銀行作為金融機構，需要遵循法律法規(guī)，保護客戶信息安全和權益。銀行是金融行業(yè)的重要組成部分，承擔著存款、貸款、支付結算等職能。銀行作為金融機構，需要保持高標準的風險管理能力，并遵循合規(guī)的法律法規(guī)。以下是小編為大家收集的銀行范文，希望對大家有所幫助。
銀行重點領域風險排查報告（模板17篇）篇一
根據(jù)《河南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社關于在全省農(nóng)信社開展眼里打擊非法集資專項整治活動有關工作的通知》要求，xxx總行高度重視，按照通知要求，結合我縣實際，持續(xù)組織開展了打擊非法集資排查工作，現(xiàn)將20xx年第x季度工作開展情況報告如下：
為確保非法集資專項整治工作扎實開展，總行成立以xx為組長，xxx為副組長，xxx為成員的的非法集資風險專項整治工作領導小組。
領導小組下設辦公室，辦公室設在稽核監(jiān)察部，由稽核監(jiān)察部經(jīng)理兼任辦公室主任，負責排查工作的組織、檢查、協(xié)調和匯總上報工作。
為了使排查工作取得實效，xx與日常業(yè)務相結合，建立了定期非法集資排查制度，抽調相關的稽核監(jiān)察部、信貸管理部、安全保衛(wèi)部及綜合部人員組成排查小組于本季度開展了以下排查工作：
一是將非法集資專項整治活動與柜面業(yè)務及員工日常行為風險排查工作緊密結合，堅持全覆蓋、抓重點，橫到邊、縱到底，確保排查到“每一個網(wǎng)點、每一項業(yè)務、每一個環(huán)節(jié)、每一位員工”。讓每位員工知曉非法集資帶來的危害，摸清聯(lián)社當前非法集資風險底子，教育員工遠離非法集資，不參與非法集資。
二是加強營業(yè)場所宣傳教育。認真落實營業(yè)場所管理規(guī)定，嚴禁外部人員在信用社營業(yè)場所進行正常業(yè)務之外的商品營銷和資金交易活動；加強對客戶不參與和遠離非法集資教育，提醒客戶保護賬戶信息和資金安全。
三是建立貸前涉非調查承諾制度。對現(xiàn)有的授信客戶名單進行排查，將涉非客戶從授信名單中剔除；對新增的授信客戶，在貸前調查中加入民間借貸的調查內容，與客戶簽訂“嚴禁將信貸資金用于非法集資承諾書”。
通過以上各類方式排查，未發(fā)現(xiàn)員工參與非法集資活動；未發(fā)現(xiàn)銀行賬戶涉嫌非法集資活動；未發(fā)現(xiàn)信貸資金用于非法集資。
xx通過開展多種形式的社會宣傳活動及內部員工排查，及時向社會公眾、員工、信貸從業(yè)人員提示了因非法集資給員工的家庭和農(nóng)信社資金帶來的各項風險。通過扎實排查，及時了解員工風險隱患，規(guī)范員工行為，加強營業(yè)場所和銀行賬戶管理監(jiān)測及信貸資金風險管理監(jiān)測，避免員工及其家人因參與非法集資帶來的巨大經(jīng)濟損失，收到了很好的警示效果。
（一）持續(xù)加強員工思想教育工作，深入貫徹落實銀監(jiān)會要求，使員工深刻認識非法集資的危害性。
（二）持續(xù)關注員工涉嫌非法集資問題苗頭，對發(fā)現(xiàn)問題，要按照“打早打小打苗頭”原則，積極妥善處置。
（三）持續(xù)建立排查工作長效機制，時刻關注員工動向，將員工參與非法集資排查工作貫穿到日常業(yè)務發(fā)展之中。
（四）持續(xù)建立處非內控防范監(jiān)測機制，加強賬戶資金監(jiān)測和貸前涉非調查。
（五）持續(xù)建立類金融機構合作準入機制，加強對各類有合作關系的類金融機構的調查，對于不符合規(guī)定的機構不予進行業(yè)務合作。
（六）持續(xù)建立員工涉非內部約束機制，將涉非案件及涉非行為納入考核中，明確責任追究辦法，加大處罰力度。
銀行重點領域風險排查報告（模板17篇）篇二
為認真貫徹落實總行《關于開展影子銀行風險排查工作的緊急通知》（20xx33號）文件精神，同時針對可能產(chǎn)生員工不規(guī)范行為的幾個方面，為維護我宣城皖南農(nóng)村商業(yè)銀行的良好形象，我支行根據(jù)上級的指導要求開展影子銀行風險排查工作，現(xiàn)將排查情況匯報如下：
首先，抓好各項業(yè)務制度學習，做好員工警示教育工作，幫助員工算好違規(guī)成本賬，從思想上筑起拒腐防變的“防火墻”，促使員工沿著正確的人生軌道前進，在工作上不迷失方向；第二，著力抓好內控制度建設，不斷完善業(yè)務流程建設，通過完備的內部管理制度，構筑堅固防線，將化解風險關口前移，推動管理水平不斷提高；第三，有效提高各項制度執(zhí)行力，確保已建各項制度真正成為看家寶典，對執(zhí)制不嚴者及時給予批評教育，幫助其懸崖勒馬，回頭是岸。
1、加強組織領導。我行領導高度重視此次的員工行為風險排查工作，為保證派工工作落于實處，同時為了明確相關責任人的責任，特成立以xxx為組長的員工行為排查小組。
2、加強思想教育工作。我行通過組織全體員工學習監(jiān)管部門下發(fā)的有關文件，領會其精神，加強對員工的教育和行為動態(tài)的管理。通過持續(xù)開展員工職業(yè)操守、風險合規(guī)、案例警示教育，重點教育員工深刻認識違規(guī)行為的嚴重危害和后果，提高風險防范意識，從根本上杜絕風險行為的發(fā)生。
在行長的帶領下，我行風險排查小組對我支行員工進行了全面排查，從思想作風、工作表現(xiàn)、紀律表現(xiàn)、生活作風等方面入手分析員工行為風險，查找直接或間接引發(fā)案件的跡象。結合員工個人崗位特征，具體排查了以下幾個方面：
1.授意、指示、強令有關人員違規(guī)辦理業(yè)務、隱瞞重大風險隱患和案件，或在業(yè)務經(jīng)營中弄虛作假、欺上瞞下的。
2.利用職務和崗位之便，為本人或關聯(lián)方的投資、經(jīng)營、交易等活動提供方便或提供、泄露客戶信息，謀取不正當利益的。
3.利用職務之便，與親屬及其他利益關系人投資入股，或與實際控制的融資性擔保機構進行業(yè)務合作。
4.本人或假借他人名義經(jīng)商辦企業(yè)的，從事第二職業(yè)，或在其它營利性組織中兼職或領取報酬的。
5.涉嫌民間借貸，參與民間資金往來的擔保、保證等其他活動，或為民間融資提供便利的。
6.有大額借貸行為，且不能如期償還的。尤其要加大對員工賬戶資金大額異常交易的排查力度，對大額異常交易資金來源、資金去向進行跟蹤核實，排查內部員工貪污挪用、索賄受賄、票據(jù)買賣、高息放貸、民間融資等風險。
同時在此次的員工行為排查工作中，我支行主任通過了家訪這一方法積極同員工家庭人員聯(lián)系，家訪活動全面覆蓋我行員工，取得了一定的成果。
經(jīng)過此次排查，發(fā)現(xiàn)我行員工在各個方面表現(xiàn)正常，不存在上述的幾種行為。
截止目前，我行不存在員工違規(guī)行為，但是我行將繼續(xù)加強對此項工作的監(jiān)督，防范案件的發(fā)生。
四是健全和完善各項規(guī)章制度，做好深度排查工作，構筑防治工作鐵防線。
同時我行將按照“用制度管人、管事”的要求，梳理和完善各項業(yè)務和管理制度，加強崗位規(guī)范建設。結合實際工作，加強對崗位的規(guī)范建設，明確崗位職責邊界、上崗條件和行為規(guī)范要求；從根本上杜絕員工違規(guī)行為的發(fā)生。
銀行重點領域風險排查報告（模板17篇）篇三
介紹本人基本情況，如個人基本情況、從事本崗時間、履行職責工作情況、重點報告當年從事崗位及履行職責情況，有兼崗或多崗的請作出說明。
二、存在的問題。
(一)要求以合規(guī)為準繩，對自身崗位履行情況方面存在的問題進行深入排查，重點是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風險隱患。
(二)請站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理組織架構是否健全;合規(guī)職責是否正常開展并在組織上得到全面保障;內控制度、業(yè)務流程是否科學、清晰;崗位設置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰;各項業(yè)務操作是否合法、合規(guī)等方面進行分析。
(三)違規(guī)事件舉報機制，鼓勵自查人對違規(guī)事件進行舉報，針對你目前掌握的線索情況對其他違規(guī)問題或異常行為進行大膽舉報。
三、原因是分析。
對上述問題(風險)的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題(風險)產(chǎn)生根源。
四、整改措施。
根據(jù)銀監(jiān)辦相關文件精神，我社認真組織全體員工進行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認真學習"三項"排查工作的精神，切實進行履職本次自查工作，現(xiàn)將本人具體排查內容匯報如下：
1、內部員工貸款方面。
作為一名信合員工，目前本人在縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內其他金融機構有貸款余額x萬元，具體情況為：20年x月x日-20年x月x日x萬，20年x月x日-20年x月x日x萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為。
經(jīng)查證，本人(親屬)在社貸有余額x萬元，具體情況為：20年x月x日-20年x月x日x萬，20年x月x日-20年x月x日x萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為。
2、參與民間融資方面。
經(jīng)過自查，本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象：一是不存在"以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進行借款用于投資、放貸"的現(xiàn)象;二是不存在"以農(nóng)村信用社的名義組織，或介紹、擔任等形式幫助他人高息融資"的現(xiàn)象;三是不存在"以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金"的現(xiàn)象;四是不存在"他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動"的現(xiàn)象;五是不存在"以各種形式參加非常集資"的現(xiàn)象;六是不存在"自辦或參與經(jīng)營典當行、小額貸款公司、提供公司等機構"的現(xiàn)象。
3、內部員工經(jīng)商辦企業(yè)方面。
經(jīng)嚴格自查，本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開公司參與經(jīng)商活動等現(xiàn)象。
以上三方面為本人在"三項"排查工作中的自查情況，本著"勤奮、忠誠、嚴謹、開拓"的企業(yè)文化要求，認真踐行一名合格員工行為，防范化解各項風險隱患，切實做好各項履職工作。
銀行重點領域風險排查報告（模板17篇）篇四
受到領導和各位前輩多方面的關心和照顧，自己參與工作半年多時間來。工作上亦受到無微不至的指導，協(xié)助我快速的勝任崗位。
監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，風險管理部是負責支行全面風險管理政策的落實。風險和內控的日常管理職責部門。自己任職的綜合統(tǒng)計崗，主要負責對本行信貸資產(chǎn)風險狀況和風險分類的統(tǒng)計、分析和管理；負責全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析。
據(jù)報表。此外，行新設了信息平安員一崗，自己即任風險管理部信息平安員，負責部門電腦網(wǎng)絡信息平安的維護。
