柜員合規心得體會（優質21篇）

心得體會是我們記錄自己成長軌跡的一種方式，也是對自己所走過的路的回顧。以下是一些小編整理的心得體會樣文，希望對大家有所幫助。

柜員合規心得體會（優質21篇）篇一

一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的認識，全行干部職工是泉州農行企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。

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柜員合規心得體會（優質21篇）篇二

近年來，農商銀行日益發展壯大，其柜員隊伍也不斷壯大，但由于多數柜員缺乏合規意識，使得一些違規操作頻頻發生。為了解決這一問題，農商銀行采取了一系列的合規培訓措施，如全員培訓、定期檢查等，使柜員們不斷加強對合規的理解。本文將從柜員合規的重要性、柜員合規的挑戰與困惑、柜員合規的解決方案以及柜員合規的心得體會四個方面，展開討論。

首先，柜員合規的重要性不可忽視。作為一名農商銀行的柜員，我們不僅僅是一名銀行從業人員，更是一名金融從業人員，我們肩負著保護客戶利益、維護金融穩定的責任。如果柜員違反合規規定，進行不當操作，將會給客戶帶來巨大的損失，并對整個金融體系造成嚴重的沖擊。因此，柜員合規的重要性不言而喻。

其次，柜員合規在實踐中面臨著一系列的挑戰與困惑。首先，柜員在面對利益沖突時難以自主抵制誘惑，尤其是在面對違規所帶來的利益誘惑時更是如此。其次，柜員在對合規規定理解不足時容易犯錯，特別是在金融法律法規不斷變化的背景下。再次，由于柜員工作壓力大、工作節奏快，加之日常工作中客戶需求反復變化，柜員在合規操作上常會因忽視規則而犯錯。由于這些因素的制約，柜員合規面臨著諸多挑戰與困惑。

針對柜員合規的挑戰與困惑，農商銀行采取了一系列的解決方案。首先，農商銀行加強了柜員的合規培訓，通過定期培訓、在線學習、案例講解等方式提高柜員對合規意識的理解。其次，農商銀行建立了嚴密的內部監管體系，通過全員培訓和定期檢查，促使柜員自覺抵制違規操作。再次，農商銀行提供了專業的技術支持，優化系統，提高操作效率，降低柜員違規的風險。

在柜員合規的實踐中，我有一些心得體會。首先，合規意識要從自己做起，要時刻保持清醒的頭腦，遇到違規操作的誘惑要能夠堅決抵制。其次，要善于學習和總結，不斷提高自己的業務水平和合規意識，在業務操作中時刻留意合規規定的變化。再次，要嚴格執行合規操作規定，尤其是與客戶相關的操作，要認真對待客戶需求變化，做到合規與服務并重。最后，要勇于舉報違規行為，有效維護金融秩序，保護客戶利益。

綜上所述，農商銀行柜員合規的重要性不言而喻，同時也面臨著一系列的挑戰與困惑。為了解決這些問題，農商銀行采取了一系列的解決方案，并通過柜員心得體會的分享，不斷加強柜員對合規的理解。最終，相信農商銀行的柜員將成為合規的守護者，創造更加和諧有序的金融環境。

柜員合規心得體會（優質21篇）篇三

近年來，銀行業務流程日益復雜、風險不斷增加。為了有效管理風險，農行柜員不僅需要熟悉產品操作流程，還需要具備一定的內控合規能力。本文將從我個人的角度出發，分享一些農行柜員內控合規的心得體會。

第二段：注重規范操作。

作為柜員，內控合規就要求我高度重視規范操作。首先，我時刻關注著人民銀行和農行總行發布的政策法規，及時更新自身的合規知識。其次，在日常工作中，我嚴格按照農行的各項規章制度進行操作，確保合規性。例如，當辦理某種業務時，我會詳細核對客戶的身份證件和其他必要材料，杜絕信息不完整或虛假的風險，有效防范刷卡套現等違規操作。

第三段：強化風險意識。

內控合規工作離不開風險意識的強化。在柜面工作中，我經常面對各種各樣的客戶，其中可能存在著風險。為了有效識別和化解風險，我始終保持警惕。我在接待客戶時，會主動了解其資金來源和資金去向，對于高風險的業務會進一步核實。同時，我也會關注反洗錢的相關問題，通過分析客戶的資金流動情況，識別是否存在洗錢的風險，確保農行資金的安全。

第四段：加強內部合規教育。

農行柜員內控合規工作，也需要加強內部合規教育。在農行，我們有定期的合規培訓，通過學習相關課程和知識，提高自身的基本素質和業務操作能力。同時，我們也進行內部考核，以檢驗自己的合規水平。此外，我們還互相交流心得體會，分享工作經驗，促進合規工作的不斷提升。通過這些教育和培訓，我們能夠更好地適應新的合規要求，提高內控合規能力。

第五段：總結心得。

在農行工作的這段時間里，我深刻領悟到內控合規對于現代銀行的重要性。作為柜員，我要不斷提高自身的合規水平，確保自己的操作符合法律法規和農行的規定。只有保持規范操作和強化風險意識，我們才能更好地保護客戶和農行的合法權益。我們也要不斷學習，積極參與內部合規教育，通過共同努力，使農行的內控合規工作更加完善，為客戶提供更加安全、便捷的金融服務。

結尾：

在農行柜員內控合規工作中，規范操作、強化風險意識和加強內部合規教育是重要的方面。作為柜員，我們要時刻關注風險，不斷加強自我學習和提升，以確保我們的工作合規合法，為農行和客戶提供更好的服務。希望在不斷的實踐中，我們的內控合規工作能夠進一步完善，確保農行的持續穩定發展。

柜員合規心得體會（優質21篇）篇四

第一段：引言（100字）。

農行作為我國的大型商業銀行之一，在金融行業中扮演著重要的角色。為了確保金融業務的安全合規，農行柜員必須遵守內控合規的相關規定。在工作中，我深刻體會到了內控合規對于金融機構和柜員個人的重要性，并總結了一些心得體會。

第二段：加強風險意識（250字）。

內控合規的第一要義是加強對風險的意識。作為柜員，我們需要時刻保持警覺，及時發現和評估各種風險，對于風險的管理必須處于主動狀態。我們應該建立起對于內部和外部風險的敏感性，時刻警惕違規和失誤的可能，并采取相應的措施加以防范。只有深入了解各種風險并提前進行預警，才能有效地保護金融機構的利益，確保業務進行順利。

第三段：嚴格執行操作規程（250字）。

內控合規脫離不了對操作規程的嚴格執行。在我們的日常工作中，我們需要時刻遵循并執行各項規章制度，確保操作的合規性和安全性。同時，我們還必須嚴格遵循職業道德，并履行好法定的行為準則。絕對不能違反規定，不得從事違規的業務或存在違法的行為。只有通過規范的操作程序和個人的自律，柜員和金融機構才能真正做到合規。

第四段：加強專業知識學習（250字）。

內控合規也需要我們持續學習和提高專業知識。金融行業發展迅速，相關法律法規不斷更新和完善，我們必須緊跟時代的步伐，不斷加強自身的專業知識儲備。只有對業務和法律法規有深入的了解，才能做到在操作過程中合規、安全。同時，也需要加強對金融風險管理等方面的學習，提高自身的能力與水平。

第五段：培養團隊合作精神（250字）。

在農行柜員的工作中，團隊合作精神也是內控合規的重要環節。柜員之間需要互相配合、相互支持，共同完成工作任務。在團隊合作中，我們可以相互提醒和監督，減少失誤和違規的發生。團隊合作可以有效激發每個柜員的工作激情，形成良好的工作氛圍。只有形成團結合作的團隊，內控合規才能得以有效保障。

