時(shí)間就如同白駒過隙般的流逝，我們的工作與生活又進(jìn)入新的階段，為了今后更好的發(fā)展，寫一份計(jì)劃，為接下來的學(xué)習(xí)做準(zhǔn)備吧！那么我們該如何寫一篇較為完美的計(jì)劃呢？下面是小編為大家?guī)淼挠?jì)劃書優(yōu)秀范文，希望大家可以喜歡。
銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部年度工作計(jì)劃銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部工作報(bào)告篇一
本人系xxxxx支行員工，20xx年8月參加工作，任職風(fēng)險(xiǎn)管理部綜合統(tǒng)計(jì)崗。
在本人參加工作半年多時(shí)間來，受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和
照顧，在工作上亦受到了無微不至的指導(dǎo)，幫助我快速的勝任崗位。風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)xx支行全面風(fēng)險(xiǎn)管理政策的落實(shí)，監(jiān)測、評價(jià)和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。本人任職的綜合統(tǒng)計(jì)崗，主要負(fù)責(zé)對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)分類的統(tǒng)計(jì)、分析和管理；負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析。
在實(shí)際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實(shí)際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時(shí)準(zhǔn)確的獲得各項(xiàng)信貸統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；對xx支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報(bào)表進(jìn)行統(tǒng)計(jì)及分析；提供xx行各項(xiàng)信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì)，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計(jì)工作和分析工作；月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計(jì)財(cái)處、公司部、個金部提供同業(yè)經(jīng)營情況的詳細(xì)數(shù)據(jù)；月度、季度、年度，獨(dú)立的或配合辦公室、計(jì)財(cái)處等部門對外提供各項(xiàng)信貸數(shù)據(jù)報(bào)表。此外，我行新設(shè)了信息安全員一崗，本人即任風(fēng)險(xiǎn)管理部信息安全員，負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的維護(hù)。
進(jìn)入xxx半年多時(shí)間來，在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下，本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的x工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在綜合統(tǒng)計(jì)崗位上，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識到，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是x業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學(xué)習(xí)機(jī)會，在xx優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識，努力了解x業(yè)、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實(shí)際工作崗位工作中。
正是由于以上的認(rèn)識，本人在過去的半年時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計(jì)工作，做到了及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的反映xx支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護(hù)并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認(rèn)識到良好的工作習(xí)慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。
風(fēng)險(xiǎn)管理部綜合統(tǒng)計(jì)崗是一個需要責(zé)任心與耐心的崗位，通過半年多的學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我堅(jiān)信能勝任崗位并做出成績；在今后的工作中，我也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的xx一員。
銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部年度工作計(jì)劃銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部工作報(bào)告篇二
本人系xx銀行支行員工，xx年8月參加工作，任職風(fēng)險(xiǎn)管理部綜合統(tǒng)計(jì)崗。
在本人參加工作半年多時(shí)間來，受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上亦受到了無微不至的指導(dǎo)，幫助我快速的勝任崗位。
風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)支行全面風(fēng)險(xiǎn)管理政策的落實(shí)，監(jiān)測、評價(jià)和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。本人任職的綜合統(tǒng)計(jì)崗，主要負(fù)責(zé)對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)分類的統(tǒng)計(jì)、分析和管理；負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析。
在實(shí)際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實(shí)際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時(shí)準(zhǔn)確的獲得各項(xiàng)信貸統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；對支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報(bào)表進(jìn)行統(tǒng)計(jì)及分析；提供行各項(xiàng)信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì)，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計(jì)工作和分析工作；月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計(jì)財(cái)處、公司部、個金部提供同業(yè)經(jīng)營情況的詳細(xì)數(shù)據(jù)；月度、季度、年度，獨(dú)立的或配合辦公室、計(jì)財(cái)處等部門對外提供各項(xiàng)信貸數(shù)據(jù)報(bào)表。此外，我行新設(shè)了信息安全員一崗，本人即任風(fēng)險(xiǎn)管理部信息安全員，負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的維護(hù)。
進(jìn)入xx銀行半年多時(shí)間來，在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下，本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在綜合統(tǒng)計(jì)崗位上，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識到，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學(xué)習(xí)機(jī)會，在優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實(shí)際工作崗位工作中。
