最新金融理財(cái)策劃（實(shí)用18篇）

在編寫策劃書時(shí)，應(yīng)注意語言簡潔明了，邏輯清晰，結(jié)構(gòu)完整。下面是一些成功案例中的策劃書摘錄，希望對大家有所啟發(fā)和幫助。

最新金融理財(cái)策劃（實(shí)用18篇）篇一

遠(yuǎn)在國外的人常常會(huì)有寂寞的感覺，他們的這種寂寞是()，。

a.社會(huì)性寂寞。

b.情緒性寂寞。

c.情感性寂寞。

d.交往性寂寞。

國家以生產(chǎn)資料所有者身份從國有企業(yè)取得的利潤收入是。

a.稅收收入。

b.債務(wù)收入。

c.企業(yè)收入。

d.規(guī)費(fèi)收入。

影響從眾情境因素中，團(tuán)體規(guī)模一般以()為最宜。

a.1-3人。

b.3-4人。

c.4-6人。

d.10人以上。

態(tài)度與。

學(xué)習(xí)。

有三種機(jī)制，它們分別是()。

a.聯(lián)結(jié)、強(qiáng)化和模仿。

b.聯(lián)結(jié)、強(qiáng)化和認(rèn)同。

c.聯(lián)結(jié)、內(nèi)化和模仿。

d.聯(lián)結(jié)、轉(zhuǎn)化和認(rèn)同。

公式et=k??100%表明的是。

a.時(shí)效測定法。

b.行政費(fèi)用測定法。

c.間接測定法。

d.綜合測定法。

下列商品中最適合采用密集性分銷策略的產(chǎn)品是。

a.電視機(jī)。

b.洗衣機(jī)。

c.高檔家具。

d.日常用品。

某電腦制造商把其市場分為6個(gè)地區(qū)，并在每一個(gè)地區(qū)選擇一個(gè)中間商來經(jīng)銷該產(chǎn)品，該電腦制造商的分銷渠道策略最可能是。

a.獨(dú)家分銷。

b.選擇性分銷。

c.廣泛分銷。

環(huán)境c．競爭d．技術(shù)環(huán)境。

lukes認(rèn)為個(gè)人主義的內(nèi)涵不包括下面的。

a.重視個(gè)人尊嚴(yán)與自我發(fā)展。

b.自主與個(gè)人隱私。

c.自我揭露水平高，對社會(huì)影響敏感。

d.強(qiáng)調(diào)個(gè)體是社會(huì)基礎(chǔ)。

以下四項(xiàng)，不屬于政策方案設(shè)計(jì)基本原則的是。

a.方案為多數(shù)人認(rèn)可。

b.方案切實(shí)可行。

c.方案緊扣政策目標(biāo)。

d.規(guī)劃多重方案。

進(jìn)入國際市場的模式有多種，下列屬于合同打入模式的有()，

資料共享平臺(tái)。

《》()。

a.間接出口。

b.直接代理商。

c.許可證貿(mào)易。

d.獨(dú)資經(jīng)營。

一個(gè)組織被公眾知曉、了解的程度，是該組織的。

a.信譽(yù)度。

b.美譽(yù)度。

c.知名度。

d.可信度。

下列各項(xiàng)不屬于市場營銷策劃實(shí)施效果測評主要指標(biāo)的是。

a.銷售收入。

b.利潤收入。

c.市場占有率。

d.資產(chǎn)報(bào)酬率。

()，在促銷時(shí)往往廣告用得較少，人員推銷用得較多。

a.高價(jià)消費(fèi)品。

b.低價(jià)消費(fèi)品。

c.高價(jià)工業(yè)品。

d.低價(jià)工業(yè)品。

文化心理學(xué)的價(jià)值調(diào)查法有四種形式，其中經(jīng)實(shí)踐檢驗(yàn)，有效度最高的是()。

a.排序法。

b.評價(jià)法。

c.行為場景法。

d.態(tài)度量表。

最新金融理財(cái)策劃（實(shí)用18篇）篇二

甲方：

乙方：

根據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華共和國公司法》等相關(guān)法律、法規(guī)，甲、乙雙方，本著平等、自愿、誠信、合作的原則，就相關(guān)黃金投資理財(cái)事宜達(dá)成如下條款：

一、委托事項(xiàng)。

甲方在充分了解黃金投資項(xiàng)目收益與風(fēng)險(xiǎn)的前提下，自愿將用于黃金投資并合法擁有的人民幣萬元整(小寫元)委托乙方管理。

二、乙方承諾事項(xiàng)。

乙方在管理過程中保證該資金的正確使用及運(yùn)作，不會(huì)導(dǎo)致任何的法律糾紛和連帶責(zé)任。經(jīng)過科學(xué)、合理管理運(yùn)作后達(dá)到固定月利潤分紅%，乙方以甲方的風(fēng)險(xiǎn)抵押。

三、雙方約定受托管理期限為個(gè)月，即年月日至年月日，到期后乙方終止本合同，將還本付息(甲方若中途取出理財(cái)資金月息一律按1%支付)。

四、本協(xié)議一式兩份，甲、乙雙方各執(zhí)一份，簽字，蓋章生效。

甲方(公章)：_________乙方(公章)：_________。

法定代表人(簽字)：_________法定代表人(簽字)：_________。

_________年____月____日_________年____月____日。

最新金融理財(cái)策劃（實(shí)用18篇）篇三

試論我國工商行政體制改革的主要內(nèi)容和意義。名詞解釋：出口銷售渠道長度名詞解釋：套期保值“高鈣牛奶”折桂香港。

90年代中期香港牛奶公司先后分別以“新鮮牛奶”、“脫脂牛奶”的定位將產(chǎn)品推向市場，但銷售業(yè)績平平。這種定位與當(dāng)時(shí)市場眾多的牛奶品牌定位十分趨同，很難吸引消費(fèi)者的關(guān)注。一份消費(fèi)者調(diào)查資料顯示，相當(dāng)多的香港人開始意識到鈣元素在預(yù)防骨質(zhì)疏松癥中的重要作用。這給牛奶公司的策劃人提供了靈感：何不在牛奶中加入鈣質(zhì)，推出“高鈣牛奶”—這對當(dāng)時(shí)的香港人來說仍是一個(gè)全新的產(chǎn)品概念。另外，一些消費(fèi)者擔(dān)心喝含脂牛奶會(huì)攝入過多脂肪，而低脂牛奶通常又不夠鮮美，因此，“高鈣牛奶”還必須具有脫脂且味美的特點(diǎn)，才可能贏得市場機(jī)會(huì)。

牛奶公司的調(diào)研表明，在香港，有骨質(zhì)疏松隱患的人以25—40歲女性居多。基于“高鈣牛奶”能預(yù)防骨質(zhì)疏松癥的功效及脫脂、味美的特點(diǎn)，牛奶公司決定在這一階段年齡的女性中尋找目標(biāo)市場。“高鈣牛奶”作為當(dāng)時(shí)的一種全新產(chǎn)品，只有創(chuàng)新型消費(fèi)者才可能嘗試購買，而通常受過教育又具有較高收入的人才可能具有創(chuàng)新精神，成為創(chuàng)新型消費(fèi)者。綜合以上考慮，最后牛奶公司把目標(biāo)消費(fèi)者定為年齡在25—40歲的、受過教育的、有較高收入的女性。

“高鈣牛奶”很快被生產(chǎn)出來并集中鋪在許多主要街區(qū)的超市連鎖店—目標(biāo)顧客經(jīng)常光顧的地方。在定價(jià)方面，考慮到消費(fèi)者可能不愿為一個(gè)新產(chǎn)品付出高價(jià)而否定了撇脂定價(jià)；又害怕采取滲透定價(jià)使產(chǎn)品形象受到損害，所以最終采取了折衷定價(jià)方式，將價(jià)格定在主要競爭者的平均價(jià)格水平上。

牛奶公司的“高鈣牛奶”電視廣告非常成功，廣告中，中青年婦女骨質(zhì)疏松的隱患用一種高雅的方式表現(xiàn)出來，而產(chǎn)品的利益承諾也是用一種直接的、非常可信的方式傳遞給廣告受眾。雖然廣告費(fèi)投入不大，但效果很好：品牌認(rèn)知率和廣告認(rèn)知率分別高達(dá)87%和76%。除電視廣告外，牛奶公司還在香港各大報(bào)紙和雜志上刊登了廣告，更詳盡、全方位地展開了“高鈣牛奶”的功效—強(qiáng)身健體。

牛奶公司向全港1800多名醫(yī)生與營養(yǎng)專家發(fā)送了宣傳資料(有關(guān)骨質(zhì)疏松癥和產(chǎn)品介紹宣傳單)，希望通過醫(yī)學(xué)專家將宣傳單廣發(fā)給目標(biāo)消費(fèi)者。為此，牛奶公司還贊助了多項(xiàng)有關(guān)骨質(zhì)疏松癥的學(xué)術(shù)研討活動(dòng)，博得醫(yī)學(xué)界人士的好感。在1996年的食品博覽會(huì)上牛奶公司成功地通過資深營養(yǎng)學(xué)家對“高鈣牛奶”的功效進(jìn)行了宣傳，獲得了良好的反響。

“高鈣牛奶”取得了巨大成功，其銷量比預(yù)期目標(biāo)高出一倍，使牛奶公司的市場份額由54%升至70%。為此，牛奶公司榮獲當(dāng)年的hkma/tvb杰出營銷獎(jiǎng)的桂冠，其的電視廣告也獲得了杰出電視廣告獎(jiǎng)。

問：(1)“高鈣牛奶”的目標(biāo)市場是什么?采取了什么目標(biāo)市場策略?

(2)“高鈣牛奶”的市場定位策略是什么?

(3)作為一種新產(chǎn)品，“高鈣牛奶”采取了哪種新產(chǎn)品定價(jià)策略?

(4)“高鈣牛奶”促銷方案的特點(diǎn)有哪些?企業(yè)法人登記注冊應(yīng)遵循哪些原則?簡述企業(yè)進(jìn)入國際市場的模式。某企業(yè)新開發(fā)了一種新型環(huán)保的電冰箱準(zhǔn)備投入市場，通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)該產(chǎn)品消費(fèi)者可接受的價(jià)格為3200元，由于電冰箱零售商的經(jīng)營毛利平均是18％，批發(fā)商的批發(fā)毛利為6％，按此計(jì)算該電冰箱正式投入市場的出廠價(jià)格應(yīng)定為多少？（保留小數(shù)）如何研究目標(biāo)公眾對組織的特殊視角。論述提高我國行政效率的途徑和方法。某大型商場開業(yè)在即。為使企業(yè)開業(yè)伊始便有較高的知名度，企業(yè)策劃了一個(gè)別出心裁的活動(dòng)，以期引起當(dāng)?shù)孛襟w的關(guān)注。開業(yè)當(dāng)天，在商場外搞拋發(fā)禮券活動(dòng)，每張禮券500元，共拋售1000張。活動(dòng)當(dāng)天，先后有數(shù)萬人參加了爭搶禮券活動(dòng)。受活動(dòng)影響，商場周圍交通被迫中斷，結(jié)果導(dǎo)致市政當(dāng)局和部分市民的不滿。同時(shí)，活動(dòng)本身秩序失控，導(dǎo)致一些人被擠傷。對此，當(dāng)?shù)貛准颐襟w對活動(dòng)所帶來的問題進(jìn)行了報(bào)導(dǎo)。盡管活動(dòng)的開展客觀上使企業(yè)有了知名度，但知名度帶給企業(yè)的卻是企業(yè)不希望看到的結(jié)果。

問題：用所掌握的公關(guān)知識對該商場的開業(yè)活動(dòng)加以評析。廣告效果的分類有哪幾種類型？

最新金融理財(cái)策劃（實(shí)用18篇）篇四

甲方委托乙方為其代理在_________開戶的，賬號為：_________，起初資金為：_________的證券投資賬戶。雙方約定按照以下的規(guī)則進(jìn)行代理理財(cái)。

1.開戶。

甲方在乙方的合作公司開戶。(乙方選擇的合作公司全是信譽(yù)好，手續(xù)費(fèi)適中的公司。)資金量要求：股票不少于一百萬元人民幣。乙方擁有下單操作權(quán)，但沒有資金調(diào)撥權(quán)。甲方擁有資金調(diào)撥權(quán)。即只有甲方可以取出資金。

2.交易。

開戶后，甲方把賬戶的交易密碼告訴乙方(不是資金調(diào)撥密碼)，以后就由只由乙方做交易，每天甲方可以查詢交易情況，并隨時(shí)查詢資金余額和權(quán)益。

3.利潤與分成。

乙方在市場趨勢不明確情況下決不入市，市場趨勢確定后會(huì)重倉出擊。所以甲方的資金可能有時(shí)候經(jīng)常保持不變，有時(shí)候會(huì)在短時(shí)間里獲得較大的收益，當(dāng)然也不排除會(huì)虧損的情況。

1)結(jié)算周期為次盈利20—30%，不設(shè)具體期限。

2)每次盈利按照5：5的比例分配，甲方可以將分配給自己的盈利全部取走，也可以留在賬戶里繼續(xù)投資。

3)如月初一百萬元的初始資金，做到一百二十萬元，給乙方分配20萬元的50%，即分配十萬元給乙方。此時(shí)賬戶余額為110萬元，第二次計(jì)算的初始資金變?yōu)?10萬元，以后依次類推，后續(xù)不盈利不分成。

4)每次結(jié)算后在三天內(nèi)打款到乙方賬戶，超過期限按照每天千分之一的滯納金收取。

收款人：_________。

銀行卡：_________。

卡號：_________。

4.虧損。

做任何投資都是有風(fēng)險(xiǎn)的，乙方將甲方的虧損控制在15%左右，合作結(jié)束時(shí)若虧損初始起始資金的15%，乙方將補(bǔ)足虧損部分到甲方的投資賬戶里。即甲方本金虧損額度控制在15%以內(nèi)，且由乙方承擔(dān)。

5.終止。

在有緊急情況時(shí)，甲方可以提前停止委托操作，在停止委托后，雙方按照既定的分配原則分配利潤。

6.操作理念。

乙方的投資理念是追求安全的的利潤，所以對賬戶的資金管理也是很謹(jǐn)慎的，特別是期貨賬戶。市場趨勢不明確時(shí)決不操作，市場趨勢明確時(shí)候重倉出擊。

7.配合。

乙方希望甲方能完全信任乙方，對于投資中出現(xiàn)的資金波動(dòng)應(yīng)視為正常情。

況，也可以根據(jù)自己可以承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的狀況，給予乙方在持倉頭寸的多少上給予建。

議。

甲方(蓋章)：_________乙方(蓋章)：_________。

_________年____月____日_________年____月____日。

最新金融理財(cái)策劃（實(shí)用18篇）篇五

借款權(quán)利人(甲方)：身份證號碼：地址：聯(lián)系電話：

借款義務(wù)人(乙方):貴州黔創(chuàng)資產(chǎn)管理有限公司安順分公司營業(yè)執(zhí)照號碼：522500000011008(1-1)公司地址：安順老大十字榮建大廈8f身份證號碼：聯(lián)系電話:。

乙方因資金需要，向甲方協(xié)商借款，現(xiàn)雙方協(xié)商一致，達(dá)成如下協(xié)議：

一、乙方向甲方借款人民幣(大寫)__仟__佰__拾__萬元整，人民幣(小寫)________元整，甲方同意出借。

二、借款月利率%，預(yù)期紅利%，每月6號支付，乙方必須按時(shí)將利息及預(yù)期紅利人民幣(大寫)_佰__拾__萬__仟__佰__拾__元整，人民幣(小寫)_____________元整，匯到甲方指定的賬戶，開戶行：_，戶名:__，賬號：_。

