2023年代理記賬機構管理工作報告總結 代理記賬機構工作總結(模板5篇)

《保險代理機構管理規(guī)定》已經2004年11月1日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過。以下是陽光網小編盤點的相關信息。

目 錄

第一章 總則

第二章 機構管理

第一節(jié) 設立

第二節(jié) 變更和終止

第三章 資格管理

第一節(jié) 保險代理從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書管理

第二節(jié) 高級管理人員任職資格管理

第四章 保險代理關系管理

第五章 經營規(guī)則

第六章 監(jiān)督管理

第七章 法律責任

第八章 附則

第一章 總 則

第一條為了規(guī)范保險代理機構及其分支機構的經營行為，維護公平競爭的市場秩序，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》)等有關法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 在中華人民共和國境內設立保險代理機構及其分支機構，應當經中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國保監(jiān)會)批準。

未經中國保監(jiān)會批準，任何單位、個人不得在中華人民共和國境內經營或者變相經營保險代理業(yè)務。

第三條 中國保監(jiān)會根據《保險法》和國務院授權，對保險代理機構及其分支機構履行監(jiān)管職責。

中國保監(jiān)會派出機構，在中國保監(jiān)會授權范圍內行使職權。

第四條本規(guī)定所稱保險代理機構是指符合中國保監(jiān)會規(guī)定的資格條件，經中國保監(jiān)會批準取得經營保險代理業(yè)務許可證(以下簡稱許可證)，根據保險公司的委托，向保險公司收取保險代理手續(xù)費，在保險公司授權的范圍內專門代為辦理保險業(yè)務的單位。

本規(guī)定所稱保險代理分支機構是指由保險代理機構設立、在其授權范圍內經營保險代理業(yè)務的分公司和營業(yè)部。

第五條 保險代理機構及其分支機構應當遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會有關規(guī)定，遵循自愿、誠實信用和公平競爭的原則。

第六條 保險代理機構及其分支機構應當依據本規(guī)定如實向中國保監(jiān)會提交有關材料，反映真實情況，并對材料實質內容的真實性負責。

第二章 機構管理

第一節(jié) 設 立

第七條 保險代理機構可以采取下列組織形式：

(一)合伙企業(yè);

(二)有限責任公司;

(三)股份有限公司。

第八條 設立保險代理機構，應當具備下列條件：

(一)注冊資本或者出資達到本規(guī)定的最低金額;

(二)公司章程或者合伙協議符合法律規(guī)定;

(三)高級管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件;

(五)具備健全的組織機構和管理制度;

(六)有固定的、與業(yè)務規(guī)模相適應的住所或者經營場所;

(七)有與開展業(yè)務相適應的計算機軟硬件設施;

(八)至少取得一家保險公司出具的委托代理意向書。

第九條保險代理機構以合伙企業(yè)或者有限責任公司形式設立的，其注冊資本或者出資不得少于人民幣50萬元;以股份有限公司形式設立的，其注冊資本不得少于人民幣1000萬元。

第十條 依據法律、行政法規(guī)規(guī)定不能投資企業(yè)的單位或者個人，不得成為保險代理機構的發(fā)起人、股東或者合伙人。

保險公司員工投資保險代理機構的，應當告知所在保險公司。

第十一條 保險代理機構及其分支機構的名稱中應當包含“保險代理”字樣，且其字號不得與現有的保險中介機構相同。

第十二條 申請設立保險代理機構，全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人應當指定代表或者共同委托代理人，向中國保監(jiān)會辦理申請事宜。

(二)《保險代理機構設立申請委托書》;

(三)公司章程或者合伙協議;

(六)可行性報告，包括市場情況分析、近3年的業(yè)務發(fā)展計劃等;

(七)企業(yè)名稱預先核準通知書復印件;

(九)本機構業(yè)務服務標準;

(十一)保險公司出具的委托代理意向書;

(十二)住所或者經營場所證明文件;

(十三)計算機軟硬件配備情況說明。

第十四條中國保監(jiān)會收到申請材料后，可以召集投資人進行投資風險提示，就申請設立事宜進行談話，詢問、了解擬設機構的市場發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務發(fā)展計劃、內控制度建設等有關事項。

(一)申請前1年內無嚴重違法、違規(guī)行為;

(二)內控制度健全;

(三)擬任主要負責人符合本規(guī)定的任職資格條件;

(四)現有的保險代理分支機構運轉正常;

(五)注冊資本或者出資達到本規(guī)定的要求。

第十六條 保險代理機構以本規(guī)定要求的注冊資本最低限額或者出資最低限額設立的，可以設立3家保險代理分支機構。此外，每申請增設一家保險代理分支機構，應當至少增加注冊資本或者出資人民幣10萬元。

申請設立保險代理分支機構時，保險代理機構注冊資本或者出資已達到前款規(guī)定的增資后額度的，可以不再增加相應的注冊資本或者出資。

保險代理機構注冊資本或者出資達到人民幣200萬元的，設立保險代理分支機構不需要增加注冊資本或者出資。

(二)董事會或者全體合伙人關于設立保險代理分支機構的決議;

(四)會計師事務所出具的保險代理機構上一會計年度的審計報告;

(六)保險代理機構前2年內履行保險代理合同情況的說明;

(七)擬任主要負責人的任職資格申請材料;

(八)經營場所證明文件;

