總結是寫給人看的，條理不清，人們就看不下去，即使看了也不知其所以然，這樣就達不到總結的目的。優秀的總結都具備一些什么特點呢？又該怎么寫呢？下面是小編整理的個人今后的總結范文，歡迎閱讀分享，希望對大家有所幫助。
銀行內控管理工作總結匯報篇一
今年以來，我行先后對各條線的規章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業務操作及經營中始終貫徹落實最新的制度要求與規定，確保我行相關業務操作依法合規。在今年四月份我行根據支行教育月活動內容，全面深入開展了《柜員及營業機構負責人十個嚴禁》、《銀行業金融機構從業人員職業操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規行為處理辦法》、《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產黨紀律處分條例》等一系列規章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進一步提升。二、繼續落實重要崗位人員管控措施我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實等業務環節中，責任到人，明確不相容崗位和業務。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問題發生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規定執行情況；每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業務印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。四、積極開展今年的各項風險排查工作根據省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業務環節的管理，規范日常操作，增強員工合規操作和風險意識。
（一）公司條線
根據《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規范，確保我行在此業務操作與執行方面的依法合規。
（二）個金條線
1、根據《關于發送的通知》文件要求，進一步規范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據《關于發送的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統辦理的員工個人理財產品業務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業務行為。經過自查我行的理財業務均合規，無上述情況出現。
（三）監察及法律合規方面
1、根據《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據《關于加強對員工自辦業務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業務指導與學習，培育全員操作風險管理文化，規范柜臺操作流程。
近期我行組織了員工思想動態分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態和行為變化。同時經常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。
在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續高度重視，將內控合規作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規內控工作為我行的經營發展保駕護航。
銀行內控管理工作總結匯報篇二
在xxx市支行的領導下、在有關業務部門的指導下，xx年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經營性分支機構合規經理派駐制管理辦法》、《業務規范年》相關要求，嚴律自我，認真履行合規經理職責，主要做了如下幾方面工作。
合規經理認真做好支行日常業務的監督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監督檢查中發現問題及時作好記錄，分析問題出現的原因，督促相關人員進行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應列明發現問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。對發現的重大違規問題和潛在的資金安全隱患等重大業務事項，則注明發生的原因以及擬采取措施等，并在業務發生當日第一時間以書面（含電子郵件）上報市支行。按市分行加強合規經理日常管理工作要求，每日填報《合規經理日常業務監督和會計檢查日志》”，第月上報《合規經理履職報告》，及時、詳細點每日、月份業務工作情況。
