計劃是提高工作與學習效率的一個前提。做好一個完整的工作計劃,才能使工作與學習更加有效的快速的完成。寫計劃的時候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？下面我幫大家找尋并整理了一些優秀的計劃書范文，我們一起來了解一下吧。
投資理財工作計劃篇一
引 言
本文所闡述的理財產品即證券公司開展的集合理財業務，一般是指證券經營機構開辦的資產委托管理，即受托人通過發行理財產品的形式，募集資金，委托人通過認購理財產品，將自己的資產交給受托人，由受托人為委托人提供理財服務的行為。理財業務是證券經營機構在傳統業務基礎上發展的新型業務。國外較為成熟的證券市場中，投資者大都愿意委托專業人士管理自己的財產，以取得穩定的收益。證券經營機構通過建立附屬機構來管理投資者委托的資產。投資者將自己的資金交給訓練有素的專業人員進行管理，避免了因專業知識和投資經驗不足而可能引起的不必要風險。研究證券投資理財產品，一方面針對涉及行業轉型問題，經歷十幾年的高速發展，證券公司的規模和數量都有了很大的提高，金融危機過后，證券公司都面臨一個轉型的十字路口，近幾年的“傭金價格戰”，使得作為券商的傳統業務經紀業務受到嚴重沖擊，已處于微利，未來的成長受限，而理財業務屬于存量業務，是依靠以前規模的積累帶來的收入，收入更加穩定，更加具有可持續性，未來必將成為券商主營業務收入的重要構成。
突破1千億大關。隨著經濟的發展，2010年國內人均gdp即將突破4000美元，未來資產管理行業仍將是高速發展，也正由此，券商理財產品發展的潛力無限，證券理財業務將是證券公司未來的核心業務，其不僅將在證券公司的利潤結構中占據越來越大的比重，而且還可以整合并拓展證券公司的傳統業務，密切證券公司與客戶的業務關聯性，增強核心競爭力，提升公司形象。所以，大力開展券商理財業務，既是證券公司轉型的需要，也是證券公司拓展收入來源，搶占未來市場機遇的需要。
1、注重投資業績。集合理財業務中的理財產品，證券公司除了可以收取管理費外，更加注重提取業績報酬(有的證券公司甚至只提取業績報酬而不提取管理費)；而公募基金只能收取管理費，不能提取業績報酬。這樣，集合理財業務更加關注投資的絕對正收益，而不像基金那樣單純注重資金的規模大小。因而證券公司的理財產品有理由更加受到投資者歡迎。
2、資源優勢。證券公司本身擁有自己的營業網點和專業人才，已具備進一步拓展理財業務的客觀基礎。而且，其經紀業務擁有的自己的客戶源，并通過幫助企業發行股票和債券進行融資而與許多企業和客戶之間建立了廣泛的聯系和業務網絡，這些企業都是理財業務的潛在客戶；其次，許多證券公司在人才儲備上下了功夫，已擁有一批優秀的投資理財專家和高級研究人員。
3、利益上更趨于一致。與基金相比，證券公司自有資金的投入給了投資者以有限責任的保障，如果出現虧損或者達不到預定的收益率，證券公司將用自有資金參與的份額、投資收益和管理費等進行有限補償。基金不能設置本金和最低收益率保障措施，不能進行有限補償。這也是整個資產管理行業的通病，比如大部分公募基金主要的收入依靠所管理資產的規模計提管理費收入，規模越大，收入越多，只要基金凈值不出現大幅波動，對公司的收入影響有限，比如一個100億規模的基金，按照1%的比例計提管理費收入，一年就有一個億的收入，如果基金跌10%，投資者將不得不承擔10%的虧損，而基金公司依然還有9000萬的收入，這也是在熊市基金所令投資者所詬病的地方。因此，有限補償成為券商理財產品與基金公司競爭的一個重大優勢。
