年終總結是對整個年度工作的一次全面回顧，可以幫助我們發現問題、總結經驗、做出改進。以下是小編為大家整理的一些年終總結范文，供大家參考，希望能為大家的寫作提供一些幫助和指導。
投資經理年終總結大全（19篇）篇一
各位領導、同事們：
大家好!20xx年，是我人生中比較重要的一年，由于工作方面的需要，畢業沒多久的我就參加了公司的一些項目的實施當中，一直感覺擔子很重，壓力也很大，在實踐中學習的方式邊工作邊學習。在上級領導的支持和同事的幫助下，結合自己在項目實施中的學習和理解，我對這份工作的理解如下：
1.崗位描述。
項目經理是指企業建立以項目經理責任制為核心，對項目實行質量、安全、進度、成本管理的責任保證體系和全面提高項目管理水平設立的重要管理崗位。項目經理是為項目的成功策劃和執行負總責的人。項目經理是項目團隊的領導者，項目經理首要職責是在預算范圍內按時優質地領導項目小組完成全部項目工作內容，并使客戶滿意。為此項目經理必須在一系列的項目計劃、組織和控制活動中做好領導工作，從而實現項目目標。
2.需要具備的能力。
1）溝通能力也就是有效傾聽、勸告和理解他人行為的能力，也就是和其他人之間的友好的人際關系。強勢領導必將制約企業的發展。項目經理只有具備足夠的交流能力才能與下級、上級進行平等的交流，特別是對下級的交流更顯重要。因為群眾的聲音是來自最基層、最原始的聲音，特別是群眾的反對聲音，一個項目經理如果沒有對下屬職工的意見進行足夠的分析、理解，那他的管理必然是強權管理，也必將引起職工的不滿，其后果也必將重蹈我國歷史上那些“忠言逆耳”的覆轍。
2）應變能力。
3.管理技能。
管理技能首先要求項目經理把項目作為一個整體來看待，認識到項目各部分之間的相互聯系和制約以及單個項目與母體組織之間的關系。只有對總體環境和整個項目有清楚的認識，項目經理才能制定出明確的目標和合理的計劃。具體包括：
1）計劃。
計劃是為了實現項目的既定目標，對未來項目實施過程進行規劃和安排的活動。計劃作為項目管理的一項職能，它貫穿于整個項目的全過程，在項目全過程中，隨著項目的進展不斷細化和具體化，同時又不斷地修改和調整，形成一個前后相繼的體系。項目經理要對整個項目進行統一管理，就必須制定出切實可行的計劃或者對整個項目的計劃做到心中有數，各項工作才能按計劃有條不紊地進行。也就是說項目經理對施工的項目必須具有全盤考慮、統一計劃的能力。
2）組織。
這里所說的項目經理必須具備的組織能力是指為了使整個施工項目達到它的既定的目標，使全體參加者經分工與協作以及設置不同層次的權力和責任制度而構成的一種人的組合體的能力。當一個項目在中標后（有時在投標時），擔任（或擬擔任）該項目領導者的項目經理就必須充分利用他的組織能力對項目進行統一的組織，比如確定組織目標、確定項目工作內容、組織結構設計、配置工作崗位及人員、制定崗位職責標準和工作流程及信息流程、制定考核標準等。在項目實施過程中，項目經理又必須充分利用他的組織能力對項目的各個環節進行統一的組織，即處理在實施過程中發生的人和人、人和事、人和物的各種關系，使項目按既定的計劃進行。
3）目標定位。
項目經理必須具有定位目標的能力，目標是指項目為了達到預期成果所必須完成的各項指標的標準。目標有很多，但最核心的是質量目標、工期目標和投資目標。項目經理只有對這三大目標定位準確、合理才能使整個項目的管理有一個總方向，各項目工作也才能朝著這三大目標進行開展。要制定準確、合理的目標（總目標和分目標）就必須熟悉合同提出的項目總目標、反映項目特征的有關資料。
4）整體意識。
項目是一個錯綜復雜的整體，它可能含有多個分項工程、分部工程、單位工程，如果對整個項目沒有整體意識，勢必會顧此失彼。
4.職責：
1）在總經理領導下，會同有關部門協商項目的運作。
2）對項目施工生產、經營管理工作全面負責。
3）貫徹實施公司質量方針和質量目標，領導本工程項目進行策劃，制定項目質量目標和項目經理部管理職責，確保質量目標的實現。
4）負責組織各種資源完成本次項目施工合同，對工程質量、施工進度、安全文明施工狀況予以控制。
5）對項目的整個生產經營活動進行組織、指揮、監督和調節。
6）以企業法人委托人身份處理與工程項目有關的外部關系及簽署有關合同等其他管理職權，對總經理負責。
5.在工作中主要存在的問題。
1）在施工的協調管理學習中，遇到很多技術上的不足，發現的問題不能馬上解決，但是在解決問題的的同時也是學習的過程，通過不斷的學習和總結，遇到問題就不斷向公司老員工、公司領導、設備廠家的工程師請教，最后不但問題都得到了很好的解決，并且還學到了很多東西。
2）在工作初期，對工作認識不夠，缺乏全局觀念，對煙草行業缺少了解和分析，對工作定位認識不足。從而對工作的最優流程認識不夠，邏輯能力欠缺，結構性思維缺乏。不過我相信，在以后的工作中，我會不斷的學習和思考，從而加強對工作的認知能力從而做出工作的最優流程。
3）在施工管理過程中，很大一部分是在溝通協調，需要跟業主方、監理方、施工人員、設備廠家做大量的溝通協調，在溝通協調方面我自身也存在著不足的地方，經過在項目中跟各單位人員的很多次溝通協調，溝通協調能力也得到了很大提高。
6.工作心得。
1）責任心是所有工作的核心，在工作中要把每件事情都當作自己的事來做，不要計較太多的東西，因為在工作的同時也是自己不斷學習的過程，把工作當成自己的事情不僅能使工作很好的完成，自己也能得到提高。
的速度不斷更新，你很熟悉的電子產品也許在短短時間內就會被更加全面、更先進的產品所取代，在面對新的產品我們就得重新學習，只有不斷的學習我們才不會被淘汰。
3）與業主方、監理方、施工人員、廠家搞好關系也是很重要的，有時候往往就是一些好聽的話，一頓飯、一杯酒就能解決一些問題。
4）在這近一年的工作實踐中，我參與了一些集體完成的工作，和同事的相處非常緊密和睦，在這個過程中我強化了最珍貴也是最重要的團隊意識。在信任自己和他人的基礎上，思想統一，行動一致，這樣的團隊一定會攻無不克、戰無不勝。比如在一個項目的報名投標工作中，很多工作是一起完成的，在這個工程中，大家互相提醒和補充，大大提高了工作效率，所有的工作中溝通是最重要的，一定要把信息處理的及時、有效和清晰。
5）工作的每一步都要精準細致，力求精細化，因為我們面對的業主大多是煙草行業、檢察院等單位，這些單位往往都是管理很規范，注重很多細節的東西，小到一個錯別字，一個標點符號的錯誤都可能導致我們工作不能順利完成，在面對每一份文件資料，每一次和業主的溝通都需要認真考慮，認清自己的位置，時刻記得工作內容要精細化精確化，個人得失要模糊計算;遇到風險要及時規避，出了問題要勇于擔當。
6）在近一年的工作中，經過實際的教訓，深刻理解了工程上每次變更、每次時間的滯延都是對公司很大的傷害，這就需要我們在具體實施之前，一定要對業主方、監理流程很了解，在實施之前，多辛苦一下，減少因為自己對業務的不熟悉或者甲方對工作的流程不能很好的表達的原因，而重新返工的痛苦。在昭通項目上近一年的工作中，我學到了很多技術上和業務上的知識，也強化了工程的質量、成本、進度意識；與身邊同事的合作更加的默契，公司的同事、廠家工程師、業主方、監理都是我的師傅，從他們身上學到了很多知識技能和做人的道理，也非常慶幸在剛上路的時候能有他們在身邊。
7.工作教訓。
經過近一年年的工作學習，我也發現了自己離一個職業化的人才還有很大差距，主要體現在工作技能、工作習慣和工作思維的不成熟，也是我以后要在工作中不斷磨練和提高自己的地方。仔細總結一下，自己在近一年的工作中主要有以下方面做得不夠好：
1）對項目的整體認識和規劃；做一個項目要從整體考慮，不能只看眼前的問題，在做項目前就要做出完整的計劃，把項目整體理一遍，哪些東西是必須做的，什么時候做，提前規劃避免造成工期的延誤和風險隱患，在云南省煙草公司昭通市公司部分縣區視頻監控、巡更系統投資項目中，由于工程前期對巡更系統沒有足夠重視，在安裝的時候僅僅安裝了巡更鈕，對巡更軟件安裝調試、巡更點標識牌安裝等問題沒有處理，導致工程后期對巡更系統出現了大量返工的情況。
2）深刻理解了工程上每次變更、每次業主或監理單位的決策性意見都要做簽字蓋章的記錄，避免口頭上的交接與承諾，給工程后期帶來不必要的隱患。
3）對流程不夠熟悉;在工作中，發現因為流程的問題而不知道如何下手的情況有點多，包括錯誤與缺漏還有當時考慮不到位的地方，對于這塊的控制力度顯然不夠。
4）工作不夠精細化;平時的工作距離精細化工作缺少一個隨時反省隨時更新修改的過程，雖然工作也經常回頭看、做總結，但缺少規律性，。以后個人工作中要專門留一個時間去總結和反思，這樣才能實現精細化。
5）工作方式不夠靈活;在項目實施過程中，周圍能能利用資源的就要充分利用，該讓其他部門或者人員支持的就要求支持，不要把事情捂在自己手上，一是影響進度，二是不能保證質量。做事分清主次，抓主要矛盾，劃清界限，哪些是本職工作，哪些是提供的幫助，哪些是自己必須要做的，都要想清楚。怎么和其他部門進行溝通，怎么和本部門人員進行溝通，怎么和客戶溝通，怎么才能提供高質量的服務又不會多做職責外事情，以后是需要重點溝通學習的地方。
6）缺乏工作經驗，尤其是現場經驗;今年的現場經驗有了很大的提高，對整個項目投標到施工有了認識，但在一些細節上還缺乏認知，具體的做法還缺乏了解，需要在以后的工作中加強學習力度。
7）缺少平時工作的知識總結;這近一年在工作總結上有了進步，但仍不夠，如果每天、每周、每月都回過頭來思考一下自己工作的是與非、得與失，會更快的成長。在以后的工作中，此項也作為重點來提高自己。
投資經理年終總結大全（19篇）篇二
我20xx年正式參加工作以來，先后從事服裝、金融、航空旅游業銷售管理工作，多年來接觸服務的客戶群一直都是些比較中高端的中小企業主和公司管理層，始終堅持以學書本、學社會、學優秀的成功人士為原則，以企業管理、市場營銷實戰學習和沉淀為核心，持續提升加強自身綜合素質和專業水平。20xx年4月，離開溫州七年職場生涯，回鄭州創業，后因前期準備不足，結果以慘痛失敗告終。創業伊始所摔的跟頭給自己帶來的挫敗感是巨大的。回鄭州創業的第一步就摔了一個跟頭，多年積蓄化為烏有。現實的壓力逼得我曾經痛苦無奈，也曾經迷茫失措。從去年11月份開始，不斷地參加各種聚會活動求師訪友，參加系統專業的創業培訓，也曾配合朋友籌辦文化傳媒、培訓咨詢公司，由于自身實力和資源的嚴重不足，現實困局仍然雪上加霜。當時面臨兩個選擇，一是繼續找份自己擅長的工作，眼前問題雖能得到解決，但內心的不安和焦慮只會加劇，讓自己更痛苦。二是重新定位規劃自己，選擇并找準一條符合自己長短期發展的路，完成一次新生的蛻變。后來意識到融資渠道和資金管理在整個創業管理過程中占據著非常重要的作用和地位，于是便下決心投入投融資領域。
1資源積累期（20xx年5月1日－－8月31日） 四個月
2專業知識深造（20xx年9月1日－－11月30日） 三個月
3自身感悟提煉（20xx年12月1日－－20xx年2月28日）三個月
自身對投資擔保行業各職能部門業務的感悟心得加以提煉總結再拜訪求教同業高人，任務是精心深挖優勢潛能，拜訪明師高人，目標是能站在一個新的高度配合公司領導大力執行推動自己的既定目標和計劃。謹記格言：虔誠問心，僧佛之變。
我從20xx年3月27日進入河南冠豫投資擔保有限公司任總經理助理（綜合部經理）一職，主要負責行政、人力資源，兼職做企劃和銷售。隨后在新浪網開通了自己的博客，著重于自身口碑品牌的塑造和推廣。入公司之初，就開始配合董事長做河南安徽商會融資理財交流會的籌劃與準備工作，主持公司第一季度工作結會議、參與了公司內部管理框架設計（企業文化與戰略規劃、員工目標管理及培訓體系設計等），后來由于行業整頓期間與高層思路意見有分歧，（當時備案證和經營許可證拿到無望，轉型方向不明）于一個多月后來到以銀保業務為主的河南中服投資擔保有限公司。中服投資投資擔保主營業務為銀保業務，依托于河南省服裝行業協會，股東為夢舒雅、婭麗達、渡森、若宇等河南著名的服裝名企，在河南擔保行業的口碑和經營風格在業內頗有好評，很感謝中服擔保的領導和同事們，通過半年多的努力工作和學習，使我對擔保行業的了解更為清晰和深遠。由于今年整個擔保行業的現狀不容樂觀，公司戰略重心在于河南和和紡織服裝企業公司的籌建包裝重組上市，擔保業務經營過于保守和被動。全體員工的業務做得確實很不理想，但公司決策層的職業操守和經營理念令我非常敬佩。
四月份制定計劃執行不暢的主客觀原因分析如下：
1資金不足，男人無錢則無膽。人際交往放不開，有些畏縮，不像以前的自己。（心靈枷鎖）
2心理負擔放不下，心情浮躁，沉不下心（創業失敗－－－繼續半年窮折騰－－－－兩個兒子的撫養教育）
3心態管理不當，到新公司不敢表達想法或表達方式不當
4上無支持，下無支撐，孤掌難鳴（身體腳鐐）
5自我能力不足，又沒找到互補配合之人。
6行業大蕭條，一片迷茫
7原有資源不足，后期開發又沒跟上
1生活：送兒子回家上幼兒園，暫時兩年內不能讓家庭包袱拖住后腿。
2 學習：
（2）向姨父學習《公司法》、《擔保法》、《物權法》《合伙企業法》、《合同法》、《證券法》等法律知識，在其指導下，備考律師從業資格證。
（3）報名財務管理班，爭取當年通過考試。
（4）堅持自學pe運作管理和企業管理
4社交
1堅持并完善博客營銷輔以其他網絡營銷手段
2走出去、請進來、留下來以 cc鹽業投資擔保公司、cc投融資沙龍為依托，走出去拜訪各大企業商會、協會、沙龍、俱樂部，主動結交若干個金融、商界、管理咨詢、各行政職能部門等志同道合、資源互補、利益共享、長期合作的朋友組成cc投融資沙龍的第一固定方陣，塑造并提升平臺形象，吸引更多的資源合作者走進來。最終通過群策群力苦心經營留下來的都會是公司一筆不小的源源不斷的財富。
5資金和資源支持
（1）尋求公司支持
（2）尋求同業異業朋友聯手合作
（3）溝通家庭不拖后腿
（4）努力賺錢，以戰養戰
隨著在擔保行業工作學習中觀察思索的加深，對自己在這個行業的發展目標和定位日漸清晰，于是根據自己的興趣特長與行業發展規律制定出自己的職業目標和定位。
投資經理年終總結大全（19篇）篇三
專業：投資學。
學校：上海財經大學。
求職意向。
到崗時間：可隨時到崗。
工作性質：全職。
希望行業：金融/投資/證券。
目標地點：上海。
期望月薪：面議/月。
工作經驗。
/10–/6：xx有限公司[8個月]。
