學習內控達標年心得體會范文（23篇）

寫心得體會是一種對自己的思維和行動的反思和總結，是自我完善的重要方式之一。接下來，讓我們一起來看看別人的總結，或許能給我們一些靈感和思路。

學習內控達標年心得體會范文（23篇）篇一

日前，郵儲銀行福州鼓樓支行在全市“內控達標年”活動動員會后，迅速響應上級行號召，認真組織全行員工學習總行下發的《內控達標年學習手冊》，進一步提高了員工的內控意識，減少日常工作中不合規不按章操作問題，規范業務發展，為之后活動的良好開展打下基礎。

據介紹，該行認真組織全行員工集中學習了《內控達標年學習手冊》，具體包括學習領導內控要求摘要，了解完善內控合規體系的重要意義;掌握“與上市規范對標”、“與監管要求對標”和“與內控評價對標”具體內容，通過“三個對標”深入查找內控管理存在的問題和差距;學習內控管理通報、“十條禁令”情況通報、法律與合規風險提示和內控規章制度，認識到違規的危害性，筑牢員工思想道德防線。

據悉，為了進一步提升郵政金融風控管理水平，郵儲銀行總行從2016年開始，連續三年開展內控建設活動，今年是以“內控達標年”為活動主題。

學習內控達標年心得體會范文（23篇）篇二

為進一步加強合規工作管理，貫徹落實“內控達標年”集中學習階段整體工作要求，從10月份至今，郵儲銀行各縣支行、各部室及各直屬支行分別開展了多次內控達標年集中學習。

10月11、12日，郵儲銀行宿州市分行領導班子、法律與合規部、個金部、泗縣支行分別組織開展了“內控達標年”的第一次集中學習活動。在市分行行長袁騁主持下，由法律與合規部主任汪少華擔任記錄員，副行長趙進、牛朝、宋海橋參與會議進行學習。會議主要對中國郵政儲蓄銀行李國華董事長、呂家進行長、陳躍軍監事長對關于內控合規、案件防控、營改增、風險管理等工作的講話內容進行了深入的學習。

11日，市分行法律與合規部率先組織本部門全體人員進行了學習討論活動，旨在加強本行的合規管理工作，徹底根除并治理全市當前存在的突出違規問題，消除潛在金融風險隱患。學習過程中，把“狠抓違規問題整改，扎實推進合規管理工作”作為今后本部門工作的重中之重。

12日，個人金融部與泗縣支行積極響應號召，分別利用營業結束時間，組織全員認真開展“內控達標年”的學習教育活動。把“打擊治理電信網絡新型違法犯罪的風險提示”列為本次學習的要點，著重提出在今后工作過程當中，要與時俱進并準確識別利用假冒特殊身份進行詐騙、利用手機惡意程序盜刷銀行卡等各種新型犯罪手段，切實做好防范金融風險，保障客戶的財產安全。

24日，各縣行、各部室、各直屬支行聯合召開了第二次關于《內控達標年學習手冊》的學習活動。本次學習活動緊緊圍繞“與上市規范對標”、“與監管要求對標”、“與內控評價對標”三項對標工作進行，深入查找我行在內控管理上存在的差距，梳理和整改郵政金融在內控管理工作上存在的現實問題。袁騁行長指出本次“內控達標年”學習活動的目的是希望各級領導和員工能夠在加快業務經營發展的同時，牢記內控合規建設，越是在業務發展壓力大的時候，越要注重合規經營，以合規促發展，當前合規工作的重心應當從主抓內部規章制度的落實逐步轉向強化外部監管要求的落實轉型。

碭山縣支行、蕭縣支行、靈璧縣支行、泗縣支行積極響應省、市分行的號召，深入組織開展了第二次全員學習會議。“三個對標”、“十條禁令”、”法律與合規風險提示“成為此次學習的重點。各直屬支行在營業結束后，紛紛組織本單位員工深入開展對“內控達表”的解讀學習，切實將合規生產、風險防控的意識植入每位一線人員的日常工作之中。學習過程中，通過列舉違規操作的事例帶來影響及教訓與教學理論相結合的方式，使全員將合規操作的理念銘記在心，使宿州市分行達到人人規范操作、全員合規生產，真正做到對金融案件風險防范于未然。

學習內控達標年心得體會范文（23篇）篇三

內控達標經營是銀行穩健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內控制度學習，使我對內控達標有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到內控達標意義重大。現在就這次學習談談自己的體會：

一、對內控達標經營的認識理解。

1、內控達標經營是防范商業銀行操作風險的需要。內控達標經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創造價值，而且有效的內控達標經營能將內控達標風險消除于無形。

2、內控達標經營是完善商業銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法內控達標經營，源于產生質量和效益的每一個環節，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發展一定要以合法、內控達標經營為前提，才能從源頭上預防風險。

3、內控達標經營是銀行實現發展目標的重要保證。內控達標經營就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循內控達標經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業務的經久不衰。

二、對今后在工作中加強內控達標意識的要求。

1、加強內控達標操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規章制度在束縛著業務的辦理，在制約著業務發展。細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業務操作環節中真正營造“依法內控達標，開拓創新”的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規則和標準。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

2、內控達標操作到位。內控達標不是一日之功，違規卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的內控達標操作工作嵌入各項業務活動之中，讓內控達標的習慣動作成為習慣的內控達標操作。在工作中善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。堅持規范流程，流程制是解決內控達標經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。

通過認真學習《員工從業禁止若干規定》和《柜面業務操作禁止性規定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規”，自發地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德，爭做遵規守紀的建行人，為實現建行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量。

學習內控達標年心得體會范文（23篇）篇四

近日，中國郵政儲蓄銀行召開“內控達標年”活動電視電話會議，決定用3年的時間，在全國郵政金融板塊范圍內開展“內控達標年”“內控優化年”和“內控提升年”內控建設活動。這是郵儲銀行繼2019年“合規大討論”、2019年“合規大行動”、2019年“合規回頭看”活動取得良好效果后，為進一步提高全行內控合規管理水平采取的重大舉措。集團公司副總經理、郵儲銀行行長呂家進出席會議并講話。

呂家進充分肯定了過去三年全行合規管理工作取得的重要成績，指出內控建設活動是合規活動的延續和發展，要提高認識，高度重視，將“內控達標年”活動作為當前一項重點工作來抓，確保活動有效貫徹和全面落地;要全員參與，合力推動，每個單位、每位員工都要積極投身其中，對照活動具體要求，認真學習、對標;要借鑒經驗，加強學習，吸收專業咨詢機構的先進理念和專業經驗，使郵儲銀行的內控體系建設有一個高的起點;要循序漸進，注重實效，通過3年時間的積累和沉淀，使全行內控工作實現質的飛躍。呂家進強調，在內控體系建設過程中也要注重發展，內控建設和發展如同“鳥之兩翼”“車之兩輪”，需要統籌兼顧，協調共進。

學了一段時期的內部控制，通過老師對知識的講解和結合案例的分析，使我對企業內部控制有了全面認識。企業內部控制是一整套完整的體系，它由組織架構、發展戰略、人力資源、社會責任、企業文化、資金活動、采購業務、資產管理、銷售業務等各個部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業內部控制正常運行的必要條件。以下是我對學習內部控制這門課的心得體會。

1、對內控制度的認識不到位。有的把內部控制簡單地理解為各種。

規章制度。

的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內控機制;有的在把握內控與管理、內控與風險、內控與發展的關系等問題上，認識有偏差，把加強內控與發展和效益對立起來，在業務拓展和風險防范的抉擇中，側重于抓規模、抓效益，不切實際地求得資產規模的擴張，造成違規違章現象發生，以致資產質量低下。

2、稽核、監察監督機制不建全，是直接影響內控制度的有效落實。稽核、監察部門不能起到查錯防漏、糾正違規、強化管理、控制風險的作用。內部稽核、監察體制不順，本身沒有處理問題權，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應的制約措施。

3、風險控制系統不健全，對內部控制的評價與監督不夠。風險控制是金融機構內部控制中的一個難點，目前我行缺乏具體風險評估及控制為核心的信貸風險管理體系.管理制度也極不完善，貸款發放還沒有實行風險度管理。

1、對內部控制內涵的正確認識。在沒有正式學這門課之前，我認為內部控制就是制定企業規章制度，內部控制主要是會計和審計部門的工作，內部控制就是為防止貪腐舞弊。直到老師開始介紹內部控制時，我才發現之前對內部控制的認識是不當的。所謂內部控制，從靜態角度講，就是企業為確保會計信息可靠、企業資產安全和完整、經營效率之提高，以及各種法規制度的有效執行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動態角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執行，以及實現其會計信息可靠、企業資產安全、經營效率提高、有關法規得以執行等管理目標的過程。