4、配置靈活。證券公司集合理財產品并沒有嚴格規定投資股票的比例，當預期市場將要大幅調整時證券公司的理財產品可以大幅減倉，而公募基金由于有契約限制，必須維持最低持倉比例，當面對2008年這種單邊下跌的行情時只能被動承受虧損，而券商理財產品如果判斷正確就可以完全避免這種情況出現。
（一）競爭對手分析
金公司的“一對多”產品，私募基金和銀行的高端理財產品。各有各的優勢和軟肋，銀行由于其廣泛的分銷渠道和龐大的客戶基礎令其占盡了優勢，但其投資能力不如前者，公募基金由于其本身專注于資產管理和服務，其投資能力不容置疑，總是吸引最優秀的金融高材生加入，而且還可以在媒體、電視、廣告雜志進行公開的宣傳，但其由于欠缺自身的銷售渠道，不得不受制于銀行高昂的渠道費，而且公募基金由于不能參與業績提成，從而導致人才的流失，私募基金的管理者由于大多是以前出身公募基金和證券公司的優秀人才，其投資管理能力更勝公募基金一籌，而且由于其可以提取20%的業績提成，運作靈活，所以不斷吸引著公募基金和證券公司杰出人才的加盟，但由于缺乏相應的法律監管，一直以來私募基金作為一個“黑戶”游走在法律的邊緣，始終處在灰色地帶。并且其銷售渠道狹窄，不能進行公開推介，所以也限制了其發展。
（二）消費者分析
了解消費者是企業制定戰略時應重點考慮的內容，為了解和滿足消費者，可從三個戰略問題來進行分析：消費細分、消費動機、消費者未滿足的需求。
1、消費細分。由于證券公司的理財產品有最低五萬元的門檻限制，所以理財產品一開始就定位于中高收入群體。
2、消費動機。客戶現在理財產品非常看重的一點就是該產品的歷史業績和投資團隊的歷史業績，盡管歷史業績出眾的產品或投資團隊并不能保證未來能取得同樣的表現，但這無疑是一個非常重要的參考標準。
3、消費者未滿足的需求。客戶不滿大多是由于自己所購買的產品出現虧損，盡管這可能是整個市場的不景氣所導致，除此之外，自己所購買的產品表現不如同類產品也會導致客戶不滿，盡管產品本身是盈利的，其他不滿還包括：收費過高、投資團體報酬過高等，當客戶不滿時，很可能就會贖回產品，并且從今以后不會購買公司的任何產品。
三、證券投資理財產品營銷現狀及存在的問題
低2個百分點。我國集合理財業務開展的時間不長，隨著國內居民收入的增加，未來仍有非常大的發展空間。
（二）理財產品存在的問題
1、產品設計存在缺陷
證券公司很多理財產品并沒有明確規定其產品持有股票的最低限額，合同大多規定在0~95%之間，這也是其相對于基金的一個優勢，可以在預期市場將會大幅下跌時果斷減倉甚至空倉，而不會像公募基金那樣受基金契約的限制，必須保持較高的持倉比例，但反過來說，這種沒有持倉比例限制的理財產品有可能助長產品的投機性，導致投研團隊既要關注于市場擇時也要注重選股，既不能客觀地評價產品的投研能力，也容易導致產品大幅度偏離市場基準。
2、產品存續期過短
以前的產品都設立了存續期，有2年期的，3年期的，很少超過5年的，這樣的產品其實不利于投資者的，而且反正滋長了公司的短期冒險傾向，對于只有2年存續期的產品來說，如果兩年暴漲的話公司可以提取豐厚的業績報酬，如果兩年后巨虧的話公司可以終止該產品，另設立一個新產品而不必承擔前期的包袱，盡管公司一般都設立一些對投資者提供有限保護的條款，比如公司已自有自己參與或從管理費提取風險基金，當投資者面臨虧損時可以用這一部分先彌補。但由于其比例過低，當投資者面臨巨虧時也毫無保障可言。
