銀行合規認識心得體會（優秀23篇）

這些天的實踐活動讓我對于專業知識的應用有了更深刻的體會。如果你正在為寫心得體會而苦惱，不妨閱讀一下這些范文，或許能夠找到解決問題的思路。

銀行合規認識心得體會（優秀23篇）篇一

根據四川省城市商業銀行協會關于20xx年合規線上學習的要求，在規定時間內保質保量完成了38門合規課程的學習，合規是銀行穩健運行的重點，也是每一個員工都應履行的職責。結合平時實際工作，對職業道德、合規意識、監督防范意識有了更深刻的學習。現就此次學習總結幾點心得體會。

隨著銀行業間競爭壓力，互聯網金融帶來的沖擊，部分銀行存在重業務發展，輕視價值觀的引導，對價值觀的重要性認識不足，把業務工作視為硬指標，把思想政治教育當軟任務，過于重視工作業績，思想政治教育脫離實際業務工作，缺乏經常性崗位職責，職業道德，制度剛性的教育。通過這些方面存在的問題更要求我們員工要加強合規學習，遵守法律法規，恪守工作紀律。

對銀行員工的人生觀、價值觀、世界觀進行全方面研討，增強自覺抵制腐朽思想侵蝕的能力。銀行一線員工經常接觸大量現金的管理、使用，在這個過程中會面臨金錢的誘惑，可能會受欲望驅使，對管理的資金進行非法侵占或挪用，也會受一些不法分子的腐蝕。把合規教育、思想道德教育滲透到業務、經營、管理、財務、分配等各個方面，緊緊圍繞業務、經營管理。

堅持把做好人的工作放在重要位置，與業務工作一起抓，思想道德教育要為防范和化解金融風險構筑思想防線。要把經常性的思想教育、嚴格的管理、嚴厲的懲處結合起來，建立思想、制度、法律三道防線，內在約束和外在約束有機結合，從根本上遏制金融案件的發生和金融違規行為的發生。

通過思想道德教育，使員工認識到規范經營、嚴格管理的重要性，疏于管理的危害性。教育員工，使員工不敢、不想、不愿、不能作案。

雖然銀行內部規章制度已比較健全、嚴密，但仍然存在有章不循，違規得不到及時糾正，制度執行不嚴格，管理松懈等問題。增強合規意識，加強合規學習，預防職務犯罪是需要銀行員工與銀行機構共同努力，最終將職務犯罪消滅在萌芽狀態。作為銀行一線員工我們要全面加強柜臺服務，盡職盡責，加強業務學習，特別是加強各項規章制度的學習，熟悉和掌握各項規章制度的要求，提高自身業務能力，認真履行工作職責，有效進行案件風險防范。

由于銀行工作的特殊性，日常工作開展會有巨額資金的往來，會有金錢的誘惑和收入懸殊的對比，會讓個別員工價值觀、權力觀、利益觀扭曲，面對金錢誘惑，產生失衡心里和補償心里，還存在僥幸心里，蒙混過關思想不斷滋生。我們要克服這些不利心理，把握人生正確方向，牢牢守住自己的職業道德與理想，遠離貪占、僥幸、攀比等不良心理，樹立正確觀念，做到慎始、慎微、慎獨、慎友，夯實自律基礎。算好經濟賬、名譽賬、家庭賬、自由賬、親情賬，以增強個人廉潔自律意識，自我約束，嚴于律己。

總之，本次合規學習使我受益匪淺，深刻認識到我們銀行員工要保持良好的職業操守，誠實守信、勤勉盡責，堅持合規操作，嚴格執行廉潔從業的各項規定。想要獲得更加美好的未來，就需要靠我們每一個員工自律的努力與付出!

銀行合規認識心得體會（優秀23篇）篇二

為深入理解上級行下放的“行為管理年”工作實施方案及內控合規工作專題會議精神，苗圃支行于**27日晚展開“行為管理我盡責”大討論。會議上，各位同事立足本崗，涌躍發言，圍繞身邊的內控缺陷、制度執行過程中所遇到了難點進行分析探討。通過此次的活動，以及學習《合規教育資料匯編》等相關合規文件，我深刻認識到員工行為管理的重要意義，明確了自己在網格中應履行和承擔的職責，更懂得了事事合規、處處合規應謹小慎微，從我做起的道理。以下幾點，是我學習心得與體會：

一、加強學習，強化風險合規意識。

作為一名銀行員工，遵守合規是最為基本的一項職責與義務。但是，簡單的合規二字做起來卻是相當不易。有人拋棄了它，結果發生了悲劇。一開始，對遵守合規的不重視，合規意識淡薄，認為違規了幾次也沒有什么事之后更加肆無忌憚。然后一次次越過監管的底線、踩到規章的紅線、碰到違法違規的高壓線，最后墜入犯罪的深淵，釀造一生不可挽回的悲劇。“無知不代表你可以無畏”，觸碰了三線，同樣要接受處罰和法律的判決。因而，認真學習法律法規、管理要求、合規文化、職業道德等方面制度文件便十分重要。它讓你懂得哪些是合規的，哪些是不能觸碰的底線，用制度及文件的條條框框去束縛和警示員工的行為。同時，加強對反面典型案例警示教育的學習，它更能給人一種強烈撞擊的警惕感，強化員工的合規意識和理念，提高對違規操作的敏感性。

二、遵章守紀，樹立良好職業操守。

依法合規、遵章守紀;。

廉潔從業、親友回避等基本原則，提升員工高尚的職業操守。

三、防微杜漸，筑牢違規風險防線。

工作的每一細節都應該注意風險，嚴格遵守相關業務管理規定。如：在做好重點業務環節要求的規定動作，但是實際上未按要求完成產品銷售雙錄工作，造成銷售過程記錄缺失。在反洗錢、問題整改、安全保密等工作中，應做好客戶的盡職調查和具體措施處理。但工作人員泄露客戶信息事件屢見不鮮。又比如商戶管理方面的“三親見”，親見申請資料原件，核查原件和復印件是否一致，親見商戶的經營場所，親見商戶開展經營活動。但實際情況有些是因為完成業績任務需要、工作情況忙一時走不開，就省略了三親見的一二個。等到該商戶出現問題時，隨之而來的風險就會愈發愈烈，躲不掉的處罰仍然是我們工作人員。因此，我們在辦業務時要謹小慎微，確保在業務操作環節，每一筆業務都是合法合規的。同時要防微杜漸，筑牢一道堅固的合規風險防線。

四、人人盡責，配合異常行為排查。

員工異常行為排查，通過對員工日常行為、工作狀態、思想狀況進行了解、觀察、分析，及時發現和處置異常行為的員工進行有效阻斷風險隱患，防止升級為案例和重大違規事件。因而，員工應當保持良好的職業操守，誠實守信，勤勉盡職，合規操作，全員參與、人人盡責。如果員工涉及到民間借貸、非法集資和高利貨活動，有較大的經濟負擔或家庭變故等情況，應及時上報，將問題和情況坦誠說明，及時整改。而不是火上包紙，最后“東窗事發”，為時晚矣。進行員工異常行為排查時，員工應“不隱瞞，不偽裝，不推托，不虛報”的方式接受排查。若發現身邊員工有情緒異常、擅自離崗、脫崗、接打電話異常、與客戶非正常交往等行為線索，應當及時向部門負責人或本級員工行為牽頭管理部門報告，及早化解風險隱患、有效阻斷。

銀行合規認識心得體會（優秀23篇）篇三

在日常學習教育活動中，我深刻認識到，農行事業的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為農行經營理念和制度的貫徹落實帶給強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解：

一、增強職責意識，加強職責監督。

首先，我們應真正認識職責心的重要性。不論在會計崗位或是信貸崗位，不論在前臺崗位還是后臺崗位，我們每位員工應時刻意識到自己所肩負的職責。不論業務是生疏還是熟練，不論業務是忙時還是閑時，不論人員是緊時還是松時，我們都要嚴格按章辦事，按規操作。如果我們對自己的工作產生厭倦、松懈情緒，失去熱情，思想上麻痹大意，漫不經心，對自己經辦的業務審核不細，把關不嚴，不思不想不探究新的風險點，那么，潛在的風險可能已構成，無心的閃失將釀成案件。我們務必時刻提醒自己：“我的微小疏忽，可能給客戶帶來很大麻煩;我的微小失誤，可能給建行帶來巨大損失。”