領導和前輩的關心照顧下，進入銀行半年多時間來。自己抱著謙虛好學的態(tài)度努力工作，積極學習業(yè)務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作。自己是剛畢業(yè)的理科本科學生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不只是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，綜合統(tǒng)計崗位上，領導和前輩的關心指導使本人認識到嚴謹?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才干獲得最準確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學習機會，優(yōu)良的生長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不時學習和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。
自己在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業(yè)務知識，正是由于以上的認識。嚴謹認真的完成了本職的統(tǒng)計工作，做到及時、準確、完整的反映支行信貸業(yè)務情況。認真的完成了信息平安員的工作，做好了信息平安的日常維護并建立了平安員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使自己越來越深刻的認識到良好的工作習慣是互通的特別是工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續(xù)努力。
銀行重點領域風險排查報告（模板17篇）篇五
下面是小編為大家整理的,供大家參考。
根據(jù)《xxx優(yōu)化防范重大風險工作方案》文件精神，我局高度重視，結合應急管理工作實際，統(tǒng)籌策劃、精心組織，切實將文件精神貫穿落實到具體工作中，轉化為推動應急保障各項工作的強大動力?，F(xiàn)將我局重點領域風險隱患排查工作開展情況報告報告如下:。
一、工作開展情況。
（一）加強組織領導，牢固樹立底線思維。
按照“黨政同責、一崗雙責、齊抓共管”要求，成立了以局黨組書記、局長為組長，黨組成員、副局長為副組長，各科室為組員的工作領導小組，研究制定了工作實施方案，進一步落實應急管理職責、細化安全生產(chǎn)工作任務，堅持問題導向，強化源頭治理，補齊安全生產(chǎn)短板，做到“關口前移、重心下移”，從源頭上把好安全生產(chǎn)關，筑牢安全防護堤。
（二）切實摸清風險底數(shù)，切實做到有效應對。
在全州范圍內組織開展“防風險、保安全、迎大慶”集中攻堅行動。攻堅行動突出道路交通、建筑施工、危險化學品、非煤礦山、城市管理、消防、人員密集場所、防汛抗旱和地質災害防治等存在風險隱患較多、事故易發(fā)多發(fā)、可能造成群死群傷和重大社會影響等行業(yè)，以堅決防范和遏制各類事故為目標，以落實安全生產(chǎn)主體責任為主線，以推進雙重預防體系建設為抓手，深刻汲取今年以來的各類事故教訓，嚴格落實安全責任，防范化解安全風險，排查消除安全隱患，維護社會平安穩(wěn)定。
突出重點。突出危險化學品、礦山、有限空間等重點行業(yè)（領域），加大檢查頻次和力度，強化事故防控措施落實。督促、指導企業(yè)開展安全自查、隱患自除，建立健全安全隱患臺賬、清單，并對存在的安全隱患及時整改，做到隱患排查“零死角”，安全檢查“無盲區(qū)”。一是聘請省內資深尾礦庫專家“會診”尾礦庫安全。xxxx年xx月xx日至xx月xx日，邀請xx資深尾礦庫專家組成專家組，對我州xxxx片區(qū)內等xxx家尾礦庫企業(yè)開展安全檢查。共查處安全隱患xx條，要求現(xiàn)場立行立改xx條，并對相關企業(yè)提出xx條指導性意見建議。二是開展危險化學品企業(yè)隱患排查專項行動。重點對全州危險化學品企業(yè)進行隱患排查。共檢查危化品企業(yè)（均為經(jīng)營企業(yè)）xxx家，查出一般隱患xxx條，重大隱患xx條，下達執(zhí)法文書xx份。三是開展了汛期汛期安全生產(chǎn)和應急工作開展情況檢查。共抽查了xxx個部門、xxx家企業(yè)、xxx所學校、xxx個水庫和xx個鄉(xiāng)鎮(zhèn)，填寫檢查記錄xxx份，查出問題隱患xxx條，提出建議意見xxx條。
對新排查出的隱患，限時整改到位；
對已完成整改的隱患，組織“回頭看”，堅決防止反彈；
xx月xx日，xx安委辦聯(lián)合約談就xx項目部等xx個責任企業(yè)開展了聯(lián)合警示約談。二是強化安全生產(chǎn)隱患排查治理。針對xx爆炸事故教訓，在xx范圍內開展一次地毯式的涉爆領域企業(yè)安全生產(chǎn)大檢查，重點突出儲存易燃易爆、有毒有害危險化學品的儲罐、涉及“兩重點一重大”的危險化學品企業(yè)和粉塵涉爆場所，共排查整治安全隱患xx條，確保了xx涉爆領域安全生產(chǎn)。三是有效管控重點時段安全工作。針對歲末年初、春節(jié)、“兩會”、中秋、國慶等重點時段安全生產(chǎn)特點和自然災害規(guī)律，按照xx安委辦統(tǒng)一安排部署，及時開展聯(lián)合執(zhí)法、專項檢查、綜合督查、企業(yè)自查等行動。深入開展了安全生產(chǎn)大檢查、防汛抗旱專項檢查、涉爆領域企業(yè)安全生產(chǎn)大檢查等一系列安全生產(chǎn)專項行動，得了顯著成效。州級組成xx個督查組開展檢查，xx個綜合督查組按月督查。通過各級各部門辛勤努力，重點時段各類事故同比下降。
3.跟緊服務。結合黨史學習教育活動的開展，緊緊圍繞構建統(tǒng)籌應對各災種、有效覆蓋各環(huán)節(jié)、綜合協(xié)調各方面的全方位、全過程、多層次自然災害防治體系，深入基層、群眾、服務對象，開展“抓重點、補短板、強弱項”大調研活動。一是深入企業(yè)指導。我局分管領導率相關科室工作人員多次深入非煤礦山、尾礦庫、水庫、?；べQ科企業(yè)現(xiàn)場指導工作。二是省廳指導調研應急工作。xx月xx日至xx月xx日，我局領導同省應急廳xx一行深入xx等地開展實地調研，切實為建設項目提供上門指導服務，為在建項目保駕護航。
（三）強化政治責任，認真履行使命擔當。
1.切實抓好應急值守工作。
2.持續(xù)推進自然災害風險排查防治工作。
（1）強化災情預警。加強與氣象、水利、自然資源等部門的信息共享，及時組織雨情、水情、地質災害險情會商研判，發(fā)布預警信息，做到提前預報，科學預警，提前部署。同時細化應急救援方案，避險撤離方案、轉移地點，加強救援人員、物資等各項準備工作。
（2）廣泛宣傳夯實基礎。以“5.12”防災減災日、6月安全生產(chǎn)月及“6.16”安全生產(chǎn)咨詢日等活動為平臺，州縣聯(lián)動，組織州防災減災局、國土局、氣象局、科技局、衛(wèi)健委、文體廣新局、消防支隊等部門，以提升防災減災常識，提升災害自救能力，提升公眾安全素質為內容，開展形式多樣、內容豐富的活動，提升全社會的自然災害應對能力和安全素質、安全意識。牽頭組織了多次地震應急演練、事故救援演練，通過應急實戰(zhàn)演練，提高了各級自然災害管理委員會應急指揮協(xié)調調度能力。
民房倒塌xx戶、嚴重損壞xx戶，一般損壞xx戶，道路、市政等基礎設施不同程度受損，造成直接經(jīng)濟損失xxx萬元。為積極應對各類災情，妥善安置受災群眾，我局下發(fā)了《xx應急管理局關于做好自然災害和安全生產(chǎn)應急管理工作的通知》《關于做好xx年自然災害防災減災工作的通知》等文件。
（4）妥善處xx上游水電站庫岸失穩(wěn)險情及隱患排查工作。
今年來，我局針對xx流域地質災害隱患，州應急局下發(fā)了《xx應急管理局關于做好自然災害應對和安全生產(chǎn)應急管理工作的通知》對xx流域水電站庫岸失穩(wěn)處置工作進行了安排部署。積極與省應急管理廳進行匯報對接，積極爭取資金中央自然災害（地質災害）救災資金xx萬元。并及時妥善善處置了xx上游水電站庫岸失穩(wěn)險情及隱患排查工作。
二、存在的問題。
基層力量有待進一步加強，人員能力素質有待進一步提升。對這些問題，要在今后工作中下大氣力加以解決。
下一步工作打算。
穩(wěn)步推進安全生產(chǎn)領域改革發(fā)展，加快實施安全工程三年行動計劃，持續(xù)深化重點行業(yè)領域專項整治，確保全州安全生產(chǎn)形勢持續(xù)穩(wěn)定好轉，為新中國成立70周年創(chuàng)造安全穩(wěn)定的社會環(huán)境。重點抓好以下工作：
（一）著力防范化解重大風險。一是及時早判先知。結合省安委辦組織的“查大風險、防大事故”百日行動，及時摸清本地各行業(yè)領域重大安全風險及自然災害情況，加大風險排查和分析研判力度，做到心中有數(shù)。二是壓實防控責任。積極發(fā)揮綜合職能作用，把防控責任細化壓實到各級各有關部門，建立定期分析機制，加強監(jiān)督檢查。要當好參謀助手，推動落實黨委政府領導責任。要采取告誡提醒、警示約談、通報專報等方法，督促落實監(jiān)管責任和屬地責任。三是強化管控措施。要堅持問題導向，盯緊安全風險突出領域，突出防控重點，加強監(jiān)測預警。非煤礦山方面，要加快改造提升、整合重組等礦山轉型升級工作，強力推進“雙重預防機制”和“五化礦山”建設，按照“一庫一策”要求扎實開展尾礦庫綜合治理。危險化學品方面，持續(xù)深化?；钒踩C合治理。工貿行業(yè)方面，要持續(xù)深化金屬冶煉、有限空間、粉塵涉爆、液氨制冷等4個專項治理，建立重大風險源動態(tài)巡查機制和重大風險企業(yè)動態(tài)預警機制。地質和地震災害方面，加強溝通聯(lián)絡，強化協(xié)同配合，探索建立順暢高效的災情管理、災情會商等機制，積極協(xié)調做好救災物資資金保障工作，提高應對重大地質和地震災害的協(xié)同作戰(zhàn)能力。森林火災方面，加強重點地區(qū)隱患排查，進一步完善多部門聯(lián)合工作機制，加大聯(lián)合指揮力度，提高快速反應能力，建立預警及時、響應迅速、各方聯(lián)動、發(fā)揮合力的一體化聯(lián)動防滅火指揮模式。水旱災害方面，密切關注旱情、汛情和災險情，加強會商研判，督促相關單位抓好當前抗旱工作，警惕旱澇并重、旱澇急轉，協(xié)調督促抓好病險水庫、堤防險工險段、中小河流洪水和山洪地質災害等應急救援工作。綜合監(jiān)管方面，從自然災害應急管理委員會辦公室、安全生產(chǎn)委員會辦公室的角度，認真履行指導協(xié)調、監(jiān)督檢查、巡查考核職能，加強重點時段安全管控，扎實推進城市安全發(fā)展，集中整治重大隱患和突出問題。四是做好應急準備。加快建立健全應急救援指揮機制和指揮平臺，抓緊建立應急部門統(tǒng)籌、相關部門參與的應急聯(lián)動機制，加快應急部門內部融合，盡快掌握本州域主要應急隊伍、應急物資和重大危險源分布情況，嚴格實行24小時應急值守，加強災情管理，規(guī)范災情報送和統(tǒng)計工作，確保事故災害發(fā)生后第一時間開展救援。
建立上下聯(lián)動、左右聯(lián)動、軍地聯(lián)動機制，根據(jù)事故災害情況，及時請求各方支援；
研究建立信息共享、定期會商、物資保障等機制，提高救災效率。二是完善應急預案體系。加快修訂突發(fā)事件總體應急預案，制定完善安全生產(chǎn)類、自然災害類專項應急預案，制定應急預案編制導則和標準，督促企業(yè)建立與政府預案相銜接的應急救援預案，在災害發(fā)生后第一時間進行自救，減少損失。要加強應急預案綜合協(xié)調，以實戰(zhàn)化為背景，積極開展大型綜合演練，為應急預案體系不斷完善提供實踐經(jīng)驗。三是整合應急救援力量。摸清主要社會應急救援力量基本情況，探索建立應急救援緊急征用和救援補償機制，支持專業(yè)和社會救援力量發(fā)展。建立符合應急救援需求的專家隊伍，為應急處置、災情研判提供技術支撐保障。四是做好救援物資保障。抓緊制定適應應急管理新任務新要求的應急物資儲備名錄，研究制定年度救災物資采購計劃，與糧食和物資儲備部門建立救災物資保障聯(lián)動機制，落實社會化救災物資保障措施，做好自然災害救助工作。加強州級安全生產(chǎn)應急救援物資儲備庫建設，探索救援實物儲備和合同儲備、生產(chǎn)儲備等儲備途徑，救援裝備儲備按照“隊庫合一”的原則加強管理和維護，提升物資使用效能。
