證券投資的風險主要包括市場風險、信用風險和流動性風險等多個方面。在進行證券投資時，我們可以關注一些行業研究和市場分析報告，以作為參考依據。
證券從業資格考試指南（模板20篇）篇一
證券從業資格證是證券業入門的證書。這項工作的進入門檻還是比較低的,只要考過了證券從業資格證就可以從業。
這個證書對于金融專業人士來講不是很難考，兩個科目分別為《金融市場基礎知識》、《證券市場基本法律法規》。章節內容較少，涉及的知識點主要是基礎的知識和法律法規。
因此，證券從業資格證考試的難度不是很大，但考點較細，需要認真的看書，做習題。
金融市場基礎知識章節目錄。
證券市場基本法律法規章節目錄。
參加證券從業資格證好考，但同時需要避免畏難情緒、僥幸的情緒。無論是在復習備考的過程中，還是臨考場的關鍵時刻，考生一定要調整好自己的形態，做到復習、工作、休息時間合理分配，按部就班、循序漸進。
雖然考試不難，但是不花時間去看書、做題，考試還是通不過的!
證券從業資格考試指南（模板20篇）篇二
證券從業資格考試的科目有五門，基礎科目是《證券市場基礎知識》，這一門是必考科目，剩下的四門是專業科目，分別為《證券交易》、《證券發行與承銷》、《證券投資分析》、《證券投資基金》，這四門專業科目是可以自選的。
網上網友的大部分說法是，首先要購買考試舉辦機構印制發行的關于考試科目的有關教材，教材涵蓋了考點和應掌握的`科目知識，每門科目一本，這是必須要掌握的內容。看書的時間根據每個人的效率不同，產生的效果也不同。一般來說，全心投入看書的話，一個星期到半個月可以達到很不錯的效果了，這時候可以配合一些題目，加深知識的掌握和思考計算能力，鞏固所學知識。
一般來說，基礎科目是比較容易過的，而專業科目中，普遍反映《證券發行與承銷》和《證券投資分析》是比較有難度的。大家復習的時候可以循序漸進，先看先考的是基礎，這樣可以加深信心的同時打下扎實的知識基礎，然后再考其他科目。總的來說，證券從業資格考試的通過率還是不低的，只要認真復習，還是比較容易考過的。相信這也將成為您投資理財的基礎。
證券從業資格考試指南（模板20篇）篇三
證券從業資格，是證券從業人員資格考試的簡稱。該證書是全國性質的資格認證考試，是國家金融機構進行認證的資格證書，有較高的含金量。證券從業人員資格考試是從事證券行業的入門考試。
隨著證券業市場的'迅猛發展，新的證券業從業人員資格管理制度明確規定，證券公司、基金管理公司、基金托管機構、基金銷售機構、證券投資咨詢機構、證券資信評估機構及中國證監會認定的其他從事證券業務的機構中從事證券業務的專業人員必須取得從業資格證書，而即使為了個人理財需要,參加此項培訓也是非常有必要的。
證券資格是進入證券行業的必備證書，是進入銀行及非銀行金融機構、上市公司、會計公司、投資公司、大型企業集團、財經媒體、政府經濟部門的重要參考，是個人財商水平的一個體現，是個人進行投資獲利的知識工具。
證券從業無論在國內、國外都是“金領”的職業追求。
證券從業資格考試指南（模板20篇）篇四
1、 qdii基金投資顧問主要負責人變動時，基金管理人應進行及時公告。（ ）
2、基金營銷主要由基金管理公司內設的市場部門承擔，不可以委托外部機構承擔。（ ）
3、 當代表基金份額30%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額30%以上的持有人有權自行召集。（ ）
4、 內含報酬率就是在凈現值不等于零時的折現率，它反映了股票投資的內在收益情況。（ ）
5、以下資產配置策略中，對市場流動性要求最高的是 （ ）。
a．買入并持有策略
b．恒定組合策略
c．投資組合保險策略
d．動態資產配置策略
6、對個人投資者買賣基金份額獲得的差價收入，暫不征收個人所得稅。（ ）
a．正確
b．錯誤
7、與債券相比，債券基金投資風險的特征有（ ）。
a．隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會下降
b．隨著到期日的臨近，所承擔的`利率風險會上升
c．可以通過分散投資有效避免較高的信用風險
d．可以通過分散投資有效避免較高的通貨膨脹風險
多項選擇題
8、 下列（ ）說法符合基金管理公司內部控制制度適時性原則的要求。
a．內部控制制度應根據目前的實際情況制定
b．內部控制制度應體現公司主管的個人偏好
c．內部控制制度應根據相關法律法規的變化而修訂
d．內部控制制度應首先服從公司經營戰略的變化
9、 資產配置的基本步驟有（ ）。
a．明確投資目標和限制因素
b．明確資本市場的期望值
c．尋找最佳的資產組合
d．明確資產組合中包括哪幾類資產
10、 基金市場營銷的特征是（ ）。
a．服務性
b．專業性
c．持續性
d．適用性
證券從業資格考試指南（模板20篇）篇五
證券從業資格證考試難度不大，比較好考。證券從業資格考試是一種資格考試，不是水平測試性質的考試，考試內容以記憶性為主，多花時間看書背題會提升通過率，難度總體來講并不是很大。
證券從業資格證有效期是兩年。如果拿到執業資格證后沒有在證券行業工作，超過兩年以上間隔回到證券行業工作，需重新申請執業資格證。執業資格只有去證券公司上班才能申請，如果中途辭職，那么你的執業資格是兩年的有效期，兩年后如果想繼續執業則需要培訓。
證券從業資格證是進入證券行業的必備證書，含金量是入門級的，如果想要提升自己再證券行業的一個資深經理或者經驗，建議可以去考證券投資顧問、保薦代表人等，為自己的一個專業知識加磅，提升自己的個人能力！
一、進入證券行業的“敲門磚”
（1）證券行業作為金融行業的重要組成部分之一，行業前景可謂非常廣闊。踏入證券行業，就好比踏入充滿高端金融人才的金領行業。進入這個行業的敲門磚就是證券從業資格證書。
（2）當然，我們必須把證券從業資格證書當做人生的一個新起點。因為只有拿到證券從業資格證書才有資格進入證券行業，才能為以后繼續晉身其他崗位考試做基礎。證券從業資格考試，是后續每一個新的臺階的必經之路。
二、提高個人價值砝碼。
（1）即使沒有進入證券行業，這個證書它依然有其存在價值。除了證券行業以外，很多行業都需要金融理財相關證書來證明資歷。
（2）例如各個銀行理財部、基金公司、互聯網金融企業等。簡歷中擁有證券從業資格證書無疑會提高面試的成功率。
三、
提高個人理財能力。
購買理財產品不了解真實收益率，最后損失了大量的時間和金錢。
（2）通過對證券從業資格考試兩個科目的學習，對證券市場和金融市場建立一個深刻的認識，順便還提高了理財能力，豈不美哉。
證券從業資格考試指南（模板20篇）篇六
(三)具有完全民事行為能力。注：自2003年起，證券業從業人員資格考試向社會及境外人士開放。
(職高、大中專在校學生不分專業不分年級均可、社會人士符合上述條件者均可，是公開、公平、公正的個人職業發展機會。無須單位代報名。)
證券從業資格考試采取網上報名方式。
請考生登錄中國證券業協會網站，按照要求報名。
1.根據重大時間、地點、人物、事件出題。如就深、滬證券交易所的成立時間，可以出判斷題、單選題。就世界第一個證券交易所成立的時間、地點可以出單選、判斷題。就道-瓊斯指數的創始人可以出判斷題、單選題、多選題。
2.重規、規則出題。如就證券交易印花稅、股東會議人數、證券交易傭金、市場禁入規定、高管人員任職資格、信息披露制度等等，判斷、單選、多選等各種題型都可以出。這部分的內容是相當多的。
3.反向出題。就正確的內容反向出題，在判斷題中這種出題方法和常見。如期貨交易雙方都要開立保證金帳戶并存入保證金，此可以出題為判斷：進行期貨交易無須存入保證金，這就是反向出題。
4.跨章節出題。學員學習的時候一般都是按章節的順序進行學習，但是有時候題目跨章節出題。如證券基礎中，把股票、債券、基金、衍生證券等證券工具的性質、特征、功能等混合起來，可以出各種題型。依此類推，各門課程都可以如法炮制。
5.計算題隱蔽出題。以前的考題有專門的計算解答題，2001年取消了這種題型，但并不等于這些內容不考了。重要的計算方法，如送配除權等的計算，可以轉化為單選、判斷等題型出題。
6.條件出題。證券市場是法制化的市場，對各種業務都有限制條件，如證券公司成為經紀商、承銷商;公司首發、增發配股等等，都有很多限制條件，這些條件，很容易出題，多選題做常見，其他題型也可以出。
7.對比出題。把相關的內容綜合起來進行對比，就其相同點和區別來出題。如金融期貨和金融期權、證券自營與證券經紀、有限公司與股份有限公司、技術分析與基本分析、股票發行與債券發行等等。
8.根據容易使學員混淆的內容出題。很多課程內容簡單很容易讓學員混淆模糊，如b股的計價和交易都是用美元與港幣，而其面值卻是人民幣;滬深證券交易所成立時間和滬深指數發布時間雖然相近，但并非同一時間。這些內容，學員在學習的時候一定要仔細。
出題方法沒有一定之規，學員可以根據這些總結出常見的`出題方法，有針對性地對課程進行學習。
作為標準化、規范化、專業化的考試方式，最好的題型就是單選題、多選題、判斷題。這些題型答案標準化而且只有唯一的答案，同時方便統一使用計算機閱卷。閱卷高效率而且準確性極高，考試的公正性、公平性有充分的保證。
2001年，2002年的證券從業資格考試都是采取的單選題、多選題、判斷題的題型。沿用多選題60題，單選和判斷題各70題，單題分值均為0.5分的結構。
這些題型就對學員的學習和應試提出了獨特的要求。以這些題型出題，題量大、單題分值小。掌握了這些題型特點，學習和應試都應該根據這種題型采取有效的對策，學習和應試就可以取得良好的效果。
在學習的過程中，凡是有可能就這些題型出題的內容，學員要高度重視。
由于題量大的特點，每科考試的知識覆蓋面很廣，很難說什么是重點什么不是重點。可以說，所有的知識要點都是重點。所以要求學員在學習當中，應該全面、系統地進行學習。
采取猜題、押題等投機取巧的方式，只能是適得其反。
由于考試題量大，時間緊，同時要求學員對知識要點必須非常熟悉。學員必須在36秒鐘的時間里解答一道題，容不得學員在考試的時候花過多的時間去仔細推敲、思考、計算每一道題。只要學員充分掌握各科知識，對各科知識了然在胸，就可以快速應答。
1、不要忘了帶身份證和打印的準考證，切記!
