總結，是對前一階段工作的經驗、教訓的分析研究，借此上升到理論的高度，并從中提煉出有規律性的東西，從而提高認識，以正確的認識來把握客觀事物，更好地指導今后的實際工作。那關于總結格式是怎樣的呢？而個人總結又該怎么寫呢？下面是我給大家整理的總結范文，歡迎大家閱讀分享借鑒，希望對大家能夠有所幫助。
銀行稽核審計工作總結篇一
二00x年，是總行規范管理深化年。在行領導的正確領導下，我與稽核部一班人一道，緊密圍繞全行工作中心，嚴格按總分行和市行領導關于加強內部控制的有關指示精神開展工作，以防范風險、堵塞漏洞、提高管理水平為落腳點，穩步開展稽核檢查工作。年度內累計完成各項稽核檢查21項，其中常規稽核8項，內控綜合評價7項，離任稽核5項，專項稽核1項；稽核報告累計提出問題和整改要求各111個，針對被檢查單位管理相對薄弱方面提出稽核建議43條；全年完成稽核工作量達267日。
自200x年稽核部成立以來，今年，我行新領導班子對稽核工作給予了超過以往任何一年的高度重視。從行領導組織分工一把手親自主抓稽核工作，增加專職稽核人員配備，到修訂中層干部年終考評辦法，明確稽核部不列入考評范圍，再到委以稽核部以重任，將稽核部作為xx支行規范管理深化年和窗口單位規范化服務達標、xx支行內控工作等牽頭單位，并將內控委員會辦公室設于稽核部，多方面給予了稽核人員充分的獨立性，確保稽核人員全身心投入工作并獲取較高工作質量。
組織落實各級稽核整改方案，并將稽核部收集整理的稽核情況和建議列入內控工作會議發言內容，作重點強調等等，主管行領導對稽核工作的高度重視，使我們感到沒有理由不將全身心投入到工作之中，沒有理由不將工作干好；各營業單位也普遍提升了對稽核檢查的認識程度，能夠認真對待并積極配合稽核工作，對稽核提出的問題能夠及時整改、落實到位，并普遍表示愿意接受稽核部經常性的檢查。
為貼近全行工作重心，年度內每逢總行內控管理相關文件下發，我都先行一步，認真學習和領會，并結合我行實際組織部內人員對重點內容和網點相對薄弱方面進行學習和討論，講解有關業務環節的檢查方法，引導部門其他人員把握重點、明確方向，進而達到提高現場稽核工作效率的效果。如，200x年2月份，總行下發了《銀行主要風險環節及防范措施》后，經逐條學習、對照和討論，我們在進入現場之前，便有真對性的準備了調閱資料并擬定了調閱清單，對營業網點普遍存在的銀企對帳、系統內往來資金對帳、各級行領導授信簽批印模管理等方面存在的問題，及時進行揭示和正確引導，并對其提出明確整改要求，同時引申提出對未達帳項換人勾挑核對、以及按央行新頒布的結算賬戶管理辦法強化賬戶真實性檢查等稽核建議，為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力。
核員19人全部參加了由沈陽市審計局舉辦的內審人員脫產專業培訓班，對內部審計相關法律法規，以及內部審計實務標準等內容進行了系統學習，并全員通過了考核，獲得了國家內部審計協會頒發的崗位資格證書，使我行內審人員的專業化水平得到了普遍提高。
隨著部門人員和工作量的雙重增加，在200x年度工作開展過程中，為使大家在一個和諧的工作環境下充分展示和發揮個人業務專長，在今年的稽核檢查過程中，我們充分利用現場稽核和撰寫稽核報告的時間，有針對性的結合實際學習總行新編制度匯編有關內容，并在內部就有關問題進行討論和意見交流，努力營造內部較為濃烈的學習和業務研討氛圍，新員工短時間內熟悉情況并進入角色，老員工吸取并補充新員工的專業優勢，部門全員相互彌補專業缺陷，崗位技能得到均衡提升，在內部形成了互幫互學、共同提高、自然和諧的良好局面。
今年，我們在做好規范管理深化年活動牽頭組織工作的同時，根據總行《銀行主要風險環節及防范措施》、《200x年內控綜合評價實施辦法》的要求，把信貸業務和財會業務等方面的各風險環節作為切入點，結合相關的金融政策、金融法規、業務操作規程及各項管理制度，采取抽查方式對各城區支行和有關部室進行了常規稽核和內控綜合評價；對部分工作崗位變動人員進行了離任稽核。
鑒于稽核部處于內控監管第三道防線，而且又主要采取抽查的檢查方式，因此，為確保稽核工作收到實效，有效行使稽核人員的崗位職責，我們在日常實施的稽核檢查工作中，一方面在年初圍繞上級行的年度稽核工作部署，緊密結合xx支行的實際情況，周密制定本部的稽核工作實施方案，并于每次進入現場之前，緊緊抓住風險點，有計劃的擬定稽核資料調閱清單，盡可能的使檢查業務覆蓋面更加廣泛，避免留有死角。另一方面，在稽核報告中針對檢查出的問題逐一提出整改要求，并將相關制度規定作明確描述，使基層行處能夠更直接的掌握相關業務操作規則，更加心悅誠服的接受稽核意見并及時進行整改，這樣，既保證了稽核整改的實際效果，又在推動內控監管第一道防線發揮作用方面作出了有益的嘗試。
為進一步擴大稽核工作成果，在日常稽核檢查工作中，我們緊緊圍繞規范管理深化年主題，密切關注監管政策變化，把握行業動態，針對各營業網點管理相對薄弱和容易忽視的風險環節提出了稽核建議，并結合新修訂的制度規定，對相關管理工作給予重點強調和提示，同時研究和探索新的工作思路，通過采取將檢查情況和相關信息向相關管理部室反饋，并與之達成一致意見的方式，加強橫向信息交流，進而達到使職能管理部門的業務督導更具針對性，填補部分監管真空，推動了第二道防線的聯動。
如，今年在對第一個營業網點常規稽核時我們發現，系統內往來業務對賬只局限于對余額的核對，對發生額的核對方面存在疏漏。我們及時提出整改要求，每日除對余額核對外，必須換人逐筆核對發生額，同時將這方面信息反饋給計財部，計財部對各網點及時做出了相應的規定；之后在其他網點檢查時，又發現核對清單只保留十天，按照總行會計檔案管理有關規定，我們又提出了對核對清單要按檔案管理辦法長期保管，每到一處我們都提出上述要求，建議統一打印并留存312資金往來交易流水（有摘要內容）文本，編制余額調節表換人核對并簽章證明，這一做法也得到計財部的認可，并且已得以貫徹落實。
又如，檢查中我們發現有的支行發生的應收未收貸款利息未納入表內“14101應收貸款利息”和“501利息收入”科目核算，造成會計報表數據缺失。經了解，系由于200x年8月份信貸系統上線移行時，由于當時14101科目無余額，故未作移行操作處理，致使以后發生的貸款應收未收利息無法自動進入系統核算，會計報表也就不能完整反映該行資產收益情況。我們對被檢單位及時提出盡快與計財部和科技部聯系，商榷切實可行的辦法，彌補紕漏，得到了相關部門的配合，使問題得以解決。
