在當下這個社會中，報告的使用成為日常生活的常態(tài)，報告具有成文事后性的特點。那么報告應該怎么制定才合適呢？下面我就給大家講一講優(yōu)秀的報告文章怎么寫，我們一起來了解一下吧。
銀行風險排查情況的報告篇一
;銀行擠兌風險排查報告
實驗報告一：銀行擠兌實驗
【實驗時間】：xx年5月6日
【實驗名稱】：銀行擠兌實驗
【實驗描述】：
本次銀行擠兌實驗，采用電腦模擬實驗的方式進行，通過veconlabloginforallprograms進行實驗操作和數(shù)據(jù)處理。實驗過程中，所有被試者被分為3組，假定每位被試者分別在其所在組的銀行存入$，當選擇取出存款的人數(shù)超過限額n，即發(fā)生銀行擠兌時，按實際選擇順序的先后，前n名被試者可取出$存款，其余被試者若在有存款保險的組，可獲得$，若在無存款保險的組，只能獲得$；當選擇取出存款的人數(shù)未超過限額n時，則選擇取出存款的被試者可獲$，選擇不取出的被試者可獲$。如上所述進行5-6輪決策，選擇是否取出存款。在組內全部被試者選擇結束后，系統(tǒng)將根據(jù)被試者所在組的存款保險有無狀況和選擇情況得出每位被試者各輪的收益及個人收益總和。我在試驗中屬于無存款保險組，進行5次是否取出存款的決策。實驗過程中，每位被試者都可以看到組內已經選擇取款的人數(shù)，因此決策行為受組內其他被試者的影響，最終收益大小也受組內被試者決策的影響。
【實驗理論】：
銀行擠兌實驗可用于檢驗參與者的“羊群行為”。基于收益外部性的羊群行為是其中的一種，它是指在幾乎所有的博弈中，單個參與者的收益結構受到其他參與者行動的影響。如果參與者的戰(zhàn)略是“戰(zhàn)略互補”，那么每個人以某種確定的方式行動的動力就會增加，即隨著一個人的戰(zhàn)略優(yōu)化，其他參與者的邊際效用也增加了，在這樣的情況下，參與者有相似行動的激勵。銀行擠兌就是典型的收益外生性引致的羊群行為。銀行缺陷與儲戶的心理活動，都會影響到銀行擠兌的產生。存款保險則消除了銀行擠兌的平衡。
【實驗結果】：
實驗一：
情況1:共3輪，被迫提款的概率為0，銀行流動性約束為25人，若在t=1期不取款可獲得$，若銀行倒閉可獲得$，可以查看他人當前取款情況。
情況2:共3輪，被迫提款的概率為，銀行流動性約束為25人，若在t=1期不取款可獲得$，銀行倒閉支付$，可以查看他人當前取款情況。第一次實驗結果如下：
圖2實驗一第一次結果
從實驗所得數(shù)據(jù)來看，在無存款保險情況下，被試者取款概率為，顯著大于有存款保險下的取款概率。只有第一輪出現(xiàn)擠兌現(xiàn)象。各輪實驗取款的總體概率為，選擇各輪均不取款的收益總額最高，為$，而取款次數(shù)越多，最終收益越低。
但實驗本身存在的問題：
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15
29
第二次實驗結果如下：
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圖3實驗一第二次結果
無存款保險情況下，被試者取款概率為，顯著大于有存款保險的取款概率。
各輪均未出現(xiàn)銀行擠兌現(xiàn)象。各輪實驗取款的總體概率為，與第一次實驗相比，取款比例顯著下降。
實驗二：
情況1:共3輪，被迫提款的概率為0，銀行流動性約束為6人，若不取款可獲得$，若銀行倒閉可獲得$。
情況2:共3輪，被迫提款的概率為0，銀行流動性約束為6人，若不取款可獲得$，若銀行倒閉可獲得$。
兩次實驗結果如下：
圖4實驗二的第一次結果
無存款保險情況下，被試者取款概率為，各輪均出現(xiàn)擠兌現(xiàn)象。各輪實驗取款的總體概率為。
圖5實驗二的第二次結果
無存款保險情況下，被試者取款概為率，略大于有存款保險的取款概率。各輪均未出現(xiàn)擠兌現(xiàn)象。各輪實驗取款的總體概率為。
實驗三：無存款保險
每位被試者的存款額為$，共5輪，被迫提款的概率為0，銀行流動性約束為24人，不取款可獲得$，若銀行倒閉可獲得$。
實驗結果如下：
圖6實驗三結果
被試者取款概率為，在無存款保險的情況下顯著低于之前兩個實驗組。
在上述實驗中，除了由12人組成的實驗二的第一次試驗擠兌情況較為嚴重外，其他各組實驗雖然有銀行擠兌現(xiàn)象發(fā)生，但較少，而且取款人數(shù)占比基本呈下降趨勢，這主要是實驗參與者基于收益外部性的羊群行為選擇結果。有存款保險的情況比無存款保險的取款概率低，符合實驗預設。
【個人決策體驗】：
在本次實驗中，我是實驗三中的第47號決策者。在第1、4、5輪中選擇取出存款，在第2、3輪中選擇不取出存款，總收益為$。選擇主要基于對他人決策的預期，我認為可能會有較多的人選擇取出存款，由于沒有存款保險，如果選擇順序靠后可能造成收益為0，因此選擇取出存款。但在第2、3輪的時候我選擇的慢了，我以為順序靠后，所以選擇不取出存款。在全部48名被試者中，我的收益較低，有些郁悶。如果重復進行該實驗，我會改變選擇。因為根據(jù)上述五輪的實驗結果，所在實驗組總體傾向于不取出存款，因此這樣可以
獲得最高的收益。
【學習感悟】
通過本次實驗，我對金融市場中的個體心理與行為偏差有了更為深入的認識，對于銀行擠兌實驗所反映的羊群行為有了更深刻的領悟。羊群效應與金融危機有密切的關系，它是影響資本市場價格波動的一個重要因素，是金融市場整體情緒和市場泡沫的主要推動力，對市場的有效性有著重要的影響。因此羊群行為是在金融市場中的參與者必須考慮的問題。
東北財經大學本科畢業(yè)論文
銀行擠兌事件的反思及預防
學院：金融學院
專業(yè)：金融學
年級：xx級
學號：
指導教師：隋聰
答辯日期：
成績：
摘要
摘要
隨著金融危機的到來，世界各國銀行皆遭受不同程度的沖擊。不斷爆發(fā)的銀行擠兌事件提醒著我們應對銀行擠兌危機的重要性。英國北巖銀行、美國印地麥克銀行的過度擴張，韓國釜山儲蓄銀行的集中投資，東亞銀行的謠言危機，不斷的表明擠兌危機的多樣性和復雜性。本文將通過案例結合我國部分銀行進行對比分析，找出造成擠兌事件的原因并提出應對策略。