3、登陸考試窗口需要考試帳戶和密碼，忘記了的可以在自己的準考證上查閱;
4、記得帶一支筆，紙就不用帶了，老師會發，準備在計算題時使用;
6、做題時要注意審題，特別是多選題;
7、考試時間到交卷時間系統會統一交卷，希望自己把握好個人做題的速度;
9、考試為抽題，各人考試試題不一樣，注意不要看人家的，有可能弄巧成拙;
10、在考試軟件的右上方有時間，注意看著;第一要務是保證所有的題要做完，切記、切記!(都是客觀題，即使不會也應該全選完，如果沒有做完的話那確實不應該!)
證券從業資格考試指南（模板20篇）篇七
證券從業資格考試全國統考將于北京、天津、石家莊、太原、呼和浩特、沈陽、長春、哈爾濱、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、濟南、鄭州、武漢、長沙、廣州、南寧、海口、重慶、成都、貴陽、昆明、西安、蘭州、西寧、銀川、烏魯木齊、大連、青島、寧波、廈門、深圳、蘇州、溫州、泉州及拉薩等39個城市同時舉行。
(一)報名截止日年滿18周歲;
(二)具有高中或國家承認相當于高中以上文化程度;
(三)具有完全民事行為能力。
考試科目分為基礎科目和專業科目，基礎科目為證券市場基礎知識，專業科目包括：證券交易、證券投資基金、證券投資分析及證券發行與承銷。
單科考試時間為120分鐘(其中前10分鐘為現場采像時間)。考生可根據需要選擇參考科目。
2015年考試教材暫未公布!
2012年——2014年，證券從業資格考試大綱和教材使用2012年版考試大綱及教材，其中證券發行與承銷科目涉及首次公開發行股票并上市的'內容以最新監管規章和自律性規定為準(詳見附件)。
報名采取網上報名方式。
考生應登錄協會網站()進行報名。為避免信息泄露，考生不要通過其他網站進行報名。
報名費每科次為人民幣70元，關于繳費方式、發票索取及準考證打印等事項，請仔細閱讀協會網站報名須知。
已繳費報名成功的考生，在考試報名結束前可申請退費(詳見報名須知)，超過所規定的退費時限，其報名費將不予退還。
考試采取閉卷、計算機考試的方式進行。
具體考試時間、考場地點將在準考證中明示。
考試成績合格可取得成績合格證書(成績合格證書可在協會網站考試成績查詢窗口下載)，考試成績長年有效。
考生通過證券市場基礎知識科目及任意一門專業科目考試的，即取得證券從業資格，符合《證券業從業人員資格管理辦法》規定的從業人員，可通過所在公司向協會申請執業證書。
證券從業資格考試指南（模板20篇）篇八
證券從業資格考試全國統考將于北京、天津、石家莊、太原、呼和浩特、沈陽、長春、哈爾濱、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、濟南、鄭州、武漢、長沙、廣州、南寧、海口、重慶、成都、貴陽、昆明、西安、蘭州、西寧、銀川、烏魯木齊、大連、青島、寧波、廈門、深圳、蘇州、溫州、泉州及拉薩等39個城市同時舉行。
考試報名條件。
(一)報名截止日年滿18周歲;。
(二)具有高中或國家承認相當于高中以上文化程度;。
(三)具有完全民事行為能力。
考試科目。
考試科目分為基礎科目和專業科目，基礎科目為證券市場基礎知識，專業科目包括：證券交易、證券投資基金、證券投資分析及證券發行與承銷。
單科考試時間為120分鐘(其中前10分鐘為現場采像時間)。考生可根據需要選擇參考科目。
報名方式及注意事項。
報名采取網上報名方式。
考生應登錄協會網站進行報名。為避免信息泄露，考生不要通過其他網站進行報名。
報名繳費。
報名費每科次為人民幣70元，關于繳費方式、發票索取及準考證打印等事項，請仔細閱讀協會網站報名須知。
已繳費報名成功的考生，在考試報名結束前可申請退費(詳見報名須知)，超過所規定的退費時限，其報名費將不予退還。
考試方式。
考試采取閉卷、計算機考試的方式進行。
其他說明。
具體考試時間、考場地點將在準考證中明示。
考試成績合格可取得成績合格證書(成績合格證書可在協會網站考試成績查詢窗口下載)，考試成績長年有效。
考生通過證券市場基礎知識科目及任意一門專業科目考試的，即取得證券從業資格，符合《證券業從業人員資格管理辦法》規定的從業人員，可通過所在公司向協會申請執業證書。
證券從業資格考試指南（模板20篇）篇九
協會負責人：概括地說，證券從業機構中從事證券業務的專業人員應當取得從業資格和執業證書。
證券投資咨詢機構中從事證券投資咨詢業務的專業人員及其管理人員;。
證券資信評估機構中從事證券資信評估業務的專業人員及其管理人員以及中國證監會規定的其他人員應當取得執業證書。
相關機構不得聘用未取得執業證書的人員對外開展證券業務。被證監會依法吊銷執業證書或者因違反本辦法被協會注銷執業證書的人員，協會可在3年內不受理其執業證書申請。
職業定位。
證券從業資格考試指南（模板20篇）篇十
證券改革后一般從業資格考試，即“入門資格考試”，主要面向即將進入證券業從業的.人員，具體測試考生是否具備證券從業人員執業所需專業基礎知識，是否掌握基本證券法律法規和職業道德要求。證券從業入門資格考試通過獲得入門資格，一經注冊就可從事一般證券業務。證券入門資格考試是證券考分三類中的第一類，與改革前的證券從業性質不一樣，不能用等同概念。
證券入門資格考試科目設定兩門，名稱分別為《證券市場基本法律法規》和《金融市場基礎知識》。同時擁有《證券市場基本法律法規》和《金融市場基礎知識》兩個科目有效合格成績的，入門資格考試合格。
改革前的資格考試科目由基礎科目和專業科目組成。基礎科目為《證券市場基礎知識》，專業科目包括《證券交易》、《證券發行與承銷》、《證券投資分析》和《證券投資基金》。
1、通過基礎科目《證券市場基礎知識》的，入門資格考試合格。
2、通過一門及一門以上專業科目的，應通過改革后的《證券市場基本法律法規》或《金融市場基礎知識》后，入門資格考試合格。
證券從業資格考試指南（模板20篇）篇十一
所謂證券交易程序，是指投資者在二級市場上買進或賣出已上市證券所應遵循的規定過程。在證券交易所市場，證券交易的基本過程包括開戶、委托、成交、結算等幾個階段。
一、開戶。
開戶有兩個方面，即開立證券賬戶和開立資金賬戶。
證券賬戶，用來記載投資者所持有的證券種類、數量和相應的變動情況。資金賬戶，用來記載和反映投資者買賣證券的貨幣收付和結存數額。
二、委托。
投資者需要通過經紀商才能在證券交易所買賣證券。投資者向證券經紀商下達買進或賣出證券的指令，稱為“委托”。
證券交易所在證券交易中接受報價的方式主要有三種：口頭報價、書面報價、電腦報價。
目前我國通過證券交易所進行的證券交易均采用電腦報價方式。
例2—1(2012年3月考題·單選題)。
目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用()方式。
a.口頭報價。
b.書面報價。
c.電腦報價。
d.傳真報價。
【參考答案】c。
【解析】目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用電腦報價方式。
三、成交。
證券交易所交易系統主機接受申報后，要根據訂單的成交規則進行撮合配對。
1.在成交價格確定方面，一種是通過買賣雙方直接競價形成，另一種是由交易商報出，投資者接受交易商的報價后即可與交易商進行證券買賣。
2.訂單匹配的原則，我國采用價格優先和時間優先原則。
例2—2(2012年3月考題·單選題)。
按照我國證券交易所的現行規定，證券交易的競價原則是()。
a.時間優先、數量優先。
b.價格優先、數量優先。
c.價格優先、客戶優先。
d.價格優先、時間優先。
【參考答案】c。
【解析】證券經紀商在接受客戶委托、進行申報時應該做到：在交易市場買賣證券均必須公開申報競價;在申報競價時，須一次完整地報明買賣證券的數量、價格及其他規定的因素;在同時接受兩介以上委托人買進委托與賣出委托且種類、數量、價格相同時，不得自行對沖完成交易，仍應向證券交易所申報競價。
四、結算。
證券交易成交后，首先需要對買方在資金方面的應付額和在證券方面的應收種類和數量進行計算，同時也要對賣方在資金方面的應收額和在證券方面的應付種類和數量進行計算，這一過程屬于清算，包括資金清算和證券清算。
清算結束后，需要完成證券由賣方向買方轉移和對應資金由買方向賣方轉移，這一過程屬于交收。
證券從業資格考試指南（模板20篇）篇十二
證券入門資格考試是證券從業改革制度分三類中的第一類，也就是一般從業資格考試。入門資格考試通過獲得入門資格，一經注冊就可從事一般證券業務。
其它兩類分別是：專業資格考試、管理資質測試。三類考試總稱為證券業從業資格考試。
