述職報告的目的是為了向上級展示個人的工作能力和成長過程，爭取更多的機會和發展空間。這些范文中的寫作手法和表達方式可以幫助您更好地組織和呈現自己的工作內容。
銀行理財經理的年終述職報告（通用17篇）篇一
尊敬的領導、親愛的同事們：
大家好！
時間如梭，轉眼間又臨近歲尾，我加入xx銀行xx支行這個大家庭已經有五年半了。回首這一年的工作，雖然忙碌，但十分充實，理財經理崗位雖然業務種類簡單但是付出的心思卻不會比別的崗位少，經過一年的磨礪，使我有了更多的收獲、更深的感悟。現將我這一年的工作情況總結如下：
今年是零售轉型的第五年。零售業務的發展的重心在于aum的.新增和中間業務收入這兩項，就需要理財經理在銷售理財產品，而是更要注重對保險、基金等代銷產品的營銷力度并且努力挖掘新客戶。首先來談談aum增量，aum的新增是我的薄弱環節，由于從事理財業務已4年有余，存量客戶能挖掘的基本已經挖掘了，存量客戶的挖掘進入瓶頸期，只能通過爭取行外新客戶的方式來提升aum。上半年的拉新工作主要通過客戶介紹客戶來進行，但是人以類聚，我手下的客戶層級主要都是一些中小客戶，他們的朋友也大多是中小客戶，所以aum增量很不理想。下半年支行的客戶活動漸漸多了起來，我也從活動中獲取了一些客戶。總體來說下半年aum增量完成情況好于上半年，但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫。接著今年的中收任務完成的一般，主要原因：期交保險產品銷售太少，主要原因還是開口太少，因為之前有一段時間我是遇到客戶就會推銷保險，但是客戶聽到保險的反應都很反感，漸漸的我也就不敢開口了。我總結了一下客戶反感的原因，可能是我營銷的方式方法上存在問題，太急功近利，想要一下子改變客戶對保險產品的看法。以后還是應該慢慢引導客戶，給客戶灌輸資產配置的理念，而不是一味的窮追猛打。
個人理財業務雖然不像公司業務那樣復雜，但兩者的側重點不同。由于客戶眾多理財經理更需要用心經營客戶，與有價值的客戶交朋友，談感情，而不是一味的推銷產品，在這一點上我比去年有了一定的進步，但離優秀的理財經理還是有一定的差距。在今后的工作中，我會不斷學習改進自己的不足之處，努力提升人際交往能力，不斷提高自己獨立思考和解決問題的能力，培養自己對業務的鉆勁，提升自己的專業度，多動腦，多思考，提升自己的業務創新能力，努力完成各項經營指標，為支行發展貢獻自己的一份力量。
謝謝大家！
此致
敬禮！
述職人：xxx
20xx年x月x日
銀行理財經理的年終述職報告（通用17篇）篇二
尊敬的各位領導，各位同事：
大家好!
告別2021我們迎來新的開端。現將一年工作總結如下：
在營銷工作方面，截止2021月_日，營銷pos機_臺，辦理三方存管_戶，上交信用卡_張，儲蓄存款__元，對公存款__萬元。
再次面對這些數字，依然喜憂參半。喜的是經過努力，收獲還是有的;譬如外出營銷，陌生拜訪客戶，在辦理了信用卡的同時，挖掘儲蓄__多萬。憂的是，相對于一年的時間，這些數字總是顯得那么寒磣。當然這跟營銷的方式方法有關，也跟堅持的態度相關。在最初營銷客戶的時候，不懂得如何接近客戶，如何挖掘客戶需求，在面對不同客戶的時候，并沒有做到細分，更沒有做到精準細致化的應對，營銷課前的準備工作做的不好，直接導致營銷的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工，說的就是這個道理吧!在今后的工作中，我會多向成熟的客戶經理學習，加強這方面的鍛煉，真正做到根據客戶的不同需求和實際情況交叉銷售，而不是簡單地推薦一張信用卡，一臺pos機。
在日常工作中，遵守行里的規章制度，通過跟客戶經理學習對公業務，熟悉并能辦理出口押匯、進口開證等業務。在這里還要感謝每一位給予我指導和幫助的客戶經理!同時多學習銀行產品知識，參加并通過了行里組織的崗位資格考試。20__年_月通過了銀行業從業資格考試，20__濟師考試。我深知，只有學習，積累點滴，才能不斷進步，努力提高自身素質和營銷能力。
在社區營銷方面，自2021月開始，做了近一個多月社區營銷，儲蓄存款_多萬。_月份開始老年大學營銷活動，和單位同事一起為老年大學學員發放愛心白菜，元旦前后送福字掛歷宣傳營銷活動。截止今天，新增_多萬。存款不多，效果也不夠明顯，看看各兄弟支行，比比差距，有時候想想，心里總有些失落。但我相信，有耐心，堅持做下去，終會有所收獲!
作為一名助銷經理，主要的工作是以客戶為中心，尋找并挖掘客戶資源，維護客戶關系，并以此促進業績增長。所以，接下來的一年里，除了做好日常的本職工作，我會一如既往地做深做透客戶挖潛工作，尋找潛在客戶，維護好已有客戶，重點做好社區營銷。感謝在過去的一年里給予我幫助的每一位同事們，謝謝大家的理解和支持!
最后祝愿我們新年身體更健康，業績更出色，支行更上一層樓!
此致
敬禮!
述職人：___。
2021年_月_日。
銀行理財經理的年終述職報告（通用17篇）篇三
尊敬的領導、親愛的同事們：
大家好!