三、本次借款期限為月，自年月日至年月日止。四、借款方式合同簽訂生效后24小時(shí)內(nèi)，甲方應(yīng)以銀行轉(zhuǎn)賬方式匯到乙方指定收款人:_陳應(yīng)錦_,開戶行，戶名:_陳應(yīng)錦_，賬號：金額人民幣(大寫)__仟__佰__拾__萬元整，人民幣(小寫)：_____元整，乙方指定(委托)收款人收到該款項(xiàng)后應(yīng)出具收款收據(jù)。

五、乙方自愿以其自有資產(chǎn)作借款抵押擔(dān)保，甲方享有該抵押物的優(yōu)先受償權(quán)。合同到期乙方不能歸還借款，甲方可自行處臵抵押物作為還款賠償資金。

六、乙方如需要對借款要求延期，應(yīng)于借款到期前3日內(nèi)同甲方簽訂借款延期合同，甲方如同意延期，雙方按同期借款利息及預(yù)期紅利執(zhí)行。

七、借款到期，乙方不延期續(xù)簽合同，乙方應(yīng)于借款到期10日內(nèi)全部歸還所借甲方款項(xiàng)。

八、借款到期后，乙方還款資金進(jìn)入甲方賬戶后，雙方合同執(zhí)行完畢，但甲方需將本次借款合同及借款收據(jù)(原件)及相關(guān)資料歸還乙方，雙方手續(xù)清結(jié)。

十、本協(xié)議自甲、乙雙方簽字或蓋章之日起生效。十一、本合同發(fā)生異議，應(yīng)協(xié)商解決，協(xié)商不成由合同簽訂地人民法院裁決。

十二、本合同一式兩份，甲方、乙方各持一份。

甲方：乙方委托人：身份證號碼：身份證號碼：聯(lián)系電話：

本合同于年月聯(lián)系電話：________________簽定。

最新金融理財(cái)策劃（實(shí)用18篇）篇六

在很多人看來,金融都是一個(gè)復(fù)雜的行業(yè),里面的專業(yè)名詞能讓圈外人頭暈?zāi)垦＃欢聦?shí)上,金融的本質(zhì)并不復(fù)雜，如何去策劃一場金融理財(cái)知識講座去讓人學(xué)會(huì)理財(cái)。下面是有金融理財(cái)知識講座。

策劃書。

歡迎參閱。

一、活動(dòng)背景:。

近年來，隨著大學(xué)生人數(shù)的逐漸增多，昔日被譽(yù)為“國之棟梁”的大學(xué)生不得不面對激烈的競爭和巨大的就業(yè)壓力。時(shí)至今日，仍然有數(shù)以萬計(jì)的大學(xué)生處于待業(yè)狀態(tài)。但是，隨著中國金融市場的日益發(fā)展壯大，金融專業(yè)的學(xué)生越來越受用人單位的歡迎，有時(shí)甚至?xí)霈F(xiàn)供不應(yīng)求的局面。與此同時(shí)，對金融專業(yè)知識懵懂不清、了解甚微的大學(xué)生不在少數(shù)，“股票”對于他們而言依舊帶著濃重的神秘色彩。

二、活動(dòng)目的:。

為對金融知識感興趣的同學(xué)提供良好的平臺(tái)，加深其對金融市場的了解，擴(kuò)大社團(tuán)影響力;與此同時(shí)，提高大學(xué)生金融協(xié)會(huì)在全校的知名度，使各位同學(xué)能夠認(rèn)識到金融協(xié)會(huì)存在的必要性，為下一步擴(kuò)大金融協(xié)會(huì)規(guī)模做準(zhǔn)備。

三、前期準(zhǔn)備:。

第一階段:。

(1)發(fā)起人組織召開干部會(huì)議，選擇實(shí)施方案。并要求各部門部長將活動(dòng)內(nèi)容和工作傳遞給各部門干事。

(2)邀請講座教授和嘉賓(校團(tuán)委、經(jīng)濟(jì)系的領(lǐng)導(dǎo)，經(jīng)濟(jì)系學(xué)生會(huì)各部門負(fù)責(zé)人)以及禮儀小姐，申請講座地點(diǎn)。

(3)分配各部門工作，做到盡然有序，制作講座所需要的ppt。

(4)主持人選定:為培養(yǎng)大一干事，主持人將在部門大一干事中挑選。主持人應(yīng)熟悉整個(gè)流程、負(fù)責(zé)主持稿、活動(dòng)游戲的應(yīng)變。主持人的人了節(jié)省時(shí)間，主持人的選定主要途徑是自薦和他人推薦。第二階段:。

(1)活動(dòng)宣傳:為增強(qiáng)本協(xié)會(huì)和講座的宣傳效果，可以制做電子宣傳海報(bào)、橫幅，講座開始前一周左右并將其擺放在飯?zhí)瞄T口、圖書館門口并派發(fā)宣傳單。

a6月17日申請宣傳板、圖書館大廳電子屏幕;。

b6月18~19日準(zhǔn)備宣傳彩印海報(bào)和橫幅;。

c6月27日張貼并開始宣傳。

(2)觀眾安排:6月23日將活動(dòng)通知下達(dá)各院系并根據(jù)上報(bào)的。

人數(shù)進(jìn)行座位安排(報(bào)告廳有472個(gè)座位全院有16個(gè)院系，平均每個(gè)院系有29個(gè)座位);以系為單位安排好座位。做好出席人員的聯(lián)絡(luò)工作，把邀請通知以書面的形式派送到校團(tuán)委和各院系辦里去，并與各院系組織部的負(fù)責(zé)人溝通協(xié)商好，確定該系出席的人數(shù)，并與其負(fù)責(zé)人詳細(xì)商定什么時(shí)間在什么地點(diǎn)集合簽到出席。(組織部)。

(3)各院系組織部負(fù)責(zé)人要簽到。(人事部)。

(4)召開內(nèi)部干部干事動(dòng)員大會(huì)，介紹有關(guān)活動(dòng)安排。

(5)購買布置場地用品，布置場地，準(zhǔn)備好。

請柬。

礦泉水嘉賓牌。

四、活動(dòng)介紹:。

1，活動(dòng)主題:待定。

2，承辦單位:經(jīng)濟(jì)系大學(xué)生金融協(xié)會(huì)。

3，活動(dòng)對象:廣東輕院南海校區(qū)全體學(xué)生。

4，活動(dòng)形式:講座、問答疑問互動(dòng)環(huán)節(jié)。

5，活動(dòng)時(shí)間:20xx年6月29日晚上7:30。

6，活動(dòng)用時(shí):2個(gè)半小時(shí)左右。

7，活動(dòng)地點(diǎn):圖書館報(bào)告廳。

8，觀眾安排:協(xié)會(huì)全體干部干事證券專業(yè)全體同學(xué)經(jīng)濟(jì)系。

每班兩名觀眾，其他各系每班一名觀眾。(報(bào)告廳大約472個(gè)座位)!

9，活動(dòng)人員及任務(wù)安排:。

五、活動(dòng)預(yù)告:。

1)主持人。

開場白。

2)經(jīng)濟(jì)系主任致成立金融協(xié)會(huì)祝賀辭。

3)請教授進(jìn)行講座內(nèi)容。

4)疑難問答互動(dòng)階段。

5)主持人宣布活動(dòng)結(jié)束。

六、活動(dòng)展開:。

1)各部門召開會(huì)議，明晰自己工作。

2)制作宣傳海報(bào)并貼上橫幅，6月26、27日午飯和晚飯時(shí)間在飯?zhí)瞄T口發(fā)傳單進(jìn)行宣傳。

3)場地布置:圖書館報(bào)告廳背景布置燈光、氣球、彩帶等裝飾物。

設(shè)備：安裝--音箱，話筒(多個(gè)，互動(dòng)環(huán)節(jié)需要)等裝備。

4)入場:禮儀小姐門口迎賓，組織部負(fù)責(zé)引領(lǐng)觀眾到指定位置就座。由禮儀小姐引導(dǎo)與會(huì)嘉賓和教授就座，落座后方可離開，同時(shí)將協(xié)會(huì)人員安排在特定位置，起到鼓掌、提問帶動(dòng)現(xiàn)場氣氛的作用。

5)活動(dòng)現(xiàn)場開始：(安排主持人和主講人溝通)。

b請經(jīng)濟(jì)系主任致辭(石朝陽主任)-----5min。

c教授講座。(重點(diǎn))---60min。

d現(xiàn)場疑難問題互動(dòng)環(huán)節(jié)(觀眾對教授)《調(diào)研部負(fù)責(zé)遞話筒與觀眾》。

e禮儀小姐給教授送花束，主持人致謝辭。f主持人宣布活動(dòng)結(jié)束。

6)活動(dòng)結(jié)束:。

a、退場：觀眾有秩序的離場，兩邊觀眾先退場，中間后退場。

b、攝影留念：教授、嘉賓、協(xié)會(huì)人員、觀眾攝影留念。

c、清場：全體協(xié)會(huì)干部干事清掃現(xiàn)場，摘除氣球、彩帶等物品，使現(xiàn)場恢復(fù)原狀。

七、活動(dòng)經(jīng)費(fèi)預(yù)算：

八、注意事項(xiàng)及要求：

1所有工作人員必須提前兩個(gè)小時(shí)到達(dá)活動(dòng)現(xiàn)場布置場地。

2觀眾須在6點(diǎn)半之前在圖書館門口集中，并由人事部、組織部負(fù)責(zé)人(提前40分鐘在圖書館門口等侯)觀眾帶領(lǐng)入場，帶到指定的區(qū)域就坐，,一個(gè)人負(fù)責(zé)一個(gè)院系，負(fù)責(zé)人帶隊(duì)的同學(xué)要確定人數(shù)到齊了。外聯(lián)部負(fù)責(zé)老師和嘉賓接待及引進(jìn)就坐。

3現(xiàn)場工作人員要聽從負(fù)責(zé)人安排指揮，不得擅離職守。服裝要整潔得體，穿統(tǒng)一服裝(待定)。

4工作人員在工作中要注意形象和禮貌，不得嘻哈或閑聊。

5進(jìn)入圖書館時(shí)人事部、組織部負(fù)責(zé)人要求觀眾手機(jī)調(diào)為震動(dòng)、靜音或關(guān)機(jī)。

6不能亂扔垃圾紙屑，不得破壞公物。

7活動(dòng)結(jié)束后協(xié)會(huì)全體成員留下清理現(xiàn)場。

經(jīng)濟(jì)系大學(xué)生金融協(xié)會(huì)。

20xx年5月29日。

一、活動(dòng)背景：

金融行業(yè)在當(dāng)下生活中扮演著重要的角色，銀行、證券、保險(xiǎn)這三個(gè)行業(yè)又是這個(gè)角色的重要部分。作為一名經(jīng)貿(mào)學(xué)院的學(xué)生，無論是學(xué)經(jīng)濟(jì)還是經(jīng)貿(mào)都離不開金融知識。尤其是我們專業(yè)的知識面相對來說比較窄，本科畢業(yè)后單靠我們的專業(yè)知識是沒有足夠競爭優(yōu)勢的。另外，書上學(xué)的內(nèi)容一定與實(shí)際行業(yè)的情況有一定差距，使學(xué)生學(xué)得東西與社會(huì)實(shí)際需要發(fā)生脫節(jié)。鑒于目前金融知識在日常生活中的重要作用，經(jīng)貿(mào)學(xué)院邀請銀行方面的從業(yè)人員親臨現(xiàn)場進(jìn)行講解，普及金融知識。

二、活動(dòng)目的。

通過從業(yè)人員的講解一定會(huì)使同學(xué)們進(jìn)一步了解銀行，我們同學(xué)畢業(yè)以后有很多種就業(yè)方向可以選擇，比如考研、考公務(wù)員、進(jìn)入外企、進(jìn)入銀行等等。我們更應(yīng)該在大一期間就灌輸這方面的知識，以便拓寬同學(xué)們視野，提高廣大學(xué)生對日常生活中經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的分析能力。為將來從事銀行工作打好基礎(chǔ)。通過此次金融知識講座，增強(qiáng)大學(xué)生的金融運(yùn)用能力，對學(xué)生有用有利。對學(xué)校來說，省去了與銀行聯(lián)系的繁瑣工作，只需借助本平臺(tái)，即可加強(qiáng)與銀行的聯(lián)系，又能達(dá)到宣傳的效果。

三、主辦單位：

齊魯晚報(bào)青島各家商業(yè)銀行。

四、活動(dòng)對象：

經(jīng)貿(mào)學(xué)院大一學(xué)生。

五、活動(dòng)時(shí)間、地點(diǎn)：

時(shí)間待定青島理工大學(xué)2教。

六、具體活動(dòng)負(fù)責(zé)人：

經(jīng)貿(mào)學(xué)院科創(chuàng)部。

七、活動(dòng)準(zhǔn)備。

(一)宣傳渠道。

1、聯(lián)系經(jīng)貿(mào)學(xué)院學(xué)生會(huì)部長，通過學(xué)生會(huì)組織向下面擴(kuò)散。

2、請黨總支向班長、團(tuán)支書傳達(dá)講座有關(guān)信息，再由班長、團(tuán)支。

書轉(zhuǎn)告學(xué)生。

3、設(shè)計(jì)、制作宣傳海報(bào)、宣傳橫幅，并張貼在校園人流量大、比。

較顯眼的位置;在教學(xué)樓入口擺放宣傳展板一周。

4、在學(xué)校的官方微博、人人主頁、校園廣播、學(xué)院的微信公眾平。

臺(tái)以及嗨青理等發(fā)放講座信息。

(二)前期準(zhǔn)備。

1、講座開始前，負(fù)責(zé)人們討論并制定好詳細(xì)的活動(dòng)流程，最終確定主講人以及需要邀請的嘉賓。

2、活動(dòng)開始一星期前，活動(dòng)負(fù)責(zé)人務(wù)必確保聯(lián)系好主講人、嘉賓并附上活動(dòng)流程;干事負(fù)責(zé)通知新聞中心做好拍攝準(zhǔn)備。

3、活動(dòng)前一天召開內(nèi)部會(huì)議，安排好活動(dòng)當(dāng)天各干事的任務(wù)，強(qiáng)調(diào)注意事項(xiàng)。

八、活動(dòng)流程。

(一)主持人宣布活動(dòng)開始，介紹到場嘉賓。

(二)主講人開始講話，講話內(nèi)容包括出國金融、助學(xué)貸款申請、信用卡安全、大學(xué)理財(cái)、銀行招聘、金融防騙等。(1小時(shí)左右)。

(三)游戲環(huán)節(jié)，中間穿插一些銀行知識問答的小活動(dòng)，題目由銀行提供，活動(dòng)給予參與者一些獎(jiǎng)品。(20分鐘左右)。

(四)交流環(huán)節(jié)，聽了主講人的介紹，同學(xué)們可能會(huì)有一些自己的疑問，那么我們提供這樣的時(shí)間讓大家自由發(fā)言提問，并由專業(yè)人員解答。(20分鐘左右)。

(五)主持人宣布宣講會(huì)結(jié)束，請嘉賓退場，組織大家有序離場。

九、后期工作。

科創(chuàng)部成員留下打掃會(huì)場，開會(huì)提出自己對活動(dòng)的看法和建議，以及自己的收獲。

十、注意事項(xiàng)。

1、根據(jù)宣傳力度，大致估計(jì)好到場人數(shù)，選擇合適的教室。

2、教室設(shè)施提前檢查是否完好，若無法使用，及時(shí)更換。

3、活動(dòng)期間注意細(xì)節(jié)、禮貌，以主人的身份做好分內(nèi)的事。

4、活動(dòng)期間干事要維護(hù)好會(huì)場持續(xù)，避免場面混亂。

5、每個(gè)人對自己的工作做好相應(yīng)的記錄。

6、遇到超出自己能力范圍的問題，及時(shí)詢問，及時(shí)解決。

一、活動(dòng)名稱。

談期貨，品人生。

二、活動(dòng)背景。

近年來，隨著大學(xué)生人數(shù)的逐漸增多，昔日被譽(yù)為“國之棟梁”的大學(xué)生不得不面對激烈的競爭和巨大的就業(yè)壓力。時(shí)至今日，仍然有數(shù)以萬計(jì)的大學(xué)生處于待業(yè)狀態(tài)。但是，隨著中國金融市場的日益發(fā)展壯大，金融專業(yè)的學(xué)生越來越受用人單位的歡迎，有時(shí)甚至?xí)霈F(xiàn)供不應(yīng)求的局面。與此同時(shí)，對金融專業(yè)知識懵懂不清、了解甚微的大學(xué)生不在少數(shù)，“期貨”“股票”對于他們而言依舊帶著濃重的神秘色彩。

