報告，漢語詞語，公文的一種格式，是指對上級有所陳請或匯報時所作的口頭或書面的陳述。優秀的報告都具備一些什么特點呢？又該怎么寫呢？下面我就給大家講一講優秀的報告文章怎么寫，我們一起來了解一下吧。
證劵實訓報告 證券實訓報告總結篇一
入世的.之后的中國的證券市場正處于調整和規范之中，這一規范的過程將對證券資訊業造成三大影響：其一證券市場越規范，證券業對證券資訊的需求就越大，二者關系將更加緊密。一個規范的證券市場將盡可能扼殺投機，加快證券中介業回歸，即主力從事代理投資服務，而這無疑將擴大對證券資訊的需求。其二證券市場越規范，證券業對證券資訊的需求層次將越來越高。券商沒有了投機利潤，就只能從兩塊加強力量，一是完善對投資者的服務手段，二是加大自身研究力度，從事正常自營決策。只有如此才能保證券商的收入。而這兩者都召喚市場上強大證券資訊陣容的出現。其三在投機越來越少，越來越難的情況下，股民將出現意識覺醒，也將極大增強對證券資訊的認同和依賴心理。
從目前的證券資訊行業的發展來看，深圳巨靈推出第一套證券資訊系統是證券資訊行業的萌芽的標志，但今天的證券資訊市場已非同日而語。短短9年時間，證券資訊業內異軍突起，掀起一場日新月異的競爭潮。港澳資訊、巨靈、新蘭德、萬德、新德利、博經聞、維賽特、海融、萬國等等，此起彼伏，你追我趕，好一場"你方唱罷我登場"競爭喜劇。成熟的證券資訊行業市場也開始在這種專業化的競爭中開始成熟完善起來。
證券資訊行業從萌芽開始階段就是一個以證券財經數據庫為主營業務的內容提供商的面貌出現，是在90年代初的信息高速公路建設以及證券交易以及資訊信息提供方式的轉變提高的過程中漫漫的發展起來的，但直到今日大多數類似的資訊公司的產品層次還是停留在簡單的公開數據的采集為主的局面。其中的原因有中國股民的素質層次需要和機構市場需求的原因也有證券資訊行業本身在中國證券市場序列體系中地位的原因。從信息質量及服務水平上講，目前國內證券資訊業市場仍處于一種低水平的競爭，主要表現在以下幾個方面：信息質量不高，缺乏深層次的內容；以大量轉載各種公開媒體信息為主，缺乏自己的東西和能反映上市公司情況及市場動態的第一手資料；各類投資分析、投資咨詢缺乏連貫性和指導性，為莊家投機服務的投資信息占駐了主導，各類小道消息和傳聞滿天飛；市場上同類產品競相削價，擾亂了市場正常秩序；市場上的產品還沒有出現占主導優勢的行業標準和行業規范，大多數企業滿足于低投入，追求前期收益，缺乏行業責任。在一種低水平競爭的市場中，一批低投入、滿足于初級信息服務的企業也能占據一定的、甚至較大的市場份額 ，獲取前期收益。
另外的一個趨勢，各證券資訊廠商大多開始走證券信息資訊即專業化的信息提供和投資咨詢業務以及證券資訊平臺開發，外包財經網站的建設齊步發展的發展方向。其中資訊公司涉足證券二級市場的投資咨詢業務對于整個證券市場來說都是一種市場化選擇中的一個良性的產物，資訊公司可以在充分的整合自有的信息資源的情況下繼續的發揚投資咨詢領域的一種實證化的投資分析的模式，為廣大投資者提供專業化的投資咨詢策略。
在證券市場從無序到有序的規范化發展進程中，對證券咨詢行業的規范管理是一個重要側面。在證券研究咨詢行業形成發展的最初幾年中，由于缺乏有力的監管措施，行業發展基本上處于自發、無序狀態。與早期市場高投機特征相對應，早期證券咨詢行業從業人員成份較為復雜、魚龍混雜，聯手操縱市場的行為屢見不鮮，證券咨詢行業的這一狀況對證券市場的正常秩序造成了諸多惡劣影響。這一狀況直到97年主管部門加大規范管理力度之后才有所好轉，至98年《證券咨詢業務管理暫行條例》出臺后，行業管理才真正有例可循，有章可依，證券研究咨詢行業發展步入正軌。也正是這一階段、在市場投資理念漸趨理性回歸的背景下，證券研究咨詢行業在研究方法的不斷創新及研究內涵不斷擴大中進入發展壯大的第一個黃金時期。20xx年正在進行的證券法的修改工作中一些相關證券咨詢行業的問題也被提上了討論范圍之中，證券咨詢業務的范圍也將大大的擴大，相關的自營業務和委托理財業務也將可能由地下轉到桌面上來。證券咨詢行業也將迎來全新的發展的機遇.在行業的規模化和競爭的有序化上更加規范的完善市場。
證劵實訓報告 證券實訓報告總結篇二
xx年11月份，我有幸到xx證券公司，從而開始了我兩個月左右的實習生活，在這一段時間里，我近距離接觸了xx證券xxxx營業部，在了解xx證券發展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業部各部門的職能，其日常的業務流程，以及營業部的特色服務，同時深入學習了中國證券市場行業的相關知識，并且在與客戶交流中鍛煉了自己的溝通、交流和處理問題的能力。