所屬行業：金融/投資/證券。
1.根據公司戰略要求，發掘符合公司要求的項目資源;。
2.對項目進行前期市場、技術、財務、法律等可行性分析，進行盡職調查;。
3.撰寫項目評估報告或投資建議書;。
4.設計投資架構，組織并參與商務談判，草擬投資協議或合同;。
5.對項目按協議約定實施投后管理或項目退出;。
6.協助企業解決在運營過程中遇到的各種問題。
2014/3–2014/8：xx有限公司[5個月]。
所屬行業：金融/投資/證券。
行業分析投資分析師。
1.分析經濟發展形勢和現代農業發展狀況和未來趨勢;。
2.對具體項目進行市場調研、數據收集和研究分析，提出投資建議;。
3.篩選現代農業行業中具有投資價值的企業;。
教育經歷。
/8—2014/6上海財經大學投資學本科。
證書。
2009/12大學英語四級。
語言能力。
英語(良好)聽說(良好)，讀寫(良好)。
自我評價。
為人誠懇正直、樂觀豁達、富有責任心，工作勤奮努力，重視團隊合作。具有證券,期貨,外匯多年操盤經歷。熟悉金融投資領域,具備強烈的投資風險意識,有很強的基本面分析與技術分析能力。有自己的技術分析投資決策系統。選股能力與市場大盤行情分析能力較強;對上市公司，具有一定的公司財務分析能力,和一定的投資風險評估能力。具備較強的財經信息敏感度。具備一定的管理策劃能力。
投資經理年終總結大全（19篇）篇四
華南市場在公司的支持下，迅速擴展銷售渠道，并于年中重新開發了被一度放棄的海南市場，完成了銷售任務，回款同期增長xx%。現就一年來的工作總結如下：
1、銷售回顧：
華南市場由于中小品牌眾多，迪彩、蒂花之秀這類新品牌又切入終端賣場搶占份額，xx年和xx年我們都處于銷售下滑態勢。今年能止跌并實現xx%的增長，主要有兩個方面的原因：一方面，收回了沃爾瑪的經營權，沃爾瑪之前一直由經銷商供貨、結款，我們提供促銷人員和促銷活動支持，經銷商享受利潤。去年年底我們開始與經銷商協商，于今年年初成功收回沃爾瑪的經營權。沃爾瑪轉為公司直營后，沒有再出現斷貨情況，加大了對店方的促銷支持，沃爾瑪全年直接增加銷售額920萬元；另一方面，重新開發了海南市場，海南市場前年因為經銷商原因被公司放棄，今年6月份尋找了新的經銷商合作，重新啟動運作，半年時間直接增加銷售額372萬元。
2、經營分析：
按年初預算，華南大區銷售費用點數為27%，利潤指標為10%。
由于我們是以終端銷售為主，需要配置大量的促銷人員，銷售代表和內勤人員也相對較多，所以人員工資一直居高不下，占了銷售費用很大比重。華南市場因為費用高居不下，已經連續兩年沒有完成利潤指標。
為了降低銷售費用，提高經營利潤，華南主要做了兩個方面的調整：一方面，優化人員，一人身兼多職，人員總數減少了15名；另一方面，改變了賣場的`投入方式。之前由于多年終端銷售習慣，只要是上了貨月銷售額也達到3000元的賣場，都會配置1名促銷人員，人均投入產出極不合理。今年撤掉了月產出在4500元以下的單店駐店促銷人員。同時加大家樂福、好又多、沃爾瑪等重點零售賣場的投入，通過提高單產來降低銷售費用。通過這兩項工作，人均單產從xx年的xx萬元/人提高至今年的xx萬元/人，直接降低了銷售費用。
3、存在問題：
華南市場雖然銷售增長，但仍存在較大問題，尤其表現為銷售隊伍不穩定和銷售渠道不夠下沉兩個方面：
（1）銷售隊伍不穩定。
由于廣東市場大小日化品牌眾多，整個華南市場對日化類銷售人才需求過多。一些中小品牌為了吸引有經驗的銷售人員和取得經銷商資料，往往以高薪引誘，導致成熟品牌的銷售人員流失。今年年初從兄弟市場調到廣東市場的8名資深區域經理，有4名跳槽至同類中小品牌，1名辭職，直接影響到了廣東市場的工作。
（2）銷售渠道不夠下沉。
目前重點投入大型賣場、保護經銷商利潤的銷售模式，使得我們的產品停留在一二級市場銷售，三四級縣級市場和工業區外來工聚居地很難見到我們的產品，這主要由于我們的產品銷售多年，價格已經透明，三四級縣級市場分銷商銷售利潤空間小，失去了銷售我們產品的積極性。很多中小品牌卻趁著這個時機，在三四級縣級市場和工業區外來工聚居地加速市場開發速度和加大銷售投入，樹立了穩固的銷售地位。
4、經驗總結：
今年最值得一提的銷售成果，是準確地把握到了護發類產品銷售的上升趨勢，加大了護發類產品的推廣力度，使得護發類產品銷量直接增長120%，尤其是150ml護發素在沃爾瑪等大賣場的銷售排名，從5月到11月一直保持著護發類第一名。
對于護發產品的推廣，主要是圍繞銷售終端做了如下幾個方面的工作：
（1）制作了大量的店內燈箱。年初一開始，我們就要求營業面積在5000平方米以上的零售賣場必須制作一個不小于1.5平方米的店內廣告燈箱。
（2）大量店內試用裝免費派發。今年3月至5月，整個華南市場在零售賣場門前或店內免費派發護發素試用裝共120萬份。后期，經常有終端促銷員反映很多顧客是因為試用后感覺好來購買的。
（3）重點促銷。每月，家樂福、好又多、沃爾瑪等重點賣場都安排了至少一期dm促銷或店內端架促銷，直接提升了銷售量。
（4）培訓。對促銷員分4期進行了護發知識和護發素銷售知識培訓，強化了促銷員的專業能力，為向消費者推薦護發產品提供了理論基礎。
1、銷售計劃：
公司要求xx年華南市場比xx年銷量增長15%，依據目前華南市場的銷售隊伍情況和市場現狀，華南市場自行設定銷量增長目標為25%。
2、工作方向：
為了實現整體25%的增長，除了幫助各省辦做好后勤保障工作外，針對華南市場實際情況，確定明年幾項工作重點：
（1）穩定銷售隊伍。
今年年底和公司人事部做了溝通，為了規范用工，也為了留住優秀銷售人員，華南市場所有銷售人員和促銷督導將納入公司購買社會保險人員中，為其繳納“三金”；跨省調入華南市場的人員，一年享受4次探親假，報銷來回差旅費用；對廣東市場，考慮到消費水平較高，所有人員底薪增加20%；提供培訓機會，每個季度選擇兩名優秀區域經理到中山大學參加營銷管理短訓班，提升區域經理整體素質的同時增加其對公司的歸屬感。
（2）銷售渠道下沉。
穩定一二級市場，重點支持三四級縣級市場。各省設定一定的銷售量，一年內平均月銷售量達到設定標準的，給予銷售費用和人員支持。銷售量較大的三四級縣級市場或工業區外來工聚居地，可以將分銷商直接轉為公司經銷商，給予針對經銷商的政策支持。
3、為ka賣場設計專供產品。
華南ka賣場的銷售量占到整體銷售量的45%，份額較大。今年下半年，以產品不同促銷裝組合方式專供沃爾瑪、家樂福和百佳，銷售效果較好。實踐證明，在ka賣場以不同于其他銷售渠道的產品組合方式出現對銷售有利，一是由于以促銷裝形式售賣，又不提高零售價，可以直接增加銷量；另一方面，由于ka銷售的產品和其他銷售渠道銷售的產品有一定區隔，可以在一定程度上維護價格體系，保護其他銷售渠道和經銷商的利潤。
xx年，我們將和公司市場部及ka管理部溝通，繼續為ka賣場設計特殊促銷裝，針對沃爾瑪這樣不要條碼費用的賣場，為其定制不在其他渠道銷售的專供產品。通過促銷裝的區隔迅速提升銷售量，通過一定的產品區隔保護其他銷售渠道的利潤。
本人將以身作則，以實際行動帶領整個團隊沖擊計劃目標！
投資經理年終總結大全（19篇）篇五
年復一年，白駒過隙，未見蹤影，悄然間，年末將至。回眸xx，有著蛻變的痛苦，有著醒悟的快樂，有著成長的幸福。
自5月1日入職中國風險投資有限公司至今，將近八個月。這期間，最大的收獲，莫過于心態的積極轉變。其實也要感謝我的第一份專職工作，更要感謝我原來及現在的領導、上司和同事，感謝他們給我理解和包容，感謝他們在我職業道路上的指導與幫助。畢竟，從一名未經風雨的學子，慢慢蛻變成一個成熟穩重的社會人，期間自然少不了些許讓人無奈與嘆息。慢慢地，驚喜地發現自己這一年來諸多變化――少了些輕浮，多了些踏實；少了些清高，多了些謙遜；少了幾分稚氣，多了幾分成熟；少了悲觀陰霾，多了樂天陽光。很喜歡現在的健康心態――自信，樂觀，進取。每一天，新的一天；每一天，充實的一天；每一天，成長的一天。
俗話說：男怕入錯行。工作，如果只是作為一種生存手段和工具，那么，難免消極接受，被動應對。工作初始，不可否認，確實存在如此的浪費和悲哀，工作與生活，彼此獨立，相互分開。投資行業，是一個厚積薄發的行業，需要長遠的眼光，需要精準的判斷，需要不斷的學習，需要不斷的摸索。沒有耕耘，哪來收獲？于是，不再計較報酬的多少，不再在意閑暇時光的長短，慢慢地，學會更加踏實，更加認真，更加積極，更加主動。向經驗豐富的領導前輩請教學習，與志同道合的同事同行交流溝通，與風格各異的企業家接觸打交道，實在是一件愉悅愜意的事情。工作，不再僅僅是工作，而是生活的重要部分。
（一）尋求項目機會方面。電話聯系企業，不再戰戰兢兢，忐忑不安，也不再當成任務――被拒絕時，不再難受氣餒，繼續尋找；有拜訪機會，不再欣喜若狂，淡定從容。在此期間，聯系拜訪了***（背光源模組產商）、***（電機產商）、***（曲拉干酪素產商）、***（工業氣體杜瓦瓶及液化天然氣車載杜瓦瓶產商）等企業，跟進的企業有***（工業電器產商）、***（粗糧食品產商）、***（機械配件產商）、***（廢舊資源回收商）、***（單晶硅電池片及多晶硅電池片產商）、***（海產品加工商）、***（密封件產商）、***（抗體產商）等企業。
（二）協助項目相關工作方面。投資行業，更多更重要的是在實踐中積累經驗。在此期間，協助項目相關工作的有***（醫藥中間體及原料藥產商）、***（二氧化鈦產商）、***（變壓器產商）等企業，參與項目調研的有***（鱘魚卵加工商）、***（擴散膜及增光膜產商）、***（高強高性能纖維產品產商）、***（太陽能電池eva膜產商）、***（led廣告屏運營商）、***（水表產商）、***（半胱氨酸產商）等企業。此外，還查找企業相關資料，學習各行業相關報告。
工作，是充實的；生活，是陽光的。很喜歡，也很享受。
有一個小故事，關于幸福的，甚為喜歡。
小豬豬問：媽媽，幸福在哪里？
豬媽媽說：幸福，就在我們的尾巴上。
于是，小豬豬圍著自己的尾巴，轉呀轉，可就是抓不住。
豬媽媽笑了：傻孩子，不要轉了；只要你勇敢往前走，幸福，就會跟在你的后面。
是的，只要我們認真踏實，自信樂觀，勇敢向前――幸福，自然就會跟在我們后面。
加油！擁抱今天和明天，迎接快樂與幸福！
投資經理年終總結大全（19篇）篇六
20xx年10月20日買入海普瑞，44倍市盈率，據公司年報顯示三年年均利潤增幅196%，肝素鈉原料藥行業龍頭國內占比51%，公司具有fda認證、獨創的生產工藝、產品質量優勢、行業龍頭和壟斷性等護城河特征，具有很強的贏利能力和充裕的現金流，公司正在擴大產能、拉長產業鏈向國際化的制藥企業發展具有高成長性，長遠看是個有發展前途的好企業。這么好的企業當時我所做的就是全倉買入海普瑞一只股票，在20xx年4月19日前我信心十足絲毫不為股價的波動擔心，在持股過程中不斷對海的原料供應情況進行跟蹤，但對企業的產品銷售價格及生產形勢的變化無法了解，對企業的利潤變化無法預估。20xx年4月18日的一季報公布利潤同比陡降39%，超乎尋常的高增長必然帶來噩夢，業績的快速變臉導致高成長泡沬的破裂，市場給予強烈反映連續三個跌停板，在第三個打開停板后狼狽逃竄損失25%。這么好的企業為什么還會賠錢呢?我不得不認真反思我的錯誤根源并為我在投資領域的無知付出了沉重的代價。
在至元的介紹下我開始關注我是股東價值投資博文，從此接觸了價值投資理念，后來我又系統學習了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著，通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺，認識到了投資海普瑞失敗的原因并逐步形成了我的價值投資理念。
我的投資理念：在安全邊際為中心思想指導下，在能力圈范圍內選擇3～5只財務穩健的優秀公司，長期專注等待機會;在便宜的時候分批買進，建立適度分散化的投資組合;不要過于在意股市短期波動并不被市場先生的情結所感染，長期持股耐心等待;當價格高估時分批賣掉，根據大盤的市盈率歷史波動區間做牛熊周期大波段。堅決不碰市盈率很高的熱門股、題材股、新股和未來成長股，堅持低市盈率買入法安全投資。
1、能力圈：把自己的投資目標限定在自己能力所及的領域內，對企業的經營環境及生產形勢的變化能隨時了解和感受到，不熟不做、不懂不做。
2、所選企業的財力穩健，資本支出少，自由現金流充足。
3、所選行業具有明顯的競爭優勢和發展潛力，所選企業是行業龍頭，
4、企業具有護城河特征，是壟斷性企業;。
6、企業管理層優秀、理性，具有戰略性發展規劃，值得依賴。
7、參照大盤及個股的歷史市盈率運行區間，確定買賣時機。在大盤pe15時，市場處于熊市底部區間，市場先生情結低落，市場極度低迷，利空消息滿天飛，優秀企業內在價值嚴重低估，到了貪婪的時候，是以便宜的價格買入暫時失寵的龍頭公司的股票的好時機。在pe45市場情緒高漲，是分批賣出的時候。做到人取我舍，人舍我取。
根據投資理念的十個方面分析hpr：公司財務穩健，現金流充足;國內第一家fda認證競爭力強是行業龍頭;國內產量占比51%具有壟斷特性;前幾年企業贏利能力確實很強;是私營企業管理層也很優秀。總體企業是個好企業賠錢不是企業的錯，錯在我的投資理念不成熟，主要表現在以下方面。
1、超出了能力圈：醫藥行業的經營形勢及發展趨勢我無法了解和判斷，其銷售價格的巨幅波動、定價方式及原料供應情況更是無法深入了解，所有對基本面的研究都是靠企業的年報資料無法對企業未來的經營進行客觀的評價，基本是不熟又不懂。
2、違背了低市盈率買入法：以44倍市盈率買入為海普瑞付出了一個非常高的價格是導致風險的根本原因。不管一只股票有多么優秀，買入時市盈率都必須小于15倍，這樣能確保是在底部區域內買入，保證資金安全。
3、要集中投資但必須適度分散：全部資金押在一只股票上就象是是非常錯誤的，任何企業內部問題、產品質量問題、經濟形勢變化、國家政策影響、自然因素的破壞等都會導致業績出現大幅波動，從而帶來嚴重損失，投資要集中但必須適度分散。