結尾（100字）。

總之，作為農行的柜員，在工作中做好內控合規是我們的首要任務。加強風險意識、嚴格執行操作規程、加強專業知識學習和培養團隊合作精神是實現內控合規的重要途徑。只有通過不斷學習和實踐，我們才能更好地履行自己的職責，確保金融業務的安全合規進行。

柜員合規心得體會（優質21篇）篇五

柜員是農商銀行的重要崗位之一，他們承擔著服務客戶、辦理業務等重要職責。在這個崗位上，柜員需要嚴格遵守法律法規，確保業務合規，保護客戶資金安全和銀行的利益。本文將從“農商銀行柜員合規心得體會”這一主題出發，介紹柜員應注意的一些合規事項，并結合自身經驗進行分享。

二、遵守行規行約。

作為柜員，首先要了解并嚴格遵守農商銀行和銀行業監管機構的政策、規定和流程。要求柜員在辦理業務時要嚴格按照規定操作，確保資金安全和合規性。例如，在辦理開戶業務時，柜員應核實客戶身份，檢查身份證、戶口本等相關證件的真實性；另外，柜員在辦理資金劃撥、轉賬等業務時，也要仔細核對客戶的身份信息，確保資金劃轉的準確性。只有遵守行規行約，柜員才能正確地履行職責、保護客戶和銀行的合法權益。

三、保護客戶隱私。

在處理客戶業務時，柜員還要嚴格保護客戶的隱私。客戶的個人信息和資產信息都屬于敏感信息，柜員必須增強保密意識，在任何情況下都不能私自泄露客戶的信息。為了保障客戶的隱私權，農商銀行強調嚴禁柜員私自查看、使用或取得客戶的信息。柜員在辦理業務時，要經過客戶同意才能查看相關信息，并且在業務辦理完成后要及時銷毀客戶的信息，防止信息被濫用。只有保護好客戶的隱私，才能贏得客戶的信任和滿意。

四、提升風險防控意識。

作為金融從業人員，柜員需要具備良好的風險防控意識。在工作中，柜員需要以客戶資金安全為首要任務，努力避免各種風險和漏洞。例如，在辦理業務時，柜員需要仔細審核客戶提供的證件和填寫的申請表格，以防止假冒和冒名開戶等欺詐行為；另外，柜員還應留意不法分子利用網絡技術進行詐騙的行為，在客戶辦理網上銀行業務時應提醒客戶注意安全，防范各類網絡風險。只有提高風險防控意識，才能防范風險，保障客戶資金安全。

五、加強合規學習與培訓。

作為柜員，合規知識的學習與培訓是非常重要的。銀行和監管機構會定期組織各類合規培訓，柜員應積極參與，并認真學習合規知識。除了組織的培訓，柜員還可以主動參閱相關業務規章，深入學習行規行約，了解各類合規流程和操作規定。同時，柜員還可以分享合規心得體會，與同事之間進行交流和討論，互相學習，共同提高。只有通過不斷學習與培訓，才能與時俱進，適應金融業合規的發展。

結語。

柜員是農商銀行業務中不可或缺的一部分，合規是柜員工作的基礎和保障。只有嚴格遵守行規行約，保護客戶隱私，提升風險防控意識，并加強合規學習與培訓，柜員才能更好地履行職責，保護客戶和銀行的利益。希望通過這篇文章的分享，能夠引起大家對農商銀行柜員合規工作的重視，共同營造和諧、規范、安全的金融環境。

柜員合規心得體會（優質21篇）篇六

作為一名前臺員工，我深深的感受到合規操作的重要性，我們一定要在自己的職責與權限范圍內辦理每一筆業務，如果每一名員工都能按照規范化操作，就能切實防范操作風險，讓我們行的各項業務得到健康的發展。作為服務窗口的一名員工，我們要在認真做好每一件事，慎重對待每一筆業務的同時，也必須牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴格按照規范化服務標準來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現金的客戶想違規提現，票據要素不全的要辦理結算等現象，但作為前臺人員，我們要提供服務也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風險的同時依然提供了優質服務;其實，優質服務也表現在一些細微之處，持之以恒，我工作以來，一直在一線前臺工作，作為一名普通的會計人員，我有很多的感觸，我行裝修、設施等硬件設施都不夠氣派、高檔，但位于建設路的某單位，從交通方面來看，離鹽湖支行較遠，且該單位附近有多家裝修豪華的銀行，該單位卻心甘情愿在鹽湖支行開戶，并存了1000萬的定期存款，這些都是與我們行領導、及前臺經辦人員以真情打動了客戶離不開的。

們深入學習，把理論具體化，根據實際建章立制，以規章制度管理人，以規章制度約束人，以規章制度培養人，以此我們要堅決遵循合規守紀的行為習慣。從”嚴”開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀、依法合規經營的觀念和抵御職務犯罪的能力。經過學習，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規”意識。

有這樣一則笑話、一個人和他的女朋友逛街，看到紅燈便闖了過去。女朋友說，你連紅燈都敢闖，什么違法的事不敢做，就跟他分手了。他又結識了一個女友，逛街時，看見了紅燈，便老老實實地等，女友不高興了，說你連紅燈都不敢闖，還能干什么事?這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規則的漠視。事實上，在我們的身邊，規則意識缺失的現象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現象，有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非常可怕的事情。

沒有規矩，不成方圓。法律和行業規則是社會運行、企業發展的基石，是社會有序運轉、企業健康發展、人與人和諧共處的基本元素。合規是銀行職業者的生命線。我們可以設想一下，如果法律富有彈性，形同虛設，社會必定混亂無序;如果規則可以靈活掌握，隨意調整，人人不擇手段，以實現一已私欲為目的，企業又會變成什么樣子?遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發生的'資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單，”十案十違章”，有章不循，違章操作是發生案件的最主要原因。

以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發展取得顯著成績，信貸業務發展的同時，提高現代經營理念，深入推進違規積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環節。旨在提倡高標準的職業道德行業規范，弘揚誠信、合規、盡職等職業價值理念，提高銀行業從業人員的整體素質和職業道德水準。應該意識到，規矩不是阻礙個性發展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業穩健經營的核心環節和可持續發展的內在動力。

柜員合規心得體會（優質21篇）篇七

作為一名銀行柜員，我深深體會到了合規文化的重要性。合規文化是指銀行中員工對法律法規、道德規范以及公司內部規定的遵守和執行的一種態度和行為方式。在銀行工作的過程中，我不僅需要做到業務熟悉、效率高效，更重要的是要始終保持合規意識。以下是我的一些心得體會。

首先，合規文化必須貫穿于工作的方方面面。作為一名銀行柜員，我們的工作涉及到客戶信息的處理、資金的流動以及各種金融產品的銷售等等，這些都需要遵守相關的法律法規。因此，我們要時刻對自己的工作進行反思和審視，保持清醒的頭腦，時刻將合規納入到我們的工作當中。無論是對客戶的懇切服務，還是對于風險的審慎評估，每個環節都要符合合規的要求。

其次，合規文化要通過教育培訓不斷強化。銀行作為一個特殊的行業，法律法規和政策政策發生變化的頻率非常高。因此，我們必須不斷更新知識、學習新政策。銀行必須及時組織合規相關的培訓，對員工進行集中培訓和日常巡查，以確保員工都明確合規要求，并能做到主動遵守。我所在的銀行每年都會組織合規培訓，邀請行內外的專家為我們解析法律法規，交流合規心得。這些培訓為我們提供了寶貴的經驗和知識，提升了我們的合規意識。