2、所謂有效的內部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的---貫穿于業務操作的始終;其二，它是無處不控的——與業務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現內控優先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執行內部控制才是至高無尚的;其四，它是無事不控的——小業務要控，大事情更要控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。

那么企業要建立怎樣的內部控制呢?首先我本人認為：增強自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產力中最活的因素，內部控制不能例外。良好的內部控制既是經營管理者設計構造的產物，也是其遵循維護的結果。如果說設計構造不易，那么有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內部控制運行完全到位之時。

增強自律意識，從基本面來看，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

增強自律意識，從重點對象看，就是要增強兩級經營管理班子的自律意識，真正做到經營與管理兩手抓，業務發展與內控建設兩手抓，效益與守規兩手抓，做自律的表率。

增強自律意識可以從學習教育、剖析典型、調整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業務再忙不忘學習規章制度;通過學習，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業務。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學習經驗上有標桿，吸取教訓上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內控制度于不顧的我行我素者，果敢地進行調整，直到清理出隊伍，以儆效尤。嚴格嚴厲查處是保障。內控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執行，這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴格檢查，嚴厲處置。即嚴格檢查：就是要堅持以制度為標準，事實為依據，甄別是非，確認對錯，分清主次，界定責任。不搞雙重或多重標準，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當“和事老”，報實情、說實話、辦實案。

綜上所述，通過對內控制課程的學習，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚創新之風，履職責;弘揚學習之風，強素質;弘揚務實之風，講效率;弘揚艱苦奮斗之風，樹形象。牢固樹立“勤政、廉潔、求實、高效”的工作作風，帶頭模范執行制度，促進規范經營，營造公司和諧奮進環境和秩序。

最后，我將以此次學習的開展為契機，在自己的工作崗位上多出成效，多創佳績，為促進公司的各項工作得到健康的發展做出自己的貢獻。

為進一步建設優良的內控文化，提升內控管理水平，根據上級行文件精神和支行當前工作安排，10月17日晚，郵儲銀行豐城市支行組織全行員工召開了以“三個對標”為主題的“內控達標年”活動動員大會。

會上，該支行對“內控達標年”活動做了有序部署，對活動各階段開展的內容、時間和形式要求做了詳細規定和充分傳達。同時該支行一把手黃華偉行長也就活動啟動做了重要講話，強調指出“內控達標年”活動意義和主旨所在，并對活動開展提出了“四個加強和一個平衡”要求，即要加強組織領導、強化督導，加強郵銀配合、明確職責，加強監管溝通、及時反饋，加強內部學習，提升意識，以及平衡內控管理與業務發展的關系，扎實穩步推進活動的開展和落實。

據了解，本次“內控達標年”活動目標是通過與上市規范、監管要求和內控評價對標，深入查找全行在內控管理上存在的差距，全面梳理和整改在內控管理上存在的問題;活動重點是圍繞“與上市規范對標”、“與監管要求對標”、“與內控評價對標”、“落實整改問責”、“內部控制點專項梳理”、“內控知識培訓考試及知識競賽”等方面開展。支行旨在通過開展此次“內控達標年”活動，切實提高全行員工內控知識、規范員工合規操作，提高銀行內控管理水平，為郵儲銀行的良好健康發展保駕護航。

2019年10月9日，郵儲銀行上饒市分行抗建中路支行利用晚上時間，組織員工開展內控達標年學習活動，此次活動旨在提高支行的內控管理水平，讓支行內控水平更上一層樓。

據悉，此次學習活動由抗建中路支行支行長主持召開，該支行支行長帶領大家通過學習過去幾年銀行發生的典型案例，為支行員工敲響了警鐘，并根據內控達標年活動的要求，針對“與上市規范對標、與監管要求對標、與內控評價對標”的三個對標，要求支行員工以此為標準，對支行內控進行內控達標討論，及時發現問題，并進行整改。

內控體系的健全與完善，是金融消費者關注的重點內容，合規的操作流程能夠提高消費者對銀行的信任度，郵儲銀行此次活動的開展，有利于提高該行的內控管理水平，增強消費者對郵儲銀行的信心，讓消費者能夠在享受便捷金融服務的同時，得到合法的金融權益保障。

學習內控達標年心得體會范文（23篇）篇五

所謂有效的內部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的貫穿于業務操作的始終;其二，它是無處不控的與業務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現內控優先的思想，其三，它是無人不控的上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執行內部控制才是至高無尚的;其四，它是無事不控的小業務要控，大事情更要控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。

計構造不易，那么有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內部控制運行完全到位之時。

增強自律意識，從基本面來看，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

增強自律意識，從重點對象看，就是要增強兩級經營管理班子的自律意識，真正做到經營與管理兩手抓，業務發展與內控建設兩手抓，效益與守規兩手抓，做自律的表率。

增強自律意識可以從學習教育、剖析典型、調整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業務再忙不忘學習規章制度;通過學習，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業務。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學習經驗上有標桿，吸取教訓上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內控制度于不顧的我行我素者，果敢地進行調整，直到清理出隊伍，以儆效尤。

完善規章制度是前提。無規矩不成方圓。規章制度是構筑內部控制的基本要素，是各項業務應當遵循的標準和程序的總和，也是檢查和糾正一切違規問題的依據。內部控制離不開規章制度，否則不可能達到預定的目標。當前，我區農村信用社規章制度完善的重點可以從四個方面進行：一是從管理層次看，聯社、信用社都需要加快規章制度建設的步伐，但主要在基層社，結合自己的實際，制定相應的實施細則，使各項制度具體化和本單位化。二是從管理范圍看，要著重解決內部控制的“真空地帶”的問題，填平補齊，使內部控制的觸角延伸到經營管理的各方面。三是從管理內容看，要把可操作性的規程規范建設放在完善內控制度的首位，做到一冊規范在手，操作方法在心。四是從管理質量看，舊制度的更新和制度間相互關聯無疑是亟待研究解決的問題。對那些時過境遷，不適應新情況的規定和辦法，該廢止的廢止，該補充的補充，該修訂的修訂。要提高制度之間的關聯度，應當與其目標考核制度、稽核、監察制度更緊密結合起來，做到先考核、稽核，后離任離崗，避免逆向操作。

嚴格嚴厲查處是保障。內控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執行，這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴格檢查，嚴厲處置。即嚴格檢查：就是要堅持以制度為標準，事實為依據，甄別是非，確認對錯，分清主次，界定責任。不搞雙重或多重標準，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當“和事老”，報實情、說實話、辦實案。嚴厲處置：就是要對一切破壞內部控制運行的違紀違規者，不管是誰，縱然有過“功高蓋主”的業績，也要做到王子犯法與庶民同罪，以維護制度的嚴肅性、權威性。否則，姑息遷就，不過是內部控制建設上的葉公好龍;“下不為例”則久必釀成大禍;搞“心太軟”將無異于自我放縱等等。所有這些管理之大忌，足以令人警醒。

帶頭模范執行“各項內控制度”，促進規范經營，營造公平有序的競爭環境和秩序。

通過教育月活動的有效開展，增強了本人遵紀守法的自覺性，顯示了遵紀守法的必要性，激發了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我們廣大職工在日常的工作中要“細到項目，認真到成因”，自發地以“自重、自省、自警、自勵”嚴格嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德。

通過教育月活動的有效開展，使我一定以此次學習教育月活動的開展為契機，在自己的工作崗位上多出成效，多創佳績，為促進信用聯社的各項工作得到健康的發展做出自己的貢獻。

學習內控達標年心得體會范文（23篇）篇六

根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。

本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發展。

一、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念。

加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。版權聲明：依法合規建設學習心得由中國人才指南網原創首發，作者：績東一分理處周豪恩,未經授權禁止用作商業用途，轉載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

二、建立建全各項規章制度，加強內控管理。

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。

xx年郵儲銀行內控達標年心得體會范文合規運營是銀行穩健運行的內在要求。也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己的切身利益的有力武器。通過開展“內控與合規建設”活動，作為一名柜員，我對合規有了更加深刻的認識。合規操作涉及農行各條線、各部門、覆蓋農業銀行的每一個環節，我們必須將合規意識滲透到每一名員工，使其明確合規經營的重大性及緊迫性。通過此次活動，結合我平時在工作中的實際情況。對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就學習活動心得體會做如下幾點總結：

一、要做好政治思想和職業道德教育，樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。嚴于守紀做到警鐘常敲，預防針常打，做好監督管理，健全要害崗位，重要環節輪崗，異地交流制度相互制衡機制。

