在過去的工作周期中，我根據(jù)公司的需求和個人發(fā)展目標，制定了一份詳細的工作計劃。以下是小編為大家收集的工作計劃范文，供大家參考和借鑒。
銀行存款工作計劃優(yōu)選范文（15篇）篇一
我是我們銀行的一名柜員，這份工作我已經(jīng)從事了一年了，在銀行的同事們中，我也還算得上是一個新手，所以無論什么時候，我都是保持一種學(xué)習(xí)的態(tài)度、請教的態(tài)度去工作。一年工作過來，我也知道自己在哪些地方做的不太好，所以接下來一年，我想在自己的服務(wù)態(tài)度上進行一個增強，以下是我的工作計劃。
去年自己的服務(wù)態(tài)度雖然沒有出現(xiàn)什么別的差錯，但是嚴格來說也只能算是一般。未來一年，我應(yīng)該比去年更上進一點，無論是面對怎樣的客戶，都應(yīng)該心平氣和的溝通。我們代表著銀行的形象，也代表著各自的修養(yǎng)。不論是為了什么，都應(yīng)該更注重態(tài)度一些，從而提高我們工作的質(zhì)量和效率。
過去一年，雖然個人表現(xiàn)整體不錯，但是仔細追究下去，我發(fā)現(xiàn)自己也出現(xiàn)了一些小毛病，比如說自己平時會有一些粗心的問題，作為銀行的一名職員，平時生活中粗心一點沒關(guān)系，但是如果在工作上出現(xiàn)一些漏洞，這后果也許就不堪設(shè)想了。所以在工作中保持一個清醒的頭腦，保持一個細心細致的態(tài)度是非常重要的，不僅是為了客戶，更是為了自己，為了銀行的整體形象。所以接下來一年我會更注重加強自己的工作態(tài)度，盡量不去犯錯，不去給自己找麻煩。
我一直都認為無論我們身處一個怎樣的環(huán)境，面對怎樣的一個群體或者局面。我們都應(yīng)該保持一個學(xué)習(xí)的態(tài)度，只有懂得學(xué)習(xí)的人，才會更快走向勝利。也只有當我們明白了學(xué)習(xí)的重要性，我們才能在每天中有一些進步。學(xué)習(xí)是終生的，而工作也是我們一生中最重要的一部分，所以這二者是無法分開的，也是應(yīng)該去實踐和探索的。接下來的時光我已經(jīng)準備好了，我會勇敢出發(fā)，勇敢探索。
銀行存款工作計劃優(yōu)選范文（15篇）篇二
面對日益嚴峻的競爭形勢，為進一步鞏固農(nóng)村陣地、拓展縣域市場，充分利用“雙節(jié)”有利時機，大力宣傳農(nóng)商銀行的服務(wù)宗旨、支農(nóng)業(yè)績、改革成果、發(fā)展前景及各項惠民惠農(nóng)政策，寓宣傳于活動，寓宣傳于祝福，寓宣傳于服務(wù)，開展多層次、多渠道、多形式、全方位的宣傳活動，全面推動長葛農(nóng)商銀行業(yè)務(wù)發(fā)展再上新臺階。
為確保宣傳活動有效、有序開展，總行成立宣傳活動領(lǐng)導(dǎo)小組，成員如下：
組長：
副組長：
成員：
領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在總行辦公室，李偉同志兼任辦公室主任，成員為各支行主管會計，具體負責(zé)此次宣傳活動的組織、聯(lián)系、推進、落實等工作。
在火車站、汽車站等外出務(wù)工經(jīng)商人員返鄉(xiāng)必經(jīng)地，通過宣傳橫幅“長葛農(nóng)商銀行歡迎您回家”、“長葛農(nóng)商銀行，長葛人自己的銀行”、“歡迎您使用咱自己的銀行卡—金燕卡”、“一卡通天下，金燕飛萬家”、“打工地掙錢，家門口取款”等形式宣傳農(nóng)商銀行金燕卡和農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)，使外出務(wù)工經(jīng)商人員走進了解長葛農(nóng)商銀行，進一步樹立長葛農(nóng)商銀行良好的企業(yè)形象。
銀行存款工作計劃優(yōu)選范文（15篇）篇三
根據(jù)《*人民銀行辦公廳關(guān)于開展銀行卡領(lǐng)域金融消費權(quán)益保護專項檢查的通知》，我單位積極認真的從內(nèi)控制度建設(shè)、發(fā)卡業(yè)務(wù)規(guī)范、使用和風(fēng)險管理、收單業(yè)務(wù)規(guī)范及救濟保護等方面開展了自查?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、內(nèi)控制度建設(shè)方面。
我單位建立了專項負責(zé)金融消費權(quán)益保護的部門，對銀行卡領(lǐng)域的各個方面進行管理和監(jiān)督。在銀行卡業(yè)務(wù)操作的過程中，嚴格遵循各項法律法規(guī)，做到責(zé)任到人，有錯必糾。同時，不定期由該部門組織員工進行學(xué)習(xí)，加強員工對銀行卡金融消費權(quán)益的認識。
二、發(fā)卡業(yè)務(wù)規(guī)范情況。
三、使用管理情況。
四、風(fēng)險管理請況。
在風(fēng)險管理這方面。我行同時具有一套完整成熟的綜合管理風(fēng)險體系，建立了卡號，賬號，持卡人等多維度的交易監(jiān)測體系。嚴格執(zhí)行了對大額可疑交易采取上報上級行及人民銀行的制度，同時對客戶單筆交易金額及日累計支付金額進行合理的限制，確?？蛻舻睦娌皇軗p失。
五、收單業(yè)務(wù)規(guī)范情況。
收單業(yè)務(wù)方面，一方面我單位遵循了“了解你的客戶”原則，確保特約商戶時依法設(shè)立，從事合法經(jīng)營活動的商戶。對特約商戶實行實名制管理，嚴格審核特約商戶的證件，確保真實有效。另一方面，嚴格執(zhí)行實體特約商戶收單業(yè)務(wù)本地化管理制度，切實的承擔了本地商戶拓展與審核、日常管理、風(fēng)險核查、商戶巡檢、檔案管理、外包業(yè)務(wù)等管理責(zé)任。
六、救濟保護情況。
我行建立完善的救濟保護機制，能夠及時的對客戶投訴糾紛辦理回復(fù)，辦理期限內(nèi)不能辦理完畢的，主動向客戶解釋，明確告知處理期限和辦理情況。另一方面積極地開展了金融消費權(quán)益保護教育宣傳活動，普及銀行卡基本常識和安全用卡知識，有效的減少偽卡欺詐及盜刷等案件的發(fā)生。
銀行存款工作計劃優(yōu)選范文（15篇）篇四
