報告在傳達信息、分析問題和提出建議方面發(fā)揮著重要作用。報告的作用是幫助讀者了解特定問題或情況，并提供解決方案或建議。下面我就給大家講一講優(yōu)秀的報告文章怎么寫，我們一起來了解一下吧。
操作風險排查報告銀行篇一
一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務方面制定了詳細的相關(guān)管理規(guī)定和操作細則，我社根據(jù)縣聯(lián)社相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復核、專項登記等，務求達到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風險。
二、關(guān)于業(yè)務管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務風險的相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務管理情況方面：目前我社還暫未安裝有銀
行卡自助設(shè)備，因此我社暫無此項業(yè)務的相關(guān)內(nèi)容。
四、關(guān)于銀聯(lián)pos業(yè)務管理情況方面：因為此項業(yè)務目前主要是由縣聯(lián)社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業(yè)務的相關(guān)內(nèi)容。
五、關(guān)于資金清算及差錯處理情況方面：對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責跟進了解，并及時與縣聯(lián)社清算部門進行溝通解決，務求將損失和風險控制在最低范圍。
六、關(guān)于新業(yè)務開展情況方面：我社目前并未開展珠江平安卡vip卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務等方面業(yè)務。
七、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負責。
八、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業(yè)務的監(jiān)督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
信用社
20xx年3月10日
操作風險排查報告銀行篇二
近幾年來，銀行通過組織開展員工行為排查工作來加強管理，經(jīng)實踐證明員工行為排查工作是一項有效的員工動態(tài)管理措施。近年來，銀行各級機構(gòu)通過排查發(fā)現(xiàn)問題、消除風險，取得了一定成效。但在排查工作成效不斷提高的同時，也有不同問題的存在。如何處理好這些矛盾問題，對我們今后的排查工作能起到關(guān)鍵性的作用。結(jié)合工作實際，對此項工作有一定思考。
1 員工行為排查在案件防控工作中起著至關(guān)重要的作用
目前，由于銀行對案件防控工作的高度重視，各類案件在很大程度上減少了。但發(fā)案的風險依然存在，尤其是在當前通脹嚴重、高消費的社會環(huán)境中，一個人的思想品質(zhì)有問題，意志在不夠堅定當個人或家庭遇到變故時，很容易鋌而走險，比如炒股炒期、購買彩票、投資經(jīng)商等多種原因，導致經(jīng)濟壓力，家庭出現(xiàn)變故，導致思想壓力，對工作、收入不滿意，同事關(guān)系緊張，造成思想上的波動。價值觀念出現(xiàn)偏差，引發(fā)了人們各種私欲的膨脹和拜金主義、享樂主義滋生蔓延。個別員工沒有樹立正確的價值觀，當面對外部各種誘惑時，難免會產(chǎn)生一夜暴富的思想。
開展銀行員工行為排查工作可以通過一些直接、集中、嚴肅等方式對員工進行了警示、提醒，使對各種風險和危害存在模糊認識的員工，在思想上得到了不同程度的糾正，不僅使員工自己保持清醒，自覺遵規(guī)守紀，而且對周邊的是非對錯有了更強的判斷力，而對想鉆空子、圖謀不軌、心存僥幸的員工，無疑給予了及時的警醒和一定的震懾。總行制定員工行為排查工作，能夠及時有效的發(fā)現(xiàn)各種發(fā)案苗頭，對防止各種案件的發(fā)生，起到至關(guān)重要的作用。
2 當前員工行為排查工作存在的問題