關鍵詞：北巖銀行印地麥克銀行擠兌信息披露
abstract
abstract
withtheadventofthefinancialcrisis,nsthatbrn'snorthernrock,theexcessiveexpansionofindymacbankintheunitedstates,southkoreabusanfocusedinvestmentsavingsbank,thebankofeastasia,rumticlethroughthecasecombinedwithsomebanksinchinawereanalyzed,ds:northernrock;indymac;bankrun;informationdisclosure
目錄
目錄
一、引言.........................................................................................................1
二、擠兌事件案例簡述...................................................................................1
北巖銀行擠兌事件.........................................................................1
印地麥克銀行擠兌事件.................................................................2
東亞銀行擠兌事件.........................................................................3
釜山儲蓄銀行擠兌事件.................................................................3
三、案例對比..................................................................................................3
四、案例關鍵數(shù)據(jù)與我國銀行數(shù)據(jù)對比..........................................................4
五、對比與分析..............................................................................................8
資產方面.......................................................................................8
負債與權益方面............................................................................8
銀行經營方面................................................................................9
經營環(huán)境方面................................................................................9
經濟制度方面................................................................................9
信息披露方面..............................................................................10
政治環(huán)境方面..............................................................................11
小結........................................................................................................11
六、針對我國應該采取的措施.......................................................................11
銀行突發(fā)性支付風險應急處置辦法
第一章總則
第一條為有效防范、及時控制和化解察右前旗村鎮(zhèn)銀行突發(fā)性支付風險，根據(jù)《中國人民銀行法》和《商業(yè)銀行法》等有關法律法規(guī)，特制定本辦法。
第二條村鎮(zhèn)銀行突發(fā)性支付風險是指村鎮(zhèn)銀行突然發(fā)生的儲戶非正常大量提取儲蓄存款，進而出現(xiàn)支付困難，形成擠兌的情況。
第三條處置村鎮(zhèn)銀行突發(fā)性支付風險應遵循如下原則：
統(tǒng)一領導，分級負責。村鎮(zhèn)銀行突發(fā)性支付風險應急處置工作由市政府統(tǒng)一領導，相關單位按照市政府要求具體負責村鎮(zhèn)銀行突發(fā)性支付風險的防范和處置工作。
及早預警，及時處置。對村鎮(zhèn)銀行突發(fā)性支付風險做到早發(fā)現(xiàn)、早報告，并采取果斷措施，及時控制和化解，防止風險的擴散和蔓延。
各司其職，團結協(xié)作。有關單位按照職責分工，積極籌劃落實各項防范化解風險措施，相互協(xié)調，共同控制和化解風險，做到責任明確，依法處置。