（三）影響證券投資理財產品營銷的成因分析
1、法律法規方面
（1）門檻過高。投資者最少需要5萬元，非限定性的理財產品最低要10萬元，比起公募基金只需千元的申購門檻，證券投資理財產品門檻過高，而據統計，持有基金凈值在10萬元以下的賬戶占比達到九成以上。過高的投資門檻限制了券商理財業務的發展，也不利于整個資產管理行業進行公平競爭從而提高管理水平和服務質量。
（2）推廣受限。證券投資理財產品只能采用私募方式募集，不能通過電視、報刊、廣播及其他公共媒體推廣宣傳理財產品，這樣，就不能像公募的基金那樣廣泛吸引投資者的注意。而公募基金公司可以借助多種媒體宣傳推廣其產品。
（3）監管部門支持力度不足。主管部門漫長的審批過程和比較嚴格的發行門檻使許多證券公司望而興嘆，導致很多市場機會的喪失。監管層對證券公司證券資產管理產品的支持力度太弱，限制太多，比如發行產品公司的資格審核制度，使其規模與基金的規模越拉越大，雖然發展空間顯得很大，但缺乏監管層的大力支持卻是一個不爭的事實，這也是發展的一個瓶頸。
合資產理財產品的法律地位不明晰，嚴重影響集合理財業務的發展，一是影響集合資產管理計劃財產的獨立性，不利于投資者權益的保護；二是限制了保險資金、社保基金、企業年金等機構投資者的參與，直接影響集合資產管理產品的市場地位與投資者結構；三是導致集合資產管理計劃不能在銀行間債券市場開戶并參與交易，無法直接配置銀行間市場的國債、央票、短期融資券、企業債等品種，影響資產配置和投資策略的有效執行。
2、證券公司方面
（1）內部控制不健全。國內證券公司由于國有股一股獨大，導致缺乏有效監督機制，容易導致管理層凌駕于內部控制之上，管理層出于自身的利益考慮極易做出損害公司長遠發展的決策，例如在不適宜的時期發行大量理財產品，甚至從事內幕交易、操縱市場。盡管國內證券公司都依照國外建立了規范的公司治理結構，比如獨立董事制度，從公司外部聘請專家擔任獨立董事監督公司董事會做出的重大決策，但由于其個人從公司領取報酬，并不能真正獨立于公司，當公司或管理層迫于業績或其他壓力做出損害客戶和公司長遠利益的決策，并且以優厚的報酬許諾獨立董事時，獨立董事往往就不能保持獨立。
（2）利益沖突。盡管證券公司的理財產品通過自有資金的參與和業績提成的方式較好把投資的利益和公司的利益相結合，但也存在一些問題，證券公司自有資金參與的比例過低（很少超過5%），而且由于受行業法規的限制，負責管理理財產品的投資團隊不能將個人財產的大部分投資于自己所管理的理財產品，使得客戶與投資團隊的利益不能趨于一致，容易導致投資團隊傾向于投機交易，如果投資團隊僥幸投機成功，便可提取豐厚的業績報酬，如果失敗，客戶承擔最大損失，而對投資團隊個人資產的影響有限。
（3）銷售過度，服務不足。由于規模導向思維，資產管理行業容易在不適宜的時間銷售大量對投資者長期利益無益的產品，比如在2007年下半年的時間，盡管很多公司已經意識到市場被嚴重高估了，但卻新發行了大量新基金，因為那時最容易銷售，投資者也盲目搶購，最終結局可想而知，投資者承擔巨大虧損的同時也令公司聲譽受損。同時由于大部分理財產品都是通過銀行渠道銷售的，既支付了高昂的銷售傭金同時也為能做好客戶服務，當熊市來臨時，除了被動應對不斷的贖回之外別無選擇。
