教學反思是教師不斷進步和發展的關鍵環節之一，它可以幫助我們成為更好的教育者。看看下面的實習心得，或許能讓你對實習有更深入的理解和認識。
實用銀行貸款違規案例心得體會模板篇一
銀行是金融行業的重要組成部分，其操作合規性與規范性對于維護金融市場的秩序和金融機構的良性發展至關重要。然而，近年來頻繁出現的一系列違規操作銀行案例，引發了公眾對金融行業的質疑與擔憂。通過對某一具體案例的深入研究，本文將分析其中的違規因素，并結合自身觀察和體驗，深入探討違規操作銀行案例的心得體會。
【正文第一段】。
違規行為往往源自于金融從業人員的利益誘惑與監管不力。在案例中，銀行員工通過違規操作，以獲取個人利益為目的，對客戶資金進行了自由支配和挪用。這種行為既違背了金融服務的初衷，也損害了金融市場的公平公正。而監管機構在此過程中扮演的是重要角色，只有加強監管力度，提高監管效能，才能有效遏制違規操作的發生。因此，銀行在選拔與培養員工時更需要關注道德倫理的重要性，并加強對員工的監督和獎懲機制。
【正文第二段】。
違規操作銀行的案例教會我，做生意不能拜金求利。案例中的銀行員工追求個人利益，心中只有錢財，忽視了客戶需求和對金融市場的責任。事實上，金融行業作為服務行業，其首要任務就是服務客戶，滿足客戶的需求。只有真正站在客戶的角度出發，才能夠為客戶提供良好的金融服務。同時，在銀行運營中也要保持透明度和公開性，堅決杜絕違規操作的產生，維護金融市場的良性發展。
【正文第三段】。
違規操作銀行案例還提醒我，加強法律意識和合規意識的重要性。金融行業是法律法規約束最為嚴格的行業之一，通過合法合規運作才能夠保障金融機構和客戶的利益。只有不斷提升自己的法律意識和合規意識，才能夠規避法律風險，防止違規行為的發生。而各級監管部門也應加強對銀行機構的監管力度，提高處罰力度，以切實保護金融市場和投資人的利益。
【正文第四段】。
我深感違規操作銀行案例的教訓，加強員工培訓和教育的重要性。員工素質的提升是遏制違規行為的重要因素之一。金融機構應加大對員工的培訓力度，加強員工職業道德教育、金融業務知識的傳授，并注重員工的專業素養和風險防控意識的培養。此外，在案例中，由于員工缺乏足夠的風險意識和風險管理能力，才導致違規操作的發生。因此，金融從業人員需要不斷充實自己的業務知識，提高風險意識，降低違規行為的發生概率。
【總結】。
違規操作銀行案例暴露了金融行業在發展過程中所面臨的一系列問題。通過深入剖析案例，本文分析了違規操作銀行的原因，并提出了相應的解決方案。只有加強監管與自律，提高員工的道德倫理、法律意識和合規意識，加強員工培訓和教育，金融行業才能走出陰影，實現良性發展，并為社會經濟發展做出更大的貢獻。
實用銀行貸款違規案例心得體會模板篇二
近年來，我國金融領域頻頻曝出貸款違規案例，引起了社會各界的廣泛關注。這些案例的發生對于金融行業的健康發展產生了嚴重的負面影響。通過對這些案例的深入研究與反思，我深刻認識到貸款違規行為的危害性與教訓，同時也對解決這一問題提出了一些個人的見解和建議。
首先，貸款違規行為的存在對金融行業的健康發展構成了重大威脅。一些銀行、金融機構或個人通過非法手段獲取貸款、操縱利率或虛增信用等手段，使得金融市場的秩序受到了破壞。這些違規行為不僅嚴重損害了金融機構的聲譽與形象，也直接影響了企業的發展和消費者的利益。它們給整個金融行業帶來了負面影響，甚至可能在一定程度上引發金融風險和金融市場動蕩。
其次，貸款違規案例的發生與監管問題密不可分。監管部門對金融機構的監管力度不足，監管手段不夠強硬，監管規則不夠完善，這都為違規行為的發生提供了可乘之機。在一些案例中，相關監管部門明知違法卻對其睜一只眼閉一只眼，甚至在案件曝光后才開始采取行動。這種監管不力的現象嚴重削弱了監管部門的權威性和有效性，使得信貸市場缺乏約束力和規范性。因此，加強監管力度、完善監管規則、提高監管部門的專業性與效能，是解決貸款違規問題的重要途徑。
第三，在金融市場中，信息不對稱和利益沖突是貸款違規行為產生的主要原因。一些金融從業人員通過獲取內部信息、操縱市場、以及利用職務便利等手段謀取個人或團體利益。在貸款環節，借款人與金融機構之間的信息不對稱也會導致違規行為的發生。因此，建立起完善的信息披露制度，加強對金融從業人員的道德教育與職業操守的培養，提高金融市場的透明度和公正性，都是解決貸款違規問題的關鍵。
第四，在整個金融體系中，各個環節之間缺乏有效的溝通和協調也是導致貸款違規行為發生的其中一個原因。銀行與企業之間信息溝通不夠暢通，金融機構內部各業務線之間協作不夠緊密，金融監管部門與金融機構之間的溝通存在缺陷，這都容易造成風險的發生。因此，建立高效、合理的信息共享機制，加強金融機構內部和金融監管部門與金融機構之間的溝通與協作，有助于減少貸款違規行為的發生。
最后，個人違規行為的態度和道德觀念問題也是貸款違規案例頻發的重要原因。在大多數案例中，個人行為的違規成份較大。違規人員或出于謀取私利的目的，或出于放縱腐敗的動機，或出于個人價值觀缺失等原因而選擇了違規行為。因此，加強對個人道德教育，強化個人責任意識與法治觀念，樹立正確的金融風險防范觀念，都是解決貸款違規問題的重要環節。
總而言之，貸款違規行為的發生對金融行業造成了嚴重的沖擊，必須引起我們的高度重視。解決這一問題需要各個層面的努力，包括建立健全的監管制度，完善信息披露制度，加強各環節間的溝通與協作，并提高個人道德素質和法治觀念。只有通過全面的改革與完善，才能夠為金融行業的健康發展提供堅實的支撐，并確保金融市場的穩定與安全。
實用銀行貸款違規案例心得體會模板篇三
近年來，銀行貸款泄漏的案例頻頻發生，給個人隱私保護和銀行安全運營帶來了嚴重的影響。作為一個有著數十年開發銀行軟件經驗的技術專家，我曾經參與開發了多個銀行系統的工作，并且目睹了銀行貸款泄漏案例背后的真相。本篇文章就是基于我的觀察和經驗總結，為大家提供一些關于銀行貸款泄漏案例的體會和啟示。
銀行貸款泄漏案例的根源，最主要的原因在于銀行內部對敏感數據的管理和保護不夠到位。這種數據包括了個人身份信息、貸款金額、還款計劃、甚至包括了信用記錄等等。由于銀行內部的工作人員會頻繁接觸到這些敏感數據，一旦內部管理不善，就有可能發生泄漏。例如，工作人員丟失設備、電腦被黑客攻擊等，就可能會導致貸款數據泄漏，從而帶來很大的風險。
第三段：銀行需采取措施保護敏感信息。
在避免銀行貸款泄漏方面，銀行需要采取一些保護敏感信息的措施，以避免敏感數據被第三方盜取。首先，銀行需要對敏感數據進行分類和隔離，確保敏感信息不會被泄漏。此外，銀行還需要對工作人員進行敏感數據的培訓和管理，確保他們不會在工作中出現數據泄漏的情況。最后，銀行還需加強對ICT設備的管理和技術防范，以避免被黑客攻擊和惡意軟件的入侵。
第四段：建立健全的法律法規。
除了銀行內部需要采取措施，加強保護外部的法律法規也是防止銀行貸款泄漏的一個重要方面。政府部門應該出臺一系列支持需貸款個人和企業的措施，如規范銀行行為、加強監管，建立健全相關制度等。同時還要強化對泄漏行為的懲罰力度，對違規、失職的銀行工作人員進行處理，以維護個人隱私和國家安全。
第五段：總結。
總而言之，在防范銀行貸款泄漏方面，無論是銀行內部還是社會層面，都必須兼顧。銀行需要做好內部管理、加強敏感數據保護，同時也需要加強與政府的協調，建立更加完善的制度來支持銀行的運行，加強監管，確保泄漏案例的減少，更好地服務社會和人民。只有這樣，才能夠為銀行的發展保駕護航，讓各方受益。
實用銀行貸款違規案例心得體會模板篇四
銀行貸款泄漏是當今嚴重的問題之一，不僅給銀行客戶帶來了直接損失，更是對銀行的信譽造成了不小的影響。近年來，各大銀行紛紛出現貸款泄漏案例，這讓我們不得不思考如何避免銀行貸款泄漏，保護銀行客戶的利益，以及維護銀行良好的聲譽形象。在此，我想分享以下的心得體會。
第一段：對銀行資料的保護態度。
銀行的資料管控是保證客戶數據不外泄的重中之重。銀行員工應嚴格管控和保密客戶的個人信息，不得輕易泄漏。我們需要了解它們的安全性，可以參考銀行業務的相關規定。員工們應該遵循銀行的保密規定，掌握基本的保密法律知識，考慮到自身員工的背景和身份，可以采取多種手段來保護銀行資料的安全。
也就是說，銀行以全面的信息安全管理制度保護客戶隱私，嚴禁員工在工作室和其他公共場所閱讀客戶資料，他們必須通過內部郵箱或專用電腦處理銀行內部業務。如果他們披露或泄露了任何銀行有關客戶的資料，行為將受到處理，包括賠償或平衡方案。因此，保護銀行中客戶信息的保密是我們每個人都需要尊重的職責。
第二段：加強銀行內部人員的安全教育。
銀行產品屬性特殊，行業規定特殊，員工的素質、管理狀態穩定性位于行業中高端。加強銀行內部相關人員的安全教育，增強員工的安全意識，是防范銀行貸款泄漏案件的重要環節之一。我們可以對員工進行專業的安全培訓，滿足他們的不同安全需求，提高他們的安全狀態，有助于防止不同的威脅。
銀行貸款泄漏案例的多發與員工嚴謹態度的影響密切相關。因此，我們的安全教育應該包括安全威脅與攻擊的預警，密碼學知識（如密碼管理的措施、如何使用復雜密碼等），現場反應，虛擬機管理等，更要加強對銀行本身的保密規定和安全管理制度的培養。
第三段：安全檢查和安全控制。
安全檢查可以讓銀行及時發現存在的安全隱患或漏洞，進一步加強安全控制，以保護客戶的利益。銀行可以采用多種手段升級安全葫蘆，強制制定總體策略，加強設備設施的管理，完善監控體系，加強安全管理團隊的建設等。