檢查營業網點柜員重要空白憑證的管理時，了解到因手工帳簿取消的調整，柜員重要空白憑證登記簿已取消，每日營業終了網點僅憑打印的“表外憑證庫存明細表”換人核對結存數量，卻對柜員重要空白憑證的使用情況未作任何檢查核對。我們及時提出建議，提示各網點每日不但打印“表外憑證庫存明細表”，還要打印“重要空白憑證使用報表”，對空白重要憑證的使用與結存兩方面內容全面進行勾挑核對，并做好相關檢查登記，明確責任人，避免因疏于對重要空白憑證實際使用情況的檢查核對而出現風險。
去年，我部通過檢查提出了各網點會計人員用于核對貸款印鑒真實性的各級行領導授信業務簽批印模空缺的問題，得到了行領導的高度重視，在行領導的協調下問題得到了解決。今年檢查發現，由于工作變動，有些印模已不再適用并增加了新的簽批印模，而各營業網點的部分授信簽字印模未按業務種類分別詳細登記適用范圍、啟用日期、注銷日期，更新不及時，印模管理混亂，不便于會計人員核對，使貸款和票據出賬環節潛在風險隱患。鑒于此情況，我們建議各營業網點向計財部反映，與授信管理部協調，及時更新各級負責人授信出賬簽字印模，同時也要求會計人員根據印模的適用范圍嚴格審查，規避風險。
200x年9月1日開始實施的《人民幣銀行結算帳戶管理辦法》第六十二條規定，銀行應對已開立的單位銀行結算帳戶實行年檢制，檢查開立的銀行結算帳戶的合規性，核實開戶資料的真實性；同時總行在《內控綜合評價指標評定標準》中對帳戶管理也有新規定，要求每季度檢查帳戶的開立、變更和撤銷情況并記錄，對此我部及時進行提示性建議，建議各營業網點對此項工作應引起足夠重視，及時進行跟蹤檢查，確保開戶資料的真實性、完整性和合法性。
200x年度，我們始終不忘服務全局的工作宗旨，合理分工，協調運作，盡管人員較少，但都力爭安排專門力量協助工作。
按照行領導工作部署，會同辦公室，對照總行下發的窗口單位規范化服務標準，采取全員出動、逐一巡回走訪、召開專門會議、對照檢查等方式，督促營業單位落實整改，不留任何死角。扎實而有效的工作換來了可喜的成果，在今年總行飛行檢查組對我行進行的檢查驗收工作中，我們在全員、全程陪同過程中，及時發現并協調扣分偏差，使我行六家全部被檢標兵單位和達標單位，均順利通過檢查驗收，規范化服務工作邁上了新的臺階。
活動規劃、組織對照檢查、及時與上級有關部門溝通，匯報階段工作進展情況，為年底總行驗收時xx支行全部驗收合格作出了良好的鋪墊。
二是按照銀監局統一部署，協調組織全行“三法”宣傳活動，制定活動方案、逐一走訪落實、上報活動總結，為“三法”知識在全行范圍內的普及作出了積極的努力。
三是積極參與、策劃、組織行里的重大活動。
銀行稽核審計工作總結篇二
一、加強內控制度建設，防范風險的發生。
1、定期召開由行長及網點主管參加的內控、制度、風險分析會議，提出業務處理中出現的問題并解決，同時形成會議紀要對一些各網點不規范的業務進行統一落實。
2、會計結算部負責著全行的本外幣會計、出納、資金清算、人民幣結算業務的管理；組織落實相關制度、辦法及柜面業務核算和管理；負責人民幣結算中間業務的收入；負責綜合業務系統參數表的統一管理；負責全行會計憑證的統一管理，包括領取、分發、保管與銷毀的管理；負責會計專用印章的領取、分發、回收和銷毀工作；負責全轄現金、有價單證等貴重物品保管、調運業務的管理。這些業務的每一個環節都存在著風險點，要求我們按照制度規定加強對每一個環節的控制。
3、加強對全行所有網點在制度執行及業務操作中的監督檢查工作，并落實專人負責，發現問題及時提出并督促對問題的整改落實情況，定期通報會計結算部的檢查結果并跟蹤落實，杜絕同樣問題在網點的二次發生。
二、加強會計核算工作，提高工作質量。
1、繼續執行柜員績效考核機制，經過20xx年的績效考核對我行的臨柜人員產生了一定的積極作用。20xx年我們將更好地利用這一個考核機制，讓更多的柜員參加到這個考核中來，以提高柜員的工作主動性與責任性。
2、對在我們檢查中發現的問題除進行通報處理外，我們將繼續執行對臨柜人員的經濟處罰手段，以及差錯人員的業務學習與考試。促使柜員重視業務差錯的發生，努力減少差錯。
3、有罰有獎，按照全行臨柜人員的差錯考核情況，對全年無差錯及工作表現好的柜員進行獎勵，以促進柜員的工作積極性。
4、定期、準確、及時地向市分行會計結算部上報各種會計結算報表。
三、加強業務培訓，提高臨柜人員的業務處理能力，從而提高她們的業務素質。
1、制定出培訓計劃，在20xx年我們準備對我行股改上市后的會計制度、支付結算辦法、新會計科目以及綜合業務系統新版本等業務知識以及各種新興業務進行培訓。及時讓柜員吸收新的業務知識，幫助她們跟上我行的變革速度。
2、加強與其他各部門之間的聯系，在業務培訓上做好互通有無，通過邀請其他各部門的業務人員為會計結算柜員講課，或講業務知識，或講自己的工作經驗，以加深相互之間的了解，從而相互學習，以提高柜員的業務素質，更好地做好服務。
3、好市分行會計結算部下達的各項會計結算工作，如版本升級、測試驗證、帳戶管理、計劃任務等各項工作安排，并及時將業務信息向下轄網點傳達，以更好地完成市分行的工作任務。
4、加強對營業經理的考核與考評工作，使營業經理能發揮潛力，履行好職責，提高我行的會計核算質量。
四、做好與企業之間的聯系，召開銀企座談會
向客戶介紹我行的業務品種、新的結算方式，加強與客戶的溝通，獲取各種結算需求信息，更好地為客戶解決結算上的難題。
作為會計結算部，還起著與市分行及支行下轄網點的上承下接工作，20xx年我們將加強與市分行之間的工作銜接，及時將各項工作任務落實下轄各網點，努力完成市分行下達的各項任務。同時，加強與各部門之間的工作配合，共同為工行發展努力。
銀行稽核審計工作總結篇三
今年我利用縣行及營業部組織的集中學習和自學的形式：一是學習了黨的十八 屆四中、五中全會;二是學習三級行長講話和各級行文件;三是利用工作之余學習金融方面的法律法規刻苦鉆研業務知識;四是學習《員工守則》、《三基本知識》和播音系統的演練等。通過各方面的學習，使自己的思想道德業務水平進一步提高，工作能力進一步增強。
二、優質服務方面
銀行屬于服務行業，工作使我每天要面對眾多的客戶，為此，我常常提醒自己善待別人，便是善待自己，在繁忙的工作中，我仍然堅持做到來有迎聲，問有答聲，走有送聲，微笑服務，并且做到耐心細致的解答客戶的問題，遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解他，最終也得到了客戶的理解和尊重。只有這樣我們才能在工作中得心應手，更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準確的服務，讓每個顧客都高興而來滿意而歸。
三、業務工作方面
