通過月工作總結，我們能夠及時發現并解決工作中的短板，提高工作質量和效率。以下是一些精選的月工作總結示范，希望能給大家提供寫作思路和參考。
金融業工作總結（模板21篇）篇一
1、我局理財類業務起步較晚，網點理財類業務前臺水平急需提高，很多網點人員對此類業務的辦理不夠熟練。
2、對基金理財類業務學習不重視。營業員在參加業務培訓時態度不夠端正，課堂所講的知識也不能夠完成體會，對相關業務的發展必然產生一定的影響。
5、許多理財用戶對理財產品有很大的認識度。對相關產品的了解也很深，很多時候在選擇上趨向專業銀行。除此之外，其他商業銀行針對不同的客戶有不同的理財產品，產品具有廣泛的多樣性和靈活性，導致我們宣傳理財業務的壓力很大。
金融業工作總結（模板21篇）篇二
在以儲額增長為核心，大力發展結算類業務的基礎上，重視網點經營的細微環節，立足網點客戶、立足營銷業務種類對儲蓄發展存在的問題層層剖析。
1、網點支局長時時關注網點余額情況，發現大額存款流失及時查詢原因，對于開發商、農戶（農村網點）生產使用的資金做到心中有數，并提早溝通攻關采取措施將資金回流，即存款用完之后盡量保證還存回我局，這樣避免了大額資金的流失。
2、重點加大對客戶的管理維護力度。正準備在我局朝陽支局試點使用的“大客戶營銷管理系統”應該得到充分利用，通過系統的“客戶生日提醒”等功能，主動向客戶投去慰問、贈送小禮品等，合理維護原有大客戶。通過系統提供的大客戶資料制定合理營銷方案，通過電話、短信等訪問形式努力發掘潛在客戶。另外，提高網點綠卡vip金卡使用率，予以用戶方便的同時提高用戶忠誠度。
3、與我局所有代發單位溝通，本著統一標準、統一時間的原則，提出將代發款制定日期上賬，制定時間統一發放。（建議在我局滯留幾天，隔天向客戶發放）。
4、關注“儲蓄競賽方案”各單位營銷情況，定期以短信、文件的形式通報，進度快的部門做經驗介紹，較慢的分析原因，提出營銷過程中的困難，及時解決。營造火熱的工作氛圍。
5、加強網點管理力度，要求支局長了解網點周邊客戶群，注意收集有價值的客戶信息，分析客戶資金運用結構，對客戶群體進行細分，有針對性的對客戶進行維護。
金融業工作總結（模板21篇）篇三
根據以往歷年的郵政金融專業發展經驗，抓好一季度就相當于抓好了全年，所以金融業務部在省公司和市局的正確指導下，在一季度業務發展上想盡點子下足功夫，通過認真研究制定一季度業務促進方案、項目營銷方案、旺季宣傳方案等等，聯合全局各部門，創新思路，全面推動金融業務的發展，總結有如下幾點做法。
1、劃片分管合力督導。
為了加大對金融網點的管控力度，提高業務發展速度和服務質量。一季度，金融業務部按照市局要求，將全區所有金融網點劃分成六個區域，分別由市局六個職能部門負責督導，并將網點的經營業績與各職能科室績效考核相掛鉤，舉全局之力發展郵政代理金融業務，為一季度各項金融業務指標及收入指標的完成提供堅實的后盾。
2、樹立項目營銷發展思路。
為了推動儲蓄余額規模性增長，優化調整存款結構。一季度，經局領導批示，金融業務部樹立了項目營銷發展思路，專門制定了活動方案，并以一季度郵政金融業務促進活動的補充通知文件進行下發。各單位也結合自身實際情況，成立了項目小組，組建了金融專業營銷隊伍，同時立足本地市場，制定了切實可行的營銷項目，落實專人負責實施、督導以及通報。
3、堅持通報營造氛圍。
為了第一時間了解各網點春節期間業務發展情況，金融業務部安排專人值班，認真做好節日期間的余額、大理財等業務的通報工作。同時，金融業務部將余額上報形成制度，每日日終由網點自行上報，專人登記，再通過oa公告、短信、群消息多渠道進行通報，讓各級領導及單位負責人實時的掌握余額發展動態，進行決策指導，同時讓各網點從業人員也心知肚明自身發展情況，形成“爭先創優、找差補缺，比學趕超”的業務發展氛圍。
4、加大宣傳營銷力度。
為了抓住旺季生產經營，切實做好宣傳營銷，我部門將省公司發。
來的所有宣傳品及時的發放到各單位和網點。同時結合本地實際，經市局審核統一定制了保鮮盒、環保袋、春聯福字、卡套以及大客戶宣傳品，要求各網點針對不同客戶，選擇窗口發放或上門拜訪的方式，并做好登記，相關部門將不定期的對網點宣傳活動開展情況進行檢查。同時，春節期間，部分網點負責人及不上班人員主動放棄休息，在網點外進行現場秩序維護及業務品種介紹和客戶咨詢，通過良好的服務，贏得了客戶的信任和滿意。
金融業工作總結（模板21篇）篇四
深入研討和積極指導是搞好課程改革的關鍵環節，新的理念、新的教學思路、教學方法要通過深入研討和積極指導來讓教師接受、領悟，從而變成自覺的行動。為了課改達到效果的最優化，我們認真組織，精心設計研討方案，突出互動與交流。根據商業銀行綜合柜員業務課改實際，有多形式地組織分析研討，固化擴大課程改革的效果。在課程改革過程中，我們組織教師深入課堂、走入教師和學生中去，與教師進行交流研討。在課改剛啟動階段，沒有現成模式，我們教師組織起來開展研討，進行觀摩、座談、交流。召開座談會，進行現場指導。積極推廣好的做法和經驗。
金融業工作總結（模板21篇）篇五
1、做好網點陣地營銷工作。各網點要在網點營業大廳顯著位置張貼、布放理財產品海報、宣傳折頁、單冊等。有電子顯示屏支局，要滾動顯示產品特點，營業員有針對性選擇符合條件的客戶進行營銷，將此作為提高老客戶忠誠度的一種手段。
2、選定“準客戶”進行目標營銷。要求各網點要每個月上報一定數量非郵政儲蓄的客戶名單，將“日日升”、“月月升”及其他理財產品作為橋梁，通過有效營銷使其成為郵政儲蓄客戶，將其作為爭奪客戶和吸引更多的中高端客戶的有利手段。
3、啟動通訊工具進行銷售。各網點要利用好已掌握的儲蓄客戶、基金客戶、理財客戶，對其進行手機短信營銷，要求每個網點在財富日日升和月月升倆款產品及其他理財產品的銷售中，每周都向不少于20名目標客戶發送手機宣傳短信。
4、所長和營業員的全力配合，抓住每次發行理財產品的機遇來推銷我們的業務，使我們在發展業務過程中拉動、拉近客戶。
金融業工作總結（模板21篇）篇六
xx年，我認真努力工作，雖然完成了任務，取得良好成績，但還是存在一定的不足問題，主要是工作規范化不夠，拓展業務力度不夠，工作成績不夠大，工作特色和亮點不多，這些不足問題需要在今后工作中切實加以改進和提高。
進入新的xx年，我部要按照處工作精神和決策部署，刻苦勤奮、認真努力工作，力爭取得更大成績，具體抓好三方面工作：一是加強學習，全面提高業務素質，確保公證業務質量，做到全年無無質量事故和重大投訴。二是鞏固既有業務，全力拓展汽車金融信貸、民間借貸等新業務，不斷擴大業務量，力爭完成全年主要業務指標，為處創造良好經濟效益。三是牢記黨的宗旨，樹立服務意識，為客戶提供熱情優質服務，進一步提升我部的社會形象和社會聲譽，為促進業務健康持續發展奠定牢固基礎。
金融業工作總結（模板21篇）篇七
1、狠抓一季度，儲蓄余額取得突破性增長。