改革后的證券從從業資格考試面向群體逐一遞減，一是面向即將進入證券業從業的人員的“入門資格考試”，二是主要面向已經進入證券業從業的人員的“專業資格考試”，三是主要面向擬任證券經營機構高級管理人員的'“管理資質測試”。
根據《關于證券業從業人員資格考試測試制度改革有關問題的通知》(中證協發[2015] 147號)，中國證券業協會調整了執業注冊條件，進一步完善執業注冊流程，對從業人員管理平臺注冊系統進行升級改造。
1、申請執業注冊應當參加并通過《關于證券業從業人員資格考試測試制度改革有關問題的通知》(中證協發[2015] 147號)規定的科目(或科目組合)考試。
2、規定科目組合之一考試合格且成績有效，具備申請執業注冊的資質條件;同時符合學歷經歷條件和其他規定條件的，可以按規定程序申請執業注冊并獲得執業證書。
證券從業資格考試指南（模板20篇）篇十三
法律風險是指因為法律法規不透明、不明確或法規適用不當，導致證券登記結算機構遭受損失的風險。
(五)結算銀行風險結算銀行破產、倒閉時，證券登記結算機構存放在結算銀行的存款將面臨無法足額收回的風險。
例10—9(2012年3月考題·多選題)。
關于證券結算風險的概念和種類，下列說法正確的有()。
a.信用風險包括買方不能履行資金交收義務的風險，或賣方不能履行證券交收義務的風險。
【參考答案】abd。
【解析】證券結算風險包括信用風險、流動風險、操作風險、法律風險、結算銀行風險。信用風險包括買方不能履行資金交收義務的風險，或賣方不能履行證券交收義務的風險。證券登記結算機構作為共同對手方，如果買賣中的一方不能按約定條件履約交收，證券登記結算機構也要向守約一方支付其應收的證券或資金。因此，在證券公司參與交易時無需顧忌對手方信用風險的同時，證券登記結算機構自身也因此集中承擔了所有的對手方的信用風險。流動性風險是指在面臨資金或證券交收違約時，證券登記結算機構需要墊付資金或證券給守約方。證券登記結算機構一旦出現流動性風險，后果將十分嚴重，很可能導致證券登記結算系統無法正常運轉，證券市場被迫閉市。
證券從業資格考試指南（模板20篇）篇十四
合法性是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。對國家法律法規規定不準許開戶的對象，中國結算公司及其開戶代理機構不得予以開戶。
《證券賬戶管理規則》規定，一個自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶。對于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個自然人、法人只能開立一個。
例2—4(2012年3月考題·單選題)。
在開立證券賬戶的基本原則中，()是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。
a.真實性。
b.合法性。
c.規范性。
d.一致性。
【參考答案】b。
【解析】在開立證券賬戶的基本原則中，合法性是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。對國家法律法規不準開戶的對象，中國結算公司及其開戶代理機構不得予以開戶。
2.真實性。
真實性是指投資者開立證券賬戶時所提供的資料必須真實有效，不得有虛假隱匿。目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用實名制。
(三)證券賬戶開立流程和規定。
證券從業資格考試指南（模板20篇）篇十五
一、單項選擇題(以下各小題所給出的4個選項中，只有1項最符合題目要求，請選出正確的選項)
1.《資金申購上網定價公開發行股票實施辦法》和《滬市股票上網發行資金申購實施辦法》這兩個文件從規定的內容看，主要恢復了()制度。
a.新股發行定價
b.新股發行現金申購
c.客戶交易結算資金第三方存管
d.股票發行詢價
2.下列關于etf的申購和贖回的說法錯誤的是()。
的基金管理人可以采用網上和網下兩種方式發售基金份額
b.投資者申購、贖回深圳證券交易所etf須使用深圳證券交易所a股賬戶或基金賬戶
c.投資者買賣上海證券交易所etf需具有上海證券交易所a股賬戶或基金賬戶
3.上海、深圳證券交易所上市證券的分紅派息，主要是通過()進行的。
a.商業銀行清算系統
b.登記結算公司的交易清算系統
c.證券公司營業部
d.證券交易所清算系統
4.關于上海證券交易所場內基金份額的認購，下列說法錯誤的是()。
b.投資者認購申報時采用“金額認購”方式，以認購金額填報數量申請，買賣方向只能為“買”
c.在最低認購金額的基礎上，單筆申報最高不得超過99999900元
5.深圳證券交易所接受基金份額申購、贖回申報的時間為每個交易日()。
6.某投資者通過場內投資5萬元申購上市開放式基金，假設管理人規定的申購費率為1.50%，申購當日基金份額凈值為1.0250元，則其申購手續費、可得到的申購份額及返還資金余額分別為()。
a.738.92元48059.59份0.60元
b.738.92元48059份0.60元
c.738.92元49260份0.60元
d.738.92元49260.48份0.60元
7.上海證券交易所a股現金紅利派發日程安排錯誤的是()。
a.申請材料送交日(t-5日前)
b.公告刊登日(t日)
c.除息日(t+6日)
d.發放日(t+8日)
8.深證證券交易所規定，配股認購期為()個工作日，上市公司在配股繳款期內應至少刊登()次《配股提示性公告》。
a.33
b.35
c.53
d.55
9.網上競價發行方式的最大缺陷是()。
a.股價波動性大
b.發行價與交易價差距大
c.股價容易被人操縱
d.程序復雜
10.()的過程既是公司發行新股籌資的過程，也是股東行使優先認股權的過程。
a.送股
b.分紅派息
c.增發新股
d.配股繳款
二、多項選擇題(以下各小題所給出的4個選項中，有2個或2個以上符合題目要求，請選出正確的選項)
1.當出現()情況時，投資者應辦理跨系統轉托管手續。
a.基金份額由證券營業部轉托管到其他營業部
b.基金份額由證券登記系統轉托管到ta系統
c.基金份額由ta系統轉托管到證券登記系統
d.基金份額由代銷機構、基金管理人轉托管到證券營業部
2.股票網上發行方式的基本類型有()。
a.網上競價發行
b。網上累計投標詢價發行
c.網上定價市值配售
d.網上定價發行
3.新股網上定價市值配售過程，投資者根據()，自愿申購新股。
a.持有上市流通證券的市值
b.持有上市流通證券的數量
c.折算的申購限量
d.自愿申購的數量
4.上海證券交易所8股現金紅利派發日程安排正確的有()。
a.向證券交易所提交公告申請日為t-1日
b.最后交易日為t+1日
c.權益登記日為t+6日
d.現金紅發放日為t+8日
5.關于投資者通過上海證券交易所交易系統投票要點的說法正確的有()。
a.投資者通過交易系統進行投票均選擇買入
b.申報價格代表股東大會議案，99元代表本次股東大會所有議案
d.對同一議案不能多次進行表決申報，多次申報的，以第一次申報為準
6.出現()情形之一的，深圳證券交易所可以暫停接受基金份額的申請、贖回申報。
a.因不可抗力無法進行申購、贖回
b.因意外事故無法進行申購、贖回
c.因技術故障無法進行申購、贖回
d.基金管理人根據基金合同和招募說明書的規定向交易所申請暫停申購、贖回
7.買賣、申購、贖回etf的基金份額時，應遵守下列()規定。
a.當日申購的基金份額，同日可以賣出，但不得贖回
b.當日買入的基金份額，同日可以贖回，但不得賣出
c.當日贖回的證券，同日可以賣出，但不得用于申購基金份額
d.當日買入的證券，同日可以用于申購基金份額
8.關于上海證券交易所場內基金份額的申購與贖回，下列說法正確的有()。
a.上海證券交易所在每個交易日的撮合交易時間內，接受基金份額申購、贖回的申報
b.上海證券交易所場內開放式基金份額的贖回以金額申報
c.申購、贖回的成交價格按當日基金份額凈值確定
d.申報價格欄約定始終都填寫為“1元”
9.深圳證券交易所上市開放式基金的主要特點有()。
a.基金的發售可以在深圳證券交易所和基金管理人及其代銷機構同時進行
d.利用跨系統轉托管可以實現基金份額在場內與場外之間托管場所的變更
10.網上發行具有的優點有()。
a.經濟性
b.市場性
c.高效性
d.連續性
1.上市公司分紅派息的方案由董事會根據公司盈利水平和股息政策確定分紅派息方案，提交股東大會審議。()
2.股份轉讓的公司必須按照有關規定重新確認、登記和托管后方可進行股份轉讓。這些工作由登記結算公司負責辦理。()
3.股份轉讓公司應當而且只能委托1家證券公司辦理股份轉讓。()