加強業務授權的復核和監督，按照儲蓄業務處理系統的柜員權限和市分行印發的業務交易復核審批要求，嚴格履行授權職責，把好復核授權關，負責對營業人員辦理業務的有效性、合規性、完整性進行監督，確保授權交易的真實可控。
為適應郵儲銀行業務發展的需要業務，加強業務知識的學習，不斷提升自身的業務水平，熟悉業務規章制度、內控制度和操作流程，同時協助支行長做好業務培訓工作，指導普通柜員正確辦理業務，包括柜員管理、尾箱管理、現金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業務服務水平，輔導解決營業過程中遇到的業務問題。
在履行合規經理職責同時，積極協助支行長抓好網點安全管理，每天營業終了。負責檢查網點的監控設備、安全設施，監督網點人員對安全操作管理規定的執行情況，如發現故障或有關異常情況及時做好登記并上報相關安全、技術部門，及時進行維護，負責報告有和提出對風險隱患的整改建議。
xx年度，本人沒有受到上級機構的正向積分，沒有收到事后監督每季按差錯內容分別填報差錯次數填寫的《事后監督發現差錯統計表》，負向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費，無待合規經理復核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶。
銀行內控管理工作總結匯報篇三
截止年月為止，我支行本外幣儲蓄，保險業務，理財業務，經統計個人業務共計。對公業務任務完成比例占%，總體收入任務完成比例為%。
（一）健全培訓監管，提升風險意識
一是加強對員工的教育力度，提高員工對執行制度重要性的認識。有計劃地組織員工對工作制度進行學習，全年共開展了次培訓活動，使員工掌握了各項制度的具體規定，熟悉各項操作規程，使員工能夠真正認識到執行制度是保證各項業務安全運作的基礎。二是增強員工的責任心。加大風險控制宣傳力度，嚴格落實員工在每一筆業務，認真、細致、合規、合法辦理意識，規范操作。三是加大監督力度，確保制度落實。內控制度的建設、完善、落實，離不開檢查、稽查和監督。通過加大稽核檢查的力度，增加檢查頻率，開展定時和不定時隨機抽查，組織相互督查等形式，及時發現問題，提出整改意見，督促整改情況，對屢教不改者，加大處罰力度。進一步警惕了我行的風險意識，升華了業務操作流程，強化了業務技能和個人責任感。
（二）深抓風險核心，發揮職能效用
一是加強授信業務管理，防止不良貸款反彈。加強對重點行業和大額貸款的監測，提高對信貸風險的預判能力。積極穩妥應對大額信貸風險，切實降低損失和負面影響。密切關注個人經營性貸款、小額信用貸款的操作風險。加強我行承兌匯票、信用證、保函業務的風險管理，做好貿易背景、保證金來源等真實性的調查，完善業務風險控制標準。加強貸記卡發卡審批管理，落實調查、審查和審批等崗位職責。
二是加強臨柜業務管理，防范產生操作風險。多層次開展對重點業務環節、新員工等方面的檢查、輔導專項活動，提高會計部位的風險防范能力。進一步提高銀企對賬質量，建立健全重要空白憑證管理的有效機制。修訂完善會計基礎規范化管理辦法，進一步優化事后監督系統，著手開發會計電子檔案系統。
三是加強安全保衛管理，提高風險防范水平。以防盜竊、防搶劫、防詐騙為重點，加強安全保衛隊伍建設，強化工作檢查和考核，全面落實安全管理責任制。著力抓好遠程監控中心的規范化建設，充分發揮其遠程監管功能。
四是加強員工行為管理，提高風險案防基礎。以防范員工道德風險為重點，抓深抓實員工行為分析。制定員工行為分析工作模板，對信息征集、分析流程、分析成果運用進行全面規范。探索實施分級家訪制度，動態掌握員工行為細節。定期召開案情通報會和案防分析會，讓員工了解作案的危害性，增強防案的自覺性。加強重要崗位特別是網點負責人、客戶經理的管理，落實崗位輪換和強制休假制度。
五是加強內部審計管理，發揮審計監督作用。不斷完善審計組織體系建設，組建審計隊伍。重點組織內控評價、經濟責任、信息科技風險等審計，開展內部控制有效性檢查。加強審計項目檔案檢查，促進審計規范性建設。
一是部分員工還存在著僥幸心理，員工業務知識掌握不夠，對業務的風險點了解不透，規范操作意識沒有得到強化，工作責任感嚴重缺乏，造成制度執行不到位和理解不透徹，操作不規范等潛伏性風險。
二是部門與部門之間的交流力度不夠，使得雖然風險率得到明顯降低，但是總體上升趨勢不大。
三是檢查力度不夠，對部分崗位還存在遺漏情況，對重點崗位關鍵崗位能夠做到經常性提醒，但是針對部分基礎崗位，檢查力度稍有欠缺，容易造成潛伏性風險。
一是深化信貸風險管理。在思想上、行動上要堅定不移地緊跟支行黨委步伐，認真貫徹執行信貸風險管理的各項方針政策，確保思想不松懈、行動不走偏，切實做到自身熟悉到位、管理到位。
