自查報告是一種對自己過去表現的概括和總結，通過它，我們可以更好地了解自己的成長和發展。接下來是一些關于自查報告的范文，希望能夠給你一些啟示和思路。
銀行銀行卡業務自查報告范文（16篇）篇一
作為金融機構的重要組成部分，銀行卡業務既是銀行發展的重要戰略之一，也是服務廣大客戶的必要手段。然而，隨著時代的變遷和金融市場的發展，銀行卡業務也面臨著諸多挑戰和困境。為此，在銀行卡業務健康有序發展的基礎上，我們進行了一次全面的自查，總結了存在的問題和不足，制定了相應的整改方案，旨在提高銀行卡業務運作效率和服務質量，滿足客戶的需求和期望，也為保障金融市場的穩定和安全貢獻我們的`力量。
1.客戶數據管理不規范。
銀行卡業務作為一項涉及客戶資金和信息的服務，對客戶數據管理的規范性要求特別高。然而，在我們的自查中，發現了一些客戶數據管理不規范的情況，例如，客戶信息記錄不全、客戶身份驗證不嚴格、客戶資料保管不到位等。這些問題對客戶的信息安全和權益保護帶來了潛在的風險。
2.業務風險管理不到位。
隨著銀行卡業務的不斷發展，風險也隨之而來。在我們的自查中，發現了一些業務風險管理不到位的情況，例如，交易監控不及時、異常交易處理不及時、欺詐交易風險控制不力等。這些問題不僅會損害客戶的資金利益，也會影響銀行的聲譽和形象。
3.業務流程不規范。
業務流程的規范是銀行卡業務高效穩定運作的基礎。在我們的自查中，發現了一些業務流程不規范的情況，例如，開卡流程不規范、業務操作不規范、業務流程不完善等。這些問題會給客戶的服務體驗帶來不良影響，也會影響銀行業務的正常運作。
4.安全防護意識不足。
安全防護是銀行卡業務管理的重要內容之一。在我們的自查中，發現了一些安全防護意識不足的情況，例如，員工安全意識低、安全培訓不及時、安全宣傳不到位等。這些問題會威脅到銀行卡業務的安全性和穩定性。
1.完善客戶數據管理機制，加強客戶數據安全保護。對于客戶信息的采集、驗證、歸檔和保管，要做到規范化、制度化、安全化。要通過建立完善的客戶管理制度和流程，規范客戶身份驗證、資料收集、資料保管等環節，確保客戶數據的安全和完整性。
2.加強業務風險管理，提高風險防范能力。要通過梳理業務流程和機制，完善監管框架和控制流程，加強風險監測和預警，制定應對預案和措施，提高業務風險的防范和應對能力。
3.優化業務流程，提升服務水平和效率。要通過制定明確的流程和標準，加強業務人員的培訓和管理，規范業務操作和客戶服務。同時，要注重客戶體驗和服務質量，提升銀行卡業務的市場競爭力和用戶滿意度。
4.加強安全防護意識，提高安全意識和素質。要通過制定安全管理政策和制度、對員工進行安全教育和培訓、開展安全文化建設等措施，提高員工的安全意識和防范能力，增強銀行卡業務的安全保障能力。
通過本次自查和整改，我們深刻認識到銀行卡業務穩定健康發展的重要性，也意識到自身在業務管理和風險防范方面存在的不足和問題。我們將繼續努力，進一步完善業務管理制度和機制，提高業務風險防范和控制能力，加強安全防護和知識培訓，不斷提升客戶服務質量和用戶滿意度，為客戶和社會提供更好的金融服務，也為銀行卡業務的健康有序發展作出更大的貢獻。
銀行銀行卡業務自查報告范文（16篇）篇二
為適應我縣聯社富秦卡業務發展的需要，加強富秦卡業務管理，規范富秦卡業務操作，促進該項業務健康快速發展，制定了《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）業務管理辦法（暫行）》，轄內各營業網點嚴格按照本辦法進行業務操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業務進行登記簿管理,實行專人專夾保管。
銀行銀行卡業務自查報告范文（16篇）篇三
根據x銀監分局辦公室《現場檢查意見書》(x監發【20xx】61號)的要求，針對貴局20xx年7月25日至8月19日對我社貸款風險分類偏離度情況現場檢查發現的存在問題，聯社領導高度重視，迅速組織人員進行對存在問題進行整改，現將相關情況報告如下：
一、存在問題整改情況。
(一)貸款風險分類準確性整改情況。
貴局在現場檢查中發現我社小部分貸款風險分類不準確現象，我社在接到貴局整改意見后及時對相關問題進行整改。一是嚴格按照貸款分類標準進行五級分類，辦理展期的貸款及時調整為關注類。檢查中發現的20已辦理展期的正常貸款11筆、余額148.5萬元，現已調整為關注類;二是不良貸款仍在正常類貸款反映現象已整改完畢，如文福社劉永東貸款因其經營不善，無法按期歸還貸款本息，現已下調為可疑類;興福社張曉輝貸款利息逾期181天以上，現已下調為可疑類;三是年底逾期或展期已到期的關注類貸款17筆、余額40.7萬元，現已下調貸款五級分類形態，其中調整為次級類的貸款6筆、余額29萬元，調整為可疑類貸款11筆、余額11.7萬元。
(二)貸款風險分類基礎性工作的整改情況。
一是要求各基層信用社依據貸后檢查情況按季度對小額貸款進行風險集中分類，按規定及時調整分類結果;二是不斷完善信貸五級分類系統，確保錄入數據的真實性和準確性;三是各社、部嚴格按照相關制度進行信息收集、信息錄入、數據復核等日常操作，確保錄入信息真實準確。現場檢查中發現x社、x社貸款臺賬數據信息錄入錯誤問題已及時整改。
(三)落實風險分類責任，對違規分類的相關信用社、責任人進行通報批評。我社針對現場檢查中發現風險分類偏離度問題，根據《蕉嶺縣農村信用合作聯社信貸資產五級分類實施細則》等相關制度規定發出《關于貸款風險分類偏離度檢查情況的通報》，決定對x信用社、x信用社、x信用社、x信用社及相關認定責任人給予通報批評，并取消該項考核得分。
二、下一步工作計劃。
根據貴局現場檢查中發現的問題，我社進行認真整改，舉一反三，杜絕同質同類問題發生。現將我社下一步風險分類工作計劃報告如下：
(一)嚴格按照《貸款風險分類指引》和《農村合作金融機構信貸資產風險分類指引》等規定進行貸款風險分類，堅持標準，規范操作，做到準確分類，真實揭示風險。
(二)加強貸款動態跟蹤管理，遵循貸款分類及時性原則，及時、動態地根據借款人經營管理等狀況的變化調整分類結果，防范和化解信用風險。
(三)把風險分類工作與日常經營管理緊密結合，完善機制和制度，謹慎經營，不斷提高信貸決策的科學性和風險管控能力，逐步消化歷史遺留問題，夯實經營基礎。
銀行銀行卡業務自查報告范文（16篇）篇四
