信用管理制度（模板18篇）

規章制度的目的是為了防止混亂和爭議的發生，使得人們的行為更加有序和規范。提高規章制度的執行力是每個員工的責任和義務，希望大家共同維護。

信用管理制度（模板18篇）篇一

１、合同承辦人簽約前必須對對方主體資格、代理身份、代理資格、履約能力及合同可行性進行審查，并收集整理相關資料，以備合同評審機構進行評審。

２、訂立合同的主體，必須是法人或者是取得營業執照的非法人經濟組織。

３、對外簽訂合同，應由法定代表人或法定代表人授權的代理人進行。未經授權，任何人不得對外簽訂合同。

４、除及時清結者外，合同應當采用書面形式，合同文本國家或省已經發布示范文本的，應當采用合同示范文本。各部門所需的合同文本由信用（合同）管理員統一購買或定制。

５、各部門的合同都應按統一規則編號。

６、合同及其有關的書面材料，應當語言規范，字跡清晰，條款完整，內容具體，用語準確。

７、訂立依法可以設定擔保或者對對方當事人的履約能力沒有把握的合同，應當要求對方當事人依法提供保證、抵押、留置、定金等相應形式的有效擔保。對方當事人提供的保證人，必須是法律許可的具有代為清償債務能力的法人、其他組織或者自然人。對對方當事人的保證人的主體資格和清償債務能力要參照本制度的規定進行審查。

８、法定代表人或合同承辦人應當親自在合同文本上簽名蓋章。

９、簽訂合同，應當加蓋單位的合同專用章。嚴禁在空白合同文本上加蓋合同專用章。

１０、合同承辦人應將合同的副本一份及時送交本單位財務部門備案，作為財務部門收付款物的依據。

信用管理制度（模板18篇）篇二

法定代表人向查詢點查詢企業信用報告的，應提供本人有效身份證件原件、企業的有效注冊登記證件（工商營業執照或事業單位法人登記證等）原件、其他證件（機構信用代碼證、企業貸款卡或組織機構代碼證）原件供查驗，同時填寫《企業信用報告查詢申請表》，并留有效身份證件復印件、有效注冊登記證件復印件、其他證件復印件備查。

有效身份證件包括：身份證（第二代身份證須復印正反兩面）、軍官證、士兵證、護照、港澳居民來往內地通行證、臺灣同胞來往內地通行證、外國人居留證等。

二、委托經辦人代理查詢企業信用報告。

委托經辦人代理向查詢點查詢企業信用報告的，經辦人應提供法定代表人和經辦人的有效身份證件原件、企業的有效注冊登記證件（工商營業執照或事業單位法人登記證等）原件、其他證件（機構信用代碼證、企業貸款卡或組織機構代碼證）原件、《企業法定代表人授權委托證明書》原件供查驗，同時填寫《企業信用報告查詢申請表》，并留法定代表人和經辦人有效身份證件復印件、有效注冊登記證件復印件、其他證件復印件、《企業法定代表人授權委托證明書》原件備查。

信用管理制度（模板18篇）篇三

每一個企業都有多種管理制度，對于信用管理制度并不是每一個類型的企業都有的，企業信用管理制度包括哪些內容呢以下是資料介紹:。

客戶既是企業最大的財富來源，也是風險的最大來源。強化信用管理，企業必須首先做好客戶的資信管理工作，尤其是在交易之前對客戶信用信息的收集調查和風險評級，具有非常重要的作用，而這些工作都需要在規范的管理制度下進行。企業需要在五個方面強化客戶資信管理:。

客戶信息的搜集和資信調查。

客戶資信檔案的建立與管理。

客戶群的經常性監督與檢查。

企業在交易過程中產生的信用風險主要是由于銷售部門或相關的業務管理部門在銷售業務管理上缺少規范和控制造成的。。其中較為突出的問題是對客戶的賒銷額度和期限的控制。一些企業在給予客戶的賒銷額度上隨意性很大，銷售人員或者個別管理人員說了算，結果往往是被客戶牽著鼻子走。實踐證明，企業必須建立與客戶間直接的信用關系，實施直接管理，改變單純依賴于銷售人員“間接管理”的狀況。因此，必須實行嚴格的內部授信制度，這方面的制度化管理應包括4個方面:。

賒銷業務預算與報告制度。

關于應收賬款管理，許多企業已制訂了一些相應的管理制度，但是我們在調查研究中發現，這些制度還遠遠不能適應當前市場環境和現代企業管理的要求。存在的主要問題是缺少管理的系統性和科學性。改進這方面的管理主要應在如下幾個方面制度化:。

應收賬款總量控制制度。

信用管理制度（模板18篇）篇四

1、合同的變更與解除由合同承辦人以書面形式報合同評審機構審核，批準后，盡快與對方簽訂變更或解除協議。

2、我方當事人遇有不可抗力或者其他原因無法履行合同時，應當及時收集有關證據，并立即以書面形式通知對方當事人，同時積極采取補救措施，減少損失。

3、發現對方當事人不履行或不完全履行合同時，合同承辦人應當催促對方當事人采取有效補救措施，收集、保存對方當事人不履行合同的有關證據，及時向信用（合同）管理機構報告。

4、我方當事人因故變更或解除合同，應當及時以書面形式通知對方當事人，說明變更或解除合同的原因和請求對方書面答復的期限，盡快與對方當事人達成變更或解除合同的協議。

信用管理制度（模板18篇）篇五

為了更好加強公司供應商及客戶信用資料的收集與管理，提供公司信用管理的水平。

股份公司及所屬控投子公司。

信用管理工作領導小組負責信用管理方針和目標的制定與實施。相關部門負責配合實施。

4.1建立完整的信用檔案。檔案資料包括以下內容：

4.1.3財務報表，包括資產負債表、利潤表和現金流量表;。

4.1.4批準資料，包括每次授予額度后的授信額度表及通知函;。

4.1.6客戶其它相關資料，包括企業宣傳材料、網頁資料、名片等公開資料。

4.2公司所有客戶檔案都必須按部門編號。信用管理人員負責建立和保存信用管理臺帳和相關材料。

4.3根據本公司業務的具體情況，當年和去年的信用管理檔案保存在各市場部門，前年的信用檔案必須移交到信用管理領導小組辦公室。信用管理領導小組辦公室主任對信用檔案資料核實后一個月內移交檔案室歸檔。

4.4建立完整的.客戶信用資料，包括客戶基本資料(營業執照、稅務登記證、各種資質證書、許可證書、榮譽證書復印件)、客戶信用申請表、現場調查表、資信調查報告、財務報表(資產負債表、損益表和現金流量表)、授信額度批準表、客戶通話記錄、對賬單、付款承諾、其他客戶資料。

4.5移交到檔案室歸檔的客戶信用檔案的查閱需填寫《檔案查詢單》標明查閱人、查閱客戶名稱、查閱用途，由信用管理領導小組辦公室主任簽字后方可查詢。信用檔案的缺失以及涉及商業秘密內容的泄漏要追究相關當事人的責任。