銀行的磁卡鑒別和防偽技術水平比較高，可以根據不同的產品判斷是否存在隱藏的不安全風險。同時，驗時也應該增加標定項，如硬件加密、網絡安全設備殺毒與反病毒方案，等常用技術，完善防護體系，減少潛在風險。
第四段：加強貸款審計和數據備份。
銀行應加強貸款審計，完善數據備份系統，向其客戶提供最好的服務保障。審計應滿足銀行業務的特殊性，并且符合行業規范。只有這樣，才能真正做到事先追溯和事后檢查，以保證貸款的可能性和對應的審核證明。
數據備份是銀行重要的一個方面。數據的備份可以保障客戶資料的安全性并且進行緩存。我們需要在備用數據中加強數據安全、測試環境搭建和備份數量等方面的技術知識，以保證售后服務的質量和客戶滿意度。
第五段：加強對外協議的規定。
銀行和其他公司的合作協議需要注明細節和保護條款，以防止銀行在協議過程中泄露數據。這包括對于銀行協議文件備份方法、備份周期、交換方式及控制方式等方面的詳細規定。
協議同時應具備很高的安全要求，而協議的框架和內容也應與安全控制同步升級，以滿足不斷變化的安全威脅與攻擊。加強對外協議的規定可以避免銀行數據的隨意泄漏，確保銀行及其客戶的利益。
總結。
銀行貸款泄漏給銀行和其顧客都帶來了不小的影響。如果我們希望避免這樣的風險，就必須全方位考慮安全問題，并加強內部人員的安全教育，加強安全性的檢查和控制，加強數據備份的質量，合作伙伴之間加強數據交換的安全規定等方面的工作，在這些方面付出更多的努力，才能更好地保護銀行和客戶的利益，維護銀行的信譽形象。
實用銀行貸款違規案例心得體會模板篇五
一些債權人在工行上海分行門口聚集。這些人士聲稱，工行原普陀支行員工劉遙涉嫌非法集資，欠下巨額款項未能歸還。
楊小姐，即為債權人之一。她先后于去年12月6日、7日借款170萬元、150萬元給溫州銀行上海分行職員徐某，將款項劃至其指定的賬戶上，并約定于當年12月11日還款，日息千分之1點5。徐某作為借款人開立借條給楊小姐，工行上海分行職員劉遙作為擔保人。
12月11日，徐某并未按照事先約定還款給楊小姐。楊小姐電話問詢，徐某稱，客戶貸款尚未批下來，需要先開貸審會后才能放款。徐某稱，12月13日下午兩點后肯定會還款。
12月13日下午兩點，楊小姐并未等來還款的信息。在多次致電無人接聽后，徐某最終來電告知，其款項并非是客戶過橋貸款，而是給了劉遙用來還債。并約定次日見面協商。
12月14日，楊小姐與徐某、劉遙在中山公園的一個咖啡館見面。劉遙承認，其資金無法按時返還，他將款項用來還債。“劉遙說他對外負債有近億，還不僅僅是我這320萬。”楊小姐對記者表示。
與楊小姐具有相同遭遇的另外一個債權人稱她借給了徐某220萬元，而徐某實際上將款項給了劉遙。她的債權不是短期借款而是長期借款，利息月結。這位債權人在12月中旬無法獲得到期本息之后，與熟識的楊小姐交流，才知道朋友倆均成了受害人。
實際上只有五位債權人參與，涉及金額為1280萬元。“我們之前都跟徐某和劉遙相熟，跟徐某認識的時間更長些。”楊小姐稱，徐某和劉遙此前也曾多次以過橋貸款的名義向他們籌資，“此前信用狀況都比較好，一直能及時還本付息，因而我們對其放款的金額也就逐步地放大。”
據悉，徐某跳槽去溫州銀行上海分行前為工行上海分行職員。劉遙為徐某的同事。據媒體報道稱，至12月，徐某利用職務之便，以其銀行貸款客戶需要過橋資金為由，多次向多名受害人借取資金高達數千萬元。徐某將這些資金借給了劉遙，以助其歸還高利貸的本息。
實用銀行貸款違規案例心得體會模板篇六
銀行作為金融行業的核心機構，承擔著居民資金存儲、貸款放款等重要職責。然而，隨著金融市場的不斷發展，一些銀行在追求利潤最大化的同時，也出現了一些違規操作的案例。這些案例不僅損害了客戶的利益，也給銀行業帶來了巨大的聲譽風險。本文將以違規操作銀行案例為背景，探討其背后的原因，并總結對于銀行從業者和監管機構應該有的心得體會。
第一段：案例回顧。
違規操作銀行案例，通常指的是銀行員工利用職務之便，違背合規要求和職業道德，在業務操作中做出違規行為，危害了客戶資金安全和市場秩序。比如，某銀行在貸款審批過程中違規為某企業提供貸款，而這家企業實際上在經營狀況上存在嚴重隱患。后果是企業發展不佳，無法還款，銀行遭受巨大損失。這樣的違規操作銀行案例屢見不鮮，給整個金融行業帶來了巨大負面影響。
第二段：案例背后的原因。
違規操作銀行案例背后有著諸多原因。首先，一些銀行員工由于利益驅動，利用職務便利謀取個人利益。他們往往對客戶信息掌握較多，通過泄露、篡改信息等違規手段，為自己謀取私利。其次，一些銀行的內控和審計機制并不健全，監管不力。這為銀行員工的違規操作提供了可乘之機。最后，金融市場的高度競爭和利益驅動也使得一些銀行不惜違規操作來追求利潤最大化。這一系列原因共同促成了違規操作銀行案例的發生。
第三段：員工應有的自律和責任。
對于銀行員工來說，自律和責任是最基本的要求。首先，員工應明確職責，嚴格遵守職業道德。其次，員工應加強自身的法律法規和合規意識，保持對合規要求的敏感性和警覺性，杜絕違規操作的發生。此外，銀行員工還應注重提升個人素質，加強金融知識和風險管理能力的學習，提高自身的業務水平和風險意識，從而更好地為客戶服務。
第四段：監管機構執法力度的加強。
監管機構在案例曝光后也應及時采取有效措施，加強銀行行業的監管力度。首先，監管機構應加強對銀行的監督檢查，確保銀行業務操作的合規性。其次，監管機構應嚴厲打擊違法違規行為，對于違規操作銀行案例中的責任人進行從嚴懲處，從而起到震懾作用。同時，監管機構還應完善相關法律政策，提高其針對性和實際操作性，為打擊違規操作提供更堅實的法律基礎。
第五段：倡導整體合規文化。
除了銀行員工和監管機構的努力外，整體合規文化的建立也是重要的環節。銀行業應該加強合規文化建設，倡導整體合規意識和道德風險規制。銀行應制定詳細的合規標準和規程，明確員工行為的合規要求，并進行培訓和考核，確保員工形成合規化的行為習慣。同時，銀行還應加強對風險的識別和預防，建立健全的風險管理制度，從源頭上控制風險的產生，杜絕違規操作。
總結：違規操作銀行案例對于整個金融行業而言都是一次嚴重的警示。銀行從業者應牢記自律和責任，加強專業素養的提升，遵守相關法規，嚴守職業道德；監管機構應加強監管力度，打擊違規行為；金融機構應倡導整體合規文化，建立健全的風險管理體系。只有這樣，才能有效避免違規操作銀行案例的發生，確保金融市場的穩定和客戶的利益安全。
實用銀行貸款違規案例心得體會模板篇七
首先，我部召開了全體員的專項會議，聯社對部分員工通過省聯社的視頻會議學習專家的評論和案例分析，以及合規經營的有關知識有了一次全面而又認真學習機會，尤其是對"合規手冊"進行了全面的了解和掌握。為此我還認真地做了學習記錄，使得我和同事們對合規經營有了更加深刻的認識。
其次，通過學習，糾正了我以往"重經營，輕管理"的錯誤認識。與同事們達成一種共識，即：微小的違規行為會積累成嚴重的合規風險，嚴重的合規風險會使我社經營遭受重創。而加強合規管理可以減少違規風險或因違規而補處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激勵員工奉獻價值。
二、及時整改，更新服務。
"合規人人有責"、"合規從我做起"、"合規創造價值"和"合規促進發展"的理念。我作為一名會計主管，應當自覺遵守合規經營，規范操作，并對我部進行了自查、自糾，尤其是今年依據銀行結算帳戶管理有關規定和蕪湖市人民銀行結算帳戶年檢工作方案，結合我部實際情況對所有帳戶進行了全面清理和整改。目前這項工作量大而又煩瑣，因我部開立企、事業單位的帳戶，現有一百三十多戶。首先，將不合規的帳戶進行了全面清理，部分帳戶進行了銷戶處理。對通知不到的帳戶，進行久懸處理。由于農村合作金融機構合規建設起步較晚，目前仍然是被動合規，而不是主動合規，所以我們更要堅持合規辦理每一筆業務，邊學習，邊整改。
通過學習，我深刻認識到要更新服務意識。沒有優質的服務就沒有銀行業務的發展。加強市場營銷是目前提高我部核心競爭能力的"當務之急。我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但缺乏更深層次的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的環境下，以全面優質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。
三、
合規經營，初見成效。
通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規工作取得了一些可喜的成績。首先，合規經營最大限度地減少了員工在業務操作中易犯的工作錯誤，保護了員工工作的積極性。自從合規要求以來，柜面業務差錯率下降了。由于工作疏忽而易犯的毛病，在員工互相監督下，得到了明顯的改善。盡管在執行合規管理的時候遇到個別客戶不理解，但通過解釋最終都得到了客戶的認可。作為一名員工，特別是作為一名會計主管，更要有風險服務意識和風險管理技能，及時消除基礎管理工作存在的隱患，增強防范風險的能力，提升了在客戶中的信譽和社會地位。
以上三點是我對合規學習的一點點淺薄認識，不足之處歡迎批評指正。
“合規”是指使商業銀行的所有活動與所適用的法律法規、監管規定、行業規則、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業務活動的規章制度和行為準則相一致。合規經營是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。合規涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業務的每一個環節，滲透到銀行每一個員工。合規作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業的重視。