4.投資者通過深圳證券交易所交易系統認購上市開放式基金的，必須按照份額進行認購。()
5.網上發售etf時，投資者以組合證券認購基金份額的，若無足額的組合證券，其認購申報全部無效。()
6.股份轉讓公司委托證券公司辦理股份轉讓的，代辦轉讓的股份可以是股份轉讓公司在原交易場所掛牌交易的流通股份，也可以是新發行的股份。()
7.投資者參與股份轉讓的，委托指令以集合競價方式配對成交。證券公司不得自營所主(代)辦公司的股份。()
8.由證券交易所指定主辦券商的退市公司，未與主辦券商簽訂委托代辦股份轉讓協議，其股份實行每周轉讓3次的方式。()
9.代辦股份每周轉讓3次的公司，在會計年度結束后的4個月內，必須公布經具有證券業從業資格會計師事務所審計的年度報告。()
10.投資者參與股份轉讓的，必須開立上市公司股份轉讓賬戶。()
參考答案及解析
一、單項選擇題
1.b[解析]2006年5月19e1，深圳證券交易所和中國證券登記結算有限責任公司共n發布《資金申購上網定價公開發行股票實施辦法》;2006年5月20日，上海證券交易所和中國證券登記結算有限責任公司共n發布《滬市股票上網發行資金申購實施辦法》。從這兩個文件規定的內容看，主要恢復了新股發行現金申購制度。故b選項說法正確。
2.b[解析]按現行有關制度規定，買賣上海證券交易所etf的投資者需具有上海證券交易所a股賬戶或基金賬戶，進行上海證券交易所etf申購、贖回操作的投資者需具有上海證券交易所a股賬戶。投資者買賣深圳證券交易所etf須使用深圳證券交易所a股賬戶或深圳證券投資基金賬戶，投資者申購、贖回深圳證券交易所etf須使用深圳證券交易所a股賬戶。其他選項內容均符合etf的申購和贖回的有關規定。故b選項說法錯誤。
3.b[解析]上海、深圳證券交易所上市證券的分紅派息，主要是通過登記結算公司的交易清算系統進行的。故b選項正確。
4.a[解析]投資者辦理上海證券交易所場內認購、申購與贖回，應使用上海人民幣普通股票賬戶或證券投資基金賬戶。投資者辦理場外認購、申購與贖回，應使用中國證券登記結算有限責任公司上海開放式基金賬戶。其他選項內容均符合上海證券交易所場內基金份額認購的`相關規定。故a選項說法錯誤。
5.b[解析]深圳證券交易所接受基金份額申購、贖回申報的時間為每個交易日9：15-11：30、13：o0-15：o0。申購、贖回申報可以在交易當日15：00前撤銷。故b選項正確。
6.b[解析]中國證券登記結算有限責任公司ta系統依據基金管理人給定的申購費率，以申購當日的基金份額凈值為基準，采用外扣法，計算投資者申購所得基金份額。依據題意：
凈申購金額=50000÷(1+1.50%)=49261.08(元)
申購份額=49261.08÷1.0250=48059.59(份)
因場內份額保留至整數位，故投資者申購所得份額為48059份，不足1份部分的申購資金零頭返還給投資者。
實際凈申購金額=48059×1.0250=49260.48(元)
本題正確答案為b。
7.c[解析]上海證券交易所a股現金紅利派發日程安排中，除息日為t+4日。本題正確答案為c。
8.c[解析]深圳證券交易所規定，配股認購于r+1日開始，認購期為5個工作日。逾期不認購，視同放棄。上市公司(或保薦機構)在配股繳款期內應至少刊登3次《配股提示性公告》。故c選項正確。
9.c[解析]網上競價發行具有經濟性、高效性、市場性、連續性的優點。故bd選項說法不符合網上競價發行的這一特點。網上競價發行也存在一些缺點，表現在股價容易被機構大資金操縱，從而增大了中小投資者的投資風險。故c選項正確。
10.d[解析]股東配股繳款的過程既是公司發行新股籌資的過程，也是股東行使優先認股權的過程。故d選項正確。
[解析]上市開放式基金份額的轉托管業務包含兩種類型：系統內轉托管和跨系統轉托管。投資者將上市開放式基金份額由證券營業部轉托管到其他營業部，可通過系統內轉托管辦理。故a選項說法錯誤。投資者將上市開放式基金份額由證券登記系統轉托管到ta系統(基金份額由證券營業部轉托管到代銷機構、基金管理人)，或將登記在ta系統的基金份額轉托管到證券登記系統(基金份額由代銷機構、基金管理人轉托管到證券營業部)，應辦理跨系統轉托管手續。故bcd選項正確。
[解析]股票網上發行方式的基本類型有網上競價發行與網上定價發行。網上累計投標詢價發行與網上定價市值配售都屬于網上定價發行模式。故ad選項正確。
[解析]新股網上定價市值配售就是在新股網上發行時，將發行總量中一定比例的新股(也可能是全部新股)向二級市場投資者配售。投資者根據其持有上市流通證券的市值和折算的申購限量，自愿申購新股。故ac選項正確。
[解析]上海證券交易所b股現金紅利的派發日程與a股稍有不同，最后交易日為t+3日，現金紅利發放日為t+11日。本題正確答案為ac。
[解析]四個選項的內容均符合上海證券交易所交易系統的投票規定。
[解析]出現下列情形之一的，深圳證券交易所可以暫停接受基金份額的申購、贖回申報：(1)因異常情況無法進行申購、贖回(異常情況指不可抗力、意外事故、技術故障及非交易所能夠控制的其他異常情況);(2)基金管理人根據基金合同和招募說明書的規定向交易所申請暫停申購、贖回; (3)交易所認定的其他特殊情況。本題正確答案為abcd。
[解析]四個選項均符合我國證券交易所關于買賣、申購、贖回etf基金份額的規定。
[解析]上海證券交易所場內開放式基金份額的申購、贖回采用“金額申報、份額贖回”的原則，即以申購金額填報數量申請，以贖回份額填報數量申請。故b選項說法錯誤。其他選項的內容均符合上海證券交易所對場內開放式基金份額申購、贖回的相關規定。本題正確答案為acd。
[解析]四個選項內容均是深圳證券交易所上市開放式基金的特點。
[解析]股票網上發行具有以下優點：(1)經濟性;(2)高效性。故ac選項正確。
1.a[解析]上市公司分紅派息須在每年決算并經審計之后，由董事會根據公司盈利水平和股息政策確定分紅派息方案，提交股東大會審議。隨后，董事會根據審議結果向社會公告分紅派息方案，并規定股權登記日。
2.b[解析]股份轉讓的公司必須按照有關規定重新確認、登記和托管后方可進行股份轉讓。這些工作由股份轉讓公司負責辦理。
3.a[解析]股份轉讓公司應當而且只能委托1家證券公司辦理股份轉讓，并與證券公司簽訂委托協議。
4.a[解析]投資者通過深圳證券交易所交易系統認購上市開放式基金的，必須按照份額進行認購，即投資者的認購申報以基金份額為單位。交易所掛牌價格為基金面值。投資者通過基金管理人及其代銷機構認購的，必須按照金額進行認購，即投資者的認購申報以元為單位。
5.a[解析]網上發售etf時，投資者以組合證券認購基金份額的，證券交易所按照基金合同和基金招募說明書的規定，確認其是否擁有對應的足額組合證券，無足額組合證券的，其認購全部無效。
6.b[解析]股份轉讓公司委托證券公司辦理股份轉讓的，代辦轉讓的股份僅限于股份轉讓公司在原交易場所掛牌交易的流通股份。
7.a[解析]投資者參與股份轉讓，應當委托證券公司營業部辦理。委托方式可采用柜臺委托、電話委托、互聯網委托等。投資者委托指令以集合競價方式配對成交。證券公司不得自營所主(代)辦公司的股份。
8.b[解析]由證券交易所指定主辦券商的退市公司，未與主辦券商簽訂委托代辦股份轉讓協議，或不履行基本信息披露義務的退市公司，其股份實行每周星期五轉讓1次的方式。退市公司如與主辦券商簽訂股份轉讓協議，且披露經審計的最近年度財務報告，其股份可調整為每周轉讓?次的方式。
9.a[解析]股份每周轉讓5次的公司，信息披露參照上市公司標準執行;股份每周轉讓3次的公司，在會計年度結束后的4個月內，必須公布經具有證券業從業資格會計師事務所審計的年度報告。
10.b[解析]投資者參與股份轉讓的，必須開立非上市公司股份轉讓賬戶。
證券從業資格考試指南（模板20篇）篇十六
1.依基金合同和招募說明書持有基金份額的自然人和法人是（）。
a.基金管理人。
b.基金托管人。
c.基金份額持有人。
d.基金發行人。
答案.
c答案解析.基金份額持有人是依基金合同和招募說明書持有基金份額的自然人和法人，也是基金的投資人。
2.下列選項中，屬于基金份額持有人權利的是（）。
a.發出投資指令。
b.確定基金份額申購價格。
c.召集基金份額持有人大會。
d.分享基金財產收益。
答案.
d答案解析.《基金法》規定，基金份額持有人享有下列權利：(一)分享基金財產收益；(二)參與分配清算后的剩余基金財產；(三)依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；(四)按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；(五)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；(六)對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；(七)基金合同約定的其他權利。