二、提高自身業務素質，加強風險防范意識。合規的貫徹執行是以金融業務知識為基礎。合規制度的每一個項目，我們都可以從金融業務知識中找到答案，應該說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化，所以要自覺學習業務，認真按操作規程辦理業務，真正履行職責。

三、加強各項規章制度及手續的落實。加強“三查”制度的落實，事前調查，結合本網點的具體情況，合理結構，優化手續，以促進辦理前的規范化，嚴格適中審查環節、對不符規定的一律給予退回。保證在事中環節不存在隱患和出現漏洞，事后整攻放在最后，關注業務的事后情況，如發現不良事態苗頭，及時采取措施，化解風險。

總之，通過這次合規教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找到了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識。通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，增強了識別和控制業務上的各種風險的抵御能力，積極規范了操作行為和消費風險隱患。樹立了對農行工作的信心，增強了維護農行利益的責任心和使命感。

xx年郵儲銀行內控達標年心得體會范文為進一步完善郵儲銀行內控管理工作，全面提升郵政金融整體合規經營水平，郵儲銀行上海分行根據郵政集團公司和總行的統一部署，于近日聯合上海市郵政分公司儲匯局全面啟動了xx年“內控達標年”活動。

本次活動重點圍繞“與上市規范對標”、“與監管要求對標”、“與內控評價對標”、“落實整改問責”和“內控知識培訓及考試”開展，同時結合“兩個加強，兩個遏制”回頭看活動，組織全體員工開展內控案防“天天微課堂”、學習《內控達標年學習手冊》、撰寫自查報告和學習心得體會。其中，對標查找是關鍵，問題整改是核心，違規問責是保障。

“內控達標年”活動是郵儲銀行在xx年至xx年連續三年合規活動取得良好效果的基礎上，開展的又一項重要的內控管理活動。活動旨在通過與上市規范、監管要求和內控評價對標，深入查找郵政金融在內控管理上存在的差距和問題，切實強化整改問責，不斷提升各級機構內控管理水平，有效支撐全行改革發展。

為保障“內控達標年”活動順利開展、取得實效，郵儲銀行上海分行、上海市郵政分公司儲匯局聯合成立活動領導小組，制定了切實可行的活動實施方案，對活動內容和步驟進行了周密部署。同時，銀郵聯合全程督導，建立專項考核機制，以督導促執行，以考核促提高，有效調動了各級機構和全體員工的積極性，確保活動扎實有序推進。

學習內控達標年心得體會范文（23篇）篇七

現行的內控制度不健全，不適應業務發展的需要，下文是小編為大家收集整理的相關資料，讓我們一起來看看具體內容吧!xx內控達標年心得體會在前段時間對內控合規文化的學習中，我深刻認識到，農行事業的成長離不開合規經營，更與防控經營相伴，推進合規文化建設必將為農行經營理念和制度貫徹落實提供強有力的依托和保障，也是風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。以下是我對本次學習的幾點見解。

一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。

二、加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要。企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。

三、加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。

一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。

二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。

三要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

學了一段時期的內部控制，通過老師對知識的講解和結合案例的分析，使我對企業內部控制有了全面認識。企業內部控制是一整套完整的體系，它由組織架構、發展戰略、人力資源、社會責任、企業文化、資金活動、采購業務、資產管理、銷售業務等各個部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業內部控制正常運行的必要條件。以下是我對學習內部控制這門課的心得體會。

一、通過對內部控制的學習，我認為當前內控制度存在的問題有以下三點：

1、對內控制度的認識不到位。有的把內部控制簡單地理解為各種規章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內控機制;有的在把握內控與管理、內控與風險、內控與發展的關系等問題上，認識有偏差，把加強內控與發展和效益對立起來，在業務拓展和風險防范的抉擇中，側重于抓規模、抓效益，不切實際地求得資產規模的擴張，造成違規違章現象發生，以致資產質量低下。

2、稽核、監察監督機制不建全，是直接影響內控制度的有效落實。稽核、監察部門不能起到查錯防漏、糾正違規、強化管理、控制風險的作用。內部稽核、監察體制不順，本身沒有處理問題權，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應的制約措施。

3、風險控制系統不健全，對內部控制的評價與監督不夠。風險控制是金融機構內部控制中的一個難點，目前我行缺乏具體風險評估及控制為核心的信貸風險管理體系.管理制度也極不完善，貸款發放還沒有實行風險度管理。

二、本人的體會。

1、對內部控制內涵的正確認識。在沒有正式學這門課之前，我認為內部控制就是制定企業規章制度，內部控制主要是會計和審計部門的工作，內部控制就是為防止貪污舞弊。直到老師開始介紹內部控制時，我才發現之前對內部控制的認識是不當的。所謂內部控制，從靜態角度講，就是企業為確保會計信息可靠、企業資產安全和完整、經營效率之提高，以及各種法規制度的有效執行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動態角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執行，以及實現其會計信息可靠、企業資產安全、經營效率提高、有關法規得以執行等管理目標的過程。

2、所謂有效的內部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的---貫穿于業務操作的始終;其二，它是無處不控的與業務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現內控優先的思想，其三，它是無人不控的上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執行內部控制才是至高無尚的;其四，它是無事不控的小業務要控，大事情更要控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。

那么企業要建立怎樣的內部控制呢?首先我本人認為：增強自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產力中最活的因素，內部控制不能例外。良好的內部控制既是經營管理者設計構造的產物，也是其遵循維護的結果。如果說設計構造不易，那么有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內部控制運行完全到位之時。

增強自律意識，從基本面來看，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

增強自律意識，從重點對象看，就是要增強兩級經營管理班子的自律意識，真正做到經營與管理兩手抓，業務發展與內控建設兩手抓，效益與守規兩手抓，做自律的表率。

增強自律意識可以從學習教育、剖析典型、調整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業務再忙不忘學習規章制度;通過學習，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業務。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學習經驗上有標桿，吸取教訓上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內控制度于不顧的我行我素者，果敢地進行調整，直到清理出隊伍，以儆效尤。嚴格嚴厲查處是保障。內控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執行，這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴格檢查，嚴厲處置。即嚴格檢查：就是要堅持以制度為標準，事實為依據，甄別是非，確認對錯，分清主次，界定責任。不搞雙重或多重標準，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當“和事老”，報實情、說實話、辦實案。

綜上所述，通過對內控制課程的學習，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚創新之風，履職責;弘揚學習之風，強素質;弘揚務實之風，講效率;弘揚艱苦奮斗之風，樹形象。牢固樹立“勤政、廉潔、求實、高效”的工作作風，帶頭模范執行制度，促進規范經營，營造公司和諧奮進環境和秩序。

最后，我將以此次學習的開展為契機，在自己的工作崗位上多出成效，多創佳績，為促進公司的各項工作得到健康的發展做出自己的貢獻。

xx內控達標年心得體會合規運營是銀行穩健運行的內在要求。也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己的切身利益的有力武器。通過開展“內控與合規建設”活動，作為一名柜員，我對合規有了更加深刻的認識。合規操作涉及農行各條線、各部門、覆蓋農業銀行的每一個環節，我們必須將合規意識滲透到每一名員工，使其明確合規經營的重大性及緊迫性。通過此次活動，結合我平時在工作中的實際情況。對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就學習活動心得體會做如下幾點總結：

一、要做好政治思想和職業道德教育，樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。嚴于守紀做到警鐘常敲，預防針常打，做好監督管理，健全要害崗位，重要環節輪崗，異地交流制度相互制衡機制。

二、提高自身業務素質，加強風險防范意識。合規的貫徹執行是以金融業務知識為基礎。合規制度的每一個項目，我們都可以從金融業務知識中找到答案，應該說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化，所以要自覺學習業務，認真按操作規程辦理業務，真正履行職責。

三、加強各項規章制度及手續的落實。加強“三查”制度的落實，事前調查，結合本網點的具體情況，合理結構，優化手續，以促進辦理前的規范化，嚴格適中審查環節、對不符規定的一律給予退回。保證在事中環節不存在隱患和出現漏洞，事后整攻放在最后，關注業務的事后情況，如發現不良事態苗頭，及時采取措施，化解風險。

總之，通過這次合規教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找到了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識。通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，增強了識別和控制業務上的各種風險的抵御能力，積極規范了操作行為和消費風險隱患。樹立了對農行工作的信心，增強了維護農行利益的責任心和使命感。