三、活動(dòng)目的、意義及目標(biāo)。

為對金融知識感興趣的同學(xué)提供良好的平臺(tái)，加深其對金融市場的了解，擴(kuò)大社團(tuán)影響力;與此同時(shí)，提高永輝期貨在金融專業(yè)學(xué)生群體中的知名度。

四、活動(dòng)時(shí)間設(shè)置。

1、活動(dòng)日期及地點(diǎn)：4月25(星期日)地點(diǎn)待定

2、準(zhǔn)備及宣傳時(shí)間：

活動(dòng)流程。

一、宣傳活動(dòng)。

1、畫板宣傳：活動(dòng)舉辦三天前開始在食堂各出入口擺放宣傳畫板。

2、海報(bào)宣傳：在生活區(qū)和教學(xué)區(qū)各宣傳欄張貼大型海報(bào)，各宿舍樓下張貼小型海報(bào)。

3、傳單宣傳：活動(dòng)舉辦前一天在校門口和食堂出入口等人流密集處分發(fā)傳單。

4、網(wǎng)絡(luò)宣傳：活動(dòng)舉辦前一周開始向?qū)W校各社團(tuán)qq群、貼吧、網(wǎng)站發(fā)送消息，每天一次，直至活動(dòng)結(jié)束。

二、市場分析。

1、同電視、報(bào)刊等媒體相比，在學(xué)校宣傳有更具有優(yōu)越性，可以用最少的資金做到最好的宣傳。

2、大學(xué)生最為一個(gè)特殊的群體，對未知的世界充滿好奇，此外，獨(dú)特且輕松愉悅的談話氛圍可以吸引更多人參加，從而擴(kuò)大了活動(dòng)的影響力和永安期貨的知名度。

3、投資校園活動(dòng)，在學(xué)生心中留下深刻印象，有利于樹立公司的良好形象。

三、活動(dòng)開展。

前期準(zhǔn)備：

1、社團(tuán)分工：成立專門指揮調(diào)度小組、宣傳組、迎賓組、現(xiàn)場秩序組、服務(wù)組現(xiàn)場布置組、應(yīng)急組(具體到每一個(gè)人)。

2、現(xiàn)場布置：有專人負(fù)責(zé)在活動(dòng)開始前一小時(shí)完成布置任務(wù)：

黑板上以彩色粉筆書寫本次活動(dòng)主題：“談期貨之閑，論人生之談”;黑板兩側(cè)以少許彩帶裝飾，會(huì)場兩側(cè)墻壁上各掛一條幅：“河北大學(xué)工商學(xué)院金融學(xué)社”“了解永安期貨，做新時(shí)代學(xué)生”;活動(dòng)現(xiàn)場應(yīng)加以少量氣球彩帶作為裝飾。

3、設(shè)備安裝：活動(dòng)開始前一小時(shí)，調(diào)試音箱、話筒等必備設(shè)施，盡量在與會(huì)者到場前完成，避免出現(xiàn)刺耳聲響，以影響現(xiàn)場氣氛。(為預(yù)防緊急情況發(fā)生，需要準(zhǔn)備備用設(shè)備)為營造訪談節(jié)目氣氛，最好借來沙發(fā)和小茶幾，以便嘉賓與現(xiàn)場觀眾互動(dòng)、交談。

4、入場：兩個(gè)入口處各安排兩人迎接與會(huì)同學(xué)，再由一人引導(dǎo)同學(xué)入座，避免出現(xiàn)大面積空座位出現(xiàn);由專人引導(dǎo)與會(huì)嘉賓、領(lǐng)導(dǎo)入座，落座后方可離開。將社團(tuán)內(nèi)部成員安排在特定位置，起到鼓掌、提問、帶動(dòng)現(xiàn)場氣氛的作用。

活動(dòng)開始。

1、由主持人宣布活動(dòng)開始，介紹到場嘉賓、領(lǐng)導(dǎo)等，金融學(xué)社社長致歡迎辭。

2、致辭結(jié)束后，主持人和永安期貨嘉賓開始訪談對話。

3、訪談進(jìn)行期間，在大屏幕上播放相關(guān)視頻短片和幻燈片。

4、互動(dòng)環(huán)節(jié)：嘉賓為大家講述從業(yè)經(jīng)歷以及自己對期貨市場的現(xiàn)狀分析和未來展望，同學(xué)發(fā)表感言并提問，有嘉賓進(jìn)行解答。期間穿插一個(gè)活躍氣氛的游戲。(參與活動(dòng)者均可得到精美禮品)。

5、升華主題：向全校大學(xué)生提出倡議，關(guān)注永安期貨，關(guān)注金融市場，關(guān)注社會(huì)發(fā)展的主流方向。

活動(dòng)結(jié)束。

1、退場：嘉賓與領(lǐng)導(dǎo)在專人引導(dǎo)下現(xiàn)行退場，并請全體同學(xué)以掌聲相送;中間區(qū)域的同學(xué)先退場，兩側(cè)同學(xué)后退場。

2、清場：全體社員清掃現(xiàn)場，摘除條幅、氣球、彩帶等物品。(條幅妥善保存，方便日后招新使用)。

四.活動(dòng)籌備組：河北大學(xué)工商學(xué)院行政管理部。

20xx年4月2日。

最新金融理財(cái)策劃（實(shí)用18篇）篇七

隨著經(jīng)濟(jì)體制改革的深入與經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展,國內(nèi)居民的個(gè)人收入持續(xù)增加,經(jīng)濟(jì)不斷發(fā)展，今天本站小編為大家精心挑選了關(guān)于金融理財(cái)。

的文章，希望能夠很好的幫助到大家。

現(xiàn)在，我將三年來的工作、學(xué)習(xí)情況向大家總結(jié)匯報(bào)一下。

一、以“勤懇務(wù)實(shí)、勇于創(chuàng)新”為信條，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。

三年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)本站金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。利用業(yè)余時(shí)間，通過自學(xué)考試獲得山東經(jīng)濟(jì)學(xué)院金融專業(yè)專科學(xué)歷和助師資格。在抓好自身業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí)的同時(shí)，我能夠立足本職工作，苦練出納基本功，并取得較好的成績。

先后獲得省行級單指單張、機(jī)器點(diǎn)鈔能手稱號、總行級機(jī)器點(diǎn)鈔能手稱號，在省分行第三屆業(yè)務(wù)技術(shù)比賽中，獲得出納專業(yè)機(jī)器點(diǎn)鈔第一名的好成績，20xx年x月被推薦到省分行干部管理學(xué)校參加出納機(jī)器維修和反假鈔培訓(xùn)學(xué)習(xí)，為今后工作夯實(shí)了理論基礎(chǔ)。20xx年x月，在競爭上崗中，我競聘到第二儲(chǔ)蓄所。

到崗后，在部室領(lǐng)導(dǎo)和主任的幫助下，我立即撲下身子學(xué)習(xí)儲(chǔ)蓄各項(xiàng)規(guī)章和專業(yè)知識，在短時(shí)間內(nèi)能夠獨(dú)立對外辦理業(yè)務(wù)。當(dāng)時(shí)，儲(chǔ)蓄專業(yè)正面臨儲(chǔ)蓄綜合業(yè)務(wù)上機(jī)，時(shí)間緊、任務(wù)重。我珍惜每一次外出學(xué)習(xí)和上機(jī)實(shí)踐機(jī)會(huì)，多問、多學(xué)、多練，不分晝夜地加班、加點(diǎn)，結(jié)合自己在會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)上機(jī)中學(xué)到的知識和摸索出的經(jīng)驗(yàn)，很快熟悉了儲(chǔ)蓄專業(yè)系統(tǒng)上機(jī)的各項(xiàng)工作。在20xx年x月x日上機(jī)中，我所在的儲(chǔ)蓄所做到了不壓單、不壓人，很好的完成了上機(jī)后的第一天工作。

二、以“立足本職、扎實(shí)工作”為理念，勤奮務(wù)實(shí)，為工行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。

三年來，我先后從事過管庫員、出納員、儲(chǔ)蓄員等不同的崗位，無論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為工行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。20xx年x月，在我行內(nèi)退人員離崗后，出納科人員缺口較大，我主動(dòng)承擔(dān)起大量的工作。清點(diǎn)現(xiàn)金是一項(xiàng)要求嚴(yán)、任務(wù)重的工作，我時(shí)時(shí)刻刻嚴(yán)格要求自己，按規(guī)章操作，快捷高效的辦好每一筆業(yè)務(wù)。

在三、四季度，我每天收款量月均在300萬元以上，占我行月均收付量的40%左右。在出納科期間，我同時(shí)兼任管庫員工作。大家知道，管庫員是一早、一晚，兩頭必須準(zhǔn)時(shí)的工作。工作中，我認(rèn)真學(xué)習(xí)本站管庫員守則和庫房管理的各規(guī)定，嚴(yán)格遵守庫房鑰匙的管理規(guī)定，協(xié)助科領(lǐng)導(dǎo)共同做好現(xiàn)金清點(diǎn)、上繳人民銀行等業(yè)務(wù)，及時(shí)、準(zhǔn)確地使儲(chǔ)蓄專業(yè)庫包出庫、入庫，保障了一線的工作需要。

在從事所內(nèi)業(yè)務(wù)主辦時(shí)，我積極協(xié)同所主任搞好各項(xiàng)所內(nèi)工件利用自己所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。

三、以“客戶滿意、業(yè)務(wù)發(fā)展”為目標(biāo)，搞好服務(wù)，樹立熱忱服務(wù)的良好窗口形象。

在出門收款中，每到一處，我們的一言一行，能代表我們工行的形象。所以，我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，不該說的話不說，不該做的事不做，積極為客戶著想，在規(guī)章范圍內(nèi)，積極為客戶辦理殘損幣兌換、代捎回單等，極大的方便了客戶。

同時(shí)，向客戶宣傳我行的各項(xiàng)新技術(shù)，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。把了解到的企業(yè)現(xiàn)金量、重大投資、款項(xiàng)專移等情況及時(shí)向信貸部門匯報(bào)，為我行對企業(yè)的全面了解和信貸工作提供及時(shí)有用的信息。在許多季節(jié)性的大額現(xiàn)金收款中，我都認(rèn)真對待每一次大額現(xiàn)金收款任務(wù)，期間的工作也得到了信貸、公存等科室領(lǐng)導(dǎo)和同事們的認(rèn)可。

我到二所工作后，由于所里代發(fā)財(cái)政工資較多，牽掛到的各本站單位事情也比較多。在各種代機(jī)款，代交費(fèi)，以及單位與銀行的業(yè)務(wù)來中。我想客戶所想，急客戶所急，協(xié)同所主任共同搞好服務(wù)。獲得了各單位會(huì)計(jì)人員的信任和支持。在離退休職工換取工資時(shí)，提前兌換好大小票，積極主動(dòng)、熱情服務(wù)，盡最大努力為老年人提供方便，讓他們高興而來、滿意而去。

一次，東關(guān)批發(fā)市場一農(nóng)資經(jīng)營戶送來三麻袋零、殘、破幣，要求兌換，我們加班加點(diǎn)，僅用一周時(shí)間就把三萬余元兌換好的現(xiàn)金送到儲(chǔ)戶手中。此后，這位儲(chǔ)戶陸續(xù)把自己的資金轉(zhuǎn)移到我所來，成為我們的黃金儲(chǔ)戶。這樣的例子還有許多。由于工作認(rèn)真勤奮，在20xx年度考評中，我被評為良好。

入行十年來，在不同的崗位上，我都兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨，也取得了一定的成績。總結(jié)過去，是為了吸取過去的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，請各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評、指正。同時(shí)，本人也熱切企盼有機(jī)會(huì)為工行今后的發(fā)展繼續(xù)貢獻(xiàn)力量。

20xx年我行認(rèn)真貫徹執(zhí)行分行個(gè)金經(jīng)營方針，全行個(gè)金員工的商業(yè)銀行經(jīng)營理念有所提高，面對縣城經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)的情況，在分行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，經(jīng)過全行個(gè)金員工的艱苦努力，個(gè)人經(jīng)營業(yè)務(wù)成績顯著。

一、各項(xiàng)指標(biāo)完成情況及采取的措施。

(一)、人民幣儲(chǔ)蓄存款超常增長，凈增9513萬元，完成分行下達(dá)任務(wù)的317%。采取的措施有以下5條。

1、由于去年遭受特大洪災(zāi)，今年災(zāi)民重建家園，給儲(chǔ)蓄存款工作帶來了難度。

因此支行領(lǐng)導(dǎo)年初就高度重視儲(chǔ)蓄存款工作。對轄區(qū)營業(yè)風(fēng)點(diǎn)儲(chǔ)源逐一調(diào)查摸底算賬，并關(guān)注同業(yè)動(dòng)態(tài)，和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人一同準(zhǔn)確預(yù)測，盡可能合理下達(dá)任務(wù)。行領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常深入一線研究增存措施，深入企業(yè)單位幫助網(wǎng)點(diǎn)克服營銷中的困難。

2、以代發(fā)工資和教育儲(chǔ)蓄為重點(diǎn)，行級領(lǐng)導(dǎo)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、一線員工，上下聯(lián)動(dòng)，深入企業(yè)單位積極營銷，在去年?duì)I銷4025戶的基礎(chǔ)上，今年注重“挖戶工程”，新增代發(fā)工資3235戶。教育儲(chǔ)蓄新增戶萬元。

3、年初充分醞釀?dòng)懻撝朴喅霭ㄆ邆€(gè)指標(biāo)的一線員工績效考核辦法，

合同。

工和代辦員同工同酬，具體從工作量、業(yè)務(wù)營銷、服務(wù)質(zhì)量、勞動(dòng)紀(jì)律、安全衛(wèi)生等方面考核兌現(xiàn)，充分發(fā)揮其杠桿作用。

同時(shí)根據(jù)實(shí)際情況對辦法不斷完善，對代發(fā)工資營銷每戶獎(jiǎng)勵(lì)1.5元，對大額存款、掛失等業(yè)務(wù)每筆不低于15筆折算柜員業(yè)務(wù)量，面對網(wǎng)點(diǎn)撤并客戶增多，客觀上對銀行員工辦理業(yè)務(wù)的速度要求高了，我們極時(shí)加大了對員工辦理業(yè)務(wù)的筆數(shù)和收款量的考核占比，并每月對績效工資認(rèn)真核算，以正式文件通報(bào)，透明度高，調(diào)動(dòng)了員工爭辦業(yè)務(wù)搶辦優(yōu)質(zhì)客戶業(yè)務(wù)的積極性，增強(qiáng)了同業(yè)競爭力，調(diào)動(dòng)了網(wǎng)點(diǎn)增存穩(wěn)存的積極性。

4、支行領(lǐng)導(dǎo)和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人經(jīng)常深入大戶走訪，注重大戶營銷，克服困難，力排他行競爭，將鉬業(yè)公司元月份股金分紅800萬元，6月份獎(jiǎng)金120萬元，11月份職工獎(jiǎng)金550萬元，12月份職工增獎(jiǎng)補(bǔ)發(fā)1700萬元全由我行代發(fā)。

5、不定期用電視廣告、懸掛橫幅、更換宣傳牌等形式進(jìn)行宣傳。

發(fā)揮輿論先導(dǎo)作用，同時(shí)對服務(wù)工作檢查監(jiān)督，強(qiáng)化了柜面服務(wù)，提高了工行在區(qū)域經(jīng)濟(jì)的知名度。