第三，合規文化要依靠制度建設保障。除了培訓以外，銀行還要通過建立一套完善的制度來推動合規文化的落實。例如，在我所在的銀行，我們有嚴格的操作規程和審核機制，每一項業務都必須按照規定的流程操作，并經過審核人員的審核。這樣做的目的是為了確保行為符合規定，防止內外雙軌制、濫權主義的發生。制度的建設能夠讓員工知道自己在做什么是對的，什么是錯的，有了規范，才能更好地執行合規要求。

第四，合規文化需要員工的自覺遵守。銀行柜員是合規文化的執行者，只有員工們自覺遵守合規要求，才能真正落實合規文化。合規要求不僅僅是一種規定，更是一種責任和職業操守。在工作中，我時刻提醒自己，在幫助客戶辦理業務的同時，不能觸碰紅線，不能為了一時的高額提成而違反合規規定。我要時刻保持對法律的敬畏和對客戶的負責，始終做到合規操作。

最后，合規文化是銀行長期發展的保障。合規文化在筑牢銀行行業的信用基礎、保障金融市場穩定、提升銀行的整體形象等方面具有重要作用。只有在合規文化的引領下，銀行才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地。同時，合規文化也是銀行信任客戶的基礎，只有在清廉且合規的環境中，客戶才會對銀行和柜員的能力、信用產生信任，從而愿意與我們建立長期合作關系。

總之，合規文化是現代銀行不可或缺的一部分。作為銀行柜員，我們應時刻保持合規意識，將合規思維融入到我們的日常工作中。只有這樣，才能真正做到合規有序、服務有溫度，為客戶提供優質的金融服務，同時也為銀行自身的長遠發展奠定基礎。

柜員合規心得體會（優質21篇）篇八

合規文化是指在企業的管理、運作和市場行為中遵循法規、規章、條例和內部規范的價值觀和行為準則。對銀行機構來說，合規文化尤為重要。銀行柜員是銀行與客戶之間的橋梁，負責處理客戶的各種業務。他們直接接觸客戶，是銀行合規文化實踐的重要一環。在執行各項業務時，銀行柜員始終要以合規為前提，充分發揮自己在銀行合規文化建設中的作用。

第二段：遵守法規是銀行柜員合規的基礎（300字）。

作為銀行柜員，在執行業務過程中，遵守法規是最基本的要求。法規的遵守包括相關的國家法律法規以及銀行內部的規章制度。無論是開立銀行賬戶、辦理各種貸款、理財業務還是辦理轉賬匯款等，銀行柜員必須嚴格按照相關規定進行操作，確保業務的合法性和規范性。只有遵守法規，銀行柜員才能保證辦理業務的安全和正當。

第三段：保守客戶隱私是銀行柜員合規的關鍵（300字）。

銀行柜員在日常工作中接觸到大量的客戶信息，這些信息涉及個人隱私，保護客戶隱私是銀行柜員合規的重要職責。銀行柜員必須嚴格履行保密義務，不得泄露客戶信息。在辦理業務時，必須確保客戶信息的安全和保密，嚴禁擅自查閱、披露或者盜用客戶信息。只有妥善保護客戶隱私，銀行柜員才能贏得客戶的信任，提升銀行合規文化的品牌形象。

第四段：誠信經營是銀行柜員合規的核心（200字）。

銀行柜員是銀行與客戶之間的紐帶，對于銀行柜員來說，誠信經營是合規的核心。誠信經營是指銀行柜員在處理業務時要誠實守信、恪守職業道德。銀行柜員要以客戶利益為重，嚴禁利用職務之便謀取私利，妄圖操縱市場或違規操作。只有銀行柜員以誠信的態度對待工作和客戶，才能推動銀行的合規文化不斷發展和進步。

第五段：提高自身素質是銀行柜員合規的保障（200字）。

銀行柜員在銀行合規文化建設中扮演著重要的角色，為了更好地履行自己的工作職責，銀行柜員要不斷提高自身素質。他們應該不斷學習，了解最新的法規、政策和市場動態，掌握各種業務規則，提高業務水平。同時，銀行柜員還應具備良好的溝通能力、協調能力和解決問題的能力，以應對各種復雜情況。通過不斷提高自身素質，銀行柜員能夠更好地服務客戶，推動銀行合規文化的建設。

總結：合規文化的建設是銀行持續健康發展的基礎。作為銀行合規文化建設的重要一環，銀行柜員發揮著至關重要的作用。銀行柜員在履行自己職責的過程中，要遵守法規，保守客戶隱私，誠信經營，并不斷提高自身素質，以推動銀行的合規文化進步。只有銀行柜員積極踐行合規文化，才能為銀行的良性發展和社會的穩定作出應有的貢獻。

柜員合規心得體會（優質21篇）篇九

一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的認識，全行干部職工是泉州農行企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。

二、加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要。企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業銀行應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進;在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發展有何建設性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規文化，進而提高農行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最后要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。

三、加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。特別要防止企業炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發展，不要盲目發展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

開展“從我做起，合規操作”專題教育學習活動心得不悔資料!

教育學習活動的一個理性的認識。

柜員合規心得體會（優質21篇）篇十

合規文化心得體會是銀行柜員們常常需要思考和總結的一個話題。作為銀行柜員，我們必須時刻牢記自己的職責，遵守相關法律法規和銀行的規章制度，以確保銀行業務的合規性。以下是我對合規文化的一些心得體會。

首先，作為銀行柜員，我們必須具備良好的道德素質和職業操守。合規文化要求我們要以誠信和正直的態度對待工作和客戶。我們要遵循“一切為客戶，一切合乎規范”的原則，絕不以權謀私，利用職務之便謀取不正當利益。此外，在處理客戶業務時，我們要堅守不泄露客戶信息的原則，嚴格保護客戶隱私。

其次，銀行柜員必須熟悉各項法律法規和銀行的規章制度。只有了解并遵守相關規定，才能確保銀行業務的合規性。我們要不斷學習和更新自己的法律知識，了解最新的法律法規變化，并將其應用到實際工作中。同時，我們還要仔細閱讀和理解銀行的內部規章制度，嚴格按照規定操作，確保自己的工作符合規定。

此外，合規文化要求我們始終保持高度的警覺性和風險意識。作為銀行柜員，我們處理的是客戶的資金和財產，一絲不茍的操作和審慎的態度至關重要。我們要時刻警惕各種風險，嚴格執行反洗錢、反恐怖融資等相關制度，及時發現和報告可疑交易。在工作中，我們還要時刻防范內外部的欺詐行為，保護客戶的權益，同時提高自身的反欺詐能力。

另外，銀行柜員還要不斷提高自身的合規意識和能力。銀行業務繁雜多樣，法律法規不斷變化，作為銀行柜員，必須保持敏感的合規意識。我們要定期參加合規培訓，掌握最新的合規知識，增強自己的合規意識和能力。只有不斷提高自己的合規素質，才能更好地適應工作的需要，并為顧客提供更好的服務。

最后，合規文化既是銀行的基本要求，也是我們作為銀行柜員的職業追求。銀行的合規文化建設需要所有員工的共同努力，每一個銀行柜員都應該成為合規文化的踐行者。通過建立和完善合規體系，加強合規監管，確保金融業務規范有序，不僅能保障銀行的可持續發展，也能為客戶提供更加安全可靠的金融服務。

總之，合規文化是銀行柜員必須時刻牢記的重要理念。只有通過堅持誠信、遵守規章制度、保持警覺性和提高自身素質，我們才能做到業務的合規性。合規文化的建設需要每一個銀行柜員的付出和努力，只有我們共同努力，才能為銀行業務的健康發展和客戶的滿意度作出貢獻。