全區一季度儲蓄余額累計新增6.19億元，完成省公司確保計劃的154%，完成力爭計劃的123%，完成省公司年計劃的112%，均超額完成各項計劃目標，全區一季度末點均余額全省排名第5位。其中一季度余額金融業務新增23610萬元，田家庵分局新增4761萬元，潘集分局新增7663萬元，鳳臺縣局新增25871萬元，均超額完成市局力爭計劃。
2、大理財業務發展迅速，業務結構調整明顯。
全區一季度大理財累計銷售9184萬元，非保險類理財銷售6557萬元，完成省公司計劃的163%，完成市局計劃的131%，其中基金銷售813萬元，全省排名第2；保險銷售2626萬元，期交銷售163萬元，躉交銷售2463萬元。4月初，全區東方保本基金最終銷售絕對值全省排名第一，4月末全區非保險類理財已經提前完成省公司年計劃。
截至6月28日，全區大理財本年累計銷售19703萬元。非保險。
類理財銷售15962萬元，完成省公司年計劃的159%，其中人民幣理財銷售11244萬元、基金銷售1236萬元、國債銷售3482萬元，復雜理財產品占比29%，較去年有較大幅度提高。保險銷售3741萬元，其中期交產品銷售193萬元，躉交產品銷售3548萬元，期交產品銷售占比5%。
3、基金定投發展位居全省前列。
一季度末，全區基金定投累計簽約865戶，完成省公司計劃的288%，計劃完成率全省排名第1，簽約絕對值全省排名第6，累計交易量813萬元，全省排名第2位。截至6月28日，全區基金定投本年累計簽約1286戶，完成省公司年計劃的85%。
4、卡業務穩步推進。
截至6月28日，全區本年累計發放綠卡通卡5778張，戶均余額6865元；本年支付通卡累計簽約2938張，完成省公司年增簽約計劃的73%。農民工卡截至5月30日，本年窗口共受理703萬元，完成省公司年度計劃的70%。
金融業工作總結（模板21篇）篇八
商業銀行綜合柜員業務課改是金融保險專業一場關于教育觀念、教學方法與教學內容的深刻革命，對廣大教師來說，是一次全新的洗禮。經過反復指導、深入實踐，課改的主要精神、教育理念和方法正在被專業教師所接受，專業教師能夠自覺地用新理念、新思路和新方法進行教育教學，初步改善了以往的傳統觀念和傳統方法。受惠于商業銀行綜合柜員業務課改的廣大學生，改變了對學校的看法、對教師的看法、對書本的看法、對學習的態度。這是金融保險課改課程實施以來所取得的令人欣慰的成效。
學生的自主發展得到實現。由于課程改革重視學生的自我學習和主動發展，使學生的學習積極性和實踐、創新能力有了一定程度的提高。一是學生對學習的興趣濃了，學生厭學情緒明顯減少。二是學生學習自主性增強了，很多學生勤于思考、樂于探究，課堂發言積極。三是動手能力明顯提高，課程注重培養學生動腦動手能力，學生課堂氣氛活躍，積極參與師生互動，一改過去只是死讀書、讀死書的被動局面。
教師的專業成長邁開了步伐。課改課程的實施，在很大程度上激發了廣大教師的積極性和創造性。通過商業銀行綜合柜員業務課改課程的實施，教師豐富了理論知識，對現代教育理念也有了一定的研究和理解。教育觀念發生了較大轉變。老師已不再把知識傳授作為教學的唯一目的，而是用新的課程觀、新的教學觀、新的學生觀、新的發展觀來看待學生。三是教師不同程度實現了角色的轉換，改變了傳統的陳舊的教學方法。由較單一的知識傳授開始轉為引導學生主動地進行合作學習、探究性學習。課堂教學開始注重學生的自主合作和探究的學習方式的培養。
金融業工作總結（模板21篇）篇九
優秀作文推薦！20xx年上半年金融業務部嚴格按照省公司的戰略部署，緊緊圍繞市局的經營目標，切實的制訂工作計劃，精心組織并帶領各單位，認真落實各項工作的開展，通過全體從業人員的不懈努力，工作上取得了一定的成績，現將具體情況匯報如下：
金融業工作總結（模板21篇）篇十
日歷已然翻過，20xx年已經到來，回首這1年的工作，每個柜員有自己的收獲，現將全年工作匯報如下：
在這一年中，我有以下三點深刻的體會：一是服務：任何工作都強調一個服務，誠信待人，從心底的微笑，才是真正的服務。下塘分理處是個溫馨的大家庭，大家團結友愛、互相幫助，大家每天微笑待客，也微笑對待身邊的同事。作為老柜員，我覺得很重要的一點就是任何壞心情都不能帶到工作當中。二是業務知識，全球經濟變化很快，同樣銀行的業務標準也在日新月異，每天都要關注改革更新，不僅要鞏固以前的知識，也要適應變化，跟緊銀行業務的發展。要把每個知識落到實處，不能憑自己想象或者道聽途說，任何事情都要講求一個根據，辦事也要做到細心。三是營銷，隨著銀行業競爭的加劇，營銷顯得尤為重要，我們要緊跟行業的轉型，緊跟銀行發展方向的變化，為銀行服務。這就需要學習營銷技巧，與產品的學習。同時也要兼顧業務與服務，如果一味的營銷，而不顧業務規范與辦事效率，是不可取的.，所以綜合柜員就是要學會服務、業務、營銷這三方面的融洽的結合。不能顧此失彼，必須做到融會貫通，才能做好這份工作。
安全保衛方面，我認真聽取領導意見，嚴守安全保衛制度，從無出現脫崗離崗現象。
過去的一年有進步也存在著不足，新的一年里我為自己制定了新的目標，那就是要加緊學習，更好的充實自己，以飽滿的精神狀態來迎接新時期的挑戰。
金融業工作總結（模板21篇）篇十一
本人自20xx年7月進入諸城農村合作銀行（原諸城農村信用社）參加工作，先后從事過辦公室后勤服務工作，20xx年調到和平街支行從事前臺柜員工作。工作中，我端正工作態度，嚴守職業道德，認真鉆研業務知識，不斷學習、不斷提高，在農合行及支行領導的精細培育和教導下，在同事們熱心幫助下，我通過自身堅持不懈努力，無論是思想上、學習上還是工作上，都取得了長足的發展和巨大的收獲，現將工作情況報告如下：
有了一定的理論水平。學習理論的同時，更加鉆研業務，把學到的金融知識融會到工作中去，使業務水平不斷提高。本人多次代表諸城農合行參加濰坊聯社的業務競賽，同時在諸城農合行業務競賽中獲得優勝獎；在農合行服務禮儀培訓中，獲得微笑勛章。
（二）積極做好存款攬收工作，全面完成支行下達的各項業務指標。我是一名新同志，在新的環境，新的單位工作，我的一切從零開始，我更注重自己綜合能力的提高，在新的環境下，通過領導和同事們的關心和幫助，利用各種社會關系拓展存款攬收及其他相關業務。
（三）增強安全意識，及時杜絕安全隱患，做到全年安全無事故。業務要發展，安全是基礎，一手抓業務，一手抓安全。在抓業務的同時，時刻不忘安全第一。工作中能夠堅持及時上下班，進出營業室門做到即開即鎖，隨手關門。班前班后及時檢查安全。在辦理業務操作過程中，能夠按規章制度辦理業務，及時做到庫款，帳，證，表，卡的安全，堅持做到一日三碰庫，堅決不辦理自身業務，及時避免了業務操作風險。
總之，幾年來的工作取得了一定的成績，但還存在諸多不足之處，在一些細節的處理和操作上存在一定的欠缺，我要在今后的工作學習中磨練自己，在領導和同事的指導幫助中提高自己，發揚長處，彌補不足。在新的一年制定出新的奮斗目標，以飽滿的精神狀態迎接新的挑戰，向先進學習，向同事學習，取長補短，共同進步，為諸城農合行及和平街支行的明天而盡心盡責。