(二)、消費(fèi)信貸累計(jì)發(fā)放筆，金額萬元，收回筆，金額萬元，實(shí)現(xiàn)利息收入元。華縣地域經(jīng)濟(jì)落后，缺乏經(jīng)濟(jì)活力，給個(gè)貸工作造成一定困難。對此除績效工資考核外，對個(gè)人營銷半年以上每萬元貸款獎(jiǎng)勵(lì)50元，調(diào)動(dòng)了積極性，完成了個(gè)貸營銷任務(wù)。

(三)、中間業(yè)務(wù)收入39萬元，較去年多收入16萬元，完成了全年任務(wù)的95%。我們把中間收入在績效工資的考核中的占比提高到180分，調(diào)動(dòng)了網(wǎng)點(diǎn)個(gè)金中間業(yè)務(wù)收入的積極性，杜絕了跑、冒、滴、漏現(xiàn)象。其次把靈通卡發(fā)卡量分?jǐn)?shù)占比提高到120分，并通過宣傳牌、橫幅宣傳營銷代發(fā)工資掛卡，個(gè)人營銷一張e時(shí)代卡獎(jiǎng)勵(lì)5元的激勵(lì)政策，全年新增發(fā)靈通卡5238張，其中e時(shí)代卡380張。加上去年的5720張，兩年發(fā)靈通卡1.1萬張，靈通卡年費(fèi)收入達(dá)8萬余元。發(fā)卡量增加了，個(gè)人用卡匯款也多了起來，柜面在個(gè)人結(jié)算上宣傳快捷方便的特點(diǎn)，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，個(gè)金結(jié)算收入16.4萬元，較上年多增7.3萬元。再次是大力發(fā)展壽險(xiǎn)營銷業(yè)務(wù)，主管行長親自帶領(lǐng)有關(guān)人員到各網(wǎng)點(diǎn)推動(dòng)業(yè)務(wù)，并請保險(xiǎn)公司經(jīng)理、講師先后五次去網(wǎng)點(diǎn)培訓(xùn)，對如何接觸客戶、如何贊美客戶、如何推介產(chǎn)品等方面進(jìn)行講解和演練，舉行銀保聯(lián)歡會(huì)等，大大推動(dòng)了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)營銷的發(fā)展，全年代理營銷保險(xiǎn)400多萬元，實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入近9萬元，較去年多收入6萬元。

(四)、做好管理工作，有效的管理能促進(jìn)經(jīng)營快速健康發(fā)展。我行先后制訂了《華縣支行一線員工績效工資考核辦法》《華縣支行一線員工績效工資分配辦法》，各種單項(xiàng)業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)辦法，開展代收大中專學(xué)費(fèi)業(yè)務(wù)。代理營銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)競賽活動(dòng)，實(shí)施目標(biāo)管理，按月考核通報(bào)，下大氣力落實(shí)，促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)快捷健康發(fā)展。

二、幾點(diǎn)體會(huì)。

一年來我們?nèi)〉昧瞬诲e(cuò)的成績，主要得益于分行的正確領(lǐng)導(dǎo)，支行班子的團(tuán)結(jié)協(xié)作，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的積極努力，一線員工的艱苦拼搏。總結(jié)一年來的個(gè)金工作，有以下幾個(gè)方面的體會(huì)。

(一)、用政策調(diào)動(dòng)積極性是前題。

運(yùn)用好考核獎(jiǎng)勵(lì)這個(gè)杠桿就有可能充分調(diào)動(dòng)員工的積極性，20xx年以前全行代發(fā)工資有4000戶，而且由于吃大鍋飯，代發(fā)的工資時(shí)常發(fā)現(xiàn)金，實(shí)行一線員工績效考核，每營銷代發(fā)工資1戶獎(jiǎng)勵(lì)1.5元的激勵(lì)政策后，原有的代發(fā)工資全部代發(fā)，20xx年、20xx年還新增代發(fā)工資7260戶。大家深入細(xì)致的做企業(yè)單位工作，動(dòng)員工資由銀行代發(fā)，員工加班加點(diǎn)到深夜無怨言。代理營銷保險(xiǎn)每增加180元中間業(yè)務(wù)收入獎(jiǎng)勵(lì)個(gè)人100元，員工就走出柜臺(tái)，深入企業(yè)單位營銷。同時(shí)我行每月考核用正式文件通報(bào)，透明度高，工資雖拉開了差距，積極性卻有增無減。

(二)、領(lǐng)導(dǎo)帶頭是關(guān)鍵。

行領(lǐng)導(dǎo)、中層干部帶頭營銷，行長、主管行長多次到金堆、城南、瓜坡分理處和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人克難攻堅(jiān)營銷，力挫他行競爭，爭取了鉬業(yè)公司離退處、露天礦、鐵路醫(yī)院、鐵路中學(xué)、鐵一局給水隊(duì)、引進(jìn)廠、陜化運(yùn)銷公司、修造車間、物業(yè)公司等13個(gè)單位的代發(fā)工資，搶占了市場份額，密切了銀企關(guān)系。特別是當(dāng)?shù)玫浇ㄐ行恿志W(wǎng)點(diǎn)要撤并的信息后，主管行長從多方打聽了解到該網(wǎng)點(diǎn)代發(fā)工資的單位和戶數(shù)，和城南分理處主任采取先下手為強(qiáng)的辦法，提前做這些單位的代發(fā)工資工作，經(jīng)過艱難曲折的競爭，使6個(gè)單位的1156戶代發(fā)工資全由我行代發(fā)，建行杏林網(wǎng)點(diǎn)撤并后歸郵政，但郵政只能是望洋興嘆。

金堆鉬業(yè)公司露天礦、離退處、后勤部代發(fā)工資原在建行寺坪網(wǎng)點(diǎn)，行長、主管行長、金堆分理處主任經(jīng)過艱苦營銷，力挫建行石可網(wǎng)點(diǎn)競爭，1689戶代發(fā)工資落戶我行。由于領(lǐng)導(dǎo)帶頭，激發(fā)了一線員工完成各項(xiàng)任務(wù)的積極性。

(三)、服務(wù)是根本。營銷上來了，柜面服務(wù)跟不上。

存款就有流失的可能。我們始終把服務(wù)做為根本對員工進(jìn)行教育，在大會(huì)小會(huì)上從國內(nèi)外文化背景、形勢發(fā)展、周邊實(shí)際等各種因素對員工進(jìn)行觀念引導(dǎo)，先從思想上解決員工對優(yōu)質(zhì)服務(wù)的認(rèn)識問題。大多數(shù)員工也逐漸認(rèn)識到領(lǐng)導(dǎo)克難攻堅(jiān)把業(yè)務(wù)營銷回來就應(yīng)該提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)把存款保祝在此基礎(chǔ)上按照優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作規(guī)范督促檢查，強(qiáng)化了柜面服務(wù)質(zhì)量，贏得了更多的客戶。

三、存在問題及20xx年的工作設(shè)想。

(一)、存在問題：

1、今年加大營銷力度，建行撤并的兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)代發(fā)工資被我行挖了過來，由于柜面服務(wù)質(zhì)量的提高其大量優(yōu)質(zhì)客戶也陸續(xù)把錢存到工行，加之鉬業(yè)公司職工增資一次性補(bǔ)發(fā)全年1700萬元全由我行代發(fā)，這些都是不可持續(xù)的資源，蓮辦還有600萬余額要流失，面對同業(yè)不計(jì)成本的無序競爭，20xx年的儲(chǔ)蓄存款將增加不小的難度。

2、由于代理保險(xiǎn)營銷的老客戶普遍反映分紅保險(xiǎn)低于教育儲(chǔ)蓄收入，致使20xx年后幾個(gè)月代理營銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)緩慢，個(gè)別月份幾乎為零，新產(chǎn)品的收入又不理想，20xx年代理保險(xiǎn)營銷不會(huì)有大的發(fā)展，將會(huì)在很大程度上影響中間業(yè)務(wù)收入。

3、收入激勵(lì)機(jī)制有待在實(shí)踐中不斷完善，大家普遍反映，今年績效工資過低，和一線的艱辛勞動(dòng)有一定差距。

4、無專職營銷人員，加之華縣地域經(jīng)濟(jì)比較落后，新業(yè)務(wù)營銷緩慢，理財(cái)金賬戶完成了3戶，銀證通還無一戶。由于美元貶值，外幣儲(chǔ)蓄較上年下降1萬元，未完成任務(wù)，估計(jì)20xx年也不容樂觀。

(二)、工作設(shè)想。

1、工作目標(biāo)。

(1)、儲(chǔ)蓄存款確保完成2500萬元，力爭完成3000萬元，外幣儲(chǔ)蓄存款力爭1萬元。

(2)、個(gè)貸營銷50萬元，力爭完成70萬元。

(3)、中間業(yè)務(wù)目標(biāo)35萬元，力爭完成40萬元。

(4)、靈通卡20xx張，貸記卡30張，信用卡80張，理財(cái)金賬戶20戶。

2、工作措施。

(1)、加強(qiáng)個(gè)金業(yè)務(wù)的組織領(lǐng)導(dǎo)。支行行級領(lǐng)導(dǎo)包網(wǎng)點(diǎn)，同時(shí)成立主管行長為組長、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為成員的個(gè)金工作領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)辦公室，營業(yè)部主管個(gè)金經(jīng)理任主任。

(2)、在分行的指導(dǎo)下，科學(xué)合理的制訂績效工資考核分配辦法和單項(xiàng)業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)辦法，充分發(fā)揮激勵(lì)杠桿作用是20xx年的重點(diǎn)工作。

(3)、抓好大戶營銷，在費(fèi)用上要向金堆分理處傾斜，千方百計(jì)做好鉬業(yè)公司大戶營銷工作。

(4)、在代發(fā)工資上重點(diǎn)是做好已有的1.1萬戶代發(fā)工資的鞏固工作。由于同業(yè)競爭愈演愈烈，我們原有的個(gè)別代發(fā)工資客戶已產(chǎn)生動(dòng)遙20xx年我們要重點(diǎn)做好代發(fā)工資的定期回訪工作，分行兌現(xiàn)的儲(chǔ)蓄存款單項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)一定要兌現(xiàn)到網(wǎng)點(diǎn)，大部分要用在業(yè)務(wù)鞏固和發(fā)展上，以密切銀行和客戶的關(guān)系。同時(shí)要?jiǎng)訂T員工多和個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶聯(lián)系，通過營銷理財(cái)金賬戶密切和優(yōu)質(zhì)客戶的關(guān)系，爭取更多的優(yōu)質(zhì)客戶。

(5)、在中間業(yè)務(wù)上要拓寬中間業(yè)務(wù)收入渠道，做好銀行卡的營銷工作，提高個(gè)人結(jié)算工作的服務(wù)質(zhì)量，做好各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)工作，特別要做好代理保險(xiǎn)營銷工作，做好電子銀行業(yè)務(wù)的宣傳營銷工作，以增加中間業(yè)務(wù)收入。

(6)、做好宣傳和柜面服務(wù)工作，管理好atm機(jī)，提高其使用率，減輕柜面壓力。

今年，敖漢旗金融辦在旗委、旗政府的領(lǐng)導(dǎo)下，在市金融辦的指導(dǎo)下，緊緊圍繞政府中心工作，很好地履行了職能，卓有成效地開展了工作，使敖漢旗金融運(yùn)行呈現(xiàn)平穩(wěn)健康發(fā)展態(tài)勢，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款有所提升，保險(xiǎn)業(yè)市場競爭明顯，服務(wù)范圍逐步拓展，地方信用體系建設(shè)和擔(dān)保服務(wù)體系建設(shè)工作持續(xù)深入開展，金融結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化，服務(wù)水平進(jìn)一步提升，促進(jìn)了敖漢經(jīng)濟(jì)社會(huì)平穩(wěn)持續(xù)發(fā)展。

(一)信貸投放力度加大。

為進(jìn)一步調(diào)動(dòng)全旗金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性，制訂了《敖漢旗金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展考核獎(jiǎng)勵(lì)辦法》，由于政策對路，使金融投放大幅增加。截止11月末，全旗銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款余額51.63億元，同比增長了31.79%;各項(xiàng)貸款余額18.16億元，同比增長了17.77%。人險(xiǎn)保費(fèi)收入6990萬元，各項(xiàng)理賠支出723萬元;財(cái)險(xiǎn)保費(fèi)收入1816萬元，理賠支出578萬元。各金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加大了對“三農(nóng)”、農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化資金的扶植力度，基本滿足了中小企業(yè)、農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化的資金需求。中小企業(yè)貸款余額3.37億元，比年初增加1.0億元，增長3.36%，農(nóng)牧業(yè)貸款余額14.57億元，比年初增加5.13億元，較年初增長了53.54%。兩家小貸公司累計(jì)發(fā)放支農(nóng)貸款9309萬元，期末貸款余額4425萬元。

(二)融資功能進(jìn)一步增強(qiáng)。

投資公司、擔(dān)保公司四個(gè)平臺(tái)共同發(fā)揮作用，增強(qiáng)了政府項(xiàng)目、中小企業(yè)、“三農(nóng)”融資能力。投資公司為新惠第六中學(xué)融國家開發(fā)銀行貸款7000萬元，年初進(jìn)入放款程序，至10月底已申請到位資金4300萬元，是金融辦成立以來融入的第一筆資金，同時(shí)也實(shí)現(xiàn)了開行貸款在敖漢“零”的突破。另外利用赤峰恒德?lián)Ｆ脚_(tái)為谷豐糧貿(mào)、黃羊洼草業(yè)、新洲中藥飲片有限公司等小企業(yè)融資萬元。

(三)大力實(shí)施“引進(jìn)銀行”工程。

今年在引入包商銀行的基礎(chǔ)上，成功地恢復(fù)了建設(shè)銀行，同時(shí)與元寶山區(qū)農(nóng)村合作銀行聯(lián)系在敖漢旗建設(shè)一家村鎮(zhèn)銀行。預(yù)計(jì)村鎮(zhèn)銀行年內(nèi)即可營業(yè)，包行、建行在xx年可投入運(yùn)營。通過“引進(jìn)銀行”工程進(jìn)一步健全了全旗金融體系，活化了敖漢的金融市場，有效地形成良性競爭，使全旗金融形成多元競爭、健康發(fā)展的格局，真正惠及民生、造福百姓。

(四)有力地營造誠信環(huán)境。

敖漢旗旗委、旗政府切實(shí)加強(qiáng)對金融工作的協(xié)調(diào)指導(dǎo)，采取了一系列舉措：成立了政府旗長任組長的金融工作協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組，出臺(tái)了金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的意見，使金融工作納入了地方政府的宏觀協(xié)調(diào)管理范疇;金融辦積極推動(dòng)政銀企合作，上半年召開金融工作座談會(huì)，向金融機(jī)構(gòu)推介重點(diǎn)項(xiàng)目42項(xiàng)，召開銀企座談會(huì)溝通信貸信息，促進(jìn)銀企合作。加強(qiáng)信用體系建設(shè)改善金融生態(tài)環(huán)境，在引進(jìn)銀行完善金融體系建設(shè)的同時(shí)著力打造誠信敖漢，牽頭組織敖漢旗信用社2300多萬逾期貸款清收工作，以引進(jìn)大棚養(yǎng)滑子菇為著力點(diǎn)，解決設(shè)施農(nóng)業(yè)發(fā)展難題，化解貸款風(fēng)險(xiǎn)，即促進(jìn)了產(chǎn)業(yè)的發(fā)展又有助于貸款回收，還能凈化金融生態(tài)環(huán)境，可謂一舉多得。