（4）人才流失。證券公司與基金公司一樣，面臨著人才流失，很多優秀的投資管理人才或跳槽到私募基金，或自立門戶，既帶去了投資技能同時也帶走了一部分客戶，使公司形象和業績受損，也使公司客戶擔憂其產品的業績，當然，私募基金由于更好的激勵機制和更少的投資約束等原因吸引越來越多優秀的人才加入，證券公司也不得不面對多年辛苦栽培的人才不斷流失，尤其是一些明星投資經理離去，對公司造成無法估量的損失。
因為證券市場總是起起落落，如果是那種無存續期的理財產品將會給公司帶來很大的負擔，而以自有資金彌補虧損的做法只能說是一種促銷手段，并不能持續。
(一)進一步完善法律法規
1、如果從整個行業的角度來考慮的話，監管層沒有必要對證券投資理財業務設置這么高的門檻，完全可以與基金公司一樣的起點，讓他們之間相互競爭，從而提高整個行業的管理水平，監管層完全不必擔心會導致他們之間惡性競爭，基金公司從1998年開始，一直到03年，用了短短五年的時間，就突破了千億大關。但是從03年到07年這一段發展階段當中，也就五年，基金規模就突破了3萬億，盡管后來經歷了熊市，直到2009年還有2.6萬億，而截止到2009年底，證券公司的理財業務資產才突破千億，而且還有比較多的限制，許多基金管理公司盡管多年業績不佳，服務質量也欠缺，還經常出現損害投資者的違規交易，但其占有牌照資源，還是可以經過包裝，發行新的產品，收取高額的管理費。降低準入門檻，既為普通投資者提供了多種選擇，也有利于整個資產管理行業相互競爭，實現優勝劣汰，從而使普通投資者受益，這也是使普通老百姓享受經濟發展成果的一種方式。
2、盡管近年來“老鼠倉”的問題不斷，監管層也非常重視，重拳不斷，嚴肅查處了一些違規從業人員，但這類事件還是層出不窮，“老鼠倉”的原因很復雜，公司內部控制，從業人員職業道德，法律法規的漏洞等，并不能一蹴而就，有幾點建議可以作為參考：一是證券公司自有資金在理財產品中也必須占有重要比例：比如20%以上，這一部分并不是當投資者面臨虧損時用于彌補其損失，而是作為一個信號，公司對其產品很重視，將和投資者承擔同樣比例的風險，二是投資團隊也必須將其個人財產的大部分投入到其所管理的的理財產品中。這樣證券公司就像一個控股公司那樣去運作，同時其投資團隊由于有大量個人資產在理財產品中，所以證券公司和管理團隊就會像股東一樣思考，著眼長遠利益，從而也最大限度避免了出現損害投資者利益的違規交易。
3、資產管理行業之所以經常爆發丑聞除了內控不嚴、利益沖突之外，還有更重要的一個原因就是對違規行為的處罰力度不夠,監管部門太過關注于行業發展，而對投資者的保護做的遠遠不夠，對上市公司、機構過于呵護，比如最近幾年經常爆出“老鼠倉”監管機構大多對當事人警告、罰款了事，甚至不追究所在公司的責任，違規成本低只能讓他們更加肆無忌憚，所以除了加大對從業者違規的懲處力度外更要加大對所在公司的懲處，公司的投資經理一個個接連出現問題，公司肯定難辭其咎，甚至監管部門自身也接連出現問題，除了內部控制不存在或者未得到有效執行之外，潛在的巨大利益與較低的違規成本只會加重行業違規事件的發生，所以必須加大處罰力度，才能更好的遏制違規事件的發生。
（二）進一步完善證券公司內部治理及組織結構