(九)計算機軟硬件配備情況說明。

需要增加注冊資本或者出資的，還應當提交具有法定資格的驗資機構出具的驗資證明，資本金入賬原始憑證復印件。

第十八條中國保監(jiān)會應當依法對設立保險代理機構、保險代理分支機構的申請進行審查，并自受理申請之日起20日內作出批準或者不予批準的決定，決定不予批準的，應當書面通知申請人并說明理由。

中國保監(jiān)會可以根據實際需要組織現場驗收。

第十九條 中國保監(jiān)會作出批準設立保險代理機構、保險代理分支機構決定的，應當向申請人頒發(fā)許可證。

申請人收到許可證后，應當按照有關規(guī)定辦理工商登記，領取營業(yè)執(zhí)照后方可開業(yè)。

第二十條 依法設立的保險代理機構、保險代理分支機構，應當自開業(yè)之日起10日內在中國保監(jiān)會指定的報紙上予以公告。

第二十一條 保險代理機構應當繳存保證金或者投保職業(yè)責任保險。

保險代理機構繳存保證金的，應當自辦理工商登記之日起20日內，按注冊資本或者出資的20%繳存。

保險代理機構增加注冊資本或者出資的，應當相應增加保證金數額。

第二十二條 保險代理機構的保證金應當以銀行存款形式或者中國保監(jiān)會認可的其他形式繳存。

第二十三條 保險代理機構應當自保證金專戶存儲到商業(yè)銀行之日起10日內，將保證金存款協議復印件報送中國保監(jiān)會。

保險代理機構應當在每年1月31日前，向中國保監(jiān)會報送有關上年度本機構保證金管理情況的專門報告。

第二十四條 保險代理機構不得動用保證金，但有下列情形之一的除外：

(一)注冊資本或者出資減少的;

(二)依照本規(guī)定進入清算程序的。

(一)申請書;

(二)有關減少注冊資本或者出資的工商變更登記證明材料。

(一)申請書;

(二)清算方案;

(三)被代理保險公司出具的收回各種單證等材料的證明;

(四)許可證原件。

保險代理機構解散的，還應當提交股東會、股東大會或者全體合伙人關于解散、清算事項的決議;保險代理機構被依法宣告破產的，還應當提交相關文件。

第二十七條 許可證應當置于經營場所顯著位置。

(一)申請書;

(二)許可證原件;

(三)會計師事務所出具的上一會計年度的審計報告;

(四)申請前1個月末的資產負債表、利潤表;

(五)前2年內本機構遵守保險監(jiān)管法律法規(guī)情況的說明;

(七)前2年內本機構接受保險行業(yè)組織監(jiān)督情況的說明;

(八)前2年內本機構履行保險代理合同情況的說明。

(一)申請換發(fā)許可證前連續(xù)6個月沒有開展業(yè)務的;

(二)內部管理混亂，無法正常經營的;

(三)高級管理人員和業(yè)務人員不符合本規(guī)定條件的;

(四)未按規(guī)定繳納監(jiān)管費的。

第三十條保險代理機構申請換發(fā)許可證的，中國保監(jiān)會應當在許可證有效期屆滿前對保險代理機構前2年的經營情況進行全面審查和綜合評價，并作出是否批準換發(fā)許可證的決定。決定不予換發(fā)的，應當書面說明理由。

第三十一條 保險代理機構及其分支機構不得偽造、涂改、出租、出借、轉讓許可證。

第二節(jié) 變更和終止

第三十二條 保險代理機構有下列情形之一的，應當報中國保監(jiān)會批準：

(一)變更注冊資本或者出資的;

(二)變更組織形式的。

(一)《保險代理機構變更事項申請表》;

(二)股東大會、股東會或者全體合伙人決議;

(四)具有法定資格的驗資機構出具的驗資證明;

(五)修改后的公司章程或者合伙協議;

(七)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

(一)《保險代理機構變更事項申請表》;

(二)股東大會、股東會或者全體合伙人決議;

(三)修改后的公司章程或者合伙協議;

(四)實施方案;

(五)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第三十五條 中國保監(jiān)會應當自受理保險代理機構變更申請之日起20日內，作出批準或者不予批準的決定。決定不予批準的，應當書面通知申請人并說明理由。

(一)名稱變更的;

(二)住所或者經營場所變更的;

(三)股東或者出資人變更的;

(四)發(fā)起人、股東或者出資人的姓名或者名稱變更的。

(一)名稱變更的;

(二)經營場所變更的。

(一)變更股權結構或者出資比例的;

(二)修改公司章程或者合伙協議的。

第三十九條 保險代理機構及其分支機構變更事項涉及許可證記載內容的，應當交回原許可證，領取新許可證。

前款所稱變更事項須經中國保監(jiān)會批準的，保險代理機構及其分支機構應當自批準決定作出之日起2個月內向中國保監(jiān)會領取新許可證;前款所稱變更事項不需要中國保監(jiān)會批準的'，保險代理機構及其分支機構應當自工商變更登記之日起1個月內向中國保監(jiān)會領取新許可證。

第四十條保險代理機構撤銷保險代理分支機構的，應當自有關決議或者決定作出之日起5日內，書面報告中國保監(jiān)會，交回被撤銷保險代理分支機構的許可證，并在中國保監(jiān)會指定的報紙上進行公告。

(一)變更名稱的;