防化結合，重在防范。人行建甌市支行、建甌市銀監(jiān)辦和村鎮(zhèn)銀行應加強風險監(jiān)測，村鎮(zhèn)銀行應健全內部控制制度，依法合規(guī)穩(wěn)健經營，努力改善經營狀況的同時，進一步提高風險防范意識，增強應對各類突發(fā)性事件的能力。
第二章應急處置的組織機構及職責
第四條察右前旗政府成立村鎮(zhèn)銀行突發(fā)性支付風險應急處置工作領導小組，由市政府聯(lián)系金融工作的副市長任組長，領導小組負責統(tǒng)一組織和領導村鎮(zhèn)銀行突發(fā)性支付風險的應急處置工作。
領導小組成員包括：各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、人行察右前旗支行、銀監(jiān)辦、村鎮(zhèn)銀行、財政局、農業(yè)局、公安局、檢察院、法院、國稅局、地稅局等有關單位的負責人。
領導小組下設辦公室，辦公室設在人行建甌市支行，由人行察右前旗支行主要負責同志任主任，市政府辦、銀監(jiān)辦、村鎮(zhèn)銀行的相關負責同志任辦公室副主任。
辦公室的主要職責是：具體負責村鎮(zhèn)銀行突發(fā)性支付風險應急處置工作。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府也要成立相應的領導小組和辦事機構，按照村鎮(zhèn)銀行突發(fā)性支付風險應急處置工作領導小組的有關部署和要求，組織村鎮(zhèn)銀行突發(fā)性支付風險的防范和處置工作。
第五條村鎮(zhèn)銀行突發(fā)性支付風險應急處置領導小組及其辦公室，作為村鎮(zhèn)銀行突發(fā)性支付風險的應急處置機構，一旦村鎮(zhèn)銀行發(fā)生突發(fā)性支付風險，立即啟動風險處置預案，并按照規(guī)定程序開展工作。
第六條有關單位在組織處置村鎮(zhèn)銀行支付風險過程中，要積極幫助村鎮(zhèn)銀行組織存款、清收不良貸款、給予稅費減免等優(yōu)惠政策和扶持，協(xié)調有關債權人延期追償債務，使村鎮(zhèn)銀行提高支付能力，改善經營狀況。同時，組織有關部門做好宣傳解釋工作，維護村鎮(zhèn)銀行保持正常的營業(yè)秩序，維護當?shù)厣鐣刃虻姆€(wěn)定。
第七條人行察右前旗支行、銀監(jiān)辦負責村鎮(zhèn)銀行支付風險的監(jiān)測，向市政府提供監(jiān)管數(shù)據(jù)及有關信息。對村鎮(zhèn)銀行可能出現(xiàn)的支付風險提出預警，并及時報告市政府，指導督促村鎮(zhèn)銀行認真落實各項處置、化解風險的措施。
第八條村鎮(zhèn)銀行要建立和完善互助協(xié)調機制，做好救助資金的調度工作。在自救仍不能化解支付風險時，經當?shù)厝诵姓J可后按規(guī)定程序申請動用存款準備金或申請緊急再貸款支持。
第九條人行察右前旗支行在參考風險監(jiān)測數(shù)據(jù)的基礎上，按規(guī)定批準村鎮(zhèn)銀行動用存款準備金或發(fā)放緊急再貸款，并在現(xiàn)金供應等方面提供便利。
第十條公安司法部門要密切關注社會動態(tài)，及時處置各種突發(fā)性事件，維護社會穩(wěn)定；打擊各類破壞金融秩序行為，依法對經濟金融犯罪進行司法處置；打擊逃廢債行為，幫助村鎮(zhèn)銀行依法清收不良貸款，提高村鎮(zhèn)銀行的支付能力。
第三章突發(fā)性支付風險監(jiān)測和防范措施
第十一條村鎮(zhèn)銀行突發(fā)性支付風險應急處置領導小組將組織有關單位，制定村鎮(zhèn)銀行突發(fā)性支付風險的應急處置預案，根據(jù)不同風險起因，明確應采取的具體措施和程序，明確參與化解風險各方的具體職責和要求。
第十二條人行察右前旗支行、銀監(jiān)辦、村鎮(zhèn)銀行應建立村鎮(zhèn)銀行支付風險預警監(jiān)測報告制度，對村鎮(zhèn)銀行的支付狀況進行持續(xù)跟蹤監(jiān)測。密切關注社會、經濟動態(tài)，定期、不定期組織開展風險普查，及時掌握風險底數(shù)，對支付風險做到早發(fā)觀、早報告、早處置、早解決。
第十三條對以下可能引發(fā)村鎮(zhèn)銀行突發(fā)性支付風險的信息，村鎮(zhèn)銀行要高度重視、密切關注。
1、已發(fā)生或可能波及到轄內的較嚴重的自然災害；
2、已發(fā)生或可能波及到轄內的突發(fā)性公共衛(wèi)生事件；
3、可能引發(fā)突發(fā)性支付風險的各類謠言；
4、新聞媒體對村鎮(zhèn)銀行的片面報道；
5、村鎮(zhèn)銀行撤并及發(fā)生被搶被盜案件，高級管理人員犯罪、潛逃及意外死亡；
6、其他金融機構已發(fā)生擠兌或停付、限付；
7、非法金融機構和非法集資被取締；
8、可能引發(fā)突發(fā)性支付風險的其他信息。
第十四條人行察右前旗支行要督促村鎮(zhèn)銀行制定突發(fā)性支付風險處置辦法，完善突發(fā)性支付風險自救方案，化解村鎮(zhèn)銀行支付風險。
第十五條當村鎮(zhèn)銀行備付金比例低于3％，且同業(yè)凈拆入大于零或存款余額出現(xiàn)異常下降時，人行察右前旗支行、銀監(jiān)辦應將其列為重點監(jiān)測對象，督促其建立按日、按旬、按月測算資金頭寸制度。在必要時，銀監(jiān)辦可根據(jù)村鎮(zhèn)銀行支付風險狀況，立即派員進行現(xiàn)場檢查，提出有針對性的整改意見。
第十六條銀監(jiān)辦應根據(jù)監(jiān)管要求，對村鎮(zhèn)銀行進行排查、分類定級，確定村鎮(zhèn)銀行可能發(fā)生突發(fā)性支付風險的相關情況。對村鎮(zhèn)銀行流動性指標在規(guī)定以下的，或各項指標正常，但因外部誘因可能會引發(fā)突發(fā)性支付風險的，要進行重點關注，嚴密監(jiān)控，及時發(fā)出風險預警、提示告誡，并要求村鎮(zhèn)銀行限期落實各項防范和化解對策措施，隨時向人行察右前旗支行、銀監(jiān)辦報送化解支付風險進展情況。
第四章應急處置程序與措施