對公司重大決策的監督作用，除了從公司領取報酬之外，還有就是沒有在公司中擁有很多股份，如果獨立董事個人能在公司中擁有很多股份就會像所有者那樣思考，對公司做出的損害長遠利益的決策投反對票，從而既維護了個人利益也維護了廣大股東和客戶的利益。除此之外，投資經理和研究人員也應該在理財產品中有大量投資，使個人利益與客戶的利益趨于一致，所以會更盡心研究所投資的公司，當稍縱即逝的機會來臨時他們就可以迅速采取行動而不必經過層層討論，即使出現決策失誤，投資經理和研究員自身也會遭受很大的損失。
（1）財務角度。可以用理財產品的凈值增長率和銷售增長率等指標，同時考慮運用移動加權平均法來更加客觀的衡量業績表現，如按照40-30-20-10移動加權平均，當年的業績占40%，往前遞推，這樣就降低了當年業績的異常變動造成的影響，從更長遠的角度考核員工。（2）客戶角度。可以從銷售額、市場份額、客戶滿意度和客戶保留率等指標來衡量，穩定的客戶對理財產品的成功至關重要，尤其是現在銀行的銷售渠道處于相對壟斷地位的環境下，開發新客戶的成本越來越高，留著現有的客戶，提高現有客戶的滿意率，不僅降低了公司的營銷費用，同時由于良好的口碑而帶來更多的客戶。
（3）內部流程角度。可以從工作中與客戶的溝通次數和信息披露的及時性和可理解性來衡量，與客戶保持良好的溝通非常重要，公司除了定期披露報告，以淺顯易懂的方式向傳達公司的投資理念的同時，坦誠過去犯下的錯誤，目前遭遇的困難，已經或將采取的行動，而不是總是逃避責任、尋找借口，這樣才能取得客戶的信任，當市場表現不好時候，雙方取得互信能降低客戶的流失率，從而為未來的發展積蓄了充足的能量。
了解員工的興趣，并對員工提供培訓，不斷提高其能力，通過員工的發展來實現企業的不斷發展。這樣做也才能夠最大限度避免了只根據當年的業績表現來衡量的不客觀性，讓優秀的員工感覺到即使市場不佳其也能有充分的激勵從而加強對企業的忠誠度。
3、成立理財業務子公司。券商的理財業務大部分都是由其資產管理部門來運作的，成立子公司以后，人事、財務、管理體制和激勵機制方面相對更加獨立，這有助于券商向著更專業化的方向發展，舉例來說，如果資產管理部門設計出一款理財產品，出于部門利益最大化的考慮，產品可能較競爭對手并無優勢，甚至損害客戶利益，然而公司對營業部下達銷售任務并制定考核指標時，營業部客戶經理一方面面臨完不成任務的業績壓力，又一方面臨向客戶銷售不適產品的道德壓力，而資產管理部門卻可以坐享其成，引起部門間的沖突，設立資產管理子公司，盡管短期內對證券公司的業績造成一定影響，比如子公司由于初期規模較小，收入較少，如果發生虧損只能自己負責，不能通過抵減母公司的收入從而降低納稅，還有就是理財業務獨立以后公司證券營業部對其的銷售支持會減少，因為畢竟已經“分家”，但其未來廣闊的發展前景必然吸引具有戰略眼光的人才加盟，而前述問題可以通過業務的發展和合理的營銷策略來解決。當然，凡事都有例外，如果部門間溝通順暢，設計理財產品時能經過雙方充分溝通、協商，尤其是利益分配能做到公平合理的話，不一定通過設立子公司也能一樣做好。
（三）證券投資理財產品營銷的渠道策略