2.1 對排查工作的重要性認識不足，流于形式。當前員工排查工作仍存在著認識不到位、應付、走過場等現(xiàn)象。認為這項工作是由紀檢監(jiān)察部門牽頭組織開展，其他部門和機構(gòu)被動應付，總認為員工行為排查是紀檢監(jiān)察部門的工作，與自己無關(guān)，甚至出現(xiàn)厭戰(zhàn)思想，時間一久這項工作就視同“雞肋”食之無味、棄之可惜，根本起不到應有的效果。
2.2 對員工的思想教育不到位。員工思想教育滯后缺乏應有的效果，開展思想教育實效性不強，不能真正觸及到員工的內(nèi)心深處，不能入腦入心，致使員工法制觀念淡薄，對案件風險的行為后果認識不足。
2.3 排查礙于情面不能夠真正揭露問題。在員工排查中因彼此在一起長期共事，出于同事間的感情，多一事不如少一事，互相揭短容易傷害感情，排查尺度也難以把握，判斷識別問題時左右為難，萬一得罪了員工以后不好在一起相處等等。一些機構(gòu)負責人認為對自己管轄的員工知根知底，故對員工行為排查工作持消極應付態(tài)度，部分員工認為實施排查是對自己不信任，或多或少有一些抵觸情緒。所以在排查中不能真實反應存在的問題。
銀行員工風險排查報告3
操作風險排查報告銀行篇三
商業(yè)銀行操作風險的產(chǎn)生始于商業(yè)銀行的誕生。但商業(yè)銀行對操作風險的認識和管理卻與其年齡極不相稱。巴塞爾委員會在新資本協(xié)議中將操作風險定義為：由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風險，包括法律風險，但不包括策略風險和聲譽風險。它和信用風險、市場風險并稱為商業(yè)銀行面臨的三大主要風險。我國目前采用的也是這一定義。
1、操作風險不容忽視
近年來，國內(nèi)銀行業(yè)不斷有大案曝光，均給商業(yè)銀行造成了嚴重的損失。根據(jù)有關(guān)統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，相比國際活躍銀行操作風險主要集中在外部欺詐方面，我國操作風險高發(fā)的是人員風險。違規(guī)操作、內(nèi)外勾結(jié)導致的操作風險在國內(nèi)更多。國內(nèi)操作風險的另一個“多發(fā)地帶”是it系統(tǒng)，由于銀行對信息技術(shù)的依存度已相當高，一旦it系統(tǒng)出現(xiàn)問題，商業(yè)銀行可能面臨業(yè)務癱瘓的局面，國內(nèi)很多銀行在過去的幾年中都曾出現(xiàn)過業(yè)務系統(tǒng)故障，在影響業(yè)務運行的同時，也損害了銀行聲譽。我們不得不承認，操作風險已成為直接威脅商業(yè)銀行生存與發(fā)展的重大風險。
對操作風險來說，盡管這一概念的提出已有很長的歷史，但把操作風險作為銀行三大風險之一進行風險管控的時間并不長。由于對操作風險的認知比較晚，因此，國際銀行業(yè)在操作風險方面的研究遠不及信用風險、市場風險那樣深入，各國對操作風險的概念定義也不統(tǒng)一，對于操作風險的管理實踐僅處于起步階段。國內(nèi)商業(yè)銀行將操作風險作為獨立的風險進行專門管理僅短短幾年的時間。目前，盡管操作風險為銀行業(yè)普遍認知，但它仍然沒有引起足夠重視，對操作風險的研究還不夠深入。如業(yè)界對于操作風險的定義、衡量標準、計量技術(shù)等尚未達成共識，沒有可以公開獲取的數(shù)據(jù)庫、缺乏成熟的控制技術(shù)和相應軟件。從操作風險的計量方法看，國際上主要有三種方法：基本指標法、標準法和高級計量法。不同于信用風險和市場風險，操作風險的量化工作比較困難，如高級計量法非常復雜，對銀行的要求很高，其中最主要的是需要非常詳細的數(shù)據(jù)儲備，國際上采用的并不多。國內(nèi)大多數(shù)銀行采用的是標準法，即按照銀行的產(chǎn)品線，分別計算出每個產(chǎn)品線上發(fā)生操作風險的概率。這些都導致操作風險管理實施起來較為困難。
3、加強操作風險研究，探索適合國情的操作風險管理模式
銀行選用何種具體辦法管理操作風險，基于多種因素，包括自身的規(guī)模大小、組織復雜性、業(yè)務的性質(zhì)和范圍。然而，盡管有這些不同，明晰的戰(zhàn)略、董事會及高管人員的監(jiān)督、對操作風險和內(nèi)部控制的認真程度，以及完備的內(nèi)部報告制度和應變計劃，是任何規(guī)模和范圍的銀行有效管理操作風險的關(guān)鍵因素。從銀行整體范圍來看，從操作風險管理理念的認同、政策框架的具體實踐、組織結(jié)構(gòu)的優(yōu)化設(shè)計，到操作風險管理識別、評估、監(jiān)測、報告、持續(xù)改進機制的建立，以及操作風險損失數(shù)據(jù)庫的構(gòu)建和操作風險資本計量分配模型的研究開發(fā)，我國的商業(yè)銀行與國際活躍銀行操作風險管理實踐經(jīng)驗還有不小的差距。
