戶計算房屋的總價。幫助他們更好的了解整個樓盤的情況。同時給顧客提出一些我們自己的見解。有時配合辦公室人員處理日常工作。
下面是我畫出的兩個工作的業(yè)務(wù)流程圖和樓盤銷售基本流程圖
戶外商鋪招商的業(yè)務(wù)流程
尋找顧客??合約訪談??談判??客戶追蹤??簽約??售后服務(wù)。
房地產(chǎn)銷售的業(yè)務(wù)流程
尋找顧客??現(xiàn)場接待??談判??客戶追蹤??簽約??入住??售后服務(wù)。
時間過的很快，近半年的實習(xí)工作已經(jīng)結(jié)束了，我通過實踐學(xué)到了許多房地產(chǎn)的相關(guān)知識，通過不斷的學(xué)習(xí)逐步提高了自己的業(yè)務(wù)水平。但是作為新人，我深深知道，自己經(jīng)驗還是相對欠缺的，需要不斷的學(xué)習(xí)和磨練。因此，在以后是正式工作中，我希望通過到銷售第一線的不斷學(xué)習(xí)和實踐，在現(xiàn)場不斷增加自己的經(jīng)驗和見識，爭取使自己的業(yè)務(wù)水平提到一個更高的高度，為公司多做貢獻，更為以后的工作創(chuàng)造輝煌業(yè)績做鋪墊。
新的工作崗位意味著新的起點、新的機遇、新的挑戰(zhàn)。
在大浪淘沙中讓自己能夠找到自己屹立之地。路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索。千里之行，始于足下。置業(yè)顧問工作心得體會篇2通過這幾個月的實習(xí)讓我對房地產(chǎn)的興趣越來越濃厚，從之前的不了解、感興趣到現(xiàn)在的越來越喜歡，在這段過程中我學(xué)到了很多關(guān)于房地產(chǎn)方面的知識和銷售技能和一系列購房流程。因為在這個部門里干所有事都得親力親為，從約客戶到后面的簽購房合同都得自己辦，所以學(xué)的東西也多，不僅要熟悉自己公司的樓盤還得了解其他的樓盤。包括地段、配套設(shè)施等一系列全方位的知識。我主要總結(jié)出了以下幾點
1.在該公司的這段時間里我對這家公司的各個部門的職能，負(fù)責(zé)人，人員構(gòu)成有了詳細(xì)的了解。當(dāng)然，對你所在的銷售部門進行細(xì)致的分析可以很準(zhǔn)確的定位自己在這家公司或這個部門的位置。有助于我很快適應(yīng)這個新環(huán)境融入這個團體。
2.我必須在最短的時間里學(xué)習(xí)到最多的知識還要盡快的掌握所有的知識把它應(yīng)用到實踐當(dāng)中。不然你到哪里，做多久永遠(yuǎn)只能是銷售。這個目標(biāo)是沒有任何捷徑和秘訣的，就是得比別人多接一個客戶，多對客戶報以笑容和責(zé)任心，多思考，多跟同事搞好關(guān)系。就是要比別人活得累一點，正確一點。
3.不管自己的內(nèi)心多么的膽怯，你都要把很自信，精力充沛的，大方得體，整潔干練的一面展現(xiàn)給大家，展現(xiàn)給你的客戶看。不要把自己的任何感情強加在同事、客戶身上，這里不比學(xué)校有同事也不是朋友，你必須用你陽光的一面去影響別人，這樣別人才會去欣賞你，認(rèn)可你。
4.自己一定要把自己的客戶看牢，要讓客戶記住你給客戶留個好印象。當(dāng)你碰到撞單或者別人想搶你客戶的時候，不要顯得很無所謂，不在乎。也不要爭得面紅耳赤，毫不講理。要學(xué)會利用公司制度和同事關(guān)系來維護自己的利益。
