自查報告可以幫助個人或組織發(fā)現(xiàn)問題、改進工作，并為未來的發(fā)展提供參考。接下來，小編為大家整理了一些自查報告的范文，希望能對大家的寫作有所幫助。
銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告（模板14篇）篇一
隨著經(jīng)濟的發(fā)展，人們的消費方式也在不斷地變化和升級，越來越多的人開始選擇使用銀行卡進行消費和支付。銀行卡作為一種重要的支付工具，對于保障金融交易的安全和穩(wěn)定起著至關(guān)重要的作用。而對于銀行卡業(yè)務(wù)來說，自查和評估是確保業(yè)務(wù)安全、防范風(fēng)險的重要手段。本文將圍繞的相關(guān)主題進行探討與闡述。
是指銀行根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)制定的要求對銀行卡業(yè)務(wù)運作情況進行自檢自查發(fā)現(xiàn)問題及時進行整改并形成具有自我監(jiān)管、協(xié)調(diào)應(yīng)對和防范風(fēng)險的自查報告。自查報告對于銀行卡業(yè)務(wù)來說具有以下幾方面的意義：
（1）確保銀行卡業(yè)務(wù)安全。自查報告能夠及時發(fā)現(xiàn)和解決業(yè)務(wù)中存在的安全隱患和漏洞，識別并預(yù)防各類詐騙和風(fēng)險事件的發(fā)生，有利于銀行卡業(yè)務(wù)的安全運營。
（2）規(guī)范銀行卡業(yè)務(wù)操作。自查報告能夠幫助銀行明確業(yè)務(wù)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)和要求，嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)操作流程，規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作行為，提高服務(wù)質(zhì)量和客戶滿意度。
（3）提高銀行卡業(yè)務(wù)的可信度。通過自查報告的制定和實施，銀行能夠加強與客戶和監(jiān)管部門的溝通與協(xié)調(diào)，增強業(yè)務(wù)的透明度和公信力，提升信任度和聲譽度。
自查報告的制定應(yīng)以市場需求為導(dǎo)向，緊密結(jié)合經(jīng)營業(yè)務(wù)實際，充分考慮當(dāng)前的政策和法規(guī)，全面分析和評估銀行卡業(yè)務(wù)運營的安全性、穩(wěn)定性和規(guī)范性。同時，自查報告應(yīng)包含以下要點：
（1）市場風(fēng)險自評。對現(xiàn)行市場環(huán)境下的競爭壓力和經(jīng)濟形勢進行評估，分析市場風(fēng)險和可能的成本壓力，并制定升級業(yè)務(wù)的發(fā)展計劃。
（2）業(yè)務(wù)風(fēng)險自評。對銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險進行識別、評估和控制，確保業(yè)務(wù)操作的穩(wěn)定性和安全性。
（3）技術(shù)風(fēng)險自評。對銀行卡業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)進行自查，強化技術(shù)安全措施，及時發(fā)現(xiàn)和消除技術(shù)漏洞和風(fēng)險隱患。
（4）內(nèi)部控制評估。對銀行卡業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理機制和控制規(guī)范進行評估，確保業(yè)務(wù)操作符合內(nèi)部管理和外部監(jiān)管的規(guī)定。
（5）控制措施整改。根據(jù)自查報告的審核結(jié)果和管理意見，建立完善的`整改措施，加強對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)管和控制，并在實踐過程中不斷優(yōu)化和改進。
銀行卡業(yè)務(wù)的自查報告實施應(yīng)注重全員參與，認(rèn)真貫徹落實企業(yè)文化和規(guī)章制度，形成內(nèi)部自查和外部監(jiān)管相結(jié)合的管理機制。
（1）建立自查委員會。各銀行可以成立自查委員會，對銀行卡業(yè)務(wù)的自查報告內(nèi)容進行審議和授權(quán)，制定相關(guān)制度和監(jiān)督機制，對自查報告的執(zhí)行進行指導(dǎo)和監(jiān)督。
（2）加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)。針對銀行卡業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)操作、安全防范等進行培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，確保銀行卡業(yè)務(wù)的穩(wěn)定和安全運營。
（3）嚴(yán)格內(nèi)部管理。加強對員工工作行為的約束和自律，保證業(yè)務(wù)規(guī)范，防范不當(dāng)行為和違法行為的發(fā)生。
（4）加強外部監(jiān)管。加強監(jiān)管部門和銀行的溝通和合作，及時了解監(jiān)管政策和法規(guī)的變化，發(fā)現(xiàn)和處理矛盾和問題。
是銀行穩(wěn)定、安全、可持續(xù)發(fā)展的必由之路。在自查報告實施過程中，銀行需要發(fā)揮市場機制的作用，深入了解客戶需求，強化對風(fēng)險的防范意識和控制意識，提高銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的整體素質(zhì)和水平。通過不斷加強自查和自律，銀行能夠不斷提高服務(wù)質(zhì)量和客戶滿意度，樹立良好的企業(yè)形象和信譽度，實現(xiàn)經(jīng)營管理的可持續(xù)發(fā)展。
銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告（模板14篇）篇二
為進一步加強銀行卡業(yè)務(wù)的管理，防范和化解風(fēng)險，遵循國家有關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管部門的各項要求，本銀行于xxxx年對銀行卡業(yè)務(wù)進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如下。
1.自查時間。
本次自查的時間為xxxx年x月x日至xxxx年x月x日，共計xx個工作日。
2.自查目的。
本次自查旨在全面了解本行銀行卡業(yè)務(wù)的運營狀況，識別業(yè)務(wù)風(fēng)險，改進服務(wù)流程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提供更加安全、便捷的銀行卡服務(wù)。
3.自查范圍。
本次自查的范圍包括本行各分支機構(gòu)和部門的銀行卡業(yè)務(wù)，其中包括儲蓄卡、信用卡、預(yù)付卡、樓宇門禁卡、公交卡等各類型卡務(wù)業(yè)務(wù)。
4.自查內(nèi)容。
本次自查內(nèi)容包括：客戶身份核實、賬戶查詢與變更、卡號查詢與變更、銀行卡消費、atm取款、短信驗證碼等業(yè)務(wù)的操作規(guī)范、風(fēng)險識別與管理、安全控制等方面。
通過本次銀行卡業(yè)務(wù)自查，本行對銀行卡業(yè)務(wù)的操作規(guī)范性、風(fēng)險管理能力、信息安全保障等方面進行了整體評估，明確了下一步的整改工作重點。自查結(jié)果顯示，本行銀行卡業(yè)務(wù)在安全性和服務(wù)質(zhì)量方面仍有提高的空間，但在審核流程、監(jiān)管制度、信息安全保護和安全防護等方面已經(jīng)取得較明顯的進展。
未來，本行將不斷借助內(nèi)部和外部資源的支持，不斷加強人員培訓(xùn)和流程優(yōu)化，確保銀行卡服務(wù)能更好地為客戶服務(wù)。同時，本行將積極與政府監(jiān)管部門和業(yè)內(nèi)機構(gòu)合作，共同推廣銀行卡服務(wù)更加便捷、安全、透明和高效的發(fā)展方向。
銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告（模板14篇）篇三