柜員合規心得體會（優質21篇）篇十一

在前段時間的學習教育活動中，我深刻認識到，農行事業的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為農行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。

第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終。“基礎牢固，穩如泰山;基礎不牢，地動山搖”。風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創造市場，客戶創造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業務才有發展，員工的價值才能夠體現。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規范、嚴格標準、嚴格執行規章制度，業務操作中的風險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內控優先等先進理念，讓全體員工了解資產質量與經濟增加值、與薪酬分配的關系，自覺轉變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中，引導和帶領全行員工形成規范操作，防范風險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規、制度的執行和落實，全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。

第二，要更新服務意識。現實看，銀行的業務基礎是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優質市場和優質客戶就沒有銀行的業務發展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。從我行看，我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但這些轉變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創造個性化服務，以全面優質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現實的和潛在的市場，善于拓展優質市場，善于競爭優質客戶，通過有效的市場營銷促進業務的快速發展。特別是要準客戶定位，牢固樹立為優質客戶服務的意識，因為20%的優質客戶將會給我們帶來80%的經營利潤。

第三，要著實提高風險管理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務成本、稅務成本、撥備成本、資本金成本、風險損失成本等。在計劃經濟體制下，我們很長一段時間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機構增規模，不計成本造成了相當程度的浪費。此外，我們的內部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節約成本的有效措施，許多領導到員工沒有很好地樹立節約成本的意識。實踐證明，無約束下的經營，就會增加經營風險。因此，我們要改變以往盲目地追求規模和數量的增長，重規模、輕效益，重發展、輕風險，重投入、輕產出，重短期效益、輕長期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層，要學會在有成本制約條件下的"健康發展，每項業務都要講成本管理，每項經營活動都要講成本制約，認真測算評估投入與產出的數額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進銀行強調的“風險管理意識和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們缺少的。作為一名員工，特別是作為一名領導，只有風險服務意識還不夠，還要有風險服務技能。要采取有效措施，積極培育員工的風險意識，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執行操作流程、崗位制度、合規守法工作標準及紀律懲處規則，把合規管理、合規經營、合規操作落到實處，使警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入每個員工的心中，進一步加強內部控制，增強自我約束和自我發展能力，為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。

第四，要樹立全面協調均衡的經營理念。目前，我行利潤的主要來源還是依賴客戶業務，但僅僅依靠這一傳統業務遠遠無法達到市場的需求。隨著資本一級市場的發展，企業的融資渠道逐漸拓寬，一些優質客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們去思考今后的發展問題，真正的優質商業銀行應該在為客戶提供資金融通服務的同時，也能夠向客戶提供資金清算、財務顧問、財富管理服務等中間業務。現在，中間業務的內涵在迅速擴充，提升客戶服務價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業銀行實現資產、負債與中間業務的均衡發展。同時，由于中間業務的發展不受資本金約束，可以彌補資產負債業務發展受到的限制，因此協調資產、負債和中間業務的發展，既是市場經濟法則對商業銀行的要求，也是商業銀行經營規則的內在要求。為上經，我們農行在發展業務的同時，要全力推進以員工為主體和核心、面向業務、面向管理、面向操作的合規文化建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優化流程、規范管理，保證業務發展質量等系列活動的深入開展，讓合規人人有責、合規創造價值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規經營與管理，按章辦事、合規操作在全行上下蔚然成風。切實整治有章不循、違規操作、屢查屢犯的頑癥，及時消除基礎管理工作存在的隱患得到，增強防范風險的能力，為業務持續健康地發展創造了良好條件。

為增強全行合規經營管理意識，培育良好的合規文化，有效防范合規風險，依法合規經營，龍川縣郵政銀行于20xx年2月17日開展了一次龍川郵政金融合規管理年活動方案學習會。領導和職員都積極參加了這次的學習會，學習氣氛濃厚，通過這次的學習，現將學習心得匯報如下:。

一、學習合規，提高認識。

在這次學習活動中我們系統地學習了方案要求的內容，在學習會上我認真的做好學習筆記，通過學習，使我對合規管理有了更加深刻的認識，認識到目前新形勢下合規管理防范風險的緊迫性。通過學習，讓我在思想上形成了“合規操作、防范風險”的工作意識。通過此次合規管理學習，讓我找到了自我正確的價值取向，增強了合規辦理和合規經營意識。

二、加強學習合規管理。

“合規管理、防范風險”觀念，是我們時時、處處、事事應堅持的一個原則，這是需要一定時間來塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。特別對于剛接觸金融行業的我來說，不能僅僅認為就這一次的學習就能達到目的的，在今后的工作中要學習的還有很多。要繼續深入學習相關的規章制度，要嚴格規范、嚴格執行規章制度，只有這樣，業務操作中的風險才會得到有效的遏制。不僅合規管理意識要逐漸提高，我的崗位操作、業務技能還有待進一步加強。

三、

合規管理從我做起。

通過此次的合規管理學習，讓我樹立起了“合規人人有責”、“合規從我做起”、“合規創造價值”和合規促進發展“的理念。作為一名普通員工，就應該在日常工作中將合規管理真正落到實處，自覺遵守合規經營，規范操作，踏踏實實地從每一項具體業務做起，真正將合規作為一種意識來培養，最終養成良好的工作習慣。

學習會在短暫的一個多小時里結束了，時間雖短，但對我來說意義卻是重大的。通過學習，不僅讓我理解了合規管理的涵義，更對我的業務素質和技能有了更高的要求，力求在日后的工作中積極規范的操作。

為進一步加強合規文化建設，促進各項工作又好又快發展，積極創建“一流支行”，成都農商銀行雙流支行于3月23日召開了“合規管理年”活動動員大會，正式啟動了為期一年的“合規管理年”活動。支行領導班子、全體執行層人員、主辦客戶經理、主辦會計、各營業機構網點負責人、押運隊隊長及有關部門、遠程監控室工作人員參加了此次會議，四川銀監局現場檢查七處二科文飛科長、四川銀監局雙流辦事處杜章金主任、成都農商銀行合規管理部周祥總經理和李成軍副總經理到會指導。

會議傳達了成都農商銀行20xx年案件防控暨安全保衛工作會精神，對“合規管理年”活動的各項工作進行了部署。

雙流支行此次“合規管理年”活動主要從十個方面進行推動:。

一是抓自查自糾到位。對照合規管理工作要求，組織各分支機構再一次分業務條線開展案件風險自查自糾。主動及時自查自糾的，可視其情節減輕或免予處罰;本系統及監管部門組織檢查發現問題的，從重追究責任。

二是抓思想剖析到位。全體員工從風險意識、責任意識、事業心、敬業精神、團隊協作意識、金錢觀等方面，深入剖析存在的問題和不足。支行及各分支機構分層召開剖析會，并由參會人員對每位干部職工剖析是否深刻進行評價，做到人人過關。

四是抓工作監督到位。健全員工相互監督機制，強化全員監督格局。梳理業務操作流程，做到每項涉及資金、財產的業務都有復核或審批人。業務各環節后手要對前手切實履行監督職責，后手發現前手業務操作存在錯漏等違規問題，必須在專項登記簿上登記，作為單位考核員工合規工作的主要依據，并與收入掛鉤。監督過程中發現重大違規情況的以及前手對指出問題整改不及時、不到位的可向管分處負責人以及支行業務管理部門、稽核部門、支行領導直接報告。后手發現前手業務操作存在問題不登記、不報告的，按違規操作處罰。

五是抓健全制度到位。依據總行及本支行制度，針對柜面人員和客戶經理兩大類崗位，梳理制定一線崗位人員工作操作指南。進一步明確各分支機構負責人對各自管轄范圍重要工作的日常監督檢查內容和頻度，檢查工作情況納入對分支機構負責人的考核。積極開展“我為合規管理獻計獻策”活動，發揮全員智慧，提出合規工作改進措施和建議。