第十七條村鎮(zhèn)銀行出現(xiàn)下列情形之一者，即視為突發(fā)性支付風險發(fā)生：
大批儲戶圍堵營業(yè)機構，要求提取存款；
因非信貸投放因素，存款備付金連續(xù)5天低于1％，且存款持續(xù)下滑；
定期存款提前支取率明顯上升，連續(xù)數(shù)日超出該機構正常提前支取率的2倍以上；
短期內存款異常大幅下降，10日內存款余額下降3％以上；
存款大戶集中清戶(轉載于:寫論文網:銀行擠兌風險排查報告)或連續(xù)異常資金轉移，導致出現(xiàn)較大支付缺口；
備付金嚴重不足，已不能進行正常的資金清算；
應急處置領導小組認為應進行應急處置的其他情形。
第十八條村鎮(zhèn)銀行發(fā)生突發(fā)性風險后，在1小時內報人行察右前旗支行、監(jiān)管辦、察右前旗政府，并逐日報送相關情況。人行察右前旗支行、察右前旗監(jiān)管辦接到專報后的2小時內上報人行烏蘭察布市支行、烏蘭察布市銀監(jiān)分局，報表在次日起逐日報送。
人行察右前旗支行和監(jiān)管辦可根據(jù)風險處置情況，要求村鎮(zhèn)銀行增減專報內容和次數(shù)。專報除按要求內容填寫外，還要提供風險處置的第一責任人的姓名，包括辦公電話、住宅電話和手機等詳細聯(lián)絡方式。對突發(fā)性支付風險，任何單位、個人不得隱瞞、緩報、謊報或者授意他人隱瞞、緩報、謊報。
第十九條村鎮(zhèn)銀行發(fā)生突發(fā)性支付風險時，應急處置領導小組及其辦公室應立即啟動處置突發(fā)性支付風險應急處置程序，實施處置預案，積極采取措施，保證存款支付。
應急處置預案主要包括以下內容：
應急處置領導小組及其辦公室的人員構成及名單和聯(lián)絡電話；
各部門的職責分工和應采取的措施，應完成的任務及應達到的目標；
各項化解風險措施的組織實施；
化解風險落實情況的督查和指導。應急處置預案應當根據(jù)支付風險情況變化以及實施中發(fā)現(xiàn)的問題及時進行修改、補充。
第二十條突發(fā)性支付風險應急處置程序啟動后，村鎮(zhèn)銀行和有關單位在應急處置領導小組統(tǒng)一指揮下，各司其職、各負其責，認真落實各項化解措施。
村鎮(zhèn)銀行高級管理人員必須全部到位，履行工作職責。全體員工堅守工作崗位，保持正常的工作秩序，加強安全保衛(wèi)工作。村鎮(zhèn)銀行負責人要親赴現(xiàn)場指揮，了解掌握全面情況，嚴格保
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關于銀行員工行為排查工作的思考
近幾年來，銀行通過組織開展員工行為排查工作來加強管理，經實踐證明員工行為排查工作是一項有效的員工動態(tài)管理措施。近年來，銀行各級機構通過排查發(fā)現(xiàn)問題、消除風險，取得了一定成效。但在排查工作成效不斷提高的同時，也有不同問題的存在。如何處理好這些矛盾問題，對我們今后的排查工作能起到關鍵性的作用。結合工作實際，對此項工作有一定思考。
1 員工行為排查在案件防控工作中起著至關重要的作用
目前，由于銀行對案件防控工作的高度重視，各類案件在很大程度上減少了。但發(fā)案的風險依然存在，尤其是在當前通脹嚴重、高消費的社會環(huán)境中，一個人的思想品質有問題，意志在不夠堅定當個人或家庭遇到變故時，很容易鋌而走險，比如炒股炒期、購買彩票、投資經商等多種原因，導致經濟壓力，家庭出現(xiàn)變故，導致思想壓力，對工作、收入不滿意，同事關系緊張，造成思想上的波動。價值觀念出現(xiàn)偏差，引發(fā)了人們各種私欲的膨脹和拜金主義、享樂主義滋生蔓延。個別員工沒有樹立正確的價值觀，當面對外部各種誘惑時，難免會產生一夜暴富的思想。
開展銀行員工行為排查工作可以通過一些直接、集中、嚴肅等方式對員工進行了警示、提醒，使對各種風險和危害存在模糊認識的員工，在思想上得到了不同程度的糾正，不僅使員工自己保持清醒，自覺遵規(guī)守紀，而且對周邊的是非對錯有了更強的判斷力，而對想鉆空子、圖謀不軌、心存僥幸的員工，無疑給予了及時的警醒和一定的震懾。總行制定員工行為排查工作，能夠及時有效的發(fā)現(xiàn)各種發(fā)案苗頭，對防止各種案件的發(fā)生，起到至關重要的作用。
2 當前員工行為排查工作存在的問題
2.1 對排查工作的重要性認識不足，流于形式。當前員工排查工作仍存在著認識不到位、應付、走過場等現(xiàn)象。認為這項工作是由紀檢監(jiān)察部門牽頭組織開展，其他部門和機構被動應付，總認為員工行為排查是紀檢監(jiān)察部門的工作，與自己無關，甚至出現(xiàn)厭戰(zhàn)思想，時間一久這項工作就視同“雞肋”食之無味、棄之可惜，根本起不到應有的效果。
2.2 對員工的思想教育不到位。員工思想教育滯后缺乏應有的效果，開展思想教育實效性不強，不能真正觸及到員工的內心深處，不能入腦入心，致使員工法制觀念淡薄，對案件風險的行為后果認識不足。
2.3 排查礙于情面不能夠真正揭露問題。在員工排查中因彼此在一起長期共事，出于同事間的感情，多一事不如少一事，互相揭短容易傷害感情，排查尺度也難以把握，判斷識別問題時左右為難，萬一得罪了員工以后不好在一起相處等等。一些機構負責人認為對自己管轄的員工知根知底，故對員工行為排查工作持消極應付態(tài)度，部分員工認為實施排查是對自己不信任，或多或少有一些抵觸情緒。所以在排查中不能真實反應存在的問題。
2.4 個別機構風險防范意識淡薄。當前市場競爭激烈，基層機構業(yè)務指標壓力大，有些機構只注重業(yè)務發(fā)展和完成指標，把管理和合規(guī)經營忘在了腦后。某些員工的不良行為還較為隱蔽，不易察覺，難于掌握直接證據(jù)，風險防范意識淡薄，多一事不如少一事，對問題熟視無睹，不管不問不報，放任自流，無視后果。有些基層機構對排查發(fā)現(xiàn)的蛛絲馬跡不去深究細查，簡單地提個醒就輕易放過，向上級行報告排查結果時將一些苗頭性問題壓住不報，使一些疑點問題被人
銀行風險排查情況的報告篇三