一是加強新業務宣傳與辦理。大力宣傳新業務品種，積極營銷中間業務，做好存款攬收工作，全面完成各項業務指標。二是增強安全意識，杜絕安全隱患。業務要發展，安全是基礎，時刻不忘安全第一。工作中能夠堅持及時上下班，進出門做到即開即鎖，隨手關門，班前班后及時檢查安全。三是嚴格操作規程和制度。在辦理業務操作過程中，能夠按規章制度辦理業務，及時做到庫款，帳，證，表，卡的安全，堅持做到一日二碰庫，堅決不辦理自身業務，及時避免了業務操作風險。眾所周知，在我縣范圍內，營業部是比較忙的一處。每天每人的業務量平均就要達到二百筆以上。接待的顧客二、三百人，尤其是小鈔和殘幣特別多，因此，這樣的工作環境就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認真認真再認真，嚴格按農行制定的各項規章制度來進行實際操作。xx年，在上級領導的關心、支持和同事們的協助下，我積極努力地工作，較好的完成了各項業務工作。
銀行稽核審計工作總結篇四
大家好！
我叫xxx，男，現年xx歲，大學文化，經濟師，20xx年由xx信用社xx崗調至xx聯社稽核部任稽核員。從事稽核工作以來，在xx稽核大隊和xx聯社的領導下，在一同從事稽核工作的其它同事的幫助下，本人認真學習專業知識和業務技能，積極主動履行崗位職責，按時完成xx稽核大隊及聯社分配的各項稽核任務。通過自己和同事們的相互配合，有效地防范了案件、事故的發生，信用社內控制度的貫徹和執行情況有了較大改善。隨著稽核工作的不斷引深和加強，我個人在思想覺悟、專業素質、業務技能等方面也有了很大提高。現將xx年度參加稽核工作以來的具體情況作如下述職。
1、明確思想，端正態度。
稽核工作的特殊性，決定了稽核崗位是一個復合性崗位。從事稽核工作的每個人都需要而且必須具有較高的綜合素質和能力，而思想素質首當其沖應該放在第一位。一個業務能力較高但思想和道德素質較差的人從事稽核工作，帶來的負面效應是遠大于正面效果的，造成的后果往往是帶有破壞性的。因此在我參加稽核工作的那一刻起，我就要求自己明確自己的工作方向，端正自己的工作態度，以較為飽滿的態度積極投入到從事的工作當中。
2、加強學習，努力提高自身綜合素質。
一是加強政治理論、法律、業務等方面的學習，利用業余時間認真學習金融業務知識，法律知識和各項規章制度，認真學習市辦及聯社下發的各種文件、資料，促進自己融會貫通，學以致用，提高業務工作能力、綜合分析能力。不斷提高自己的理論和政策水平，使自己的業務素質由單一型向全面復合型發展。
二是立足干中學，學中干，學中用，在開展稽核檢查的同時，敢于正視問題，反省自己的行為，遇到拿不準、吃不透的問題，及時向其它同事請教，消化包袱，彌補不足，提高自己怕工作質量。
三是積極參加市辦及聯社舉辦各種學習培訓及經驗交流。在學習過程中“勤記錄、勤思考、勤請教”，總結工作中的經驗教訓，不斷充實和完善自己。
3、嚴格監督，認真履行崗位職責。
在今年進行的歷次稽核檢查中，我對所看到、查到的問題和不足，無論事情大小，都堅持在工作底稿中認真記錄，認真分析，然后誠懇提出，共同探討和尋求最佳解決方法。與此同時，在各項檢查中我要求自己注重抓好“回頭看”，針對此前各級各部門檢查發現問題以及對照問題和不足提出的整改意見進行的后續落實情況，進行逐項復查，督促整改落實。通過深挖細查有效地遏制了違規違紀問題的發生。
銀行稽核審計工作總結篇五
第一章 總則
第一條 為了進一步規范公司內審稽核工作,明確內部審計機構和人員的責任,保證審計質量，明確審計責任，促進經營管理，提高經濟效益，根據《中華人民共和國審計法》、《審計署關于內部審計工作的規定》及相關法律法規的規定，制定本制度。
第二條 本制度所稱內審稽核工作，是指公司內部審計機構依據國家有關法律法規、財務會計制度和公司內部管理規定，對公司財務收支、資產質量、經營績效進行監督和評價工作。其目的是促進公司內部控制的建立健全，有效地控制成本，改善經營管理，規避經營風險，增加公司價值。
第三條 本制度適用于公司的財務管理、會計核算和經營所進行的內審稽核工作。
第二章 內部審計機構和審計人員
第四條 公司在監事會審計委員會下設立審計部，審計部是公司內部審計機構,在監事會審計委員會指導下獨立開展審計工作，對公司財務管理、內控制度建立和執行情況進內部審計監督。
第五條 內部審計機構根據內審工作需要配備合理的、穩定的人員結構，配備具有必要專業知識、相應業務能力的審計人員。內部審計機構設負責人一名，由監事會任免，負責內部審計機構的全面管理工作。內部審計機構負責人必須具有中級以上專業技術職稱與實際工作經驗。
第六條 內部審計機構應積極了解、參與公司的內部控制建設。
第七條 公司建立健全內部審計工作制度。內部審計機構每季度應召開一次會議，報告內部審計工作情況和發現的問題，并至少每年向監事會審計委員會提交一次內部審計報告。
第八條 依照國家法律、法規、審計規范、審計程序及有關制度規定對公司的經營活動、財務收支、經濟效益、高管人員離任進行內部審計監督。
第九條 內部審計機構應當按照有關規定實施適當的審查程序，評價公司內部控制的有效性，如發現內部控制存在重大缺陷或重大風險，應當及時向審計委員會報告。并至少每年向審計委員會提交一次內部控制評價報告。
第十條 審計工作以改善經營管理，提高經濟效益為目的，并對公司的一切經營活動進行監督。
第十一條 內部審計機構的主要職責是：
（一）編制公司年度審計工作計劃；
（二）對公司下列事項進行內部審計監督：
1、與財務收支有關的一切經濟活動和經濟效益；
2、資金、財產的安全、完整和管理情況；
3、會計報表、會計資料、會計決算的真實性、完整性、正確性、合法性；
4、對公司內部控制制度的健全、有效及執行情況；
（三）公司內設機構及領導人員的任期經濟責任進行審計；
（四）配合公司聘請的外部審計機構，完成年度財務報告等相關審計工作；
（五）完成監事會交辦的其他事項。
第十二條 審計人員應保持嚴謹的工作態度，在被審部門或個人提供的資料真實齊全的情況下，應客觀反映所發現的問題。如反映情況失實，應負審計責任。審計人員因被審部門或個人未如實提供全部審計所需資料而導致無法作出內部審計制度判斷時，應及時報告監事會，審計人員不應負相應的審計責任。
第四章 審計權限
（一）會計賬簿、憑證、報表；
（二）全部業務合同、協議、契約；
（三）全部開戶銀行的銀行對賬單；
（四）各項資產證明；
（五）要求對方提供各項債權的確認函；
（六）與客戶往來的重要文件；
（七）重要經營決策過程記錄；
（八）其他相關的資料。
第十四條 內部審計機構還具有以下權限：
（一）就審計事項的有關問題向被審部門或個人進行調查；