(二)變更住所或者經營場所的。

第四十二條因合并、分立設立新保險代理機構的，應當依照本規(guī)定向中國保監(jiān)會申請批準;因合并、分立解散保險代理機構的，應當向中國保監(jiān)會報告;因合并、分立保險代理機構發(fā)生事項變更的，應當按照本規(guī)定取得批準或者向中國保監(jiān)會報告。

(一)許可證有效期屆滿，沒有申請換發(fā)的;

(二)許可證有效期屆滿，中國保監(jiān)會依法不予換發(fā)的;

(三)營業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部門依法吊銷的;

(四)連續(xù)6個月未開展保險代理業(yè)務的;

(五)許可證依法被撤回或者吊銷的;

(六)保險代理機構解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產的;

(七)法律、行政法規(guī)規(guī)定應當注銷許可證的其他情形。

依照前款被注銷許可證的保險代理機構應當依法成立清算組，依照法定程序組織清算，向中國保監(jiān)會提交清算報告。

(一)其所屬保險代理機構許可證被依法注銷的;

(二)營業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部門依法吊銷的;

(三)連續(xù)6個月未開展保險代理業(yè)務的;

(四)許可證依法被撤回或者吊銷的;

(五)法律、行政法規(guī)規(guī)定應當注銷許可證的其他情形。

第三章 資格管理

第一節(jié) 保險代理從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書管理

第四十五條 本規(guī)定所稱保險代理業(yè)務人員是指在保險代理機構及其分支機構中，從事銷售保險產品或者進行相關損失查勘、理賠工作的人員。

保險代理業(yè)務人員應當通過中國保監(jiān)會組織的保險代理從業(yè)人員資格考試，取得《資格證書》。

第四十六條 參加保險代理從業(yè)人員資格考試的人員，應當具有初中以上文化程度。

(一)《保險代理從業(yè)人員資格考試報名表》;

(二)身份證明復印件;

(三)學歷證書復印件;

(四)近期正面免冠小兩寸彩色照片3張。

(一)具有完全民事行為能力;

(二)品行良好。

第四十九條 有下列情形之一的人員，不予頒發(fā)《資格證書》：

(一)因故意犯罪被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年的;

(二)因欺詐等不誠信行為受行政處罰未逾3年的;

(三)被金融監(jiān)管機構宣布在一定期限內為行業(yè)禁入者，禁入期限仍未屆滿的。

(一)提供虛假報名材料的;

(二)違反考場紀律的;

(三)其他作弊行為。

第五十一條 《資格證書》有效期為3年，自頒發(fā)之日起計算。持有人應當在《資格證書》有效期屆滿30日前向中國保監(jiān)會申請換發(fā)。

第五十二條 申請換發(fā)《資格證書》，持有人應當具備下列條件：

(三)無故意不履行數額較大個人債務的行為。

第五十三條 申請換發(fā)《資格證書》，持有人應當提交下列材料：

(一)《保險代理從業(yè)人員資格證書換發(fā)申請表》;

(二)前3年內從事保險相關業(yè)務或者每年接受繼續(xù)教育情況的有關證明。

第五十四條持有人申請換發(fā)《資格證書》的，中國保監(jiān)會應當在《資格證書》有效期屆滿前作出批準或者不予換發(fā)的決定。決定不予換發(fā)的，應當書面說明理由。

第五十五條 持有人遺失《資格證書》的，應當向原發(fā)證機關申請補發(fā)。

第五十六條保險代理機構應當向本機構的保險代理業(yè)務人員發(fā)放執(zhí)業(yè)證書。執(zhí)業(yè)證書只能向持有《資格證書》、且無本規(guī)定第四十九條所列情形的本機構人員發(fā)放。

執(zhí)業(yè)證書是保險代理業(yè)務人員代表保險代理機構從事保險代理活動的證明。

保險代理業(yè)務人員開展保險代理業(yè)務，應當主動向客戶出示《資格證書》和執(zhí)業(yè)證書。

第五十七條 執(zhí)業(yè)證書應當包括下列內容：

(一)業(yè)務人員姓名、身份證件名稱及號碼;

(二)《資格證書》編號;

(三)執(zhí)業(yè)證書編號;

(四)業(yè)務人員行為規(guī)范;

(五)業(yè)務人員職責、權限說明;

(六)可代理銷售的保險產品種類;

(八)監(jiān)督及舉報電話;

(九)執(zhí)業(yè)證書有效期。

執(zhí)業(yè)證書由中國保監(jiān)會監(jiān)制。

(一)辭職或者被解聘的;

(二)持有的《資格證書》失效的;

(三)有本規(guī)定第四十九條所列情形的。

第五十九條 保險代理機構及其分支機構應當對本機構的業(yè)務人員進行保險法律和業(yè)務知識培訓及職業(yè)道德教育，培訓教育的課程應當符合中國保監(jiān)會有關標準。

保險代理業(yè)務人員上崗前接受培訓時間不得少于80小時，上崗后每人每年接受培訓和教育時間累計不得少于36小時，其中法律知識培訓及職業(yè)道德教育不得少于12小時。

(二)本年度的培訓計劃。

第六十一條 保險代理機構及其分支機構應當建立保險代理業(yè)務人員管理檔案，全面反映保險代理業(yè)務人員執(zhí)業(yè)情況。

第六十二條保險代理業(yè)務人員受到其他政府監(jiān)管部門行政處罰或者保險行業(yè)組織處分的，保險代理機構應當自知道該業(yè)務人員受到行政處罰或者處分之日起5日內，書面報告中國保監(jiān)會。