學習內控達標年心得體會范文（23篇）篇八

為進一步提升內控合規管理水平，強化員工責任意識和風險意識,促進各項業務健康發展，10月10日晚，郵儲銀行東鄉縣支行開展了《內控達標年學習手冊》集中學習活動。

此次學習該行行長親自授課，全行員工參與集中學習。學習的主要內容分為四部分：一是領導內控要求摘要，從管理全行的高度傳達健全、有效的內控合規體系的必要性和重要性;二是內控管理通報，通過通報至三年合規建設活動情況、一級分行內部控制評價情況以及違反“十條禁令”情況，使員工認識到違規的危害性，筑牢員工思想道德防線;三是法律與合規風險提示匯總，從法律合規層面作出警示與提醒，使員工時刻繃緊合規這根弦;四是宣貫重要內控規章制度，通過宣貫一系列監管規章及行內制度，使員工認識到依法合規工作的重要性。

學習內控達標年心得體會范文（23篇）篇九

通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業道德誠信，合規操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現就此學習活動的心得總結如下幾點。

(1)加強合規文化學習，落實合規制度。

合規文化所成的規章制度是框架，是我們柜員進行合規操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。

(2)提高自身業務素質，加強風險象環生防范意識。

合規的貫徹執行，是以金融業務知識為基礎。合規制度的每一個項目，我們都可以從金融業務知識中找到答案，應該說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續，我們的業務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業務的風險點有深刻的認識，防范于未然。

(3)強化柜面風險象環生管理工作。

對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業務進行嚴格的審查和按流程規定辦理。

(4)深入開展內控合規教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育。

認真學習各項規章制度，嚴格按照操作規程辦理業務，不斷強化員工風險象環生防范意識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。

通過合規教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業務素質的執行制度的自覺性有了更高的要求。

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學習內控達標年心得體會范文（23篇）篇十

自“內控達標年”活動在南昌市郵政金融全面開展以來，各項工作都在有條不紊的進行著，郵儲銀行南昌市分行更是積極落實“內控達標年”活動安排并全面貫徹落實該行總行、省行有關2016年“內控達標年”活動的方案。

近日，根據《中國郵政儲蓄銀行2016-2018年“內控建設年”活動總體方案》和《中國郵政儲蓄銀行2016年“內控達標年”活動實施方案》的通知要求，郵儲銀行南昌市分行組織全行員工對《內控達標年學習手冊》的內容進行了學習。

為更好地開展學習，該行要求各單位需根據《內控達標年學習手冊》內容制定學習計劃并結合實際情況，采取集中學習為主、自學為輔的方式開展本單位員工的學習活動,并且要求集中學習討論及撰寫學習體會均不少于3次。

在學習內容方面，主要包括領導內控要求摘要、三個對標內容、內控管理通報、法律與合規風險提示匯總、重要內控規章制度等五個方面重點內容。每個方面的內容都是該行重點業務、重點崗位人員必須牢牢掌握的內控知識，尤其要重點學習內控合規理論與實務、監管規定及本行內部制度要求等。

為檢驗學習成效，該行還計劃在11月期間通過中國郵政網絡學院組織開展內控知識網絡考試，全體員工都必須參加這一考試并通過。據悉，后期還將組織成績優秀人員參加全省內控合規知識競賽。

從目前各單位反饋的學習情況來看，員工都能做到高度重視此次《內控達標年學習手冊》的學習。另一方面，對學習手冊中給出了的`一些條款有了更清晰的認識，在員工后續的工作中也起到了較好的規范作用。

學習內控達標年心得體會范文（23篇）篇十一

我行認真貫徹市分行工作會議精神，牢固樹立科學發展觀，進一步深化改革，加強員工隊伍建設，強化內控和風險管理，齊心協力抓好工作落實，確保了我行20各項指標的穩健運行，為完成年度目標任務奠定了堅實的基礎。

一、各項指標完成情況。

今年受市場和授信政策等因素影響，貸款業務有所收縮，但其他經營指標保持了良好的發展態勢。

1、存款業務指標增勢明顯。6月末，各項人民幣存款余額為××萬元，較年初新增××萬元,完成市分行人民幣存款計劃的×。其中人民幣對私存款余額達到××萬元，余額新增××萬元，完成市分行計劃的×。;對公存款余額達到××萬元，余額新增××萬元，完成市分行計劃的×;金融機構存款余額××萬元，新增××萬元，完成市分行計劃的×。外幣存款受人民幣升值壓力影響，較年初負增長×萬美元。

2、授信業務總量略有回落，不良貸款比重大幅下降。6月30日，人民幣貸款余額為××萬元，較年初減少××萬元，其中零售貸款減少××萬元;公司貸款較年初減少××萬元;票據貼現余額減少××萬元。通過大力催收，收回××有限公司逾期貸款××萬元、零售不良貸款××萬元，我行不良貸款率由年初的×降至×。

二、主要工作回顧。

(一)堅持以人為本，狠抓員工隊伍建設，充分調動員工工作積極性,增強員工組織歸屬感，努力打造團結、和諧、高效的戰斗集體。

今年來，支行把隊伍建設作為第一要務來抓，自始至終堅持以人為本，實實在在謀發展，真心誠意辦實事，理順了人氣，凝聚了人心。

1、改革工資分配辦法，調整月度績效工資和年度績效工資的分配權重，解決了年度績效工資激勵滯后的問題。同時改革對網點和機關科室的激勵政策，妥善解決了原有分配激勵政策中顯失公平的矛盾和問題，平衡了柜員與分理處主任、一線與二線之間的關系，有效地鼓舞了士氣，帶動了人氣，促進了業務的指標的攀升。

2、因人因地制宜，把合適的人安排在合適的崗位，用人所長，使全行上下各個部門、各個崗位、每位員工都在一個和諧的氛圍中充分地發揮各自的作用，是支行今年工作的一個著力點。

(二)堅持以市場為導向，以產品營銷和個性化服務為手段，進一步擴大客戶群體，確保支行各項業務的快速發展。1、改革業務發展科的業務流程和營銷模式，加大了對私存款營銷和對網點管理的工作力度。年初，支行班子經過認真的分析和審慎的考慮，把業務發展科細分為零售業務科和公司業務科。零售業務科負責對私存款、零售貸款、代收代付等中間業務的營銷和網點的管理。公司業務科負責對公存款、公司貸款、票據貼現及中間業務的營銷和管理。這一改革，將原來業務科大而全的職責進一步明細化，有效強化了部門負責人的工作責任，為對私、對公業務的良性發展奠定了基礎。今年對私、對公存款如此好的來勢，業務流程整合功不可沒。2、改革營銷模式，變一線網點人員單打獨斗、散兵游勇式的營銷為全員整體聯動、鋪天蓋地、轟炸式的全員營銷。原來員工的思維定勢是：存款是一線網點人員的事情，貸款、票據貼現等中間業務是業務科的事情，二線員工完成攬存任務后就萬事大吉。對外營銷信息零碎，缺乏溝通，以網點和個人為單元走出去營銷，勢單力薄，缺乏集中火力。對業務科的流程和營銷模式整合后，支行從全行各個層面收集信息，最后反饋到零售業務科和公司業務科匯總篩選，確定重點，以支行整體的經濟實力為后盾，以零售業務科、公司業務科和網點組成聯合營銷陣線，多層次、全方位營銷，一個個堡壘不斷地被攻克。今年我們各項存款節節攀升，與我們全行員工的艱苦努力和營銷模式的改革是分不開的。

3、抓客戶群體的建設，通過各種途徑，鞏固老客戶，爭攬新客戶，侵吞、蠶食他行重點客戶，我們的客戶群體正在逐步擴大。去年，由于授信政策和費用政策的限制，我們一度失去了××和××中心等一些核心老客戶,一度也使我們各項工作都處于非常不利的境地。但是，我們沒有被暫時的困難嚇倒，通過半年來踏踏實實、辛勤努力的營銷，深度開發了××、××公司、××等一批優質目標客戶，同時還新拓展了××房產、××、××等一幫新客戶，不僅彌補了核心老客戶流失帶來的存款損失，也為我行對私、對公業務超常發展儲備了深厚的客戶資源。

4、加大對票據業務的營銷力度，廣辟票據渠道，初步形成了一定規模的客戶群，票據業務步入了良性發展的軌道。

今年我們將票據業務擺在與資產負債業務同等重要的位置，制定專項獎勵辦法，強力營銷，有效地調動了業務人員拓展票據業務的積極性和主動性。同時，為了調動全行員工拓展票據業務的積極性，支行又推出了票據業務專項激勵措施。這一系列激勵政策的出臺，充分調動了全行員工營銷票據業務的積極性，認真及時的考核兌現，將激勵政策轉換成了實實在在的效益，比較好地解決了激勵政策和實際效果的良性循環問題。零售科××同志從××紙廠一次攬入票據××多萬元。通過上門營銷，公司科將××公司所有承兌匯票業務爭攬到我行辦理。在與××公司的交往中了解到其供貨的客戶所在的××商業銀行暫停辦理承兌匯票質押分解業務的信息后，主管行長××立即率公司業務科客戶經理奔赴××等地。通過與××等公司的多次交流和接洽，開辟了票據業務的××市場。至今年六月末，××、××等公司在我行辦理貼現××萬元，質押拆零銀行承兌匯票××萬元，吸收6個月定期保證金存款××萬元。