銀行重點領域風險排查報告（模板17篇）篇六
信用卡、電子銀行業(yè)務風險案例分析報告年初以來，信用卡中心緊緊圍繞“防范風險、合規(guī)經(jīng)營”主題開展工作，在努力完成各項任務指標的同時，著重加強業(yè)務管理和各項規(guī)章制度的落實，多種措施并舉，有效地防范和控制了信用卡及電子銀行業(yè)務風險。下面，就我行信用卡及電子銀行業(yè)務發(fā)展過程中的風險隱患和防范情況進行具體分析。
一、信用卡業(yè)務風險與防范分析。
（一）信用卡業(yè)務風險點分析及防范措施關聯(lián)案例。
今年8月9日，農(nóng)行山東泰安分行信用卡中心外呼平臺在外呼申請辦理10份公務卡時發(fā)現(xiàn)該批申請許多疑點，工作人員隨即提高警惕，根據(jù)支行申報資料填寫地址及所蓋公章上單位名稱，到現(xiàn)場進行了逐戶查找，核實確定了該申請單位地址為虛假地址。為進一步核實，工作人員又到被冒辦單位某防火辦公室與其工作人員進行證實，了解到該批辦卡人員都不是該單位工作人員。
為穩(wěn)妥起見，又核對了所蓋單位公章，發(fā)現(xiàn)公章為偽造公章。
最終確定，這是一起利用虛假資料、偽造信息申請辦理信用卡的案件。從而成功防范了一起利用虛假資料申辦信用卡的案件，保全了我行資金安全。
1、個人信用卡業(yè)務風險分析信用卡業(yè)務具有分散性、高利潤、高風險的特點。由于信用卡所針對的客戶是風險相互獨立的消費者個人，客戶的多樣性和獨立性使得信用卡業(yè)務和傳統(tǒng)的對公業(yè)務相比，具有高度風險分散的特點。當前，我行信用卡業(yè)務風險隱患主要存在欺詐風險、持卡人信用風險和睡眠信用卡風險。
（1）欺詐風險。從我行信用卡發(fā)展情況來看，虛假申請和商戶欺詐與套取現(xiàn)金成為我行信用卡業(yè)務發(fā)展過程中的極大隱患。
虛假申請是指犯罪分子使用虛假身份、冒用他人身份或使用虛假資料獲取銀行卡進行欺詐交易。從當前信用卡業(yè)務發(fā)展來看，主要存在虛假資料申請。信用卡申請出現(xiàn)了身份證件真實有效，但工作單位信息（包括工作單位、工作單位地址、辦公電話等）和住宅信息（包括住宅地址、住宅電話等）均與實際情況不符的申請。
由于基層營銷人員片面追求績效卡量而忽略信用卡申領人真實單位信息和住宅信息的現(xiàn)象時而有之，而基層調查崗人員由于申請資料過多而多數(shù)采用電話調查的方式，有時不能真實反映申領人的真實信息；還有個別員工為了完成信用卡營銷指標弄虛造假，這對我行信用卡業(yè)務健康發(fā)展埋下了很大隱患。
（2）持卡人信用風險。這一風險主要是由于銀行在信用卡業(yè)務的發(fā)展上，重規(guī)模、輕質量，不能有效區(qū)分潛在客戶，對客戶授信未予以嚴格把關所引發(fā)的風險。
我行信用卡目前處于初級發(fā)卡階段，主要以發(fā)卡量和市場占有率作為主要考核指標。這樣的發(fā)展模式勢必造成重數(shù)量輕質量的發(fā)展模式，有時為提高發(fā)卡量而人為地降低申領人準入門檻，對于客戶的授信未嚴格執(zhí)行授信標準，由此引發(fā)了信用卡申領人惡意透支風險。
（3）大量閑臵和睡眠信用卡風險。由于農(nóng)行信用卡發(fā)行較晚，發(fā)卡對象大部分已有招商銀行、中國銀行、建設銀行、工商銀行等其他商業(yè)銀行的信用卡，而擁有這些信用卡的持卡人被各家商業(yè)銀行共同確認為信用卡的中高級客戶群體，因此形成了一個持卡人擁有多家商業(yè)銀行的信用卡，從而造成了一些客戶一人手持多卡、信用卡大量閑臵和睡眠、累計信用額度較高。從我行發(fā)卡情況來刊，銀行工作人員只是簡單介紹信用卡消費的便利、積分優(yōu)惠、贈送禮品等正面信息，而對信用卡相關的法律規(guī)定和相關風險等介紹宣傳的較少，影響了信用卡業(yè)務的健康發(fā)展。
2、主要防范措施。
（1）加強風險防范，把好發(fā)卡準入關。我行信用卡中心將對申領人按照規(guī)定的程序進行嚴格審查，核實申領表中填寫的各項內容的真實性和完整性。
在資信調查上不能流于形式、走過場，要將責任落實到人，做到誰調查誰負責。同時，要加強對擔保人的嚴格審查，除嚴格審查擔保人的擔保能力外，還應進行當面核對，確認擔保的真實性、合法性和有效性，以避免追索時不必要的麻煩。申領人領取信用卡必須出具本人有效身份證件，原則上由本人親自領取，確有困難，委托他人代辦的，代領人除出示本人證件外，還要辦好登記手續(xù)。
（2）強化內部管理，規(guī)范業(yè)務操作。要嚴重按照《中國農(nóng)業(yè)銀行信用卡章程》和《中國農(nóng)業(yè)銀行信用卡業(yè)務管理辦法》進行規(guī)范性的業(yè)務操作。
一是要堅持各崗位業(yè)務人員有明確分工不得混崗作業(yè)，強化各崗位間的約束機制；二是要堅持辦理業(yè)務必須核對身份證與簽字相一致的原則；三是要堅持做好疑問查詢，超過限額授權的要登記有效身份證號碼；四是要堅持執(zhí)行異地存款的登記制度，建立健全信用卡事后監(jiān)督制度。
（3）做好商戶的培訓工作，增強特約商戶的風險防范意識。
要根據(jù)商戶不斷變化的實際情況，如人員流動，經(jīng)營范圍擴大等，定期、不定期的對商戶進行培訓和現(xiàn)場指導，提高商戶驗卡、驗證、刷卡、簽章、授權等各項工作的效率和質量，以防止和減少特約商戶人員操作不當而造成的風險損失。
（二）商戶收單業(yè)務的風險及防范措施關聯(lián)案例。
10月中旬，上海某公司通過虛假資料辦理工商注冊登記并騙領了營業(yè)執(zhí)照，然后以特約商戶身份向銀行申請3臺pos機。銀行未對公司提交的資料進行仔細的審查即為其辦理了相關的業(yè)務。隨后，該公司在網(wǎng)絡上發(fā)布廣告，吸引信用卡持卡人到該公司辦理套取現(xiàn)金交易（持卡人在不具備真實交易背景的情況下通過pos機透支刷卡，該公司扣除3%的手續(xù)費。
由于該公司在短短一個月內非法套取現(xiàn)金1600萬元，公安機關已經(jīng)以涉嫌刑事犯罪為由對其立案偵查。
近一段時期以來，國內銀行卡收單業(yè)務風險事件呈高發(fā)態(tài)勢。部分地區(qū)商戶套取現(xiàn)金、盜刷持卡人資金等事件頻繁發(fā)生，不法分子通過虛假申請騙取商戶入網(wǎng)資格或通過租借、購買入網(wǎng)pos機具等實施違法犯罪活動，作案手段呈現(xiàn)異地移機、團伙作案、技術性強、資金轉移迅速等特點。近期還出現(xiàn)了不法分子通過消費后私自撤銷等方式對商戶進行詐騙的.新手法，收單風險防范形勢十分嚴峻。此外，一些發(fā)卡行為轉嫁風險損失，頻繁發(fā)起針對商戶交易的批量調單，也對收單行業(yè)務管理提出了挑戰(zhàn)。
目前部分行收單風險意識淡漠，管理工作滯后，防控措施薄弱，難以適應風險形勢的需要。突出反映在商戶準入環(huán)節(jié)把關不嚴，未認真執(zhí)行商戶巡檢、培訓的日常管理措施，未對商戶交易進行有效監(jiān)控等方面。
針對以上問題采取的措施。
1、加強商戶準入工作。
一是認真執(zhí)行現(xiàn)場調查制度。要對目標商戶的營業(yè)場所、經(jīng)營狀況等進行認真現(xiàn)場調查，不放過任何可疑情況，未經(jīng)實地調查不得審批開通商戶，嚴防不法商戶準入。二是切實落實商戶實名審核措施，杜絕問題商戶進入。要充分利用聯(lián)網(wǎng)核查身份信息系統(tǒng)、人民銀行征信系統(tǒng)等渠道，核實目標商戶及負責人的相關信息，同時要利用中國銀聯(lián)風險管理系統(tǒng)、工商紅盾網(wǎng)、稅務部門網(wǎng)站等對目標商戶資料進行核查，落實商戶信息注冊實名制，嚴防虛假申請。三是嚴格批發(fā)類商戶審批手續(xù)。批發(fā)類商戶應主要限于專業(yè)批發(fā)市場中從事商品批發(fā)業(yè)務的商戶。
對于其他營業(yè)場所商戶、批零兼營商戶，其商戶類型要按照實際經(jīng)營狀態(tài)設臵，不得隨意設臵為批發(fā)類。
對于存量批發(fā)類商戶，要逐戶進行排查，不符合條件的要重新簽約，調整mcc及扣率。四是對于在省行下發(fā)的商戶管理實施細則中列為謹慎發(fā)展的商戶類型，必須加強對商戶注冊成立時間、在我行開戶情況等方面的評估，采取更為嚴格的準入標準、調查措施和審批程序。五是根據(jù)商戶經(jīng)營規(guī)模大小設臵單筆刷卡限額。
2、落實商戶日常管理措施一是加強新簽約商戶的管理。對于新發(fā)展的商戶，前3個月收單行至少要每月巡檢一次；對于謹慎發(fā)展的商戶，3個月考察期內收單行還要每月上門收取簽購單或要求商戶交單。
二是加強商戶巡檢管理。要確保至少每季度對商戶進行一次現(xiàn)場巡檢。要認真審核商戶經(jīng)營狀況，檢查機具管理和使用情況。對于存在違規(guī)移機、出租、出借pos機具的商戶，要采取關閉商戶交易、控制商戶結算賬戶等措施。要核實商戶是否按要求保管簽購單據(jù)，發(fā)現(xiàn)異常情況的，要及時收回簽購單據(jù)，確保發(fā)卡行調單時我行能夠及時提供。三是加強商戶教育和培訓。要認真宣講合法合規(guī)受理銀行卡的相關法律界限和政策規(guī)定，特別是兩高院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律的司法解釋和公安部門開展的打擊銀行卡犯罪專項行動，對風險商戶產(chǎn)生威懾作用。要向商戶宣傳出租、出借、出售pos機具、結算賬戶和網(wǎng)銀證書的危害以及可能導致的嚴重后果，防止不法分子借機作案。要向商戶詳細講解收單業(yè)務規(guī)范操作手續(xù)、風險防范知識以及機具管理、收銀員及主管密碼管理、單據(jù)保管的相關要求，確保正確辦理業(yè)務。
（一）網(wǎng)上銀行的主要風險、成因及防范措施：
關聯(lián)案例。
2月，美國一名電腦黑客攻破了一家負責代表商家處理visa和萬事達卡交易業(yè)務的企業(yè)計算機系統(tǒng)，掌握了220萬個顧客的信用卡號；在日本，黑客利用安裝在網(wǎng)吧中的特殊軟件非法竊取用戶網(wǎng)上銀行的密碼，使1600萬日元不翼而飛。，中國公安部曾經(jīng)破獲一起不法分子利用黑客手段在銀行的網(wǎng)銀服務器中植入“木馬”程序，竊取了多家銀行和證券客戶的賬號、密碼信息進行詐騙的案件，涉案金額達80多萬元。
1、從風險發(fā)生的概率及危害程度看，網(wǎng)上銀行的風險主要來自三個方面。一是客戶自身風險，主要是由于企業(yè)內部財務制度不健全造成的。有的企業(yè)所有印章由一人保管，企業(yè)法人對財務事項長期不管不問，一旦財務人員出現(xiàn)道德風險，盜竊或侵占企業(yè)資金，很容易通過網(wǎng)上銀行非法轉移企業(yè)資金，并且作案分子可以先潛逃后作案，即使東窗事發(fā)，后續(xù)的案件偵破，追回資金的難度也會大大加大。二是銀行內部欺詐風險。多數(shù)來自銀行員工利用客戶對自己的信任，在客戶不知情的情況下，代替客戶注冊網(wǎng)上銀行并掌握其網(wǎng)銀證書，通過網(wǎng)上銀行盜竊客戶資金。
三是網(wǎng)絡風險。網(wǎng)絡風險是犯罪分子基于互聯(lián)網(wǎng)技術，通過木馬病毒，網(wǎng)絡釣魚，虛假網(wǎng)站等手段利用客戶屬于防范和貪圖小利等心理，盜竊客戶卡號，密碼等關鍵信息，或遠程控制客戶計算機，通過網(wǎng)上銀行盜竊客戶資金。
2、風險的成因。
概括起來主要有兩個方面：一是銀行外部原因。首先，客戶自身安全意識薄弱，誤以為保管好自己的銀行賬戶介質就可以高枕無憂，殊不知電子銀行誕生后，犯罪分子的作案手段發(fā)展到“無介質”狀態(tài)。其次，目前信息化領域法律法規(guī)不健全，對打擊和防范基于信息技術的木馬病毒，網(wǎng)絡釣魚，虛假網(wǎng)站等犯罪行為的措施和手段不就十分有效。二是銀行內部原因。主要是由于銀行的各項規(guī)章制度沒有落實到位。