(五)加快了產(chǎn)業(yè)化進(jìn)程。

農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化是農(nóng)村牧區(qū)快速發(fā)展的必由之路，支持產(chǎn)業(yè)化建設(shè)和小企業(yè)發(fā)展是旗域經(jīng)濟(jì)的重點(diǎn)，是信貸投放的著力點(diǎn)，是研究破解產(chǎn)業(yè)化和小企業(yè)發(fā)展進(jìn)程中的資金瓶頸的有效途徑。我們已深入到有關(guān)鄉(xiāng)鎮(zhèn)進(jìn)就農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化進(jìn)行了調(diào)研，組建農(nóng)牧民信用互助協(xié)會(huì)，加大對農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營、農(nóng)牧業(yè)龍頭企業(yè)培植等方面的信貸支持，有效解決農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化融資難的問題。

(六)組建了鄉(xiāng)鎮(zhèn)金融機(jī)構(gòu)。

根據(jù)年初金融工作座談會(huì)會(huì)議精神，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)蘇木成立了金融工作領(lǐng)導(dǎo)組織，明確了分管領(lǐng)導(dǎo)，確定了一名工作人員具體負(fù)責(zé)金融工作，打開了金融工作上下聯(lián)動(dòng)的局面。

二、存在的問題和不足。

敖漢旗金融工作取得了一定的成績，但看到成績的同時(shí)我們也要正視存在的問題，從橫向和縱向的對比上發(fā)現(xiàn)我們還有很多不足。主要有以下幾方面：

(一)信貸規(guī)模較小，存貸差過大，服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)布局不合理,融資渠道單一。

(二)小企業(yè)融資艱難。由于縣域商業(yè)銀行貸款權(quán)限上收，發(fā)放貸款需要層層審批，貸款周期較長。銀企信息不對稱也是主要因素，企業(yè)對銀行的貸款政策了解極其有限，銀行對企業(yè)的經(jīng)營狀況、還款能力以及信用程度沒有準(zhǔn)確的把握。雙方掌握信息的不對稱，制約了銀企之間的合作，是形成企業(yè)“貸款難”、銀行“難貸款”矛盾的重要原因。

(三)敖漢鑫匯投資有限責(zé)任公司作為政府投融資平臺(tái)，承擔(dān)著大量的公益性項(xiàng)目融資任務(wù)，目前由于公司剛剛運(yùn)營，公司沒有現(xiàn)金流，資產(chǎn)規(guī)模相對較小，資產(chǎn)質(zhì)量欠佳，尤其是3000萬元現(xiàn)金資本由于財(cái)政局借回，致使公司在各家銀行驗(yàn)資準(zhǔn)入環(huán)節(jié)遇到了一定的阻力，這既影響準(zhǔn)入條件，又勢必影響后期的抵押擔(dān)保規(guī)模。

時(shí)光飛逝，不知不覺間，我們在忙忙碌碌中走完了，迎來了。在此，我把自己在xx年的工作做一個(gè)小結(jié)，努力改進(jìn)不足的地方，發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)，爭取使自己在來年的工作中做得更好。

在業(yè)務(wù)工作方面：今年由于新系統(tǒng)上線，業(yè)務(wù)的集中與綜合，我遵照上級行的指示，崗位從滯后復(fù)核變成了綜合柜員。無論從事什么崗位的工作，我始終保持著良好的工作態(tài)度，以一名銀行人的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，遵守各項(xiàng)。

規(guī)章制度。

不斷的提醒自己要在工作中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真嚴(yán)格按總行和支行制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行操作把合規(guī)放在第一位。

從事滯后復(fù)核的工作本身就是對一個(gè)人綜合素質(zhì)的考量與信賴，我也不辜負(fù)上級領(lǐng)導(dǎo)對自己的期望，不濫用自己的職權(quán)，兢兢業(yè)業(yè)，克己奉公，每天不厭其煩、仔仔細(xì)細(xì)地翻閱著每張張傳票，看柜員辦理的業(yè)務(wù)是不是合規(guī)，章子蓋地是否蓋到位，簽名是不是寫在了該寫的地方，匯款、存款填票的要素是否齊全，堅(jiān)決不讓一個(gè)章子漏蓋，不讓一個(gè)簽名漏簽，不讓傳票的要素不全，不給不合規(guī)的業(yè)務(wù)授權(quán)。雖然不在前臺(tái)，但是我卻是前臺(tái)的有力支撐，為前臺(tái)提供著各種后勤保障服務(wù)，想前臺(tái)之所想，急前臺(tái)之所急，有力地掃除了前臺(tái)柜員的后顧之憂，省卻了結(jié)賬之后翻閱傳票的麻煩，減輕了柜員的工作量，讓他們有時(shí)間和精力辦理更多的業(yè)務(wù)，創(chuàng)造更大的經(jīng)濟(jì)效益。在此期間，我認(rèn)認(rèn)真真地履行著我的職責(zé)，完成了行里交給我的每一項(xiàng)任務(wù)。

在臨近年末從事綜合柜員的日子里，雖然接近十幾年沒有從事前臺(tái)服務(wù)，但我還是順順利利地完成了我的工作任務(wù)。作為前臺(tái)操作人員，我深知其崗位的重要性，畢竟我直接面對的就是客戶，我的形象就代表著農(nóng)行的形象，只有我熱情周到的服務(wù)才能贏得更多的客戶，取得更大的效益。因此，在實(shí)際工作當(dāng)中，我聲音洪亮地與客戶交流，規(guī)范自己的服務(wù)，耐心誠懇的解答客戶的詢問，及時(shí)、準(zhǔn)確、快捷地為客戶辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，并且根據(jù)不同的客戶群體積極營銷行里的各種理財(cái)產(chǎn)品和金融服務(wù)，從短信通、支付通、手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、電話銀行、到“安心得利”，“農(nóng)銀匯理基金”、“存金通”等等。同時(shí)，我還秉持“活到老學(xué)到老”的信念，利用業(yè)余時(shí)間積極參加行里的各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和活動(dòng)，學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識，不斷跟新自己的知識結(jié)構(gòu)，使自己始終站在農(nóng)行金融服務(wù)的第一線。

在安全和風(fēng)險(xiǎn)防范方面：我們是經(jīng)營貨幣的特殊行業(yè)。我們的工作是直接和現(xiàn)金打交道，因而不可避免的存在著各種風(fēng)險(xiǎn)，尤其是接送庫的時(shí)候，所以為了銀行資金的安全運(yùn)營，我時(shí)刻提醒自己要加強(qiáng)自身安全防范的意識，認(rèn)真學(xué)習(xí)和履行上級行的關(guān)于安全及風(fēng)險(xiǎn)防范的文件，警鐘長鳴，為客戶提供便捷金融服務(wù)的同時(shí)，也一定不忘堅(jiān)持規(guī)范操作，以防不安全事故的發(fā)生。

生活當(dāng)中，我一直堅(jiān)持著良好的作息習(xí)慣，按時(shí)上下班，積極帶頭打掃營業(yè)室的衛(wèi)生。當(dāng)然，我還一直保持著良好的人際關(guān)系，團(tuán)結(jié)同事，關(guān)心同事，與同事和睦相處。同時(shí)，在大家忙碌工作的同時(shí)，也不忘為大帶去歡笑，調(diào)劑的營業(yè)室的氣氛，使大家以愉快輕松的心情處理著各種復(fù)雜的業(yè)務(wù)。

雖然在過去的一年中，我取得了一定的成績，但是還存在很多不足之處，服務(wù)的質(zhì)量、業(yè)務(wù)技能還有待加強(qiáng)、提高。我打算在新的一年里更加積極地學(xué)習(xí)各項(xiàng)新知識，嚴(yán)格要求自己，為行里達(dá)到今年的新目標(biāo)做出更大的貢獻(xiàn)。同志們，“春天行動(dòng)”的號角已經(jīng)吹響，還等什么呢?讓我們放手大干一場吧!

最新金融理財(cái)策劃（實(shí)用18篇）篇八

都說“江山易改本性難移”壞習(xí)慣一旦形成了想再改過實(shí)屬不易。很多職場中人不但沒有儲(chǔ)蓄、存錢這些好習(xí)慣，反倒養(yǎng)成了拖欠信用卡債務(wù)的惡習(xí)，結(jié)果，人生不是從零開始，而是從負(fù)數(shù)開始。

不儲(chǔ)蓄，絕對成不了富豪；儲(chǔ)蓄不是美德，而是手段；努力工作賺錢不是為了消費(fèi)而是為了投資；儲(chǔ)蓄和投資都要趁早；與其感嘆貧窮，不如努力致富。而且面對不斷變化的環(huán)境，要適當(dāng)選擇好是該儲(chǔ)蓄還是該投資，比如現(xiàn)在，定期存錢比投資更重要。

無論是靠工作賺錢還是靠"錢生錢"，持續(xù)儲(chǔ)蓄的習(xí)慣絕不能廢棄。儲(chǔ)蓄金額一定要隨著收入的增加等比例提高。最好的"自動(dòng)儲(chǔ)蓄方法"就是定期定額投資。從去年年底以來，全球投資市場波動(dòng)加大、風(fēng)險(xiǎn)升高。此時(shí)，"提高儲(chǔ)蓄率"比"找到高獲利的投資工具"更容易執(zhí)行，效果也更明顯。

在當(dāng)今美元弱勢的情況下，在正確分析形勢后，如果你認(rèn)為某投資對象有投資價(jià)值，那么到該價(jià)值到達(dá)“終點(diǎn)站”為止都要執(zhí)著地堅(jiān)守崗位，如果在中途“下車”，巨額收益也會(huì)跟著一起“下車”。讀懂形勢，才能賺大錢；貨幣的升/貶值對財(cái)產(chǎn)影響巨大；人民幣已成為最有魅力的投資對象，因?yàn)槿嗣駧派祵殡S著巨大的收益。

儲(chǔ)蓄是"加法"的金錢累積，投資則是用"乘法"在累積財(cái)富。理財(cái)越早開始越好，但不應(yīng)該太早開始投資。如果沒有好的觀念、策略，賠錢的可能性大。其實(shí)理財(cái)很簡單，從周圍的點(diǎn)點(diǎn)滴滴做起，都是為自己將來能夠更好的投資做準(zhǔn)備。

人生中除了金錢，很多都是財(cái)富。比如廣闊的人脈、充足的信息、扎實(shí)的知識。平時(shí)多注重這些“財(cái)富”的積累，到關(guān)鍵時(shí)刻才能助人一臂之力。言行舉止要向富人看齊。在必要的情況下，不要吝惜錢，但即便如此，也要進(jìn)行合理消費(fèi)。不是因?yàn)樘摌s而是因?yàn)樾枰撚缅X的'時(shí)候決不吝嗇。追求合理消費(fèi)，節(jié)約與吝嗇截然不同。

并非所有人都比你努力，只是他們都懂財(cái)富需要去管理，財(cái)富不僅是靠賺取的，更是靠積累的，擁有理財(cái)?shù)乃季S，就會(huì)使微薄的薪水聚沙成塔。有一個(gè)好的理財(cái)助手，更加可以讓我們的財(cái)富如滾雪球一樣，以財(cái)生財(cái)，從而可以去追求更優(yōu)越的生活。

最新金融理財(cái)策劃（實(shí)用18篇）篇九

最新金融理財(cái)策劃（實(shí)用18篇）篇十

財(cái)經(jīng)日歷以收納及時(shí)、準(zhǔn)確、全面、專業(yè)的財(cái)經(jīng)金融信息為主。作為投資客戶，為了不錯(cuò)過每天最重要的財(cái)經(jīng)要聞，緊握經(jīng)濟(jì)脈搏，看清財(cái)經(jīng)大勢，在做單之前首先打開財(cái)經(jīng)日歷，觀察行情，并且在有數(shù)據(jù)行情前后半小時(shí)停止交易。這種時(shí)候市場波動(dòng)太快，沒有人可以保證能正確抓住時(shí)機(jī)，最好的辦法就是靜觀其變。

2、勿忘觀盤。

市場行情不僅僅是根據(jù)消息數(shù)據(jù)而變化，技術(shù)分析也支撐起了一面，所以在作盤作盤前觀盤也是必不可少的一步，找開電腦把所有交易商品對先閱覽一遍再進(jìn)行下單交易，再花上十分鐘畫出壓力位和阻力位會(huì)對你的行情分析有很大作用。

3、設(shè)置倉位。

制定交易計(jì)劃，根據(jù)自己的倉位設(shè)定止時(shí)、止盈、止損。這里建議止時(shí)兩到三個(gè)小時(shí)，止盈和止損根據(jù)自己的目標(biāo)，資金能力，技術(shù)水平以及市場判斷。一般不要超過資金的百分之十，金德微交易高手可以無視。

4、善于學(xué)習(xí)。

學(xué)常言道而不思則罔，思而不學(xué)則殆。入門者不可直接交易，必須先學(xué)習(xí)、復(fù)盤后方可操作。做單者千萬不可一直停留原地勝利是屬于20%的人的，而剩下80%的人失敗往往就是因?yàn)椴粚W(xué)習(xí)跟不上市場前進(jìn)的步伐，不可貪圖一時(shí)的盈利而固步自封。

5、固定信號。

堅(jiān)持只做自己熟悉的信號，一個(gè)超級操盤手，不是不斷學(xué)習(xí)新信號，而是一個(gè)信號做到滾瓜熟爛。因?yàn)樨潏D新的信號而舍棄自己熟悉的信號，到最后只會(huì)撿了芝麻丟了西瓜。

6、什么是小額雙免？

小額免密免簽是中國銀聯(lián)為您提供的一種小額快速支付服務(wù)。

持有農(nóng)行信用卡的寶寶們，在使用支持農(nóng)行信用卡云閃付產(chǎn)品（applepay、huaweipay、mipay、hce云閃付）或具有“閃付”功能的農(nóng)行銀聯(lián)ic信用卡，進(jìn)行300元及以下的非接觸式交易時(shí)，只需將移動(dòng)設(shè)備或卡片靠譜pos機(jī)“閃付”感應(yīng)區(qū)，直接一揮即付，無需輸密，也無需簽名。

7、小額免密免簽的功能特色。

（1）安全（safe）。

（2）簡單（simple）。

（3）快速（speed）。

（4）有保障（security）。

額度可控——小額免密免簽的交易限額定為境內(nèi)300元人民幣及以內(nèi)，境外交易也都符合當(dāng)?shù)叵揞~標(biāo)準(zhǔn)，額度小，風(fēng)險(xiǎn)可控。

商戶可信——嚴(yán)格甄選所有小額免密免簽商戶，并建立商戶日常交易監(jiān)測機(jī)制，為您提供一個(gè)安全可靠的消費(fèi)環(huán)境。

后臺(tái)防控——銀聯(lián)及銀行將對小額免密免簽交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，例如檢查單筆交易金額及累計(jì)交易金額、暫停授權(quán)可疑交易等。

失卡保障——如果卡片丟失，則該卡在掛失前72小時(shí)內(nèi)，對于小額免密免簽造成的資金損失，銀聯(lián)聯(lián)合發(fā)卡銀行根據(jù)相關(guān)條款提供賠付。

最新金融理財(cái)策劃（實(shí)用18篇）篇十一

一個(gè)人的理財(cái)目標(biāo)可以是早退休，也可以是環(huán)游世界，也許還有人希望找個(gè)第二職業(yè)，讓自己更加充實(shí)，總之，每個(gè)人的目標(biāo)都是有差異的。這個(gè)目標(biāo)不用太復(fù)雜，但需要我們把它分解，最好是分解到短時(shí)間可以完成的階段性目標(biāo)。

比方說，如果你的。目標(biāo)是在接下來的五年存下三萬塊的房屋首付，那么具體到每個(gè)月需要存的就是500塊；如果你想存夠一百萬就退休，那么每個(gè)月就至少需要存下800塊。

對于一些人來說，有時(shí)購物的沖動(dòng)會(huì)很難抑制。而對于有著良好的消費(fèi)習(xí)慣的人來說，他們通常能夠意識到?jīng)_動(dòng)消費(fèi)帶來的危險(xiǎn)，也不會(huì)為了看上去很“富有”而支出不必要的花費(fèi)。