（五）對被審計部門提出改進管理的建議；
（七）可以隨時調閱公司與財務收支有關的資料。
第五章 審計工作程序
第十五條 內部審計機構根據公司的實際情況與次年經營計劃，于每個會計年度結束前兩個月內向審計委員會提交次一年度內部審計工作計劃，并將審計重要的關聯交易、募集資金使用及信息披露事務等事項作為年度工作計劃的必備內容。
第十六條 審計工作程序
（一）簽發內部審計通知書
（1）被審計部門或個人名稱；
（2）審計的依據、范圍、內容、方式和時間；
（3）對被審計部門或個人配合審計工作的具體要求。
審計部認為需要被審計部門或個人自查的，應當在審計通知中寫明自查的內容、要求和期限。
（二）成立審計小組
內部審計機構根據內部審計項目計劃，選派審計人員組成審計小組，并指定主審人員，審計小組實行主審負責制，必要時可選調其他專業人員參與審計或提供專業建議。
（三）確定審計方式
內部審計機構可以根據工作進度安排的實行年度定期審計和年中不定期審計，各被審計部門或個人應按規定報送月、季、年度財務報表及相關資料。
（四）實施審計
審計小組依據內部審計計劃，由主審人員負責安排相關人員具體審計。審計人員通過審查被審計部門或個人、會計憑證、會計帳簿、會計報表，查閱與審計事項有關的文件、資料，檢查現金、實物，向有關部門和個人調查等方式進行審計，并取得證明材料。
審計人員收集證明材料、必須遵循下列要求：
（1）客觀公正、實事求是，防止主觀臆斷，保證證明材料的客觀性；
（2）分析判斷，決定取舍，保證證明材料的相關性；
（3）收集足以證明審計事實真相的證明材料，保證證明材料的充分性；
（4）嚴格遵守法律、法規的規定，保證證明材料的合法性。
審計人員向有關單位和個人調查取得的證明材料，應當有提供者的簽名或蓋章，未取得提供者簽名或蓋章的，應當注明原因。
審計人員應當編制審計工作底稿。審計工作底稿的內容包括：
（1）被審計部門或個人的名稱：
（2）審計項目的名稱以及實施的時間；
（3）審計過程記錄；
（4）編制者的姓名及編制日期；
（5）復核者的姓名及復核日期；
（6）索引號及頁次；
（7）其他應說明的事項。
（五）提交審計報告
審計小組在實施審計過程中發現的問題可隨時向有關部門和人員提出改進建議，審計終結，依據審計工作底稿，作出審計報告。
審計報告應當包括下列內容：
（1）審計的依據、范圍、內容、方式和時間；
（2）被審計部門或個人的有關情況；
（3）實施審計的有關情況；
（4）審計評價意見；
（5）對違反有關規定的行為的定性、處理處罰建議及其依據。
（六）作出審計決定
內部審計機構根據審計報告提出審計決定或審計意見書，報領導批準后送達被審計部門或個人，被審計部門或個人應當簽收審計決定或審計意見書，被審計部門或個人必須執行審計決定。
（七）審計決定復議
被審計部門或個人對審計意見書或審計決定如有異議，應在接到審計意見書或審計決定之日起三天內以書面形式向內部審計機構提出，內部審計機構應及時處理，無法處理的應及時上報有關領導決定。
第十七條 審計終結
內部審計機構應在完成該項審計后十五日內對辦理的審計事項建立審計檔案，審結卷成，定期歸檔的責任制度，內部審計工作報告、工作底稿及相關資料的保存時間為十五年。
第六章 違規責任
第十八條 違反國家法律法規、公司管理制度和本管理制度，有下列行為之一的部門和個人，內部審計機構根據情節輕重，提出處罰意見，報公司批準后執行。
1、拒絕提供有關文件、憑證、賬簿、報表資料和證明材料的；
2、阻撓審計人員行使職權，抗拒、破壞監督檢查的；
3、弄虛作假、隱瞞事實真相的；
4、拒不執行審計決定的；
5、打擊、報復審計人員和檢舉人員的。
第十九條 違反國家法律法規、公司管理制度和本管理制度，有下列行為之一的審計人員，根據情節輕重，報請公司批準后可對其進行相應處分和經濟處罰。
1、利用職權、謀取私利的；
2、弄虛作假、徇私舞弊的；
3、玩忽職守、造成審計報告嚴重失實的；
4、未能保守公司秘密的。
第七章 附則
第二十條 本制度由監事會負責解釋和修訂。
第二十一條 本制度自公司運營之日起實施。
xxxx公司 內部控制制度
第一條 為規范公司業務流程，加強內部管理，保障小額貸款公司安全穩健運行，依據《關于小額貸款公司試點的指導意見》(銀監發(2008)23號)、《新疆維吾爾自治區小額貸款公司試點暫行管理辦法》等法律規定和監管要求，制定本制度。
第二條 本制度所稱之“內部控制”是指公司為實現經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防范、事中控制、事后監督和糾正的動態過程和機制。
第三條 公司內部控制的目標：
(四)確保業務記錄、財務記錄等其他管理信息的及時、真實和完整。
第四條 公司應當建立良好的公司治理以及分工合理、職責明確、相互制衡、報告關系清晰的組織結構。
第五條 公司董事會、監事會和高級管理層應當充分認識自身對內部控制所承擔的責任。
董事會負責保證小額貸款公司建立并實施充分而有效的內部控制體系；負責審批整體經營戰略和重大政策并定期檢查、評價執行情況；負責確保小額貸款公司在法律和政策的框架內審慎經營，明確設定可接受的風險程度，確保高級管理層采取必要措施識別、計量、監測并控制風險；負責審批組織機構；負責保證高級管理層對內部控制體系的充分性與有效性進行監測和評估。
監事會負責監督董事會、高級管理層完善內部控制體系；負責監督董事會及董事、高級管理層及高級管理人員履行內部控制職責；負責要求董事、董事長及高級管理人員糾正其損害小額貸款公司利益的行為并監督執行。高級管理層負責制定內部控制政策，對內部控制體系的充分性與有效性進行監測和評估；負責執行董事會決策；負責建立識別、計量、監測并控制風險的程序和措施；負責建立和完善內部組織機構，保證內部控制的各項職責得到有效履行。
第六條 公司應當建立科學、有效的激勵約束機制，培育良好的企業精神和內部控制文化，從而創造全體員工均充分了解且能履行職責的環境。
第七條 公司應當對各項業務制定全面、系統、成文的政策、制度和程序，在全公司范圍內保持統一的業務標準和操作要求，并保證其連續性和穩定性。
第八條 公司應當根據不同的工作崗位及其性質，賦予其相應的職責和權限，各個崗位應當有正式、成文的崗位職責說明和清晰的報告關系。
第九條 公司各崗位設置應當做到分工合理、職責明確，崗位之間應當相互配合、相互制約，做到審貸分離、業務經辦與會計賬務處理分離。
第十條 公司發放貸款應堅持小額分散原則、防止貸款過度集中，通過實行授信組合管理，制定在不同期限、不同行業、不同區縣的授信分散化目標，及時監測和控制授信組合風險，確保總體授信風險控制在合理的范圍內。公司70％的資金應用于同一借款人貸款余額不超過100萬元的小額借款人，其余營運資金應按照對同一借款人的貸款余額不超過資本凈額的5％發放貸款。