第二節(jié) 高級管理人員任職資格管理

第六十三條 保險代理機構及其分支機構高級管理人員應當符合本規(guī)定的條件。

(三)保險代理分支機構的主要負責人。

第六十五條 保險代理機構及其分支機構高級管理人員應當具備下列條件：

(一)大學專科以上學歷;

(二)持有《資格證書》;

(三)從事經濟工作2年以上;

(四)品行良好。

具有金融保險工作10年以上經歷的人員，可以不受前款第(一)項的限制。

具有企業(yè)管理工作3年以上經歷的人員，可以不受前款第(二)項的限制。

(一)無民事行為能力或者限制民事行為能力人;

(五)個人所負數額較大的債務到期未清償的;

(七)正在接受司法機關、紀檢監(jiān)察部門或者中國保監(jiān)會調查的;

(九)中國保監(jiān)會規(guī)定不適合擔任高級管理人員的其他情形。

第六十七條 保險代理機構及其分支機構的高級管理人員不得在保險公司、其他保險代理機構、保險經紀機構或者存在潛在利益沖突的機構中兼職。

(一)《保險代理機構高級管理人員任職資格申請表》;

(二)擬任用高級管理人員的決定;

(三)擬任高級管理人員的身份證明、學歷證書復印件;

(四)《資格證書》復印件，從事相關工作的證明材料。

第六十九條中國保監(jiān)會應當自受理保險代理機構及其分支機構高級管理人員任職資格申請之日起20日內，作出核準或者不予核準的決定。決定不予核準的，應當書面通知申請人并說明理由。

(一)曾受過刑事處罰的;

(二)曾受過司法機關、紀檢或者監(jiān)察部門審查的;

(三)曾受過金融、保險監(jiān)管機構行政處罰的;

(四)曾受過保險行業(yè)組織處分的;

(五)曾有故意不履行數額較大的到期債務等不誠信行為的;

(六)曾被雇傭單位辭退、開除或者免除職務的;

(七)曾對重大工作失誤或者經濟案件負有個人責任或者直接領導責任的;

(八)申請時仍在保險公司或者其他保險中介機構中工作的。

第七十一條 中國保監(jiān)會可以對保險代理機構及其分支機構擬任高級管理人員進行考察談話和公告。

第七十二條保險代理機構及其分支機構高級管理人員，在保險代理機構及其分支機構內部同級調動，或者由高級別職務向低級別職務調動的，不需要重新進行任職資格核準。

第七十三條 保險代理機構決定免除高級管理人員職務或者同意其辭職的，高級管理人員任職資格自決定作出之日起自動失效。

第七十四條 保險代理機構任免高級管理人員，應當自決定作出之日起5日內，書面報告中國保監(jiān)會。

第七十五條保險代理機構任用法定代表人、總經理、執(zhí)行合伙企業(yè)事務的合伙人或者與上述人員具有相同職權的管理人員的，應當自決定作出之日起5日內在中國保監(jiān)會指定的報紙上公告。

第七十六條保險代理機構及其分支機構高級管理人員涉嫌經濟犯罪被起訴的，保險代理機構應當自其被起訴之日起5日內和結案之日起5日內，書面報告中國保監(jiān)會。

第七十七條保險代理機構在特殊情況下任命臨時負責人的，應當自任命決定作出之日起5日內，書面報告中國保監(jiān)會。臨時負責人任職時間最長不得超過3個月。

第四章 保險代理關系管理

第七十八條 保險公司不得委托未取得許可證的機構代為辦理保險業(yè)務。

保險公司委托保險代理機構或者保險代理分支機構代為辦理保險業(yè)務的，應當與保險代理機構或者保險代理分支機構簽訂書面的委托代理合同。委托代理合同的授權不得超出保險公司自身的經營區(qū)域及業(yè)務范圍。

第七十九條 保險公司只限于向依法取得許可證的保險代理機構或者保險代理分支機構支付保險代理手續(xù)費，支付方式應當符合保險財務管理制度的規(guī)定。

保險公司不得向未取得許可證的機構支付保險代理手續(xù)費、傭金或者類似費用。

第八十條 保險公司應當建立有效的保險代理業(yè)務管理制度和流程，設立保險代理機構及其分支機構登記簿和保險代理業(yè)務賬簿。

第八十一條保險公司應當監(jiān)督所委托的保險代理機構、保險代理分支機構及其業(yè)務人員的展業(yè)行為，并對該保險代理機構及其分支機構在展業(yè)過程中的虛假陳述、誤導等損害被保險人利益的行為，依法承擔責任。

保險公司應當制止、糾正該保險代理機構及其分支機構的保險違法行為，不得唆使、誘導該保險代理機構及其分支機構從事保險違法行為。

第八十二條 保險公司應當對所委托的保險代理機構、保險代理分支機構及其業(yè)務人員進行保險法律和業(yè)務知識培訓及職業(yè)道德教育。

保險公司委托保險代理機構或者保險代理分支機構銷售人壽保險新型產品的，應當按照中國保監(jiān)會的有關規(guī)定，對銷售人壽保險新型產品的保險代理機構或者保險代理分支機構的業(yè)務人員進行專門培訓，銷售前培訓時間不得少于12小時。