其次，職責心是一種約束。我們看過、聽過很多的警示教育案例，多數案件的發生源于職責意識不強。案例中，有的人對身邊人違規的苗頭和跡象不聞不問，視而不見;對行為異常的人，作為同事不提醒、不警示;更有甚者不但不提出異議還因自己不照章辦事無形中為作案人員開了綠燈……因為職責心不強，我們未能及時發現和制止違規行為;因為職責心不強，我們給有心作案者帶給了便利。倘若每個人在對自己負責的同時同樣對他人負責，那么，我們相互監督的制約機制就不是一句空話，實現平安建行的目標不會遙遠。

二、加強學習，提高自身素養，樹立牢固的職業操守。

作為金融業的員工，業務學習固然重要，但思想覺悟的提高道德品質的升華更需要透過學習來保證。一方面，我們應自覺學習，學習內部各種制度、禁令，明白什么可為什么不可為;多讀報多看新聞，學習好人好事，以正能量的人物為榜樣，思想上到達拒腐蝕防腐蝕的高度。另一方面，我們不能因周圍環境的影響而無視職業操守。我們的周圍，不乏穿名牌開豪車的人，我們不能因為羨慕效仿而喪失職業操守;在我們的員工周圍，個別人破了制度，壞了規矩，僥幸獲得一時的利益，作為同一環境的其他員工，不能因“他這么做了”而產生“我也能夠這么做”的非分之想，不然，將深陷其中，不能自拔。

三、

身體力行，做合規文化建設的踐行者。

作為基層工作人員，首先，我就應認真學習業務，勤鉆研、多思考。其次，工作細致、扎實，不走過場。面對檢查時，做到事先明確檢查資料、細想檢查方法;檢查中，人到心到，既動腦又動手，業務學習和業務理解相結合;檢查后，對問題產生的整改提出推薦、措施。透過檢查督導，為我行的規范、核算水平的提升、風險防控盡綿薄之力。

銀行合規認識心得體會（優秀23篇）篇四

為深入理解上級行下放的“行為管理年”工作實施方案及內控合規工作專題會議精神，苗圃支行于**27日晚展開“行為管理我盡責”大討論。會議上，各位同事立足本崗，涌躍發言，圍繞身邊的內控缺陷、制度執行過程中所遇到了難點進行分析探討。通過此次的活動，以及學習《合規教育資料匯編》等相關合規文件，我深刻認識到員工行為管理的重要意義，明確了自己在網格中應履行和承擔的職責，更懂得了事事合規、處處合規應謹小慎微，從我做起的道理。以下幾點，是我學習心得與體會：

一、加強學習，強化風險合規意識。

作為一名銀行員工，遵守合規是最為基本的一項職責與義務。但是，簡單的合規二字做起來卻是相當不易。有人拋棄了它，結果發生了悲劇。一開始，對遵守合規的不重視，合規意識淡薄，認為違規了幾次也沒有什么事之后更加肆無忌憚。然后一次次越過監管的底線、踩到規章的紅線、碰到違法違規的高壓線，最后墜入犯罪的深淵，釀造一生不可挽回的悲劇。“無知不代表你可以無畏”，觸碰了三線，同樣要接受處罰和法律的判決。因而，認真學習法律法規、管理要求、合規文化、職業道德等方面制度文件便十分重要。它讓你懂得哪些是合規的，哪些是不能觸碰的底線，用制度及文件的條條框框去束縛和警示員工的行為。同時，加強對反面典型案例警示教育的學習，它更能給人一種強烈撞擊的警惕感，強化員工的合規意識和理念，提高對違規操作的敏感性。

二、遵章守紀，樹立良好職業操守。

利用職務便利挪用資金49筆共計人民幣17萬元并將資金用于做生意、借貸他人等方面至案發時未予歸還判處有期徒刑五年。就是在金錢的誘惑下沒能做到依法合規遵章守紀嚴重違反建設銀行規章制度、危害建設銀行資產。然而類似的案例還有很多這就要求我們員工要做到忠于職守、誠實守信;

依法合規、遵章守紀;。

廉潔從業、親友回避等基本原則，提升員工高尚的職業操守。

三、防微杜漸，筑牢違規風險防線。

工作的每一細節都應該注意風險，嚴格遵守相關業務管理規定。如：在做好重點業務環節要求的規定動作，但是實際上未按要求完成產品銷售雙錄工作，造成銷售過程記錄缺失。在反洗錢、問題整改、安全保密等工作中，應做好客戶的盡職調查和具體措施處理。但工作人員泄露客戶信息事件屢見不鮮。又比如商戶管理方面的“三親見”，親見申請資料原件，核查原件和復印件是否一致，親見商戶的經營場所，親見商戶開展經營活動。但實際情況有些是因為完成業績任務需要、工作情況忙一時走不開，就省略了三親見的一二個。等到該商戶出現問題時，隨之而來的風險就會愈發愈烈，躲不掉的處罰仍然是我們工作人員。因此，我們在辦業務時要謹小慎微，確保在業務操作環節，每一筆業務都是合法合規的。同時要防微杜漸，筑牢一道堅固的合規風險防線。

四、人人盡責，配合異常行為排查。

及早化解風險隱患、有效阻斷。

銀行合規認識心得體會（優秀23篇）篇五

身為建行人，我們無論是工作還是生活中的一舉一動都代表著建行而不再是局限于個人。因此，我們應時時刻刻注意自己的言行舉止，不做任何有損道德或違法犯罪之事。因為，所造成的后果，不僅僅是我們自己承擔，還有可能導致建行收到牽連，名譽受損。

現在許多人都因為一點蠅頭小利而放棄自己一直嚴格恪守的道德準則，從而導致做出有損公司利益的事情。有的可能只是遭到懲罰，被開除，但更嚴重的可能會接受法律的制裁，被關押監獄，從而導致終身的前途被毀。因此，身為銀行職員的我們更應嚴格遵守銀行的規章制度，并進一步學習相關的的法律法規，從而更好地規范自己的行為，或是良好地監督他人。

其次，在生活中，我們也要遵守文明準則，對我們做的事，說的話要負起責任。比如不要擅自在社交軟件上，隨意發布自己的言論，更不要轉發虛假未經證實的謠言，或有不良影響的文章。因為這些不當的言論不僅會令自己在他人的印象中受損，更會損害公司長久以來在客戶心中辛辛苦苦建立起的良好形象。俗話說千里之堤毀于一旦，你的一句不負責任的言論，輕者就會給公司帶來流言蜚語，重者可能回導致公司受你連累牽扯到官司。

所以作為一個成年人，更作為一名建行的職員，不僅要注意自己的言論是否恰當，更要注重行為舉止是否符合規范。我們更應該保持良好的人際交往圈，多結交一些社會價值觀正的朋友，從而時刻督促自己規范行為，文明禮貌。

銀行合規認識心得體會（優秀23篇）篇六

銀行作為我們日常生活中經常接觸的機構之一，對我們的經濟生活有著重要的影響。不僅能管理我們的資金，還能提供各種金融服務。在自己的生活和工作中，我逐漸認識銀行，深入理解銀行的工作原理和金融機制。在這個過程中，我了解到了銀行的一些特點，并收獲了一些體驗和認知。下面，我將對我的認識銀行的心得體會進行分享。

第二段：銀行的重要性。

銀行在我們現代社會中起著非常重要的作用。首先，銀行承擔了實現貨幣流通的重要職責，它們促進了經濟活動，保證了資金的流動性。其次，銀行還承擔著儲蓄和貸款的服務功能，給人們帶來便利的金融服務，使人們的生活更加舒適和便捷。與此同時，它們也為企業、商業機構等提供金融服務，推動經濟發展。銀行的重要性不可忽視，因為它們是保證經濟運轉的一部分。

第三段：銀行的特點。

銀行的特點主要集中在“保密”、“穩健”、“高效”三個方面。首先，銀行重視客戶資料的保密和安全，必須遵守相關法律法規和規定，保證客戶信息的絕對保密。其次，銀行的經營理念是穩健經營，在保障收益的同時，必須控制風險，防范各種風險。最后，銀行服務必須高效，準確進行各種操作。客戶的各種需求必須即時響應，并且做到嚴謹、高效、平等、公正。