5、因勢利導，多策并舉抓清收，確保了資產質量的不斷提高。截至6月末，我行不良貸款余額××萬元，比年初減少××萬元，貸款不良率由年初的×降至×，降幅達×%。

首先是明確重點清收目標，實事求是地制定一戶一策的催收計劃，并明確專人專責抓催收其次因勢利導，采取得力措施抓催收落實。對于惡意賴帳的釘子戶，通過法律手段“虎口拔牙”，××局職工××，每月有固定的工資收入，惡意拖欠住房按揭貸款本息達五期以上，我們在多次上門催收無果的情況下，將之訴諸法律，法院約談該客戶后，該客戶重新認識了惡意拖欠銀行貸款的嚴重后果，一次性歸還了以前所欠貸款本息，以后每月均按期歸還本息，再沒有出現一次逾期。對于有保險擔保的逾期零售貸款，在積極催收的同時，積極主動地與保險公司協調溝通，爭取保險公司的“墊款”支持，消化不良，降低不良比重。對于××有限公司因資金周轉困難，導致貸款逾期，我行又不能繼續給予支持的現實，一方面積極幫助企業想方設法盤活，同時積極協助該廠與××行聯系，促成××行給予該廠××萬元貸款，置換了我行××萬元不良貸款，有效化解了我行授信資產風險。

(三)堅持依法合規經營，進一步強化內部管理，確保安全無事故。

今年是××銀行業務發展關鍵年，員工思想曾一度出現較大波動，為迅速扭轉該局面，支行一方面通過耐心細致的思想政治工作，積極主動地宣傳股改，及時引導員工走出思想認識上的誤區，另一方面始終不渝地堅持從嚴治行，不斷強化內部管理，加大對風險點的檢查督導，確保了各項業務的健康平穩運行。

三、工作意見。

今年，我行各項業務工作都取得了較快的發展，經營效益也得到了大幅提高，的確令人欣喜，但我們在享受勝利的喜悅的同時也必須清醒地認識到我們面臨的巨大的困難和挑戰：今年，我們要消化撤銷××分理處帶來的存款流失，要妥善處理好股份制改革過程中人力資源改革的突出問題，工作的難度非常大，任務非常艱巨，稍有懈怠，取得的成績就會化為烏有。

我們的工作重點：

1、積極穩妥地推進人力資源的改革，初步建立一個符合股份制銀行內在運作機制的人力資源管理機制和績效考核機制。抓好隊伍建設，進一步增強全體員工的組織歸屬感和職業使命感。

2、進一步加大營銷客戶、服務客戶的工作力度，進一步鞏固和發展已經取得的成果，盡最大努力全面完成全年的目標任務。

3、積極主動地解決好費用資源和費用需求之間的突出矛盾，在業務和效益發展的同時，實現員工收入的同步穩定增長。

4、進一步強化內部管理，落實安全制度，抓好反腐防案工作，保障各項工作的健康運行。

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學習內控達標年心得體會范文（23篇）篇十二

2016年以來，我按照市分行、信息會計部處提出的工作思路和工作目標，積極地開展工作，在行、處領導和同事們的關心、支持、幫助和配合下，順利地完成了我行的業務數據清理、數據集中和運行維護及領導交辦的各項任務，并取得了一定的成績，現將我一年來的思想、工作、學習情況總結如下：

思想、學習方面：

2016年以來，我端正思想和工作作風，樹立“敬業愛崗、遵紀守法”的思想。在平時的工作和生活實踐中樹立正確的人生觀、價值觀、道德觀和農行的主任翁意識，并能始終保持較高的工作積極性、主動性和責任心，在工作上兢兢業業，端正工作態度，認真履行崗位職責，積極進取，對待同事能顧全大局、密切配合，共同做好本職工作，在服務上意識上能擺正位置，積極為基層業務部門、為分行機關處室服務，促使我行的各項業務順利開展。

工作方面:。

一、做好數據大集中前的數據清理工作。

根據省分行關于做好集中工程綜合業務數據清理的通知》文件要求，我從4月下旬開始著手此項工作，并陸續制定下發麗水市分行資產業務數據清理方案、綜合業務數據清理方案及清理辦法，要求各營業網點落實責任，信貸部門和會計部門要通力協作，各負其職，對每一次省分行的數據檢查清理情況進行分解、分析、通報，對每一數據不規范問題寫明處理步驟，對每一出錯網點電話跟蹤落實，對每一次數據維護能做到及時上報，到切換日全面完成了資產業務和綜合業務的數據清理工作，為我行的數據大集中的順利切換打下了良好的基礎。

二、做好模擬演練和切換工作。

一是在這次演練切換時間緊、培訓少、任務重的情況下，我通過自學、邊學邊摸索、積極向省行技術人員請教等方式提高自己對新系統的認識。

二是針對我行的實際情況，按照演練的要求，新安裝調試了6臺前置機和通訊機，作為演練切換用機，確保了模擬演練的順利進行和實際門市業務的正常開展。

三是每次實際演練和模擬切換演練前，根據省分行的統一布置和要求，結合我行的實際情況，確定各重點演練機構和重點演練內容，對演練業務量和演練要求進行布置。每天演練結束進行問題分析、次日對問題進行匯總上報和解答，每期演練結束后進行階段總結，解決、落實每階段演練中存在的問題，保證每階段的測試演練工作在量上和質上符合要求。

四是優化系統配置，認真組織壓力測試工作，除按照省分行壓力測試時間安排外，在三次實際環境演練中還安排了4次壓力測試，以檢驗前置設備的壓力承受能力，確保各系統的正常投入生產。

五是做好代理業務的測試聯調和切換工作，在原代理業務系統管理人員在被省分行借用的情況下，我一方面認真做好老系統的清理和上線前的準備工作，另一方面與同事們一道盡快熟悉新系統代理業務的工作流程、上線技術要點和切換演練準備工作，同時盡力爭取外聯單位的支持，在上級行技術部門的大力支持、幫助下，系統核心業務、各項代理業務及自助系統的測試演練和正式切換順利通過，并確保了上線后的正常運行。

三、做好系統切換后的后續維護工作。

切換后由于新老系統的差異，網點應付門市業務剛開始還不是很順暢，對此我一方面認真做好各業務系統的日常維護工作，及時解決網點在業務開展中碰到的問題，另一方面，對于一些異常問題，及時向省分行反饋，取得省行的支持和及時解決，另外在我行國際業務管理員產假后，我接過該項業務，認真做好國際業務a、b系統演練切換的技術支持和日常運行維護工作，確保了我行各系統正式切換后的基本正常運行。

四、做好制度的健全和落實，以安全運行促進我行的各項業務的發展。

今年我以計算機安全大檢查為契機修訂完善了市分行機房出入、機房設備、中心維護、軟件應用更新、中心運行管理、運行質量考核登記簿等，并基本得到了落實，使我行計算機應用管理的有關制度日趨完善，運行質量穩步提高，在省行的計算機安全大檢查中得到了好評。

五、做好應用系統的升級及中間業務的應用推廣工作。

完成了cif客戶信息系統升級、95599電話銀行系統二期工程改造等大的項目系統升級、測試工作，新上了縉云支行的國際業務系統、6個支行營業部的cfe客戶財富專家管理系統，撤并了縉云城郊分理處、麗水城區的天寧分理處的abis業務。3月份完成柜員認證系統的上線，將我行原來的柜員磁條卡已全部升級到ic柜員卡。

六、做好年終決算工作。

2016年以來通過努力，取得了一些進步，也取得了一定的成績，這是與行、處領導和同事們的關心、支持、幫助和配合分不開的，但我也存在許多不足之處，對此，我將在今后積極地、扎實地、高效地開展工作，切實提高數據運行質量和服務質量，以安全、高效運行促進我行各項業務的順利發展。

學習內控達標年心得體會范文（23篇）篇十三

稅務內控是稅務管理中非常重要的一環，對國家稅收的安全和有效征收起著至關重要的作用。作為一名稅務人員，在實踐中我深刻體會到了稅務內控的重要性，并從中獲得了一些心得體會。在這篇文章中，我將分享我對稅務內控達標的認識和體會。

首先，稅務內控的核心是風險管理。稅務管理涉及大量的稅收金額，因此風險管理是稅務內控的核心任務。稅務內控的目的是防范和控制風險，確保稅收的安全和合法性。在稅務內控工作中，我們要通過建立規范的制度和程序，加強內部審計和監控，及時發現和解決存在的風險問題。同時，我們還需要引入科技手段，提高數據的整合和分析能力，更好地識別和評估風險。通過風險管理，我們能夠更好地保護稅收利益，提高稅收征收的效率和質量。