目前，在全球經(jīng)濟一體化的大背景下，金融全球化趨勢越來越明顯，國家壁壘逐漸打破，金融資源跨國配置。因此，加強對三大風險之一的操作風險的研究，探索一套有效的操作風險管理模式對國內(nèi)商業(yè)銀行在新形勢下的可持續(xù)發(fā)展無疑有著重大意義。
操作風險排查報告銀行篇四
一、明確我行輿情工作承責部門及聯(lián)系人員為保證網(wǎng)絡輿情監(jiān)測及銀行聲譽風險排查的有效開展，經(jīng)領(lǐng)導研究決定，我行的輿情監(jiān)測部門有稽核監(jiān)保部負責并由該部門指派相關(guān)人員負責具體工作的實施以及相關(guān)信息的上報、輪值監(jiān)測等工作。
二、開展行內(nèi)自查工作為及時掌握行內(nèi)員工的異常行為動向，及時防范員工參與非法集資或借用銀行聲譽從事違規(guī)違法行為，我行已在近期在行內(nèi)組織開展員工的異常行為排查，排查事項涵蓋工作中的異常行為表現(xiàn)、組織紀律方面的異常行為表現(xiàn)、個人行為方面的異常行為表現(xiàn)以及涉嫌“黃賭毒”等的九種人排查。并采取背向交互判斷以及抽查談話等方式確保信息來源的真實有效。經(jīng)過此次排查，暫未發(fā)現(xiàn)有異常行為員工。
三、建立與地方政府部門及監(jiān)管機構(gòu)的接訪部門的信息交流渠道為了保證在第一時間獲得群眾、客戶、員工的信息以及上訪原由，直面問題，及時查找自身不足，我行積極與地方政府及監(jiān)管機構(gòu)的接訪部門聯(lián)絡，確保出現(xiàn)相關(guān)信訪問題后，及時接受信息，及時查找事由，接受監(jiān)督。
四、我行繼續(xù)開放信函、電話、傳真、直接來訪、網(wǎng)絡等形式的信訪接待工作渠道。及時接收信訪信息，并保證每一個信訪問題都得到及時、認真的回復。此外，我行不定期核查客戶意見簿所登記的客戶投訴及建議，并對異常情況實施問責制度。
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截至報告日，我行暫未發(fā)現(xiàn)行內(nèi)、行外及網(wǎng)絡負面輿情風險，在今后的工作中我行將不斷強化工作力度，綜合采取多種措施，切實防范我行聲譽風險。
(一)案件和違規(guī)問題。近幾年來，在行領(lǐng)導的正確帶領(lǐng)下，認真貫徹執(zhí)行總行的各項規(guī)章制度，認真將各類違法違規(guī)案件通報傳達到每位員工，以血的教訓教育每位員工警鐘長鳴、遵紀守法，珍惜自己的職業(yè)生涯與職工操守，規(guī)劃好人生道路，樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀;同時定期不定期找員工談話，了解掌握員工的思想動態(tài)，引導員工積極向上。通過排查，我行員工未涉及任何重大案件，未涉及民間借貸，也未在媒體上發(fā)生過不良、違規(guī)現(xiàn)象。
(二)服務質(zhì)量、收費等問題。對于服務質(zhì)量，我行自成立以來一直為客戶提供優(yōu)質(zhì)、真誠的服務，我行的口號就是要憑借寬敞亮麗的硬件，打響**銀行在**城的服務品牌，三年來，已獲得客戶的認可，表揚與各種榮譽不斷，但也有二次客戶投訴事件(2013年)，通過登門致歉與解釋，取得客戶的諒解，并繼續(xù)成為我行的忠誠客戶。一線人員高度重視服務質(zhì)量，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)問題，絕不拖延，迅速報告解決，盡量就地消融，盡量避免此類事件的發(fā)生。同是也在大堂處布臵了支行與總行的投訴電話、意見簿，按季隨機抽查一定量的客戶對我行的客戶經(jīng)理及臨柜服務人員進行多方位的評價，加強了監(jiān)督機制。
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對于收費問題，我支行已嚴格按照總行制定的收費標準收費，并在大堂醒目處進行各類收費項目的公示，也有收費小冊子可以讓客戶帶走細讀，不存在亂收費現(xiàn)象。