二是實行貸前風險介入。實施信貸經營安全的關鍵是要建立一整套行之有效的風險控制機制，把好貸前風險控制。貸款實施前，必須有合法有效的防范和化解風險措施，對貸款項目必須進行周密、科學的市場、技術、效益調研和評估。把握好貸款使用過程的風險，監督借款人必須按貸款用途使用。
三是以強化風險意識為核心，全面增強客戶經理的素質和風險意識。要解決我行信貸資產質量不高的風險問題，必須加強客戶經理的風險意識教育，從提高客戶經理素質這一基礎性工作抓起。建立良好的合規經營企業文化，提高員工的綜合素質。商業銀行也是一種企業，應當具有自身的企業文化和管理哲學，使我行全體客戶經理形成共同的理念和價值判斷，以銀行的使命目標、倫理道德作為自己的行為準則，從而自覺自愿、心悅誠服地為使銀行整體效益極大化、金融風險極小化而努力工作。
四是在管理信貸業務過程中，堅持風險與收益相匹配的原則，將風險意識落實到信貸業務的每一個環節中去；在介入信貸業務過程中，更要貫穿風險調整收益的思想，正確處理業務發展與風險控制的關系，建立科學的信貸風險管理機制。
銀行內控管理工作總結匯報篇四
--- 事項范圍，規范上會流程，做好會議記錄及相關資料的存檔。五是組織完成法律法規條款的識別確認，確認食品安全法、煙草專賣法、廣告法、消費者權益保障法等相關法律法規15項。
第二.內控管理工作。一是強化合同管理，牽頭完成合同管理專項檢查迎檢工作，積極完成問題整改，并根據新的合同管理要求，做好合同的線上審核、合同登記存檔、履行情況跟蹤上報等。二是牽頭推進制度體系融合，全面排查所有崗位職責對應制度流程管控，完善更新內控流程圖。三是規范管理，牽頭完成重要崗位牽制目錄和業務公開部分。四是牽頭組織年度專項審計迎審工作，收集整理審計需要相關材料，協調督促各部門做好審計回復和問題整改落實。五是按照hse管理要求，完成安全環保責任書簽訂、危險因素辨識臺賬整理、個人安全行動手冊公開等規定事項，牽頭完成質量體系審核改版，完成hse體系審核迎檢工作。
2 --- 反饋不夠及時。
對于領導交辦工作，做前的思考不夠深入，導致工作效果不佳。
1．提高自身專業業務能力。從本職工作崗位出發，不斷加強專業知識學習，努力提高自身素質，認真履行崗位職責，不折不扣地完成各項工作。
4 ----
5
銀行內控管理工作總結匯報篇五
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經理后，多問、多學、多練，通過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。
一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他轉自：們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心里有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。
只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯系，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發短消息聯絡客戶，介紹我行的新產品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質。
一、道德方面。做為客戶經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。
二、心理方面。客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。
三、業務方面。客戶經理要有系統、扎實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程;既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。
另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。
銀行內控管理工作總結匯報篇六
第一、銀行應加強內部控制管理，提高風險防范能力，在每日實施風險平臺管理的基礎上，開展了綜合管理、效率監測等特殊工作。
第二、認識市場形勢，樹立正確的價值觀。因為銀行作為金融行業的領頭羊，特別強調思想品質是否優良，而要做一個合格的職員，首先就要做一個誠實可信的人。因為素質優良的職員可以始終堅持按照規章制度工作，并能抵擋住所有其他客觀因素的誘惑和施壓。
第三、應堅持合規經營管理，牢記業務流程和規章制度。業務流程和規章制度不應只是停留在字面上或掛在嘴上的言語，應該落實到實際的業務操作上。因為一旦進行實際業務操作時候，很多職員在操作細節、流程、制度上經常敷衍了事。而工作失誤的發生業主要是大家沒有堅持合規操作，最終不僅給客戶造成不便及經濟損失，同時也給銀行造成了經濟和聲譽上的損失，還讓自己的工作和發展帶來阻礙。但如果每個銀行職員都能按照嚴格的業務規定工作，嚴格執行業務流程，那么工作上的失誤率就會大大降低了。因此，為了防止失誤發生，關鍵是落實規定，遵守規定，不要試圖用情感取代制度，盲目自信，盲目信任，因為沒有規矩就沒有方圓是千古不變的真理。