4、違背安全投資原則：hpr是個剛上市不足一年的新股公司現有的和未來的優勢都被券商挖掘炒作發行市盈率很高，當時醫藥板塊很熱門，導致買入價過高。歷史證明每個時代紅極一時的資產都會讓它的擁有者窮困潦倒，堅決不碰熱門股、上市不足3年的新股、未來的所謂高成長股、題材股,盤點20xx年的十大財富絞肉機一部分是發行市盈率高達50、60倍的中小板新股(hpr)，一部分是題材股(如20xx年12月11日的重慶啤酒因乙肝疫苗的研究失利連拉10個跌停板)還有一部分是業績變臉股(金風科技)或者是高市盈率加業績變臉股(漢王科技)。
總之主要錯誤是出價過高和過度集中，再好的企業如果出價過高，也很難有好的收益，必要的分散是對企業經營環境突變的一種風險控制策略。
【精華】投資協議書范文合集五篇。
【精華】投資公司的實習報告三篇。
【精華】員工工作年終總結三篇。
原油投資老手的六大投資守則！
投資經理年終總結大全（19篇）篇七
今年市對區的招商工作考核的指標主要有五個，分別是:合同利用外資15億美元，實際利用外資10.6億美元;**商回歸實際到位資金80億元人民幣;國內招商引資實際到位資金95億元人民幣。
合同外資:引進外資項目60個，其中新批35個，增資25個，累計引進合同外資150051萬美元，完成市考核指標的100%。實際外資:累計實際到位外資106210萬美元，完成市考核指標的100%，同比增長11%。**商回歸:累計完成**商回歸實際到位資金106億元，完成市考核指標的132.5%。國內招商:累計完成國內招商實際到位資金116億元，完成市考核指標的122%。
一是布局戰略新興產業，謀劃洽談并引進了一批重點項目。圍繞新一代信息技術、化工新材料、智能裝備、高端現代服務業等戰略性新興產業開展了重點項目的謀劃、洽談和引進。經過不懈的努力，中芯集成電路、敏實智能裝備等一批重大項目落戶。九州通醫藥健康產業園、拓拉思跨境電商平臺等現代高端服務業項目已經落地。
二是不斷優化投資環境，做好服務外商投資企業的雙年活動。根據市政府辦公廳有關開展雙年活動的要求，組織街道和相關的區直部門走訪企業，上門宣傳國家和市、區政府鼓勵企業創新發展的政策，解決企業在生產經營過程中遇到的各種問題，做好企業服務工作。這次活動共走訪外商投資企業101家，收集企業反饋的意見和建議65條，對其中涉及企業在生產經營過程中遇到的問題及時予以解決。同時設立了**閑置資源網上信息平臺，為數十家中小企業找到了合適的經營場所，盤活區域內的存量資源。雙年活動得到外資企業的高度認可和好評。**區(開發區)被省商務廳推選為雙年活動的先進單位。
三是積極參與省市組織的重大經貿活動，做好國內招商項目的簽約和落實工作。積極參與了市里組織的“上海-**周”、“**洽會”、“天下**商家鄉行”等大型投資和經貿活動。認真準備做好下月在北京舉辦“**-北京投資洽談會”，落實好上臺簽約的項目。積極對外推介區域投資環境，在長春和**的“對話民營企業500強”活動中向與會客商專題做了推介。對于今年省市重大活動中簽約項目，我們指派專人積極跟進，確保項目全部得到落地。
四是推進招商引資管理體制改革，完善招商引資扶持政策評審機制。根據上級要求，我們不斷深化招商體制改革，對內設部門、工作職能等進行了優化和調整，一批優秀的招商干部選調到經信、發改等部門做招商產業研究和園區管理服務工作。突出主業，對稅源招商進行剝離，增加區域經濟協作職能，重點做好重大功能性產業項目和現代高端服務業項目的研究謀劃和精準招商。今年研究出臺了優質產業項目評審小組和扶持政策評審小組的有關工作機制，進一步規范了招商項目準入和扶持的程序。進一步加大政策的招引力度，有效調動社會各方招商資源，研究出臺了**區(開發區)對優質產業項目招引專項資金扶持政策，為今后吸引更多更好的優質項目提供政策上的保障。
原油投資老手的六大投資守則！
新西蘭投資法律規定與中新投資合作論文。
金融投資簡歷模板。
基金投資顧問合同。
外匯期權投資合同。
投資經理年終總結大全（19篇）篇八
首先非常感謝公司給了我進入擔保行業的機會，現在我進公司已有半年的時間，在這半年時間里。我從開始的了解擔保行業，從一個對擔保一知半解到所有的流程掌握和對擔保的全面認識，這都是我在這段工作中的收獲。在公司領導和全體同事幫助下，開始適應工作，并不斷改進工作方法，努力在提高自身綜合素質，提高自己對所處行業的高度責任感，發揮自己的能力，努力為公司創造更多的價值。
(一)基本情況。
入職以來，我認識到自身的工作經驗不足，社會閱歷不夠，需要不斷的加強學習，特別是對業務上的知識，經過半年多的學習和鍛煉，自己在工作上取得一定的進步。從開始的什么都不懂，逐漸學習了解擔保行業相關事項，了解工作開展的過程，學習怎樣與客戶打交道，怎樣在堅持工作原則以及維護公司利益的前提下靈活處理工作中遇到的細節問題。自進公司以來，在學習的同時也開展了工作。
(二)樹立風險意識。
擔保是高風險行業，對于從業人員除了要有較高的風險意識以外，還必須要有豐富的業務知識和實際業務操作能力。自己在這方面的經驗和知識都還很欠缺，因此，我在今后的工作中一定要重視自身的學習。一方面加強從書本上學習，多向公司領導、同事請教，多學多問。在工作和生活中留心關注財政金融、相關部委的政策，及時掌握經濟領域的新動向。公司從事的是高風險行業，如不加以防范，就會對公司利益造成損失。在工作中務必加強保前調查核實，從源頭上嚴把風險關，認真做好客戶保前外部信用信息的調查，對企業的生產經營情況、財務狀況、還款能力進行綜合性的評估，有異議及時向領導匯報，提出自己的見解，及時維護公司利益，及時避免出現代償賠付的發生。
(三)不斷學習提升綜合素質。
公司以“合作共贏發展”為公司的服務理念，在實際工作中，客戶需要我公司擔保，自己要及時地聽從公司領導安排，抓緊保前工作調查，及時開展相關工作，主動與銀行溝通，與客戶聯系，幫助客戶解決資金困難、快速融資。在處理與客戶溝通的問題上，多向客戶經理學習與人溝通的藝術，在堅持工作原則，堅持公司利益為主的前提下。不得罪客戶，主動開展工作，主動與客戶溝通，銜接相關事項，不讓經手的擔保業務在自己手上的因為自己工作的原因出現延誤，拖沓，影響公司形象，損害公司的利益。在編寫相關資料的時候，多向身邊經驗豐富的同事學習，多向客戶經理學習文字表達的準確性和嚴謹性。
(四)改正不足，積極進取。
進入公司以來，自己在學習鍛煉中成長。期間也有很多犯錯和不足的地方。擔保行業是個高風險的行業，防范風險，講求真實性。防范和控制風險是擔保業務安身立命之本，是為中小企業服務和公司自身發展的前提，而要做到實實在在，降低風險，就必須讓出錯率降到最低，及時更進自己的工作方法，工作態度。樹立風險意識，樹立高度的工作責任感。在工作中做到不焦不躁，編寫資料不馬虎，對工作嚴格謹慎的作風，發現并減少各個風險點，穩穩的從業務方面把控好風險。加強與公司同事的溝通合作，做好各項工作的銜接過程。積極進取把工作做好，把業務水平提升上去。
今年已經過去，總結過去的不足，繼續保持良好的工作作風，在新的一年，公司將不斷的完善相關制度，將迎來更大的發展機遇，身為公司的一員我將繼續努力，繼續學習不懂的地方，總結相關業務辦理成功的經驗。不斷的提升自己業務能力，不斷進取。克服自己不足之處，以對工作、對事業、對公司高度負責的態度，腳踏實地，盡職盡責地做好本職工作，不辜負公司領導和同事對我的期望。
投資經理年終總結大全（19篇）篇九
今年的股票市場一直處于冷清低迷的狀態，在大盤市盈率處于歷史最低階段，我只能耐心持有我的銀行股，另外就是不斷地學習和思考。成為一個成功的投資人必須學習和培養正確的投資理念、較強的企業分析能力和很好的情緒控制能力，圍繞這個目標，總結今年的工作和學習情況，制定明年的計劃，不斷提高和進步。
一、價值投資思路。
1、投資理念的認識。
開卷有益，今年主要學習了《證券分析》《經濟學原理》《鄧普頓教你逆向投資》《金融煉金術》《商業銀行業務與經營》《烏合之眾》幾本書。巴菲特們已經堅持了70多年的價值投資理念，實踐證明是正確的，我不需要也沒能力再去發明研究新的投資理念。通過向名人學習吸取他們的經驗和教訓，不斷總結完善自己的投資理念。
價值投資理論很簡單，一但理解就容易接受。我遵守逆向投資理念，堅持好股好價+適度分散+耐心持有的價值投資原。
好股首先必須是業務簡單的。業務越簡單就越容易理解，對未來判斷的確定性就越高，成功的概率越大，投資才是最安全的這些企業是身邊的能經常接觸到可以隨時了解經營情況的，對企業的經營模式及未來發展變化能準確分析判斷的，能力圈范圍內的企業。
第二就是選擇的企業必須有成長性。成長是價值的源泉，一個人只有通過學習和成長才能夠成為一個成功的人士；一個企業只有通過不斷的發展才能成長壯大，具有強大的風險控制能力和贏利能力；一個國家只有發展才能真正成為一個強國，人民生活幸福安逸。企業的成長使企業的價值不斷提高，只有投資具有成長性的企業才能給價值投資者帶來滿意的收益和安全邊際。歷產生的大牛股都是在企業高速發展的階段產生的，xx年的有色金屬業發展和股市的表現證明了成長與收益的強相關性。
成長性分為三種，第一種是因產品具有護城河特征價格不斷上漲帶來業績成長的大眾情人型；第二種是因規模擴張或同時價格上漲引起業績增長的芝麻開花型；第三種是因經濟周期的波動帶來的業績增長的否極泰來型。這些都是我們平時要關注和尋找的投資標的。預測企業的未來是否具有成長性是非常困難的，特別是對復雜和不熟悉的行業，因信息的不對稱和局限性或個人能力的問題更容易錯誤判斷。為避免判斷失誤在選擇企業時一定要遵照簡單的選股原則，另一方面要不斷學習和研究不斷擴大能力圈范圍。成長是美麗的，但投資成長必須時刻防止成長的陷阱，不要為成長性付出過高的價格。特別是經過券商包裝過剛上市的新股、熱門概念股題材股、大家都在追逐的熱門高成長股。
第三選擇的股票必須具有很低的價格，即具備很大的安全邊際。價值投資最重要的一條就是投資的產品必須具有很大的安全邊際，安全邊際就是買入的股票的價格要遠遠低于其內在價值，只有以一個很低的價格買進才是安全的，才是一個好的價格。出現好價的時機往往出現在經濟不景氣，大盤大幅下跌人人談股色變恐懼氣氛正濃的時候，企業因經濟低迷、暫時的困難、偶爾的質量問題、天災人禍等原因而變得前景暗淡股價大幅下跌的時候，也就是在鄧普頓的極度悲觀點出現的時候，這時人們過度悲觀的主流偏向形成的趨勢與股票價格之間自我強化，產生錯誤的報價，聰明的投資者能夠把握好機會，獲得滿意的投資收益，反身性理論解釋了巴菲特別人貪婪我恐懼，別人恐懼我貪婪的逆向投資道理。在逆向投資中的極度悲觀點是很難預測準確的，但是大致的區域是可以預測的。正象格雷厄姆在證券分析中說的買早了你必須做好買入后還會下跌的心理準備，只要能夠根據大盤歷史市盈率的運行規律做出決策，在底部區域內買入堅定信念耐心持有，一定能夠成功。
適度分散的道理我理解的很透徹，不適度分散就會吃大虧.我不是巴菲特，對企業現狀及其未來的分析和認識遠遠達不到能力圈要求的程度，別說別的企業包括銀行，就是我工作將近的企業，它詳細的財務狀況，市場份額的變化，未來的發展趨勢，戰略規劃，在行業內變化的競爭格局，外部因素的影響等我也不敢信心滿滿地保證能判斷正確，因此在投資中為避免黑天鵝事件的發生，適度分散是必須的。
耐心持有是手段不是目的，誰都想今天買入明天漲停，但絕大多數是今天在認為的最低點買入后明天又創新低，不過沒太大關系，在市場參與者的偏向影響下的股市中，尋求最低點是徒勞無益的，只要是在底部區域中買入就具備安全邊際，耐心等待影響主流偏向基本因素的變化，從而引起其形成的基本趨勢與股票價格之間自我強化，形成牛市中的價格大幅上漲，實現投資收益。影響主流偏向的基本因素就是我們所說的利好和價值發現，比如重組、收購、規模擴張、競爭力增強、銷售量上升、產品價格上漲等能引起收益大幅增長預期的因素。這些基本因素什么時候出現，我們并不知道，即使出現了它什么時候能引起主流偏向的變化，還不知道，但是靠專業的感覺和判斷知道肯定會出現，所以只好耐心持有守株待兔了。研究能力圈內的企業，就能更確定地判斷出這些因素的出現。
2、企業分析。
企業分析的任務是發現好企業，對企業基本面進行分析和研究了解企業的經營模式和盈利模式，做到這些并不復雜，銀行、制造業、農業、釀酒、煤炭等行業通過研究企業年報都能搞清楚，但是影響利潤變化的因素卻很難把握，特別是能力圈外的、不在身邊的、不能接觸到的行業但是研究身邊的能力圈范圍內的企業就比較容易，企業規模的發展變化、企業產品及原材料價格的變化、企業的經營形勢的變化等影響利潤變化的因素能隨時了解和掌握，不需要準確的數據就能判斷出這個企業是好還是壞。對電解鋁來說自備電廠的建設、電解節能技術的應用、新疆煤電鋁項目的建設會大幅降低生產成本增加收益，運營轉型工作的開展會提高管理能力減少浪費，投資身邊的公司可以降低投資風險。
企業分析的另一個任務是對企業進行估值。只有當好企業具有好價錢的時候才是好股票，只有投資具有很高性價比的股票才能給投資者帶來收益。《證券分析》告訴我們要正確評估股票內在價值就有必要用懷疑的眼光對資產負債表和損益表進行仔細分析，去除非經常性損益，確定企業真實的收益，按照估價原則進行價值評估。
對企業估值首先是定性估值分析，然后才是定量估值分析。定性分析就是對著鏡子問自己兩個問題：第一，你要投資的企業的明天會不會變得更好？第二，現在這個價格是不是很便宜？如果答案是肯定的這個企業就是可以投資的。對企業進行估值的目的是要買到偏宜的股票，什么時候股票會變得偏宜？經濟形勢惡化、人們對未來的預期變差爭相出售股票的時候。股價大幅下跌甚至腰折以上，對業績穩定的非周期股、業績波動的周期股、成長股都會變得十分偏宜。估值本身是個模糊的估計，越復雜趆容易出錯。股價大幅下跌才是真的便宜，在大盤低迷的時候，買入熟悉的企業不用費神去估值就能達到投資的目的。
常用的定量估值指標是市盈率和市凈率，它表面看非常簡單，但要掌握估值的靈魂，給一支股票估算出較為準確的價值卻是不容易的，不僅需要對企業的過去十分熟悉，還要能夠預測企業未來的發展及盈利能力，了解市盈率和市凈率估值中隱藏的含義，并結合起來分析，更能反映出股票具有的風險和機會。
市盈率是最常用的估值指標，市盈率=股價/每股凈利潤，利潤=收入-費用在損益表中收入和費用在很多情況下被人為的`會計調整含有大量水分，而以此數據計算得出的市盈率則更是會出現很大的偏差，這也是單一市盈率估值法的一個局限性。由于收益的大幅波動它并不總是能反映企業真實的盈利能力，因此用市盈率估值時，經常會出現靜態市盈率很高，但動態低估的假象，或反之，即使利潤中不含水分，市盈率的高低也不能作為判斷企業價值是否高估或低估。