我被安排在營銷部工作，主要跟xx學習。我從以下幾個方面介紹我的實習工。
首先是每天9：00上班，早到的話可以在公司的大廳閱讀證券報刊、雜志。了解國家的宏觀經濟政策，財經要聞，以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要分析市場熱點和讀一些股評。
接下來就是開始一天的基本工作
整理客戶資料，客戶資料包括開戶申請書，開戶合同書，銀證對應申請書，客戶資料變更表。及客戶身份證，銀行卡，股東代碼卡等復印件，所作的相關工作大致包括以下三個方面：
1、理清相關的客戶資料，并及時核對當天業務所產生的各項單據，確保完整準確，沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時給予糾正。有什么出入大的問題要上報反映。很長一段時間弄得我們都對單據特別敏感，總怕有什么閃失。
2、把理清整理過的客戶資料按順序裝入客戶的檔案袋。然后歸到檔案的柜子里。
3、有時間我們要把當天產生的自然人注冊表和身份證的復印件，開戶文本一同掃描到各個業務科目目錄下，然后統一發到總部。
整理客戶資料在實習中占了一定分量工作，這是一個簡單但是相當繁瑣的過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速查找，所以工作人員對我們進行認真的指導，還有就是對開戶文本的掃描。對新開戶和以前開戶還沒有掃描的文件都要統一進行掃描以電子版的形式保存。
在我們實習的過程中，xx證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導，感謝他們的關心，在這里特別要感謝xx和xx，在表揚我日常工作的同時，更多的教我們為人處事的道理。
此次實習不管在知識的鞏固還是經驗的積累上都使我有很大的進步。在證券市場這個大海洋里，個人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。雖然實習只有兩個月，但是使我十分受益。在這次實習中學院努力為我們爭取這個難得的實習機會，在他們的努力下我們才能順利地完成此次實習。在今后的時間里我還需要尋找機會不斷地鍛煉自己，并積累經驗，為自己以后從事這個方面的工作奠定基礎。
進過我們這次實習，讓我想到要對學院說：希望學院能對我們金融專業的學生，做一些考證的要求。例如證券證，保險證，基金證等，并組織培訓的教師團體和課程授課，這樣能夠對今后金融這個專業的同學有明確的就業方向和選擇。引進多些與金融專業相關的實訓平臺，讓同學更深入學習金融專業的知識。
證劵實訓報告 證券實訓報告總結篇三
畢業實習是學生大學學習完成全部課程后的最重要的實踐環節也是我們大學生走出校園的第一個舞臺以及告別學生角色的一個橋梁。在學校我學到的永遠是理論知識，能不能把我們學到的知識應用到生活、工作中是我們能否適應社會的基本體現。如果不能巧妙的應用理論知識，我們學的再好那也是紙上談兵。
通過畢業實習是學生更直接接觸企業，進一步了解企業實際，全面深刻地認識企業的實際運營過程，熟悉和掌握市場經濟條件下企業運營規律；了解企業運營、活動過程中存在的問題和改革的難點問題，并通過撰寫實習報告，使學生學會綜合應用所學知識，提高分析和解決問題的能力，并為撰寫實習報告做好準備。
我國證券市場自從1990年正式成立以來，至今已歷經22年的發展，取得了令人矚目的成績。實踐結果證明，國民經濟的快速發展促進了證券市場的良好發展，而反之證券市場的建立和良好發展，促使更多的投資者參與到資本市場上來，加快了市場的投資融資，推動了企業的重組和戰略結構調整，支持了一些國家重點建設工程和企業的發展，從而更加快了國民經濟的發展。不過我國證券市場還很年輕，很多法律法規還很不完善，業務也還很不成熟，產品也比較單一，各券商之間的經營規模大同小異，不同證券公司之間的盈利模式差異化程度較低，主要收入來源依舊為經紀、自營、投行三大傳統業務，同質化競爭現象比較突出。加上行業的集中程度相對集中，行業內對外開放程度不斷加深，相對的競爭壓力日益加重。經歷了20xx年的大牛市之后，我國的證券市場近幾年受國際和國內各種宏觀和微觀因素的影響，出現下跌的趨勢，尤其是11、12年，我國投資者對證券市場信心不足，市場經濟不景氣，受國家各種經濟政策的影響，大多數投資者資金被套，出現虧損的現象。
1、營業部柜臺崗位
