自查報告是個人發現問題、解決問題和提高自身能力的重要手段。小編整理了一些優秀的自查報告，希望可以給大家提供一些啟發。
信用社人員自查報告范文（13篇）篇一
為貫徹落實市聯社案件專項治理工作，本人認真學習和領會了《關于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的通知》(銀監通[20xx]6號)、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》(銀監發[20xx]17號)和《商業銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案(銀監辦發[20xx]77號)精神以及省協會《關于防范操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，并根據自身情況展開自查。現將自查情況匯報如下：一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規與聯社下發的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。
信用社人員自查報告范文（13篇）篇二
在工作作風上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章;上報數字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有;匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解;嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務不拖泥帶水，辦理業務快而不急，在保證質量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴”。嚴格執行各項規章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。
生活作風上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。
信用社人員自查報告范文（13篇）篇三
為貫徹落實市聯社案件專項治理工作，本人認真學習和領會了《關于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的通知》(銀監通[]6號)、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》(銀監發[]17號)和《商業銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案(銀監辦發[]77號)精神以及省協會《關于防范操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，并根據自身情況展開自查。現將自查情況匯報如下：
信用社人員自查報告范文（13篇）篇四
一是能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現金。二是能夠自覺加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準確及時編制各種現金報表、調撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符;嚴格按規定處理長、短款，發現差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標準;遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴格按照福建省農村信用社綜合業務系統柜員權限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一保”;認真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。
信用社人員自查報告范文（13篇）篇五
加強保密教育，增強保密觀念，是做好保密工作的前提和基礎，下面是為大家精心收集的保密工作自查報告，歡迎大家參考借鑒，希望可以幫助到大家!
保密工作自查報告范文(一)根據xxx縣委保密委員會《關于集中開展全縣保密工作檢查的通知》精神，我局針對文件中通報的一些問題和薄弱環節，認真開展了保密工作自查，保密工作自查報告。現將有關情況。
總結。
如下：
一、加強組織領導。
20xx年以來，在縣委保密委員會的指導下，我局認真貫徹落實《關于進一步明確和加強保密工作責任制的通知》文件精神，以涉密人員，涉密載體，涉密計算機保密管理為重點，進一步加強保密工作領導，強化保密管理，加強督促檢查，狠抓各項保密措施和保密責任制的落實，杜絕重大失泄密事件的發生。一是局黨組始終將保密工作納入重要議事日程，狠抓責任制的落實，年初專門召開會議，制定保密措施，形成了由一把手負總責，分管領導各負其責，辦公室組織協調的管理體系。二是為了適應新形勢下保密工作的新情況、新問題，進一步健全和完善了以局長為組長，各科、所、中心負責人為成員的保密工作領導小組，下設辦公室，負責處理保密工作的日常事務，為保密工作的全面落實提供了強有力的組織保障。三是堅持誰主管誰負責的原則，實行目標責任制，納入總體目標考核的內容之一，并將目標任務層層分解，落實到局屬各單位，做到年初有布置，平時有檢查，年終有考核。
二、強化宣傳教育。
加強保密教育，增強保密觀念，是做好保密工作的前提和基礎。對此，我局高度重視保密工作的宣傳教育，領導干部和涉密人員堅持帶頭認真學習各項保密工作的有關規定，不斷提高依法管理保密工作的水平。同時，利用各種會議等多種形式加強對職眾的保密宣傳教育，促使廣大職工群眾自覺履行保密義務和責任，改變了無密可保、有密難保等錯誤認識。
三、
健全完善制度。
一是進一步完善保密規章制度，確保重點涉密要害部位的安全;二是對我局秘密載體的管理、使用情況堅持每季度檢查的制度，針對檢查中發現的不足和隱患，嚴格按照《規定》的要求整改;三是制定了計算機管理制度，實行計算機網絡安全防護情況的檢查，采取局域網絡殺毒軟件每星期定期升級殺毒等措施。堅持誰上網誰負責和上網信息不涉密、涉密信息不上網的原則，防止了失泄密問題的發生。
四、嚴格保密管理。
一是加強秘密載體管理。為了確保秘密載體的安全，本著嚴格管理、嚴密防范、確保安全、方便工作的原則，我局嚴格按照要求，加強秘密載體的制作、收發、傳送、使用、保存、銷毀八大環節的管理，使秘密載體的管理工作步入了規范化軌道。(在制作環節上，無論是紙介質載體，還是磁介質載體均統一在機關內制作，對不需歸檔的材料及時銷毀。在收發和傳遞環節上，嚴格履行清點、登記、編號、簽發手續，傳遞時，指派機要人員負責并采取相應安全保密措施。在使用環節上，嚴格知悉人員范圍，對擅自擴大知悉范圍，凡不準記錄、錄音、錄像的，傳達者均事先申明，復制秘密必須經主管領導批準，并履行登記手續。在保存上，嚴格按照國家檔案法律法規歸檔，并指派專人負責，配備必要的保密設備。在銷毀上，認真履行審核、清點、登記手續，采取相應不泄密的方法銷毀，杜絕將秘密載體當作廢品出售。二是加強檔案保密管理。為了加強文件檔案的借閱、傳閱中的安全保密工作，進一步完善了《檔案保管制度》、《檔案人員崗位職責》、《文件、材料、資料的收集制度》、《檔案的交接制度》、《檔案的銷毀制度》、《文件的傳閱制度》等制度。通過這些制度的建立，加強了文件收發、傳閱、清退以及檔案的借閱等工作，使我局的文件做到清退齊全，傳閱及時，檔案的立卷、歸檔、移交、銷毀等各個環節的安全。三是實行涉密計算機專人管理。對涉密計算機實行專人管理，并加強了對操作人員的教育培訓，落實了崗位責任。四是加強信息上報審批。加強網上報送信息審批制度，凡對外向各類政府網站報送信息，必須經辦公室審批后方能報送。