2009年的普法工作，在縣普法領(lǐng)導(dǎo)組的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，按照“五五”普法規(guī)劃總體要求和部署，我局堅持以_理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，精心組織，強化指導(dǎo)、狠抓落實，積極開展普法工作。運用多種行之有效的法律宣傳活動，加大食品藥品法律法規(guī)的普法宣傳，進一步增強了全局干部職工及群眾的法制觀念和法律意識，取得了顯著的成效。
一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，確保普法宣傳教育順利開展。
加強組織領(lǐng)導(dǎo)，明確目標任務(wù)，制定普法計劃。根據(jù)縣委、縣政府和上級業(yè)務(wù)部門關(guān)于“五五”普法的總體要求和部署，在普法活動開始之初，就成立“五五”普法工作領(lǐng)導(dǎo)小組，嚴格按照縣普法辦的工作安排和計劃，抓好全局干部職工學(xué)法用法工作，組織全局干部職工認真學(xué)習(xí)_理論、“三個代表”重要思想、_和十七屆三中全會精神，學(xué)習(xí)以食品藥品有關(guān)法律法規(guī)為核心的基本法律、法規(guī)，全面提高全局干部職工的法律意識，扎扎實實開展普法工作。在實際工作中，結(jié)合工作實際制訂普法宣傳工作計劃，確定學(xué)習(xí)內(nèi)容，做到年初有計劃、年終有總結(jié)。在學(xué)習(xí)內(nèi)容上結(jié)合工作實際，將食品藥品有關(guān)法律法規(guī)、基本法律知識與政治理論學(xué)習(xí)穿插學(xué)習(xí)，加強對法律知識的理解和運用，保證普法工作落到實處。
二、采取多種行之有效的形式大力宣傳食品藥品法律、法規(guī)，營造普法宣傳氛圍。為增強普法宣傳效果，樹立全社會依法飲食用藥的法制意識，我局把開展以食品藥品法律法規(guī)為主要內(nèi)容的法制宣傳教育工作，作為實施“五五”普法規(guī)劃的重要任務(wù)，把學(xué)習(xí)宣傳食品藥品法律法規(guī)列入年度普法計劃，重點宣傳_關(guān)于食品的有關(guān)規(guī)定、《_藥品管理法》、等法律法規(guī)。通過在“普法宣傳日”的有利時機積極探索新的宣傳方式，加大宣傳力度，力求取得更好的宣傳效果。在宣傳方法上，除了利用電視、廣播媒體、宣傳標語等常規(guī)方式進行宣傳外，每年在宣傳形式上都有新的突破。通過召開座談會、舉行法律知識問答等多種形式，廣泛深入地開展學(xué)習(xí)宣傳水法律法規(guī)活動。今年共舉行宣傳活動2次，發(fā)放宣傳資料3000余份，懸掛大幅標語10幅。
三、行政執(zhí)法與普法教育相結(jié)合在推進食品藥品法制宣傳工作中，我局還特別強調(diào)普法與執(zhí)法實踐相結(jié)合，努力轉(zhuǎn)變工作思路，改進工作方式，做到普法、執(zhí)法相互促進、相互推動。把執(zhí)法檢查查工作與普法宣傳教育活動結(jié)合起來，不僅使執(zhí)法工作到位，而且將普法宣傳教育工作做在前。提出“預(yù)防為主，發(fā)現(xiàn)一件、查處一件，防查并重”的口號，在處理案件時，主動做到先對當事人和周圍群眾進行有關(guān)法律法規(guī)的宣傳，再依法進行查處，取得了查處一件，教育一片的效果。
四、掀起學(xué)法熱潮，推進依法行政，提升法治管理水平。
1、掀起學(xué)習(xí)《突發(fā)事件應(yīng)對法》熱潮。通過學(xué)習(xí)，廣大干部職工很好的掌握了這部法律的基本知識。并開展了《突發(fā)事件應(yīng)對法》的考試，全局干部職工均考出了85分以上的好成績。
2、強化執(zhí)法責(zé)任。執(zhí)法公示制、評議考核制、過錯追究制等制度得到落實。結(jié)合實際，積極落實執(zhí)法責(zé)任制的各項措施，做到執(zhí)法權(quán)限法定、執(zhí)法內(nèi)容明確、執(zhí)法程序公開，有效規(guī)范了執(zhí)法行為。
3、落實政務(wù)公開。加大政務(wù)公開透明度，實行規(guī)范性文件公開發(fā)布、設(shè)立公示欄。公示辦事權(quán)限、內(nèi)容、程序、時限、結(jié)果及收費依據(jù)標準，簡化辦事手續(xù)。
經(jīng)過一年來的普法宣傳教育工作，我局堅持法治教育和法制實踐相結(jié)合，切實加快推進依法治理進程，取得了較好成績：
一是廣大人民群眾和局機關(guān)干部職工的法律意識不斷增強。通過開展食品藥品法律法規(guī)宣傳教育，廣大人民群眾和局機關(guān)干部職工的法律意識、法制觀念和法律素質(zhì)明顯增強，廣大局機關(guān)內(nèi)部職工依法行政、依法管理的水平得到提高，在各項工作中較好地實現(xiàn)了從行政手段管理向法律手段管理的轉(zhuǎn)變。
二是依法行政水平不斷提高。通過開展法制宣傳教育，局機關(guān)內(nèi)部行政執(zhí)法人員學(xué)法用法收效顯著，進一步提高了依法決策和依法行政的能力，初步實現(xiàn)了領(lǐng)導(dǎo)方式和管理方式的轉(zhuǎn)變。食品藥品行政執(zhí)法人員自身的法律素質(zhì)、依法辦事的水平和遵紀守法的自覺性有了較大進步。
五、“五五“普法工作的體會。
1、普法工作要重在經(jīng)常。普法工作是食藥監(jiān)管系統(tǒng)建設(shè)工作的重要組成部分，要作為一項經(jīng)常的基礎(chǔ)性工作，擺上重要議事日程，常抓不懈，督促檢查，持之以恒。
2、普法工作要重在開拓。要積極探索務(wù)實開拓的普法工作機制，努力做到“三個“堅持，即堅持點面結(jié)合，加強分類指導(dǎo)；堅持常用結(jié)合，嚴格依法辦事；堅持上下結(jié)合，努力營造氛圍。要使普法工作下到廣大人民群眾中去。要用生動活潑、寓教于樂、賞心悅目、靈活多樣的形式，讓廣大人民群眾易學(xué)、易懂、易接受，增強普法宣傳效果，營造普法工作氛圍。