第八十三條保險公司可以要求所委托的保險代理機構或者保險代理分支機構投保與其代理業(yè)務規(guī)模相適應的職業(yè)責任保險，或者要求該保險代理機構、保險代理分支機構提供一定金額的擔保。

第八十四條 保險公司及其工作人員不得有下列行為：

(三) 對直接承保業(yè)務提取手續(xù)費、傭金或者類似費用;

(五) 利用保險代理業(yè)務進行弄虛作假的其他行為。

第五章 經營規(guī)則

第八十五條保險代理機構及其分支機構從事保險代理業(yè)務，應當與被代理保險公司簽訂書面的委托代理合同。委托代理合同不得違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會有關規(guī)定。

第八十六條 保險代理機構及其分支機構可以經營下列保險代理業(yè)務:

(一)代理銷售保險產品;

(二)代理收取保險費;

(三)代理相關保險業(yè)務的損失勘查和理賠;

(四)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他業(yè)務。

保險代理機構及其分支機構的具體代理權限在前款所列范圍內由委托代理合同約定。

第八十七條 除中國保監(jiān)會另有規(guī)定外，保險代理機構的經營區(qū)域為其住所地所在的省、自治區(qū)或者直轄市。

第八十八條 保險代理分支機構的業(yè)務范圍、經營區(qū)域不得超出其所屬保險代理機構的業(yè)務范圍、經營區(qū)域。

第八十九條保險代理機構及其分支機構從事保險代理業(yè)務不得超出被代理保險公司的業(yè)務范圍和經營區(qū)域;從事保險代理業(yè)務涉及異地共保、異地承保和統括保單，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第九十條 保險代理機構及其分支機構應當遵循被代理保險公司規(guī)定的業(yè)務流程，接受被代理保險公司對其委托的保險業(yè)務的指導、監(jiān)督、核查。

第九十一條 保險代理機構及其分支機構應當開設獨立的代收保險費賬戶，不得挪用代收保險費賬戶的資金或者坐扣保險代理手續(xù)費。

保險代理機構及其分支機構在會計賬戶上應當以被代理保險公司為單位，對代收保險費進行明細反映。

保險代理機構及其分支機構應當在委托代理合同約定期限內將代收保險費交付被代理保險公司。

第九十二條 保險代理機構在持續(xù)經營過程中，保險代理業(yè)務人員應當保持在2人以上，并不得低于員工總數的二分之一。

第九十三條 保險合同中包含責任免除或者除外責任、退保及其他費用扣除、現金價值、猶豫期等條款的，保險代理機構及其分支機構應當向投保人明確說明。

第九十四條保險代理機構及其分支機構應當制作規(guī)范的客戶告知書。客戶告知書應當包括保險代理機構及其分支機構的名稱、住所、業(yè)務范圍、代理權限、聯系方式、法律責任，以及被代理保險公司的名稱、住所、聯系方式、投保提示等事項。

保險代理機構及其分支機構的業(yè)務人員開展業(yè)務，應當向客戶出示客戶告知書，并按客戶要求說明代理手續(xù)費的收取方式和比例。

第九十五條 保險代理機構及其分支機構應當建立專門賬簿，記載保險代理業(yè)務收支情況。

(一)投保人姓名或者名稱;

(二)被代理保險公司名稱和代理險種;

(三)保險費的代收時間和交付被代理保險公司的時間;

(四)保險代理手續(xù)費金額和收取時間;

(五)其他重要業(yè)務信息。

第九十七條保險代理機構及其分支機構應當滿足本規(guī)定關于代收保險費賬戶管理、業(yè)務檔案管理、業(yè)務培訓的基本要求，被代理保險公司對代收保險費賬戶管理、業(yè)務檔案管理、業(yè)務培訓有更高要求的，應當按照被代理保險公司的要求執(zhí)行。

第九十八條保險代理機構及其分支機構應當自代理關系終止之日起30日內，將被代理保險公司提供或者委托制作的各種單證、材料及未交付的代收保險費，交付被代理保險公司。

第九十九條 保險代理機構及其分支機構對在經營過程中知悉的被代理保險公司、投保人、被保險人或者受益人的業(yè)務和財產情況及個人隱私，負有保密義務。

第一百條 保險代理機構對外投資、對外擔保，不得違反法律和行政法規(guī)的規(guī)定;不得挪用保險費、保險金和保險賠款進行投資。

保險代理機構進行重大對外投資、對外擔保的，應當取得董事會或者全體合伙人書面同意，并在重大對外投資、對外擔保發(fā)生之日起10日內，書面報告中國保監(jiān)會。

重大對外投資是指單次或者累計投資金額達到本機構上一會計年度會計報表凈資產的50%;重大對外擔保是指單次或者累計擔保金額達到上一會計年度會計報表凈資產的50%。

(一)隱瞞與保險合同有關的重要情況;

(二)以本機構名義銷售保險產品或者進行保險產品宣傳;

(三)阻礙投保人履行如實告知義務或者誘導其不履行如實告知義務;

(五)挪用、截留保險費、保險金或者保險賠款;

(六)串通投保人、被保險人或者受益人騙取保險金。

(一)虛假廣告、虛假宣傳;

(二)捏造、散布虛假事實，損害其他保險中介機構的商業(yè)信譽;

(五)超出許可證載明的業(yè)務范圍、經營區(qū)域從事保險代理業(yè)務;