其次，稅務內控需要統籌內外部資源。稅務內控是一個系統工程，需要統籌內部和外部的各種資源。在內部，我們需要調動各個部門和人員的積極性，形成合力。在外部，我們需要與其他部門和機構建立緊密的合作，共同推動稅收管理的規范化和科學化。同時，稅務內控還需要利用現代科技手段，引入大數據、云計算等技術，提高內控水平。只有統籌內外部資源，才能夠有效推進稅務內控的達標工作。

第三，稅務內控需要強化職責分工和監督。稅務內控涉及到大量的工作細節和環節，需要明確各個崗位和人員的職責，確保責任到人。同時，我們還需要建立有效的監督機制，及時發現和解決工作中的問題。在實踐中，我們應該加強內部審計，建立獨立的內部審計機構，對各個環節和部門進行檢查，發現工作中的漏洞和不足之處，及時提出改進意見和措施。只有強化職責分工和監督，才能夠確保稅務內控的有效實施和達標。

第四，稅務內控需要加強人員培養和能力建設。稅務內控的實施需要一支高素質的專業隊伍。稅務內控涉及到法律、財務、數據處理等方面的知識，要求稅務人員具備全面的素質和能力。因此，我們需要加強內控人員的專業培訓，提高其內控理論和技能水平。同時，我們還需要建立健全的激勵機制，激發內控人員的積極性和創造力。通過加強人員培養和能力建設，我們能夠提高稅務內控的專業化水平，確保稅收管理的安全和有效性。

最后，稅務內控需要不斷優化和完善。稅務內控是一個動態過程，需要不斷優化和完善。在實踐中，我們應該加強對稅務內控工作的評估和反饋，及時發現和解決存在的問題，推動工作的改進和創新。同時，我們還需要學習和借鑒國內外的先進經驗和做法，不斷完善稅務內控的理論和實踐體系。通過不斷優化和完善，我們能夠提高稅務內控的科學性和實效性，更好地服務稅收管理的需要。

總之，稅務內控達標需要我們加強風險管理，統籌內外部資源，強化職責分工和監督，加強人員培養和能力建設，不斷優化和完善。通過不懈努力，我們能夠更好地推進稅務內控工作，確保稅收管理的安全和有效性。

學習內控達標年心得體會范文（23篇）篇十四

內控達標年是指在特定的時間內，通過一系列的措施和方法，使企業的內部控制指標達到規定的標準。內控達標年的主要目的是提升企業的內部管理水平，優化企業的風險控制能力，從而更好地實現企業的發展目標。通過參與內控達標年活動，我深感內部控制對企業的重要性，也對內部控制的建立和實施有了更加深入的理解。

第二段：有效的內部控制有助于提升企業效益。

在參與內控達標年活動的過程中，我深切體會到內部控制的重要性。有效的內部控制可以幫助企業規范運營流程，提高工作效率，降低成本，增強企業的競爭力。通過對內部控制的規范和要求，企業可以更好地管理和控制各種風險，在遇到問題時能夠及時發現和解決，避免因疏忽而造成的損失。在達到內控達標年的過程中，我們對企業內部控制的完善和實施有了更加系統和深入的認識，也為企業的發展提供了更加堅實和可靠的基礎。

內控達標年不僅僅是對內部控制要求的檢查和評估，更是對企業文化建設的一次重要推動。通過內控達標年活動，企業可以加強員工的內控意識，增強他們對內部控制的重視和認同，培養團隊協作和風險防范意識。我們在參與內控達標年活動過程中，加強了內部控制知識的學習和培訓，建立了內控知識共享和溝通的平臺，促進了員工之間的交流和合作。這對于企業的長期發展和可持續經營具有積極而深遠的影響。

內控達標年不僅是對企業內部控制的要求，更是對企業未來發展的指導。通過參與內控達標年，我們深入了解了企業的風險狀況和問題所在，找到了問題的癥結所在，并制定了相應的解決方案。這為企業的未來發展提供了有益的參考和借鑒，對于優化企業的經營管理模式、加強風險防范和控制能力具有重要意義。同時，內控達標年也讓企業認識到內部控制不是一次性的工作，而是需要持續不斷地完善和提升。只有將內部控制落實到企業日常管理和運營中，才能有效提升企業的內部管理水平和綜合競爭力。

第五段：個人心得體會與展望。

通過參與內控達標年，我更加深入地理解了內部控制對于企業發展的重要性，并在實際操作中不斷學習和提升了自己的內控知識和技能。這次經歷讓我認識到，內部控制不僅是企業管理的關鍵要素，也是個人職業發展的重要素養。在未來的工作中，我將繼續努力學習和實踐，不斷提升自己的內部控制能力，為企業的發展做出更大的貢獻。

總結：內控達標年是對企業內部控制規范與要求的評估和檢驗，通過參與內控達標年活動，企業可以加強內部控制意識，提升工作效率，降低成本，優化企業的經營管理模式，并為企業未來的發展提供有益的經驗和啟示。個人在這個過程中也能夠不斷學習和提升自己的內部控制能力，為企業的發展貢獻自己的力量。內控達標年活動的開展使得企業的內部管理水平得到了提升，為企業的可持續發展奠定了堅實的基礎。

學習內控達標年心得體會范文（23篇）篇十五

隨著經濟的快速發展，郵政行業作為服務于社會的重要組成部分，也迎來了前所未有的發展機遇。而作為郵政企業的管理者，如何確保企業的內控達標，提高服務質量，成為了擺在我們面前的一項重要任務。近期，我們企業通過嚴格遵循內控制度，制定出一系列的內部控制規范，旨在加強公司內部管理，提高服務質量，下面我將介紹自己在這個過程中的一些心得體會。

首先，正確理解內控的本質和目的是內控達標的關鍵。內控的本質是為了幫助企業在運作過程中實現風險的識別、評估、控制和監督。同時，內控也是為了保護企業的利益和可持續發展。因此，在制定內控措施的過程中，我們要緊密結合企業實際情況，重點關注可能存在的風險點，并制定相應的內控措施，以確保企業的利益最大化。

其次，建立完善的內部控制制度是實現內控達標的關鍵步驟。內部控制制度是企業內控的核心，是企業所有員工按照規范實施內控的依據和指導。通過制定內部控制制度，可以確保企業各個層級的員工在實施內控方面具備明確的指引，并能夠在工作中有條不紊地執行和監督內控措施。同時，內部控制制度也需要符合相關法規和標準，確保公司運作的合規性和規范性。

再次，注重培養員工的內控意識是實現內控達標的基礎。作為企業的重要資源，員工的專業素養和職業道德對于企業內控的落地至關重要。因此，我們要注重對員工進行內控理論培訓，提高其對內控的認識和理解。同時，我們還要加強對員工的教育和引導，引導員工自覺遵守內部控制規范，嚴格執行內部控制措施。只有員工具備了高度的內控意識，企業的內控達標才能真正實現。

此外，定期監測和評估內控的有效性也是內控達標的關鍵環節。內控制度的制定和實施不是一成不變的，而是需要不斷進行調整和優化的。因此，我們需要定期監測和評估內控的有效性，發現問題并及時解決。在評估的過程中，我們不僅需要關注內控措施的具體執行情況，還需要關注內控措施的效果是否達到預期。只有通過不斷的監測和評估，我們才能找到內控工作的不足之處，并進行有效的改進。

最后，加強對內控工作的宣傳和培訓是內控達標的保障。內控工作需要全員的重視和參與，因此，我們需要加強對內控工作的宣傳和培訓。通過宣傳，我們可以讓員工明白內控工作的重要性，提高他們對內控工作的認同感和主動性；通過培訓，我們可以提高員工的內控理論知識和實踐能力，促進內控工作的規范推進。

總的來說，郵政行業是一個服務性行業，內控達標對于企業的穩定發展和提升服務質量至關重要。通過理解內控的本質和目的，建立完善的內部控制制度，培養員工的內控意識，定期監測和評估內控的有效性，加強對內控工作的宣傳和培訓，我們可以使郵政企業的內部管理更加規范化，服務質量更加優化。只有不斷努力，持續改進，才能夠使內部控制達到標準，為企業的可持續發展打下堅實的基礎。