六、“五五”普法工作實施中存在的問題及下一步打算：
1、經(jīng)過多年的法制宣傳教育，群眾的法律意識有了顯著增強，但依法辦事、用法守法的法律素質(zhì)尚需進一步提高，全民性的普法活動還要在形式和手段上注重實效，不斷創(chuàng)新。
2、合理安排普法內(nèi)容。普法工作是項必須長期堅持的任務(wù)，因此，今后要繼續(xù)堅持長期普法的指導(dǎo)思想。在普法內(nèi)容方面，要圍繞食品藥品事業(yè)發(fā)展的新形勢，探討難點、熱點問題，加大教育的深度；對全社會而言不僅要宣傳公共法律法規(guī)，更要宣傳食品藥品專業(yè)法律法規(guī)的普及教育，還要增強普法內(nèi)容的科學(xué)性、合理性和感染力，注重不同層面的宣傳，力求通俗易懂。
2009年12月25日。
銀行存款工作計劃優(yōu)選范文（15篇）篇五
為了確保個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經(jīng)理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售。
鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。
二、銷售流程。
支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風(fēng)險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財產(chǎn)品?！对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進行簽后，交由支行理財主管審核并簽，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務(wù)行長簽。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽審核，已補交給支行主管審核。
在具體的理財產(chǎn)品銷售前，理財經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》中客戶資料均填寫完整。
三、資料檔案保存。
20xx年以來，所有理財產(chǎn)品的《風(fēng)險評估報告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務(wù)自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。
銀行存款工作計劃優(yōu)選范文（15篇）篇六
一、加強組織，深入學(xué)習(xí)。
我分理處結(jié)合近期開展的“文明服務(wù)”活動，明確了崗位工作職責(zé)，在各級領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)和推動下，所有人員認真學(xué)習(xí)支行轉(zhuǎn)發(fā)的*銀行業(yè)協(xié)會有關(guān)文件，包括：《*銀行業(yè)協(xié)會文件》（銀協(xié)發(fā)202041號）、《*銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范》、《*銀行業(yè)自律公約》及實施細則、《*銀行業(yè)文明服務(wù)公約》及實施細則、《*銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等，做到人人熟知，深入掌握。組織廣泛的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)操作技能訓(xùn)練，強化業(yè)務(wù)素質(zhì)教育和服務(wù)能力培養(yǎng)，從細節(jié)著手，立足長遠，從上到下規(guī)范員工服務(wù)禮儀和業(yè)務(wù)操作，通過軟環(huán)境的改善，樹立我行的優(yōu)良服務(wù)形象。
二、檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題。
1、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作開展得還不夠*衡，雖然都能及時組織員工認真學(xué)習(xí)相關(guān)制度規(guī)定，但重視程度還不夠，思想認識有待于進一步提高。
2、業(yè)務(wù)流程整合及工作效率有待進一步提高。主要是業(yè)務(wù)流程過于繁瑣，業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)過多，致使辦理業(yè)務(wù)速度緩慢，客戶等待時間長，影響了辦理業(yè)務(wù)的時效。
3、大服務(wù)的理念還要進一步加強。為客戶的大服務(wù)格局及理念上，還有很多需要改進、加強與提高的地方。
4、在工作環(huán)境上還需要大力改善，使工作環(huán)境能夠衛(wèi)生整潔。
三、下一步工作打算及措施。
二是繼續(xù)大力提高服務(wù)能力，突出服務(wù)創(chuàng)造效益，做到“快樂服務(wù)”。柜員用心發(fā)現(xiàn)客戶信息，在處理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)的同時，一些潛在中高端客戶被挖掘出來，通過想客戶所想，讓客戶得到了超過期望的服務(wù)，讓柜員在為客戶創(chuàng)造價值的同時，也真正體會到為銀行為個人創(chuàng)造價值的快樂。
三是繼續(xù)加大培訓(xùn)和檢查力度。通過神秘人的檢查反饋，錄像點評、專題交流、樹立標桿和服務(wù)明星示范等一系列措施，使我分理處服務(wù)的規(guī)范化和標準化能夠更上一層樓，將我們的服務(wù)水*共同提高到一個新高度。