(三)信貸及中間業(yè)務方面問題。嚴格按照總行制定的信貸政策執(zhí)行，開展“普惠金融”工程進街道、社區(qū)宣傳，將陽光信貸政策上墻公布，將客戶經(jīng)理姓名、管轄區(qū)域、聯(lián)系方式及在崗狀態(tài)上墻公布，將銀監(jiān)會“七不準”規(guī)定在營業(yè)大廳公告，方便客戶辦理業(yè)務，接受群眾監(jiān)督;在信貸投放上，按照支農(nóng)支小支實主線和城鄉(xiāng)居民、個體工商戶、中小微企業(yè)為主的信貸投放序列傾力支持，不增加企業(yè)負擔，努力緩解小微企業(yè)融資難的問題。我行現(xiàn)有不良貸款**萬元，正在努力消化中，其中今年新增**萬元，屬于企業(yè)經(jīng)營不善所致，已訴訟至法院，預計今年能夠全部清收。歷年不良貸款**萬元，均已訴訟至法院，會有部分損失。經(jīng)總行審計，發(fā)生的不良貸款中，我行員工均不存在違法違規(guī)行為。
在信用卡發(fā)放、房屋按揭貸款中，積極相應國家出臺的各項信貸政策，嚴格按規(guī)操作，嚴抓貸款審查過程，杜絕濫放濫發(fā)，切實防范操作風險。
在理財產(chǎn)品、代理代銷及新產(chǎn)品業(yè)務營銷中，我行總是先行安排學習文件，吃透文件精神及操作風險點，向客戶做好充分解釋與揭示風險，按規(guī)定流程操作，未發(fā)生風險事件。
主抓，分管副行長具體抓，綜合辦公室實施，各部門配合落實的工作機制，特別強調(diào)各部室要本著自己對自己負責的精神做好排查工作。
二是方式靈活。通過網(wǎng)絡搜索，個別談話，集體討論，與媒體、公安取得聯(lián)系，調(diào)閱錄像等方式，圍繞案件和違規(guī)問題、服務質(zhì)量和收費問題、信貸及中間業(yè)務問題、員工管理問題四大重點進行了細致排查，努力使排查工作做實、做細、做全、做好，確保排查不留死角，不留隱患。
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三是加強防范。針對排查出來的客戶投訴事件、中間業(yè)務收費、年后犯罪分子伺機作案機率增加等可能引發(fā)的輿情風險，堅持由辦公室做好輿情監(jiān)測工作，并重申輿情風險應急處理機制，確保一旦發(fā)現(xiàn)負面輿情，能及時向行領(lǐng)導及總行進行匯報，積極采取多方面、多渠道處臵，確保第一時間化解，防止輿情發(fā)酵和擴大。同時加強與當?shù)毓珯z法機關(guān)、主流媒體的溝通交流，爭取有關(guān)部門、單位的支持和理解。強化內(nèi)控案防管理，嚴禁員工參與民間借貸，嚴禁員工充當資金掮客行為，確保員工合法合規(guī)操作，避免因員工違法違規(guī)而引發(fā)媒體關(guān)注。
險理念,主動、有效地防范輿情風險，確保思想上認識到位、組織上領(lǐng)導到位、措施上落實到位，進一步做好輿情風險排查工作,加強員工管理,為我行各項業(yè)務改革和發(fā)展營造良好的輿論環(huán)境。
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操作風險排查報告銀行篇五
xx主管是營業(yè)機構(gòu)業(yè)務xx的現(xiàn)場組織者，是重要業(yè)務的授權(quán)和審批者，是xx風險的.事中控制者，種種職責都說明xx主管在營業(yè)機構(gòu)的重要性，所以做好xx主管理的尤為重要。
xx年風險管理部制定了xx主管輪崗位方案，保障xx隊伍的優(yōu)化、廉潔、高效，保證業(yè)務xx人員全面掌握核算和管理要求；二是建立xx主管輪休制，避免休假高峰期軋堆休假，保障營業(yè)機構(gòu)業(yè)務的正常開展，保證xx主管的正常休假，同時透過機動xx主管的輪替，作為xx主管的履職檢閱，發(fā)現(xiàn)和整改xx主管好的方法和錯誤的做法，達到全行統(tǒng)一標準；三是做好營業(yè)機構(gòu)xx主管的補充和配備工作，協(xié)助xx主管做好支行的各項xx業(yè)務正常開展。
新業(yè)務產(chǎn)生后，業(yè)務發(fā)展的好壞，其中首要的就是培訓到不到位，所以培訓工作很重要，風險管理部認真梳理以往的培訓方式，總結(jié)培訓的效果，年初重新制定“xx業(yè)務培訓方案”，采取集中培訓（每周xx主管和專職人員培訓），分層次轉(zhuǎn)培訓（由xx主管轉(zhuǎn)培訓受派機構(gòu)的xx人員），集中考核（由風險管理部組織考試）的方式，以期達到各層級xx人員不斷提高專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務技能，確保具備履行本崗位職責的能力，以促進全體xx人員服務水平持續(xù)提高。