一是學習不夠。當前，以信息技術為基礎的新經濟蓬勃發展，新情況新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世，面對嚴峻的挑戰，我有時缺乏學習的緊迫感和自覺性。二是在工作較累的時候，有過松弛思想，這是自己政治素質不高，也是世界觀、人生觀、價值觀解決不好的表現。三是業務技能水平還是不夠嫻熟，需要繼續加強。
金融業工作總結（模板21篇）篇十二
xx年度的文明優質服務競賽活動已經結束，對xx年的窗口服務工作，總、省行也已制定了新的標準，提出了新的要求。為切實貫徹上級行的服務工作要求，使我行的服務水平再上一個新的臺階，真正做到以優質的服務促進業務的持續發展，現將我行xx年度服務工作的整體情況總結如下，同時，結合總省行對服務工作的新要求，對xx年度的服務工作做一總體安排。
xx年4月，按照新一屆分行黨委的工作要求，分行重新修訂了《xx分行文明優質服務工作管理辦法》，《辦法》進一步細化了對窗口服務的檢查標準，加大了對服務違規人員的懲罰力度。之后，分行工會服務督導組及外聘的專業服務檢查機構，以此為依據，通過明查暗訪的方式，量化檢查結果，在轄內各營業機構間開展了文明優質服務競賽活動。應該說，經過9個月的嚴格監督、檢查和考核，全行窗口服務的總體質量和水平，均較上年有了明顯的改善和提升，具體表現在以下幾個方面。
網點服務的硬件環境，既是服務工作的基礎，也是銀行外在形象和實力的具體呈現。分行新的《服務工作管理辦法》出臺后，分行工會首先組織全轄所有營業機構，按照總行制定的《服務規范》要求，對所屬各網點的服務硬件設施的配備情況，進行了全面的梳理和檢查。對于各行上報的自查結果，分行也進行了認真的匯總和分類，并積極與有關業務條線的管理部門溝通，對照總省行的服務標準，去除了一些自行添加有悖總行標準的服務設施，同時，針對多數網點殘障通道、外幣兌換網點標識以及網點窗口分布指南缺失的狀況，分行負責統一訂制，并分發至各相關網點，使我行營業機構必備的服務設施，得到了及時補充，全行的服務硬件環境，也得到了優化和完善，基本符合總行的服務要求。
在各級行領導日常的有效督促和分行明查暗訪監督檢查的強化下，經過9個月的嚴格考核，總行制定的各項服務禮儀，由窗口員工的被動執行，已經逐步變成了絕大多數員工的自覺行動。尤其需要說明的是，舉手招迎禮儀，是總省行對臨柜員工提出的一個新的服務要求。該項禮儀標準的執行情況，也一直是省、市行xx年服務檢查工作中的一個重點。為此，分行針對這項新標準的執行，幾次下發指導性文件，同時，為各機構員工配發總行錄制的服務禮儀示范專題片，供全體員工學習和參考。通過近一年的考核和監督，該項禮儀已經由員工的機械模仿，變成了一種自然而然的行動。
首問負責制，是省行黨委在xx年重點推出的一項新的服務工作制度，也是省行黨委對全體員工提出的一項新的服務要求。為在轄內有效貫徹落實該項制度，分行在年初就及時聘請省行工會專業人員來行，對我行200余名員工骨干進行了專門的系統培訓，之后，將培訓情況制作成錄像光碟，發送全行，供全體員工學習并執行。對于員工的執行情況，分行還聘請專業服務暗訪機構進行按月跟蹤，對違規員工，進行通報批評和處罰。截至目前，該項制度在我行基本得到了有效落實，能夠“即辦”的業務咨詢，都能給客戶一個較為滿意的答復。通過對這一制度的貫徹和推行，我行員工的接聽電話禮儀和業務知識水平，也得到了強化和提升。
xx年，我行共受理省行95566客服中心轉來的協查郵件96件，表揚信件10件，業務建議3件，投訴26件，總計135件。在26件投訴信件中，有24件為客戶責任，只有2件為有效投訴.這項指標與xx年相比，可謂大幅減少，不成比例。需要說明的是，在國慶長假it藍圖項目投產客戶投訴多發期間，經過全員上下的齊心努力，我行還取得了有效客戶投訴為零的可喜成績。
經過近一年的服務競賽，各單位的服務質量和水平，均有了明顯進步和改善。分行營業部等5家機構，作為省銀行業協會組織的全省服務競賽的參賽單位，都獲得了服務金牌單位或優勝單位的榮譽稱號。分行營業部員工陳xx，還被省銀行業協會評為當年全省的文明優質服務標兵。各行xx年4月至12月的服務量化考核表匯總顯示，海城支行、道西支行和對爐支行三個單位的競賽成績優異，位列匯總表前三名。按照重新修訂的《xx分行文明優質服務工作管理辦法》的有關規定，分行將對上述單位的服務優秀員工和主要管理人員給予表彰，具體表彰辦法另行通知。
縱觀我行xx年全年的服務工作情況，盡管與往年相比，服務管理工作有了一些收效，取得了一些成績，但是，距離上級行的服務要求，我行在各個服務環節上，均還存在一定的差距。具體反映在以下幾個方面。
首先，在硬件服務設施配置方面，總行服務規范要求的一米線或一米線標識，在我行幾乎所有網點都還沒有配備和落實。
其次，窗口員工基礎服務禮儀的執行還需進一步強化。特別是舉手招迎禮儀，一些員工還顯生硬，帶有明顯的被動執行和敷衍的痕跡。
第三，首問負責制“即辦”“轉辦”和“承諾辦”三個環節的執行情況參差不齊，對于涉及“轉辦”和“承諾辦”兩個環節的客戶咨詢，一些員工還不能完全按照制度流程操作，也不能使咨詢客戶滿意。
第四，一線員工應對客戶的臨柜經驗尚需積累和豐富，抑制客戶有效投訴工作還存有較大空間。雖然xx年我行的有效客戶投訴數量得到了較好的控制，但，細究全年的客服中心轉來的客戶反饋意見，在96件協查信件中，其實還隱含著客戶投訴的因素和可能，在受理答復環節稍有不慎，一部分客戶協查可能就將轉為有效的客戶投訴。
可以說，上述服務環節還存在不盡如人意之處，落實在服務人員上，就是服務違規員工還大有人在。經統計，全年，我行共查出違規服務員工82人，受到直接經濟處罰人員近20人，其中，處罰機構服務工作主管領導9人，處罰多次違規員工10人。對于服務違規人員，分行除給予相應的經濟處罰外，還依據《服務工作管理辦法》的有關規定，對相關員工給予了取消星級柜員評定和服務標兵評選資格的處罰。
針對上年度我行服務工作中存在的問題，結合總、省行及分行黨委對今年服務工作提出的新要求，現將xx年度分行的服務管理工作安排如下。
一、重新修訂《分行服務工作管理辦法》，細化監督檢查標準，加大違規處罰力度，繼續在轄內各營業機構間開展文明優質服務競賽活動。
目前，總行最新修訂的《xx銀行網點服務規范》(xx年版)已引發全轄執行。省行和市行黨委也對新年度的服務管理工作提出了更高的要求。為鞏固我行的服務基礎，打造中行的服務品牌，以優質、高效的服務促進分行業務的健康持續發展，近日，分行將對xx年制定的《服務工作管理辦法》進行重新修訂，并據此繼續在轄內開展服務競賽活動。按照分行黨委的要求，新辦法將適當調整競賽項目，進一步細化服務檢查標準，加大對違規服務人員的處罰力度，使服務監管規則更加貼近我行的實際。新辦法近期將修訂完畢，并在3月份的全行服務工作會議上頒布實施。
金融業工作總結（模板21篇）篇十三