在剛剛進入招商證券第一周期間，安排我到營業部柜臺崗位熟悉柜臺開戶業務。我了解到證券柜臺業務包括開立股東賬戶、資金賬戶、辦理各種委托方式、銀證聯網、查詢、交割單打印、對帳單打印等。經過近兩周的勤奮好問和實戰訓練，以及柜臺員工的耐心幫助下，我已經可以熟練的進行開戶全部流程業務的基本操作，對于轉戶、銷戶、客戶普通信息修改、客戶特殊信息修改以及創業板、基金、權證交易的開通也都有所了解。這些對我今后在銀行駐點營銷客戶的工作都有很大的幫助，只有熟悉這些柜臺的業務流程，才能很好的解決客戶到公司后開戶的具體流程，提高服務質量。
在這一周的實習過程中，我也看到了自身存在的不足：做事情馬虎，粗心大意。在填寫客戶資料的時候，會出現錯填或是漏填的情況。在柜臺工作“粗心”是一大忌，往往工作中一個小小的疏忽，最終會造成不可挽回的損失。所以這是我務必要認真對待的一個問題，要努力改掉這個壞毛病。無論是在柜臺還是客服部工作，都需要認認真真去做每一件事情，避免失誤，提高工作效率。只有這樣，我們才能真正的做好本職工作，勝任自己所在的崗位！
2、銀行駐點客戶開發的體會
到招商證券上班的第二周，團隊經理安排我跟從一個老員工到建政園湖路的建設銀行駐點實習，通過實習后就自己在銀行網點駐點上班的了。在工作過程中我認識到。
(一) 銀行駐點的重要性：
證券資金三方存管業務的全面實行，為銀行接納證券公司到其網點設立開戶咨詢柜臺提供了利益驅動，現在各大銀行網點的分布非常廣泛，銀行在普通老百姓心目中的公信力不亞于政府機構。鑒于此，我認為多花點精力在銀行網點上.為了搶駐同一銀行網點，證券營銷人員大打出手的事件媒體也曾有過相關報道，銀行駐點的競爭激烈程度可見一斑，其銀行駐點的重要性也不言而喻。
（二）銀行駐點的客戶來源：
1、首先，銀行職員就是我們的現成客戶，他們的收入穩定，社會關系復雜，家庭成員也都以高收入群體為主，其進入證券市場的意愿強烈，通過適時引導，開立證券帳戶參與股票交易是水到渠成的事情。對已開設證券帳戶的銀行職員，只要通過感情營銷來游說其轉戶或拿直系親屬的身份證重新開戶就行了。我每天上班都會跟他們多聊天。
2、每天到銀行辦理業務最頻繁的，就是各類企業的財務人員，有的一天要在銀行與單位之間奔波兩三次。他們和銀行職員一樣，具有專業的財務知識和一定的經濟實力，都是證券營銷業務的目標客戶，有的甚至早已是老股民了。而這些財務人員，在本單位系統內與各個部門的同事關系密切，有一定的號召力與影響力，通過這些企業財務人員的橋梁作用，我們可以將營銷的觸角延伸到與銀行有業務來往的各個企業，將潛在客戶的挖掘提升到一個新的高度。對于這些人員，我上班時候很認真的對待。
3、在股市高漲的時候，賺錢效應的顯現使新增客戶蜂擁而入，而在股市下跌行情中，每次下跌的中繼，都會引發場外抄底新客戶的進場。所以，無論是在股市行情火暴的時候，還是處于低位震蕩的時候，銀行開戶客戶都是存在的，我只要做到耐心守侯，不輕易離崗，這些客戶都是有機會開發過來的。
（三） 銀行駐點的注意事項：
1.克服害羞心理，主動開口。剛走出校門的我來說，羞于開口是一個常見的現象。為銀行駐點的營銷人員來說，首先要敢于開口，主動與客戶交流，拉近與客戶的距離，收集客戶有效信息，做到初步營銷。
2.細分目標客戶群體。面對不同的客戶群體時，要做到對客戶進行細分，不能“一刀切”，要根據客戶提供的不同信息，針對不同的客戶群體向其介紹不同的產品以及不同的投資手段，例如面向20－35歲的年青人士，鑒于其具有較積極的冒險精神，富有拼勁，對風險不太敏感，發展潛力大，可以為其介紹成長型的股票，使其在投資過程中使財富迅速的增值，從而擴大其資金量，加大對證券市場的投入；面向35－50歲中年人，鑒于其在工作創業的過程中，積累了相當的財富，因此需重點挖掘這部分客戶資源，使其成為我們的重點目標客戶，為其推薦價值型的股票，鼓勵其長期投資，從而使其在投資過程中資產保值增值，從而加大對證券市場的資金投入，。至于對50歲以上的中老年人，則較多地向其推薦基金以及穩健型的股票，降低其風險，獲得穩定收益。
3.協助銀行大堂經理引導客戶辦理銀行業務，成為大堂經理助理。在銀行駐點中，如何處理好與大堂經理的關系意義重大。因大堂經理在整個銀行系統中面向的客戶群體最廣，其接觸的是一線客戶，可以說哪里有客戶需要，大堂經理就會在哪里出現。但由于某些繁忙時點，銀行來辦理業務的客戶過多，導致大堂經理應付不過來，作為駐點工作人員不斷地學好證券和銀行方面的知識，熟悉銀行的各類業務，積極協助大堂經理為客戶辦理業務，使大堂經理對你產生好感，從而為你介紹潛在的客戶，這對于拓展公司客戶來源是很有幫助的。
4. 以客戶利益為主，關心客戶所關心的方面。在與客戶的交流以及服務過程中，要做到穩健，做到讓客戶放心。成功的營銷人員，更加注重細節，以信譽和口碑，贏來更多的客戶。不能因為蠅頭小利，破壞原本或更多可以建立的客戶網絡。