正是由于以上的認(rèn)識，本人在過去的半年時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計(jì)工作，做到了及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的反映支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護(hù)并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認(rèn)識到良好的工作習(xí)慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。
風(fēng)險(xiǎn)管理部綜合統(tǒng)計(jì)崗是一個需要責(zé)任心與耐心的崗位，通過半年多的學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我堅(jiān)信能勝任崗位并做出成績；在今后的工作中，我也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的一員。
銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部年度工作計(jì)劃銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部工作報(bào)告篇三
今年以來，全行認(rèn)真貫徹落實(shí)總省行年初全行工作會議精神，圍繞“打造優(yōu)秀大型上市銀行”奮斗目標(biāo)，以實(shí)施新資本協(xié)議為主線，不斷加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，風(fēng)險(xiǎn)管理狀況總體向好。
截至12月末，全行不良貸款余額25.48億元（剔除審慎反映不良貸款1.16億元），較年初下降了4.11億元，不良貸款占比2.95%，較年初下降0.99個百分點(diǎn)。其中“三農(nóng)”不良余額控制在8.17億元（剔除審慎反映不良貸款0.54億元），計(jì)劃控制符合總行要求，順利實(shí)現(xiàn)雙降。全行信貸資產(chǎn)減值準(zhǔn)備余額（不含卡透支）35.34億元，較年初減少0.41億元。撥備覆蓋率132.67%，較年初提高11.87個百分點(diǎn)，剔除審慎反映不良貸款后的考核覆蓋率136.12%，較年初提高15.32個百分點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)能力進(jìn)一步提高。
一、認(rèn)真貫徹落實(shí)總省行工作部署，積極推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)工作
（一）認(rèn)真安排部署全年工作。根據(jù)總行要求及我行實(shí)際，及時(shí)分解下達(dá)了全行不良貸款及三農(nóng)不良貸款余額下降計(jì)劃，制定下發(fā)全省農(nóng)行《ⅹⅹ年風(fēng)險(xiǎn)管理工作要點(diǎn)》，對ⅹⅹ年風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)重點(diǎn)工作進(jìn)行了詳細(xì)部署，明確了對三大風(fēng)險(xiǎn)的管控措施和工作要求。要求各行做好分類減值、信用評級、限額管理、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)評估等日常工作；切實(shí)加強(qiáng)政府平臺、房地產(chǎn)、產(chǎn)能過剩行業(yè)和“三農(nóng)”貸款風(fēng)險(xiǎn)管理，嚴(yán)防大案要案和重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，全面提升風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)水平。
（二）推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理派駐工作。今年以來，為貫徹落實(shí)《中國農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)綱要》和《ⅹⅹ年風(fēng)險(xiǎn)管理工作要點(diǎn)》,根據(jù)總行安排，一是認(rèn)真組織，按期完成了對風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理派駐現(xiàn)狀、履職效果、經(jīng)驗(yàn)交流等工作地調(diào)研和匯報(bào)。二是按照《關(guān)于派駐風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理子系統(tǒng)后續(xù)功能上線運(yùn)行的通知》要求，嚴(yán)格按照系統(tǒng)上線推廣的時(shí)間和工作要求，認(rèn)真組織派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，做好日常工作日志、檢查工作單的錄入和填報(bào)工作。三是為進(jìn)一步加強(qiáng)對派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的管理，根據(jù)總省行相關(guān)制度，結(jié)合各二級分行一年多來的工作實(shí)踐，在充分調(diào)研和征求意見的基礎(chǔ)上，制定下發(fā)了全省統(tǒng)一的《中國農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理考核管理辦法》。要求各行要高度重視對風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的綜合考評和管理工作，不斷推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的職責(zé)落實(shí)和職能發(fā)揮，確?；鶎有酗L(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作的有序、有效開展。四是正式下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理管理工作的通知》，明確了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的人員補(bǔ)充時(shí)限、履職、待遇落實(shí)和考核管理等方面的存在問題，統(tǒng)一和推進(jìn)了全省派駐風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理工作。五是根據(jù)總行風(fēng)險(xiǎn)管理大檢查陜甘檢查組對我行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理派駐工作存在問題的整改要求，督促各二級分行嚴(yán)格按照總省行對風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理派駐工作的相關(guān)要求，做好整改工作。
（三）認(rèn)真開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，積極推廣新系統(tǒng)上線。根據(jù)總行要求，先后組織和開展了風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理子系統(tǒng)、新客戶評級系統(tǒng)、新12級分類系統(tǒng)、新客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)等4系統(tǒng)的上線測試及推廣工作。5月末，為確保新的分類系統(tǒng)推廣工作順利進(jìn)行，在省行培訓(xùn)學(xué)校舉辦了關(guān)于新的12級分類系統(tǒng)進(jìn)行了上線前測試培訓(xùn)，就風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、水平評價(jià)等風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)理論知識進(jìn)行了解讀。各二級分行風(fēng)險(xiǎn)管理部（信貸管理部）負(fù)責(zé)人、分類業(yè)務(wù)骨干、派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理以及省行相關(guān)部門，合計(jì)80余人參加了本次培訓(xùn)。
（一）認(rèn)真開展各項(xiàng)監(jiān)測分析和報(bào)告工作，發(fā)揮好風(fēng)險(xiǎn)“總閘門”作用
1、按月開展對全行全面風(fēng)險(xiǎn)狀況的監(jiān)測、分析和報(bào)告。積極主動開展風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測工作，堅(jiān)持獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)判斷，全面、準(zhǔn)確、及時(shí)地揭示和報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任和工作機(jī)制，有效識別和計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)向行領(lǐng)導(dǎo)提交分析報(bào)告，并提出針對性建議，為全行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析會提供重要決策信息，促進(jìn)全行風(fēng)險(xiǎn)管理水平進(jìn)一步提升。