隨著社會經(jīng)濟的快速發(fā)展和現(xiàn)代支付方式的普及，銀行卡業(yè)務(wù)已成為人民生活中不可或缺的一部分。然而，近年來，銀行卡業(yè)務(wù)的安全問題也越來越引起人們的關(guān)注。一些惡意攻擊者利用漏洞或弱點，盜竊了銀行卡信息，給銀行、持卡人和整個金融系統(tǒng)帶來了巨大的損失和影響。為了確保銀行卡業(yè)務(wù)的安全與可靠性，銀行機構(gòu)需要認(rèn)真進行自查，發(fā)現(xiàn)和解決潛在的'風(fēng)險和問題。
銀行卡業(yè)務(wù)是指銀行開發(fā)和管理的供消費者使用的、與銀行賬戶相關(guān)聯(lián)的支付工具。它包括借記卡、信用卡、預(yù)付卡等多種類型，而且在支付寶、微信等第三方支付平臺的普及下，銀行卡的使用范圍和途徑也進一步拓寬。銀行卡業(yè)務(wù)既使消費者和商家的交易更加便利快捷，也使銀行機構(gòu)獲得更多的客戶和收益。
盡管銀行卡業(yè)務(wù)有諸多優(yōu)點，但也存在一些問題和風(fēng)險：
1.安全威脅：銀行卡信息泄露、虛假交易、盜刷等都可能損害銀行卡安全，導(dǎo)致資金損失和信譽受損。
2.違規(guī)行為：有些商家或者銀行員工利用不正當(dāng)手段獲取銀行卡信息或者操縱銀行卡交易，影響到消費者和整個金融市場的公平和誠信。
3.服務(wù)質(zhì)量：一些銀行卡產(chǎn)品設(shè)計不合理、操作流程繁瑣、服務(wù)態(tài)度不好等問題，消費者的使用體驗受到影響。
1.安全保障：將安全防護作為銀行卡業(yè)務(wù)的重中之重，加強防御措施，及時修補漏洞和弱點，規(guī)范信息管理和交易審核，完善客戶身份認(rèn)證和密碼設(shè)置等。
2.風(fēng)險管控：制定有效的風(fēng)險評估和防范方案，能夠及時發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對銀行卡業(yè)務(wù)可能存在的問題和風(fēng)險，比如卡垃圾短信、釣魚網(wǎng)站等。
3.誠信服務(wù)：保證良好的客戶服務(wù)，健全的產(chǎn)品設(shè)計和使用體驗，增加反饋渠道和途徑，及時解決消費者提出的投訴和建議，提高客戶滿意度和忠誠度。
銀行卡業(yè)務(wù)是金融服務(wù)的重要組成部分，它關(guān)系到消費者的資金安全和商家的收款運營，所以需要銀行機構(gòu)嚴(yán)格自查和規(guī)范運營。面對日益嚴(yán)峻的網(wǎng)絡(luò)安全環(huán)境和市場競爭，銀行機構(gòu)應(yīng)加強內(nèi)部管理和應(yīng)急處置能力，堅守誠信和穩(wěn)健經(jīng)營的原則，努力為人民提供高質(zhì)量和放心的金融服務(wù)。
銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告（模板14篇）篇四
我縣聯(lián)社基本上能按照銀行卡的`有關(guān)規(guī)章制度開展工作，但仍存在一些不足，如有少數(shù)經(jīng)辦人員對富秦卡相關(guān)業(yè)務(wù)知識知之甚少，對銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險認(rèn)識不到位。今后我縣聯(lián)社將繼續(xù)把銀行卡業(yè)務(wù)作為一項長期的重要工作來抓，組織轄內(nèi)操作人員進行銀行卡業(yè)務(wù)制度及相關(guān)知識培訓(xùn)，指導(dǎo)各營業(yè)網(wǎng)點加強內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務(wù)交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務(wù)檢查的力度，由會計、稽核部門相關(guān)人員，定期或不定期的對銀行卡各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位進行檢查或抽查，對違規(guī)、違紀(jì)行為認(rèn)真查處，在對可能形成的業(yè)務(wù)風(fēng)險進行防范控制、預(yù)警識別，對已產(chǎn)生的風(fēng)險進行認(rèn)定、分析和化解;對各信用社富秦卡業(yè)務(wù)各項規(guī)章制度執(zhí)行情況進行監(jiān)督,嚴(yán)格審查富秦卡業(yè)務(wù)處理過程是否符合操作程序,是否合規(guī)合法。及時糾正會計核算和業(yè)務(wù)過程中的各種差錯，保證業(yè)務(wù)處理依據(jù)合法有效，處理結(jié)果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀(jì)、違法事件，防止風(fēng)險損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展過程中汲取教訓(xùn)，總結(jié)經(jīng)驗，采取有效措施，保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告（模板14篇）篇五
隨著數(shù)字化時代的到來，銀行卡成為了人們?nèi)粘Ｉ钪胁豢苫蛉钡囊徊糠帧Ｗ鳛橐环N權(quán)益證明和支付工具，銀行卡在購物、消費、轉(zhuǎn)賬等方面發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。隨著銀行卡業(yè)務(wù)的不斷擴大和發(fā)展，也帶來了相關(guān)的風(fēng)險和問題。因此，我行在此向社會公示本次，以期提高風(fēng)險意識和處理風(fēng)險問題的能力，為客戶提供更加安全、便捷、高效的服務(wù)。
自查方式：重點對業(yè)務(wù)操作流程、信息披露、服務(wù)質(zhì)量、安全風(fēng)險等進行了詳細的自查和分析，逐一發(fā)現(xiàn)和解決隱患。
1.業(yè)務(wù)操作流程方面。
我行對銀行卡申請、開通、掛失等業(yè)務(wù)流程進行了全面的自查，發(fā)現(xiàn)了以下問題：
（1）個人信息審核不完善。客戶開通銀行卡時提交的個人信息資料合規(guī)性審核不夠嚴(yán)格，沒有嚴(yán)格核實身份證明材料的真實性、準(zhǔn)確性等信息。
（2）流程標(biāo)準(zhǔn)化不夠。銀行卡操作人員在業(yè)務(wù)處理過程中，操作標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一、不規(guī)范，存在流程中斷現(xiàn)象。
（3）業(yè)務(wù)流程順序存在問題。一些操作人員在處理銀行卡業(yè)務(wù)時，業(yè)務(wù)流程的前后順序不合理，導(dǎo)致業(yè)務(wù)辦理存在混亂、漏洞等問題。
解決措施：
（1）加強個人信息核實。對于提交的個人信息資料進行逐一核實，確保個人信息真實可靠。
（2）對流程標(biāo)準(zhǔn)化進行規(guī)范化。在銀行卡業(yè)務(wù)處理過程中，應(yīng)完善業(yè)務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn)化制度，實現(xiàn)互動性和統(tǒng)一規(guī)范，保證客戶業(yè)務(wù)辦理順暢。
（3）流程順序優(yōu)化。對銀行卡操作的流程順序進行優(yōu)化，詳細規(guī)范化業(yè)務(wù)流程流程。
2.信息披露方面。
銀行卡業(yè)務(wù)涉及到大量的客戶個人信息，信息披露合規(guī)性成為我行自查的重點。
（1）信息披露不夠明確。我行銀行卡業(yè)務(wù)信息披露存在一些不明確的地方，影響了客戶的用戶體驗和權(quán)益保護。
（2）信息保護意識薄弱。在業(yè)務(wù)處理過程中，一些銀行卡操作人員缺乏信息保護意識，沒有做好客戶隱私信息的保護措施。
解決措施：
（1）加強信息披露。我行應(yīng)完善用戶協(xié)議及合同文本，明確告知客戶權(quán)利和義務(wù)，做到不披露用戶隱私信息，合法履行義務(wù)。
（2）加強信息保護及風(fēng)險管理。對于涉及客戶信息的操作流程，應(yīng)嚴(yán)格遵守保密原則，加強風(fēng)險管理意識，確保客戶信息安全不泄漏、不丟失。