(一)貸前調查應當做到實地查看，如實報告授信調查掌握的情況，不回避風險點，不因任何人的主觀意志而改變調查結論。
(二)貸時審查應當做到獨立審貸，客觀公正，充分、準確地揭示業務風險，提出降低風險的對策。
(三)貸后檢查應當做到實地查看，如實記錄，及時將檢查中發現的問題報告有關人員，不得隱瞞或掩飾問題。
(一)調查人員應當承擔調查失誤和評估失準的責任。
(二)審查和審批人員應當承擔審查、審批失誤的責任，并對本人簽署的意見負責。
(三)貸后管理人員應當承擔檢查失誤、清收不力的責任。
(四)放款操作人員應當不當操作風險負責。
第十三條 公司應當依據企業會計準則和國家統一的會計制度，制訂并實施本公司的會計規范和管理制度。
第十四條 公司應當確保會計工作的獨立性，確保會計部門、會計人員能夠依據國家統一的會計制度和本行業的會計規范獨立地辦理會計業務，任何人不得授意、暗示、指示、強令會計部門、會計人員違法或違規辦理會計業務。
第十五條 公司會計崗位設置應當實行責任分離、相互制約的原則，嚴禁一人兼任非相容的崗位或獨自完成會計全過程的業務操作。
第十六條 公司應當對會計賬務處理的全過程實行監督，會計賬務應當做到賬賬、賬據、賬款、賬實、賬表和內外賬的六相符。
第十七條 公司應當對會計主管、會計負責人實行從業資格管理，建立會計人員檔案。會計主管、會計負責人和會計人員應當具有與其崗位、職位相適應的專業資格或技能。
第十八條 公司應當實行會計差錯責任人追究制度，發生重大會計差錯、舞弊或案件，除對直接責任人員追究責任外，機構負責人和分管會計的負責人也應當承擔相應的責任。
第十九條 公司應當完善會計檔案管理，嚴格執行會計檔案查閱手續，防止會計檔案被替換、更改、毀損、散失和泄密。
第二十條 公司具有專業從業資格的內部審計人員。內部審計人員具有充分的獨立性，有權獲得公司的所有經營信息和管理信息，并對各個部門、崗位和各項業務實施全面的監督和評價。
第二十一條 公司應當建立規范的信息披露制度，按照規定及時、真實、完整地披露會計、財務信息，滿足股東、監管當局和社會公眾對其信息的需求。
第二十二條 公司應當建立資產質量監測、預警機制，嚴密監測資產質量的變化，及時發現資產質量的潛在風險并發出預警提示，分析不良資產形成的原因，及時制定防范和化解風險的對策。
第二十三條 公司應當建立內審稽核制度，加強對公司業務操作、財務收支等各項工作的監管力度，促進公司持續不斷的改善經營管理，控制成本，規避經營風險。
第二十四條 公司應當建立內部控制的報告和信息反饋制度，業務部門、內部審計部門和其他控制人員發現內部控制的隱患和缺陷，應當及時向董事會、管理層或相關部門報告。
第二十五條 公司內部控制的監督、評價部門應當對內部控制的制度建設和執行情況定期進行檢查評價，提出改進建議，對違反規定的機構和人員提出處理意見。
第二十六條 公司應當建立內部控制問題和缺陷的處理糾正機制，管理層應當根據內部控制的檢查情況和評價結果，提出整改意見和糾正措施，并督促業務部門落實。
第二十七條 公司應當建立內部控制的風險責任制：
(一)董事會、高級管理層應當對內部控制的有效性負責，并對內部控制失效造成的重大損失承擔責任。
(二)內部審計部門應當對未執行審計方案、程序和方法導致重大問題未能被發現，對審計發現隱瞞不報或者未如實反映，審計結論與事實嚴重不符，對審計發現問題查處整改工作跟蹤不力等行為，承擔相應的責任。
(三)業務部門應當及時糾正內部控制存在的問題，并對出現的風險和損失承擔相應的責任。
(四)高級管理層應當對違反內部控制的人員，依據法律規定、內部管理制度追究責任和予以處分，并承擔處理不力的責任。
xxxx公司 重大事項報告制度
一、報告內容
（一）影響借款人履約能力的重大事項。
2、借款人拒絕提供與信用審核有關的文件；
8、借款人頻繁更換會計人員或主要管理人員；
9、借款人卷入法律糾紛；
10、借款人有破產和解或破產重整經歷；
11、社會公眾對借款人法定代表人或經營者個人品質、行為反映不良；
12、借款人法定代表人或經營者個人納稅額大幅度下降；
14、借款人在銀行的存款不斷減少或出現異常變化；
15、借款人缺乏財務計劃，如總是突然向銀行提出借款需求；
16、借款人經常接到供貨商查詢核實存款情況的電話；
17、借款人的關鍵管理人員或技術人員行為異常；
18、借款人的主要業務頻繁變化；
21、借款人付息或還本拖延，經常申請延期支付，或申請實施新的貸款；
22、貸款抵押品情況惡化；
24、主要股東向其他人轉讓或擬轉讓股權；
25、其他銀行提高對借款人的利率；
26、借款人關聯交易增多；
27、借款人現金流出現問題；
28、借款人的產品或服務的市場需求下降；
29、借款人的還款記錄不正常或未按合同還款；
30、借款人欺詐，如在對方付款后故意不提供相應的產品或服務；
31、借款人弄虛作假（如偽造或涂改各種批準文件或相關業務憑證）；
32、借款人主要業務或經營環境的重大變動。
（二）影響本公司正常經營的重大事項。
1、現金流出現問題；
2、出現內部欺詐問題；
3、主要業務人員行為異常；
4、經營場所主要設備故障；
5、出現網絡安全問題。
（三）需要報告的其他重大事項。
二、重大事項報告程序和要求
（一）實行逐級報告制度。請示報告要堅持分級負責，逐級報告的原則，凡屬職權范圍的工作，要各負其責，認真落實，凡重大問題本級無權決定的，要逐級報告，不得超越權限。
（二）凡需要報告的重大事項由報告部門或個人用書面或其他形式報告，能事前報告的事項要事前報告，事前無法報告的，事后應及時報告。
（三）重大突發事件或事故應緊急報告，無論什么時間，必須在第一時間（1小時內）報告主管領導，一般事故要及時（4小時內）報告；可先用電話口頭報告，然后再補報文字報告，來不及報送詳細情況的，可先進行初報，然后根據事態進展和處理情況，隨時進行續報。
（四）報告事項由總經理或分管領導審批。急事及時批復，其它事項三天內批復。特殊情況由董事會研究確定。
三、罰則
（一）上級負責人對下級報告的重要事項，屬自身職責范圍的要及時答復或處理，自身難以決斷的，要及時上報，因自身答復不及時或處理不當或應上報而沒上報的，造成后果必須追究當事人責任。
（二）報告對象必須及時按要求如實報告，并嚴格按批復意見辦理，辦結后書面匯報或口頭匯報辦理情況。未按要求報告或未按批復意見辦理的，視情節輕重給予紀律處分。