第四段：個人對銀行的認識和體驗。

我自認為對銀行的認識和體驗都是比較充分的。在我參與的銀行服務中，我和銀行職員的互動讓我對銀行的工作方式和流程有了更多的了解和認識。在與銀行卡掛失、信用卡申請等方面的交互中，我發現銀行服務的高效性和服務流程的規范性，感受到了銀行對保護客戶資料的嚴苛程度和保護金融安全的決心。同時，我還意識到銀行服務事項較多、服務流程復雜，需要我們耐心處理，并不是“一蹴而就”的事情。

第五段：結語。

銀行作為金融領域的景點，對我們的日常生活和個人經濟都有著重要的影響。了解銀行工作原理和金融機制不僅能更好地服務銀行進行金融活動，還能從中獲得更多的信息和體驗。我們應該從服務角度思考，在使用銀行服務時要尊重銀行職員，了解銀行的流程和規定，遵循規范，更有效的進行金融操作。同時，我們也應該認識到銀行服務的重要性和作用，積極利用各種金融服務，管理我們的資金，為自己的經濟生活創造更好的條件。

銀行合規認識心得體會（優秀23篇）篇七

銀行是一種重要的金融機構，提供各種金融服務，如儲蓄、貸款、投資等。銀行的發展始于古代，到現在已經成為現代經濟中不可或缺的組成部分。銀行在現代經濟中起著極為重要的作用，它有助于提高企業和個人的資金利用效率，促進經濟的發展，推動社會的進步。

第二段：認識銀行的種類和功能。

銀行的種類通常分為商業銀行、投資銀行、中央銀行等。不同類型的銀行有不同的功能。商業銀行的主要功能是存款、貸款、支付等，投資銀行則主要從事企業融資和資本市場相關業務，中央銀行主要是負責貨幣政策和金融監管。銀行的種類和功能的不同，使得每一個銀行在經濟中都有其貢獻和獨特性。

銀行提供各種不同的服務，如普通的存款、貸款、證券交易、外匯交易等。這些服務為企業和個人提供便利，增加了他們的財務控制能力。銀行在經濟中的優勢還包括其專業性和可靠性。銀行從業人員擁有豐富的金融知識和專業的技能，從而可以為客戶提供更有見地的金融建議和服務。銀行又方便快捷地進行各種交易，匯款、轉賬等業務為社會提供極大的便利。

銀行是要管理風險的。銀行面臨的風險包括市場風險、信用風險等。通過風險管理，銀行可以降低風險，提高盈利能力和資本充足率。銀行管理風險的手段包括合理的貸款風險管理、強有力的內部審計、風險量化分析等。有效的風險管理不僅是為了銀行自身的生存和發展，也是為客戶提供更好的服務的重要保障。

未來，銀行將面臨著諸多挑戰和機遇。隨著科技的發展，銀行業務的數字化和自動化將大大提高其效率和利潤率。此外，銀行現在還被迫更多地專注于社會責任和可持續性。在這方面，銀行可以削減環境影響、支持社區、保護消費者權益等。在未來，銀行的發展將更加注重客戶滿意度、產品質量和企業社會責任。

總之，銀行的發展與現代經濟密不可分，銀行的重要性不可低估。而我們更要認識到銀行的互助性與發展性，從而更好地利用其服務、優勢，同時為其發展和改進貢獻自己的力量。

銀行合規認識心得體會（優秀23篇）篇八

俗語云，沒有規矩，不成方圓。特別是對于銀行業來說，規矩就是鐵一樣的紀律，規矩就是不可逾越的制度。合規，這個詞對于進行4年的我來說再熟悉不過，晨會夕會組織學習行紀行規，觀看警示教育片，從進行開始就一直伴隨著我，現在仿佛刻在心中一般，工作生活中，合規第一位。

家有家法，行有行規，國有國法。銀行作為高風險行業，確保安全營運是前提，合規的意義就在于防范風險，遏制違規違紀問題的發生，使銀行得以穩健運行。合規不是某一個崗位的事情，更不是某一些員工的事情，一個個的崗位成就了建設銀行，一個個員工組成了建行大家庭，所以合規覆蓋銀行業務的每一個環節，每一項業務，每一個崗位，每一位員工。

合規是每一個員工必須履行的職責，首先就是要提高員工的責任意識。不論在哪一個崗位，都要時刻意識到自己崗位所肩負的職責，我們都要按規章制度嚴格辦事。如果我們對自己工作產生了松懈的情緒，思想上麻痹大意，對自己辦的業務審核不嚴，那么潛在的風險就可能已經構成，可能因為自己的無心之失而釀成案件。我們要時刻提醒自己，可能會因為自己的微小失誤而給建行造成巨大的損失。其次是強化風險意識。加強風險防范教育，一部又一部的警示教育片，里面鮮活的案例和真實的畫面，生動展示了那些高官淪為階下囚的過程，合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。只因一念之差，就與自由一墻之隔。所以我們要認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違規違紀的行為，形成“人人講合規，處處顯合規，事事重合規”的良好氛圍。另外要培養并形成一種監督意識。同事之間不能盲目信任，同事之間的信任要建立在遵章守紀按章辦事的基礎之上，在處理問題時形成自覺監督的意識，養成互相監督的習慣，這樣既能使自己少犯或犯錯誤，又能監督別人不犯錯誤。最后是加大檢查力度，吸取教訓，嚴格整改。根據每個階段暴露風險點的不同，有的放矢的開展重點檢查，不論是自行組織的內部檢查，還是上級的檢查以及審計和外部監管的檢查，都要充分利用其檢查結果，不但要及時整改存在的問題，還要舉一反三，從中吸取教訓，堵塞內控漏洞，嚴防相同錯誤重復發生。

面對當前異常激烈的同業競爭，高壓態勢下的監管環境，我們全行上下要清楚認識到我們現在面臨的嚴峻形勢，穩健審慎經營，全行上下要牢牢樹立合規經營理念，提高自身的合規意識，全面筑牢合規防線，爭做遵規守紀的建行人，為實現建行持續穩健經營、快速發展貢獻自己的一份力量。

銀行合規認識心得體會（優秀23篇）篇九

銀行在現代經濟中扮演著重要的角色，作為金融體系的核心機構之一，銀行的作用可以說是難以替代的。我們每個人都有可能會在銀行辦理各種業務，但是我們了解銀行有多深呢？在我的學習和實踐中，我對銀行的認識得到了很大的提高，接下來我將分享我的見解和體會。

銀行是一種金融機構，它的主要職能是接受存款、發放貸款、提供匯兌、辦理結算和提供信用服務等。不同類型的銀行在服務范圍、業務種類和目標客戶等方面也有所不同，如商業銀行是最常見的銀行，它們主要的商業活動是接受存款、發放貸款和提供結算業務。中央銀行具有獨特的權力和職能，它不僅涉及到金融調控、貨幣政策等，還在國際金融體系中擔任重要角色。

第三段：銀行對于我們個人的影響。

對于我們每個人來說，銀行的影響是深遠而重要的。銀行為我們提供了一種安全便捷的存儲和使用貨幣的方式，它還可以為我們提供各種貸款和信用服務，幫助我們實現更多的生活和事業目標。銀行的存在和日常服務，改善和提高了我們的生活水平。因此，我們應該了解銀行的相關知識，有意識地管理我們的個人銀行業務，以更好地利用銀行的資源和服務。

第四段：銀行面臨的挑戰和風險。

雖然銀行擁有許多優勢和職能，但是它也面臨著許多挑戰和風險。其中一個主要的風險是信用風險，指貸款資產的損失，以及因不良資產而導致的資本損失。此外，銀行還面臨著市場風險、操作風險和流動性風險等方面的挑戰。為了應對這些挑戰和風險，銀行需要加強風險管理和監督，加強內部控制和合規管理，以及負責任地落實對客戶的服務。

第五段：結論和展望。

在我對銀行的認識中，我了解到銀行在現代經濟中的重要作用，同時也認識到銀行面臨的挑戰和風險。為了更好地利用銀行的資源和服務，我們應該加強對銀行的學習和了解，管理好自己的個人銀行業務，落實對客戶的服務和信息保護，以及支持銀行發展和創新不斷提高服務質量。同時，我們也期待銀行能夠面對挑戰和風險，持續推進風險管理和監管工作，以更好地服務社會和客戶，促進經濟的健康發展。