第一條為加強銀行卡收單業務管理，規范銀行卡收單業務行為，防范銀行卡收單業務風險，維護銀行卡收單業務各參與方的合法權益，依據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國行政許可法》、《非金融機構支付服務管理辦法》及有關法律法規，制定本辦法。
第二條本辦法所稱銀行卡收單業務(以下簡稱“收單業務”)是指通過銀行卡受理終端(以下簡稱“受理終端”)為銀行卡特約商戶代收貨幣資金的行為。
受理終端是指通過銀行卡信息讀入裝置生成銀行卡交易指令要素的各類支付終端，包括銷售點(pos)終端、轉賬pos、電話pos、多用途金融ic卡支付終端、非接觸式接受銀行卡信息終端、有線電視刷卡終端、自助終端等類型。
銀行卡收單包括人民幣卡收單業務和外幣卡收單業務。
第三條凡在中華人民共和國境內參與銀行卡收單業務的收單機構、收單外包服務機構、特約商戶應遵守本辦法。
本辦法所稱收單機構，是指與特約商戶簽訂銀行卡受理協議并向該商戶承諾付款以及承擔核心業務主體責任的銀行業金融機構和非金融機構。
本辦法所稱收單外包服務機構，是指接受收單機構委托從事收單業務中非核心業務的企業。
本辦法所稱特約商戶，是指向持卡人提供商品或服務，并接受使用銀行卡完成資金結算的企事業單位、個體工商戶或其他組織。第四條營業范圍中許可開展銀行卡業務的銀行業金融機構可以開展收單業務;非金融機構作為收單主體從事收單業務，應依據《非金融機構支付服務管理辦法》規定獲得《支付業務許可證》，并取得辦理收單業務的資格。
二、平等自愿、公平競爭的原則;三、安全、效率和誠信的原則。
第六條收單機構從事的收單業務環節主要包括：
(二)對特約商戶收銀員和財務人員進行培訓，教育特約商戶正確、合規受理相關業務;。
(六)為特約商戶結算收單業務的資金，處理收單業務差錯和業務糾紛。
第七條收單機構不得將核心業務委托給外包服務機構辦理。核心業務是指第七條中的第(一)、(三)、(四)、(六)。第八條收單機構、收單外包服務機構、特約商戶辦理銀行卡收單及相關服務，應遵守法律、行政法規和本辦法的各項規定，不得損害國家利益、社會公眾利益、持卡人和發卡機構的合法權益。
第九條收單機構、收單外包服務機構、特約商戶應當遵守反洗錢的有關規定，履行反洗錢義務。
第十條收單機構開辦收單業務依法接受中國人民銀行的監督管理。
第二章收單業務基本規定。
第十一條收單機構布放的受理終端應當符合聯網通用的業務規范和技術標準，張貼可以受理的銀行卡品牌標識，受理相應品牌標識的銀行卡，不得僅受理本機構或特定發卡機構發行的銀行卡。
第十二條收單機構應按照市場化原則與特約商戶協商確定銀行卡結算手續費標準，不得在拓展商戶過程中采取不計成本降低商戶結算手續費的惡性競爭行為，特約商戶可自主選擇收單機構簽訂收單協議。
收單機構應正確設置特約商戶的商戶服務類別碼。對開展混業經營、同時銷售多種商品和服務的商戶，收單機構應區分經營業務的類別編制多個商戶代碼，分別設置商戶服務類別碼。對經營業務類別相互不獨立、無法嚴格區分的商戶，應按照其主營業務設置商戶服務類別碼。
第十三條收單機構直接參與銀行卡交易手續費分配，收單外包服務。
第十七條收單機構發送銀行卡支付指令信息應使用加密和數據校驗措施，確保數據安全、完整。
第十八條收單機構不得跨省、直轄市、自治區和計劃單列市開辦收單業務，簽約主體應為收單機構當地分支機構。中國人民銀行總行批準的總對總模式除外。
本辦法所稱總對總模式，是指收單機構法人單位與在全國范圍內提供相同商品或服務的特約商戶法人單位直接簽約銀行卡收單協議。
第十九條特約商戶的收單賬戶原則上應為單位銀行結算賬戶。對使用個人結算賬戶的特約商戶，收單機構應僅開放借記卡受理功能。
特約商戶的收單賬戶名稱應當與特約商戶單位名稱或本人姓名一致。
第二十條收單機構應按照收單協議約定對特約商戶進行資金結算，并提供相應的對賬服務。
第二十一條收單機構應在收妥特約商戶待結算資金后至遲于第二個工作日將資金撥付特約商戶，但不得提前預付資金。
第二十二條受理終端打印的銀行卡卡號應進行適當屏蔽，以保護持卡人的信息安全。
第二十三條受理終端原則上只能受理銀行卡，經人民銀行批準發行的符合相關銀行卡標準的預付卡除外。
第三章收單機構管理。
第二十四條收單機構開辦、變更或終止收單業務，應按照規定的程序向中國人民銀行當地分支機構報告，并接受中國人民銀行當地分支機構的監督和管理。
第二十五條銀行業金融機構開辦收單業務，應當具備下列條件：
(一)在地市級中心城市所在地設有分支機構或辦事處;。
(二)配備與業務規模相適應的人員隊伍;。
(三)符合規定的業務管理人員;。
(四)完善的收單業務內部控制制度和風險管理措施;。
(五)建立覆蓋受理終端使用各環節的安全管理制度。
第二十六條非金融機構開辦收單業務，除應具備第二十四條所列條件外，還應當具備下列條件：
(一)安全高效的資金結算渠道;(二)健全的內部資金管理制度;。
(三)與收單業務規模相匹配的風險償還能力。
第二十七條收單機構應建立完備的收單業務核心管理系統，應包括商戶信息管理系統、交易監測與風險預警系統等。本辦法由中國人民銀行發布并負責解釋。
本辦法自9月1日起施行。
銀行銀行卡業務自查報告范文（16篇）篇五
隨著社會發展，銀行卡已成為人們日常生活中不可或缺的支付工具之一。然而，隨之而來的是各種各樣的風險和問題，例如銀行卡詐騙、信息泄漏等。因此，為了保護客戶的權益和提升業務風險管理水平，本銀行于20xx年5月對銀行卡業務進行了自查，本報告為自查結果匯總。
本銀行立足于客戶利益至上的原則，注重持續完善和升級風險控制管理工作，切實保衛客戶資金安全和信息安全。但我們也認識到，市場競爭和技術變革等因素對銀行卡業務的風險管理工作帶來諸多挑戰，我們將繼續提升管理水平，充分發揮自身優勢，不斷提高風控能力。同時，我們也將繼續加大投入，不斷優化管理模式，提高風險監管水平，為客戶打造更加安全、便捷、高效的銀行卡服務體驗。
銀行銀行卡業務自查報告范文（16篇）篇六
