風險報告總結(jié)范文（23篇）

總結(jié)范文的寫作需要結(jié)合實際情況，突出重點，簡明扼要地概括出關(guān)鍵信息和經(jīng)驗教訓。這段時間的工作或?qū)W習讓我加深了對專業(yè)知識的理解和掌握。

風險報告總結(jié)范文（23篇）篇一

大家早上好！很高興時隔六年再次參加這個論壇。

黨的十八大以來，習近平同志作為黨的領(lǐng)袖，對金融工作發(fā)表了一系列重要講話，全面系統(tǒng)深刻地闡述了防范化解金融風險問題，不僅在我們黨的歷史上前所未有，在國際政治實踐中也極為罕見。

有商品生產(chǎn)和貨幣交換就有金融風險。無論是社會主義市場經(jīng)濟還是資本主義市場經(jīng)濟，都會發(fā)生不平衡、不協(xié)調(diào)。但是迄今為止，多數(shù)國家仍然通過危機來強制調(diào)整，付出沉重代價后，恢復經(jīng)濟金融平衡。只有在我們國家，才能夠做到由中國共產(chǎn)黨統(tǒng)一領(lǐng)導，各級政府主動作為，集中動員全社會力量，及早防范化解各類風險，防止生成系統(tǒng)性金融危機。

總書記關(guān)于金融工作的理論和政策論述，深刻把握現(xiàn)階段經(jīng)濟金融運行的內(nèi)在規(guī)律，形成了防范化解金融風險的中國方略，充分體現(xiàn)了中國智慧。其核心要義就是，從國情現(xiàn)實出發(fā)，以自我革命的理念和方法，主動消除經(jīng)濟金融隱患，成功跨越重大關(guān)口，確保“兩個一百年”奮斗目標順利實現(xiàn)。“自我革命”是中國特色社會主義事業(yè)發(fā)展的動力源泉，是處理新時代各種社會矛盾的基本方式，因而也是防范化解金融風險的根本途徑。

我國現(xiàn)階段的金融問題具有極大的特殊性?？偟臍v史背景是社會主義初級階段、新興市場經(jīng)濟、“三期疊加”，同時處于市場化、國際化不斷深入，經(jīng)濟增長正在向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)變的特定時期。這種特殊性決定了我們面對的矛盾更為復雜，有些風險的形成有著深遠的歷史原因，必須以更積極的態(tài)度處置各類隱患，以經(jīng)常的“小震”釋放壓力，避免出現(xiàn)嚴重的“大震”，總體上要用事先的而不是事后的、主動的而不是被動的、整體的而不是零散的方法，去矯正各種偏離，及早恢復經(jīng)濟金融平衡。

以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，在以習近平同志為核心的黨中央直接領(lǐng)導和指揮下，我們展開了防范化解金融風險的一系列戰(zhàn)役。在工作實踐中，有以下幾個方面體會較深。

一是底線思維防患未然?？倳浿赋觯迅鞣N困難和復雜性估計得更充分一些，把可能的風險和挑戰(zhàn)想得更深入一些，從最壞處著眼，做最充分的準備，朝好的方向努力，爭取最好的結(jié)果。中國自古就有“治未病”的醫(yī)學思想，防范化解金融風險也需要樹立預防為主的意識，做到早發(fā)現(xiàn)、早預警、早處置，努力把風險消滅在萌芽狀態(tài)和早期階段。近年來，針對房地產(chǎn)貸款、地方政府債務和互聯(lián)網(wǎng)金融等系統(tǒng)性風險隱患較大的領(lǐng)域，我們設定審慎監(jiān)控指標，開展壓力測試，加強清理規(guī)范，及早介入干預，有效遏制了風險累積。同時督促銀行保險機構(gòu)在經(jīng)濟上行期，加大撥備和準備金計提力度，多渠道補充資本，不斷提升應對風險沖擊的能力。

二是穩(wěn)定大局逐步加嚴。防范化解金融風險既是一場攻堅戰(zhàn)，也是一場持久戰(zhàn)。治理金融業(yè)內(nèi)部層層嵌套、自我循環(huán)，必須充分考慮機構(gòu)和市場的承受能力，在保持國民經(jīng)濟列車平穩(wěn)運行中拆除“炸彈”，防止出現(xiàn)“處置風險的風險”。在化解“類信貸”業(yè)務風險過程中，我們沒有全線出擊、四面作戰(zhàn)，而是合理安排過渡期,先由機構(gòu)自查再由監(jiān)管部門檢查，有計劃、分步驟，漸次達成目標。在整治同業(yè)業(yè)務時，先從規(guī)范同業(yè)投資和同業(yè)理財入手，使特殊目的載體投資放慢增幅，繼而出現(xiàn)負增長。同業(yè)理財余額逐月下降，至今已壓減三分之二。與此同時，同業(yè)存放和同業(yè)存單則只有較小變化。直至去年底今年初，才開始啟動規(guī)范委托貸款和信托貸款，同樣沒有采取“一刀切”和急剎車的辦法。

三是統(tǒng)籌兼顧突出重點。防范化解金融風險，必須善于抓主要矛盾，優(yōu)先處理最可能影響全局、威脅整體的問題。在推動去杠桿過程中，金融管理部門堅持以結(jié)構(gòu)性去杠桿為基本思路，優(yōu)先推動國有企業(yè)和地方政府降低杠桿率。針對交叉金融野蠻生長、影子銀行急劇膨脹等突出問題，我們及時開展市場亂象綜合整治，有力遏制了銀行業(yè)和保險業(yè)資金脫實向虛勢頭。一年多來，銀行業(yè)在保持12%以上信貸增速的同時，總資產(chǎn)規(guī)模少擴張20多萬億元。在發(fā)展方式轉(zhuǎn)變和總保費收入下降的情況下，保險業(yè)的保障功能不斷增強，今年前4個月，人身險中純保障類產(chǎn)品占比上升2.9個百分點。

四是區(qū)別對待分類施策。根據(jù)不同領(lǐng)域、不同市場的金融風險情況，采取差異化、個性化的辦法。工作實踐中，對于不法分子控制的金融集團等“惡性腫瘤”，毫不手軟，及時實施“外科手術(shù)”。對于情況復雜、牽涉面廣的案例，采取徐緩調(diào)理的辦法，通過“慢撒氣”逐步緩釋，條件具備時再果斷出手。在這方面我們要特別感謝上海市的支持和配合。對于“金融科技”，英國等國家提出了“監(jiān)管沙盒子”的概念，而我們采取的實際上類似“監(jiān)管沙房子”的框架，可能需要逐步調(diào)整優(yōu)化。

五是抓住時機攻堅克難。總書記指出，應對金融風險和挑戰(zhàn)必然要付出代價、經(jīng)歷痛苦，我們必須勇于直面問題，敢于碰硬、善于碰硬，把握時機，主動出手，及時消除隱患。去年以來，我們督促銀行利用當前撥備較充足的有利條件，做實貸款分類，真實反映信用風險。目前逾期90天以上貸款與不良貸款之比，已由高峰期的近120%降至100%以內(nèi)。同時鼓勵銀行綜合運用壞賬核銷、現(xiàn)金清收和批量轉(zhuǎn)讓等手段，加大不良貸款處置力度，2017年以來共處置不良貸款1.9萬億元。有的觀察家將這些行動解讀為銀行的負面訊息，恐怕不太合理。

六是標本兼治依法規(guī)范。防范化解金融風險是系統(tǒng)性工程，必須及時采取措施強力治標，有效處置重大風險事件，同時，要對所有違法違規(guī)行為全面排查，嚴肅處理，力爭在最短的時間內(nèi)把市場上的歪風邪氣壓制下去。但是從根本建立起規(guī)范有序的金融市場體系，更要注重加強金融法治建設，補齊監(jiān)管短板，這樣才能從根本上鞏固治標成果。2017年，銀行業(yè)重點推進70多項補短板項目，已完成48項，今年又新提出40多項；保險業(yè)去年以來修訂出臺規(guī)章和規(guī)范性文件60多項。

七是回歸本源服務實體。為實體經(jīng)濟服務是金融的天職，也是防范金融風險的根本舉措。金融系統(tǒng)堅持以服務供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革為主線，全國成立1.68萬個債權(quán)人委員會，積極推動企業(yè)的財務重組和破產(chǎn)重整。在著力破除無效供給的同時，支持培育新動能，降低實體經(jīng)濟融資成本。2017年銀行業(yè)新增減費讓利440億元，今年一系列新的降成本措施正在陸續(xù)出臺。信貸增速繼續(xù)明顯超過貨幣供應量和國內(nèi)生產(chǎn)總值增速，小微企業(yè)貸款持續(xù)實現(xiàn)“三個不低于”目標。目前，小微企業(yè)貸款覆蓋率17.3%，申貸獲得率95.1%，但是解決小微企業(yè)融資難、融資貴還需做出新的努力。

八是深化改革擴大開放?？倳浿赋?，回顧改革開放以來我國金融業(yè)發(fā)展歷程，解決影響和制約金融業(yè)發(fā)展的難題必須深化改革。在利率、匯率市場化不斷深入的條件下，我們積極推動完善公司治理結(jié)構(gòu)，強化股權(quán)管理，優(yōu)化機構(gòu)布局，健全市場體系，持續(xù)提升我國金融機構(gòu)的核心競爭力。有的同志對金融業(yè)對外開放心存顧慮，認為開放金融服務業(yè)可能沖擊中國的金融市場，引進外資股東可能威脅國家金融安全，這種擔憂是多余的。到目前為止，外資銀行在我國的市場份額只有1.3%，外資保險公司也不過6%左右。事實上，沒有改革開放就沒有中國的商業(yè)銀行、證券公司、保險公司等金融機構(gòu)，更無法想象有許多中國金融企業(yè)進入全球銀行業(yè)和保險業(yè)的前列。金融業(yè)擴大開放是增強我國服務業(yè)競爭力、提升全要素生產(chǎn)率的迫切需要。按照總書記提出的“宜早不宜遲，宜快不宜慢”的要求，我們正在加快落實金融業(yè)對外開放舉措。

九是黨的領(lǐng)導和群眾路線。防范化解金融風險必須堅持黨中央的集中統(tǒng)一領(lǐng)導，確保金融改革發(fā)展正確方向，并服從服務于人民群眾的根本利益?？倳洀娬{(diào)，要把黨的群眾路線貫徹到治國理政全部活動之中。人民群眾既是金融監(jiān)管保護的對象，更是防范化解金融風險活動的重要參與者和依靠力量。在實際工作中，我們注重發(fā)動群眾，讓群眾在防范化解金融風險的過程中實現(xiàn)自我教育，提升自身免疫力，同時成長為治亂象的生力軍。在打擊非法集資過程中，努力通過多種方式讓人民群眾認識到，高收益意味著高風險，收益率超過6%的就要打問號，超過8%的就很危險，10%以上就要準備損失全部本金。一旦發(fā)現(xiàn)承諾高回報的理財產(chǎn)品和投資公司，就要相互提醒、積極舉報，讓各種金融詐騙和不斷變異的龐氏騙局無所遁形。

在充分看到成績、樹立必勝信心的同時，我們也清醒認識到還面臨一些突出問題。一是自我革命本身意味著許多特有的困難。刮骨療傷，壯士斷腕，知易行難。既有傳統(tǒng)觀念的束縛，也有利益固化的藩籬，大多涉及體制機制調(diào)整，需要更大的決心和勇氣。二是道德風險根深蒂固。相當多的金融機構(gòu)仍然存在“壘大戶”情結(jié)，不少企業(yè)高度依賴債務投入，各類隱性擔保和“剛性兌付”沒有真正打破，“預算軟約束”“投資饑渴癥”問題仍然比較突出，市場化法治化破產(chǎn)機制遠未形成。三是一些地方、部門、銀行和企業(yè)缺乏應有的緊迫感和危機意識，對去產(chǎn)能、去杠桿心存僥幸，對不良資產(chǎn)處置和“僵尸企業(yè)”出清等待觀望、猶豫不決，總希望國家出臺政策給予救助。四是平衡各方利益面臨很多制約。隨著改革不斷向縱深推進，兼顧多重利益的難度越來越大，調(diào)整越來越困難，有待于各個方面付出更大的努力。

在防范化解金融風險的征程上，需要著力解決一些領(lǐng)域滯后的問題，加強薄弱環(huán)節(jié)。當前需要優(yōu)先考慮的有以下幾個方面：一是加快企業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整。供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革正處于膠著狀態(tài)，必須求同存異，尋找最大公約數(shù)，建立健全企業(yè)、銀行、政府各方責任共當和損失分擔機制，加快“僵尸企業(yè)”退出，加快困難企業(yè)重組，加快市場化法治化債轉(zhuǎn)股。同時，要注意防止生產(chǎn)過剩，形成新的庫存。二是妥善處理企業(yè)債務違約問題。市場經(jīng)濟下出現(xiàn)債務違約十分正常，相比國外，我國企業(yè)債務違約率總體仍然較低。到2018年5月末，企業(yè)債券違約后未兌付金額，只占存量信用債總金額的0.43%。要遵循市場規(guī)律，實行差異化金融政策，對于長期虧損、失去清償能力的企業(yè)要堅決退出，對于出現(xiàn)暫時經(jīng)營困難的企業(yè)，相關(guān)各方要加強溝通協(xié)商，采取積極措施共同努力，幫助其渡過難關(guān)。三是大力推進信用建設。金融機構(gòu)作為信用中介，要帶頭講誠信，真實反映資產(chǎn)情況，真實披露相關(guān)信息。企業(yè)要依法披露自身信息，特別是對債權(quán)人更要及時、全面、準確地通報經(jīng)營狀況。去年以來發(fā)生債務危機企業(yè)提供的教訓是，必須防止四處借貸、盲目擴張。一旦出現(xiàn)償債困難，應主動作為，及時調(diào)整經(jīng)營結(jié)構(gòu)，收縮產(chǎn)業(yè)鏈條，提高償債能力。各地區(qū)各部門都要加強信用體系建設，依法依規(guī)增進信用信息共享。四是努力解決違法成本過低問題。無論是金融企業(yè)還是非金融企業(yè)，都要認識到，做假賬就是違法犯罪。所有投融資活動都要在陽光下進行。然而，令人遺憾的是，仍然存在著大量的媒體網(wǎng)絡虛假廣告，誤導性宣傳，欺騙性投資咨詢和理財顧問，已經(jīng)成為影響社會穩(wěn)定和諧的公害。究其原因，說到底還是處罰太輕，不足以形成震懾，這種局面必須改變。要加大懲戒力度，對違法違規(guī)者必須嚴懲，必須讓他們付出沉重代價。五是合理把握金融創(chuàng)新與風險防范的平衡。金融創(chuàng)新有利于滿足金融消費者多層次、個性化需求，有利于支持實體經(jīng)濟發(fā)展，也要有利于金融風險防范。對于不當創(chuàng)新、過度創(chuàng)新等行為，監(jiān)管部門要加強監(jiān)督檢查，及時發(fā)現(xiàn)制止。對于假創(chuàng)新、偽創(chuàng)新現(xiàn)象更要及早揭露，及時處罰。六是加強機構(gòu)投資者隊伍建設。持續(xù)培育價值投資、長期投資理念，強化金融機構(gòu)的專業(yè)化分析研究能力，努力促進一流水平投資銀行的形成。資管新規(guī)和即將發(fā)布的理財業(yè)務監(jiān)管辦法，有利于機構(gòu)投資者隊伍的壯大，有利于投資資金的優(yōu)化配置，有利于解決直接融資比重過低問題，有利于整個金融體系“開正門、堵旁門”，加速走向規(guī)范化、透明化和法治化。中國多層次資本市場一定具有廣闊的發(fā)展前景。

女士們、先生們、朋友們，我們堅信，只要我們牢固樹立“四個意識”，不斷增強“四個自信”，堅持以習近平新時代中國特色社會主義經(jīng)濟思想為指導，認真踐行防范化解金融風險的中國方略，堅持以人民為中心、勇于自我革命，就一定能夠打贏防范化解金融風險攻堅戰(zhàn)，成功跨越這個重大關(guān)口。

風險報告總結(jié)范文（23篇）篇二

按照總行風險管理部的指導意見，結(jié)合__的實際，對內(nèi)設團隊的相關(guān)職能進一步細分，將原有五大中心重新設置為集中作業(yè)中心（清算中心和出納中心）、__風險控制中心和__質(zhì)量管理中心，并分別指定相應的團隊負責人員履行相關(guān)管理職責。建立一套精干的__管理體系及科學的__管理模式，達到“流程順暢、風險可控”的工作目標，提高分行__管理能力，有效發(fā)揮__管理的支持保障作用。

二、建章立制，提升業(yè)務執(zhí)行力和團隊凝聚力。

編制分行風險管理部管理手冊，通過闡述風險管理部部門文化和警訓，明確風險管理部部門定位和職責，建立風險管理部部門架構(gòu)、輪崗機制和考核機制等八方面的要求，科學規(guī)范的建立一支高效的__團隊，提高組織機構(gòu)整體運作和執(zhí)行能力，更好的為前臺經(jīng)營部門和客戶服務。

根據(jù)學什么補什么的要求，各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專夾保管，并嚴格執(zhí)行。

三、打好組合拳、優(yōu)化創(chuàng)新模式、提升風險管理水平。

（一）培訓+考核，提高員工業(yè)務知識水平，規(guī)范員工操作行為。一是改變對管理人員（中心主管和__主管）的培訓模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是改變內(nèi)容，用圖片代替文字，用圖表代替數(shù)字，使枯燥的內(nèi)容變得直觀易懂，提高員工的業(yè)務認知度。

（二）監(jiān)督檢查+跟蹤規(guī)范，促使營業(yè)機構(gòu)各項業(yè)務統(tǒng)一，員工操作驅(qū)于規(guī)范。

改變檢查模式，加大后續(xù)問題整改和跟蹤檢查的力度，做到現(xiàn)場告知、原因分析、持續(xù)跟蹤、落實整改一條龍的檢查方式。

改善監(jiān)督方式，事后監(jiān)督崗做好賬務監(jiān)督的同時，開展每周一個業(yè)務種類，討論業(yè)務操作、憑證擺放等，逐步將全行業(yè)務統(tǒng)一、規(guī)范。