(六)向保險公司及其工作人員返回手續(xù)費或者變相返回手續(xù)費;

(七)其他不正當競爭行為。

第一百零三條 保險代理機構及其分支機構不得與非法從事保險業(yè)務或者保險中介業(yè)務的機構或者個人發(fā)生保險代理業(yè)務往來。

第一百零四條 保險代理機構及其分支機構不得代替投保人簽訂保險合同，不得接受投保人、被保險人或者受益人的委托代領保險金或者保險賠款。

第一百零五條保險代理機構及其分支機構應當妥善保管業(yè)務檔案、有關業(yè)務經營活動的原始憑證及有關資料，保管期限自保險代理關系終止之日起計算，不得少于10年。

第六章 監(jiān)督管理

第一百零六條 保險代理機構及其分支機構應當依照中國保監(jiān)會有關規(guī)定報送有關報告、報表和資料。

第一百零七條保險代理機構及其分支機構報送的報表、報告和資料應當及時、準確、完整，由法定代表人、執(zhí)行合伙企業(yè)事務的合伙人、主要負責人或者其授權人簽字，并加蓋機構印章。電子數據應當符合中國保監(jiān)會規(guī)定的信息技術標準。

第一百零八條 保險代理機構應當按規(guī)定將監(jiān)管費交付到中國保監(jiān)會指定賬戶。

第一百零九條 保險代理機構應當在每個季度結束后的10日內，向中國保監(jiān)會報送監(jiān)管報表。

第一百一十條保險代理機構及其分支機構應當在每年1月31日前，向中國保監(jiān)會提交上年度代收保險費賬戶管理情況的報告，說明代收保險費賬戶設置、實際繳付、賬面余額等情況。

第一百一十一條每一會計年度結束后，保險代理機構應當聘請會計師事務所對本機構財務及合法、合規(guī)性進行審計，并在3個月內向中國保監(jiān)會報送審計報告、資產負債表和利潤表等財務報表。

中國保監(jiān)會根據需要，可以要求保險代理機構或者保險代理分支機構提交專項外部審計報告。

第一百一十二條 中國保監(jiān)會根據監(jiān)管需要，可以對保險代理機構及其分支機構的高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求其就經營活動中的重大事項作出說明。

第一百一十三條中國保監(jiān)會依法對保險代理機構及其分支機構進行現場檢查。中國保監(jiān)會應當提前5日向被檢查的保險代理機構或者保險代理分支機構發(fā)出檢查通知書，說明檢查的時間、檢查人員名單以及檢查要求等。

檢查通知書可以提前以傳真形式發(fā)給被檢查的保險代理機構或者保險代理分支機構，正式件在檢查時出示;檢查人員檢查時應當出示工作證件。

中國保監(jiān)會認為必要的，也可以在不事先通知的情況下直接進行現場檢查。

(一)機構設立審批手續(xù)、變更事項的審批手續(xù)是否齊全;

(二)資本金或者出資是否真實、足額;

(三)保證金是否足額提取，是否違規(guī)動用;

(四)業(yè)務經營是否合法合規(guī);

(五)財務狀況是否良好;

(六)向中國保監(jiān)會提交的報告、報表及資料是否及時、完整、真實;

(七)內控制度是否完善;

(八)任用高級管理人員是否符合本規(guī)定要求;

(九)是否全面履行管理業(yè)務人員執(zhí)業(yè)活動的職責;

(十)對外公告是否及時、真實;

(十一)計算機配置狀況和信息系統運行狀況是否良好;

(十二)中國保監(jiān)會認為需要檢查的其他事項。

第一百一十五條保險代理機構或者保險代理分支機構涉嫌嚴重違反保險法律、行政法規(guī)及本規(guī)定的，在被調查期間，中國保監(jiān)會有權責令其停止開展新業(yè)務或者停止部分業(yè)務。

(一)按規(guī)定提供有關文件、資料，不得轉移、藏匿有關文件、資料;

(二)相關高級管理人員、財務人員及業(yè)務人員應當到場說明情況，回答問題，接受監(jiān)管談話，不得故意躲避、拖延、阻撓檢查。

(一)業(yè)務或者財務出現異動的;

(二)不按時提交報告、報表或者提供虛假的報告、報表、文件和資料的;

(三)有嚴重違法違規(guī)行為或者受到中國保監(jiān)會行政處罰的;

(四)中國保監(jiān)會認為需要重點檢查的其他情形。

第一百一十八條中國保監(jiān)會的檢查人員在現場檢查過程中，應當嚴格遵守國家有關法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會現場檢查的有關規(guī)定，不得泄漏在現場檢查中獲悉的保險代理機構及其分支機構的商業(yè)信息。

第一百一十九條 保險代理機構及其分支機構認為檢查人員違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會有關規(guī)定的，可以向中國保監(jiān)會舉報或者投訴。

保險代理機構及其分支機構有權對中國保監(jiān)會的行政處理措施提起行政復議或者行政訴訟。

第一百二十條 中國保監(jiān)會可以委托會計師事務所等社會中介機構對保險代理機構及其分支機構進行檢查。委托應當采用書面形式。

中國保監(jiān)會應當將委托事項告知被檢查的保險代理機構及其分支機構。

第七章 法律責任

第一百二十一條保險代理機構及其分支機構的高級管理人員或者業(yè)務人員，離開該機構后被發(fā)現在該機構工作期間違反有關保險監(jiān)督管理規(guī)定的，應當依法追究其責任。