只有控制住這種沖動(dòng)，每個(gè)月才能夠存下錢，并將其中的一部分用來投資理財(cái)，個(gè)人財(cái)富就是這樣一點(diǎn)點(diǎn)積累下來的。

那么如何才能控制自己的消費(fèi)沖動(dòng)？其實(shí)很簡單，就是提前制定好消費(fèi)計(jì)劃：每個(gè)月的生活開銷是多少，還貸需要多少，其他可能的花費(fèi)還有哪些，只要簡單計(jì)算一下，很快就能算出自己每個(gè)月至少能存下多少錢。

制定一個(gè)理財(cái)目標(biāo)并不難，難的是如何一步步達(dá)成這個(gè)目標(biāo)。這就像每個(gè)人都知道存錢的重要性，但是真正能存下錢的人卻少之又少，這就是為什么我們需要養(yǎng)成定期存款的習(xí)慣。

現(xiàn)在很多理財(cái)app里面都有工資自動(dòng)理財(cái)這項(xiàng)功能，只要設(shè)定好轉(zhuǎn)賬的日期和時(shí)間，就可以在工資到賬后自動(dòng)把錢轉(zhuǎn)進(jìn)去。這其實(shí)和養(yǎng)老金的繳納方式很相似，每個(gè)月固定從工資抽一部分存起來，需要用的時(shí)候就可以取出一筆十分可觀的數(shù)目。

即使你每個(gè)月只能存250塊，假如你從20歲的時(shí)候開始存的，按照6%的收益計(jì)算，那么到65歲的時(shí)候這筆錢也會(huì)有將近一百萬。這就意味著，越早開始存錢，最后得到的數(shù)目也就越可觀。

就像我們定期會(huì)為身體做體檢，每隔一段時(shí)間，我們也要檢查一下資產(chǎn)狀況，看看自己是不是還在向著同一個(gè)目標(biāo)前進(jìn)。

定期“體檢”意味著你需要調(diào)整個(gè)人開支，知道自己的存款有多少，為退休做了哪些投資，以及是否需要給自己和家人配備一份保險(xiǎn)。也就是說，只有準(zhǔn)確地知道自己賺了多少錢、算出花了多少錢，才能知道能存下多少錢。

無論是現(xiàn)在還是未來，我們的經(jīng)濟(jì)狀況都是由收入決定的。能省下來的錢終究是有限的，而能賺來的錢卻是沒有上限的。

在工作之外，積極拓展社交圈子，提升專業(yè)技能，讓自己能夠隨時(shí)迎接更好的機(jī)會(huì)，就是讓自己的收入慢慢提升的最佳途徑。對于那些成功的人來說，他們不會(huì)等著天上掉餡餅，而是懂得自己爭取機(jī)會(huì)，而這些機(jī)會(huì)往往是被大多數(shù)人所忽視的。

最新金融理財(cái)策劃（實(shí)用18篇）篇十二

甲方(出借人)：

身份證號碼：

住址：

電話：

乙方(借款人)：

法定代表人：

公司地址：

營業(yè)執(zhí)照號注冊號：

電話：

丙方(擔(dān)保人)：湖南和德信用投資擔(dān)保有限公司。

法定代表人：譚松國。

地址：臨武縣舜峰鎮(zhèn)向陽路61號。

營業(yè)執(zhí)照號碼：431025000005479。

根據(jù)《中華人民共和國合同法》及《中華人民共和國擔(dān)保法》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，當(dāng)事人在平等自愿、誠實(shí)信用的基礎(chǔ)上，經(jīng)協(xié)商一致，簽訂本合同。

第一條：甲方(出借人)_________出借人民幣_(tái)________萬元，期限___個(gè)月，自______年___月___日至______年___月___日止。借款期限屆滿日為法定節(jié)假日、休息日的，順延至節(jié)假日、休息日后的第一個(gè)工作日，利息按實(shí)際占有天數(shù)計(jì)算。

第二條：借款利率為月息‰，從出資人實(shí)際交付借款之日起計(jì)息至本金結(jié)清之日。

第三條：乙方借款用途為經(jīng)營周轉(zhuǎn)。乙方承諾合法使用借款，不得用作違法活動(dòng)。

第四條：甲方應(yīng)在合同簽訂后當(dāng)日，一次性向乙方交付全部借款。具體借款金額和借款時(shí)間以支付憑證為準(zhǔn)。

第五條：乙方還款方式為：按月還息，每月20日為乙方的付息終結(jié)日。在每月1日至20日(含20日)期間借款的借款人需將第一個(gè)月利息直接交給出借人;20日之后借款的借款人應(yīng)在次月的20日之前(含20日)支付第一個(gè)月利息。本金分期歸還或到期后一次性歸還，具體歸還辦法見還款計(jì)劃書。

第六條：根據(jù)乙方之請求，丙方愿對本合同項(xiàng)下甲方對乙方的全部債權(quán)承擔(dān)連帶保證責(zé)任。在借款到期之日起三日內(nèi)如乙方未能足額將借款本金償還甲方時(shí)，丙方保證將應(yīng)付款項(xiàng)(包括借款本金、利息)償付給甲方。

第七條：因乙方不履行還款義務(wù)，丙方為乙方代為償還借款后，甲方即將本合同項(xiàng)下的包括借款本金和利息等在內(nèi)的所有債權(quán)轉(zhuǎn)讓給丙方，丙方即成為乙方新的債權(quán)人，丙方享有本合同中甲方對乙方享有的所有合同權(quán)利。

第八條：本合同如須辦理公證，乙方承擔(dān)公證費(fèi)用。

第九條：甲方的權(quán)利和義務(wù)。

1、甲方有權(quán)對乙方提交的資料、文件的合法性、真實(shí)性進(jìn)行調(diào)查。

2、合同履行期間，甲方不得提前解除合同，抽回資金。

3、借款交付后，配合丙方對乙方使用借款進(jìn)行管理和監(jiān)控。

第十條：乙方的權(quán)利和義務(wù)。

1、按照本合同的約定使用借款，不得將借款轉(zhuǎn)作他用，更不得用于違法行為。

2、乙方應(yīng)根據(jù)丙方的要求提供相應(yīng)的文件及資料，并保證所提供資料、文件的真實(shí)性與合法性。

3、按照約定向丙方支付擔(dān)保服務(wù)費(fèi)元。

4、乙方應(yīng)按本合同約定按時(shí)足額償還借款本息。

5、乙方的居住地、聯(lián)系方式、單位的變遷等發(fā)生變更，必須在變更后三日內(nèi)書面通知甲方及丙方。

6、乙方服從丙方的貸后管理與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。

7、自甲方實(shí)際向乙方發(fā)放貸款當(dāng)日，乙方應(yīng)向丙方繳納人民幣_(tái)_____萬元保證金。

第十一條：丙方的權(quán)利和義務(wù)。

1、對乙方提交的資料、文件的合法性、真實(shí)性進(jìn)行調(diào)查，對乙方的資信、資產(chǎn)狀況進(jìn)行調(diào)查。

2、按照約定承擔(dān)保證責(zé)任后，丙方成為乙方新的債權(quán)人，享有原債權(quán)人的所有權(quán)利和義務(wù)。

3、受甲方委托對乙方使用借款情況進(jìn)行監(jiān)督、管理、催收，并對借款風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控。

第十二條：違約責(zé)任。

1、乙方未按照合同約定期限每月20日(含20日)之前支付利息，由丙方于三日內(nèi)代為償付(節(jié)假日順延)，同時(shí)乙方應(yīng)自逾期之日起按借款金額每日千分之五向丙方支付滯納金。

2、乙方未按照合同約定期限償還本金的，應(yīng)自逾期之日起按借款金額每日千分之五向甲方支付違約金。

3、因乙方未按期、足額向甲方履行還款義務(wù)而導(dǎo)致丙方向甲方墊款的，乙方應(yīng)自丙方墊款之日起，向丙方支付墊款金額40%的違約金。若丙方墊付之后，乙方仍未償還墊付款，自逾期之日起，按借款金額每日千分之五向丙方支付滯納金。丙方有權(quán)在不通知乙方的情況下通過報(bào)紙、電臺(tái)、電視臺(tái)、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布乙方的具體違約行為等信息。

4、在借款期間，若借款人預(yù)留在湖南和德信用投資擔(dān)保公司的聯(lián)系方式、實(shí)際居住地、工作單位等發(fā)生變化導(dǎo)致無法與借款人取得聯(lián)系，而借款人明知還款義務(wù)和期限卻不主動(dòng)和湖南和德信用投資擔(dān)保公司聯(lián)系，也不按期還款，最終導(dǎo)致丙方公司進(jìn)行催收的，上述行為每發(fā)生一次，乙方應(yīng)向丙方公司支付1000元的違約金。

5、在借款期間，乙方拒不履行還款義務(wù)或無力清償欠款，而導(dǎo)致丙方公司采取相關(guān)措施的，除支付采取相關(guān)措施而支出的全部費(fèi)用外(包括律師費(fèi))，乙方還應(yīng)向丙方公司支付5000元的違約金。

6、借款合同簽訂后，若甲方不按時(shí)、足額將借款交付給乙方，由此給乙方造成損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

7、自甲方實(shí)際向乙方發(fā)放貸款當(dāng)日，乙方應(yīng)向丙方繳納保證金。在乙方按時(shí)付清本息后，丙方無息全額退還保證金。若乙方發(fā)生上述任何一項(xiàng)違約行為，則丙方有權(quán)直接從乙方所交納保證金中扣除相應(yīng)違約金和滯納金，且在保證金金額不足以支付當(dāng)前違約金和滯納金的情況下，丙方保留向乙方追索的權(quán)利。

8、若丙方違反上述第七條約定，則丙方應(yīng)賠償甲方違約金，即每超過一日賠償甲方人民幣100元并承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。

第十三條：乙方提前償還借款的，除按照實(shí)際用款期間支付利息外，還應(yīng)當(dāng)向甲方再支付一個(gè)月的利息作為提前還款的違約金。

第十四條：因本合同發(fā)生糾紛，由丙方住所地所在法院管轄。乙方自愿接受有管轄權(quán)的人民法院的強(qiáng)制執(zhí)行。

第十五條：本合同一式____份，甲、乙、丙三方各執(zhí)一份。自甲方實(shí)際向乙方發(fā)放貸款之日起生效。

第十六條：聲明條款。

1、甲方、乙方已詳細(xì)閱讀本合同所有條款。應(yīng)甲方、乙方要求，丙方已經(jīng)就本合同做了相應(yīng)的條款說明。甲方、乙方對本合同條款的含義及相應(yīng)的法律后果已全部知曉并充分了解。

2、甲方、乙方、丙方有權(quán)簽署本合同。

甲方(簽章)：乙方(簽章)：丙方(簽章)：

法定代表人：法定代表人：

合同簽訂地：

合同簽訂日期：年月日

最新金融理財(cái)策劃（實(shí)用18篇）篇十三

我的性格也許有“創(chuàng)新”、“嘗試”的因子，喜好嘗試新的投資方式。所以，在人群里，我?guī)缀蹩偸亲钤缤顿Y股票、債券的，也是最早購買外匯、投資連結(jié)保險(xiǎn)的，好與不好自己買了以后才會(huì)知道。

在我看來，利用短暫的業(yè)余時(shí)間做一些家庭投資好處多多，首先當(dāng)然是經(jīng)濟(jì)上有所得，也對本職工作有間接好處，一個(gè)從來沒有做過自身實(shí)踐的經(jīng)濟(jì)學(xué)教授是做不好研究工作的。

所以，我偏好親力親為的投資方式，技術(shù)性越強(qiáng)越好，自己從嘗試中獲得經(jīng)驗(yàn)，學(xué)會(huì)思索，利于家庭理財(cái)?shù)摹伴L期發(fā)展”。通過上世紀(jì)90年代初期的股票實(shí)踐，我建立了買績優(yōu)股、做中長線的原則，后來就沒有在大的波動(dòng)中吃過虧。而上世紀(jì)90年代中期，為數(shù)不多的幾次炒匯、做期貨的經(jīng)歷使我深深感受到了風(fēng)險(xiǎn)投資的刺激性，之后這里的投資就一直控制在5萬元以下。而對于別人代理的投資方式我就不感興趣了，比如我從來就不買基金，因?yàn)橛X得學(xué)不到什么知識，賺不到錢倒還在其次了。

但近期最讓我自豪的一次投資卻并不在資本市場上，而是我親自挑選的一套商品房。在我看來，房產(chǎn)投資只要選的地點(diǎn)恰當(dāng)，投資價(jià)值勝過所有金融投資，因?yàn)槭且淮涡越灰祝瑱C(jī)會(huì)成本最低。以我們國家目前的狀況來看，人口流動(dòng)量大、二手房市場活躍的城市最有投資潛力。所以，雖然不少朋友提醒我大都市的房地產(chǎn)有“泡沫”，要買房不如到旅游區(qū)去買，我們學(xué)校也在珠海圈出不少地來，鼓勵(lì)教師集資建房，上次提到的陳廣漢教授就在那里買了一套大的。而我思索后還是看好廣州，尤其是發(fā)展迅速的海珠區(qū)，因?yàn)榫薮蟮娜肆髁繘Q定了它永遠(yuǎn)比其他中小城市有更大的需求量。

為此，xx年初，我就開始將錢投資到廣州的房地產(chǎn)市場上，由于當(dāng)時(shí)廣州房產(chǎn)已經(jīng)跌到了底部，所以到了xx年初，房地產(chǎn)市場全面上升，我的房子就更值錢了。

雖然經(jīng)常嘗新，我卻從來不冒險(xiǎn)，這一點(diǎn)對我這樣一個(gè)依舊屬于“工薪階層”的家庭非常重要，不能期望通過“冒險(xiǎn)”來改變命運(yùn)。因此，我一方面投資，一方面也重視家庭內(nèi)部理財(cái)。每年，我們?nèi)叶紩?huì)花1萬多元購買保險(xiǎn)，醫(yī)療、人身、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)都比較齊全。我買保險(xiǎn)的態(tài)度與整個(gè)投資理財(cái)?shù)膽B(tài)度一致，別人的話要多聽，報(bào)紙新聞要多看，但最后要自己有主見，而且要根據(jù)家庭的變化來決定購買方向，只買可以預(yù)見的3年的保險(xiǎn)，而無論業(yè)務(wù)員如何吹噓，都不買5年以上的保險(xiǎn)。

參加總行金融理財(cái)師培訓(xùn)班學(xué)習(xí)心得。

5月8日至6月3日，我有幸參加了總行在山東舉辦的第7期金融理財(cái)師(afp)培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)。通過本次培訓(xùn)，我開闊了眼界，學(xué)到了新的知識和本領(lǐng)，收益菲淺。

一、學(xué)習(xí)基本情況。

總行將本次培訓(xùn)安排在山東省分行培訓(xùn)中心，共有來自山東、河北、山西、陜西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學(xué)員參加本次培訓(xùn)。湖北行安排了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶豐支行各一位理財(cái)專職人員參加學(xué)習(xí)。培訓(xùn)課程主要有：個(gè)人理財(cái)規(guī)劃理論、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃、房產(chǎn)及教育金規(guī)劃等內(nèi)容，最后是綜合案例制作及展示。授課老師具備相當(dāng)?shù)谋尘埃渲杏胸?cái)政部、人民銀行金融研究中心的主管，有大學(xué)教授，還有“海歸”和臺(tái)灣資深保險(xiǎn)、理財(cái)主管。