學習內控達標年心得體會范文（23篇）篇十六

10月14日，郵儲銀行莆田市分行召開全轄動員會議，全面啟動“內控達標年”活動。會上，該行行領導作了動員講話，指出郵儲銀行轉型，內控管理是基礎，做好管理才能更好地服務于經營，要通過開展達標年活動，全面學習先進經驗，形成自己的內控體系。要全員參與，形成合力，認真按照方案部署扎實開展，確保活動取得實效。全轄各級機構要以本次活動為契機，為建設一流大型零售商業銀行而共同努力。

據悉，本次“內控達標年”活動為期3個月，是郵儲銀行繼-連續三年開展合規建設活動之后的又一項重大舉措。活動重點圍繞“與上市規范對標”“與監管要求對標”“與內控評價對標”“落實整改問責”和“內控知識培訓及考試”開展，并組織全員簽訂“合規承諾書”及撰寫學習心得體會(內控建設建議書)。通過持續不懈的努力，力爭在客戶、同業、監管機構及社會公眾中樹立郵儲銀行良好的合規形象，打造獨具特色的郵儲銀行合規文化品牌。(吳荔鑫)。

郵儲銀行莆田市分行內控達標年活動：突出“條線共建”和“雙線推進”

東南網莆田10月19日訊為進一步提升內控達標年活動成效，郵儲銀行莆田市分行結合實際，制定了既全面貫徹上級行總體要求和規定動作，又融合本行自身特色的活動方案，重點突出“條線共建”和“雙線推進”。

營業主管是前臺業務操作風險把控的第一關口，直接關系到全行內控建設的基礎，履職管理能力至關重要，該行將結合“內控達標年”活動于第四季度組織一期派駐支行營業主管履職培訓班，通過集中培訓和訓后考試，進一步明確崗位職責，規范作業標準，促進前臺操作達標。

據悉，該行從授信政策、服務支撐、管理效能、隊伍能力四個方面穩步提升內控管理水平。該行每周編輯一期《莆田分行授信管理微信息》，信息分為“政策下沉、風控前移、工作落地、同業快遞”四個版塊，內容包含授信政策解析建議、成功授信和拒貸案例匯編、同業新動態等，每月匯總通過綜合管理平臺分行頻道的學習園地，向全行員工發布相關信息，有效增強員工的業務素質和全行的信用風險防控能力。

此外，該行還緊密結合廉潔風險防控工作，雙線推進內控建設。兩項活動齊頭并進，有效結合，共同開展宣傳、教育和發動工作，通過查找問題和風險點、自查自評、修正整改，明確崗位工作職責，規范運行流程，有效防范風險，筑牢“前期預防、中期監控、后期處理”三道防線，不斷提高經營管理水平。

該行還制作了《“內控達標年”活動日程表》，梳理各項活動的時限要求，要求轄內各單位嚴格按照日程安排有序組織活動開展。

學習內控達標年心得體會范文（23篇）篇十七

按照文件要求，20郵儲銀行“內控達標年”活動要組織全體員工認真學習總行下發的《內控達標學習手冊》，并在學習手冊中撰寫學習體會。在提倡自學的基礎上要求組織集中學習討論不少于3次。

第一、組織學習，提高認識。郵儲銀行新干縣支行積極響應市行號召，分別于10月12、13、14日三天內，分網點、分部門進行了《內控達標學習手冊》的學習。本次學習本著“學深學透”的原則，每人都認真學習，做好筆記。只有學習好領會透，才能在思想認識上有一個大的提高，查找問題才會有的放矢，才能找準問題，整改落實才會更加自覺。

第二、撰寫心得，加深理解。學習是本次活動基礎性先導性的環節，為了避免出現學習時注意力不集中，內容耳進耳出，沒有入心入腦的情況，同時為了加深全行員工對本次內控達標年活動的理解，該縣支行要求全行員工必須撰寫學習心得體會。通過撰寫心得體會，經過思維加工，對內控達標年學習手冊能充分的認識和理解，使每位員工在交流借鑒中吸取營養、在思想碰撞中升華認識，達到本次學習的目的。

學習內控達標年心得體會范文（23篇）篇十八

在現代社會，稅務內控對于一個國家的稅收征管極為重要。稅務內控達標不僅能夠提高稅務工作的效率和質量，還能加強稅收管理的規范性和透明度。對于稅務機關來說，稅務內控達標不僅是一項任務，更是一種需要不斷追求的目標。通過開展實踐，我深刻體會到了稅務內控達標的重要性，并且有了一些寶貴的體會和心得。在此，我愿意分享我關于稅務內控達標的心得體會。

首先，稅務內控達標是做好稅務工作的基礎。稅務工作的核心是實現稅收法規的規范執行，而稅務內控達標是保證稅收法規能夠準確有效執行的基礎。稅務機關通過完善的內部控制手段，能夠保證稅款的合法、準確和及時收繳，防止稅收漏稅和失誤。只有稅務內控達標，稅務機關才能夠更好地履行稅收征管職責，確保國家稅收的穩定和可持續發展。

其次，稅務內控達標需要高度重視內部控制制度的建設。稅務機關必須根據自身工作的特點，建立適應稅收征管需要的內控制度。這包括完善的財務管理制度、風險控制制度、人員管理制度等等。同時，稅務機關還應該加強對內部控制制度的宣傳和培訓，提高全體員工的內控意識和執行力。只有加強內部控制制度的建設，稅務機關才能夠有效地防范和控制各種風險，確保稅務工作的高效運行。

第三，稅務內控達標需要發揮信息化技術的作用。信息化技術的快速發展，為稅務內控達標提供了巨大支持。稅務機關應該加強對信息化技術的應用和推廣，提高稅務管理的科學化和智能化水平。通過信息化技術，稅務機關可以實現對稅收數據的集中管理和實時監控，便于進行數據分析和風險預警。同時，稅務機關還可以通過信息化技術與其他部門和單位進行數據共享和聯動，實現稅收管理的全面性和協同性。

第四，稅務內控達標需要注重人才培養和隊伍建設。稅務內控的實施需要專業的人才支撐，需要具備較高的專業素質和業務能力。稅務機關應該加大對人才培養的投入和力度，提高員工的專業技能和素質能力。同時，稅務機關還應該注重團隊建設，加強內部溝通和合作，形成良好的工作氛圍和團隊合作精神。只有通過人才培養和隊伍建設，稅務機關才能夠更好地適應稅收征管的需要，提高稅務內控的水平和水平。

最后，稅務內控達標是一個持續改進的過程。稅收征管的環境和需求在不斷變化，稅務機關對稅務內控的要求也在不斷提升。稅務機關應該始終把稅務內控達標作為一項常態性的任務，不斷進行優化和改進。通過不斷地總結經驗和教訓，稅務機關可以不斷提升稅務內控達標的水平，以更好地為國家稅收征管事業作出貢獻。

總之，稅務內控達標是稅務機關工作的基礎和保障。通過改進稅務內控制度、加強信息化建設、注重人才培養和持續改進，稅務機關可以提高稅務內控的水平和質量，保證稅收工作的高效運行。稅收是國家的重要財政收入來源，稅務內控的達標對于國家經濟發展和社會穩定具有重要作用。因此，稅務機關應該高度重視稅務內控的建設，不斷完善和提升稅務內控達標的水平，為國家稅收征管事業作出更大的貢獻。

學習內控達標年心得體會范文（23篇）篇十九

近年來，隨著經濟的發展和信息化水平的提高，郵政行業面臨著越來越多的挑戰和機遇。作為重要的公共服務行業，郵政業務的內控達標顯得尤為重要。通過不斷的探索和實踐，我領悟到了一些在郵政內控達標過程中的心得體會。

首先，內控標準與業務需求相融合。郵政行業特點決定了內控標準必須與業務需求相結合。我在具體操作中發現，只有充分了解郵政業務的特點和需求，才能有針對性地制定出符合實際情況的內控措施。例如，在快遞業務中，物流追蹤與配送速度是關鍵指標，因此在內控體系中要強調信息準確性和時效性的控制。而在郵政儲蓄業務中，涉及到資金安全和客戶隱私的問題，因此內控要點要放在流程的監管和合規性的要求上。只有深入了解業務需求，才能制定出切實可行的內控措施。

其次，內控應具有全員參與和風險感知。在郵政內控達標的過程中，不能僅僅依賴內控部門的工作。全員參與是確保內控工作順利進行的關鍵。每位員工都應當清楚自己工作中的風險點，并在日常工作中認真對待每一個環節。只有內控工作與日常工作相結合，才能形成一個全員參與的有效內控體系。另外，對風險的感知也是內控工作的關鍵環節。每位員工都應當具備風險意識，在工作中及時應對和處理潛在的風險，確保業務運行的暢通和安全。