今年上半年我營業部轉型以來，我在理財經理的崗位上，認真學習業務知識，不斷提高自身專業素質，嚴格按照支行和部門的有關要求，認真做好本職工作，在部門領導和同事們的關心、幫助下，取得了一定的成績，現將工作的具體情況匯報如下：
一、熱愛本職工作，進一步提高工作水平。
“做好一份工作，首先要愛這份工作”。從事理財經理工作以來，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項工作，在工作中，愛崗敬業，有效利用工作時間，以高度的責任感和事業心去工作，認真遵守好我行的每一條規章制度，執行好每一個工作流程，牢記好每一個規范用語，深入挖掘客戶，理解客戶需求，為每一位客戶認真登記工作日志，細心做好拜訪記錄，及時記載客戶意見和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運用貸款、存款、結算、中間業務等知識，制定專業化的理財方案，為客戶提供全面化、個性化服務。
二、學習專業知識，進一步提高專業水平。
學習，并能夠堅持積極主動的學習專業知識，虛心學習向領導和同事請教，在實踐中摸索、總結，進一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。
三、規范服務用語，進一步提高服務水平。
我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象，所以在日常的工作中，我時刻以更高的要求規范自己，認真遵守規范化服務要求，堅持微笑服務，做到“來有迎聲，問有答聲，去有送聲”，為客戶營造親切和諧的服務氛圍。正確認真的對待每一項工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務，從小事學起，從點滴做起，不斷提高自身的服務水平，做到面帶微笑，語氣平和，語調輕松，用詞規范，為客戶提高規范、優質的理財服務。
四、積極推介營銷，進一步提高自身貢獻率。
做到“勤動腿、勤動手、勤動腦”，努力贏得客戶的信賴和支持。截至今年6月底，維護優質客戶共位，銷售代理保險____萬。
在今后的工作中，我將繼續做好本職工作，總結經驗教訓，取長補短，不斷完善自己，提高自己，同時，堅持以真情打動客戶，用熱情感染客戶，用友情聯系客戶，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專業化、個性化的理財服務，努力維護我行良好的社會形象，促進支行持續、健康、快速發展。
謝謝大家!
此致
敬禮!
述職人：______。
20__年__月__日。
銀行理財經理的年終述職報告（通用17篇）篇四
尊敬的各位領導，各位同事：
大家好！
告別2021我們迎來新的開端。現將一年工作總結如下：
在營銷工作方面，截止2021月x日，營銷pos機x臺，辦理三方存管x戶，上交信用卡x張，儲蓄存款xx元，對公存款xx萬元。
再次面對這些數字，依然喜憂參半。喜的是經過努力，收獲還是有的；譬如外出營銷，陌生拜訪客戶，在辦理了信用卡的同時，挖掘儲蓄xx多萬。憂的是，相對于一年的時間，這些數字總是顯得那么寒磣。當然這跟營銷的方式方法有關，也跟堅持的態度相關。在最初營銷客戶的時候，不懂得如何接近客戶，如何挖掘客戶需求，在面對不同客戶的時候，并沒有做到細分，更沒有做到精準細致化的應對，營銷課前的準備工作做的不好，直接導致營銷的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工，說的就是這個道理吧！在今后的工作中，我會多向成熟的客戶經理學習，加強這方面的鍛煉，真正做到根據客戶的不同需求和實際情況交叉銷售，而不是簡單地推薦一張信用卡，一臺pos機。
在日常工作中，遵守行里的規章制度，通過跟客戶經理學習對公業務，熟悉并能辦理出口押匯、進口開證等業務。在這里還要感謝每一位給予我指導和幫助的客戶經理！同時多學習銀行產品知識，參加并通過了行里組織的崗位資格考試。20xx年x月通過了銀行業從業資格考試，20xx濟師考試。我深知，只有學習，積累點滴，才能不斷進步，努力提高自身素質和營銷能力。
在社區營銷方面，自2021月開始，做了近一個多月社區營銷，儲蓄存款x多萬。x月份開始老年大學營銷活動，和單位同事一起為老年大學學員發放愛心白菜，元旦前后送福字掛歷宣傳營銷活動。截止今天，新增x多萬。存款不多，效果也不夠明顯，看看各兄弟支行，比比差距，有時候想想，心里總有些失落。但我相信，有耐心，堅持做下去，終會有所收獲！
作為一名助銷經理，主要的工作是以客戶為中心，尋找并挖掘客戶資源，維護客戶關系，并以此促進業績增長。所以，接下來的一年里，除了做好日常的本職工作，我會一如既往地做深做透客戶挖潛工作，尋找潛在客戶，維護好已有客戶，重點做好社區營銷。感謝在過去的一年里給予我幫助的每一位同事們，謝謝大家的理解和支持！
最后祝愿我們新年身體更健康，業績更出色，支行更上一層樓！
此致
敬禮！
述職人：xxx。
2021年x月x日。
銀行理財經理的年終述職報告（通用17篇）篇五
尊敬的領導、親愛的同事們：
大家好！
今年上半年我營業部轉型以來，我在理財經理的崗位上，認真學習業務知識，不斷提高自身專業素質，嚴格按照支行和部門的有關要求，認真做好本職工作，在部門領導和同事們的關心、幫助下，取得了一定的成績，現將工作的具體情況匯報如下：
“做好一份工作，首先要愛這份工作”。從事理財經理工作以來，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項工作，在工作中，愛崗敬業，有效利用工作時間，以高度的責任感和事業心去工作，認真遵守好我行的每一條規章制度，執行好每一個工作流程，牢記好每一個規范用語，深入挖掘客戶，理解客戶需求，為每一位客戶認真登記工作日志，細心做好拜訪記錄，及時記載客戶意見和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運用貸款、存款、結算、中間業務等知識，制定專業化的理財方案，為客戶提供全面化、個性化服務。
學習，并能夠堅持積極主動的學習專業知識，虛心學習向領導和同事請教，在實踐中摸索、總結，進一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。
我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象，所以在日常的工作中，我時刻以更高的要求規范自己，認真遵守規范化服務要求，堅持微笑服務，做到“來有迎聲，問有答聲，去有送聲”，為客戶營造親切和諧的服務氛圍。正確認真的對待每一項工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務，從小事學起，從點滴做起，不斷提高自身的服務水平，做到面帶微笑，語氣平和，語調輕松，用詞規范，為客戶提高規范、優質的理財服務。
做到“勤動腿、勤動手、勤動腦”，努力贏得客戶的信賴和支持。截至今年6月底，維護優質客戶共位，銷售代理保險xx萬。
在今后的工作中，我將繼續做好本職工作，總結經驗教訓，取長補短，不斷完善自己，提高自己，同時，堅持以真情打動客戶，用熱情感染客戶，用友情聯系客戶，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專業化、個性化的理財服務，努力維護我行良好的社會形象，促進支行持續、健康、快速發展。
謝謝大家！
此致
敬禮！
述職人：xxx
20xx年x月x日
銀行理財經理的年終述職報告（通用17篇）篇六
尊敬的領導、親愛的同事們：
大家好!