六是抓量化考核到位。對執行層人員的考核單設“合規管理”類考核指標。建立執行層人員考核末位調整(淘汰)制度。考核排名靠后的，進行誡勉談話。排名最后的1名正職(含主持工作副職)執行層人員、排名最后的2名副職執行層人員，調整工作崗位;所管轄范圍和業務條線發生案件、重大事故、嚴重違規事件的，嚴重影響支行在總行年度考核排名的，予以降職或免職。以分理處為單位開展“合規操作評比活動”，定期公布結果，排名靠前的給予獎勵，排名靠后的給予處罰。

七是抓責任追究到位。認真貫徹落實對于違反“五十個嚴禁”等嚴重違規行為“零容忍”以及對同質同類違規“一次處罰，二次下崗或降檔，三次走人”的要求，對檢查監督發現問題嚴格追究有關人員責任。

八是抓業務輔導到位。稽核審計部將日常檢查發現問題及時向各業務部門通報，各業務部門定期收集梳理調查檢查以及員工反映的工作問題，分析原因，提出措施，形成報告，印發各分支機構學習。

九是抓人員排查到位。扎實開展“九種人”排查工作。一經發現員工有“九種人”情形的，立刻采取更換崗位、調離原單位、停職學習等措施。

十是抓領導帶頭到位。支行領導及全體執行層人員向廣大員工承諾，以身作則，帶頭嚴格執行各項合規工作要求，特別是在涉及信貸、大額資金支取等重大業務審批中不逆程序操作。

近日，總行在全行組織開展合規文化建設大討論活動，不斷增強員工合規理念，強化合規意識，提高合規經營的自覺性。本人通過這次的學習活動。

總結。

了以下心得：

一合規建設必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構建合規文化宣講教育常態機制作為基礎，我們必須找出全行上下在合規管理和合規文化建設中存在的突出問題，從教育、制度、執行、監督、整改、獎懲等方面進行深入討論，促進合規文化深入推廣根植，保障全行各項業務又快又好的發展。合規建設不但是為農行，而且是為他人，更是為自己，“合規是嚴肅的愛，是一種對每個人負責任的愛”。

二我們要著力解決思想認識不到位、制度執行不到位、監督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，接受合規約束、養成合規習慣的良好氛圍，促進合規文化推廣的根植。

合規文化宣講的成功實踐證明，無論做什么事，只要瞄準目標，認真抓，認真做，就能取得事半功倍。合規就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。很多人都認為一提到合規，就覺得受到了束縛、業務不好做了、發展也受到了影響，在接受合規管理時總會自覺或不自覺地產生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點“合規文化是立行之本，經營之本”，合規與業務發展不是矛盾的、更不是對立的。合規像紅綠燈一樣維護著業務發展的秩序，擔負著為經營管理保駕護航的職責和使命。

三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規建設的重要性，十次小的違規操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風險，杜絕違規操作，不給“事故”留下任何可乘之機。只有這樣，才能保障我們的事業在合規大道上又好又快的發展。我們要經常參加一些“學內控制度，創合規文化”的活動，真正的使合規文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業務活動，為全行業務實現又好又快發展奠定了堅實的合規基礎。四合規文化建設是一項十分艱巨而又意義重大的系統工程，我們大家必須再接再厲，結合日常業務工作提升年活動創新工作思想和方法，把合規文化建設各項工作深入開展下去，為打造優秀大型上市銀行提供強有力的合規文化支撐!

柜員合規心得體會（優質21篇）篇十二

20xx年x月xx日我行展開了”合規管理年”活動的學習總動員會。通過我們深入學習，把理論具體化，根據實際建章立制，以規章制度管理人，以規章制度約束人，以規章制度培養人，以此我們要堅決遵循合規守紀的行為習慣。從”嚴”開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀、依法合規經營的觀念和抵御職務犯罪的能力。經過學習，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規”意識。

有這樣一則笑話、一個人和他的女朋友逛街，看到紅燈便闖了過去。女朋友說，你連紅燈都敢闖，什么違法的事不敢做，就跟他分手了。他又結識了一個女友，逛街時，看見了紅燈，便老老實實地等，女友不高興了，說你連紅燈都不敢闖，還能干什么事?這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規則的漠視。事實上，在我們的身邊，規則意識缺失的現象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現象，有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非常可怕的事情。

識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單，”十案十違章”，有章不循，違章操作是發生案件的最主要原因。

以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發展取得顯著成績，信貸業務發展的同時，提高現代經營理念，深入推進違規積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環節。旨在提倡高標準的職業道德行業規范，弘揚誠信、合規、盡職等職業價值理念，提高銀行業從業人員的整體素質和職業道德水準。應該意識到，規矩不是阻礙個性發展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業穩健經營的核心環節和可持續發展的內在動力。

最近我通過認真學習文件，進一步認識到依法合規操作的重要性和緊迫性，深刻認識到違規操作，案件高發的危害性。作為一名前臺柜員，我深知合規操作是基本原則。

一、提高思想素質，增強依法合規操作的理念。

我平時加強自身對法律法規、規章制度學習，提高風險防范意識，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

二、堅決執行各項規章制度，從自身做起，增強規章制度的執行。

我認為作為銀行服務窗口的員工應從我做起，一點一滴，合規操作。在一個風險無時不在的行業中，沒有規矩不成方圓。作為前臺員工我會堅守規章制度，熟悉各項業務流程，做到防范風險，人人有責，合規操作，從我做起。工作處處有風險，慎重認真最重要。作為一名前臺員工，我深深的感受到合規操作的重要性，我們一定要在自己的職責與權限范圍內辦理每一筆業務。作為服務窗口的一名員工，我在認真做好每一件事，慎重對待每一筆業務的同時，也會牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴格按照規范化服務標準來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現金的客戶想違規提現，票據要素不全的要辦理結算等現象，但作為前臺人員，我們要提供服務也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風險的同時依然提供了優質服務。

銀行事業的成長離不開合規經營，更離不開風險防范。而推進“合規文化建設”，必將為農行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現“長治久安”的工作局面成為了可能。

作”在全行上下蔚然成風;有章不循、違規操作、屢查屢犯的頑癥得到整治;基礎管理工作存在的隱患得到及時消除;防范風險的能力得到增強，為業務持續健康地發展創造了良好的內部環境。

員工需要制度的約束固然重要，但僅此是遠遠不夠的，因為再好的制度最終要靠全體員工去執行。只有真正以廣大員工為本，堅持不懈地構筑合規文化，制度才能合規徹底地執行。基于這種理念，xx支行召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創優”活動，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規培訓計劃”，分別對信貸、會計、國際業務、電子銀行等幾大系列出臺了詳細的培訓計劃并注重領導干部和一般員工兩個層面，實行全員培訓。目前已舉辦了三期培訓，分別為、信貸規范化管理知識培訓、會計人員業務知識培訓、外匯業務合規和營銷知識講座，培訓范圍廣，參加人數達300多人次。為了能使培訓達到最佳效果，該行業務部門一改以往你說我聽，照本宣科，課后考試的傳統模式，通過案例分析、現場指導、角色扮演、互動交流等“多元化”培訓方式，把理論和實踐很好地整合在一起，激發了員工學習的主動性，通過思考、討論和反饋加深理解，使培訓達到了預期的效果。為了鞏固基礎管理月活動中開展的各項合規培訓效果，該行還將在5月中旬舉辦一場知識競賽，各部門根據支行業務存在的薄弱環節精心設計了考試題庫，內容涉及到信貸、會計、中間業務、國際業務等全面性的知識，并已在支行網站上發給員工學習。