（三）風險刊物+數(shù)據(jù)分析，努力提高營業(yè)機構(gòu)和__人員風險防范意識和能力。為機構(gòu)的業(yè)務發(fā)展、組織規(guī)劃、人員調(diào)配、機具配置以及其他管理行為起到參考并在__業(yè)務等方面起到一定的指導作用。

（四）科技+業(yè)務，省時省力，改善客戶及員工業(yè)務辦理時效。加大與科技部門的合作，深入網(wǎng)點一線，用風險管理部和科技部融合的視角，挖掘潛在的業(yè)務優(yōu)化和便捷方式的開發(fā)，旨在進一步提高客戶服務能力和業(yè)務風險環(huán)節(jié)的防范。

四、專項活動，嚴控風險重點。

一季度開展各條線部門問題的對照梳理，由各業(yè)務主管對照問題匯總，查找本中心或委派行存在的問題并加以整改；二季度“人人挖遺漏，處處防風險”的百條風險建議活動，組織所有__人員座談操作中制度未覆蓋的風險，組織評選“慧眼獎”，涌現(xiàn)有一些有價值的防風險建議。三季度__主管案例大會演，對實際工作中發(fā)生的具體案例進行生動形象的剖析，以點促面，進一步加強“合規(guī)文化”建設，切實強化員工工作責任意識、制度執(zhí)行意識和內(nèi)控主動意識；四季度舉辦業(yè)務主管座談會，對全年風險性業(yè)務差錯進行逐一分析討論。

風險報告總結(jié)范文（23篇）篇三

為扎實做好防范化解重大風險各項工作，根據(jù)市生態(tài)環(huán)境局《關(guān)于印發(fā)市生態(tài)環(huán)境領(lǐng)域防范化解重大風險實施方案的通知》要求，結(jié)合工作實際，特制定本方案。

（一）主動防范。強化風險意識，加強分析研判與動態(tài)監(jiān)測，提高發(fā)現(xiàn)和識別風險隱患的能力，深入排查梳理各類苗頭風險隱患，明確防控重點，把住時間窗口，采取積極有效的措施主動作為，防患于未然。

（二）穩(wěn)妥化解。針對不同領(lǐng)域風險的緊急程度和危害程度分類施策，做好風險評估，制定工作預案，分清政策界限，依法、有序、穩(wěn)妥化解風險，防止發(fā)生處置風險的風險。

（三）系統(tǒng)應對。將防范化解風險作為系統(tǒng)性工程進行謀劃，從事前、事中、事后的整體角度進行系統(tǒng)規(guī)劃，事前要加強風險的評估、預判和防范，事中要加強風險的應對和處置，事后要加強風險免疫和管理能力建設。

（四）標本兼治。把對癥治標與制度治本貫穿始終，既從治標上化解風險，更要從治本上控制風險。堅持注重長遠，及時總結(jié)經(jīng)驗教訓，健全完善制度規(guī)定和長效機制，努力從源頭上控制、防范和化解風險。

（五）守住底線。壓實風險防范處置屬地管理責任，堅持把憂患意識、底線思維貫穿始終，以臨戰(zhàn)的精神狀態(tài)和務實的工作作風，防早防小、抓點帶面，不忽視任何一個風險，不放過任何一個隱患，堅決守住不發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性風險和戰(zhàn)略性、顛覆性錯誤的底線。

生態(tài)環(huán)境問題整改可能存在“整體向好、局部惡化反彈”的風險。環(huán)?；A(chǔ)設施建設存在短板，生活污水處理、污泥無害化處理、醫(yī)療廢物集中處置等環(huán)?；A(chǔ)設施在建設、運行方面問題較多。農(nóng)村固體廢棄物、農(nóng)田農(nóng)藥化肥、尾菜、農(nóng)膜等面源污染的來源日趨多樣，治理難度不斷加大。

應對措施：

（1）堅決扛起生態(tài)文明建設政治責任，持續(xù)用勁抓好中央、省級環(huán)保督察反饋意見整改工作，加大環(huán)?；A(chǔ)設施建設投入力度，確保生活污水處理設施正常運行、污水達標排放，污泥無害化處理設施按要求建成投運，醫(yī)療廢物依法妥善處置。

責任領(lǐng)導：

責任股室：污控股、辦公室。

完成時限：中央、省級環(huán)保督察反饋意見按整改方案時序要求完成整改，并長期堅持。

（2）加大環(huán)境執(zhí)法力度，依法嚴肅查處企事業(yè)單位環(huán)?！叭瑫r”未落實、不正常運行污染防治設施、超標排污等環(huán)境違法行為，倒逼企事業(yè)單位落實生態(tài)環(huán)境保護主體責任。

責任領(lǐng)導：

責任單位：縣生態(tài)環(huán)境保護綜合行政執(zhí)法隊。

（3）認真組織實施農(nóng)村人居環(huán)境整治，積極開展農(nóng)膜回收利用和尾菜處理利用，大力發(fā)展生態(tài)農(nóng)業(yè)和有機農(nóng)業(yè)，減少農(nóng)藥、化肥使用量。

責任領(lǐng)導：

責任股室：辦公室。

完成時限：長期堅持。

（一）加強組織領(lǐng)導。為確保防范化解重大風險各項工作順利開展，成立由局長任組長，各副局長任副組長，各股室、單位負責人為成員的市生態(tài)環(huán)境局分局防范化解重大風險工作領(lǐng)導小組，領(lǐng)導小組辦公室設在縣生態(tài)環(huán)境保護綜合行政執(zhí)法隊，承擔領(lǐng)導小組日常工作，辦公室主任由同志兼任。

（二）提高政治站位。各股室、綜合行政執(zhí)法隊、監(jiān)測站要進一步增強防范化解重大風險的政治自覺和政治擔當，扎實做好防范化解重大風險各項工作，堅決守住不發(fā)生重大風險的底線，以實際行動體現(xiàn)樹牢“四個意識”、堅定“四個自信”、做到“兩個維護”。

（三）明確防控責任。各股室、綜合行政執(zhí)法隊、監(jiān)測站主要負責同志是防范化解重大風險第一責任人，要嚴格落實誰主管誰負責原則。要把風險防控責任落實到每個崗位、每個細節(jié)、每個人員。

（四）加強防范化解。要突出“穩(wěn)”字當頭，堅持問題導向，善于從政治和全局的高度來看待、分析和處理問題。始終保持清醒頭腦，善于抓苗頭、抓傾向，抓早抓小。要善于從紛繁復雜的矛盾中把握規(guī)律，抓住要害、找準原因，果斷決策，善于引導群眾、組織群眾，善于整合各方力量、科學排兵布陣，有效防范化解重大風險。要建立健全風險研判機制、決策風險評估機制、風險防控協(xié)同機制、風險防控責任機制，夯實基層治理基礎(chǔ)。

風險報告總結(jié)范文（23篇）篇四

風險報告總結(jié)范文（23篇）篇五

為積極推進平安校園創(chuàng)建，落實學校安全管理工作責任，保障教育教學秩序和師生人身安全。安口學區(qū)決定在全學區(qū)開展學校安全管理專項整治行動，制定此方案。

一、整治目標。

完善安全管理制度、落實常規(guī)化管理措施、防范化解安全風險，健全安全管理工作責任體系和制度體系，構(gòu)建學校安全管理工作長效機制，有效防范各類涉校涉生安全事故發(fā)生，切實維護師生生命財產(chǎn)安全。

二、整治對象。

安口學區(qū)各小學、幼兒園。

三、實施步驟。

(一)排查自查階段(20xx年4月1日-8日)。制定實施方案；明確職責分工，細化任務，對照專項整治任務要求，開展涉校涉生安全風險隱患拉網(wǎng)式排查，對重點部位、重點群體、重點人員、重點物品逐一篩查，能立即整改的邊查邊改。

（二）問題整改階段（20xx年4月9日-15日）。對排查出的問題建立臺賬，制定整改措施、時限，堅持邊查邊改、立查立改，確保整治工作取得實效。

（三）檢查整治階段（20xx年4月16日-4月30日）。

在學校自查整治的基礎(chǔ)上，學區(qū)入校檢查。對學校制度的完善、臺賬的建立、問題的整改情況進行督查，并進一步完善資料、彌補不足，問題全部整改到位，確保各類安全管理措施落實到位，迎接縣市檢查組的檢查，并動態(tài)更新安全隱患問題清單。

（四）鞏固提升階段（20xx年5月1日-6月30日）。持續(xù)開展隱患問題排查整治，針對重點難點問題，加強跟蹤整治，確保按時整改銷號。分析學校安全管理共性問題和突出隱患，梳理整治措施，健全完善具體規(guī)章制度，全面提升安全管理能力和整體治理水平。

四、重點任務。

(一)完善安全管理制度。全面對照教育部《中小學校崗位安全工作指南》《中小學校崗位安全工作指導手冊》，及關(guān)于學校安全管理、學生安全教育管理的各項規(guī)章制度，認真檢查本校各項安全管理制度的建立、完善情況，進行自查自糾。

如：“一崗雙責”安全工作責任制度、安全“一票否決”制度、安全問責制度、安全警示制度、安全培訓制度、日檢查周通報制度、值班巡查制度、事故報告制度、學生路隊護送制度、校園封閉管理制度。

(二)安全風險隱患點排查。各學校從校舍、教育教學設施、實驗室、危化品管理、食品衛(wèi)生、取暖消防、校內(nèi)外交通安全、電氣設施、安防、校園周邊環(huán)境、安全教育、應急疏散演練、安全管理崗位職責、教育教學改革、重點特殊學生群體關(guān)注幫扶干預等方面進行梳理排摸，建立安全臺賬。對可能導致事故發(fā)生的風險點并逐一登記，建立學校安全風險管控檔案，逐一制定應對措施，及時做好風險預警和安全隱患排查整改工作。

(三)安全隱患排查專項整治。開展一次安全隱患排查整治活動，對涉及校園周邊的安全隱患要及時與村委進行銜接整改，并做好常態(tài)化的日常監(jiān)管工作，特別是嚴防三輪車、超員車輛及“三無”車輛接送學生。完善家校警護學機制，上下學嚴格落實“護學崗”制度，家校護學組的校長、值周員、家委會人員要到位，并邀請交警參與幾次，嚴防因課后延時服務集中放學出現(xiàn)的交通監(jiān)管漏洞。建立安全隱患定期排查整改機制，緊盯“三防”建設、校舍、在建工地、消防、食品、衛(wèi)生、交通、?；?、校園周邊等各個方面安全，隨時開展安全隱患排查整治活動，形成風險隱患清單，落實防范整改措施。并定期對整改“回頭看”，確保安全隱患排查整改無漏洞。

(四)矛盾糾紛排查化解活動。開展學?，F(xiàn)有的信訪及矛盾糾紛化解工作，制定切實可行的矛盾糾紛化解方案，盡可能的在學校層面化解；平時定期開展矛盾糾紛線索搜集活動，通過公開舉報信箱電話、師生家長無記名調(diào)查問卷、設立班級觀察員等途徑全面收集各類矛盾糾紛線索，緊盯學生欺凌暴力和矛盾糾紛線索、留守兒童、特異體質(zhì)、心理疾病、單親家庭、學習困難和情感困惑等方面學生的思想表現(xiàn)和行為動態(tài)，組織開展線索、問題排查化解工作，定期開展談心談話，加強對特殊群體學生的關(guān)心關(guān)愛和幫扶疏導。對涉及師生有關(guān)矛盾糾紛必須提前掌握，第一時間介入化解，通過家長會、家訪等時機，隨時溝通了解學生在校表現(xiàn)和校外動態(tài)，及時查找可能引發(fā)欺凌事件的苗頭跡象或正在發(fā)生的欺凌事件，做到早發(fā)現(xiàn)、早處置、早解決，堅決防止校園欺凌及暴力事件發(fā)生。

(五)全面的師生安全教育。根據(jù)學校實際情況、季節(jié)特點、特殊時段對師生的安全教育進行統(tǒng)籌安排，制定安全教育計劃，強化日常安全防范教育，并積極完成安全教育平臺任務。一是充分發(fā)揮法制副校長作用，對有不良行為、嚴重不良行為的學生予以訓誡或者矯治教育，強化學生欺凌防治專題教育，結(jié)合思想道德教育、法治教育和心理健康教育，普及防治學生欺凌知識和反欺凌技能。二是加強生命安全教育，把防交通事故、防溺水、防食物中毒、防擁擠踩踏、防地震、防水災、防火災、防校園傷害等作為重點，通過綜合演練與專項演練相結(jié)合，進一步提高師生應急意識和能力。三是強化學生心理健康教育。各學校要充分發(fā)揮心理健康教師，在考試前后和新學期開學、嚴重錯誤被發(fā)現(xiàn)、家庭發(fā)生重大變故等時間節(jié)點，做好學生的心理輔導與咨詢，幫助他們化解心理壓力，克服心理障礙。建立學生心理問題報告干預機制，及時開展心理疏導和行為矯正，化解學生不良情緒，解決心理問題。四是通過主題實踐、勞動實踐、學雷鋒活動等多種形式，積極開展未成年人思想道德建設教育，引導學生樹立正確的人生觀和社會價值觀。五是開展防范電信網(wǎng)絡詐騙教育。防范校園電信網(wǎng)絡詐騙作為學生日常教育，幫助師生了解電信詐騙、不良網(wǎng)貸的典型案例，掌握電信詐騙的分類、危害和應對措施等知識，定期推送電信網(wǎng)絡詐騙案例，提高師生對電信網(wǎng)絡詐騙的甄別抵制能力。

(六)家?；庸灿顒?。通過家長會、家訪、電話聯(lián)系、網(wǎng)絡、致家長一封信等方式，與家長實時溝通，持續(xù)向家長推送安全教育知識，督促家長履行未成年學生校外安全監(jiān)護責任，共同做好學生安全管理工作。各學校要建立留守兒童、單親家庭等特殊學生幫扶制度。每學期初對留守兒童、單親家庭學生、特異體質(zhì)學生及各類問題學生進行摸底，建立檔案，實行一對一幫扶，在日常學習、生活中予以關(guān)愛和幫助。針對留守兒童放學后無人監(jiān)管的實際困難，各學校按要求開展好課后服務，指派專門老師，組織游戲活動，豐富課后生活。

(七)食品安全管理專項整治活動。學校主動邀請市場監(jiān)管所人員對食堂（營養(yǎng)餐加工點）管理的各個環(huán)節(jié)開展一次人員培訓，對采購、票據(jù)、儲存、加工、消毒、留樣、陪餐、分發(fā)、用餐等管理制度落實情況進行自查整改，建立規(guī)范的食品安全管理臺賬，做好食材的入庫、出庫的管控，管理員全程參與食堂各環(huán)節(jié)的監(jiān)管工作，確保食堂管理各環(huán)節(jié)規(guī)范運行。非加工點學校要做好接收和分發(fā)工作，尤其是留樣和表冊的填寫要規(guī)范。校長對日常的營養(yǎng)餐相關(guān)表冊檔案要每周巡查、檢查一次，對存在問題邊查邊改，平時出現(xiàn)的問題，及時處置，做到問題在校內(nèi)化解。

(八)師德師風建設專項整治。各學校在每學期開學后開展“立師德鑄師魂開學第一講教師教育活動”，組織全體教師學習相關(guān)教育法律法規(guī)和教師職業(yè)行為十項準則及師德失范行為處理辦法，開展教師師德師風承諾活動。每學期開展一次師德師風報告會，用身邊的典型代表和事跡引領(lǐng)、激勵教師。學校對教師的師德師風要建立負面清單制度，實行積分臺賬制，每學期結(jié)束公布積分，并通過全體教師會議和民主測評考評每位教師的師德師風，結(jié)果可作為評優(yōu)選先推薦、職稱評定、年度考核的依據(jù)，對師德師風問題較重的行為個人實行“一票否決”。

五、工作要求。

(一)加強組織領(lǐng)導。各校園長負總責，全面開展校園安全隱患排查專項整治行動活動，抓實抓細校園安全各項管理工作，采取得力措施消除校園安全隱患，推動大排查、大整治落地見效。

(二)強化隱患整治。各學校要對排查發(fā)現(xiàn)的隱患，登記上冊，限時整改銷號；對查處的隱患，要舉一反三，消除其他類似潛在風險；一時難以消除的隱患，要嚴防死守，直到整改銷號完畢。

(三)注重整改實效。各學校要結(jié)合工作實際，全力把握進度，落實崗位責任，確保工作落實落細；對工作不落實，走過場，重大安全隱患整改滯后、重要制度機制不健全的，學區(qū)將進行嚴肅問責，并在全學區(qū)范圍內(nèi)進行通報。

風險報告總結(jié)范文（23篇）篇六

風險控制部成立于20____年末，由于成立的時間較短，風控工作一直處于不斷探索與改進的過程中，直至目前已經(jīng)形成較為完整的流程。

經(jīng)多次溝通，并征求投資部各位同仁的意見，結(jié)合風控工作實際，進一步修訂了《風險控制制度》，完善了流程中的格式文本，如《風險評估意見》、《風險評估報告》、《投資部項目質(zhì)量分析自評表》等。并在《風險控制制度》的基礎(chǔ)上，將風控工作流程融入投資管理制度，使風控工作變得日?；c具體化，進一步規(guī)范公司項目投資工作的同時，也完善了公司的風險控制體系。

二、加強投資風險監(jiān)督，揭示擬投資項目風險。

1、組織部門員工及時收集投資各部的項目立項資料，并進行初步風險分析，并與投資部門交流意見以便投資部更好地篩選項目。

2、組織、督導部門員工在獲得項目具體資料后做進一步的風險分析，并向公司內(nèi)審會出具擬投資項目的風險評估意見，為內(nèi)審會提供決策依據(jù)。

3、組織擬投資項目的現(xiàn)場風控調(diào)查，并與投資部多次溝通，落實項目可能存在的風險點，在此基礎(chǔ)上撰寫項目風險評估報告提交至投資決策委員會與風險控制委員會，作為項目判斷依據(jù)。

4、組織風險控制委員會的會務工作，匯總風險控制委員會的評審意見，并按月向風險控制委員會報送工作簡報，以便委員及時了解公司投資情況。

5、督導風險控制制度的具體實施，并監(jiān)督項目投資嚴格按照業(yè)務流程規(guī)范操作。

三、匯總已投項目情況，加強已投項目管理。

1、組織20____年已投資項目的資料收集與匯總，對每一家企業(yè)20____年的經(jīng)營情況都進行了具體的分析，并撰寫《已投項目20____年經(jīng)營情況報告》，以便管理層更好地了解已投項目的進展。