4.6配備大專以上學歷，具有數據庫檢索服務的能力和經驗的人員專(兼)職檔案管理員。

4.7檔案管理員必須經過企業信用管理專業知識培訓，考核合格后方可上崗。

信用管理制度（模板18篇）篇六

1、合同承辦人簽約前必須對對方主體資格、代理身份、代理資格、履約能力及合同可行性進行審查，并收集整理相關資料，以備合同評審機構進行評審。

2、訂立合同的主體，必須是法人或者是取得營業執照的非法人經濟組織。

3、對外簽訂合同，應由法定代表人或法定代表人授權的代理人進行。未經授權，任何人不得對外簽訂合同。

4、除及時清結者外，合同應當采用書面形式，合同文本國家或省已經發布示范文本的，應當采用合同示范文本。各部門所需的合同文本由信用（合同）管理員統一購買或定制。

5、各部門的合同都應按統一規則編號。

6、合同及其有關的書面材料，應當語言規范，字跡清晰，條款完整，內容具體，用語準確。

7、訂立依法可以設定擔保或者對對方當事人的履約能力沒有把握的合同，應當要求對方當事人依法提供保證、抵押、留置、定金等相應形式的有效擔保。對方當事人提供的保證人，必須是法律許可的具有代為清償債務能力的法人、其他組織或者自然人。對對方當事人的保證人的主體資格和清償債務能力要參照本制度的規定進行審查。

8、法定代表人或合同承辦人應當親自在合同文本上簽名蓋章。

9、簽訂合同，應當加蓋單位的合同專用章。嚴禁在空白合同文本上加蓋合同專用章。

10、合同承辦人應將合同的副本一份及時送交本單位財務部門備案，作為財務部門收付款物的依據。

信用管理制度（模板18篇）篇七

客戶既是企業最大的財富來源，也是風險的最大來源。強化信用管理，企業必須首先做好客戶的資信管理工作，尤其是在交易之前對客戶信用信息的收集調查和風險評級，具有非常重要的作用，而這些工作都需要在規范的管理制度下進行。企業需要在五個方面強化客戶資信管理：

客戶信息的搜集和資信調查。

客戶資信檔案的建立與管理。

客戶群的經常性監督與檢查。

企業在交易過程中產生的信用風險主要是由于銷售部門或相關的業務管理部門在銷售業務管理上缺少規范和控制造成的。其中較為突出的問題是對客戶的賒銷額度和期限的控制。一些企業在給予客戶的賒銷額度上隨意性很大，銷售人員或者個別管理人員說了算，結果往往是被客戶牽著鼻子走。實踐證明，企業必須建立與客戶間直接的信用關系，實施直接管理，改變單純依賴于銷售人員“間接管理”的狀況。因此，必須實行嚴格的'內部授信制度，這方面的制度化管理應包括4個方面：

關于應收賬款管理，許多企業已制訂了一些相應的管理制度，但是我們在調查研究中發現，這些制度還遠遠不能適應當前市場環境和現代企業管理的要求。存在的主要問題是缺少管理的系統性和科學性。改進這方面的管理主要應在如下幾個方面制度化：

應收賬款總量控制制度。

銷售分類賬管理與賬齡監控制度。

信用管理制度（模板18篇）篇八

4）定期了解合同的簽訂、履行情況。

2、信用（合同）管理領導小組負責人的主要職責。

1）組織合同法律法規的宣傳、培訓，組織信用管理研討會、案例評析會；

3）統一辦理授權委托書，嚴格管理企業合同專用章的使用；

4）制止企業或個人利用合同進行違法活動；

5）日常監督分析應收賬款的賬齡，防范逾期應收賬款的發生；

6）建立標準的催賬程序；

7）匯總、分析客戶信用數據，向有關部門提供咨詢服務；

8）協調與供銷、財務、技術等部門的關系。

1）協助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。

2）審查合同，防止不完善或不合法的合同出現，保管好合同專用章。

3）檢查合同履行情況，協助合同承辦人員處理合同執行中的問題和糾紛。

4）登記合同臺帳，做好合同統計、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理情況。

5）發現不符和法律規定的合同行為，及時向信用（合同）管理機構負責人報告。

6）參加對合同糾紛的協商、調解、仲裁、訴訟。

7）定期向信用（合同）管理負責人匯報信用管理情況。

8）負責客戶檔案管理與服務。

9）參與商賬追收。

10）配合有關部門共同搞好信用管理工作。

4、供銷部門的主要職責。

1）依法簽訂、變更、解除本部門的合同。

2）嚴格審查本部門所簽訂的合同，重大合同提交有關方面會審。

3）對所簽合同，認真執行，并定期自查合同履行情況。

4）在合同履行過程中，加強與其它各有關部門聯系，發生問題及時向信用（合同）管理機構信用（合同）管理員通報。

5）本部門合同的登記、統計、歸檔工作。

6）參加本部門合同糾紛的處理。

7）配合企業信用（合同）管理機構做好信用（合同）管理工作。

5、財務、技術部門的主要職責。

1）加強與供銷等有關部門的聯系，及時通報合同履行中的應收應付情況。

2）做好與合同有關的應收應付款項的統計、分析，提出處理建議。

3）解決合同履行中有關技術方面的問題。

4）依法簽訂、變更、解決技術合同。

5）本部門合同的登記、統計和歸檔工作。

6）配合企業信用（合同）管理機構做好信用（合同）管理工作。

信用管理制度（模板18篇）篇九

信用管理制度（模板18篇）篇十

第一條為加強我市建筑市場監督管理，規范建筑市場秩序，建立優勝劣汰的動態管理機制，提高企業綜合素質，確保工程質量、安全生產，根據《建筑法》、《建設工程安全生產管理條例》、《建設工程質量管理條例》、《建筑業企業資質管理規定》、《建筑施工企業安全生產許可證管理規定》等規定，結合本市實際，制定本規定。

第二條本規定適用于本市、國務院有關部門直屬、省屬駐昌和外地進昌各類建筑業企業。所稱的進昌建筑業企業，是指企業法人營業執照注冊地不在本市范圍內，具有建設行政主管部門頒發的《建筑業企業資質證書》，從事土木工程、建筑工程、線路管道設備安裝工程、裝修工程的新建、擴建、改建等活動的企業。

第三條南昌市城鄉建設委員會（以下簡稱市建委）具體負責建筑業企業的誠信管理工作。

第四條進昌建筑業企業進入本市參加建設市場活動，應提供完整、真實、合法、有效的資料到市建委辦理進昌登記手續。

第五條進昌辦理登記手續須提供以下資料（原件核對后歸還）：

第六條進昌建筑業企業在昌設立分公司的，在昌應有固定的辦公場所，總承包企業不小于200平方米，各專業企業不小于100平方米，并辦理在昌工商注冊、稅務登記、開立銀行帳戶及申領《組織機構代碼證》。