3、防范網(wǎng)銀風險的措施首先，客戶的自我防護能力和安全防范意識是降低電子銀行風險的最佳途徑。一是銀行在營銷客戶時，應在充分了解客戶的基礎上酌情為客戶推介合適的金融產(chǎn)品；二是做好客戶培訓工作，在客戶注冊網(wǎng)銀后給予必要的操作指引，保證客戶能夠正常使用網(wǎng)上銀行。三是做好客戶安全教育和風險提示工作，充分告知客戶使用過程中可能遇到的風險，提醒客戶采取必要防范措施。其次，培育風險管理理念，加強員工職業(yè)道德教育，培養(yǎng)員工主動防范風險意識。
（二）atm機等現(xiàn)金類自助設備的風險防范。
關聯(lián)案例。
20xx年5月31日22時，某持卡人到中國農(nóng)業(yè)銀行某支行營業(yè)網(wǎng)點的atm機取款。atm出鈔口被不法分子用塑膠和強力膠水封住，客戶取款時因出鈔口封死，取款失敗。情急之下，持卡人看見atm機一側貼有“電腦升級，如取款出現(xiàn)問題請及時與本行聯(lián)系……”的提示，于是，該持卡人按提示進行操作。然而，其卡上的4萬多元存款不翼而飛。
1、案件特點一是近年在自助設備上發(fā)生的案件呈高發(fā)態(tài)勢。多起案件中，犯罪分子利用偽造的刷卡、攝錄設備，竊取客戶銀行卡磁條信息、取款密碼，制作偽卡后瘋狂盜刷，導致客戶資金損失。二是發(fā)生在夜間。犯罪分子利用晚上，特別是凌晨自助銀行無人值守的時機，貼擋監(jiān)控錄像鏡頭，伺機安裝盜卡設備，實施犯罪；三是盜卡設備越來越具備隱蔽性，一般客戶難以識別。犯罪分子使用的設備從卡槽設計、形狀、顏色、logo等方面都與自助設備融合程度很高，一般客戶難以識別；四是犯罪分子竊取到客戶銀行卡磁條信息、取款密碼，制作偽卡后，通過取現(xiàn)、轉賬、再取現(xiàn)的方式迅速轉移套取現(xiàn)金。五是張貼虛假告示，誘導客戶轉賬的作案仍有發(fā)生。
犯罪分子利用客戶不熟悉自助設備服務流程的機會，提供客戶虛假服務熱線的方式，騙取客戶資金。
2、建議目前，大量偽卡案件源于不法分子在銀行自助機具安裝側錄設備、攝像頭等竊取持卡人銀行卡信息、密碼，進而偽造卡片盜取資金。此外，在自助設備旁張貼“提示告示”欺騙持卡人轉賬等情況也大量存在。
首先建議提高銀行卡防偽技術；二是銀行應積極提示持卡人安全用卡，防止密碼等信息泄露；三是要嚴格落實制度中關于atm機、自助銀行設備巡查制度，發(fā)現(xiàn)可疑情況的，要及時予以排除；四是出現(xiàn)銀行卡糾紛時，銀行應注意留存相關證據(jù)，及時報案；五是銀行卡案件涉訴的，可以采取持卡人對于其卡片資料及密碼泄露存在過錯、銀行的技術手段和業(yè)務操作符合標準、銀行對自助機具及場所等盡到安全保障義務、按照舉證規(guī)則應由持卡人對偽卡交易承擔舉證責任等抗辯理由積極維護銀行權益。
3、風險防范措施。
一是各支行、網(wǎng)點要引起高度重視，增加巡查頻率。認真分析犯罪分子的作案特點，與保安服務公司簽定自助設備巡防協(xié)議，增加巡查頻率，對全行附行式自助設備、附行式自助銀行和離行式自助銀行的夜間巡查增加巡查頻率，做到及時發(fā)現(xiàn)問題和解決問題。開展巡檢工作時，要將自助銀行的門禁系統(tǒng)和自助設備機身是否有非法安裝物或張貼物，周邊是否有非法錄像設備等作為必查項目，并及時記錄檢查情況，發(fā)現(xiàn)異常，妥善處臵，并立即報告上級行。
二是及時清理用戶遺留的交易憑條。部分客戶在使用自助設備后，會遺忘或簡單處理交易憑條，巡檢人員要注意及時清理這些遺忘憑條，避免犯罪分子利用憑條信息實施詐騙。
三是在自助設備需要進行運營維護或維修工作時，除維護商工程師外，必須確保一名行內員工及一名保安在場，行內員工需佩戴可以標識身份的證件，防止犯罪分子利用維護操作，安裝非法設備。
四是重點關注自助銀行及設備周邊可疑人群，密切注意在自助銀行及設備周邊逗留時間過長、手持異常電子設備的人員，一旦發(fā)現(xiàn)異常行為，控制犯罪嫌疑人，并及時報告公安部門。落實專人，負責此類緊急事件的快速響應，切實保障客戶資金安全。
五是自助設備的管理員發(fā)現(xiàn)客戶賬戶、密碼信息可能泄露的情況，要立即整理卡號等信息上報相關部門，及時聯(lián)系客戶掛失、止付賬戶，凍結資金。
六是在自助設備上發(fā)現(xiàn)他行卡被盜信息，及時與發(fā)卡行客服聯(lián)系或通過中國銀聯(lián)公司協(xié)助聯(lián)系客戶。
七是加強客戶自助設備使用的安全提示，使用過程中出現(xiàn)問題，第一時間撥打95599聯(lián)系客戶服務中心。
八是加強對客戶安全使用自助設備的引導，要求大堂經(jīng)理在平時的引導中，對客戶進行安全講解，告知客戶安全操作自助設備，同時向客戶散發(fā)安全使用自助設備宣傳資料，在營業(yè)網(wǎng)點門前電子門楣上滾動宣傳安全標語，營造“輕松存取款，安全不可忘”的濃厚氛圍，不要給犯罪分子留下可趁之機，提高防范效果。九是加強與外部的溝通、協(xié)調。積極與公安部門溝通、協(xié)調，現(xiàn)場取證，分析作案手段、特點，并主動配合公安部門，爭取早日破案，為客戶挽回資金損失。
綜上所述，市行信用卡中心將繼續(xù)加強信用卡、電子銀行業(yè)務風險防范與管理，切實開展業(yè)務自查和自律監(jiān)管檢查工作，做到切實防控風險，保障信用卡及電子銀行業(yè)務合規(guī)經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展。
銀行重點領域風險排查報告（模板17篇）篇七
根據(jù)總、分行的統(tǒng)一部署和當前經(jīng)濟社會環(huán)境，城西支行在四季度對支行員工例行開展了可疑行為排查工作。主要分為約談、走訪客戶、家訪等排查方式。
一、結合排查治理員工參與民間融資活動，排查化解風險隱患。
我行員工行內工作期間的行為基本可控，對于行外的個人行為，支行通過高度關注其工作動態(tài)、不定期走訪其服務客戶等手段多方面了解，另外也通過輪崗等手段防范風險。支行認真組織排查治理員工參與非法集資、違規(guī)擔保以及違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)活動，深入各小額貸款公司、擔保公司、有信貸關系的企業(yè)多方打聽，了解有無我行員工參與高利貸、違規(guī)擔保、參與社會集資，以及充當資金掮客等行為，以排查違規(guī)人員、保持隊伍穩(wěn)定。
通過自查，未發(fā)現(xiàn)我行員工有高息放貸、民間融資、兼職和經(jīng)商辦企業(yè)等行為，也未發(fā)現(xiàn)存在博彩及異常消費行為。
二、強化警示教育，促進員工行為動態(tài)管理常態(tài)化。
支行通過晨會、座談、約談等方式，教育員工珍惜職業(yè)生涯，提高自律意識，專心工作，遵紀守法。注重“關注”和“關懷”相結合，打造和諧環(huán)境，助力案件防范。對于員工的工作表現(xiàn)、經(jīng)濟往來、社會交往、家庭狀況等事項，支行通過個人約談及側面了解，及時掌握情況，挖掘思想根源，消除不良動機。同時組織各種集體活動，增強團隊凝聚力，打造團結拼搏、積極向上的企業(yè)文化，為案件防范工作營造強大的支撐。
支行長期注重廉政建設，對各部門負責人嚴格管理，不斷要求其增強廉潔自律意識。對于支行重要崗位人員，如主辦信貸人員、小微業(yè)務客戶經(jīng)理等，支行規(guī)定其認真履行其職責，明令禁止在辦理業(yè)務過程中收受客戶任何財物。支行堅持營銷與案防同步推進，開好每周例會、加強業(yè)務學習，查找管理漏洞。通過案件傳達、學習案防合規(guī)的相關文件，努力打造合規(guī)文化，將合規(guī)經(jīng)營理念和風險防控意識滲透到員工思想深處，培養(yǎng)員工養(yǎng)成合規(guī)經(jīng)營的習慣。支行初步形成了制度至上、管理有序的合規(guī)文化，員工的執(zhí)行意識和執(zhí)行能力得到了同步提升。
經(jīng)過此次排查，我行員工各項情況和表現(xiàn)均屬正常，未發(fā)現(xiàn)可能誘發(fā)案件隱患的行為。支行將嚴格按照分行的各項制度開展工作，有效防范各項風險。在接下來的工作中，我們將繼續(xù)高度重視員工的案防工作，不斷總結提高，保證各項工作的順利開展，為全行業(yè)務的快速穩(wěn)健發(fā)展創(chuàng)造有利條件。
銀行重點領域風險排查報告（模板17篇）篇八
依據(jù)《中國銀監(jiān)會關于開展銀行業(yè)信用風險專項排查的通知》、《關于繼續(xù)開展信用風險排查的重要通知》要求，結合《銀監(jiān)會信用風險專項排查方案》，我行迅速組織相關業(yè)務部門認真學習通知文件精神，積極開展全面細致的信用風險自查工作?，F(xiàn)將我行此次信用風險自查工作情況匯報如下：
一、信貸資產(chǎn)基本情況。
截止xx年x月x日，我行各項貸款余額xx萬元，較上月新增xx萬元，較年初新增xx萬元。其中公司類貸款余額xx萬元，較上月下降xx萬元，較年初下降xx萬元，占比xx%；個人類貸款余額xxx萬元，較年初新增xx萬元，較上月新增學習萬元，占比xx%。不良貸款余額為xxx萬元，較上月下降xx萬元，不良貸款占比xx%，較上月上升xx%，整體信用風險把控狀況良好。
（一）成立信用風險自查工作小組。
自查工作小組統(tǒng)籌調度及推進信用風險自查工作的開展，全行客戶經(jīng)理全部參與，部室之間緊密配合，保證此次自查工作的全面性、準確性。
組長：xx副組長：xx成員：xx（二）確定信用風險自查工作目標。
本次自查工作，以銀監(jiān)會排查方案為基礎和指導，我行擬通過嚴。
1密排查，切實摸清包括我行當前顯性或隱性承擔信用風險的各項貸款、債券、投資、同業(yè)、表外、通道業(yè)務等風險敞口的信用風險底數(shù)，為有效防范和化解風險奠定基礎。具體分為以下三個目標：
一是摸清信貸資產(chǎn)風險水平。嚴格按照《貸款風險分類指引》要求，對我行貸款風險分類情況進行全面排查，確保貸款分類準確性。
二是把握重大信用風險分布。系統(tǒng)排查重點行業(yè)、區(qū)域、業(yè)務品種以及客戶的信用風險，準確把握各類風險特征和分布情況，識別可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性風險的重大風險隱患。
三是找準風險引爆點及傳導路徑。排查可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風險的引爆點，理清重大風險傳導鏈條，制定切斷鏈條的預案。
四是形成風險排查報告。將此次信用風險排查工作中發(fā)現(xiàn)的問題及時匯總，及時制定對應處置措施，形成信用風險排查報告及時上報對口監(jiān)管科室。
（三）信用風險自查結果（1）信貸資產(chǎn)風險水平。
通過此次自查，我行對當前所有信貸業(yè)務進行了逐筆排查，摸清了當前信貸資產(chǎn)的風險水平：
2.截止2019年年末，我行不存在逃廢債務且本金或利息逾期的正常類或關注類貸款；
3.截止2019年年末，我行無6個月觀察期內重組貸款中的關注類貸款。
6.截止2019年年末，我行不存在應一筆應劃分為關注類而實際劃分為正常類的貸款。
7.我行暫不存在其他分類不準確的情況。（2）重大信用風險分布情況。
根據(jù)排查方案要求，我行從行業(yè)、區(qū)域、業(yè)務品種、客戶等維度全面排查了信用風險。因我行當前各項貸款余額中無不良貸款，故我行重點分析了頻繁出現(xiàn)欠息和逾期的關注類風險客戶分布情況：
1.行業(yè)風險：我行自成立以來，就一直堅持不對產(chǎn)能過剩行業(yè)、“兩高一?！毙袠I(yè)做準入的原則，也未對房地產(chǎn)行業(yè)進行大規(guī)模的項目貸款授信。
2.區(qū)域風險：根據(jù)排查方案要求，我行對縣域內的重點經(jīng)濟園區(qū)進行了走訪，經(jīng)濟開發(fā)區(qū)、民營工業(yè)園等園區(qū)內大部分企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營正常，產(chǎn)業(yè)結構、產(chǎn)業(yè)鏈條相對比較完整，信用環(huán)境良好，未出現(xiàn)大規(guī)模集中性違約情況發(fā)生。