四、加強法務事項管理，控制法務風險。

1、多次與法律顧問溝通協(xié)調(diào)，督促其及時為我公司處理法務事項，包括合同的審核與出具法律意見、項目投資的法律風險咨詢等。

2、建議聘請了法律服務機構(gòu)指派律師在公司坐班，有效提高公司法務事項的處理效率。

五、加強與中介機構(gòu)的聯(lián)系，協(xié)助其他部門的工作。

1、根據(jù)項目調(diào)查的需要，為投資部門在投資過程中涉及的財務、稅務問題提供咨詢，并聯(lián)系中介機構(gòu)進行法務與財務盡職調(diào)查。

2、為公司基金募資事宜提供財務、稅務相關(guān)協(xié)助工作，并督促法律顧問提供法務支持。

3、就公司資產(chǎn)評估、審計、驗資等事宜聯(lián)系事務所并就相關(guān)問題進行溝通協(xié)調(diào)。

六、提高個人素質(zhì)，加強團隊建設。

1、順利引入兩名專業(yè)人才，并定期進行培訓，傳授相關(guān)業(yè)務知識，以提高部門人員的業(yè)務水平，為建設高效的風控團隊、提高風控工作質(zhì)量奠定基礎(chǔ)。

2、不斷加強自我建設，注意學習投資行業(yè)相關(guān)制度，參加相關(guān)培訓以實時掌握新知識。

3、定期組織部門內(nèi)部討論會議，對投資項目、已投項目、風控工作方式等內(nèi)容進行交流，既有利于提高部門人員業(yè)務水平，也有利于提高風控工作的效率、完善投資與風控的流程。

七、20____年的工作計劃與努力的方向。

20____年，本人在領(lǐng)導和同仁的支持下，保證了風險控制工作的順利開展，但是由于種.種原因的存在，風險控制工作也存在一些不足之處：而一年來公司投資業(yè)務蓬勃發(fā)展，由于風控部人手有限、精力有限，難免存在一些疏漏;風控工作與投資工作如何銜接也是難點之一。

總結(jié)過去，展望未來，本人將努力改正不足之處，從以下方面進一步加強風險控制工作：

1、嚴格按照相關(guān)制度開展風險控制工作，進一步規(guī)范風險控制流程，完善公司風險控制體系。

2、引進專業(yè)人才，壯大風控工作團隊，提高風控工作效率。

3、進一步加強已投資項目的管理，對已投資項目進行全面的梳理，加強項目的深度分析，為管理層提供決策依據(jù)。

風險報告總結(jié)范文（23篇）篇七

20xx年，xx項目部繼續(xù)深入貫徹落實_對中央企業(yè)加強全面風險管理工作的要求，借鑒國內(nèi)外企業(yè)開展全面風險管理工作的成功經(jīng)驗，服務于公司戰(zhàn)略發(fā)展需要，立足于公司風險管控現(xiàn)狀，大膽實踐，不斷創(chuàng)新，逐步形成了具有鐵軍特色的全面風險管理體系和運行機制，各項工作取得了較好的成效。

20xx年，項目部共識別出重大風險x項，分別是安全風險、風險、安全風險等?；仡?0xx年公司重大風險管理情況，共有x項重大風險對應的風險事件發(fā)生。xx項目部20xx年全年安全及質(zhì)量事故為零，開啟安全管理受控有序的好局面。

1、專項檢查的組織和準備工作情況。

xx公司下達風險控制專項檢查通知后，xx項目部風險小組十分重視，召開項目安全風險自查專題會。為做好此次專項檢查工作，我們做了以下準備：

（1）總結(jié)20xx年安全風險事項的經(jīng)驗教訓。

（2）成立了以xx副總經(jīng)理為組長的專項檢查工作組；

（4）項目部中進行了人員分工，分別帶隊對現(xiàn)場進行安全風險大檢查。

（5）項目部編制應急預案總計8份，包括以下內(nèi)容：預防高溫中暑事故應急預案、火災事故應急預案、雨季施工應急預案、臺風災害應急預案、汛期水災應急預案。食物中毒應急預案、售樓處踩踏應急預案、環(huán)境保護應急預案，明確了應急和事故處理組織和責任處罰等內(nèi)容。

2、專項檢查的基本情況。

1）20xx年1月23日組織節(jié)前安全隱患整改專項清查；

3）20xx年2月20日組織施工現(xiàn)場節(jié)后復工安全生產(chǎn)條件專項檢查；4）20xx年4月06日組織施工現(xiàn)場臨時用電安全專項檢查。

5）20xx年5月18日組織精裝房消防專項檢查；對相關(guān)防火材料進行了抽查檢驗，經(jīng)抽查后，相關(guān)施工材料均符合檢驗要求。

6）20xx年6月20日組織臨時生活區(qū)安全專項檢查；嚴禁拖線板搭接，及各類違規(guī)電器，共查處18件違規(guī)電器，并要求臨時生活區(qū)安全員每天至宿舍巡查。

7）20xx年7月25日組織現(xiàn)場臨時用電安全專項檢查；

10）20xx年10月20日組織生活區(qū)消防安全管理專項整改；

11）20xx年11月25日組織施工消防隱患專項檢查；

同時，項目部每周四組織各施工單位、監(jiān)理單位安全管理人員進行大檢查，對發(fā)現(xiàn)的違章作業(yè)現(xiàn)象，必要時留音像資料，書面通知相關(guān)施工單位進行整改。全年發(fā)出安全整改通知76次。對違章、違規(guī)作業(yè)人員進行經(jīng)濟處罰，全年累計罰款約20000元。

通過對項目現(xiàn)場檢查，項目部風險管理上集中表現(xiàn)于以下方面存在不足:。

（1）風險控制意識有待加強。對于風險控制還停留在事后監(jiān)督的層面，沒有將風險控制的監(jiān)督范圍擴展到事前、事中階段，從而造成了風險控制的脫節(jié)滯后。

（2）執(zhí)行力度有待加強。在檢查過程中，我們發(fā)現(xiàn)部分作業(yè)隊伍對上級部門制定的制度和決定沒有很好貫徹執(zhí)行，較突出的問題集中表現(xiàn)在制度的執(zhí)行力方面存在不到位的現(xiàn)象。

（3）內(nèi)控制度有待完善。部分隊伍安全管理制度制訂不夠全面，未形成體系較籠統(tǒng)、可操作性差，或者雖然有規(guī)章制度，但由于制訂時間較長，已無法適應現(xiàn)行管理需要。

3、落實整改措施情況。

通過專項檢查，使檢查者和被檢查者的風險管控意識都得到了加強，但要解決這些問題，還需項目部上下切切實實制訂措施加以整改，不斷提高風險防范意識和能力。

（1）進一步強化風險管理意識和風險管理責任，提高風險防范能力。根據(jù)檢查結(jié)果，對施工單位發(fā)出風險控制整改通知，并適時對整改情況進行回訪復查，明確風險責任，加強責任追究。

（2）進一步加強制度建設。只有制度健全，才能有章可循，才能以制度防范和降低風險，同時督促施工各單位盡快修訂完善內(nèi)部規(guī)章制度，規(guī)范管理。

（3）加強業(yè)務規(guī)程管理，建立科學的內(nèi)控體系，做好重點項目的風險防控工作。風險控制過程是動態(tài)連續(xù)的過程，必須強化過程監(jiān)督。要求各單位從“全員、全過程”的要求出發(fā)，杜絕類似問題第二次發(fā)生。

20xx年，項目部全面完成計劃安排的5項工作，各項工作完成情況如下：

1、全面風險管理體系建設。

項目部風險管理組織體系：

項目部風險體系主要決策人：xx。

項目部風險體系現(xiàn)場負責人：xx。

項目風險管理職能部負責人：xx，及工程部所有成員，包括現(xiàn)場總包及監(jiān)理人員，共計18人。

項目部風險報告小組成員：監(jiān)理總監(jiān)及總包安質(zhì)負責人及各專業(yè)安全施工負責人。

項目內(nèi)部審計職能部門負責人：xx、及行政部所有人員共計5人。項目風險管理委員會負責人：xx及行政部所有人員共計3人。

（1）建立健全全面風險管理“三道防線”

1）第一道防線：所有項目職能部門。其中，風險管理職能部（工程部）及內(nèi)部審計職能部門（項目黨群部）是第一道防線的核心。部門一線員工是項目的窗口，也是最先與風險源接觸的群體，在日常業(yè)務中負有及時識別、上報與初步管理風險的職責，是事前控制風險的關(guān)鍵。

2）第二道防線：風險管理委員會（項目部行政部）及風險管理職能部門（工程部）。這兩個部門主要負責企業(yè)風險管理工作的統(tǒng)籌組織、協(xié)調(diào)與規(guī)劃，并對第一道防線的風險管理工作、內(nèi)部控制開展情況進行實時監(jiān)控，同時承擔重大風險的核心管理與組織職責，是事中控制風險的關(guān)鍵。

要業(yè)務流程的合規(guī)性、合理性和風險可控性進行審計、對經(jīng)營管理者進行經(jīng)濟責任審計、對企業(yè)信息系統(tǒng)有效性進行審計、對企業(yè)財務報表進行審計等，是事后控制風險的關(guān)鍵，也是最后一道防線。

此外，項目部總經(jīng)理及副總經(jīng)理負有識別、分析、監(jiān)視和管理企業(yè)重大風險的職責，同時統(tǒng)籌管理和監(jiān)督三道防線的有效運行，是推動企業(yè)風險管理工作實施、改進并立于三道防線之上的關(guān)鍵所在。

（2）科學制定全面風險管理體系建設整體方案。

要充分認識安全生產(chǎn)風險管理體系建設與實施的必要性、重要性和長期性。推行安全生產(chǎn)風險管理體系建設與實施工作，是落實上海公司“體系化、規(guī)范化、指標化”安全生產(chǎn)管理思路的具體體現(xiàn)，項目部充分認識體系建設與實施工作的重要性和長期性，要將體系建設與實施作為一項長期的工作任務來抓，同時要把安全生產(chǎn)管理規(guī)范化、指標化工作和體系建設實施工作有效地結(jié)合起來，共同促進。

（3）落實責任，配z資源，做好體系建設與實施的策劃。

明確職責。項目部各“一把手”是體系建設實施工作的第一責任人。第一責任人必須親自組織并定期檢查督促，保證體系建設與實施工作的順利開展。按照體系管理要素和功能，明確分工，密切合作。安全生產(chǎn)風險管理體系是一個系統(tǒng)性極強的管理體系，體系要素內(nèi)容相互關(guān)聯(lián)較多，應根據(jù)體系管理要素的主要功能，明確牽頭部門和配合部門并密切配合，共同協(xié)調(diào)完成體系建設與實施工作。

風險報告總結(jié)范文（23篇）篇八

今年以來，xx市xx區(qū)聯(lián)社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風險管理體系入手，狠抓五個到位，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

高度重視，組織領(lǐng)導到位。

自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負責人為成員的制度執(zhí)行年合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動領(lǐng)導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行一把手負責制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作責任書xxx份。聯(lián)社領(lǐng)導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

抓合規(guī)意識教育，培訓學習到位。

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內(nèi)容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學法、懂規(guī)、遵紀、守制意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓學習班x期，參訓人員達xxx人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到內(nèi)控優(yōu)先,制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點，主動預防和發(fā)現(xiàn)風險。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業(yè)務流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務》等業(yè)務書籍。同時，結(jié)合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結(jié)教訓，標本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦xx名員工進行了合規(guī)知識競賽;11月下旬，組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。

強化基礎(chǔ)管理，崗位責任制落實到位。

加強基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務對象、業(yè)務量等因素，合理確定崗位編制xxx個，撤并低效網(wǎng)點xx個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生xx名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務審計等專業(yè)技術(shù)人才xx人，經(jīng)過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求，設置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗，制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照一項業(yè)務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定的要求，細化了每一筆業(yè)務的操作流程，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循。

狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位。

重點人員xx人，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調(diào)整;x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查xxx社次。同時本著安全堅固、經(jīng)濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構(gòu)的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器x臺、維修警器具xx社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內(nèi)控重點管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。

建立問責機制，責任追究到位。

我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工，在內(nèi)部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎(chǔ)上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向問責機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子x社次，通報批評的xx社次(含分社、儲蓄所)，經(jīng)濟處罰xx人次、罰款金額xx元，待崗x人，免職x人，除名x人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務經(jīng)營的快速健康發(fā)展。

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風險報告總結(jié)范文（23篇）篇九

以科學發(fā)展觀為指導思想，以全面綜治維穩(wěn)工作會議精神為依據(jù)，圍繞建設“平安長嶺”“法制長嶺”的總體要求，進一步落實責任，強化措施，求實維護學校及校園周邊的安全穩(wěn)定，為師生的學習生活和健康發(fā)展營造良好環(huán)境。

二、工作目標。

本次專項智力活動的整體目標是：校園及其周邊治安環(huán)境明顯改觀，師生的安全感明顯增強，建立起維護校園及其周邊治安秩序的長效機制。

校園及其周邊治安秩序明顯改善。影響學校及師生的各類隱患基本消除，不發(fā)生刑事案件，治安案件明顯減少。

妨害學校教學生活秩序，影響師生身心健康的經(jīng)營場所活動商販違章建筑等各類隱患得到徹底清除和整治。

建立健全安全防范責任制成立突發(fā)事件應急管理組織，并成立了校保安隊，新制定了保衛(wèi)制度，宿舍管理制度外來人員管理制度等各項管理制度，使各項措施落到實處。

三、方法步驟。

本次專項治理活動分五個階段進行。

組織部署階段：學校成立領(lǐng)導小組，召開會議部署工作任務，制定實施方案。

排查摸底階段：對學校周邊的各類安全隱患開展深入細致的排查摸底，不留死角死面，對排查來的問題，進行梳理歸納總結(jié)上報，為下步工作打好基礎(chǔ)。

集中整治階段：

校長是校園安全的第一責任人，要嚴格按照相關(guān)要求配足配強校園保衛(wèi)人員，要健全門衛(wèi)制度及各項安全管理制度，嚴格落實外來人員進校盤查驗證登記制度，禁止無關(guān)人員和校外機動車入內(nèi)；禁止將非教學用的易燃易爆管理器具入校園；要完善校園安防設施，在學校門口等重點區(qū)域安裝視頻監(jiān)控探頭，與110報警系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，確保一旦有警情公安機關(guān)能快速反應；要在上學放學時間安排當日帶班領(lǐng)導教師和保安到校門口值守，有秩序地引導護衛(wèi)學生進出校門；高峰期間要能及時發(fā)現(xiàn)不安全因素及可疑人員采取妥當措施處置；要加強對師生的安全教育，切實提高自身安全防范能力；要加強對有精神疾病和心理不健康的師生有劣跡學生不安分學生排查管控；加強舍務管理，建立健全舍務教師工作責任，保衛(wèi)好學生宿舍，實行夜間巡查值守制度，并重點加強對女生宿舍的安全管理；要制定相關(guān)的預案，并加強演練，在第一時間做出反應，將影響和損失降到最低程度；在有關(guān)部門的配合下，堅決杜絕教師亂辦輔導班現(xiàn)象；加強食品衛(wèi)生管理和安全保衛(wèi)工作防止食物中毒和投毒事件；加強師生消防知識教育，經(jīng)常對學生宿舍食堂等人員集中場所的消防安全進行檢查，防止火災。全體教師及領(lǐng)導應行動起來深入工作，排查化解各類社會矛盾，及時消除各類不安全隱患。

檢查驗收階段：迎接縣綜治委縣委縣政府教育局對專項智力活動開展情況的驗收工作，納入年終綜治考評。

鞏固提高階段：對前四個階段的工作進行“回頭看”力爭各項整治工作取得明顯成效。要進一步總結(jié)完善維護校園安全的領(lǐng)導機制，工作機制，監(jiān)督機制，考核評估機制和責任追究機制。確保校園及周邊長治久安。

四、工作要求。

1、提高認識。

這次專項治理行動作為維護人民群眾切實利益的大事抓緊抓好，真正從思想上高度重視起來，狠抓各項工作措施的落實，全力維護學校安全穩(wěn)定。

2、真抓實干。

對影響學校及其周邊安全的突出問題要采取超常規(guī)措施，一次性解決到位。對師生反映強烈的問題，實行掛牌督辦，限期解決，務求實效，讓廣大師生和人民群眾切實滿意。

3、齊抓共管。

根據(jù)各自職能，既要相互配合密切合作，又要分工負責，各司其職，構(gòu)筑社會家庭部門聯(lián)動格局，實現(xiàn)統(tǒng)一行動聯(lián)合整治。

4、落實責任。

要按照“誰主管誰負責”，“誰檢查誰負責”和“屬地管理”的原則，實行安全責任追究制，相關(guān)責任人的黨紀政紀處分及追究刑事責任。

風險報告總結(jié)范文（23篇）篇十

引》等相關(guān)規(guī)定，完成了首次風險評估，建立了風險管理制度，加強風險日常監(jiān)控和風險應對措施落實，積極培育風險管理文化，大大增強了公司抵御風險的能力。

二、風險評估。

20____年度，公司專門成立了全面風險管理領(lǐng)導小組和工作小組，對公司內(nèi)外部政策和經(jīng)營環(huán)境信息、風險管理案例以及制度、流程進行了全面、系統(tǒng)的梳理和分析，深入各個業(yè)務部門進行了實地調(diào)研，組織公司中高層管理人員及業(yè)務骨干進行了風險專項分析及風險評估，對公司風險環(huán)境進行了研究分析，提出目前公司風險環(huán)境屬于比較中性的范圍，強調(diào)應采取切實措施改進對外部風險的管理工作。在風險管理上，公司堅持“突出重點，保障實效”的原則，按內(nèi)、外部風險進行了排序，并根據(jù)經(jīng)營管理現(xiàn)狀，提出了公司需要重點防范的九大風險，其中外部風險有政策風險和市場風險兩項，內(nèi)部風險有合法合規(guī)和誠信經(jīng)營風險，投資風險、工程質(zhì)量風險、成本風險、合同協(xié)議風險、資金風險和戰(zhàn)略風險等七項。