從3月份開始，總行和分行陸續(xù)上收了跨行支付業(yè)務、行內(nèi)結(jié)算業(yè)務、個人開戶及簽約業(yè)務、支票影像提出、提入業(yè)務、自助設(shè)備加清鈔業(yè)務、貸款發(fā)放業(yè)務、票據(jù)審驗業(yè)務、賬戶錄入業(yè)務、加密代發(fā)工資等9大項25種業(yè)務。為支行減負、為xx人員減壓，把風險集中化，把業(yè)務流程化，把管理扁平化，讓柜面員工有機會、有時間充分的發(fā)揮其“一句話”的職能。
截止目前已初步形成“網(wǎng)點全面受理、后臺集中處理”的業(yè)務xx格局，逐步實現(xiàn)業(yè)務集約運行、風險集中控制和xx效率提升。從而提高我行業(yè)務xx效率，加強操作風險事中防控，促進網(wǎng)點由交易處理型向營銷服務型轉(zhuǎn)變。
業(yè)務集中上收，為支行減員13人，為對公人員減壓50%，為對公人員轉(zhuǎn)移風險50%。
為全面提升分行xx管理工作水平，有效控制基層行操作風險，圍繞xx工作服務基層、提升員工專業(yè)素質(zhì)，風險管理部努力創(chuàng)新，通過編制“xx業(yè)務風險月刊”、“xx業(yè)務風險季刊”，通過下發(fā)“風險警示書”，通過與風險薄弱機構(gòu)和人員約見談話、通過委派xx業(yè)務監(jiān)督人員到風險薄弱網(wǎng)點監(jiān)督指導、通過召開全行xx業(yè)務操作風險案防大會等方式，給營業(yè)機構(gòu)負責人和xx主管提供參考，更加方便、直觀、有針對性的使支行xx工作有的放矢，使xx人員增強風險防范意識，保護自己，保護他人，保護全行不受風險損失。為全行風險管控文化。
業(yè)務的開辦結(jié)合科技的力量可以使辦理業(yè)務的速度和準確率倍增，風險管理部與信息科技部密切合作開發(fā)了“分行業(yè)務集中處理綜合填單系統(tǒng)”，“知識庫”，“問題庫”、“數(shù)據(jù)報表系統(tǒng)”，小小的系統(tǒng)程序給支行和員工提供了數(shù)據(jù)參考和業(yè)務查詢，管理人員通過數(shù)據(jù)分析，填單平臺即提升了客戶的滿意度，提高了業(yè)務核算質(zhì)量，還減少了xx人員的工作量，體現(xiàn)了科技與業(yè)務的完美結(jié)合。
操作風險排查報告銀行篇六
我支行上門服務對象為大連錦輝購物廣場，根據(jù)相關(guān)要求，建立了《上門服務登記簿》，服務全程均配備專用運鈔車輛及安全保衛(wèi)人員，由備案的雙人操作，逐筆登記，并做到及時記賬。
根據(jù)相關(guān)規(guī)定，設(shè)立并登記了明細臺帳，嚴格執(zhí)行出入庫手續(xù)。
堅持執(zhí)行持證上崗，堅持雙人開封包，密碼鑰匙分離保管，現(xiàn)金審批執(zhí)行三級簽章，堅持查庫制度。
我支行銀企對賬崗為專職授權(quán)員，能夠做到對賬回執(zhí)核對印鑒，但存在授權(quán)員休息時，先代核再由授權(quán)員二次審核的現(xiàn)象。
存在聯(lián)動門通道無監(jiān)控問題。
嚴格執(zhí)行空白重要憑證雙人管理、雙人領(lǐng)用、賬證分管制度，按規(guī)定使用、作廢重空憑證，并及時登記相關(guān)賬簿，堅持查庫制度。
嚴格執(zhí)行印章與憑證分離管理，能夠做到人手一章，專人保管、專人使用、保管人與使用人一致，無私刻印章現(xiàn)象。
柜員注冊登記簿與核心系統(tǒng)柜員信息相符、與實際相符，及時對調(diào)離、輪崗人員進行更改。
按規(guī)定裝訂、保管、調(diào)閱，嚴格執(zhí)行會計檔案專庫保管、雙人管理及調(diào)閱手續(xù)。
嚴格執(zhí)行atm相關(guān)要求，設(shè)立相關(guān)登記簿，堅持武裝守護、監(jiān)控下專人分崗管理。
人行管理項下的帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)、反對洗錢系統(tǒng)、管理員、操作員與實際不符現(xiàn)象。
操作風險排查報告銀行篇七
小組組長：xx
副組長：xxx、xxx、xxx
成員：xxx、xxx、xxx、xxx、xxx、xxx
本次排查對象包括公司本部、xxx房產(chǎn)、xx物業(yè)管理有限公司。專項檢查小組成員根據(jù)業(yè)務職能，按照《通知》要求，重點排查xx理想城商品房庫存風險和公司流動性風險，并結(jié)合前期“壓庫存、防風險”專項治理中相關(guān)整改問題，重新梳理整改時間節(jié)點，對去化措施、時間節(jié)點做出了調(diào)整。同時認真查找、糾正公司可能存在的資金回流速度隱患和潛在風險。