中間業務作為我一個新的收入增長點，全年實現收入48.79萬元。其中：代理保險收入18.91萬元，委托貸款手續費3.28萬元，財務顧問收入26.00萬元，其他代理收付業務收入0.60萬元。在穩固原有中間業務收入源的同時，我部努力挖掘中間業務收入新的來源，利用人才資源和行業優勢，力求做大營銷“蛋糕”，延伸貸款“營銷鏈”。為客戶提供系列理財服務，根據企業加強財務管理的需要，我部協助理順企業內部財務關系，并協助企業做好銀行資金往來結算工作、提供投資咨詢、融資策劃、完善企業財務管理制度，融洽銀企關系。
金融業工作總結（模板21篇）篇十四
回顧一年來的工作，我部主要從以下幾個方面開展：
20xx年是個人住房貸款、個人消費貸款業務充滿機遇和挑戰的一年。在面臨xx地域經濟欠發達、市場需求有限，以個人和家庭為中心的金融服務成為同業之間資產業務拓展和競爭的主要領域，經營形勢十分嚴峻。我們面對現實，正視困難，群策群力，另辟新徑，重新調整信貸營銷思路和方案，從思想觀念、營銷策略、服務方式和運作機制上主動進行變革，搶占xx個人住房信貸、個人消費信貸市場份額。
在市行的支持下，我部將一、二樓營業場所裝修一新，為客戶提供“面對面”服務。在業務辦理實行貸款、保險、公證“一條龍”、一站式服務的基礎上，又推出了“3a”服務，即為客戶提供了任何時間、任何地點、任何方式的“3a”服務。節假日實行了值班制度，實現了365天全程不間斷服務，對有特別要求的客戶推出了“送貸款上門”的服務新舉措，開辟了個人貸款的“綠色通道”。規定每筆業務從受理到發放三個工作日必須到位，從而保證了開發商資金的及時回籠。這些新舉措的實施大大地提高了我行個人信貸業務服務質量和工作效率，獲得了諸多開發商的肯定，我行社會形象得到業界認可，為我行贏得了客戶。截止本年末，我部成功將已在他行建立了按揭關系有優質項目按揭資源的云路、凱地等五家住房開發商營銷到我行辦理住房按揭業務。全年發放個人住房貸款xx筆，金額xx萬元。
同時，我們及時更新營銷觀念，改變工作作風，由原來的“等”市場到主動“找”市場，組成以行領導及分理處領導為首的七個信貸營銷組，采取主動出擊、上門推銷我行個人信貸產品的方法，強化市場意識、競爭意識，確定“以客戶為中心，以客戶的需要和利益為出發點、歸宿點”的營銷理念，多渠道地進行營銷，在營銷個人信貸產品的同時，將相關的其他金融產品營銷給客戶，提高營銷成功率，延伸營銷鏈條，不斷創造新的利益結合點。
為改變營銷無目標、盲目推銷、營銷效果不佳的局面，我部組織人員對本地房地產市場先后進行了三次調查，通過細分市場，細分目標客戶，選擇和發展優質客戶群，優化客戶資源，采用不同的銀行產品和不同的營銷手段去滿足目標市場的需要。通過市場調查，發現個人住房家居消費貸款在我市有著較好的市場潛力。為此，我部針對個人住房家居消費貸款業務產品的特點，制定了相應的營銷策略，確定城區的幾個主要交通要道的臨街店面和有較好物業管理的住宅小區商品房為重點營銷對象，營銷人員全面上門調查摸底，適時營銷。自個人信貸中心9月組建成立運作至今，我部共營銷個人住房家居消費貸款55筆，金額1599.21萬元，取得了較好的營銷成果。
住房開發貸款是我部貸款營銷的重點之一，針對房地產開發企業良莠不齊的情況，我部對房地產開發企業和房地產開發市場進行了細分，確立了“扶優限劣、重點營銷”的營銷策略，把開發資質較高、經濟實力較為雄厚的xx有限公司、xx房地產有限責任公司等房地產開發企業作為優質企業來扶持，并將一些信譽一般、資金實力較差的房地產開發企業淘汰出局，把xx廣場花園、百樂花園、xx大市場、xx小區、xx城等開發項目作為重點支持的開發項目。全年對六家房地產開發公司發放住房開發貸款9680萬元，支持開發“現代城”、“鵝湖雅苑”、“家興世紀花園”、“雅天大廈”、“信源大廈”、“東門小區”等項目建設。住房開發貸款的發放取得了較好的經濟效益和社會效益，有力地支持了我市的城市建設和房地產業的發展與壯大，樹立了我行服務社會、支持經濟建設的良好形象。同時也為我行個人住房信貸業務的后繼發展儲備了按揭資源，延伸貸款“營銷鏈條”。
重新整合汽車貸款操作流程，將汽車貸款方式由“傳統式”改為現有的“直客式”，推出“抵押+保證+回購”擔保方式，并制定了相應的貸款管理辦法及操作流程；同時實行貸款傾斜，提高對借款人的要求，并對每一筆貸款堅持做到上門調查，掌握借款人的第一手資料，保證貸款質量。對汽車消費貸款實行“以小車貸款為主，基本退出貨車貸款市場”的營銷策略，至年末，貨車貸款比例由原來的40%降至20%，實現了汽車消費貸款“軟著陸”，較好地調整了汽車消費貸款結構。
我部在積極開拓與發展業務過程中，正確把握開拓發展和規避風險的關系。為加強員工業務基礎知識的積累，每月一次組織員工利用業余時間學習《個人消費信貸業務文件匯編》、《住房金融業務文件匯編》等規章制度，提高員工業務素質，并結合具體工作中的實際問題進行研討，避免操作風險。我部對業務處理過程中出現的問題及時進行分析，并結合市行“掃雷工程”進行了二次全面自查。全體工作人員加班加點對住房貸款和個人消費貸款共計4590筆、法人客戶16筆，進行逐筆查實、查清。通過系統“排雷”對以往存在的.問題，及時進行整改，總結經驗，制定了一系列有關業務操作的管理制度和辦法。20xx年9月個人信貸中心整合后，對全部個人信貸檔案進行了一次全面的完善和整理，并及時將所有檔案和權證移交市行檔案室入庫保管。為我部業務可持續發展夯實基礎。
中間業務作為我一個新的收入增長點，全年實現收入48.79萬元。其中：代理保險收入18.91萬元，委托貸款手續費3.28萬元，財務顧問收入26.00萬元，其他代理收付業務收入0.60萬元。在穩固原有中間業務收入源的同時，我部努力挖掘中間業務收入新的來源，利用人才資源和行業優勢，力求做大營銷“蛋糕”，延伸貸款“營銷鏈”。為客戶提供系列理財服務，根據企業加強財務管理的需要，我部協助理順企業內部財務關系，并協助企業做好銀行資金往來結算工作、提供投資咨詢、融資策劃、完善企業財務管理制度，融洽銀企關系。
嚴格貸前準入條件，理性化營銷，從源頭上防范風險。目前，由于我國尚未建立完善的個人資信評估體系，而個人住房、個人消費貸款客戶多而分散。在人員配置相對缺乏的情況下，我部形成一套申請、調查、審查、簽批較為嚴謹的貸款操作程序，并具備了嚴密可行、操作性強的貸款管理規則，在控制貸款風險方面擁有一定的實際操作經驗。嚴格做到貸前“四查”，“一查”借款人的資金來源、先期債務；“二查”借款人的貸款額度與收入的比率；“三查”借款人的貸款與抵押物價的比率；“四查”借款人的抵押物的產權、價值、性質，建立借款人財物記錄。同時實行審貸員同借款人談話制度，對借款人提交的資料進行深入、切實地落實與復核，從源頭上防微杜漸，化解風險。我們追求有質量、有效益的貸款營銷數量的增長。我們的營銷工作要求做到營銷服務態度要“好”、服務質量要“優”、服務效率要“高”；更注重借款人條件要“優”、擔保抵押要“實”、還款來源要“足”、貸款手續要“全”，嚴格貸款營銷操作和管理，杜絕職業道德風險和業務操作風險。