銀行合規認識心得體會（優秀23篇）篇十

為打造xxx銀行成為優秀大型上市銀行，總行在全行開展“合規文化建設大討論”活動，堅持以合規管理促經營、以改革創新促發展，圍繞影響全行管理過程中得質量、水平、效能的關鍵環節和重點領域，長短結合，標本兼治，持續優化制度流程，創新管理工具，完善管理機制，強化信息支撐，提高全行員工素質，提升管理科學化、精細化和信息化水平，進一步增強xxx銀行市場競爭力、風險控制力和價值創造力，為打造優秀大型上市銀行提供堅強的保障。

合規文化大討論，是落實“基礎管理提升年”活動，不斷增強合規管理基礎的重要環節。開展合規文化大討論，就是針對合規管理中影響xxx銀行基本面最直觀、最突出的問題進行深刻的討論分析，讓新型的合規文化理念深入人心，是我們真正明白只有深入開展合規文化大討論，將合規管理理念滲透到業務經營全過程，努力做到時時合規、事事合規、處處合規，才能有限防控風險，降低案件發生；只有深入開展合規大討論，引導我們樹立全新的合規文化理念，才能深入推進合規文化建設，進而將“基礎管理提升年”活到落到實處，從肯本上增強合規管理基礎，確保xxx銀行穩健經營、長治久安和科學發展。

開展合規文化教育強化學習提高樹立xxx銀行良好形象。開展合規文化教育活動對規范操作，杜絕違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的熟悉，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。

要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險，維護和提升xxx銀行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的熟悉，員工是企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。要集中精力做好業務的指導和培訓，力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，使xxx銀行員工隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工正確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規經營。

企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到xxx銀行應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在xxx銀行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對xxx銀行的改革與發展有何建設性意見。要通過人生觀、世界觀、價值觀培育，以此建立我行的合規文化，進而提高xxx銀行的凝聚力、核心競爭力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，果斷糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最后要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的.業務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。

加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低文化經濟資本占用，實現企業效益的最大化。工作中，要掌握各項規章制度。要始終把制度掌握放在突出位置，注重用制度來約束自己的操作，用制度規范日常自己的行為。結合工作實際，熟悉掌握一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。

“合規文化大討論”的學習，是我更加認識到“建設島城一流現代商業銀行”的重要意義，深入開展“合規文化建設大討論”，引導我樹立全新的合規文化理念，為促進xxx銀行發展做出自己應有的貢獻。

銀行合規認識心得體會（優秀23篇）篇十一

xx年的“合規回頭看”活動時間將從10月持續到12月,以“全員合規”為主題,活動包含郵銀聯動、全員參與、全程督導的方式,組織學習“合規回頭看”手冊以及合規教育警示片。

據了解,本次活動將重點圍繞“四看”展開:一看問題查找是否徹底;二看問題整改是否到位;三看違規問責是否符合規定;四看“十條禁令”是否有效執行。其中,查找發現問題是關鍵,違規問責是保障,核心是問題整改。本次活動將重點解決屢查屢犯、屢查不改及責任追究不到位等問題,持續加強重點風險環節管控,推進合規文化建設,真正實現從“要我合規”向“我要合規”的轉變。

郵儲銀行日前就該活動召開電視電話動員會議。會議充分肯定了全行合規管理工作近年來取得的成績。本次活動不僅要“就事論事”,將已經發生的問題整改到位,更重要的是要建立問題整改的長效機制和持續跟蹤機制,通過具體活動措施切實解決“查而不改、屢查屢犯、改后再犯”的難題。

本次會議對全行進一步做好合規管理工作提出了三點要求:一是清醒認識經濟“新常態”下合規管理工作面臨的嚴峻形勢,力求做到未雨綢繆、堵塞漏洞;二是各級機構“一把手”要親力親為,做到“帶頭學、帶頭查、帶頭改”;三是活動要群策群力,做到守土有責,以合規促發展,確保各項業務健康穩健發展。

為增強郵政金融業務合規經營管理意識,培育良好的合規文化，xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規管理年”，當前正值郵儲體制改革的關鍵時期,開展合規建設推進年活動有著很強的現實性和必要性。郵政儲蓄事業的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為郵政儲蓄經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。

郵政儲蓄業務自恢復開辦已經二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現代商業銀行的要求還有不小的差距：一是風險意識淡薄。經營銀行就是經營風險，任何金融業務都有風險，只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效釋。二是不合規的現象較為嚴重。無數案例表明，當前郵政金融業務中出現問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現于工作人員責任意識、風險意識、合規意識不強，不按流程辦事、不按規定作業，引發了各種各樣的事件和案件。三是一、二級條線風險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執行落實制度和規定，出現差錯和問題沒有及時整改，老問題老現象重復發生;業務部門缺乏對業務管理和業務發展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發現的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網點和代理網點的管控上，出現了一些真空現象。針對這些差距應該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規風險防控體系，各部門、各業務線、各網點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規防控體系：一條是前、后臺業務操作的自我檢查、及時整改責任體系;第二條是業務部門對前、后臺業務的監督、檢查，指導、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。三是加大對合規風險防控的考核，將責、權、利捆綁在一起，按照銀監會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業務線、管理線“雙線”問責，上追兩級。四是銀企密切配合，按照國家有關法規，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業務才會逐步走上規范化的軌道。

銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業務發展上也應該是這樣。

1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規章但已不適應當前業務發展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門研究，及時制訂或修訂;對于基層行和有關部門就規章制度建設提出的問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。

2、認真執行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行檢查，落實檢查要求。就網點負責人而言，要按照要求和頻次加強現場和非現場的監控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網點“人離機退、章證入柜上鎖”等制度的執行情況。做到相互制約，相互監督。

3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經常對“十種人”(涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經商辦企業的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進行風險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問責制，建立對違規違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。

銀行合規認識心得體會（優秀23篇）篇十二

我們所從事的工作是高風險的金融行業，每天直接和錢打交道。古語云“千里之堤，毀于蟻穴”。任何一名銀行一線員工，不論職位高低，稍有不慎便會給客戶、給單位造成難以預估的損失。我們常常抱怨監管嚴、合規難，但內部、外部的審計和檢查發現的問題卻往往是以低級錯誤和屢犯錯誤為主，這確實值得我們好好反思。作為一名銀行柜面人員，結合日常工作，我對合規的感悟如下：

第一、合規是一項細水長流的工作，在于平時的點點滴滴，在于對每一項規章制度的認真落實。我們在日常工作中不乏存在接到檢查通知的前幾周、前幾日對業務進行突擊整改或是在審計后大批量整改的情況。然而我們存在的差錯、問題都在各項規章制度中明確指出，只是沒有持之以恒地執行罷了，往往就是一些“今天忙，明天補”、“先這樣辦、錯了再改”、“應該可以了吧”等等這樣的想法讓自己的錯誤在一點一滴的積累。在將來的某一天，幸則悔而改之，不幸則就要造成難以彌補的損失。因此，在每一天的每一個點點滴滴做到合規，才是我們應對監管最從容的措施。

第二、合規是一項以人為本的工作，就長久以來的檢查情況來看，絕大部分的違規往往都是人為造成的。因此合規文化建設，必須以人為本，加強自我思想教育，也就是說，人人都要從我做起，從自己身邊的小事做起，真正從內心深處提高自己的基本素質和品行，平時加強制度學習，案例學習，切實提高自身的合規能力，那么合規工作也就是水到渠成了。

第三、合規要建設合規文化。合規既是一種行為規范，更是一種文化。正所謂什么樣的環境造就什么樣的人，在我們的工作中，應該逐漸把合規理念轉化成合規行動，把合規行動升華為合規文化，推動合規經營持之以恒、與時俱進。形成良好的合規工作氛圍，人人都以自身的合規價值觀去影響同事的行為，將合規文化傳承下去，實現長久發展。

“萬金手中過，合規心中留”。在提倡合規的大環境下，我們更應該嚴格要求，不斷豐富自己，充實自己，盡最大努力為建行創造價值，在工作上付之以全力，為業務發展添磚加瓦。

銀行合規認識心得體會（優秀23篇）篇十三

根據四川省城市商業銀行協會關于__年合規線上學習的要求，在規定時間內保質保量完成了38門合規課程的學習，合規是銀行穩健運行的重點，也是每一個員工都應履行的職責。結合平時實際工作，對職業道德、合規意識、監督防范意識有了更深刻的學習。現就此次學習總結幾點心得體會。