3.業(yè)務品種：當前我行開展的各項業(yè)務相對比較單一，貸款業(yè)務分為個人類和企業(yè)類22個信貸產(chǎn)品，表外業(yè)務主要是銀行承兌匯票業(yè)務，暫未開展債券、投資等業(yè)務，目前各項信貸產(chǎn)品風險都處于可3控范圍內，但公司類貸款產(chǎn)品出現(xiàn)逾期及欠息等風險因素的情況要遠高于個人類貸款產(chǎn)品。我行年末辦理的銀行承兌匯票業(yè)務余額xx萬元，共計xx筆，票據(jù)張數(shù)為xxx張，我行當前的票據(jù)業(yè)務均合法合規(guī)操作，不存在違規(guī)操作行為。在貸款五級分類上，我行嚴格按照《貸款風險分類指引》要求進行風險分類，未出現(xiàn)錯分、誤分等情況。
4.客戶風險：根據(jù)排查方案，結合《xx銀行關于大額授信風險及復雜擔保圈熔斷方案》，我們對當前信貸業(yè)務中單戶在全市銀行業(yè)內授信1億元以上的借款企業(yè)、對外擔?；虮粨３^5戶的借款企業(yè)進行了風險排查；暫無對外擔?；虮粨３^5戶的擔保圈企業(yè)，無互保及循環(huán)保的情況；我行當前業(yè)務暫不涉及未劃分為不良的產(chǎn)能過剩行業(yè)債務人授信、債券發(fā)生違約的債務人授信、正在進行債務重組的債務人授信等情況。
（3）風險引爆點及傳導路徑。
通過此次信用風險排查，我行認為有可能引發(fā)信用風險的引爆點及傳導路徑集中體現(xiàn)在以下兩個方面：
1.近期引爆點：我們認為近期內可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風險的引爆點為大額授信、擔保圈。一旦大額授信客戶及擔保圈企業(yè)出現(xiàn)違約風險，很可能形成跟風效應，導致系統(tǒng)性、區(qū)域性的大面積違約風險爆發(fā)。
中長期引爆點：我們認為中長期內可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風險的引爆點為房地產(chǎn)行業(yè)。當前縣域內不斷攀升的房價，在推動房地產(chǎn)行業(yè)高速發(fā)展的同時，也帶來了相應的高位風險，在房價高位無人接盤的情況下，房地產(chǎn)行業(yè)的違約風險會波及到一系列的上下游產(chǎn)業(yè)，形成區(qū)域性的大面積違約風險。
42.傳導路徑及處置預案：以上風險引爆點的傳道路徑我們認為有兩條，一是通過擔保圈、擔保鏈條迅速傳播；二是通過上下游業(yè)務、債務關系迅速傳播。因此必須堅持按照大額授信及擔保圈風險處置預案，穩(wěn)步推進大額授信企業(yè)授信壓降或退出，強化擔保圈化解及擔保鏈條熔斷，避免信用風險通過傳導路徑迅速擴大；另外，政府相關部門、金融同行業(yè)、企業(yè)之間共同營造良好的社會信用環(huán)境，避免長期拖欠債務關務，形成良好的財務合作關系，斬斷另一條傳導路徑。
三、下一步防控信用風險的計劃措施。
（1）建立重點風險客戶包干處置和高管人員掛牌督辦機制。針對重點風險客戶，我行將根據(jù)自身情況，盡快建立重點風險客戶包干處置和高管人員掛牌督辦機制，加大對重點地區(qū)、重點領域、重點客戶的風險排查力度，及時發(fā)現(xiàn)風險，及時采取風險處置預案。同時定期、有針對性的開展信用風險壓力測試，分析相關風險因素，制定行之有效的處置預案。
（2）真實反映資產(chǎn)質量。下一步我行將繼續(xù)嚴格遵循資產(chǎn)質量劃分原則，在全面掌握借款人綜合信用狀況的基礎上，完善內部管理和監(jiān)測制度，保證貸款分類的真實性和準確性，切實按照《貸款風險分類指引》等相關規(guī)定真實反映資產(chǎn)質量，做到“不隱瞞、不虛報”。
（3）謹慎退出風險客戶。針對已經(jīng)出現(xiàn)風險苗頭的企業(yè)，我行將區(qū)分情況，一戶一策，不抽貸壓貸，幫助企業(yè)渡過難關，對于長期虧損、已經(jīng)出現(xiàn)影響信貸資產(chǎn)安全的企業(yè)，我行將通過積極的聯(lián)系和協(xié)商，為其制定切實有效的資產(chǎn)保全計劃，穩(wěn)妥有效推動企業(yè)重組整合或推出市場。
xx銀行。
2018年6月30日。
銀行重點領域風險排查報告（模板17篇）篇九
按照《xx市銀監(jiān)分局辦公室轉發(fā)監(jiān)會辦公廳關于開展非法集資風險專項排查活動的通知》的要求，我行高度重視，迅速組織我行風險管理部、業(yè)務部等科室研究制定符合我行實際情況的風險排查方案，并且嚴格按照方案進行非法集資排查工作。
為做好此次非法集資風險專項排查，我行做出以下部署：一是明確組織分工，成立了以xxx為組長的非法集資風險專項排查領導小組，實行“一把手”負責制，層層落實排查責任和任務；二是在內容上排查員工利用職務之便，參與或實施民間借貸或非法集資活動，尤其是對重點業(yè)務部門和每位員工行為進行深入細致排查。
20xx年4月26日至20xx年5月9日，我行非法集資風險專項排查領導小組先后對總行及四家分支機構及全行78名員工進行了摸底排查，此次排查對各支行、各部門在此次活動的職責做了具體分工，風險管理部門主要負責本行轄內、本部門員工涉嫌參與或實施非法集資、民間借貸等異常行為的風險排查工作；業(yè)務管理部門則主要負責各自業(yè)務和管理領域的風險隱患排查，重點排查賬戶管理、儲蓄業(yè)務、自主支付類貸款、資金營運等業(yè)務是否遵守各項業(yè)務操作規(guī)程等制度，是否存在員工涉嫌參與非法集資活動等情況；風險管理部門負責根據(jù)排查情況，分析我分行經(jīng)營管理中存在的風險隱患，及時提示、跟蹤相關風險情況。
在具體操作中，一方面，我行要求各支行、各部門組織查詢轄內每名員工的個人信用報告；安排專人對員工個人信用報告進行分析，及時了解員工是否存在不合理的對外擔保、高額負債、頻繁進行授信審批查詢或擔保查詢等可疑情況；同時也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個人信用。我行還組織員工填寫非法集資風險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實際行動保護自己、提醒自己遠離非法集資。另一方面，在信貸業(yè)務排查中，重點對貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內容進行審查，通過嚴格核查，未發(fā)現(xiàn)我行信貸從業(yè)人員與客戶存在資金拆借、內外勾結、騙取信貸資金等現(xiàn)象。
在此次專項非法集資排查中，未發(fā)現(xiàn)我行員工或相關業(yè)務部門有涉及社會融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風險，根據(jù)通知精神，我行利用周一晚上例行學習時間在全行范圍內組織員工進行了非法集資相關知識和案例的教育學習，通過學習我行員工提高了對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。
由于非法集資嚴重影響了金融持續(xù)和社會穩(wěn)定，給銀行業(yè)帶來較大的法律風險和聲譽風險，此次排查雖然已結束，但是在今后工作中我行會繼續(xù)保持對非法集資的.高度警惕，堅持教育為先、預防為主、重點監(jiān)控、防治結合的工作方針，從源頭上杜絕非法集資現(xiàn)象的發(fā)生，為全行的健康持續(xù)發(fā)展提供堅實的保障。
銀行重點領域風險排查報告（模板17篇）篇十
為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，強化風險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行，接下來是小編為大家收集了關于銀行風險排查。
供大家參考借鑒。
今年以來，xx市xx區(qū)聯(lián)社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構建合規(guī)風險管理體系入手，狠抓五個到位，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：
自年初一開始，聯(lián)社領導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負責人為成員的制度執(zhí)行年合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行一把手負責制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作。
責任書。
xxx份。聯(lián)社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎。
為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學法、懂規(guī)、遵紀、守制意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則，年內聯(lián)社共組織培訓學習班x期，參訓人員達xxx人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到內控優(yōu)先,制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發(fā)現(xiàn)風險。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業(yè)務流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務》等業(yè)務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和。
心得體會。
進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制檢驗學習效果。10月中旬采取自下而上層層選拔的方式各信用社和聯(lián)社機關推薦xx名員工進行了合規(guī)知識競賽;11月下旬組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學習考試考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤考試及格率達99%。
規(guī)章制度。
難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機構網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務對象、業(yè)務量等因素，合理確定崗位編制xxx個，撤并低效網(wǎng)點xx個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生xx名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務審計等專業(yè)技術人才xx人，經(jīng)過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求，設置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗，制定合規(guī)風險部門職責和。
崗位職責。
四是打造流程銀行由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照一項業(yè)務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定的要求，細化了每一筆業(yè)務的操作流程，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循。