2

公司對發(fā)展戰(zhàn)略目標、目前業(yè)務發(fā)展態(tài)勢和管理基礎(chǔ)及面臨的外。

部市場和經(jīng)濟環(huán)境進行了綜合分析，提出了風險管理策略，包括風險管理原則、目標和管理工具，指出公司風險管理工作要實現(xiàn)“效率，效益，效果”的綜合平衡，確定了風險管理工作的損前和損后目標，提出了應對具體風險的工具，強調(diào)應對工具的選擇應突出重點，綜合考慮，打組合拳，不同的風險采取不同的方法或方法組合。

四、風險應對措施。

風險防范，確保最大限度規(guī)避或減輕風險發(fā)生的可能性和影響。同時，將風險應對措施和內(nèi)部控制的要求融入部門規(guī)范中，使風險管理成為公司綜合管理體系的有機組成部分，真正保障了風險防范能夠落到實處。

五、重大風險日常監(jiān)控。

付實現(xiàn)了有效的控制;公司大力加強風險監(jiān)控系統(tǒng)日常應用管理，通過系統(tǒng)預警信息監(jiān)控與人工核對相結(jié)合、重點監(jiān)測與抽查跟蹤相結(jié)合的方式進行風險監(jiān)控,對預警信息及時跟蹤回饋并督促整改;公司加強風險監(jiān)控信息分析、報告制度，風險責任單位負責各自職責范圍內(nèi)的風險監(jiān)控，對預警信息進行分析，按照集團《重大信息內(nèi)部報告制度》要求，編制重大信息內(nèi)部報告并按程序提交處理。

公司大力培育和塑造良好的風險管理文化，樹立正確的風險管理理念，保障風險管理目標的實現(xiàn)。報告期內(nèi)，集團開展了多種形式的風險管理文化宣貫、培訓活動，邀請專家進行了全員風險管理培訓，在集團eas系統(tǒng)上建設了全面風險管理專欄作為集團內(nèi)部風險管理知識宣貫及學習的渠道，并定期組織工作小組成員進行風險識別、評估、監(jiān)控等專題培訓，提高了員工對風險的認識水平和實施風險管理的工作能力，培養(yǎng)了員工風險管理的自覺意識和行為習慣，使風險管理體系不僅有其形，且具其神。

公司建立了領(lǐng)導、執(zhí)行和監(jiān)督分工負責的全面風險管理組織架。

風險管理體系相關(guān)制度、流程，組織開展全面風險管理日常實施工作，提出全面風險管理年度工作報告;集團各部室、各所屬企業(yè)是全面風險管理實施的具體責任部門，負責對日常工作中本部室(單位)的業(yè)務風險進行識別、分析、監(jiān)控和防范。審計監(jiān)察部負責對全面風險管理工作進行監(jiān)督評價。

八、風險管理對戰(zhàn)略規(guī)劃整體目標實現(xiàn)的支持情況。

全面風險管理與企業(yè)戰(zhàn)略的有機結(jié)合，是戰(zhàn)略管理的內(nèi)在要求，也是全面風險管理的發(fā)展方向。20____年，公司提出了“百億企業(yè)”發(fā)展戰(zhàn)略，實現(xiàn)跨越性、大規(guī)模發(fā)展不僅要求企業(yè)具有強大的競爭和發(fā)展能力，同時也對企業(yè)的風險防范能力提出了更高的要求。為此，公司在開展全面風險管理工作時始終堅持“戰(zhàn)略導向”原則，即在實施戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的過程中，通過全面風險管理工作，優(yōu)化公司治理結(jié)構(gòu)、確保重大信息的內(nèi)部溝通順暢，強化信息披露規(guī)范;完善以制度流程為核心的內(nèi)控機制，梳理缺失項，補充完善風險因素的控制防范措施，全面提升企業(yè)的基礎(chǔ)管理水平;建立日常風險信息收集機制、重大風險監(jiān)控預警機制和應急預案，在企業(yè)的日常經(jīng)營管理過程中能做到對風險的實時、動態(tài)管理，及時發(fā)現(xiàn)，妥善、迅速處理，大大降低了風險事故發(fā)生的可能性和影響，提高了企業(yè)的運行效率和經(jīng)濟效益;大力培育風險管理文化，使風險管理意識逐步深入人心，使風險管理融入每位員工的日常工作中，從根本上提升企業(yè)的風險管理水平。

通過建立并健全企業(yè)的風險管理體系，將戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型過程中風險控。

制在公司可承受的范圍之內(nèi)，為戰(zhàn)略執(zhí)行保駕護航，促進了公司戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)。

九、公司內(nèi)部和外部環(huán)境變化情況與發(fā)展趨勢。

(一)外部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢。

20____年，作為國民經(jīng)濟的先導性行業(yè)，房地產(chǎn)業(yè)在政府稅費減。

免、放松二套房貸等一系列優(yōu)惠措施刺激下率先走出低谷，房地產(chǎn)開發(fā)投資增速逐月上升，一線城市成交量呈“井噴”式上漲，成交均價也在短期內(nèi)實現(xiàn)了大幅提升。在市場信心回升和銷售回暖的帶動下，土地市場成交漸趨活躍，房地產(chǎn)業(yè)進入新一輪的高速發(fā)展時期。然而，正如二年前繁榮之后隨之而來的20____年行業(yè)調(diào)控，20____年歲末，中央政府出臺了一系列調(diào)控房價政策，明確提出“遏制部分城市房價過快上漲的勢頭”，隨后各地方政府相繼出臺房價調(diào)控措施，可以預見，受營業(yè)稅優(yōu)惠的取消、稅收和房貸政策進一步收緊的市場預期影響，短期內(nèi)高度繁榮的市場盛況難以持續(xù)，市場前景存在較大的不確定性，而市場對短期預期的不確定性也加大了房地產(chǎn)市場供給量、成交量、價格走勢等因素的短期波動性。

(二)內(nèi)部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢。

20____年，公司圍繞“百億企業(yè)”發(fā)展戰(zhàn)略，在管理架構(gòu)、營銷。

管控模式改革，建立符合集團化經(jīng)營和自身特點的管理模式;深入推進管理標準化和全面風險管理體系建設，有效提升了企業(yè)基礎(chǔ)管理水平和抵御風險能力。

20_年，面對宏觀經(jīng)濟和行業(yè)發(fā)展的種.種不確定性和新的挑戰(zhàn)，公司將繼續(xù)苦練內(nèi)功、固本強基、著重提升公司的戰(zhàn)略管控能力和專業(yè)能力。一是以深圳公司為切入點開展“總部—地區(qū)公司—項目部”三級管理架構(gòu)試點，建立地區(qū)公司的管理標準化體系，打造并完善與現(xiàn)階段發(fā)展戰(zhàn)略相適應的管理機制;二是啟動住宅產(chǎn)品標準化建設，加強設計、規(guī)劃、施工建設以及合規(guī)性等方面的產(chǎn)品管理，嚴抓產(chǎn)品品質(zhì);三是繼續(xù)堅持從規(guī)劃設計、預算管理、施工現(xiàn)場管理、營銷等環(huán)節(jié)加強成本的全過程控制;四是公司將繼續(xù)加強對宏觀經(jīng)濟的研究和微觀市場的調(diào)研，加強對客戶的研究，提升投資決策與營銷策劃水平;六是公司將加強融資方式的研究與嘗試，積極拓展應用，強化資金回籠管理，為公司高速發(fā)展提供資金保障。

風險報告總結(jié)范文（23篇）篇十一

當前，我國新冠肺炎疫情防控形勢持續(xù)向好。但疫情在全球有蔓延之勢，并已經(jīng)在一定程度上沖擊和影響了全球金融市場的穩(wěn)定與發(fā)展。在經(jīng)濟全球化背景下，疫情也對我國金融安全產(chǎn)生了一定影響，由此，當前應立足國情、放眼世界，采取行之有效的措施和對策，防范化解金融風險，確保金融安全以及經(jīng)濟穩(wěn)定發(fā)展。

新冠肺炎疫情對金融安全的影響。

新冠肺炎疫情對我國經(jīng)濟和金融產(chǎn)生了一定的沖擊，造成了多方面、多層次的影響，增加了經(jīng)濟金融風險。

一是經(jīng)濟下行風險增大。當前，疫情已對全球經(jīng)濟造成嚴重損害，國際貨幣基金組織（imf）、經(jīng)濟合作與發(fā)展組織（oecd）等國際組織紛紛下調(diào)今年全球及主要國家地區(qū)的經(jīng)濟增長。從中國pmi整體發(fā)展來看，制造業(yè)、非制造業(yè)新訂單指數(shù)與生產(chǎn)指數(shù)呈現(xiàn)幾乎一致的下跌幅度。

從中長期來看，疫情對國內(nèi)外生產(chǎn)側(cè)的影響主要體現(xiàn)為產(chǎn)業(yè)鏈多環(huán)節(jié)的接續(xù)影響。從疫情涉及產(chǎn)業(yè)來看，旅游、交通運輸、批發(fā)零售、住宿餐飲等生活性服務業(yè)直接受到?jīng)_擊，而制造業(yè)前期開工不足也將明顯限制生產(chǎn)規(guī)模。從疫情對全球產(chǎn)業(yè)鏈的影響來看，制藥業(yè)、半導體業(yè)、汽車制造等行業(yè)以及能源產(chǎn)業(yè)，所受沖擊最為明顯。對需求側(cè)的影響主要體現(xiàn)為，居民消費行為將更趨理性、保守，投資活動趨于緊縮，全球經(jīng)濟衰退預期引發(fā)海外需求整體降低。整體而言，我國經(jīng)濟供給側(cè)與需求側(cè)都面臨較大挑戰(zhàn)。

二是宏觀杠桿率提升。自疫情暴發(fā)以來，延遲復工使宏觀杠桿率承受壓力。一方面，疫情已明顯制約房地產(chǎn)業(yè)、制造業(yè)、批發(fā)和零售業(yè)、住宿和餐飲業(yè)、交通運輸倉儲和郵政業(yè)企業(yè)發(fā)展，企業(yè)利潤下降致使企業(yè)債務負擔加劇，不良貸款率增加，違約風險提升。

另一方面，全國普遍延遲復工、中小企業(yè)復工復產(chǎn)率偏低、產(chǎn)業(yè)鏈下游行業(yè)和勞動密集型企業(yè)復工率偏低，致使經(jīng)濟增速預期下降。在住戶債務方面，個人住房貸款和消費信貸是最主要構(gòu)成部分。企業(yè)生產(chǎn)能力下降將向住戶償還能力形成傳導，加劇住戶債務負擔與違約風險。疫情加劇金融風險積累，穩(wěn)增長與防風險動態(tài)平衡難度進一步增加。但就總體發(fā)展來看，體現(xiàn)為局部企業(yè)的債務杠桿風險與流動性風險，轉(zhuǎn)化至系統(tǒng)性風險的概率較低。

三是金融市場風險增加。自疫情暴發(fā)以來，受短期的恐慌情緒、長期經(jīng)濟增長負面預期、全球股市聯(lián)動等影響，引致世界多國股票市場價格下跌。自3月4日起，全球疫情暴發(fā)、國際原油期貨價格下跌，再次引發(fā)債券市場恐慌、收益率水平明顯下行。在短期，國內(nèi)債券市場將經(jīng)歷疫情沖擊帶來的反復震蕩。在疫情引致國內(nèi)外金融市場波動明顯加劇的情形下，我國不僅應聚焦當期生產(chǎn)活動穩(wěn)步恢復，更應關(guān)注悲觀預期導致的未來需求不足，以穩(wěn)定可持續(xù)的經(jīng)濟增長支持金融市場穩(wěn)定發(fā)展，防止金融資產(chǎn)價格下跌引致的企業(yè)凈資產(chǎn)價值進一步降低。

四是利率風險預期增強。疫情突發(fā)期間，居民出于消費、避險等目標而產(chǎn)生的食品類商品消費需求，進一步推動cpi抬升。今年1月cpi同比增速高達5.4％，2月cpi增速稍緩解至5.2％，但仍處于歷史高位。與此同時，生產(chǎn)價格呈現(xiàn)通縮狀態(tài)。工業(yè)生產(chǎn)者出廠價格指數(shù)（ppi）再度轉(zhuǎn)為負值，同比下降0.4％，顯示生產(chǎn)領(lǐng)域有效需求不足。

近期國際油價下行，進一步抬升了ppi通縮壓力。結(jié)構(gòu)性通貨膨脹通常伴隨需求縮減型貨幣政策。但當前經(jīng)濟整體需求偏低，貨幣政策寬松預期明確，又將對現(xiàn)有通貨膨脹造成壓力。在實體經(jīng)濟下行壓力區(qū)間，結(jié)構(gòu)性通脹與國際油價下行將引發(fā)利率風險預期，增加金融機構(gòu)的風險管理難度，影響金融體系的穩(wěn)健性，提升金融風險發(fā)生概率。

五是匯率風險積聚。自疫情發(fā)生以來，人民幣匯率整體呈現(xiàn)走高趨勢。預計在未來一段時間，多重因素將對人民幣匯率施加貶值壓力。第一，經(jīng)常賬戶貨物貿(mào)易面臨逆差壓力。當前，全球疫情正處于快速傳播階段，疫情帶來的海外產(chǎn)業(yè)鏈受阻、總體需求降低都將導致出口規(guī)模明顯降低。第二，經(jīng)常賬戶服務貿(mào)易仍然面臨逆差壓力。隨著疫情在多國暴發(fā)，其將對海外旅客來華旅游活動產(chǎn)生明顯抑制，因而服務貿(mào)易仍可能面臨逆差壓力。第三，國內(nèi)貨幣適度寬松加劇逆差壓力。為充分應對疫情可能帶來的流動性風險，國家增強貨幣政策的靈活性，早部署、快行動，特別注重預期引導，已形成專項再貸款、貨幣市場利率中樞下移等多項舉措。針對未來的生產(chǎn)生活恢復，貨幣政策預期還將進一步寬松，由此將增加匯率貶值風險。

六是流動性風險加大。疫情之下，經(jīng)濟主體風險偏好降低，可供交易的資金與交易意愿、到期債務總量相比偏低，引發(fā)流動性風險。疫情引發(fā)的流動性風險集中體現(xiàn)為企業(yè)流動性風險、商業(yè)銀行流動性風險、全球市場流動性風險三個層次。

首先，企業(yè)流動性風險方面，復工復產(chǎn)的延遲已致使企業(yè)現(xiàn)金流壓力巨大，餐飲、旅游、電影等生活性消費行業(yè)銷售額損失預計將分別高達數(shù)千億元。其次，商業(yè)銀行流動性風險方面，中小企業(yè)日常流水顯著低于預期，餐飲業(yè)、運輸業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、批發(fā)零售業(yè)等行業(yè)企業(yè)清償能力下降，結(jié)合央行適當展期政策要求，致使商業(yè)銀行現(xiàn)金回流能力下降。與此同時，疫情引發(fā)的短期存款流失與到期存款延期進一步加劇了風險。再次，全球金融市場流動性風險方面，海外疫情的暴發(fā)與擴散對全球經(jīng)濟形成沖擊，而原油價格下跌同樣致使優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)面臨變現(xiàn)需求。多國貨幣政策調(diào)控釋放的流動性，雖然能夠?qū)Y產(chǎn)價格形成支撐，但對抑制病毒傳播而言仍然效力有限。企業(yè)流動性風險、商業(yè)銀行流動性風險、全球市場流動性風險，都將對我國宏觀流動性產(chǎn)生壓力。

面對疫情對金融體系造成的沖擊和影響，我國要加強頂層設計，采取行之有效的對策，科學防范化解金融風險，保障金融安全，支持經(jīng)濟社會健康穩(wěn)定發(fā)展。

一是實施穩(wěn)健且適度寬松的貨幣政策。貨幣政策在中、短期內(nèi)或?qū)⒗^續(xù)承擔提振總需求的大任。第一，適度下調(diào)貸款基準利率，在為全社會流動性整體紓困的同時，部分緩解匯率風險。第二，定向降準更加關(guān)注房地產(chǎn)業(yè)、制造業(yè)、生產(chǎn)性服務業(yè)企業(yè)。當前定向降準重點是普惠金融，維持小微企業(yè)生命力是主要目標。而鑒于房地產(chǎn)業(yè)、制造業(yè)、生產(chǎn)性服務業(yè)對國民經(jīng)濟的支撐作用，應當逐步轉(zhuǎn)向?qū)ι鲜霎a(chǎn)業(yè)的信用支持，特別是確保產(chǎn)業(yè)鏈核心環(huán)節(jié)企業(yè)信貸充足。

二是實施更加積極有為的財政政策。面對疫情的負面沖擊，我國財政政策需注重功能性，在穩(wěn)就業(yè)、穩(wěn)外貿(mào)、穩(wěn)外資、穩(wěn)投資、穩(wěn)預期領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)支撐，并形成對穩(wěn)金融目標的有力配合。第一，更加積極地實行減稅降費，惠及制造業(yè)、交通運輸業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、住宿和餐飲業(yè)等行業(yè)，盡快緩解普遍存在的流動資金趨緊狀況，化解流動性風險。第二，形成就業(yè)、外貿(mào)專項補助資金，防止失業(yè)率增高、外貿(mào)需求過低引致的經(jīng)濟增長風險與匯率風險。第三，加大與5g、人工智能、區(qū)塊鏈、互聯(lián)網(wǎng)服務、金融科技服務、基礎(chǔ)科技研發(fā)活動等相關(guān)的“新基建”投入，提前布局與經(jīng)濟中長期增長相關(guān)的基礎(chǔ)設施建設，特別是完成產(chǎn)業(yè)鏈重點環(huán)節(jié)基礎(chǔ)設施建設，將為國民經(jīng)濟恢復穩(wěn)健增長提供助力。

三是完善多層次的金融市場建設。中央經(jīng)濟工作會議確定2020年重點工作之一是加快金融體制改革，完善資本市場基礎(chǔ)制度，提高上市公司質(zhì)量，健全退出機制，穩(wěn)步推進創(chuàng)業(yè)板和新三板建設。針對疫情引發(fā)的多重金融風險，特別是短期內(nèi)全球股票、債券、原油市場數(shù)次下跌引發(fā)的國內(nèi)金融資產(chǎn)價格震蕩，繼續(xù)完善多層次的金融市場體系，豐富非金融企業(yè)融資來源，分散銀行體系間接融資主體和股票市場直接融資主體風險，是維系長期金融安全的必要舉措。