3.服務(wù)質(zhì)量方面。
作為承載客戶權(quán)益的證明，銀行卡的服務(wù)質(zhì)量和效率對客戶來說至關(guān)重要。在此方面，我行自查發(fā)現(xiàn)以下問題：
（1）業(yè)務(wù)辦理速度慢。銀行卡業(yè)務(wù)處理過程中，出現(xiàn)了部分操作人員業(yè)務(wù)處理速度慢，客戶體驗下降的現(xiàn)象。
（2）服務(wù)態(tài)度不夠溫和。一些客戶在申請銀行卡時，被銀行卡服務(wù)人員的態(tài)度影響感受較差。
解決措施：
（1）加快業(yè)務(wù)辦理速度。增加辦理窗口，完善業(yè)務(wù)處理流程，優(yōu)化服務(wù)推廣模式，提高業(yè)務(wù)辦理效率，提高客戶體驗。
（2）加強服務(wù)態(tài)度的教育和培訓(xùn)。我行應(yīng)加強銀行卡服務(wù)人員的培訓(xùn)和教育，提高他們的服務(wù)態(tài)度和方法的專業(yè)化和貼心性，讓客戶在辦理業(yè)務(wù)時感受到人性化的服務(wù)。
4.安全風(fēng)險方面。
為確保客戶銀行卡的安全，我行對近期的銀行卡安全事件進行了徹底的分析和自查，發(fā)現(xiàn)以下問題：
（1）操作控制不夠嚴(yán)格。一些銀行卡服務(wù)人員在分發(fā)調(diào)取銀行卡密碼的過程中，操作控制不夠嚴(yán)格，導(dǎo)致了銀行卡密碼的泄漏。
（2）客戶個人信息泄露。客戶個人信息泄露問題依舊較為嚴(yán)重，部分客戶賬戶出現(xiàn)了信息被盜用的情況。
解決措施：
（1）加強內(nèi)部反欺詐審核機制。我行應(yīng)建立完善的內(nèi)部反欺詐審核機制，防范數(shù)字誘騙、卡詐騙等風(fēng)險，積極配合公安機關(guān)打擊銀行卡安全事件，（2）銀行卡密碼保護措施加強。控制客戶密碼的分發(fā)和調(diào)取流程，加強安全能力建設(shè)，加強內(nèi)部員工培訓(xùn)和風(fēng)險管控，降低安全風(fēng)險。
我行對銀行卡業(yè)務(wù)進行的.自查和分析，從業(yè)務(wù)操作流程、信息披露、服務(wù)質(zhì)量和安全風(fēng)險四個方面進行了詳細的抽查，在自查的過程中，發(fā)現(xiàn)存在著許多問題和漏洞，這些問題的存在給客戶和銀行卡系統(tǒng)帶來了較大的安全隱患和損失。
在此次自查過程中，我行及時找出并解決了需要解決的問題和隱患，并及時提出了完善的解決措施，對我行今后銀行卡業(yè)務(wù)的安全和持續(xù)發(fā)展提供了有力的保障。在今后，我行將更加注重銀行卡業(yè)務(wù)的管理和安全，致力于為客戶提供更加安全、便捷、高效的服務(wù)。
銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告（模板14篇）篇六
接到省聯(lián)社對全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進各項制度和業(yè)務(wù)工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔(dān)任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔(dān)任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財務(wù)部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在業(yè)務(wù)部，負(fù)責(zé)對銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的具體安排。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查，確保自查工作取得成效。
銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告（模板14篇）篇七
發(fā)行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點能享受到無差別、無障礙的服務(wù)，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時客戶服務(wù)電話xxxx，我縣聯(lián)社還設(shè)立了投訴舉報電話xxxx-xxxxx，建立拒收、拒辦富秦卡的責(zé)任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個人的處罰力度。
富秦卡業(yè)務(wù)工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)進行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進行圖文影像宣傳，通過在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊）、張貼海報、標(biāo)語標(biāo)牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進行現(xiàn)場宣傳，通過各基層網(wǎng)點柜面進行實地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網(wǎng)點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動，擴大富秦卡在當(dāng)?shù)氐闹群陀绊懥Α?/p>
銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告（模板14篇）篇八
我縣聯(lián)社把差錯處理作為銀行卡業(yè)務(wù)的一項重要基礎(chǔ)工作，加強管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯,確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)及農(nóng)民工銀行卡卡特色服務(wù)正常開展,依據(jù)《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專項負(fù)責(zé)銀行卡差錯處理，受理我縣聯(lián)社所轄營業(yè)網(wǎng)點提交的銀行卡差錯處理申請，負(fù)責(zé)轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點銀行卡差錯核實工作，并根據(jù)銀行卡差錯核實情況向省聯(lián)社提交差錯申請。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯實行首問負(fù)責(zé)制，一般問題響應(yīng)時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應(yīng)，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。
銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告（模板14篇）篇九
在人們越來越注重自身素養(yǎng)的今天，報告對我們來說并不陌生，我們在寫報告的時候要避免篇幅過長。我敢肯定，大部分人都對寫報告很是頭疼的，以下是小編為大家收集的銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險工作進行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
接到省聯(lián)社對全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進各項制度和業(yè)務(wù)工作的`順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔(dān)任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔(dān)任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財務(wù)部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在業(yè)務(wù)部，負(fù)責(zé)對銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的具體安排。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查，確保自查工作取得成效。