第七條進昌建筑業企業具備了第五條、第六條所列條件的，可向市建委申領《誠信管理手冊》。國務院有關部門的直屬、省屬駐昌和本市各類施工企業憑資質證書副本，可到市建委申領《誠信管理手冊》。進昌建筑業企業不設分公司的不發《誠信管理手冊》。

第八條《誠信管理手冊》是本市和駐昌、進昌建筑業企業在昌合法承接工程的信用檔案，記錄企業及項目經理在昌的業績和獎懲情況。持《誠信管理手冊》可參加本市所轄范圍內的建設工程招投標活動。持《誠信管理手冊》參加招投標時，加入3分誠信分值；有違反建筑市場行為，被處以不良行為記錄的每次扣2分，扣分分值可累加（不良行為記錄當年有效，不跨年度）。

第九條領取了《誠信管理手冊》的建筑業企業變更企業名稱和法人代表、資質等級、指定在昌負責人等，應從變更之日起15日內持有關證明文件到市建委辦理變更手續。

第十條國（境）外施工企業進昌施工按照國家、省建設行政主管部門的有關規定辦理手續。

第十一條建筑業企業在昌承接工程后，應組織項目管理機構，配備與工程規模、技術復雜程度相適應的管理人員，其中項目負責人、技術負責人、項目核算負責人、質量管理人員、安全管理人員、施工管理員、材料管理員必須是本企業職工。

第十二條建筑業企業應定期按要求向市建委和市統計局報送建筑業企業各類報表。

第十三條建筑業企業應遵守國家、江西省及本市有關建筑市場、工程質量、安全生產、文明施工、合同管理、勞動保障、計劃生育管理等方面的法律、法規和規章。

第十四條對違反本規定，有下列行為之一的，視情節輕重，給予責令整改、通報批評、收回《誠信管理手冊》的處理：

（五）不及時辦理相關變更登記手續的；

（六）勞動用工管理不規范，克扣或拖欠務工人員工資的；

（七）不按規定上報各類報表的'；

（八）在昌施工期間發生建筑市場違規行為或質量安全等級事故的；

（九）有其他違反法律、法規、規章的行為的。

第十五條市建委對所持《誠信管理手冊》的進昌建筑業企業實行年度檢查制度。

年度檢查按下列程序進行：

（一）進昌建筑業企業應根據當年的年度檢查通知進行年度檢查申報，填寫年度檢查報表，提交《誠信管理手冊》，交驗《建筑業企業資質證書》、在昌分公司《企業非法人營業執照》、《建筑施工企業安全生產許可證》副本原件。

（二）外省外地建設行政主管部門在昌設有辦事處的，該地企業將申報資料提交到駐昌辦事處，由駐昌辦事處統一將年檢資料交市建委；無駐昌辦事處的企業將申報資料直接報市建委。

（三）對年度檢查資料齊全的企業，市建委在15個工作日內做出年度檢查結論，記錄在《誠信管理手冊》年度檢查記錄欄內。

第十六條年度檢查的內容是：進昌建筑業企業在昌施工條件是否符合進昌登記時應具備的條件；是否與其在昌施工承接的工程規模相適應；進昌建筑業企業在昌是否存在著工程質量、安全生產、市場行為、勞動用工、工資支付等方面的違法、違規行為。年度檢查結論分為合格、基本合格、不合格三類。

第十七條進昌建筑業企業在昌的施工條件符合進昌登記時應具備的條件，且與其在昌施工的工程規模相適應，在過去一年中沒有發生第十四條所列行為的，年度檢查結論為合格；發生第十四條所列行為，經批評教育后已整改的，年度檢查結論為基本合格；發生第十四條所列行為，情節嚴重或整改不力的，年度檢查結論為不合格。

第十八條有下列情況之一的，市建委收回其《誠信管理手冊》，在兩年內市建委不再發給該企業《誠信管理手冊》，并給予不良行為記錄，在此后的兩年內參加本市建筑市場招投標活動時，每次扣4分。

1、年度檢查結論為不合格的；

2、連續兩年年度檢查結論為基本合格的；

第十九條年檢時間為自下發年檢通知之日起二個月內，特殊情況企業可申請延期，延期時間不超過一個月。在規定時間沒有參加年度檢查的進昌建筑業企業，其《誠信管理手冊》自行失效。