5.駐點工作要持之以恒。在駐點過程中，最忌諱的就是三天打魚兩天曬網，這樣的話，聞訊而來的客戶就會流失到別的銀行網點咨詢和開戶。營銷人員經常的缺崗離崗，無法體現其銀行業務的多元化，使銀行的業務平臺大打折扣，同時還會造成駐點人員與銀行之間的隔閡，久而久之就會產生生疏感。俗話說的好，開店容易守店難，銀行駐點，守字當頭。萬事開頭難，切忌操之過急，隨著銀行駐點時間的持續，營銷業務的深入，慢慢的，積極的駐點人員都會融入到銀行這一特定環境中，找尋到銀行駐點營銷工作的樂趣。
6.在駐點過程中我每個星期都主動向銀行領導匯報工作，使銀行領導了解銀行駐點的最新情況以及客戶的相關資產情況，并能采取相應措施共同解決存在的問題，使駐點工作持續發展。
7.做到與銀行互贏互利。每次我公司有新的產品進行銷售時我都會跟銀行做好溝通 他們不給賣的產品就堅決不在銀行網點進行銷售。作為銀行，由于有業績以及三方存管業務的壓力，因此需要與證券公司合作，而銀行作為證券公司拓展客戶的主陣地，更是重中之重。一方面在與銀行合作的過程中，從中開發有效的客戶資源，為客戶提供優良的服務，使客戶投資資產資金增值，增加了公司的業績，另一方面則緩解了銀行的三方存管業務的壓力，并且客戶在證券方面的盈利意味著其有更多的資金可以存到銀行，從而使銀行的存款增加，業績增長，從而使兩者互利共贏。
我在實習過程中注重理論和實踐相結合，將所學的課堂知識能有效地運用于實際工作中，認真聽取老員工的指導，對于別人在工作計劃中提出的建議，可以虛心聽取。表現出較強的求知欲，并能夠仔細觀察、獨立思考、綜合分析，靈活運用自己的知識解決工作中遇到的實際困難。在工作中具有一定的開拓和創新精神，接受新事物較快，涉獵面較寬，在工作領域不斷地探索，有自己的思路和設想。能夠做到服從指揮，認真敬業，工作責任心強，工作效率高，執行公司指令堅決。在時間緊迫的情況下，加時加班、保質保量完成工作任務。生活上待人誠懇，作風樸實。嚴格遵守單位的各項規章制度，實習期間，未曾出現過無故缺勤，遲到早退現象，并能與單位同事和睦相處，交流融洽，善于取長補短，虛心好學，注重團隊合作。
實習是我步入社會前的第一課，教會我怎么待人接物，如何處理各種事情。雖然在短短的一個月里看到的只能是工作的一個側面，學習的只能是一些初步的方法，但這些對于我是非常重要的。
這次實習告訴我，在社會這個大學堂里我還是一個小學生，還有很長的路要走。要抱著謙虛謹慎的態度，無論大小認真踏實的完成每一件事，走好每一步。通過實習，我有信心，未來的路我能更好地走下去！
證劵實訓報告 證券實訓報告總結篇四
20xx年7月份，我有幸被財通證券選中，從而開始了我一個月的實習生活。在這一段時間里，我近距離接觸了財通證券諸暨營業部，在了解財通證券的發展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業部各部門的職能、其日常業務的流程、以及營業部的特色服務;同時深入學習了中國證券市場行業的相關知識,并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力。
財通證券經紀有限公司的前身是成立于1993年5月的浙江財政證券公司，隸屬于浙江財政廳。20xx，吸收合并天和證券經紀有限公司。
我被安排在客戶服務部工作，主要在柜臺跟著老員工學習。我從以下幾個方面來介紹下我的實習生活：
首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30---9：00晨讀，主要在大戶室讀報，有《中國證券報》、《證券時報》等。主要了解國家的宏觀經濟政策、財經要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場熱點和讀一些股評。
其次，晨讀結束后，我就開始忙著準備下前臺開戶要用的東西，因為前臺主要的工作就是開戶，再加上現在的股市一直牛得要死，導致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的人變得異常的多。開戶是證券公司最一般也是基礎的業務，因此對于開戶流程，我們都要進行詳細的了解和認真的學習。
前臺另一個主要的工作就是柜臺服務。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業務，如轉托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置，銀證轉帳的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中，我們一大部分的時間要用在指導客戶填寫辦理各種業務的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時也跟著老員工學習怎樣和客戶交流，并及時了解客戶的需求。