今年以來，該行通過對內外部檢查中發現的問題進行分析，并從合規管理入手，繼續推進制度建設，重點在營業網點、前臺部門、后臺監督等三個環節強化內部控制力度。歸納出了會計、信貸、電子銀行、國際業務、中間業務等5個專業近百個風險點，這些風險點主要集中在會計業務重點環節控制制度執行不到位、限制性條款落實、賬務核對，開戶資料不全、政策執行上存在一定出入等方面。針對普遍存在的薄弱環節支行制定了培訓方案，通過合規培訓，為員工分析基礎管理中存在的問題，剖析問題產生的原因，明確整改措施，切實做到了“提示在前，預警在先”，使每一位員工對內控管理中存在的問題和形成風險點的原因有了更深刻的了解，執行制度的觀念有了明顯增強，使之明白了自己在工作中“應該做什么，怎么做、做到什么程度”，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風險點作為各個崗位后續跟蹤檢查、培訓考試的重點，制定了各部門的檢查實施方案、考評方案、學習方案。在xx年度縣級支行內部控制綜合評價后續跟蹤檢查中，xx支行是受罰款金額最少的單位。

可以引用“子規夜半猶啼血，不信東風喚不回”的詩句來形容xx支行夯實基礎管理，構筑安全防線，推行合規文化的決心和信心再恰當不夠了。過去，基層網點對制度要么被動執行，要么打折扣，有的還“遇到紅燈繞著走”。開展基礎管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化，合規經營意識的提高，使員工從過去的被動執行轉向主動學習和自覺執行制度，并根據市場競爭需要和產品創新需要，該行及時制定更為行之有效的考評制度。從開展基礎管理工作前后的兩種結果來看，帶來的不僅僅是業務操作的規范化和資產質量的提高，它已經從深層次上改變了員工的行為習慣、思維方式和價值理念。

對于基層網點來說，接受各種業務檢查是不可避免的事。面對檢查，過去有的網點負責人雖然嘴上說歡迎、配合，實際上心里是無奈和消極應付，甚至還有抵觸情緒。而現在檢查，大部分態度是積極配合，對檢查的結果基本都能正確對待，認真整改。這種變化，一方面是因為網點依法合規經營，違規行為基本杜絕，經得起檢查;另一方面，在支行對違規操作的嚴厲處罰下，基層網點深刻認識到，檢查不是挑刺找茬，檢查是一種更高層次的愛護，是對網點、對員工負責，早發現早糾正就會避免發生大問題。

不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。

更多。

析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最后要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢，認真。

總結。

和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。

三、

加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。特別要防止企業炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發展，不要盲目發展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

教育學習活動的一個理性的認識。

一、愛崗敬業、無私奉獻、在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是農行存在和發展的必需。農行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。

業，也是我唯一的職業，自我參加工作以來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。

講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始。終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到、只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

徹是要*我們廣大的員工嚴格執行，正如《違規違紀警示案例》之案例三中所提及的違規行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規章制度的執行，不是*某一人來執行的，而是要一個集體相互制約、監督來實施的。

良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。

通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。

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柜員合規心得體會（優質21篇）篇十三

銀行，一個每天與現金，存款貴金屬打交道的高危行業，且銀行案件無小事，因此，如何防范風險案件則成為了保障企業健康發展的重要基石。

哲學上講事物的發展是由內外因共同作用的，內因與外因即事物發展變化的內部原因和外部原因。內因指事物內部諸要素之間的對立統一，也就是內部矛盾。某事物與其他事物的對立統一，則是外部矛盾，即外因。辯證唯物主義認為，內因和外因在事物的發展中是同時存在、缺一不可的.，但二者的地位和作用不同。內因是事物存在的基礎，是一事物區別于他事物的內在本質，是事物運動的源泉和動力，它規定著事物運動和發展的基本趨勢。外因是事物存在和發展的外部條件，它通過內因而作用于事物的存在和發展，加速或延緩事物的發展進程，但不能改變事物的根本性質和發展的基本方向。

所以，內因是第一位的原因，外因是第二位的原因。唯物辯證法要求人們在具體分析矛盾和解決矛盾時，既要看到內因的重要作用，同時也不可忽視外因的作用。在堅持“內因論”的前提下，不忽視外因的作用。形而上學則與之相反，主張“外因論”。認為事物的運動和發展完全是由外力推動的。

大家知道，內控是銀行對內部的風險防范控制。當一個員工出現問題時，我們要給予提醒、給予警告、給予處罰，目的在于警示、在于教育。現在，各項制度要求異常嚴格，處罰力度越來越大，要求我們：“違規必糾、違規即究、違規嚴究”。

柜員合規心得體會（優質21篇）篇十四

柜員合規心得體會（優質21篇）篇十五

作為銀行的一員，柜員在日常工作中肩負著維護銀行合規運營的責任。合規對于銀行來說至關重要，它不僅能夠保護銀行和客戶的權益，還能提升銀行的聲譽和長期競爭力。作為一名柜員，我深刻體會到了合規的重要性，并在經驗和實踐中積累了一些心得體會。

第二段：加強風險意識。

合規工作的第一步是加強風險意識。柜員需要具備敏銳的風險識別能力，能夠有效地發現各類合規風險，并及時采取相應措施進行防范和應對。在實際工作中，我始終保持高度的警覺，不僅仔細檢查每一筆業務，還密切關注新出現的合規問題。這種風險意識的培養對于柜員來說至關重要，它能夠幫助我們在業務操作中避免犯錯，提高業務質量和客戶滿意度。

第三段：嚴格執行操作規程。

合規工作的核心是嚴格執行操作規程。在銀行行業，存在著許多規范的操作流程和標準，我們作為柜員必須牢記并遵守這些規程。例如，我在辦理業務時始終保持規范的操作流程，嚴格按照規定的時間和程序完成各項工作。同時，我也定期參加銀行組織的培訓和考核，不斷學習和更新自己的操作知識，以確保自己的業務操作能夠符合合規要求。只有嚴格執行操作規程，才能使業務操作更加規范和高效，確保銀行運營的合規性和安全性。

第四段：保護客戶信息。

作為柜員，我們面對各個層面的客戶，掌握了大量的客戶信息。因此，保護客戶信息成為了我們合規工作中的一項重要任務。在實踐中，我始終堅持保密客戶信息的原則，不泄露客戶隱私，遵守銀行的相關規定，并采取各種措施確保客戶信息的安全性。例如，我經常使用加密技術保護客戶信息，在處理客戶賬戶時始終保持專業的態度和機密性。保護客戶信息不僅是一項法律法規的要求，更是我們作為柜員的道德責任，只有保護客戶信息，我們才能獲得客戶的信任和長期支持。

第五段：加強自身素質提升。

在合規工作中，提升自身素質是一項持久的任務。我積極參加銀行組織的培訓活動，并通過讀書、培訓課程和網絡學習等方式不斷提升自己的專業知識和技能。同時，我也注重鍛煉自己的團隊合作和溝通能力，努力成為一個合規標桿，對其他柜員起到示范和引領的作用。通過不斷提升自身素質，我能夠更好地適應合規工作的需求，為客戶提供更優質的服務，同時也為銀行的合規運營做出更大的貢獻。

總結：

作為一名合規意識強的柜員，我深刻認識到合規對于銀行的重要性，并在實踐中總結了一些重要的心得體會。加強風險意識、嚴格執行操作規程、保護客戶信息和提升自身素質，這些都是柜員在合規工作中必須重視和努力做到的方面。只有緊密結合實際工作，持之以恒地加強合規意識和能力的培養，才能更好地適應銀行合規工作的需求，確保銀行長期穩定的發展。

