個人總結是一種自我成長的方式，通過總結我們可以發現自己在某些方面的不足，從而給自己設定新的目標并努力實現。以下是一些精選的個人總結范文，希望這些范文能為大家的寫作提供一些新的思路和觀點。
銀行合規個人學習總結（模板17篇）篇一
根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。透過這次主題教育，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位的職責以及這次主題教育的好處和重要性。
本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，透過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。所以，在經營管理工作中，務必做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發展。
加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，務必把風險防范放在第一位。版權聲明：依法合規建設學習心得由中國人才指南網原創首發，作者：績東一分理處周豪恩，未經授權禁止用作商業用途，轉載請注明來源。每一天從自我的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自我的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。
從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在必須的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們就應吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范職責制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。
二我們要著力解決思想認識不到位、制度執行不到位、監督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，理解合規約束、養成合規習慣的良好氛圍，促進合規文化推廣的根植。
合規文化宣講的成功實踐證明，無論做什么事，只要瞄準目標，認真抓，認真做，就能取得事半功倍。合規就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。很多人都認為一提到合規，就覺得受到了束縛、業務不好做了、發展也受到了影響，在理解合規管理時總會自覺或不自覺地產生這樣或那樣一些抵觸情緒。可是我們要明確這點“合規文化是立行之本，經營之本”，合規與業務發展不是矛盾的、更不是對立的。合規像紅綠燈一樣維護著業務發展的秩序，擔負著為經營管理保駕護航的職責和使命。
三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規建設的重要性，十次小的違規操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風險，杜絕違規操作，不給“事故”留下任何可乘之機。僅有這樣，才能保障我們的事業在合規大道上又好又快的發展。我們要經常參加一些“學內控制度，創合規文化”的活動，真正的使合規文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業務活動，為全行業務實現又好又快發展奠定了堅實的合規基礎。四合規文化建設是一項十分艱巨而又好處重大的系統工程，我們大家務必再接再厲，結合日常業務工作提升年活動創新工作思想和方法，把合規文化建設各項工作深入開展下去，為打造優秀大型上市銀行帶給強有力的合規文化支撐!
我的童年是在父母講述的故事中度過的，在他們的口中，有不畏權貴、剛直不阿的包拯、有治軍嚴謹、精忠報國的岳飛，他們的名字與事跡組成了中華民族淵源流長的歷史文化中最為璀燦的一部分，當然，千夫所指的趙高、遺臭萬年的秦檜自然便扮演了這段歷史中當之無愧的丑角。“為什么同樣的人會有這么大的差別呢”天真不懂世事的我提出了這樣一個可笑的問題。
“那是因為在一個人的心中，善良的天使與兇惡的魔鬼在進行著一場斗爭，魔鬼用懶惰、貪婪、謊言、放縱、恐懼和不忠誘惑你走向無底的深淵，而天使則用勤勉、自律、真誠、職責、從容和忠貞帶你步入人性的頂峰!”父親慈愛的目光中透露出對我殷切的希冀。
應對父母的解釋，我似懂非懂的點著頭，直到多年以后，我才逐漸明白了他們的良苦用心，其實，在每個人心中都存在著一場這樣的斗爭，人生的走向也取決于自我的內心。
人生的路要靠自我選擇。愛崗敬業，爭創一流是我們對工作永恒的追求;禮貌待客，微笑服務是我們固守的經營原則;服從上級、強化管控是我們開展工作的制勝法寶;服務高效、社會認可是我們全體金冠人的心愿。人能夠渾渾噩噩，也能夠志存高遠;能夠輕視自我，也能夠莊嚴自我;能夠人微言輕，也能夠舉足輕重;能夠辦事拖拉，也能夠雷厲風行。有道是：我的靈魂期待什么，我便能夠做成什么。如果說商品靠品牌打天下，那么，我說，人活著也應當有自我的品牌，“滿意是綱，放心為常，合規操作是保障。”
什么叫合規合規就是合乎規范，包括大的規章制度，也包括小的規則、秩序。我按照次序第*個走上演講臺，是合規;大家安靜地坐在那里聽演講，是合規;過馬路走人行橫道是合規;工作中，我們恪盡職守就更是合規。因為沒有從事太多業務工作的經驗，我對合規的認識比較朦朧，可是我明白，行業規范的遵從與自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從。”
第一次認識到“合規”這個詞，還是從一位金融業界的朋友口中得知，但我想，“合規”的意義應不僅僅局限于狹隘的單一行業，縱觀歷年來因為不講“合規”而屢屢發生的行業事件，讓我真切的感受到“合規”文化建設的重要性與必要性。
樹立新時期的“合規文化”是規范行業服務標準行之有效的舉措，可是，如何讓“合規文化”深入人心，如何又讓“合規文化”融化在自我的實際行動中并構成一種習慣，卻并非一件簡單的事。春風化雨，潤物無聲，我們每一個人應當從自我做起，從小事做起，加強自身修養，加強人格錘煉，恪守行業規范，為弘揚行業新風、促進行業發展提高盡職盡力，對此，我也感觸頗多，以下是我個人對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識的一點。
心得體會。
還望大家不吝指教：
古語有云：百行以德為首。可見古人早就講明了道德的重要性，做人，應當身先立德，做事，亦應當以德從業，堅決樹立與不良行為做斗爭的決心，萬里長城尚且是由一磚一石壘起來的，恪守行規、樹立良好行業風氣的這道長城亦應由以德立身這塊基石做起。
“合規文化”的建設與實踐絕非一朝一夕、一人一事便能夠完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持，正所謂“循規蹈距一日易，遵章守制千日難”，堅持嚴肅謹慎的工作作風、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和團體的利益之上，慎于思、謹于行、安住心、守住身，小事當慎、小節當拘，許多行業事件的發生往往始于小節，千里長堤，潰于蟻穴;百尺之室，焚于隙煙說的就是這個道理，與其“悔不當初”，不如從一開始就掐斷心中那份誘惑，嚴把合規關，慎小處微，讓“合規”成為一種習慣。
融“合規于實踐”，處處合規，事事合規，不僅僅要確保自身的業務活動貼合本行業的規章制度及行為準則，更要在企業內部與外部之間加強對“合規”精神的發揚與傳播。
作為奮斗在行業基層服務最前線的一名普通員工，我們的言行與企業的形象息息相關，因為工作的特性，我們義無反顧的挑起了“合規”文化的宣傳重任，以實際行動詮釋合規文化，盡心竭力演繹“合規”文化使者的真我風采，攜手并進，通力打造“依法經營、守法奉獻、合規辦事、全員信守”的合規文化。此乃宣揚“合規文化”之三省。
開展合規文化建設大討論活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有用心的深遠的好處。一方面，要統一各級領導對加強合規文化建設的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。
按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的潛力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。