在個人信貸中心組建后，我部充實了貸后管理、催收力量。并將責任落實到人，建立合理的業績考評制度，與績效掛鉤。注重對到期貸款的清收和轉化，按月對每個違約客戶進行貸后檢查，分析違約原因，并針對不同情況采取多渠道、多途徑、多種方式進行催收。在時間上打破常規，從月初就開始關注違約情況，利用休息日及夜間進行電話提醒和催收，與客戶講道理，澄清厲害關系，對三期以上的違約客戶進行重點監控，專人負責，采取電話約見、上門催收與簽訂還款計劃相結合的辦法，及時了解違約客戶家庭收入現狀，幫助違約客戶合理確定還款計劃，作出還款計劃書和承諾。通過人性化的管理模式，清收違約釘子戶12戶，金額8萬元。
建立個人汽車消費貸款風險的預警機制，通過收取個人汽車消費貸款保證金、降低貸款成數、與保險公司協商加快理賠進度、有選擇地退出部分汽車信貸品種和市場等措施，已淘汰2家不積極合作的汽車經銷商。確保了個人汽車消費貸款違約額達到總行的限定指標8萬元之內，不良貸款率控制在0.16%以內。
我部通過上門清收、訴訟等方式，全年以現金方式累計清收呆滯貸款83.16萬元。其中：收回富麗房地產公司呆滯貸款82.11萬元，清收原148科目呆滯貸款1.05萬元。
貸款營銷日趨形成業務發展和風險防范并舉、傳統業務和新興業務共榮、貸款營銷和清收不良合力的貸款營銷新格局。
在市分行黨委的直接領導下，我部黨支部認真貫徹、開展以“嚴格、規范、謹慎、誠信、創新”為主要內容的“十字”行風專題學習，加強黨風廉政建設和精神文明建設。堅持以人為本，積極組織參與社會公益活動，開展了形式多樣的文體活動，增強了整體凝聚力，將員工的工作積極性和創造性統一到“一心一意搞經營”的思想上來。加強了內控制度建設和“三防一保”工作，各項業務在遵循規章制度的基礎上正常運行，年內無重大差錯事故和經濟案件發生。
我部在市分行黨委的直接領導和自身的努力下，工作有了進步，但離市分行黨委的要求還有相當的差距，與現代商業銀行的服務手段和意識的要求還有很大的距離。在今后的工作中，我們應在以下幾方面加以完善和提高：1、必須充分解放思想，不斷開拓進取，勤奮努力，扎實工作，發揮最大限度的熱情超常規工作。
2、在業務開展過程中，努力尋找新的業務開拓點，進一步延伸貸款“營銷鏈條”。
3、強化內部管理工作，特別注重摸索出一套對個人貸款違約客戶的行之有效的清收措施，為我行個人信貸業務的健康發展提供有力保證。
4、不斷探索新形勢下，如何有效發揮個人客戶經理的職能和作用.
金融業工作總結（模板21篇）篇十五
今年以來，xx區金融服務中心堅持高舉習近平新時代中國特色社會主義思想偉大旗幟，深入學習貫徹習近平總書記來陜考察重要講話重要指示精神，在xx區委、區政府的堅強領導下，在區級各相關單位的支持配合下，克服工作困難、狠抓工作落實，以更高質量、更高效率圓滿完成了上級安排部署的各項工作任務，現將20xx年工作總結及20xx年工作打算匯報如下：
（一）堅持黨建引領。
積極強化基層黨組織戰斗堡壘作用，堅持“黨建第一要務”原則，秉承“抓黨建帶隊伍”的工作思路，推動“學習中心、服務中心、清廉中心”“三個中心”建設，組織召開黨組會議xx次，黨組擴大會xx次，集體學習2次。
抓黨史的學習。積極開展黨史的學習教育工作，成立了黨史的學習教育領導小組，制定了《區金融服務中心黨組關于開展黨史的學習教育的實施方案》，并形成了“五個一”黨史的學習教育計劃（即組織一次觀影活動，書記講一堂黨課，開展一次紅色教育，評選一次優秀筆記，撰寫一篇心得體會），根據學習計劃有序開展了各項活動。
抓警示教育。組織開展以案促改警示教育、換屆選舉警示教育和第四個紀律教育學習宣傳月等系列活動，通過警示教育日常學習、案例學習、專題學習，進一步增強廉潔自律、拒腐防變、克己奉公的規矩意識、紀律意識和制度意識。
抓黨風廉政。制定了xx區金融服務中心黨組《黨風廉政建設和反腐敗任務分工實施意見》，分管領導與各分管部門分別簽訂了黨風廉政建設目標責任書，層層擰緊責任螺絲，全面構建起橫向到邊、縱向到底的黨風廉政建設工作長效機制。
（二）堅持立足本職。
立足本職、積極作為，加大到期借款催收力度，積極回籠外借資金，下大力氣籌措資金，償還政府到期債務，進一步化解債務風險。
一是加快資金撥付。億元。
二是催還到期借款。對開發商主導城改項目過渡費到期借款進行催還，萬元，按照區政府工作安排與區司法局聯合，對涉及的開發商拖欠借款事項提起訴訟，進行法律追討，目前通過法律程序追討的共有三家單位。
三是土地后續規整。做好辛家廟立交西南角土地后續歸整工作，簽訂辛家廟立交西南角儲備地項目文勘合同、集裝箱安裝合同及增加部分渣土外運合同，完成了辛家廟立交西南角儲備地文物勘探工作并出具報告。
（三）堅持為民服務。
緊盯群眾“急難愁盼”問題，扎實開展“我為群眾辦實事”實踐活動，制定了《區金融服務中心關于開展“我為群眾辦實事”實踐活動調研工作的實施方案》，形成項目清單及臺賬，堅決把實事辦好，把好事辦實。
打好非法集資“防御戰”。開展“打擊非法集資”系列宣傳活動x次，發放宣傳冊xxxx余份，進一步提高群眾防范和打擊非法金融活動的自覺性、主動性，筑牢堅實的群眾性防御陣地，從源頭上扼制非法集資滋生和蔓延。
搭建銀企對接“連心橋”。聯合區統計局成功舉辦20xx年第一期政銀企座談會，成效頗為顯著，xx有限公司已向建行通過抵押快貸方式成功貸款xxx萬；xx有限公司通過建行云稅貸方式獲得貸款xxx.x萬元；中國農業銀行累計為區內xx家企業提供xxxx.x萬元貸款；恒豐銀行向xx區x家企業發放貸款xxx萬元；中國建設銀行給西北有色新增貸款xxxx萬元。
燃氣送到群眾“心坎上”。通過調研了解到漢都新苑xxxx戶回遷戶由于天然氣管線的布設影響裝修和日常使用，針對該情況，xx區金融服務中心及安置辦經報請區政府專題會議批準后，xx公司與xx公司簽訂了天然氣工程改造施工委托合同，為漢都新苑xxxx戶群眾改遷天然氣管道。
（四）堅持從嚴防疫。
樹牢人民群眾生命健康至上理念，實現疫情防控平戰轉換的有效銜接，堅決打贏疫情防控阻擊戰，做到召之即來，來之能戰，戰之必勝。
做好人員以及車輛保障。按照xx區防疫指揮部、區委組織部關于疫情防控相關工作安排，xx區金融服務中心以極高的政治站位，不講條件、不打折扣，全年度共選派精干力量共計x名同志在區防疫指揮部借調工作，常態化參與全區疫情防控工作；同時為保障防疫工作用車方便，積極提供了車輛x臺，實現了人力物力雙支持。
做好城中村工作隊隊長。按照xx月xx日市、區疫情防控工作調度會關于向城中村和重點社區選派工作隊的要求及疫情防控指揮部社區管控組通知，xx區金融服務中心黨組書記、主任毛小強同志作為xxx街道xx村防疫工作隊隊長，團結帶領工作隊所有成員迅速領會精神，第一時間實現集結進駐，第一時間開展城中村防疫管控相關工作，全力保證該村xxx戶人員疫情防控工作全面、有序展開。
做好包抓社區防疫工作。針對年底此輪疫情，xx區金融服務中心按照全區統一工作部署，迅速選派了x名同志下沉到xx街道x第二社區，幫助社區組織開展核酸檢測工作，目前已開展社區全員核酸x輪次，累計覆蓋xxxxx人；配合社區對居家隔離人員嚴密管控，對健康監測人員關注統計；積極做好了社區內的政策宣傳、防疫消殺、居民生活服務保障等一系列工作，以真心、真情、實實在在的行動贏得了群眾的一致認可。