另外，在整個工作的過程中，我們也提供簡單的咨詢服務，和客戶進行溝通。經過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。但更重要的是我們要多發現問題，多學習證券知識。由于平時在校學習比較少關注股市，更準確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運用些股票軟件進行分析。在實習期間，工作相對較少的時候，我們比較關注股市動態。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認識。
最后，當一天的工作基本結束后，我們就開始了另一項重要的內容：整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。
整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找，所以工作人員對我們進行認真的指導。
實習之前，總感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經過這次實習，對證券公司及其日常業務有了比較深刻的了解和認識，與此同時也思考了一些問題：
1、關于工作時間
股市開市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業務也是同步的，以股市為中心展開，這有點難為了好多上班族，因為對他們來說，要辦理各種業務的話必須請假來營業部，真的很不方便。
2、區分客戶
和銀行一樣，證券公司也都會根據客戶的資產將客戶分成大、中、散戶三類，重視發展大客戶并為之提供完善的服務，這一點從營業部設有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優惠的交易傭金費率;而小客戶則沒有以上的種種待遇，他們要早早搶占機子，有什么問題也能解決但可能不是很及時的;
3、交易所交易機制
滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券營業部作為其委托、交易清算的代理機構，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定;轉托管，是專門針對深交所上市證券托管轉移的一項業務，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉托管手續。投資者在辦理轉托管手續時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉出，也可轉其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然兩者有些相似，但好多股民都不是很了解，特別是關于轉托管費這個問題，轉出證券公司收了30元，而轉入證券公司又給予報銷了，很有點報復性的味道。自我感覺很是麻煩;
4、銀證轉賬和第三方存管制度
隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近的銀證轉賬和第三方存管制度等證券交易方式，對傳統的證券交易模式提出了挑戰，在業界引起了高度重視。
有了銀證轉賬業務，一方面，投資者可以就近到相關銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，方便投資者的投資活動。但是，銀證轉賬畢竟還存在個“轉”字，需要耗費一定的人力物力，有時轉賬不成功，還影響股民的操作，于是第三方存款制度便誕生了。 關于第三方存管制度
(1)概念：客戶證券交易結算資金(俗稱“保證金”)第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結算資金交由銀行等獨立的第三方存管機構。實施客戶證券交易結算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結算資金，而由存管銀行負責投資者交易清算與資金交收。客戶證券交易資金、證券交易買賣、證券交易結算托管三分離是國際上通用的“防火”規則。