我縣聯社把差錯處理作為銀行卡業務的一項重要基礎工作，加強管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現的差錯,確保我縣聯社富秦卡業務及農民工銀行卡卡特色服務正常開展,依據《xxx農村信用社銀行卡業務差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯社確定信息部2名工作人員專項負責銀行卡差錯處理，受理我縣聯社所轄營業網點提交的銀行卡差錯處理申請，負責轄內營業網點銀行卡差錯核實工作，并根據銀行卡差錯核實情況向省聯社提交差錯申請。我縣聯社受理銀行卡差錯實行首問負責制，一般問題響應時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。
銀行銀行卡業務自查報告范文（16篇）篇七
為確保我縣農村信用社持續、合規穩健發展，根據陜農信聯社發[20xx]236號文件要求，我聯社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農村信用社銀行卡業務管理上、銀行卡業務日常操作與防范銀行卡業務風險工作進行了全面的自查，現將自查情況匯報如下：
銀行銀行卡業務自查報告范文（16篇）篇八
為確保我縣農村信用社持續、合規穩健發展，根據陜農信聯社發[20xx]236號文件要求，我聯社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農村信用社銀行卡業務管理上、銀行卡業務日常操作與防范銀行卡業務風險工作進行了全面的自查，現將自查情況匯報如下：
接到省聯社對全省農村合作金融機構銀行卡業務大檢查的通知后，聯社領導高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進各項制度和業務工作的順利開展，為我社可持續發展打下堅定基礎。為此，聯社研究決定，成立了寧強縣農村信用合作聯社銀行卡業務大檢查工作領導小組，組長由聯社主任谷天春同志擔任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔任。聯社業務部、信息部、財務部、保衛部經理為成員，領導小組下設辦公室，辦公室設在業務部，負責對銀行卡業務大檢查工作的具體安排。同時要求各營業網點主任負責本單位的自查工作，并參加銀行卡業務的檢查，確保自查工作取得成效。
業務情況的自查。并根據各部門的自查結果形成書面報告。
銀行銀行卡業務自查報告范文（16篇）篇九
xxx農村信用聯社安康辦事處：
根據省聯社農信聯發[今年]212號文件精神，我聯社于今年年10月6日至10月24日對轄內信用社的富秦卡業務工作進行了自查自糾，現將有關情況報告如下:。
一、銀行卡業務規章制度建立及執行。
我縣聯社在發行富秦卡以來，嚴格執行省聯社下發的一系列業務管理制度，并結合我縣實際情況，制定了《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）章程》、《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）業務管理辦法（暫行）》、《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）業務操作規程（暫行）》、《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）業務會計核算辦法(暫行)》、《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）業務內部安全管理制度(暫行)》、《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）業務操作風險防范措施(暫行)》、《xxx農村信用社銀行卡業務差錯處理管理辦法》,并及時將其下發至轄內各營業網點要求職工認真學習并貫徹執行。我縣聯社所屬發卡網點嚴格按照xxx農村信用社聯合社制定公告收費標準執行。
二、銀行卡卡片管理。
為加強我縣聯社富秦卡業務的管理，防范業務風險。根據《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，我縣聯社委托xxx農村信用社聯合社負責富秦卡的訂制、保管、分發等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照xxx農村信用社綜合業務網絡系統中有關重要空白憑證規定，我縣聯社指定財務會計部專人建立富秦卡保管、領用、制作、發放及收回、銷毀等登記管理制度進行管理。
三、銀行卡跨行差錯處理。
我縣聯社把差錯處理作為銀行卡業務的一項重要基礎工作，加強管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現的差錯,確保我縣聯社富秦卡業務及農民工銀行卡卡特色服務正常開展,依據《xxx農村信用社銀行卡業務差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯社確定信息部2名工作人員專項負責銀行卡差錯處理，受理我縣聯社所轄營業網點提交的銀行卡差錯處理申請，負責轄內營業網點銀行卡差錯核實工作，并根據銀行卡差錯核實情況向省聯社提交差錯申請。我縣聯社受理銀行卡差錯實行首問負責制，一般問題響應時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。
四、銀行卡業務操作的規范性。
為適應我縣聯社富秦卡業務發展的需要，加強富秦卡業務管理，規范富秦卡業務操作，促進該項業務健康快速發展，制定了《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）業務管理辦法（暫行）》，轄內各營業網點嚴格按照本辦法進行業務操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業務進行登記簿管理,實行專人專夾保管。
發行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發展的結算瓶頸，發卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內所有網點能享受到無差別、無障礙的服務，我縣聯社公布了省聯社24小時客戶服務電話10106262，我縣聯社還設立了投訴舉報電話0915-000000，建立拒收、拒辦富秦卡的責任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業務的單位和個人的處罰力度。