今后，我們決心以這次自查為契機，堅持不懈地抓好對全體人員特別是涉密人員的教育管理，加強業務培訓和崗位訓練，不斷完善規章制度，強化保密意識，堅決杜絕失泄密問題發生，為xx縣經濟建設發展創造良好的條件。
保密工作自查報告范文(二)我局成立以來，所收到的涉密內容及縣內產生的相關秘密，基本上都能按《保密法》的相關規定進行了妥善的處理，保證了涉密文件、記錄、信息等在傳遞、使用過程中的安全，從未出現過失、泄密問題。然而，按照上級的要求還存在著一定差距和不足，做好保密工作仍然任重而道遠。在今后的工作中，我局將進一步加強對保密工作的重視，強化對涉密內容的管理，力爭保密工作取得新成績，確保城管執法工作順利開展。
按照《關于開展全區保密工作檢查的通知》(掇辦發〔20xx〕27號)精神，我局嚴格按文件要求對對年度的的保密工作進行了自查，特匯報如下：
一、高度重視，強化責任。
作為區政府重要工作部門，分局黨組始終把保密工作作為一項重要工作常抓不懈。今年以來，我們根據人事變動，進一步調整了分局保密工作領導小組，由局黨組書記、局長**為組長，分管領導為副組長，各所、各科室負責人為成員。同時，確定**同志為機關兼職保密員，并且落實了保密工作崗位負責制和屬地管理原則，做到了保密工作機構、人員、職責、制度四落實。
二、健全制度，落實任務。
一是建立健全規章制度。今年，我局進一步修訂完善了內部保密制度，在檔案室、文印室等重點部位將保密制度裝裱上墻，同時還在機關經費緊缺的情況下拿出資金專門用于檔案室、微機室、財務室的保密基礎設施建設，以防止泄密、失密事件發生。二是對去年的檔案及時收歸檔案室管理，保證秘密文件不外泄。三是加強對檔案室和文印室的管理。嚴格規定了檔案管理人員如有泄密、失密事件，對檔案人員予以調離并追究相關責任，查詢檔案必須做到登記并簽名，有關檔案必須經局長同意后方可查詢。文印室涉秘事項多，我們加強了對工作人員的保密意識教育，并要求其做出絕不泄密的承諾。四是局機關廢紙、廢文件的回收由保密委指定的回收點進行回收處理，有關文件按規定及時進行銷毀，保證廢紙簍不留完整文件紙張。五是對上級下發的秘密文件進行登記發放，并及時予以回收。六是今年對基層所開展了兩次安全保密工作大檢查，督促基層所健全了保密工作制度，落實了保密工作措施。
三、明確重點，加強管理。
我局財務室、檔案室、計算機是保密重點部門和部位，針對這三個重點部位，我們加強了管理，確保不出現泄密問題。在檔案室管理上，我們制定了檔案工作人員保密職責，查、借、閱檔案手續齊備;秘密文件、內部資料的傳遞、回收、注銷都嚴格按照保密規定辦理。在財務室管理上，我們對于財務資料建立財務檔案，嚴格按照財務制度進行審查存放，除了財務人員、檔案管理員外其他人員一律不的查閱，如因特殊原因需要查閱，必須經分管領導簽字同意。在計算機信息系統保密上，我們在每臺電腦系統都安裝正版防火墻和殺毒軟件，落實專人負責全局的電腦管理工作，對涉密計算機財務物理隔離方式，嚴禁上互聯網。
四、強化整改，注重實效。
今年全區保密工作會議召開后，我局根據會議要求，針對四個不到位突出問題及時進行梳理，并抓好整改。如針對有的干部職工保密意識不強的問題，分局辦公室利用各種會議期間對干部職工加強保密教育，局黨組書記、局長**要求大家切實按《保密法》的規定做到不該講的不講，不該說的不說，隨時將十條保密守則牢記心中，樹立全局觀念，維護大局利益，維護社會穩定。目前，四個不到位的問題已整改到位。
我局的保密工作不僅做到了常講常抓，而且年初有計劃，并且納入了本部門目標管理考核，是干部評先選優、升職晉級的重要依據之一。對基層各所的年終目標考核中，規定如有失、泄密事件的一律不得評為先進單位，負責人一律不得評為先進個人。迄今為止，全局上下無一失、泄密事件發生。雖然我們在保密工作中取得了一定的成績，但也存在著不足，主要是以下兩個方面：一是對計算機和局域網絡的保密管理還缺乏完全有保障的技術支持。目前只能以常規的保密制度加以約束，通過嚴密的監控措施以防萬一，有時顯得力不從心。二是內部資料的密級確定問題，由于定密等級和范圍分寸較難掌握，使得在工作中難以明確要求和規范。今后我們將繼續努力，鞏固和發揚過去已取得的成績，積極探索研究新時期保密工作的新情況、新問題，力爭保密工作再上新臺階。
保密工作自查報告范文(三)為做好涉密文件信息資料保密管理工作，我局結合實際工作，對照檢查目錄表，逐條自查，現將自查情況報告如下：
一、保密工作落實情況。
我局所收到文件，指定專人進行了妥善的處理，保證了涉密文件、記錄、信息等在傳遞、使用過程中的安全，未出現過失、泄密問題。
我局設有信息化機房，使用內外網分離的方法，同時所有電腦都配備了殺毒軟件，定期殺毒與升級，并指定專人從事計算機保密管理工作。通過自查，我局的計算機保密工作基本做到制度到位、管理到位、檢查到位。
二、主要做法。
(一)高度重視，強化組織領導。我局領導剛度重視，并成立了保密領導小組，嚴格落實保密工作。領導班子成員以身作則，自覺學習、掌握保密制度，做到懂法、知法、執法，在廣大干部職工中，真正樹立起有法必依、有章必循、違法必究、令行禁止的作風。
信用社人員自查報告范文（13篇）篇六
根據白保發【2011】3號《中共白玉縣委保密委員會關于組織開展專項保密檢查的通知》的文件要求，我鄉黨委、政府高度重視，結合我鄉實際，組織全體干部對相關保密法規進行了深入學習，并按縣委書記、縣保密委員會主任冉義同志批示精神之要求，在全鄉機關單位開展了專項保密檢查，現將自查情況匯報如下：
一、加強領導，明確責任。
鄉黨委、政府領導高度重視專項保密檢查工作，成立了以黨委書記任組長，鄉長任副組長，分管領導及辦公室等相關人員為成員的專項保密檢查工作領導小組。將責任明確到人，做到一級抓一級，層層抓落實，形成了覆蓋全鄉的保密工作格局和工作網絡。
二、加強學習，強化意識。
充分認識違規保密規定的危害性，牢固樹立敵情意識、保密意識和風險意識，增強了干部保密意識。
三、工作開展落實情況。
1、密碼電報管理情況。
通過自查，沙馬鄉機關單位沒有涉及密碼電報管理方面的工作。
2、涉密文件信息資料管理情況。
經自查，我鄉涉密文件的起草、印發、傳輸、閱讀管理、清退銷毀等環節未出現泄密現象。
3、保密電話管理情況。
沙馬鄉未涉及該項內容。
4、網絡保密管理情況。
目前，我鄉政府機關未通互聯網，不存在違規在網上發布問題；其他涉密移動儲存設備，都由專人負責管理專用，未出現泄密事件。
三、存在問題及改進措施。
1、保密工作的宣傳力度需進一步加大，還需要制定相應的規章制度，堵塞可能發生的失、泄密事件，消除隱患，使保密工作沿著法制化的軌道不斷改進。
工作的新情況、新問題，力爭保密工作再上新臺階。
2011年4月12日。
信用社人員自查報告范文（13篇）篇七