沒有調查研究就沒有發言權，脫離了具體企業，只簡單看市盈率就下結論的投資人，很容易落入市盈率的陷阱！。那些沒有護城河、沒有定價權而因競爭加劇收益急劇下降的企業，收益已增長好幾年的強周期行業，蘊藏高風險的高財務杠桿型企業、重資產型企業，虧錢也得干停產虧得更多的化工類、冶煉類企業，被先進技術淘汰型的企業，過度依賴被別人控制容易出現業績的大幅波動型的企業，因投資者對企業的未來收益有悲觀趨勢導致股價大幅下跌，容易形成當前的低市盈率陷阱即價值陷阱。我們不但要防范15倍pe以下的價值陷阱，還要防范30倍pe之上的成長陷阱，認認真真的做企業深度研究，實事求是，具體企業具體分析，才能挖掘出真正被錯誤定價的企業。
市凈率是股價與每股凈資產的比值。因凈資產的變化相對很慢，相當于一個常數，可以認為pb的變化與股價成正比,如果pb=2它反映的是你愿意用2倍凈資產的價格把這個企業買下來嗎？如果企業的長期的凈資產收益率較高，投資者愿意用較高的價格買下企業，市凈率就高。反之市凈率就低。正常情況下市凈率與凈資產收益成正比，當企業具有壟斷特征能給企業帶來穩定的長期較高收益的公司理應獲得高的市凈率和市盈率，但是資金具有趨利特性，高成長高收益的行業在競爭的壓力下很快會變得無利可圖，高成長沒有持久性，所以高市盈率和高市凈率也沒有持久性。
高pb高pe：它反映的是一個極其危險的、完全是全民情緒化的、泡沫化的市場，一些題材股或短期業績突增大幅上漲后又下落的股票容易出現的風險。
不同的pb、pe組合代表不同的內涵，識別清楚是機會還是陷阱的方法就是了解企業知道企業的未來是什么。
3、情緒控制。
投資者進入股市懷揣著一個共同的目標，都是為了獲取投資收益實現財務自由。價值投資理論雖然簡單，但它是一門學問，它是反常態反大眾化的逆向投資理論，要求投資者必須具備極強的情緒控制能力，克制自己不被大眾的情緒所傳染。只有通過不斷學習和總結才能理解價值投資理論，面對充滿*和片面觀點導向的市場，價值投資者必須獨立思考，才能做出正確決策期貨公司。反之，那些沒有正確投資理念沒有主見的投資群體，不管是偉大的科學家還是一個凡人，不管是世俗的老人還是剛踏入社會的年青人，天天泡在股市中不斷接受被人利用的電視股評、報紙評論、網絡財經新聞等媒體片面觀點的暗示和*，隨波逐流，最終走向失敗。
價值投資者還必須培養強大的自信心，特別是在底部區域內買入后股價仍然繼續下跌的時候。《烏合之眾》對群體的情緒及控制力進行了研究具有強大個性足以不被群體情緒感染的人寥寥無幾，面對廣大股民悲觀情緒的感染必須具有足夠的自信心和良好的情緒控制能力。離開熱鬧的股市，不去人多的地方，能盡量避免大眾情緒的傳染，聰明的投資者在投資過程中他們往往選擇獨處。巴菲特為躲避喧鬧的華爾街選擇獨處奧馬哈小鎮，離開充滿暗示和*的地方。逃避也是一種制勝策略。
投資經理年終總結大全（19篇）篇十
以前曾說大學生是“天之驕子”，是社會的寵兒，隨著我國經濟的進一步發展，大學生所面臨的，將是社會進步所要求的不斷提升素質和能力的壓力。我平時在校園里也時常參加一些諸如拉贊助、對外聯誼等活動。但真正到了公司，才真正發現自身能力的不足。
一個月的實習說長不長，說短不短。上海萬向是家主要投資于期權期貨的投資公司。主要產品是國外金屬。由于我們該專業課還沒具體學習。故對我而言是個全新的領域。剛開始的幾天，什么都不知道，只得從頭學起，公司的一位投資部成員給了我幾本專業參考書，只有加班加點學習了。一星期過去了，漸漸開始適應公司的環境和企業文化。也開始能夠初步看懂一些圖表和數據了。公司領導逐漸讓我閱讀一些英文商業報告。都是摩根斯坦利等著名投資銀行的研究報告。這時才發現，英文到用時方恨少啊!這可不是應付考試，這可是實實在在的閱讀理解。在英文字典的幫助下，總算“啃”完了不薄的一疊英文資料。剛松了一口氣，公司就提高了要求，要求我翻譯兩篇宏觀經濟評述的文章。那更馬虎不得，重要句子一個字一個字的“摳”。這時才發現專業英語應該好好地學。隨時在網上查找信息了。每日下午，公司投資部成員都會一齊探討大盤局勢和分析操作策略，這于我而言，是個極好的學習機會，我也不時擇機就投資方面的問題請教專家。
而近期走勢不僅與此相關，還受大額基金一舉一動的直接干預。
我在公司的一段時間，正是紐約股市暴跌的時刻，公司的幾只主要產品都被迫止損。沒有正確的投資理念、沒有好的投資策略，沒有良好的心態，是絕對不可能有好的投資收益的。
一個月過去了。我從對期貨的一無所知，漸漸開始了解和熟悉這個行業，在實際應用中，發現了理論知識和實踐的確是兩者不可分離。理論知識可看做是入門的鋪墊和相關專業知識的準備。實踐操作，則是對理論知識的一種靈活應用，并且更重要。因為它是工作的具體內容。一個月的親身體驗中，我總結出了個人在以下幾個方面的心得：
一、英語能力。
在校只知道考四、六級英語，卻從沒想過英語學習的真正應用，到了公司，才知道英語的重要性。金融投資是個十分重視資訊和信息的專業，第一手資料都是以英文形式率先公布的，為搶得先機，必須能夠看懂諸如摩根斯坦利等著名投資銀行的商業報告，所以，以后的英語學習，要主要著重于英語實際閱讀能力的提高。在公司期間，我還有幸參與了一次外商見面洽談會，在今后這個國際一體花的社會里，我們與外商直接交流和貿易的機會必將大大增多，這就對我們的聽說能力提出了更高的要求。
二、專業知識。
金融行業是個專業性較強的專業，由于我們期權期貨這門課要到下個學期作為專業課學習。故很多專業術語和操作包括整個行業對我而言都比較陌生。使得自己花了不少時間在熟悉行業上，這直接影響了社會實踐的進程和效果。這在以后的實踐中隨著專業課的逐漸開設，我想會盡量避免這類問題的。同時需要我們更深更廣的了解所學專業知識。“面”要廣，“點”要專。
三、學習能力。
現在的社會日新月異，新事物，新觀點層出不窮，必須具備快速學習的能力，并要以一種終身學習的心態來積極吸收新知識和新觀念，以開放的姿態面對未來的變革。同時，要注意理論學習和實踐能力的結合。要以理論指導實踐，并在實踐中不斷檢驗和提高理論可信度，深化認識。以后我們面對社會的選擇，所學專業與從事的工作很可能不一致。那時就應該調整心態，找準個人定位，及時充電，更快更好地適應新工作發展的需要。
投資經理年終總結大全（19篇）篇十一
按照投資公司承包責任制的要求，分解任務、落實責任，力爭通過全體員工不懈的努力，超額完成投資公司下達的凈利潤150萬元、年銷氣量150萬立方米、開發居民用戶3500戶的任務目標。一是充分發揮中石油的品牌優勢，大力做好宣傳工作，計劃在xx電視臺、政府網站等媒體通過包版面和連續報導的形式開辟專欄，專題宣傳天然氣的優點和優惠政策，提高當地居民的認知度和安裝積極性。二是按照優先發展規模較大小區、優先發展離管網較近小區、優先發展管理水平較高小區、優先發展收入水平較高小區的“四優先”原則，優化市場開發結構順序，變全面開發為滾動開發，降低資金占有率，降低居民用戶開發成本。三是按照規劃局的統一規劃，做好新城區居民區的xx管網規劃啟動銜接，積極做好準備工作，為xx進入新城區創造條件。四是利用資源優勢，為當地經濟發展積極做貢獻，幫助當地政府引進用氣量較大的工業用戶，實現公司與政府合作雙贏。五是把鍋爐、餐飲用戶做為開發重點，同時著力發展lng等可中斷用戶，拓寬銷氣渠道，培植新的用氣增長點。
二、強化安全管理，確保運營安全
按照“迎奧運、保安全”的要求，牢固樹立“安全就是政治，安全就是穩定，安全就是市場，安全就是質量，安全就是效益”的觀點不動搖，進一步強化措施、細化管理，為公司圓滿完成各項任務目標提供強力安全支撐。一是繼續實行安全例會制度，每周召開一次安全生產例會，總經理每月至少主持召開一次安全形勢分析會議或安全領導小組成員會議，每季度召開一次qhse體系建設會議，對各類安全隱患及時研究解決。二是強化應急值班，加大崗位值班人員的責任，加倍巡檢密度，在確保日常檢查不放松的情況下，領導帶隊，組織安全員、工程技術、運營、巡線人員不定期對輸氣管網和施工現場進行檢查，確保運營不出事故。三是進一步完善qhse管理體系，對值班、學習、巡檢、安全教育內容、外來人員進站流程等進行進一步規范完善，修訂《門站應急搶險預案》、《城區管網搶險預案》和《“反恐”應急預案》，不定組織人員進行演練，鍛煉廣大干部員工的應急能力，確保出現問題隊伍能“拉的出、沖的上、打的贏”。
三、充分發揮黨支部堡壘作用，提升干部員工素質水平
按照《標準化黨支部》建設要求，扎實推進“四好”、“五型”、“五創”等活動的開展，增強班子執行力、掌控力和創新力，推進黨建工作制度化、規范化建設，促進黨支部工作與生產經營工作緊密結合，為公司做大做強提供堅強的政治和組織保證。按照黨員經常性教育要求，定期組織干部員工進行學習，使每位干部員工及時了解上級的方針政策，使廣大干部尤其是黨員干部樹立起發展的緊迫感、認識的危機感和強烈的使命感，思想上始終與公司、投資公司保持高度一致，自覺遵守公司的各項制度。根據上級公司和地方政府的培訓計劃列出切實可行的公司干部員工培訓計劃，把政治理論和業務培訓作為首要任務，全面加強干部、員工政策法規、業務知識、文化素養培訓和技能訓練;把干部教育培訓的普遍性要求與不同類別、不同層次、不同崗位干部的特殊需要結合起來，大幅度提高公司干部員工的素質水平，充分調動干部員工的積極性和主動性。支持工會組織開展豐富多彩、健康向上的業余文化生活，活躍氣氛，凝聚力量。
四、構建和-諧，創優發展環境
開展企業文化建設，努力構建“讓政府放心、讓社區和-諧、讓居民滿意”的和-諧局面。一是堅持以人為本，細心體察用戶需求，切實為用戶提供個性化服務，通過細致的服務，贏得客戶、贏得信賴、贏得市場。二是與地方政府加強協調溝通，盡最大努力爭取地方政府的支持，創造和-諧融洽的工作氛圍，為企業爭取寬松的發展環境。三是積極配合鐵嬥鄉陶瓷工業園搞好前期調試服務，爭取早日用氣，實現用氣量的重大突破。四是工作堅持民-主集中制，會前交換意見、溝通思想，聽取黨內外員工的意見和建議，對會上提出的問題，及時落實整改措施，對員工普遍關心的問題，將整改措施向員工公布，接受員工監督，增強員工企業的歸屬感，穩定隊伍。四是邀請地方電視臺記者和報社記者對我公司的管理理念、業績、優惠政策進行專題宣傳報道，進一步提升公司的知名度。五是力所能及的參與地方的公益活動，履行社會責任，進一步展示中油xx旗幟形象。
五、努力提升公司效益水平
認真貫徹落實投資公司“三條紅線不能闖”的要求，堅持增效節支兩手抓，兩手都要硬，確保公司效益穩步增長。一是堅持對用戶初裝費全額收齊后再施工原則不動搖，確保資金回收率。二是按照“八統一”的要求，認真做好工程投資、物資采購、財務管理等規章的落實，大力壓縮管理、運營、工程成本。三是認真學習研究稅收政策，合理避稅，減少不必要的稅務交納。四是積極做好2015年已開發居民用戶第三期初裝費的收取。五是加快工程建設，已開發小區爭取盡早完成安裝，盡早通氣，盡早見效益。
股海茫茫，投資無涯。投資股票多年也總結一下我向大家學到的和自我的思索。首先自我定義自己是用基本面價值眼光結合技術面分析、選股、操作，進行長線投資的趨勢價值投機者。
下面我簡單總結下炒股需要的心態環境、冷門股和熱門股的優劣以及取舍、公司業務專一和多元化的利弊、選股自上而下和自下而上的方法利弊、基本面和技術分析的優劣、選股和買入時機的選擇、公司的領導重要性分析、關于主力的理解和長短線、關于戰勝恐懼和貪婪心態的方法、對新手的幾點建議、兵法在股市的運用以及結語！
一、投資是寂寞的，我認為寂寞的是抉擇時、是等待時、是持有時，這也就是不要盲目從眾。而不是很多認為的不交流，寂寞思考是必須的，但是對于初學者集思廣益的交流后你可以學到很多東西，必須注意的是交流后必須自己辯證的思考總結，因為別人的東西很多不一定就是對的，就算是對的不一定就適合自己，所以需要辯證的思考，刪除錯誤的和不適合自己的，將適合自己的有用東西融入自己，定期總結從而孕育出屬于自己的方法系統！巴菲特就融入了格雷厄姆和費雪加上自己的經驗孕育出了適合自己的方法。然而思考抉擇、等待、持有確實是孤獨寂寞的。
詩人柳宗元的一首《江雪》是我做為投資者最喜歡的，在此共勉：
千山鳥飛絕，
萬徑人蹤滅。
孤舟蓑笠翁，
獨釣寒江雪！
我一般喜歡冷門股，所以我喜歡自己寂寞的獨立挖掘沒有被市場發現的冷門潛藏股，然后等他價值體現眾人面前變成熱門后慢慢賣出。
冷門股沒有被投資者關注從而估值很低，也不容易被產業資本關注從而減少行業競爭！如果這樣的冷門股恰好因為偶然短期因素情況，不是公司經營和信譽問題導致的股價大幅下跌，如果公司恰好質地優良、消費者對產品效果反映很好、財務穩健、估值合理、市場空間大，那么此時就是絕佳機會。
冷門股持續增長被市場發現，或者粘上某某概念，那么由于估值低和業績增長穩定，且通過創新和優秀管理布局綜合實力高于同行業股，一但被市場所發現就可以實現估值大幅提升和業績增長帶來的戴維斯雙擊！必定會享受穩定的大幅收益。
經驗告訴我在股市中大幅獲利和長久生存必定是寂寞的價值挖掘者而不是熱門的追逐者，我們要等待有冷門變熱門而不是追熱門，這個時候就需要我前面說的孤獨寂寞堅守了。我時刻告誡自己炒股要做先知先覺的領頭羊，而不做羊群效應的追隨者！所以個股在冷門時期的挖掘才是最苦、最累、最考驗投資者的。
兵法有云：凡先處戰地而待敵者佚,后處戰地而趨戰者勞。故善戰者，致人而不致于人。
意思是：先期到達戰地等待敵軍的就會精力充沛、主動、安逸，而后到達戰地匆忙投入戰斗的就被動勞累。所以，善戰者調動敵人而決不為敵人所調動。不得不佩服古人的智慧，國學是我所愛，兵法博大精深、言簡意賅！
熱門股一般有很多雙眼睛盯著，他潛藏的價值早已經被挖掘，從而體現在股價上已經嚴重透支，熱門股總會上漲很快，上漲到遠遠超過所有估值方法難以計算出來的價值，但是由于支撐股價的只是一種投資者期望的美好愿景，而公司基本面體現出的業績根本難以支撐股價的繼續增長，稍有風吹草動或者不如預期，他的下跌就會像他的上漲一樣的快，如果你沒有即時的賣出那么你的利潤會很快縮水，甚至追高者不僅利潤沒有還會變成虧損深套！就如之前火熱的三泰，這種例子還有很多。
往往這種高估值大幅上漲的熱門股幾年不會再有行情，這種股一般有兩個結果：
第一種較為普遍的是業績增長不好從而大幅下跌，哪里來跌回哪里去，這種是最殘酷的，然而大多數都是屬于這種！