業(yè)務(wù)情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成書面報告。
為貫徹落實朔州市銀監(jiān)辦下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)朔州銀行業(yè)“制度執(zhí)行年”活動實施方案的通知》中關(guān)于開展制度執(zhí)行年自查自糾的通知精神以及行內(nèi)對“制度執(zhí)行年”內(nèi)部控制自查工作的實施方案要求，我部門聯(lián)合營業(yè)部、事后監(jiān)督崗針對銀行卡方面進行了風(fēng)險排查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
根據(jù)我部門針對銀行卡業(yè)務(wù)自查的計劃方案，開展了為期一個月的自查工作，通過對銀行卡相關(guān)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)辦理操作流程的梳理，20xx年至今銀行卡業(yè)務(wù)辦理情況，自助機具銀行卡使用情況，檢查監(jiān)督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責(zé)，細化自查內(nèi)容，建立問題臺賬，通過自查尋找問題，發(fā)現(xiàn)問題，解決問題。
因我行使用晉城銀行前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)，所以我部門在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業(yè)務(wù)操作流程基礎(chǔ)上，結(jié)合我行實際情況加以修改，認(rèn)真梳理了《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范管理辦法》、《xx卡業(yè)務(wù)操作流程》《xxxxx銀行取款機業(yè)務(wù)處理流程》、《xxxxx銀行存取款機業(yè)務(wù)處理流程》、《xxxxx銀行自助機具吞卡處理操作流程》《xxxxx銀行自助發(fā)卡機業(yè)務(wù)管理辦法》等制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，并組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，風(fēng)險能控制。
至20xx年3月，我行發(fā)行“xx卡”xx張。
（1）針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補卡等風(fēng)險類交易，嚴(yán)格按照《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范管理辦法》等規(guī)章制度進行風(fēng)險檢查，通過檢查掛失登記臺賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發(fā)卡機發(fā)卡后留存回單，發(fā)現(xiàn)柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中基本按照我行規(guī)定進行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已進行記錄并要求整改。
（2）針對銀行卡片保管，我行xx卡由晉城銀行統(tǒng)一印制，我行前臺操作人員在領(lǐng)卡、發(fā)放、銷卡過程中，按照相關(guān)規(guī)定做出入出境庫登記手續(xù)，嚴(yán)格落實銀行卡賬戶實名制，廢卡專人保管、登記，統(tǒng)一銷毀。
（3）自助機具自查。在我行布放的自助機具醒目位置進行風(fēng)險提示，提醒客戶的安全用卡。
（4）持卡人合法權(quán)益方面，在營業(yè)前臺、自助網(wǎng)點張貼風(fēng)險提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設(shè)置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協(xié)議書，如實填寫開卡申請表本人親筆簽名確認(rèn)。
（5）銀行辦理的自查。我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規(guī)定xx卡一律不得代辦，特殊情況需由會計主管審批，所以前臺柜員按照此規(guī)定落實實名制、本人辦理制度。
（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業(yè)務(wù)時嚴(yán)格按照本地化管理、確保機構(gòu)的真實性，并通過對現(xiàn)有收單業(yè)務(wù)的商戶進行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強交易監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)兩戶經(jīng)常使用信用卡刷卡并很快支取的現(xiàn)象，對該商戶進行資料的完善并將機具收回。
經(jīng)自查，我行還存在以下問題（1）部分柜員防范意識不強，對銀行卡犯罪認(rèn)識不足；（2）業(yè)務(wù)素質(zhì)有待提高；（3）加大自助設(shè)備的安全風(fēng)險檢查力度。
改進建議：今后工作中，不間斷對員工進行銀行卡進行培訓(xùn)、制度的學(xué)習(xí)，進一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認(rèn)識，提高業(yè)務(wù)水平，實現(xiàn)銀行卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展。
銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告（模板14篇）篇十
為防范化解運營操作風(fēng)險，根據(jù)分行《關(guān)于開展20xx年運營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長掛帥的運營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查小組，開展20xx年運營操作風(fēng)險排查工作，特別針對重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進行認(rèn)真仔細的排查，具體如下：
通過屏打０３０７柜員屬性與柜員責(zé)任制核對，未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象，能合理確定勞動組合，正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限，落實柜員崗位責(zé)任制。保證了abis系統(tǒng)安全運行與業(yè)務(wù)的正常辦理。
對查庫登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進行核對，未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能嚴(yán)格執(zhí)行網(wǎng)點查庫制度，能做到每周查庫一次；在日常營業(yè)期間，能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現(xiàn)金箱交接時，能仔細核對現(xiàn)金箱個數(shù)。