（三）對一些影響公司全局的突發事件，本部門或當事人無論什么原因，沒有及時上報而造成嚴重后果的，必須追究當事人和部門負責人的責任。
xxxx公司 信息披露制度
第一章 總則
第一條 為規范xxxx公司（以下簡稱“本公司”）信息披露行為，加強信息披露事務管理，確保信息披露的真實、準確、及時、完整，切實保護本公司、股東、債權人及其他利益相關者的合法權益，根據《中華人民共和國公司法》、《新疆維吾爾自治區小額貸款公司試點暫行管理辦法》等有關規定，結合本公司實際情況制定本制度。
第二條 本制度適用于如下人員和機構：
（一）本公司董事會秘書和信息披露事務管理部門；
（二）本公司董事和董事會；
（三）本公司監事和監事會；
（四）本公司高級管理人員；
（五）本公司控股股東和持股5%以上的股東；
（六）其他負有信息披露職責的本公司人員和部門。
第二章 信息披露的基本原則
第三條 本公司應當真實、準確、完整、及時地披露信息，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
第四條 本公司的董事、監事、高級管理人員應當忠實、勤勉地履行職責，保證披露信息的真實、準確、完整、及時、公平。不能保證報告內容真實、準確、完整的，應當做出相應聲明并說明理由。
第五條 本公司披露信息時，應當使用事實描述性語言，簡明扼要、通俗易懂地說明事件真實情況，信息披露文件中不得含有宣傳、廣告、恭維或者詆毀等性質的詞語。
第三章 應傳遞和披露的信息
第六條 本公司披露的信息包括：
（一）經具有相應資質的中介機構審計的財務報表；
（二）年度業務經營情況；
（三）融資情況；
（四）重大事項；
（五）根據有關規定需要披露的其他信息。
第七條 前條所述重大事項主要包括重大風險事項、重大變更事項。
（一）重大風險事項
1、遭受重大損失；
2、可能依法承擔重大違約責任或者大額賠償責任；
3、計提大額資產減值準備；
4、本公司決定解散或者被有權機關依法責令關閉；
5、主要資產被查封、扣押、凍結或者被抵押、質押；
6、主要業務或者全部業務陷入停頓；
8、董事長或經理無法履行職責或者因涉嫌違法違紀被有權機關調查；
9、本公司認定的其他情形。
（二）重大變更事項
2、經營方針和經營范圍發生重大變化；
3、變更會計政策；
4、本公司大股東或者實際控制人發生或者擬發生變更；
6、經營情況或者經營環境發生重大變化；
7、訂立與經營相關的重要合同，可能對本公司經營產生重大影響；
8、新頒布的法律、法規、規章、政策可能對本公司經營產生重大影響；
9、聘任或者解聘為本公司審計的會計師事務所；
10、法院裁定禁止本公司大股東轉讓其所持本本公司股份；
13、本公司認定的其他情形。
第八條 本公司治理的有關信息主要包括：
（一）董事會、監事會的人員及構成，包括獨立董事的配備情況；
（二）董事會、監事會的工作及評價；
（四）各專門委員會的組成及工作情況。
第九條 信息披露的時間、格式和內容，按信息披露的類型遵照監管部門有關規定執行。
第四章 信息披露職責
第十條 本公司信息披露工作由董事會統一領導和管理，本公司董事會決定本公司信息披露事項，董事長是本公司信息披露的第一責任人。
第十一條 董事會秘書負責組織和協調本公司信息披露事務，匯集本公司應予披露的信息并報告董事會，對本公司和董事會負責，負有信息披露的直接責任。
第十二條 董事信息披露的責任：
（一）本公司董事會全體成員必須保證信息披露內容真實、準確、完整，沒有虛假、誤導性陳述或重大遺漏，并就信息披露內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
（二）未經董事會決議或董事長授權，董事個人不得代表本公司或董事會向股東和媒體發布、披露本公司未經公開披露過的信息。
第十三條 監事信息披露的責任：
（一）監事會全體成員必須保證所提供披露的文件材料的內容真實、準確、完整，沒有虛假、誤導性陳述或重大遺漏，并對信息披露內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
（二）監事會對涉及檢查本公司財務，對董事、總經理和其他高級管理人員執行本公司職務時違反法律、法規或者本公司《章程》的行為進行對外披露時，應提前5個工作日書面通知董事會，并提供相關資料。
（三）當監事會向股東大會或國家有關主管機關報告董事、總經理和其他高級管理人員損害本公司利益的行為時，應及時通知董事會，并提供相關資料。
第十四條 高級管理層信息披露的責任：
（一）高級管理層應當及時以書面形式定期或不定期（有關事項發生的當日內）向董事會報告本公司經營、重大合同的簽訂、執行情況、資金運用情況和盈虧情況，總經理必須保證報告的真實、及時和完整。
（二）高級管理層有責任和義務答復董事會關于涉及本公司定期報告、臨時報告及本公司其他情況的詢問，以及董事會代表股東、監管機構做出的質詢，提供有關資料，并承擔相應責任。
第十五條 其他信息披露義務人的責任：
（一）持有、控制本公司5％（含5％）以上股份的股東對其已完成和正在進行的涉及本公司股權變動、質押等事項負有保證信息在2日內向本公司董事會秘書傳遞的責任。
（二）本公司各部門負責人應按本制度的要求傳遞本制度所要求傳遞的各類信息，并履行本制度所列的各項原則。
（三）本公司財務部應保證對外披露的財務數據的真實、準確和完整，沒有虛假記載或重大遺漏。
第十六條 本公司信息披露的義務人為董事、監事、高級管理人員和各部門主要負責人；持有本公司5%以上股份的股東亦應承擔相應的信息披露義務。
第十七條 本公司信息披露的義務人應當嚴格遵守國家有關法律、法規和本制度的規定，履行信息披露的義務，遵守信息披露的紀律。
第十八條 本公司董事、監事、高級管理人員和董事會秘書應當熟悉信息披露規則，積極參加監管機構要求參加的各類培訓，提高自身素質，加強自律，防范風險，認真負責地履行信息披露職責。
第十九條 本公司信息披露相關文件、資料的檔案由董事會辦公室負責歸檔保管。
第五章 信息傳遞、審核及披露的程序
第二十條 本公司信息傳遞、審核及披露工作一般遵循以下程序：
（一）定期報告遵循下列程序：
2、董事會秘書負責送達董事審閱；
3、董事長負責召集和主持董事會會議審議定期報告；
4、董事會秘書負責組織定期報告的披露工作。
（二）臨時報告遵循下列程序：
3、董事會秘書負責進行程序性審查并組織臨時報告的披露工作。
第六章 保密措施
第二十一條 本公司董事、監事、高級管理人員及其他因工作關系接觸到應披露信息的工作人員，均負有保密義務。
第二十二條 本公司董事會應采取必要措施，在信息公開披露之前，將該信息的知情者控制在最小范圍內。