今年上半年我營業部轉型以來，我在理財經理的崗位上，認真學習業務知識，不斷提高自身專業素質，嚴格按照支行和部門的有關要求，認真做好本職工作，在部門領導和同事們的關心、幫助下，取得了一定的成績，現將工作的具體情況匯報如下：
一、熱愛本職工作，進一步提高工作水平。
“做好一份工作，首先要愛這份工作”。從事理財經理工作以來，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項工作，在工作中，愛崗敬業，有效利用工作時間，以高度的責任感和事業心去工作，認真遵守好我行的每一條規章制度，執行好每一個工作流程，牢記好每一個規范用語，深入挖掘客戶，理解客戶需求，為每一位客戶認真登記工作日志，細心做好拜訪記錄，及時記載客戶意見和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運用貸款、存款、結算、中間業務等知識，制定專業化的理財方案，為客戶提供全面化、個性化服務。
二、學習專業知識，進一步提高專業水平。
學習，并能夠堅持積極主動的學習專業知識，虛心學習向領導和同事請教，在實踐中摸索、總結，進一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。
三、規范服務用語，進一步提高服務水平。
我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象，所以在日常的工作中，我時刻以更高的要求規范自己，認真遵守規范化服務要求，堅持微笑服務，做到“來有迎聲，問有答聲，去有送聲”，為客戶營造親切和諧的服務氛圍。正確認真的對待每一項工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務，從小事學起，從點滴做起，不斷提高自身的服務水平，做到面帶微笑，語氣平和，語調輕松，用詞規范，為客戶提高規范、優質的理財服務。
四、積極推介營銷，進一步提高自身貢獻率。
做到“勤動腿、勤動手、勤動腦”，努力贏得客戶的信賴和支持。截至今年6月底，維護優質客戶共位，銷售代理保險__萬。
在今后的工作中，我將繼續做好本職工作，總結經驗教訓，取長補短，不斷完善自己，提高自己，同時，堅持以真情打動客戶，用熱情感染客戶，用友情聯系客戶，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專業化、個性化的理財服務，努力維護我行良好的社會形象，促進支行持續、健康、快速發展。
謝謝大家!
此致
敬禮!
述職人：___。
2021年_月_日。
銀行理財經理的年終述職報告（通用17篇）篇七
20xx年對我而言，是非常有意義的一年，在這一年我邁進了工作一個新的里程碑，在這一年我帶領分理處的的各位同仁，在支行領導的關心、愛護和大力支持下，以高度的責任感，恪守職責，務實開拓，將分理處的發展推上了一個新的臺階。一年來，我主要圍繞以下幾個方面開展工作：
一、從基礎業務入手，著力于柜員素質的培養，保障分理處工作的穩健推進。
（一）建立健全各項規章制度，奠定會計主管工作的基礎。
（二）加強監督檢查，做好會計主管工作的保證。
（三）配合會計事后中心傳票外包工作，堅持規范化管理。
二、規范財務管理，加強內控管理，規范經營，挖掘新的業務增長點。
（一）為更好的完成支行交予的年度財務工作，我嚴格按照農總行財務制度規定，認真編制財務收支計劃，及時準確的進行各項財務資料的報送，并于每月、季末進行詳細地財務分析。
（二）在員工中經常開展職業道德教育，引導員工樹立愛崗敬業、誠實守信、熱愛農行、服務農行、奉獻農行的職業道德。并按總行要求，積極查找差距，制定嚴格的管理監督體系及獎罰制度，使員工能嚴格執行各項規章制度和業務操作規程，做到依法辦事，合規經營。
（三）立足我分理處業務靈活這一優勢，不斷開拓客戶市場，主動向客戶宣傳我行的業務特點和優勢，取得了比較好的效果；其次，開闊思路，努力發展中間業務，組織柜員全面營銷我行電子產品及理財產品等，均收到了良好效果。
三、恪盡職守，切實加強自身建設。
我在抓好業務和管理的同時，切實注重加強自身建設與學習，增強駕馭工作的能力。一是加強學習，不斷學習新業務，掌握新規則。二是堅持實事求是的作風，堅持抵制消極現象，在實際工作中，積極幫助主任、柜員及三方人員解決實際問題，推動分理處各項工作的開展。三是加強團結合作，不搞個人主義。
回顧過去的一年，我在繁細而又平凡的工作中，有收獲，也付出了艱辛和努力。成績只代表過去，20xx年的工作任重而道遠，在新的一年里我將繼續協助行領導，做好本職工作，使分理處在新的一年有新的氣象，來迎接其他商業銀行的挑戰！
銀行理財經理的年終述職報告（通用17篇）篇八
在擔當xx支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將xx年工作狀況匯報如下：
一、xx年，在支行行長和各位領導同時的關切指導下。
我用較短的時間熟識了新的工作環境，在工作中，仔細學習各項金融法律法規，主動參與行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素養和業務技能，到了新的工作環境，工作閱歷、營銷技能等都存在肯定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必需先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，勝利營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為將來儲存了上億元的'存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發工資、ps商戶、通知存款等業務都有新的突破。
二、擔當客戶經理以來。
我深刻體會和感受到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平常不斷學習溝通技巧，駕馭溝通方法，以“工作就是我的事業”的看法和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，剛好駕馭客戶動態，探望客戶中間橋梁，下到企業、機關，深化客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝愿與問候，均代表著我行對客戶的一種惦念。熱忱、耐性地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清楚地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，仔細做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料剛好提交審查及歸檔。xx年，累計發放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲得營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的平安。
三、存在的問題。
在過去的一年，雖然我在各方面取得了肯定的成果，然而，我也清晰地看到了自身存在的不足。
(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何駕馭最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向。
在新的一年，我將再接再厲，更加注意對新的規章、新的業務、新的學問的學習專研，改進工作方式方法，主動努力工作，增加服務宗旨意識，拿出非常的志氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種.種困難。
銀行理財經理的年終述職報告（通用17篇）篇九
尊敬的領導：