富秦卡業務工作的有效開展，需要良好的外部環境，2007年發卡以來我縣聯社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農民工銀行卡特色服務進行宣傳，在城區川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進行圖文影像宣傳，通過在縣城內投放宣傳單（冊）、張貼海報、標語標牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉串戶進行現場宣傳，通過各基層網點柜面進行實地宣傳，大力發放宣傳冊，各網點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關文化活動，擴大富秦卡在當地的知名度和影響力。
六、檢查中發現的不足及今后工作要求。
程，并建立健全銀行卡有關業務交易登記簿；加大銀行卡業務檢查的力度，由會計、稽核部門相關人員，定期或不定期的對銀行卡各業務環節、各崗位進行檢查或抽查，對違規、違紀行為認真查處，在對可能形成的業務風險進行防范控制、預警識別，對已產生的風險進行認定、分析和化解;對各信用社富秦卡業務各項規章制度執行情況進行監督,嚴格審查富秦卡業務處理過程是否符合操作程序,是否合規合法。及時糾正會計核算和業務過程中的各種差錯，保證業務處理依據合法有效，處理結果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀、違法事件，防止風險損失的發生。在銀行卡業務發展過程中汲取教訓，總結經驗，采取有效措施，保證我縣聯社銀行卡業務健康快速發展。
銀行銀行卡業務自查報告范文（16篇）篇十
為防范化解運營操作風險，根據分行《關于開展20xx年運營業務操作風險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長掛帥的運營業務操作風險排查小組，開展20xx年運營操作風險排查工作，特別針對重點業務、重點環節和重點崗位進行認真仔細的排查，具體如下：
通過屏打０３０７柜員屬性與柜員責任制核對，未發現有相沖突現象，能合理確定勞動組合，正確劃分柜員業務范圍和權限，落實柜員崗位責任制。保證了abis系統安全運行與業務的正常辦理。
對查庫登記簿所記載情況與監控錄象進行核對，未發現有作假現象。能嚴格執行網點查庫制度，能做到每周查庫一次；在日常營業期間，能監督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現金箱交接時，能仔細核對現金箱個數。
能按規定及時做好會計監控系統預警信息的核實，組織核查各類會計業務差錯、事故和違規行為，分析原因，提出處理意見，督促改進工作。對本機構內外部檢查發現的存在問題能全面落實整改。
通過對所有人員抽屜突擊檢查，沒有發現有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現象。通過抽查監控錄象，沒有發現存在代客辦理業務行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應客戶本人辦理的業務是客戶本人親自辦理；由他人代理的業務，代理手續齊全規范。
通過查看傳票，單位存款轉存通過91過渡轉個人賬戶，支票收款人與進賬單收款人不一致而進行入賬的一象。
經核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時、規范。運營主管能按照要求在對賬不符對賬回執清單上注明核對日期、不符原因及處理結果，并由經辦員、運營主管簽章后及時反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執由單位重新加蓋印鑒并及時收回，處理手續規范。
沒有客戶經理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”，打印人員及運營主管能按規定每天核對余額并簽章確認。
通過抽查沖賬憑證及監控錄夠象，沒有發現有操作錯誤的現象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補記賬的業務發生傳票經過運營主管現場核實、審批后才進行操作。錯賬沖正時，能堅持“更改有據、處理及時”的原則，多筆沖正時，能按“先貸方紅字或借方藍字，后借方紅字或貸方藍字”的賬務順序進行沖正處理。
通過核查開戶資料及抽查監控錄象，單位預留印鑒能由法定代表人或單位負責人直接辦理。授權他人辦理的，能出具法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的授權書，以及被授權人的身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續及相關證明材料齊備，運營主管能按規定審核變更資料；客戶預留印鑒卡保管規范，單位結算及個人支票賬戶款項支付能按規定進行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復核制度。
通過抽查錄象及現場審核，沒有違規辦理業務的現象，柜員能按定嚴格執行定期存單防套取規定，簽發個人定期存單和單位開戶證實書、定期存單，能由運營主管或指定人員（管章人）加蓋網點業務專用章，并在記賬憑證上抄寫定期存單（單位開戶證實書）號碼（后四位），簽章證實定期存單發出的真實性。
不存在將本人經管的業務印章、重要空白憑證違規交與他人使用或在重要空白憑證上預先加蓋印章的現象。重要空白憑證出售管理符合規定，沒有內部人員代單位購買重要空白憑證的現象。
通過抽查監控錄象及與系統、實物進行相對，未發現有違規現象。atm鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規范；atm鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場打開或關閉箱門、雙人清點現金；atm長短款、吞卡能按規定及時處理。