（一）經(jīng)營管理方面
問題1：自20xx年受公司總部委托收購xxxx臵業(yè)以及將xx項目房產(chǎn)納入我公司進行異地項目管理以來，xx公司現(xiàn)有xxxx臵業(yè)、xxxx、xx項目房產(chǎn)以及兩家下屬物業(yè)公司，客觀上在經(jīng)營管理能力方面提出了更高的要求。由于目前尚沒有形成明確的管理細則，存在一定的經(jīng)營管理風險。
整改措施：加強公司權(quán)限管理，結(jié)合公司項目開發(fā)具體實際對同城項目公司、異地項目公司的審批事項進行梳理，理順四家房地產(chǎn)開發(fā)公司、兩家下屬物業(yè)公司的管理權(quán)限。
目前整改進度：重新梳理所屬公司、物業(yè)公司權(quán)限審批流程，并根據(jù)公司經(jīng)營管理發(fā)展制定《xxxx理想臵業(yè)有限公司項目公司管理細則》。
預計整改完成時間：20xx年4月底前完成。
（二）去庫存方面
公司自身項目及意向客戶特點靈活制定銷售策略，加速去化在售產(chǎn)品的存量。
目前整改進度：20xx年初，公司積極貫徹總部去庫存有關(guān)文件要就，開展“攻堅六十天、再上新征程”營銷大會戰(zhàn)活動，目前二期二組團剩余房源以特價房方式對剩余尾盤進行銷售，確保加快資金回籠速度；三期產(chǎn)品將以小步快跑、低開平走的節(jié)奏將未開始樓棟推出1個月—2個月銷售周期，多條產(chǎn)品線并走，形成價格階梯，以擠壓客戶，去化主力產(chǎn)品。
預計整改完成時間：對二期二組團剩余尾盤進行清盤，三期在20xx年12月底前銷售額力爭既定目標。
（三）流動性方面
問題1：公司于20xx年7月取得浦發(fā)銀行貸款5.96億元開發(fā)貸款，根據(jù)目前的財務狀況及20xx年資金計劃，公司經(jīng)營現(xiàn)金流入不能償還即將到期的貸款本金，存在一定的流動性風險。
整改措施：根據(jù)公司經(jīng)營計劃安排，積極與交通銀行等金融機構(gòu)進行溝通，申請文萃路項目開發(fā)貸款約2億元；同時加強與信托等融資機構(gòu)進行溝通協(xié)商、籌措資金，積極探索構(gòu)建“金融地產(chǎn)”合作開發(fā)模式。
目前整改進度：結(jié)合公司經(jīng)營發(fā)展資金需求，財務部在年初制定20xx年融資計劃，并積極與交通銀行等金融機構(gòu)進行業(yè)務洽談，力爭在20xx年上半年取得相關(guān)融資。
預計整改完成時間：20xx年7月底前完成新融資。
（四）其他風險因素
問題1:xx理想城三期材料出入庫手續(xù)存在個別批次材料因直接
現(xiàn)場出庫導致控制不嚴，出現(xiàn)手續(xù)日期延后情況;xx泉天下項目施工現(xiàn)場門窗、電梯等成品保護存在安全風險。
整改措施：針對xx理想城三期出入庫管理不規(guī)范的現(xiàn)象，工程部制定統(tǒng)一文件格式管理，規(guī)范對出入庫文案的保存和管理；目前xx泉天下項目處于緩建狀態(tài)，施工（分包）單位門窗、電梯工程尚未竣工驗收，截止12月底安裝進度分別為70%、90%。項目公司經(jīng)與施工單位協(xié)商，由施工單位派人現(xiàn)場負責看護，確保復工前的門窗、電梯后續(xù)使用。
目前整改進度：對已對xx理想城庫存材料進行全面清理盤點，并建立出入庫單和出入庫臺賬，雙向管理公司工程材料入庫；xx泉天下在建工程中的門窗、電梯保護事宜，由相關(guān)分包施工單位派人現(xiàn)場負責看護中，甲方工程人員每天派人巡檢，并定期進行維護。
預計整改完成時間：20xx年12月底、項目項目重新啟動前。 問題2：xx泉天下工程款支付情況延后，未付工程壓力較大。 整改措施：目前項目公司處于股權(quán)退出階段，由于xx泉天下項目地處三四線城市，當?shù)亟?jīng)濟及房地產(chǎn)市場形勢更為嚴峻，目前尚無法準確判斷完成處臵的具體時間。同時考慮到xx泉天下項目現(xiàn)已處于緩建狀態(tài)，由于目前公司資金周轉(zhuǎn)較困難，在該項目重新啟動前，及時與各付款單位進行溝通、協(xié)調(diào)。
目前整改進度：根據(jù)公司總部處臵工作相關(guān)要求，梳理項目公司20xx年合同臺賬及現(xiàn)場簽證單等審批程序，對未付款項目進行分類，并在合理控制項目開發(fā)節(jié)奏的基礎(chǔ)上，暫緩工程款支付。