第二種是通過業績大幅上漲和長期橫盤或者小幅下跌后長期橫盤，用時間來消化和迎接估值回歸到合理性，直到估值出現足夠吸引力股價才能重新開始上漲！
自然界的智慧無處不在，我們多留心、多總結總會有好的收益，這個收益不僅是財富更是人生。比如：家里的柚子果樹，我要修剪枝葉，他一般最強壯的途生枝不會掛果，因為這些長的很快的枝頭全生長樹干和葉子了。最弱的細枝也不會掛果，因為營養不足，掛果后容易落掉！恰恰是那種看似倒錘，略顯弱勢又有點強的中等枝條能夠掛果并成熟。就如股票，那些熱門的股市盈率都很高，安全邊際不足，要是不能保持足夠增長動力就會很慘，另外就算業績很好，很多產業資本就會蜂擁投資這樣高利潤的企業，那么勢必造成競爭加劇，從而導致業績難以維續高速增長!這就是中庸之道，我很喜歡。不管是道家和太極講究陰陽平衡，還是中醫講究的虛實平衡。都是中庸之道，才能走的更為長久！
從發展前景來說，打造專一主業可以使企業集中優勢力量，把產品做精做強，但同時也可能會有業務單一、企業發展后勁不足的經營風險；選擇多元化發展，可以給企業帶來更多的發展機遇，但同時又面臨著企業資源分散與力量分散的危險。專一化戰略是企業在創業時期避免企業資源力量分散，集中企業優勢資源的企業創業發展戰略，同時它也是企業進行產品和市場深度開發，促使企業獲取增值效益的企業競爭戰略。企業進行專一化發展就必須要把有限的人力，財力，物力等等方面集聚在某一方面，然后力求從某一領域，某一專業進行滲透和突破，形成專一優勢，通過在特定市場專一優勢的逐步累積以及市場的不斷開發，從而形成明顯的競爭優勢，使企業順利度過成長期。
公司業務專一、主營簡單的公司和多元化跨行業經營的公司，我肯定會選擇前者。這個主要因為我投資的基本都是創業時期高速發展的小公司，這樣由于人力、精力、資源的有限性，所以專業專一的小公司是我選擇的目標，如果一個小公司在主業市場還有很大空間就涉及其他行業，或者涉及業務眾多讓人搞不清主業，我認為這樣的公司一般業績不會太好，前景不明朗，而且很多公司明顯就是為了配合二級市場炒作，而去涉及的這些熱門業務，市場什么熱門公司就去進入什么行業！這些公司我一般會規避，如鼎立股份，涉及了多個題材業務，但是公司經營業績一直很差！之前我也多次提了，追逐熱門的弊端！當然如果是因為原來的主業行業遇到瓶頸，迫不得已必須轉型進入其他行業，這樣的公司我還是很看好的。
在國際上，美國通用電氣（ge）和ibm公司的成功轉型，為國內大型國有企業成功轉型提供了有吸引力的佐證，成為眾多大中型國企和傳統行業企業家學習的典范；在國內，華為公司的成功轉型，為高科技企業經歷快速發展后如何獲得持續成長提供了鮮明的學習榜樣；萬科公司在十年前多元化鼎盛時期的專業化轉型成功，為眾多處于多元化發展困境的民營企業提供了思考的標桿。
2015投資界最流行的話莫過于站在風口豬都會飛，事實確實如此，自上而下相對容易很多，要找到風口就要選對行業。有些行業板塊受政策支持、行業景氣度、投資者偏好熱門度等，從而哪怕公司業績不佳但是由于投資者的預期很好，上漲概率都很大，出現板塊性效應。如13年的網絡股、游戲股、娛樂傳媒等等。
自上而下選股成功相對容易，能夠有自上而下選股的機會當然是好。但是有時候這種股板塊大熱后估值都很高。那么自下而上選擇業績優良、持續穩定增長的小盤股，行業不受大眾關注或是看好的，這樣的彼得林奇稱為沙漠之花。這就是我稱之為奇葩股！
長期來看基本面才是決定技術長期走勢的本質，然而有時也會出現基本面變化而我們又不知道的時候，短期由于有人先知，從而市場會出現領先于公開信息的走勢，正所謂山雨欲來風滿樓、春江水暖鴨先知，技術就會顯現他的優點。但是長期還是我們深入細致分析的基本面決定的，技術上由于短期可以被大資金人為控制，尤其小盤股！所以有時候技術上會經常出現誤導作用，從而失靈。我們切記要結合基本面予以細致分析辨別，有時候不能按常理思考。總之擁有優秀基本面的公司遲早技術也會隨之修正。我認為以基本面來選股為主，結合技術面找買賣點、加減倉位置為輔助點是比較好的方法！
這里談談普通情況下我大致選股買入時機的選擇，特殊情況后期再來談論，這里只談談我平常運用最多的快速增長型公司方法，至于選股我已經前面談了很多，這里簡單談談我的大致初步選股的條件：
以上只是談了通過報表的一些簡單篩選，這樣可以快速過濾掉大部分股，然后需要針對不同的股進行不同的研究，如公司領導班子的能力，公司的文化，尤其公司的產品市場競爭情況、潛力，各種壁壘門檻，政策環境的影響，公司的誠信度等等很多很復雜，而且公司不同需要研究的方面也不同，不能夠簡單量化，就不一一列舉！
買入時機的選擇，這個是很關鍵的問題。簡單說說一般情況下我選擇的時機，特殊情況此處不做敘述，比如我會選擇估值合理、（產品供不應求、產能即將釋放）、走勢有一段橫盤突破后回調確認、股價經過一個拉升前洗盤、籌碼穩定集中在少數人手上（也就是主力吸籌完畢）、未來刺激因素時間點等等。同時參考大盤位置，但是我一直不是很重視大盤，因此吃了不少虧，必須深刻反省，日后堅決改正！
公司的領導班子是一個企業的核心，因為一個企業的領導決定了一個企業未來的命運，巴老說他喜歡傻子都會經營的企業，就是為了規避領導班子給公司帶來的不確定性，這樣的公司固然是好，但是事實中國這類公司基本上掌握在政府手里，同時擁有國企的'弊端，而且基本上都不符合我的小型成長公司特點。
所以我們投資成長型公司需要將公司管理層放在重點來研究，很多人講究核心競爭力、壁壘等，通常我們普遍認為的壁壘有：技術壁壘、資源壁壘、行政壁壘、品牌壁壘、渠道壁壘等等，我認為公司管理層就是企業最好的核心競爭力和壁壘，是眾多壁壘中其中比較重要之一，好的管理層自己就會創造核心競爭力和壁壘，因為管理層的戰略布局決定了公司未來的發展方向，決定了企業的未來命運！
比如上海家化，他的產品其實沒什么壁壘，國際上大佬聯合利華、寶潔等知名企業的產品技術上足夠打敗他，那么這么長期發展超級大牛股是怎么成功的呢？我覺得這個跟他的核心人物葛文耀和他帶領的班子起到了至關重要的作用，正是由于葛文耀的戰略布局和他的領導團隊班子讓上海家化更快、更持久的走向成功！
什么才是主力呢？這個市場中有很多爭議，先說說什么是散戶，顧名思義就是散亂的個人賬戶持有者，這種雖然數量眾多，但是都像沒頭的蒼蠅，一盤散沙，行動方向都是互相制約，形不成具有突破的力量！
我認為的主力是一個或者多個具有一致行動，并能夠撼動和控制股價走勢方向的力量！它可以是一個單獨力量，也可以是兩個或者更多個形成的一致力量！對于數量越少而形成的一致力量，他們控制價格的趨勢能力會越強！很多超級大盤股由于盤子太大，所以一般機構在里面也容易形似散沙，達成一致性的力量相對會弱很多。所以股價很難大幅拉升，除了在市場極度樂觀行情見頂和在極度悲觀后行情見底時可以容易形成一致性力量，相對在行情快見頂時的極度樂觀時，這些超級大盤股持續性相對要長些。從基本面看這些超級大盤股經營相對穩定些，但是同時他們快速增長的預期也會相對比較弱，在中國市場已經形成一種偏好，但是我們不能改變市場，我們只能適應市場。
關于長短線我就不單獨多敘述了，因為每個人的性格不同、能力不同、各自偏好和適合性就會不同，短線更多的需要的是技術上盤感的精準判斷、市場的超強敏感度和嗅覺、嚴格的紀律執行力等等。
人從出生天生就伴隨著人性的弱點，如貪婪、恐懼、自私、自大、懶惰、虛榮.....等等很多。人性有很多天生的弱點，要戰勝自己弱點無疑是最難的。
對于貪婪，你必須明白你自己操作的原則，比如我們建立自己的評估體系，制定好買入賣出的原則，當然這個原則根據個人的能力、偏好、估值體系、個股的特色等，每個人有自己的標準。但是對于風險安全邊際的原則不能變，必須堅持。假使上漲過多脫離了安全邊際，那么我就會堅決減倉甚至清倉，如果個股漲幅過大，那么我會從新評估公司接下來業績會不會超預期，會不會由于其他原因造成目前的高估其實是合理性的？但是一般這個時候如果股價已經漲幅過大，我肯定至少會減倉觀察再說！炒股不要憑空幻想，實事求是我們必然選擇！我認為適度貪婪是有必要的，這樣我們才能拿住牛股，但是前提是必須有自己的價值評估體系，而且公司估值在這個體系里處于合理性！當我們有了自己的估值體系，并嚴格執行我們就可以戰勝過度貪婪了！
對于恐懼，還是如之前我們必須有自己的價值評估體系，要對個股深入獨立的研究分析，而且必須保持客觀性，不要買入后放大有利因素，也不要放大不利因素，永遠保持一顆謹慎客觀的視角眼光看待。有很多人，我以前親自也體會過，當看好一只股，他的估值體系和觀點也是對的，而且當時估值也是合理的，但是買入后股價還是在連續下跌，他就開始不斷的找理由，公司是不是造假、是不是有什么不知道的利空、是不是開始變壞了，并且不斷放大一些不利因素，甚至強加一些不利因素，從而自己給自己制造恐懼，我想說如果你不夠客觀，并且意志不夠堅定，那么你就不適合炒股，請早點退出吧，這樣可以少受點折磨。必定中國股市就只有很少數才可以長期獲利！
中國傳統文化博大精深，我自己很喜歡！前面我已經進行了部分敘述，這里把我認為重要，且前面前沒有提到的簡單說一說。前幾天還在談古人的總結用來現在對成功企業的評估。
孫子曰：兵者，國之大事，死生之地，存亡之道，不可不察也。故經之以五事，校之以七計，而索其情。一曰道，二曰天，三曰地，四曰將，五曰法。道者，令民于上同意，可與之死，可與之生，而不畏危也。天者，陰陽、寒暑、時制也。地者，高下，遠近、險易、廣狹、死生也。將者，智、信、仁、勇、嚴也。法者，曲制、官道、主用也。凡此五者，將莫不聞，知之者勝，不知之者不勝。
孫子說：一曰道，二曰天，三曰地，四曰將，五曰法！
有道那么領導能服人，很多人愿意全心追隨！天，就是順應了市場的需求！地，是公司的壁壘，公司提供的東西或者其他東西具有一定的特殊優勢！將，就是公司有一個具有非凡才能的團隊！法，代表制度，公司必須有良好的制度！
再如之前敘述過的戰略上，先處戰地而待敵者逸后處戰地而趨戰者勞，兵無常勢水無常形等等。
孫子還說：夫未戰而廟算勝者，得算多也；未戰而廟算不勝者，得算少也。多算勝，少算不勝，而況于無算乎！吾以此觀之，勝負見矣。
意思是我們在戰斗（買入）前，一定要謀算計劃，能夠取得成功勝利是因為我們考慮的因素算籌多，不能夠勝利是因為我們考慮的少,何況那些沒有籌劃計算的人，我以此觀察便知道他以后能否勝利！
還有如我認為經典的一句，孫子曰：行千里而不勞者行于無人之地也！進軍千里而不疲憊，是因為走在敵軍無人抵抗或無力抵抗的地區，如入無人之境。事實確實如此，比如企業處在無競爭對手，或者競爭對手少而不能充分競爭的時候，那么他面臨巨大空白市場和很小的競爭壓力，那么他可以爆發式日行千里的成長，這樣的企業假使估值合理買入后會得到超額回報！
另外由于我投資的小盤股，由于小盤股很多被極少數人控制走勢方向，所以有時候極易出現類似反人性的莊家手法，不斷的迷惑你，甚至故意制造美好景象讓你貪婪，制造恐怖氣氛讓你恐懼，那么我們掌握主力的思維手法就可以幫助戰勝貪婪和恐懼！主力常用的核心就是欲擒故縱，要拉升他會先砸盤，要出貨他會制造美麗走勢強勢快速拉升！
孫子曰：兵者，詭道也。故能而示之不能，用而示之不用，近而示之遠，遠而示之近。利而誘之，亂而取之，實而備之，強而避之，怒而撓之，卑而驕之，佚而勞之，親而離之，攻其無備，出其不意。此兵家之勝，不可先傳也。
最后再說說什么是操盤厲害的主力，當然主力越厲害我們越吃虧，因為無法把握他的行為！
孫子曰：故形兵之極，至于無形。無形，則深間不能窺，智者不能謀。因形而措勝于眾，眾不能知。人皆知我所以勝之形，而莫知吾所以制勝之形。故其戰勝不復，而應形于無窮。
意思是：所以，示形誘敵的方法運用得極其巧妙時，一點破綻也沒有。到這種境地，即使隱藏再深的間諜也不能探明我的虛實，智慧高超的敵手也想不出對付我的辦法。根據敵情采取制勝的策略，即使擺在眾人面前，眾人也理解不了。人們都知道我克敵制勝的方法，卻不能知道我是怎樣運用這些方法制勝的。所以戰勝敵人的戰略戰術每次都是不一樣的，應適應敵情靈活運用。
對于新入市的朋友，由于經驗不豐富，且大多希望快速獲得高額回報從而容易追漲殺跌，我建議三多一少：多學習，多思考，多總結！少操作！
機遇總是有的，如果把握不住，不要怨天憂人，只因自己不夠優秀；不要把時間當垃圾處理，唯有珍惜光陰，才能提升生命的質量；兩點之間未必直線最短，有時迂回曲折能夠更快地抵達終點；如果錯了，那就停止，如果得不到，那就放棄；趕路并非越快越好，把握正確的方向最重要。
不管什么時候，什么方法，什么敵人，什么情況，我認為都應該學會變通，變通的是方針策略，不變的是理念，我們要根據不同情況制定相應的對策，必定炒股有時候如逆水行舟不進則退，巴老那么厲害他也在不斷總結應變。正所謂兵無常勢水無常形，能因敵變化而致勝者，謂之神！同時提醒活學活用是很關鍵的！
老子說：水利萬物而不爭，故上善如水！曲則全，枉則直，洼則盈，敝則新，少則多，多則惑。
意思：委曲反而能保全，彎曲反而能伸直，低洼反而能充盈，破舊反而能生新，少取反而能多得，貪多反而會迷惑。
孔子說：三人行，必有我師焉。擇其善者而從之，其不善者而改之。
意思：幾個人在一起走路，其中一定有人可以當我的老師。應當選擇他們的優點去學習，對他們的缺點，要注意改正。
孫子說：水避高而趨下，兵避實而擊虛！水因地而制流，兵因敵而制勝！
仔細想來確實如此，做人做事都應該有水的精神，保持心態的低洼謙遜才能存貯更多的水，保持戰斗時省時度勢從而避實擊虛，保持水利萬物我為人人，那么才可能人人為我！所以虛心學習別人的，并保持辯證的方式思考問題未必有錯。可以學習的來源很多，大自然界生活中無處不在，老子說：人法地，地法天，天法道，道法自然！自然界的規律法則就是我們最好的老師！
老子說：天道無親，常與人善。
意思是：自然規律對任何人都沒有偏愛，永遠幫助有德的善人！天道酬勤，保持一顆低洼謙遜的心，多學習、多思考、多總結總是對的！對于中長線投資者我們既要勤勞的學習思考和總結，又要懶惰的克服自己沖動的雙手！
投資經理年終總結大全（19篇）篇十二