為此，總行為增強我行員工的案件防控責任意識和合規守法意識，在全行范圍內組織開展了“七個一”合規與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規，促案防”這個主題，在行長的牽頭領導下，我們支行也展開了積極地學習和討論，從中我受到了很多啟發和收獲。
實用銀行貸款違規案例心得體會模板篇八
近年來，隨著互聯網的迅速發展和金融科技的不斷創新，銀行業也面臨著前所未有的挑戰和機遇。然而，在這個充滿機遇的時代，我們也不可避免地遇到了一些違規操作銀行的案例。其中的教訓和體會，對于銀行業的發展和規范具有重要意義。
第二段：分析案例。
這些違規操作銀行的案例可以分為兩類：一類是內部違規，如工作人員違反內部規章制度擅自操作帳戶、私自竊取客戶信息等；另一類是外部違規，如騙取客戶資金、利用虛假交易進行洗錢等。這些違規行為的背后，都與銀行監管不到位、內控缺失等問題有關。同時，一些行內人員道德觀念淡薄，法律風險意識不強，也是導致違規操作銀行的主要原因。
第三段：案例的啟示與教訓。
從這些違規操作銀行的案例中，我們可以得到許多啟示與教訓。首先，銀行業必須加強監管，建立更加完善的監管制度和內控措施，確保各項規章制度的執行和落實。其次，銀行業要加強職業道德教育和法律法規培訓，提高從業人員的道德觀念和法律風險意識。再次，要注重信息安全和客戶隱私保護，建立更加健全的信息安全管理機制和客戶資料保護體系。最后，加強對外商業關系的審查與管控，嚴謹肅穆地排查和發現一切可能的風險點。
第四段：對當前銀行業的建議。
鑒于現實情況，為了避免類似的違規操作銀行案例再次發生，有幾點建議。首先，銀行業應加強與監管部門的合作與溝通，相互配合、相互監督，及時發現和解決監管漏洞。其次，銀行業應加強IT技術的投入和應用，提升業務的安全性和可靠性。再次，銀行業應加強從業人員的素質培養，提高員工的職業道德和責任感。最后，相關的法律法規也應進一步完善，加大對違規行為的打擊和懲處力度，從根本上維護銀行業的健康發展。
第五段：總結。
眾所周知，銀行作為金融體系發展的核心，其行為規范、制度均直接關系到社會經濟的穩定和可持續發展。再現違規操作銀行的案例，無疑給銀行業帶來了一定的不良影響，也讓社會公眾對銀行業的誠信產生了疑問。因此，銀行業應引以為戒，吸取教訓，加強規范自律，進一步提高服務質量，保障金融體系的安全穩定。只有這樣，銀行業才能充分發揮其積極作用，助推社會經濟的繁榮和進步。
實用銀行貸款違規案例心得體會模板篇九
隨著金融行業的不斷發展，貸款違規案件屢見不鮮，給金融市場秩序和公共利益造成了很大的影響。針對這一現象，我們需要認真反思，以免重蹈覆轍。本文將從案例分析、原因探究、風險警示、監管加強和自我約束五個方面來探討貸款違規案例的心得體會。
首先，我們需要深入分析一些具體案例。一家商業銀行對不具備還款能力的借款人發放貸款，并在借款人信用不良的情況下繼續為其提供貸款，最終導致違約、拖欠和訴訟案件層出不窮。這些案例的核心問題在于銀行在貸款審批過程中沒有充分考慮借款人的還款能力和信用狀況，只顧追求資金回報，漠視了風險評估和信用管理。
其次，我們需要探究造成貸款違規案例的原因。首先，法律法規的缺位和不完善，給了一些金融機構違規行為可乘之機。其次，部分金融機構缺乏風險意識和良好的內部控制制度，導致貸款審批中的風險不能得到有效遏制。另外，一些行業的不正當競爭也加劇了貸款違規現象的發生。
第三，貸款違規案例給我們帶來了很大的風險警示。首先，銀行和其他金融機構要加強風險意識，牢固樹立風險防范意識和市場監管意識，確保貸款業務的安全性和穩健性。其次，要建立健全的內部控制機制和審查監督制度，確保貸款審批的科學性和合規性。同時，要推動完善金融法律法規，加大對違規行為的打擊力度，提高處罰的威懾力，有效遏制違規現象的發生。
第四，監管機構在貸款違規案件中的監管加強至關重要。要加強對金融機構的監管，建立健全金融市場的監管體系，加強對金融機構貸款業務的監管和評估，提高金融機構貸款業務的合規性和風險管理水平。同時，要對貸款違規行為進行嚴厲打擊，對違法違規的金融機構和個人進行懲罰，維護金融市場的公正和透明。
最后，作為金融從業人員和投資者，我們也要自覺約束自己，樹立正確的投資理念。要加強對金融市場的了解和判斷能力，不盲目追求利益，理性投資，確保風險可控和收益可靠。同時，要積極參與金融法律法規的制定和修訂，為營造良好的金融市場環境發揮積極的作用。
總之，貸款違規案例給我們敲響了警鐘，需要引起我們的高度重視。我們要從案例的經驗教訓中吸取教益，加強監管，完善法律法規，提高自身的風險意識和自我約束能力，共同營造穩定健康的金融市場環境。這樣，我們才能更好地服務實體經濟，推動經濟的持續健康發展。
實用銀行貸款違規案例心得體會模板篇十
通過我行組織的《江蘇省農村信用社員工違規行為處理暫行辦法案件責任追究暫行辦法》的學習，使我認識到我行的規章制度辦法不僅僅是工作的規范，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過辦法的學習，讓我們體會到了合規文化建設的重要性，體現了一個新興農村商業銀行在內控和風險防范上面所注重的程度與防范能力。
一、加強自身修養，提高合規意識。
作為贛榆農商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的內容，堅持集中學習與自學相結合，積極參加上級行組織的各類集中培訓;在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領導滿意，以合規、合法為基礎;生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。
二、結合工作實際，領會學習內容。
我行把提高資產質量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規范辦法中對業務上所要求的，進一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長效機制，將降低不良資產和防范案件“攻堅戰”向縱深推進。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預警和基礎管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環節嚴格履行信貸監管的職責，保證信貸業務穩健運行。同時,按照制度化、規范化、精細化的要求，加強基礎管理和內控建設，為全面提升風險防控能力，促進業務健康發展奠定了基礎。
三、廉潔自律，嚴格要求自己。
此次的辦法學習是對現實出現的案例的歸納與總結，對進一步加強工作要求與規范行為、嚴格監督管理起到了重要作用。作為贛榆農商行員工，要時刻以辦法為行為規范，保持清醒頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格按照辦法上的規章制度來要求自己。
實用銀行貸款違規案例心得體會模板篇十一
近期市紀委向我市廣大領導干部印發了“警示案例通報”，講述了我市干部隊伍中的個別干部違法亂紀腐敗案例和他們的反思、懺悔。讓我們真切的看到和了解了一些領導干部從自己的崗位一步步地走向墮落，最終陷入犯罪的深淵過程，也看到少數黨員干部的思想道德滑坡和貪污腐敗的根源和負面因素，感受頗深、啟發很大。
公生明，廉生威，正如習總書記所講——“打鐵還需自身硬”。在我黨反腐倡廉工作中，習近平總書記強調“干部清正、政府清廉、政治清明”。我的體會首先是學習不夠。學習是每一名黨員干部的必修課，只有不斷加強學習才能提高自身素質和能力，不學習思想就無法進步，能力就無法提高，領導方法就無法改進，做出的決策也就不可能正確。不學習，思想就得不到改造，心就不靜，心不靜，欲望就容易膨脹，就抵擋不住誘惑，遇到誘惑就容易亂了方寸，就容易被誘惑的繩索絆倒。要深入學習科學發展觀理論，用科學理論武裝自己的頭腦、指導言行；在學習中，將理論與實際相結合，將反面案例與正面教育相結合，注重學習效果，提高自身的思想覺悟和道德水準。同時，自己要按照黨的要求，嚴格要求自己，確保不做任何違法違紀行為。
其次是理想信念的缺失。黨員干部如果喪失了理想信念，就。
會失去精神支柱，失去靈魂。只有自覺地進行世界觀、人生觀和價值觀的改造，堅定自己的信念，牢記為人民服務的宗旨，堅持立黨為公、執政為民，提高自我約束能力，提高自警能力，堅決抵制物欲橫流的誘惑，過好權利關、金錢關、人情關，才能經受住各種考驗，抵御住各種誘惑。在《警示案例通報》中，書中講述的那些墮落的官員在自我反省中，提到了自己的人生觀和世界觀的改造不夠，在權力地位不斷提升的同時，沒有相應的改造自己的人生觀和世界觀，從而沒有抵擋住金錢的誘惑，走向了腐敗。這些教訓是深刻的、令人痛心的，前車之鑒，后事之師，我們一定要從這些案例中吸取教訓，注重自己理想信念的確立和完善。