5.當(dāng)自己業(yè)績不好的時候千萬別懷疑自己，甚至去埋怨別人或者說自己運氣不好，要以一顆平常心對待。不要讓人感覺出你有任何情緒波動。善于學(xué)習(xí)別人的銷售經(jīng)驗，多向銷售好的同事多多學(xué)習(xí)。經(jīng)常與同事分享你的工作經(jīng)驗，學(xué)會取長補短這樣你會發(fā)現(xiàn)同事的經(jīng)驗對你是很有幫助的，你的進步會越來越快。地產(chǎn)銷售不只是只要自己努力就有回報的工作，你要知道別人跟你是站在一個平臺的，別人的業(yè)績好是因為那個人比你努力或者比你做得時間長，比你的經(jīng)驗多，比你客戶多，做事的方法好等等。要克服這些，你必須多思考。
6.地產(chǎn)銷售競爭激烈，一般采取末尾淘汰制。心態(tài)真的很重要，不管你在這個行業(yè)成功與否都不要太在意，重要的是你在學(xué)習(xí)當(dāng)中你有沒有浪費時間有沒有學(xué)到東西有沒有后悔自己當(dāng)初的選擇。所以自己一定要給自己做一個人生規(guī)劃任何一個工作等做到一定程度會出現(xiàn)一些疲態(tài)，客戶也不想接，電話也不想接。靠老客戶介紹業(yè)績已經(jīng)很不錯了。沒有激情了。這個時候不是因為你的激情用光了。是因為你內(nèi)心的目標(biāo)已經(jīng)實現(xiàn)了。一個人實現(xiàn)目標(biāo)的時候往往會迷失方向，這個時候你要迅速的設(shè)立新的目標(biāo)，使自己的人生有正確的方向。
實習(xí)建議
通過這段時間的實習(xí)，我感受頗深。像我們銷售專業(yè)的學(xué)生最重要的就是要尋找需求客戶群體，正確的了解客戶的需求、分析出有意向的客戶這對我們來說本來是輕而易舉的但是我們卻在這方面做得不夠好因為我們的經(jīng)驗欠缺。做銷售的必須要對每一個客戶一定要非常了解。年齡，性格，興趣愛好，家庭人員，從事行業(yè)，收入等是最基本的，還有他們需要的戶型，接受的價格范圍，他們買房子的用途等等。這些都是了解客戶需求的決定性因素。而剛從學(xué)校出來的我們并不懂得怎樣去透徹的了解客戶挖掘客戶需求，說明我們市場營銷專業(yè)的理論性還是挺強的但是我們卻沒有很好的把它應(yīng)用于實踐當(dāng)中所以說社會經(jīng)驗欠缺。而我們公司要求我們一定要把你所見過的客戶包括談客過程中所遇到的問題都記錄下來，不要因為當(dāng)時你覺得這些客戶不適合這個項目或者對這個項目沒興趣就把他們忘了。這些都是你的財富。總有一天你一定會用得上。而且銷售的最高境界是傾聽，要為客戶排憂解難，千萬別給他制造麻煩和沒必要的思考。給客戶想要的而不是給你想給他的，傾聽客戶的的想法后對癥下藥，你會發(fā)現(xiàn)工作越來越輕松為了讓談判過程更加豐富有趣，要求知識面一定要廣。這些知識會提高你的簽約成功率。所以通過我在學(xué)校的專業(yè)知識的學(xué)習(xí)和實習(xí)當(dāng)中所得經(jīng)驗的比較我覺得像我們市場營銷專業(yè)的學(xué)生必須要掌握以下幾點;
1.較強的專業(yè)知識(必要的專業(yè)術(shù)語使用會使我們更有說服力，更讓客戶信服放心)
2.廣闊的知識面(跟不同的客戶交流，會有不同的側(cè)重點，有的客戶喜歡旅游，有的客戶喜歡財經(jīng)，有的客戶關(guān)注時政要聞。不同的人聊天的內(nèi)容不同交流會更愉快)
3.善于發(fā)現(xiàn)客戶需求的眼睛(根據(jù)聊天的內(nèi)容要及時整理出客戶所透露出來的信息，自住或投資、經(jīng)濟條件如何、經(jīng)濟能力可以承受的范圍)