按照投資公司承包責任制的要求，分解任務、落實責任，力爭通過全體員工不懈的努力，超額完成投資公司下達的凈利潤150萬元、年銷氣量150萬立方米、開發居民用戶3500戶的任務目標。一是充分發揮中石油的品牌優勢，大力做好宣傳工作，計劃在xx電視臺、政府網站等媒體通過包版面和連續報導的形式開辟專欄，專題宣傳天然氣的優點和優惠政策，提高當地居民的認知度和安裝積極性。二是按照優先發展規模較大小區、優先發展離管網較近小區、優先發展管理水平較高小區、優先發展收入水平較高小區的“四優先”原則，優化市場開發結構順序，變全面開發為滾動開發，降低資金占有率，降低居民用戶開發成本。三是按照規劃局的統一規劃，做好新城區居民區的xx管網規劃啟動銜接，積極做好準備工作，為xx進入新城區創造條件。四是利用資源優勢，為當地經濟發展積極做貢獻，幫助當地政府引進用氣量較大的工業用戶，實現公司與政府合作雙贏。五是把鍋爐、餐飲用戶做為開發重點，同時著力發展lng等可中斷用戶，拓寬銷氣渠道，培植新的用氣增長點。
二、強化安全管理，確保運營安全。
按照“迎奧運、保安全”的要求，牢固樹立“安全就是政治，安全就是穩定，安全就是市場，安全就是質量，安全就是效益”的觀點不動搖，進一步強化措施、細化管理，為公司圓滿完成各項任務目標提供強力安全支撐。一是繼續實行安全例會制度，每周召開一次安全生產例會，總經理每月至少主持召開一次安全形勢分析會議或安全領導小組成員會議，每季度召開一次qhse體系建設會議，對各類安全隱患及時研究解決。二是強化應急值班，加大崗位值班人員的責任，加倍巡檢密度，在確保日常檢查不放松的情況下，領導帶隊，組織安全員、工程技術、運營、巡線人員不定期對輸氣管網和施工現場進行檢查，確保運營不出事故。三是進一步完善qhse管理體系，對值班、學習、巡檢、安全教育內容、外來人員進站流程等進行進一步規范完善，修訂《門站應急搶險預案》、《城區管網搶險預案》和《“反恐”應急預案》，不定組織人員進行演練，鍛煉廣大干部員工的應急能力，確保出現問題隊伍能“拉的出、沖的上、打的贏”。
三、充分發揮黨支部堡壘作用，提升干部員工素質水平。
按照《標準化黨支部》建設要求，扎實推進“四好”、“五型”、“五創”等活動的開展，增強班子執行力、掌控力和創新力，推進黨建工作制度化、規范化建設，促進黨支部工作與生產經營工作緊密結合，為公司做大做強提供堅強的政治和組織保證。按照黨員經常性教育要求，定期組織干部員工進行學習，使每位干部員工及時了解上級的方針政策，使廣大干部尤其是黨員干部樹立起發展的緊迫感、認識的危機感和強烈的使命感，思想上始終與公司、投資公司保持高度一致，自覺遵守公司的各項制度。根據上級公司和地方政府的培訓計劃列出切實可行的公司干部員工培訓計劃，把政治理論和業務培訓作為首要任務，全面加強干部、員工政策法規、業務知識、文化素養培訓和技能訓練;把干部教育培訓的普遍性要求與不同類別、不同層次、不同崗位干部的特殊需要結合起來，大幅度提高公司干部員工的素質水平，充分調動干部員工的積極性和主動性。支持工會組織開展豐富多彩、健康向上的業余文化生活，活躍氣氛，凝聚力量。
四、構建和諧，創優發展環境。
開展企業文化建設，努力構建“讓政府放心、讓社區和諧、讓居民滿意”的和諧局面。一是堅持以人為本，細心體察用戶需求，切實為用戶提供個性化服務，通過細致的服務，贏得客戶、贏得信賴、贏得市場。二是與地方政府加強協調溝通，盡最大努力爭取地方政府的支持，創造和諧融洽的工作氛圍，為企業爭取寬松的發展環境。三是積極配合鐵嬥鄉陶瓷工業園搞好前期調試服務，爭取早日用氣，實現用氣量的重大突破。四是工作堅持民主集中制，會前交換意見、溝通思想，聽取黨內外員工的意見和建議，對會上提出的問題，及時落實整改措施，對員工普遍關心的問題，將整改措施向員工公布，接受員工監督，增強員工企業的歸屬感，穩定隊伍。四是邀請地方電視臺記者和報社記者對我公司的管理理念、業績、優惠政策進行專題宣傳報道，進一步提升公司的知名度。五是力所能及的參與地方的公益活動，履行社會責任，進一步展示中油xx旗幟形象。
五、努力提升公司效益水平。
認真貫徹落實投資公司“三條紅線不能闖”的要求，堅持增效節支兩手抓，兩手都要硬，確保公司效益穩步增長。一是堅持對用戶初裝費全額收齊后再施工原則不動搖，確保資金回收率。二是按照“八統一”的要求，認真做好工程投資、物資采購、財務管理等規章的落實，大力壓縮管理、運營、工程成本。三是認真學習研究稅收政策，合理避稅，減少不必要的稅務交納。四是積極做好2016年已開發居民用戶第三期初裝費的收取。五是加快工程建設，已開發小區爭取盡早完成安裝，盡早通氣，盡早見效益。
將本文的word文檔下載到電腦，方便收藏和打印。
投資經理年終總結大全（19篇）篇十三
國有投資公司作為我國國有資產管理的生力軍，在國民經濟中發揮著日益重要的作用。然而，由于國有投資公司是脫胎于計劃經濟的產物及其從事資本經營的特殊性，今天本站小編為大家精心挑選了關于投資公司個人年終總結的文章，希望能夠很好的幫助到大家。
時間一晃而過，彈指之間，20xx年已接近尾聲，過去的一年在領導和同事們的悉心關懷和指導下，通過和同事的不懈努力，在工作上取得了一定的成果，但也存在了諸多不足。回顧過去的一年，現將。
工作總結。
如下：
從8月23日到公司工作已有近五個月的時間，從外圍業務員到坐班，從無工資到每月四千左右的工資，感謝公司給予的機會和信任，在這五個月的工作中，也遇到了很多的問題，對于公司的發展，以及公司對員工的那種親切感讓我非常的感動，在投資這個行業，目前競爭力是非常的大的，從另外一個角度上來說，資陽這么多投資公司，各個公司的發展方向，目的都不一樣，且國家的政策也不太明確，說白了每個公司都在摸索中發展。對于我公司的發展方向，和長遠的規化，我個人是非常認同，并且有愿意積極參與到公司的發展中去。
就這五個月以來的工作情況我作出了如下的總結：
1，能夠積極參與到公司的投資理財推廣中去，公司門店所有的員工都非常的積極。但是關于這個方面由于門店的開張，我們門店的客戶群體大多來源于親戚和朋友，這對公司長遠發展并不是很理想的，我個人認為我們應該面向大眾的客戶，因為親戚朋友畢竟是有限的，其實這五個月我的下家發展并沒有自己的朋友，作為我們這個投資公司工作總結年齡大多數的人是愿意把錢拿來自己做點什么，所以我的對象應該是中老年的人群，我的母親是我的第一個下家，由他的發展而產生了我們小區接近有十位的客戶，當然這十位客戶如果處理的好的話也許會變成百位，當然這也是我做得很差的一方面，并沒有用心去維護這個客戶群體。各方面的原因吧，其實工作沒有借口，做得不好就是做得不好，在來年的工作中我自己調整和改正。
2，就是在門店中，我們的管理模式，以及提成方式。在門店里大家配合的其實都不錯，而且處得也很好，要知道一個好的團隊必須齊心合力，相互協作，相互幫助。且做到公平，公開，公正。當然也需要有人起帶頭作用，效果更好。提成方式這塊，坦率說，公司對員工的提成也是相當不錯的，但是在競爭力巨大的現實社會，提成也實實在在的成為原動力，又要考慮團隊協作，也要考慮一分耕耘，一分收獲，作為一為員工，我只能按照公司所定的制度去遵守。
3，最后就是公司的業務方面，目前來投資的客戶，3個月的居多，當然作為員工來說，不管有沒有提成，我們首先想到的應該是給公司創造利益。可是，我們的提成制度在3個月，和6個月之間又產生了一些矛盾，我個人認為這并不是提成多少的問題，如果6個月沒得累計，3個月也應該沒有累計，既然6個月有累計，在目前大行大市之下，3個月也應該有一個合理的規定。
申明，我個人并不為此的提成有什么意見，只是感覺從制度上來說有一點些許的矛盾。當然公司如何定，我完全遵守公司的規定。在這里，我只是介意一點，希望公司能考慮在我們門店看來，60萬是我們的基數，也是公司門店的成本，但完成這個基數后，多于的投資，不論3個月和6個月還有一年，應該是資金越多越好，當多出的資金形成一個循環，其實無所謂3個月，6個月，那怕是一個月都沒有什么影響。然后，公司可以加大廣告的投入，我們公司對客戶維護這塊非常好，但是在廣告投入這方面個人認為可以加大，且我們的門店以及公司的員工可能在告推廣這方面做不到很好，這是多方面的原因，個人認為做不好等于不足，還不如外面請專門的人發放，成本是高了點，效果肯定有，我們公司的目前外來客戶量是很少，這塊不跟上，對公司未來的發展壯大，我個人認為哈有一定的影響。
以上我我自己在工作中的一些想法，和總結，有寫得不對的地方，敬請公司領導理解，原諒，并糾正。在工作的這些日子里，我個人也有很多的不足，主要表現在以下幾個方面：
1.個人瑣事太多，不能全身心的投入到工作中去，有待來年自己的改正。
2.上班工作時間，不能有效的利用，除了完成本質工作，沒有新的提議和償式。
3.個人還有待于加強投資理財方面的學習，和總結。平時多在其他投資了解他們的產品，還有銀行也有一些相關的理財經驗的產品，以及當今的多種投資理財模式，向業內大哥學習，模仿他們的成功經驗。
俗話說磨刀不誤砍柴工，經過20xx年的沉淀與洗禮，我們相信在公司領導正確領導下，在同事們齊心協力之下，我們公司一定能夠跨越式的發展。
三年來，松銀擔保公司擔保業務、隊伍不斷發展壯大，與銀行金融機構的合作層次不斷加深。在促進擔保業的發展和推動銀保、銀企合作方面都取得了可喜的成績。截止20xx年第二季度，我擔保公司共為融資訴求企業實行貨幣擔保70家，擔保金額3億元。
公司注冊資本總金額9900萬元，擴資增股5100萬元，后續儲備資金2700萬元。幫助基礎設施建設擔保資金2400萬元。在保貸款余額8500萬元。公司在發展的同時，不忘回饋社會，支付用于幫扶助困13.8萬元。
松銀擔保十分注重合作金融機構資本運作問題，并互之于體現效益，以成為民營資本服務于中小企業的重要組成部分。在著力解決貨幣、抵押擔保瓶頸、緩解中小企業融資難方面發揮著越來越突出的功能與作用。特別是為鋼貿行業中的中小企業，審視和卓識了江蘇、福建、蘇閩商投資企業的穩健，敢拼會贏的經營經商理念。依托分區域商會、讓有血緣、份緣、業緣情感相連、文化相融、理念相近經營者。在控制風險的前提下，利益捆綁、實力疊加，發揮資本信用信增的乘數效應，強強聯合的戰略聯盟，逐步成為連接銀行和中小企業的橋梁和紐帶。在取得可喜成績和鞏固的基礎上：
今年，我們將在市經委的領導下，市中小企業信用擔保協會的督促下，朝著自身行業規范發展，行業自律，有序競爭的方向邁進。著實、更加有效地改善服務理念和意識為鋼貿行業、中小企業的服務。
一、為銀保合作拓寬層次和空間，繼續為銀企合作搭建可持續性良好互信、寬松平臺，促進“三方”共創雙贏。
(二、三級)地塊35畝，籌建松銀擔保租賃大夏，鋼貿生產資料交易樓，建立永久性綜合服務平臺，竭力打造降低融資成本，促進鋼貿物流流通與金融部門擴大合作范圍、合作規模。
二是積極參與擔保機構信用評選。以市中小企業組織牽頭擔保機構參加全省開展的信用評級工作為契機，通過規范和完善將級別結果錄入全國統一的企業信用信息基礎數據庫，進而提升我擔保公司的企業工作效能、職能和功能。三是探索建立銀保、銀企溝通例會制度。和邀請專家、學者就目前國內金融形勢，探索把控風險的有限最佳機制。分析銀保、銀企合作的狀況、研究合作中的存在的突出、熱點、焦點問題，并研究不斷改進和發展的相關工作舉措。
二、進一步加強擔保公司與金融機構的合作。
目前，國際金融危機對相關實體經濟的影響頗深。尤其是對市中小企業發展有一定沖擊。可抵押資產有所縮水，財務狀況有所轉弱。在此困難時期，主動與金融銀行機構溝通，達成共識，精誠合作是十分具有迫切性、必要性、重要性的，只有通過“銀—保—企”三方合作，才能共克時艱。一方面擔保公司需認真貫徹人民銀行南京分行下發的《關于進一步推動金融機構與信用擔保機構加強合作的指導意見》精神，通過擔保公司甄別，擇優選擇實力底子較強，依法經營、管理規范、財務較之健全、誠實守信的鋼貿、中小企業作為合作對象。促使合作走制度化、規范化、長期化。通過歷年合作征求金融銀行放大放貸敞口比例。
另一方面，我們擔保公司應樹立規范、穩健的發展意識，要把中小企業融資擔保作為主營業務，進一步加強與金融機構的合作，并針對主管部門和評級機構分析發現的潛在風險和薄弱環節。提高風險識別能力和管理水平，在支持企業發展過程中實現自身發展。
三、持續改善對中小企業融資、拓寬金融渠道的服務。
在鞏固市松川鋼貿內客戶和中小企業服務的同時，需內部建立健全機構設置及相關制度，改進和優化擔保信貸流程，配合金融部門金融產品的創新，服務效率的提升。并深入探討和引進淡馬錫中小企業業務模式。
在當前經濟相對困難的形勢下，擔保公司要樹立大局意識和責任意識。對已經出臺的支持中小企業發展的各項信貸政策措施，要讀懂、讀細、抓實、抓好。積極探索建立、健全鋼貿中小企業融資量化考核制度。要對基本面和信用記錄較好、有競爭力、有市場、有訂單但暫時出現經營或財務困難的中小企業特點的融資產品和服務方式，利用授信、開證、押匯、保理等多種擔保融資手段，進一步拓寬中小企業的融資渠道，并做好對中小企業的金融信息咨詢和代客理財服務。要加強中小企業金融統計和信息報送工作，探索建立適合中小企業特點的融資信息動態監測制度，及時掌握中小企業金融服務信息。
我20xx年正式參加工作以來，先后從事服裝、金融、航空旅游業銷售管理工作，多年來接觸服務的客戶群一直都是些比較中高端的中小企業主和公司管理層，始終堅持以學書本、學社會、學優秀的成功人士為原則，以企業管理、市場營銷實戰學習和沉淀為核心，持續提升加強自身綜合素質和專業水平。20xx年4月，離開溫州七年職場生涯，回鄭州創業，后因前期準備不足，結果以慘痛失敗告終。創業伊始所摔的跟頭給自己帶來的挫敗感是巨大的。回鄭州創業的第一步就摔了一個跟頭，多年積蓄化為烏有。現實的壓力逼得我曾經痛苦無奈，也曾經迷茫失措。從去年11月份開始，不斷地參加各種聚會活動求師訪友，參加系統專業的創業培訓，也曾配合朋友籌辦文化傳媒、培訓咨詢公司，由于自身實力和資源的嚴重不足，現實困局仍然雪上加霜。當時面臨兩個選擇，一是繼續找份自己擅長的工作，眼前問題雖能得到解決，但內心的不安和焦慮只會加劇，讓自己更痛苦。二是重新定位規劃自己，選擇并找準一條符合自己長短期發展的路，完成一次新生的蛻變。后來意識到融資渠道和資金管理在整個創業管理過程中占據著非常重要的作用和地位，于是便下決心投入投融資領域。
二、四月底制定鷹之重生計劃。
1資源積累期(20xx年5月1日--8月31日)四個月。
2專業知識深造(20xx年9月1日--11月30日)三個月。
3自身感悟提煉(201xx年12月1日--20xx年2月28日)三個月。