1、局班子非常重視檔案保密工作，始終把檔案保密工作作為局工作的大事來抓。組織全體人員深入學習有關文件精神，堅決防止麻痹思想和僥幸心理，努力提高工作人員對檔案保密重要性的認識。強化人員保密意識，即要熱情接待利用者，又要加大檔案保密監管力度，以確保檔案絕對安全。
1密工作。
3、把保密制度落到實處。在查檔、借閱方面，未經主管領導批準原件不準外借離館，嚴格審查利用者的有效身份證件，檔案借閱歸還前，要求有關工作人員認真清點，確保不出任何紕漏。
4、計算機信息系統的保密工作。采取以下措施：首先，計算機使用嚴格按照計算機使用及管理制度執行，從制度上保證計算機使用及保密;二是檔案館設有專用計算機供檔案查詢使用;三是每臺電腦系統都安裝了防火墻或瑞星殺素軟件，防止黑客、病毒入侵;四是要求全局工作人員嚴格按規范操作，發現病毒及時報告;五是明確規定涉密不上網，上網不涉密，確保檔案管理的保密性和安全性。
5、對開放檔案進行一次清查工作，保證檔案信息安全。對在核查中發現的不安全因素，立即采取措施加以整改;對開放檔案內容做到精確鑒定，涉及個人隱私，組織機密的不予開放;保證有開放價值的開放，該守密的不開放，該開放的不守密，做到不僅要保證檔案實體的安全，而且又要確保檔案信息安全。
三、局保密工作存在問題及整改措施。
通過自檢、自查，我局對檔案保密工作有了進一步的明確，同時，也發現了一些存在的薄弱環節。個別同志對檔案保密工作認識不到位，保密意識不強等。今后我局將發現的問題作為整改的重點，對個別同志單獨進行《保密法》培訓。堅決把保密隱患消弭在萌芽中。具體整改措施如下：
1、并堅決做到計算機及通訊保密規定的十不得。
2、定期召開檔案保密領導小組工作會，專題研究檔案保密工作;做到年初有計劃，年終有總結;做到檔案保密工作的會議、檢查和工作有記錄，堅持檔案保密工作與業務工作同步安排部署，落實崗位責任制。
3、對各全縣單位、各鄉鎮街進行業務培訓、指導時,同時宣傳相關保密知識和保密法。
4、探索建立涉密人員管理長效機制，明確了涉密人員的資格和范圍，認真落實保密承諾書簽訂工作。并進一步加強了涉密載體的清理和管理，重點抓好涉密計算機、涉密移動存儲介質、辦公自動化設備和手機使用的保密管理。認真貫徹實施《國家秘密載體銷毀管理規定》，加強涉密檔案載體銷毀管理工作。
5、繼續健全保密規章制度，對保密工作要分工明確，責任落實到人，檔案保密日常管理工作要規范有序，使得保密工作都達到良好的水平。
通過此次自檢自查，我局全體人員增強了檔案保密意識及防范意識，保密工作逐步規范化、制度化，沒有發現過涉密事故。今后，我局將繼續按照此次檢查的精神和要求，把檔案保密工作落到實處，并認真堅持下去，確保檔案利用工作在便利社會的同時又安全可靠萬無一失。
根據達市委辦[xx]66號、開江委辦[xx]104號文件要求和縣委、縣政府領導指示精神，我鄉保密工作領導小組高度重視，對保密工作進行了全面自查。基本情況如下：
一、統一思想、提高認識、加強領導。
鄉黨政領導對保密工作十分重視，把它做為一項重要任務來抓，納入全年綜合目標考核內容，與其它工作同計劃、同落實、同檢查、同考核。鄉專門成立保密工作領導小組，負責本機關的保密工作，組長由黨委書記xx同志擔任，副組長由政府鄉長xx同志、副鄉長xx同志擔任。
黨政主要職能部門負責人、保密重點部位的主要負責人和保密員為成員，同時做到了分管領導負責抓，經辦人員具體抓。對保密工作所需設施、設備和經費，我鄉黨政領導都能夠給以重視和支持，保證了日常工作順利開展。
5二、我鄉保密工作開展情況。
1.要害部門、要害部位的保密工作情況。
經我鄉黨委會研究確定，我鄉黨政辦公室、財政所、打印室、檔案室、物資庫等部門是保密重點部位。因接觸密源廣、涉密深，保密工作領導小組對這些部位的保密工作進行不定期的檢查督促，防止失密、泄密。保密重要部位要建立健全規章制度，從每個環節做起，保密觀念強，措施得力，落實較好。
如：檔案室制定檔案工作人員保密職責，查、借、閱檔案手續齊備;黨政辦公室的傳真機、打印室的計算機、打印機、掃描儀等設備都落實專人保管，辦公室人員有保密守則及管理辦法，秘密文件、內部資料的傳遞、回收、注銷都嚴格按照上級有關要求辦理，形成了一整套制度、規定，管理渠道暢通。保密干部有變動后，及時要求他們參加上崗培訓，提出做好保密工作的要求，并指導做好日常的保密管理工作。
62.計算機信息系統的保密工作情況。
近年來，由于形勢發展，工作需要，我鄉為各打印室、財政所配備了電腦、打印機、復印機，組建了黨政網、局域網，為黨政辦公室配備了電話、傳真機，解決了網絡信息落后問題。為加強計算機信息系統的保密工作，我鄉采取以下措施：
一是每臺計算機系統都要安裝防火墻和殺毒軟件，防止黒客、病毒入侵。
二是指定懂計算機操作、會管理、政治思想覺悟高的工作人員，專門負責涉密計算機的管理工作，嚴格檢查上網微機是否涉密，切實加強管理，明確要求涉密微機實行物理隔離，嚴禁上國際互聯網，做到涉密微機不上網，上網微機不涉密。
三是制定電腦安全操作規范，要求保密人員嚴格按規范操作，發現病毒及時報告，由專人處理。四是上網資料需經保密工作領導小組批準方可上傳，嚴防泄密。
3.保密規章制度的建設情況。
建立健全保密規章制度是做好新時期保密工作的重要保障。近年來，我鄉修訂完善了以下保密工作制度：
(1)保密工作制度，進一步明確領導干部職工以及保密人員的的保密責任。
(2)計算機保密管理責任制，切實加強了計算機保密管理。
(3)移動存儲介質保密管理制度。
(4)涉密網絡保密管理制度。
8(5)辦公自動化設備保密管理制度。
(6)保密要害部門、部位管理制度。
(7)計算機維修、更換、報廢保密管理制度。
(8)公共信息網絡保密管理制。
4.對機關干部職工開展保密教育情況。
鄉黨委高度重視保密教育工作，采取多種方式，利用各種機會對全鄉干部職工進行經常性的保密教育。我鄉堅持每年開展3次，認真組織機關干部職工學習《中共中央關于加強新形勢下保密工作的決定》、《中華人民共和國保守國家秘密法》、《保密法實施辦法》及上級有關保密工作的會議精神、規定制度。
9組織全體干部職工收看有關《保密法》的電視錄像節目，學習《保密工作》雜志的內容，參加市保密局組織的《保密法》知識百題競賽活動等。這些活動的開展，使干部和教職工增強了保密觀念，為做好我鄉的保密工作奠定了扎實的群眾基礎。
三、存在的主要問題及改進建議。
1.保密工作的宣傳教育力度不夠。近幾年開展保密工作的實踐使我們認識到，加強鄉鎮領導干部、職工的保密教育，提高每一個公民的保密意識十分重要。如今利用計算機網絡、電子郵件向外發送資料已是十分普遍，但因此也可能帶來泄密的危險。
針對這一情況，需要加強宣傳力度，增強人們的保密意識，提高做好保密工作的主動性和自覺性，還要制定出相應的規章制度，使事前行為得到規范，防止可能發生的失密、竊密、泄密行為，消除隱患，以確保國家安全。
2.內部資料的密級確定問題，由于定密等級和范圍分寸較難掌。
10握，使得在工作中難以明確要求和規范。
3.做好保密工作還需要堅強的物質基礎作保證。除了必要的資金、設備投入外，還應加強對保密工作人員的業務培訓，提高保密干部的素質。目前，農村基層專(兼)職的保密工作人員的培訓較少，業務工作不熟練，工作中的疏忽、遺漏由此而生，加上人員變動頻繁，所以保密工作人員的業務培訓需要進一步加強。
4.對計算機系統和網絡的保密管理是一項艱巨的工作，還缺乏完全有保障的技術支持。目前只能以常規的保密制度加以約束，通過嚴密的監控措施以防萬一，有時顯得力不從心。我鄉只能在摸索中進行探索實踐。