第二十條進昌建筑業企業遺失《誠信管理手冊》，應在本市登報聲明作廢后，重新補發。

第二十一條企業終止在昌承接工程，應到市建委辦理離昌手續，同時上繳《誠信管理手冊》。

第二十二條本辦法由南昌市城鄉建設委員會負責解釋。

第二十三條本辦法自20xx年9月1日起施行。原南昌市城鄉建設委員會洪建發（20xx）257號文《關于加強外省、外地進昌建筑施工企業管理的通知》同時廢止。

信用管理制度（模板18篇）篇十一

為提高企業信用（合同）管理水平，爭創a（aa）級“重合同守信用”企業，特制定如下信用（合同）管理制度：

企業設立信用（合同）管理機構，由為分管負責人，組成人員有、等人。

（一）、信用（合同）管理機構的職能。

1.宣傳合同法律法規，培訓信用（合同）管理人員和業務人員，依法保護本企業的合法權益。

2.制定企業信用政策、信用管理制度，組織實施信用管理工作的考核。

3.對客戶進行資信調查，建立客戶信用檔案，定期對客戶的信用狀況統計分析。

4.客戶授信管理：進行客戶信用審批，跟蹤客戶，定期對客戶的信用狀況統計分析。

5.應收賬款管理：控制應收賬款平均持有水平，日常監督應收賬款的賬齡，隨時將潛在的`不良賬款進行技術處理，防范逾期應收賬款的發生。

6.商賬處理：建立標準的催賬程序和一支工作高效的追賬隊伍，及時制定對逾期應收賬款處理的方案，并組織有效的追賬。

7.利用征信數據庫資源，幫助銷售部門開拓市場。

1、法定代表人的主要職責。

授權委托合同承辦人員對外簽訂合同；

對企業合同承辦人員進行考核、獎懲；

定期了解合同的簽訂、履行情況。

2、信用（合同）管理領導小組負責人的主要職責。

組織合同法律法規的宣傳、培訓，組織信用管理研討會、案例評析會；

制定企業信用政策、信用管理制度，組織實施信用管理工作的考核；

統一辦理授權委托書，嚴格管理企業合同專用章的使用；

制止企業或個人利用合同進行違法活動；

日常監督分析應收賬款的賬齡，防范逾期應收賬款的發生；

建立標準的催賬程序；

匯總、分析客戶信用數據，向有關部門提供咨詢服務；

協調與供銷、財務、技術等部門的關系。

協助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。

審查合同，防止不完善或不合法的合同出現，保管好合同專用章。

檢查合同履行情況，協助合同承辦人員處理合同執行中的問題和糾紛。

登記合同臺帳，做好合同統計、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理情況。

發現不符和法律規定的合同行為，及時向信用（合同）管理機構負責人報告。

參加對合同糾紛的協商、調解、仲裁、訴訟。

定期向信用（合同）管理負責人匯報信用管理情況。

負責客戶檔案管理與服務。

參與商賬追收。

配合有關部門共同搞好信用管理工作。

4、供銷部門的主要職責。

依法簽訂、變更、解除本部門的合同。

嚴格審查本部門所簽訂的合同，重大合同提交有關方面會審。

對所簽合同，認真執行，并定期自查合同履行情況。

在合同履行過程中，加強與其它各有關部門聯系，發生問題及時向信用（合同）管理機構信用（合同）管理員通報。

本部門合同的登記、統計、歸檔工作。

參加本部門合同糾紛的處理。

配合企業信用（合同）管理機構做好信用（合同）管理工作。

5、財務、技術部門的主要職責。

信用管理制度（模板18篇）篇十二

為增強公司員工的信用觀念，提高信用意識，根據《中華人民共和國合同法》以及有關法律法規的要求，結合公司實際，制訂本制度。

第一條要牢固樹立誠信經營意識，建立公司信用文化，建立起科學完善的內部信用管理體系。要從加強內部信用建設入手，通過加快公司改革步伐，增強內部信用管理責任制;強化公司外部的資信管理，通過建立嚴格的信用約束機制，來規范公司信用，構筑公司信用基礎。

第二條抓好公司質量信用建設，逐步建立推廣標準化體系、質量保證體系，推進標準化服務，開展爭創名牌企業活動，全面推進我公司的質量信用建設。

第三條進一步增強依法納稅的意識，提高企業的納稅信用。

第四條以增強信用意識為重點，大力普及信用知識，宣傳以誠實守信為行為準則的誠信理念和道德情操，倡導“知信用、守信用、用信用”的良好氛圍，為公司的健全發展營造和諧信任的環境，形成“守信為榮、失信為恥、無信為憂”的良好氛圍。

第五條建立“四不”承諾公約，把“不逃避債務、不違反合同、不逃稅騙稅、不做假帳偽帳”作為公司基本的經營守則。

第六條建立公司內部信用管理體系——全程信用管理模式。從建立公司基本的信用管理制度入手，通過強化事前管理——客戶資信控制，事中管理——合同管理與客戶投訴管理，以及事后管理——應收帳款及售后服務監控，從而全過程地控制公司在經營管理中面臨的信用風險。

第七條會員信用的收集與記錄：從政府公報、獎懲公告、媒體報道、會員反饋等渠道，收集會員單位誠信信息，包括會員注冊信息，資格信息，商業信譽信息等，按行業分類記錄整理。

第八條對于信用記錄良好的單位，我們將優先選為推薦企業，幫助其宣傳并促成很多貿易機會。

第九條健全會計制度、加強財務管理、嚴格客戶投訴管理、信守合同、依法足額納稅。

第十條要遵循誠實信用、公平競爭原則，依法開展生產經營活動，自覺接受工商行政管理等有關部門的監督管理。依法建帳確保會計資料真實完整，嚴格按照國家統一的會計制度規定進行會計核算，不得帳外設帳，不得授意、指使、強令會計機構、會計人員違法辦理會計事項，禁止一切弄虛作假的行為。建立財務預決算制度，嚴格按照國家統一的財務制度建立內部財務管理辦法。

第十一條建立信用管理的內部機制，使其涵蓋公司生產、經營等各個環節，使信用道德、理念滲透到公司的各個方面。

第十二條在全面推行質量管理的基礎上，做好合同示范文本的推廣。

第十三條遵守信息安全行業法律、法規，確保客戶數據的安全性和可靠性，向客戶提供規范化、人性化的服務，信守服務承諾。

本制度最終解釋權屬嵊州市信息港網絡科技有限公司所有。

信用管理制度（模板18篇）篇十三

為加強和規范以客戶賒銷為主要內容的信用管理工作，加快應收賬款周轉速度，控制企業經營風險，提高資金運營效益，特制定本制度。

信用管理控制環節主要包括：信用資料收集與管理、賒銷關系的確立、信用風險評估、信用額度和信用期限核定、客戶信用執行監控、應收賬款賬齡分析、商賬追收、責任考核等。

本制度信用管理范圍包括應收賬款和發出商品業務。

應收賬款是指對外（包括關聯方）銷售產品、提供勞務或其他原因，應向購進貨物、接受勞務或其他單位收取的款項，包括應收銷售款和應收票據。

發出商品業務，指已辦理出庫單，貨已發出，但當月未開具正式發票的業務。

本制度適用于國藥集團承德藥材有限公司。

公司總經理對本單位信用管理制度的建立健全、有效實施和內部控制負責，業務分管領導和財務部經理協助信用管理工作。

公司信用管理工作由公司財務部牽頭，經營部門需參與配合工作。

財務部是公司信用管理的職能部門，基本職責是：

一、信用管理職責

（一）制定、修訂公司信用政策；

（二）搜集、整理和分析客戶信息，建立客戶信用檔案；

（三）客戶評級及授信管理；

（四）客戶信用履行情況監控及分析；

（五）跟蹤催收措施的落實和銷售回款情況；

（六）協助經營部門，對違約賒銷客戶采取法律手段追討賬款；

（七）提供信用管理工作的考核建議；

（八）為銷售人員及相關部門進行信用管理知識培訓等。

二、財務管理職責

（一）為計算客戶的基礎授信額度提供前期的交易情況及回款記錄；

（二）負責公司整體應收賬款的登記、核實與統計；

（三）每月編制應收賬款賬齡分析表，并提供給信用管理人員；

（四）定期出具客戶應收賬款對賬單，通過業務人員與客戶核對。

（一）收集客戶基礎資料，填制、歸檔《客戶資信檔案申請表》（附表1）；

（二）提出賒銷客戶信用申請，填制《客戶信用額度/信用期限核定表》（附表2）；

（三）定期更新客戶信息資料，必要時申請修訂客戶信用政策；

（四）定期與客戶核對應收賬款并負責催收，將應收賬款差異和客戶經營變更情況及時提供給信用管理人員，對其他異常情況及時告知有關人員。

針對不同客戶類型、不同經營業態，在信用評估標準基礎上，結合公司經營預算和財務預算相關指標，實行信用風險總體額度管控。

每年年初，財務部結合預算指標，會同經營部門共同商定各經營部門本年度總體信用額度，并對非營利性醫療機構和其他賒銷客戶分別確定信用額度總額，作為本年度信用政策核定和調整的參考基礎。