為認真貫徹落實總行《關于開展影子銀行風險排查工作的緊急通知》（201433號）文件精神，同時針對可能產生員工不規(guī)范行為的幾個方面，為維護我宣城皖南農村商業(yè)銀行的良好形象，我支行根據(jù)上級的指導要求開展影子銀行風險排查工作，現(xiàn)將排查情況匯報如下：
首先，抓好各項業(yè)務制度學習，做好員工警示教育工作，幫助員工算好違規(guī)成本賬，從思想上筑起拒腐防變的“防火墻”，促使員工沿著正確的人生軌道前進，在工作上不迷失方向；第二，著力抓好內控制度建設，不斷完善業(yè)務流程建設，通過完備的內部管理制度，構筑堅固防線，將化解風險關口前移，推動管理水平不斷提高；第三，有效提高各項制度執(zhí)行力，確保已建各項制度真正成為看家寶典，對執(zhí)制不嚴者及時給予批評教育，幫助其懸崖勒馬，回頭是岸。
1、加強組織領導。我行領導高度重視此次的員工行為風險排查工作，為保證派工工作落于實處，同時為了明確相關責任人的責任，特成立以xxx為組長的員工行為排查小組。
2、加強思想教育工作。我行通過組織全體員工學習監(jiān)管部門下發(fā)的有關文件，領會其精神，加強對員工的教育和行為動態(tài)的管理。通過持續(xù)開展員工職業(yè)操守、風險合規(guī)、案例警示教育，重點教育員工深刻認識違規(guī)行為的嚴重危害和后果，提高風險防范意識，從根本上杜絕風險行為的發(fā)生。
在行長的帶領下，我行風險排查小組對我支行員工進行了全面排查，從思想作風、工作表現(xiàn)、紀律表現(xiàn)、生活作風等方面入手分析員工行為風險，查找直接或間接引發(fā)案件的跡象。結合員工個人崗位特征，具體排查了以下幾個方面：
1.授意、指示、強令有關人員違規(guī)辦理業(yè)務、隱瞞重大風險隱患和案件，或在業(yè)務經營中弄虛作假、欺上瞞下的。
2.利用職務和崗位之便，為本人或關聯(lián)方的投資、經營、交易等活動提供方便或提供、泄露客戶信息，謀取不正當利益的。
3.利用職務之便，與親屬及其他利益關系人投資入股，或與實際控制的融資性擔保機構進行業(yè)務合作。
4.本人或假借他人名義經商辦企業(yè)的，從事第二職業(yè)，或在其它營利性組織中兼職或領取報酬的。
5.涉嫌民間借貸，參與民間資金往來的擔保、保證等其他活動，或為民間融資提供便利的。
6.有大額借貸行為，且不能如期償還的。尤其要加大對員工賬戶資金大額異常交易的排查力度，對大額異常交易資金來源、資金去向進行跟蹤核實，排查內部員工貪污挪用、索賄受賄、票據(jù)買賣、高息放貸、民間融資等風險。
同時在此次的員工行為排查工作中，我支行主任通過了家訪這一方法積極同員工家庭人員聯(lián)系，家訪活動全面覆蓋我行員工，取得了一定的成果。
經過此次排查，發(fā)現(xiàn)我行員工在各個方面表現(xiàn)正常，不存在上述的幾種行為
截止目前，我行不存在員工違規(guī)行為，但是我行將繼續(xù)加強對此項工作的監(jiān)督，防范案件的發(fā)生。
一是繼續(xù)開展學教活動，做到道理常講，警鐘常敲；二是加強企業(yè)文化建設，為員工成長與發(fā)展營造良好的氛圍；三是員工家訪及談心活動，要更加細致耐心，范圍要更加廣泛，內容要更加具體，杜絕形式主義；
四是健全和完善各項規(guī)章制度，做好深度排查工作，構筑防治工作鐵防線。
同時我行將按照“用制度管人、管事”的要求，梳理和完善各項業(yè)務和管理制度，加強崗位規(guī)范建設。結合實際工作，加強對崗位的規(guī)范建設，明確崗位職責邊界、上崗條件和行為規(guī)范要求；從根本上杜絕員工違規(guī)行為的發(fā)生。
銀行風險排查情況的報告篇四
按照中國銀監(jiān)會《關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件風險排查管理辦法的通知》要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強內控制度建設，查找風險點，及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風險點排查工作的扎實有效開展。行長為案件防控排查工作的第一責任人，各部門負責人組織本部門的排查工作，充分認識案件風險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實負責，把案件風險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。
通過翻閱2017年試營業(yè)以來全部業(yè)務憑證及各類登記簿，尤其對重要空白憑證、印章、內部賬戶等賬簿進行重點排查，營業(yè)部能夠嚴格執(zhí)行“碰庫”制度，早中晚三“碰庫”，確保現(xiàn)金、重空、印章的賬實相符;能夠嚴格按照《潭農商村鎮(zhèn)銀行綜合業(yè)務系統(tǒng)綜合柜員制管理實施細則》進行規(guī)范操作，有效防范操作風險;制定了明確的崗位職責，權責分工清晰，起到相互監(jiān)督作用;認真執(zhí)行大額現(xiàn)金取現(xiàn)登記制度，對超過5萬元的大額取現(xiàn)業(yè)務實行預約管理，建立了大額劃轉登記簿，大額交易嚴格按照反洗錢的相關規(guī)定逐筆進行了審批，并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，對異常資金交易及資金變動做到實時監(jiān)控。
通過對資金、柜面業(yè)務方面排查，并查閱“查庫登記簿”及“柜面業(yè)務交接登記簿”等各類登記簿及查看監(jiān)控錄像，各項工作均符合我行制度規(guī)定。未發(fā)現(xiàn)存在詐騙、挪用、套取資金現(xiàn)象，資金、柜面業(yè)務操作規(guī)范。