(2)背景：我國證券市場是在體制轉軌過程中建立和發展起來的新興市場，由于證券市場法律體系不完善，交易管理制度設計存在缺陷，證券公司法人治理結構不健全和自我守法意識不強等因素，一些證券公司出現了挪用、質押客戶交易結算資金，占用客戶資產等違法違規現象，給客戶造成了巨大經濟損失，已經嚴重損害了證券公司的行業形象，挫傷了客戶的信心。因此，必須探索從制度上杜絕挪用客戶證券交易結算資金的行為，換回行業信譽和客戶信心，督促證券公司規范發展。20xx年末，證監會在設計南方證券股份有限公司風險處置方案時，提出實行客戶證券交易結算資金第三方存管制度。
(3)目的：建立客戶證券交易結算資金第三方存管制度,旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結算資金的通道,從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結算資金現象的發生,從根本上建立起確保客戶證券交易結算資金安全運作的制度,達到控制行業風險、防范道德風險、保護投資者利益、維護金融體系穩定的目的。
1、正確認識股票投資與人生的關系
股票投資之所以這樣吸引人,主要在于它的刺激性.它能夠在很短的時間里為投資者帶來巨大的財富,同時也能讓你的財富化為烏有。
對于投資者來說,要想在股票投資上獲得成功,就必須正確認識股票投資.只有正確認識股票與人生的關系以及對人生的作用之后,才能夠以平和的心態,在股市里游刃有余.那么,怎樣才能夠正確認識股票投資與人生關系呢?著名的投資家巴菲特對股票投資與人生的關系有一個非常正確、清晰的認識。巴菲特的成功之路，我們可以看出他是一個用“善念”投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結緣、善取之等三個方面。實際上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區別，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳。
總之，要想在股市里清醒地投資，清醒地賺錢，我們就應該明白投資家巴菲特的“善念”。只有領悟了善念的真正意義，才能夠保持清醒的頭腦，清醒地進行股票投資。
2、樹立屬于自己的投資觀念與原則
作為一個股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。 投資觀念就仿佛一面旗幟，引領你向著正確的方向前進。當你在為某項投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起到一盞明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨特，且非常實用。在巴菲特眼里，注重股票內在價值，買進市場價格低于其內在價值的股票,長期持有,重視企業的贏利能力,不理會市場變化,也不擔心短期的股票波動.這樣,成功就不會是一件遙遠的事情.巴菲特常常告誡那些投身于一日數變的股市或者希望股票投資來發大財的人,必須樹立一個正確的投資觀念,然后堅持到底.這一點,很多股票投資者無法做到.原因是他們無法克服浮躁的情緒.其實巴菲特自己,也為成功交納了許多學費,遭遇失敗使他立即總結經驗,逐漸樹立自己的投資觀念與原則。
最后，雖然這次實習時間很短,也有磕磕碰碰,但這次實習的確很有必要,很有意義同時也是一次令人非常難忘的經歷;我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司,學到了很多書本上沒有的知識,鍛煉了自己各方面的能力。
證劵實訓報告 證券實訓報告總結篇五
20xx年7月，我有幸來到中國民族證券西安營業部進行為期一月的實習。在這段時間里，我近距離接觸了中國民族證券西安高新路營業部，在了解民族證券的發展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業部各部門的職能、其日常業務的流程以及營業部的服務范圍等。同時學習了證券行業的一些專業知識，并且在銷售基金的過程中鍛煉了自己與客戶交流、溝通的能力以及銷售基金的一些話術。
實習地點：中國民族證券西安高新路營業部
指導老師：
主要工作：柜臺服務、客戶服務
公司簡介：中國民族證券有限責任公司成立于20xx年4月，是經中國證監會批準的綜合類證券公司，注冊地在北京市，現注冊資本13、9億元人民幣。公司總部位于北京市西城區金融大街，在全國共設有50家分支機構，主要分布在北京、上海、深圳等大中城市及若干省會城市，并且在鞍山、通化、樂山等多個地區確立了絕對競爭優勢。公司是上海證券交易所、深圳證券交易所的會員單位，目前公司擁有上交所席位30個、深交所席位19個。該公司始終堅持依法穩健的經營理念，內部管理嚴格，運作規范，業務資質齊全，目前已取得的業務資格有：受托投資管理業務資格、證券投資咨詢業務資格、銀行間債券市場成員、交易所債券市場成員、證券業務外匯經營資格、經營股票主承銷商資格、網上證券委托業務資格、保險兼業代理資格、經營證券業務資格、企業債券主承銷商資格、ipo詢價對象資格、證券投資基金代銷業務資格、lof基金申購、贖回代理銷售業務資格、上證基金通業務資格、定向資產管理業務資格。公司堅持合規經營，近三年來公司整體實力顯著增強，各項業務排名逐年上升。相信在民族證券積極健康的經營理念的引導下，在民族證券全體員工的不斷努力下，民族證券將會更加強大。