廉政警示教育使我深刻認識到加強黨風廉政建設和反腐敗斗爭的緊迫性和必要性，深刻認識到黨中央痛下決心加大反腐倡廉的重大意義。作為黨員干部，我覺得應該重點從以下幾個方面自律：一要堅定理想信念，保持清醒頭腦。理想信念的動搖是最危險的動搖，理想信念的滑坡是最致命的滑坡。無數事實證明，背棄理想信念是腐敗分子違法犯罪的根本原因。只有堅定共產主義理想和有中國特色社會主義信念，才能在大是大非面前保持頭腦清醒，在小事細節方面嚴格要求自己。要自覺把堅定理想信念、嚴格自律作為加強黨性修養的重要內容，融入自己的學習、生活、工作之中，化為自覺自愿的行動，牢固樹立全心全意為人民服務的宗旨意識，牢固樹立遠大的共產主義理想，志當存高遠，才不致被困于名韁利索，受制于一己私欲。
二要正確對待名利，把住關鍵環節。正所謂“千里之堤，潰于蟻穴”。要筑牢拒腐防變的防線，必須始終保持高度警惕和良好心態，正確對待名利，從司空見慣的小事和小節抓起，加強世界觀改造，樹立正確的權力觀、地位觀、利益觀，自覺抵制不良思想的侵蝕，切實做到未雨綢繆，防患于未然。
三要嚴格要求自己，帶頭遵守紀律。黨的紀律、各種法律、規定對任何人都是一樣的，在紀律面前沒有特殊黨員和特殊干部，作為黨員干部更不能等同于一般干部群眾，必須嚴格遵守，模范執行各項黨紀國法，只有這樣，才能取信于群眾，取信于組織。同時，要自覺地接受監督，而決不能漠視甚至規避監督。
四要構筑防線，保住底線。做事、做官、做人要有底線，這個底線就是黨紀國法，真正把黨紀國法作為自己的行為準則。特別要嚴格遵守廉潔自律的有關規定，耐得住艱苦，管得住小節，擋得住誘惑，常除非份之想，常懷律己之心，做一個清白的人。要把心思用在工作上，用在干事業上，用在為群眾謀利益上。只有這樣才能做到順境時不飄然，逆境時也不至于太消沉。
莫伸手，伸手必被捉。
銀行業，風險無處不在。通過閱讀《國有控股商業銀行違規違紀案例與分析》（下文簡稱為《違規違紀案例》），加深了我對這句話的體會。在金融業競爭日益嚴峻的今天，銀行業的外部風險無可避免，有時甚至無法預料，但是，對于銀行業的內部風險，尤其是由銀行員工職業操守造成的風險，一定要懲防并舉、標本兼治，從源頭上加以治理。《違規違紀案例》一書的編寫，不僅向我們展示了形形色色的警示教育性案例，而且案例后的深刻點評，更使我們認識到了一個個案例發人深省之所在。下面，我將具體闡述我的些許學習感悟。
第一，完善銀行業內部控制的規章制度，并予以貫徹落實。俗語道“蒼蠅不叮無縫的蛋”，任何違規違紀案件的發生，均與銀行的內部規章貴村子啊一定的關系，或者規章制度規定的不詳細，導致實際中形同虛設；或者規章制度本身存在漏洞，缺少明確的監督檢查機制；或者規章制度本身欠缺，無法預防并控制銀行員工的違規違紀操作。本書中，眾多案件的發生，大多與違規息息相關。這就警示銀行內部在制定規章制度時一定要環環相扣，相互牽制、相互制約，不給違法分子可乘之機；與此同時，一定要嚴格遵章守法，從操作到管理，堅決落實各項規章制度，并加強監督檢查，切實保障所有銀行員工都能有章可循，有紀可遵，有規可依，而且有章、紀必遵。
第二，要嚴格執行真實性核查，增強銀行員工辨明真偽的能力。分析《違規違紀案例》中的重大惡性案件，大部分均存在資料虛假的問題。無論是對公業務，還是對私業務，銀行員工一定要加強對客戶和業務的真實性核查，能夠實地考察的盡量實地考察，不能實地考察的，一定要多詢問，多核實，將風險降到最小。在這里，我認為，員工對風險的防控，源于其對風險的敏感度。銀行機構一定要多多舉辦相關的培訓活動，使員工認識并熟悉風險，唯有此，才能促使員工果斷地應對風險，增強案件的應急處置能力。
第三，加強員工從業行為管理，教育員工樹立正確的業績觀。閱讀《違規違紀案例》書中的案例，一個又一個員工內外勾結的案例展現在我們眼前，令人觸目驚心。一部分人，尤其是機構、網點負責人身在高職，為謀得個人私利，不惜違背社會公德、職業道德、個人品德，偽造各種證件、單據，非法吸收存款、非法高息融資、騙貸、挪用公款等；一部分人，尤其是臨柜柜員，或者利用手中辦理業務、接觸客戶的便利條件，與外界勾結，惡意侵占、騙取客戶的資金，或者為了追求一時業績，不顧風險地無底線迎合顧客，違規操作，最終造成一個又一個的壞賬，極大地損害了銀行的利益。針對這些行為，銀行機構一定要在加強員工職業道德的基礎上，培養員工實事求是、按規律、按規矩、按規則辦事的工作態度，堅決克服其主觀隨意性，有所為有所不為，實實在在地創造業績。
第四，隨時隨地為客戶做好風險提示工作。仔細審視各種案例的發生，誠然有員工違規違紀的一面，但是，客戶對風險的無知更是令人心痛。對于銀行業務中存在的系列風險，客戶不知曉，無可厚非。銀行無論是在為客戶辦理業務的過程中，還是在回答客戶的咨詢時，抑或是在其提供的atm自助服務或電子銀行服務的過程中，一定要盡一切可能地讓客戶認識風險。在高科技詐騙日益猖獗且形式多樣的今天，我們的提醒對于客戶而言，尤為重要，我們的一句話，有可能就會為客戶挽回不必要的損失，與此同時，這也可能在某種程度上，降低了我們銀行業的“聲譽風險”。
“沒有規矩不成方圓”。任何一名銀行員工都要自覺樹立自己的合規意識，自覺遵守銀行內部的各項規章制度，自覺執行員工行為規范，自覺培養正確的政績觀。在天天與錢打交道的工作中，《違規違紀案例》教育并警示我們“莫伸手，伸手必被捉”，與其被捉，不如腳踏實地，愛崗敬業，因為我們從事的是一份銀行工作，是一份關乎客戶生存利益的事業，責任之大，理應義不容辭，別無他念。
中石化第五建設有限公司祿登利。
根據集團公司、股份公司下發的《職工違紀違規行為處分規定》學習活動的文件，在公司的宣傳、組織下，我們認真地參加了這次公司開展《職工違紀違規行為處分規定》學習活動。內容涉及到違反財務以及資產管理規定、違反組織人事紀律行為、違反生產經營管理規定貪污賄賂及廉潔從業行為、其他相關違紀違規行為等，通過這次主題教育，進一步增強了我的紀律意識，強化了合規履職觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次學習活動的意義和重要性。達到了開展此次教育活動的預期目的,下面是我對這次中石化《員工違違紀違規行為處分規定》學習的體會：
一、學習認識：
1、充分認識貫徹落實《職工違紀違規行為處分規定》的重要意義：“國有國法、行有行規”所有的法律法規、制度、規定等，目的只有一個，那就是規范人們的行為，維護企業正常管理秩序，確保企業穩健可持續發展，為企業為社會負責，為員工個人及其家庭負責。
要實現科學有效的管理，就必規范員工行為規范，做到有規可循，違規必究。難以想象沒有制度的企業，是沒有成功的員工行為規范，是難以完成有效經營目標的。有了好的制度規范，才能保證員工能科學地，行之有效地執行領導者的決策。加強對行為規范的學習﹑理解﹑掌握﹑便于在實際工作中執行。通過對處分規定的學習，使我深刻的認識到了，該怎么去做工作，如何做好那些工作。為此，本人在今后的工作中，在處理業務時要按照業務流程和操作程序，做到準確﹑快捷﹑高效。同時對客戶（業主）的服務要主動熱情，周到，注意傾聽客戶（業主）提出的意見和要求，了解客戶（業主）所辦業務的需求，按照客戶的意愿完成工作，但要堅持原則、依法辦事。只有認真履行工作職責和規范行為準則，只有依靠建全的制度與優質文明的服務，才能確保公司穩建持續地發展。
二、培養和加強自身的合規意識、責任意識和監督意識。
三、努力方向。
在今后的工作中，把《職工違紀違規行為處分規定》真正落實到實處。在日常生活工作中，從小事著手，從點滴做起，從現在做起，兢兢業業干好本職工作。
1．要善于總結工作中的得與失，及時發現存在的問題和不足，不斷提出改進工作的新辦法、新思路，努力推進自己的工作上一個新水平。
2．作為石化企業的一名員工，要從工作全局出發，堅持原則性與靈活性的統一，理順關系，避免工作疏漏。
3．在多樣、多元、多變的社會生活面前，必然面臨著各種消極影響和誘惑，要嚴格以規章制度來約束自已，做到以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。要長期抓好包括本辦法在內的各項規章制度的學習，堅決杜絕違紀違規。
徐光成5月8日，觀看了處黨委組織的警示教育片后，心情久久不能平靜。以賈東輝等嚴重違紀違法案件，反映了他們在改革開放和社會主義市場經濟條件下經受不住考驗，走上嚴重違紀違法、腐敗墮落的犯罪道路上，不僅嚴重破壞了黨紀黨風，損壞了黨的形象，而且使人民群眾的利益遭受了嚴重的損害。通過這次警示教育的宣傳，將引導黨員領導干部要牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀和正確的權利觀、利益觀，對全面深入地開展黨風廉政建設和反腐敗斗爭將起到極大的推動作用。通過這次活動，主要心得體會如下：
面對日新月異的新形勢，要不斷加強對社會主義市場經濟支持、法律支持、文化知識的學習，努力拓寬自已的知識面，樹立現代意識和超前意識，不斷提高自己的領導能力和本領，不斷提高執政水平。要不斷加強對共產主義理想、社會主義信念及其對社會主義建設規律的學習和認識，在思想上樹立堅不可摧的精神支柱，要以黨的宗旨為根本準則，在為人民服務、為黨的事業奮斗的過程中，實現自身的人生價值。
二、加強對權利運行的監督。
這一系列典型案件，嚴重違法違紀，與他們本人不注重學習，放松世界觀的改造，濫用手中權力，不接受監督有直接關系。賈東輝在擔任襄陽市電大黨委書記、校長和襄陽汽車職業技術學院黨委書記期間，負責主持兩校全面工作。他利用其職務便利，在對外校舍租用、工程承攬、聯合辦學、新學校建設工程招投標、工程款結算等方面，分別單獨收受12人行賄的現金、購物卡等共計170余萬元，共同受賄360萬元但并未支付完成。賈東輝等案件的發生，從一個方面也說明了監督機制不健全、不完善、不到位有很大的關系，因此，要把我黨的各種廉政制度堅持下去，就必須加強對領導機關、黨員、領導干部進行有效的監督，特別是自身也要從學習黨內監督條例開始，認真執行條例規定的十項制度，嚴格要求自己，認真汲取教訓，舉一反三，進一步增強自我接受監督的意識。