賒銷客戶依據客戶類型分為醫療客戶、商業客戶、工業客戶、零售客戶、其他客戶；

如有賒銷客戶出現類別交叉認定的情況，需與實際業務經營情況結合確定客戶分類及對應客戶授信政策。

信用期限，也稱信用天數，是指公司給予客戶的最長賒銷期限。

賒銷客戶信用期限依據客戶類型和實際經營情況，結合客戶所屬業態特點及公司下達經營部門的相關預算指標，綜合評定客戶信用情況，確定客戶的信用期限。

信用額度，也稱授信額度，是公司給予客戶的最高賒銷限額。

（一）授予客戶的信用額度總額應依據公司下達的應收賬款周轉天數、銷售收入、應收賬款余額等的預算指標和具體情況確定。

（二）對商業客戶信用額度的控制應嚴格參考客戶的.注冊資本、經營規模、協議執行情況及經營風險等情況制定。

（三）首次發生業務的客戶（非營利性醫院除外），建議采取款到發貨形式。如需授予客戶信用額度，需壓批（一批次）回款，且首次發貨額度不得大于50萬元。

對于首次發貨需大于50萬元的銷售業務，需經營部門在《客戶信用額度/信用期限核定表》（附表2）備注中重點說明原因，通過財務部經理、總經理審批后，方可執行。

發出商品發生之日起90天內應開具正式銷售發票。對于超過90天期限仍未開具正式發票的發出商品銷售業務，由經營部門提交《發出商品未按時開具發票說明表》（附表5）審核申請，說明未開具正式發票的原因及預計開具發票時間，并由財務部審核風險，如已超過客戶信用期限，依據超信用審批流程處理。

收集客戶信用資料進行客戶管理是進行信用管理的工作基礎。客戶信用資料檔案由三部分組成――客戶基礎資料、客戶授信資料和客戶財務資料。客戶信用資料檔案必須及時更新，實行動態管理。

（一）客戶基礎資料的收集和建檔

經營部門銷售人員負責收集銷售客戶的基礎資料，并提交給財務部。客戶基礎資料包括客戶名稱、地址、電話、郵編、隸屬關系、法人代表、稅號、開戶行、賬號、證照情況、所有制性質、注冊資本、成立時間、付款方式等。

（二）客戶授信資料的收集和建檔

財務部負責收集和管理客戶的授信資料，客戶授信資料包括客戶信用額度、信用期限的申請和批準文件。

經營部門銷售人員負責提交銷售客戶的授信資料申請。

（三）客戶財務資料的收集和建檔

財務部應收賬款管理人員負責每月賬務處理客戶的銷售金額、回款情況，并提供應收賬款賬齡、預收賬款、發出商品等數據。

財務部負責對超期應收賬款表單和相關文件資料進行分類歸集。

經營部門申請授信的客戶，必須經過公司首營客戶合法資格審核。

經營部門應據實填寫《客戶資信檔案表》（附表1）和《客戶信用額度/信用期限核定表》（附表2）全部信息，經部門經理、分管領導審核，財務部人員依據公司客戶賒銷信用標準，結合公司整體信用額度指標、客戶資質具體情況和銷售客戶外部資料等，審核信用額度及信用期限，報送總經理審批。

未經信用核定的客戶，不允許發生賒銷業務。

信用管理實行動態管理，客戶的信用額度、信用期限需根據實際銷售、貨款回籠情況和客戶的最近財務資料定期進行回顧，每年至少集中調整一次。

經營部門可根據客戶實際經營情況，隨時申請調整賒銷客戶信用政策，但應在賒銷客戶未出現超過信用的情況之前提出。經營部門據實填寫《客戶信用額度/信用期限調整表》（附表4），經部門經理和分管領導審批，財務部結合評級結果及客戶實際情況審核，經總經理審批后，方可調整執行。

當客戶出現異常應收賬款、嚴重拖欠貨款等情況，則需隨時調整信用額度、信用期限。

賒銷客戶在信用額度和信用期限內可以銷售，對超過信用額度或信用期限且未辦理超信用審批手續的客戶，經營部門要控制或停止發貨。

需申請客戶超信用額度/信用期限審批的，由經營部門填寫《客戶超信用額度/信用期限審批表》（附表3），闡明超限原因，經部門經理和分管領導審批，財務部根據該客戶以往回款周期及信用政策相關規定，審核超信用理由，經總經理審批通過后，針對超信用部分給予臨時信用政策，由信用管理人員在業務系統中對該客戶解鎖，方可繼續銷售。

業務人員對所負責的賒銷客戶應逐筆跟蹤回款，對接近回款期限的銷售單據，應盡快催收，避免出現超信用情況。

如由于特殊原因對客戶拖欠貨款未及時跟蹤，在業務系統中開具銷售小票當日出現超信用情況，將依據超信用審批流程執行，對于審批中涉及的相關領導無法審批的情況，財務部認可電話請示確認方式，審批通過后方可繼續銷售。

受藥材業務經營市場性質影響，對于藥材銷售中存在的驗收時間較長的問題，給予三個月緩沖考核期，銷售出庫未開具銷售發票的單據，三個月內不考核信用期限。經營部門應盡量縮短藥材驗收時間，避免產生應收風險。

在藥材業務總額控制范圍內，一批次發貨額度較大，且在回款周期內需多次發貨的情況，需提前提交《客戶超信用額度/信用期限審批表》（附表3），在備注中說明特殊處理原因，并取得業務分管領導和總經理審批通過，方可執行。

（一）信用日常監控

財務部根據客戶的信用額度和信用期限，實時監控授信客戶的合同簽訂和發貨，對于超過信用額度或信用期限的客戶進行分析，通知業務人員；對違規行為及時提醒，必要時報告相關領導。

經營部門和財務部應設信用監控職能或專人負責客戶的信用管理工作，于每月末就應收款項余額進行對賬，并對應收賬款的具體情況進行分析。

對近信用期限或信用額度的用戶，由經營部門依據賬齡分析表預計超信用情況，及時通知收款責任人采取有效措施進行催收，降低回款風險。

（二）信用定期監控

財務部應牽頭組織各經營部門召開應收賬款清收會議，對逾期應收賬款逐客戶落實清收措施和回收時間。

財務部每月月初出具上月賒銷客戶信用執行情況表，供經營部門及時了解客戶回款情況，關注并跟蹤異常回款，及時處理。每季度發布公司賒銷客戶信用執行情況及分析報告，對上一季度客戶銷售回款情況、信用額度執行情況、超信用期限情況等進行分析，供經營部門全面掌握客戶經營情況，并上報公司相關領導。

財務部應根據客戶銷售量大小及回款情況等因素，有針對性地選擇部分重點客戶每半年填制往來詢證函，交由經營部門發往客戶進行函證，并負責限期催收回函。如有不符，財務部配合經營部門查明原因，及時處理。

經營部門每月應與賒銷客戶核對應收賬款余額，如發生應收賬款余額不符應及時查明原因，并通知財務部，連同有關部門及時處理差異。

經營部門應及時收集客戶信息，向財務部快速反饋，并與財務部共同對客戶實行跟蹤管理，識別風險客戶。如果出現不利因素，應立即開展調查，采取相應的防范措施，防止不良后果的出現。