能按規(guī)定及時做好會計監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息的核實，組織核查各類會計業(yè)務(wù)差錯、事故和違規(guī)行為，分析原因，提出處理意見，督促改進工作。對本機構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題能全面落實整改。
通過對所有人員抽屜突擊檢查，沒有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過抽查監(jiān)控錄象，沒有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務(wù)行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應(yīng)客戶本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶本人親自辦理；由他人代理的業(yè)務(wù)，代理手續(xù)齊全規(guī)范。
通過查看傳票，單位存款轉(zhuǎn)存通過91過渡轉(zhuǎn)個人賬戶，支票收款人與進賬單收款人不一致而進行入賬的一象。
經(jīng)核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時、規(guī)范。運營主管能按照要求在對賬不符對賬回執(zhí)清單上注明核對日期、不符原因及處理結(jié)果，并由經(jīng)辦員、運營主管簽章后及時反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時收回，處理手續(xù)規(guī)范。
沒有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”，打印人員及運營主管能按規(guī)定每天核對余額并簽章確認(rèn)。
通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象，沒有發(fā)現(xiàn)有操作錯誤的現(xiàn)象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過運營主管現(xiàn)場核實、審批后才進行操作。錯賬沖正時，能堅持“更改有據(jù)、處理及時”的原則，多筆沖正時，能按“先貸方紅字或借方藍字，后借方紅字或貸方藍字”的賬務(wù)順序進行沖正處理。
通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象，單位預(yù)留印鑒能由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理。授權(quán)他人辦理的，能出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書，以及被授權(quán)人的身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續(xù)及相關(guān)證明材料齊備，運營主管能按規(guī)定審核變更資料；客戶預(yù)留印鑒卡保管規(guī)范，單位結(jié)算及個人支票賬戶款項支付能按規(guī)定進行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復(fù)核制度。
通過抽查錄象及現(xiàn)場審核，沒有違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的現(xiàn)象，柜員能按定嚴(yán)格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定，簽發(fā)個人定期存單和單位開戶證實書、定期存單，能由運營主管或指定人員（管章人）加蓋網(wǎng)點業(yè)務(wù)專用章，并在記賬憑證上抄寫定期存單（單位開戶證實書）號碼（后四位），簽章證實定期存單發(fā)出的真實性。
不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章的現(xiàn)象。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定，沒有內(nèi)部人員代單位購買重要空白憑證的現(xiàn)象。
通過抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實物進行相對，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象。atm鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規(guī)范；atm鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場打開或關(guān)閉箱門、雙人清點現(xiàn)金；atm長短款、吞卡能按規(guī)定及時處理。
經(jīng)核查，bos系統(tǒng)異常時導(dǎo)致未處理完成的業(yè)務(wù)時，能有逐筆做好記錄，啟用應(yīng)急預(yù)案在abis系統(tǒng)處理后，能在系統(tǒng)恢復(fù)后在bos做撤銷處理；bos系統(tǒng)的“過渡資金賬戶余額”與abis系統(tǒng)的“待處理后臺集中匯兌往賬款項”的余額相符。bos業(yè)務(wù)撤銷時，能按照abis系統(tǒng)的抹賬要求，在核證行憑證內(nèi)作好批注（撤銷原因，后續(xù)處理情況等）；bos業(yè)務(wù)退回，能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注（退回原因，后續(xù)處理情況等）。
012年上半年運營案件風(fēng)險排查現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題、20xx年上半年“三化三鐵”考評現(xiàn)場檢查存在問題已按規(guī)定全面落實整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過程中，coms系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問題以及第5級較大違規(guī)操作問題，已查明原因，并有針對性地分類采取措施加以整改，同類問題發(fā)生頻率明顯減少。
中國農(nóng)業(yè)銀行連山縣支行。
二〇xx年九月十日。
銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告（模板14篇）篇十一
xxx農(nóng)村信用聯(lián)社安康辦事處：
根據(jù)省聯(lián)社農(nóng)信聯(lián)發(fā)[今年]212號文件精神，我聯(lián)社于今年年10月6日至10月24日對轄內(nèi)信用社的富秦卡業(yè)務(wù)工作進行了自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:。
一、銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度建立及執(zhí)行。
我縣聯(lián)社在發(fā)行富秦卡以來，嚴(yán)格執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的一系列業(yè)務(wù)管理制度，并結(jié)合我縣實際情況，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）章程》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)會計核算辦法(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)內(nèi)部安全管理制度(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范措施(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法》,并及時將其下發(fā)至轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點要求職工認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹執(zhí)行。我縣聯(lián)社所屬發(fā)卡網(wǎng)點嚴(yán)格按照xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定公告收費標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。