今年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有很多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感受就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一起先就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，肯定要勤奮努力，不辱使命，一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，精彩的完成了各項工作任務，用才智和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。以下是我的述職報告。
一、客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。在服務客戶的過程中，我專心細致，把兄弟情、摯友意注入工作中，使簡潔枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。
二、客戶的需求就是我的工作。
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作實力，隨著銀行改革的須要，我的.工作實力和綜合素養得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，實行不同的工作方式，努力為客戶供應最優質的金融服務。
三、開拓思路，勇于創新。
我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注意探討市場，留意市場動態，探討市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，探討客戶，通過對客戶的探討從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭起先的“壟斷限制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。
我對待工作有劇烈的事業心和責任感，任勞任怨、主動工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能不遺余力，按時保質的完成。在日常工作中，始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交摯友，做客戶情愿交往的摯友，我通過不懈的努力，在工作中為自己交了一份滿足的答卷。
銀行理財經理的年終述職報告（通用17篇）篇十
我于20xx年xx月調往分理處擔當客戶經理一職。在分理處工作的將近12個月的工作中，我勤奮努力，注意創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在擔當客戶經理工作期間的狀況總結匯報如下：
20xx年xx月xx日，我由處調往處擔當客戶經理一職，在分理處領導和各同事的關切指導下，用較短的時間熟識了新的工作環境。在工作中，我能夠仔細學習各項金融法律法規，主動參與行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素養和業務技能。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論學問和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探究新理論、新問題，創建性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作閱歷、營銷技能和其他的客戶經理相比有肯定的差距。且到了新的工作環境，對分理處業務往來常見的對私對公客戶都比較生疏，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必需先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我分理處業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財學問的專業性，勝利營銷了分理處的優質客戶，提高了客戶對銀行的'貢獻度和忠誠度。
擔當客戶經理以來，我深刻體會和感受到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素養必需相當的高。從我第一天到任新崗位，從起先時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛起先時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，漸漸的，我變得成熟起來，我起先明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱忱、耐性地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款全部手續和讓客戶的資產得到保障就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清楚、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或驚慌，我已經可以用特別輕松的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和懷疑我都能夠快速、清楚的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通實力和營銷技巧得到了很大的提高。
我在開展工作的同時也發覺自己仍舊存在許多問題：
由于銀行業的特別性和肯定程度上的專業性，想成為銀行業的優秀員工，必需經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會，希望能參加afp培訓等金融專業培訓，使自身的綜合素養得到全面的提高。夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，銀行客戶經理個人工作總結。
總結過去，是為了吸取閱歷、完善不足。展望來年，我將會更有信念、更加努力、主動進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個貸條線的發展做出自己更大的貢獻。
銀行理財經理的年終述職報告（通用17篇）篇十一
尊敬的領導、親愛的同事們：
大家好！
本年的各項工作基本告一段落了，在這里我簡要的總結一下我在這一年中的工作情況。
今年我在xx支行擔任大堂經理一職，隨著xx銀行的市場化，服務也越來越受到重視，而大堂這個工作是客戶接觸我行優質服務的開端，是客戶對我行的第一印象，因此我行對我們的要求也格外嚴格；大堂經理是連接客戶、高柜柜員、客戶經理、理財經理的紐帶。我們不僅是工作人員，同時也是客戶的代言人。在客戶迷茫時，我們為其指明方向；在客戶遇到困難時，我們施予援手；當客戶不解時，我們耐心解釋；我們要隨時隨地，急客戶所急，想客戶所想，以完美無缺的服務去贏得每一位客戶。要讓每一位客戶感受到我們的微笑，感受到我們的熱情，感受到我們的專業，感受到賓至如歸的感覺。每當客流量較大時，我就會大聲詢問：“幾號客戶請到幾號柜臺辦理業務”，分流客戶任務，以免一些客戶中途離開的空號占據時間，保持營業廳內良好的工作秩序。因為只有良好的營業秩序，我們才能成功地尋找到我們的目標客戶，營銷我們的理財產品，引薦給我們的客戶經理，實現服務與營銷一體化。