隨著銀行業間競爭壓力，互聯網金融帶來的沖擊，部分銀行存在重業務發展，輕視價值觀的引導，對價值觀的重要性認識不足，把業務工作視為硬指標，把思想政治教育當軟任務，過于重視工作業績，思想政治教育脫離實際業務工作，缺乏經常性崗位職責，職業道德，制度剛性的教育。通過這些方面存在的問題更要求我們員工要加強合規學習，遵守法律法規，恪守工作紀律。

1、增強合規意識，加大思想教育。

對銀行員工的人生觀、價值觀、世界觀進行全方面研討，增強自覺抵制腐朽思想侵蝕的能力。銀行一線員工經常接觸大量現金的管理、使用，在這個過程中會面臨金錢的誘惑，可能會受欲望驅使，對管理的資金進行非法侵占或挪用，也會受一些不法分子的腐蝕。把合規教育、思想道德教育滲透到業務、經營、管理、財務、分配等各個方面，緊緊圍繞業務、經營管理。

堅持把做好人的工作放在重要位置，與業務工作一起抓，思想道德教育要為防范和化解金融風險構筑思想防線。要把經常性的思想教育、嚴格的管理、嚴厲的懲處結合起來，建立思想、制度、法律三道防線，內在約束和外在約束有機結合，從根本上遏制金融案件的發生和金融違規行為的發生。

通過思想道德教育，使員工認識到規范經營、嚴格管理的重要性，疏于管理的危害性。教育員工，使員工不敢、不想、不愿、不能作案。

2、加強合規學習，增強風險防范能力。

雖然銀行內部規章制度已比較健全、嚴密，但仍然存在有章不循，違規得不到及時糾正，制度執行不嚴格，管理松懈等問題。增強合規意識，加強合規學習，預防職務犯罪是需要銀行員工與銀行機構共同努力，最終將職務犯罪消滅在萌芽狀態。作為銀行一線員工我們要全面加強柜臺服務，盡職盡責，加強業務學習，特別是加強各項規章制度的學習，熟悉和掌握各項規章制度的要求，提高自身業務能力，認真履行工作職責，有效進行案件風險防范。

3、嚴于律己，自我約束。

由于銀行工作的特殊性，日常工作開展會有巨額資金的往來，會有金錢的誘惑和收入懸殊的對比，會讓個別員工價值觀、權力觀、利益觀扭曲，面對金錢誘惑，產生失衡心里和補償心里，還存在僥幸心里，蒙混過關思想不斷滋生。我們要克服這些不利心理，把握人生正確方向，牢牢守住自己的職業道德與理想，遠離貪占、僥幸、攀比等不良心理，樹立正確觀念，做到慎始、慎微、慎獨、慎友，夯實自律基礎。算好經濟賬、名譽賬、家庭賬、自由賬、親情賬，以增強個人廉潔自律意識，自我約束，嚴于律己。

總之，本次合規學習使我受益匪淺，深刻認識到我們銀行員工要保持良好的職業操守，誠實守信、勤勉盡責，堅持合規操作，嚴格執行廉潔從業的各項規定。想要獲得更加美好的未來，就需要靠我們每一個員工自律的努力與付出！

銀行合規認識心得體會（優秀23篇）篇十四

身為建行人，我們無論是工作還是生活中的一舉一動都代表著建行而不再是局限于個人。因此，我們應時時刻刻注意自己的言行舉止，不做任何有損道德或違法犯罪之事。因為，所造成的后果，不僅僅是我們自己承擔，還有可能導致建行收到牽連，名譽受損。

現在許多人都因為一點蠅頭小利而放棄自己一直嚴格恪守的道德準則，從而導致做出有損公司利益的事情。有的可能只是遭到懲罰，被開除，但更嚴重的可能會接受法律的制裁，被關押監獄，從而導致終身的前途被毀。因此，身為銀行職員的我們更應嚴格遵守銀行的規章制度，并進一步學習相關的的法律法規，從而更好地規范自己的行為，或是良好地監督他人。

其次，在生活中，我們也要遵守文明準則，對我們做的事，說的話要負起責任。比如不要擅自在社交軟件上，隨意發布自己的言論，更不要轉發虛假未經證實的謠言，或有不良影響的文章。因為這些不當的言論不僅會令自己在他人的印象中受損，更會損害公司長久以來在客戶心中辛辛苦苦建立起的良好形象。俗話說千里之堤毀于一旦，你的一句不負責任的言論，輕者就會給公司帶來流言蜚語，重者可能回導致公司受你連累牽扯到官司。

所以作為一個成年人，更作為一名建行的職員，不僅要注意自己的言論是否恰當，更要注重行為舉止是否符合規范。我們更應該保持良好的人際交往圈，多結交一些社會價值觀正的朋友，從而時刻督促自己規范行為，文明禮貌。

【篇二】。

我們所從事的工作是高風險的金融行業，每天直接和錢打交道。古語云“千里之堤，毀于蟻穴”。任何一名銀行一線員工，不論職位高低，稍有不慎便會給客戶、給單位造成難以預估的損失。我們常常抱怨監管嚴、合規難，但內部、外部的審計和檢查發現的問題卻往往是以低級錯誤和屢犯錯誤為主，這確實值得我們好好反思。作為一名銀行柜面人員，結合日常工作，我對合規的感悟如下：

第一、合規是一項細水長流的工作，在于平時的點點滴滴，在于對每一項規章制度的認真落實。我們在日常工作中不乏存在接到檢查通知的前幾周、前幾日對業務進行突擊整改或是在審計后大批量整改的情況。然而我們存在的差錯、問題都在各項規章制度中明確指出，只是沒有持之以恒地執行罷了，往往就是一些“今天忙，明天補”、“先這樣辦、錯了再改”、“應該可以了吧”等等這樣的想法讓自己的錯誤在一點一滴的積累。在將來的某一天，幸則悔而改之，不幸則就要造成難以彌補的損失。因此，在每一天的每一個點點滴滴做到合規，才是我們應對監管最從容的措施。

第二、合規是一項以人為本的工作，就長久以來的檢查情況來看，絕大部分的違規往往都是人為造成的。因此合規文化建設，必須以人為本，加強自我思想教育，也就是說，人人都要從我做起，從自己身邊的小事做起，真正從內心深處提高自己的基本素質和品行，平時加強制度學習，案例學習，切實提高自身的合規能力，那么合規工作也就是水到渠成了。

第

三、

合規要建設合規文化。合規既是一種行為規范，更是一種文化。正所謂什么樣的環境造就什么樣的人，在我們的工作中，應該逐漸把合規理念轉化成合規行動，把合規行動升華為合規文化，推動合規經營持之以恒、與時俱進。形成良好的合規工作氛圍，人人都以自身的合規價值觀去影響同事的行為，將合規文化傳承下去，實現長久發展。

“萬金手中過，合規心中留”。在提倡合規的大環境下，我們更應該嚴格要求，不斷豐富自己，充實自己，盡最大努力為建行創造價值，在工作上付之以全力，為業務發展添磚加瓦。

【篇三】。

為貫徹省行“固本強基、持續強化內控”的工作思路，做精做實合規管理，將合規文化建設持續融入經營發展與隊伍建設之中，敏州路支行組織了“行為管理我盡責”大討論活動，我有幸參與其中。

討論中，支行各個崗位員工對于“我在網格中應履行的職責”、“制度執行中的堵點難點”等內容紛紛發表自身看法。從大家的見解中可以感受到，合規經營是銀行穩健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。牢記規章制度，增強合規意識，通過學習熟悉業務關鍵環節的具體要求，嚴格按照制度操作，知道什么可以做，什么不可以做。結合當前正在開展的內控合規“行為管理年”主題活動，筆者認為，要做到“四個到位”，引導員工嚴守合規“紅線”，規避違規風險。

一要合規教育到位。“思維方式決定行為和成就。”必須讓合規的觀念和意識滲透到每一個員工的血液中，滲透到每個崗位每個業務操作環節中，營造“不敢違規、不能違規、不愿違規”的良好氛圍，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標準。

二要制度執行到位。支行根據自身的經營發展的具體形勢，制定盡可能詳盡的業務規章制度和操作流程。加大制度的執行力度，增強員工自我保護意識，由“要我執行制度”轉變為“我要執行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。

三要合規操作到位。“合規從高層做起”，“合規操作從我做起”。一是管好自己。自尊自愛是員工培養自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監督他人。留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。