第一百二十二條未取得許可證，非法從事保險代理業(yè)務的，由中國保監(jiān)會予以取締;構成犯罪的，依法追究刑事責任;尚不構成犯罪的，由中國保監(jiān)會沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上50萬元以下罰款。

第一百二十三條通過欺騙、賄賂等不正當手段設立保險代理機構的，由中國保監(jiān)會依法予以撤銷，對存在出具虛假材料等行為的投資人給予警告，并處3萬元罰款;有關投資人在3年內不得再次申請設立保險代理機構。

第一百二十四條保險代理機構及其分支機構隱瞞有關情況或者提供虛假材料申請行政許可的，中國保監(jiān)會不予受理或者不予批準所申請事項，并對保險代理機構或者保險代理分支機構給予警告。

第一百二十五條保險代理機構及其分支機構以欺騙、賄賂等不正當手段取得中國保監(jiān)會行政許可的，中國保監(jiān)會依法撤銷許可決定，對保險代理機構或者保險代理分支機構給予警告，處以3萬元以下罰款;因客觀情況，許可決定撤銷已無實際意義或者不能執(zhí)行的，對該機構處以3萬元罰款。

第一百二十六條《資格證書》申請人隱瞞有關情況或者提供虛假材料申領證書的，中國保監(jiān)會不予受理或者不予頒發(fā)《資格證書》，并給予警告;該申請人在1年內不得再次向中國保監(jiān)會申請《資格證書》。

第一百二十七條《資格證書》持有人以欺騙、賄賂等不正當手段取得《資格證書》的，中國保監(jiān)會依法撤銷《資格證書》，并給予警告;該證書持有人3年內不得再次向中國保監(jiān)會申請《資格證書》。

(一)未經批準分立、合并的;

(二)未經批準變更組織形式、注冊資本或者出資的。

(一)未按規(guī)定繳存保證金的;

(二)未經批準動用保證金的。

(一)未經批準設立保險代理分支機構的;

(二)未經批準任用高級管理人員的。

(一)偽造、涂改、出租、出借或者轉讓許可證的;

(二)使用過期或者失效許可證的。

第一百三十二條保險代理機構、保險代理分支機構及其業(yè)務人員有本規(guī)定第一百零一條所列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令改正，處以5萬元以上30萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的，吊銷許可證;對該機構直接負責的高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，并處3萬元以下罰款。

第一百三十三條保險代理機構及其分支機構與非法從事保險業(yè)務或者保險中介業(yè)務的單位或者個人發(fā)生保險代理業(yè)務的，由中國保監(jiān)會給予警告，并處3萬元罰款;沒有違法所得或者違法所得不足1萬元的，處以2萬元罰款。

第一百三十四條保險代理機構及其分支機構在終止代理關系后，未按本規(guī)定將被代理保險公司提供或者委托制作的各種單證、材料及未交付的代收保險費交付被代理保險公司的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，并處5000元以上2萬元以下罰款。

第一百三十五條保險代理機構、保險代理分支機構及其業(yè)務人員有本規(guī)定第一百零二條所列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令改正，處以1萬元以上3萬元以下罰款;對該機構直接負責的高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，并處1萬元罰款。

第一百三十六條保險代理機構及其分支機構開具或者使用與實際不符的發(fā)票、收據、保險單證等重要業(yè)務憑證的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，并處3萬元以下罰款。

第一百三十七條 保險代理機構及其分支機構虛假理賠的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，并處3萬元罰款;沒有違法所得的，并處2萬元罰款。

(一)未按照規(guī)定設立專門賬簿或者業(yè)務檔案的;

(二)未開設獨立的代收保險費賬戶的;

(三)從代收保險費中坐扣代理手續(xù)費的;

(五)違反有關規(guī)定對外投資或者對外擔保的;

(六)代當事人簽訂保險合同的。

第一百三十九條 保險代理機構及其分支機構超出代理范圍，損害被代理保險公司合法權益的，由中國保監(jiān)會給予警告，處以3萬元以下罰款。

第一百四十條保險代理機構及其分支機構未按本規(guī)定報送有關報告、報表、文件或者資料的，由中國保監(jiān)會責令改正，逾期不改正的，處以1萬元以上10萬元以下罰款;對該機構直接負責的高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，并處5000元罰款。

(一)提供虛假的報告、報表、文件或者資料的;

(二)拒絕、妨礙依法檢查監(jiān)督的。

(一)未按規(guī)定繳納監(jiān)管費的;

(三)違反本規(guī)定拒不交回許可證的。

(二)未按規(guī)定進行業(yè)務檔案或者專門賬簿管理的;

(三)臨時負責人實際任期超過規(guī)定期限的;

(四)未按規(guī)定辦理許可證變更登記手續(xù)的;

(五)未按規(guī)定向投保人、被保險人和社會公眾履行告知義務的;

(六)未按規(guī)定履行執(zhí)業(yè)證書管理職責的。

(三)向未取得許可證的機構支付保險代理手續(xù)費、傭金或者類似費用的;