再次，內控工作應有科學的方法論和技術手段。在內控達標的過程中，科學的方法論和技術手段可以提高內控工作的效率和質量。郵政行業的業務流程龐雜，需要借助信息化技術來進行內控管理。例如，通過云計算和大數據分析等技術手段，可以實時監控業務流程中的異常情況，提前預警和干預。此外，科學的方法論也是內控工作成功的關鍵。例如，風險評估和風險管控是內控的重要環節，通過科學的方法論和工具，可以準確地評估和識別潛在風險，并制定出相應的管控策略。

最后，內控達標需要不斷的優化和改進。隨著信息化水平的提高和環境的變化，郵政行業的內控標準也需要不斷進行優化和改進。內控工作不能停留在表面，要與時俱進地進行調整和改進。根據業務的發展和環境的變化，進行合理的內控指標和體系的調整，不斷提高內控工作的適應性和有效性。除了內部優化，與業務合作伙伴的溝通和合作也是內控工作不可缺少的一部分。只有與業務合作伙伴進行緊密的配合和合作，才能形成包容、互相促進的良好內控環境。

總結而言，郵政行業的內控達標工作是一項系統工程，需要全員參與、科學方法和不斷改進的支持。通過內控的達標工作，可以提升郵政行業的綜合競爭力，為廣大用戶提供更加安全、高效的服務。

學習內控達標年心得體會范文（23篇）篇二十

內控達標年是企業管理的重要環節，它幫助企業建立健全的內控制度，提高運營效益，降低風險。在這一年的實踐中，我深刻體會到了內控的重要性，也收獲了很多經驗和教訓。下面我將結合自己的親身經歷，分享一下我對內控達標年的心得體會。

第二段：明確目標并建立規范的內控制度。

在內控達標年的開始，我們首先明確了目標，即提高企業的整體管理水平和運營效益，降低各種風險。為了實現這一目標，我們建立了一套規范的內控制度，明確了職責分工和權限范圍，制定了風險評估和控制措施。這些制度起到了明確和規范工作流程的作用，使企業運作更加有序高效。

第三段：加強內部溝通和協作。

在內控達標年的過程中，我們發現內部溝通和協作至關重要。只有各個部門之間相互配合，形成齊抓共管的局面，才能更好地實施內控措施。因此，我們加強了內部的溝通和協作，建立了一個有效的內部信息交流平臺，以便各部門之間能及時分享信息，協調工作，共同解決問題。這種方式不僅提高了工作效率，也加強了團隊的凝聚力和協作能力。

第四段：持續審查和改進內控制度。

在內控達標年的實踐中，我們發現內控制度并非一成不變的，它需要不斷審查和改進。只有及時調整和完善制度，才能適應企業內外環境的變化。因此，我們持續對內控制度進行審查和改進，跟蹤執行情況，發現問題并及時解決。這樣，我們才能保證內控制度的有效性和適用性，提高內控水平和效果。

第五段：總結經驗與展望未來。

在內控達標年的實踐中，我不僅深刻認識到內控的重要性，也學到了很多管理和組織方面的經驗。通過與團隊成員的協作，我們成功地建立了規范的內控制度，并逐漸提高了運營效率和管理水平。然而，我們也意識到內控工作是一個長期而持續的過程，需要不斷地改進和完善。因此，我們在今后的工作中，將繼續加強內部溝通和協作，持續審查和改進內控制度，以適應企業內外環境的變化，取得更好的成績。

總結：

內控達標年是企業管理的關鍵環節，通過明確目標并建立規范的內控制度，加強內部溝通和協作，持續審查和改進內控制度，我們能實現企業的可持續發展和提高運營效益。在今后的工作中，我們將繼續努力，適應不斷變化的環境，推動企業的內控工作邁上新的臺階。

學習內控達標年心得體會范文（23篇）篇二十一

學習內控達標年心得體會范文（23篇）篇二十二

隨著社會的發展和經濟的進步，郵政行業在我國的地位日益重要。作為國家的重要基礎設施和經濟支撐，郵政系統的內控達標至關重要。在實際工作中，我體會到了郵政內控達標的重要性并加以總結，下面將進行相關說明。

首先，郵政內控達標是管理現代化的需要。隨著科技的進步和信息化的發展，郵政系統的規模和業務量逐年增加，傳統的人工管理方式已無法滿足需求。而內控達標則可以通過有效的系統建設和流程優化來提高工作效率，減少人為錯誤和盜竊等風險，從而實現現代化管理。例如，在郵政系統中，可以建立完善的信件和包裹跟蹤系統，實現郵件信息的實時查詢和監控，提高寄遞安全和準確性。

其次，郵政內控達標是保障順利運營的重要保障。作為連通城鄉的橋梁，郵政系統的運營對于社會經濟的發展和人民群眾的生活有著重要的影響。而內控達標可以通過規范的制度和流程來確保郵政系統的高效運營。例如，可以建立完善的投遞流程和配送網絡，提高投遞速度和準確性；同時，加強倉儲和物流管理，確保郵件和包裹的安全和及時配送。

再次，郵政內控達標是建立良好信譽的重要保證。郵政系統作為國家的重要機構之一，其信譽和形象直接關系到國家形象和人民群眾的利益。而內控達標可以通過規范的運營和信用管理來提高郵政系統的信譽，并樹立行業的良好形象。例如，加強郵局和員工的培訓，提高服務質量和態度，以優質的服務取得客戶的滿意和信賴。

最后，郵政內控達標是提升競爭力的關鍵因素。隨著市場的競爭加劇和客戶需求的多樣化，郵政系統必須要不斷提高自身的競爭力，才能在激烈的市場環境中立于不敗之地。而內控達標可以通過科技創新和流程優化來提高郵政系統的運營效率和服務質量，增強其競爭力。例如，可以引入物聯網、人工智能等先進技術，提高郵政系統的自動化水平；同時，可以優化管理流程，提高回報率和利潤率。

綜上所述，郵政內控達標是現代郵政系統的必然要求。通過提高管理水平和工作效率，保障順利運營和提升信譽形象，以及增強競爭力，郵政系統可以為國家經濟和社會發展做出更大的貢獻。在未來的工作中，我們將繼續加強內控達標的意識和行動，不斷提升自身的綜合實力，為郵政行業的發展貢獻自己的力量。

學習內控達標年心得體會范文（23篇）篇二十三

近年來，稅務內控越來越受到各級稅務主管部門的重視，稅收工作的規范化、高效化離不開嚴謹的內控制度。作為一名稅務工作者，我充分認識到稅務內控達標對于稅務工作的重要性，通過不斷的學習和實踐，我積累了一些心得體會，現將其總結如下。

首先，關于明確內控目標。稅務內控目標主要是確保稅務工作的合規性和高效性。在實踐中，我發現明確的內控目標能夠有效提高工作效率。稅務工作的合規性要求我們按照國家法律法規的規定履行納稅義務，遵守稅收政策和規定。高效性則要求我們在保證合規的基礎上，通過流程優化、信息化建設等手段提高工作效率。因此，明確內控目標是稅務內控達標的第一步。

其次，要做好風險評估。稅務工作面臨著眾多的風險，包括涉稅風險、財務風險等。通過風險評估，可以及時發現并應對可能出現的問題。在我的實踐中，我們經常組織風險評估會議，邀請內外部專家對稅務工作中存在的風險進行評估，并提出相應的應對意見。通過這樣的評估，我發現我們能夠更好地提前預防和處理可能出現的問題，確保稅務工作的安全性和穩定性。

此外，還需要完善內部控制制度。稅務內控達標需要建立一套完善的內部控制制度，具體的控制措施需要根據實際情況進行設計。在我們的工作中，我們不斷完善內部控制制度，針對不同的風險，建立相應的控制措施，確保稅務工作的順利進行。例如，對于納稅人申報信息的采集和審查，我們建立了嚴格的審核流程，確保納稅人的信息準確性和完整性，防止虛假的申報行為。通過完善內部控制制度，我們能夠更好地規范稅務工作流程，提高工作效率和質量。

此外，要加強內部控制的監督和評估。制定了內部控制制度后，還需要建立監督和評估機制，及時發現并糾正問題，確保內部控制制度的有效執行。在監督和評估方面，我們采取了多種方式，如定期開展內部控制審核，組織內部控制培訓等。通過這些方式，我們能夠更好地發現問題，及時進行糾正和改進。同時，我們還建立了內部控制的考核體系，對內控工作進行全面評估，以確保內部控制的完善落實。

綜上所述，稅務內控達標需要明確內控目標，做好風險評估，完善內部控制制度，加強監督和評估。只有這樣，才能真正實現稅務工作的規范化、高效化。在今后的工作中，我將繼續堅持這些原則，不斷完善自己的內控能力，為稅務工作的進一步發展做出更大的貢獻。相信通過我們的努力，稅收工作將迎來更加光明的未來！