二、銀行卡卡片管理。
為加強我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。根據(jù)《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，我縣聯(lián)社委托xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照xxx農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中有關(guān)重要空白憑證規(guī)定，我縣聯(lián)社指定財務(wù)會計部專人建立富秦卡保管、領(lǐng)用、制作、發(fā)放及收回、銷毀等登記管理制度進行管理。
三、銀行卡跨行差錯處理。
我縣聯(lián)社把差錯處理作為銀行卡業(yè)務(wù)的一項重要基礎(chǔ)工作，加強管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯,確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)及農(nóng)民工銀行卡卡特色服務(wù)正常開展,依據(jù)《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專項負(fù)責(zé)銀行卡差錯處理，受理我縣聯(lián)社所轄營業(yè)網(wǎng)點提交的銀行卡差錯處理申請，負(fù)責(zé)轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點銀行卡差錯核實工作，并根據(jù)銀行卡差錯核實情況向省聯(lián)社提交差錯申請。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯實行首問負(fù)責(zé)制，一般問題響應(yīng)時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應(yīng)，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。
四、銀行卡業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性。
為適應(yīng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，加強富秦卡業(yè)務(wù)管理，規(guī)范富秦卡業(yè)務(wù)操作，促進該項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》，轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點嚴(yán)格按照本辦法進行業(yè)務(wù)操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業(yè)務(wù)進行登記簿管理,實行專人專夾保管。
發(fā)行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點能享受到無差別、無障礙的服務(wù)，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時客戶服務(wù)電話10106262，我縣聯(lián)社還設(shè)立了投訴舉報電話0915-000000，建立拒收、拒辦富秦卡的責(zé)任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個人的處罰力度。
富秦卡業(yè)務(wù)工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，2007年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)進行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進行圖文影像宣傳，通過在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊）、張貼海報、標(biāo)語標(biāo)牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進行現(xiàn)場宣傳，通過各基層網(wǎng)點柜面進行實地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網(wǎng)點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動，擴大富秦卡在當(dāng)?shù)氐闹群陀绊懥Α?/p>
六、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足及今后工作要求。
程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務(wù)交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務(wù)檢查的力度，由會計、稽核部門相關(guān)人員，定期或不定期的對銀行卡各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位進行檢查或抽查，對違規(guī)、違紀(jì)行為認(rèn)真查處，在對可能形成的業(yè)務(wù)風(fēng)險進行防范控制、預(yù)警識別，對已產(chǎn)生的風(fēng)險進行認(rèn)定、分析和化解;對各信用社富秦卡業(yè)務(wù)各項規(guī)章制度執(zhí)行情況進行監(jiān)督,嚴(yán)格審查富秦卡業(yè)務(wù)處理過程是否符合操作程序,是否合規(guī)合法。及時糾正會計核算和業(yè)務(wù)過程中的各種差錯，保證業(yè)務(wù)處理依據(jù)合法有效，處理結(jié)果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀(jì)、違法事件，防止風(fēng)險損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展過程中汲取教訓(xùn)，總結(jié)經(jīng)驗，采取有效措施，保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告（模板14篇）篇十二
為貫徹落實朔州市銀監(jiān)辦下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)朔州銀行業(yè)“制度執(zhí)行年”活動實施方案的通知》中關(guān)于開展制度執(zhí)行年自查自糾的通知精神以及行內(nèi)對“制度執(zhí)行年”內(nèi)部控制自查工作的實施方案要求，我部門聯(lián)合營業(yè)部、事后監(jiān)督崗針對銀行卡方面進行了風(fēng)險排查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
根據(jù)我部門針對銀行卡業(yè)務(wù)自查的計劃方案，開展了為期一個月的自查工作，通過對銀行卡相關(guān)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)辦理操作流程的梳理，20xx年至今銀行卡業(yè)務(wù)辦理情況，自助機具銀行卡使用情況，檢查監(jiān)督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責(zé)，細化自查內(nèi)容，建立問題臺賬，通過自查尋找問題，發(fā)現(xiàn)問題，解決問題。