第四、內部控制管理工作總的來說是要提高每一個工作人員的整體警惕性。通過今年的年終總結做的案件失誤防范分析，更是讓我明白“各人自掃門前雪，休管他人瓦上霜”是不對的，因為我們中任何一個人犯下的任何錯誤都將對我們身邊的同事，甚至我們周圍的同事的正常工作產生重大影響。所以說，提高全體工作人員“違規就要問責”的工作認知，業務才能在健康、合規的前提下進行，也只有拋棄僥幸心理，才能確保每一項業務都合規，才能不斷思考自己的責任，學會保護自己和他人。最后，希望每一個銀行工作人員都能牢固樹立制度是不能被替代的從業觀念，保護好自己，保護好自己的同事。
銀行內控管理工作總結匯報篇七
?賬戶管理。①開立各類結算賬戶是否按規定審批或報備；開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶，是否自開戶之日起3個工作日內書面通知基本存款賬戶開戶銀行。②開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶，是否符合《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規定，是否存在超范圍開立和使用賬戶現象，是否存在多頭開戶現象。③是否存在為一般存款賬戶提取現金現象。④注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間是否只收不付；注冊驗資資金的匯激人應與出資人的名稱是否一致；臨時存款賬戶的使用是否存在超過2年的現象。⑤銀行對一年未發生收付活動且未欠開戶銀行債務的單位銀行結算賬戶，是否通知單位辦理銷戶；自發出通知之日起30日后未到銀行辦理銷戶手續的視同自愿銷戶，未劃轉款項是否列入久懸未取專戶管理。⑥銀行結算賬戶的開立和使用應當遵守法律、行政法規，是否存在利用銀行結算賬戶進行偷逃稅款、逃廢債務、套取現金及其他違法犯罪活動。⑦銀行是否明確專人負責銀行結算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理，是否專人負責對存款人開戶申請資料的審查，并按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規定及時報送存款人開銷戶信息資料，建立健全開銷戶登記制度，建立銀行結算賬戶管理檔案，按會計檔案進行管理。⑧銷戶管理是否合規，銷戶時是否收回未使用的空白憑證，存款人未按規定交回各種重要空白票據及結算憑證的，是否出具有關證明。⑨銀行是否定期對賬戶開立、變更和撤銷的情況定期進行檢查，是否存在存款人出租、出借銀行結算賬戶的行為。⑩對賬戶資料變更、密碼更改、掛失、解掛等特殊柜臺業務，是否建立了并嚴格執行了授權審批或復核制度，并進行了完整記錄。
?大額資金匯劃業務。大額資金出賬、走賬聯系查證制度是否完善；大額匯劃前是否與匯款單位核實，核實是否留有記錄；是否建立了大額資金匯劃分級審批制度并實現了計算機控制；大額存單簽發、大額存款支取是否執行分級授權與雙簽；是否有效控制大額可疑資金交易；是否對頻繁辦理大額存款業務的企業及其經辦人員進行行為排查；對大額現金支取是否按規定進行記錄，并報人民銀行審批或備案；單位結算賬戶轉入個人銀行結算賬戶的款項用途是否符合規定。
?單位存款業務。①檢查大額活期存款情況。分析存款資金來源合法性、合理性，檢查存款辦理手續的合法性、合規性。②檢查單位定期存款情況。開戶證實書及單位定期存單業務：重點檢查單位定期存款是否實行賬戶管理（大額可轉讓定期存款除外），分析存款資金來源是否合法、合理，單位定期存款辦理手續是否合規，換開單位定期存單手續辦理是否合規、嚴密，經辦行（存款行）是否按有關規定審查申請人提交的證實書、承諾函和委托書，是否對預留印鑒或提供的密碼的一致性進行確認，針對轄區單位定期存單質押貸款存在的風險，是否進一步完善了有關手續，加強了防范能力，如開立存款證實書在客戶提交印鑒的基礎上追加密碼等防范措施。
?對賬管理。重點檢查銀企對賬制度及執行情況是否符合規定，對重點客戶是否加強對賬；對賬與記賬崗位是否分離，是否明確崗位職責，對賬單上是否有存款狀態、是否及時收回，手續是否合規，是否進行印鑒核對。是否加強了未達賬項和差錯處理的環節控制，是否嚴格做到了對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。是否堅持雙人上門對賬、交叉、換人對賬。對開戶后短期內有大額資金入賬又很快劃出的可疑賬戶，銀行是否主動與客戶對賬或上門對賬。
?現金（含有價單證）、庫房管理：重點檢查庫房鑰匙、密碼管理是否符合規定；現金調撥管理制度執行是否到位；營業前及營業終了現金出庫、入庫交接手續是否齊全；查庫制度執行是否到位。