三、強化規范意識，樹立正確的權力觀。
莫伸手，伸手必被捉。
銀行業，風險無處不在。通過閱讀《國有控股商業銀行違規違紀案例與分析》（下文簡稱為《違規違紀案例》），加深了我對這句話的體會。在金融業競爭日益嚴峻的今天，銀行業的外部風險無可避免，有時甚至無法預料，但是，對于銀行業的內部風險，尤其是由銀行員工職業操守造成的風險，一定要懲防并舉、標本兼治，從源頭上加以治理。《違規違紀案例》一書的編寫，不僅向我們展示了形形色色的警示教育性案例，而且案例后的深刻點評，更使我們認識到了一個個案例發人深省之所在。下面，我將具體闡述我的些許學習感悟。
第一，完善銀行業內部控制的規章制度，并予以貫徹落實。俗語道“蒼蠅不叮無縫的蛋”，任何違規違紀案件的發生，均與銀行的內部規章貴村子啊一定的關系，或者規章制度規定的不詳細，導致實際中形同虛設；或者規章制度本身存在漏洞，缺少明確的監督檢查機制；或者規章制度本身欠缺，無法預防并控制銀行員工的違規違紀操作。本書中，眾多案件的發生，大多與違規息息相關。這就警示銀行內部在制定規章制度時一定要環環相扣，相互牽制、相互制約，不給違法分子可乘之機；與此同時，一定要嚴格遵章守法，從操作到管理，堅決落實各項規章制度，并加強監督檢查，切實保障所有銀行員工都能有章可循，有紀可遵，有規可依，而且有章、紀必遵。
第二，要嚴格執行真實性核查，增強銀行員工辨明真偽的能力。分析《違規違紀案例》中的重大惡性案件，大部分均存在資料虛假的問題。無論是對公業務，還是對私業務，銀行員工一定要加強對客戶和業務的真實性核查，能夠實地考察的盡量實地考察，不能實地考察的，一定要多詢問，多核實，將風險降到最小。在這里，我認為，員工對風險的防控，源于其對風險的敏感度。銀行機構一定要多多舉辦相關的培訓活動，使員工認識并熟悉風險，唯有此，才能促使員工果斷地應對風險，增強案件的應急處置能力。
第三，加強員工從業行為管理，教育員工樹立正確的業績觀。閱讀《違規違紀案例》書中的案例，一個又一個員工內外勾結的案例展現在我們眼前，令人觸目驚心。一部分人，尤其是機構、網點負責人身在高職，為謀得個人私利，不惜違背社會公德、職業道德、個人品德，偽造各種證件、單據，非法吸收存款、非法高息融資、騙貸、挪用公款等；一部分人，尤其是臨柜柜員，或者利用手中辦理業務、接觸客戶的便利條件，與外界勾結，惡意侵占、騙取客戶的資金，或者為了追求一時業績，不顧風險地無底線迎合顧客，違規操作，最終造成一個又一個的壞賬，極大地損害了銀行的利益。針對這些行為，銀行機構一定要在加強員工職業道德的基礎上，培養員工實事求是、按規律、按規矩、按規則辦事的工作態度，堅決克服其主觀隨意性，有所為有所不為，實實在在地創造業績。
第四，隨時隨地為客戶做好風險提示工作。仔細審視各種案例的發生，誠然有員工違規違紀的一面，但是，客戶對風險的無知更是令人心痛。對于銀行業務中存在的系列風險，客戶不知曉，無可厚非。銀行無論是在為客戶辦理業務的過程中，還是在回答客戶的咨詢時，抑或是在其提供的atm自助服務或電子銀行服務的過程中，一定要盡一切可能地讓客戶認識風險。在高科技詐騙日益猖獗且形式多樣的今天，我們的提醒對于客戶而言，尤為重要，我們的一句話，有可能就會為客戶挽回不必要的損失，與此同時，這也可能在某種程度上，降低了我們銀行業的“聲譽風險”。
“沒有規矩不成方圓”。任何一名銀行員工都要自覺樹立自己的合規意識，自覺遵守銀行內部的各項規章制度，自覺執行員工行為規范，自覺培養正確的政績觀。在天天與錢打交道的工作中，《違規違紀案例》教育并警示我們“莫伸手，伸手必被捉”，與其被捉，不如腳踏實地，愛崗敬業，因為我們從事的是一份銀行工作，是一份關乎客戶生存利益的事業，責任之大，理應義不容辭，別無他念。
建行廣達支行軟件園分理處夏春梅。
實用銀行貸款違規案例心得體會模板篇十二
總公司編輯發行了全體員工學習的《中國建設銀行警告教育案例》，收集了近年來全體發生的30個重大典型案例，通過分析具體案例，詳細描述了案件的經過，深入分析了案件的原因，同時也揭示了與我們并肩工作的同志們是如何走上犯罪道路的。我認為這本書非常及時，具有很強的真實性、警告性和可讀性，對我們全體員工具有很強的警告作用。
走錯一步深淵這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長治市郊區分行曾是長治市分行多年利潤大戶和先進機構，也是長治市分行會計工作中最早達到總公司一級標準的基礎。但是，在這個耀眼的光環下，原社長李偉與金融經紀人們合作，通過偽造顧客印鑒等違法手段，從20xx年7月到9月，非法盜取顧客存款3000萬元，投資工廠，支付高額利息，給建設銀行帶來重大的資金風險和聲譽損失。
反省這個事件的`原因有很多。既有內部原因，也有外部原因的主觀原因，也有客觀原因的基層領導監督不足的問題，也有業務管理基礎薄弱的問題。從當時的實際情況來看，長期以來，長治市郊區分公司形成的頂級負責制過于集中了頂級的權力。班級成員之間盲目服從，只講團結，不講原則，彼此監督難以形成。有些員工威脅權威，為了考慮自己的發展和利益，只能服從領導，不能監督。
在這個事件中，有熟悉會計業務的副科長，可以巧妙地避免各種各樣的檢查，所以很難發現實施的通常檢查。這樣，李偉失去了有效的監督，一步一步地走向了犯罪的深淵。
事件發生后，司法機關逮捕了12名有關人員，共有17名建設者。這么多人沒有人馬上發現，馬上通報。這表明有相當多的員工責任意識、風險防范意識、法律意識薄弱、缺乏自我保護意識、簡單聽信、盲目服從、互不防范、不嚴格執行規章制度、客觀地為犯罪分子提供機會。李偉的犯罪行為缺乏警惕，李偉的犯罪有機可乘。
因此，我認為這個事件發生在我們周圍的燕立兵事件，與這個事件有很多相似之處。一是監督檢查不足，違法操作問題不能及時發現二是有章不循，違法操作，使犯罪分子有機乘坐三是員工防范意識差，對領導盲目服從，失去原則。
這一系列事件不僅給建設帶來了重大的資金風險和損失，還損害了建設形象，對所有相關人員和家庭造成的傷害也很悲慘。李偉在他人生的十字路口選錯了方向，一步一步地進入深淵。
實用銀行貸款違規案例心得體會模板篇十三
銀行違規案例學習心得一：銀行違規案例學習心得通過我行組織的《江蘇省農村信用社員工違規行為處理暫行辦法案件責任追究暫行辦法》的學習，使我認識到我行的規章制度辦法不僅僅是工作的規范，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過辦法的學習，讓我們體會到了合規文化建設的重要性，體現了一個新興農村商業銀行在內控和風險防范上面所注重的程度與防范能力。
一、加強自身修養，提高合規意識。
作為贛榆農商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的內容，堅持集中學習與自學相結合，積極參加上級行組織的各類集中培訓；在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領導滿意，以合規、合法為基礎；生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。
二、結合工作實際，領會學習內容。
我行把提高資產質量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規范辦法中對業務上所要求的，進一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長效機制，將降低不良資產和防范案件“攻堅戰”向縱深推進。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預警和基礎管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環節嚴格履行信貸監管的職責，保證信貸業務穩健運行。同時,按照制度化、規范化、精細化的要求，加強基礎管理和內控建設，為全面提升風險防控能力，促進業務健康發展奠定了基礎。
三、廉潔自律，嚴格要求自己。
此次的辦法學習是對現實出現的案例的歸納與總結，對進一步加強工作要求與規范行為、嚴格監督管理起到了重要作用。作為贛榆農商行員工，要時刻以辦法為行為規范，保持清醒頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格按照辦法上的規章制度來要求自己。
四、嚴格執行各項規章制度，進一步提高自我防范能力我們平時疏于學習，對規章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規章制度和相關法律法規的學習，日久會產生一些自由散漫的思想，導致違規違紀的情況發生，甚至是違法的案件發生。通過這次活動的開展，使我深刻認識到，不學習法律法規的有關條文，不熟悉規章制度對各環節的具體要求，就不可能做到很好地遵守規章制度，也不可能成為一名合格的贛榆農商行員工。因此，掌握法律法規基本知識，學好內部的各項規章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現實意義。