重點人員xx人，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整;x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查xxx社次。同時本著安全堅固、經(jīng)濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器x臺、維修警器具xx社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。
我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向問責機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子x社次，通報批評的xx社次(含分社、儲蓄所)，經(jīng)濟處罰xx人次、罰款金額xx元，待崗x人，免職x人，除名x人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務經(jīng)營的快速健康發(fā)展。
為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，強化風險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。
第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中應知、應會、應做、應遵制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料。
第二，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務操作。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進行自查;對內外賬務核對、開戶業(yè)務、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。
自查服務形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社統(tǒng)一著裝，樹立新形象的要求，對各柜員統(tǒng)一著裝，微笑服務執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態(tài)度，提升服務形象，切實提高業(yè)務素質和服務水平，真正實現(xiàn)合規(guī)管理，風險共。防，和諧共贏通過全面清查，找準問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
第三，加強學習，提高風險防控能力為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，學習內容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，按照合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系做足準備。
四.整改措施及今后工作思路今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設年活動，將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。
加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，通過學習sc600系統(tǒng)業(yè)務風險要點、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務操作流程、確保合規(guī)文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內部操作風險。
加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強對九種人實行不定期排查，同時對重要崗位人員及九種人定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展的重要性。
積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。
以科學的發(fā)展觀為指導，樹立正確的經(jīng)營指導思想，嚴格按照聯(lián)社的有關規(guī)定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業(yè)務、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
按照《銀行業(yè)金融機構案防工作評估辦法》文件要求，我行領導高度重視，充分認識案件防控、風險排查工作的重要性，根據(jù)行長的指導和部署結合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風險排查工作。
計財部主要以下面幾點進行排查：
1、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點庫存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。
2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。
3、大額款項：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉賬嚴格執(zhí)行相關規(guī)定，審核授權通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。
4、賬務處理方面：各賬務處理要符合《企業(yè)會計準則》與稅收部門的規(guī)定。
財務部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學習階段，生活作風、工作作風、學習作風上都嚴格遵守相關管理規(guī)定，都能做到"愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)"。
通過此次認真自查工作，財務部在今后工作過程中，將加強防范，提高自身對風險的認識，樹立"違規(guī)就是風險，安全就是效益"的風險理念，主動、有效地防范風險，確保一旦發(fā)現(xiàn)風險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風險。強化內控案防管理，為我行各項業(yè)務發(fā)展營造良好的環(huán)境。
銀行重點領域風險排查報告（模板17篇）篇十一
根據(jù)近期全國金融形勢通報和工作經(jīng)驗交流會的相關精神，按照《關于開展農(nóng)合機構風險排查的通知》的相關要求，我行開展了風險排查及會議貫徹落實情況的自評估工作?，F(xiàn)就具體情況報告如下：
我行成立了以主管副行長****同志為組長，信貸管理部、風險合規(guī)部、財務會計部、資金營運部、綜合辦公室負責人為成員的機構風險專項排查小組，排查小組下設辦公室于風險合規(guī)部。排查小組成員依照通知精神落實責任、精心組織，明確了排查重點，細化了排查任務，深入開展專項排查工作。
(1)服務實體經(jīng)濟方面。
我行始終堅持以支農(nóng)支小為信貸投放方向，嚴格貫徹“助農(nóng)固本、深深合規(guī)、風險可控、高效透明和質量優(yōu)先”的信貸要求。信貸管理上把回歸本源，服務三農(nóng)，助力實體經(jīng)濟發(fā)展作為關鍵，總行開發(fā)了**貸、**貸、**貸、**貸、**貸、**貸等支農(nóng)支小產(chǎn)品，重點支持了**縣域里以礦產(chǎn)建材、農(nóng)副產(chǎn)品加工、汽配鑄造、電力能源四大產(chǎn)業(yè)為主的經(jīng)濟集聚區(qū)小微企業(yè)，以**、**、**三大特色產(chǎn)業(yè)為主的三農(nóng)合作社。2019年以來，我行把信貸經(jīng)營機制轉換作為強化服務民營和小微企業(yè)的重要突破口，一是主動跟地方政府和人行溝通對接，大力實施百千萬工程，對接了**人行上報**家企業(yè)中的**家，采取上門走訪和召開銀企對接會等形式了解企業(yè)需求，實行保姆式服務，目前已成功發(fā)放**筆**萬元;二是優(yōu)化信貸投向，結合信貸經(jīng)營機制轉換要求，將**萬以下貸款作為投放重點，嚴禁新投放**萬以上貸款，并以董事會決議的形式予以明確。三是優(yōu)化服務質量，建設集貸款受理、審查、審批于一體的信貸服務中心，信貸業(yè)務實現(xiàn)了流程化操作、一站式辦理。在此基礎上，充分借鑒***農(nóng)商行的微貸經(jīng)驗，選拔優(yōu)秀年輕大學生充實到新成立的微貸中心，專門負責小微企業(yè)貸款，對轄內客戶進行集中主動營銷。四是創(chuàng)新信貸產(chǎn)品，圍繞縣委政府確定的六大工業(yè)集群和四大農(nóng)業(yè)特色產(chǎn)業(yè)，先后推出了**貸和**貸、**貸、**貸，對符合產(chǎn)業(yè)政策的重點企業(yè)按照“一企一策、一戶一品”的原則，實行信貸產(chǎn)品私人定制，截止**年**月底，我行共發(fā)放單筆授信1000萬元以下的普惠性小微企業(yè)貸款**筆**萬元，其中小微企業(yè)貸款*5筆**萬元，個體工商戶**筆**萬元。
(2)防范化解風險方面。
我行不斷健全內控制度，建立應有的行為制約機制，從源頭上加強預防風險。首先我行重視從業(yè)人員思想建設，通過學習相關制度、文件，觀看警示教育視頻，使其找到正確的價值取向與是非標準，找準工作立足點，提高業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性，規(guī)范操作行為和消除風險隱患，進一步增強維護總行利益的責任心和使命感，增強崗位責任心、提高規(guī)避風險能力。另一方面，堅持以發(fā)展的思維來防范化解風險，構筑金融風險防控長效機制，定期摸排潛在信用風險，按照“分類處置、精準化險”原則，采取轉貸續(xù)貸、延緩追償?shù)绒k法支持小微企業(yè)紓困，著力化解流動性風險并維護企業(yè)合法權益。同時，牢固樹立防范化解重大風險的主體意識，優(yōu)化整體資產(chǎn)質量，嚴控增量，化解存量。堅守職能定位，增戶擴面，強化“三農(nóng)”和小微企業(yè)服務能力，以轄內重點商圈建設、客戶走訪、合作方溝通等形式深入推進三農(nóng)業(yè)務發(fā)展。
(三)深化農(nóng)信社改革方面。
我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，逐步健全法人治理結構，明確了職責分工，形成了決策、執(zhí)行、監(jiān)督相互制衡的治理結構。在已建立的董事會、監(jiān)事會及高級管理層為主體的法人治理結構基礎上，進一步明確了各自的職權范圍和責任、運行程序及議事規(guī)則，并在實際運作中落到實處。
(四)其他方面。
2019年12月底，我行各項存款余額**萬元，各項貸款余額**萬元，存貸比指標為74.94%，不良貸款余額**萬元，不良率為**%。資本充足率**流動性比例**%，流動性缺口率**%，超額備付金率為**。
通過此次排查，對我行經(jīng)營現(xiàn)狀有了更深層次的認識，在今后的工作中，**農(nóng)商銀行將進一步認真貫徹落實上級監(jiān)管要求，牢固樹立依法合規(guī)、審慎經(jīng)營的理念，切實增強風險管理責任意識，科學制定業(yè)務發(fā)展規(guī)劃，進一步完善風險管控策略，確保業(yè)務經(jīng)營依法合規(guī)。