3.設立管理公開募集基金的基金管理公司其注冊資本不低于（）。
a.3000萬元。
b.5000萬元。
c.1億元。
d.2億元。
答案.c。
答案解析.《基金法》第十三條規定，設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備下列條件，并經國務院證券監督管理機構批準：(一)有符合本法和《中華人民共和國公司法》規定的章程；(二)注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；(三)主要股東應當具有經營金融業務或者管理金融機構的良好業績、良好的財務狀況和社會信譽，資產規模達到國務院規定的標準，最近三年沒有違法記錄；(四)取得基金從業資格的人員達到法定人數；(五)董事、監事、高級管理人員具備相應的任職條件；(六)有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金管理業務有關的其他設施；(七)有良好的內部治理結構、完善的內部稽核監控制度、風險控制制度；(八)法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構規定的其他條件。
4.基金份額總額在基金合同期限內固定不變，基金份額持有人不得申請贖回的基金是（）。
a.封閉式基金。
b.復合式基金。
c.開放式基金。
d.結構式基金。
答案.
a答案解析.《基金法》規定，采用封閉式運作方式的基金(以下簡稱封閉式基金)，是指基金份額總額在基金合同期限內固定不變，基金份額持有人不得申請贖回的基金；采用開放式運作方式的基金(以下簡稱開放式基金)，是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回的基金。
5.基金財產的債務由基金財產本身承擔，（）以其出資為限對基金財產的債務承擔責任。
a.基金份額持有人。
b.基金管理人。
c.基金服務機構。
d.基金托管人。
答案.a。
答案解析.《基金法》第五條規定，基金財產的債務由基金財產本身承擔，基金份額持有人以其出資為限對基金財產的債務承擔責任。
6.下列關于基金財產的說法，正確的是（）。
a.基金管理人被依法宣告破產進行清算,基金財產屬于其清算財產。
b.基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。
c.基金管理人、基金托管人可以將基金財產暫時歸入其固有財產。
d.基金管理人因基金財產的管理而取得的收益歸基金管理人。
答案.b。
答案解析.《基金法》第五條規定,基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。基金管理人、基金托管人不得將基金財產歸入其固有財產。基金管理人、基金托管人因基金財產的管理、運用或者其他情形而取得的財產和收益，歸入基金財產。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行清算的，基金財產不屬于其清算財產。
7.擔任非公開募集基金的基金管理人，應當按照規定向（）履行登記手續，報送基本情況。
a.中國證監會。
c.銀行業協會。
d.基金業協會。
答案.d。
答案解析.《基金法》第九十條規定,擔任非公開募集基金的基金管理人，應當按照規定向基金行業協會履行登記手續，報送基本情況。
8.公開募集基金，應當經（）注冊。
a.基金行業協會。
c.中國證券登記結算中心。
d.國務院證券監督管理機構。
答案.d。
答案解析.《基金法》規定,公開募集基金，應當經國務院證券監督管理機構注冊。
a.3。
b.6。
c.9。
d.12。
答案.b。
答案解析.《基金法》規定,國務院證券監督管理機構應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起六個月內依照法律、行政法規及國務院證券監督管理機構的規定進行審查，作出注冊或者不予注冊的決定。
10.非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過()人。
a.50。
b.100。
c.200。
d.500。
答案.c。
答案解析.非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過二百人。
11.非公開募集基金募集完畢，基金管理人應當向（）備案。
a.基金行業協會。
b.中國證監會。
d.銀行業協會。
答案.a。
答案解析.《基金法》第九十五條規定,非公開募集基金募集完畢，基金管理人應當向基金行業協會備案。
12.非公開募集的資金總額或者基金份額持有人的人數達到規定標準的基金，（）應當向（）報告。
a.基金業協會；國務院證券監督管理機構。
b.證券業協會；國務院證券監督管理機構。
c.證券交易所；證券業協會。
d.證券交易所；國務院證券監督管理機構。
答案.a。
答案解析.《基金法》第九十五條規定,非公開募集基金募集完畢，基金管理人應當向基金行業協會備案。對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數達到規定標準的基金，基金行業協會應當向國務院證券監督管理機構報告。
13.未經批準擅自設立基金管理公司或者未經核準從事公開募集基金管理業務的，違法所得不足一百萬元的，并處（）罰款。
a.3萬元以上10萬元以下。
b.3萬元以上30萬元以下。
c.10萬元以上50萬元以下。
d.10萬元以上100萬元以下。
答案.d。
答案解析.《基金法》第一百二十條規定,違反本法規定，未經批準擅自設立基金管理公司或者未經核準從事公開募集基金管理業務的，由證券監督管理機構予以取締或者責令改正，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足一百萬元的，并處十萬元以上一百萬元以下罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處三萬元以上三十萬元以下罰款。
14.基金管理人、基金托管人違反本法規定，相互出資或者持有股份的，責令改正，可以處（）以下罰款。
a.5。
b.10。
c.30。
d.50。
答案.b。
答案解析.《基金法》第一百二十七條規定,基金管理人、基金托管人違反本法規定，相互出資或者持有股份的，責令改正，可以處十萬元以下罰款。
15.基金銷售機構未向投資人充分揭示投資風險并誤導其購買與其風險承擔能力不相當的基金產品的，處（）以下罰款。
a.3萬元以上10萬元以下。
b.3萬元以上30萬元以下。
c.10萬元以上30萬元以下。
d.10萬元以上50萬元以下。
答案.c。
16.會計師事務所所出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處（）以下罰款。
a.3萬元以上10萬元以下。
b.3萬元以上30萬元以下。
c.10萬元以上30萬元以下。
d.10萬元以上50萬元以下。
答案.a。
答案解析.《基金法》第一百四十四條規定,會計師事務所、律師事務所未勤勉盡責，所出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，責令改正，沒收業務收入，暫停或者撤銷相關業務許可，并處業務收入一倍以上五倍以下罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處三萬元以上十萬元以下罰款。
17.基金財產的債務由（）承擔。
a.基金委托人。
b.基金托管人。
c.基金份額持有人。
d.基金財產本身。
答案.d。
答案解析.《基金法》第五條基金財產的債務由基金財產本身承擔，基金份額持有人以其出資為限對基金財產的債務承擔責任。
18.下列（）不屬于基金份額持有人大會的權利。
a.延長基金合同期限。
b.提前終止基金合同。
c.更換基金管理人。
d.直接參與或者干涉基金的投資管理活動。
答案.d。
答案解析.《基金法》第四十八條按照基金合同約定，基金份額持有人大會可以設立日常機構，行使下列職權：(一)召集基金份額持有人大會；(二)提請更換基金管理人、基金托管人；(三)監督基金管理人的投資運作、基金托管人的托管活動；(四)提請調整基金管理人、基金托管人的報酬標準；(五)基金合同約定的其他職權。