（五）堅持服從大局。
在自覺服從大局、維護大局中找準工作定位，堅決服從并服務于xx區委、區政府各項工作安排部署，努力為高水平建設國家一流城市中心城區建設貢獻力量。
組織參加志愿活動。領導班子身先士卒，全體干部職工走上街頭宣傳引導群眾進行新冠疫苗第二針接種，全員深入街道開展“大擦洗”活動x次，助力環境衛生提升。積極參與“服務十四運·奉獻我的城”活動，組織全員分班次下沉到服務點位，沐風浴雨開展執勤志愿服務，共計xxx人次志愿服務時長累計達xxxx小時，全力保障“十四運”。
接手清整清退工作。20xx年初，根據xx區政府工作安排，xx區金融服務中心接管區基金清整辦和區聯合學院集資清退辦工作。截至目前，共梳理基金清整辦有關案件xx余件，整理檔案xx余盒；配合市中院執行局和xx法院執行局對xx公司土地再次進行了查封；協助配合區審計部門對20xx年清產核資以來賬務進行了審計。
（一）在提高政治素養方面。
深入學習貫徹習近平總書記來陜考察重要講話重要指示精神，強化思想政治引領，持續組織學習教育，引導黨員干部不斷提高政治素養，切實增強“四個意識”、堅定“四個自信”、做到“兩個維護”。
（二）在加強作風建設方面。
深入學習貫徹習近平總書記關于作風建設重要論述，深刻把握新時代作風建設的新內涵新要求，寸步不讓地抓好作風建設，堅持防微杜漸、警鐘長鳴，進一步完善相關規章制度，以規章制度為約束，久久為功。
（三）在推進本職工作方面。
創新思路，打好防范和化解政府債務風險保衛戰，加快推進遺留問題化解，搭建平臺有效服務轄區金融機構及微小企業，為“奮戰‘一三五’，建設新xx”提供堅強有力保障，為xx奮力譜寫新時代追趕超越新篇章做出新的貢獻。
金融業工作總結（模板21篇）篇十六
20xx年，在處的正確領導下，在處各部門的大力支持下，我部按照處工作精神和工作部署，根據本部年初確定的目標任務和工作重點，圍繞“逐步完善內部管理體系，不斷增強管理能力，促進主要業務健康發展”的工作思路，刻苦勤奮、認真努力工作，較好地完成了全年目標工作任務，取得良好成績，為處整體工作發展作出了貢獻。現將我部xx年工作情況總結如下：
我部全體人員認真學習黨的十八大和十八屆三中、四中全會精神，認真學習處工作精神，提高思想道德品質，堅定理想信念，能夠按照處的工作精神和決策部署，全面做好工作，取得良好成績，促進主要業務健康發展。我部全體人員加強思想情操、職業道德、社會公德和個人品德建設，培養吃苦耐勞、善于鉆研的敬業精神和求真務實、開拓創新的工作作風，堅持“精益求精，一絲不茍”的原則，認真對待每一項工作，堅持把工作做完做好，力爭工作的完美與高效，提高廣大客戶對我部工作的滿意度。
我部全體人員充分認識到從事金融業務公證工作，需要掌握國家相關法律法規、政策方針和業務工作技能，才能做好工作，提高工作效率，保證工作質量，促進主要業務健康持續發展。為此，我部全體人員平時十分注重業務學習，除參加集體學習外，常常在晚上抽出時間，靜下心來，認真學習《公證法》、《公證程序規則》、《公證文書》等與本行業息息相關的國家法律法規和業務工作知識，鉆研相關業務問題，切實提高業務水平。在平常實際工作中，我部每個人員做到虛心好學，不恥下問，凡是自己不了解或不懂的問題，認真向領導和同事們請教，以此提高自己的業務能力，適應工作發展的需要。通過認真學習，刻苦鉆研，我部全體人員切實提高了業務素質，掌握做好本職工作必備的專業知識和業務技能，具有從事本職工作的業務操作技能和綜合管理能力，能夠全面做好金融業務公證工作，切實為地方經濟建設服務。
我部始終認為完成全年主要業務指標，取得良好經濟效益，是第一位的工作，必須盡力而為，確保完成。為此，我部全體人員增強工作責任心和工作緊迫感，始終圍繞完成全年主要業務指標的工作目標，進行刻苦勤奮、盡心盡職工作，著重抓好兩方面工作：一是加強與老客戶的溝通聯系，建立與老客戶的良好個人關系，確保穩定老客戶業務，防范出現丟失老客戶的現象。二是努力提高業務質量，建立我部良好的社會信譽，確保業務能夠穩定增長。我部全體人員雖然兢兢業業、認真努力工作，但由于受外部經濟疲軟、銀行放款規模收縮的影響，全年主要業務指標完成情況不夠理想。
我部充分認識到公證辦案專業化是公證行業發展的趨向，也是當前社會發展形勢的要求，如果繼續千篇一律地引用條文、照搬硬套的公證書已經不再適應社會發展。公證行業若不能在自身的領地搞好專業化，其他行業必將覬覦甚至侵占公證領域。不管是從公證行業的整體角度，還是從具體業務領域角度，公證專業化都是推動行業生存和發展的.動力。為此，我部嚴格要求自己，持續改進公證辦案，切實提高公證辦案專業化水平，以適應公證行業形勢發展的需要。xx年著重抓了二項工作：一是整理了公司貸款法人授權委托書的格式，在共享于本處的同時在金融業務部統一實施使用。二是對強制執行公證工作的開展、推進進行了剖析，著手匯總、整理針對強制執行效力債權文書公證書相關的各類情況。通過這些工作的開展，我部公證辦案專業化水平明顯提高，增強了市場競爭力，對今后主要業務健康發展打下了扎實的基礎。
我部要求每個人員對自己高標準、嚴要求，培育良好工作作風，去促進公證業務發展。一是加強執行力建設，做到在思想上、工作上、行動上與處保持高度一致，不折不扣地貫徹執行處的工作精神，以新觀念、新思路、新方法做好各項金融業務公證工作，力爭取得更大成績。二是要具有勤業務實精神，做到腳踏實地、勤奮努力工作，不敷衍塞責，不做表面文章，增強崗位責任心，勇于承擔責任，認真做好每一件工作，提高工作效率和工作質量，促進工作又好又快發展。三是要樹立服務意識，做到誠信履約，誠實待客，為客戶提供貼近的服務，為客戶排憂解難；始終堅持以客戶為中心，堅持把客戶利益作為第一考慮，真心真意展示我部優質服務形象，以優質服務促進各項業務健康持續發展。
xx年，我認真努力工作，雖然完成了任務，取得良好成績，但還是存在一定的不足問題，主要是工作規范化不夠，拓展業務力度不夠，工作成績不夠大，工作特色和亮點不多，這些不足問題需要在今后工作中切實加以改進和提高。
進入新的xx年，我部要按照處工作精神和決策部署，刻苦勤奮、認真努力工作，力爭取得更大成績，具體抓好三方面工作：一是加強學習，全面提高業務素質，確保公證業務質量，做到全年無無質量事故和重大投訴。二是鞏固既有業務，全力拓展汽車金融信貸、民間借貸等新業務，不斷擴大業務量，力爭完成全年主要業務指標，為處創造良好經濟效益。三是牢記黨的宗旨，樹立服務意識，為客戶提供熱情優質服務，進一步提升我部的社會形象和社會聲譽，為促進業務健康持續發展奠定牢固基礎。
金融業工作總結（模板21篇）篇十七
近期，通過走訪紅格，主要針對紅格網點金融業務發展滯后、收入水平較低的情況進行走訪，尋找網點經營中存在的問題、營業員在業務營銷過程中存在的不足，結合網點自身環境及與隨機客戶的交流，了解客戶的需求和意見。另外，通過近幾年來金融業務的發展情況對比、市場份額及客戶群體的變動，轉變觀念尋求積極的發展策略，從細節著手對代理儲蓄業務、保險業務、基金理財類業務等方面重點分析，找出問題并提出解決方案。