4.善于傾聽(有時傾聽比講一大堆的道理更管用，你說一大堆的社區(qū)優(yōu)點但客戶擔(dān)心的是周邊學(xué)校的配套設(shè)施，你所解決的問題不是客戶所關(guān)心的問題那么也是不成功的交流)
5.善于學(xué)習(xí)和溝通的能力(做為一名銷售所面臨的第一大問題就能是與人溝通的能力，你善于溝通才能把你自己介紹出去，繼而把自己推銷出去把產(chǎn)品推銷出去。而要成功的把產(chǎn)品推銷出去你必須學(xué)習(xí)產(chǎn)品的構(gòu)成、作用、以及使用的效果，這也是學(xué)習(xí)的一個方面)
6.要永遠(yuǎn)懂得實踐是檢驗真理的唯一標(biāo)準(zhǔn)(在沒接觸一件事情之前，永遠(yuǎn)不要下結(jié)論。比如打電話挺簡單的一件事情，但要成功的打破購房者對你的戒心以及提起購房者對項目的興趣到過來項目具體了解真的很不容易。所以永遠(yuǎn)也不要小看任何一件事)置業(yè)顧問工作心得體會篇3房策是一個很開放的地方，也是一個讓人能學(xué)習(xí)到很多東西的地方，我把一個新人的工作總結(jié)寫上來，大家一起點評，嘿嘿
4月工作總結(jié)和5月工作計劃
4月工作總結(jié)
來到銷售部已經(jīng)有1個半月，經(jīng)歷了xx的最后一期的開盤，也在開盤中學(xué)習(xí)到了很多，人說好記性不如爛筆頭，時時對自己的工作進行總結(jié)，讓自己在總結(jié)中得到更多的成長。
整個4月認(rèn)購1300萬左右，簽約1200萬左右，其中兩套因工程抵款，尚未簽約。達(dá)到了月初的工作任務(wù)1000萬的認(rèn)購。在這個過程中，我對置業(yè)顧問這個工作有了更多的認(rèn)識，也學(xué)習(xí)到了很多東西，具體如下
1.做好一名優(yōu)秀的置業(yè)顧問，一是勤奮和堅持，二是心態(tài)，三是專業(yè)知識和技巧。
之所以把勤奮和堅持安排在第一位，這點是從xxx身上學(xué)習(xí)到的，她能成為銷售冠軍，是在別人都覺得接待客戶厭煩的時候，接待疲憊的時候，依然是保持了激-情，積極的接待客戶。更加難能可貴的是，能將這種工作精神持之以恒，人生就是一場長跑，也許在50米跑步中，是冠軍，但是800米呢，1000米或者更多呢?還是能保證嗎，就很困難了。
好的心態(tài)，對待問題，能從辯證的角度來看待問題。從xx部進入銷售部，在很多人看來不是一件好事情，是一個比xx部還不穩(wěn)定的工作，時時都有走人的危險。但是從另外一個角度想，見習(xí)置業(yè)顧問，可以讓我在個人能力上得到更多提升，反而成了好事。在對待客戶上，心態(tài)也很關(guān)鍵的，每進來一個客戶，你都必須要耐心，而且要心里充滿希望，相信他們是來看房子的，而且我們的房子很適合他們，他們也會很喜歡。很多時候，我們自己對自己的產(chǎn)品沒有信心，對自己的客戶也沒有信心，其實很多猶豫的客戶，只要自己多積極一點，說不定就能成交了。
好的專業(yè)知識，客戶才會更加的信任你，這就需要我在工作中不斷對自己加強學(xué)習(xí)。同時技巧也是很有必要的。沒有做置業(yè)顧問之前，很多時候我不理解為什么可以給客戶更多的折扣而不給，要賣高價，對個人來說，賣了高價，只是多是10多塊的提成但是對客戶來說，可以節(jié)省很多錢。擔(dān)任置業(yè)顧問以后，我明白，高價銷售，可以為企業(yè)創(chuàng)造更多利益，從小的方面來說，很多時候不是不給折扣，而且談判結(jié)果就是這樣了，如果在提到更多優(yōu)惠，可能物極必反，最后反正沒有辦法達(dá)到成交。總之，技巧這塊我還在努力學(xué)習(xí)。