第一，完善多層次的資本市場建設。當前，包括主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板、新三板、區(qū)域性股權(quán)市場、券商柜臺市場在內(nèi)的多層次資本市場大格局已初步建立。但創(chuàng)業(yè)板對優(yōu)秀創(chuàng)新企業(yè)的吸引力和包容度不高，新三板也長期存在市場流動性不強問題，因此，應加強這些市場建設。第二，關(guān)注中小企業(yè)、民營企業(yè)的債券市場建設。雖然疫情曾致使我國債券市場處于水平波動狀態(tài)，海外疫情暴發(fā)、國際原油期貨價格下跌再次引發(fā)債券市場沖擊，但寬財政、寬貨幣的政策預期，將為國內(nèi)債券市場帶來發(fā)展機遇。為實現(xiàn)對銀行業(yè)信貸融資、股票融資的功能分擔，債券市場應提升對中小企業(yè)、民營企業(yè)的融資力度。第三，穩(wěn)步推進上海國際金融中心建設。為進一步推進上海國際金融中心建設，一方面要推動傳統(tǒng)金融企業(yè)與區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、人工智能、云計算等金融基礎(chǔ)科技銜接，開展創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務的先行試點研究工作，加強金融市場統(tǒng)計信息建設；另一方面要建立更加靈活適配的金融政策體系，在外部環(huán)境更加復雜、內(nèi)部環(huán)境遭受沖擊的復雜狀態(tài)下，繼續(xù)疏通貨幣政策傳導機制，引導融資成本與經(jīng)濟狀況、企業(yè)承擔狀況相適應，創(chuàng)新和運用結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具。

四是健全宏觀金融風險預警監(jiān)測體系。國家和各地區(qū)要建立健全金融風險預警監(jiān)測體系，及時掌握各項風險發(fā)展情況，適時采取政策措施化解風險。針對今后一段時間金融風險可能存在的突發(fā)性、敏感性、開放性特征，國家和地方應當從三方面健全金融風險監(jiān)測預警體系。

第一，加強對宏觀經(jīng)濟指標納入，特別是全球宏觀經(jīng)濟指標。疫情對金融安全的威脅，以疫情對實體經(jīng)濟的威脅為基礎(chǔ)。經(jīng)濟蕭條，將成為威脅金融安全的最可能因素?？紤]到國內(nèi)復工復產(chǎn)效率，產(chǎn)業(yè)鏈尚未修復，而國外疫情蔓延同樣使得全球經(jīng)濟發(fā)展不確定性增強，負面增長預期較為一致，金融風險監(jiān)測預警體系應充分考慮國內(nèi)與國外經(jīng)濟狀況，形成對國內(nèi)與全球經(jīng)濟增長、國內(nèi)與全球通貨膨脹率、投資與消費活動、經(jīng)濟景氣指數(shù)、經(jīng)常貿(mào)易差額、外匯儲備、大中小企業(yè)盈利水平、居民收入等指標的及時監(jiān)測。

第二，覆蓋國內(nèi)外多層次的金融活動。鑒于疫情對金融業(yè)的影響橫跨銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)，而國外金融市場受疫情影響已呈現(xiàn)明顯下行趨勢，及時監(jiān)測國內(nèi)外不良貸款率、流動性等變化，適時應對潛在風險，才能降低風險傳染概率。

第三，運用臨近預報技術(shù)實現(xiàn)高頻監(jiān)測。受制于數(shù)據(jù)發(fā)布速度，現(xiàn)行金融風險監(jiān)測預警體系具有一定的滯后性、低頻性，最快僅可按月度頻率發(fā)布。針對疫情帶來的多重不確定性，為形成及時、有效的金融風險監(jiān)測預警，金融風險監(jiān)測預警體系可依托臨近預報技術(shù)提高監(jiān)測頻率，對經(jīng)濟與金融發(fā)展形勢展開實時分析。

風險報告總結(jié)范文（23篇）篇十二

根據(jù)支行《關(guān)于開展代銷業(yè)務風險排查的通知精神》結(jié)合本機實際，組織人員對已開展代銷業(yè)務的合規(guī)性進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、三星分理處、鹽井分理處兩個網(wǎng)點或個人無未經(jīng)總行批準開展非我行產(chǎn)品的銷售代理工作；棕櫚湖分理處因未取得代理保險業(yè)務資格許可證，故未辦理代理保險業(yè)務。

（二）代銷產(chǎn)品前取得相應的資質(zhì)，包括獲得總行核準、代銷網(wǎng)點取得相關(guān)資格證，三星分理處的徐琳，鹽井分理處張玉蘭棕櫚湖的唐雪梅、黎元金營銷人員均獲得代理保險從業(yè)資格證等。

（三）三星、鹽井兩個取得代理資格的網(wǎng)點代銷產(chǎn)品的銷售記錄建立了臺賬；能在營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)進行相關(guān)協(xié)議的簽訂；不存在未經(jīng)系統(tǒng)，手工出單的情況；對客戶進行相關(guān)的風險提示和代理產(chǎn)品免責聲明。（四）在三星、鹽井營業(yè)網(wǎng)點對代銷產(chǎn)品進行公示以供客戶參照。

（五）對內(nèi)對外公布了違規(guī)銷售投訴舉報電話，并建立專門的架構(gòu)進行相關(guān)應急事件的處理。

（六）銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕335號要求以及總行相關(guān)代銷產(chǎn)品制度和內(nèi)控制度要求的其他內(nèi)容能遵照執(zhí)行。

（七）代銷業(yè)務的風險揭示單、各種宣傳單、業(yè)務憑證擺放到三星、鹽井兩個營業(yè)網(wǎng)點。

風險報告總結(jié)范文（23篇）篇十三

我行結(jié)合各部門及各條線工作重點，對業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領(lǐng)域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動應對為主動防控，完善制度建設，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風險排查，防范案件風險?，F(xiàn)將本年度案件風險排查工作總結(jié)匯報如下：

一、主要工作。

一直以來，我行領(lǐng)導高度重視案件風險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)控管理、工作落實和業(yè)務條線等方面的問題進行認真分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案及時整改。

務健康發(fā)展,為我行進一步開展防控、工作打下基礎(chǔ)。

（三）加強制度建設，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對舊版本業(yè)務規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發(fā)的業(yè)務品種，能先制定相關(guān)制度，做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動性風險應急處置預案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行了優(yōu)化及補充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，強化了案件風險防控。

精神，要求各支行認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達文件的學習情況進行檢查，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。認真?zhèn)鬟_學習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓，高度重視內(nèi)控與案防工作，結(jié)合外部案例及我行實際，認真梳理排查本行業(yè)務管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對業(yè)務風險管理的重視程度，扎實防范了類似案件風險的發(fā)生。

銀行員工八小時以外查訪制度》，開展了多次對員工不良行為的專項排查，加強員工行為管控，防范業(yè)務操作風險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務操作與合規(guī)建設的學習培訓計劃，每周三為內(nèi)審、財務會計例會，周四為信貸業(yè)務例會。深入開展學習“合規(guī)建設與五個基本規(guī)范”要求各部門負責人帶頭學，結(jié)合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。

一是緊密結(jié)合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強調(diào)工作紀律的嚴肅性。在工作上嚴格執(zhí)行考勤制度，實行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點半前簽到上班，晚五點半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實行處罰。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取個人談話、內(nèi)部詢問、實際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖。

嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。

強和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制，為我行穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展打下了堅實的基礎(chǔ)。

三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)。

（一）部分員工風險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務繁忙而放松風險防范工作，沒有將案件防范各項措施真正落到實處。（二）理論學習學習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平時的學習還存在著“走過場”的應付現(xiàn)象，真正通過學習來研究解決問題和矛盾、來指導業(yè)務發(fā)展還做得不夠好。

（三）業(yè)務培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業(yè)務知識的主動性和積極性不高，業(yè)務能力不強、業(yè)務操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時防范和化解風險，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮。

抓落實控風險全面提升風險管理水平×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)“零案件”案防目標，各項業(yè)務呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：

面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務素質(zhì)得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。

防工作落到實處。三是注重案防經(jīng)驗信息交流。在內(nèi)網(wǎng)上。

專門設立學習交流專欄，開展學習心得交流、思想認識交流，達到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。

（四）積極開展讀書學習活動。在全行范圍內(nèi)開展“×”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。

今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題，努力構(gòu)建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。

（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強制性休假制度方面，×行嚴格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎(chǔ)。

（二）高度重視對對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行×萬元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行。

（三）高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀。

監(jiān)會關(guān)于案件(風險)的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機構(gòu)自×年以來的案件風險情況，加強案件監(jiān)管、嚴格案件報告。二是進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導任組長的專案組，開展風險清查，妥善處置和化解案件風險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構(gòu)增強對案件風險的快速反應能力，及時報告；對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內(nèi)報告，將嚴肅處理；要求各機構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴肅問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內(nèi)控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風險）信息，報送數(shù)為零。

人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統(tǒng)，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。

五、強化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵機制從嚴治行是加強內(nèi)控管理的基本要求，為此，我們堅持做到三個到位：

（一）明確案防重點，制定年度工作計劃及整改規(guī)劃我部在年初對全年的授信風險管理條線案件防控工作進行了專題部署，在對2010年度案件防控工作進行總結(jié)的基礎(chǔ)上，擬定了2011年風管條線案件防控工作思路與計劃，嚴格落實案件防控各項工作內(nèi)容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務的日常管理和風險排查工作之中。同時，為建立整改長效機制，加強和完善案件防控工作，我部還制定了2011年風管條線案件防控整改規(guī)劃，進一步明確并細化了全年案件防控工作的推進重點和主要實施內(nèi)容。

（二）建立責任體系，明確責任目標。

我部認真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學習培訓情況、新《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風險三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學習情況等若干日常工作內(nèi)容開展檢查，檢查結(jié)果均已報送案件防控辦公室。

另外，為增強部門案防知識學習的主動性，我部還制定了案件防控知識學習與培訓計劃，對學習與培訓的內(nèi)容、安排、組織方式、學習重點、實施要求等進行了明確。在具體落實上，部門根據(jù)計劃安排，結(jié)合案防重點，每季下發(fā)學習通知至全體員工，要求有針對性地加強案防知識學習，以便更好地開展案防工作。

（四）確定案防重點關(guān)注名單，加大對被關(guān)注單位的指導和檢查力度。

2011年以來，我部繼續(xù)以“三個辦法、一個指引”貫徹落實為重點，以案件防控為目標，加強制度建設，進一步完善全流程管理。

知》，提出嚴格落實整改、進一步夯實信貸管理工作、深入推進“三個辦法、一個指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。

三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見，下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報》，要求各分支行對照銀監(jiān)的現(xiàn)場檢查意見，進一步加強落實整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī)，營造貸款合規(guī)文化；進一步改進和完善貸款基礎(chǔ)管理要求；統(tǒng)一問責標準，加強內(nèi)部問責。

住房類貸款的監(jiān)測，加大對假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過加強貸款支付與資金流向管理，嚴格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡貸款、民間借貸，并要求強化內(nèi)部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔保公司的違法違規(guī)活動。

失、操作風險點進行定義，識別和分類，構(gòu)成操作風險識別和分類的字典式工具庫。

效或權(quán)利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風險，對承兌業(yè)務采用保證金或定期存單質(zhì)押擔保的，須嚴查資金來源的合法性；嚴防無真實貿(mào)易背景，利用虛假資料開票、貼現(xiàn)，以及循環(huán)開票套取資金、套利；嚴控資金流向，防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市、高利貸等領(lǐng)域。

卡客戶辦理業(yè)務的情況進行自查，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改。

一是在2011年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會的各經(jīng)營單位吸取該案件的教訓，高度重視內(nèi)控與案防工作，加強信貸流程精細化管理，重視操作風險管理，提高對低風險業(yè)務風險管理的重視程度并加強該類業(yè)務的風險排查。

2013年上半年，在總行及分行領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，在當?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導關(guān)心下，我分行認真貫徹落實總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設，強化隊伍管理，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進行。現(xiàn)將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：

一、高度重視案防安保工作，制定計劃逐一落實。

在行務會上通報內(nèi)控制度執(zhí)行情況及風險事件；并經(jīng)常帶領(lǐng)安保工。

作人員聯(lián)合風險部門開展全行安全檢查，長假節(jié)前大檢查等；按責任書要求親自參與全行的消防設施檢查、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。時刻注意掌握轄內(nèi)安全動態(tài)，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。

識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識。二、抓隊伍建設,提高安全防范技能在日常工作中，加強隊伍建設、政治思想教育建設,緊抓隊伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓，要求駐網(wǎng)點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓，向各部室下發(fā)傳閱學習安保及案防培訓材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風險得到有效防控。

細則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。（二）加強技防物防建設。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設。定期按照巡檢制度做好設備巡檢，積極配合總行對新設立網(wǎng)點安防建設工作進行督促指導，嚴格按照公安機關(guān)相關(guān)金融機構(gòu)網(wǎng)點安防設施建設規(guī)范進行施工，最終通過驗收順利開業(yè)，各項技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運行。根據(jù)總行部署，將遠程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡的基礎(chǔ)上積極對atm自助銀行等高風險區(qū)域接入總行遠程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。

xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個信用社、x個營業(yè)部，共xx個營業(yè)網(wǎng)點。在職職工xxx人。聯(lián)社內(nèi)設部門xx個。截至xxxx年x月底，各項存款余額達到xxxxx萬元，較年初上升30549萬元，存款增幅16.33%，占年度計劃36000萬元的84.86%，較去年同期多上升9710萬元；各項貸款余額達到xxxx萬元,其中：貼現(xiàn)持票xxxx萬元，較年初下降16045萬元，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元，占年度計劃26500萬元的54.44%，存貸比例63.53%；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額xxxxx萬元，較年初上升12332萬元，占比67.98%。

不良貸款余額xxxx萬元，較年初下降592.33萬元，占年度計劃700萬元的84.62%，不良貸款占比5.37％；累計收回臵換呆帳貸款34.4萬元，占年計劃40萬元的86%；累計收回托管資產(chǎn)473.48萬元，處臵托管資產(chǎn)2250萬元，占年度計劃5500萬元的49.52%；前9個月實現(xiàn)各項收入16925萬元，同比多增收6350萬元；各項支出14363萬元，同比增加6888萬元；賬面利潤2562萬元，經(jīng)營利潤5059萬元，同比增加1070萬元。

業(yè)務、不漏一個員工，對xx年以來聯(lián)行清算、存放同業(yè)、銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、財務會計、出納、柜員管理、信貸、計算機、銀行卡、安全保衛(wèi)等業(yè)務進行全面的案件風險隱患排查；對員工工作能力、工作態(tài)度、工作責任心及銀監(jiān)會提出的九類不良行為進行排查；對重要崗位人員進行排查；對各業(yè)務網(wǎng)點管理能力、內(nèi)控制度執(zhí)行能力、自我約束能力及各項業(yè)務發(fā)展狀況進行排查；對貸款的發(fā)放程序、審批程序、責任落實和責任追究進行排查；對大額費用管理、固定資產(chǎn)管理等進行排查。在進行排查的同時，還做到了以下兩點：

一是結(jié)合我縣信用社實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。

下旬至5月份，我縣信用社共排查395人，排查面達到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中，發(fā)現(xiàn)有2個不良行為的員工，聯(lián)社已對兩人分別做了處理。

通過本次排查，發(fā)現(xiàn)了一些風險隱患，采取邊查邊糾的措施，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問題及時得到了整改、糾正，排除了部分操作隱患，及時防范了風險。

五、抓多層次的業(yè)務檢查、專項稽核、警示教育活動，提高案件防控意識。

充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用，以“風險管理”為重點，“審慎經(jīng)營”為目標，進一步提高案件防控能力。一是加大稽核檢查力度，做到不留死角。扎實開展了xx年業(yè)務經(jīng)營真實性檢查、存款滾動式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務檢查、財務檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時稽核等。通過連續(xù)檢查，杜絕了風險隱患的發(fā)生。

二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺賬，限期整改，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位，整改到位。對整改不到位的信用社及責任人及時進行了處理。

三是加大了責任追究力度。今年，我聯(lián)社對19名違規(guī)違紀人員進行了處理。

風險報告總結(jié)范文（23篇）篇十四

在日趨激烈市場經(jīng)濟時代,企業(yè)面臨著各種各樣的風險,而且最終都表現(xiàn)在財務風險上，財務風險是市場競爭的必然產(chǎn)物，是企業(yè)必須面對的風險之一，財務風險作為一種經(jīng)濟信號，能夠綜合反映企業(yè)的經(jīng)營狀況。一個企業(yè)要想在激烈的市場競爭中保持持續(xù)的競爭優(yōu)勢，就必須了解財務風險的起因，加強財務風險管理。如何有效地防范和控制財務風險是企業(yè)普遍面臨的現(xiàn)實難題和管理瓶頸。安然事件、中航油事件以及德國最大影視傳媒集團基爾希集團宣告破產(chǎn)等，這一系列的倒閉破產(chǎn)事件，大都是因為忽略了對企業(yè)財務風險的有效防范和控制而導致企業(yè)財務狀況惡化甚至資金斷流?？梢姡绻粋€企業(yè)想要實現(xiàn)可持續(xù)的長期發(fā)展，就必須要學會有效地防范和控制財務風險。因此,企業(yè)必須建立有效的財務管理機制,加強財務管理,對財務風險進行實時有效地控制,及時完整地收集、傳遞、分析、評價財務信息,防范財務風險,使企業(yè)處于良好的動態(tài)循環(huán)。

馬柯威茨、威廉、米勒先后對財務風險理論進行了深入研究，這三位學者的理論一脈相承，正是他們在財務經(jīng)濟學上做出的貢獻，在1990年，他們共同獲得諾貝爾經(jīng)濟學獎。

說”。美國學者從狹義的角度，把風險管理的對象局限于純粹風險，重點放在風險處理上。美國著名保險學家特瑞斯普雷切特等四人合著的《風險管理與保險》一書中將風險定義為“未來結(jié)果的變化性”，這個定義強調(diào)風險具有不確定性的特征。英國學者從對風險管理的定義則側(cè)重于對經(jīng)濟的控制經(jīng)濟的控制和處理程序方面。