2、加強(qiáng)對重點(diǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)防范。一是認(rèn)真組織和指導(dǎo)各級行填報(bào)各類風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測報(bào)表，及時(shí)處理發(fā)現(xiàn)問題。二是結(jié)合實(shí)際，選擇轄內(nèi)重點(diǎn)行業(yè)的重點(diǎn)客戶，進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)測，在深入分析風(fēng)險(xiǎn)狀況的基礎(chǔ)上，提出切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)防控措施，防止信用風(fēng)險(xiǎn)升級。按照總行要求，我行選取了代表水泥行業(yè)的千陽縣支行作為全國10個監(jiān)測點(diǎn)之一，建立“支行—省行—總行”的風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞渠道，充分發(fā)揮了派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理作用，提高了信息傳遞的效率和質(zhì)量，及時(shí)提供行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)動態(tài)。三是根據(jù)總行要求，按期對轄內(nèi)公路行業(yè)和房地產(chǎn)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行分析，指導(dǎo)各級行強(qiáng)化信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、分析和預(yù)警，并對高風(fēng)險(xiǎn)平臺提示的各類風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行核實(shí)，按季上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)處臵情況，以確保風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測管理工作的有效持續(xù)開展。
行長會議精神，安排專人對轄內(nèi)信貸資產(chǎn)質(zhì)量管控情況開展調(diào)研，對ⅹⅹ年不良貸款余額和“三農(nóng)”不良貸款余額進(jìn)行了預(yù)測、分解，并提出管控責(zé)任和追究措施，并形成報(bào)告上報(bào)總行。三是根據(jù)總行《關(guān)于開展可疑、損失類貸款處臵情況調(diào)查的通知要求》，安排專人對全行159戶、金額19.76億元的可疑、損失類法人客戶相關(guān)情況進(jìn)行了調(diào)查，填寫《法人客戶不良貸款基本情況表》，并將129戶逾期不良企業(yè)貸款未采取訴訟清收的原因逐戶說明，形成報(bào)告上報(bào)總行。四是多次專項(xiàng)二級分行主管行長及部門經(jīng)理會議，認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)總省行風(fēng)險(xiǎn)管理工作會議精神，對不良貸款控制計(jì)劃及總行相關(guān)政策進(jìn)行了詳細(xì)解讀，并督促各行嚴(yán)格落實(shí)，按時(shí)完成下達(dá)的任務(wù)。
4、推進(jìn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)用，強(qiáng)化對全行重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的監(jiān)測和防控。一是按日查詢、審核、修改操作風(fēng)險(xiǎn)事件（事項(xiàng)）上報(bào)情況，并及時(shí)提示相關(guān)行；按月對基層關(guān)鍵崗位人員超期任職、被訴案件、柜員自辦業(yè)務(wù)及大額交易差錯等情況進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)測和分析，不斷強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)管控力度，提高全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平；二是及時(shí)下發(fā)了《謹(jǐn)防不法分子在自助銀行冒充大堂經(jīng)理行騙》、《關(guān)注和防范人人貸風(fēng)險(xiǎn)》、《嚴(yán)防我行信貸資金流入民間借貸市場引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)》、《關(guān)于防范不法分子利用我行營業(yè)、辦公場所行騙的風(fēng)險(xiǎn)提示》、《轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于偽造存款證實(shí)書騙取銀行客戶資金案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于任嘯等人利用偽造增值稅發(fā)票虛構(gòu)交易背景從多家商業(yè)銀行巨額貼現(xiàn)案件通報(bào)的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的通知》等風(fēng)險(xiǎn)提示，要求各級行加強(qiáng)員工防范意識教育和營業(yè)場所及自助設(shè)備的檢查、巡查力度，嚴(yán)格落實(shí)相關(guān)信貸管理制度，防范貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)的調(diào)查、審查、審批以及貸后管理等環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)。對已經(jīng)發(fā)生的操作風(fēng)險(xiǎn)事件（案件），要妥善處理，防止聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)蔓延。
5、不斷加強(qiáng)對市場風(fēng)險(xiǎn)的管控工作。一是嚴(yán)格按照《中國農(nóng)業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測報(bào)告管理辦法（試行）》部門職責(zé)分工及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測報(bào)告的相關(guān)要求，以利率及匯率風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)，按季進(jìn)行市場風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測分析。二是轉(zhuǎn)發(fā)了《中國農(nóng)業(yè)銀行ⅹⅹ年資金交易投資和市場風(fēng)險(xiǎn)管理政策》，進(jìn)一步規(guī)范了市場風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)管理工作。三是根據(jù)總行通知要求，及時(shí)將陜西分行代客衍生交易墊款情況上報(bào)總行。
6、做好國別風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測與管理工作。根據(jù)總行《中國農(nóng)業(yè)銀行國別風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》的要求，組織開展了《國別風(fēng)險(xiǎn)敞口統(tǒng)計(jì)表》的填報(bào)工作，并明確了部門職責(zé)分工和填報(bào)要求，按時(shí)全面地完成了填報(bào)工作。
7、不斷加強(qiáng)對全行非信貸資產(chǎn)的監(jiān)測管理。按月組織非信貸542報(bào)表、非信貸不良資產(chǎn)變動情況表等報(bào)表的編報(bào)和審核工作，并按季向銀監(jiān)局報(bào)送《非信貸資產(chǎn)質(zhì)量分析報(bào)告》，對全行非信貸資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行客觀全面的反映。
（二）以信用風(fēng)險(xiǎn)為核心，積極組織開展日常風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及防控工作