2.以感恩的態(tài)度來面對一切事情
和xx的幾個物管都有接觸，他們都是年輕人，雖然他們是物管，但是他們也有自己的理想，xx說她以前是一個銷售部的實習(xí)生，和xxx是一起工作的，后來因為各種原因而做了物管，但是她還是很想從事置業(yè)顧問工作。xx也很憨厚老實，他是為了還債而從事物管，但是也是打算以后能擔(dān)任置業(yè)顧問。每個人都有夢想，但是并不是每個人都愿意為了自己的夢想而付出，實現(xiàn)夢想需要苦其心志，勞其筋骨，餓其體膚，空乏其身。我現(xiàn)在能成為實習(xí)置業(yè)顧問，我應(yīng)該很榮幸，所以，我需要不斷的對自己更多的充實，營銷，策劃，建筑，家居等方面，還有其他如收藏，運動等方面也應(yīng)該多些學(xué)習(xí)。
3.揚長避短
進入xx房地產(chǎn)公司，一個好的企業(yè)文化，可以讓我有更多機會改掉自己的缺點。對我個人來說，我最大的缺點就是拖拉，執(zhí)行力不夠強。
在上個月，我能達(dá)到這么多成交，和努力接待客戶有不可少的關(guān)系，所有只要有付出了，肯定會有回報的。
5月工作計劃
1.5月，努力接待客戶，實現(xiàn)300萬的認(rèn)購
2.利用空閑時間，學(xué)習(xí)完《市場營銷》
3.把xx開盤的的具體執(zhí)行情況寫下來，作為案例分析。
4.寫兩篇文章，一個以別墅為研究項目，一個以本地整體市場為研究對象，題目待定
5.多向主管和策劃經(jīng)理學(xué)習(xí)。
財務(wù)顧問的工作心得篇六
財務(wù)顧問年度工作總結(jié)
****年在公司各領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)下和各位同仁的幫助下，我順利的完成了公司的會計工作,取得了一定的成績，現(xiàn)將主要工作總結(jié)如下：
1正確履行會計職責(zé)和行使權(quán)限,認(rèn)真學(xué)習(xí)國家財經(jīng)政策、法令，熟悉財經(jīng)制度;積極鉆研會計業(yè)務(wù)，精通專業(yè)知識，掌握會計技術(shù)方法;熱愛本職工作，忠于職守，廉潔奉公，嚴(yán)守職業(yè)道德;嚴(yán)守法紀(jì)，堅持原則，執(zhí)行有關(guān)的會計法規(guī).在局會計工作規(guī)范化檢查評比標(biāo)準(zhǔn)中榮獲名
2按照上級規(guī)定的財務(wù)制度和開支標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)常了解各部門的經(jīng)費需要情況和使用情況，主動幫助各有關(guān)部門合理使用好各項資金.公司上半年曾一度出現(xiàn)資金短缺,會計室通過努力,保證了職工工資按時足額發(fā)放及其他各項急需資金的落實.3工作中審核一切開支憑證，及時結(jié)算記賬，做到各項開支都符合規(guī)定，一切賬目都清楚準(zhǔn)確。對經(jīng)費的使用情況和存在問題，經(jīng)常向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)請示匯報。
4、按照規(guī)定編造全年、每季、每月的各種預(yù)算報表統(tǒng)計資料和月度結(jié)算，做到準(zhǔn)確無誤，并及時報告分管領(lǐng)導(dǎo)。
5、所有財務(wù)憑證，及時整理、裝訂和保存。
6、經(jīng)常與各部門管財產(chǎn)的同志聯(lián)系，建立必要的手續(xù)，做到各單位的財產(chǎn)和全校的總賬相符合.