(一)回歸本源，發(fā)展普惠金融，持續(xù)加大支持實體經(jīng)濟力度。始終堅持支農(nóng)支小的市場定位，圍繞鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，回歸本源，支持實體經(jīng)濟，加大農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放和對優(yōu)質涉農(nóng)企業(yè)的扶持力度。一是加大對小微企業(yè)的支持力度。要單列全年小微企業(yè)信貸計劃，適度調增小微企業(yè)信貸計劃，嚴禁擠占、挪用計劃額度。深入開展信貸技術創(chuàng)新、風控手段創(chuàng)新、業(yè)務模式創(chuàng)新，不斷提升服務小微企業(yè)的能力;二是加大“三農(nóng)”支持力度。實現(xiàn)小微企業(yè)貸款“兩增兩控”目標。三是繼續(xù)推進“三大工程”、基礎金融服務“村村通”，做好農(nóng)村金融服務的“最后一公里”。
(二)強化信貸資產(chǎn)管理，著力防控信用風險。加強貸款精細化管理，建立健全貸款責任問責機制，完善貸款操作程序，做實貸款“三查”，做好欠息貸款入賬工作。一是強化信貸管理，對新發(fā)放貸款嚴把調查、審查關，嚴格執(zhí)行貸款“三查”制度和“面談面簽”要求，建立完善的風險防控體系。二是加大清收力度，逐步減少存量不良貸款。協(xié)調公、檢、法、司等部門幫助清收等措施，全力清收消化不良貸款。三是創(chuàng)新信貸營銷模式，加快市場拓展力度，不斷挖掘市場優(yōu)質客戶。
(三)創(chuàng)新產(chǎn)品內涵，提升金融服務水平。一是在金融產(chǎn)品創(chuàng)新方面，根據(jù)不同客戶群體的不同需求，量身定做金融服務產(chǎn)品，不斷豐富產(chǎn)品內涵，增加客戶粘性;二是在服務模式上，改變過去坐等客戶上門的老思想、老傳統(tǒng)，主動營銷，了解客戶的經(jīng)營狀況及資金需求狀況，不斷提升金融服務質量。
銀行重點領域風險排查報告（模板17篇）篇十二
在收到行業(yè)協(xié)會轉發(fā)的銀保監(jiān)局下發(fā)的文件以后，我中支領導高度重視，立即組織成立領導小組，現(xiàn)將工作情況匯報如下：
組長：
副組長：
成員：
（一）全面排查，不留隱患：一是發(fā)動群眾，廣泛宣傳。利用多種形式廣泛宣傳動員。著重對重點領域、銷售人員的宣傳宣傳教育。重點對行業(yè)法律、法規(guī)和政策，投資風險警示、典型案例進行解讀，宣傳科學合理的風險防范理念，加強保險業(yè)相關基礎知識的宣講和教育。向全體員工介紹非法集資的基本特征，表現(xiàn)形式和常見手段，提高全員識別非法集資的能力。充分利用職場環(huán)境，通過張貼宣傳海報、懸掛橫幅標語、擺放宣傳折頁、解答相關問題等方式，積極開展宣傳活動，讓消費者和客戶深入了解相關金融政策、金融產(chǎn)品及服務功能同時也為廣大群眾釋疑解惑，幫助客戶識破非法集資的騙局，保障客戶資金財產(chǎn)安全，在公司內形成良好的宣傳氣勢。
（二）自查自糾，查找隱患：組織各個部門按照公司相關制度全面查找風險隱患和薄弱環(huán)節(jié)，以便有針對性地進行整改。xx中支對全體員工配發(fā)防范和打擊非法集資相關的法律、法規(guī)、司法解釋、典型案例等文件，為公司全員看展專題宣傳教育活動提供完整、準確的`學習資料，提高廣大員工對非法集資行為的識別認識能力和風險防范意識。
（三）加強監(jiān)測預警，形成長效機制：通過這次非法集資風險專項排查活動，建立起了涉嫌非法集資金融機構風險情況的監(jiān)測預警體系，建立健全了風險管控的長效機制，從源頭和根本上預防和減少非法集資風險事件發(fā)生。將繼續(xù)加大公司內部的檢測排查，對非法集資風險做到早發(fā)現(xiàn)、早查處，確保風險排查工作常態(tài)化：
3、完善獎懲考核制度。將打擊和處置非法集資活動風險排查納入年終考核范圍，督促全員切實履行職責，努力提高對打擊和處置非法集資活動的預見性。
（四）自查結果。經(jīng)自查，xx中支不存在任何非法集資行為。
在今后的工作中，我司將持續(xù)、高度重視此項工作，將防范和打擊非法集資工作滲透到員工動態(tài)管理中，通過針對排查中發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題及風險隱患，積極落實整改，采取有效措施，著力防范員工異常行為引發(fā)的各類風險；同時，切實加強員工合規(guī)案防教育，通過開展禁止性條款學習、案例剖析教育、職業(yè)操守教育等措施，進一步夯實防范、預防非法集資的意識。
銀行重點領域風險排查報告（模板17篇）篇十三
為認真貫徹落實總行《關于開展影子銀行風險排查工作的緊急通知》（201433號）文件精神，同時針對可能產(chǎn)生員工不規(guī)范行為的幾個方面，為維護我宣城皖南農(nóng)村商業(yè)銀行的良好形象，我支行根據(jù)上級的指導要求開展影子銀行風險排查工作，現(xiàn)將排查情況匯報如下：
首先，抓好各項業(yè)務制度學習，做好員工警示教育工作，幫助員工算好違規(guī)成本賬，從思想上筑起拒腐防變的“防火墻”，促使員工沿著正確的人生軌道前進，在工作上不迷失方向；第二，著力抓好內控制度建設，不斷完善業(yè)務流程建設，通過完備的內部管理制度，構筑堅固防線，將化解風險關口前移，推動管理水平不斷提高；第三，有效提高各項制度執(zhí)行力，確保已建各項制度真正成為看家寶典，對執(zhí)制不嚴者及時給予批評教育，幫助其懸崖勒馬，回頭是岸。
1、加強組織領導。我行領導高度重視此次的員工行為風險排查工作，為保證派工工作落于實處，同時為了明確相關責任人的責任，特成立以xxx為組長的員工行為排查小組。
2、加強思想教育工作。我行通過組織全體員工學習監(jiān)管部門下發(fā)的有關文件，領會其精神，加強對員工的教育和行為動態(tài)的管理。通過持續(xù)開展員工職業(yè)操守、風險合規(guī)、案例警示教育，重點教育員工深刻認識違規(guī)行為的嚴重危害和后果，提高風險防范意識，從根本上杜絕風險行為的發(fā)生。
在行長的帶領下，我行風險排查小組對我支行員工進行了全面排查，從思想作風、工作表現(xiàn)、紀律表現(xiàn)、生活作風等方面入手分析員工行為風險，查找直接或間接引發(fā)案件的跡象。結合員工個人崗位特征，具體排查了以下幾個方面：
1.授意、指示、強令有關人員違規(guī)辦理業(yè)務、隱瞞重大風險隱患和案件，或在業(yè)務經(jīng)營中弄虛作假、欺上瞞下的。
2.利用職務和崗位之便，為本人或關聯(lián)方的投資、經(jīng)營、交易等活動提供方便或提供、泄露客戶信息，謀取不正當利益的。
3.利用職務之便，與親屬及其他利益關系人投資入股，或與實際控制的融資性擔保機構進行業(yè)務合作。
4.本人或假借他人名義經(jīng)商辦企業(yè)的，從事第二職業(yè)，或在其它營利性組織中兼職或領取報酬的。
5.涉嫌民間借貸，參與民間資金往來的擔保、保證等其他活動，或為民間融資提供便利的。
6.有大額借貸行為，且不能如期償還的。尤其要加大對員工賬戶資金大額異常交易的排查力度，對大額異常交易資金來源、資金去向進行跟蹤核實，排查內部員工貪污挪用、索賄受賄、票據(jù)買賣、高息放貸、民間融資等風險。
同時在此次的員工行為排查工作中，我支行主任通過了家訪這一方法積極同員工家庭人員聯(lián)系，家訪活動全面覆蓋我行員工，取得了一定的成果。
經(jīng)過此次排查，發(fā)現(xiàn)我行員工在各個方面表現(xiàn)正常，不存在上述的幾種行為。
截止目前，我行不存在員工違規(guī)行為，但是我行將繼續(xù)加強對此項工作的監(jiān)督，防范案件的發(fā)生。
四是健全和完善各項規(guī)章制度，做好深度排查工作，構筑防治工作鐵防線。
同時我行將按照“用制度管人、管事”的要求，梳理和完善各項業(yè)務和管理制度，加強崗位規(guī)范建設。結合實際工作，加強對崗位的規(guī)范建設，明確崗位職責邊界、上崗條件和行為規(guī)范要求；從根本上杜絕員工違規(guī)行為的發(fā)生。
銀行重點領域風險排查報告（模板17篇）篇十四
按照《銀行業(yè)金融機構案防工作評估辦法》文件要求，我行領導高度重視，充分認識案件防控、風險排查工作的重要性，根據(jù)行長的指導和部署結合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風險排查工作。
計財部主要以下面幾點進行排查：
1、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點庫存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。
2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。
3、大額款項：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉賬嚴格執(zhí)行相關規(guī)定，審核授權通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。
4、賬務處理方面：各賬務處理要符合《企業(yè)會計準則》與稅收部門的規(guī)定。
財務部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學習階段，生活作風、工作作風、學習作風上都嚴格遵守相關管理規(guī)定，都能做到"愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)"。
通過此次認真自查工作，財務部在今后工作過程中，將加強防范，提高自身對風險的認識，樹立"違規(guī)就是風險，安全就是效益"的風險理念，主動、有效地防范風險，確保一旦發(fā)現(xiàn)風險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風險。強化內控案防管理，為我行各項業(yè)務發(fā)展營造良好的環(huán)境。
銀行重點領域風險排查報告（模板17篇）篇十五
按照《關于開展農(nóng)合機構風險排查的通知》的相關要求我行開展了風險排查及會議貫徹落實情況的自評估工作。現(xiàn)就具體情況報告如下：落實責任、組織，明確了排查重點，細化了排查任務，深入開展專項排查工作。
（1）服務實體經(jīng)濟方面。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸等支農(nóng)支小產(chǎn)品，重點支持了。
xx。
縣域里以礦產(chǎn)建材、農(nóng)副產(chǎn)品加工、汽配鑄造、電力能源四大產(chǎn)業(yè)為主的經(jīng)濟集聚區(qū)小微企業(yè)，以。
xx。
xx。
xx。
三大特色產(chǎn)業(yè)為主的三農(nóng)合作社。
2019。
年以來，我行把信貸經(jīng)營機制轉換作為強化服務民營和小微企業(yè)的重要突破口，一是主動跟地方政府和人行溝通對接，大力實施百千萬工程，對接了。
xx。
人行上報。
xx。
家企業(yè)中的。
xx。
家，采取上門走訪和召開銀企對接會等形式了解企業(yè)需求，實行保姆式服務，目前已成功發(fā)放。
xx。
筆
xx。
萬元；二是優(yōu)化信貸投向，結合信貸經(jīng)營機制轉換要求，將。
xx。
萬以下貸款作為投放重點，嚴禁新投放。
xx。
萬以上貸款，并以董事會決議的形式予以明確。三是優(yōu)化服務質量，建設集貸款受理、審查、審批于一體的信貸服務中心，信貸業(yè)務實現(xiàn)了流程化操作、一站式辦理。在此基礎上，充分借鑒。
xxx。
農(nóng)商行的微貸經(jīng)驗，選拔優(yōu)秀年輕大學生充實到新成立的微貸中心，專門負責小微企業(yè)貸款，對轄內客戶進行集中主動營銷。四是創(chuàng)新信貸產(chǎn)品，圍繞縣委政府確定的六大工業(yè)集群和四大農(nóng)業(yè)特色產(chǎn)業(yè)，先后推出了。
xx。
貸和。
xx。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸，對符合產(chǎn)業(yè)政策的重點企業(yè)按照“一企一策、一戶一品”的原則，實行信貸產(chǎn)品私人定制，截止。
xx。
年
xx。
月底，我行共發(fā)放單筆授信1000萬元以下的普惠性小微企業(yè)貸款。