通過這次活動的學習，聯系全行實際，我感到當前關鍵要加強約束機制，嚴格業務操作管理，加強業務監督，禁止崗位職責混淆、業務運作交叉，嚴格按照規章制度規定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發生。
銀行違規案例學習心得二：銀行違規案例學習心得（1282字）由總行編輯并下發全行員工學習的《中國建設銀行警示教育案例》，收集了近幾年來全行發生的30個重大典型案例，通過講述分析具體的事例，詳盡地描寫了案件的經過，深刻地剖析了案件的成因，同時也揭示出那些曾經同我們一起并肩工作的同志是怎樣走上犯罪道路的。我覺得這本書印發得非常及時，有很強的真實性，警示性和可讀性，對我們全行員工有很強的警示作用。
《走錯一步入深淵》這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長治市郊區支行曾是長治市分行多年的盈利大戶和先進單位，也是長治市分行會計工作中最早達總行一級標準的基層行。然而，就在這耀眼的光環下，原行長李偉伙同金融掮客們，通過偽造客戶印章等非法手段，從2004年7月至9月，非法盜取客戶存款3000萬元，用于投資辦廠和支付引資高額利息，給建設銀行造成重大資金風險和聲譽損害。
反思這一案件，原因是多方面的。既有內部原因，又有外部原因;既有主觀原因，又有客觀原因;既有對基層領導人監管不力的問題，又有業務管理工作基礎薄弱的問題。從當時的實際情況看，長期以來，長治市郊區支行形成的“一把手”負責制，使“一把手”的權力過于集中。班子成員之間盲目順從，只講團結，不講原則，互相監督難以形成。有的員工懾于權威，出于對自身發展和利益的考慮，對領導只有服從，談不上監督。在此案中還有精通會計業務的副科長作幫手，能夠巧妙地避開各種檢查，因而實施的常規檢查很難發現。這樣一來對李偉失去了有效的監督，使其一步步走向了犯罪的深淵。
“十案十違章”。有章不循，違章操作，是發生案件的最主要原因。從案件中暴露出的問題看，長治市效區支行規章制度形同虛設。內控管理比較混亂，相互制約關系被破壞，導致在業務操作過程中有章不循，違章操作的問題嚴重.由于該行帳戶管理制度執行不嚴，印章和操作員密碼管理不善，重要空白憑證管理混亂，支付結算制度落實不到位，致使李偉參與詐騙，挪用銀行資金得逞。
案發后，司法機關抓捕涉案人員12人，建行共處理人員17人。這么多人無一人及時發現，及時舉報。這說明有相當一部分員工責任意識，風險防范意識，法律意識淡薄，缺乏自我保護意識，簡單聽信，盲目服從，互不設防，不能嚴格執行規章制度，在客觀上為犯罪分子提供了機會。對李偉的犯罪行為缺乏應有的警惕，使李偉作案有機可乘。
由此案我想到了發生在我們身邊的閆立兵案件，同此案有諸多的相似之處：一是監督檢查不到位，對違章操作問題不能及時發現;二是有章不循，違章操作，使犯罪分子有機可乘;三是員工防范意識差，對領導盲目服從，喪失原則。這一系列案件，不但給建行造成了重大資金風險和損失，損害了建行形象，而且對每一個涉案人員及家庭造成的傷害也是慘痛的。李偉在他人生的十字路口選錯了方向，一步走錯步入深淵。作為一名普通人，我們沒有比爾.蓋茨的偉大智慧，我們成就不了驚天偉業，但是踏踏實實做好自已的本職工作，用自己的勤勞和汗水為自己，為國家，為社會創造價值也是一種幸福，因為我們無愧于良心，無愧于這份工作，我們擁有自由，擁有做人的尊嚴.不論創造價值大小，只要是通過合法正當途徑，就會獲得大至國家給予的尊嚴，小至個人給予的尊嚴。
銀行違規案例學習心得三：銀行違規案例學習心得（1271字）近日以來，通過對我行員工違規案例的深入學習和剖析，觸發內心感慨萬千。
翻開一頁頁沉重的案例，其中主人公都曾經擁有一段光鮮的職場經歷：他們中有的學校畢業后在眾多求職者中幸運而順利的進入銀行，成為許多學子羨慕的銀行職員；他們中有的作為優秀人才被引入銀行，成為銀行的業務精英；他們中有的從部隊光榮轉業后，因為政治過硬、管理能力強而走上銀行領導崗位??,這樣的例子不勝枚舉。這些人，本該繼續在人們羨慕和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著康莊大道繼續前行，然而，他們的光榮、他們的前途、他們的事業乃至他和他們家人的幸福生活都因為那一時的意念而戛然而止，灰飛煙滅。
作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”，這就要正確處理好工作責任與個人名利的關系：所謂“人為財死，鳥為食亡”，名利對于很多人來說無疑是極具誘惑力的東西，然而，試想馬失前蹄、鋌而走險換取的名利又怎能長久？不顧良心和道德的約束得到的一時揮霍無度又怎能讓自己和家人安心？只有樹立正確的人生觀和價值觀，正確處理好個人得與失的關系，方能在紛繁復雜的環境中為內心留一片清涼平靜的綠地，永遠常青。
有心懷覬覦者，追名逐利，盲目攀比，經過一番欲無度，終得身陷囹圄中；
有矢志不渝者，不計得失，忘我工作，經過一番寒徹骨，終得梅花撲鼻香！以上兩種人生，該得誰，該棄誰，不言而喻，作為一名銀行工作人員，選擇了不同的態度和價值觀，其人生就會呈現出不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者——多敗，寧靜致遠者——多成，如此而已！
實用銀行貸款違規案例心得體會模板篇十四
近年來，不斷有銀行貸款泄漏的案例被曝光，引起了社會的廣泛關注。作為一名貸款者，面臨貸款泄漏的風險，不僅會影響個人的信譽，甚至會導致財產損失。本文將結合銀行貸款泄漏的案例，談談對這一現象的認識和體會，并探討如何在未來中有效地避免類似現象的發生。
第二段：案例介紹。
去年，某銀行因在辦理個人貸款時存在違規操作，導致客戶貸款信息泄漏。隨后，大量廣告公司的銷售人員通過這些泄漏的信息，以客戶的姓名和手機號碼開展營銷活動。客戶的手機不僅被不同廣告電話不斷騷擾，甚至出現了貸款被非法轉移的情況。這次事件引發了廣泛的社會關注，并對銀行及其工作人員的道德操守和職業道德提出了質疑。
第三段：個人認識與反思。
這起案例引起了我對銀行職業操守的深思。銀行是社會信用的重要組成部分，銀行工作人員的職業道德和業務水平直接影響到銀行的聲譽和信譽。銀行工作人員在處理客戶貸款時，不僅要嚴格遵守操作規程，確保客戶貸款的安全性和機密性，更要注意維護客戶的合法權益和隱私保護。這次事件也提醒我們個人貸款者，在辦理貸款時要保護好個人隱私信息，確保不被不法分子利用。
第四段：有效避免貸款泄漏。
如何有效避免類似案例的發生，銀行管理層也應深刻反思。首先，建立完善的嚴格貸款申請和審核制度，確保申請和審核的真實性和安全性；其次，加強銀行工作人員的職業操守和道德教育，培養員工的審慎意識和隱私保護意識；再次，應加強客戶隱私保護措施，如對客戶貸款信息進行加密等安全保護措施。
第五段：結語。
銀行貸款泄漏事件已經引起了廣泛關注，必然會對銀行業產生較大的負面影響。因此，在職業職責和權益之間，我們必須妥善平衡，綜合考慮客戶隱私保護、商業機密保護等方面因素。只有這樣，才能夠促進銀行業和貸款行業的健康發展。希望未來銀行在業務處理中更注重個人信息的安全性和機密性，并協同合作，共同維護行業的穩定和發展。
實用銀行貸款違規案例心得體會模板篇十五
作為普通人，我們沒有比爾蓋茨的偉大智慧，我們不能成就驚人的偉業，但堅定地做自己的工作，以自己的勤奮和汗水為自己，為國家，為社會創造價值也是幸福，我們不愧為良心，不愧為這項工作，我們有自由，有人的尊嚴。無論創造價值的大小，只要通過合法的正當途徑，就能獲得國家給予的尊嚴，小到個人給予的尊嚴。
最近以來，通過對我們員工違反案例的深入學習和分析，感慨萬千。
打開一頁沉重的案例，其中主人公很多學生羨慕的職場經驗。他們中的一些學校畢業后，在很多求職者中幸運地進入銀行，成為很多學生羨慕的銀行職員，他們中的一些人作為優秀的人才被引進銀行，成為銀行的業務精英，他們中的一些人從部隊光榮轉行后，政治嚴格，管理能力強，進入銀行領導崗位……這樣的例子不勝枚舉。這些人應該在人們羨慕和贊美的眼中繼續英姿颯爽地奔走，應該一步一步地向康莊街道前進，但他們的榮耀、他們的未來、家人的幸福生活因為當時的想法突然停止，灰飛煙滅。
作為銀行職員，面對日理斗金的情況，面對糖衣炮彈的彈的襲擊，什么也不吃驚。像敵人的日子一樣思念，心情總是像過橋一樣，正確處理工作責任和個人名利的關系。人為財死，鳥為食死，名利對很多人來說確實是很有魅力的東西，但是想馬失去前蹄，危險交換的名利會變長嗎？無視良心和道德約束，暫時浪費，怎樣才能讓自己和家人安心呢？只有樹立正確的人生觀和價值觀，正確處理個人得失關系，才能在復雜的環境中為心留下涼爽平靜的綠地，永遠是常綠的。
懷著貪婪的心，追求名字追求利益，盲目比較，經過無限的欲望，終于被關進監獄。
有志不渝者，不計得失，忘記工作，經過寒冷，梅花撲鼻！
以上兩種人生，應該得到誰，應該拋棄誰，當然，作為銀行職員，選擇不同。
的態度和價值觀，其人生會呈現不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者多敗，寧靜致遠者多成，就是這樣！
實用銀行貸款違規案例心得體會模板篇十六
近年來，貸款違規案例頻繁曝光，引發了社會各界的高度關注。貸款違規既損害了金融體系的穩定，也侵害了廣大群眾的利益。作為一個普通公民，我們應當對這些違規案例進行深入分析和反思，從中汲取教訓，以免重蹈覆轍。在閱讀大量相關資料的基礎上，我總結了以下幾點心得體會。