7、配合、督促各有關(guān)單位，及時處理一切暫收、暫付款項。
8、指導(dǎo)和幫助出納工作。
在過去的一年里,兢兢業(yè)業(yè),圓滿的完成了公司的工作任務(wù),并得到各領(lǐng)導(dǎo)肯定和許多同事的贊揚,這對我是一種鞭策,在新的一年,將以更加飽滿的工作熱情投入到工作中去.從學(xué)校生活到社會工作的轉(zhuǎn)變，從在基層的鍛煉到市局機關(guān)的具體工作，在黨和各級領(lǐng)導(dǎo)的教育、培養(yǎng)下，以及同事的關(guān)心幫助下，我一路走來。自參加工作以來，我在思想上積極要求進步，認(rèn)真學(xué)習(xí)了xx屆三中全會精神和“三個代表的重要思想;在業(yè)務(wù)工作中，我主動學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)知識，并將其運用到具體工作中，也使自己在工作中得到了成長。現(xiàn)將我在思想和業(yè)務(wù)工作中取得的成績總結(jié)如下：
1、在政治思想上，我堅持社會主義道路，擁護共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真學(xué)習(xí)xx屆三中全會精神和“三個代表”的重要思想，深入把握其精神實質(zhì)。伴隨行業(yè)改革的深入和不斷規(guī)范，行業(yè)發(fā)展也越發(fā)引得煙草人的關(guān)注。怎樣領(lǐng)會和實踐市局黨組“以市場為導(dǎo)向，以效益為中心”的發(fā)展思路，做為煙草的一分子，我積極參加思想政治學(xué)習(xí)，積極關(guān)注行業(yè)發(fā)展動態(tài)，以期提高自己的政治理論水平和綜合素質(zhì)，積極參與和支持行業(yè)改革，并在實際工作，根據(jù)自身崗位特點，切實作好本職工作。
2、認(rèn)清崗位職責(zé)，切實作好現(xiàn)金及銀行出納工作。作為企業(yè)經(jīng)濟活動的起點，貨幣資金的管理責(zé)任重大。自在市局從事出納工作以來，我嚴(yán)格按照中國人民銀行規(guī)定的現(xiàn)金管理辦法和財政部關(guān)于各單位貨幣資金管理和控制的規(guī)定，辦理市公司的日常費用報銷業(yè)務(wù)。為作好現(xiàn)金的管理，并結(jié)合會計電算化工作，我堅持日清月結(jié)，作到每日庫存數(shù)與現(xiàn)金日記帳余額核對，確保帳實相符;月末現(xiàn)金日記帳余額與現(xiàn)金總帳余額相符。作為銀行出納，我認(rèn)真把握中國人民銀行的《支付結(jié)算辦法》和財政部關(guān)于貨幣資金的內(nèi)部控制制度，作到了嚴(yán)格按相關(guān)規(guī)定和在單位財務(wù)制度范圍內(nèi)辦理銀行存款、取款及轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)，對不符合制度的資金業(yè)務(wù)堅決不予辦理。同時，我還注重與貨幣資金相關(guān)的票據(jù)及單據(jù)管理。結(jié)合市公司資金活動的特點，單位銀行戶頭達(dá)30多個，票據(jù)的購買、保管、領(lǐng)用及注銷等環(huán)節(jié)我都要一一把關(guān)，確保不發(fā)生因票據(jù)引發(fā)的資金安全問題。每月結(jié)束后定期主動與銀行對帳單核對，進行銀行存款余額調(diào)節(jié)表的編制，確保了單位資金的安全與會計核算的準(zhǔn)確。xx年6月至xx年9月我在市公司投資的房地產(chǎn)公司從事出納工作。在此期間，我嚴(yán)格按現(xiàn)金及銀行結(jié)算制度和公司的資金使用要求進行資金結(jié)算活動，確保了在個人職責(zé)范圍內(nèi)的三個項目的資金作
到了專款專用。