因我行使用晉城銀行前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)，所以我部門在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業(yè)務(wù)操作流程基礎(chǔ)上，結(jié)合我行實際情況加以修改，認(rèn)真梳理了《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范管理辦法》、《xx卡業(yè)務(wù)操作流程》《xxxxx銀行取款機業(yè)務(wù)處理流程》、《xxxxx銀行存取款機業(yè)務(wù)處理流程》、《xxxxx銀行自助機具吞卡處理操作流程》《xxxxx銀行自助發(fā)卡機業(yè)務(wù)管理辦法》等制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，并組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，風(fēng)險能控制。
至20xx年3月，我行發(fā)行“xx卡”xx張。
（1）針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補卡等風(fēng)險類交易，嚴(yán)格按照《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范管理辦法》等規(guī)章制度進行風(fēng)險檢查，通過檢查掛失登記臺賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發(fā)卡機發(fā)卡后留存回單，發(fā)現(xiàn)柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中基本按照我行規(guī)定進行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已進行記錄并要求整改。
（2）針對銀行卡片保管，我行xx卡由晉城銀行統(tǒng)一印制，我行前臺操作人員在領(lǐng)卡、發(fā)放、銷卡過程中，按照相關(guān)規(guī)定做出入出境庫登記手續(xù)，嚴(yán)格落實銀行卡賬戶實名制，廢卡專人保管、登記，統(tǒng)一銷毀。
（3）自助機具自查。在我行布放的自助機具醒目位置進行風(fēng)險提示，提醒客戶的安全用卡。
（4）持卡人合法權(quán)益方面，在營業(yè)前臺、自助網(wǎng)點張貼風(fēng)險提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設(shè)置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協(xié)議書，如實填寫開卡申請表本人親筆簽名確認(rèn)。
（5）銀行辦理的自查。我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規(guī)定xx卡一律不得代辦，特殊情況需由會計主管審批，所以前臺柜員按照此規(guī)定落實實名制、本人辦理制度。
（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業(yè)務(wù)時嚴(yán)格按照本地化管理、確保機構(gòu)的真實性，并通過對現(xiàn)有收單業(yè)務(wù)的商戶進行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強交易監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)兩戶經(jīng)常使用信用卡刷卡并很快支取的現(xiàn)象，對該商戶進行資料的完善并將機具收回。
三、存在問題及改進建議。
經(jīng)自查，我行還存在以下問題:。
（1）部分柜員防范意識不強，對銀行卡犯罪認(rèn)識不足；
（2）業(yè)務(wù)素質(zhì)有待提高；
（3）加大自助設(shè)備的安全風(fēng)險檢查力度。
改進建議：今后工作中，不間斷對員工進行銀行卡進行培訓(xùn)、制度的學(xué)習(xí)，進一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認(rèn)識，提高業(yè)務(wù)水平，實現(xiàn)銀行卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展。
xxxxx銀行。
20xx年3月。
銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告（模板14篇）篇十三
根據(jù)省聯(lián)社農(nóng)信聯(lián)發(fā)212號文件精神，我聯(lián)社于xx年10月6日至10月24日對轄內(nèi)信用社的富秦卡業(yè)務(wù)工作進行了自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:。
我縣聯(lián)社在發(fā)行富秦卡以來，嚴(yán)格執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的一系列業(yè)務(wù)管理制度，并結(jié)合我縣實際情況，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）章程》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)會計核算辦法(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)內(nèi)部安全管理制度(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范措施(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法》,并及時將其下發(fā)至轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點要求職工認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹執(zhí)行。我縣聯(lián)社所屬發(fā)卡網(wǎng)點嚴(yán)格按照xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定公告收費標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。
為加強我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。根據(jù)《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，我縣聯(lián)社委托xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照xxx農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中有關(guān)重要空白憑證規(guī)定，我縣聯(lián)社指定財務(wù)會計部專人建立富秦卡保管、領(lǐng)用、制作、發(fā)放及收回、銷毀等登記管理制度進行管理。
我縣聯(lián)社把差錯處理作為銀行卡業(yè)務(wù)的一項重要基礎(chǔ)工作，加強管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯,確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)及農(nóng)民工銀行卡卡特色服務(wù)正常開展,依據(jù)《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專項負(fù)責(zé)銀行卡差錯處理，受理我縣聯(lián)社所轄營業(yè)網(wǎng)點提交的.銀行卡差錯處理申請，負(fù)責(zé)轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點銀行卡差錯核實工作，并根據(jù)銀行卡差錯核實情況向省聯(lián)社提交差錯申請。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯實行首問負(fù)責(zé)制，一般問題響應(yīng)時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應(yīng)，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。