第二十三條 本公司各部門在與各中介機構的業務合作中，只限于本系統的信息交流，不得泄露或非法獲取與工作無關的其他內幕信息。
第二十四條 本公司正常的工作會議，對本制度規定有關重要信息，與會人員有保密責任。
第七章 檢查與監督
第二十五條 董事會應當定期對本公司信息披露事務管理制度的實施情況進行自查，發現問題的，應當及時改正。
第二十六條 本公司監事會應當對本公司信息披露事務管理制度的實施情況進行定期或不定期檢查，對發現的重大缺陷及時督促本公司董事會進行改正，并根據需要要求董事會對制度予以修訂。
第八章 責任與處罰
第二十七條 因本制度所涉及的信息披露相關當事人的失職，導致信息披露違規，給本公司造成嚴重影響或損失的，應對該責任人給予批評、警告，直至解除其職務的處分，并且可以向其提出適當的賠償要求。
第二十八條 因有關人員違反信息披露規定，披露的信息有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，對他人造成損失的應依法承擔賠償責任，構成犯罪的，應依法追究法律責任。
第二十九條 本公司聘請的顧問、中介機構工作人員、關聯人等同時負有保密責任，若擅自披露本公司信息，給本公司造成損失的，本公司保留追究其責任的權利。
第九章 附則
第三十條 本制度由董事會負責解釋和修改。
第三十一條 本制度自公司運營之日起實施。
銀行稽核審計工作總結篇六
為規范新型農村和城鎮居民社會養老保險稽核工作，規范新型農村和城鎮居民社會養老保險管理服務工作，確保新型農村養老保險基金安全，維護參保人員合法權利，特制訂本稽核工作計劃。
根據原勞動和社會保障部2003年2月19日頒布的《社會保險稽核辦法》(勞動社會保障部16號令)和《湖南省實施社會保險稽核辦法細則》(xxxx社發[2003]232號)開展社會養老保險稽核工作。
社保經辦機構和鄉鎮社保經辦站。
1、社會養老保險卡或存折是否及時發放，項目填寫是否準確、完整、真實。
2、養老保險費收入信息與收入戶實際到帳金額是否一致。
3、是否及時將參保人員的繳費信息錄入新農保信息系統，并為足額繳費的參保人員建立新農保個人帳戶。
4、對選擇一次性補繳養老保險費的參保人員，其補繳的'金額是否正確。
5、參保人員個人繳費部分全額到帳后，地方財政補貼部分和村干部繳費補貼是否計入個人帳戶，并從計入個人帳戶的次月起計算。
6、個人帳戶儲存額是否參考中國人民銀行公布的金額機構人民幣一年同期存款利率按年度計算。
7、對中斷繳費的，是否按照規定封存其個人帳戶，封存期間的個人帳戶是否按月計息。
8、待遇發放、保險關系轉移和一次性領取個人帳戶資金余額等手續是否完備，并及時檢查待遇發放、保險關系轉移、一次性領取個人帳戶資金余額的條件或資格是否符合規定，計算標準是否準確等。
9、新農保基金是否納入同級社會保險基金財政專戶，是否實行收支兩條線管理。
10、新農保基金是否有擠占、挪用或提前支取等情況。 11、金融機構是否足額、及時扣繳養老保險費，基金收支是否及時入帳，會計記錄是否準確。
12、養老金核算是否準確無誤，使用是否符合規定。養老金支付是否及時足額，業務經費的使用是否符合規定。
5、發現被稽核對象在繳納社會保險費或按規定參加社會保險等方面存在違規行為，要據實寫出稽核意見書，并在稽核結束后10個工作日內送達被稽核對象，被稽核對象應在限定時間內予以改正。
1、社保經辦機構和有關人員若不如實提供相關資料的，稽核人員將提請相關部門責令其限期整改，并按規定對經辦機構和直接責任人進行處罰。
2、社會保險稽核工作人員在稽核工作中濫用職權、徇私舞弊、玩忽職守的，依法給予行政處分;構成犯罪的，依法追究刑事責任。
銀行稽核審計工作總結篇七
20xx年，是總行規范管理深化年。在行領導的正確領導下，我與稽核部一班人一道，緊密圍繞全行工作中心，嚴格按總分行和市行領導關于加強內部控制的有關指示精神開展工作，以防范風險、堵塞漏洞、提高管理水平為落腳點，穩步開展稽核檢查工作。年度內累計完成各項稽核檢查21項，其中常規稽核8項，內控綜合評價7項，離任稽核5項，專項稽核1項；稽核報告累計提出問題和整改要求各111個，針對被檢查單位管理相對薄弱方面提出稽核建議43條；全年完成稽核工作量達267日。
自20xx年稽核部成立以來，今年，我行新領導班子對稽核工作給予了超過以往任何一年的高度重視。從行領導組織分工一把手親自主抓稽核工作，增加專職稽核人員配備，到修訂中層干部年終考評辦法，明確稽核部不列入考評范圍，再到委以稽核部以重任，將稽核部作為xx支行規范管理深化年和窗口單位規范化服務達標、xx支行內控工作等牽頭單位，并將內控委員會辦公室設于稽核部，多方面給予了稽核人員充分的獨立性，確保稽核人員全身心投入工作并獲取較高工作質量。
在今年的稽核檢查過程中，主管行領導多次親臨一線，組織部署稽核工作，參加與被稽核單位意見交流，組織落實各級稽核整改方案，并將稽核部收集整理的稽核情況和建議列入內控工作會議發言內容，作重點強調等等，主管行領導對稽核工作的高度重視，使我們感到沒有理由不將全身心投入到工作之中，沒有理由不將工作干好；各營業單位也普遍提升了對稽核檢查的認識程度，能夠認真對待并積極配合稽核工作，對稽核提出的問題能夠及時整改、落實到位，并普遍表示愿意接受稽核部經常性的檢查。
為貼近全行工作重心，年度內每逢總行內控管理相關文件下發，我都先行一步，認真學習和領會，并結合我行實際組織部內人員對重點內容和網點相對薄弱方面進行學習和討論，講解有關業務環節的檢查方法，引導部門其他人員把握重點、明確方向，進而達到提高現場稽核工作效率的效果。如，20xx年2月份，總行下發了《銀行主要風險環節及防范措施》后，經逐條學習、對照和討論，我們在進入現場之前，便有真對性的準備了調閱資料并擬定了調閱清單，對營業網點普遍存在的銀企對帳、系統內往來資金對帳、各級行領導授信簽批印模管理等方面存在的問題，及時進行揭示和正確引導，并對其提出明確整改要求，同時引申提出對未達帳項換人勾挑核對、以及按央行新頒布的結算賬戶管理辦法強化賬戶真實性檢查等稽核建議，為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力。
為提高稽核人員的政策、業務水平，我部多次與沈陽市審計局聯系，使我行專、兼職稽核員19人全部參加了由沈陽市審計局舉辦的內審人員脫產專業培訓班，對內部審計相關法律法規，以及內部審計實務標準等內容進行了系統學習，并全員通過了考核，獲得了國家內部審計協會頒發的崗位資格證書，使我行內審人員的專業化水平得到了普遍提高。