經核查，bos系統異常時導致未處理完成的業務時，能有逐筆做好記錄，啟用應急預案在abis系統處理后，能在系統恢復后在bos做撤銷處理；bos系統的“過渡資金賬戶余額”與abis系統的“待處理后臺集中匯兌往賬款項”的余額相符。bos業務撤銷時，能按照abis系統的抹賬要求，在核證行憑證內作好批注（撤銷原因，后續處理情況等）；bos業務退回，能按規定在核證行憑證內作好批注（退回原因，后續處理情況等）。
012年上半年運營案件風險排查現場檢查發現問題、20xx年上半年“三化三鐵”考評現場檢查存在問題已按規定全面落實整改。在上半年“三化三鐵”創建過程中，coms系統中本行的前10類普遍性問題以及第5級較大違規操作問題，已查明原因，并有針對性地分類采取措施加以整改，同類問題發生頻率明顯減少。
中國農業銀行連山縣支行。
二〇xx年九月十日。
銀行銀行卡業務自查報告范文（16篇）篇十一
為貫徹落實朔州市銀監辦下發的《關于印發朔州銀行業“制度執行年”活動實施方案的通知》中關于開展制度執行年自查自糾的通知精神以及行內對“制度執行年”內部控制自查工作的實施方案要求，我部門聯合營業部、事后監督崗針對銀行卡方面進行了風險排查工作，現將有關情況報告如下：
根據我部門針對銀行卡業務自查的計劃方案，開展了為期一個月的自查工作，通過對銀行卡相關規章制度及業務辦理操作流程的梳理，20xx年至今銀行卡業務辦理情況，自助機具銀行卡使用情況，檢查監督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責，細化自查內容，建立問題臺賬，通過自查尋找問題，發現問題，解決問題。
因我行使用晉城銀行前臺業務系統，所以我部門在晉城銀行總行下發的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業務操作流程基礎上，結合我行實際情況加以修改，認真梳理了《xxxxx銀行銀行卡業務風險防范管理辦法》、《xx卡業務操作流程》《xxxxx銀行取款機業務處理流程》、《xxxxx銀行存取款機業務處理流程》、《xxxxx銀行自助機具吞卡處理操作流程》《xxxxx銀行自助發卡機業務管理辦法》等制度及辦法規范和約束發卡操作，并組織員工認真學習，做到業務拓展，制度先行，保證管理有依據，操作有規范，風險能控制。
至20xx年3月，我行發行“xx卡”xx張。
（1）針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補卡等風險類交易，嚴格按照《xxxxx銀行銀行卡業務風險防范管理辦法》等規章制度進行風險檢查，通過檢查掛失登記臺賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發卡機發卡后留存回單，發現柜員在辦理業務過程中基本按照我行規定進行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已進行記錄并要求整改。
（2）針對銀行卡片保管，我行xx卡由晉城銀行統一印制，我行前臺操作人員在領卡、發放、銷卡過程中，按照相關規定做出入出境庫登記手續，嚴格落實銀行卡賬戶實名制，廢卡專人保管、登記，統一銷毀。
（3）自助機具自查。在我行布放的自助機具醒目位置進行風險提示，提醒客戶的安全用卡。
（4）持卡人合法權益方面，在營業前臺、自助網點張貼風險提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協議書，如實填寫開卡申請表本人親筆簽名確認。
（5）銀行辦理的自查。我行業務系統不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規定xx卡一律不得代辦，特殊情況需由會計主管審批，所以前臺柜員按照此規定落實實名制、本人辦理制度。
（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業務時嚴格按照本地化管理、確保機構的真實性，并通過對現有收單業務的商戶進行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強交易監測，發現兩戶經常使用信用卡刷卡并很快支取的現象，對該商戶進行資料的完善并將機具收回。
三、存在問題及改進建議。
經自查，我行還存在以下問題:。
（1）部分柜員防范意識不強，對銀行卡犯罪認識不足；
（2）業務素質有待提高；
（3）加大自助設備的安全風險檢查力度。
改進建議：今后工作中，不間斷對員工進行銀行卡進行培訓、制度的學習，進一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認識，提高業務水平，實現銀行卡業務推廣和管理協調發展。
xxxxx銀行。
20xx年3月。
銀行銀行卡業務自查報告范文（16篇）篇十二
為貫徹落實朔州市銀監辦下發的《關于印發朔州銀行業“制度執行年”活動實施方案的通知》中關于開展制度執行年自查自糾的通知精神以及行內對“制度執行年”內部控制自查工作的實施方案要求，我部門聯合營業部、事后監督崗針對銀行卡方面進行了風險排查工作，現將有關情況報告如下：
一、自查工作的開展情況。
根據我部門針對銀行卡業務自查的計劃方案，開展了為期一個月的自查工作，通過對銀行卡相關規章制度及業務辦理操作流程的梳理，2014年至今銀行卡業務辦理情況，自助機具銀行卡使用情況，檢查監督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責，細化自查內容，建立問題臺賬，通過自查尋找問題，發現問題，解決問題。
二、規章制度及業務操作流程的梳理情況。
因我行使用晉城銀行前臺業務系統，所以我部門在晉城銀行總行下發的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業務操作流程基礎上，結合我行實際情況加以修改，認真梳理了《*****銀行銀行卡業務風險防范管理辦法》、《**卡業務操作流程》《*****銀行取款機業務處理流程》、《*****銀行存取款機業務處理流程》、《*****銀行自助機具吞卡處理操作流程》《*****銀行自助發卡機業務管理辦法》等制度及辦法規范和約束發卡操作，并組織員工認真學習，做到業務拓展，制度先行，保證管理有依據，操作有規范，風險能控制。