從營業(yè)開始到營業(yè)結(jié)束，從年初到年末，我們一直都在強調(diào)優(yōu)質(zhì)服務(wù)。由原來的十字文明用語，到現(xiàn)在的站立服務(wù)，無不體現(xiàn)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的一個又一個的提升。然而，怎樣才能把優(yōu)質(zhì)服務(wù)的各個細節(jié)真正灌輸?shù)轿覀冏约旱纳砩?，讓它變成我們工作狀態(tài)中的一種習(xí)慣，而不是單純的為了應(yīng)付分行的調(diào)閱錄像而去作秀，這一問題值得我去認真思考。
一個行業(yè)好的’口碑不是一天就能形成的，需要靠全體員工甚至是幾代員工堅持不懈的努力才能取得，而壞的口碑也許不到一日就能傳遍全世界?，F(xiàn)代企業(yè)的核心競爭力已經(jīng)由原來的以質(zhì)取勝轉(zhuǎn)變到以服務(wù)取勝，這就要求我要時刻高標準嚴格要求自己，因為自己的一言一行都代表著銀行服務(wù)窗口的文明程度。不要因為自己的意氣用事，影響了整個交行服務(wù)窗口的形象。要嚴格執(zhí)行總行和分行下達的各項服務(wù)標準，甚至是每個小的細節(jié)都要去考究，經(jīng)過自己的理解之后，讓它更能自然、完美的表現(xiàn)出來，讓總行和分行放心，讓領(lǐng)導(dǎo)省心，讓客戶舒心。
在服務(wù)上，我個人也存在著不足，例如午休時沒有及時翻轉(zhuǎn)暫停服務(wù)，再例如客戶辦完業(yè)務(wù)就著急的走了，還沒等我來得及說完“感謝光臨，請收好，再見！”在今后的工作中，我會加倍的彌補自己的不足之處，讓優(yōu)質(zhì)服務(wù)真正的落到實處，我不會為了應(yīng)付檢查而作秀。在為客戶服務(wù)的過程中以飽滿的熱情，用心服務(wù)，真誠服務(wù)，堅持“想”客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂”，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù)，做到操作標準、服務(wù)規(guī)范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下良好的印象，贏得客戶的信任。
銀行存款工作計劃優(yōu)選范文（15篇）篇七
15、4%，其中，城鄉(xiāng)居民儲蓄存款余額8。
7、65億元，增長。
18、5%。人民幣各項貸款余額。
52、03億元，增長。
10、5%，其中：短期貸款余額。
27、85億元，增長。
8、8%；中長期貸款余額。
23、65億元，增長。
10、7%。顯然,如果將所有的錢存銀行吃利息,不僅收益低,還要面對通貨膨脹、貨幣貶值、購買力下降等帶來的損失。除此以外,農(nóng)村比較熱門的投資方式還有民間借貸,但動輒10%至30%的年利率風(fēng)險極大,糾紛不斷,嚴重威脅了債權(quán)人的財產(chǎn)安全。在日新月異的新農(nóng)村建設(shè)中,金融服務(wù)更是農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展中不可或缺的重要環(huán)節(jié)。
對于我行春天行動開門紅的對策：
轉(zhuǎn)眼一年一度的“開門紅”即將到來，對于我行的業(yè)績是個很好的提升機會，我們要抓住機遇做好各方面的工作來迎接。在我看來我們重重之中就是要做好理財業(yè)務(wù)，不論是我行自己推出的每期理財產(chǎn)品還是代理的保險、基金。“思路決定出路,眼光決定財富”。多數(shù)人依據(jù)習(xí)慣思維判斷,農(nóng)民的理財觀念相對保守,但客觀現(xiàn)實是農(nóng)村理財投資渠道缺乏,農(nóng)民不得不選擇儲蓄。但在現(xiàn)今的農(nóng)村,不少農(nóng)民通過外出學(xué)習(xí)、工作,對投資理財有一定的了解,頭腦十分靈活。
因此,金融行業(yè)應(yīng)加大對農(nóng)村關(guān)于投資理財?shù)男麄骱鸵龑?dǎo)。農(nóng)業(yè)銀行和農(nóng)村信用社可以在農(nóng)村農(nóng)村設(shè)立理財中心,郵政儲蓄加大基金、保險代理力度。各類金融組織也應(yīng)組織服務(wù)下鄉(xiāng)。
近年,我國商業(yè)銀行相繼推出了理財中心和理財產(chǎn)品,國內(nèi)個人理財業(yè)務(wù)方興末艾,市場前景十分廣闊。特別是零售業(yè)務(wù)的快速發(fā)展,它的作用越來越突出。從一定意義上說,它關(guān)系到銀行的興衰大事。
從銀行戰(zhàn)略層面考慮,無論怎么強調(diào)理財產(chǎn)品和理財市場的重要性都不過分。從眼前看,資本市場的活躍,導(dǎo)致儲蓄不斷分流,迫使銀行必須推出收益率高的理財產(chǎn)品遏制新增儲蓄下滑的勢頭。從長遠看,央行幾次調(diào)整利率,不僅表明利差在收窄,還會使商業(yè)銀行在定價、債券市場縮水等方面面臨多種風(fēng)險?！敖鼞n”和”遠慮”迫使商業(yè)銀行必須加快推進經(jīng)營方式、結(jié)構(gòu)和盈利方式的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,大力推出理財產(chǎn)品等不占用資本金、不占用信貸規(guī)模的中間業(yè)務(wù)。
從需求層面看,農(nóng)民投資渠道狹窄,只能在無風(fēng)險、低收益的產(chǎn)品(國債、存款)和高風(fēng)險、高收益的產(chǎn)品(股票、主要與股票掛鉤的基金)間進行選擇,銀行理財產(chǎn)品可以填補中間的空白地帶,為居民投資多元化和商業(yè)銀行開拓新的利潤增長點帶來了良好契機。
理財業(yè)務(wù)是一把“雙面刃”。不管怎樣的“利器”,在把握風(fēng)險、做好內(nèi)控的基礎(chǔ)上,通過產(chǎn)品價值最大化實現(xiàn)客戶價值最大化才是理財?shù)慕K極目的。當然理財業(yè)務(wù)因其涉及面廣、專業(yè)性強、復(fù)雜度高,對境內(nèi)商業(yè)銀行的組織流程、業(yè)務(wù)模式、專業(yè)人才等提出了新挑戰(zhàn)、新課題。在農(nóng)村進行理財業(yè)務(wù)的推廣中,非常有必要做好相應(yīng)的扎實工作。