多年來，我鄉在縣委、縣政府、縣保密局領導下，保密工作逐步規范化、制度化，沒有出現過涉密事故。今后將繼續努力，鞏固和發揚過去已取得的成績，積極探索研究新時期保密工作的新情況、新問題，力爭保密工作再上新臺階。
信用社人員自查報告范文（13篇）篇八
根據縣聯社關于印發《***縣農村信用社案件風險隱患清查與綜合治理活動實施方案》以及聯社的安排，為了切實加強信用社經營管理，提升信用社內控水平，有效防范經營風險，預防案件發生，我社立即召開全體職工會議，傳達省聯社劉印樓同志在全省農村信用社案件風險隱患清查與綜合治理工作會議上的講話，在全社開了動員會，結合信用社實際情況，并作了詳細的自查安排，制定了一系列的措施，按照要求進行了自查活動，具體報告如下：
成立了信用社案件防范專項治理自查工作領導小組，由**任組長，**任副組長，***、***、**、**、***等同志為成員，全面開展專項治理自查工作。對信用社進行了全面自查，明確自查人責任，使自查工作覆蓋到全社各項業務，自查面均達到100%。
主要檢查：
1、規章制度健全及落實情況。
2、存貸款等業務情況。
3、會計出納業務情況。
4、科技網絡系統管理情況。
5、安全保衛業務情況。
由案件專項治理小組組長牽頭，檢查信貸、會計（含儲蓄）、出納的行為動態，排查參與“黃、賭、毒”、經商辦企業、從事股票活動、不正常交友的問題或現象；檢查業務規章制度落實和執行情況，重點環節控制制度落實情況；主辦會計帶領檢查會計核算、資金清算及結算情況，單位銀行結算賬戶開銷戶、內外賬及金融機構往來對賬情況，印押（機）證分管、庫房及重要空白憑證管理情況。
四、工作要求：
統一思想，認真負責。全體職工要把本次專項治理自查工作作為一項至關重要的工作來抓，不流于形式，不敷衍了事。內外勤緊密配合，查深查細，不留“死角”，杜絕“盲區”，在工作中要做到專項治理與貸款五級分類相結合，與內控制度相結合。既有分工又要合作，遇有不明情況及時溝通，發現重大問題及時向主任報告。
一、各項存款。
2、儲蓄存款。儲蓄存款截止自查時余額為***萬元，通過逐步核對，底卡相符，賬卡相符。存在問題是：原部分存款身份證號與實際不符。
二、貸款方面。
截止8月末，我社共有貸款***筆***萬元，其中信用貸款***筆***萬元，zhi押貸款**筆***萬元；以形態分，正常貸款為***筆***萬元，不良貸款為***筆***萬元。
20xx年1月1日至20xx年8月30日期間共新投放貸款***筆,金額***萬元,經查發現，貸款逾期未按規定催收**筆，金額***萬元（已收回），滿額zhi押貸款**筆***萬元，部分貸款沒有按月結息。
20xx年1月1日前貸款共**筆，**萬元，經查，共有超過訴訟時效的***筆***萬元，部分貸款沒有按月結息。
三、會計憑證檢查情況。
經過對20xx年1月1月至8月31日所有會計憑證的按份檢查，發現以下問題：1、會計憑證要素不齊，主要體現在部分開戶資料不全，沒有地址，電話等資料；2、柜員存在個人為自己辦理業務問題；3、前幾個月大額現金支現沒有留存客戶身份證資料；4、有用錯憑證情況，有手寫情況；5、單據有貼補現象；6、個別取款憑條沒有取款人簽字。
四、重要憑證管理。
截止自查時，我社共有庫存存折***份，存單***份，單位存單***份，個人存款證明書***份，定期存款證明書**份，借款憑證***份，貸款收回憑證***份，資金調劑憑證***份，資金調劑憑證收回**份，股金證***份，現金支票***份，轉賬支票****份。通過總分賬核對，賬實核對，經查賬實相符。開戶單位領用重要空白憑證都出具了正規手續，領用單上都出具了預留印鑒。
各職工在領用時，都按照規定進行了蓋章、簽字；在使用中，都按照規定進行了逐筆銷號，銷號不及時，登記薄使用規范。
五、印、押、證管理方面。
我社共有業務印章**枚單位公章**枚、業務清訖章**枚，按照分管原則，公章由會計保管，業務公章，業務清訖章由柜臺人員使用保管，在工作中，能較好地按照要求執行。沒有一人既使用重要憑證又保管印章的現象。
核對庫存后，帳款相符。
在現金管理方面，我社制定了現金支取權限，儲蓄5萬元至20萬元由會計審批，20萬元以上由主任審批，5萬元以下由經辦人員自行掌握,并使用了大額提現審批臺帳、大額現金提現備案臺帳，能按要求及時向人民銀行報送大額支現備案表。
七、內部資金方面。
我社內部資金劃轉使用等均嚴格按規定辦理，無違規現象。
八、調劑資金方面。
我社無調劑資金。
九、安全管理方面。
范設施達標，各員工能正常執行安全保衛制度。存在問題:由于條件限制守庫室內無衛生間.
十、信用社員工行為排查及排查“九種人”
經過對各信用社負責人及員工的排查，沒有發現違反商業賄賂的情況。在排查“九種人”的過程中，普遍存在不按規定休假、長期在一個崗位上工作的人員，特別是重要崗位工作人員，存在風險隱患。對我社人員輪崗輪調情況進行統計，**名人員中，同一崗位工作**年以上的有**人，另外**人實行了輪換。
針對自查中存在的問題，我社將采取以下措施進行整改：
一、加強對案件專項治理工作的學習力度，提高對案件專項治理的認識，全體行動，共同防范風險。
二、加強信貸管理，切實提高信貸質量，規范信貸檔案，健全貸款手續。
三、加強對重要空白憑證的管理。
四、嚴格履行存貸款手續。
五、根據其它不足的情況進行積極整改。
信用社人員自查報告范文（13篇）篇九
按xx銀監局3月21日的案件專項治理督導會議精神，xx聯社結合省聯社xx年案防工作意見的具體要求，對xx年的案防工作做了精心安排，主要作法為：
一、制訂了案防工作的總體目標。
目標為：不發生盜竊、搶劫、詐騙、涉槍案件，杜絕重大責任性人員傷亡事故及資金財產損失；經濟案件相比xx年發案件數及涉案金額雙下降25%，杜絕xx萬元以上大案要案發生。
二、建立了案防工作科學的考核與賠償機制。
(一)賠償機制明確。涉案金額xx萬元以下要求100%賠償和罰款到位；xx萬元至xx萬元在不低于xx萬元的基礎上，要求賠償和罰款達80%；涉案金額在xx萬元以上，損失金額在xx萬元以內，按實際損失全額賠償；損失金額在xx萬元以上的，按不低于50萬元的金額賠償。
(二)細化了考核分值。按總分100分計算，其中“四類”案件30分，經濟案件xx分，安全設施達標xx分，基礎管理xx分。同時，對案件數量、涉案金額、追贓率等又分別進行了細化。
(三)強化了責任追究。在制訂扣分標準的基礎上，通過明確責任，從經濟處罰與政紀處理方面均制訂了詳細的追究措施。
三、層層簽訂了案防工作責任狀。
3月31日，市聯社與各信用社主任分別簽訂了《案防工作責任狀》和《員工自控互控聯保責任書》，同時，要求各信用社與所轄網點及員工及時簽訂了上述責任狀。員工自控互控聯保責任主要從信貸資金出口把關與臨柜業務人員操作程序層面，通過認真梳理程序，達到自控互控的目的。案防責任則主要是根據xx聯社xx年的案防工作目標及考核機制所制訂。
四、認真落實了“十大聯動”措施。