自身對投資擔保行業各職能部門業務的感悟心得加以提煉總結再拜訪求教同業高人，任務是精心深挖優勢潛能，拜訪明師高人，目標是能站在一個新的高度配合公司領導大力執行推動自己的既定目標和計劃。謹記格言：虔誠問心，僧佛之變。
三、鷹之重生計劃的實施過程。
我從20xx年3月27日進入河南冠豫投資擔保有限公司任總經理助理(綜合部經理)一職，主要負責行政、人力資源，兼職做企劃和銷售。隨后在新浪網開通了自己的博客，著重于自身口碑品牌的塑造和推廣。入公司之初，就開始配合董事長做河南安徽商會融資理財交流會的籌劃與準備工作，主持公司第一季度工作結會議、參與了公司內部管理框架設計(企業文化與戰略規劃、員工目標管理及培訓體系設計等)，后來由于行業整頓期間與高層思路意見有分歧，(當時備案證和經營許可證拿到無望，轉型方向不明)于一個多月后來到以銀保業務為主的河南中服投資擔保有限公司。中服投資投資擔保主營業務為銀保業務，依托于河南省服裝行業協會，股東為夢舒雅、婭麗達、渡森、若宇等河南著名的服裝名企，在河南擔保行業的口碑和經營風格在業內頗有好評，很感謝中服擔保的領導和同事們，通過半年多的努力工作和學習，使我對擔保行業的了解更為清晰和深遠。由于今年整個擔保行業的現狀不容樂觀，公司戰略重心在于河南和和紡織服裝企業公司的籌建包裝重組上市，擔保業務經營過于保守和被動。全體員工的業務做得確實很不理想，但公司決策層的職業操守和經營理念令我非常敬佩。
四、計劃實施的反思和總結。
四月份制定計劃執行不暢的主客觀原因分析如下：
1資金不足，男人無錢則無膽。人際交往放不開，有些畏縮，不像以前的自己。(心靈枷鎖)。
2心理負擔放不下，心情浮躁，沉不下心(創業失敗---繼續半年窮折騰----兩個兒子的撫養教育)。
3心態管理不當，到新公司不敢表達想法或表達方式不當。
4上無支持，下無支撐，孤掌難鳴(身體腳鐐)。
5自我能力不足，又沒找到互補配合之人。
6行業大蕭條，一片迷茫。
7原有資源不足，后期開發又沒跟上。
投資經理年終總結大全（19篇）篇十四
在鞏固市xx內客戶和中小企業服務的同時，需內部建立健全機構設置及相關制度，改進和優化擔保信貸流程，配合金融部門金融產品的創新，服務效率的提升。并深入探討和引進淡馬錫中小企業業務模式。
在當前經濟相對困難的形勢下，擔保公司要樹立大局意識和責任意識。對已經出臺的支持中小企業發展的各項信貸政策措施，要讀懂、讀細、抓實、抓好。積極探索建立、健全鋼貿中小企業融資量化考核制度。要對基本面和信用記錄較好、有競爭力、有市場、有訂單但暫時出現經營或財務困難的中小企業特點的融資產品和服務方式，利用授信、開證、押匯、保理等多種擔保融資手段，進一步拓寬中小企業的融資渠道，并做好對中小企業的金融信息咨詢和代客理財服務。
要加強中小企業金融統計和信息報送工作，探索建立適合中小企業特點的融資信息動態監測制度，及時掌握中小企業金融服務信息。
[
投資經理年終總結大全（19篇）篇十五
投資運營部負責為集團選取符合國家產業政策、具有良好發展前景的新產業、新項目、新企業，并對集團公司總部直接投資的項目進行投資管理，以及相關經營活動的運營管理。20xx年在集團領導的支持下，在集團相關部門的密切配合下，我們主要做了以下工作：
1.收集各類信息，尋找有投資價值的項目(包括重組、兼并和收購等項目)。20xx年1-10月，總計為集團推薦了40多個有價值的投資項目。這些項目涵蓋了節能環保、新一代信息技術、生物、高端裝備制造、新能源、新材料和新能源汽車等國家戰略性新興產業，同時也有醫藥化工、煤炭礦產、地產金融等極具投資價值的傳統行業。
2.組織對擬投資項目進行調研、論證，評估企業或項目的市場價值，提出投資企業或項目的可行性報告。對于已立項的十多個投資項目，投資運營部利用各種渠道進行了廣泛收集企業資料、了解產業政策，組織人員進行財務、法律的盡職調查，全面評估企業的投資價值和投資風險。
3.投資企業或項目的投資方案設計，包括投融資方式、投融資規模、投融資結構及相關成本和風險的預測等。根據集團的整體戰略發展思路以及擬投資項目的自身特點，投資運營部已對擬投資的2個項目進行了投資方案的設計。
4.投資企業或項目的立項、報建、報告等工作，并按集團公司決策，
以相關主體的名義組織投資。到目前為止，已對相關項目累計投資數千萬元。
5.對集團公司投資形成的資產(以下簡稱所管理資產)進行交割和管理。包括資產負債、損益、現金流量等財務狀況;市場開發、生產管理等經營狀況;組織結構、人才隊伍、勞動生產率等管理狀況。對于收購的企業進行資產交割，并在過渡期進行資產和人員的管理。
6.完成集團公司領導交辦的其它工作。包括集團領導安排的產業調研工作，相關投資報告的撰寫等。
20xx年，投資運營部的基本思路是：開拓創新、銳意進取。我們將在今年的工作基礎上，重點做好以下工作：
1.繼續尋找合適的投資項目;。
2.對立項的投資項目撰寫投資分析報告;。
3.對決定收購的企業進行盡職調查;。
4.對簽訂了投資協議的股權并購項目，實施并購和交割;。
5.對已投資的企業進行資產管理;。
6.選擇適合集團特點的短期投資產品;。
7.發起設立產業發展基金。
投資經理年終總結大全（19篇）篇十六
目前，國際金融危機對相關實體經濟的影響頗深。尤其是對市中小企業發展有一定沖擊。可抵押資產有所縮水，財務狀況有所轉弱。在此困難時期，主動與金融銀行機構溝通，達成共識，精誠合作是十分具有迫切性、必要性、重要性的，只有通過“銀—保—企”三方合作，才能共克時艱。
一方面擔保公司需認真貫徹人民銀行南京分行下發的《關于進一步推動金融機構與信用擔保機構加強合作的指導意見》精神，通過擔保公司甄別，擇優選擇實力底子較強，依法經營、管理規范、財務較之健全、誠實守信的鋼貿、中小企業作為合作對象。促使合作走制度化、規范化、長期化。通過歷年合作征求金融銀行放大放貸敞口比例。
另一方面，我們擔保公司應樹立規范、穩健的發展意識，要把中小企業融資擔保作為主營業務，進一步加強與金融機構的合作，并針對主管部門和評級機構分析發現的潛在風險和薄弱環節。提高風險識別能力和管理水平，在支持企業發展過程中實現自身發展。
投資經理年終總結大全（19篇）篇十七
近期來，xx擔保公司在拓寬銀保合作的層面和空間、合作規模上與蘇南長三角周邊城市相比還略顯薄弱。20xx年終我們將在市經貿委等相關經濟綜合部門的督導下：
一是積極創新、積累資本、通過擴資增股方式增強自身硬件設施的、固定資本的投入與建設，初步計劃在市潤州區朱方路長江西路受讓商業(二、三級)地塊35畝，籌建松銀擔保租賃大夏，鋼貿生產資料交易樓，建立永久性綜合服務平臺，竭力打造降低融資成本，促進鋼貿物流流通與金融部門擴大合作范圍、合作規模。
二是積極參與擔保機構信用評選。以市中小企業組織牽頭擔保機構參加全省開展的信用評級工作為契機，通過規范和完善將級別結果錄入全國統一的企業信用信息基礎數據庫，進而提升我擔保公司的企業工作效能、職能和功能。
三是探索建立銀保、銀企溝通例會制度。和邀請專家、學者就目前國內金融形勢，探索把控風險的有限最佳機制。分析銀保、銀企合作的狀況、研究合作中的存在的突出、熱點、焦點問題，并研究不斷改進和發展的相關工作舉措。
投資經理年終總結大全（19篇）篇十八
風險投資公司健康有序的發展除了需要良好的內部運行機制外，外部環境的支撐作用也會對其產生重大的影響，今天本站小編給大家帶來了投資公司年終總結，希望對大家有所幫助。
201x年，受國家宏觀政策影響，資產業務發展受到一定制約，與此相反的是，隨著經濟發展，人民越來越富裕，對理財的需求卻是越來越大，同時，對理財服務水平的要求也越來越高。在這一年，招行、恒生銀行等股份制與外資銀行大量進駐中山，這些銀行對我行的中高端客戶虎視眈眈，極力以各種方式手段搶奪我行客戶，在競爭如此強烈的經營環境之下，為增強我行對外競爭力，行領導果斷決策，通過競聘方式，組建了財富管理團隊，分片區協助網點維護客戶，提升理財隊伍素質，并于本年6月13日正式上崗。
在分行黨委和個人金融部主任室的正確領導下，我們緊緊圍繞“建設省內卓越銀行”，20xx年率先實現凈利潤超6.8億的經營目標，積極籌備，部署計劃，踐行目標。
一、工作績效目標完成情況。
二、主要工作措施及成效。
按照分行財富經理的職責范圍，我們分管的中西片區包括城區的中區支行、北區支行、西區支行、南區支行和沙溪、大涌支行共18個網點。我們的工作主要有加強對片區內理財經理的指導，協助支行吸收存款和銷售產品，以私人銀行為依托，引進高端服務內容。
在上崗以來的約半年工作中，我們總能認真履行本職工作職責，緊密配合分行完成省行下達的各項工作指標，圍繞省行“跑贏大市”和“率先實現百億利潤目標”的經營目標，落實分行各項工作部署和要求。勤跑網點，多打電話，全力以赴，和片區網點一起營銷客戶，力推重點產品銷售，促進中高端客戶數量與資產雙增長。做培訓，發短信，多管齊下，千方百計與片區理財經理保持良好有效溝通，促進理財經理綜合素養特別是專業技能、營銷技能及合規內控的全面提升。積極組織理財經理團隊活動，增強歸屬感，凝聚一切隊伍力量。做為分行財富管理工作新篇章的開始，我們的工作在行領導的關心與主任室的帶領下，取得了一定的成效，為我行個金條線今后工作的長足發展，積累了一些成功的經驗。
(一)立足本職，做好理財經理的相關工作。
一是做好理財經理的培訓工作。財富經理團隊協作，共同完成全轄新聘任上崗理財經理的培訓工作，包括職業道德教育、風險內控要求、日常工作規范、產品知識普及與營銷技巧分享等，并將為上課而專門用心制作的ppt發送網點，供一線營銷人員參考使用。同時，將培訓工作日常化，對新業務、新產品及時做好培訓工作。
二是做好理財經理日常工作指引。及時將分行當前重點營銷信息轉達至各理財人員，恰如其分地為其分析，使大部分理財經理都能因勢導力，配合分行的各項業務順利發展。
三是做好理財經理背后的技術支持。我們自己用excel表制作了基金定期定投的計算公式供所有營銷人員銷售演示，得到了使用并業績初見成效理財經理的肯定好評;在加息信息一出時，即為加息后是否轉存，我們計算出了各期限年次的天數供全轄參考使用，減少了理財經理的工作量。另一方面，我們也隨時為理財經理的個性化需求，比數據，編表格，做分析，找產品，滿足大家對中高端客戶營銷的服務需求。
四是駐點工作，以身作則，對新聘理財經理嘗試實踐帶教。在管轄片區網點的兩例經驗來看，效果較為明顯，在駐點期間都實現了產品的突破性銷售，同時，也得到了網點客戶對中行財富經理的高度認同。
五是業績追蹤，對做得好的理財經理及時肯定，多做精神激勵，使其漸入良性循環之佳境。對于業績暫落后者，多了解，多溝通，想方設法幫助其進步。同時，我們提出建議，對銷售業績達到一定目標的優秀者全轄郵件通報表揚，對我行每次的重點產品銷售做總結，并對業績優秀者，特別邀請主管行長頒發獎杯，以之鼓勵，形成理財經理隊伍銷售氣氛的你追我趕。
六是關心理財經理8小時以外的生活，做好家訪工作。關注內控，做好特別提醒工作，在孫文中路與石岐支行并網點營業期間，我們與孫文中路網點主任一起，重點關注理財經理做好過渡期間的客戶服務與日常工作，同時提醒網點主任要關注其動態變化，防止意外事件發生。
七是不定期組織理財經理班后休閑活動，調節理財經理生活，增強隊伍凝聚力。如理財經理歡樂夏日聚餐、江門龜峰山登山比賽等，促進了大家的相互交流，增加了理財經理的歸屬感。
(二)極盡己能，協助支行吸收存款和銷售產品。
在今年的工作中，上級行對儲蓄存款工作極其重視，為此，我行也將其作為年度工作中的重中之重，尤為重視。
我們做為服務我行中高端客戶而組建起來的一支團隊，首先，對待外部競爭，我們齊心協力，不分你我，信息交流，資源共享，充分溝通，團隊合作，抓住一切機會，爭攬行外資金，提升我行市場份額。對于產品銷售工作，我們即聯系理財經理，又與網點主任保持溝通，同時也積極配合支行行長的工作要求，做好營銷計劃，共同營銷客戶。
片區在201x年熊貓金幣的前期銷售中，起到了較好地帶頭作用，引發了全行追逐銷售的良好效果。在重點基金國富中小與中銀雙利的銷售表彰中，片區三位新聘理財經理全部奪得并包攬全轄新人獎，還有兩位年資尚淺的理財經理亦取得銷售量與完成率的勝利獎杯。
為增強中高端客戶對我行的忠誠度與貢獻度，同時吸引新客戶，增加新的金融資產，我們與網點一起約訪客戶，滿足與激發客戶需求，請私人銀行家、投研顧問等團隊一起為客戶做資產配置。
建議書。
成功實現產品銷售。籌劃并組織了系列客戶維護增值活動。在分行的大力支持下成功舉辦了中高端客戶子女觀瀾湖夏令營。同時聯合私人銀行組織簽約客戶親臨私人銀行觀賞亞運會開幕式彩排晚會開展中高端客戶養生專賣講座。發展中行傳統優勢業務邀請廣東省教育廳下屬出國留學服務專業機構辦出國留學講座宣傳我行外匯等相關業務。攜手中銀境外機構與中銀香港對有投資移民意向的目標客戶做香港投資移民講座等等。
(四)以實際行動支持分行it藍圖上線工作，為120xx年行慶獻禮做出財富經理力所能及的貢獻。
今年是我行it藍圖工作多年籌備推進的重要關鍵之年，配合分行工作，我們財富經理也是加班加點，毫無怨言。就算是國慶假期回家探親，在接到加班通知時，也是毫不遲疑地選擇了提前回到中山，熱情地投入我行的it藍圖工作之中。
三、存在的問題、原因及改進計劃。
6月份，我們開始嘗試財富管理模式的轉型，經過約半年的實踐，財富經理在高端客戶維護、理財隊伍培養，專業知識傳授、產品銷售方面均發揮了一定的作用，但我們的工作仍處在摸索探求階段，工作成果還不夠顯著，分管片區部分網點存在理財經理銷售活動量較少，產品銷售不理想，業績停滯，客戶基礎薄弱，儲蓄存款增長缺乏后勁等不足之處。新的一年，我們將緊密圍繞分行各項工作部署及主任室對財富管理工作新要求，有針對性地推動各項工作有效開展，務求取得新的突破。
在國家規劃的開年之初，在當前高通脹經濟環境之下，人民群眾的儲蓄存款存在銀行“保本、保息、不保值”的狀況之下，為我們的財富業務發展提供了廣闊的空間，趁著國家發展新五年規劃的新風向，我們計劃明年再繼續努力。
三年來，松銀擔保公司擔保業務、隊伍不斷發展壯大，與銀行金融機構的合作層次不斷加深。在促進擔保業的發展和推動銀保、銀企合作方面都取得了可喜的成績。截止20xx年第二季度，我擔保公司共為融資訴求企業實行貨幣擔保70家，擔保金額3億元。
公司注冊資本總金額9900萬元，擴資增股5100萬元，后續儲備資金2700萬元。幫助基礎設施建設擔保資金2400萬元。在保貸款余額8500萬元。公司在發展的同時，不忘回饋社會，支付用于幫扶助困13.8萬元。