第一天來到營業部，王主任給我們簡單的介紹了營業部的構成。營業部主要有綜合部和業務部這兩個部門。綜合部負責電腦與財務部門的工作，為工作人員提供一些后期保障；業務部分為客戶服務中心和營銷管理部兩個部門，客服部提供柜臺服務并為大戶提供一些服務，營銷管理部顧名思義就是營銷產品了。
這一周，我被安排在客戶服務部工作，與另外兩名同學在柜臺跟著學習。我從以下幾個方面來介紹下我的實習生活：
首先，每天早晨九點到，在散戶室里看早晨民族證券的電視節目，主要了解國家的宏觀經濟政策、財經要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告。
等到九點半開始，我就在前臺準備一些開戶的文件。等到客戶來時就能順利快速的為客戶辦理開戶手續。下面我簡要介紹一下開戶流程及所需證件：
1、本人及本人身份證（用第二代身份證）設置交易密碼。
2、填寫相關的資料，開立股東帳戶卡。
3、簽第三方存管協議，你自己選擇一個銀行作為指定銀行，（有銀行卡，或者還沒辦的，都可以）。
4、柜臺辦完所有手續后，去銀行辦理第三方存管確認手續，如果沒有銀行卡，可以馬上辦一張，如果本來就有，直接確認就可以了，需要填一張單子，我營業部有銀行駐點辦公人員，可以直接辦理。
5、目前網上交易都是默認開通的，如果不放心，可以在開戶的時候提出來。
在這個過程中我們協助客戶填表、復印證件、并在客戶完成后進行簡要的查看以確保重要的地方都有填到。機構開戶的流程和個人差不多，只是要提供的證件和填的合同不一樣。
前臺另一個主要的工作就是柜臺服務。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業務，如轉托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置以及創業板的開通等等
在這一周的時間中，我們三個會輪流去客戶資料室進行資料整理的工作。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。我在前臺工作的一段時間內，資料室里有大量未歸檔的客戶知情確認書，我們實習生的工作就是按照編號找到客戶的資料夾，對姓名信息進行核對，完全無誤的將其放入客戶的資料夾中。剛開始做這些時，我事前沒有進行計劃，整理的很慢，也沒有規律。后來將單子按照編號排序、歸類后，就整理的快多了。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐。客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找，這是很重要的小事。
帶我們的王主任讓我們參加每周二、四下午的fc會議，還記得第一次參加這個會議時心情很忐忑。但公司的工作人員對對我們都很好，之后就帶著學習的精神來參加這個會議啦。在fc會議上，大家會對近期的空方及多方消息進行討論、總結。并根據這些消息，預測股市的未來走向。會議上，老師們還會推薦幾支股票，并從專業的角度為大家分析這些個股。每次會議都是一個難得的學習機會，許多專業術語我都一知半解，于是在會后對這些進行了著重了解。一下是是我總結的一些：
空方：對后市不樂觀，正在賣出股票的投資者。
多方：對后市樂觀，正在買入股票的投資者。
建倉：一般是指大的投資者分階段、分價位有計劃地大量購入股票。
主力基金：是持有指某股票數量的基金公司或基金公司聯名，他們的買賣決定，自然就成為主力了。
主力資金：空方或多方較有代表的機構或公司。
跳空：指受強烈利多或利空消息刺激，股價開始大幅度跳動。跳空通常在股價大變動的開始或結束前出現。
打壓：是用非常方法，將股價大幅度壓低。通常大戶在打壓之后便大量買進以取暴利。
洗盤：做手為達到炒作目的，必須于途中讓低價買進，且意志不堅的轎客下轎，以減輕上檔壓力，同時讓持股者的平均價位升高，以利于施行養、套、殺的手段。