3、深入學(xué)習(xí)《會計法》，積極參與會計基礎(chǔ)規(guī)范工作。按照國家局規(guī)范會計基礎(chǔ)工作的要求，針對市公司前期會計基礎(chǔ)工作的不足，我配合處內(nèi)同事在擬定的原始憑證粘貼規(guī)則后分處室制作了自制憑證粘貼樣本，并于xx年12月試行。在新的原始憑證粘貼規(guī)則實行后，我盡量做好宣傳、解釋工作。對于不熟悉的同志，我親自示范，直到達(dá)到要求為止;尤其是離退人員報銷醫(yī)藥費用時問題層出不窮，我都能細(xì)心講解、熱情幫助。在工作中既堅持原則，又不拘泥于形式，工作得到大家的肯定，也使會計基礎(chǔ)規(guī)范工作得到其他部門的支持，也為整體提升市公司會計基礎(chǔ)工作水平打下了良好的基礎(chǔ)。通過近半年的不斷摸索與實踐，會計基礎(chǔ)規(guī)范工作從憑證這一源頭取得明顯的進步。
4、立足本職，作好本部門其他工作的配合。由于市公司本部核算人員較少，結(jié)合財務(wù)工作的特性，我除作好本職工作外，認(rèn)真學(xué)習(xí)市公司機關(guān)財務(wù)開支審批制度、差旅費開支管理辦法等內(nèi)部控制制度等，認(rèn)真把握經(jīng)
經(jīng)濟事項的實質(zhì)，作好會計基礎(chǔ)核算工作;協(xié)助完成市公司各項稅收的解繳;定期根據(jù)人勞通知編制公司職工工資表及其發(fā)放;每月與結(jié)算中心往來帳的核對;以及對營銷中心的利潤上劃下?lián)堋＿@些工作雖然瑣碎，但是我始終能保持良好的心態(tài)，認(rèn)真的作好每一項工作，為處內(nèi)各項工作能順利開展盡自己的努力。
5、認(rèn)真學(xué)習(xí)《企業(yè)會計制度》，積極參加會計人員后續(xù)教育。伴隨我國會計制度、法規(guī)的不斷完善，新的制度、新的準(zhǔn)則對會計人員提供更高質(zhì)量的會計信息提出了要求，提高自身的專業(yè)素質(zhì)成為必然。只有在工作中不斷積累經(jīng)驗，在學(xué)習(xí)中豐富知識，認(rèn)真把握會計制度和稅收等相關(guān)政策，才能為行業(yè)財務(wù)管理水平提高打下基礎(chǔ)。
在過去取得的成績的同時，我深知自己的進步相對于行業(yè)改革和發(fā)展的需要來講還有不小的差距。在今后的工作中，我將進一步發(fā)揮自己的主動性，注重自身思想修養(yǎng)的提高，努力提高自己的業(yè)務(wù)工作能力，力爭出色完成自身工作和領(lǐng)導(dǎo)安排的任務(wù)，為行業(yè)的發(fā)展作出應(yīng)有的貢獻。
財務(wù)顧問的工作心得篇七
1、企業(yè)戰(zhàn)略顧問
對企業(yè)所屬行業(yè)進行分析，使企業(yè)充分了解行業(yè)地位及發(fā)展前景，分析企業(yè)的核心能力、盈利能力、增長潛力及對投資者的吸引力，對企業(yè)經(jīng)營狀況與發(fā)展機遇進行分析，協(xié)助企業(yè)制定和實施發(fā)展戰(zhàn)略的方案和規(guī)劃。
2、財務(wù)融資顧問
為企業(yè)提供資產(chǎn)管理、負(fù)債管理和風(fēng)險管理咨詢，為企業(yè)設(shè)計最佳的財務(wù)結(jié)構(gòu)，綜合析與考慮債務(wù)融資與股權(quán)融資的利弊以及其他的約束條件，為企業(yè)選定長期資金的融資方式，編制企業(yè)長期資金融資計劃；在企業(yè)還貸困難時，協(xié)助企業(yè)與銀行談判，多方開辟融資渠道。
3、資本運營顧問
根據(jù)企業(yè)制定的發(fā)展戰(zhàn)略，綜合運用各種金融工具為企業(yè)的經(jīng)營發(fā)展創(chuàng)造條件，通過改制上市、分拆上市等籌集發(fā)展資金，通過兼并收購獲得戰(zhàn)略資源，通過資產(chǎn)重組、資產(chǎn)出售與置換調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，在企業(yè)受到敵意收購時，為企業(yè)制定反收購方案。
