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加油卡風險管控篇一
中國郵政人在近幾年的時間時一直在摸索郵政運營的模式,尋找郵政業務契機和途徑。中國郵政儲蓄網點超過36000個，其中2/3以上網點分布在縣和縣以下農村地區，已成為中國連接城鄉的金融網。
織過渡期的結束，中國郵政蓄銀行成立伊始，合規風險逐漸成為除信用風險、市場風險和操作風險之外的`中國商業銀行面臨的重要風險。
合規作為一門獨特的銀行風險管理技術，如今已經得到全球銀行業的普遍認同。如何大力倡導銀行自身的合規文化，建立一個有效的銀行合規風險管理組織體系，成為各家銀行的當務之急。淮南子有訓：“矩不正，不可為方;規不正，不可為圓”。因此，必須把"合規風險"放到與銀行業三大風險，即信用風險、市場風險、操作風險同等重要的程度來重視。
合規風險"指的是：銀行因未能遵循法律法規、監管要求、規則、自律性組織制定的有關準則、已經適用于銀行自身業務活動的行為準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規是銀行業一項核心的風險管理活動，健全、有效的合規風險管理機制，是實施以風險為本監管的基礎。
銀行業三大風險是信用風險、市場風險和操作風險。
(一)樹立主動合規意識，克服被動合規心理。
合規是銀行文化的重要組成部分,也是銀行業穩健運行的基本內在需求,在銀行員工中樹立"合規人人有責"、"主動合規意識"、"合規創造價值"等理念，要將績效考核機制作為培育合規文化的重要組成部分，以充分體現商業銀行倡導合規經營和懲處違規的價值觀念。
(二)制定合規政策，組建合規部門。
構建商業銀行合規風險管理機制需要設立專職的合規部門，并要確保合規部門不受干擾地發現、調查問題，讓合規人員及時地參與到銀行組織架構和業務流程的再造過程，使依法合規經營原則真正落實到業務流程的每一個環節乃至每一位員工。
合規作為一門獨特的銀行風險管理技術，已日益滲透到農村金融全面風險管理框架之中。合規風險逐漸成為除信用風險、市場風險和操作風險之外的農村金融面臨的重要風險，因此，完善合規風險管理已成為農村金融當前的重要研究課題。完善銀行業合規風險管理已是商業銀行當前刻不容緩的重要任務。也是中國郵政儲蓄銀行改革與順利發展的重要舉措。
加油卡風險管控篇二
廉政風險是在現代社會中普遍存在的一個問題，它不僅涉及到國家政府的行政管理，也牽扯到各個企事業單位的日常經營。為了保障社會公平公正的運行，廉政風險的防控勢在必行。在我個人多年的工作經歷中，我深刻地認識到了廉政風險的可怕性和重要性，也積累了一定的心得體會。在這里，我將分享我對廉政風險防控的思考和心得體會。
首先，要樹立廉政意識。廉政意識是防控廉政風險的首要條件，也是最基礎的一環。作為一名干部，我們必須時刻保持廉潔自律，堅守底線，克服誘惑，時刻保持高度的警惕性。廉政意識是我們加強自身約束和行為規范的重要動力，只有通過自己的實際行動來踐行廉潔的原則，才能在工作中更好地避免廉政風險的發生。在我工作的過程中，我總是牢記廉潔的原則，堅守底線，盡量避免與不法勢力的接觸，不接受賄賂，做到清正廉潔，贏得了同事和領導的一致好評。
其次，要完善制度建設。制度建設是廉政風險防控的重要保障，有效的制度能夠有效地規范行為，約束人的行為，為廉政風險的防控提供了堅實的基礎。在實際工作中，我堅持秉持制度為先的原則，適時修訂完善各種規章制度，建立健全各項工作制度，防止利益輸送，規范權力運行。在制度的約束下，我管理的單位廉政風險明顯下降，工作效率得到了明顯的提升，單位的聲譽也得到了進一步的提升。
再次，要加強監督檢查。監督檢查是廉政風險防控的重要環節，只有建立起有效的監督機制才能對廉政風險進行有效的預警與控制。在我工作的過程中，我經常定期安排廉政風險的專項檢查，并利用各種渠道收集必要的信息，擴大監督的范圍。同時，我也積極參與行業內部的監督與交流，及時了解其他單位的經驗做法，并吸取經驗教訓，不斷提升自己的監督能力。這樣做不僅為單位及時發現和糾正問題提供了有力支持，也加強了我自己的廉政風險防控的能力。
最后，要加強宣傳教育。宣傳教育是廉政風險防控工作中非常重要的一環，只有通過宣傳教育，才能夠增強干部職工的廉政意識和法律意識，提升大家的防控能力。在我單位，我經常組織開展廉政教育培訓，借助各種渠道進行宣傳，利用黨刊、單位微信公眾號等媒體進行廉政教育，加強干部職工的法律法規和廉政政策的學習。通過這些宣傳教育的方式，我單位廉政風險的防控效果顯著，大家的廉政意識得到了進一步的提高，單位的廉潔形象進一步樹立起來。