(一)開拓農(nóng)村金融市場首先應(yīng)改善農(nóng)村金融理財環(huán)境。
銀行存款工作計劃優(yōu)選范文（15篇）篇八
上階段我們授信管理部沒有辜負本行和上級的期望，我們已經(jīng)將原來粗糙的授信管理流程，做到了充分的細化。也就是說我們的工作不再是從結(jié)構(gòu)上能夠吻合工作框架，而且在執(zhí)行的過程中也能夠體現(xiàn)出每個人的能力水平。既符合體系制度的標準，還可以反映出質(zhì)的提升，不再是盲目的追求效率和忽略了嚴格性和可靠性。這樣就使我們的評估更為準確，讓我們的授信體系變得更加成熟穩(wěn)健，給我行的風(fēng)險降低工作提供了有利的支撐。不過我們以后還要接著摸索和改進，以下便是具體的計劃。
我們已有的體系雖然可以發(fā)揮作用，可是它仍舊未達到完善的地步，因為風(fēng)險形勢多變，各種情況都可能遇到。那么我們就要拓寬一下評估因素的范疇，從以前的幾個點再進行增加，要掌握更為全面的信息。從多個角度出發(fā)去了解和分析，既要講究豐富方法，又得把我們的制度給進一步作出補充，要做到嚴密嚴肅不留破綻。
大體的框架擬定并沒有什么困難，比較難以掌控的就是具體的執(zhí)行效果，那么我們就得先從人的.因素入手，著重培養(yǎng)評定人員的能力。這個可以從布置學(xué)習(xí)任務(wù)，定期的安排考核，要把觀念和認識給大力加深，讓每一個崗位人員都有較高的業(yè)務(wù)能力。
了解當前的經(jīng)濟形勢，密切監(jiān)控發(fā)展動向，是我們進行工作規(guī)劃的重要參考，并且還要依托高層會議的指導(dǎo)意見。來確定我們以后的工作到底該向哪方面傾斜，既能夠抓住重點，同時也不可以忽略次要工作的安排。規(guī)劃的內(nèi)容務(wù)要符合實際，并且能夠起到切實的作用，能夠有利于我們工作的長遠發(fā)展。
銀行存款工作計劃優(yōu)選范文（15篇）篇九
**支行根據(jù)總行2021年“開門紅”營銷活動方案，**支行結(jié)合自身實際情況制定目標如下：
1、存款目標2000萬，其中一月份完成存款目標1000萬，二月份完成存款600萬，三月份完成存款400萬。
現(xiàn)計劃如下：
1、把握年關(guān)的營銷旺季，加大與人流量較為密集的大型商超之間的合作，宣傳我行存貸款業(yè)務(wù)，在行慶活動前期，已與附近新喜盈門合作，入駐營業(yè)室內(nèi)營銷宣傳，效果不錯，下一步將會加大合作，希望總行能夠給予合作費用支持。
2、在火車站和周邊汽車站進行宣傳，抓住返鄉(xiāng)人員客流高峰期，利用我行銀行卡跨行跨地區(qū)取款不收手續(xù)費等優(yōu)勢，全年無費用等優(yōu)勢針對性的進行營銷，擴大客戶量。
4、與裝修公司、門窗、地板磚等商戶合作，對裝修房屋需要資金客戶進行轉(zhuǎn)介紹，現(xiàn)已與我行周邊尚品宅配，百得勝全屋定制、及建材市場個別商戶進行合作宣講。
5、加大對公業(yè)務(wù)的營銷，尋找渠道營銷對公結(jié)算業(yè)務(wù)及代發(fā)工資業(yè)務(wù)。
6、緊隨總行步伐，加強員工隊伍建設(shè)，制定學(xué)習(xí)計劃。講方法、講實效，深入開展各項內(nèi)控管理工作和案件防范工作。
7、加強安全保衛(wèi)工作，完善、細化支行安全保衛(wèi)職責(zé)，提升員工防范意識，年關(guān)將至，為支行工作的安全穩(wěn)健開展提供保障。
8、每周開展開門紅分析總結(jié)會議，對工作中的不足之處，分析原因，制定整改方案并認真落實。
對行里業(yè)務(wù)發(fā)展建議：
1、二、三月份我行將會有一部分財富一號陸續(xù)到期客戶，建議總行能夠制定活期營銷方案來進一步留住客戶。
2、把我行柜臺七天通知存款調(diào)整為滿七天自動轉(zhuǎn)存，客戶不需要提前七天預(yù)約。免去提前七天預(yù)約等待時間，這樣既能方便大客戶用錢靈活，又能提高我行活期存款占比。
3、建議我行對5萬以下貸款提供純信用貸款，這樣能夠有效提高我行貸款效率。
銀行存款工作計劃優(yōu)選范文（15篇）篇十
20xx年任各重，壓力，各支行應(yīng)把工作目標按職責(zé)分工落實到每個人，確保20xx年各項任務(wù)順利完成。
二、加強監(jiān)督檢查工作20xx年將完善各項制度，對發(fā)現(xiàn)問題及時糾正，查漏補缺，進一步加檢查力度，對各種違規(guī)行為絕不姑息。
三、不斷提商后勤服務(wù)水平落實車輛、會務(wù)和接待三項服務(wù)工作，切實保障區(qū)支行日常運作。區(qū)支行現(xiàn)有小車4部，主要是保障支行領(lǐng)導(dǎo)日常用車，同時協(xié)調(diào)好各部門工作用車。
20xx年,車輛運轉(zhuǎn)正常，沒有發(fā)生任何事故,20xx年繼續(xù)做好車輛管理工作,一是部門領(lǐng)導(dǎo)定期加強對司機進行安全教育,增強司機安全意識,克服安全管理中麻痹、得過且過現(xiàn)象。二是司機認真遵守有關(guān)行車規(guī)章制度,做到疲勞不駕車，酒后不駕車，對車輛勤檢查，勤保養(yǎng)，勤維護。發(fā)現(xiàn)問題及時解決，做到車輛不帶病上路,司機不帶情緒開車,確保安全行車。對客戶接待和會議，進一步創(chuàng)新運轉(zhuǎn)機制，改進服務(wù)方式，優(yōu)化工作流程，做好各個環(huán)節(jié)有機銜接，保證有序運行。
五、認真做好人事勞資工作一是加強考勤管理，規(guī)范考勤制度，實行考勤月報按時上報，在嚴格落實考勤責(zé)任制度同時，進一步完善請假制度管理，二是加強勞動用工管理，構(gòu)建和諧穩(wěn)定勞動關(guān)系，嚴格崗位管理，進一步提高勞動關(guān)系管理規(guī)范化水平。
六、做好安防工作因金融行業(yè)特殊性，各支行應(yīng)征對斷電、電腦設(shè)備緊急癱瘓狀況員工進行定期演習(xí)，從面有效保證營業(yè)正常開展;會計主管每天定期對已經(jīng)安裝安防設(shè)備進行檢查，加強對保安人員培訓(xùn)，增強他們業(yè)務(wù)知識和敬業(yè)精神。