19.基金管理人的權利不包括（）。
a.運作和管理基金資產。
b.保管基金資產。
c.代表基金行使股東權利。
d.獲取基金管理人報酬。
答案：b。
答案解析：按照我國有關規定，基金管理人事有如下權利：（1）按基金契約及其他有關規定，運作和管理基金資產，（2）獲取基金管理人報酬。（3）依照有關規定，代表基金行使股東權利。（4）有關法律法規規定的其他權利。
20.在日常運作中，目前我國基金管理公司按照（）的規定管理基金資產。
a.發起人協議。
b.公司章程。
c.基金托管協議。
d.基金合同。
答案：c。
答案解析：在日常運作中，目前我國基金管理公司按照基金合同的規定管理基金資產。
21.公開披露的基金信息不包括（）。
a.基金托管協議。
b.基金招募說明書。
c.股東會決議。
d.臨時報告。
答案：c。
答案解析：第七十六條公開披露的基金信息包括：(一)基金招募說明書、基金合同、基金托管協議；(二)基金募集情況；(三)基金份額上市交易公告書；(四)基金資產凈值、基金份額凈值；(五)基金份額申購、贖回價格；(六)基金財產的資產組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告；(七)臨時報告；(八)基金份額持有人大會決議；(九)基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動；(十)涉及基金財產、基金管理業務、基金托管業務的'訴訟或者仲裁；(十一)國務院證券監督管理機構規定應予披露的其他信息。
22.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行清算的，基金財產不屬于其清算財產。前述說法體現了基金財產的()。
a.獨立性。
b.契約性。
c.確定性。
d.營利性。
答案：a。
答案解析：基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行清算的，基金財產不屬于其清算財產。
23.基金管理人或者基金托管人不按照規定召集基金份額持有人大會的，責令改正，可以處()萬元以下罰款;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，暫停或者撤銷基金從業資格。
a.10。
b.7。
c.5。
d.3。
答案：c。
答案解析：《中華人民共和國證券投資基金法》第一百三十三條規定，基金管理人或者基金托管人不按照規定召集基金份額持有人大會的，責令改正，可以處五萬元以下罰款;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，暫停或者撤銷基金從業資格。
二、組合型選擇題。
1.公開募集基金的基金管理人應當履行的職責有（）。
i.辦理基金備案手續。
ii.編制基金報告。
iii.計算并公告基金資產凈值。
iv.安全保管基金財產。
a.iiii。
b.iiiiii。
iiiiv。
d.iiiiiiiv。
答案.b。
答案解析.《基金法》第二十條規定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監事、高級管理人員和其他從業人員不得有下列行為：(一)將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；(二)不公平地對待其管理的不同基金財產；(三)利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；(四)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失；(五)侵占、挪用基金財產；(六)泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；(七)玩忽職守，不按照規定履行職責；(八)法律、行政法規和國務院證券監督管理機構規定禁止的其他行為。
2.下列選項中，屬于基金托管人應履行的職責有（）。
i.安全保管基金財產。
ii.辦理基金備案手續。
iii.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶。
iv.進行基金會計核算。
a.iiii。
b.iiiiii。
iiiiv。
d.iiiiiiiv。
答案.a。
答案解析.《基金法》規定，基金托管人應當履行下列職責：(一)安全保管基金財產；(二)按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶；(三)對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立；(四)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；(五)按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；(六)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項；(七)對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見；(八)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格；(九)按照規定召集基金份額持有人大會；(十)按照規定監督基金管理人的投資運作；(十一)國務院證券監督管理機構規定的其他職責。
3.下列屬于基金份額持有人大會職權的有（）。
i.決定基金擴募。
ii.決定調整基金管理人的報酬。
iii.決定修改基金合同的重要內容。
iv.決定延長基金合同期限。
a.iiii。
b.iiiiii。
iiiiv。
d.iiiiiiiv。
答案.d。
答案解析.第四十七條基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成，行使下列職權：(一)決定基金擴募或者延長基金合同期限；(二)決定修改基金合同的重要內容或者提前終止基金合同；(三)決定更換基金管理人、基金托管人；(四)決定調整基金管理人、基金托管人的報酬標準；(五)基金合同約定的其他職權。
4.設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備的條件有（）。
i.取得基金從業資格的人員達到法定人數。
ii.注冊資本可以是實物資本。
iii.資產規模達到國務院規定的標準。
iv.有良好的內部治理結構。
a.iiii。
b.iiiiii。
c.iiiiiv。
d.iiiiiiiv。
答案.c。
答案解析.《基金法》第十三條規定，立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備下列條件，并經國務院證券監督管理機構批準：(一)有符合本法和《中華人民共和國公司法》規定的章程；(二)注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；(三)主要股東應當具有經營金融業務或者管理金融機構的良好業績、良好的財務狀況和社會信譽，資產規模達到國務院規定的標準，最近三年沒有違法記錄；(四)取得基金從業資格的人員達到法定人數；(五)董事、監事、高級管理人員具備相應的任職條件；(六)有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金管理業務有關的其他設施；(七)有良好的內部治理結構、完善的內部稽核監控制度、風險控制制度；(八)法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構規定的其他條件。
5.公開募集基金的基金管理人不得有的行為包括（）。
i.不公平地對待其管理的不同基金財產。
ii.侵占、挪用基金財產。
iii.向基金份額持有人違規承諾收益。
iv.將其固有財產混同于基金財產從事證券投資。
a.iiii。
b.iiiiii。
c.iiiiiv。
d.iiiiiiiv。
答案.d。