經理的一言一行通常會第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當高。在服務禮儀上也要做到熱情、大方，主動、規范。優質的服務不能僅僅停留在環境美“三聲服務”行為規范等方面，應該是一種主動意識，一種負責態度，一種良好的工作心態。更需要柜員問，要形成環節整體互動，默契配合。只有秩序好、流程好、整體好才能做到最好。為了更好的提高自己的服務水平，和業務水平，我參加銀行從業資格證考試、基金從業資格證考試，并順利通過。在今后的工作中，我更要不斷地提高工作質量和服務藝術，更好地為客戶提供優質服務。
一是學習不夠。當前，以信息技術為基礎的新經濟蓬勃發展，新情況新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世。面對嚴峻的挑戰，缺乏學習的緊迫感和自覺性。理論基礎、專業知識、文化水平、工作方法等不能適應新的要求。
二是在工作較累的時候，有過松弛思想，這是自己政治素質不高，也是世界觀、人生觀、價值觀解決不好的表現。
在新的一年里，我要努力學習服務技巧和專業知識，提高自身業務水平，以新的面貌，為客戶提供更好更優質的服務。
述職人：xxx。
xx年x月x日。
銀行理財經理的年終述職報告（通用17篇）篇十二
在當下社會，報告有著舉足輕重的地位，在各種影響之下，報告成為了一種新興產業。那么大家知道標準正式的報告格式嗎？下面是小編收集整理的銀行經理年終述職報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
一、工作成果。
x年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷x貴族白酒交易中心、x市電力實業公司、x市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發工資、ps商戶、通知存款等業務都有新的突破。
二、肩上的責任。
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20__年，累計發放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題。
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種.種困難。
20__年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。
總行級重點客戶，并且正協助支行領導積極營銷一批__下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家__企業，利用交叉營銷，實現年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。
銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。銀行客戶經理工作總結。
最后，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
20__年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一起，全方位服務客戶。
20__年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。
____年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自我，嚴格按照行里制定的各項規章制度來進行實際操作。在我的努力下，__年我個人沒有發生一次職責事故。完成了各項工作任務，業余攬儲__x萬元，營銷基金__x萬元，營銷國債__x萬元，營銷保險x萬元，營銷外匯理財產品--匯財通__萬元。營銷理財金帳戶__個。在那里我總結一下我在這一年中的工作狀況。
一、加強學習，提高自身素質。
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，用心參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自我的理論素質和業務技能。個性是之后到了個人理財中心做客戶經理后，多問、多學、多練，透過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。如:__月__日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每一天都要來銀行辦理業務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還推薦他開理財金帳戶，能夠享受工行優質客戶的服務，他很高興的理解了我的推薦，并留下了聯系電話。我查詢了他的存款在__萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。__月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等x家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了推薦把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職。
一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不一樣的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表__多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自我高標準、嚴要求，用心為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能用心協同所主任搞好所內工作，利用自我所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不一樣看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自我工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫忙其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心里有一條給自我規定的要求:三人行必有我師，要千方百計的把自我不會的學會。想在工作中幫忙其他人，就要使自我的業務素質提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。
只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，明白我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯系，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我透過電話發短消息聯絡客戶，介紹我行的新產品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。__月x號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率狀況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
新的一年里我為自我制定了新的目標，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自我，提高自我的整體素質。
一、道德方面。做為客戶經理在品德、職責感等方面務必要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。