4、重大交易顧問
就企業(yè)重大交易活動(包括合資、合作、重大合同談判)，協(xié)助企業(yè)進行市場調(diào)查、合資者的資信調(diào)查、投資環(huán)境的考察以及交易條件評估，對企業(yè)編制的項目可行性研究報告進行評估，尤其是交易對企業(yè)財務(wù)結(jié)構(gòu)的影響和風(fēng)險進行評估，必要時為企業(yè)完成該項交易提出融資方案。
5、企業(yè)高層管理人員培訓(xùn)
為企業(yè)高層管理人員舉辦關(guān)于企業(yè)兼并、收購和資產(chǎn)重組方面的專題系列講座，提高企業(yè)高層管理人員對資本經(jīng)營基本理論的認(rèn)識與理解水平，指導(dǎo)企業(yè)資本經(jīng)營的實踐。
(二)財務(wù)顧問在境外證券市場上市過程中的職責(zé)
1、對企業(yè)進行盡職調(diào)查，全面了解企業(yè)的基本情況；
2、根據(jù)企業(yè)的具體情況，制定企業(yè)改制重組的總體方案；
3、協(xié)助企業(yè)聘任相關(guān)中介機構(gòu)，成立重組工作小組;
4、在重組中的職責(zé)
①明確企業(yè)產(chǎn)權(quán)關(guān)系，依法理清企業(yè)的原有投資關(guān)系，以及將公司的股權(quán)在性質(zhì)和數(shù)量下作出具有法律效力的界定，并按合法手續(xù)取得企業(yè)資產(chǎn)的所有權(quán)；
②對未取得所有權(quán)的資產(chǎn)進行評估；
③通過交易方式取得企業(yè)的產(chǎn)權(quán)(包括土地位用權(quán)、商標(biāo)等無形資產(chǎn)在內(nèi))；
④重組企業(yè)的股權(quán)結(jié)構(gòu)，即針對有些民營企業(yè)股權(quán)集中，易導(dǎo)致決策失誤、誘發(fā)經(jīng)營風(fēng)險及家族式企業(yè)發(fā)展的局限性辦建立科學(xué)的決策機制與風(fēng)險控制和企業(yè)內(nèi)部約束、協(xié)調(diào)機制；
⑤按照創(chuàng)業(yè)板上市以及企業(yè)長期發(fā)展的需要對業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)進行調(diào)整；
⑥重組過程符合國家法律規(guī)定，并履行相應(yīng)的法律程序。
5、在企業(yè)并購工作中的職責(zé)
①作為買方代理策劃并購；
②幫助企業(yè)以最恰當(dāng)?shù)姆绞胶妥钣欣臈l件收購最合適的企業(yè)，從而實現(xiàn)自身的最優(yōu)發(fā)展；
③作為賣方代理實施反兼并措施，幫助企業(yè)以盡可能低的代價實現(xiàn)反收購行動的成功，從而保護目標(biāo)企業(yè)及其股東的利益；
④參與并購合并的談判，確定并購條件；
⑤協(xié)助企業(yè)(買方)籌集必要的資金；
⑥節(jié)約企業(yè)并購過程中的資源耗費，推動公司的合并與收購活動，促進存量資產(chǎn)的流動、經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的調(diào)整和資源配置的優(yōu)化，實現(xiàn)企業(yè)的規(guī)模經(jīng)營和協(xié)同效應(yīng)。
6、注銷原企業(yè)，成立新的股份有限責(zé)任公司；
7、規(guī)范企業(yè)與其他附屬企業(yè)之間的關(guān)系；
8、協(xié)助編制勝票發(fā)行上市方案、上市報告書及招股說明書。