答案解析.《基金法》規定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監事、高級管理人員和其他從業人員不得有下列行為：(一)將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；(二)不公平地對待其管理的不同基金財產；(三)利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；(四)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失；(五)侵占、挪用基金財產；(六)泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；(七)玩忽職守，不按照規定履行職責；(八)法律、行政法規和國務院證券監督管理機構規定禁止的其他行為。
6.基金運作的方式包括（）。
i.封閉式。
ii.橫向式。
iii.開放式。
iv.縱向式。
a.iiii。
b.iiiiii。
c.iiiiiv。
d.iiiiiiiv。
答案.a。
答案解析.《基金法》規定，基金的運作方式可以采用封閉式、開放式或者其他方式。
7.從事證券投資基金活動應當遵循的原則包括（）。
i.自愿。
ii.誠實信用。
iii.公開。
iv.公平。
a.iiii。
b.iiiiii。
c.iiiiiv。
d.iiiiiiiv。
答案.b。
答案解析.《基金法》四條規定，從事證券投資基金活動，應當遵循自愿、公平、誠實信用的原則，不得損害國家利益和社會公共利益。
8.下列關于基金財產的說法，正確的有（）。
i.不同基金財產的債權債務可以相互抵銷。
ii.基金財產的債權，不得與基金管理人、基金托管人固有財產的債務相抵銷。
iii.基金財產投資的相關稅收，由基金管理人人承擔。
iv.非因基金財產本身承擔的債務，不得對基金財產強制執行。
a.iiii。
iv。
c.iiiiiv。
d.iiiiiiiv。
答案.b。
答案解析.《基金法》規定，基金財產的債權，不得與基金管理人、基金托管人固有財產的債務相抵銷；不同基金財產的債權債務，不得相互抵銷。非因基金財產本身承擔的債務，不得對基金財產強制執行。基金財產投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣繳義務人按照國家有關稅收征收的規定代扣代繳。
9.下列關于基金財產債券債務獨立性的意義，說法正確的有（）。
i.確保了基金財產的獨立性。
ii.保護基金及其份額持有人的合法權益。
iii.有利于基金的獨立運作。
iv.嚴格區分基金與就基金管理人、基金托管人的自有財產。
a.iiii。
iv。
c.iiiiiv。
d.iiiiiiiv。
答案.d。
答案解析.基金財產債券債務獨立確保了基金財產的獨立性，嚴格區分基金與基金管理人、基金托管人的自有財產，保護基金及其份額持有人的合法權益。這有利于基金的獨立運作，使之免受外界干擾，以獲取最大收益。
10.下列屬于公開披露的基金信息的有（）。
i.基金招募說明書。
ii.基金托管協議。
iii.臨時報告。
iv.基金份額上市交易公告書。
a.iiii。
iv。
c.iiiiiv。
d.iiiiiiiv。
答案.d。
答案解析.公開披露的基金信息包括：(一)基金招募說明書、基金合同、基金托管協議；(二)基金募集情況；(三)基金份額上市交易公告書；(四)基金資產凈值、基金份額凈值；(五)基金份額申購、贖回價格；(六)基金財產的資產組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告；(七)臨時報告；(八)基金份額持有人大會決議；(九)基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動；(十)涉及基金財產、基金管理業務、基金托管業務的訴訟或者仲裁；(十一)國務院證券監督管理機構規定應予披露的其他信息。
11.非公開募集基金財產的證券投資，包括買賣公開發行的股份有限公司()。
i.基金份額。
ii.股票。
iii.銀行理財產品。
iv.債券。
a.iiii。
iv。
c.iiiiv。
d.iiiiiiiv。
答案.c。
答案解析.非公開募集基金財產的證券投資，包括買賣公開發行的股份有限公司股票、債券、基金份額。
12.基金的運作方式有（）。
i.封閉式。
ii.開放式。
iii.只允許封閉式和開放式兩種。
iv.封閉式和開放式結合。
a.iii。
iv。
c.iiiiv。
d.iiiiiiiv。
答案.a。
答案解析.《基金法》第四十六條基金的運作方式可以采用封閉式、開放式或者其他方式。
13.按基金規模是否可以發生變化分，基金的種類有（）。
i.公募基金。
ii.私募基金。
iii.封閉式基金。
iv.開放式基金。
a.iii。
iv。
c.iiii。
iv。
答案：b。
答案解析：封閉式基金規模不可變化，開放式基金規模可以變化。
證券從業資格考試指南（模板20篇）篇十七
1、中小企業板上市公司在公司股票交易實行退市風險警示期間，應當履行的信息披露義務包括()。
a.最近3個月內公司股票通過深圳證券交易所交易系統實現的累計成交量
b.最近6個月公司的對外擔保情況
c.最近3個月公司為控股股東及其他關聯方提供資金情況
d.最近3個月公司為控股股東及其他關聯方提供資金情況
2、充抵融資融券保證金的有價證券，在計算保證金金額時，應當以證券市值按一定折算率進行折算，其中國債折算率最高不超過()。
a.95%
b.65%
c.90%
d.70%
3、證券公司應建立健全自營業務風險監控缺陷的糾正與處理機制，由()根據自營業務風險監控的檢查情況和評估結果，提出整改意見和糾正措施，并對落實情況進行跟蹤檢查。
a.風險監控部門
b.董事會風控委員會
c.證券自營部門
d.稽核部門
4、()可以對每一證券的市場融資買入量和融券賣出量占其市場流通量的比例、融券賣出的價格作出限制性規定。
a.證券登記結算機構
b.中國證監會
c.證券交易所
d.證券公司
5、證券公司、資產托管機構為集合資產管理計劃單獨開立證券賬戶和資金賬戶，其中資金賬戶名稱應當是()。
a."證券公司名稱—資產托管機構名稱—集合資產管理計劃名稱"
b."集合資產管理計劃名稱"
c."資產托管機構名稱—集合資產管理計劃名稱"
d."證券公司名稱—集合資產管理計劃名稱"
6、證券公司的定向資產管理合同中一般不包括()。
a.投資比例
b.投資范圍
c.投資限制
d.投資時機
7、在證券經紀業務中，同一證券公司在同時接受兩個以上委托人買進與賣出相同種類、相同數量、相同價格證券的委托時，必須()成交。
a.證券經紀業務概述
b.自行對沖
c.與委托人協商對沖
d.分別進場申報競價
8、根據深圳證券交易所《資金申購上網定價公開發行股票實施辦法》和上海證券交易所《滬市股票上網發行資金申購實施辦法》的規定，中國結算公司分公司對申購資金于()進行凍結處理。(t日為申購日)
a.t+2日
b.t-1日
c.t+1日
d.t日
9、關于清算與交收的概念，下列表述中正確的是()。
a.清算與交收兩個過程統稱為結算
b.交收簡稱結算
c.清算又稱結算
d.清算又稱交收
10、下列違規行為不屬于《全國銀行間債券市場交易管理辦法》中規定的違規行為的是()。
a.擅自為客戶提供市場信息
b.擅自從事借券、租券等融券業務
c.操縱債券交易價格或制造債券虛假價格
d.擅自交易未經批準上市債券
1、d
解析：本題考察中小企業板股票的退市風險預警處理相關內容。在公司股票交易實行退市風險警示期間，公司應當至少在"每月前5個交易日內披露公司為撤銷退市風險警示所采取的措施及有關工作進展情況"，故選d。
2、a
解析：本題考察保證金及擔保物管理中"證券充抵保證金的計算"相關內容。可充抵保證金的證券，在計算保證金金額時，應當以證券市值按折算率進行折算，其中國債折算率最高不超過95%，故選a。
3、a
解析：本題考察自營業務風險的防范中"自營業務的內部控制"相關內容。其中，建立健全自營業務風險監控缺陷的糾正與處理機制。由"風險監控部門"根據自營業務風險監控的檢查情況和評估結果，提出整改意見和糾正措施，并對落實情況進行跟蹤檢查。故選a。
4、c
解析：本題考察融資融券業務的監管中"證券交易所的監管"相關內容。"證券交易所"可以對每一證券的市場融資買入量和融券賣出量占其市場流通量額比例、融券賣出的價格作出限制性規定，故選c。
5、b
解析：本題考察集合資產管理業務運作的基本規范中"登記、托管與結算"相關內容。托管機構應當按照《試行辦法》，為每一個集合資產管理計劃代理開立專門的資金賬戶，賬戶名稱為"集合資產管理計劃名稱";同時為每一個集合資產管理計劃在證券登記結算機構(上海、深圳分公司)代理開立專門的證券賬戶，證券賬戶名稱為"證券公司-托管機構-集合資產管理計劃"。題目問的是資金賬戶的名稱，因此應當是"集合資產管理計劃名稱"，故選b。