1、重視利用自有渠道。對于證券公司來說，其理財產品的銷售應該逐漸依靠自有渠道來完成，銀行渠道的依賴度應該降低，因為銀行傾向銷售傭金高的產品，費用高昂，而且由于銀行固有的強勢地位也很難做好客戶服務，據有關機構統計顯示，2010年60家基金公司旗下615只基金支付給銀行的尾隨傭金共46.03億元，同比增長了10.68%。而60家基金公司的上千萬基民賺取的利潤為50.8億元，與支付給十幾家銀行的渠道費用差不多，銀行渠道成本之高昂可見一斑。這對缺少營業網點的基金公司確實很不利，但證券公司可充分利用自有營業部的資源，鼓勵各營業部優先推介本公司的理財產品，就如前面所述，如果推銷資管部門的不適產品有可能導致部門間沖突，而“分家”以后，權責更加明確，更能從市場和客戶需求出發，提高理財業務的競爭力，也避免了部門間相互推卸責任。當然，除了提供富有競爭力的銷售傭金外，還可以通過分享管理費收入或利潤分成的方式建立長期的合作關系，因為營業部向客戶銷售基金也會失去一部分客戶的交易傭金收入，尤其是當自家公司的產品跟競爭對手差別不大甚至更有優勢時，營業部還有什么理由為何不推介自家的產品呢？所以，這種方式盡管可能整體上比銀行渠道的總體成本要高，但這種方式也更能做好客戶服務，也降低了渠道過分集中的風險，尤其在熊市期間，當慌慌張張的投資者打算贖回時，營業部的客戶經理可以通過耐心的勸解將其挽留，因為當投資者最悲觀的時候也是行情即將反轉的時候，由于贖回率的大大降低，為未來市場的復蘇積蓄了充足的能量。而嚴重依賴銀行渠道的基金面對悲觀絕望的投資者的贖回往往無能為力。
2、努力拓展其他銷售渠道。目前來看，無論是基金公司還是證券公司，網上電子商務的銷售渠道占比較低。如通過與第三方銷售、第三方支付企業合作，不僅會大大降低渠道成本，同時也會逐漸擺脫對銀行的依賴，提高對銀行網點渠道的溢價能力，如匯付天下開出了僅相當于銀行渠道4折的費率，如對于在銀行申購費率為1.5%的股票型基金，通過匯付天下支付申購基金的費率僅為0.6%，同時隨著國內投資者日益成熟，將會意識到購買理財產品支付過高的費用無助與自己長期利益的實現，將會更加考慮購買成本，從而促進理財產品網絡銷售的發展。
（四）證券投資理財產品營銷的產品策略
證券公司在設計理財產品時，應該從“長期而言，這一產品是否有利于客戶”這一角度出發，推出實現投資者長期利益的理財產品，而不是從“這一產品能否熱賣”出發，要意識到很多客戶把自己家中的一切投入到產品中，而且公司的員工也將個人資產的大部分投入的公司的理財產品中，如果理財產品不是從實現長期利益的考慮設立的，那么既不會讓客戶滿意，也不會讓員工生活幸福，更無法實現公司的長遠發展目標。由于證券投資理財產品受到很多限制，所以主要采用兩種競爭戰略：集中成本領先和集中差異化。
1、集中成本領先戰略的產品主要包括指數類、債券類、貨幣類產品，比如華夏上證50etf,主要復制上證50指數而來，這些產品的共性主要是受人為的因素較少，靈活配置的余地很小，低成本是其主要的競爭手段，誰能把成本降到最低就能占有最大的優勢，當然降低成本跟管理資產的規模有關，規模越大，單位產品分攤的成本越低，而且規模大了以后，收入越多，越能降低成本，強者恒強局面也就持續下去，證券公司也可以開發低成本的指數型理財產品，盡管指數型理財產品屬于被動投資，跟證券公司主動投資的風格不符，但指數型產品由于很少受人為因素的影響，只賺取市場的平均回報，但其由于費用低廉，越來越受到投資者的歡迎，數據顯示，目前先鋒集團旗下的vanguard 500指數基金總規模達到870億美元，而先鋒集團正是從低成本的指數基金起家，目前已成全美最大的共同基金。而且美國的市場表明，長期而言，大部分股票型基金無法超越大盤表現，所以這類產品越來越受到投資者的歡迎，而隨著管理良好的指數類理財產品的規模的擴大，將對證券公司貢獻更可觀的收入。