整個(gè)學(xué)習(xí)過程相當(dāng)緊張，除星期天可以稍微喘一口氣以外，其他時(shí)間基本上是“三點(diǎn)一線”——即寢室、教室、食堂。學(xué)習(xí)壓力特別大，學(xué)習(xí)的內(nèi)容絕大部分是以前未接觸過的知識，通常是大學(xué)或研究生一、兩年的課程，我們一天、兩天拉完，而且要求當(dāng)天消化、吸收，因?yàn)榈诙煊謺?huì)有新的課程等著我們。我們每天六點(diǎn)多鐘起床，預(yù)習(xí)，晚上自覺到教室預(yù)習(xí)、復(fù)習(xí)，請老師答疑，基本上凌晨一點(diǎn)多鐘才休息，在最后制作案例的時(shí)候，連續(xù)熬了兩個(gè)通宵。經(jīng)過20多天的緊張的學(xué)習(xí)、考試，我拿到了afp培訓(xùn)合格證書，案例的制作和展示也得到了授課老師的高度評價(jià)。在全班展示的十份案例當(dāng)中，湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同學(xué)們眼球的。

下一步，就是要認(rèn)真準(zhǔn)備、精心備考，爭取在6月23日舉行的afp水平考試中，一路綠燈，順利過關(guān)。

二、學(xué)習(xí)感受。

1、要想成為一名合格的afp，不容易。第一，各分、支行花大價(jià)錢讓大家出去學(xué)習(xí)，一是說明各行都充分認(rèn)識到了理財(cái)業(yè)務(wù)的重要性，各行都想通過搶抓理財(cái)業(yè)務(wù)來逐步提升個(gè)金業(yè)務(wù)對全行的貢獻(xiàn)度，二是對于各位學(xué)員來說，無疑是得到了一個(gè)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)和整體綜合實(shí)力的大好機(jī)會(huì)，來之不易;第二，就學(xué)習(xí)的過程來說，學(xué)員們?nèi)橥度耄罡袎毫薮螅X細(xì)胞犧牲了很多，白頭發(fā)添了不少;第三，afp從業(yè)人員要求的素質(zhì)高，不僅要求理財(cái)師具備很高的專業(yè)知識，而且要求知識全面，善于溝通，注重信譽(yù);既要對國家的宏觀、微觀經(jīng)濟(jì)有所了解，更需要了解我們的客戶、我們的產(chǎn)品;要根據(jù)客戶的家庭、財(cái)務(wù)狀況和規(guī)劃目標(biāo)，結(jié)合客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶的一生量身定制合理的理財(cái)方案，滿足客戶人生不同階段的需求。這要求我們不斷的積累，不斷的提高。

2、通過學(xué)習(xí)，了解到，現(xiàn)階段中國將cfp的教育分為兩個(gè)階段，即基礎(chǔ)的afp階段和高級的cfp階段。我們在今后的學(xué)習(xí)和工作當(dāng)中，既要理論結(jié)合實(shí)際，又要注重知識的積累，要通過不斷地積累，不斷地提高，為荊州分行的理財(cái)事業(yè)、個(gè)人金融事業(yè)盡一份力。

3、今后荊州分行要安排人員參加總行的類似培訓(xùn)，要打“有準(zhǔn)備之戰(zhàn)”，要讓有志之士盡快熟悉、學(xué)習(xí)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)制定的書籍和課件。這對于學(xué)員的學(xué)習(xí)和考試的通過率的提高是有很大幫助的。

三、幾點(diǎn)想法。

結(jié)合荊州分行實(shí)際，我認(rèn)為。

1、組建服務(wù)、營銷網(wǎng)絡(luò)。要迅速組建分行理財(cái)中心，構(gòu)建包括分行理財(cái)中心、支行理財(cái)室及網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)專柜在內(nèi)的三級服務(wù)、營銷體系。作為總行級的理財(cái)中心，按照上級行的管理要求和優(yōu)質(zhì)大客戶的分布，分行理財(cái)中心應(yīng)配備8-12人，并且應(yīng)盡快配齊人員，盡早投入運(yùn)營，沙市支行也應(yīng)迅速組建理財(cái)室，爭取在xx年底之前開業(yè)運(yùn)營，各縣市支行及有條件的城區(qū)支行、分理處也要設(shè)立理財(cái)專柜，這樣形成至上而下的網(wǎng)絡(luò)體系，讓中行的理財(cái)服務(wù)觸角延伸到荊州各個(gè)轄區(qū)、每個(gè)角落。

最新金融理財(cái)策劃（實(shí)用18篇）篇十四

戶口：佛山市。

居住地：廣東省廣州市近期任職：業(yè)務(wù)員。

待遇要求：--3500/月到崗時(shí)間：隨時(shí)到崗。

希望地區(qū)：廣州市佛山市。

希望崗位：財(cái)務(wù)分析個(gè)人理財(cái)專家英語翻譯。

自我評論。

公司性質(zhì)：銀行。

擔(dān)任職位：業(yè)務(wù)員。

工作職責(zé)和業(yè)績：

跟著業(yè)務(wù)員學(xué)習(xí)記賬，以及相關(guān)的'理論、實(shí)踐知識。教育經(jīng)歷。

廣東金融學(xué)院-10--07。

最高學(xué)歷：本科。

專業(yè)名稱：金融學(xué)（金融理財(cái)）。

專業(yè)描述：金融理財(cái)是一種綜合金融服務(wù)。專業(yè)理財(cái)人員通過分析和評估客戶生活各方面的財(cái)務(wù)狀況、明確客戶的理財(cái)目標(biāo)、最終幫助客戶制訂出合理的、可操作的理財(cái)方案，使其能滿足客戶人生不同階段的需求，達(dá)至人生在財(cái)務(wù)上的自由、自主和自在。

技能專長：

會(huì)計(jì)從業(yè)資格證，大學(xué)英語六級。

語言水平：

英語:精通。

粵語:精通。

普通話:精通。

it技能專長。

技能：java。

使用時(shí)間：一個(gè)月。

掌握程度：一般。

最新金融理財(cái)策劃（實(shí)用18篇）篇十五

3、負(fù)責(zé)與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和溝通，維護(hù)客戶關(guān)系，提供咨詢服務(wù)。

4、宣傳對投資者的風(fēng)險(xiǎn)教育知識。

5、負(fù)責(zé)分析客戶的財(cái)務(wù)漏洞，提供理財(cái)服務(wù)；

6、負(fù)責(zé)組織客戶進(jìn)行理財(cái)知識的系統(tǒng)培訓(xùn)；

7、負(fù)責(zé)公關(guān)活動(dòng)的組織、策劃和執(zhí)行；

8、業(yè)務(wù)進(jìn)展中，提出合理化建議，推動(dòng)團(tuán)隊(duì)業(yè)績提升。

9、完成團(tuán)隊(duì)經(jīng)理制定的銷售目標(biāo)。

10、培養(yǎng)良好的職業(yè)道德，不斷提升個(gè)人業(yè)務(wù)能力，牢固樹立服務(wù)意識，全心全意為客戶服務(wù)。

最新金融理財(cái)策劃（實(shí)用18篇）篇十六

調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)促進(jìn)商品流通是國務(wù)院提出治理經(jīng)濟(jì)環(huán)境、整頓經(jīng)濟(jì)秩序的第一年，總行提出了“控制總量、調(diào)整結(jié)構(gòu)、保證重點(diǎn)、壓縮一般、適時(shí)調(diào)節(jié)”的信貸總方針，如何把這一中心任務(wù)貫徹落實(shí)到我們的商業(yè)信貸工作中去，我們提出的口號是：調(diào)結(jié)構(gòu)、保市場、促流通。其中調(diào)結(jié)構(gòu)是基礎(chǔ)，保市場是任務(wù)，促流通是目標(biāo)。經(jīng)過一年來的積極工作，商業(yè)信貸結(jié)構(gòu)得到了有效調(diào)整。同時(shí)使我市市場出現(xiàn)了穩(wěn)定、繁榮的喜人局面，完成購進(jìn)總值20548萬元，實(shí)現(xiàn)銷售24178萬元，創(chuàng)利稅679萬元，取得了比較好的經(jīng)濟(jì)效益。

調(diào)好兩個(gè)結(jié)構(gòu)，活化資金存量今年，國家實(shí)行財(cái)政、信貸“雙緊”的方針，其目的是減少貨幣投入，促進(jìn)原有生產(chǎn)要素的調(diào)整及優(yōu)化配置，從而達(dá)到控制通貨膨脹、穩(wěn)定發(fā)展經(jīng)濟(jì)的目的。商業(yè)部門擔(dān)負(fù)著回籠貨幣、繁榮市場的任條，其經(jīng)營如何，對于能否穩(wěn)定市場，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展意義重大。我們認(rèn)為，在貨幣緊縮、投入減少的情況下，支持商業(yè)企業(yè)、提高效益、保住市場唯一的出路是活化資金存量，調(diào)整好兩個(gè)結(jié)構(gòu)，提高原有資金的使用效能，緩解供求矛盾。

(一)調(diào)整好一、二、三類企業(yè)的貸款結(jié)構(gòu)今年初，我們根據(jù)上級行制定的分類排隊(duì)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合我們自己摸索出的“十分制分類排隊(duì)法”，考慮國家和總行提出的支持序列，對全部商業(yè)企業(yè)進(jìn)行了分類排隊(duì)，并逐企業(yè)制定了“增、平、減”計(jì)劃，使貸款投向投量、保壓重點(diǎn)十分明確，為今年的調(diào)整工作贏得了主動(dòng)。

到年末，一類企業(yè)的貸款比重達(dá)65.9%，較年初上升4.7個(gè)百分點(diǎn)，二類企業(yè)達(dá)26.7%，較年初下降2.6個(gè)百分點(diǎn)，三類企業(yè)達(dá)7.4%，較年初下降2.1個(gè)百分點(diǎn)。這表明，通過貸款存量移位，貸款結(jié)構(gòu)更加優(yōu)化。

(二)調(diào)整好商業(yè)企業(yè)資金占用結(jié)構(gòu)長期以來，由于我市商業(yè)企業(yè)經(jīng)營管理水平不高，致使流動(dòng)資金使用不當(dāng)，沉淀資金較多，資金存量表現(xiàn)為三個(gè)不合理：一是有問題商品偏多，商品資金占用不合理;二是結(jié)算資金占用偏高，全部流動(dòng)資金內(nèi)在結(jié)構(gòu)不合理;三是自有資金偏少，占全部流動(dòng)資金的比重不合理。針對這三個(gè)不合理，我們花大氣力、下苦功夫致力于現(xiàn)有存量結(jié)構(gòu)的調(diào)整，從存量中活化資金，主要開展了以下幾個(gè)方面的工作：

1.大力推行內(nèi)部銀行，向管理要資金我們在20搞好試點(diǎn)工作的基礎(chǔ)上，今年在全部國營商業(yè)推行了內(nèi)部銀行，完善了企業(yè)流動(dòng)資金管理機(jī)制，減少了流動(dòng)資金的跑、冒、滴、漏，資金使用效益明顯提高，聊城市百貨大摟在實(shí)行內(nèi)部銀行后，資金使用明顯減少，而效益則大幅度增長。今年全部流動(dòng)資金占用比去年增長1.5%，而購、銷、利的增幅均在30%以上，資金周轉(zhuǎn)加快27%。據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年以來，通過開展內(nèi)部銀行，商業(yè)企業(yè)約計(jì)節(jié)約資金450萬元。

2.著力開展清潛，向潛力挖資金針對商業(yè)企業(yè)資金占用高、潛力大的問題，我們今年建議市政府召開了三次清潛工作動(dòng)員大會(huì)，組成了各級挖潛領(lǐng)導(dǎo)小組，并制定了一系列獎(jiǎng)罰政策，在全市掀起了一個(gè)人人重挖潛、個(gè)個(gè)來挖潛的高潮，變銀行一家的“獨(dú)角戲”為銀企政府的大合唱，有力地推動(dòng)了全市商業(yè)企業(yè)挖潛工作的開展。為配合好企業(yè)清欠，我們還在三季度搞了個(gè)“清欠三部曲”，派出信貸員28人次，幫助企業(yè)分市內(nèi)、市外、區(qū)外三個(gè)層次清欠，清回資金317筆，581萬元，受到了企業(yè)的高度贊揚(yáng)。

3.全力督促企業(yè)補(bǔ)資，向消費(fèi)擠資金%，壓縮各種結(jié)算資金688萬元，使結(jié)算資金占全部流動(dòng)資金為解決商業(yè)企業(yè)自有資金少、抗風(fēng)險(xiǎn)能力差的問題，我們除發(fā)放流動(dòng)基金貸款利用利率杠桿督促企業(yè)補(bǔ)資外，還廣泛宣傳，積極動(dòng)員，引導(dǎo)企業(yè)學(xué)會(huì)過緊日子，變消費(fèi)基金為經(jīng)營資金。在我們的推動(dòng)下，有7戶企業(yè)把準(zhǔn)備用于消費(fèi)的285萬元資金全部用于參加周轉(zhuǎn)。如地區(qū)紡織品站推遲蓋宿舍樓，把85萬元企業(yè)留利，全部用于補(bǔ)充流動(dòng)資金。今年，我們共督促商業(yè)企業(yè)補(bǔ)資158萬元，為年計(jì)劃的6倍。

由于我們開展以上工作，使我市商業(yè)企業(yè)的資金占用結(jié)構(gòu)得到明顯改善，全年處理各種積壓商品595萬元，使商品適銷率由去年的85%上升至91比例控制在32%以下。

全年補(bǔ)資158萬元，使自有資金占全部流動(dòng)資金的比重由年初的6.5%上升7.9%。通過調(diào)整兩個(gè)結(jié)構(gòu)，促進(jìn)了資金存量向好企業(yè)投入，加快了資金周轉(zhuǎn)，盤活了大量資金，使一方面資金需求量大、一方面資金占用嚴(yán)重不合理的矛盾得以緩解。實(shí)行商品監(jiān)測，搞好商品供應(yīng)商品是否豐富、價(jià)格是否平穩(wěn)，是判斷市場優(yōu)劣的標(biāo)準(zhǔn)。商業(yè)信貸的任務(wù)就在于及時(shí)、足量地把資金輸?shù)窖ㄎ簧希С稚虡I(yè)部門及時(shí)組織商品供應(yīng)市場，避免市場紊亂，我們采取的措施是：

(一)進(jìn)行商品排隊(duì)和監(jiān)測為保證市場供應(yīng)，了解消費(fèi)者對哪些商品最為敏感、最為需要，年初，我們抽出近兩個(gè)月時(shí)間對300種日用消費(fèi)品進(jìn)行了商品排隊(duì)，排出了97種暢銷商品、134種平銷商品和69種滯銷商品，通過排隊(duì)，摸清了市場狀況，找到了工作著力點(diǎn)。為使商業(yè)部門的采購既能充足供應(yīng)市場，又能防止積壓，減少資金占用，我們集中對火柴、肥皂、奶粉、搪瓷用品等50種商品進(jìn)行監(jiān)測，設(shè)置了監(jiān)測卡，每旬統(tǒng)一對這些商品的進(jìn)、銷、存、價(jià)格等方面進(jìn)行監(jiān)測分析，然后及時(shí)指導(dǎo)商業(yè)企業(yè)調(diào)整采購重點(diǎn)。

如今年4、5月份，我們發(fā)現(xiàn)有不少商業(yè)部門火柴庫存薄弱，市場價(jià)格混亂，及時(shí)提供資金支持百貨站重點(diǎn)采購。僅7天，就使市場火柴充裕起來，價(jià)格回落到正常水平。

在支持商業(yè)企業(yè)經(jīng)營中，我們還從大處著眼，引導(dǎo)企業(yè)把近期市場和遠(yuǎn)期市場結(jié)合起來，把短期效益和長期效益結(jié)合起來，把企業(yè)效益同社會(huì)效益結(jié)合起來，以求得市場的長期穩(wěn)定。如今年6月份，我市蒜苔取得大豐收，一時(shí)間蒜苔市場價(jià)格迅速下落，廣大農(nóng)民普遍為銷路和價(jià)格發(fā)愁。我們認(rèn)為，如果蒜苔價(jià)格下擺過低，肯定要刺傷菜農(nóng)的積極性，明年的蔬菜市場肯定要受影響，為迅速解決問題，保持蔬菜市場的長期穩(wěn)定，我們建議市政府召開了由財(cái)政、稅務(wù)、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、市蔬菜公司等27家單位參加的協(xié)調(diào)會(huì)議，適時(shí)制定了保護(hù)萊農(nóng)和蔬菜公司利益的政策，理順了各方面的關(guān)系。我們及時(shí)發(fā)放貸款100萬元，支持蔬萊公司存儲(chǔ)外調(diào)蒜苔120萬斤，迅速穩(wěn)定了市場價(jià)格，保住了市場，為菜籃子問題消除了隱患，市政府對我們的工作予以高度評價(jià)。