對于這一措施的落實，我們要抓以下一些具體工作：落實票據保證金他社托管制度、信用社一線網點卡證章與行政章聯動管理制度、落實員工輪崗、會計委派、強制休假和崗位審計制度、制訂員工舉報獎勵制度、明確貸款“三查”與檔案管理制度、稽核工作盡職與問題制度(xx年3月初我們處理了一起審計人員在清理員工責任貸款貸款時失職的事件)、通過多種形式落實案件查破與處理雙重考核制度、案件查處與信息批露制度、信用社操作風險管理與獎懲。如xx年，重要崗位人員xx年應輪崗xx人，實際輪崗xx人，其中機關xx人，信用社xx人。xx年應強制休假xx人，實際休假xx人，未休假xx人。xx年近親屬應回避人數xx人，其中信用社34人，分社、儲蓄所52人，均進行了回避。對高管人員交流、重要崗位人員輪崗、強制休假我們均進行了審計，審計采取了直接審計與委托審計兩種方式進行，審計均形成了報告。xx年，對審計出來的不履責及有違規行為的4名高管人員給予了撤職和免職處理。其中主任x名，副主任x名，有x人被撤職，x人被免職。在輪崗和休假期間，原則上執行了“先移交、后輪崗，先審計、再上崗”的規定。
五、狠抓員工行為排查。
一是xx聯社做到了對員工行為進行按月排查，并逐人建立了排查檔案共xx份，截止xx年2月29日，全市共排查出重點人員x名，其中，不安心工作違反勞動紀律的x人，貪圖享受的x人，參與經商的x人，不服從管理、行為異常的x人，工作時間注意力注意力不集中的x人，性格缺陷的x人，其他不良行為的x人。進行批評教育的x人，采取其他措施的x人。對上述人員目前已經進行批評教育的x人，采取其他措施的x人，并分別落實了監控責任人，實施了重點監控和長期幫教措施。二是對賭博、購買彩票、炒股行為在員工中進行了全面排查，在排查過程中，沒有發現有賭博行為的員工，也沒有發現員工利用公款或通過貸款、借支等舉債途徑購買彩票或炒股。三是到xx年8月至今，xx聯社均能按省聯社要求按程序、規定對員工行為進行排查，沒有發現違反排查制度規定的行為。
信用社案防工作計劃二：加強農村信用社內控案防工作計劃（3471字）。
為了加強農村信用社內控案防工作，堅持標本兼治，關口前移，著力建立農村信用社案件防控長效機制，有效遏制違法違規案件的發生，先將自查情況匯報如下：
一、內控管理存在的主要問題。
（一）過渡科目問題不斷。主要是思想不健康主管會計采取自制憑證將資金從應付利息科目轉入應付利潤科目、應付工資科目及其他應付款科目套取現金的方式，侵占信用社資金。
（二）貸款信息嚴重失真。一是實際放款方式與信貸風險系統中錄入的方式不相同，貸款信息錄入與紙質資料不一致。二是系統信息錄入不全不實。貸款只有借款人部分信息,無其配偶、家庭住址、家庭成員、身份證號碼等重要信息，經濟狀況等信息錄入不實。且未及時對信息維護與更新，部分無貸后檢查信息。
（三）冒名貸款十分突出。一是客戶冒名貸款。鉆信用社信息錄入不全不實空子，一戶多名多頭壘大戶貸款；二是內部員工冒名貸款。利用假證件及涂改身份證姓名、地址、號碼等冒名借貸款，造成信貸資金風險。
（四）三收不入賬情況嚴重。主要是一些思想不健康包戶信貸員利用職務之便，采取向客戶打收條、借條方式，收貸、收息、收存不入賬等挪用侵占信用社資金較為嚴重。
（五）大額存款進出漏洞大。一是存款未堅持實名制，公款私存問題突出；二是大額現金支取未堅持預約登記制度，大額存款支取登記不齊全，手續不合規；三是客戶吸存、社際往來資金上個人存折挪用資金現象嚴重；四是對公賬戶支票審查不嚴，存款支取手續不合規及違規解付匯款等問題存在。
（六）空裁息單情況普遍。因收息計劃大，每到月末、季末、年末結賬考核時，信用社對沒收回貸款息按管戶信貸員將息單裁好，由信貸員將多筆巨額資金墊付入賬。這樣造成一部分人違規借貸或挪用其它資金現象。
（七）賭博炒股屢見不鮮。不少員工沾染上社會不良習性，好賭嗜股，致使不擇手段貪污挪用侵占信用社資金。
二、主要問題產生的原因。
（一）思想認識不重視。對內部監管說起來重要，做起來次要，忙起來不要，案防工作沒形成一個齊抓共管共識。一是少數基層單位存有僥幸心理，認為多年未發案件，放松了監管。二是業務部門只抓業務經營，認為抓案防是監、審、保部門的事和責任，與已無關，麻木不仁。三是急功近利，短期行為重。存在重玩樂輕學習，重經營輕管理，重查處輕規范，重眼前輕長遠，重布置輕檢查，重務虛輕實效，重檢查輕處罰，重事后檢查輕事前監管。
（二）把關守口不嚴格。一是貸款把關不嚴，該審的不審，該查的不查，一路的綠燈；二是會計出口把關不嚴，沒堅持誰的錢進誰的賬，由誰支配使用原則。
（三）監管職責未履行。一是領導責任未履行。主要是部門負責人和基層社主任未盡職履行案防第一責任人職責。二是專業職責未履行。各專業人員沒根據各自專業職能突出重點，把好監管內控關。三是崗位職責未履行，分工不細，職責不明，形成監督管理盲區。
（四）監控信息不暢通。一是普遍存在對制度規定閉目不看，對違規問題熟視無睹，見多不怪。二是對問題不反映，知情隱瞞不報。三是對違規人員講人情不講原則，包庇聳恿，姑息遷就，姑息養奸。
（五）檢查監控不到位。一是崗位監督不到位。主要是崗位聯保，相互監督不到位；二是不良行為人監督不到位。一方面對重點人未深度排查，另一方面沒對重點人落實幫教防控措施。三是高管交流、員工輪崗、強制休假及近親回避流于形式，社際社內輪崗檢查不到位，致使收貸、收息不入賬等現象普遍存在。四是平時監管不到位，給思想不健康人員作案以有乘之機。
（六）部門條塊不協調。在財會、信貸、風險、結算等業務活動中沒有將內控管理貫穿于各環節始終，工作經驗型，操作隨意性，致使監督管理與業務經營在操作環節上兩張皮，兩分離，失之以管，失之以控，失之以查，失之以處。一是上下不協調。一方面政令不通。上有政策，下有對策，有禁不止，有章不循，執行力差。因上級重管理抓查處，下級重經營保工資，帶來上下在案防上不合拍，存在有案不查，有案瞞報現象。另一方面監審上下不協調。經常隨意抽調基層審計人員，致使基層長處被動應付，難以針對疑點、重點自行統籌安排到位，存在缺檢、漏查，自身監審工作難以達到100%覆蓋面要求。二是左右不配合。部門分割，條塊分離，各自為政，互不配合，各行其是，工作推諉，責任推泄，監管形不成合力。
（七）防案機制不健全。現時的內控監管文件著重提出的處罰規定較多，較重，這樣就給人們造成一個錯覺和誤導。一是促使基層人員忽視事前監管過程，而關注最后處罰結果，導致怕追責，小案不報、以至釀成大案要案。二是對監督部門的依附作用較大、較強，因監控人員配備不足，素質不高及資源配制、整合欠缺，致使工作不到位，問題難發現。三是監審人員經濟利益、工作關系同級管理，監督無權威，工作難超拓。經營者與監管者同處一個利益共同體，因利益共享，處罰同受，勢必在查處、反映問題上傾向基層一邊，大事化小，小事化了，與基層同命相連，同舟共濟。
三、加強內控管理的主要措施。
案防工作要堅持標本兼治，既要治標，更要治本。治本就是要著力于“教”，著力于“管”，著力于“建”，管思想，管行為，將監控的關口前移，從苗頭抓起，從源頭堵住，將問題消滅在萌芽中。治標就是要著力于“查”，著力于“處”，查問題，堵漏洞，追究相關責任，控制問題發展，追回贓款，將經濟損失降到最低限度。
（一）常教育，強化全員規范意識。
一是用法紀，強化思想道德規范。要強化全員法律學習，用正確的輿論引導人,用良好的道德武裝人，用先進事跡感染人，用警示教育啟迪人，幫助樹立正確的人生觀價值觀、職業道德觀和金錢名利關。
二是用制度，強化操作行為規范。強化員工制度灌輸，堅持短期培訓、以會代訓、崗位練兵等方式，增強制度意識，用制度規范員工操作行為，嚴抓制度執行力檢查，讓制度成為全員的自覺行動。
（二）重監管，強化關口前移機制。
1、關口設在前，規范抓平日。一是會計進出關口監管前移。柜員要嚴格執行持卡操作流程，現金業務堅持“雙先”和“四雙”制度，落實尾箱限額管理和換人核庫及查庫制度，嚴把誰的錢入誰的賬，由誰支配關口；會計主管堅持事前監控和事中檢查，嚴把聯行業務換人復核和印、押、證分管分用，重要票據雙人審核和大額資金匯劃授權，存款賬戶預留印鑒管理，過渡賬戶核查，按季換人對賬，重證使用銷號和出售憑證核對預留印鑒制度關口。二是信貸進出關口監管前移。加強貸前調查，確保貸款信息情況采集的全面、真實。