柜員合規心得體會（優質21篇）篇十六

內控合規心得體會2015年是我行“制度執行年”，在2014年業務風險和員工行為風險排查成果的基礎上，我行活動重點為對去年檢查發現的各類問題“回頭看”，嚴禁敷衍了事、屢查屢犯。為了全面貫徹落實活動精神，我行組織了內控合規相關培訓。通過這段時間的學習和總結，我就內控合規培訓活動談一談自己的體會。

首先，合規經營是提高風險管理水平的基礎。作為銀行的一名員工，要有風險服務意識和風險服務技能。通過內控合規培訓，要明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執行操作流程、崗位制度、合規守法工作標準及紀律懲處規則，把合規管理、合規經營、合規操作落到實處。只有讓每一個員工把警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入到工作的每一個細節中，增強自我約束和自我發展能力，才能為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。

第二，合規經營是防范商業銀行操作風險的需要。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。

第三、合規經營是增強規章制度執行的有效途徑。銀行在百姓心中一直是可以信賴的，就是因為銀行有鐵的規章制度。而制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了自身思想變化。只有堅持至始至終地按規章辦事，我們的制度才得以執行，我們的資金安才有保障。

第四、合規經營是銀行實現發展目標的根本保證。合規經營就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業務的經久不衰。

我通過這次培訓活動，提高了工作合規操作意識。在以后的工作中，我將嚴格要求自己，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，為實現中行持續穩健經營、快速發展目標貢獻自己的一份力量。

二零一五年八月。

合規經營是銀行穩健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內控制度學習，使我對合規有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規意義重大。現在就這次學習談談自己的體會：

一、對合規經營的認識理解、合規經營是防范商業銀行操作風險的需要。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。、合規經營是完善商業銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于產生質量和效益的每一個環節，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發展一定要以合法、合規經營為前提，才能從源頭上預防風險。、合規經營是銀行實現發展目標的重要保證。合規經營就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業務的經久不衰。

二、對今后在工作中加強合規意識的要求、加強合規操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規章制度在束縛著業務的辦理，在制約著業務發展。細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，來自我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業務操作環節中真正營造“依法合規，開拓創新”的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規則和標準。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。、合規操作到位。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。在工作中善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。堅持規范流程，流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。

通過認真學習《員工從業禁止若干規定》和《柜面業務操作禁止性規定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規”，自發地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德，爭做遵規守紀的建行人，為實現建行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量。

結合平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。

一、愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個銀行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對不同層次的客戶和形形色色的事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹需要我們廣大的員工嚴格執行。

三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。銀行號稱“三鐵”：鐵制度、鐵算盤、鐵帳本。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。通過此次合規教育活動，我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識；通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對廣發銀行改革的信心，增強維護廣發銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。

柜員合規心得體會（優質21篇）篇十七

在銀行工作的柜員是銀行與客戶之間的橋梁，他們處理著客戶的款項，為客戶提供各種金融服務。然而，隨著金融監管的不斷加強，柜員的合規要求也越來越高。如何在合規的框架下更好地服務客戶，成為了柜員們思考的重要問題。在長期的工作實踐中，我從合規心得的角度總結了一些體會。

首先，柜員應該具備專業的知識和技能。作為一名合規的柜員，首先要了解國家金融法律法規的內容和要求。只有在知法守法的前提下，才能更好地為客戶服務。同時，柜員還需要了解各類金融產品的特點和風險，以便為客戶提供更準確的建議。此外，通過不斷學習和培訓，提高自己的服務技能，如溝通能力、解決問題的能力等，也是非常重要的。

其次，柜員需要保持誠信和責任心。由于工作中接觸到的是客戶的財務信息和相關資料，柜員必須保證這些信息的保密性。他們不能濫用客戶的信息，更不能向他人泄露。此外，柜員還要堅守職業道德，不得利用職務之便謀取私利。他們要以客戶的利益為先，為客戶提供誠信、可靠的服務。只有以誠信為本，才能得到客戶的信任，并取得良好的職業聲譽。

第三，柜員需要具備較強的風險意識和把控能力。金融行業的合規工作充滿了不確定性和復雜性，各種風險也時刻存在。柜員應該具備辨識風險的能力，并及時采取相應的控制措施。在處理客戶業務時，他們要時刻保持警惕，防范各類風險。例如，在辦理資金轉賬時，柜員要核對客戶身份，并仔細查驗相關文件，以免發生資金損失。只有提高風險意識，才能更好地遵循合規要求，保障客戶的權益。

第四，柜員應該與團隊成員緊密配合。在合規工作中，一個人很難完全做到萬無一失。因此，柜員應該與團隊成員保持良好的溝通與協作，共同制定合規策略和控制措施。團隊的力量可以互相補充，共同提高整體的合規水平。同時，柜員還應該學會向上級領導請教和匯報，及時反映問題和困惑，以便得到更好的指導和支持。

最后，柜員應該不斷總結經驗，不斷提高自己的合規水平。通過工作實踐，柜員可以積累很多寶貴的經驗。他們應該及時總結經驗教訓，形成規范和流程，為今后的工作提供參考。此外，柜員可以通過參加各種培訓和考試，不斷提高自己的合規能力。只有不斷學習和成長，才能更好地適應合規要求的變化。

總之，作為一名柜員，在合規工作中面臨著困惑和挑戰。但只要具備專業知識和技能，保持誠信和責任心，具備較強的風險意識和把控能力，與團隊成員緊密配合，并不斷總結經驗和提高能力，就能成為一名合格的柜員，為客戶提供更好的服務。合規心得的積累不僅對柜員自身的職業發展有著積極作用，也是銀行建設和發展的重要保證。相信在未來的工作中，我們將不斷完善合規體系，提升合規水平，為客戶創造更大的價值。

柜員合規心得體會（優質21篇）篇十八

工行鎮江丹徒支行營業部曲云霞同志進行18年來，一直從事柜面工作。正如無數工行女職員一樣，她臉上展現著巾幗不讓須眉的活力。她將三尺柜臺當做自己的有力陣地，用真情、優質、高效的服務傳遞給每一位用戶，用合規操作嚴格規定自己，形成了一道亮麗的風光線。她全年的業務量居支行前茅，無一筆風險事故出現，榮獲省分行“合規標兵”個人榮譽頭銜，是當之無愧的合規標兵和學習的榜樣。

每個季度，曲云霞的個人業務量總是列居支行前茅，同時她的各項考核指標均能超額完成。她經常總是早早地來到網點，準備好每天工作所需的必要章、證，隨著網點大門的開啟，用飽滿、熱情的服務接待客人；對于業務上的難點，她總能耐心解決，給用戶一個滿意的解答；她能做到令行禁止，用推進的內控機制武裝自己，合規高效地申請業務。同時，針對新入行人員，她手把手指導新學員的業務技能，傳授業務和合規知識，提升新學員的業務能力。

她將自己的崗位視為個人發展及工行發展保障的“螺絲釘”，正是這一顆顆小小的螺絲釘，才能確保工行“大機器”高速運轉。在銀產業激烈的競爭浪潮中，離不開每一個崗位的勤懇敬業、勤勉奉獻。

她將自己工作上經驗總結為“道”與“德”的追求：“道”是指工作方式，如果沒有恰當的方式，就會迷失方向，只有自己瞄準方向，找準定位，合規操作，愛崗敬業，腳踏實地干業績，才能為工行事業的興旺提供動力；“德”是指工作態度，她從來沒將自己的崗位視為一份“領工資”的工作，而是嚴肅看待、勤勉奉獻，用優質的服務獲得用戶信任、有優異的業績獲得朋友認可、用嚴謹的操作爭當合規標兵，她出眾的服務和細致的操作獲得了高度的認同，榮獲了20xx年度市級服務先進個人榮譽。