至2015年3月，我行發行“**卡”**張。（1）針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補卡等風險類交易，嚴格按照《*****銀行銀行卡業務風險防范管理辦法》等規章制度進行風險檢查，通過檢查掛失登記臺賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發卡機發卡后留存回單，發現柜員在辦理業務過程中基本按照我行規定進行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已進行記錄并要求整改。（2）針對銀行卡片保管，我行**卡由晉城銀行統一印制，我行前臺操作人員在領卡、發放、銷卡過程中，按照相關規定做出入出境庫登記手續，嚴格落實銀行卡賬戶實名制，廢卡專人保管、登記，統一銷毀。（3）自助機具自查。在我行布放的自助機具醒目位置進行風險提示，提醒客戶的安全用卡。（4）持卡人合法權益方面，在營業前臺、自助網點張貼風險提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協議書，如實填寫開卡申請表本人親筆簽名確認。（5）銀行辦理的自查。我行業務系統不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規定**卡一律不得代辦，特殊情況需由會計主管審批，所以前臺柜員按照此規定落實實名制、本人辦理制度。（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業務時嚴格按照本地化管理、確保機構的真實性，并通過對現有收單業務的商戶進行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強交易監測，發現兩戶經常使用信用卡刷卡并很快支取的現象，對該商戶進行資料的完善并將機具收回。
三、存在問題及改進建議。
經自查，我行還存在以下問題（1）部分柜員防范意識不強，對銀行卡犯罪認識不足；（2）業務素質有待提高；（3）加大自助設備的安全風險檢查力度。
改進建議：今后工作中，不間斷對員工進行銀行卡進行培訓、制度的學習，進一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認識，提高業務水平，實現銀行卡業務推廣和管理協調發展。
2015年3月。
銀行銀行卡業務自查報告范文（16篇）篇十三
根據《中國人民銀行辦公廳關于開展銀行卡領域金融消費權益保護專項檢查的通知》，我單位積極認真的從內控制度建設、發卡業務規范、使用和風險管理、收單業務規范及救濟保護等方面開展了自查。現將自查情況匯報如下：
我單位建立了專項負責金融消費權益保護的部門，對銀行卡領域的各個方面進行管理和監督。在銀行卡業務操作的過程中，嚴格遵循各項法律法規，做到責任到人，有錯必糾。同時，不定期由該部門組織員工進行學習，加強員工對銀行卡金融消費權益的認識。
在發卡業務過程中，我行員工認真的審核了銀行卡申請資料的真實性和有效性，同時向客戶說明銀行卡的使用方法，以顯著的方式說明了收費項目及標準，告知客戶安全注意事項和售后服務等與客戶有關的內容，確保銀行卡申領為客戶本人真實意愿。利用聯網核查公民身份信息系統，確保客戶提供的證件真實有效。對于個人代理辦卡的，同時要對代理人及被代理人進行嚴格的審核，同時核實代理行為是否符合被代理人本人真實意愿；對于單位代理辦卡的，要嚴格審核代理單位的合法性及有效性，并且嚴格執行被代理人本人持有效身份證才可以激活銀行卡的制度。
客戶成功辦理銀行卡后，各網點嚴格的為客戶執行保密制度，如客戶只有本人持有效證件才可以打印銀行卡流水明細等，以防止客戶信息外漏，在發生或可能發生外漏了，立即采取補救措施。其次，在未得到客戶書面申請下，員工不可為客戶私自開通電話轉賬和網銀等自主轉賬類業務。
在風險管理這方面。我行同時具有一套完整成熟的綜合管理風險體系，建立了卡號，賬號，持卡人等多維度的交易監測體系。嚴格執行了對大額可疑交易采取上報上級行及人民銀行的制度，同時對客戶單筆交易金額及日累計支付金額進行合理的限制，確保客戶的利益不受損失。
收單業務方面，一方面我單位遵循了“了解你的客戶”原則，確保特約商戶時依法設立，從事合法經營活動的商戶。對特約商戶實行實名制管理，嚴格審核特約商戶的證件，確保真實有效。另一方面，嚴格執行實體特約商戶收單業務本地化管理制度，切實的承擔了本地商戶拓展與審核、日常管理、風險核查、商戶巡檢、檔案管理、外包業務等管理責任。
我行建立完善的救濟保護機制，能夠及時的對客戶投訴糾紛辦理回復，辦理期限內不能辦理完畢的，主動向客戶解釋，明確告知處理期限和辦理情況。另一方面積極地開展了金融消費權益保護教育宣傳活動，普及銀行卡基本常識和安全用卡知識，有效的減少偽卡欺詐及盜刷等案件的發生。
銀行銀行卡業務自查報告范文（16篇）篇十四
在人們越來越注重自身素養的今天，報告對我們來說并不陌生，我們在寫報告的時候要避免篇幅過長。我敢肯定，大部分人都對寫報告很是頭疼的，以下是小編為大家收集的銀行銀行卡業務自查報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
為確保我縣農村信用社持續、合規穩健發展，根據陜農信聯社發[20xx]236號文件要求，我聯社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農村信用社銀行卡業務管理上、銀行卡業務日常操作與防范銀行卡業務風險工作進行了全面的自查，現將自查情況匯報如下：
接到省聯社對全省農村合作金融機構銀行卡業務大檢查的通知后，聯社領導高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進各項制度和業務工作的`順利開展，為我社可持續發展打下堅定基礎。為此，聯社研究決定，成立了寧強縣農村信用合作聯社銀行卡業務大檢查工作領導小組，組長由聯社主任谷天春同志擔任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔任。聯社業務部、信息部、財務部、保衛部經理為成員，領導小組下設辦公室，辦公室設在業務部，負責對銀行卡業務大檢查工作的具體安排。同時要求各營業網點主任負責本單位的自查工作，并參加銀行卡業務的檢查，確保自查工作取得成效。