6、d
本題考察定向資產管理合同的基本事項。基本事項包括：(1)客戶資產的種類和數額;(2)投資范圍、投資限制和投資比例;(3)投資目標和管理期限;(4)客戶資產的管理方式和管理權限;(5)各類風險揭示;(6)資產管理信息的提供及查詢方式;(7)當事人的權利與義務;(8)客戶所持有證券的權利的行使和義務的履行;(9)管理費、托管費、業績報酬等費用的'支付標準、計算方法、支付方式和時間;(10)與資產管理有關的其他費用的提取、支付方式;(11)合同解除、終止的條件、程序;(12)客戶資產的清算返還事宜;(13)違約責任和糾紛的解決方式;(14)中國證監會規定的其他事項。由此可知不包括"投資時機"，故選d。
7、d
解析：本題考察證券經紀商的權利與義務相關內容。其中，證券經紀商的義務之一"不接受全權委托"，規定：同一證券公司在同時接受兩個以上委托人就相同種類相同數量的證券按相同價格分別作為委托買入和委托賣出的，不得自行對沖成交，必須"分別進場申報競價成交"，故選d。
8、c
解析：本題考察股票上網發行資金申購程序中"操作流程"相關內容。其中關于申購資金凍結、驗資及配號，"申購日后的第一個交易日(t+1日)"，由中國結算公司分公司進行申購資金凍結處理，故選c。
9、a
解析：本題考察清算、交收的定義相關內容。清算和交收兩個過程統稱為結算，可知a選項正確，bc選項錯誤。d選項，清算和交收是兩個不同的環節，不能互換概念，故錯誤。由此可知，本題表述正確的僅有a選項。
10、a
解析：本題考察全國銀行間債券市場質押式回購違規行為及處罰相關內容。違規行為包括：(1)擅自從事借券、租券等融券業務;(2)擅自交易未經批準上市債券;(3)制造并提供虛假資料和交易信息;(4)操縱債券交易價格，或制造債券虛假價格;(5)不遵守有關規則或協議并造成嚴重后果;(6)違規操作對交易系統和債券簿記系統造成破壞。由此可知，"擅自為客戶提供市場信息"不屬于違規行為，故選a。
證券從業資格考試指南（模板20篇）篇十八
導語：證券從業資格，是證券從業人員資格考試的簡稱。該證書是全國性質的資格認證考試，是國家金融機構進行認證的資格證書，有較高的含金量。證券從業人員資格考試是從事證券行業的入門考試。
從事證券業務的專業人員是指：
(1)證券公司中從事自營、經紀、承銷、投資咨詢、受托投資管理等業務的專業人員，包括相關業務部門的管理人員。
(2)基金管理公司、基金托管機構中從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監察稽核等業務的專業人員，包括相關業務部門的管理人員;基金銷售機構中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業務的專業人員，包括相關業務部門的管理人員。
(3)證券投資咨詢機構中從事證券投資咨詢業務的專業人員及其管理人員。
(4)證券資信評估機構中從事證券資信評估業務的專業人員及其管理人員。
(5)中國證監會規定需要取得從業資格和執業證書的其他人員。
所稱管理人員包括機構法定代表人、高級管理人員、部門負責人、分支機構負責人。中國證監會對管理人員的任職另有規定的，適用其規定。
要點 | 內容 |
證券投資咨詢人員的分類 | |
證券投資咨詢人員的申請條件 |
1.首次注冊程序
(1)對于首次申請證券投資咨詢執業資格，并注冊登記為證券投資顧問或證券分析師的人員(以下簡稱“申請人”)，證券公司、證券投資咨詢機構的資格管理員應將其姓名、身份證號碼錄入中國證券業執業證書管理系統(以下簡稱“系統”)，系統將自動生成系統編碼和密碼(申請人的初始密碼有特定規律，第一、三、五位為字母，第二、四、六位為數字)。
(2)申請人在系統的主頁上輸入系統編碼和密碼，即可進入系統填寫執業注冊申請表。申請人要根據自己從事證券投資咨詢業務具體類別選擇注冊登記為證券投資顧問或證券分析師。申請人通過系統向證券公司、證券投資咨詢機構提交執業注冊申請時，應同時提交以下書面材料：執業注冊申請表;身份證復印件;學歷證書復印件;具有2年以上證券業務或證券服務業務經歷的.工作證明;未受過刑事處罰的證明;中國證券業協會規定的其他材料。證券公司、證券投資咨詢機構應當妥善保管上述書面材料，以備中國證券業協會檢查。
(3)證券公司、證券投資咨詢機構對申請人提交的申請表進行審核，確認其是否符合證券投資咨詢執業資格條件，將符合要求的申請通過系統提交中國證券業協會。
(4)中國證券業協會收到證券公司、證券投資咨詢機構提交的注冊申請后，通過系統進行審核，必要時可要求有關機構提交書面材料。中國證券業協會在收到完整申請材料后30日內審核完畢。對不予注冊登記的人員，中國證券業協會通過系統通知其所在機構，并說明原因。
(5)注冊登記為證券投資顧問或證券分析師的人員，其所在機構、執業證書編號、從事證券投資咨詢業務類型等信息將在中國證券業協會網站公示。
2.變更注冊程序
(1)提出變更請求。
(2)對變更申請進行審核。
(3)中國證券業協會收到證券公司、證券投資咨詢機構提交的注冊申請后，通過系統進行審核，必要時可要求機構提交書面材料。中國證券業協會在收到完整申請材料后30日內審核完畢。對不予注冊的人員，中國證券業協會通過系統通知其所在機構，并說明原因。
(4)證券投資顧問或證券分析師完成變更注冊登記后，中國證券業協會將在網站更新有關公示信息。
個人申請保薦代表人資格，應當具備下列條件：
(1)具備3年以上保薦相關業務經歷。
(2)最近3年內在境內證券發行項目中擔任過項目協辦人。
(3)參加中國證監會認可的保薦代表人勝任能力考試且成績合格有效。
(4)誠實守信，品行良好，無不良誠信記錄，最近3年未受到中國證監會的行政處罰。
(5)未負有數額較大到期未清償的債務。
(6)中國證監會規定的其他條件。
保薦代表人的注冊登記事項包括：
(1)保薦代表人的姓名、性別、出生日期、身份證號碼。
(2)保薦代表人的聯系電話、通信地址。
(3)保薦代表人的任職機構、職務。
(4)保薦代表人的學習和工作經歷。
(5)保薦代表人的執業情況。
(6)中國證監會要求的其他事項。
財務顧問主辦人應當具備的條件如下：
(1)具有證券從業資格。
(2)具備中國證監會規定的投資銀行業務經歷。
(3)參加中國證監會認可的財務顧問主辦人勝任能力考試且成績合格。
(4)所任職機構同意推薦其擔任本機構的財務顧問主辦人。
(5)未負有數額較大到期未清償的債務。
(6)最近24個月無違反誠信的不良記錄。
(7)最近24個月未因執業行為違反行業規范而受到行業自律組織的紀律處分。
(8)最近36個月未因執業行為違法違規受到處罰。
(9)中國證監會規定的其他條件。
證券從業資格考試指南（模板20篇）篇十九
證券賬戶是指中國結算公司為申請人開出的記載其證券持有及變更的權利憑證。
例2—3(2012年3月考題·判斷題)。
在我國，證券賬戶是指證券交易所為申請人開出的記載其證券持有及變更的權利憑證。()。
【參考答案】×。
【解析】證券賬戶是指中國結算公司為申請人開出的記載其證券持有及變更的權利憑證。
中國結算公司對證券賬戶實施統一管理，投資者證券賬戶由中國結算上海分公司、深圳分公司及中國結算公司委托的開戶代理機構負責開立。
開戶代理機構是指中國結算公司委托代理證券賬戶開戶業務的證券公司、商業銀行及中國結算公司境外b股結算會員。
證券從業資格考試指南（模板20篇）篇二十
投資者在證券交易所買賣證券，是通過委托證券經紀商來進行的，此時，投資者是證券經紀商的客戶。
客戶在辦理委托買賣證券時，需要向證券經紀商下達委托指令。
委托指令有不同的具體形式，可以分為柜臺委托和非柜臺委托兩大類。
(一)柜臺委托。
柜臺委托是指委托人親自或由其代理人到證券營業部交易柜臺，根據委托程序和必需的證件采用書面方式表達委托意向，由本人填寫委托單并簽章的形式。
(二)非柜臺委托。
非柜臺委托主要有人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網上委托等形式。
例2—7(2012年3月考題·單選題)。
電話自動委托、自助終端委托的身份確認憑()進行識別。
a.委托人。
b.交易密碼。
c.營業部。
d.受托人。
【參考答案】b。
【解析】客戶通過證券營業部設置的專用委托電腦終端，憑證券交易磁卡和交易密碼進入電腦交易系統委托狀態，自行將委托內容輸入電腦交易系統，以完成證券交易。
例2—8(2012年3月考題·單選題)。
投資者要求開辦網上委托應向()提出申請。
a.中國證券業協會。
c.證券登記結算公司。
d.具有資格的證券公司。
【參考答案】d。
【解析】投資者要求開辦網上委托應向具有資格的證券公司提出申請。