入，但當市場真如公司所預期的那樣，不僅為公司贏得聲譽，公司的理財業務也會更上一個臺階。
（五）證券投資理財產品營銷的人才策略
證券公司的理財產品營銷屬于服務營銷的范疇，除了包括一般有形產品的4p外，還包括人、有形展示和服務過程，而人對理財產品營銷始終是最關鍵的。對客戶來說，購買券商的理財產品是一筆大額的支出，所以購買會非常謹慎，這對營銷人員的素質和專業能力要求非常高，營銷人員不僅需要對其所推介的產品非常了解，而且需要具備非常高的職業道德，當遇到利益沖突時，如何避免損害客戶的利益，很多公募基金、私募基金、證券公司都會利用明星投資經理來宣傳其宣傳推廣其產品，這種依靠明星效應來推廣其產品即是過去國內外資本市場慣用的手段，也是未來營銷的主要手段，當然，過度依賴明星投資經理來推廣產品也會有風險，如果明星投資經理被其他公司高價挖走或跳槽就可能對公司造成致命打擊，公司除了建立良好的企業文化和激勵制度來留住人才之外，更加注重投研團隊的建設和培養，從而降低對單個明星投資過度依賴的風險。
結論
我國的資本市場盡管經過幾十年年的發展，但仍然是一個不完善的市場，行業法規、公司治理、內部控制、投資者保護方面還是有很大的完善空間，盡管本文通過分析證券公司的當前業務發展狀況，提出大力發展券商理財業務的可行性，通過對法律法規、公司內部治理、產品、渠道、人才等方面提出具體的改進建議，來幫助券商未來更好地開展理財業務營銷，從而實現業務轉型。但根本目的還是出于保護投資者的利益，因為不管證券公司、基金公司還是商業銀行等金融機構，他們始終處于強勢地位，盡管保護投資者的行業法規頒布了很多，但由于信息不對稱等原因造成投資者的利益得不到有效保護，損害投資者利益的事件時有發生，而證券公司處于“第一現場”，如果從源頭上把關，杜絕違規現象的出現，監管層和投資者也會放心許多，通過在法規、制度、產品上進行合理設計，從而使客戶、員工和股東的利益趨于一致，最大限度地避免內幕交易、“老鼠倉”等違規事件的發生，也有利于整個資產管理行業的良性發展。
投資理財工作計劃篇二
2.工作環境及待遇
如需要操作方去本地實際操盤，需提供獨立的寬帶與2臺高性能的臺式機，和必要的食宿生活安排。
3.操盤的大概思路與系統執行
行情走勢無非上升下降與盤整3種，趨勢與震蕩能明確正確分辨的概率小之又小，屬于不可控制的范圍,但是資金風險的控制（俗稱倉位）與時間周期的放大（日線級別與周線級別）是屬于可以控制的范圍.。現有成熟的期貨系統可以自動或者手動執行,（可提供收盤價測試報告，與多年連續賬戶盈利記錄）這套系統的良好執行是保證能穩定盈利追蹤趨勢之根基。（主要運用在ta日線sr日線與ta周線級別）
4.重要時間節點的重倉機會的把握
操作方自己的私人單個賬戶是從2010年50萬操作到現在220-250萬之間浮動中間有取過200萬,操作方認為長期穩定的系統化交易100萬起步200-500萬之間一個戶的資金是比較好掌控的范圍.資金太分散也不利于管理,資金過于龐大也不利于風險的控制.如有第4種情況（重要時間節點的重倉機會的把握）
在控制好風險的情況下.無限加大資金博取比較明確的利潤。
6.投機是項長跑運動,路永遠都在.能活著跑是關鍵.