?重要空白憑證管理。重點檢查重要空白憑證的領取、使用、保管、銷毀、登記等環節管理是否到位；從上級行領用重要空白憑證入庫是否填制記賬憑證及時入賬，入庫單數額與入庫的重要空白憑證實物是否一致，是否按要求設立表外科目進行核算；柜員領用的重要空白憑證是否及時作相關交易處理；營業終了，柜員使用的重要空白憑證是否入箱上鎖入庫保管，是否對實物按規定盤點核對，做到賬實相符；是否指定專人管理庫存憑證；是否存在預先蓋好印章備用問題，是否存在攜帶空白憑證外出辦理業務問題；憑證的作廢與銷毀是否符合規定，憑證作廢時是否按要求加蓋“作廢”戳記并剪角后作憑證的附件，對大批量作廢憑證是否按規定審批后集中銷毀，是否存在擅自批量作廢空白憑證問題；系統不能自動銷號的，是否建立了登記簿手工控制銷號；業務主管部門是否按規定的檢查頻率和范圍對庫房和柜員尾箱進行檢查，賬實是否相符，檢查記錄是否齊全。
?業務印章保管、使用和交接登記制度執行情況。重點檢查是否嚴格執行“印、押、證”三分管制度和崗位分離、相互牽制制度；專用印章、電子印章的管理、使用是否規范；實地查看是否有停用、作廢印章，查看停用、作廢印章登記簿，看其是否按程序上繳、清理和銷毀。
?會計崗位設置情況。重點檢查會計崗位設置是否符合可控、相互制約的原則，是否按照重要崗位分離原則配備會計人員，是否存在一人兼任非相容的崗位或業務一手清等問題；是否實行會計主管上級行派駐制度，前臺會計主管是否實行坐班制度，是否按規定履行崗位職責，監督檢查范圍是否全面，是否按規定執行輪崗制度，請休假或臨時離崗期間，是否由上級行書面指定專人并經派駐行行長確認后代其行使職責。
?抵、質押品的管理。重點檢查抵（質）押品保管情況和出入庫情況，會計部門是否按規定與信貸管理部門和出納部門進行定期或不定期核對，檢查質押物核查制度的建立和執行情況；內控檢查自查對于封袋保管的質押物是否按規定開封檢查。
?重要崗位輪換及休假制度執行情況。重點檢查重要崗位人員設置、業務處理是否符合有關規定，是否建立和實施基層主管輪崗、輪調和強制性休假制度，并納入各級分支機構的人事管理制度中。查看系統內規定是否符合銀監會的規定；是否制定了明確具體的操作程序和規定，并由人事部門按照規定就擬輪崗輪調和休假主管的頂替人員預先做好相應安排。內審部門是否對相關的制度安排和執行情況進行有效審計跟蹤。會計人員是否實行強制休假制度；聯行、同城票據交換、出納等重要會計崗位人員和會計主管是否定期進行輪崗、輪換。
銀行內控管理工作總結匯報篇八
（一）
一、銀行卡業務。我部對信用卡業務進行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。
二、加強了內控合規建設。對內控合規員進行了調整和落實，根據個人金融部實際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內控合規員。并計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。
三、強調業務學習和規章制度學習的重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學習業務知識 大豆異黃酮識、政策法規和規章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。
四、對外圍系統的柜員進行全面清理。因近期全轄業務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理柜員及時進行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。
（二）
一、***業務。我部對信用卡業務開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存***及成品***的帳實相符。
二、加強了內控合規建設。對內控合規員開展了調整和落實，根據個人金融部現實情況，規定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內控合規員。并計劃 部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。
三、強調業務學習和規章制度學習的重要性。每月至少部署2天時間 開展部門全體員工集中學習業務知識、政策法規和規章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養員工正確的人生 觀、價值觀和道德觀。
四、對外圍系統的柜員開展全面清理。因近期全轄業務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內控管理水平，保持各項業務的健康持續發展，采取三項措施，強化全行的內控管理工作。