金融業工作總結（模板21篇）篇十八
20xx年1月1日開始，營改增將在原來“1+6”的基礎上實現再擴圍，鐵路運輸和郵政服務也將納入改革行列，與此同時，一場關于營業稅九大稅種紛紛納入減稅陣營的討論正在形成。
作為營業稅九大稅種之一，金融業的營改增正在加速推進中。消息稱，財政部和國家稅務總局已經在研究金融保險業營改增的相關工作，預計明年開始推廣。
此前，《中國經營報》記者也獲悉，包括北京在內的各地金融局已經委托律師事務所開始做稅率、稅負測算工作，而測算的核心主要采取簡易計稅法進行計征。
“一直以來，金融業在營業稅上做出了很大的貢獻，但因為它包含內容較多，不僅有銀行、保險，還有證券，這些行業的稅率非常復雜，為了簡易操作，未來金融保險業營改增稅率可能和現行稅率沒有太大差別。”一位參與測算的人士表示。
在該人士看來，雖然已經做了測算，但目前監管層對此還在研究，未來順利推行難度仍然較大。
從長期看，金融保險業是營業稅中營改增最難的一個稅種，參照國外的經驗，最大可能是保持現狀不變。
選擇哪一種稅率，這是營改增后金融保險業面臨的問題。
上述參與測算的人士表示，目前金融局已經選擇了30多個金融行業進行了試點測算，主要包括各種性質的銀行、保險公司和證券公司，目的是測算現行稅率和營改增后增值稅稅率的差，以確定金融保險業的營改增稅率。
“雖然增值稅現在有四檔稅率征收標準，但是對金融業來說，并不能簡單用一個稅率來計算，其征收增值稅存在比較高的技術難度，就是進項稅額抵扣如何確認，這會導致不能簡單選擇4個稅率中一檔征收。”參與測算的人士說。
相對于以前的營業稅計稅方法，簡易計稅法后，金融服務業是不能抵扣進項稅額的。如此一來，對金融業來說，實質上改革后實行的增值稅和原來營業稅計稅方法沒有太大差別。
此前，在已經實行營改增的交通運輸和現代服務業，都存在進項額抵扣的部分，可以憑借增值稅發票抵扣，所以在整體稅率基礎上增加了11%和6%兩檔，以調節企業稅負。但是對金融業來說，以銀行為例，很難清晰地計算出一個客戶和銀行合作后，到底能帶來多大的增值額，因而需要按什么樣的標準來制定稅率也較難確定。
上述測算人士稱，從長期看，金融保險業是營業稅中營改增最難的一個稅種，參照國外的經驗，最大可能是保持現狀不變。“雖然是增值稅，但計算方法還是類似原來的營業稅體系，因而稅率也不會有較大變化。”
據了解，目前金融保險業的稅率為5%，征稅業務包括貸款業務、融資租賃業務、金融商品轉讓業務(包括轉讓外匯、有價證券、非貨物期貨的所有權的業務)、金融經紀業務、其他金融業務(包括銀行結算和票據貼現業務)和人身保險業務、責任保險業務。
中央政法大學財稅法研究中心主任施正文說，從國際經驗來看，對金融業征收增值稅的技術難度很大，因為既然是增值稅，那么抵扣環節是必然的，但金融業在這一環節就斷了，抵扣鏈條受到影響后增值稅的計征方法也要發生變化。
金融業營改增后存在稅負有增有減的現象，和現在部分物流行業營改增后，稅負有增有減現象如出一轍。
如果稅率不會發生變化，那么對金融保險業來說，當其他行業迎來減負時代時，該行業是否增加了稅負。
對此，此前某券商曾測算，若商業銀行營業稅下降2個百分點，14家上市銀行的凈利潤將平均增長達到5.26個百分點。這意味著，如果對金融機構稅收進行改革，將在一定程度上提升銀行利潤水平。
不過，因為金融業現在主要包括銀行、保險、證券三部分，參照國外增值稅免稅條件，有分析認為，在基本免稅模式下，由于銀行業的收入以利息收入為主，因而實行對利息收入免稅的增值稅，必然使得其稅負大為降低，較征收營業稅下降71.81%;對于保險業來說，其主要收入來源于保費也能免稅，稅負當然也會明顯下降，較征收營業稅下降72.60%;但對于證券業來說，由于主要收入來源于手續費和傭金，是不能免稅的，實行增值稅后其稅負就會明顯加重，較征收營業稅上升132.12%。
也就是說，金融業營改增后也存在稅負有增有減的現象，和現在部分物流行業營改增后，稅負有增有減現象如出一轍。
數據顯示，截至今年三季度末，a股16家上市銀行共繳納稅負(營業稅、所得稅及其他)4122.44億元，4家上市保險公司共繳納稅負298.56億元，上市銀行和保險公司合計繳納稅收4421億元。
根據國家稅務總局數據統計，20xx年全國營業稅實現收入15747.53億元，同比增長15.1%，比上年同期增速回落7.5個百分點，其中除金融服務業營業稅仍保持高速增長態勢外，其他行業營業稅增速均有所回落。
財稅專家馬靖昊告訴記者，金融業的增值稅計征目前在國際上都是個難題，許多國家為減輕難度而采取了簡易計征或零稅率的方法，未來如何處理，還需要進一步研究。
據悉，相比增值稅一般計稅方法，簡易法其實和原來營業稅的測算類似，一旦營改增后，金融保險業要試點簡易計征法，對該行業來說，征收難度無疑會減小。
此外，部分人士表示，金融業“營改增”后銀行、保險業的稅負大幅度下降，雖然有助于解決其現行營業稅制下稅負過重的問題，但又會帶來地方財政大幅度減收，由此形成改革的阻力。
因此，未來營改增推廣后，對于金融保險業的增值稅計征方法或將重新設定，上述參與測算人士稱，財政部目前正在進行相關的研究，未來或有新思路。
金融業工作總結（模板21篇）篇十九
一是商業銀行綜合柜員業務課改課程實施效果離目標還有差距。表現一是工作只停留在表面上，仍然存在穿新鞋走老路問題，難以改變多年形成的教學模式和教學方法。二教育資源的嚴重不足，限制了師生的發展空間，教師的眼界不夠開闊，實施課改的手段比較單一，思路有些狹窄。三是經費困難。商業銀行綜合柜員業務課改課程培訓、教研工作、添置必要的教學等都受到一定程度的影響。這些問題的存在，需要我們在今后的工作中努力加以解決。
金融業工作總結（模板21篇）篇二十
在市分行黨委的直接領導下，我部黨支部認真貫徹、開展以“嚴格、規范、謹慎、誠信、創新”為主要內容的“十字”行風專題學習，加強黨風廉政建設和精神文明建設。堅持以人為本，積極組織參與社會公益活動，開展了形式多樣的文體活動，增強了整體凝聚力，將員工的工作積極性和創造性統一到“一心一意搞經營”的思想上來。加強了內控制度建設和“三防一保”工作，各項業務在遵循規章制度的基礎上正常運行，年內無重大差錯事故和經濟案件發生。
我部在市分行黨委的直接領導和自身的努力下，工作有了進步，但離市分行黨委的要求還有相當的差距，與現代商業銀行的服務手段和意識的要求還有很大的距離。在今后的工作中，我們應在以下幾方面加以完善和提高：1、必須充分解放思想，不斷開拓進取，勤奮努力，扎實工作，發揮最大限度的熱情超常規工作。
2、在業務開展過程中，努力尋找新的業務開拓點，進一步延伸貸款“營銷鏈條”。
3、強化內部管理工作，特別注重摸索出一套對個人貸款違約客戶的行之有效的清收措施，為我行個人信貸業務的健康發展提供有力保證。
4、不斷探索新形勢下，如何有效發揮個人客戶經理的職能和作用.