綜上所述，廉政風險防控是一個復雜而繁瑣的工作，需要從多個方面入手，采取多種措施。廉政風險的防控需要我們樹立廉政意識，健全制度建設，加強監督檢查，加強宣傳教育。只有通過這些方面的努力，才能夠有效地防控廉政風險，確保社會和諧穩定的運行。作為一名干部，我會一直堅持廉潔自律的原則，不斷提升自己的廉政風險防控能力，為建設廉潔清明的社會貢獻自己的力量。
加油卡風險管控篇三
案件和風險防控是現代社會中不可或缺的一環。無論是平凡的個人生活還是復雜的國家治理，都需要有效的案件和風險防控機制來保障安全和穩定。在實踐中，我深刻體會到了案件和風險防控的重要性，并積累了一些心得體會。本文將從規劃預防、信息收集、危機處理、協作合作和創新發展五個方面，闡述我在案件和風險防控工作中的心得體會。
首先，規劃預防是案件和風險防控的基礎。在預防案件和風險的過程中，提前計劃和規劃是至關重要的。我曾經參與過一起企業內部盜竊案的調查工作，發現該企業缺乏出入口監控設備，并未建立起一個完善的資產管理系統。因此，我學會了在規劃預防階段，要全面審視涉案環境，識別潛在風險癥結。只有在實現了安全設施的全覆蓋、完善了資產管理制度等措施之后，才能有效地預防案件和風險的發生。
其次，信息收集是案件和風險防控的重要環節。無論是企業、社區還是政府機構，在開展案件和風險防控工作中，大量的信息收集是不可或缺的。我曾經負責一次網絡詐騙案的調查工作，發現案犯利用互聯網以快速獲取個人信息。因此，我深刻體會到信息收集的重要性。在今天的信息爆炸時代，了解案件和風險的相關信息對迅速判斷形勢和采取措施至關重要。要加強信息資源的整合與共享，提高信息收集和分析的能力，才能在案件和風險防控中取得良好效果。
第三，危機處理是案件和風險防控的關鍵環節。在我曾參與的一起火災事故救援中，危機處理的重要性深深地印在了我的心上。在火災發生后，我積極組織協調各種資源，現場指揮救援行動，最大限度地減少了人員傷亡和財產損失。我認識到，案件和風險防控工作要做到及時、準確地掌握情況，快速反應，迅速形成合理處置方案，并有效地組織實施。只有這樣，才能在危機時刻保持冷靜，并做出正確的決策。
第四，協作合作是案件和風險防控的有效方式。在我曾參與的一次恐怖襲擊威脅事件中，我意識到案件和風險防控需要各方的協作與合作。當時，我與公安、消防、醫療等相關部門緊密配合，共同制定應對預案，并實施協同行動，終結了恐怖威脅。通過這次經歷，我認識到，案件和風險防控需要建立起多部門、跨行業的合作機制，形成有效的信息共享、任務協調和資源互動。只有通過協作合作，才能最大限度地調動各方力量，形成合力，提高防控工作的效果。
最后，創新發展是案件和風險防控工作的必由之路。當前社會的案件和風險是日益繁雜和復雜的，在工作中要善于創新發展，推動案件和風險防控工作取得更好效果。例如，在我參與的一次搶劫案中，為了提高破案率，我積極利用大數據分析技術開展線索追蹤工作，最終成功抓獲了嫌疑人。通過不斷學習新技術、推動科技與案件和風險防控工作融合，可以提高工作的精準度和效率。只有與時俱進，不斷創新，才能在案件和風險防控中不斷前行。
綜上所述，案件和風險防控工作的進行離不開規劃預防、信息收集、危機處理、協作合作和創新發展這五個方面的努力。作為從業者，我深刻體會到這五個方面的重要性，也在實踐中得到了一定的心得體會。我將繼續不斷提升自己的技能和能力，為案件和風險防控工作做出更大的貢獻。
加油卡風險管控篇四
近年來，社會治安事件和風險事件頻頻發生，嚴重影響了人民群眾的生活和社會的穩定。作為一個普通的市民，我在日常生活中不斷總結和思考，不僅為自己的安全負責，也希望能為他人的安全盡一份力。以下是我在案件和風險防控方面的一些心得體會。
首先，理性認識案件風險的存在和普遍性。案件和風險無處不在，它們可能來自于社會、環境、人際關系等方方面面。我們不應該生活在恐懼中，但應該始終保持警覺和認識到自身的脆弱性。只有正確認識到案件和風險的普遍存在，才能引起重視，采取適當的預防措施。
第二，提高個人安全防范意識。個人安全意識的提高是預防案件和風險的第一步。我們需要了解各類案件和風險的特點和常見手法，學會辨別和警覺隱藏的威脅。在生活中，我經常關注各類新聞報道，學習案件和風險預防的知識，以增強自己的安全意識。同時，我也將這些知識傳遞給身邊的親友，共同提高大家的安全意識。
第三，主動采取預防措施。了解案件和風險的同時，我積極主動采取相應的預防措施。在家庭方面，我安裝了防盜門、安全防護網等設施，定期檢查門窗的安全性能，確保家庭成員的人身財產安全。在外出方面，我注意避開人群密集的地方，盡量不攜帶大量現金或貴重物品，并隨時保持警覺，提高自我保護能力。
第四，增強緊急情況應對能力。雖然我們無法完全消除案件和風險，但是我們可以通過提高自身的應對能力來減少損失。我參加了急救培訓課程，學習了基本的急救知識和技巧，尤其是心肺復蘇術等高風險情況下的急救措施。同時，我還學會了使用滅火器、報警器等安全設備，以便在緊急情況下能夠迅速采取措施，保護自己和他人的生命安全。