一是加強內控精細規范化管理。在認真總結經驗，查找工作不足和內控管理漏洞的基礎上，由內控合規部牽頭制定了《臨沂分行加強內控精細規范管理的實施方案 》，并在全行進行實施。方案要求全行內控管理工作必須從基礎工作做起，并嚴格按照上級行的內控管理、操作規范標準，細化控制管理環節，規范監督檢查程序，完善內控管理中發現問題的整改、處罰措施，力求做好內控管理的每一項工作，實現科學管理目標。依此方案各專業部室結合自身實際也制定了內控精細規范管理的工作計劃。
二是加大對市行部室內控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內控管理職責，從今年起，把上級行及外部監管部門的各類檢查發現的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經營績效考評得分。考核時，根據發現問題的性質嚴重程度將問題分為一般問題、較嚴重問題、嚴重問題、重大違規問題四個層次及檢查發現問題整改率進行考核，按項目分別統計，累計扣分。
三是加大對信貸業務、銀行卡業務、電子銀行等重點業務的檢查力度，進一步規范操作程序，特別是力求信貸業務管理工作有一個新的突破，全面扭轉管理粗放的被動局面，提高風險防控能力，并實現全年無案件、無事故的總體目標，確保信貸業務和其他各項業務全面、健康、穩定、持續發展。
（三）
一、加強制度的梳理及學習
今年以來，我行先后對各條線的規章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業務操作及經營中始終貫徹落實最新的制度要求與規定，確保我行相關業務操作依法合規。在今年四月份我行根據支行教育月活動內容，全面深入開展了《柜員及營業機構負責人十個嚴禁》、《銀行業金融機構從業人員職業操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規行為處理辦法》、《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產黨紀律處分條例》等一系列規章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進一步提升。
二、繼續落實重要崗位人員管控措施我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實等業務環節中，責任到人，明確不相容崗位和業務。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問題發生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環節及高風險業務的實施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規定執行情況；每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業務印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
四、積極開展今年的各項風險排查工作根據省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業務環節的管理，規范日常操作，增強員工合規操作和風險意識。
（一）公司條線
根據《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規范，確保我行在此業務操作與執行方面的依法合規。
（二）個金條線
1、根據《關于發送的通知》文件要求，進一步規范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據《關于發送的通知》文件要求，我行對20**年8月至20**年3月期間通過個人理財銷售系統辦理的員工個人理財產品業務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業務行為。經過自查我行的理財業務均合規，無上述情況出現。
（三）監察及法律合規方面
1、根據《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據《關于加強對員工自辦業務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業務指導與學習，培育全員操作風險管理文化，規范柜臺操作流程。
五、員工思想動態分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態和行為變化。同時經常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。
在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續高度重視，將內控合規作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規內控工作為我行的經營發展保駕護航。