金融業工作總結（模板21篇）篇二十一
xx年，在處的正確領導下，在處各部門的大力支持下，我部按照處工作精神和工作部署，根據本部年初確定的目標任務和工作重點，圍繞“逐步完善內部管理體系，不斷增強管理能力，促進主要業務健康發展”的工作思路，刻苦勤奮、認真努力工作，較好地完成了全年目標工作任務，取得良好成績，為處整體工作發展作出了貢獻。現將我部xx年工作情況總結如下：
我部全體人員認真學習黨的十八大和十八屆三中、四中全會精神，認真學習習近平總書記系列重要講話精神，認真學習處工作精神，提高思想道德品質，堅定理想信念，能夠按照處的工作精神和決策部署，全面做好工作，取得良好成績，促進主要業務健康發展。我部全體人員加強思想情操、職業道德、社會公德和個人品德建設，培養吃苦耐勞、善于鉆研的敬業精神和求真務實、開拓創新的工作作風，堅持“精益求精，一絲不茍”的原則，認真對待每一項工作，堅持把工作做完做好，力爭工作的完美與高效，提高廣大客戶對我部工作的滿意度。
我部全體人員充分認識到從事金融業務公證工作，需要掌握國家相關法律法規、政策方針和業務工作技能，才能做好工作，提高工作效率，保證工作質量，促進主要業務健康持續發展。為此，我部全體人員平時十分注重業務學習，除參加集體學習外，常常在晚上抽出時間，靜下心來，認真學習《公證法》、《公證程序規則》、《公證文書》等與本行業息息相關的國家法律法規和業務工作知識，鉆研相關業務問題，切實提高業務水平。在平常實際工作中，我部每個人員做到虛心好學，不恥下問，凡是自己不了解或不懂的問題，認真向領導和同事們請教，以此提高自己的業務能力，適應工作發展的需要。通過認真學習，刻苦鉆研，我部全體人員切實提高了業務素質，掌握做好本職工作必備的專業知識和業務技能，具有從事本職工作的業務操作技能和綜合管理能力，能夠全面做好金融業務公證工作，切實為地方經濟建設服務。
我部始終認為完成全年主要業務指標，取得良好經濟效益，是第一位的工作，必須盡力而為，確保完成。為此，我部全體人員增強工作責任心和工作緊迫感，始終圍繞完成全年主要業務指標的工作目標，進行刻苦勤奮、盡心盡職工作，著重抓好兩方面工作：一是加強與老客戶的溝通聯系，建立與老客戶的良好個人關系，確保穩定老客戶業務，防范出現丟失老客戶的現象。二是努力提高業務質量，建立我部良好的社會信譽，確保業務能夠穩定增長。我部全體人員雖然兢兢業業、認真努力工作，但由于受外部經濟疲軟、銀行放款規模收縮的影響，全年主要業務指標完成情況不夠理想。
我部充分認識到公證辦案專業化是公證行業發展的趨向，也是當前社會發展形勢的要求，如果繼續千篇一律地引用條文、照搬硬套的公證書已經不再適應社會發展。公證行業若不能在自身的領地搞好專業化，其他行業必將覬覦甚至侵占公證領域。不管是從公證行業的整體角度，還是從具體業務領域角度，公證專業化都是推動行業生存和發展的動力。為此，我部嚴格要求自己，持續改進公證辦案，切實提高公證辦案專業化水平，以適應公證行業形勢發展的需要。xx年著重抓了二項工作：一是整理了公司貸款法人授權委托書的格式，在共享于本處的同時在金融業務部統一實施使用。二是對強制執行公證工作的開展、推進進行了剖析，著手匯總、整理針對強制執行效力債權文書公證書相關的各類情況。通過這些工作的開展，我部公證辦案專業化水平明顯提高，增強了市場競爭力，對今后主要業務健康發展打下了扎實的基礎。
我部要求每個人員對自己高標準、嚴要求，培育良好工作作風，去促進公證業務發展。一是加強執行力建設，做到在思想上、工作上、行動上與處保持高度一致，不折不扣地貫徹執行處的工作精神，以新觀念、新思路、新方法做好各項金融業務公證工作，力爭取得更大成績。二是要具有勤業務實精神，做到腳踏實地、勤奮努力工作，不敷衍塞責，不做表面文章，增強崗位責任心，勇于承擔責任，認真做好每一件工作，提高工作效率和工作質量，促進工作又好又快發展。三是要樹立服務意識，做到誠信履約，誠實待客，為客戶提供貼近的服務，為客戶排憂解難；始終堅持以客戶為中心，堅持把客戶利益作為第一考慮，真心真意展示我部優質服務形象，以優質服務促進各項業務健康持續發展。
xx年，我認真努力工作，雖然完成了任務，取得良好成績，但還是存在一定的不足問題，主要是工作規范化不夠，拓展業務力度不夠，工作成績不夠大，工作特色和亮點不多，這些不足問題需要在今后工作中切實加以改進和提高。
進入新的xx年，我部要按照處工作精神和決策部署，刻苦勤奮、認真努力工作，力爭取得更大成績，具體抓好三方面工作：一是加強學習，全面提高業務素質，確保公證業務質量，做到全年無無質量事故和重大投訴。二是鞏固既有業務，全力拓展汽車金融信貸、民間借貸等新業務，不斷擴大業務量，力爭完成全年主要業務指標，為處創造良好經濟效益。三是牢記黨的宗旨，樹立服務意識，為客戶提供熱情優質服務，進一步提升我部的社會形象和社會聲譽，為促進業務健康持續發展奠定牢固基礎。