風險客戶定義：

公司內部收集到的信息反映：共有客戶同時出現拖欠狀況；無正常理由突然大量要貨；客戶應收賬款嚴重超期，貨款回籠不正常等。

公司外部收集到的信息反映：客戶管理層重要崗位的領導者或員工集中離職；客戶持續或集中大批量解雇員工；外部負面報道或客戶內部的業務人員對客戶的負面評價增多；與客戶企業往來的最重要客戶產生重大訴訟或法律糾紛；客戶的合伙人或股東之間產生極大的矛盾或爭議；客戶的主要經營者出現負面信息（如經濟或健康出現較大問題）等。

經營部門對客戶的信用管理要求應在合同中體現，根據客戶信用狀況，擬訂合同條款，合理確定銷售價格、回款期限、回款獎懲和支付方式；發貨時，應盡快取得客戶確認，采用送貨銷售的業務應取得客戶簽收的收貨回執，并妥善保管，必要時作為催收貨款或法律訴訟依據。

出現銷售人員調離情況時，銷售人員應對客戶信息、應收賬款對賬情況、已銷售藥品客戶庫存情況等信息全面交接，經營部門需及時書面通知財務部和財務部調整催收責任人，并將新銷售人員對應客戶情況提供財務部更新系統信息。

銷售人員離職需首先填制《銷售人員離職交接表》（附表6），供經營部門歸檔備查，然后依據人力資源部相關制度及《員工離職交接單》內容辦理其他離職手續。

銷售人員離職交接內容：

（一）銷售人員離職時，除要配合接任者熟悉、開展工作外，必須將其經管客戶聯系資料、應收賬款、已銷售品種客戶庫存情況與接任者交接清楚，簽署《銷售人員離職交接表》（附表6），方可辦理其他離職手續。《銷售人員離職交接表》（附表6）由交接雙方、部門經理、分管領導和財務人員參與確認。

（二）經營部門經理會同離職業務人員和接手業務人員拜訪客戶，將應收賬款（含發出商品）確認函和更換業務人員的通知交予客戶，及時更新收賬信息。如通過對賬發現客戶應付我公司金額與我公司應收金額不符，或由于單據問題等原因造成應收款不能核銷等情況時，離職人員、接手人和部門經理應會同財務人員核查原因，明確差異原因后，需確認差異解決辦法及責任人，并書面報告業務分管領導，經分管領導和財務部復核確認。

（三）經營部門經理提交客戶和業務人員對應關系調整情況，包含客戶名稱、原業務人員名稱及所屬部門、現業務人員名稱及所屬部門，書面通知財務部調整客戶人員對應關系，同時通知財務部根據對應管理調整情況及時調整應收賬款責任人員。

（四）離職人員將所負責客戶的應收賬款確認函全部收回，并出具已銷售品種客戶庫存明細后，離職人員填制、簽署《銷售人員離職交接表》（附表6），經財務部復核，接收業務人員簽字確認，經部門經理監交，分管領導簽字，《銷售人員離職交接表》和所附單據一式三份，離職人和接手人各一份，另一份經營部門歸檔備查。

（一）對延遲付款的客戶，財務部應對可能導致客戶違約的各種因素進行調查分析，應視情節輕重給予信用等級的降級處理；對惡意拖欠貨款的客戶授信額度調整至零，對其采用即時清結的方式或列入黑名單，必要時委托第三方追款或運用法律手段討回欠款。

（二）對于銷售量下降的客戶和回款期延長的客戶，經營部門應及時縮緊信用政策，以免過多占用本部門資金額度。

（三）對于確實無法收回的款項，經營部門應提供書面報告，按規定程序報公司領導審批，財務部做相應賬務處理后，繼續保留追索權，并視具體情況，追究有關人員的責任。

（四）經營部門連同財務部對于拖欠時間較長的應收賬款（包括發出商品），應取得書面催收函證，并保存記錄，避免超出訴訟時效期限；對難以催收的賬款，應及時連同法務管理部門采取法律手段解決，減少經濟損失。

實行銷售收款責任制。經營部門經理對貨款催收有管理責任，銷售人員為貨款催收的直接責任人。

應收賬款相關考核依據公司各經營部門績效考核辦法執行；經營部門、財務部的工作流程時限及收集、填寫客戶信息的準確性及完整性納入績效考核體系。

第七章附則

本制度由公司財務部負責解釋。

本制度自發布之日起執行。

信用管理制度（模板18篇）篇十四

為提高企業信用管理水平，爭創“重合同守信用”企業，特制定如下信用管理制度：

合同簽訂前實行評審制度。

（一）、評審內容

1、嚴格審查對方當事人的主體資格。

2、嚴格審查代理人的代理身份和代理資格。

3、嚴格審查對方當事人的履約能力。

4、仔細審查對方當事人提供的有關證明資料，必要時應到簽發部門進行驗證或進行實地考察，以防對方當事人偽造或變造證明材料。

1、信用管理機構應加強與各業務部門的聯系溝通，及時掌握客戶的信用信息，對客戶實行分級管理，將客戶的信用等級分為a、b、c、d四級，分別制訂不同信用等級所對應的信用額度、信用期限、信用折扣。

2、信用管理機構負責建立每位客戶包括名稱、住所、法定代表人、注冊資金、電話、信用標準（對客戶資信情況進行要求的最低標準）、信用等級內容的表單，并及時進行動態更新。

3、信用管理機構負責制定客戶信用申請表、客戶調查表、客戶信用審批表、回復客戶的標準信函等表格；受理客戶信用申請；采用對客戶進行走訪、調查、向有關部門收集客戶資信狀況資料等方式掌握客戶信息，填寫客戶調查表，對客戶進行信用評級，確定信用等級，并及時回復客戶。

4、對客戶實行跟蹤管理，補充客戶信用信息，每年末對客戶的`信用狀況進行匯總分析，形成書面的年審評價報告，并根據年審報告及時調整客戶信用等級與授信額度。

5、對延遲付清款物的客戶，視情節輕重給予信用等級的降級處理；對惡意拖欠款物的客戶授信額度為0，要求采用即時清結的方式或列入黑名單，拒絕業務往來。

6、各業務人員應及時收集客戶信息并向信用管理機構反饋；信用管理機構應定期將客戶信用狀況評價結果反饋公司各相關部門。

1、對方發生失信違法行為，可采取下列措施：

取消賒銷條件；停止供貨；

取消供貨資格；訴諸法律。

2、本企業發生失信違法行為的可能表現形式與糾正措施：

表現形式：

個人擅自以企業名義對外簽訂合同并違約或騙取款物；產品合格率未達標；拖欠貨款；其他。

糾正措施：及時書面告知對方，說明原由；依法賠償對方損失；撤消過錯當事人的職務、開除直至依法追究其法律責任。

1、合同承辦人辦理完畢簽訂、變更、履行及解除合同的各項手續后一個月內，應將合同檔案資料移交信用管理員。信用管理員對合同檔案資料核實后一個月內移交檔案室歸檔。

2、建立完整的客戶信用資料，包括客戶信用申請表、客戶調查表、客戶信用審批表、回復客戶的標準函、客戶信用表單、授信資料、年審評價報告等，并附客戶概況、付款習慣、財務狀況、商賬追討記錄、往來銀行、經營狀況等調查原始資料。