xx。
筆
xx。
萬元，其中小微企業(yè)貸款。
x
5筆。
xx。
萬元，個體工商戶。
xx。
筆
xx。
萬元。
（2）防范化解風險方面。
建設，通過學習相關制度、文件，觀看警示教育視頻，使其找到正確的價值取向與是非標準，找準工作立足點，提高業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性，規(guī)范操作行為和消除風險隱患，進一步增強維護總行利益的責任心和使命感，增強崗位責任心、提高規(guī)避風險能力。另一方面，堅持以發(fā)展的思維來防范化解風險，構筑金融風險防控長效機制，定期摸排潛在信用風險，按照“分類處置、精準化險”原則，采取轉貸續(xù)貸、延緩追償?shù)绒k法支持小微企業(yè)紓困，著力化解流動性風險并維護企業(yè)合法權益。同時，牢固樹立防范化解重大風險的主體意識，優(yōu)化整體資產(chǎn)質量，嚴控增量，化解存量。堅守職能定位，增戶擴面，強化“三農(nóng)”和小微企業(yè)服務能力，以轄內重點商圈建設、客戶走訪、合作方溝通等形式深入推進三農(nóng)業(yè)務發(fā)展。
（三）深化農(nóng)信社改革方面。
我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，逐步健全法人治理結構，明確了職責分工，形成了決策、執(zhí)行、監(jiān)督相互制衡的治理結構。在已建立的董事會、監(jiān)事會及高級管理層為主體的法人治理結構基礎上，進一步明確了各自的職權范圍和責任、運行程序及議事規(guī)則，并在實際運作中落到實處。
（四）其他方面。
20xx。
年12月底，我行各項存款余額。
xx。
萬元，各項貸款余額。
xx。
萬元，存貸比指標為74.94%，不良貸款余額。
xx。
萬元，不良率為。
xx。
%。資本充足率。
xx。
流動性比例。
xx。
%，流動性缺口率。
xx。
%，超額備付金率為。
xx。
通過此次排查，對我行經(jīng)營現(xiàn)狀有了更深層次的認識，在今后的工作中，
xx。
農(nóng)商銀行將進一步認真貫徹落實上級監(jiān)管要求，牢固樹立依法合規(guī)、審慎經(jīng)營的理念，切實增強風險管理責任意識，科學制定業(yè)務發(fā)展規(guī)劃，進一步完善風險管控策略，確保業(yè)務經(jīng)營依法合規(guī)。
（一）回歸本源，發(fā)展普惠金融，持續(xù)加大支持實體經(jīng)濟力度。始終堅持支農(nóng)支小的市場定位，圍繞鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，回歸本源，支持實體經(jīng)濟，加大農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放和對優(yōu)質涉農(nóng)企業(yè)的扶持力度。一是加大對小微企業(yè)的支持力度。要單列全年小微企業(yè)信貸計劃，適度調增小微企業(yè)信貸計劃，嚴禁擠占、挪用計劃額度。深入開展信貸技術創(chuàng)新、風控手段創(chuàng)新、業(yè)務模式創(chuàng)新，不斷提升服務小微企業(yè)的能力；二是加大“三農(nóng)”支持力度。實現(xiàn)小微企業(yè)貸款“兩增兩控”目標。三是繼續(xù)推進“三大工程”、基礎金融服務“村村通”，做好農(nóng)村金融服務的“最后一公里”。
（二）強化信貸資產(chǎn)管理，著力防控信用風險。加強貸款精細化管理，建立健全貸款責任問責機制，完善貸款操作程序，做實貸款“三查”，做好欠息貸款入賬工作。一是強化信貸管理，對新發(fā)放貸款嚴把調查、審查關，嚴格執(zhí)行貸款“三查”制度和“面談面簽”要求，建立完善的風險防控體系。二是加大清收力度，逐步減少存量不良貸款。協(xié)調公、檢、法、司等部門幫助清收等措施，全力清收消化不良貸款。三是創(chuàng)新信貸營銷模式，加快市場拓展力度，不斷挖掘市場優(yōu)質客戶。
老傳統(tǒng)，主動營銷，了解客戶的經(jīng)營狀況及資金需求狀況，不斷提升金融服務質量。
銀行重點領域風險排查報告（模板17篇）篇十六
我鄉(xiāng)黨委、政府充分認識到開展此次清查工作的重要性和緊迫性，由紀委牽頭農(nóng)經(jīng)站、財政所，抽調8名精干人員成立了村級財務清查專項小組，由鄉(xiāng)紀委書記李華萍同志擔任組長。班子會議專題研究制定清查工作方案。清查工作總共分為動員部署階段、集中檢查階段及整改階段。
（一）清查對象：此次村級財務清查對象為全鄉(xiāng)9個村委會。
（二）清查范圍：20xx年以來村級集體經(jīng)濟組織“三資”管理及財務收支情況，對群眾反映問題強烈和在審計過程中發(fā)現(xiàn)問題的，可根據(jù)具體情況進行追溯和延伸。
（三）清查內容：
1、20xx年以來的財務收支情況。主要審查：村級收入是否及時足額入帳；各項費用支出是否真實合法，有無侵占、挪用、私分集體資金和私設“帳外帳”或“小金庫”的情況。
2、專項資金管理情況。主要審查：上級劃撥或接受社會捐贈的資金和物資的管理、使用情況；村級工程建設項目承包結算及資金財務管理情況；發(fā)放到戶的各項補貼資金和物資等的管理、發(fā)放、使用情況。
3、現(xiàn)金管理情況。主要審查：備用現(xiàn)金根據(jù)規(guī)定支出結算，余額結存入專戶情況；資金坐收坐支使用情況；按時報賬結算情況。
4、票據(jù)憑證規(guī)范情況。主要審查：收款統(tǒng)一使用省財政廳監(jiān)制的《專用收據(jù)》及《專用收據(jù)》領銷情況；原始發(fā)票要求內容完整、清晰、手續(xù)齊備情況；經(jīng)費支出入賬和使用白條抵庫情況。
5、集體資產(chǎn)、資源的增減變動情況。主要審查：集體資產(chǎn)、資源變動處臵是否經(jīng)合法程序；集體資產(chǎn)對外承包租賃、資產(chǎn)帳物相符情況；在建工程項目的資金來源和實際支出，以及資金往來情況；落實各類財產(chǎn)保管責任和備案情況。
6、村集體資金資產(chǎn)管理制度執(zhí)行情況。主要審查：對相關制度和政策的執(zhí)行情況，特別是財務審批和惠農(nóng)政策執(zhí)行情況。
工作小組成員對清查出的數(shù)據(jù)認真檢查審計，確保各項數(shù)據(jù)的真實準確。
1、財務制度不完善。有的村財務管理制度與現(xiàn)行實際情況不適應、不配套，出現(xiàn)脫節(jié)，缺乏資金收入、使用及效益措施，導致村級財務管理制度不夠完善、健全、規(guī)范，接受群眾監(jiān)督乏力。
2、賬薄設臵不規(guī)范。一些村會計各自為陣，會計科目隨意設臵，記帳方法不統(tǒng)一，有些村資金來源、資金占用和專項支出等項目記錄不全，導致不能進行規(guī)范的賬務處理和全面反映本村的財務活動狀況，也不利于財務公開和財務監(jiān)督。
3、會計手續(xù)不齊全。有的村財務原始憑證不規(guī)范，無經(jīng)手人，無證明人，無事由，無審批人簽字。一些出納收付款后不及時記賬，僅憑腦子記憶，甚至憑印象自制憑證，盤點庫存時，現(xiàn)金不是多就是少。
4、憑證審核不嚴格。財務開支本應由分管領導“一支筆”審批，而有的村支書簽、主任也簽，簽批不問清紅皂白，來者不拒，明知超標準或開支范圍不合規(guī)，因怕得罪人，故意大開“綠燈”。
5、財務收支無預算。有相當部分村年初資金收支無計劃，往往是有錢亂花，無錢借花，拆東墻補西墻，寅吃卯糧，結果是年終決算一片“紅”。
6、會計檔案不健全。許多村根本沒有村級檔案室，會計檔案資料無法集中管理，會計資料只好長期放于會計或出納家中。一些會計人員不按規(guī)定裝訂發(fā)票，年終將帳本和單據(jù)用報紙一包，隨便亂丟。換屆后干部變動時不辦理移交手續(xù)，各管各的“包包賬”，造成賬簿和憑證丟失、鼠咬、蟲蝕和霉爛。
7、資金使用不合法。有的.請客送禮，有的公款旅游，有的濫發(fā)實物、補貼、資金，甚至還存在著干部挪用、侵占公款的現(xiàn)象。特別是一些經(jīng)濟狀況較差或較好的村，問題尤為突出，支出結構既不合理也不合法。
8、會計隊伍不穩(wěn)定。有的財會人員工作一段時間后選為村干部，有的不愿掛個會計把自己捆在家里，而外出打工不愿從事會計工作。加之村會計一般隨主要干部變動而變動，一任書記，一任會計，變更頻繁。且相當一部分村財務會員文化水平低，知識面窄，業(yè)務素質差，缺乏科學的財務管理知識和綜合分析核算能力，因而在實際操作中漏洞百出，難以起到監(jiān)督管理財務的作用。
銀行重點領域風險排查報告（模板17篇）篇十七
根據(jù)《統(tǒng)計局關于開展工業(yè)和投資統(tǒng)計基礎數(shù)據(jù)質量檢查工作的通知》123號文件精神，我區(qū)于20xx年9月9日進行了工業(yè)統(tǒng)計數(shù)據(jù)質量檢查工作，認真按照文件的要求逐項落實自查自糾、邊查邊改措施。現(xiàn)將我區(qū)開展工業(yè)統(tǒng)計數(shù)據(jù)質量檢查糾改的工作情況作如下報告：
1.工業(yè)企業(yè)專業(yè)統(tǒng)計人員匱乏，素質有待加強。大部分工業(yè)企業(yè)統(tǒng)計人員都以兼職為主，業(yè)務素質不高，雖然大部分統(tǒng)計人員都有統(tǒng)計員資格，但對工業(yè)統(tǒng)計指標理解還存在很大的出入，對上報的數(shù)字認為以稅收無關，隨意性比較大，大部分企業(yè)統(tǒng)計人員對統(tǒng)計報表中的指標關系和邏輯關系缺乏嚴謹?shù)膽B(tài)度。企業(yè)統(tǒng)計人員大都為“半路出家”，專業(yè)素質參差不齊，業(yè)務水平極需加強。
2.部分工業(yè)企業(yè)統(tǒng)計人員流動性大，對本企業(yè)的統(tǒng)計臺賬沒有妥善保管。我區(qū)工業(yè)企業(yè)81%為私營企業(yè)，并且以小企業(yè)居多，小企業(yè)更換人員比較頻繁，造成很多稍微有統(tǒng)計經(jīng)驗的人員大量流失；部分小企業(yè)財務人員都為兼職會計（一個會計師做幾個企業(yè)的會計賬），難以系統(tǒng)細致地進行統(tǒng)計工作。不少企業(yè)對統(tǒng)計工作不夠重視，在更換兼職統(tǒng)計人員（財務人員）后，沒有對本企業(yè)的基層統(tǒng)計報表妥善保管，導致丟失或缺漏。
3.基層統(tǒng)計力量薄弱、工作量大，統(tǒng)計精度不高。工業(yè)統(tǒng)計內涵復雜、涉及行業(yè)眾多，新興行業(yè)不斷涌現(xiàn)，經(jīng)濟成份日趨復雜，同時，隨著工業(yè)統(tǒng)計向更細、更全面的進一步發(fā)展，報表指標更加繁多，專業(yè)性更強，統(tǒng)計的難度也在不斷加大。工業(yè)統(tǒng)計的基礎在企業(yè)，企業(yè)工作人員少，工作量大，不能專心從事某一項工作，對于各種報表也是疲于應付。我區(qū)統(tǒng)計局人員設置偏少，工業(yè)企業(yè)報表涉及范圍大、數(shù)量大，除了正常的工業(yè)指標統(tǒng)計外還涉及工業(yè)企業(yè)能源統(tǒng)計、工業(yè)企業(yè)水資源消費統(tǒng)計、工業(yè)企業(yè)銷售與庫存統(tǒng)計、工業(yè)企業(yè)科技活動統(tǒng)計等常規(guī)月報、季度、年報。工業(yè)統(tǒng)計只有一人負責，上級對應部門包括工交、能源、社會科技等。在缺少人員的情況話還要兼顧各種定期和不定期的抽樣調查或全面調查（如經(jīng)濟普查、農(nóng)業(yè)普查、人口勞動力調查等）。由于人員少，工作量大，很多統(tǒng)計資料沒有進行整理、歸檔等工作；對各種報表指標的審核也有疏漏；對企業(yè)統(tǒng)計人員也沒有進行細致的.指導和培訓工作。造成部分統(tǒng)計資料缺失；統(tǒng)計數(shù)據(jù)有偏差。
2.建議上級主管部門加大對統(tǒng)計部門的重視力度。增加人員和經(jīng)費投入。
3.建議上級統(tǒng)計執(zhí)法部門對相關企業(yè)加大執(zhí)法力度。