k線：這種圖表源處于日本德川幕府時代（1603～1867年），被當時日本米市的商人用來記錄米市的行情與價格波動，后因其細膩獨到的標畫方式而被引入到股市及期貨市場。通過k線圖，我們能夠把每日或某一周期的市況現完全記錄下來，股價經過一段時間的盤檔后，在圖上即形成一種特殊區域或形態，不同的形態顯示出不同意義。插入線、抱線和利好刺激線這三種k線組合是最常見的經典見底形態。
短線：對于短線投資者來說，正面消息的發布，一般會對一只股票價格在短時間內出現快速增長，在當日后段時間基本是處于跌的狀態。因為市場遵循低買高賣的原則，所以在什么時間投入，以什么價格買入是很難預測的，投機性質很強，但是仍然可以研究k線趨勢，和短期現象對某只概念股特別關注，哪怕公司并非在短期有盈利但是短線投資具有高風險性。股票交x易出現跟風現象，市場并不完全規范，有些有錢人有意操縱某支小股，在很低價位的情況下買入幾乎所有股建倉。于是便有k線圖出現長時間只漲不跌，只進不出的現象，然后有些人判斷錯誤就在升的時候買進，跟風抬高股價，莊家很易非法賺取差價。國家會打擊這種行為。如果找到確切證據，會發出起訴。
我們在民族證券實習期間，公司代銷一種lof型基金———國泰價值經典基金。在次之前，我對基金的知識一竅不通，很幸運有此次實踐的機會當然不能錯過。我們在下班以后對基金的知識進行了全面的了解，下面是對lof基金的簡單介紹：
lof基金：上市型開放式基金，同樣屬于開放式基金。投資者既可以在代銷機構也可以在二級市場（股市）進行交易。也就是說，既可以申購贖回基金份額，也可以買賣基金份額。
在二級市場的交易中，基金的買入和賣出與股票的買入和賣出是一樣的，所有的交易是在投資者之間進行的，基金公司并不參與。也就是說，你是從別的投資者手中買入基金份額，不想要的話再賣給別的投資者。再說得明白點，如果沒有投資者想賣出自己手中的基金份額，你是無法買到的；如果沒有投資者想要買進基金份額，你手里的基金也是賣不掉的。
在對lof基金進行了適當了解后，我們實習生制定了簡單的銷售計劃：
1、在民族證券周圍的寫字樓里針對白領階層進行推銷。由于基金股票都是在生活基本問題解決了之后才會注意到的理財產品，有特定的人群，所以我們把地點定在周圍的寫字樓上。
2、之前去證券公司開戶時，我注意到很多老年人對基金這種理財產品興趣濃厚。所以我建議可以去老年人晨練的公園或老年人集中地家屬院進行推銷。
3、針對散戶室的股票投資者宣傳國泰價值，由于此基金可以在二級交易，相信很多股票投資者會動心。
之后公司的羅敏老師針對此次基金銷售給大家講解了銷售基金的一些話術。讓我們受益匪淺。下面我簡單介紹幾個：
1、我只做股票，不買基金的？
答：看來您可是一位專業投資者，不過今年的股市可不好把握哦，上竄下跳的，熱點轉換也比較快，要獲取收益著實不容易，勞心又勞力。但基金就不同了，現在已經是機構博弈的時代了！基金公司擁有資金優勢、信息優勢、
所以說，您不妨從您投資股票的閑散資金中，抽出一部分，配置一點基金。畢竟把所有的資產投資在一兩只股票上風險還是很大的。
2、我買的好多基金都深套著，別讓我買了。
答：的確投資是會有風險的，尤其經歷了去年市場的大幅調整后，許多投資者都有一定損失。但與此同時，市場在經歷了高點單邊下跌以來，風險已得到了大幅釋放，整體來講，市場已處于底部區域，獲得長期收益升值的可能性要大于損失的可能性。您在這個時候投資，風險應該說已經很小了，而且從長期來看，以“低位建倉”的原則進行分批建倉，可以攤低您前期的投資成本。
3、對基金不太懂，聽買過的人說賠了好多錢，我也不敢買。
答：的確投資是會有風險的，尤其經歷了去年市場的大幅調整后，許多投資者都有一定損失。但與此同時，市場在經歷了高點單邊下跌以來，風險已得到了大幅釋放，整體來講，市場已處于相對低位，獲得長期收益升值的可能性要大于損失的可能性。而且您也可以根據自己的風險收益偏好來選擇恰當的基金產品。基金產品種類豐富，相信總會有適合您的產品。
第二天，我們兩人一組，開始了我們的銷售之旅。我在的組被分配在一直五層。實戰經驗告訴我，理論是一回事，做起來是另一回事。在客戶回答我們說沒錢或是沒興趣時發現實際上不會和我們設想的一樣。我們大家回去后一交流，發現大家都遇到了同樣的問題。當陳經理看到我們都很沮喪時，跟我們說這些都是必經之路，剛開始做這些就是練膽量，畢竟實踐出真知嘛！
時間過的好快，轉眼間，我們的實習生活就過去了一個月，我從對證券業一無所知，到初窺門徑，其中學習了很多，人也更加成熟。在這里的實習生活，讓我學著開始面對社會，讓我對證券專業知識有了興趣，相信在以后的學習生活中，我會開始關注留意股市行情，關心各種新鮮金融政策，用全新的視角觀察周圍的新聞動態，既不會盲目入市，更加不會放過每一個能夠創造穩定收益的投資機會。在此，也要感謝此次實習過程中幫助并指導我們的王主任、陳輝經理、宮晨經理！