松銀擔保十分注重合作金融機構資本運作問題，并互之于體現效益，以成為民營資本服務于中小企業的重要組成部分。在著力解決貨幣、抵押擔保瓶頸、緩解中小企業融資難方面發揮著越來越突出的功能與作用。特別是為鋼貿行業中的中小企業，審視和卓識了江蘇、福建、蘇閩商投資企業的穩健，敢拼會贏的經營經商理念。依托分區域商會、讓有血緣、份緣、業緣情感相連、文化相融、理念相近經營者。在控制風險的前提下，利益捆綁、實力疊加，發揮資本信用信增的乘數效應，強強聯合的戰略聯盟，逐步成為連接銀行和中小企業的橋梁和紐帶。在取得可喜成績和鞏固的基礎上：
今年，我們將在市經委的領導下，市中小企業信用擔保協會的督促下，朝著自身行業規范發展，行業自律，有序競爭的方向邁進。著實、更加有效地改善服務理念和意識為鋼貿行業、中小企業的服務。
一、為銀保合作拓寬層次和空間，繼續為銀企合作搭建可持續性良好互信、寬松平臺，促進“三方”共創雙贏。
(二、三級)地塊35畝，籌建松銀擔保租賃大夏，鋼貿生產資料交易樓，建立永久性綜合服務平臺，竭力打造降低融資成本，促進鋼貿物流流通與金融部門擴大合作范圍、合作規模。
二是積極參與擔保機構信用評選。以市中小企業組織牽頭擔保機構參加全省開展的信用評級工作為契機，通過規范和完善將級別結果錄入全國統一的企業信用信息基礎數據庫，進而提升我擔保公司的企業工作效能、職能和功能。三是探索建立銀保、銀企溝通例會制度。和邀請專家、學者就目前國內金融形勢，探索把控風險的有限最佳機制。分析銀保、銀企合作的狀況、研究合作中的存在的突出、熱點、焦點問題，并研究不斷改進和發展的相關工作舉措。
二、進一步加強擔保公司與金融機構的合作。
目前，國際金融危機對相關實體經濟的影響頗深。尤其是對市中小企業發展有一定沖擊。可抵押資產有所縮水，財務狀況有所轉弱。在此困難時期，主動與金融銀行機構溝通，達成共識，精誠合作是十分具有迫切性、必要性、重要性的，只有通過“銀—保—企”三方合作，才能共克時艱。一方面擔保公司需認真貫徹人民銀行南京分行下發的《關于進一步推動金融機構與信用擔保機構加強合作的指導意見》精神，通過擔保公司甄別，擇優選擇實力底子較強，依法經營、管理規范、財務較之健全、誠實守信的鋼貿、中小企業作為合作對象。促使合作走制度化、規范化、長期化。通過歷年合作征求金融銀行放大放貸敞口比例。
另一方面，我們擔保公司應樹立規范、穩健的發展意識，要把中小企業融資擔保作為主營業務，進一步加強與金融機構的合作，并針對主管部門和評級機構分析發現的潛在風險和薄弱環節。提高風險識別能力和管理水平，在支持企業發展過程中實現自身發展。
三、持續改善對中小企業融資、拓寬金融渠道的服務。
在鞏固市松川鋼貿內客戶和中小企業服務的同時，需內部建立健全機構設置及相關制度，改進和優化擔保信貸流程，配合金融部門金融產品的創新，服務效率的提升。并深入探討和引進淡馬錫中小企業業務模式。
在當前經濟相對困難的形勢下，擔保公司要樹立大局意識和責任意識。對已經出臺的支持中小企業發展的各項信貸政策措施，要讀懂、讀細、抓實、抓好。積極探索建立、健全鋼貿中小企業融資量化考核制度。要對基本面和信用記錄較好、有競爭力、有市場、有訂單但暫時出現經營或財務困難的中小企業特點的融資產品和服務方式，利用授信、開證、押匯、保理等多種擔保融資手段，進一步拓寬中小企業的融資渠道，并做好對中小企業的金融信息咨詢和代客理財服務。要加強中小企業金融統計和信息報送工作，探索建立適合中小企業特點的融資信息動態監測制度，及時掌握中小企業金融服務信息。
201x年是我樹立價值投資理念非常重要的一年，這一年經歷了海普瑞投資失敗的痛，痛定思痛通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價值投資理念。下半年在市場極度低迷大盤市盈率處于歷史底部區域時，敢于在別人恐懼時抓住這次重大機會以6倍市盈率逐步建倉銀行股，完成了建倉工作。現將今年的投資工作回顧如下：
一、無知。
201x年10月20日買入海普瑞，44倍市盈率，據公司年報顯示三年年均利潤增幅196%，肝素鈉原料藥行業龍頭國內占比51%，公司具有fda認證、獨創的生產工藝、產品質量優勢、行業龍頭和壟斷性等護城河特征，具有很強的贏利能力和充裕的現金流，公司正在擴大產能、拉長產業鏈向國際化的制藥企業發展具有高成長性，長遠看是個有發展前途的好企業。這么好的企業當時我所做的就是全倉買入海普瑞一只股票，在201x年4月19日前我信心十足絲毫不為股價的波動擔心，在持股過程中不斷對海的原料供應情況進行跟蹤，但對企業的產品銷售價格及生產形勢的變化無法了解，對企業的利潤變化無法預估。201x年4月18日的一季報公布利潤同比陡降39%，超乎尋常的高增長必然帶來噩夢，業績的快速變臉導致高成長泡沬的破裂，市場給予強烈反映連續三個跌停板，在第三個打開停板后狼狽逃竄損失25%。這么好的企業為什么還會賠錢呢?我不得不認真反思我的錯誤根源并為我在投資領域的無知付出了沉重的代價。
二、學習。
在至元的介紹下我開始關注我是股東價值投資博文，從此接觸了價值投資理念，后來我又系統學習了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著，通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺，認識到了投資海普瑞失敗的原因并逐步形成了我的價值投資理念。
三、投資理念。
我的投資理念：在安全邊際為中心思想指導下，在能力圈范圍內選擇3～5只財務穩健的優秀公司，長期專注等待機會;在便宜的時候分批買進，建立適度分散化的投資組合;不要過于在意股市短期波動并不被市場先生的情結所感染，長期持股耐心等待;當價格高估時分批賣掉，根據大盤的市盈率歷史波動區間做牛熊周期大波段。堅決不碰市盈率很高的熱門股、題材股、新股和未來成長股，堅持低市盈率買入法安全投資。
1、能力圈：把自己的投資目標限定在自己能力所及的領域內，對企業的經營環境及生產形勢的變化能隨時了解和感受到，不熟不做、不懂不做。
2、所選企業的財力穩健，資本支出少，自由現金流充足。
3、所選行業具有明顯的競爭優勢和發展潛力，所選企業是行業龍頭，
4、企業具有護城河特征，是壟斷性企業;。
6、企業管理層優秀、理性，具有戰略性發展規劃，值得依賴。
7、參照大盤及個股的歷史市盈率運行區間，確定買賣時機。在大盤pe15時，市場處于熊市底部區間，市場先生情結低落，市場極度低迷，利空消息滿天飛，優秀企業內在價值嚴重低估，到了貪婪的時候，是以便宜的價格買入暫時失寵的龍頭公司的股票的好時機。在pe45市場情緒高漲，是分批賣出的時候。做到人取我舍，人舍我取。
四、失敗原因。
根據投資理念的十個方面分析hpr：公司財務穩健，現金流充足;國內第一家fda認證競爭力強是行業龍頭;國內產量占比51%具有壟斷特性;前幾年企業贏利能力確實很強;是私營企業管理層也很優秀。總體企業是個好企業賠錢不是企業的錯，錯在我的投資理念不成熟，主要表現在以下方面。
1、超出了能力圈：醫藥行業的經營形勢及發展趨勢我無法了解和判斷，其銷售價格的巨幅波動、定價方式及原料供應情況更是無法深入了解，所有對基本面的研究都是靠企業的年報資料無法對企業未來的經營進行客觀的評價，基本是不熟又不懂。
2、違背了低市盈率買入法：以44倍市盈率買入為海普瑞付出了一個非常高的價格是導致風險的根本原因。不管一只股票有多么優秀，買入時市盈率都必須小于15倍，這樣能確保是在底部區域內買入，保證資金安全。
3、要集中投資但必須適度分散：全部資金押在一只股票上就象是賭博是非常錯誤的，任何企業內部問題、產品質量問題、經濟形勢變化、國家政策影響、自然因素的破壞等都會導致業績出現大幅波動，從而帶來嚴重損失，投資要集中但必須適度分散。
4、違背安全投資原則：hpr是個剛上市不足一年的新股公司現有的和未來的優勢都被券商挖掘炒作發行市盈率很高，當時醫藥板塊很熱門，導致買入價過高。歷史證明每個時代紅極一時的資產都會讓它的擁有者窮困潦倒，堅決不碰熱門股、上市不足3年的新股、未來的所謂高成長股、題材股，盤點20xx年的十大財富絞肉機一部分是發行市盈率高達50、60倍的中小板新股(hpr)，一部分是題材股(如20xx年12月11日的重慶啤酒因乙肝疫苗的研究失利連拉10個跌停板)還有一部分是業績變臉股(金風科技)或者是高市盈率加業績變臉股(漢王科技)。
總之主要錯誤是出價過高和過度集中，再好的企業如果出價過高，也很難有好的收益，必要的分散是對企業經營環境突變的一種風險控制策略。
投資經理年終總結大全（19篇）篇十九
20__年，受國家宏觀政策影響，資產業務發展受到一定制約，與此相反的是，隨著經濟發展，人民越來越富裕，對理財的需求卻是越來越大，同時，對理財服務水平的要求也越來越高。在這一年，招行、恒生銀行等股份制與外資銀行大量進駐中山，這些銀行對我行的中高端客戶虎視眈眈，極力以各種方式手段搶奪我行客戶，在競爭如此強烈的經營環境之下，為增強我行對外競爭力，行領導果斷決策，通過競聘方式，組建了財富管理團隊，分片區協助網點維護客戶，提升理財隊伍素質，并于本年6月13日正式上崗。
在分行黨委和個人金融部主任室的正確領導下，我們緊緊圍繞“建設省內卓越銀行”，20__年率先實現凈利潤超6.8億的經營目標，積極籌備，部署計劃，踐行目標。
一、工作績效目標完成情況。
二、主要工作措施及成效。
按照分行財富經理的職責范圍，我們分管的中西片區包括城區的中區支行、北區支行、西區支行、南區支行和沙溪、大涌支行共18個網點。我們的工作主要有加強對片區內理財經理的指導，協助支行吸收存款和銷售產品，以私人銀行為依托，引進高端服務內容。
在上崗以來的約半年工作中，我們總能認真履行本職工作職責，緊密配合分行完成省行下達的各項工作指標，圍繞省行“跑贏大市”和“率先實現百億利潤目標”的經營目標，落實分行各項工作部署和要求。勤跑網點，多打電話，全力以赴，和片區網點一起營銷客戶，力推重點產品銷售，促進中高端客戶數量與資產雙增長。做培訓，發短信，多管齊下，千方百計與片區理財經理保持良好有效溝通，促進理財經理綜合素養特別是專業技能、營銷技能及合規內控的全面提升。積極組織理財經理團隊活動，增強歸屬感，凝聚一切隊伍力量。做為分行財富管理工作新篇章的開始，我們的工作在行領導的關心與主任室的帶領下，取得了一定的成效，為我行個金條線今后工作的長足發展，積累了一些成功的經驗。
一)立足本職，做好理財經理的相關工作。
一是做好理財經理的培訓工作。財富經理團隊協作，共同完成全轄新聘任上崗理財經理的培訓工作，包括職業道德教育、風險內控要求、日常工作規范、產品知識普及與營銷技巧分享等，并將為上課而專門用心制作的ppt發送網點，供一線營銷人員參考使用。同時，將培訓工作日常化，對新業務、新產品及時做好培訓工作。
二是做好理財經理日常工作指引。及時將分行當前重點營銷信息轉達至各理財人員，恰如其分地為其分析，使大部分理財經理都能因勢導力，配合分行的各項業務順利發展。
三是做好理財經理背后的技術支持。我們自己用e_cel表制作了基金定期定投的計算公式供所有營銷人員銷售演示，得到了使用并業績初見成效理財經理的肯定好評;在加息信息一出時，即為加息后是否轉存，我們計算出了各期限年次的天數供全轄參考使用，減少了理財經理的工作量。另一方面，我們也隨時為理財經理的個性化需求，比數據，編表格，做分析，找產品，滿足大家對中高端客戶營銷的服務需求。
四是駐點工作，以身作則，對新聘理財經理嘗試實踐帶教。在管轄片區網點的兩例經驗來看，效果較為明顯，在駐點期間都實現了產品的突破性銷售，同時，也得到了網點客戶對中行財富經理的高度認同。
五是業績追蹤，對做得好的理財經理及時肯定，多做精神激勵，使其漸入良性循環之佳境。對于業績暫落后者，多了解，多溝通，想方設法幫助其進步。同時，我們提出建議，對銷售業績達到一定目標的優秀者全轄郵件通報表揚，對我行每次的重點產品銷售做總結，并對業績優秀者，特別邀請主管行長頒發獎杯，以之鼓勵，形成理財經理隊伍銷售氣氛的你追我趕。
六是關心理財經理8小時以外的生活，做好家訪工作。關注內控，做好特別提醒工作，在孫文中路與石岐支行并網點營業期間，我們與孫_中路網點主任一起，重點關注理財經理做好過渡期間的客戶服務與日常工作，同時提醒網點主任要關注其動態變化，防止意外事件發生。
七是不定期組織理財經理班后休閑活動，調節理財經理生活，增強隊伍凝聚力。如理財經理歡樂夏日聚餐、江門龜峰山登山比賽等，促進了大家的相互交流，增加了理財經理的歸屬感。
二)極盡己能，協助支行吸收存款和銷售產品。
在今年的工作中，上級行對儲蓄存款工作極其重視，為此，我行也將其作為年度工作中的重中之重，尤為重視。
你我，信息交流，資源共享，充分溝通，團隊合作，抓住一切機會，爭攬行外資金，提升我行市場份額。對于產品銷售工作，我們即聯系理財經理，又與網點主任保持溝通，同時也積極配合支行行長的工作要求，做好營銷計劃，共同營銷客戶。
片區在20__年熊貓金幣的前期銷售中，起到了較好地帶頭作用，引發了全行追逐銷售的良好效果。在重點基金國富中小與中銀雙利的銷售表彰中，片區三位新聘理財經理全部奪得并包攬全轄新人獎，還有兩位年資尚淺的理財經理亦取得銷售量與完成率的勝利獎杯。
為增強中高端客戶對我行的忠誠度與貢獻度，同時吸引新客戶，增加新的金融資產，我們與網點一起約訪客戶，滿足與激發客戶需求，請私人銀行家、投研顧問等團隊一起為客戶做資產配置建議書，成功實現產品銷售。籌劃并組織了系列客戶維護增值活動。在分行的大力支持下，成功舉辦了中高端客戶子女觀瀾湖夏令營。同時聯合私人銀行，組織簽約客戶親臨私人銀行觀賞亞運會開幕式彩排晚會，開展中高端客戶養生專賣講座。發展中行傳統優勢業務，邀請廣東省教育廳下屬出國留學服務專業機構辦出國留學講座，宣傳我行外匯等相關業務。攜手中銀境外機構，與中銀香港對有投資移民意向的目標客戶做香港投資移民講座等等。
四)以實際行動支持分行it藍圖上線工作，為1行慶獻禮做出財富經理力所能及的貢獻。
今年是我行it藍圖工作多年籌備推進的重要關鍵之年，配合分行工作，我們財富經理也是加班加點，毫無怨言。就算是國慶假期回家探親，在接到加班通知時，也是毫不遲疑地選擇了提前回到中山，熱情地投入我行的it藍圖工作之中。