反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。領導干部率先垂范，身體力行，做出合規操作的良好示范。案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發生的各類案例，抓住典型，經常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴防患于未然的目的。

【篇四】。

俗語云，沒有規矩，不成方圓。特別是對于銀行業來說，規矩就是鐵一樣的紀律，規矩就是不可逾越的制度。合規,這個詞對于進行4年的我來說再熟悉不過，晨會夕會組織學習行紀行規，觀看警示教育片，從進行開始就一直伴隨著我，現在仿佛刻在心中一般，工作生活中，合規第一位。

家有家法，行有行規，國有國法。銀行作為高風險行業，確保安全營運是前提，合規的意義就在于防范風險，遏制違規違紀問題的發生，使銀行得以穩健運行。合規不是某一個崗位的事情，更不是某一些員工的事情，一個個的崗位成就了建設銀行，一個個員工組成了建行大家庭，所以合規覆蓋銀行業務的每一個環節，每一項業務，每一個崗位，每一位員工。

合規是每一個員工必須履行的職責，首先就是要提高員工的責任意識。不論在哪一個崗位，都要時刻意識到自己崗位所肩負的職責，我們都要按規章制度嚴格辦事。如果我們對自己工作產生了松懈的情緒，思想上麻痹大意，對自己辦的業務審核不嚴，那么潛在的風險就可能已經構成，可能因為自己的無心之失而釀成案件。我們要時刻提醒自己，可能會因為自己的微小失誤而給建行造成巨大的損失。其次是強化風險意識。加強風險防范教育，一部又一部的警示教育片，里面鮮活的案例和真實的畫面，生動展示了那些高官淪為階下囚的過程，合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。只因一念之差，就與自由一墻之隔。所以我們要認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違規違紀的行為，形成“人人講合規，處處顯合規，事事重合規”的良好氛圍。另外要培養并形成一種監督意識。同事之間不能盲目信任，同事之間的信任要建立在遵章守紀按章辦事的基礎之上，在處理問題時形成自覺監督的意識，養成互相監督的習慣，這樣既能使自己少犯或犯錯誤，又能監督別人不犯錯誤。最后是加大檢查力度，吸取教訓，嚴格整改。根據每個階段暴露風險點的不同，有的放矢的開展重點檢查，不論是自行組織的內部檢查，還是上級的檢查以及審計和外部監管的檢查，都要充分利用其檢查結果，不但要及時整改存在的問題，還要舉一反三，從中吸取教訓，堵塞內控漏洞，嚴防相同錯誤重復發生。

面對當前異常激烈的同業競爭，高壓態勢下的監管環境，我們全行上下要清楚認識到我們現在面臨的嚴峻形勢，穩健審慎經營，全行上下要牢牢樹立合規經營理念，提高自身的合規意識，全面筑牢合規防線，爭做遵規守紀的建行人，為實現建行持續穩健經營、快速發展貢獻自己的一份力量。

【篇五】。

28日，西渡支行召開了一場別開生面的“行為管理我盡責”合規座談夕會。會議以輪流討論發言的形式開展，每個人就自己的崗位特點，用發生在工作中的業務案例生動形象地闡述了自己的合規心得，補充了大家在合規意識上的短板。通過此次合規討論會，我。

總結。

了以下幾點心得：

一、合規無小事，切莫走捷徑。我們很多柜員在臨柜辦理業務時，總會片面追求業務效率而省略重要的步驟，比如代辦開戶未與戶主電話核實，辦理大額存取款未雙人卡把復點，這些看似繁瑣的流程，都是在歷史違規案例中汲取的經驗教訓，每一個合規的小動作，都是在降低該筆業務可能存在的風險，合規重在細節，面面俱到才是真本事。

二、思想上重視，杜絕講人情。在規章制度面前，我們要敢于委婉拒絕，萬不可因難為情，怕得罪人而違規操作，殊不知很多不法分子往往就是鉆了人情關系的“空子”實施犯罪。敢于對自己辦理過的每一筆業務負責，才能坦蕩地走好未來職業生涯的每一步。

三、學習強本領，根基要扎實。在銀行業從事柜面工作，很容易因為操作不當而出現“失之毫厘，差之千里”的情況，比如弄不懂司法凍結“續凍”和“輪候凍結”的差別，就會造成我行賠償巨額損失。我們在直面錯誤時，不能以“不知者無罪”為借口，加強合規知識學習，積極拓展業務知識廣度，勤思考，多發問，才能規避錯誤發生的可能性，有效保護我行權益。

同時應做到互相監督，合力促成良好的合規氛圍，為營造健康有序的金融環境貢獻自己的全部力量。

【篇六】。

為深入理解上級行下放的“行為管理年”工作實施方案及內控合規工作專題會議精神，苗圃支行于**27日晚展開“行為管理我盡責”大討論。會議上，各位同事立足本崗，涌躍發言，圍繞身邊的內控缺陷、制度執行過程中所遇到了難點進行分析探討。通過此次的活動，以及學習《合規教育資料匯編》等相關合規文件，我深刻認識到員工行為管理的重要意義，明確了自己在網格中應履行和承擔的職責，更懂得了事事合規、處處合規應謹小慎微，從我做起的道理。以下幾點，是我學習心得與體會：

一、加強學習，強化風險合規意識。

作為一名銀行員工，遵守合規是最為基本的一項職責與義務。但是，簡單的合規二字做起來卻是相當不易。有人拋棄了它，結果發生了悲劇。一開始，對遵守合規的不重視，合規意識淡薄，認為違規了幾次也沒有什么事之后更加肆無忌憚。然后一次次越過監管的底線、踩到規章的紅線、碰到違法違規的高壓線，最后墜入犯罪的深淵，釀造一生不可挽回的悲劇。“無知不代表你可以無畏”，觸碰了三線，同樣要接受處罰和法律的判決。因而，認真學習法律法規、管理要求、合規文化、職業道德等方面制度文件便十分重要。它讓你懂得哪些是合規的，哪些是不能觸碰的底線，用制度及文件的條條框框去束縛和警示員工的行為。同時，加強對反面典型案例警示教育的學習，它更能給人一種強烈撞擊的警惕感，強化員工的合規意識和理念，提高對違規操作的敏感性。

二、遵章守紀，樹立良好職業操守。

依法合規、遵章守紀；

廉潔從業、親友回避等基本原則，提升員工高尚的職業操守。

三、防微杜漸，筑牢違規風險防線。

工作的每一細節都應該注意風險，嚴格遵守相關業務管理規定。如：在做好重點業務環節要求的規定動作，但是實際上未按要求完成產品銷售雙錄工作，造成銷售過程記錄缺失。在反洗錢、問題整改、安全保密等工作中，應做好客戶的盡職調查和具體措施處理。但工作人員泄露客戶信息事件屢見不鮮。又比如商戶管理方面的“三親見”，親見申請資料原件，核查原件和復印件是否一致，親見商戶的經營場所，親見商戶開展經營活動。但實際情況有些是因為完成業績任務需要、工作情況忙一時走不開，就省略了三親見的一二個。等到該商戶出現問題時，隨之而來的風險就會愈發愈烈，躲不掉的處罰仍然是我們工作人員。因此，我們在辦業務時要謹小慎微，確保在業務操作環節，每一筆業務都是合法合規的。同時要防微杜漸，筑牢一道堅固的合規風險防線。

四、人人盡責，配合異常行為排查。

員工異常行為排查，通過對員工日常行為、工作狀態、思想狀況進行了解、觀察、分析，及時發現和處置異常行為的員工進行有效阻斷風險隱患，防止升級為案例和重大違規事件。因而，員工應當保持良好的職業操守，誠實守信，勤勉盡職，合規操作，全員參與、人人盡責。如果員工涉及到民間借貸、非法集資和高利貨活動，有較大的經濟負擔或家庭變故等情況，應及時上報，將問題和情況坦誠說明，及時整改。而不是火上包紙，最后“東窗事發”，為時晚矣。進行員工異常行為排查時，員工應“不隱瞞，不偽裝，不推托，不虛報”的方式接受排查。若發現身邊員工有情緒異常、擅自離崗、脫崗、接打電話異常、與客戶非正常交往等行為線索，應當及時向部門負責人或本級員工行為牽頭管理部門報告，及早化解風險隱患、有效阻斷。