最后，積極參與社區安全建設。案件和風險的防控是全社會的責任，每個人都應該積極參與到社區安全建設中來。我加入了社區安全義務巡邏隊，定期參與夜間巡邏，關注社區內的安全情況，幫助解決居民的安全問題。同時，我還定期參加社區舉辦的安全宣傳活動和防范講座，向他人傳授安全知識，幫助更多的人對案件和風險有正確的認識和應對方法。
案件和風險的防控是一個長期而艱巨的任務，而作為普通市民，我們應該承擔起自己的責任。通過理性認識案件和風險的存在，提高個人安全防范意識，主動采取預防措施，增強緊急情況應對能力，積極參與社區安全建設，我們可以有效降低案件和風險事件對我們生活的影響，為社會的安寧與穩定做出自己的貢獻。讓我們共同努力，共同營造一個安全、和諧的社會。
加油卡風險管控篇五
作為銀行的一線員工，銀行柜面操作風險是指銀行柜員為客戶辦理賬戶開銷、現金存取、支付結算等業務過程中，由于風險控制失效使銀行或客戶資金遭受損失的風險，是銀行操作風險的主要領域。操作風險是指由于不完善或失靈的內部程序、人員和系統或外部事件導致損失的風險。在實際工作中，操作風險可以分是人員因素引起的操作風險，包括操作失誤、違法行為、關鍵人員流失等情況。柜面操作風險一旦發生，損失將是巨大的。產生柜面操作風險的主觀因素。
一是風險意識淡薄。柜員沒有養成合規操作理念、忽視制度約束，管理者對風險文化培育不夠，銀行風險文化沒有成型。
二是業務素質不高。柜員自身業務素質不能適應業務變化，導致部分員工操作起來力不從心，風險識別和預防能力下降。
三是責任意識不強。表現為玩忽職守、隨意操作，柜面管理人員對柜員管理不嚴，柜員違規違章操作。
四是僥幸心理作祟。柜員如有僥幸心理，就會在操作時逐漸進行不合理的簡化操作，從而滋生越來越多的操作風險。
為有效防范操作風險，必須建立起以完善的公司治理結構和先進的制度文化為基礎，以科學的內部控制綜合評價體系為核心，以健全的內部控制制度為保障，以多層次的信息系統為支撐的內部控制體系，切實避免大案要案和重大違規問題的發生。
一是確立風險防范理念，使遵守規章制度成為一種文化。理念是行動的先導，文化是無形的約束。理念引發觸動，觸動促成行為，行為形成習慣，習慣久而久之凝聚為文化。文化一旦形成，就變為一種力量，直接指導、激勵和約束著員工的行為。如果周圍的人都恪守制度，按章行事，原先心存不軌的人也能變成循規蹈矩的模范，這就是文化的力量。
二是創新業務經營計劃管理模式和績效考評機制。為了真正強化資本約束機制，轉變業務增長方式，引入經濟增加值指標考核，通過風險資本的計量與分配以及投資風險的彌補，從績效考核方面引導各級行關注風險防范，實現業務發展、風險控制和效益增長的有機統一。
三是加強對各類問題的查處和整改，加大違規處罰力度，提高違規成本。對于理性人來說，如果違規行為很容易被發現，并且違規成本足夠高，那么沒有人會選擇違規，所以解決違規問題的一個思路就是盡可能快地發現違規行為，并予以重罰。
四是借助科技手段，建立信息預警系統，研究建立全國數據大集中后的it風險應急預案。發揮我行信貸管理系統、案件管理系統等信息系統在防范經營風險中的作用。
加油卡風險管控篇六
銀行員工內部風險防控學習心得體會通過對xx副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上講話深入學習，對于最近發生的風險事項和案件，暴露出的.我們在工作上思想認識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細和實、內控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風險案件揭露能力的不夠強、對突發事件的應對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思。通過學習，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識、增強對新情況、新問題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕，有效遏制各類風險案件的發生。對于以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
要加強各項內控制度落實情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應嚴肅處理至開除。
道德風險是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。
特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。