業務情況的自查。并根據各部門的自查結果形成書面報告。
為貫徹落實朔州市銀監辦下發的《關于印發朔州銀行業“制度執行年”活動實施方案的通知》中關于開展制度執行年自查自糾的通知精神以及行內對“制度執行年”內部控制自查工作的實施方案要求，我部門聯合營業部、事后監督崗針對銀行卡方面進行了風險排查工作，現將有關情況報告如下：
根據我部門針對銀行卡業務自查的計劃方案，開展了為期一個月的自查工作，通過對銀行卡相關規章制度及業務辦理操作流程的梳理，20xx年至今銀行卡業務辦理情況，自助機具銀行卡使用情況，檢查監督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責，細化自查內容，建立問題臺賬，通過自查尋找問題，發現問題，解決問題。
因我行使用晉城銀行前臺業務系統，所以我部門在晉城銀行總行下發的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業務操作流程基礎上，結合我行實際情況加以修改，認真梳理了《xxxxx銀行銀行卡業務風險防范管理辦法》、《xx卡業務操作流程》《xxxxx銀行取款機業務處理流程》、《xxxxx銀行存取款機業務處理流程》、《xxxxx銀行自助機具吞卡處理操作流程》《xxxxx銀行自助發卡機業務管理辦法》等制度及辦法規范和約束發卡操作，并組織員工認真學習，做到業務拓展，制度先行，保證管理有依據，操作有規范，風險能控制。
至20xx年3月，我行發行“xx卡”xx張。
（1）針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補卡等風險類交易，嚴格按照《xxxxx銀行銀行卡業務風險防范管理辦法》等規章制度進行風險檢查，通過檢查掛失登記臺賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發卡機發卡后留存回單，發現柜員在辦理業務過程中基本按照我行規定進行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已進行記錄并要求整改。
（2）針對銀行卡片保管，我行xx卡由晉城銀行統一印制，我行前臺操作人員在領卡、發放、銷卡過程中，按照相關規定做出入出境庫登記手續，嚴格落實銀行卡賬戶實名制，廢卡專人保管、登記，統一銷毀。
（3）自助機具自查。在我行布放的自助機具醒目位置進行風險提示，提醒客戶的安全用卡。
（4）持卡人合法權益方面，在營業前臺、自助網點張貼風險提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協議書，如實填寫開卡申請表本人親筆簽名確認。
（5）銀行辦理的自查。我行業務系統不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規定xx卡一律不得代辦，特殊情況需由會計主管審批，所以前臺柜員按照此規定落實實名制、本人辦理制度。
（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業務時嚴格按照本地化管理、確保機構的真實性，并通過對現有收單業務的商戶進行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強交易監測，發現兩戶經常使用信用卡刷卡并很快支取的現象，對該商戶進行資料的完善并將機具收回。
經自查，我行還存在以下問題（1）部分柜員防范意識不強，對銀行卡犯罪認識不足；（2）業務素質有待提高；（3）加大自助設備的安全風險檢查力度。
改進建議：今后工作中，不間斷對員工進行銀行卡進行培訓、制度的學習，進一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認識，提高業務水平，實現銀行卡業務推廣和管理協調發展。
銀行銀行卡業務自查報告范文（16篇）篇十五
近年來，銀行卡在國內迅速發展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業務快速發展的同時，也暴露出了諸多風險，有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據粵農信聯河源辦發【20xx】14號文關于開展銀行卡業務風險排查活動的通知，我社對銀行卡業務的相關管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面：
一、關于制度建設和崗位設置方面：縣聯社關于銀行卡業務方面制定了詳細的相關管理規定和操作細則，我社根據縣聯社相關管理規定對我社銀行卡業務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險。
二、關于業務管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業務操作中都嚴格按照縣聯社的相關管理規定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規操作，同時，我社也時常向客戶派發關于銀行卡安全用卡方面的`宣傳手冊給前來辦理業務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業務風險的相關知識，確保我社銀行卡業務健康安全地向前發展。
三、關于自助設備業務管理情況方面：目前我社還暫未安裝有銀。
行卡自助設備，因此我社暫無此項業務的相關內容。
四、關于銀聯pos業務管理情況方面：因為此項業務目前主要是由縣聯社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業務的相關內容。
五、關于資金清算及差錯處理情況方面：對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責跟進了解，并及時與縣聯社清算部門進行溝通解決，務求將損失和風險控制在最低范圍。
六、關于新業務開展情況方面：我社目前并未開展珠江平安卡vip卡、銀行卡自助循環貸款、農民工銀行卡特色服務等方面業務。
七、關于科技開發管理情況方面：此項業務主要由縣聯社相關部門負責。