3、客戶信用檔案的查閱需填寫查閱申請單標明查閱人、查閱客戶名稱、查閱用途，由檔案管理員填寫借閱時間、歸還日期。信用檔案的缺失以及涉及商業秘密內容的泄漏要追究相關當事人的責任。

信用管理制度（模板18篇）篇十五

第一條（目的和依據）。

為轉變政府職能，改革企業合同信用評比方式，積極探索建立企業合同信用評價機制，促進上海社會誠信體系建設，根據《中華人民共和國合同法》和上海市人民政府有關規定，制定本辦法。

第二條（定義和適用范圍）。

本辦法所稱“企業合同信用評價”是指，由本市企業自愿申報，經企業合同信用評估機構（以下簡稱“評估機構”）對該企業申報期內的合同信用狀況進行評估并出具評估報告，由企業合同信用促進會（以下簡稱“促進會”）根據評估報告認定該企業申報期內的合同信用等級的評價活動。

本辦法所稱“促進會”是指，由企業自愿組成，以倡導誠信守約、提升企業合同信用水平為宗旨，認定企業合同信用等級的社會團體。

本辦法所稱“評估機構”是指，具有資信評估資質并采用上海市工商行政管理局（以下簡稱“市工商局”）指定的數學模型和軟件，從事企業合同信用綜合指數評估的中介組織。

第三條（認定原則）。

企業合同信用評價遵循自愿、公開、公平、公正、科學的原則。

第四條（職責）。

本市企業合同信用評價工作由市工商局統一規制、指導和監督。市工商局負責制定企業合同信用評價的規則，監督企業合同信用評價的過程，指導評估機構開展企業合同信用綜合指數評估和指導促進會開展企業合同信用等級認定工作，采用企業合同信用等級認定的結果。

市促進會負責年度企業合同信用等級認定工作計劃的制定，組織指導區、縣促進會開展企業合同信用等級認定和管理工作。區、縣促進會負責開展企業合同信用管理的培育、輔導，受理企業參加合同信用等級認定的申報，審核企業申報的資料，根據評估報告認定企業合同信用等級。

評估機構應當采用市工商局指定的統一評價標準（包括數學模型和計算機軟件），根據企業提供的資料，客觀、公正、科學、合理地進行評估，并出具企業合同信用評估報告。評估機構可以應企業的要求，為該企業有償提供咨詢服務。評估機構對被評估企業的商業秘密負有保密義務。

第二章申報條件、評價內容和等級。

第五條（條件）。

企業合同信用等級申報認定的主體條件為：

（一）本市依法登記的企業法人或其他經濟組織；

（二）開業已滿兩個會計年度；

（三）具有本市促進會會員資格。

（四）具有本年度認定資格。

第六條（認定內容）。

企業合同信用評價的內容為：

（一）企業合同管理水平，包括：合同管理制度建立健全情況；合同管理制度實施情況；合同管理各級負責人職責落實情況；合同管理人員崗位資質情況；合同管理人員業務考核情況；合同條款的規范和格式合同的應用水平；合同簽約率。

（二）企業合同履約能力，包括：企業資產負債率；速動比率；企業現金流動負債比；企業總資產報酬率；企業凈資產收益率；企業營業收入增長率。

（三）企業合同履行狀況，包括：企業合同履約率；企業合同變更率；企業合同履約率變動指數；企業合同履約客戶滿意度；企業之間逾期賬款比率；企業逾期貸款比率。

（四）企業社會信譽。

（五）認定需要的其他材料。

第七條（認定等級）。

企業合同信用等級分為a、b、c三等和aaa、aa、a、bbb、bb、b、ccc、cc、c九級。等級含義為：aaa，很好；aa，優良；a，較好；bbb，尚可；bb，一般；b，欠佳；ccc，較差；cc，很差；c，極差。

第三章認定的程序。

第八條（提交材料）。

申報企業合同信用等級認定，應向企業注冊地促進會提交下列材料：

（一）《上海市企業合同信用等級認定》；

（二）《企業法人營業執照》或《營業執照》的復印件；

（三）《企業合同信用評估報告》；

（四）其他需要提交的有關企業合同信用的證明材料。

第九條（審核、擬定）。

促進會依據本辦法審核《企業合同信用評估報告》，擬定申報企業的合同信用等級。

第十條（征詢意見）。

促進會將擬定為a級以上（含a級）的企業名單向有關行政管理部門和社會各界征詢意見，在15日內了解企業在申報期內的經營活動中有無下列情形：

（一）因違反法律、法規行為受到行政處罰的；

（二）合同訂立、履行過程中違反誠實信用原則的；

（三）其他違反法律、法規的情形。

促進會應對反饋的意見認真核查，作出是否調整擬定等級的決定。

第十一條（認定）。

促進會根據本辦法第九條、第十條的規定，認定申報企業的合同信用等級。

第十二條（等級認定期限）。

企業合同信用評價工作兩年開展一次。在不開展企業合同信用評價工作的年度內，如有企業需要對合同信用狀況進行等級認定，可由促進會根據本辦法的.規定，對該企業的合同信用狀況進行等級認定；如該企業繼續參加下年度的企業合同信用評價工作，仍按本辦法規定的程序辦理。