2、監督防在前，設防堵隱患。一是嚴格程序，嚴密操作，公開規章，將監管貫穿經營每一環節中。二是事前簽訂案防協議、崗位聯保責任書及各種案防預案，實行預測、預報，防控在前。三是適時實施強制休假、親屬回避、干部交流、崗位輪換等制度，對財會、信貸人員推行按年輪崗，按月稽查考核監督評價機制。
3、問題處在前，應急控損失。一是落實案件和重大事項報告制度。凡發生各類案件緊急重大情況等及時逐級報告。二是加強重要信息系統突發事件應急管理，有效防范重要信息系統風險。三是建立案件風險預警機制。各營業網點要定期監督并報告案件風險狀況，有效地防范資金風險和損失。
（三）抓聯動，形成防案控險合力。一是完善上下聯動體系。加強省、市、縣聯社及信用社四級案防聯動，齊抓共管。二是建立左右協調網絡。各職能部門要整合資源，加強協作，實現案防資源互聯、情況互通，信息互享、執行互動，問題共處，形成合力。三是建立內外聯防體系。推行員工個人案防承諾制度、員工監督問題報告制度、員工親屬監督制度及社會監督員定期情況反饋，增強員工、親屬、社會案件防范意識和監督責任。
（四）強建設，建立案防長效機制。一是建立單位、部門負責人年度案防履責檢查、考評機制，及時發現整改問題和責任追究；二是建立監審人員“上收一級，下查一級”管理體制，人員統一調配，培訓統一組織，工作統一部署，案件統一查處，提高辦案的權威性和超脫性；三是建立監審人員盡職免責機制。對盡職盡責的予以免責，對于及時發現反映問題，多查速處大要案，挽回經濟損失的給予重獎。
（五）勤檢查，明確風險監控重點。要采取非現場和現場檢查兩種方式，主要對金庫值守、賬戶管理、對賬、大額支付、輪崗休假、風險提示、票據業務、微機系統等關鍵項目進行檢查。重點做好對“十種”不良行為員工排查，建立重點人員監控檔案，對有不良行為人員落實幫教，調出重崗，停辦重要業務，并對其八小時內外行為盯死。
（六）嚴責任，強化違規追究制度。一是實行案防工作“一票否決制”。對發案機構和涉及的高管人員實行“一票否決”制，取消一切評先評優資格。二是實行嚴格責任追究。嚴格實行“一案四問責”和“雙線問責”制，對發生大案要案的，落實“上追兩級”問責制度。
信用社案防工作計劃三：中陽縣信用聯社201*年2季度案防工作計劃（2165字）。
通過前4個月份對的檢查情況來看，當前我縣農信社的內控管理基礎仍然薄弱，違規行為的慣性延續仍然殘存，滋生案件的機制、內控管理不嚴等深層次問題尚未得到根本解決，推進案件防控長效機制建設，提升內控管理水平,仍是當前和今后防控案件的一項長期任務。為繼續加強案防工作，確保我縣案防工作邁上新的臺階，根據省聯社案防工作要求和《山西省農村信用社2013年案防工作計劃》、《山西省農村信用社案防工作規則》，以及《呂梁市農村信用社2013年案防工作計劃》、《呂梁市農村信用社縣級聯社案件防控考核辦法》的規定,對我縣的2013年二季度的案防工作做如下安排：
一、繼續加大對從業人員參與民間融資活動以及“九種人”和員工行為失范排查。稽核中隊要嚴格按照呂梁銀監分局【2013】19號文件以及市聯社呂農信辦【2013】49號和呂農信辦【2013】51號文件的要求，開展對員工參與非法集資和民間融資的排查，同時與員工簽訂不參與民間融資和非法集資排查承諾書，排查要查深、查細、查到位，防止走過場，對于排查發現的問題，縣聯社要認真研究落實整改措施，并啟動問責程序，嚴格問責，并于本季度末10日內將排查報告上報市聯社稽核大隊。紀檢部門要會同人力資源部做好對員工“九種人”行為和員工行為失范排查，同時要建立員工談心、談話制度，建立員工8小時外行為失范監察管理辦法，及時了解掌握員工思想動態，加強重要崗位人員的行為監督。
二、條線部門做好例行規定動作。各條線部門要嚴格按照呂農信發【2013】4號《呂梁市農村信用社2013年案防工作計劃》的要求，結合自身實際，貫徹落實各項既定的規定動作。
紀檢和業務部門要做好2013年度新增貸款的回訪工作，對2013年1月1日以來發放的新增貸款，要逐戶、逐筆進行回訪，資料要齊全、真實，回訪率必須達到100%。在全縣全面開展對2009年1月1日至2012年12月31日期間發放的非正常貸款的責任認定和清理工作。紀檢監察部門要做好對基層網點負責人、客戶經理的廉政建設教育和警示教育，同時開展2季度基層網點負責人的效能監察工作。
科技信息部要做好對基層網點計算機、atm、pos機的檢查維護以及對客戶的回訪工作。
三、堅持施行案防例會。要把案防例會作為交流信息、集中聯動的一項基本制度，按照《案防工作規則》要求，堅持召開案防例會，安排新內容、發現新情況、解決新問題，把案防例會作為“大案防、大聯動”的平臺，作為貫徹各項案防工作的推手，作為落實各項案防工作的工具，確保我縣各項案防工作的執行。
四、做好營業部、城關等五社主任的離任審計工作。我縣聯社在2013年4月對我縣營業部、城關信用社、尚家峪分社、鳳城分社、暖泉信用社五社的主任進行了調整，稽核部要對上述五社的主任及時進行離任審計，嚴格按照客觀公正原則、謹慎性原則、責權分清原則對五位主任任期內的經濟責任，內部控制、財務狀況及經營成果、資產管理、使用及保值增值情況、經營業績等情況進行離任審計。
五、配合市聯社開展“神秘人”暗訪活動。市聯社紀檢書記、監事長趙維治在2013年4月23日講話時提出，各縣聯社要根據市聯社制定的政分行分安排意見，采取定期不定期的方式對所轄營業網點組織開展“神秘人”暗訪活動，在2季度的工作中，我縣聯社將按照市聯社的安排，適時選取群眾信訪舉報多、單位負責人履職差、柜面違規率較高的網點進行“神秘人”暗訪活動，以推動我縣聯社的管理水平和各營業網點的服務效能。
六、做好新信貸系統上線工作、以及員工培訓工作。業務和風險部要安排基層網點做好數據核對工作，積極配合市聯社做好新信貸系統的上線工作，同時各條線部門要做好2季度的培訓工作，由各部門安排培訓內容，將培訓內容、培訓人員、培訓時間安排報給稽核中隊，由稽核中隊負責組織安排，加強員工的培訓工作，同時各條線要就培訓內容，編制相應的考題，由稽核部組織安排考試。
在2013年2季度的工作中，我們要緊緊圍繞省聯社“強服務、促轉型、謀跨越”的戰略思想，嚴格按照市聯社“六個抓手”的要求，通過抓機制、排風險、強內控、保安全，全面構筑“大案防、大聯動”的案防格局，使業務合規操作基礎逐步牢靠，內控制度執行評價體系逐步形成，風險防控的理念深入人心，為我縣農村信用社轉型跨越發展提供強力保障。
信用社人員自查報告范文（13篇）篇十
進一步做好存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息，認真領會文件精神并對我社開展了存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息真實性核，賬戶身份信息的真實性，現將自查情況報告如下：（一）成立核實工作領導小組：組長：
成員：
為確保。