二、心理方面。客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有用心主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通潛力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。
三、業務方面。客戶經理要有系統、扎實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程;既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，個性是要具備綜合運用多種知識為客戶帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力。
四、營銷方面。客戶經理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，用心參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
作為大堂經理其中很難的就是處理客戶投訴，可以稱之為一種藝術吧，在這里我想談談心態。
我從事這個崗位的時間也不算短了，據我的經驗，客戶純粹來找茬的案例幾乎是很少，當然也存在(如敲詐銀行)，絕大部分的客戶實際上并不想來找氣受，也就是說我們首先要反思的是自己，而不能認為客戶是在無理取鬧，只有抱這樣的心態才能真正的解決問題。
如果客戶找到你把你當成救命稻草，來向你反映我們的工作人員某某存在什么問題，不要急于去辯解什么，無論誰對誰錯，這本身并不重要，因為這不是法庭，就算你駁倒了客戶也許帶來的是更糟的結果。首先要真誠的向客戶道歉，因為你代表的不是你自己，你首先要取得客戶對你的好感，這樣才可能很好的進行以下的溝通，其次，要弄清楚客戶他的需求是什么，要盡快幫客戶解決他的問題，如果這個問題的確與制度沖突，要耐心的聆聽客戶為什么如此的為難，要給他發泄的渠道，不要插嘴，因為有些客戶他可能并不是真的就要逆著我們的制度辦事，他需要的是一種宣泄，也可能他是在其他方面生氣來到你這發泄，而我們要想解決問題能做的就是一種理解，你可能覺得做到這一點太委屈也太難，的確，這就需要一個良好的心態。
這是你的工作，不要對某個客戶一直耿耿于懷，過去的就當作一次經驗，僅此而已。
你可以堅持記工作日記，只要遇到客戶投訴便記錄下來，加之自己的總結。下一次的客戶投訴也許是重復的，那么你可以輕松的把以前總結的拿來就用，如果又是一個新的投訴，這對你來說又多了一次經驗的積累，你會發現你的心態可能由最初的抵觸客戶投訴到最后的平靜應對。
客戶著急的時候，你做事不要亂，但一定要和客戶一樣急，讓他能感覺到你是真的全力以赴的為他辦事，尤其是有些問題涉及到了另外一個部門，客戶在抱怨的時候，你要順著他的意思，同時也可以一起來埋怨某個部門的確存在問題，讓客戶覺得你們是一個戰線上的。客戶無論怎樣態度不好，我們的態度一定要好，這是重中之重，這也是摘除自己責任的最基本的原則，因為有時客戶并不時沖你來得，但你要態度惡劣的與客戶辯駁，他的矛頭很可能指向了你，所以，保護好自己十分重要。
無論上班時遇到什么樣的客戶，下了班，就全都忘了吧，或者當作笑談和朋友調侃一下，記住的是經驗，但不要對這樣的不愉快念念不忘。
從去年到今年，我在工商銀行擔任見習大堂經理也要一年了。在這一年當中我學到了很多金融方面的知識，也逐漸體會到了在一個營業網點，大堂經理的作用有多么重要。
首先，大堂經理是一個營業網點的形象大使。當客戶來辦理業務時，關注的不僅僅是室內的環境衛生，業務辦理和等候的時間長短，還包括是否能夠及時且詳盡的得到自己想要咨詢的答案，有沒有得到更優質更全面的服務。而最早直接面對客戶、最早知道客戶的需求、最早能幫助到客戶的人是我。所以，微笑面對客戶，認真傾聽客戶的需求，及時高效地幫客戶解決問題就顯得很重要了，因為此時，我的任何言談舉止都將代表工行的形象。
另外，我們的柜員做的都是與金錢有關的細致工作，容不得一點差錯。他們每天都要辦很多筆業務，工作壓力一定極大。如果有些顧客在他們辦理業務時插進來進行咨詢，不但影響了他們的工作，還極易因此出現失誤操作，導致操作風險。此時，如果停下來為客戶解答，就影響了正在辦理的業務;如果不予理睬，又會得罪客戶。兩者都會導致投訴或者客戶的流失的風險。
作為大堂經理，多向柜員學習業務知識、多與柜員溝通了解業務流程，對每個柜員辦理業務的流程、習慣有所掌握，才能更好的在客戶與柜員之間建立更有效的溝通平臺，只有將這些輔助工作做在前面，我才能盡自己所能為他們分擔壓力，同時為客戶提供更好、更全面、更優質的服務。
因此在大堂經理的崗位上，我圍繞崗位職責主要開展了以下工作：
一、分流、引導客戶。根據客戶的需求，引導客戶到相關的業務區域辦理業務，向客戶推薦使用自助設備辦理業務，指導客戶了解和使用各種電子機具和電子服務渠道，并鼓勵客戶逐漸以電子銀行服務渠道作為進行日常的非現金類交易操作的主要渠道，節省客戶在銀行等待及填寫表格的時間，更可以足不出戶輕松辦理業務。
二、為客戶提供基本的咨詢服務，解決客戶遇到的業務問題。并根據客戶需求，主動推薦各種新型、高回報的理財產品和分行新一期的特色優惠服務。
三、識別優質客戶。根據分層次服務的原則，給予其特別關注和優先服務，依據客戶的星級及資金閑置情況，向客戶經理推薦有潛力的優質客戶。
四、遵守大堂經理服務標準。及時、耐心、高效地處理客戶意見、批評和誤會，保障網點現場及時、高質和高效率的服務，提高客戶滿意度。
在上述工作開展的過程中，我認為自己的不足之處還很多，仍有以下幾方面需要改進：
一、我在接待客戶時雖然很熟練但很多時候流于表面，沒有更深層次地挖掘客戶的需求，推薦產品主動性有待加強。
二、在日常工作中需要處理的雜務較多，占用了較多時間，以致于對優質客戶的關注度不夠。
三、有時只單純為了解決問題而解決問題，沒有認真的思考問題產生的源頭，沒能杜絕問題的再次發生。
四、在與客戶交往和關系維護時手段簡單，營銷效果并不明顯，營銷技巧有待提高。
結合我這一年來的所得，我非常慶幸自己得到了在這個崗位上見習的機會，也很感謝工行的幫助。無論將來我從事哪一行，做什么工作，重視團隊合作;耐心、細致、熱情的服務態度;更加專業的知識積累;以及一顆好奇且不斷進取的心，都能為我帶來更加光明的前途。
20__年，在銀行領導的關心幫助下，在行內各部門和同事的支持下，我團結帶領部門員工，立足本職崗位，扎實抓好業務學習，積極面對各種困難，較好地完成了本部門的年初計劃工作和領導交辦的其他各項工作任務。現將20__年工作總結如下：
一、工作完成情況。
20__年以來，全球金融危機給很多行業造成巨大影響。金融危機對實體經濟的沖擊更加強勁，給我部業務帶來嚴重制約，同時也給我行的業務造成較大影響。因此，我團結帶領公司同事，審時度勢，狠抓學習提高，積極謀劃創新，狠抓客戶維護。
二、主要做法。
（一）我對銀行工作早部署、早安排，強化競爭意識和拼搶意識，敢于和善于競爭，確保存款工作順利展開。
（二）正確的領導和全體員工的共同努力是業績穩定增長的基礎。通過開展對客戶系統、儲蓄系統、貸款等大量工作，我一方面保證了客戶的穩定性，另一方面也吸引了一些系統性行業客戶。在各部門、全體員工等配合下，我加大系統的監管力度，抓系統、抓管理，鞏固成績、拓展業務，使業績呈現穩步增長態勢。
（三）提高服務檔次，以優取勝，樹立我銀行良好社會形象。全部要樹立文優服務出效益、出精品的思想，文優服務常抓不懈。結合地區的文明優質服務規范化要求，我行狠抓服務，文優水平顯著提高。針對不同克服群體的要求，我部還采保障措施，配備專業人員服務，既延伸了服務水平，拉近了客戶的距離，又捕捉了市場信息，為業務發展提供重要依據。
（四）完善激勵機制，加大考核力度，實行工效掛鉤，對績效突出員工給予一定的物質和精神獎勵，充分調動員工組織工作的積極性。
（五）加強風險排查。按照風險排查要求，成立風險排查工作領導小組，組織員工進行互查，以便達到檢查橫向無遺漏、縱向標準統一的要求，力求把檢查落實到實處。對自查中發現的問題以及日常發生的差錯，管轄行定期進行差錯點評會，通過大家共同討論，汲取教訓，牢牢樹立合規操作觀念，杜絕操作風險。