銀行存款工作計劃優(yōu)選范文（15篇）篇十一
1、在日常工作中，未出現(xiàn)差錯較多、任務(wù)完成不及時、敷衍、推諉等責(zé)任心不強、作風(fēng)不扎實的行為。
2、未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為。
3、未有經(jīng)常無故不參加政治學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等集體活動的行為。
4、未有利用工作便利收受客戶紅包、手續(xù)費，索取財物或借用通訊設(shè)備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為。
（二）日常生活行為方面。
1、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費與正當收入嚴重不符的行為。
2、未有經(jīng)常以錢物為賭注打牌、打麻將或參與_、玩游戲機等其他變相賭博的行為；沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀行為。
3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經(jīng)常找人借錢的行為。
4、未有從事第二職業(yè)或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為；沒有上班時間傳呼、電話不斷，與社會不良人員交往的行為；沒有經(jīng)常在上班時間買賣股票、期貨或參與傳銷的行為。
5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動較大的行為；沒有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。
（三）業(yè)務(wù)管理方面。
1、未有對金融規(guī)章制度及上級的精神不認真?zhèn)鬟_學(xué)習(xí)和貫徹落實的情況，明確本單位或本部門各業(yè)務(wù)操作崗位職責(zé)。
銀行存款工作計劃優(yōu)選范文（15篇）篇十二
20xx年，我支部將在中支黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，認真學(xué)習(xí)貫徹xxx重要思想，認真領(lǐng)會xxx精神，把握精髓，結(jié)合實際，轉(zhuǎn)變觀念，不斷增強基層黨組織的創(chuàng)造力、凝聚力和戰(zhàn)斗力，發(fā)揮黨支部的戰(zhàn)斗堡壘作用，以嶄新的精神面貌、飽滿的工作熱情、高度的政治責(zé)任感做好各項工作。使黨支部工作進一步走向科學(xué)化、制度化、規(guī)范化。
一、以學(xué)習(xí)黨的xx為主線，進一步加強理論學(xué)習(xí)。
根據(jù)總行xx年黨委工作意見的統(tǒng)一部署，要深入開展學(xué)習(xí)實踐黨的xxx活動。深入學(xué)習(xí)實踐xxx精神，是擺在我們面前的一項重要而緊迫的任務(wù)。我行全體黨員要認真學(xué)習(xí)貫徹中央有關(guān)精神，充分準備、周密安排、扎實推進，將學(xué)習(xí)的基本要求落到實處。通過學(xué)習(xí)實踐活動，領(lǐng)導(dǎo)干部要切實解放思想、轉(zhuǎn)變觀念、改進作風(fēng)，自覺地把黨的xx精神的要求貫穿于實際工作中的各個環(huán)節(jié);廣大職工群眾要切實增強發(fā)展信心，樹立必勝信念，立足本職，多做貢獻，不斷推動我行向前發(fā)展;各部門要履行責(zé)任，務(wù)實創(chuàng)新，加強管理，推進我行平穩(wěn)較快發(fā)展。
(一)在深入學(xué)習(xí)上用“功夫”。充分發(fā)揮中心組、政治理論學(xué)習(xí)主陣地作用，有計劃、有組織、有重點地組織黨員干部、職工群眾進行集中學(xué)習(xí)。
一是堅持實事求是，貼近實際確定學(xué)習(xí)內(nèi)容;。
二是學(xué)習(xí)注重全員參與、全程參與，促進全體干部員工主動學(xué)習(xí)和思考;。
三是創(chuàng)新學(xué)習(xí)方式保障學(xué)習(xí)效果。要在學(xué)習(xí)內(nèi)容上求“深”、在學(xué)習(xí)方式上求“活”、在學(xué)習(xí)紀律上求“嚴”，堅持以教促學(xué)、以講促學(xué)、以幫促學(xué)、以考促學(xué)，掀起學(xué)習(xí)實踐活動的高潮。
(二)在指導(dǎo)實踐上念“真經(jīng)”。
要堅持學(xué)以致用、用以促學(xué)的原則，以“立足崗位創(chuàng)新工作，模范踐行精神實質(zhì)”為標準，認真查找在思想觀念、大局意識、團結(jié)協(xié)作、工作作風(fēng)、工作措施等方面存在的問題和差距，查找本單位在班子建設(shè)、組織建設(shè)、隊伍建設(shè)、管理體制等方面存在的問題，把握干部員工的思想，指導(dǎo)工作實踐，推動銀行發(fā)展。我行將以此次學(xué)習(xí)活動為契機，組織廣大職工深入開展解放思想、轉(zhuǎn)變觀念大討論，澄清模糊認識，掃清思想障礙，以黨的xxx精神的理論武裝頭腦、創(chuàng)新舉措、破解難題，以思想大解放、觀念大轉(zhuǎn)變促進管理大提升、銀行大發(fā)展。
(三)在促進學(xué)習(xí)上求“實效”。
要圍繞我行工作部署和任務(wù)目標，把干部員工的思想和行動，引導(dǎo)到用理論指導(dǎo)實踐和解決問題上來。尤其在關(guān)系我行長遠發(fā)展的企業(yè)改革、安全生產(chǎn)、項目管理，績效管理等重大經(jīng)營管理問題上，在推進各項改革措施的落實上，在創(chuàng)造優(yōu)良發(fā)展環(huán)境上，更要進一步解放思想、轉(zhuǎn)變觀念、開拓創(chuàng)新，為從根本上解決制約行發(fā)展的矛盾和問題，想實招、干實事，不斷推動行平穩(wěn)向前發(fā)展。