保證了存量存款高質量完成核實工作，積極推動此次工作的開展。對本網點存量個人人民幣銀行存款賬戶進行了全面摸底，了解了賬戶種類及數量、開戶時間、金額大小、留存身份證件種類等情況，確保核實工作平穩開展。（二）按照指導意見中的核實工作措施，逐條對存量個人人民幣銀行存款賬戶身份信息進行核實。對前來辦理業務客戶，均要求出示其身份證或其他有效證件進行核對，核對為真實的，在系統中標注。對客戶暫不能提供有效證件的，要求客戶在下次辦理業務時攜帶身份證件進行身份核實工作。（三）存款人開戶資料中留存的開戶證明文件為居民身份證或臨時身份證復印件的，我們通過聯網核查系統或公安部門對存款人及代理人的身份信息進行核查。經核查，如信息相符的，可以認為賬戶相關身份信息為真實；如姓名、身份證號碼和照片存在一項或多項不一致的，作為疑義身份信息核實。.留存的居民身份證或臨時身份證復印件已過有效期，或姓名為手寫、生僻字等難以識別的，要求存款人重新提交居民身份證原件進行核查。存款人的開戶資料中未留存有效身份證件復印件的，要求存款人重新提交有效身份證件原件進行核查。經核查，信息相符的，可以認為賬戶相關身份信息為真實，并留存有效身份證件的復印件。對于2007年1月1日以后在本系統開立業務的，我社必須以提供的真實身份證件核實，對于辦理新開戶業務的客戶，根據要求，16周歲以上中國公民必須提供真實身份證，16周歲以下中國公民，應由監護人代理開立銀行賬戶，出具監護人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。（五）我社長期開展宣傳工作，除懸掛橫幅外，在營業室醒目位置也張貼了公告，公告中明確告知客戶辦理業務時攜帶有效身份證件等要求。在核實工作中及時妥善處理了出現的問題，避免引起社會公眾的誤解和不良社會反應，提高了社會公眾對核實工作的認知度。通過以上核實工作，實現了在我社業務系統中標識、查詢、統計核實結果，依法對存款人使用偽造、變造身份證件開立的虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶進行清理，依法終止了為身份不明的存款人提供服務，切實落實了個人存款賬戶實名制，維護經濟金融秩序，保障銀行業金融機構健康持續發展。
信用社人員自查報告范文（13篇）篇十一
我們***信用社根據《**縣農村信用合作聯社‘合規執行年’活動實施方案》的要求，在第一階段學習培訓的基礎上，對照實施方案規定的總體要求和本社實施方案，對本單位從制度設計到業務運營，從管理者的內部到員工的具體操作，認真組織好個人行為自查和單位自查，現將自查階段總結如下：
1.對班子建設方面:我們以**為主任，**為副主任，**為會計的領導班子。分工明確，工作規則完善，無存在缺位缺位錯位等現象。
2.內控制度建設與執行情況方面：各種規章制度完善，制度執行到位，崗位監督相互制約，風險控制流程覆蓋所有部門崗位和業務領域。實行了崗位輪換和強制休假，嚴格執行?四項制度?。
業務三個領域的風險隱患，對冒名貸款等業務作為重點排查。
4.我們對本單位和員工高度負責，查找問題，不漏一筆業務，不漏一名員工，不漏一個崗位。對出現的問題，就地解決。堅持邊查邊改。要求內部員工貸款經商辦企業的在要求時間內完成收回任務。
20**年**月**日。
信用社人員自查報告范文（13篇）篇十二
根據省聯社的工作部署，結合我縣農村信用社的實際工作，為切實做好反洗錢工作，縣聯社決定于1月3日至1月10日這段時間對我社的反洗錢工作進行自查。通過這次自查，能充分讓我社所有工作人員貫徹落實《反洗錢法》及各項相關法律法規的有關規章制度，及時理順和改進在之前反洗錢工作中存在的不足之處，全面完善反洗錢工作措施，以提高反洗錢工作水平。現將有關自查情況做以下匯報：
一、機構組織設立反洗錢領導小組自縣聯社設立安排反洗錢工作以來，我社成立了以主任為組長、副主任為副組長，我社員工為成員的反洗錢工作領導小組，對反洗錢做了全面部署。在全社范圍內大力開展反洗錢工作，對反洗錢工作領導小組及其各具體崗位的職能、職責做明確分工，完善了反洗錢工作的進展，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展，并于xx年11月市信用社網絡中心在綜合業務系統中新增反洗錢維護子交易，實現對反洗錢工作的實時監測分析和上報功能。主任在每一次會議中強調了反洗錢工作的重要性與迫切性，設立專門的反洗錢工作機構，配備必要工作人員專門負責反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人。由會計、出納專門負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，再由專人打印整理按月報送縣聯社，并按照分級管理的原則，對分社的反洗錢情況進行監督、檢查。我社加強了對全轄分社執行反洗錢工作盡職調查制度、大額交易報告制度、可疑交易報告制度、保存記錄制度等工作的監督檢查，同時要求我社內控小組把反洗錢工作列入日常檢查范圍，形成“一級抓一級、層層抓落實”的局面，將反洗錢工作落到實處。
二、組織員工培訓學習反洗錢宣傳工作去年以來，我社全面開設了對反洗錢工作的學習和宣傳工作，組織反洗錢宣傳活動。通過張貼宣傳畫、分發傳單等輿論工具，結合存款利率上浮進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關金融法規的教育，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。新一年到來之際，我社繼續開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，開展反洗錢學習活動，讓所有工作人員進一步掌握有關反洗錢的法律、行政法規及規章制度的規定，增強反洗錢工作能力，制定完善反洗錢內控制度，進一步健全和完善反洗錢內控制度。組織員工認真學習《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構反洗錢規定》（中國人民銀行令〔xx〕第1號）、《中華人民共和國商業銀行法》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔xx〕第2號）、《金融機構外匯大額和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔xx〕第3號）、《金融機構反洗錢規定》（中國人民銀行令〔xx〕第1號）、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔xx〕第2號）及《反洗錢可疑交易報送錄入操作手冊》和其他法律規定，對本社反洗錢工作的基本原則、內控要求、組織機構、崗位責職、報告方式等做出全面規定。建立了反洗錢協調聯系機制，每月按時召開反洗錢領導小組成員會議，交流溝通反洗錢工作信息，分析我社反洗錢工作形勢，研究解決反洗錢工作中遇到的問題，協調落實各項反洗錢工作。為提升員工反洗錢業務技能，我社組織了多次反洗錢業務培訓，培訓對象是全轄臨柜工作人員、會計、網點負責人。通過組織多形式、多層次的學習培訓，進一步提高了全轄負責人和反洗錢崗位人員的反洗錢業務素質和操作技能，增強了反洗錢法律意識和職業操守，嚴格履行反洗錢職責和義務。