八、關于檢查監督情況方面：對于銀行卡的各項業務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業務的監督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
信用社。
20xx年3月10日。
銀行銀行卡業務自查報告范文（16篇）篇十六
根據省聯社農信聯發212號文件精神，我聯社于xx年10月6日至10月24日對轄內信用社的富秦卡業務工作進行了自查自糾，現將有關情況報告如下:。
我縣聯社在發行富秦卡以來，嚴格執行省聯社下發的一系列業務管理制度，并結合我縣實際情況，制定了《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）章程》、《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）業務管理辦法（暫行）》、《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）業務操作規程（暫行）》、《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）業務會計核算辦法(暫行)》、《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）業務內部安全管理制度(暫行)》、《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）業務操作風險防范措施(暫行)》、《xxx農村信用社銀行卡業務差錯處理管理辦法》,并及時將其下發至轄內各營業網點要求職工認真學習并貫徹執行。我縣聯社所屬發卡網點嚴格按照xxx農村信用社聯合社制定公告收費標準執行。
為加強我縣聯社富秦卡業務的管理，防范業務風險。根據《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，我縣聯社委托xxx農村信用社聯合社負責富秦卡的訂制、保管、分發等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照xxx農村信用社綜合業務網絡系統中有關重要空白憑證規定，我縣聯社指定財務會計部專人建立富秦卡保管、領用、制作、發放及收回、銷毀等登記管理制度進行管理。
我縣聯社把差錯處理作為銀行卡業務的一項重要基礎工作，加強管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現的差錯,確保我縣聯社富秦卡業務及農民工銀行卡卡特色服務正常開展,依據《xxx農村信用社銀行卡業務差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯社確定信息部2名工作人員專項負責銀行卡差錯處理，受理我縣聯社所轄營業網點提交的.銀行卡差錯處理申請，負責轄內營業網點銀行卡差錯核實工作，并根據銀行卡差錯核實情況向省聯社提交差錯申請。我縣聯社受理銀行卡差錯實行首問負責制，一般問題響應時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。
為適應我縣聯社富秦卡業務發展的需要，加強富秦卡業務管理，規范富秦卡業務操作，促進該項業務健康快速發展，制定了《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）業務管理辦法（暫行）》，轄內各營業網點嚴格按照本辦法進行業務操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業務進行登記簿管理,實行專人專夾保管。
發行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發展的結算瓶頸，發卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內所有網點能享受到無差別、無障礙的服務，我縣聯社公布了省聯社24小時客戶服務電話10106262，我縣聯社還設立了投訴舉報電話0915-000000，建立拒收、拒辦富秦卡的責任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業務的單位和個人的處罰力度。
富秦卡業務工作的有效開展，需要良好的外部環境，20xx年發卡以來我縣聯社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農民工銀行卡特色服務進行宣傳，在城區川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進行圖文影像宣傳，通過在縣城內投放宣傳單（冊）、張貼海報、標語標牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉串戶進行現場宣傳，通過各基層網點柜面進行實地宣傳，大力發放宣傳冊，各網點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關文化活動，擴大富秦卡在當地的知名度和影響力。
我縣聯社基本上能按照銀行卡的有關規章制度開展工作，但仍存在一些不足，如有少數經辦人員對富秦卡相關業務知識知之甚少，對銀行卡業務操作風險認識不到位。今后我縣聯社將繼續把銀行卡業務作為一項長期的重要工作來抓，組織轄內操作人員進行銀行卡業務制度及相關知識培訓，指導各營業網點加強內部管理，規范業務操作規程，并建立健全銀行卡有關業務交易登記簿；加大銀行卡業務檢查的力度，由會計、稽核部門相關人員，定期或不定期的對銀行卡各業務環節、各崗位進行檢查或抽查，對違規、違紀行為認真查處，在對可能形成的業務風險進行防范控制、預警識別，對已產生的風險進行認定、分析和化解;對各信用社富秦卡業務各項規章制度執行情況進行監督,嚴格審查富秦卡業務處理過程是否符合操作程序,是否合規合法。及時糾正會計核算和業務過程中的各種差錯，保證業務處理依據合法有效，處理結果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀、違法事件，防止風險損失的發生。在銀行卡業務發展過程中汲取教訓，總結經驗，采取有效措施，保證我縣聯社銀行卡業務健康快速發展。