但是，國外的研究內(nèi)容主要是企業(yè)財務風險發(fā)生后如何應對和如何擺脫財務風險的策略問題，對于財務風險的成因、發(fā)展過程則缺少機理性分析和實證研究。

我國財務風險的相關(guān)研究比較遲，是從20世紀80年代末和20世紀90年代初開始的。目前一些學者針對我國企業(yè)大范圍虧損的情況開始研究企業(yè)如何防范經(jīng)營風險，開始從理論上考慮企業(yè)逆境管理問題。從文獻來看，我國關(guān)于財務風險的研究，顧曉安于20xx年在《企業(yè)財務預警系統(tǒng)的構(gòu)建》一文中，從內(nèi)部控制的角度來探討，指出企業(yè)要通過建立良好的內(nèi)部控制系統(tǒng)，保證企業(yè)經(jīng)營活動的效益性，從而制約和調(diào)整企業(yè)內(nèi)部業(yè)務活動的自律系統(tǒng)，最終達到防范和控制財務風險的目的。李明在《新時期我國企業(yè)財務風險管理的對策探究》中，從企業(yè)資本運動過程來劃分和界定企業(yè)財務風險，即從資金的籌集、使用與耗費、回收與分配三個環(huán)節(jié)分別對企業(yè)融資風險、投資風險、股利分配風險以及企業(yè)資本運動過程中的“人本風險”的防范進行了較為詳細的研究。

青島科技大學的于新花在《會計之友》20xx年第二期中發(fā)表了《企業(yè)財務風險管理與控制策略》。她分析了財務風險的影響因素和控制原則提出了通過建立合理的資本結(jié)構(gòu)進行多元經(jīng)營，制定合理的風險決策建立財務預警機制等方式防范財務風險。

綜上所述企業(yè)財務風險在任何時候，任何背景下都或多或少，或輕或重的存在著。通過對企業(yè)財務風險的分析，能更好的識別企業(yè)的財務風險，并通過對企業(yè)財務風險的防范與控制，提升企業(yè)的價值，使其在市場經(jīng)濟中能夠健康的發(fā)展。本文通過對我國企業(yè)財務風險表現(xiàn)的認識，對我國企業(yè)財務風險進行系統(tǒng)深入的理論研究，并在此基礎(chǔ)上建立相應的風險控制系統(tǒng)，降低企業(yè)財務風險維持業(yè)正常的經(jīng)營活動。希望通過我的研究，能得出可行性方案，能夠為企業(yè)管理者服務。

摘要。

第1章前言。

1.1選題背景。

1.2選題的意義。

1.3國內(nèi)外研究現(xiàn)狀。

2.4國內(nèi)外研究綜述。

3.2改進企業(yè)內(nèi)部的財務運作狀況管理。

3.3通過資金預算控制控制財務風險。

3.4利用科學管理方法防范財務風險。

4.1目標控制與程序控制相接合。

4.2實行預算約束，細化目標落實責任。

4.3財務管理與業(yè)務管理相結(jié)合，依照企業(yè)目標制定財務風險管理制度。

4.4采用各種技術(shù)方法防范財務風險。

結(jié)論。

風險報告總結(jié)范文（23篇）篇十五

自崗位廉政風險防控工作開展以來，區(qū)人社局主動行動，認真部署，按照確定的指導思想、工作原則、工作任務、時間節(jié)點，全面深入地推進崗位廉政風險防控工作，努力在崗位風險排查、構(gòu)筑防控體系、完善制度機制、加強監(jiān)督管理等方面下功夫，為確保人力資源和社會保障工作科學發(fā)展提供了強有力的政治保證?，F(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一是周密計劃，精心組織。局黨組高度重視崗位廉政風險防控工作，將其納入重要議事日程，指定專人負責風險崗位監(jiān)督管理的各項工作，認真組織學習開展崗位廉政風險防控工作的目的和要求，教育引導廣大黨員干部牢固樹立廉政風險認識，充分認識廉政風險的客觀存在性與現(xiàn)實危害性，主動參與到崗位廉政風險防控機制建設中來。

二是組建機構(gòu)，制定方案。專門成立領(lǐng)導小組，一把手負總責，分管領(lǐng)導靠上抓，班子成員以身作則，帶領(lǐng)分管的科室、中心認真查找部門和自身存在的廉政風險，帶頭制定和落實防控措施，形成了一級抓一級，層層抓落實的工作局面。結(jié)合我局實際，專題研究并制定了人社局《關(guān)于開展崗位廉政風險防控工作實施方案》和《工作手冊》，使各項工作有據(jù)可依。

三是周密部署，廣泛動員。7月29日組織召開了人社系統(tǒng)關(guān)于開展崗位廉政風險防控工作動員大會。會上，區(qū)人社局黨組書記、局長劉文杰同志作了重要講話，要求各部門進一步統(tǒng)一思想、提高認識，把這次活動作為當前的頭等政治任務來抓，充分認識開展廉政防控工作的重要意義，各部門要深入扎實的開展好廉政防控工作，不斷提高人社部門工作效率、服務水平和群眾贊譽度。

工作中，我們把風險崗位監(jiān)督管理與黨風廉政建設、日常業(yè)務等工作有機結(jié)合，班子成員帶頭查找廉政風險點，帶頭制定和落實防范措施，在全局形成了人人查找風險、人人公開風險、人人制定措施、人人參與監(jiān)管的反腐倡廉優(yōu)良局面。

一是準確查找風險點。每位干部職工結(jié)合自身崗位職責，通過自己找、群眾提、相互找、領(lǐng)導點等方法，認真分析并逐一排查個人在崗位職責、業(yè)務流程、制度機制、工作效率、外部環(huán)境等方面存在或潛在的廉政風險點，認真填寫《個人廉政風險自查、防控表》，由部門負責人召開部門討論會，對個人廉政風險進行逐一討論，個人在充分聽取意見和建議后進行修改。在查找部門廉政風險點上，各部門緊緊圍繞人、財、物管理使用等關(guān)鍵崗位和重點環(huán)節(jié)方面，進一步規(guī)范工作流程。截止目前，共確定76個關(guān)鍵崗位，查找到風險點151個，制定防控措施170條。

二是認真進行風險評估。各部門在個人查找風險點基礎(chǔ)上，明確責任部門和防范措施要求，對本部門的廉政與監(jiān)管風險點進行深入剖析，從風險發(fā)生幾率、危害程度、形成原因等方面正確評估風險等級。截止目前，共確定9個一級風險崗位，29個二級風險崗位，113個三級風險崗位。

三是全面進行防控。綜合運用教育、制度、監(jiān)督等有效手段及已有的黨風廉政建設各種方法，提出防控措施，要求各部門和有關(guān)責任人全面執(zhí)行落實各項防范舉措。通過查找風險點，廣大干部職工提高了廉政風險防范認識，拓寬了自下而上的監(jiān)督渠道，將腐敗風險預警防控理念融入干部的思想和行動之中，使廣大干部群眾都知道危險、查找風險、不敢冒險、力求保險，黨風廉政建設的群眾基礎(chǔ)得以加強。

局黨組對重點崗位、重要資金等風險薄弱點進行自我排查，制做了清晰翔實的業(yè)務流程圖，按圖索險，逐一確認崗位廉政風險點。共清查開辦職業(yè)介紹機構(gòu)資格認定等行政執(zhí)法職責125項，重點監(jiān)控有自由裁量權(quán)的流程節(jié)點，對風險等級高的業(yè)務流程進行了優(yōu)化設計。梳理了自謀職業(yè)扶持金等16項促進就業(yè)專項資金，對各資金銀行專用賬戶管理進行了規(guī)范，嚴格了資金發(fā)放的審批程序。今年以來共發(fā)放靈活就業(yè)補貼247萬元，自謀職業(yè)扶持金220萬元;辦理小額貸款1010萬元，一次性創(chuàng)業(yè)補貼及崗位開發(fā)補貼35萬元;辦理喪葬費1693.9萬元。全部安全、準時發(fā)放到位，無一延誤、無一差錯、無一投訴。結(jié)合腐敗易發(fā)點、群眾關(guān)注點和用權(quán)行為點，建立風險預警機制和職權(quán)防范機制，先后制定了街道保障服務中心備用金管理使用制度、費用支出等8項財務制度，完善了各部門、中心的內(nèi)部控制、監(jiān)督制度，建立三級崗位工作程序，對風險度極高的公益性崗位工資補貼、失業(yè)人員保險金等各項專項資金實行銀行代發(fā)，建立了促進就業(yè)資金績效評價制度，全面考核資金使用的經(jīng)濟性和效率性，主動發(fā)揮專項資金的社會效用。近期，將結(jié)合區(qū)會議精神繼續(xù)在全局各部門重點是7個街道勞動保障中心進行排查，認真梳理權(quán)責，確保風險明示化、管理精細化。

一是加強制度建設。制度建設是廉政風險防控的重要方法和有效途徑。根據(jù)日常工作積累，我局對由于崗位管理制度不嚴而產(chǎn)生的廉政風險點進行了深入分析和討論，對各科室的業(yè)務流程進行了整理，對各項制度進行了完善，以廉政風險防控為核心，初步構(gòu)建了崗位廉政風險公開機制、黨務政務公開制度等，進一步明確了以制度管人管事、以制度規(guī)范權(quán)力運行的管理方法。

二是建立科學合理的防控監(jiān)督機制。做到事前監(jiān)督、事中監(jiān)督、事后監(jiān)督，監(jiān)督于權(quán)力運行的全過程。全體科室負責人簽訂了《廉政風險防范承諾書》，使廉政風險防范管理工作深入到每一個科室。完善了對外采購、車輛管理、后勤保障三大統(tǒng)一平臺。在辦公用品采購，宣傳、車輛維修等事務性支出經(jīng)費使用中，實行經(jīng)辦人員、科室負責人、分管領(lǐng)導、一把手層層簽字負責制，加強各環(huán)節(jié)的監(jiān)管，并定期進行核查。

三是加強日常學習。全局上下定期組織廉政相關(guān)知識的學習，將工作人員的廉政風險防控承諾情況納入日?？己?，對思想道德和崗位職責風險進行防范，加強了對行政行為的廉政監(jiān)控，定期組織領(lǐng)導干部及部分工作人員參觀黨風廉政漫畫展、廉政教育基地。

黨務公開是加強崗位風險防控，提高黨員干部廉潔勤政、執(zhí)政為民的重要路徑。局黨組著力實行黨組統(tǒng)一領(lǐng)導、部門各負其責、紀檢協(xié)調(diào)監(jiān)督、黨員主動參與的領(lǐng)導體制和工作機制。將黨務公開工作列入重要工作日程，要求局屬各單位黨小組切實增強開展工作的主動性和責任感。組織起草了《四方區(qū)人力資源和社會保障局黨務公開實施方案》，明確工作原則、公開內(nèi)容、程序形式以及監(jiān)督保障措施等。加大投入，加強黨務公開平臺建設，在局辦公大樓門廳內(nèi)、部分勞保中心辦事大廳設置了led電子顯示屏、電子觸摸屏、宣傳欄等，在我局金宏網(wǎng)設立黨務公開欄目，主要用于公開向社會公布的內(nèi)容。適宜黨內(nèi)公開的，通過定期或不定期地召開黨員群眾大會、情況通報會、組織生活會、意見征求會等以會議形式公開。主動探索建立黨務公開的長效機制，本著務實管用的原則，制定了重要情況通報和報告制度、黨務公開內(nèi)容審核等制度，加強對黨務公開工作的監(jiān)督檢查和考核評價，把黨務公開工作納入黨建和黨風廉政建設責任制，作為半年督查的重要內(nèi)容，作為考核黨組織及其主要負責人的一項重要內(nèi)容，把黨務公開的檢查結(jié)果和領(lǐng)導干部工作實績掛鉤，做到黨務公開延伸到哪里，督查工作就開展到哪里。

下一步，我們將繼續(xù)按照紀委的有關(guān)要求及局內(nèi)制定的《崗位廉政風險防控工作的實施方案》，將崗位廉政風險防控工作與落實黨風廉政責任制相結(jié)合，深化黨風廉政建設的方法和途徑;與構(gòu)建人力資源和社會保障廉政防控體系長效機制相結(jié)合，突出預防;與人力資源和社會保障各項業(yè)務相結(jié)合，使預防腐敗的責任落實到每一個崗位和每一位干部;與加強干部隊伍建設相結(jié)合，作為提高干部素質(zhì)的有效載體，通過本次開展崗位廉政風險防控工作，使我局各項工作規(guī)范化、制度化、標準化。

風險報告總結(jié)范文（23篇）篇十六

在我國經(jīng)濟建設持續(xù)發(fā)展、碩果累累的進程中，我們農(nóng)村合作銀行也取得了長足的發(fā)展，經(jīng)營范圍擴大，經(jīng)濟效益增加。但是，我們在取得成績的同時，也要清醒地看到存在的金融風險。如果不采取有效措施予以防范和制止，就會嚴重影響農(nóng)村合作銀行的發(fā)展，影響到農(nóng)村合作銀行每一個人的切身利益，影響到國家生產(chǎn)建設和社會事業(yè)發(fā)展，影響到社會的和諧與穩(wěn)定。內(nèi)控與合規(guī)、防范金融風險是我們農(nóng)村合作銀行永恒的主題。下面淺談金融風險產(chǎn)生的原因與如何防范金融風險。

1、內(nèi)控文化缺失嚴重，誘發(fā)金融風險。良好的內(nèi)控文化是農(nóng)村合作銀行內(nèi)控體系持續(xù)有效運行的前提。而在內(nèi)控文化缺失的情況下，銀行經(jīng)營者關(guān)心的只是規(guī)模和速度，對內(nèi)部控制和風險管理重視不夠，有關(guān)內(nèi)部控制和風險管理制度束之高閣。內(nèi)控文化缺失、理念缺乏、一味追求速度和規(guī)模、誘發(fā)違法違規(guī)行為，這正是很多農(nóng)村合作銀行員工走向犯罪的路線圖。很多作案者最初并沒有壞的打算，只是在其工作的過程中，看內(nèi)控文化嚴重缺失，有機可乘，從而違紀違規(guī)，進而走向犯罪。

2、制度執(zhí)行力不強,內(nèi)控形同虛設。衡量內(nèi)控體系有效與否的標準并不在于農(nóng)村合作銀行制定了多少制度，關(guān)鍵是看制度的落實與執(zhí)行。制度不落實、執(zhí)行不到位往往使得內(nèi)控體系漏洞百出，形同虛設。其效果就好比是紙糊的窗子———一捅就破,防得了君子防不了小人，從而為那些不理性人通過作案謀私利提供了可能。銀行內(nèi)部人員騙貸成功，用的無非是偽造擔保資料作虛假擔保，或放款后私自取消擔保方的擔保責任并將貸款轉(zhuǎn)移等手段。這些都說明制度執(zhí)行力不強,內(nèi)控形同虛設，工作流程缺少嚴格的分工和限制，否則騙貸不可能如此順利地得手。

3、約束基層管理人員力度不夠，造成風險高度集中。我們農(nóng)村合作銀行目前的組織架構(gòu)下，基層管理者往往被賦予過多的權(quán)利，包括財務管理、核算管理、授權(quán)管理、人事管理和行政管理，涉及方方面面。從理論上講，權(quán)利過多過大，就存在一定的作案機會和可能。如果沒有相應的監(jiān)督制約機制。在利益誘惑、私欲膨脹的情況下，基層管理者就會輕而易舉地走上犯罪道路，這屬于典型的關(guān)鍵人員作案。為此，我們農(nóng)村合作銀行必須實行關(guān)鍵崗位、人員的定期輪換和強制休假制度，并專門出臺稽核監(jiān)督機制，約束基層管理人員權(quán)利。然而，我們農(nóng)村合作銀行大多沒有達到這一要求，沒有出臺相應的規(guī)定或規(guī)定沒有落實到位，這是產(chǎn)生金融風險的關(guān)鍵所在。

4、稽核力量薄弱，有效約束不夠。我們農(nóng)村合作銀行的稽核力量相當薄弱,集中表現(xiàn)在：一是有些銀行尚未設立專門的稽核監(jiān)督部門；二是設有稽核部門的銀行,其稽核人員的配備不足,達不到總員工數(shù)5%的國際一般水平；三是稽核監(jiān)督部門容易受到行政干預，難以獨立開展工作；四是稽核人員專業(yè)化水平不高，無法滿足稽核工作要求；五是稽核制度落實中“走樣”，稽核監(jiān)督的不到位，看起來稽核檢查規(guī)模宏大，樣子嚴肅，實質(zhì)走形式，是“逮不住老鼠”的“貓”。稽核力量的薄弱，從某種意義上說，助推金融風險的發(fā)生。

5、考核機制不完善，忽視金融風險。我們農(nóng)村合作銀行考核機制不完善，只重視經(jīng)營業(yè)務，突出指標完成，忽視內(nèi)控管理要求。在這種考核機制下，基層銀行不惜一切代價擴大經(jīng)營規(guī)模和業(yè)務范圍，拼命追求發(fā)展速度，從而出現(xiàn)鉆制度空子、打擦邊球現(xiàn)象，嚴重的甚至會出現(xiàn)違規(guī)違法經(jīng)營。至于防范金融風險就得不到應有的重視，甚至束之高閣，無人提起。

6、內(nèi)控責任制缺失，造成內(nèi)控管理混亂。在內(nèi)控責任制無形的壓力下，各銀行相關(guān)部門才會真正肩負起應負的責任，發(fā)現(xiàn)內(nèi)控體系中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，并予以及時的糾正和完善。目前情況下，內(nèi)控責任制缺失，發(fā)生金融風險，銀行往往只處理作案當事人，而不處理那些負有相應管理責任和監(jiān)督責任的部門與人員，從而造成內(nèi)控體系的有效性長期得不到提高，使內(nèi)控管理混亂。

1、建立和完善銀行內(nèi)控機制。要制定明晰的農(nóng)村合作銀行發(fā)展戰(zhàn)略，優(yōu)化組織體系，建立科學的決策體系、完善的風險管理體制、審慎的會計財務制度和透明的信息披露制度；要積極培育符合農(nóng)村合作銀行實際的內(nèi)部控制文化，使內(nèi)控意識和內(nèi)控文化滲透到每一位員工思想深處，使內(nèi)控成為每位員工的自覺行為，熟悉自身崗位職責，理解和掌握內(nèi)控要點，及時發(fā)現(xiàn)問題和風險。