三、加強對可疑交易的識別報告我社在總結和分析反洗錢工作存在問題的基礎上，加強了對可疑資金交易重要線索的搜集、監測、分析，對資金交易的頻率和流向異常的賬戶，及時填制可疑交易報告，并完善分析和報告要素，向聯社提供有力的識別資料。xx年11月至xx年12月期間，我社反洗錢錄入上報系統錄入筆數共184筆，交易金額6516萬元；存款業務84筆，金額2473萬元；取款業務100筆，金額4039萬元；其中對公存款3筆，金額185萬元；對公取款22筆，金額1545萬元；個人存款81筆，金額2288萬元；個人取款78筆，金額2494萬元。我社基本能按照“一個《規定》、兩個《辦法》”的要求，加強對大額現金、轉帳支付交易的監測，落實大額和可疑交易報告制度。一是建立異常交易報告制度，制定《客戶交易信息表》來加強對大額匯兌收付交易、大額現金收付交易、大額轉帳收付交易進行詳細登記、分析及保存情況，防止不法分子利用信用社進行洗錢活動。二是按規定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。三是狠抓落實大額現金支付審批制度，對出入我社的大額匯兌、現金、轉帳交易實行有效的監測，凡支付金額超出大額報送以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動上報。
四、精心組織自查工作對xx年11月以來大額交易和可疑交易的主要檢查項目通過賬薄原始記錄、客戶交易信息表和綜合業務系統的大額支付進行逐筆審查。其中：
（一）大額交易方面檢查涉及項目。
2、對金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款解付；
3、對個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。
（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結算賬戶之間的以下項目進行分析和識別：
1、短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；
2、資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符；
3、資金收付流向與企業經營范圍明顯不符；
4、企業日常收付與企業經營特點明顯不符；
5、周期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符；
6、相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付；
7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；
8、短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；
9、存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；
10、個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付；
12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付；
13、有意化整為零，逃避大額支付交易監測；
（三）經自查，未曾發現開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務；暫時未發現相關的企事業及個人結算賬戶有可疑支付交易的行為。
五、通過本次自查發現的不足之處我社基本上能按照反洗錢的有關規定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對反洗錢缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我社將嚴格按照“一個《規定》、兩個《辦法》”的要求，繼續深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進一步貫徹落實“一個《規定》、兩個《辦法》”的具體規定，繼續加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領導小組及其辦事人員的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內控制度，在自查中找缺陷漏洞；四是要繼續加強現金支付交易監測和轉帳支付交易監測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監測，做好匯兌結算和大額現金收付的登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展，一旦發現有涉嫌反洗錢行為的，將及時上報聯社反洗錢部門及上級領導機構。
信用社人員自查報告范文（13篇）篇十三
為引導我社有效管理聲譽風險，完善全面風險管理體系，更好地維護金融消費者權益，做好惠民工作，指導各部門、各營業網點建立輿情分類報告機制，明確輿情監測責任和報告路徑，逐步完善聲譽風險管理信息報告體系。
二、職責及分工。
(一)組織機構。
(二)領導小組人員分工。
組長：組織和部署各網點要以開放、積極的姿態，堅持及時準確、公開透明、導向正確的原則，做好輿情工作，把輿情工作作為為人民群眾服務，提升經營管理水平，改善金融服務，增強風險管理能力的重要工作之一，主動有效地防范聲譽風險和應對聲譽事件，避免負面輿情升級和損害信用社聲譽。
成員：做好輿情監測及時準確，要搜集調查傳播源頭和路徑;要掌握傳播范圍，對輿論態度、評論、訴求有全面充分的認識，發現輿情第一時間及時上報;輿情引導要積極主動，正確有效，要將正面宣傳、新聞調控、網評引導相結合，形成引導合力，輿情報告內容要完整，要將相關應對措施寫入報告內容及時報告。
三、應急預案。
根據聯社聲譽風險管理機制、辦法、相關制度和要求，主動、有效地防范聲譽風險和應對聲譽事件，最大程度地減少對社會公眾造成的損失和負面影響，監控我社聲譽風險管理的總體狀況和有效性，承擔聲譽風險管理的最終責任。
(一)各網點必須明確有關聲譽風險管理的職責、權限和報告路徑，確保其采取必要措施，持續、有效監測、控制和報告聲譽風險，及時應對聲譽事件。
(二)全體員工負責我社聲譽風險管理,配備與我社業務性質、規模和復雜程度相適應的聲譽風險管理資源。
(三)明確我社各網點在聲譽風險管理中的職責，確保其執行聲譽風險管理制度和措施。
(四)確保全社員工接受相關領域知識，知悉聲譽風險管理的重要性，主動維護銀行的良好聲譽。
(五)培育我社聲譽風險管理文化，樹立員工聲譽風險意識。(六)各網點要將輿情監測工作制度化，明確分工，落實責任，并對監測應對情況進行記錄，尤其是做好負面信息和輿情的記錄，并開展輿情研判，評估聲譽狀況，評價應對效果從維護客戶關系、履行告知義務、解決客戶問題、確保客戶合法權益、提升客戶滿意度等方面實施監督和評估。
(七)輿情信息研判，實時關注輿情信息，及時澄清虛假信息或不完整信息。
(八)做好聲譽風險信息管理，記錄、存儲與聲譽風險管理相關的數據和信息。
(九)聲譽風險管理后評價，對聲譽事件應對措施的有效性及時進行評估。
四、預防措施。
(一)在重大聲譽事件或可能引發重大聲譽事件的行為和事件發生后，及時啟動應急預案，擬定應對措施。
(二)各網點指定有責任心的員工擔任此項工作，明確處置權限和職責。(三)按照適時適度、公開透明、有序開放、有效管理的原則對外發布相關信息。
(四)實時關注分析輿情，動態調整應對方案。
(五)重大聲譽事件發生后必須在第一時間內向聯社領導小組報告有關情況。