壓力下，借款人能夠承擔(dān)沖擊的能力，以充分評估平臺貸款和房地產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，并根據(jù)不同風(fēng)險(xiǎn)情況采取有效的緩釋措施，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)；三是加強(qiáng)了對超限行業(yè)的貸款限額管控。按照總行限額管理要求，及時(shí)向二級分行轉(zhuǎn)發(fā)了《中國農(nóng)業(yè)銀行行業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)限額管理辦法》和《中國農(nóng)業(yè)銀行ⅹⅹ年行業(yè)限額管理意見》，針對總行對房地產(chǎn)限額實(shí)施指令性計(jì)劃，要求各行認(rèn)真落實(shí)房地產(chǎn)貸款限額管理要求，認(rèn)真做好行業(yè)限額執(zhí)行情況的監(jiān)測與分析；四是根據(jù)總行《關(guān)于房地產(chǎn)開發(fā)貸款項(xiàng)目銷售情況風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》要求，安排專人對涉及我行的25戶住房開發(fā)貸款和商業(yè)用房開發(fā)貸款的風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行的核查，并將風(fēng)險(xiǎn)核查情況上報(bào)總行。
（三）認(rèn)真開展風(fēng)險(xiǎn)分類及減值測試工作
1、嚴(yán)格執(zhí)行分類制度和管理，提升分類基礎(chǔ)管理水平。一是按季做好信貸資產(chǎn)分類和貸時(shí)分類工作。要求轄內(nèi)各行嚴(yán)格按照信貸資產(chǎn)管理制度做好季度風(fēng)險(xiǎn)分類工作和貸時(shí)分類，其中對納入十二級分類管理的信貸資產(chǎn)通過十二級分類系統(tǒng)完成十二級分類工作，納入五級分類管理的信貸資產(chǎn)按照流程完成五級分類工作，確保分類結(jié)果動態(tài)、客觀、合理，力促分類無偏離或?qū)⑵x度控制在合理范圍內(nèi)。二是完成了農(nóng)戶貸款分類偏差的整改。cms在線檢查發(fā)現(xiàn)部分農(nóng)戶小額貸款分類形態(tài)出現(xiàn)偏差，及時(shí)將相關(guān)情況請示總行軟開，并按總行下發(fā)的解決方法，要求相關(guān)行在c3系統(tǒng)進(jìn)行了操作，目前農(nóng)戶小額貸款形態(tài)偏差問題已經(jīng)整改。三是要求各行嚴(yán)格總行《關(guān)于加強(qiáng)信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類審核工作的通知》要求，加強(qiáng)對分類審核人員工作質(zhì)量的檢查和考核力度，督促相關(guān)人員規(guī)范操作、把握審核重點(diǎn)，審慎客觀地評價(jià)信貸資產(chǎn)質(zhì)量。要通過規(guī)范操作、考核及問責(zé)等方式強(qiáng)化派駐風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理在分類審核環(huán)節(jié)的把關(guān)責(zé)任，切實(shí)發(fā)揮派駐風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理在分類工作中的基礎(chǔ)作用。
2、認(rèn)真核查分類在線監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)線索。根據(jù)總行風(fēng)險(xiǎn)分類在線監(jiān)測發(fā)現(xiàn)問題，結(jié)合我行實(shí)際，每5日開展一次在線核查，對風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)易發(fā)環(huán)節(jié)重點(diǎn)監(jiān)測。今年以來，多次下發(fā)了《關(guān)于逾期貸款在正常、關(guān)注形態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)提示》、《關(guān)于調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)分類形態(tài)的通知》、《關(guān)于貸款風(fēng)險(xiǎn)分類在線監(jiān)測情況的通知》、《關(guān)于貸款風(fēng)險(xiǎn)分類工作提醒的通知》等風(fēng)險(xiǎn)提示94份，涉及10個二級分行、341個客戶、貸款金額39.69億元。要求各行高度關(guān)注業(yè)務(wù)經(jīng)營中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)與問題，對涉及客戶及貸款認(rèn)真開展風(fēng)險(xiǎn)核查，對違反分類制度、分類測評不審慎等問題立即整改。進(jìn)一步規(guī)范了貸款風(fēng)險(xiǎn)分類管理，真實(shí)反映貸款質(zhì)量和客戶風(fēng)險(xiǎn)分類形態(tài)，促進(jìn)存量貸款風(fēng)險(xiǎn)隱患的有效化解，切實(shí)降低信貸資產(chǎn)損失。
3、建立風(fēng)險(xiǎn)分類直接干預(yù)機(jī)制，加大省行直接認(rèn)定力度。對總省行下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)貸款清單，采取跟蹤相關(guān)貸款的風(fēng)險(xiǎn)處臵進(jìn)展的措施，督促相關(guān)行積極行動，準(zhǔn)確認(rèn)定。下發(fā)了《關(guān)于貸款風(fēng)險(xiǎn)分類監(jiān)測情況的通報(bào)》，對各行核查后風(fēng)險(xiǎn)反映仍不充分、分類整改不及時(shí)、風(fēng)險(xiǎn)化解無效果、未履行還款計(jì)劃的貸款，將繼續(xù)加大對分類形態(tài)的糾偏力度，實(shí)施直接分類予以糾正，并納入各行分類偏離度考核。
析報(bào)告上報(bào)總行，確保了新系統(tǒng)上線后各項(xiàng)工作平穩(wěn)過渡，按時(shí)保質(zhì)地完成本次上線推廣任務(wù)。
5、認(rèn)真開展信貸資產(chǎn)減值測試工作。一是轉(zhuǎn)發(fā)了總行《關(guān)于做好ⅹⅹ年貸款風(fēng)險(xiǎn)分類與減值測試工作的通知》,要求各行要高度重視，嚴(yán)格按照制度規(guī)定，認(rèn)真開展信貸資產(chǎn)減值測試工作。進(jìn)一步明確了派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理在分類、減值工作中的職能，充分發(fā)揮分類和減值工作在風(fēng)險(xiǎn)管理中的積極作用。二是按照總行相關(guān)制度要求，按月認(rèn)真組織對全行法人不良貸款的dcf減值測試及全轄支行機(jī)構(gòu)的法人客戶正常、關(guān)注貸款及個人客戶貸款的mm測試，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)工作要求，加強(qiáng)對測試結(jié)果的審核，認(rèn)真開展后評價(jià)工作，穩(wěn)步提高撥備覆蓋水平。減值測試及預(yù)計(jì)負(fù)債工作結(jié)束后，堅(jiān)持按期對測試情況進(jìn)行專題分析，針對性的提出風(fēng)險(xiǎn)管理意見及建議，促進(jìn)全行撥備工作的科學(xué)有效開展。
（四）認(rèn)真組織開展操作風(fēng)險(xiǎn)評估及事件收集工作
1、積極開展兩項(xiàng)評估的后續(xù)整改工作。根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)的通知》和《關(guān)于印發(fā)的通知》要求，組織對兩項(xiàng)評估工作風(fēng)險(xiǎn)隱患的整改計(jì)劃和方案落實(shí)檢查工作。一是按照總行要求，認(rèn)真組織相關(guān)部門，落實(shí)整改工作，并及時(shí)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)隱患整改落實(shí)報(bào)告。二是借案件排查之機(jī)，檢查兩項(xiàng)評估的落實(shí)整改情況，進(jìn)一步督促各行完成整改計(jì)劃落實(shí)工作。
2、認(rèn)真組織信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作。根據(jù)總行《關(guān)于做好一級分行信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作的通知》要求，我行成立了信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)辦公室在風(fēng)險(xiǎn)管理部。積極組織風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控、安全保衛(wèi)和信息技術(shù)管理等部門，按季、年對一級分行信息科技人員、機(jī)房、網(wǎng)絡(luò)、重要信息系統(tǒng)、操作系統(tǒng)、安全及應(yīng)急等方面監(jiān)控要點(diǎn)，開展了現(xiàn)場檢查和評價(jià)工作，并將檢查和評價(jià)情況上報(bào)總行。