投資理財工作計劃篇三
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠對開發新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真對待。
學習是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學習，開拓視野，豐富知識，總結經驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業其他行業知識的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業，加強其他行業知識及其理財產品的學習，深挖他們產品的特點，與我們產品進行對比，找出我們產品中的優缺點，做到知己知彼、百戰不殆。當然，還需加強與同事之間的交流與學習，把自己以前的工作經驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優點，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。
1。堅持每天出去發單，保證每天發單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。
2。每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。
3。每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。
4。每季度180個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。
把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象，從內心了解客戶的深切需要，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發dm單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品。
時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節日生日祝福等，對老客戶進行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發現老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方式。
每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步，踏踏實實的開展業務。同時在下班前對每天工作做個小結，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優缺點，優點繼續發揚，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。 堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結。看看有哪些工作上的失誤，及時改正，下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經驗和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空！
20xx年2月27日
投資理財工作計劃篇四
現在有很多的大學生都是在畢業以后選擇留在自己上學的城市，一來對城市有了感情，二來也希望能在大的城市有所發展，而現在很多大城市勞動力過剩，大學生想找到一個自己喜歡又有較高收入的職位已經變得非常難，很多剛畢業的朋友月收入都可能徘徊在2000元人民幣左右，如果您是這樣的情況，讓我們來核算一下，如何利用手中的有限資金來進行理財。
生活費占收入30%-40%，首先，你要拿出每個月必須支付的生活費。如房租、水電、通訊費、柴米油鹽等，這部分約占收入三分之一。它們是你生活中不可或缺的部分，滿足你最基本的物質需求。
儲蓄占收入10%-20%其次，是自己用來儲蓄的部分，約占收入的10%-20%。很多人每次也都會在月初存錢，但是到了月底的時候，往往就變成了泡沫，存進去的大部分又取出來了，而且是不知不覺的，好像憑空消失了一樣，總是在自己喜歡的衣飾、雜志、cd或朋友聚會上不加以節制。你要自己提醒自己，起碼，你的存儲能保證你3個月的基本生活。要知道，現在很多公司動輒減薪裁員。如果你一點儲蓄都沒有，一旦工作發生了變動，你將會非常被動。
而且這3個月的收入可以成為你的定心丸，工作實在干得不開心了，忍無可忍無需再忍時，你可以瀟灑地對老板說聲"拜拜"。
活動資金占收入30%-40%，剩下的這部分錢，約占收入的三分之一。可以根據自己當時的生活目標，側重地花在不同的地方。譬如假期可以安排旅游;服裝打折時可以購進自己心儀已久的牌子貨;還有朋友聚會的開銷。最關鍵的是，即使一發薪水就把這部分用完了，也可當是一次教訓，可以懲罰自己一個月內什么都不能再干了(就當是收入全部支出了吧)，印象會很深刻而且有效。
除去吃、穿、住、行以及其他的消費外，再怎么節省，估計您現在的狀況，一年也只有10000元的積蓄，想來這些都是剛畢業的絕大部分學生所面臨的實際情況。如何讓錢生錢是大家想得最多的事情，然而，畢竟收入有限，很多想法都不容易實現，建議處于這個階段的朋友，理財最重要的是開源，節流只是我們生活工作的一部分，就像大廈的基層一樣。而最重要的是怎樣開源有道，為了達到一個新目標，你必須不斷進步以求發展，培養自己的實力以求進步，這才是真正的生財之道。可以安心地發展自己的事業，積累自己的經驗，充實自己，使自己不斷地提高，才會有好的發展，要相信"機會總是給有準備的人"。
既然有了些許積蓄，也不能讓它閑置，我們建議把1萬元分為5份，分成5個2000元，分別作出適當的投資安排。這樣，家庭不會出現用錢危機，并可以獲得最大的收益。
(1)用2000元買國債，這是回報率較高而又很保險的一種投資。
(2)用2000元買保險。以往人們的保險意識很淡薄，實際上購買保險也是一種較好的投資方式，而且保險金不在利息稅征收之列。尤其是各壽險公司都推出了兩全型險種，增加了有關"權益轉換"的條款，即一旦銀行利率上升，客戶可在保險公司出售的險種中進行轉換，并獲得保險公司給予的一定的價格折扣、免予核保等優惠政策。
(3)用2000元存定期存款，這是一種幾乎沒有風險的投資方式，也是未來對家庭生活的一種保障。
(4)用2000元存活期存款，這是為了應急之用。如家里臨時急需用錢，有一定數量的活期儲蓄存款可解燃眉之急，而且存取又很方便。
(5)用2000元投資p2p網貸平臺。如億元寶平臺，年利率13%～18%，收益高，門檻低，投資金額50元起，第三方資金托管，資金安全。無論你是上班族還是在校學生，都可以在平臺上投資理財，受到了投資者的普遍歡迎。