通過檢查客戶評級授信情況，包括授信準入、流程、額度、期限的檢查 ，貸款盡職調查情況檢查、信貸合同、征信檢查、利率定價檢查，委托支付檢查，抵質押物檢查等，用信前基本已簽訂相關文本資料，完善用信手續(xù)，基本上嚴格按“三個辦法、一個指引”要求執(zhí)行，需委托支付的已按要求簽訂委托支付協(xié)議，提款申請書中支付對象名稱、賬號與提供的用途證明和實際基本相符;抵質押物均已辦理登記或止付手續(xù),貸款經辦基本合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)虛假抵質押的現(xiàn)象。通過審閱貸款合同中貸款走款、抵押、保證、付款條件、支付方式等條款規(guī)定，查閱放款及支付手續(xù)，確定貸款委托支付合規(guī)，風險控制有效。
下一步我行將嚴格按照《中國銀監(jiān)會關于銀行業(yè)風險防控工作的指導意見》(銀監(jiān)發(fā)[2017]6號)的要求，加強對員工理想信念、合規(guī)化、職業(yè)道德和反腐倡廉等方面的教育，其內容包括：案件治理與風險防控政策，規(guī)章制度和相關工作要求，內控管理基本制度，主要業(yè)務流程操作風險及防控措施等，引導員工樹立良好的職業(yè)道德風尚和愛崗敬業(yè)精神，促進各崗位從業(yè)人員掌握風險控制要點，強化員工的遵紀守法意識和風險防控意識，努力做到自重、自省、自警、自廉，增強主動防控風險的內在動力，使全員的業(yè)務素質及合規(guī)意識得到新的提升，加強機構、管理和操作等責任約束，進一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，強化風險防范管理，加大工作力度和深度，切實做好風險防控工作，為我行的業(yè)務發(fā)展保駕護航，確保村鎮(zhèn)銀行安全、規(guī)范、有效運行，持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
銀行風險排查情況的報告篇五
（一）、成立組織，加強領導。
總行成立由行長任組長、分管行長為副組長，各條線部門負責人為成員的排查領導小組，領導小組下設辦公室，設在合規(guī)管理部，主要負責制訂案件防控工作方案，牽頭檢查、督促全轄各支行（部）貫徹落實案件防控工作措施。
（二）、責任明確，任務到位。
根據(jù)相關工作要求，結合實際情況，制訂了《xx年度案件防控工作實施方案》，明確了工作目標、工作任務、工作措施、工作要求。
（三）、上下聯(lián)動，扎實落實。
各分支機構重視案件防控工作，均成立以機構負責人為組長的案件防控實施小組，有序推動案防工作。
（一）把握重點，切實提高案件防控工作能力。
1、抓方案制定，著力長期深入推動。認真分析當前案件防控面臨的新情況、新問題，并以案件防控工作逐步邁向制度化、規(guī)范化、常態(tài)化和科技化的方向，建立健全長效治理機制。
2、抓制度建設，著力從源頭防堵案件。在抓“制度建設”方面將主要做好以下幾點：一是按照“內控優(yōu)先、制度先行”和“開辦一項業(yè)務、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，增強制度的安全性、適用性、規(guī)范性、可操作性。二是對失效的制度及時廢止。三是加大制度執(zhí)行力建設。
3、抓風險排查，著力清除案防盲點。按照“抓分類治理、抓高發(fā)部位、抓跟蹤整改、抓內部控制、抓案件問責”的要求，開展案件風險排查。
4、抓處罰整治，著力保持高壓態(tài)勢。對發(fā)現(xiàn)的問題和風險，及時進行分析評價，找出存在問題的根源，有的放矢、對癥下藥，并在必要時延伸排查到其他機構、其他業(yè)務，抓好同質同類問題和風險的整改，達到檢查一點、整改一片的效果，提高案件防控工作效率。
（二）強化監(jiān)督，有效提升案件防控精細化水平。
1、發(fā)揮業(yè)務條線的垂直化管控作用。一是著力深化各條線業(yè)務部門之間的合作與溝通。二是增強業(yè)務管理能力，提高業(yè)務條線垂直化管控力度。三是強化業(yè)務部門對自身風險所有者和風險回報的認識。四是充分發(fā)揮業(yè)務部門與風險管理部門在各自業(yè)務辦理和風險管理方面的專業(yè)優(yōu)勢，提高風險防控的前瞻性和針對性。
銀行風險排查情況的報告篇六
;銀行員工風險排查排查報告
按照《***銀監(jiān)局辦公室轉發(fā)中國銀監(jiān)會辦公廳關于銀行員工涉及社會融資行為風險提示有關文件的通知》（*銀監(jiān)辦通****號）文件要求，我部組織進行全員排查，排查重點是銀行員工涉及民間借貸、集資等社會融資行為。
一、工作組織情況
一是精心組織。高度重視民間借貸可能形成風險的后果，認真組織，精心實施，防范員工個人民間借貸風險事件，避免引起聲譽風險。二是加強領導。成立排查工作領導小組，分別由部室總經理和副總經理任領導小組正副組長，對我部所有員工進行了逐一排查。
二、排查內容
此次員工排查內容主要圍繞以下四個方面展開：是否直接組織、參與民間借貸或集資活動；是否充當社會融資“掮客”，介紹他人參與社會融資從中收取賄賂、提成、傭金；是否與資金掮客、典當行、小額貸款公司、擔保公司存在資金往來；是否有員工利用職務之便或銀行員工身份，為借款人提供還款資金或借用、盜用我行信用進行民間借貸或集資活動。
三、發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況
本次排查，未發(fā)現(xiàn)我部員工涉及民間借貸、集資等社會融資行為。四、擬采取的監(jiān)管措施
我部擬采取以下監(jiān)管措施深入開展排查：
（一）及時發(fā)現(xiàn)并鎖定排查重點，發(fā)現(xiàn)員工存在社會融資行為的，對與其有關的銀行賬戶開立、對賬、重要空白憑證管理、大額存取款等業(yè)務操作環(huán)節(jié)的合規(guī)情況進行深入、細致地檢查，徹底查清查透。