3、做好全行清算中心風(fēng)險(xiǎn)評估工作。4月-5月，根據(jù)總行《關(guān)于對全行清算中心開展風(fēng)險(xiǎn)評估的通知》要求，及時(shí)制定《中國農(nóng)業(yè)銀行陜西分行清算中心風(fēng)險(xiǎn)評估工作實(shí)施方案》，成立由黨委副書記副行長韓楨為組長，風(fēng)險(xiǎn)管理、運(yùn)營管理等七個部門負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)辦公室在風(fēng)險(xiǎn)管理部，由各成員單位抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干組成辦公室工作小組。先后積極組織各二級分行和省行本部清算中心開展了自查評估、現(xiàn)場評估以及風(fēng)險(xiǎn)隱患的研討會議等相關(guān)工作，針對發(fā)現(xiàn)問題、隱患，認(rèn)真分析，提出整改計(jì)劃及建議，并認(rèn)真撰寫總結(jié)報(bào)告，簽報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門審議后，上報(bào)總行。
4、認(rèn)真開展外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估工作。9月-11月，根據(jù)總行《關(guān)于開展ⅹⅹ年下半年專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評估工作的通知》要求，及時(shí)下發(fā)了《陜西分行外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估工作實(shí)施方案》，成立了外包業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組及工作小組，在組織各行自查評估的基礎(chǔ)上，對省行機(jī)關(guān)、省行營業(yè)部和咸陽分行進(jìn)行了現(xiàn)場評估。通過全省自查、現(xiàn)場評估、專項(xiàng)座談研討、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會審議,全面評估和分析了當(dāng)前外包業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理狀況,共梳理匯總出涉及制度、人員、系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的各類風(fēng)險(xiǎn)隱患15項(xiàng),針對存在問題及隱患, 多角度、系統(tǒng)性地提出了明確的管理和整改意見，進(jìn)一步建立健全了風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,促進(jìn)和優(yōu)化了業(yè)務(wù)地快速發(fā)展。
5、操作風(fēng)險(xiǎn)事件收集工作。為全面準(zhǔn)確積累操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)，加快操作風(fēng)險(xiǎn)高級計(jì)量法建設(shè)，提高風(fēng)險(xiǎn)隱患的識別能力，根據(jù)總行工作部署，省行就操作風(fēng)險(xiǎn)事件收集工作進(jìn)行了統(tǒng)一安排。目前，操作風(fēng)險(xiǎn)事件收集工作已基本結(jié)束，共收集08年以來的操作風(fēng)險(xiǎn)事件（或近似操作風(fēng)險(xiǎn)事件）107件。其中，ⅹⅹ年37件、ⅹⅹ年34件、ⅹⅹ年23件、ⅹⅹ年13件, 從時(shí)間和數(shù)量上來看，我行操作風(fēng)險(xiǎn)事件數(shù)量呈逐年下降趨勢，操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平總體向好。
（五）認(rèn)真組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)水平評價(jià)工作
按照總行要求和結(jié)合我行實(shí)際，認(rèn)真做好轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)水平評價(jià)工作。一是為進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)水平評價(jià)工作的適用性，更加科學(xué)、準(zhǔn)確地評價(jià)全行風(fēng)險(xiǎn)狀況，引導(dǎo)各行提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。制定下發(fā)了《中國農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行風(fēng)險(xiǎn)水平評價(jià)實(shí)施細(xì)則》，風(fēng)險(xiǎn)水平評價(jià)制度的深化，強(qiáng)化了考核政策引導(dǎo)，確保了各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)防控措施的有效落實(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防控目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)；二是定期開展風(fēng)險(xiǎn)水平評價(jià)工作，按照《中國農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行風(fēng)險(xiǎn)水平評價(jià)實(shí)施細(xì)則》要求，我部按季度對轄內(nèi)各二級分行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平進(jìn)行考核后進(jìn)行通報(bào)，并將考核結(jié)果按比例計(jì)入綜合績效考評，同時(shí)向總行上報(bào)我行風(fēng)險(xiǎn)水平評價(jià)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和自評結(jié)果；三是為進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)水平評價(jià)工作質(zhì)量，發(fā)揮其在綜合績效考核、風(fēng)險(xiǎn)管理工作指引等方面的重要作用，對風(fēng)險(xiǎn)水平評價(jià)實(shí)施細(xì)則的實(shí)施情況進(jìn)行調(diào)研，認(rèn)真研究評價(jià)結(jié)果，分析風(fēng)險(xiǎn)管理工作中存在的問題，并有針對性的提出工作建議和要求，督促二級分行積極改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理水平。
（六）認(rèn)真做好新評級體系試點(diǎn)及正式上線推廣工作
中修訂等工作。我行共梳理出評級相關(guān)制度84項(xiàng)，其中總行制定的80項(xiàng)，我行制定的4項(xiàng)（信貸3項(xiàng)、績效1項(xiàng)）。認(rèn)真向總行反饋我行評級試點(diǎn)工作中遇到的問題，并提出有建設(shè)性的意見和建議。三是根據(jù)總行統(tǒng)一安排，為全面實(shí)施16級內(nèi)部評級體系，及時(shí)指導(dǎo)二級分行開展評級體系上線工作，對轄內(nèi)客戶評級情況進(jìn)行在線監(jiān)測，對發(fā)現(xiàn)的客戶未評級、敞口選擇錯誤、評級結(jié)果登記錯誤等問題及時(shí)通知各相關(guān)分行進(jìn)行整改。四是做好新舊體系切換影響的分析。為充分反映新評級體系對我行經(jīng)營管理的影響，及時(shí)將評級成果在全行業(yè)務(wù)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)管理中加以推廣應(yīng)用,對新舊評級體系切換情況進(jìn)行了專題研究,通過對評級結(jié)果變化、制度調(diào)整和計(jì)量升級的分析，提出了具有針對性的管理建議。
（七）認(rèn)真履行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會辦公室職責(zé)
今年以來，風(fēng)險(xiǎn)管理委員會辦公室組織召開了4次省行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會會議。審議討論了陜西分行銀行卡和電子渠道業(yè)務(wù)、信息科技專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評估工作報(bào)告、陜西分行外包業(yè)務(wù)專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告及對風(fēng)險(xiǎn)事件、隱患的完善和整改意見，明確了各相關(guān)部門的整改任務(wù)和職責(zé)；對西安鐵路局西安北站、寶雞冀東水泥提供上門服務(wù)、漢中市寧強(qiáng)縣政務(wù)服務(wù)中心設(shè)立延伸柜臺業(yè)務(wù)等準(zhǔn)入審批事項(xiàng)進(jìn)行了審議和投票表決，并對上報(bào)行及部門提出了具體的風(fēng)險(xiǎn)控制意見。
（八）認(rèn)真履行“三農(nóng)”風(fēng)險(xiǎn)管理中心職責(zé)