首先，貸款違規案例的發生離不開監管不到位。在現代金融體系中，監管機構扮演著至關重要的角色，負責對金融機構開展全面的監督和管理。然而，在某些違規案例中，監管部門明顯疏于履職，監管措施不力，對于貸款違規行為沒有及時發現、糾正和懲處，給了違規者可乘之機。因此，有必要加強監管部門的人員培訓，提高監管力度和效能，確保金融體系的正常運行。
其次，貸款違規案例的背后缺少有效的激勵機制。在市場經濟中，金融機構是為了追求利潤最大化的同時，應當承擔社會責任，遵守法律法規，確保金融市場的健康發展。然而，一些金融機構為了追求短期利益，不惜鋌而走險，將違規操作作為常態。這種行為的產生與激勵機制的缺失有關。應當建立健全的激勵機制，推動金融機構從根本上轉變經營理念，將長期發展、風險控制和社會效益作為首要目標，實現可持續發展。
再次，貸款違規案例的出現說明了內部控制體系的薄弱。作為金融機構運作的基礎，內部控制是保障金融機構正常運營的重要手段。然而，在一些違規案例中，金融機構的內部控制明顯存在漏洞，缺少有效的風險防控機制。違規行為往往在監管部門發現之前，內部控制系統已經失效。因此，金融機構應當加強內部控制的建設，完善內部制度和規章，規范各級人員的行為，提高整體風險防控能力。
最后，貸款違規案例的發生也與社會風氣不良有關。一些人在面對高額利潤的吸引時，拋開道德底線，為了個人利益不惜違法亂紀。同時，一些觀念淡薄、法律意識淡漠的群體，容易被違規操作者利用，成為他們的幫兇。改變這種不良風氣，需要全社會的共同努力，普及金融知識，提高法律法規意識，形成良好的社會氛圍。
總之，貸款違規案例給我們敲響了警鐘，提醒我們要著眼于全局，從多個角度加強對金融機構和金融市場的監管。同時，我們也應當增強自身的風險意識，正確對待金融產品和服務，在維護自身利益的同時，也要顧及整個金融體系的穩定和健康發展。只有通過不懈努力，才能建立起一個健康、穩定的金融環境，為社會經濟的發展提供有力支持。
實用銀行貸款違規案例心得體會模板篇十七
近期市紀委向我市廣大領導干部印發了“警示案例通報”，講述了我市干部隊伍中的個別干部違法亂紀腐敗案例和他們的反思、懺悔。讓我們真切的看到和了解了一些領導干部從自己的崗位一步步地走向墮落，最終陷入犯罪的深淵過程，也看到少數黨員干部的思想道德滑坡和貪污腐敗的根源和負面因素，感受頗深、啟發很大。
公生明，廉生威，正如習總書記所講——“打鐵還需自身硬”。在我黨反腐倡廉工作中，習近平總書記強調“干部清正、政府清廉、政治清明”。我的體會首先是學習不夠。學習是每一名黨員干部的必修課，只有不斷加強學習才能提高自身素質和能力，不學習思想就無法進步，能力就無法提高，領導方法就無法改進，做出的決策也就不可能正確。不學習，思想就得不到改造，心就不靜，心不靜，欲望就容易膨脹，就抵擋不住誘惑，遇到誘惑就容易亂了方寸，就容易被誘惑的繩索絆倒。要深入學習科學發展觀理論，用科學理論武裝自己的頭腦、指導言行；在學習中，將理論與實際相結合，將反面案例與正面教育相結合，注重學習效果，提高自身的思想覺悟和道德水準。同時，自己要按照黨的要求，嚴格要求自己，確保不做任何違法違紀行為。
其次是理想信念的缺失。黨員干部如果喪失了理想信念，就。
會失去精神支柱，失去靈魂。只有自覺地進行世界觀、人生觀和價值觀的改造，堅定自己的信念，牢記為人民服務的宗旨，堅持立黨為公、執政為民，提高自我約束能力，提高自警能力，堅決抵制物欲橫流的誘惑，過好權利關、金錢關、人情關，才能經受住各種考驗，抵御住各種誘惑。在《警示案例通報》中，書中講述的那些墮落的官員在自我反省中，提到了自己的人生觀和世界觀的改造不夠，在權力地位不斷提升的同時，沒有相應的改造自己的人生觀和世界觀，從而沒有抵擋住金錢的誘惑，走向了腐敗。這些教訓是深刻的、令人痛心的，前車之鑒，后事之師，我們一定要從這些案例中吸取教訓，注重自己理想信念的確立和完善。
廉政警示教育使我深刻認識到加強黨風廉政建設和反腐敗斗爭的緊迫性和必要性，深刻認識到黨中央痛下決心加大反腐倡廉的重大意義。作為黨員干部，我覺得應該重點從以下幾個方面自律：
一要堅定理想信念，保持清醒頭腦。理想信念的動搖是最危險的動搖，理想信念的滑坡是最致命的滑坡。無數事實證明，背棄理想信念是腐敗分子違法犯罪的根本原因。只有堅定共產主義理想和有中國特色社會主義信念，才能在大是大非面前保持頭腦清醒，在小事細節方面嚴格要求自己。要自覺把堅定理想信念、嚴格自律作為加強黨性修養的重要內容，融入自己的學習、生活、工作之中，化為自覺自愿的行動，牢固樹立全心全意為人民服務的宗旨意識，牢固樹立遠大的共產主義理想，志當存高遠，才不致被困于名韁利索，受制于一己私欲。
二要正確對待名利，把住關鍵環節。正所謂“千里之堤，潰于蟻穴”。要筑牢拒腐防變的防線，必須始終保持高度警惕和良好心態，正確對待名利，從司空見慣的小事和小節抓起，加強世界觀改造，樹立正確的權力觀、地位觀、利益觀，自覺抵制不良思想的侵蝕，切實做到未雨綢繆，防患于未然。
三要嚴格要求自己，帶頭遵守紀律。黨的紀律、各種法律、規定對任何人都是一樣的，在紀律面前沒有特殊黨員和特殊干部，作為黨員干部更不能等同于一般干部群眾，必須嚴格遵守，模范執行各項黨紀國法，只有這樣，才能取信于群眾，取信于組織。同時，要自覺地接受監督，而決不能漠視甚至規避監督。
四要構筑防線，保住底線。做事、做官、做人要有底線，這個底線就是黨紀國法，真正把黨紀國法作為自己的行為準則。特別要嚴格遵守廉潔自律的有關規定，耐得住艱苦，管得住小節，擋得住誘惑，常除非份之想，常懷律己之心，做一個清白的人。要把心思用在工作上，用在干事業上，用在為群眾謀利益上。只有這樣才能做到順境時不飄然，逆境時也不至于太消沉。
莫伸手，伸手必被捉。
形形色色的警示教育性案例，而且案例后的深刻點評，更使我們認識到了一個個案例發人深省之所在。下面，我將具體闡述我的些許學習感悟。
第一，完善銀行業內部控制的規章制度，并予以貫徹落實。俗語道“蒼蠅不叮無縫的蛋”，任何違規違紀案件的發生，均與銀行的內部規章貴村子啊一定的關系，或者規章制度規定的不詳細，導致實際中形同虛設；或者規章制度本身存在漏洞，缺少明確的監督檢查機制；或者規章制度本身欠缺，無法預防并控制銀行員工的違規違紀操作。本書中，眾多案件的發生，大多與違規息息相關。這就警示銀行內部在制定規章制度時一定要環環相扣，相互牽制、相互制約，不給違法分子可乘之機；與此同時，一定要嚴格遵章守法，從操作到管理，堅決落實各項規章制度，并加強監督檢查，切實保障所有銀行員工都能有章可循，有紀可遵，有規可依，而且有章、紀必遵。
第二，要嚴格執行真實性核查，增強銀行員工辨明真偽的能力。分析《違規違紀案例》中的重大惡性案件，大部分均存在資料虛假的問題。無論是對公業務，還是對私業務，銀行員工一定要加強對客戶和業務的真實性核查，能夠實地考察的盡量實地考察，不能實地考察的，一定要多詢問，多核實，將風險降到最小。在這里，我認為，員工對風險的防控，源于其對風險的敏感度。銀行機構一定要多多舉辦相關的培訓活動，使員工認識并熟悉風險，唯有此，才能促使員工果斷地應對風險，增強案件的應急處置能力。
第三，加強員工從業行為管理，教育員工樹立正確的業績觀。閱讀《違規違紀案例》書中的案例，一個又一個員工內外勾結的案例展現在我們眼前，令人觸目驚心。一部分人，尤其是機構、網點負責人身在高職，為謀得個人私利，不惜違背社會公德、職業道德、個人品德，偽造各種證件、單據，非法吸收存款、非法高息融資、騙貸、挪用公款等；一部分人，尤其是臨柜柜員，或者利用手中辦理業務、接觸客戶的便利條件，與外界勾結，惡意侵占、騙取客戶的資金，或者為了追求一時業績，不顧風險地無底線迎合顧客，違規操作，最終造成一個又一個的壞賬，極大地損害了銀行的利益。針對這些行為，銀行機構一定要在加強員工職業道德的基礎上，培養員工實事求是、按規律、按規矩、按規則辦事的工作態度，堅決克服其主觀隨意性，有所為有所不為，實實在在地創造業績。
人心痛。對于銀行業務中存在的系列風險，客戶不知曉，無可厚非。銀行無論是在為客戶辦理業務的過程中，還是在回答客戶的咨詢時，抑或是在其提供的atm自助服務或電子銀行服務的過程中，一定要盡一切可能地讓客戶認識風險。在高科技詐騙日益猖獗且形式多樣的今天，我們的提醒對于客戶而言，尤為重要，我們的一句話，有可能就會為客戶挽回不必要的損失，與此同時，這也可能在某種程度上，降低了我們銀行業的“聲譽風險”。
“沒有規矩不成方圓”。任何一名銀行員工都要自覺樹立自己的合規意識，自覺遵守銀行內部的各項規章制度，自覺執行員工行為規范，自覺培養正確的政績觀。在天天與錢打交道的工作中，《違規違紀案例》教育并警示我們“莫伸手，伸手必被捉”，與其被捉，不如腳踏實地，愛崗敬業，因為我們從事的是一份銀行工作，是一份關乎客戶生存利益的事業，責任之大，理應義不容辭，別無他念。
中石化第五建設有限公司祿登利。
根據集團公司、股份公司下發的《職工違紀違規行為處分規定》學習活動的文件，在公司的宣傳、組織下，我們認真地參加了這次公司開展《職工違紀違規行為處分規定》學習活動。內容涉及到違反財務以及資產管理規定、違反組織人事紀律行為、違反生產經營管理規定貪污賄賂及廉潔從業行為、其他相關違紀違規行為等，通過這次主題教育，進一步增強了我的紀律意識，強化了合規履職觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次學習活動的意義和重要性。達到了開展此次教育活動的預期目的,下面是我對這次中石化《員工違違紀違規行為處分規定》學習的體會：
一、學習認識：