柜員合規心得體會（優質21篇）篇十九

通過參加此次學習，使我對合規管理有了更加深刻的認識，合規管理工作的第一步是要在全行范圍內確立全員合規、合規從高層做起、主動合規、合規創造價值等的合規文化氛圍，這次學習正是一個很好的機會，通過學習使我進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企業自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我行各項工作健康快速發展。

1、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念。

2、建立建全各項規章制度，加強內控管理。

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的`前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎管理工作的臺帳內容，我們主要負責整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳，這是加強基礎管理的一個很好的方法。

3、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。

柜員合規心得體會（優質21篇）篇二十

為進一步加強合規文化建設，促進各項工作又好又快發展，用心建立“一流支行”，成都農商銀行雙流支行于3月23日召開了“合規管理年”活動動員大會，正式啟動了為期一年的“合規管理年”活動。支行領導班子、全體執行層人員、主辦客戶經理、主辦會計、各營業機構網點負責人、押運隊隊長及有關部門、遠程監控室工作人員參加了此次會議，四川銀監局現場檢查七處二科文飛科長、四川銀監局雙流辦事處杜章金主任、成都農商銀行合規管理部周祥總經理和李成軍副總經理到會指導。

會議傳達了成都農商銀行20xx年案件防控暨安全保衛工作會精神，對“合規管理年”活動的各項工作進行了部署。

雙流支行此次“合規管理年”活動主要從十個方面進行推動：

抓自查自糾到位。對照合規管理工作要求，組織各分支機構再一次分業務條線開展案件風險自查自糾。主動及時自查自糾的，可視其情節減輕或免予處罰;本系統及監管部門組織檢查發現問題的，從重追究職責。

抓思想剖析到位。全體員工從風險意識、職責意識、事業心、敬業精神、團隊協作意識、金錢觀等方面，深入剖析存在的問題和不足。支行及各分支機構分層召開剖析會，并由參會人員對每位干部職工剖析是否深刻進行評價，做到人人過關。

抓業務學習到位。以齊魯銀行、江西鄱陽信用社案件為重點，開展案例學習討論和盡職教育，并適時開展一次以合規管理和操作為主題的演講比賽。

以本行業務制度和《中小金融機構案件風險》為主要資料，對分支機構柜面人員和客戶經理開展業務知識測試，低于規定分數線且補考不達標的，將下崗學習。指派業務潛力強、工作經驗豐富的老員工對新進行員工進行業務幫扶，根據幫扶對象合規操作狀況對導師進行獎勵或處罰。四是抓工作監督到位。健全員工相互監督機制，強化全員監督格局。梳理業務操作流程，做到每項涉及資金、財產的業務都有復核或審批人。業務各環節后手要對前手切實履行監督職責，后手發現前手業務操作存在錯漏等違規問題，務必在專項登記簿上登記，作為單位考核員工合規工作的主要依據，并與收入掛鉤。監督過程中發現重大違規狀況的以及前手對指出問題整改不及時、不到位的可向管分處負責人以及支行業務管理部門、稽核部門、支行領導直接報告。后手發現前手業務操作存在問題不登記、不報告的，按違規操作處罰。五是抓健全制度到位。依據總行及本支行制度，針對柜面人員和客戶經理兩大類崗位，梳理制定一線崗位人員工作操作指南。進一步明確各分支機構負責人對各自管轄范圍重要工作的日常監督檢查資料和頻度，檢查工作狀況納入對分支機構負責人的考核。用心開展“我為合規管理獻計獻策”活動，發揮全員智慧，提出合規工作改善措施和推薦。

抓量化考核到位。對執行層人員的考核單設“合規管理”類考核指標。建立執行層人員考核末位調整(淘汰)制度。考核排行靠后的，進行誡勉談話。排行最后的1名正職(含主持工作副職)執行層人員、排行最后的2名副職執行層人員，調整工作崗位;所管轄范圍和業務條線發生案件、重大事故、嚴重違規事件的，嚴重影響支行在總行年度考核排行的，予以降職或免職。以分理處為單位開展“合規操作評比活動”，定期公布結果，排行靠前的給予獎勵，排行靠后的給予處罰。七是抓職責追究到位。認真貫徹落實對于違反“五十個嚴禁”等嚴重違規行為“零容忍”以及對同質同類違規“一次處罰，二次下崗或降檔，三次走人”的要求，對檢查監督發現問題嚴格追究有關人員職責。

抓業務輔導到位。稽核審計部將日常檢查發現問題及時向各業務部門通報，各業務部門定期收集梳理調查檢查以及員工反映的工作問題，分析原因，提出措施，構成報告，印發各分支機構學習。九是抓人員排查到位。扎實開展“九種人”排查工作。一經發現員工有“九種人”情形的，立刻采取更換崗位、調離原單位、停職學習等措施。

抓領導帶頭到位。支行領導及全體執行層人員向廣大員工承諾，以身作則，帶頭嚴格執行各項合規工作要求，特別是在涉及信貸、大額資金支取等重大業務審批中不逆程序操作。

柜員合規心得體會（優質21篇）篇二十一

第一段：

作為一個柜員，合規是我們工作中最為重要的一項職責。在處理客戶業務的過程中，我們必須遵循銀行的合規政策，確保每一筆交易符合法律法規和銀行規定。經過長時間的實踐和思考，我對于合規工作有了一些心得體會。

第二段：

首先，作為一個柜員，在開展工作之前，我們要對相關的法律法規和銀行規定有一個全面的了解。只有了解了政策要求，我們才能在工作中做到守法合規。因此，不斷學習和提升自己的法律法規知識，是非常重要的。在工作中，我經常在業余時間閱讀相關書籍和參加培訓課程，以提高自己的知識水平和業務能力。

第三段：

其次，合規工作需要我們保持高度的責任心，時刻保持警惕。柜員工作中涉及到大量的金融交易和業務操作，任何一絲疏忽都可能導致不可預測的風險產生。因此，我們必須嚴格按照流程操作，不盲目追求效率和方便，而是保持審慎和謹慎的態度。在每一筆交易中，我們要仔細核對客戶的身份信息和交易資料，確保其真實合法。同時，對于異常交易和風險交易，我們要果斷報備，避免和擴大可能的風險。

第四段：

此外，合規工作還需要我們保持高度的溝通和協調能力。在工作中，我們經常需要與客戶溝通，了解他們的需求，為他們提供合規的服務。同時，我們也需要與其他部門保持密切合作，協同推進合規工作。例如，我們要與風險管理部門和內部審計部門建立良好的溝通機制，及時匯報異常交易和風險情況，共同防范和應對潛在風險。只有通過良好的協作，我們才能做到合規工作的全面推進。

第五段：

最后，作為一個柜員，要時刻保持自我監督和自我約束。合規工作需要我們具備高度的自律性和責任感。我們要時刻提醒自己工作中的合規要求，不斷完善自己的風險防控機制，避免出現不合規的行為。同時，我們也要主動關注行業動態和風險趨勢，及時調整工作策略，提高合規水平。

總結：

通過長時間的工作經驗，我深切認識到合規工作的重要性。只有做到合規，我們才能保障客戶的利益，提高銀行的聲譽和形象。作為一個柜員，我將始終牢記合規是我的底線和紅線，時刻保持高度的合規意識，為客戶提供安全可靠的金融服務。同時，我也將繼續努力學習和提升自己的合規知識和能力，不斷適應和應對新的合規挑戰。只有這樣，我才能在合規工作中不斷成長和進步。