時(shí)向二級分行提示三農(nóng)信貸產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)情況；三是進(jìn)一步提高停復(fù)牌制度的適用性。為更有針對性的開展三農(nóng)風(fēng)險(xiǎn)管控工作，認(rèn)真研究根據(jù)經(jīng)營行提出的停復(fù)牌相關(guān)問題，及時(shí)對制度做出調(diào)整，明確了停復(fù)牌管理的經(jīng)營機(jī)構(gòu)以及停牌后新增優(yōu)質(zhì)貸款的介入問題，有效地促進(jìn)了業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系。三是積極指導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行完成了對風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)制度的完善和改進(jìn)，并按季對村鎮(zhèn)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理狀況進(jìn)行監(jiān)測，密切關(guān)注其信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和流動性風(fēng)險(xiǎn)的變化情況，審核其監(jiān)管報(bào)表，撰寫報(bào)告及時(shí)報(bào)總行。
三、其他相關(guān)工作
（一）根據(jù)外部監(jiān)管要求，認(rèn)真推進(jìn)相關(guān)管理工作。
況報(bào)送總行。五是積極配合德勤審閱工作，認(rèn)真開展風(fēng)險(xiǎn)分類檢查。全年先后5次配合德勤審計(jì)組，累計(jì)對我行475戶、1793億元的信貸樣本進(jìn)行了現(xiàn)場和非現(xiàn)場的審計(jì)，對審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題，要求相關(guān)行高度關(guān)注德勤審計(jì)提出的貸款風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，采取完善手續(xù)、補(bǔ)充擔(dān)保、退出收回等措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)化解，并組織相關(guān)部門和貸款所在行及時(shí)與德勤審閱人員進(jìn)行溝通，確保了審閱工作的順利完成。
（二）認(rèn)真開展信貸資產(chǎn)核查、檢查及整改工作。
一是認(rèn)真排查ⅹⅹ年以來新形成不良的核查工作。按照總行《關(guān)于對ⅹⅹ年以來新放貸款形成不良的法人客戶進(jìn)行清查整改的通知》要求，我行對轄內(nèi)ⅹⅹ年新發(fā)放形成不良的貸款進(jìn)行了逐筆排查，深入分析了不良貸款形成的原因，撰寫報(bào)告參加總行座談會；二是配合開展信貸大檢查。為落實(shí)銀監(jiān)會ⅹⅹ年大型銀行監(jiān)管工作會議精神，防范和糾正六項(xiàng)違規(guī)行為，強(qiáng)化合規(guī)管理，按照總、省行安排，我部組織人員參加省行信貸大檢查，對省行營業(yè)部信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了為期十天的現(xiàn)場檢查；三是根據(jù)總行《關(guān)于ⅹⅹ年全行信貸業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況的通報(bào)》，配合業(yè)務(wù)部門，督導(dǎo)相關(guān)分行對未完成整改的個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款采取切實(shí)可行的整改措施，加大整改力度；四是根據(jù)總行《關(guān)于對ⅹⅹ年當(dāng)年發(fā)放當(dāng)年形成不良貸款進(jìn)行調(diào)查的通知》，要求各二級分行對轄內(nèi)ⅹⅹ年新發(fā)放當(dāng)年形成不良的貸款進(jìn)行了逐筆排查，深入分析了不良貸款形成的原因，并將整改方案上報(bào)總行。五是根據(jù)總行《關(guān)于開展風(fēng)險(xiǎn)管理綜合大檢查的通知》要求，我行全面組織開展了風(fēng)險(xiǎn)管理綜合大檢查自查及接受總行現(xiàn)場檢查等工作。檢查結(jié)束后，要求各級行、各相關(guān)部門認(rèn)真做好發(fā)現(xiàn)問題的后續(xù)整改工作，落實(shí)責(zé)任，督辦糾改，正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)系，嚴(yán)防大案、要案和重大風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，全面提升風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)水平。
（三）做好客戶風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)用平臺管理工作
一是按照總行要求，根據(jù)轄內(nèi)各行風(fēng)險(xiǎn)客戶系統(tǒng)運(yùn)行情況，總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)信息運(yùn)用工作存在的問題與建議，按季撰寫《陜西分行風(fēng)險(xiǎn)客戶信息運(yùn)用季度總結(jié)報(bào)告》，并及時(shí)上報(bào)總行。同時(shí)，對高風(fēng)險(xiǎn)平臺提示的各類風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行核實(shí)，按季上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)處臵情況。二是按照總行統(tǒng)計(jì)部門要求，按月維護(hù)客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，上報(bào)大額授信客戶數(shù)據(jù)異常變化分析表，并對客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行清理核查，同時(shí)反饋需銀監(jiān)會集中清理客戶信息。
（四）做好部門配合工作
一是配合省行內(nèi)控合規(guī)部做好審計(jì)工作。根據(jù)總行審計(jì)局西安分局對韓楨副行長審計(jì)工作的安排，積極配合省行內(nèi)控合規(guī)部，認(rèn)真填寫了審計(jì)期內(nèi)不良貸款新增客戶清單、不良貸款統(tǒng)計(jì)表（五級分類）、ⅹⅹ年度新增不良貸款統(tǒng)計(jì)表，以及ⅹⅹ年新增不良貸款專項(xiàng)審計(jì)前問卷等工作，并及時(shí)和審計(jì)人員溝通，確保了審計(jì)工作的真實(shí)反映和順利開展。二是配合做好總行年度和省行季度內(nèi)控評價(jià)相關(guān)指標(biāo)整理填報(bào)。根據(jù)《提供各分行內(nèi)部控制評價(jià)相關(guān)指標(biāo)的通知》及調(diào)閱清單要求，積極配合省行內(nèi)控合規(guī)部，提供調(diào)閱資料，并整理和填報(bào)內(nèi)部控制評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)指標(biāo)，為我行內(nèi)部控制評價(jià)工作發(fā)揮應(yīng)有作用。三是根據(jù)省行相關(guān)部門的通知要求，配合做好總行及陜西銀監(jiān)局關(guān)于黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任落實(shí)和深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的檢查工作。
今后,我們將進(jìn)一步適應(yīng)形勢,按照總省行各項(xiàng)工作部署及會議精神,正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)系,以信用風(fēng)險(xiǎn)為核心、操作風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn),充分利用各種風(fēng)險(xiǎn)管理工具,結(jié)合存在問題及不足,扎實(shí)抓好各項(xiàng)工作地落實(shí),全面提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理水平，進(jìn)一步保障我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營工作健康有序發(fā)展。
銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部年度工作計(jì)劃銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部工作報(bào)告篇四
陶金科主要職責(zé)：
----四級不良貸款。年末四級不良貸款下降190萬元，年末余額控制在726萬元以內(nèi)。
----抵債資產(chǎn)。當(dāng)年處置抵債資產(chǎn)48萬元。對形成的抵債資產(chǎn)損失年度內(nèi)進(jìn)行上報(bào)核銷處理。