隨著部門人員和工作量的雙重增加，在20xx年度工作開展過程中，為使大家在一個和諧的工作環境下充分展示和發揮個人業務專長，在今年的稽核檢查過程中，我們充分利用現場稽核和撰寫稽核報告的時間，有針對性的結合實際學習總行新編制度匯編有關內容，并在內部就有關問題進行討論和意見交流，努力營造內部較為濃烈的學習和業務研討氛圍，新員工短時間內熟悉情況并進入角色，老員工吸取并補充新員工的專業優勢，部門全員相互彌補專業缺陷，崗位技能得到均衡提升，在內部形成了互幫互學、共同提高、自然和諧的良好局面。
今年，我們在做好規范管理深化年活動牽頭組織工作的同時，根據總行《銀行主要風險環節及防范措施》、《20xx年內控綜合評價實施辦法》的要求，把信貸業務和財會業務等方面的各風險環節作為切入點，結合相關的金融政策、金融法規、業務操作規程及各項管理制度，采取抽查方式對各城區支行和有關部室進行了常規稽核和內控綜合評價；對部分工作崗位變動人員進行了離任稽核。
鑒于稽核部處于內控監管第三道防線，而且又主要采取抽查的檢查方式，因此，為確保稽核工作收到實效，有效行使稽核人員的崗位職責，我們在日常實施的稽核檢查工作中，一方面在年初圍繞上級行的年度稽核工作部署，緊密結合xx支行的實際情況，周密制定本部的稽核工作實施方案，并于每次進入現場之前，緊緊抓住風險點，有計劃的擬定稽核資料調閱清單，盡可能的使檢查業務覆蓋面更加廣泛，避免留有死角。另一方面，在稽核報告中針對檢查出的問題逐一提出整改要求，并將相關制度規定作明確描述，使基層行處能夠更直接的掌握相關業務操作規則，更加心悅誠服的接受稽核意見并及時進行整改，這樣，既保證了稽核整改的實際效果，又在推動內控監管第一道防線發揮作用方面作出了有益的嘗試。
為進一步擴大稽核工作成果，在日常稽核檢查工作中，我們緊緊圍繞規范管理深化年主題，密切關注監管政策變化，把握行業動態，針對各營業網點管理相對薄弱和容易忽視的風險環節提出了稽核建議，并結合新修訂的制度規定，對相關管理工作給予重點強調和提示，同時研究和探索新的工作思路，通過采取將檢查情況和相關信息向相關管理部室反饋，并與之達成一致意見的方式，加強橫向信息交流，進而達到使職能管理部門的業務督導更具針對性，填補部分監管真空，推動了第二道防線的聯動。
現核對清單只保留十天，按照總行會計檔案管理有關規定，我們又提出了對核對清單要按檔案管理辦法長期保管，每到一處我們都提出上述要求，建議統一打印并留存312資金往來交易流水（有摘要內容）文本，編制余額調節表換人核對并簽章證明，這一做法也得到計財部的認可，并且已得以貫徹落實。
又如，檢查中我們發現有的支行發生的應收未收xx利息未納入表內“14101應收xx利息”和“501利息收入”科目核算，造成會計報表數據缺失。經了解，系由于20xx年8月份信貸系統上線移行時，由于當時14101科目無余額，故未作移行操作處理，致使以后發生的xx應收未收利息無法自動進入系統核算，會計報表也就不能完整反映該行資產收益情況。我們對被檢單位及時提出盡快與計財部和科技部聯系，商榷切實可行的辦法，彌補紕漏，得到了相關部門的配合，使問題得以解決。
檢查營業網點柜員重要空白憑證的管理時，了解到因手工帳簿取消的調整，柜員重要空白憑證登記簿已取消，每日營業終了網點僅憑打印的“表外憑證庫存明細表”換人核對結存數量，卻對柜員重要空白憑證的使用情況未作任何檢查核對。我們及時提出建議，提示各網點每日不但打影表外憑證庫存明細表”，還要打影重要空白憑證使用報表”，對空白重要憑證的使用與結存兩方面內容全面進行勾挑核對，并做好相關檢查登記，明確責任人，避免因疏于對重要空白憑證實際使用情況的檢查核對而出現風險。
去年，我部通過檢查提出了各網點會計人員用于核對xx印鑒真實性的各級行領導授信業務簽批印模空缺的問題，得到了行領導的高度重視，在行領導的協調下問題得到了解決。今年檢查發現，由于工作變動，有些印模已不再適用并增加了新的簽批印模，而各營業網點的部分授信簽字印模未按業務種類分別詳細登記適用范圍、啟用日期、注銷日期，更新不及時，印模管理混亂，不便于會計人員核對，使xx和票據出賬環節潛在風險隱患。鑒于此情況，我們建議各營業網點向計財部反映，與授信管理部協調，及時更新各級負責人授信出賬簽字印模，同時也要求會計人員根據印模的適用范圍嚴格審查，規避風險。
20xx年9月1日開始實施的《人民幣銀行結算帳戶管理辦法》第六十二條規定，銀行應對已開立的單位銀行結算帳戶實行年檢制，檢查開立的銀行結算帳戶的合規性，核實開戶資料的真實性；同時總行在《內控綜合評價指標評定標準》中對帳戶管理也有新規定，要求每季度檢查帳戶的開立、變更和撤銷情況并記錄，對此我部及時進行提示性建議，建議各營業網點對此項工作應引起足夠重視，及時進行跟蹤檢查，確保開戶資料的真實性、完整性和合法性。
20xx年度，我們始終不忘服務全局的工作宗旨，合理分工，協調運作，盡管人員較少，但都力爭安排專門力量協助工作。
按照行領導工作部署，會同辦公室，對照總行下發的窗口單位規范化服務標準，采取全員出動、逐一巡回走訪、召開專門會議、對照檢查等方式，督促營業單位落實整改，不留任何死角。扎實而有效的工作換來了可喜的成果，在今年總行飛行檢查組對我行進行的檢查驗收工作中，我們在全員、全程陪同過程中，及時發現并協調扣分偏差，使我行六家全部被檢標兵單位和達標單位，均順利通過檢查驗收，規范化服務工作邁上了新的臺階。
一是從年初“優質服務百日大賽”開始，對窗口規范化服務進行了連續深抓落實，制定活動規劃、組織對照檢查、及時與上級有關部門溝通，匯報階段工作進展情況，為年底總行驗收時xx支行全部驗收合格作出了良好的鋪墊。
二是按照銀監局統一部署，協調組織全行“三法”宣傳活動，制定活動方案、逐一走訪落實、上報活動總結，為“三法”知識在全行范圍內的普及作出了積極的努力。
三是積極參與、策劃、組織行里的重大活動：六周年行慶、職工運動會、中層干部拓展訓練、金融系統足球比賽、一線員工職稱計算機英語考試、職工攝影展及職工dv作品展等，對圍繞支行業務發展為中心的各項工作開展起到了積極的促進作用，對活躍職工的業余文化生活、增強團隊精神起到了較好的推進作用。
五是按行領導工作安排，利用近一個月的時間，完成了xx支行制度匯編工作。
六是牽頭組織全行員工參加分行統一舉辦的內控知識測試，并通過舉行行內復賽的方式，選拔成績優異者參加分行決賽，選派的三人代表隊獲得了分行個人成績前三名和團體第一名的好成績。
回顧過去的工作歷程，隨著時間的推移，稽核工作得到了更為廣泛的理解和支持，我們部門與全行各部門日益協調、相得益彰，這讓我感到欣慰和鼓舞，同時也讓我感到責任的重大。在今后的工作中，我會更加努力，帶好稽核部一班人，顧全整體，盡職盡責，腳踏實地，皆盡全力。