已經很久沒被一篇文章打動了！

銀行合規認識心得體會（優秀23篇）篇十五

20xx年x月xx日我行展開了"合規管理年"活動的學習總動員會，。通過我們深入學習，把理論具體化，根據實際建章立制，以規章制度管理人，以規章制度約束人，以規章制度培養人，以此我們要堅決遵循合規守紀的行為習慣。從"嚴"開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀、依法合規經營的觀念和抵御職務犯罪的能力。經過學習，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規"意識。

這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規則的漠視。事實上，在我們的身邊，規則意識缺失的現象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現象，有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非常可怕的事情。

遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單，"十案十違章"，有章不循，違章操作是發生案件的最主要原因。

以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發展取得顯著成績，信貸業務發展的同時，提高現代經營理念，深入推進違規積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環節。旨在提倡高標準的職業道德行業規范，弘揚誠信、合規、盡職等職業價值理念，提高銀行業從業人員的整體素質和職業道德水準。應該意識到，規矩不是阻礙個性發展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業穩健經營的核心環節和可持續發展的內在動力。

誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本。

銀行合規認識心得體會（優秀23篇）篇十六

為增強郵政金融業務合規經營管理意識,培育良好的合規文化，2011年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規管理年”，當前正值郵儲體制改革的關鍵時期,開展合規建設推進年活動有著很強的現實性和必要性。郵政儲蓄事業的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為郵政儲蓄經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。

一、正視問題，構建金融合規管理體系。

郵政儲蓄業務自恢復開辦已經二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現代商業銀行的要求還有不小的差距：

1、風險意識淡薄。經營銀行就是經營風險，任何金融業務都有風險，只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效釋。

2、是不合規的現象較為嚴重。無數案例表明，當前郵政金融業務中出現問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現于工作人員責任意識、風險意識、合規意識不強，不按流程辦事、不按規定作業，引發了各種各樣的事件和案件。

3、一、二級條線風險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執行落實制度和規定，出現差錯和問題沒有及時整改，老問題老現象重復發生;業務部門缺乏對業務管理和業務發展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發現的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網點和代理網點的管控上，出現了一些真空現象。針對這些差距應該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規風險防控體系，各部門、各業務線、各網點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規防控體系：一條是前、后臺業務操作的自我檢查、及時整改責任體系;第二條是業務部門對前、后臺業務的監督、檢查，指導、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。

4、加大對合規風險防控的考核，將責、權、利捆綁在一起，按照銀監會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業務線、管理線“雙線”問責，上追兩級。

5、銀企密切配合，按照國家有關法規，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業務才會逐步走上規范化的軌道。

二、建章立制，構建金融合規制度體系。

銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業務發展上也應該是這樣。

1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規章但已不適應當前業務發展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門研究，及時制訂或修訂;對于基層行和有關部門就規章制度建設提出的問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。

2、認真執行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行檢查，落實檢查要求。就網點負責人而言，要按照要求和頻次加強現場和非現場的監控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網點“人離機退、章證入柜上鎖”等制度的執行情況。做到相互制約，相互監督。

3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經常對“十種人”(涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經商辦企業的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進行風險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問責制，建立對違規違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。

銀行合規認識心得體會（優秀23篇）篇十七

河南銀監局于20xx年3月9日下發了《河南銀監局關于在全省銀行業金融機構開展“合規執行年”活動的通知》（豫銀監通20xx17號），確定20xx年為河南銀行業“合規執行年”。農信社積極開展合規學習，推進合規執行年活動，倡導合規經營，穩步提升農信社經濟效益和社會效益。通過合規經營學習，使我對制度建設、內部管理和安全防范等方面有了更深一層的認識。現將自己學習心得分享如下：

一、加強制度建設，規范員工行為。正所謂無規矩不成方圓，一個組織機構行之有效的發展，離不開一整套完善的規章制度的支持。結合實際情況，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營活動中的個個環節，確保有章可循，有據可依，切實堵住各種風險漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。規章制度的建立，不是憑空想象出來，而是在經過許多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才能保護自已和廣大客戶的權益，才能使農信事業更加蓬勃、穩健地發展。

性顯得尤為突出。對客戶經理進行思想道德教育，加強業務規章制度的學習，通過貸前調查、貸款審查、貸后檢查來明確各崗位人員責任，規范各相關崗位人員行為。對臨柜人員要做到從自我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統操作要求，抵制各種違規作業，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。

三、

重視經濟效益，更要重視安全防范。農信社作為金融機構，應以盈利為目的，但注重經濟效益的同時加強安全防范工作有其必要性和必然性。安全防范工作是金融業務正常進行的前提，保障農信社員工的生命和財產安全。合規經營目的是產效益，促發展；安全防范工作的目的是保安全、促穩定。沒有安全，農信社的發展都將是空談。加強員工安全教育，組織人員參加安全演練，平時多流汗，戰時少流血，加強巡檢工作，發現隱患，及時消除，將危險遏制在萌芽狀態，只有這樣才能保證農信社經濟活動安全有序的進行。

此次合規執行年活動，使我增強了合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，讓我對以后的工作有了更高的要求，識別和控制業務上的各種風險，規范操作行為，注重合規經營，重視經濟效益，突出安全防范。只要我們加強自我學習，堅持合規經營，堅持經濟效益與安全防范并重，我相信農信社一定會迎來一個新的明天。

銀行合規認識心得體會（優秀23篇）篇十八

俗話說，“沒有規矩，不成方圓”，這是對合規文化重要性深入淺出的詮釋，是社會發展、人類進步亙古不變的規律。如果把農行的各項工作比作一個天文數字，那么合規是1，而我們的努力、汗水、榮譽、奉獻共同組成了一串長長的0，沒有合規，再多的0也沒有絲毫的意義。

“你們不嫌麻煩啊？每次都要拿著印鑒對比半天，我經常過來，還能造假不成？太較真了吧！”“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢點好，我一會把身份證給你送來，沒事兒，別太較真。”“我們是夫妻倆，誰簽字不都一樣嗎，你也太較真了。”工作中，這樣的情況時有發生。“較真”，聽起來頗有輕視之意，但仔細琢磨起來，其實不然，我們的“較真”正源于對職業的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與基礎。

舉個常見的例子，在銀行臨柜業務對私業務中，損壞換卡、掛失補卡、重寫磁條、密碼重置四類高風險業務是比較特殊的業務，其中一個環節是填寫特殊業務信息核對表。對于這個環節，有些客戶可能對于信息表中的一些必答項和選答項問題回答比較模糊，而我們的柜員有時看到客戶如此著急，也就急匆匆地給辦了。殊不知，這種行為是堅決不可取的，它會引發潛在的風險。

金融業是個高風險的行業，很多的規章制度看似在束縛著業務的辦理，其實細想想，這么多的規章制度的建立，都是從許許多多的工作經驗教訓里來的。從分行、支行各部門發給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因為違規造成的？哪一次慘痛的教訓不是因為不合規而造成的？柜面服務中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠和愛心把三尺柜臺變成服務客戶的陣地，也不僅僅是簡簡單單的收付，而是用專業的操守和態度把三尺柜臺變成合規建設的舞臺。

“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效。”合規說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規作為自己的意識并持之以恒。一些員工在被檢查發現問題時，總是有人振振有詞地為違規辯護。有的說，馬虎了，小毛病下次就改；有的說，這是微不足道的風險嘛，經驗告訴我不會有問題的；還有的說，習慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的。可是我要說，請勿以惡小而為之，違規不在大小，都要不得！昨日教訓仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制，在于人情，在于習慣，一個環節、一個流程、一個人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也會引起違規與合規的較量！合規來不得半點馬虎，違規也沒有任何借口！只有認認真真按章操作，罪惡才會終止，悲劇才會不會再發生。

只有嚴格按章操作，慎小處微，認真鉆研業務和法律、法規中的條條框框，迅速掌握在規章的范圍內，什么能做，什么不能做；什么應當做，什么不應當做，牢記我們的規章制度，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，自始至終都按照規章辦事，才能做好柜面服務，守好面對客戶的第一道關口。只有讓“合規”深入每個人的意識，讓意識變為行為，讓行為成為一種習慣，才能讓文明優質服務具有更堅實的保障。

作為年輕一代，生活中難免個性張揚，標新立異，容易沖動的性格與工作中嚴格的規章制度難以契合。也許一天工作下來真的很累，也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難，但文明服務、微笑服務、合規服務應當是一種意識，讓我們在工作中“依法合規”行事，做一名訓練有素，出國留學具備專業能力的銀行從業者，體現自我的風采，創造集體的價值。