1、充分認識貫徹落實《職工違紀違規行為處分規定》的重要意義：“國有國法、行有行規”所有的法律法規、制度、規定等，目的只有一個，那就是規范人們的行為，維護企業正常管理秩序，確保企業穩健可持續發展，為企業為社會負責，為員工個人及其家庭負責。
要實現科學有效的管理，就必規范員工行為規范，做到有規可循，違規必究。難以想象沒有制度的企業，是沒有成功的員工行為規范，是難以完成有效經營目標的。有了好的制度規范，才能保證員工能科學地，行之有效地執行領導者的決策。加強對行為規范的學習﹑理解﹑掌握﹑便于在實際工作中執行。
通過對處分規定的學習，使我深刻的認識到了，該怎么去做工作，如何做好那些工作。為此，本人在今后的工作中，在處理業務時要按照業務流程和操作程序，做到準確﹑快捷﹑高效。同時對客戶（業主）的服務要主動熱情，周到，注意傾聽客戶（業主）提出的意見和要求，了解客戶（業主）所辦業務的需求，按照客戶的意愿完成工作，但要堅持原則、依法辦事。只有認真履行工作職責和規范行為準則，只有依靠建全的制度與優質文明的服務，才能確保公司穩建持續地發展。
二、培養和加強自身的合規意識、責任意識和監督意識。
1.員工行為是企業文化的重要組成部分，構成企業文化的核心要素。如果缺失規范和約束，其運行就會迷失方向，偏離目標，遭至敗損。堅持合規辦事，堅決剔除憑感覺辦事、憑經驗辦事、憑習慣辦事、憑行政權力辦事的陋習，任何工作的開展都要以法律、法規和規章為準繩，不能動輒以發展和拓展業務為借口，打制度辦法的擦邊球。要在思想道德上筑起一道預防違規違紀違法犯罪的牢固防線。2.本著對社會、對單位、對事業、對同事、對自己和對家庭負責的態度，認真執行各項規章制度，認真履行好的職責，提高制度的執行力，思想上要認清合規經營、合規操作的重要性、必要性；行動上要以規章制度為標尺，來衡量工作內外的一切言行。通過制定和實施一系列對制度、標準和程序，建立企業良好的員工行為規范文化，主動使自己的經營管理行為與合規法律、規則和準則相結合、相一致的動態管理過程。
三、努力方向。
在今后的工作中，把《職工違紀違規行為處分規定》真正落實到實處。在日常生活工作中，從小事著手，從點滴做起，從現在做起，兢兢業業干好本職工作。
1．要善于總結工作中的得與失，及時發現存在的問題和不足，不斷提出改進工作的新辦法、新思路，努力推進自己的工作上一個新水平。
2．作為石化企業的一名員工，要從工作全局出發，堅持原則性與靈活性的統一，理順關系，避免工作疏漏。
3．在多樣、多元、多變的社會生活面前，必然面臨著各種消極影響和誘惑，要嚴格以規章制度來約束自已，做到以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。要長期抓好包括本辦法在內的各項規章制度的學習，堅決杜絕違紀違規。
徐光成5月8日，觀看了處黨委組織的警示教育片后，心情久久不能平靜。以賈東輝等嚴重違紀違法案件，反映了他們在改革開放和社會主義市場經濟條件下經受不住考驗，走上嚴重違紀違法、腐敗墮落的犯罪道路上，不僅嚴重破壞了黨紀黨風，損壞了黨的形象，而且使人民群眾的利益遭受了嚴重的損害。通過這次警示教育的宣傳，將引導黨員領導干部要牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀和正確的權利觀、利益觀，對全面深入地開展黨風廉政建設和反腐敗斗爭將起到極大的推動作用。通過這次活動，主要心得體會如下：
律的學習和認識，在思想上樹立堅不可摧的精神支柱，要以黨的宗旨為根本準則，在為人民服務、為黨的事業奮斗的過程中，實現自身的人生價值。
二、加強對權利運行的監督。
這一系列典型案件，嚴重違法違紀，與他們本人不注重學習，放松世界觀的改造，濫用手中權力，不接受監督有直接關系。賈東輝在擔任襄陽市電大黨委書記、校長和襄陽汽車職業技術學院黨委書記期間，負責主持兩校全面工作。他利用其職務便利，在對外校舍租用、工程承攬、聯合辦學、新學校建設工程招投標、工程款結算等方面，分別單獨收受12人行賄的現金、購物卡等共計170余萬元，共同受賄360萬元但并未支付完成。賈東輝等案件的發生，從一個方面也說明了監督機制不健全、不完善、不到位有很大的關系，因此，要把我黨的各種廉政制度堅持下去，就必須加強對領導機關、黨員、領導干部進行有效的監督，特別是自身也要從學習黨內監督條例開始，認真執行條例規定的十項制度，嚴格要求自己，認真汲取教訓，舉一反三，進一步增強自我接受監督的意識。
三、強化規范意識，樹立正確的權力觀。
作為入黨積極分子，首先要熟識黨和國家的各種“規矩”，通過參加這次警示教育活動表明，許多違反原則、違反紀律的事情，甚至有些不正之風和腐敗行為，都有一些領導干部對相關“規矩”無知有關。因此，必須抓好學習、教育，提高按“規矩”辦事的自覺性。所謂“規矩”就是黨紀國法，因此，在具體工作中，一要強化法制意識，按制度辦事，按程序辦事，堅持在法律面前人人平等，任何組織和個人都不能超越法律至上的特權。二要強化政策和紀律意識，嚴格遵守黨的政治紀律、組織紀律、財經紀律，確保黨的方針、路線能夠正確實施。三要強化程序意識，嚴格科學的程序，是正確決策的保證，因此，對重大問題的決策，要按科學的程序進行。對不按程序辦事，造成重大損失和后果的，將要追究有關領導人的責任。總之，賈東輝等系列案件再一次警示我們，對黨員領導干部的監督刻不容緩，并且任重而道遠。只有通過認真的學習，不斷提高完善自己，樹立正確的世界觀、人生觀，進一步加強自身的思想政治教育和職業道德教育，深入開展警示教育，努力做到自重、自省、自警、自勉，才會耐得住寂寞、抗得住誘惑，頂得住歪風、經得到考驗，才能把人民賦予的權力用得好、用得正，才能為社會主義事業的發展做出積極的貢獻。
莫伸手，伸手必被捉。
銀行業，風險無處不在。通過閱讀《國有控股商業銀行違規違紀案例與分析》（下文簡稱為《違規違紀案例》），加深了我對這句話的體會。在金融業競爭日益嚴峻的今天，銀行業的外部風險無可避免，有時甚至無法預料，但是，對于銀行業的內部風險，尤其是由銀行員工職業操守造成的風險，一定要懲防并舉、標本兼治，從源頭上加以治理。《違規違紀案例》一書的編寫，不僅向我們展示了形形色色的警示教育性案例，而且案例后的深刻點評，更使我們認識到了一個個案例發人深省之所在。下面，我將具體闡述我的些許學習感悟。
第一，完善銀行業內部控制的規章制度，并予以貫徹落實。俗語道“蒼蠅不叮無縫的蛋”，任何違規違紀案件的發生，均與銀行的內部規章貴村子啊一定的關系，或者規章制度規定的不詳細，導致實際中形同虛設；或者規章制度本身存在漏洞，缺少明確的監督檢查機制；或者規章制度本身欠缺，無法預防并控制銀行員工的違規違紀操作。本書中，眾多案件的發生，大多與違規息息相關。這就警示銀行內部在制定規章制度時一定要環環相扣，相互牽制、相互制約，不給違法分子可乘之機；與此同時，一定要嚴格遵章守法，從操作到管理，堅決落實各項規章制度，并加強監督檢查，切實保障所有銀行員工都能有章可循，有紀可遵，有規可依，而且有章、紀必遵。
第二，要嚴格執行真實性核查，增強銀行員工辨明真偽的能力。分析《違規違紀案例》中的重大惡性案件，大部分均存在資料虛假的問題。無論是對公業務，還是對私業務，銀行員工一定要加強對客戶和業務的真實性核查，能夠實地考察的盡量實地考察，不能實地考察的，一定要多詢問，多核實，將風險降到最小。在這里，我認為，員工對風險的防控，源于其對風險的敏感度。銀行機構一定要多多舉辦相關的培訓活動，使員工認識并熟悉風險，唯有此，才能促使員工果斷地應對風險，增強案件的應急處置能力。
貸、挪用公款等；一部分人，尤其是臨柜柜員，或者利用手中辦理業務、接觸客戶的便利條件，與外界勾結，惡意侵占、騙取客戶的資金，或者為了追求一時業績，不顧風險地無底線迎合顧客，違規操作，最終造成一個又一個的壞賬，極大地損害了銀行的利益。針對這些行為，銀行機構一定要在加強員工職業道德的基礎上，培養員工實事求是、按規律、按規矩、按規則辦事的工作態度，堅決克服其主觀隨意性，有所為有所不為，實實在在地創造業績。
第四，隨時隨地為客戶做好風險提示工作。仔細審視各種案例的發生，誠然有員工違規違紀的一面，但是，客戶對風險的無知更是令人心痛。對于銀行業務中存在的系列風險，客戶不知曉，無可厚非。銀行無論是在為客戶辦理業務的過程中，還是在回答客戶的咨詢時，抑或是在其提供的atm自助服務或電子銀行服務的過程中，一定要盡一切可能地讓客戶認識風險。在高科技詐騙日益猖獗且形式多樣的今天，我們的提醒對于客戶而言，尤為重要，我們的一句話，有可能就會為客戶挽回不必要的損失，與此同時，這也可能在某種程度上，降低了我們銀行業的“聲譽風險”。
“沒有規矩不成方圓”。任何一名銀行員工都要自覺樹立自己的合規意識，自覺遵守銀行內部的各項規章制度，自覺執行員工行為規范，自覺培養正確的政績觀。在天天與錢打交道的工作中，《違規違紀案例》教育并警示我們“莫伸手，伸手必被捉”，與其被捉，不如腳踏實地，愛崗敬業，因為我們從事的是一份銀行工作，是一份關乎客戶生存利益的事業，責任之大，理應義不容辭，別無他念。
沁園春·雪北國風光，千里冰封，萬里雪飄。望長城內外，惟余莽莽；大河上下，頓失滔滔。
山舞銀蛇，原馳蠟象，欲與天公試比高。
須晴日，看紅裝素裹，分外妖嬈。建行廣達支行軟件園分理處夏春梅。
江山如此多嬌，引無數英雄競折腰。惜秦皇漢武，略輸文采；唐宗宋祖，稍遜風騷。
一代天驕，成吉思汗，只識彎弓射大雕。
俱往矣，數風流人物，還看今朝。
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