二、以建設(shè)“四好”領(lǐng)導(dǎo)班子為重點，進一步加強行組織建設(shè)工作。
推動行科學(xué)發(fā)展，關(guān)鍵在于組織建設(shè)，關(guān)鍵在人，關(guān)鍵在領(lǐng)導(dǎo)干部。要進一步把建設(shè)“四好”領(lǐng)導(dǎo)班子落實到黨的建設(shè)和組織工作的各個方面，始終保持黨的先進性和組織工作的正確方向，始終保持黨的建設(shè)和組織工作的生機和活力。
(一)加強領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)。深入推進“四好”領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)和“講黨性、重品行、作表率”活動，以干部隊伍素質(zhì)的大提升來促進行素質(zhì)的大提升。堅持民主集中制，嚴格執(zhí)行黨內(nèi)議事規(guī)則和和決策程序，健全完善各項管理制度，認真抓好各項規(guī)定和制度的落實。面對宏觀經(jīng)濟形勢的日益嚴峻、面對改革的逐步深入，領(lǐng)導(dǎo)班子要堅持以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，著力提高科學(xué)決策能力和指揮協(xié)調(diào)能力，不斷提高領(lǐng)導(dǎo)班子的整體水平。班子成員要加強理論學(xué)習(xí)，增強科學(xué)發(fā)展本領(lǐng)要進一步加強團結(jié)協(xié)作，形成科學(xué)發(fā)展合力;要充分發(fā)揚黨內(nèi)民主，激發(fā)科學(xué)發(fā)展活力。同時，要加大后備干部的培養(yǎng)、考查、培訓(xùn)力度，嚴格落實《銀行干部管理辦法》，培養(yǎng)造就一支“素質(zhì)優(yōu)良、數(shù)量充足、門內(nèi)齊全、結(jié)構(gòu)合理”的后備干部隊伍。
銀行存款工作計劃優(yōu)選范文（15篇）篇十三
20xx年，我有幸成為銀行現(xiàn)金與結(jié)算管理部的實習(xí)生，主要的工作是協(xié)同領(lǐng)導(dǎo)完成一些工作上的內(nèi)容，以及完成領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)的工作任務(wù)。雖然我才是剛剛畢業(yè)分配到銀行做實習(xí)生的工作，但是我對于整體的金融知識還是非常了解的，主要缺乏的是一些實戰(zhàn)的工作經(jīng)驗。為了更好地完成我的本職工作，我對20xx年的實習(xí)期做出了如下的規(guī)劃。
雖然我在學(xué)校學(xué)習(xí)的是金融方面的管理知識，但是對于銀行的結(jié)算已經(jīng)現(xiàn)金業(yè)務(wù)的流程還是不熟悉，在日常的工作中我會定期地向領(lǐng)導(dǎo)進行任務(wù)的審核，尤其是了解整個業(yè)務(wù)的流程。對于實習(xí)期的以前一個月我會認真的觀察同事的工作任務(wù)以及他們的工作完成方法，通過不斷地學(xué)習(xí)能夠更好的提高自身的工作效率，并更好地完成領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)的任務(wù)。
會定期的參加一些公司組織的你訓(xùn)活動，尤其是對于現(xiàn)金和結(jié)算方面的金融知識。只有不斷地提升自己的學(xué)習(xí)，才能在工作中更好地進行季度的審核考察，以及把整個規(guī)章流程按照公司的規(guī)章制度進行完成。且在工作中我還會不斷地創(chuàng)新提高自己的現(xiàn)金管理能力，并且還要定期接受領(lǐng)導(dǎo)的考核，進行綜合工作內(nèi)容的評測。
身為實習(xí)人員我在工作中會努力的完善自己的本職工作，當然領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)的其他任務(wù)我也會認真地執(zhí)行。對于我不熟悉的業(yè)務(wù)，我會向同行以及領(lǐng)導(dǎo)進行詢問，通過不斷的深入了解能夠更好地完成領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)的任務(wù)。雖然說我學(xué)習(xí)的是金融方面的管理知識，但是整體的業(yè)務(wù)流程還不夠熟悉，對于實際的工作應(yīng)用經(jīng)驗還不夠充分，虛心的請教是我進步的最大保障。
銀行存款工作計劃優(yōu)選范文（15篇）篇十四
今年以來，各商業(yè)銀行之間的存款競爭日趨白熱化，尤其是進入二季度以來，工商銀行長治分行儲蓄存款呈現(xiàn)持續(xù)大幅波動的不穩(wěn)定態(tài)勢，穩(wěn)存增存壓力較大。對此，長治分行多措并舉，采取有效措施確保下半年實現(xiàn)儲蓄存款余額和增量同業(yè)占比穩(wěn)中有升。
一、提高認識，明確目標，力求完成保底任務(wù)。將儲蓄存款的穩(wěn)定持續(xù)增長作為日常工作來抓，緊緊圍繞發(fā)展中高端客戶的經(jīng)營思路，努力拓展客戶規(guī)模，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，提高重點業(yè)務(wù)客戶滲透率，促進個人客戶資產(chǎn)穩(wěn)定增長，在確保一季末儲蓄存款余額的基礎(chǔ)上做好穩(wěn)存增存工作。
二、加大私人銀行客戶拓展力度，全面落實“一行一季一戶”的工作要求。中高端客戶競爭是我行確定的2011年四項重點工作之一，對此，要求各支行務(wù)必統(tǒng)一思想，高度重視，增強高端客戶競爭發(fā)展的緊迫感、使命感。一是要認真落實高端客戶發(fā)展規(guī)劃，充分運用高端客戶維護、拓展專項激勵機制和政策，推進全行中高端客戶快速發(fā)展。二是做好存量客戶的服務(wù)與維護工作。目前，全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作，要求各支行要加強與客戶的溝通交流，充分了解客戶需求，及時了解產(chǎn)品發(fā)行、客戶活動等信息，同時還要加大私人銀行專屬產(chǎn)品配備力度，通過產(chǎn)品穩(wěn)固客戶，防止出現(xiàn)客戶資產(chǎn)下降的情況。三是積極捕捉市場信息，抓好私人銀行客戶的規(guī)模擴張。以“煤炭資源整合、上市及擬上市企業(yè)高管、中小企業(yè)主和私營業(yè)主、第三方存管、房地產(chǎn)商”五大板塊為重點，實施名單制管理和維護，加大高凈值客戶拓展力度。