2、建立和完善農(nóng)村合作銀行風險識別和評估體系。要認真借鑒國外的先進經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，逐步建立覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評價和預警系統(tǒng)。重視貸款風險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)測和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記報告和風險提示制度。

3、建立和完善農(nóng)村合作銀行稽核審計體系。要積極建立相對完善的內(nèi)部稽核體系，提高稽核審計工作的獨立性，提高工作頻率和工作質(zhì)量，改進方法，實現(xiàn)合規(guī)性監(jiān)督向合規(guī)性、風險性、效益性轉(zhuǎn)變，使事后監(jiān)督向事中、事前轉(zhuǎn)變。注意使用外部審計力量，進一步發(fā)揮業(yè)務部門的專業(yè)檢查作用，制定專業(yè)檢查制度，加大專業(yè)檢查力度，從嚴追究高管人員和直接責任人的法律責任。

4、樹立正確的業(yè)務發(fā)展思想。要在追求盈利性的同時，重視安全性和流動性，防止片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內(nèi)控機制建設的傾向。農(nóng)村合作銀行應制定合理的業(yè)務發(fā)展規(guī)劃，不搞以存款論英雄和存款指標分派到人的老式工作方法，而是應通過改進服務手段、增加業(yè)務品種和提高結(jié)算速度來贏得客戶，增加市場份額，提高經(jīng)濟效益。

5、建立和完善內(nèi)控信息體系。農(nóng)村合作銀行要建立完善的內(nèi)部管理信息系統(tǒng)，為內(nèi)控的設計、執(zhí)行、反饋提供信息保障；建立與農(nóng)村合作銀行及其內(nèi)控管理專職部門信息聯(lián)結(jié)和定期聯(lián)系機制，及時、真實、完整地傳遞監(jiān)管意圖、交流信息、溝通問題；建立農(nóng)村合作銀行信息披露制度，及時向社會準確披露相關(guān)信息，發(fā)揮社會對農(nóng)村合作銀行內(nèi)控建設的監(jiān)督作用。

6、重視和加強對銀行高級管理人員的監(jiān)管。農(nóng)村合作銀行要轉(zhuǎn)變內(nèi)控觀念，在加強基層內(nèi)控制度建立和執(zhí)行的同時，強化對銀行高級管理人員的監(jiān)管，實行內(nèi)控問責制，并與任職資格掛鉤、促使銀行高級管理人員轉(zhuǎn)變觀念，重視內(nèi)控與合規(guī)，起到模范帶頭作用，真正做好防范金融風險工作，促進農(nóng)村合作銀行健康持續(xù)發(fā)展，達到做優(yōu)做強農(nóng)村合作銀行的目的。

風險報告總結(jié)范文（23篇）篇十七

根據(jù)總公司“關(guān)于進一步改進“兩次會議”3月15日輿論工作通知；本行領(lǐng)導對此高度重視，充分認識到輿情風險排查的必要性、重要性和緊迫性，按照總行相關(guān)要求和本行實際情況，積極做好輿情風險的判斷、排查和應對能力提升工作，力求工作務實、細致、完整，確保輿情風險排查的有效性。情況報告如下:。

根據(jù)調(diào)查工作的要求，服務質(zhì)量、收費等；七個是不允許的。法規(guī)執(zhí)行、小微企業(yè)融資、運營風險和案例、員工參與民間借貸、理財、信用卡、抵押、不良貸款、代理銷售、新產(chǎn)品業(yè)務等當前輿情熱點。，我行的輿情風險排查工作還集中在以下五個方面:。

(a)案件和侵權(quán)行為。近年來，在一線領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，認真執(zhí)行總行的各項規(guī)章制度，將各類違法案件認真?zhèn)鬟_給每一位員工。我們教會了每一位員工警醒守法，珍惜自己的事業(yè)和員工道德，規(guī)劃好人生道路，樹立正確的人生觀、價值觀和世界觀；同時，定期和不定期與員工交談，了解和掌握員工的思想動態(tài)，引導員工積極向上。經(jīng)調(diào)查，本行員工未涉及任何重大案件，未涉及民間借貸，媒體也未出現(xiàn)不良或違法現(xiàn)象。

(二)服務質(zhì)量、收費等問題。在服務質(zhì)量方面，我行自成立以來，一直為客戶提供優(yōu)質(zhì)、真誠的服務。我們的口號是在xx城市推出xx銀行服務品牌，硬件寬敞美觀。三年來，得到了客戶的認可，不斷的表揚和表彰，但也出現(xiàn)了兩次客戶投訴(20xx年)。通過在家道歉和解釋，我們可以獲得客戶的理解，繼續(xù)成為我們銀行的忠實客戶。一線人員非常重視服務質(zhì)量。一旦發(fā)現(xiàn)問題，不會拖延，迅速報告和解決，盡量就地融化，避免此類事件發(fā)生。同時，分行和總行的投訴電話和建議書在大堂分發(fā)，每季度隨機抽取一定數(shù)量的客戶，對我行客戶經(jīng)理和柜臺服務人員進行全方位的評價，強化監(jiān)管機制。

關(guān)于收費問題，我行嚴格按照總行制定的收費標準進行收費，并在大堂醒目位置公示各種收費項目。還有收費小冊子供客戶拿走仔細閱讀，不存在亂收費現(xiàn)象。

(3)信貸和中間業(yè)務問題。嚴格按照總行制定的信貸政策執(zhí)行并執(zhí)行“包容性融資”在街道和社區(qū)進行項目宣傳，在墻上宣傳陽光信貸政策，在墻上宣傳客戶經(jīng)理的姓名、轄區(qū)、聯(lián)系方式和在職情況，在墻上宣傳銀監(jiān)會“七個是不允許的。要求在營業(yè)廳公告，方便客戶辦理業(yè)務，接受群眾監(jiān)督；在信貸供給方面，按照支農(nóng)扶小的主線和以城鄉(xiāng)居民、個體工商戶、中小企業(yè)為重點的信貸供給順序，在不增加企業(yè)負擔的情況下，給予全力支持，努力緩解小微企業(yè)融資困難。我行現(xiàn)有不良貸款金額xx萬元，正在消化中，其中今年新增xx萬元，系企業(yè)經(jīng)營不善所致，已向法院起訴。預計今年將收回所有不良貸款。歷年來xx萬元的不良貸款被法院起訴，會有一定的損失。經(jīng)總行審核，本行員工無違法違規(guī)行為。

在發(fā)放信用卡和住房抵押貸款時，要積極應對國家出臺的各項信貸政策，嚴格按照規(guī)定辦事，嚴格把握貸款審查流程，杜絕亂貸，切實防范操作風險。

在理財產(chǎn)品、代理銷售和新產(chǎn)品的業(yè)務營銷中，我行始終將學習文件放在首位，深入理解文件精神和操作風險點，向客戶充分解釋和揭示風險，按照規(guī)定程序操作，無風險事件發(fā)生。

(四)員工管理問題。辦公廳負責對員工進行調(diào)查，進一步明確職責分工，提高全行員工的輿情風險意識。共調(diào)查24名員工，包括2名總裁和2名勞務派遣員。通過各種渠道積極向相關(guān)人員收集相關(guān)信息，調(diào)查各種行為。通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，所有員工都沒有通過網(wǎng)站、論壇、博客等傳播各種不利消息。，他們都有很高的防范聲譽風險的意識，在生活方式、工作方式、學習方式上都能嚴格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到“敬業(yè)、誠實守信、勤奮、遵守法律法規(guī)；，努力維護我們的網(wǎng)點、窗口和員工形象，提升我們的綜合競爭力，為各項業(yè)務的發(fā)展奠定堅實的基礎(chǔ)。

輿論風險調(diào)查之所以能夠順利進行，有幾個原因。

第一，領(lǐng)導重視。為了確保輿論風險調(diào)查到位，總統(tǒng)明確規(guī)定。

重點突出，分管副總具體工作機制，綜合辦公室落實，各部門配合落實，特別強調(diào)各部門辦公室要本著對自己負責的精神做好調(diào)查工作。

第二，方式靈活。通過網(wǎng)絡搜索、個別談話、集體討論、與媒體和公安聯(lián)系、獲取視頻等方式，圍繞案件和違規(guī)行為、服務質(zhì)量和收費、信貸和中介業(yè)務、員工管理四大問題進行了詳細調(diào)查，努力使調(diào)查工作務實、細致、完整、做好，確保調(diào)查不留死角和隱患。

第三，加強預防。鑒于客戶投訴、中間業(yè)務收費可能引發(fā)的輿情風險，以及年后犯罪分子伺機作案的機會增加，我行堅持做好輿情監(jiān)測工作，重申輿情風險應急機制，確保一旦發(fā)現(xiàn)負面輿情，及時向銀行領(lǐng)導和總行報告，積極采取多種方式、多渠道措施，確保即時化解，防止輿情發(fā)酵擴大。同時，加強與當?shù)毓矙C關(guān)和主流媒體的溝通，爭取相關(guān)部門和單位的支持和理解。加強內(nèi)部控制和案件防范管理，禁止員工參與民間借貸，禁止員工擔任基金經(jīng)紀人，確保員工合法合規(guī)經(jīng)營，避免員工違法違規(guī)引起媒體關(guān)注。

風險理念，積極有效防范輿情風險，確保思想意識、組織領(lǐng)導和措施到位，進一步完善輿情風險排查，加強人員管理，為我行業(yè)務改革發(fā)展營造良好的輿情環(huán)境。

風險報告總結(jié)范文（23篇）篇十八

20xx年第三季度，在省分行的正確領(lǐng)導下，我市分行認真開展“黨風廉政宣傳教育月”活動，提高干部職工的風險防范意識，促進紀檢監(jiān)察工作深入發(fā)展，取得了良好成績，有關(guān)工作情況報告如下：

根據(jù)郵儲總行《關(guān)于開展“黨風廉政宣傳教育月”活動的通知》精神，我市分行成立活動領(lǐng)導小組和辦公室，制定《市分行黨風廉政建設宣傳教育月活動方案》，召開全行動員大會，扎扎實實開展以“樹立正確權(quán)力觀、依法合規(guī)從業(yè)”為主題的“黨風廉政宣傳教育月”活動。在活動中精心組織、周密安排，確?；顒禹樌_展，取得實際成效。

加強紀檢監(jiān)察工作，防范各類風險，關(guān)鍵在于思想教育，提高干部職工的廉政意識和職業(yè)道德。我市分行創(chuàng)設陣地，設立黨務政務公開欄，制作黨員監(jiān)督桌牌，建設廉政文化走廊，充分利用“三會一課”制度、各類主題活動等對干部職工進行思想教育，使每個干部職工提高思想覺悟和廉政意識，做到依法合規(guī)從業(yè)，筑起防范各類風險的堅實屏障，不發(fā)生各類違紀違規(guī)事件。

我市分行要求每個干部職工對照《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》、《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》和郵儲總行有關(guān)廉潔從業(yè)精神，結(jié)合自己的思想和工作實際，尋找存在的不足問題和差距，對找出的不足問題和差距，制定整改措施，限期整改，確保做到勤政廉政從業(yè)。與此同時，組織干部職工觀看一批廉政警示教育片，吸取系統(tǒng)內(nèi)貪腐利令智昏、貪贓枉法、違法亂紀、受到黨紀國法制裁、毀滅自己的深刻教訓，做到珍惜崗位、珍惜家庭、珍惜前程，自覺加強黨風廉政建設和反腐敗工作，切實提高廉潔自律意識，做到勤勉工作，干凈辦事，絕不發(fā)生各類違紀違規(guī)事件。

我市分行在全面開展員工舉報工作的基礎(chǔ)上，加強管理，促進員工舉報工作深入、健康發(fā)展。我市分行領(lǐng)導深入各支行調(diào)研員工舉報工作，鼓勵員工強化監(jiān)督檢查，積極舉報違紀違規(guī)事件和存在的不正之風及腐敗行為，為建設清正廉潔的分行作貢獻。我市分行重申：員工舉報工作納入分行黨風廉政建設責任制考核體系，實行目標管理，與各單位目標考核掛鉤。凡員工舉報情況經(jīng)調(diào)查屬實，不論是單位還是個人，一律嚴格實行責任追究。

20xx年第三季度，我市分行切實抓好紀檢監(jiān)察工作，取得良好成績，全季度沒有發(fā)生違紀違規(guī)事件，沒有接到一次員工舉報。今后，我市分行對紀檢監(jiān)察和風險防范工作，要常抓不懈，力爭取得更大成績，促進我市分行健康、持續(xù)發(fā)展，創(chuàng)造更好經(jīng)濟效益。

風險報告總結(jié)范文（23篇）篇十九

文檔要求：

(1)封面：

x公司x項目公共安全風險評估報告(上空8行居中，宋體二號加黑)。

編制：(部門或人員，楷體三號加黑)。

審核：(部門或人員，楷體三號加黑)。

批準：(部門或人員，楷體三號加黑)。

上報單位名稱(楷體三號加黑，并加蓋公章)。

編制時間(楷體三號加黑)。

正文內(nèi)容：

一、項目基本情況(一層標題為黑體三號加黑)。

1.業(yè)主和甲方情況(二層標題為楷體三號加黑)。

(正文內(nèi)容為仿宋三號加黑)。

大概樣式：

信息技術(shù)風險評估年度風險評估文檔記錄。

風險評估每年做一次，評估日期及評估人員填在下表：

目錄。

1前言...................................................

系統(tǒng)描述.............................................

3風險識別................................................

4.控制分析...............................................

5.風險可能性測定.........................................

6.影響分析...............................................

7.風險確定...............................................

8.建議...................................................

9.結(jié)果報告...............................................

1.前言。

評估成員在公司中崗位及在評估中的職務：

系統(tǒng)描述。

it系統(tǒng)的描述、圖解和網(wǎng)絡架構(gòu)，包括全部的系統(tǒng)組件、鏈接系統(tǒng)組件的通信鏈接和相關(guān)的數(shù)據(jù)通信和網(wǎng)絡：

圖1—it系統(tǒng)邊界圖。

描述了信息的流動往返于it系統(tǒng)，包括輸出和輸入到it系統(tǒng)和其它接口。

圖2—信息流程圖。

脆弱性識別被識別的脆弱性：

威脅識別被識別的威脅：

被識別的威脅列于表c。

表c威脅識別。

風險識別被識別的風險：

在表d中是脆弱性和威脅性風險識別方法。

表d脆弱性、威脅性和風險。

4.控制分析。

在表e中是it系統(tǒng)的現(xiàn)行安全控制措施與計劃安全控制措施。

表e安全控制。

表f風險—控制—因素的相關(guān)性。

風險序號123456。

風險總結(jié)控制措施的相關(guān)性&其它因素。

5.風險可能性測定。

在表g中定義了可能性的等級。

表g風險可能性定義。

表h風險可能性等級。

123456789101。

風險可能性等級。

123456。

6.影響分析。

表i：評估風險影響的等級。

表i風險影響的等級定義。

表j風險影響分析。

用于確定影響的等級的過程描述：

表k：確定全面的風險等級的標準。

風險系數(shù):低(1to10);中(10to50);高(50to100)。

用于確定總體風險等級的過程描述：

8.建議。

表m：對表d中被識別的風險的建議。

表m建議。

9.結(jié)果報告。

風險報告總結(jié)范文（23篇）篇二十

各位監(jiān)事：

根據(jù)銀監(jiān)局文件要求，我行進行了風險排查、問題整改及對整體案防工作進行了分析，并結(jié)合自身實際情況提出并建立了長效機制和工作措施，并將案件防控工作逐步常態(tài)化，有效地促進了各項業(yè)務的持續(xù)健康發(fā)展?，F(xiàn)將案件防控工作開展情況匯報如下：

我行將案件風險排查納入常態(tài)化工作內(nèi)容，年初安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領(lǐng)會銀監(jiān)局文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務，做到“重點工作落實”。四是我銀行案防工作實行各層級一把手負總責制，并在不同層級設立專兼職案防崗位，指定專人負責案件防控工作，實行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實。目前，我銀行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實。

思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風險和操作風險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：

（一）持續(xù)開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識。我銀行以各項規(guī)章制度的學習培訓為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。使員工的綜合業(yè)務素質(zhì)得到提高，為我銀行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。

（二）開展警示教育活動，增強員工防范意識。我銀行注重將業(yè)務培訓和法律知識培訓有機結(jié)合，抓教育、抓引導，抓防范。20xx年全年開展多次各種警示教育，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。

（三）定期分析案防工作情況。一是將案防工作常態(tài)化。通過晨會、例會等形式，講案防、說安全，時刻提醒員工合規(guī)操作。二是組織召開案件防控聯(lián)席會，及時傳導監(jiān)管部門案防工作精神，加強政策傳導和風險提示，分析存在的共性問題和個性問題，有針對性地制定措施，確保各項案防工作落到實處。三是注重案防經(jīng)驗信息交流。設立微信群，開展學習心得交流、思想認識交流，達到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。

（四）積極開展讀書學習活動。在全行范圍內(nèi)開展“案防責任重于一切”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。

20xx年全行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化、工作標準化。

（一）完善案防工作考核評價機制。20xx年全年，我銀行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進一步強化考核評價工作，在業(yè)務流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀風險的提前消除，將案防要求與業(yè)務工作有機結(jié)合起來，努力解決制度建設和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領(lǐng)導班子、領(lǐng)導人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執(zhí)行的嚴肅性和規(guī)范性，并將責任落實到人，真正做到“誰主管、誰負責”。

（二）強化員工違規(guī)行為的管理。在對基層機構(gòu)負責人和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上，按照監(jiān)管部門的要求，強化員工違規(guī)行為的管理。依據(jù)《員工日常行為規(guī)范》的要求，引導和督促各級部門和工作人員遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營。

20xx年全年著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題，努力構(gòu)建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。

（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強制性休假制度方面，我銀行嚴格按照監(jiān)管部門要求，進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎(chǔ)。

（二）高度重視對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和我銀行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行對公存款對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行。