預計整改完成時間：根據(jù)項目項目處臵進展情況，合理統(tǒng)籌工程款支付工作。
針對自查中發(fā)現(xiàn)的上述問題，xx公司將在后續(xù)的工作中進一步
鞏固自查整改成果，不斷完善和規(guī)范工作程序，防范規(guī)避風險。同時，為了鞏固此次自查自糾工作的成果并建立防治的長效機制，公司將在嚴格落實整改的基礎(chǔ)上，明確內(nèi)部管理權(quán)限和職責，深化規(guī)范性經(jīng)營的生產(chǎn)管理理念，盡可能避免同類問題重復發(fā)生，最大限度的降低公司經(jīng)營風險。
操作風險排查報告銀行篇八
根據(jù)總、分行的統(tǒng)一部署和當前經(jīng)濟社會環(huán)境，城西支行在四季度對支行員工例行開展了可疑行為排查工作。主要分為約談、走訪客戶、家訪等排查方式 。
一、結(jié)合排查治理員工參與民間融資活動，排查化解風險隱患。
我行員工行內(nèi)工作期間的行為基本可控，對于行外的個人行為，支行通過高度關(guān)注其工作動態(tài)、不定期走訪其服務客戶等手段多方面了解，另外也通過輪崗等手段防范風險。支行認真組織排查治理員工參與非法集資、違規(guī)擔保以及違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)活動，深入各小額貸款公司、擔保公司、有信貸關(guān)系的企業(yè)多方打聽，了解有無我行員工參與高利貸、違規(guī)擔保、參與社會集資，以及充當資金掮客等行為，以排查違規(guī)人員、保持隊伍穩(wěn)定。
通過自查，未發(fā)現(xiàn)我行員工有高息放貸、民間融資、兼職和經(jīng)商辦企業(yè)等行為，也未發(fā)現(xiàn)存在博彩及異常消費行為。
二、強化警示教育，促進員工行為動態(tài)管理常態(tài)化。
支行通(轉(zhuǎn) 載于: 寫 論文 網(wǎng):)過晨會、座談、約談等方式，教育員工珍惜職業(yè)生涯，提高自律意識，專心工作，遵紀守法。注重“關(guān)注”和“關(guān)懷”相結(jié)合，打造和諧環(huán)境，助力案件防范。對于員工的工作表現(xiàn)、經(jīng)濟往來、社會交往、家庭狀況等事項，支行通過個人約談及側(cè)面了解，及時掌握情況，挖掘思想根源，消除不良動機。同時組織各種集體活動，增強團隊凝聚力，打造團結(jié)拼搏、積極向上的企業(yè)文化，為案件防范工作營造強大的支撐。
支行長期注重廉政建設(shè)，對各部門負責人嚴格管理，不斷要求其增強廉潔自律意識。對于支行重要崗位人員，如主辦信貸人員、小微業(yè)務客戶經(jīng)理等，支行規(guī)定其認真履行其職責，明令禁止在辦理業(yè)務過程中收受客戶任何財物。支行堅持營銷與案防同步推進，開好每周例會、加強業(yè)務學習，查找管理漏洞。通過案件傳達、學習案防合規(guī)的相關(guān)文件，努力打造合規(guī)文化，將合規(guī)經(jīng)營理念和風險防控意識滲透到員工思想深處，培養(yǎng)員工養(yǎng)成合規(guī)經(jīng)營的習慣。支行初步形成了制度至上、管理有序的合規(guī)文化，員工的執(zhí)行意識和執(zhí)行能力得到了同步提升。
經(jīng)過此次排查，我行員工各項情況和表現(xiàn)均屬正常，未發(fā)現(xiàn)可能誘發(fā)案件隱患的行為。支行將嚴格按照分行的各項制度開展工作，有效防范各項風險。在接下來的工作中，我們將繼續(xù)高度重視員工的案防工作，不斷總結(jié)提高，保證各項工作的順利開展，為全行業(yè)務的快速穩(wěn)健發(fā)展創(chuàng)造有利條件。
操作風險排查報告銀行篇九
一、成立領(lǐng)導小組
組長：
副組長：
成員：
二、工作舉措
（一）全面排查，不留隱患：一是發(fā)動群眾，廣泛宣傳。利用多種形式廣泛宣傳動員。著重對重點領(lǐng)域、銷售人員的宣傳宣傳教育。重點對行業(yè)法律、法規(guī)和政策，投資風險警示、典型案例進行解讀，宣傳科學合理的風險防范理念，加強保險業(yè)相關(guān)基礎(chǔ)知識的宣講和教育。向全體員工介紹非法集資的基本特征，表現(xiàn)形式和常見手段，提高全員識別非法集資的能力。