年度內(nèi)重點(diǎn)協(xié)助處置如下事項(xiàng)：一重點(diǎn)協(xié)助清收化解國茂大廈190萬元貸款；二是協(xié)調(diào)處理農(nóng)藥廠、五里墩抵債資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)移交問題；三是協(xié)調(diào)處理黨寨支行吳增祥案件執(zhí)行問題； 四是協(xié)調(diào)黨寨支行落實(shí)黨寨紙箱廠抵債資產(chǎn)的處理問題。
（二）做好新增貸款的風(fēng)險(xiǎn)防范工作
2、組織一次對新開發(fā)貸款業(yè)務(wù)運(yùn)行情況的風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查。對存貨抵押貸款、城鎮(zhèn)居民小額信用貸款、中小企業(yè)信用共同體貸款、商戶信用共同體貸款等新業(yè)務(wù)品種，組織人力進(jìn)行一次專項(xiàng)檢查，完善相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制制度。
3、做好新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評估工作。對現(xiàn)有新業(yè)務(wù)管理制度中的風(fēng)險(xiǎn)防范及管理措施進(jìn)行完善，特別是對開發(fā)的貸款新品種，要制定具體的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。
4、組織開展一次對擔(dān)保公司所擔(dān)保貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)檢查。年度內(nèi)對擔(dān)保公司所擔(dān)保的貸款業(yè)務(wù)組織開展一次專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)檢查企業(yè)經(jīng)營情況是否正常，評估貸款償還的風(fēng)險(xiǎn)度大小，評估目前擔(dān)保公司放大倍數(shù)是否適宜、安全。
（三）做好信貸管理系統(tǒng)上線運(yùn)行后,貸款操作規(guī)范化管理及風(fēng)險(xiǎn)防范工作。
（四）組織做好企業(yè)的評級授信工作。
（六）做好大額貸款的風(fēng)險(xiǎn)審查。對上報(bào)的200萬元以上的大額貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)檢查，并組織召開風(fēng)險(xiǎn)管理委員會。
（七）年度內(nèi)做好相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)制度的修訂工作。
（八）做好部門人員及各項(xiàng)管理工作。
2 張建新（負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的管理與處置）
（一）負(fù)責(zé)違章及責(zé)任貸款管理。對年度內(nèi)客戶經(jīng)理調(diào)動及換片貸款的核對情況進(jìn)行督查，并劃分相關(guān)責(zé)任，審查客戶交接貸款責(zé)任落實(shí)情況；建立健全責(zé)任貸款臺賬，按月做好責(zé)任人崗位工資的扣劃工作；按季督促責(zé)任人貸款的清收。
（二）負(fù)責(zé)抵債資產(chǎn)管理。建立健全抵債資產(chǎn)臺賬，配合各支行做好抵債資產(chǎn)處置工作，年度內(nèi)要制定具體的抵抵債資處置計(jì)劃，并完成總行分配處置任務(wù)；對各支行接受或處置抵債資進(jìn)行法律審查，做好上報(bào)審批和批復(fù)工作。
（三）負(fù)責(zé)依法收貸工作。配合各支行加大歷年及當(dāng)年起訴貸款案件的執(zhí)行，并對全行已起訴貸款按可執(zhí)行性進(jìn)行分類列隊(duì)，年度內(nèi)協(xié)助各支行做好重點(diǎn)案件的執(zhí)結(jié)工作；做好年度內(nèi)各支行上報(bào)依法起訴貸款案件的法律審查，協(xié)調(diào)法院做好立案和執(zhí)結(jié)工作。
（四）負(fù)責(zé)上報(bào)貸款的審查。負(fù)責(zé)支行上報(bào)貸款資料的合規(guī)性、合法性、風(fēng)險(xiǎn)性審查，提出審查意見，并組織召開貸款審批委員會，對貸委會審查需調(diào)查的貸款，配合市場發(fā)展部進(jìn)行調(diào)查。
（五）負(fù)責(zé)不良貸款管理和監(jiān)測工作。做好不良貸款（含四級、五級）按月考核工作；并監(jiān)測全行不良貸款的清收情況。
3 檢查工作。
（七）負(fù)責(zé)呆帳報(bào)核工作。在11月底前完成各支行上報(bào)核銷呆賬貸款的審查、上報(bào)審批工作。
（八）負(fù)責(zé)全行最大十戶貸款臺帳管理工作。按季做好資料的收集，并配合部門做好現(xiàn)場檢查。
（九）全年向本行寫出一篇具有實(shí)際意義的不良資產(chǎn)管理方面的報(bào)告或建議，在《合行簡訊》上發(fā)表一篇與自身工作有關(guān)的有價(jià)值的典型材料。
（十）修訂《張掖甘州農(nóng)村合作銀行不良資產(chǎn)清收獎勵辦法》。并于12月份完成總行不良資產(chǎn)勞務(wù)費(fèi)的計(jì)提工作。
（十一）配合部門完成各項(xiàng)檢查及部門交辦的其他工作任務(wù)。
趙霜（部門內(nèi)務(wù)性工作）
（一）負(fù)責(zé)貸款批復(fù)。對貸款審批委員會、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會審批的貸款及時(shí)進(jìn)行批復(fù)，答復(fù)時(shí)間不超過兩天。對100萬元至500萬元（不含）大額貸款在貸款發(fā)放后7日內(nèi)向辦事處進(jìn)行報(bào)備。對500萬元（含）以上大額貸款在貸款發(fā)放后7日內(nèi)向辦事處、省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行報(bào)備。
（二）負(fù)責(zé)報(bào)表的報(bào)送工作。
1、按規(guī)定的時(shí)間及要求向銀監(jiān)部門按月、季、年報(bào)送監(jiān)管報(bào)表，并在季后10日前向銀監(jiān)部門報(bào)送監(jiān)管分析報(bào)告，做好全行核心監(jiān)管指標(biāo)的測算，并提供相關(guān)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，維護(hù)好系統(tǒng)的4 日常運(yùn)行和數(shù)據(jù)備份工作；配合銀監(jiān)部門做好2010年度的監(jiān)管評級工作。
2、負(fù)責(zé)本部門日常其他報(bào)表的報(bào)送工作。
（四）甘肅省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)投資類資產(chǎn)五級分類季報(bào)表（季末7日內(nèi)）。
（6）不良貸款分析表。（1）農(nóng)村信用社不良貸款情況分析表；（2）農(nóng)村信用社不良貸款清收情況分析表；（2）農(nóng)村信用社不良貸款遷徙情況分析表；（3）農(nóng)村信用社不良非信貸資產(chǎn)分析表；（4）、不良貸款分析報(bào)告（季末7日內(nèi)）。
（7）中小企業(yè)和涉農(nóng)不良貸款呆賬核銷情況統(tǒng)計(jì)表、中小企業(yè)和涉農(nóng)不良貸款重組和減免情況統(tǒng)計(jì)表(季末7日內(nèi))。
（8）全省農(nóng)村信用社貸款五級分類遷徙表、五級分類報(bào)表、5 五級分類統(tǒng)計(jì)報(bào)表（季末7日內(nèi)）
（9）票據(jù)置換監(jiān)測表及改革進(jìn)展情況報(bào)告（季末7日內(nèi)）。
3、負(fù)責(zé)檔案的裝訂與保管工作。對批復(fù)的貸款資料要及時(shí)按周進(jìn)行裝訂，確保不積壓資料，對上報(bào)上級部門的資料及報(bào)表，要做好收集歸檔和整理工作，可每半年裝訂一次。
4、全年向本行寫出一篇具有實(shí)際意義的風(fēng)險(xiǎn)管理或風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管方面的報(bào)告或建議，在《合行簡訊》上發(fā)表一篇與自身工作有關(guān)的有價(jià)值的典型材料。
5、做好其它內(nèi)務(wù)工作。做好辦公室內(nèi)的衛(wèi)生，確保辦公室內(nèi)整潔，干凈；做好辦公室日常來客的接待與答復(fù)工作；配合部門做好其他檢查的資料匯總工作。
銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部年度工作計(jì)劃銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部工作報(bào)告篇五
結(jié)
本人系__銀行__支行員工，20__年8月參加工作，任職風(fēng)險(xiǎn)管理部綜合統(tǒng)計(jì)崗。
在本人參加工作半年多時(shí)間來，受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上亦受到了無微不至的指導(dǎo)，幫助我快速的勝任崗位。