(五)有本規(guī)定第八十四條所列行為之一的。

第八章 附 則

第一百四十五條 本規(guī)定所稱保險中介機構是指保險代理機構、保險經紀機構和保險公估機構及其分支機構。

本規(guī)定所稱保險公司是指保險公司及其分支機構。

第一百四十六條 經中國保監(jiān)會批準設立的外資保險代理機構適用本規(guī)定。我國參加的有關國際條約和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第一百四十七條本規(guī)定要求提交中國保監(jiān)會的各類材料，以中文文本為準，并應當按照中國保監(jiān)會規(guī)定的格式上報;中國保監(jiān)會根據需要可以要求申請人提交有關材料的電子文檔。

第一百四十八條 本規(guī)定要求提交的各種表格格式由中國保監(jiān)會制定。

第一百四十九條 本規(guī)定中的有關期限，除以年、月表示的以外，均以工作日計算，不含法定節(jié)假日。

第一百五十條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會負責解釋和修訂。

第一百五十一條本規(guī)定自2005年1月1日起施行，中國保監(jiān)會2001年11月16日頒布的《保險代理機構管理規(guī)定》(保監(jiān)會令[2001]4號)同時廢止。

工程招標代理機構資格分為甲、乙兩級。

甲級工程招標代理機構資格按行政區(qū)劃，由省、自治區(qū)、直轄市人民政府建設行政主管部門初審，報國務院建設行政主管部門認定。 乙級工程招標代理機構資格由省、自治區(qū)、直轄市人民政府建設行政主管部門認定，報國務院建設行政主管部門備案。

國務院建設行政主管部門將認定的甲級工程招標代理機構名單在認定后的15日內通報國務院發(fā)展計劃部門和有關部門。

一、工程招標代理機構的基本條件：

（一）、是依法設立的中介組織；

（二）、與行政機關和其他國家機關沒有行政隸屬關系或者其他利益關系；

（三）、有固定的營業(yè)場所和開展工程招標代理業(yè)務所震設施及辦公條件；

（四）、有健全的組織機構和內部管理的規(guī)章制度；

（五）、具備編制招標文件和組織評標的相應專業(yè)力量；

（六）、具有可以作為評標委員會成員人選的技術、經濟等方面的專家?guī)臁?/p>

二、甲級工程招標代理機構，還應當具備的條件：

（四）、注冊資金不少于100萬元。

三、乙級工程招標代理機構資格，還應當具備的條件：

人；

（四）、注冊資金不少于50萬元。

乙級工程招標代理機構只能承擔工程投資資額（不含征地費、大市政配套費與拆遷補償費）3000萬元以下的工程招標代理業(yè)務。

我國的招標代理資質管理存在多頭管理的情況，這是有我國招標投標制度發(fā)展的歷史原因的。初涉此行業(yè)的公司對各項資質會有“云里霧里”的感覺，但要細細厘清，也不是非常困難。

大致歸類，目前我國對招標代理資質的管理有四個文件。了解哪些項目由什么樣的招標代理機構代理，不得不細看這四個文件。

一是建設部[2000年]第79號令《工程建設項目招標代理機構資格認定辦法》；二是商務部[2015年]第6號令《機電產品國際招標機構資格審定辦法》；三是財政部[2015年]第31號令《政府采購代理機構資格認定辦法》；四是國家發(fā)展和改革委員會2015年《中央投資項目招標代理機構資格認定管理辦法》。對于這個四文件，代理機構從業(yè)人員中有相當一部分人還處于糊涂狀態(tài)。

什么樣的資質可代理什么樣的'項目，首先應了解這四個文件對我國招標代理資質的劃分、管理和范圍。目前，我國的招標代理資質共分4個部分。

一是工程類招標代理機構資質，分甲級、乙級和暫定資質。建設部第79號令中規(guī)定的代理范圍是：從事各類工程建設項目招標代理。“本辦法所稱工程建設項目（以下簡稱工程），是指土木工程、建筑工程、線路管道和設備安裝工程及裝修工程項目。本辦法所稱工程招標代理，是指對工程的勘察、設計、施工、監(jiān)理以及與工程建設有關的重要設備（進口機電設備除外）、材料采購招標的代理。

二是機電產品國際招標代理機構資質，分甲級、乙級和預乙級資質。商務部第6號令中規(guī)定：機電產品國際招標機構指依法成立、經商務部審定并賦予國際招標資格、從事機電產品國際招標業(yè)務的法人。三是政府采購代理機構，分甲級和乙級。財政部第31號令規(guī)定，“政府采購中介是指經財政部門認定資格的，依法接受采購人委托，從事政府采購貨物、工程和服務的招標、競爭性談判、詢價等采購代理業(yè)務，以及政府采購咨詢、培訓等相關專業(yè)服務的社會中介機構”。四是中央投資項目招標代理機構，分甲級和乙級。國家發(fā)展和改革委員會2015年管理辦法中規(guī)定：本辦法所稱中央投資項目，是指全部或部分使用中央預算內投資資金（含國債）、專項建設基金、國家主權外債資金和其他中央財政性投資資金的固定資產投資項目。使用國家主權外債資金的中央投資項目，國際金融機構或貸款國政府對項目招標與采購有要求的，從其規(guī)定。本辦法所稱招標代理業(yè)務，包括受招標人委托，從事項目業(yè)主招標、專業(yè)化項目管理單位招標、政府投資規(guī)劃編制單位招標，以及中央投資項目的勘察、可行性研究、設計、設備、材料、施工、監(jiān)理、保險等方面的招標代理業(yè)務。

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