為適應(yīng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，加強富秦卡業(yè)務(wù)管理，規(guī)范富秦卡業(yè)務(wù)操作，促進該項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》，轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點嚴(yán)格按照本辦法進行業(yè)務(wù)操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業(yè)務(wù)進行登記簿管理,實行專人專夾保管。
發(fā)行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點能享受到無差別、無障礙的服務(wù)，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時客戶服務(wù)電話10106262，我縣聯(lián)社還設(shè)立了投訴舉報電話0915-000000，建立拒收、拒辦富秦卡的責(zé)任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個人的處罰力度。
富秦卡業(yè)務(wù)工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)進行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進行圖文影像宣傳，通過在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊）、張貼海報、標(biāo)語標(biāo)牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進行現(xiàn)場宣傳，通過各基層網(wǎng)點柜面進行實地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網(wǎng)點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動，擴大富秦卡在當(dāng)?shù)氐闹群陀绊懥Α?/p>
我縣聯(lián)社基本上能按照銀行卡的有關(guān)規(guī)章制度開展工作，但仍存在一些不足，如有少數(shù)經(jīng)辦人員對富秦卡相關(guān)業(yè)務(wù)知識知之甚少，對銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險認(rèn)識不到位。今后我縣聯(lián)社將繼續(xù)把銀行卡業(yè)務(wù)作為一項長期的重要工作來抓，組織轄內(nèi)操作人員進行銀行卡業(yè)務(wù)制度及相關(guān)知識培訓(xùn)，指導(dǎo)各營業(yè)網(wǎng)點加強內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務(wù)交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務(wù)檢查的力度，由會計、稽核部門相關(guān)人員，定期或不定期的對銀行卡各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位進行檢查或抽查，對違規(guī)、違紀(jì)行為認(rèn)真查處，在對可能形成的業(yè)務(wù)風(fēng)險進行防范控制、預(yù)警識別，對已產(chǎn)生的風(fēng)險進行認(rèn)定、分析和化解;對各信用社富秦卡業(yè)務(wù)各項規(guī)章制度執(zhí)行情況進行監(jiān)督,嚴(yán)格審查富秦卡業(yè)務(wù)處理過程是否符合操作程序,是否合規(guī)合法。及時糾正會計核算和業(yè)務(wù)過程中的各種差錯，保證業(yè)務(wù)處理依據(jù)合法有效，處理結(jié)果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀(jì)、違法事件，防止風(fēng)險損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展過程中汲取教訓(xùn)，總結(jié)經(jīng)驗，采取有效措施，保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告（模板14篇）篇十四
根據(jù)《中國人民銀行辦公廳開展銀行卡領(lǐng)域金融消費權(quán)益保護專項檢查的通知》，我單位積極認(rèn)真的從內(nèi)控制度建設(shè)、發(fā)卡業(yè)務(wù)規(guī)范、使用和風(fēng)險管理、收單業(yè)務(wù)規(guī)范及救濟保護等方面開展了自查。現(xiàn)將自查情況匯報如下：
我單位建立了專項負(fù)責(zé)金融消費權(quán)益保護的部門，對銀行卡領(lǐng)域的各個方面進行管理和監(jiān)督。在銀行卡業(yè)務(wù)操作的過程中，嚴(yán)格遵循各項法律法規(guī)，做到責(zé)任到人，有錯必糾。同時，不定期由該部門組織員工進行學(xué)習(xí)，加強員工對銀行卡金融消費權(quán)益的認(rèn)識。
在發(fā)卡業(yè)務(wù)過程中，我行員工認(rèn)真的審核了銀行卡申請資料的真實性和有效性，同時向客戶說明銀行卡的使用方法，以顯著的方式說明了收費項目及標(biāo)準(zhǔn)，告知客戶安全注意事項和售后服務(wù)等與客戶有關(guān)的內(nèi)容，確保銀行卡申領(lǐng)為客戶本人真實意愿。利用聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，確保客戶提供的證件真實有效。對于個人代理辦卡的，同時要對代理人及被代理人進行嚴(yán)格的審核，同時核實代理行為是否符合被代理人本人真實意愿；對于單位代理辦卡的，要嚴(yán)格審核代理單位的合法性及有效性，并且嚴(yán)格執(zhí)行被代理人本人持有效身份證才可以激活銀行卡的制度。
客戶成功辦理銀行卡后，各網(wǎng)點嚴(yán)格的為客戶執(zhí)行保密制度，如客戶只有本人持有效證件才可以打印銀行卡流水明細等，以防止客戶信息外漏，在發(fā)生或可能發(fā)生外漏了，立即采取補救措施。其次，在未得到客戶書面申請下，員工不可為客戶私自開通電話轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)銀等自主轉(zhuǎn)賬類業(yè)務(wù)。
在風(fēng)險管理這方面。我行同時具有一套完整成熟的綜合管理風(fēng)險體系，建立了卡號，賬號，持卡人等多維度的交易監(jiān)測體系。嚴(yán)格執(zhí)行了對大額可疑交易采取上報上級行及人民銀行的制度，同時對客戶單筆交易金額及日累計支付金額進行合理的限制，確保客戶的利益不受損失。
收單業(yè)務(wù)方面，一方面我單位遵循了“了解你的客戶”原則，確保特約商戶時依法設(shè)立，從事合法經(jīng)營活動的商戶。對特約商戶實行實名制管理，嚴(yán)格審核特約商戶的證件，確保真實有效。另一方面，嚴(yán)格執(zhí)行實體特約商戶收單業(yè)務(wù)本地化管理制度，切實的承擔(dān)了本地商戶拓展與審核、日常管理、風(fēng)險核查、商戶巡檢、檔案管理、外包業(yè)務(wù)等管理責(zé)任。
我行建立完善的救濟保護機制，能夠及時的對客戶投訴糾紛辦理回復(fù)，辦理期限內(nèi)不能辦理完畢的，主動向客戶解釋，明確告知處理期限和辦理情況。另一方面積極地開展了金融消費權(quán)益保護教育宣傳活動，普及銀行卡基本常識和安全用卡知識，有效的減少偽卡欺詐及盜刷等案件的發(fā)生。