充分利用職場環(huán)境，通過張貼宣傳海報、懸掛橫幅標語、擺放宣傳折頁、解答相關(guān)問題等方式，積極開展宣傳活動，讓消費者和客戶深入了解相關(guān)金融政策、金融產(chǎn)品及服務功能同時也為廣大群眾釋疑解惑，幫助客戶識破非法集資的騙局，保障客戶資金財產(chǎn)安全，在公司內(nèi)形成良好的宣傳氣勢。
（二）自查自糾，查找隱患：組織各個部門按照公司相關(guān)制度全面查找風險隱患和薄弱環(huán)節(jié)，以便有針對性地進行整改。xx中支對全體員工配發(fā)防范和打擊非法集資相關(guān)的法律、法規(guī)、司法解釋、典型案例等文件，為公司全員看展專題宣傳教育活動提供完整、準確的學習資料，提高廣大員工對非法集資行為的識別認識能力和風險防范意識。
3、完善獎懲考核制度。將打擊和處置非法集資活動風險排查納入年終考核范圍，督促全員切實履行職責，努力提高對打擊和處置非法集資活動的預見性。
（四）自查結(jié)果。經(jīng)自查，xx中支不存在任何非法集資行為。
在今后的工作中，我司將持續(xù)、高度重視此項工作，將防范和打擊非法集資工作滲透到員工動態(tài)管理中，通過針對排查中發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題及風險隱患，積極落實整改，采取有效措施，著力防范員工異常行為引發(fā)的各類風險；同時，切實加強員工合規(guī)案防教育，通過開展禁止性條款學習、案例剖析教育、職業(yè)操守教育等措施，進一步夯實防范、預防非法集資的意識。
操作風險排查報告銀行篇十
首先，抓好各項業(yè)務制度學習，做好員工警示教育工作，幫助員工算好違規(guī)成本賬，從思想上筑起拒腐防變的“防火墻”，促使員工沿著正確的人生軌道前進，在工作上不迷失方向；第二，著力抓好內(nèi)控制度建設(shè)，不斷完善業(yè)務流程建設(shè)，通過完備的內(nèi)部管理制度，構(gòu)筑堅固防線，將化解風險關(guān)口前移，推動管理水平不斷提高；第三，有效提高各項制度執(zhí)行力，確保已建各項制度真正成為看家寶典，對執(zhí)制不嚴者及時給予批評教育，幫助其懸崖勒馬，回頭是岸。
1、加強組織領(lǐng)導。我行領(lǐng)導高度重視此次的員工行為風險排查工作，為保證派工工作落于實處，同時為了明確相關(guān)責任人的責任，特成立以xxx為組長的員工行為排查小組。
2、加強思想教育工作。我行通過組織全體員工學習監(jiān)管部門下發(fā)的有關(guān)文件，領(lǐng)會其精神，加強對員工的教育和行為動態(tài)的管理。通過持續(xù)開展員工職業(yè)操守、風險合規(guī)、案例警示教育，重點教育員工深刻認識違規(guī)行為的嚴重危害和后果，提高風險防范意識，從根本上杜絕風險行為的發(fā)生。
1.授意、指示、強令有關(guān)人員違規(guī)辦理業(yè)務、隱瞞重大風險隱患和案件，或在業(yè)務經(jīng)營中弄虛作假、欺上瞞下的。
2.利用職務和崗位之便，為本人或關(guān)聯(lián)方的投資、經(jīng)營、交易等活動提供方便或提供、泄露客戶信息，謀取不正當利益的。
3.利用職務之便，與親屬及其他利益關(guān)系人投資入股，或與實際控制的融資性擔保機構(gòu)進行業(yè)務合作。
4.本人或假借他人名義經(jīng)商辦企業(yè)的，從事第二職業(yè)，或在其它營利性組織中兼職或領(lǐng)取報酬的。
5.涉嫌民間借貸，參與民間資金往來的擔保、保證等其他活動，或為民間融資提供便利的。
6.有大額借貸行為，且不能如期償還的。尤其要加大對員工賬戶資金大額異常交易的排查力度，對大額異常交易資金來源、資金去向進行跟蹤核實，排查內(nèi)部員工貪污挪用、索賄受賄、票據(jù)買賣、高息放貸、民間融資等風險。
同時在此次的員工行為排查工作中，我支行主任通過了家訪這一方法積極同員工家庭人員聯(lián)系，家訪活動全面覆蓋我行員工，取得了一定的成果。
經(jīng)過此次排查，發(fā)現(xiàn)我行員工在各個方面表現(xiàn)正常，不存在上述的幾種行為
截止目前，我行不存在員工違規(guī)行為，但是我行將繼續(xù)加強對此項工作的監(jiān)督，防范案件的發(fā)生。
四是健全和完善各項規(guī)章制度，做好深度排查工作，構(gòu)筑防治工作鐵防線。
同時我行將按照“用制度管人、管事”的要求，梳理和完善各項業(yè)務和管理制度，加強崗位規(guī)范建設(shè)。結(jié)合實際工作，加強對崗位的規(guī)范建設(shè)，明確崗位職責邊界、上崗條件和行為規(guī)范要求；從根本上杜絕員工違規(guī)行為的發(fā)生。