第四章監督管理。

第十三條（工商行政管理）。

企業合同信用評價與工商行政管理部門實施的企業分類管理相結合。企業合同信用等級認定結果為a級以上（含a級）的，如實行年檢申報備案制，該類企業可予以當場備案通過。

第十四條（檔案管理）。

促進會應對參加合同信用評價的企業建立企業合同信用檔案，并向社會公眾提供公開查閱、查詢。

促進會應對參加合同信用評價的企業在經營活動中的信用信息進行記錄，并歸入該企業的合同信用檔案。

第十五條（等級管理）。

如發現企業在申報中隱瞞真實情況、弄虛作假的，促進會應認定或重新認定該企業為cc或c級，并在下一個認定年度內不受理該企業合同信用等級認定的申報。

未取得企業合同信用等級證明的企業，偽造企業合同信用等級證明從事經營活動的，促進會應予以記錄、存檔，并在下一個認定年度內不受理該企業合同信用評價的申報。

已取得企業合同信用等級證明的企業，冒用其他等級名義從事經營活動的，促進會應予以記錄、存檔，并在下一個認定年度內不受理該企業合同信用評價的申報。

第十六條（再次認定）。

企業自取得合同信用等級之日起，有下列情形之一的，促進會應及時對該企業合同信用等級進行再次認定：

（一）訂立、履行合同過程中因自身嚴重過錯造成重大損失的；

（二）利用合同進行詐騙等嚴重違法活動的；

（三）其他嚴重違反法律、法規規定的。

第十七條（公示）。

促進會可向社會公布合同信用等級為a級以上（含a級）的企業的名單；經市工商局認可，促進會也可向社會公布“守合同、重信用”企業的名單。

在工商行政管理機關分類管理中被認定為三、四類企業的，不得公示為“守合同、重信用”企業，也不得認定為合同信用等級為a級以上（含a級）的企業。

促進會可向社會披露有本辦法第十五條、第十六條所列情形的企業的有關情況。

第十八條（不予采用）。

評估機構不遵守本辦法規定開展企業合同信用評估的，市工商局或者市工商局授權促進會不采用其評估結果。

促進會不遵守本辦法規定開展企業合同信用等級認定的，市工商局不采用其認定結果。

第五章附則。

第十九條（施行時間）。

本辦法自**年6月23日起施行，原《上海市企業合同信用評價管理辦法（試行）》同時廢止。

信用管理制度（模板18篇）篇十六

一、為加強企業信用管理，健全企業信用管理機制，提高企業信譽，降低和減少企業經營風險，公司領導研究決定成立信用管理工作機構，并明確工作職責。

二、公司內部設立專門的信用管理機構，公司副總為信用管理機構的分管領導，任命信用管理機構成員。

1.組織宣傳、貫徹合同法律法規條例，培訓信用管理人員和業務人員，依法保護本企業的合法權益。

2.制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實施信用管理工作的考核。

3.對客戶進行資信調查，建立客戶信用檔案，并進行動態化管理。

4.客戶授信管理：進行客戶信用審批，跟蹤客戶，定期對客戶的信用狀況統計分析。

5.應收賬款管理：控制應收賬款平均持有水平，日常監督應收賬款的賬齡，隨時將潛在的不良賬款進行技術處理，防范逾期應收賬款的發生。

6.商賬處理：建立標準的催賬程序和一支工作高效的追賬隊伍，及時制定對逾期應收賬款處理的方案，并組織有效的追賬。

7.利用征信數據庫資源，幫助銷售部門開拓市場。

四、崗位責任制度：

1、法定代表人的主要職責：

a.加強信用管理工作，支持信用管理機構開展工作，解決信用管理工作中的重大問題;。

b.對本公司合同承辦人員進行考核、獎懲;。

c.定期了解合同的簽訂、履行情況。

a.組織合同法律法規的宣傳、培訓，組織信用管理研討會、案例評析會;。

d.日常監督分析應收賬款的賬齡，防范逾期應收賬款的發生;。

e.匯總、分析客戶信用數據，向有關部門提供咨詢服務;。

f.協調與供銷、財務、技術等部門的關系。

a.協助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。

b.審查合同，防止不完善或不合法的合同出現，保管好合同專用章。

c.檢查合同履行情況，協助合同承辦人員處理合同執行中的問題和糾紛。

d.登記合同臺帳，做好合同統計、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理情況。

e.發現不符和法律規定的合同行為，及時向信用管理機構負責人或公司副總報告。f.參加對合同糾紛的協商、調解、仲裁、訴訟。

j.定期向信用管理負責人匯報信用管理情況。

h.負責客戶檔案管理與服務。

z.配合有關部門共同搞好信用管理工作。

4、供銷部門的主要職責。

a.依法簽訂、變更、解除本部門的合同。

b.嚴格審查本部門所簽訂的合同，重大合同提交有關方面會審。

c.對所簽合同，認真執行，并定期自查合同履行情況。

d.在合同履行過程中，加強與其它各有關部門聯系，發生問題及時向信用管理機構信用管理員通報。

e本部門合同的登記、統計、歸檔工作。

f參加本部門合同糾紛的處理。

j配合企業信用管理機構做好信用管理工作。

5、財務、技術部門的主要職責。

a.加強與供銷等有關部門的聯系，及時通報合同履行中的應收應付情況。

b.做好與合同有關的應收應付款項的統計、分析，提出處理建議。

c.解決合同履行中有關技術方面的問題。

d.依法簽訂、變更、解決技術合同。

e.本部門合同的登記、統計和歸檔工作。

f.配合企業信用管理機構做好信用管理工作。

信用管理制度（模板18篇）篇十七

1、建立完整的合同檔案。檔案資料包括以下內容:。

1.1談判記錄、可行性研究報告和報審及批準文件;。

1.2對方當事人的法人營業執照、營業執照、事業法人執照的副本復印件;。

1.3對方當事人履約能力證明資料復印件;。

1.4對方當事人的法定代表人或合同承辦人的職務資格證明、個人身份證明、介紹。

信、授權委托書的原件或復印件;。

1.5我方當事人的法定代表人的授權委托書的原件和復印件;。

1.6對方當事人的擔保人的擔保能力和主體資格證明資料的復印件;。

1.7雙方簽訂或履行合同的往來電報、電傳、信函、電話記錄等書面材料和視聽材料;。

1.8登記、見證、鑒證、公證等文書資料;。

1.9合同正本、副本及變更、解除合同的書面協議;。

1.10標的驗收記錄;。

1.11交接、收付標的、款項的原始憑證復印件。

2、公司所有合同都必須按部門編號。信用(合同)管理員負責建立和保存合同管理臺帳。

3、合同承辦人辦理完畢簽訂、變更、履行及解除合同的各項手續后一個月內,應將合同檔案資料移交信用(合同)管理員。

信用(合同)管理員對合同檔案資料核實后一個月內移交檔案室歸檔。

4、各公司及部門應于每年的一月十日和七月十日前將本公司管轄范圍內上年度和本年度上半年的合同統計報表報送集團公司信用管理機構。

各公司及部門應于每年的一月十日前將管轄范圍內上一年度信用管理情況分析報告報送集團公司信用(合同)管理機構。

5、建立完整的客戶信用資料,包括客戶信用申請表、客戶調查表、客戶信用審批表、回復客戶的標準函、客戶信用表單、授信資料、年審評價報告等,并附客戶概況、付款習慣、財務狀況、商賬追討記錄、往來銀行、經營狀況等調查原始資料。

6、客戶信用檔案的查閱需填寫查閱申請單標明查閱人、查閱客戶名稱、查閱用途,由檔案管理員填寫借閱時間、歸還日期。信用檔案的缺失以及涉及商業秘密內容的泄漏要追究相關當事人的責任。

7、配備大專以上學歷,具有數據庫檢索服務的能力和經驗的人員專(兼)職檔案管理員。

8、檔案管理員必須經過企業信用管理專業知識培訓,考核合格后方可上崗。

信用管理制度（模板18篇）篇十八