（二）抓好“四個結合”，即與融資性擔保公司非正常業(yè)務往來清理排查相結合；與貫徹落實省銀監(jiān)局風險排查相結合；與日常員工排查相結合；與群眾舉報反映情況相結合，充分發(fā)揮案件防控群防群治的作用，切實防范民間借貸風險，避免風險向銀行轉嫁。
某某部室
xxxx年x月x日
擴展閱讀：影子銀行為排查報告
xx支行
影子銀行風險防控報告
總行合規(guī)與風險管理部：
為認真貫徹落實總行《關于開展影子銀行風險排查工作的緊急通知》（201433號）文件精神，同時針對可能產生員工不規(guī)范行為的幾個方面，為維護我宣城皖南農村商業(yè)銀行的良好形象，我支行根據(jù)上級的指導要求開展影子銀行風險排查工作，現(xiàn)將排查情況匯報如下：
一、堅持“預防為主，防治結合”的理念
首先，抓好各項業(yè)務制度學習，做好員工警示教育工作，幫助員工算好違規(guī)成本賬，從思想上筑起拒腐防變的“防火墻”，促使員工沿著正確的人生軌道前進，在工作上不迷失方向；第二，著力抓好內控制度建設，不斷完善業(yè)務流程建設，通過完備的內部管理制度，構筑堅固防線，將化解風險關口前移，推動管理水平不斷提高；第三，有效提高各項制度執(zhí)行力，確保已建各項制度真正成為看家寶典，對執(zhí)制不嚴者及時給予批評教育，幫助其懸崖勒馬，回頭是岸。
二、排查組織情況
1、加強組織領導。我行領導高度重視此次的員工行為風險排查工作，為保證派工工作落于實處，同時為了明確相關責任人的責任，特成立以xxx為組長的員工行為排查小組。
2、加強思想教育工作。我行通過組織全體員工學習監(jiān)管部門下發(fā)的有關文件，領會其精神，加強對員工的教育和行為動態(tài)的管理。通過持續(xù)開展員工職業(yè)操守、風險合規(guī)、案例警示教育，重點教育員工深刻認識違規(guī)行為的嚴重危害和后果，提高風險防范意識，從根本上杜絕風險行為的發(fā)生。三、排查工作情況
在行長的帶領下，我行風險排查小組對我支行員工進行了全面排查，從思想作風、工作表現(xiàn)、紀律表現(xiàn)、生活作風等方面入手分析員工行為風險，查找直接或間接引發(fā)案件的跡象。結合員工個人崗位特征，具體排查了以下幾個方面：
1.授意、指示、強令有關人員違規(guī)辦理業(yè)務、隱瞞重大風險隱患和案件，或在業(yè)務經營中弄虛作假、欺上瞞下的。
2.利用職務和崗位之便，為本人或關聯(lián)方的投資、經營、交易等活動提供方便或提供、泄露客戶信息，謀取不正當利益的。
3.利用職務之便，與親屬及其他利益關系人投資入股，或與實際控制的融資性擔保機構進行業(yè)務合作。
4.本人或假借他人名義經商辦企業(yè)的，從事第二職業(yè)，或在其它營利性組織中兼職或領取報酬的。
5.涉嫌民間借貸，參與民間資金往來的擔保、保證等其他活動，或為民間融資提供便利的。
6.有大額借貸行為，且不能如期償還的。尤其要加大對員工賬戶資金大額異常交易的排查力度，對大額異常交易資金來源、資金去向進行跟蹤核實，排查內部員工貪污挪用、索賄受賄、票據(jù)買賣、高息放貸、民間融資等風險。
同時在此次的員工行為排查工作中，我支行主任通過了家訪這一方法積極同員工家庭人員聯(lián)系，家訪活動全面覆蓋我行員工，取得了一定的成果。
經過此次排查，發(fā)現(xiàn)我行員工在各個方面表現(xiàn)正常，不存在上述的幾種行為
四、總結
截止目前，我行不存在員工違規(guī)行為，但是我行將繼續(xù)加強對此項工作的監(jiān)督，防范案件的發(fā)生。
一是繼續(xù)開展學教活動，做到道理常講，警鐘常敲；二是加強企業(yè)文化建設，為員工成長與發(fā)展營造良好的氛圍；三是員工家訪及談心活動，要更加細致耐心，范圍要更加廣泛，內容要更加具體，杜絕形式主義；
四是健全和完善各項規(guī)章制度，做好深度排查工作，構筑防治工作鐵防線。
同時我行將按照“用制度管人、管事”的要求，梳理和完善各項業(yè)務和管理制度，加強崗位規(guī)范建設。結合實際工作，加強對崗位的規(guī)范建設，明確崗位職責邊界、上崗條件和行為規(guī)范要求；從根本上杜絕員工違規(guī)行為的發(fā)生。
xx支行
20xx年xx日
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截止31日中午12時，xx區(qū)已排查登記武漢返鄉(xiāng)人員x人，其中農民工x人，學生x人，其他人員x人，解除隔離觀察x人，其余處于觀察期的返鄉(xiāng)人員，由村(社區(qū))、屬地辦事處、屬地醫(yī)療單位分包責任人各x名，每天多次定時定點上門做好體溫監(jiān)測、人員監(jiān)測工作。
一是加強組織保障，發(fā)揮黨員作用。1月29日上午，區(qū)召開黨工委(擴大)會議，對全區(qū)新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作進行再安排、再部署，要求各級黨組織和各級黨員領導干部要按照黨中央《關于加強黨的領導、為打贏疫情防控阻擊戰(zhàn)提供堅強政治保證的通知》精神，發(fā)揮戰(zhàn)斗堡壘作用，把投身防控疫情第一線作為踐行初心使命、體現(xiàn)責任擔當?shù)脑嚱鹗湍サ妒ι矶觥⒃鷮嵐ぷ鳎袑嵲鰪姟八膫€意識”、堅定“四個自信”、做到“兩個維護”，把黨中央和習近平總書記重要指示要求落細落實，堅決打贏疫情防控阻擊戰(zhàn)。明確區(qū)、街道辦事處、村(社區(qū))、組四級防控責任。抽調區(qū)直各單位黨員干部配合轄區(qū)x個街道辦事處、xx局做好全區(qū)疫情防控聯(lián)動工作，確保每個辦事處及各社區(qū)有不低于x個單位分包。抽調x余名副科級以上干部充實轄區(qū)x個城市小區(qū)開展疫情防控工作，落實包片包區(qū)責任，切實做到“早發(fā)現(xiàn)、早報告、早隔離、早治療”。制定下發(fā)《關于堅決貫徹落實習近平總書記重要指示精神在疫情防控一線充分發(fā)揮基層黨組織戰(zhàn)斗堡壘作用和廣大黨員先鋒模范作用的通知》，號召廣大黨員領導干部充分發(fā)揮示范引領作用，沖鋒在第一線、戰(zhàn)斗在最前沿，讓鮮紅的黨旗在沒有硝煙的戰(zhàn)場上高高飄揚。