三、不足今后打算。
一年以來，我們雖然做了一些工作，取得了一定的成績，但依然存在著不足，比如說對自己的學習還不夠全面，對工作還有不足的地方，在工作中缺乏一些創新的思考，創新的交流。在今后的工作中我將從以下幾個方面來提高我的工作效率。
一、不斷虛心學習，不斷充實自己。隨著社會金融的不斷發展，銀行管理方式不斷更新，我感到僅憑過去的一些辦法和如今我們現今全體員工學到的技能，遠不能適應目前的需要。必須不斷虛心學習，不斷更新知識，提高自己的理論水平。
二、做好團隊管理，總結過去經驗，擬定主題活動計劃，爭取每季度組織一次，增加團隊凝聚力和戰斗力。
時代在變、環境在變，銀行的工作也時時變化著，天天都有新的東西出現、新的情況發生，這都需要我跟著形勢而改變。學習新的知識，把握新的技巧，適應四周環境的變化，提高自己的履崗能力，以創新發展的工作思路，奮發努力，攻堅破難，把各項工作提高到一個新的水平，再創佳績，為銀行事業的發展，做出我應有的貢獻。
銀行理財經理的年終述職報告（通用17篇）篇十三
尊敬的各位領導：
大家好！
我是來自xxx支行的xxx，特別榮幸能夠參與這次理財經理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本狀況。
我今年28歲，20xx年畢業于吉林省經濟管理學院會計專業，畢業后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。20xx年通過聘請進入延邊移動公司任客戶經理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔當臨柜柜員。這些工作經驗增加了我的工作閱歷同時也提高了各個方面的實力。
下面就我所具備的競爭條件和優勢做簡要的介紹。
一、首先我對銀行理財工作特別感愛好，同時也是一個工作勤勉和擅長學習的人，我有信念在銀行理財崗位能夠更好地呈現我的價值，并且為我行創建更多的價值。通過底起先的股市牛市以來，客戶對個人理財方面起先有很大的需求，但是又凸現出個人理財學問的匱乏，這就須要有專業人士來進行正確的指導，來實現客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財的同時，樹立交行個人理財的品牌，來吸引更多的客戶。
二、我曾經在移動公司任客戶經理，在此期間，主動做好優質客戶的營銷工作，培育了自身營銷的實力；并且通過這段工作經驗，使我具有肯定的公關實力和良好的社會關系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能精彩了做好這項工作。
三、有在一線網點工作的經驗，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，依據不同類型的'客戶，而采納有針對性的營銷策略。努力做到客戶須要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當作自己人來看待。
四、假如這次能夠競聘勝利，我將從以下幾個方面來加強：
1、盡快適應崗位轉換。首先是加強理財學問的學習。這是關鍵，不能夠熟識個人理財業務學問和我們的各種理財產品，得不到客戶的信服，任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發。其次是營銷的技能。在理財經理崗位上不單純是個客戶作理財服務，我們的目的是要將我們的產品銷售出去，為我行創建效益。我們每天都會面對很多形形色色的客戶，要擅長和他們進行廣泛的溝通與溝通，洞察客戶的想法，為其供應滿足的服務。通過對學習和對市場行情的精確把握，為客戶供應合理建議。這種營銷，既立足當前，更著眼于將來。善待客戶，就是善待自己；提升客戶價值，就是提升自我價值。
2、目前，銀行理財主要以單一產品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規避。只注意短期效應，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種狀況。針對這種狀況，我將著重于組合理財產品和手段，由對客戶的深化了解起先，然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受實力，量身組合出恰當的理財產品或服務手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度。
3、發揮客戶和銀行之間的橋梁作用，剛好將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務水平和功能的提升。
4、加強學習，不斷豐富個人業務學問，并根據客戶經理發展的方向，強化投資規劃、保險、理財等多方面學問，今年內，爭取考到個人理財專業認證。盡快提升自己的專業水平，適應新形勢的須要。
各位領導，以上是我對個人理財經理崗位的一些相識，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創建更大的效益。
銀行理財經理的年終述職報告（通用17篇）篇十四
20xx年我幸運的到了一個新的工作崗位，脫離了原來的會計崗位，成了一名專職的理財經理。更幸運的是，我們行長對個金非常重視，對理財的理解非常有前瞻性，所以理財經理的考核真的是以客戶為導向，而不是以產品為導向。所以，在看到好多客戶經理說產品任務指標的壓力與以客戶為中心的沖突時，我時常感到很慶幸。新的工作崗位，開闊了我的視野，同時也給了我很多壓力。一是來自于同事的壓力，同事都是層層選拔的佼佼者，各有自已的特長，稍一松懈可能工作就要落在后面。另外一方面是來自工作的壓力，工作分兩方面，一是內部外部的培訓，對于不愛在公共場合講話的我是一個挑戰，再加上其他同事在語言方面都特別擅長，更是對我造成不小的壓力。另一方面是專業知識，目前來說，理財不僅僅是資產的配置，而且還有針對市場的不同形勢所給予的客戶的適時的建議，才能贏得客戶的信任。這方面說起來容易，要做好是非常不容易的，要靠長時間的`知識積累。在20xx，盡量做到了變壓力為動力，不斷思考工作方法，工作算初步打開了局面。
在20xx，參加了周末版的cfp學習班，聆聽到知識淵博的老師的細心講解，使自已的對專業了解的更深入，連續幾個月周末的學習，擠掉了很多與孩子相處的時間，也花了不少銀子，最后過了四門，算是個不圓滿的結局，當初最看輕的福利反而沒過，我覺得福利考試簡直把人當成計算機來考了，大量的計算，讓我非常反感。態度決定行動，行動決定結果，結果就栽到了福利上。
大家可能都聽到過鷹的故事，到了一定年齡，長長的喙有一層厚厚的殼，羽毛也變得非常厚重，為了獲得新生，它便飛到高高的巖石上，磕掉原來的喙，啄掉原來的羽毛，重新長出新的來獲得新生。到了新的崗位，便有了新的崗位要求，原來的缺陷也要漸漸啄去，就像對于木桶來說，盛水的容量決定于最短的那塊木板的高度，既然不能改變別人，只能改變自己了。
在20xx，雖然有了進步，但還有好多不足，尤其是工作的計劃性，執行性，與人溝通的能力上，以及其他等等，還需要在10年繼續努力。
銀行理財經理的年終述職報告（通用17篇）篇十五
我是xx中行的一名經理。xxxx年x月從xxxx學校畢業后，被分配到中行xx市分行xx分理處從事會計工作。xxxx年x月通過競聘上崗，被組織上委任到市分行xx支行xx分理處任主任。工作之余，我參加成人高考，于xxxx年順利取得了會計電算化大專文憑。曾在xxxx年獲“地區分行存款工作先進個人”，在總行省行組織的業務技能測試中先后獲得“計算器三級能手”、“中文儲蓄傳票錄入二級能手”、“中文文章錄入一級能手”等稱號。在中行工作的這幾年中，我始終保持著良好的工作狀態，以一名合格中行員工的標準嚴格的要求自己。立足本職工作，潛心鉆研業務技能，使自己能在平凡的崗位上默默的奉獻青春，為中行事業發出一份光，一份熱。