作為年輕員工，從前輩手中握過接力棒的時候，該思考的是如何讓這一棒跑得更快，甚至該思考如何在下一個交接棒來臨的時候如何讓對方握得更牢。作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”我們要從每一個崗位、每一筆業務、每一個環節做起，樹立合規理念，倡導合規風氣，營造合規氛圍，從而實現“人人合規，事事合規，時時合規”的目標。

銀行合規認識心得體會（優秀23篇）篇十九

今年以來，我行先后對各條線的規章制度進行了實施梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關機構政策的學習和做足指導，在實際業務操作及經營中始終貫徹落實最新的現實情況制度要求與規定，確保我行相關業務操作依法合規。在四月份我行根據支行教育月活動內容，全面深入開展了《柜員及營業機構負責人十個嚴禁》、《銀行業金融機構從業人員職業操守》、《銀行股份有限公司員工守則》、《員工違紀行為處理辦法》、《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政各別若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產黨紀律處分實施辦法》等一系列規章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進一步提升。

我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實等管理業務環節中，責任到人，明確不相容崗位和管理業務。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問題發生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。

我行每月至少檢查一次雙十禁規定執行情況；每月至少五次對現金、重要空白憑證、貴金屬等成功進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業務印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。

根據省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業務要素業務的管理，規范日常操作，增強員工合規操作和風險意識。

（一）公司條線。

根據《關于明確人民幣登記注冊貼現交易查證及授權登記制度管理要求的？？》文件要求，我行再一次對大額交易查證的'標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規范，確保我行在此金融業務業務操作與執行方面的依法合規。

（二）個金條線。

1、根據《關于發送銀行股份管理有限公司個人客戶信息保密管理辦法（20xx年版）的通知》文件要求，進一步規范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。

2、根據《關于發送支行員工個人理財業務風險排查方案的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統辦理的員工個人理財產品業務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理業務理財本人行為。經過自查我行的理財業務均合規，無上述情況出現。

（三）監察及法律合規方面。

1、根據《關于對銀行員工泄露客戶資料風險的通知》文件要求，我行切實開展了員工教育引導的思想教育和管理工作，加大了員工加大保密工作的培訓力度。

2、根據《關于加強對員工自辦業務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業務指導與學習，培育全員操作風險管理操作方法文化，規范柜臺操作流程。

近期我行組織了員工思想動態分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態和行為變化。同時經常與每位員工進行交流，進行雙十禁、思想道德、合規操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。

在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控運營內控工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續高度重視，將合規作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規內控工作為我行的經營發展保駕護航。

銀行合規認識心得體會（優秀23篇）篇二十

今天在小組長_×同學的帶領下，于上午開始了對_期貨經紀有限公司的認識實習，在該公司實際體驗了顧客接受服務的具體過程，以顧客的身份進入公司，從咨詢公司主要業務、了解公司具體的規章制度、體驗顧客購買期貨的整個過程。此外，在參觀結束后，參加了由_期貨經紀有限公司的經理主持的報告會，會中詳細介紹了中國期貨市場的發展歷程，尤其對今年推出的股指期貨予以解答，以及期貨業務的介紹。

股指期貨在20__年就已推出。著名的太客里根做場外交易，日金500被新加坡拿走。中國遠東市場紛紛效仿，怕重蹈覆轍。20__年次貸危機，6000點下跌陳經理還建議我們了解金融衍生品指數的計算方法。股指期貨不會對證券有影響，提前波動預知可以減緩證券波動，上漲慢下跌快。有的學科是相通的，上述的期貨規律就是運用到物理學原理，順時活，逆勢亡，如今股指3000點是中間價，分歧多，有對手，持倉。300元，門檻高，設計成迷你型，才能散戶參與。我國喜歡做遠期，外國喜歡做近期，因為物流發達，系統文華財經是正版。貨幣美元指數和輪船指數，匯改對化工有利，對紡織不利。

銀行合規認識心得體會（優秀23篇）篇二十一

作為銀行業，合規是市場的要求。我們銀行每天也在將合規建設當作重點工作來落實。在我的日常工作中，每一項工作都會和合規建設產生交集。每一個數字，每一個簽名，每一個印章，每一份情況說明，每一次系統交接，都是依托于我行的制度要求，按規定來進行辦理。合規文化對我行來說，也是老生常談。存在即為合理，制度的產生畢竟有其必要性，合規文化亦是如此。我們相信，“人之初，性本善”，然而處于不同環境的我們，會因為客觀情況的變化，出現不符常理的行為，這些行為有的是小事無關緊要，而有的將是致命的錯誤，將造成無可挽回的損失，這就是“惡”的設想。因此，制度的約束，就成為我們超越理智的阻礙，也成為了我們隱形的保護傘。

誠然，合規有可能意味著繁瑣，意味著低效，也有可能意味著人性化的缺失，可換個角度思考，正是由于制度的完善，規定的執行，我們才避免出現主觀錯誤，也很大程度上避免了因為別人的錯誤而被殃及，這何嘗不是合規創造效益的體現？我們在抱怨的同時，是不是也應該慶幸，正是制度的嚴格，才讓我們沒有機會沖破理智的防線，正是規定的死板，我們才能快樂生活，開心工作。

曾經在辦柜面業務的時候，我抱怨過制度的死板與非人性化。在工作中經常會因為制度的執行效率低下，產生客戶抱怨甚至導致客戶投訴事件的發生。而抱怨于我來說，只是那一秒鐘情緒的發泄，我內心中還是意識得到，合規的建設，制度的執行，才是企業的長遠保障之道。我們不能只立足于眼前的利益，而丟失了發展的思想，撿了芝麻丟了西瓜的行為，我們決不能干。因為于長遠來說，合規意味著客戶利益的保障，服務標準的提升，內部員工的保護，金融秩序的維護，企業的長遠發展甚至國民金融安全的提升。畢竟，少錯一筆賬，就少有一樁糾紛，少一筆投訴，企業形象就會逐漸上升。我們在合規創造企業效益的同時，也在落實著社會責任，作為一家異地城商行，合規建設是我們的自我要求，也是我們的義務體現。

當然，合規的建設不僅僅是一個人的責任，它是我們全行上下都需要高度重視并強硬落實的鐵業務。只有我們認識到位，足夠重視，抓緊落實，高效執行，我行的合規建設才會形成全行上下齊心協力的氛圍，合規文化的建設才能更徹底。

優秀文化的培育是一個循序漸進的漫長過程，我們合規文化的建設現在已經有了初步的基礎，只要我們每一位員工在今后的工作中，高度重視，樹立風險為本、合規先行理念，我堅信合規將與效益并存，我行的合規建設將實現量變到質變的轉變。

銀行合規認識心得體會（優秀23篇）篇二十二

合規經營是銀行穩健運行的內在要求，是每一個職工務必履行的職責，同時也是保障我們自我切身利益的有力武器。透過全行展開的內控制度學習，使我對合規有了更加深刻的認識。作為建行的一名新職工，我深刻體會到合規好處重大。此刻就這次學習談談自我的體會：

1、合規經營是防范商業銀行操作風險的需要。合規經營是標準操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。

2、合規經營是完善商業銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于產生質量和效益的每一個環節，源于每一個崗位的每一位職工。銀行的發展必須要以合法、合規經營為前提，才能從源頭上預防風險。

3、合規經營是銀行實現發展目標的重要保證。合規經營就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業務的經久不衰。

加強合規操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規章制度在束縛著業務的辦理，在制約著業務發展。細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自我和廣闊客戶的權益的潛力。思想教育要到位就是讓每個業務操作環節中真正營造依法合規，開拓創新的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規則和標準。每位職工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑經驗操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

合規操作到位。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。所以一是管好自我。堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。在工作中善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自我經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。堅持標準流程，流程制是解決合規經營防范資金風險的`最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營帶給強有力的督查制約。

透過認真學習《職工從業禁止假設干規定》和《柜面業務操作禁止性規定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣闊職工在日常的工作中要抓整改、強內控、零違規，自發地以自重、自省、自警、自勵的標準嚴格要求自我，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德，爭做遵規守紀的建行人，為實現建行持續穩健經營、快速發展的既定目標奉獻力量。

銀行合規認識心得體會（優秀23篇）篇二十三