二是持續(xù)輿論引導，提升防控意識。制定疫情防控宣傳方案及報道計劃，印制發(fā)放各相關防控工作責任部門致廣大居民群眾的一封信、倡議書、公告等共x萬余份。充分利用xx各類媒體平臺，及時發(fā)布疫情防控工作稿件，提高公眾自我防護意識。分別在xx等顯著位置電子屏幕，無限次滾動播放疫情防控信息x余條，提高群眾對疫情防控知識的知曉率，消除恐慌心理。截至目前，門戶網站、微信、微博共發(fā)布疫情防控科普知識、新聞稿件x篇，印制新型冠狀病毒感染肺炎防治知識宣傳折頁、宣傳單x余萬份，宣傳條幅x條，編發(fā)《xx區(qū)新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控指揮部工作簡報》x期(共x條工作動態(tài))，編制《新型冠狀病毒防護手冊》，并通過微信、微博多渠道、全方位將疫情防控好的經驗做法、好的措施手段進行宣傳，提升整體防控效果，為疫情防控工作營造了濃厚的輿論氛圍。
三是狠抓措施落實，加大管控排查。堅持把疫情防控工作作為當前最重要的工作來抓，持續(xù)強化風險意識和責任擔當，充分考慮風險隱患、周全做好準備工作、扎實制定應對措施，確保及時發(fā)現(xiàn)、有效處置可能出現(xiàn)的疫情，切實保障人民群眾生命安全和身體健康。區(qū)黨工委、管委會主要領導每日實地察看、暗訪督查各防控點位情況，引導各級黨員領導干部把疫情防控工作做細做實。充分發(fā)揮區(qū)防控指揮部x個工作小組職責，區(qū)黨工委、紀工委、督查室成立聯(lián)合督導組，堅持實時查、全面查，截止目前，已查處x起疫情防控值班值守工作不力情況，對涉及x人進行通報批評。
堅決落實重點人群、重點地區(qū)等管控措施，定崗定人定責，在全區(qū)x個辦事處共x個村(社區(qū))共設置勸返點x個，安排區(qū)、辦、村三級值守人員x余人，使用村廣播、入戶宣傳等方式，加強對過節(jié)回村人員的登記和監(jiān)測。全區(qū)各村(社區(qū))根據(jù)實際情況，采取靈活方式，封堵部分進出村(社區(qū))道路，在保留的主干道進出口實行24小時值班，做好外來人員登記、本村人員體溫檢測等工作。在x個商住小區(qū)設置疫情防控值守點，安排值守人員共x余人，保留一個小區(qū)出入口，引導小區(qū)居民外出必須佩戴口罩，進小區(qū)必須測量體溫。同時，要求各小區(qū)物業(yè)加大消毒、防護物資采購，視情增加消毒頻次，做好保潔、安保人員的防護工作。關停廟會、宗教場所、網吧、ktv等人員密集場所。全力以赴配合做好市有關部門對轄區(qū)高鐵出入站口、高速出入站口等重點部位的疫情防控監(jiān)測工作;組成x人的工作組，扎實做好外地返x、武漢返x、來x人員和涉鄂車牌登記工作，全力保障外地入x人員流動安全性，堅決杜絕出現(xiàn)“行走的傳染源”。制定《xx區(qū)疫區(qū)正常就醫(yī)轉診流程圖》和疫情處置預案，規(guī)范疫情處置流程。
下?lián)躼萬元疫情防控專項經費，并根據(jù)疫情發(fā)展動態(tài)，隨時增加資金投入。配足車輛全力保障疫情防控出行需要。x家公辦醫(yī)療機構對全體醫(yī)護人員進行了培訓和演練，滿足全區(qū)疫情防控醫(yī)療需求。轄區(qū)內x所民營醫(yī)院作為防控后備力量，已完成業(yè)務培訓和物資采購工作，隨時聽候區(qū)黨工委、管委會統(tǒng)一調度。目前，區(qū)已籌備和接受捐贈醫(yī)用口罩x副、手套x雙、n95口罩x副、一次性手術衣x套等各類物資。
進一步嚴明防控工作紀律，要求全區(qū)黨員領導干部采取最嚴措施、最嚴作風、最嚴紀律做好疫情防控工作，絕不能有絲毫馬虎和懈怠。對在防控工作中失職失察的，造成嚴重后果或者惡劣影響的，區(qū)黨工委、紀工委將依照有關規(guī)定嚴格追究相關部門和責任人的責任;對涉嫌犯罪的，依法移送司法機關處理，決不姑息。嚴格執(zhí)行疫情報告制度，加強值班值守和信息報送，區(qū)黨工委、各街道辦事處、各醫(yī)療衛(wèi)生單位及其他值守點位，堅持日報告和零報告制度，決不允許緩報、瞞報、漏報等情況發(fā)生。
在下步工作中，xx區(qū)將重點做好以下三個方面工作：
一是加強領導，形成協(xié)作合力。認真落實好上級相關會議精神和具體工作要求，成立x個專項督導組，持續(xù)加強督導督查力度，確保各項工作措施落實到實處;區(qū)疫情防控指揮部將繼續(xù)加大人員投入，保證人員排查登記力量充足;區(qū)指揮部辦公室將每天匯總當日各項防控、排查工作進展情況，確保消息及時更新、及時掌握、及時上報。
二是精準施策，保障群眾安全。區(qū)疫情防控指揮部將加強統(tǒng)籌協(xié)調力度，繼續(xù)加大區(qū)屬x所醫(yī)院和轄區(qū)x所民營醫(yī)院的各類消毒、防護物資采購，全力以赴保障人民群眾需要。在轄區(qū)企業(yè)、商戶的上班、開業(yè)等時間節(jié)點，做足充分準備，提前加強上述場所消毒防護工作。區(qū)疫情指揮部將根據(jù)市委、市政府統(tǒng)一安排部署，繼續(xù)做好高鐵、高速出入口的人員和車輛登記監(jiān)測工作，加強源頭防控。對發(fā)現(xiàn)的一起疑似病例，加大接觸人員排查力度，隨時向上級報告最新情況。
三是周密細致，營造輿論氛圍。區(qū)疫情防控指揮部將嚴格按照網格化管理，保證全區(qū)域、全人員監(jiān)測防護到位。繼續(xù)加大宣傳力度，確保每個小區(qū)、每個村(社區(qū))均有疫情防控宣傳資料，跟進加強有關政策措施、疫情進展等宣傳解讀工作，提高轄區(qū)群眾自我防范和人人監(jiān)督意識，并積極引導轄區(qū)群眾盡量避免各類聚會聚餐等活動，動員全區(qū)上下全力打好疫情防控阻擊戰(zhàn)。