在穩定與發展儲蓄存款的同時，我們還需大力發展企業公存款。為了使分理處企業公存款能早日有零的突破，我主動出擊開始一家企業、一家企業的進行攻關。市石油公司昌富加油站是市內一個小有名氣的加油站，每天的營業額也是個可觀的數目，為了能使他們到我們分理處開戶，我多次上門找到加油站的經理，向他介紹中行的各項業務，并保證我們將持著“想客戶之所想，急客戶之所急”的服務理念為他們提供全方位、周到、細微的服務。經過多次的上門交談后，經理抱著試試看的想法到我們分理處開立了戶頭。在為客戶服務的過程中，我們恪守諾言為客戶提供了令他們滿意的服務，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。通過一段時間的業務往來，那位經理終于放心的將全部存款都存入了我們所。在企業公存款有了零的突破后，我們相繼推出了延時營業，上門服務，業務創新等一系列舉措，積極穩住老客戶的同時，主動擴大新客戶，尋找新儲源。通過全所員工的共同努力，分理處很快取得了令人振奮的成果，以往士氣低落的xx分理處也在短短的時間里恢復了生機和活力，呈現出蓬勃向上的發展勢頭。截止8月底，公司企業戶頭達到6戶，存款余額18x。5x萬，完成奮斗目標18x。5x%。
在金融市場激烈競爭的今天，除了要加強自己的理論素質和專業水平外，作為儲蓄崗位一線員工，我們更應該加強自己的業務技能水平，這樣我們才能在工作中得心應手，更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準確的服務。到xx分理處后，我經常組織員工利用晚上和業余時間在所里刻苦操練、勤練技能。終于“功夫不負有心人”，在20xx年總行組織的業務技能測試中，我們分理處合格率為100%，能手率達到80%。我也在這次測試中取得了“計算器三級能手”和“中文文章錄入一級能手”的好成績。
一個集體要發展，關鍵的因素就是要有一個團結、融洽、協作具有團隊精神的集體氛圍。發揚團隊精神，加強各崗位間的協調、配合的整體聯動，增強分理處員工的協同作戰能力，才能促進業務的全面發展。在分理處工作期間，我重視與員工之間的心靈溝通，關心員工的真實需求，和分理處的同事們相處融洽，培養了親如兄弟姐妹般的深厚感情。大家在工作、生活上相互幫助，彼此學習長處，改正短處。雖然在分理處我年紀最小、行齡最少，但大家都很照顧我，支持我的工作。我在他們身上看到了“老中行”人任勞任怨不計名利不求回報的工作作風，學到了不少的東西。今天我能取得一些小小的成績和他們是分不開的。
在今后的工作中，我將努力把自己培養成一個愛行敬業、素質高、適應性強、有獨立能力、有正確人生觀、充滿朝氣、富有理想的復合型人才。“人生的價值在于奉獻”在未來前進的道路上，我將憑著自己對中行的激情和熱情，為我熱愛的中行事業繼續奉獻我的熱血、智慧和青春。
銀行理財經理的年終述職報告（通用17篇）篇十六
20xx年全年，我擔任xx支行客戶經理一職。回顧走過的20xx年，成長是全年的主旋律。現將20xx年度的工作總結交予組織，請組織鑒證。
首先，我認真完成了工作崗位的本職職責。我將客戶經理的主要工作職責歸結為：協助網點負責人完成客戶營銷、信貸管理和安全保衛工作等。20xx全年經歷了旺季營銷、夏天行動、崗位培訓、網點軟轉等活動，我協助兩任負責人xx和xx完成了本外幣各項存款xx萬元，新增xx萬元，各項貸款xx萬元，新增xx萬元。全年實現中間業務收入xx萬元，實現撥備前利潤xx萬元。新增企業擴戶xx戶，按揭合作樓盤1個，個人貴賓戶新增101戶，新營銷國際結算戶1戶。成功完成全年各主要業務指標。在信貸上，我認真進行信貸調查，做好年度授信報批，及時上交檔案資料，按照規定開展貸后管理。安全工作上，認真開展每月學習會議，寫好季度案防報告，組織好防搶防爆預案演練，實現全年度網點安全無事故。
其次，在崗期間，我認真參加各項培訓，取得相應資格證書。20xx年4月份，我參加了對公客戶經理培訓，成績良好；5月份，我參加銀行業理財資格考試，兩門課程均通過；6月份，我參加了法人客戶授信管理培訓，學習新的授信制度下法人業務的操作；7月份，參加了人民銀行征信培訓及競賽考試；9月份，參加了全省客戶經理輪訓；10月份，參加了對公客戶經理考試，并順利通過；12月份，參加了省外匯協會組織的外匯培訓及考試。與何勝通同志合寫的'“鄉鎮網點發展三農業務的新出路”一文，成功入圍了市分行金融研討會。之上種種，推動我成長。
再有，業余時間，我不斷充實提高自己。讀書使人進步。本年度閱讀了《曾國藩》、《改革是中國最大的紅利》、《中國稅收》、《螳螂》、《這個世界會好嗎》等書籍，汲取養分。我認識到，做事應當不驕不躁、踏實沉穩、本分做事，做人應當努力做一個好人，做社會的棟梁。
最后，作為一名共產黨員，我努力跟緊黨的步伐，時時提升自己的思想認識不松懈。我期冀繼續懷抱一腔熱血和一顆赤誠之心，在農業銀行的大平臺上拼搏奮斗，貢獻自己的青春。
銀行理財經理的年終述職報告（通用17篇）篇十七
尊敬的領導、敬愛的同事們：
大家好!
時間如電，我于20xx年xx月進入xx行這個大家庭，至20xx年xx月調入xx支行始終在銀行柜員工作，每天記賬、結賬、做傳票、寫賬簿。在這四個年頭里，我學業務，學技能、學微笑服務、學會忍、學會平和對待事物、學會把集體的氛圍帶動起來，為自己創建更好的共事環境。20xx年xx月，在領導和同事的信任下，我擔當了客戶經理一職，這對我來說是一個新的挑戰。一起先我就感到了壓力，也就是從那時起，我在心里跟自己較上了勁，肯定要勤奮努力，不辱使命。
在領導和同事的幫助下，我用較短的時間熟識了新的工作，在工作中，仔細學習各項金融法律法規，主動參與行里組織的各種學習培訓，不斷提高自己的素養和業務實力。貸款放的出、管的好、收得回，是對客戶經理日常工作的最真實的寫照，作為一名客戶經理，我始終將“主動營銷”放在首位，主動走出去，了解客戶的資金需求，和客戶一起解決工作中、生活中的難題。當我放出第一筆貸款時，我的心情是困難的，即激烈于給別人借了一大筆錢，又焦慮放款以后的管理和收回狀況。直到目前，我共放貸款。
在日益嚴峻的經濟金融形勢持續向縣域傳導，對市場定位于地方的農商銀行帶來較大沖擊中，更要努力做好風險防控。如何督促客戶剛好繳納利息，如何幫助客戶辦理轉貸手續，成為全年的重點，也是最頭等的工作，稍有不慎，一個月的工資被扣罰是小事，有時候還會影響全行的績效考評，我深刻體會到該崗位的職責和使命。客戶經理是我們銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。
起先工作了幾天時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，漸漸的，我變得成熟起來，我起先明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱忱、耐性地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款全部手續和讓客戶的資產得到保障就是我的工作范圍，當我明確了目的.，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清楚、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或驚慌，我已經可以用特別輕松的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和懷疑我都能夠快速、清楚的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通實力和營銷技巧得到了很大的提高。
我在開展工作的同時也發覺自己仍舊存在許多問題：
新的一年已經起先，客戶經理也步入一年中最為繁忙的季節，總行已經開展“開門紅”營銷活動，要求全體員工主動行動，同心同德，做好首季業務拓展和營銷工作。在活動中，我將主動發揮自身能量，投入到活動中去，“擼起袖子加油干”，為總行和支行的業績貢獻自己的力氣。
敬禮!