三、全力維護和發(fā)展財富客戶，努力完成全年目標任務(wù)。一是以全行開展的“大學(xué)習(xí)、大聯(lián)動、大營銷”活動為契機，持續(xù)快速推進優(yōu)質(zhì)企事業(yè)單位代發(fā)工資業(yè)務(wù)發(fā)展，帶動財富客戶數(shù)量和資產(chǎn)的增長。二是要深入挖掘存量潛力客戶，確定發(fā)展目標，努力將其培育發(fā)展成我行財富客戶和私人銀行客戶。三是加強前臺柜員和客戶經(jīng)理的客戶推薦對接工作，采勸接對子”的方式，前臺柜員發(fā)現(xiàn)的目標客戶要及時有效地推薦給客戶經(jīng)理做營銷和后續(xù)維護，確?？蛻糍Y源不丟失，不外流。
四、發(fā)揮理財產(chǎn)品與儲蓄存款的互動作用，實現(xiàn)二者同步協(xié)調(diào)發(fā)展。一是大力營銷保本理財產(chǎn)品，將其作為理財產(chǎn)品重中之重進行全力營銷，在增加理財產(chǎn)品余額的同時增加儲蓄存款余額，實現(xiàn)二者同步發(fā)展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理財產(chǎn)品的銜接和存款轉(zhuǎn)化工作。三是全力營銷理財產(chǎn)品的同時，要積極挖轉(zhuǎn)他行客戶和他行資產(chǎn)，穩(wěn)定本行儲蓄存款余額，避免出現(xiàn)此增彼減的情況。
五、充分發(fā)揮營銷團隊的作用，做好客戶分層維護工作。一是各支行行長、個金業(yè)務(wù)分管行長要親自參與本行私人銀行客戶、財富客戶的維護，定期聯(lián)系和拜訪客戶。每季度組織一次有針對性的財富客戶定向營銷活動，每年組織一次較大規(guī)模的營銷活動。二是各支行個人客戶經(jīng)理要做好中高端客戶的日常維護工作。做好客戶大額現(xiàn)金提娶預(yù)約服務(wù)、泊車、理財規(guī)劃等方面的安排，確保服務(wù)質(zhì)量;了解客戶日常金融需求，與客戶建立長期、穩(wěn)定的關(guān)系，提高客戶滿意度和忠誠度。三是建立個人高端客戶維護的雙線聯(lián)系、分層維護機制。加強與市分行財富管理崗、私人銀行部太原分部的聯(lián)系，從不同層面上共同維護。
一、全力推進“三個創(chuàng)新”
銀行存款工作計劃優(yōu)選范文（15篇）篇十五
國監(jiān)浙監(jiān)局公文中保會江管辦室件浙保監(jiān)辦發(fā)﹝20xx﹞30號關(guān)于開展保險*理公司自查自糾和清理整頓工作的通知各省級保險*理機構(gòu)：為進一步鞏固、深化中介監(jiān)管工作成效，著力治理保險代理市場小、散、亂、差的狀況，切實保護保險消費者利益，根據(jù)*_《關(guān)于開展20xx年保險公司中介業(yè)務(wù)檢查和保險代理市場清理整頓工作的通知》（保監(jiān)發(fā)[20xx]3號）精神，我局決定對轄內(nèi)保險代理市場進行清理整頓。清理整頓分為自查自糾、機構(gòu)清理兩個階段。將有關(guān)事項通知如下：
一、自查自糾。
（一）自查自糾范圍自查范圍為20xx年和20xx年1-3月轄內(nèi)各省級保險*理機構(gòu)的保險代理業(yè)務(wù)，涉及重大問題可追溯與延伸。
（二）自查自糾內(nèi)容自查自糾內(nèi)容自查自糾公司基本情況。
1．公司基本情況。包括注冊資本、經(jīng)營狀況、高管情況、組織架構(gòu)、制度建設(shè)、從業(yè)人員、許可證時效、職業(yè)保險、保證金繳存等內(nèi)容。
2．存在的問題。存在的問題。
（1）是否存在為保險公司虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)的行為；
（2）是否存在銷售誤導(dǎo)的行為；
（3）是否存在挪用侵占保費、保險金的行為；
（4）是否存在不正當競爭和商業(yè)賄賂行為；
（5）是否存在涉嫌傳銷行為和非法集資行為；
（6）是否存在其他擾亂保險市場正常秩序、侵害保險消費者利益的行為；
二、機構(gòu)清理。
（一）清理標準。
1.以代理保險業(yè)務(wù)為名為保險公司虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)、非法套取資金的各類保險代理機構(gòu)；
2.內(nèi)部管理混亂、業(yè)務(wù)長期無法正常經(jīng)營的保險*理機構(gòu)；
3.許可證失效的各類保險代理機構(gòu)；
4.已無法取得聯(lián)系、名存實亡的保險*理機構(gòu)；
5.存在涉嫌傳銷、非法集資等其他嚴重違法違規(guī)行為、有必要予以清理的各類保險代理機構(gòu)。
（二）清理實施根據(jù)自查自糾情況，結(jié)合保監(jiān)發(fā)[20xx]3號文精神，對部分自查自糾情況不到位和列為重點清理對象的機構(gòu)，開展現(xiàn)場檢查，并依法實施清理。
三、工作要求。
（一）認真開展自查。各公司要加強組織領(lǐng)導(dǎo)，高度重視，按照以查促改、標本兼治的原則，組織各級分支機構(gòu)，對照自查自糾內(nèi)容和要求，應(yīng)當針對存在的問題和清理重點，逐條逐項開展自查，全面、客觀反映公司的內(nèi)控狀況和經(jīng)營情況，并填制完成自查情況表（詳見附件）。
（二）制定整改方案。根據(jù)自查發(fā)現(xiàn)問題，各公司要認真制定整改方案，明確整改目標和進度，細化相關(guān)整改措施，完善整改組織安排，確保整改方案切實可行、科學(xué)有效。
（三）實施整改并提交相關(guān)報告。