風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)__支行全面風(fēng)險(xiǎn)管理政策的落實(shí)，監(jiān)測、評價(jià)和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。本人任職的綜合統(tǒng)計(jì)崗，主要負(fù)責(zé)對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)分類的統(tǒng)計(jì)、分析和管理；負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析。
在實(shí)際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實(shí)際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時(shí)準(zhǔn)確的獲得各項(xiàng)信貸統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；對__支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報(bào)表進(jìn)行統(tǒng)計(jì)及分析；提供__行各項(xiàng)信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì)，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計(jì)工作和分析工作；月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計(jì)財(cái)處、公司部、個金部提供同業(yè)經(jīng)營情況的詳細(xì)數(shù)據(jù)；月度、季度、年度，獨(dú)立的或配合辦公室、計(jì)財(cái)處等部門對外提供各項(xiàng)信貸數(shù)據(jù)報(bào)表。此外，我行新設(shè)了信息安全員一崗，本人即任風(fēng)險(xiǎn)管理部信息安全員，負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的維護(hù)。
進(jìn)入__銀行半年多時(shí)間來，在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下，本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在綜合統(tǒng)計(jì)崗位上，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識到，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學(xué)習(xí)機(jī)會，在__優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實(shí)際工作崗位工作中。
正是由于以上的認(rèn)識，本人在過去的半年時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計(jì)工作，做到了及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的反映__支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護(hù)并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認(rèn)識到良好的工作習(xí)慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。
風(fēng)險(xiǎn)管理部綜合統(tǒng)計(jì)崗是一個需要責(zé)任心與耐心的崗位，通過半年多的學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我堅(jiān)信能勝任崗位并做出成績；在今后的工作中，我也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的__一員。
銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部年度工作計(jì)劃銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部工作報(bào)告篇六
一、建章立制，搭建架構(gòu)
首先，根據(jù)銀監(jiān)部門的監(jiān)管要求，結(jié)合xx銀行發(fā)展的需要，我部門通過學(xué)習(xí)借鑒、摸索，現(xiàn)已草擬不良貸款管理、責(zé)任追究、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面等十六項(xiàng)基本制度，正在進(jìn)一步完善，部分文件正在審閱下發(fā)中。其次，全行已經(jīng)初步明確了各級的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)和職責(zé)，并且在本行成立之初就設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)管理部，專司從事風(fēng)險(xiǎn)管理工作，現(xiàn)有人員3人。
二、摸清家底，夯實(shí)基礎(chǔ)
銀行成立之后，我部門在領(lǐng)導(dǎo)的安排下，通過一系列的自查、檢查對我行的資產(chǎn)質(zhì)量和資產(chǎn)管理情況進(jìn)行了深入的檢查，為以后各項(xiàng)工作的順利開展夯實(shí)了基礎(chǔ)，為領(lǐng)導(dǎo)的決策提供了一句。一是重視基礎(chǔ)工作，造具清冊。對全行到、逾期貸款及新增不良貸款、大額貸款、不良資產(chǎn)及抵貸資產(chǎn)進(jìn)行了摸底造冊，將表內(nèi)外不良貸款臺帳整合，明細(xì)造冊。二是加強(qiáng)檢查監(jiān)督，摸清底子。根據(jù)省聯(lián)社文件要求不熟完成了勝訴未執(zhí)行涉政不良貸款清收工作和信貸違規(guī)十條的自查工作；組織開展全行信貸風(fēng)險(xiǎn)排查，對全行新放貸款、不良貸款、抵質(zhì)押、保證擔(dān)保情況、假冒名貸款、貸款新規(guī)及支付落實(shí)情況、關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行了全面風(fēng)險(xiǎn)排查；完成省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理工作專項(xiàng)督查的準(zhǔn)備工作；下發(fā)抵押品清理的通知。三是創(chuàng)新動態(tài)管理，風(fēng)險(xiǎn)提示。每月初對各支行到逾期貸款和新增不良貸款進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示，并督促管理和清收工作。
三、當(dāng)好助手，籌備改革
為了本行改革的順利進(jìn)行，我部門承接了改革的很多基礎(chǔ)性工作，主要是招牌噴繪布、網(wǎng)點(diǎn)銅牌，屋頂發(fā)光字的制作安裝，現(xiàn)已基本完工。
下一步，我部門將從以下幾個方面開展工作：
一、進(jìn)一步完善部門制度，下發(fā)不良貸款責(zé)任追究、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理等方面的文件，以便有章可循。
二、加強(qiáng)對不良貸款的管理。一是不良貸款臺帳管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)規(guī)范到各支行統(tǒng)一上報(bào)，加強(qiáng)管理。二是將全行不良貸款建立臺帳，明確包收責(zé)任人和管理責(zé)任人，指定清收計(jì)劃。三是借抵押品清理的機(jī)會，督促各支行澄清不良貸款抵押品情況，特別是不良和股金購買不良貸款的抵押品，要求建立臺帳、制定處置計(jì)劃，加大處置力度。同時(shí)對已經(jīng)出現(xiàn)的可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的隱形不良貸款的抵押品要及早處置或采取保全措施，防范風(fēng)險(xiǎn)。四是各支行要對每月到逾期貸款及新增不良貸款書面說明情況，分析形成原因，落實(shí)處置措施。
三、加強(qiáng)與各職能部門之間的聯(lián)動，通過全面的業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行提示，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
四、組織開展風(fēng)險(xiǎn)管理知識培訓(xùn)，提高全員風(fēng)險(xiǎn)意識，為建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制打下良好基礎(chǔ)。
五、建議
建議總行召集財(cái)務(wù)、信貸、風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)部門就因網(wǎng)點(diǎn)整合造成不良貸款賬務(wù)與資料分離，不良貸款管理與催收較為混亂現(xiàn)象進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)范。