（三）高度重視案防制度的落實工作。一、進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導任組長的專案組，開展風險清查，妥善處置和化解案件風險。二、嚴肅案件管理紀律。要求各機構(gòu)增強對案件風險的快速反應能力，及時報告；要求各機構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴肅問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內(nèi)控案防工作能力的提升。

（四）高度重視安全管理，做實安保工作。20xx年全年，我銀行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統(tǒng)，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。

風險報告總結(jié)范文（23篇）篇二十一

內(nèi)部控制是金融機構(gòu)的一種自律行為。是金融機構(gòu)為完成既定的工作目標和防范化解風險，對內(nèi)部各職能部門及其工作人員從事的業(yè)務活動進行風險控制、制度管理和相互制約的方法、措施和程序的總稱。近年來，隨著金融體制改革的不斷深化，銀行業(yè)內(nèi)控制度不斷完善，不僅有效地遏制了不良信貸資產(chǎn)的增長勢頭，同時也促進了內(nèi)部經(jīng)營管理水平和經(jīng)濟效益的提高。但由于多種原因，個別行還暴露出一些經(jīng)濟案件。如20__年11月17日某旗農(nóng)行發(fā)現(xiàn)一起案件，案件發(fā)生在基層營業(yè)網(wǎng)點，嫌疑人是營業(yè)室綜合柜員，在任職期間存在挪用開戶單位存款嫌疑。涉案金額200余萬元，其中：據(jù)初步核實已定性挪用金額78.3萬元，嫌疑人交待的其它涉案金額正在進一步核實中，這起金融案件是內(nèi)盜。20__年11月16日上午10點，某開戶單位要求上劃錫盟某局200萬元資金。支行營業(yè)室柜員受理后發(fā)現(xiàn)該開戶單位帳戶只有178萬元余額，不夠上劃金額。該行迅速組成工作組到該開戶單位進行帳務核實，發(fā)現(xiàn)該企業(yè)賬面實際應有余額257萬元。經(jīng)核查涉案嫌疑人于20__年4月至20__年5月采取不入賬的手段分多次挪用現(xiàn)金合計78.3萬元。被挪用的資金被嫌疑人分三次到某市交給其丈夫56萬元，其余以銀行卡多次匯入其丈夫卡中。目前該案件正在進一步審理中。

案件的啟示：這起案件作案過程持續(xù)時間長，初步調(diào)查竟長達3年之久。犯罪分子之所以敢在內(nèi)控制度逐步完善的今天頂風作案，充分暴露出有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)控薄弱，可見，邊牧旗縣加強銀行業(yè)內(nèi)控風險防范刻不容緩。

加強銀行業(yè)內(nèi)控的對策建議。

一是切實整章建制，規(guī)范和完善內(nèi)控制度。邊牧旗縣銀行業(yè)應按照有關(guān)金融法律法規(guī)和《金融機構(gòu)內(nèi)部控制指導原則》的要求，實行一把手負責制，對本單位的各項內(nèi)部管理制度和業(yè)務規(guī)章、機構(gòu)和崗位設置、決策與管理系統(tǒng)以及議事規(guī)程、民主決策程序等方面進行一次認真檢查清理，找出問題和差距，加以嚴格規(guī)范，該建立的建立，該補充的補充，該廢止的廢止，該調(diào)整的調(diào)整。要結(jié)合自己的特點，制定本單位清理措施、步驟和具體時間，以保證清理工作的成效。在全面清理現(xiàn)行管理制度和業(yè)務規(guī)章的基礎(chǔ)上，結(jié)合本單位、本部門實際，借鑒內(nèi)控建設卓有成效的經(jīng)驗，切實建立一套責權(quán)分明、平衡制約、規(guī)章健全、運作有序的內(nèi)部控制機制，把經(jīng)營風險和大案要案的發(fā)生，達到從制度上、源頭上防范金融風險的安全經(jīng)營目標，最大限度地減少不必要損失。

二是建立計算機風險管理制度，加快內(nèi)控方面的電子化建設，使其能夠適應業(yè)務發(fā)展的需要。要對計算機系統(tǒng)管理、計算機操作和數(shù)據(jù)保管三個不相容職務實行分離，嚴防內(nèi)部犯罪。對業(yè)務數(shù)據(jù)的輸入、輸出制定具體的操作規(guī)程和崗位責任制，建立一套先進的內(nèi)部控制信息系統(tǒng)。制定計算機操作環(huán)境安全防護措施，確保系統(tǒng)的可靠、穩(wěn)定、安全運行。

三是以人為本，加強干部職工的素質(zhì)教育。預防案件的發(fā)生，做好員工的思想工作是關(guān)鍵。因此，邊牧旗縣銀行業(yè)要持之以恒抓教育，培養(yǎng)政治強人，筑牢思想防線，讓員工不想踏雷區(qū)。要經(jīng)常性的開展以黨的基本路線、理想觀念、市場經(jīng)濟理論、金融專業(yè)知識為主要內(nèi)容的教育，幫助員工樹立正確而崇高的人生觀、價值觀和世界觀。要經(jīng)常性地開展法律和業(yè)務培訓，把法律法規(guī)和各項規(guī)章制度作為組織學習的主要內(nèi)容進行教育；要經(jīng)常性地對員工開展革命傳統(tǒng)、職業(yè)道德教育，增強他們的政治意識。抓教育強素質(zhì)，不斷提高干部職工的思想政治素質(zhì)和道德法紀觀念，為有效預防違法違紀案件的發(fā)生奠定良好的人員素質(zhì)基礎(chǔ)。

風險報告總結(jié)范文（23篇）篇二十二

隨著財稅管理體制改革的不斷深化和人民銀行職能的調(diào)整，國庫工作的地位和職能作用日益突出。國庫作為國家預算執(zhí)行的重要參與者，擔負著經(jīng)理國家金庫，監(jiān)督管理國庫資金、確保國庫資金安全的重任。然而，隨著國庫資金清算新體系的建立，國庫資金清算業(yè)務風險、監(jiān)管職責模糊風險、法律缺失等風險日益顯現(xiàn)，這給今后的國庫工作帶來了諸多困難，提出了更高的要求。

（一）國庫會計核算系統(tǒng)設計自身存在的風險。目前國庫部門運行的國庫會計核算系統(tǒng)（2．0版），無論是在功能上還是在安全設計的考慮上，相對于1．0版都有質(zhì)的飛躍，但在運行中也暴露出了諸多系統(tǒng)上的漏洞。

1、設計風險。一是打印的組合報表沒有報表序號，不利于控制報表的漏缺、偷換，影響事后監(jiān)督和實地業(yè)務檢查。二是在人民銀行內(nèi)部的網(wǎng)絡上，人民銀行系統(tǒng)內(nèi)任何一臺內(nèi)聯(lián)網(wǎng)機器，只要安裝了2．0版軟件后，就很容易成為另一臺國庫終端機，這對風險防范提出了新的挑戰(zhàn)。

2、操作風險。在新的核算模式下，國庫部門由原來的單一資金渠道改變?yōu)槎嗲赖馁Y金通道，包括行庫往來、大額支付、同城票據(jù)交換、內(nèi)部往來四種清算方式。若業(yè)務不熟悉或工作不認真及易產(chǎn)生差錯。

3、道德風險。在系統(tǒng)設計存在缺陷、資金匯劃渠道增多、操作風險加大的情況下，無疑增加了道德風險防范的難度。因為國庫資金的支付清算最終由人來實現(xiàn)，如果個別國庫人員的人生觀、價值觀及思想道德發(fā)生偏差，國庫資金的安全將得不到有效保障。道德風險是國庫風險隱蔽性最強的風險，看似看不見摸不著，但卻是應首先防范的。

（二）法律法規(guī)滯后帶來的風險。一九九四年財稅體制改革，實行了分稅制，財稅體制發(fā)生了深刻的變化；金融改革的不斷深入，也使人民銀行職能發(fā)生了改變，但相應的法律法規(guī)卻沒有跟上，使國庫工作出現(xiàn)了制度風險。

1、相關(guān)法規(guī)滯后。國庫職能、職責的依據(jù)主要是《國家金庫條例》，這一條例實施于1985年3月，然而財政、稅務、金融的改革卻一刻也沒有停止，《國家金庫條例》卻沒有因改革而修訂過，這其中的許多條款已經(jīng)明顯不適應于實際工作。

2、業(yè)務制度滯后。國庫業(yè)務中最常用的規(guī)章就是《中國人民銀行國庫資金清算業(yè)務處理手續(xù)（試行）》，而這一規(guī)章中有的規(guī)定并不符合實際。比如：國庫部門辦理大額支付往來業(yè)務時，接受來賬可打印支付系統(tǒng)專用憑證，而發(fā)起往賬未明確規(guī)定需打印支付系統(tǒng)專用憑證，同時國庫會計核算系統(tǒng)不能產(chǎn)生詳細的大額支付往賬清單，這無疑會給資金劃轉(zhuǎn)帶來風險。同時，《中國人民銀行國庫資金清算業(yè)務處理手續(xù)（試行）》和中國人民銀行《大額支付業(yè)務處理辦法》的有些條款不一致，也給國庫資金清算造成了風險。

3、內(nèi)控制度滯后。新系統(tǒng)的應用，使核算和管理的重要空白憑證增多，并增加了支付系統(tǒng)操作員卡，密押機的保管、使用，這些對國庫部門來說都是一個新業(yè)務，如何加強印、押、證的管理成為國庫部門不容忽視的問題。而在實際工作中，由于管理人員對新業(yè)務、新知識還欠熟悉，容易造成管理手段不到位，管理制度不健全的現(xiàn)象，產(chǎn)生管理漏洞，給國庫資金安全帶來隱患。

（三）監(jiān)管職責模糊帶來的風險。《中國人民銀行法》雖然賦予了各級人民銀行經(jīng)理國庫的職能，但沒有賦予國庫監(jiān)管職能。這使得人民銀行在國庫監(jiān)督中缺乏依據(jù)和乏力?！秶医饚鞐l例》及其《實施細則》，僅籠統(tǒng)規(guī)定國庫對預算收入入庫、庫款支撥、退庫等有監(jiān)督權(quán)，而對于入庫過程中發(fā)生的虛增收入、延壓庫款、資金流失、混庫、退庫及庫款支撥中存在的違規(guī)情況，未有明確的處罰規(guī)定及制裁措施。隨著財政國庫管理制度改革不斷深入，國庫在監(jiān)管中遇到的情況越來越多。特別是對庫款的支撥、預算收入的退庫，沒有具體、統(tǒng)一的操作規(guī)則，造成監(jiān)管職能模糊，無明確的權(quán)力去進行有效的監(jiān)督。

（四）財政預算管理體制帶來的風險。目前進行的財政國庫管理制度改革使財政資金能夠合規(guī)使用，堵住了不合理的開支，造福于社會各項事業(yè)的發(fā)展。但是，從近幾年的情況看，還存在一些財政開支繞過國家的規(guī)定，沒有按規(guī)定的用途使用，甚至流失的情況。主要表現(xiàn)為：

1、模糊理由支撥。財政部門對一些需要提供依據(jù)的撥款，往往提供一個內(nèi)容籠統(tǒng)的書面文件、紀要等作為依據(jù)，甚至多筆撥款都用一個文件，這些文件所列明的理由往往模棱兩可，而又讓人無法拒絕。再加之國庫缺少對財政資金使用的監(jiān)測跟蹤制度，造成了國庫難以對大額財政資金走向的監(jiān)測、監(jiān)督。

2、庫款的集中支撥。這種情況主要存在于縣級財政。縣級財政實行由會計核算中心集中核算的預算管理體制，這給預算支出逃避國庫監(jiān)管帶來一定便利。比如：對一些無法提供合規(guī)依據(jù)的撥款，財政部門往往將資金統(tǒng)一撥往會計核算中心等財政部門在商業(yè)銀行賬戶，通過商業(yè)銀行賬戶分散資金支出，從而達到了避開國庫監(jiān)管的目的。

上述種種隱患，給人民銀行履行國庫職能帶來了諸多困難，只有不斷強化國庫風險意識，也才能有效提高國庫服務水平，為貫徹好貨幣政策、財政政策提供支持。

（一）健全國庫法律法規(guī)。首先應盡快修訂《國家金庫條例》。要按照金融、財稅體制改革遇到的實際問題，明確國庫部門的監(jiān)管地位、監(jiān)管范圍，制訂具有約束力的國庫監(jiān)管章程。特別是要對中央、地方預算收入的退付庫款，要做出明確的規(guī)定，對于違規(guī)者國庫并有權(quán)拒絕受理。其次是要盡快對相關(guān)制度規(guī)定進行修訂、補充、完善。包括對《國庫會計管理規(guī)定》、《國庫會計核算業(yè)務操作規(guī)程》、《人民銀行國庫資金清算業(yè)務處理手續(xù)》、《國庫同城清算管理辦法》、《大額支付系統(tǒng)業(yè)務處理辦法》、《大額支付系統(tǒng)業(yè)務處理手續(xù)》等作進一步修改完善，從制度上來嚴密會計核算手續(xù)，規(guī)范業(yè)務操作，明確崗位職責，做到有章可循，依法行政，突出對風險防范的約束力。

（二）完善國庫會計核算系統(tǒng)軟件。一是要增設風險防范手段，增加事后監(jiān)督核查程序，使當日賬務通過程序自動轉(zhuǎn)入事后監(jiān)督崗，并且設置各種監(jiān)督項目，達到對整個業(yè)務流程及手續(xù)進行核查的目的。二是要加強對軟件的細節(jié)改進。如改進新系統(tǒng)中計算機自動化管理功能，對編輯、打印轉(zhuǎn)賬憑證等行為進行防控制，堵塞住不法分子補制、偽造、偷換憑證之門；增設打印的組合報表的序號，防止報表的漏缺、偷換等。

（三）加強國庫監(jiān)督檢查。一是要確立國庫監(jiān)管者的地位。國庫單一

賬戶的實施以及國庫核算方式的改變，對國庫監(jiān)督管理提出了更高的要求，國庫監(jiān)督管理的層面更深更寬，因此要用法律的形式確定國庫監(jiān)管者的地位和職責，確保國庫資金的安全和正確使用。二是要加大對國庫業(yè)務流程全方位的監(jiān)督檢查力度，逐步構(gòu)建事前、事中、事后三位一體的全方位資金監(jiān)控網(wǎng)絡，消除風險隱患。三是要從國庫核算準確性和資金清算安全性出發(fā)，健全國庫監(jiān)督機制，實現(xiàn)國庫監(jiān)督“零風險”，為資金清算系統(tǒng)安全、準確、高效運行和國庫資金的安全提供強有力的保障。

（四）加強隊伍建設。一是要按照崗位設置和人員配置要求，配足人員，避免內(nèi)部一人多崗行為，杜絕因人員不足造成的風險。二是要開展多層次、多渠道的培訓工作，并以各種形式促進工作人員不斷學習新知識，掌握各項政策、法規(guī)和監(jiān)管制度，努力提高國庫人員業(yè)務素質(zhì)和管理水平。三是要做好政治思想工作，加強職業(yè)道德教育，從思想上徹底清除享樂主義、拜金主義等腐朽觀念，使國庫人員樹立正確的人生觀、世界觀和價值觀。

風險報告總結(jié)范文（23篇）篇二十三

我局高度重視懲防體系暨廉潔龍泉建設工作，按照區(qū)委懲防體系辦部署要求，結(jié)合職能實際，注重從三個方面著手，深入推進懲治和預防腐敗體系建設，加大從源頭上預防和治理腐敗工作力度，有力推進了全局廉政風險防控工作深入開展。

一是認真抓實崗位廉政風險排查。采取自己找、同事幫、領(lǐng)導提、組織審的工作方法，全體干部職工深入查找了廉政風險。全體干部職工共計xxx人分別填寫了《個人崗位廉政風險防控登記表》，x個科室、x個事業(yè)單位分別填寫了《科室（局屬事業(yè)單位）廉政風險防控登記表》。針對查找出的廉政風險點，按照危害程度和發(fā)生頻率等進行分析評估，確定不同的風險等級。我局共查找廉政風險點x個，其中一級風險點x個，二級風險點x個，制定風險防控措施x條。各科室及局屬事業(yè)單位共查找出廉政風險點xx個，制定風險防控措施xx條。各科室及局屬事業(yè)單位對崗位權(quán)力事項進行了全面清理，編制了“職權(quán)目錄”，繪制了“權(quán)力運行流程圖”。

二是充分依托崗位廉政風險防控信息平臺。建立了《崗位廉政風險防控信息化平臺使用管理及安全保障制度》，加強了對已建平臺的管理維護。從今年x月份開始，組織交通局全系統(tǒng)干部職工在廉政風險防控信息平臺上開展“每日一題，每月一課”廉政學習，全局xxx人堅持參加學習，x人次進行了補課。x位局班子成員的主體責任清單，紀檢督查月等紀檢信息在信息化平臺上及時予以公布，實現(xiàn)了廉政建設的全覆蓋、全貫穿，科學有效的預防腐敗。

三是建立健全風險防控長效機制。圍繞廉政風險專項防控，先后制定了《x區(qū)交通運輸局行政執(zhí)法若干管理制度》、《x區(qū)交通運輸局專項資金管理辦法》、《x區(qū)交通運輸局公路和交安設施養(yǎng)護管理辦法》、《x區(qū)交通運輸局五十五以下維修項目管理辦法》、《x區(qū)交通運輸局行業(yè)監(jiān)督管理辦法》等x項制度。圍繞重點領(lǐng)域系統(tǒng)化防治腐敗，相繼制定了《行政審批廉政風險預警防控制度》、《x區(qū)交通運輸局行政審批及行政監(jiān)管事項目錄明細》、《x區(qū)交通運輸局行政審批管理制度》、《x區(qū)交通運輸局行政審批項目辦事指南》、《干部職工法律培訓學習制度》、《領(lǐng)導干部法治講座制度》、《局領(lǐng)導干部學法用法工作制度》、《普法工作臺帳管理制度》、《普法依法治理工作制度》及《x區(qū)交通運輸局財務費用支出管理辦法》、《交通工程建設領(lǐng)域防止腐敗工作方案》、《交通工程建設質(zhì)量安全監(jiān)管手冊》等xx項制度。同時各科室、局屬各事業(yè)單位均建立健全了廉政教育長效機制、廉政風險監(jiān)測機制、預警糾錯機制、檢查評估機制及獎懲機制。

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