(二)壓集體、保國營，重點(diǎn)支持國營零售企業(yè)國營零售企業(yè)直接面對消費(fèi)者，擔(dān)負(fù)著供應(yīng)市場、平抑物價(jià)的艱巨任務(wù)，其經(jīng)營好壞對市場關(guān)系重大;而集體企業(yè)普遍管理水平低，且多追求盈利，不承擔(dān)保市場的責(zé)任。

為此，我們確定了壓集體、保國營、重點(diǎn)支持零售企業(yè)的貸款投放序列。今年在商業(yè)貸款基本不增加的情況下，6戶國營零售企業(yè)貸款上升175萬元，而17戶集體商業(yè)企業(yè)下降232萬元。由于我們支限分明，使國營零售企業(yè)的社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益明顯提高，完成購、銷、利為4079萬元、6788萬元和179萬元，分別比去年同期增長25.6%、31.4%、29.8%，資金周轉(zhuǎn)較去年同期加快7.5%。重視決算審查，搞好綜合反映為使商業(yè)企業(yè)取得扎扎實(shí)實(shí)的經(jīng)濟(jì)效益，維護(hù)流動(dòng)資金的完整無缺，我們于年末抽出專門人員對全部商業(yè)的效益進(jìn)行審查，共審查出虛假利潤134萬元，并及時(shí)采取果斷措施，督促企業(yè)調(diào)整了帳務(wù)，保證了年終決算的真實(shí)性、準(zhǔn)確性。今年，我們還重點(diǎn)抓了綜合反映工作，努力當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)參謀，共寫出經(jīng)濟(jì)活動(dòng)分析、調(diào)查報(bào)告、專題總結(jié)、論文、經(jīng)濟(jì)信息等249篇，被有關(guān)部門轉(zhuǎn)發(fā)錄用的達(dá)169篇，通過寫作，同志們的業(yè)務(wù)素質(zhì)也有了明顯提高。

四、抓政治思想工作，促廉政建設(shè)今年，我們始終把政治思想工作做為工作中重要的一環(huán)，堅(jiān)定不移地執(zhí)行黨的路線、方針、政策，自覺地、堅(jiān)決地抵制資產(chǎn)階級自由化思潮的侵蝕。為懲治腐敗、重振黨威，我們還狠抓了廉政建設(shè)，制定了實(shí)施方案，堅(jiān)決做到不吃請、不受禮、不以貸謀私，清正廉潔，把我們建成一個(gè)團(tuán)結(jié)的集體、戰(zhàn)斗的集體、朝氣蓬勃的集體。

年過去了，新的一年即將到來，我們決心堅(jiān)定地貫徹治理整頓的總方計(jì)，著力調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，再創(chuàng)新成績，再上新臺(tái)階，大力促進(jìn)我市的商品流通，為發(fā)展經(jīng)濟(jì)，振興聊城做出貢獻(xiàn)。

最新金融理財(cái)策劃（實(shí)用18篇）篇十七

今年，敖漢旗金融辦在旗委、旗政府的領(lǐng)導(dǎo)下，在市金融辦的指導(dǎo)下，緊緊圍繞政府中心工作，很好地履行了職能，卓有成效地開展了工作，使敖漢旗金融運(yùn)行呈現(xiàn)平穩(wěn)健康發(fā)展態(tài)勢，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款有所提升，保險(xiǎn)業(yè)市場競爭明顯，服務(wù)范圍逐步拓展，地方信用體系建設(shè)和擔(dān)保服務(wù)體系建設(shè)工作持續(xù)深入開展，金融結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化，服務(wù)水平進(jìn)一步提升，促進(jìn)了敖漢經(jīng)濟(jì)社會(huì)平穩(wěn)持續(xù)發(fā)展。

(一)信貸投放力度加大。

為進(jìn)一步調(diào)動(dòng)全旗金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性，制訂了《敖漢旗金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展考核獎(jiǎng)勵(lì)辦法》，由于政策對路，使金融投放大幅增加。截止11月末，全旗銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款余額51.63億元，同比增長了31.79%;各項(xiàng)貸款余額18.16億元，同比增長了17.77%。人險(xiǎn)保費(fèi)收入6990萬元，各項(xiàng)理賠支出723萬元;財(cái)險(xiǎn)保費(fèi)收入1816萬元，理賠支出578萬元。各金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加大了對“三農(nóng)”、農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化資金的扶植力度，基本滿足了中小企業(yè)、農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化的資金需求。中小企業(yè)貸款余額3.37億元，比年初增加1.0億元，增長3.36%，農(nóng)牧業(yè)貸款余額14.57億元，比年初增加5.13億元，較年初增長了53.54%。兩家小貸公司累計(jì)發(fā)放支農(nóng)貸款9309萬元，期末貸款余額4425萬元。

(二)融資功能進(jìn)一步增強(qiáng)。

投資公司、擔(dān)保公司四個(gè)平臺(tái)共同發(fā)揮作用，增強(qiáng)了政府項(xiàng)目、中小企業(yè)、“三農(nóng)”融資能力。投資公司為新惠第六中學(xué)融國家開發(fā)銀行貸款7000萬元，年初進(jìn)入放款程序，至10月底已申請到位資金4300萬元，是金融辦成立以來融入的第一筆資金，同時(shí)也實(shí)現(xiàn)了開行貸款在敖漢“零”的突破。另外利用赤峰恒德?lián)Ｆ脚_(tái)為谷豐糧貿(mào)、黃羊洼草業(yè)、新洲中藥飲片有限公司等小企業(yè)融資萬元。

(三)大力實(shí)施“引進(jìn)銀行”工程。

今年在引入包商銀行的基礎(chǔ)上，成功地恢復(fù)了建設(shè)銀行，同時(shí)與元寶山區(qū)農(nóng)村合作銀行聯(lián)系在敖漢旗建設(shè)一家村鎮(zhèn)銀行。預(yù)計(jì)村鎮(zhèn)銀行年內(nèi)即可營業(yè)，包行、建行在xx年可投入運(yùn)營。通過“引進(jìn)銀行”工程進(jìn)一步健全了全旗金融體系，活化了敖漢的金融市場，有效地形成良性競爭，使全旗金融形成多元競爭、健康發(fā)展的格局，真正惠及民生、造福百姓。

(四)有力地營造誠信環(huán)境。

敖漢旗旗委、旗政府切實(shí)加強(qiáng)對金融工作的協(xié)調(diào)指導(dǎo)，采取了一系列舉措：成立了政府旗長任組長的金融工作協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組，出臺(tái)了金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的意見，使金融工作納入了地方政府的宏觀協(xié)調(diào)管理范疇;金融辦積極推動(dòng)政銀企合作，上半年召開金融工作座談會(huì)，向金融機(jī)構(gòu)推介重點(diǎn)項(xiàng)目42項(xiàng)，召開銀企座談會(huì)溝通信貸信息，促進(jìn)銀企合作。加強(qiáng)信用體系建設(shè)改善金融生態(tài)環(huán)境，在引進(jìn)銀行完善金融體系建設(shè)的同時(shí)著力打造誠信敖漢，牽頭組織敖漢旗信用社2300多萬逾期貸款清收工作，以引進(jìn)大棚養(yǎng)滑子菇為著力點(diǎn)，解決設(shè)施農(nóng)業(yè)發(fā)展難題，化解貸款風(fēng)險(xiǎn)，即促進(jìn)了產(chǎn)業(yè)的發(fā)展又有助于貸款回收，還能凈化金融生態(tài)環(huán)境，可謂一舉多得。

(五)加快了產(chǎn)業(yè)化進(jìn)程。

農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化是農(nóng)村牧區(qū)快速發(fā)展的必由之路，支持產(chǎn)業(yè)化建設(shè)和小企業(yè)發(fā)展是旗域經(jīng)濟(jì)的重點(diǎn)，是信貸投放的著力點(diǎn)，是研究破解產(chǎn)業(yè)化和小企業(yè)發(fā)展進(jìn)程中的資金瓶頸的有效途徑。我們已深入到有關(guān)鄉(xiāng)鎮(zhèn)進(jìn)就農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化進(jìn)行了調(diào)研，組建農(nóng)牧民信用互助協(xié)會(huì)，加大對農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營、農(nóng)牧業(yè)龍頭企業(yè)培植等方面的信貸支持，有效解決農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化融資難的問題。

(六)組建了鄉(xiāng)鎮(zhèn)金融機(jī)構(gòu)。

根據(jù)年初金融工作座談會(huì)會(huì)議精神，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)蘇木成立了金融工作領(lǐng)導(dǎo)組織，明確了分管領(lǐng)導(dǎo)，確定了一名工作人員具體負(fù)責(zé)金融工作，打開了金融工作上下聯(lián)動(dòng)的局面。

二、存在的問題和不足。

敖漢旗金融工作取得了一定的成績，但看到成績的同時(shí)我們也要正視存在的問題，從橫向和縱向的對比上發(fā)現(xiàn)我們還有很多不足。主要有以下幾方面：

(一)信貸規(guī)模較小，存貸差過大，服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)布局不合理,融資渠道單一。

(二)小企業(yè)融資艱難。由于縣域商業(yè)銀行貸款權(quán)限上收，發(fā)放貸款需要層層審批，貸款周期較長。銀企信息不對稱也是主要因素，企業(yè)對銀行的貸款政策了解極其有限，銀行對企業(yè)的經(jīng)營狀況、還款能力以及信用程度沒有準(zhǔn)確的把握。雙方掌握信息的不對稱，制約了銀企之間的合作，是形成企業(yè)“貸款難”、銀行“難貸款”矛盾的重要原因。

(三)敖漢鑫匯投資有限責(zé)任公司作為政府投融資平臺(tái)，承擔(dān)著大量的公益性項(xiàng)目融資任務(wù)，目前由于公司剛剛運(yùn)營，公司沒有現(xiàn)金流，資產(chǎn)規(guī)模相對較小，資產(chǎn)質(zhì)量欠佳，尤其是3000萬元現(xiàn)金資本由于財(cái)政局借回，致使公司在各家銀行驗(yàn)資準(zhǔn)入環(huán)節(jié)遇到了一定的阻力，這既影響準(zhǔn)入條件，又勢必影響后期的抵押擔(dān)保規(guī)模。

時(shí)光飛逝，不知不覺間，我們在忙忙碌碌中走完了，迎來了。在此，我把自己在xx年的工作做一個(gè)小結(jié)，努力改進(jìn)不足的地方，發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)，爭取使自己在來年的工作中做得更好。

在業(yè)務(wù)工作方面：今年由于新系統(tǒng)上線，業(yè)務(wù)的集中與綜合，我遵照上級行的指示，崗位從滯后復(fù)核變成了綜合柜員。無論從事什么崗位的工作，我始終保持著良好的工作態(tài)度，以一名銀行人的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，不斷的提醒自己要在工作中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真，嚴(yán)格按總行和支行制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行操作，把合規(guī)放在第一位。

從事滯后復(fù)核的工作本身就是對一個(gè)人綜合素質(zhì)的考量與信賴，我也不辜負(fù)上級領(lǐng)導(dǎo)對自己的期望，不濫用自己的職權(quán)，兢兢業(yè)業(yè)，克己奉公，每天不厭其煩、仔仔細(xì)細(xì)地翻閱著每張張傳票，看柜員辦理的業(yè)務(wù)是不是合規(guī)，章子蓋地是否蓋到位，簽名是不是寫在了該寫的地方，匯款、存款填票的要素是否齊全，堅(jiān)決不讓一個(gè)章子漏蓋，不讓一個(gè)簽名漏簽，不讓傳票的要素不全，不給不合規(guī)的業(yè)務(wù)授權(quán)。雖然不在前臺(tái)，但是我卻是前臺(tái)的有力支撐，為前臺(tái)提供著各種后勤保障服務(wù)，想前臺(tái)之所想，急前臺(tái)之所急，有力地掃除了前臺(tái)柜員的后顧之憂，省卻了結(jié)賬之后翻閱傳票的麻煩，減輕了柜員的工作量，讓他們有時(shí)間和精力辦理更多的業(yè)務(wù)，創(chuàng)造更大的經(jīng)濟(jì)效益。在此期間，我認(rèn)認(rèn)真真地履行著我的職責(zé)，完成了行里交給我的每一項(xiàng)任務(wù)。

在臨近年末從事綜合柜員的日子里，雖然接近十幾年沒有從事前臺(tái)服務(wù)，但我還是順順利利地完成了我的工作任務(wù)。作為前臺(tái)操作人員，我深知其崗位的重要性，畢竟我直接面對的就是客戶，我的形象就代表著農(nóng)行的形象，只有我熱情周到的服務(wù)才能贏得更多的客戶，取得更大的效益。因此，在實(shí)際工作當(dāng)中，我聲音洪亮地與客戶交流，規(guī)范自己的服務(wù)，耐心誠懇的解答客戶的詢問，及時(shí)、準(zhǔn)確、快捷地為客戶辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，并且根據(jù)不同的客戶群體積極營銷行里的各種理財(cái)產(chǎn)品和金融服務(wù)，從短信通、支付通、手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、電話銀行、到“安心得利”，“農(nóng)銀匯理基金”、“存金通”等等。同時(shí)，我還秉持“活到老學(xué)到老”的信念，利用業(yè)余時(shí)間積極參加行里的各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和活動(dòng)，學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識，不斷跟新自己的知識結(jié)構(gòu)，使自己始終站在農(nóng)行金融服務(wù)的第一線。

在安全和風(fēng)險(xiǎn)防范方面：我們是經(jīng)營貨幣的特殊行業(yè)。我們的工作是直接和現(xiàn)金打交道，因而不可避免的存在著各種風(fēng)險(xiǎn)，尤其是接送庫的時(shí)候，所以為了銀行資金的安全運(yùn)營，我時(shí)刻提醒自己要加強(qiáng)自身安全防范的意識，認(rèn)真學(xué)習(xí)和履行上級行的關(guān)于安全及風(fēng)險(xiǎn)防范的文件，警鐘長鳴，為客戶提供便捷金融服務(wù)的同時(shí)，也一定不忘堅(jiān)持規(guī)范操作，以防不安全事故的發(fā)生。

生活當(dāng)中，我一直堅(jiān)持著良好的作息習(xí)慣，按時(shí)上下班，積極帶頭打掃營業(yè)室的衛(wèi)生。當(dāng)然，我還一直保持著良好的人際關(guān)系，團(tuán)結(jié)同事，關(guān)心同事，與同事和睦相處。同時(shí)，在大家忙碌工作的同時(shí)，也不忘為大帶去歡笑，調(diào)劑的營業(yè)室的氣氛，使大家以愉快輕松的心情處理著各種復(fù)雜的業(yè)務(wù)。

雖然在過去的一年中，我取得了一定的成績，但是還存在很多不足之處，服務(wù)的質(zhì)量、業(yè)務(wù)技能還有待加強(qiáng)、提高。我打算在新的一年里更加積極地學(xué)習(xí)各項(xiàng)新知識，嚴(yán)格要求自己，為行里達(dá)到今年的新目標(biāo)做出更大的貢獻(xiàn)。同志們，“春天行動(dòng)”的號角已經(jīng)吹響，還等什么呢?讓我們放手大干一場吧!

最新金融理財(cái)策劃（實(shí)用18篇）篇十八

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