同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。一方面，要提高全體員工對合規文化建設大討論活動的認識，全行干部職工是我行企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的用心參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業合規文化教育建設的缺乏科學的熟悉和理解，把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化建設。在全員中開展合規文化建設大討論，就是要透過學習、討論，使大家認識到合規文化建設的極端重要性并用心參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓、考核，業務培訓力求到達綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有業務人員人人熟知制度規定，個個爭當合格柜員、能手;透過系列活動，使全體員工正確把握企業合規文化建設的真正科學，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規經營。
自1998年郵政獨立運營以來，中國郵政人在近幾年的時間時一向在摸索郵政運營的最佳模式，尋找郵政業務最佳契機和途徑。我國郵政儲蓄網點超過36000個，其中23以上網點分布在縣和縣以下農村地區，已成為我國連接城鄉的最大金融網。
中國郵政儲蓄銀行掛牌成立，是我國郵政金融事業發展歷程上的一件大事，具有重要的里程碑意義。是我國郵政體制改革取得的又一重大階段性成果，也是在國家金融監管部門的指導下，金融體制改革取得的又一項新的重要成就。隨著加入世貿組織過渡期的結束，中國郵政蓄銀行成立伊始，合規風險逐漸成為除信用風險、市場風險和操作風險之外的我國商業銀行面臨的重要風險。
合規作為一門獨特的銀行風險管理技術，如今已經得到全球銀行業的普遍認同。如何大力倡導銀行自身的合規文化，建立一個有效的銀行合規風險管理組織體系，成為各家銀行的當務之急。淮南子有訓：“矩不正，不可為方;規不正，不可為圓”。所以，必須把\"合規風險\"放到與銀行業三大風險，即信用風險、市場風險、操作風險同等重要的程度來重視。
合規風險\"指的是：銀行因未能遵循法律法規、監管要求、規則、自律性組織制定的有關準則、已經適用于銀行自身業務活動的行為準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規是銀行業一項核心的風險管理活動，健全、有效的合規風險管理機制，是實施以風險為本監管的基礎。銀行業三大風險是信用風險、市場風險和操作風險。
合規是銀行文化的重要組成部分，也是銀行業穩健運行的基本內在需求，在銀行員工中樹立\"合規人人有責\"、\"主動合規意識\"、\"合規創造價值\"等理念，要將績效考核機制作為培育合規文化的重要組成部分，以充分體現商業銀行倡導合規經營和懲處違規的價值觀念。
構建商業銀行合規風險管理機制需要設立專職的合規部門，并要確保合規部門不受干擾地發現、調查問題，讓合規人員及時地參與到銀行組織架構和業務流程的再造過程，使依法合規經營原則真正落實到業務流程的每一個環節乃至每一位員工。
合規作為一門獨特的銀行風險管理技術，已日益滲透到農村金融全面風險管理框架之中。合規風險逐漸成為除信用風險、市場風險和操作風險之外的農村金融面臨的重要風險，所以，完善合規風險管理已成為農村金融當前的重要研究課題。完善銀行業合規風險管理已是商業銀行當前刻不容緩的重要任務。也是中國郵政儲蓄銀行改革與順利發展的重要舉措。
近期，省行開展了“從我做起，合規操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情景，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。
從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們×行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是農行存在和發展的必需。×行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為×行人，為了×行的前途，為了×行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。
作為一個金融單位的職工更應以自我所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自我的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我此刻正在從事農行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參加工作以來，我一向從事這項職業，也一向熱愛這個職業，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一向是愛崗敬業的。僅有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。
講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自我應承擔的義務。所以經過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個×行職工的根本、為人、言行和職責，就是自我在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自我，努力工作，才能使自我立于不敗之地。
“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范文事，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。所以，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：僅有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每一天應對形形色色不一樣層次的客戶和不一樣的事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，僅有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益本事。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執行，正如《違規違紀警示案例》之案例三中所提及的違規行為，如果沒有柜員××的大意未臨時簽退系統、沒有出納××的隨意放縱、××支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，一切的違規行為也就不能得逞。而事后××支行的縱容庇護也導致了××的違規行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規章制度的執行，不是某一人來執行的，而是要一個團體相互制約、監督來實施的。
銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是能夠信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，××各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅僅干擾破壞了經濟金融秩序，并且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自我“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，經過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。
經過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，經過對相關制度的深入學習，對提高自我的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強本事，進取規范操作行為和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護×行利益的職責心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫忙。
最近我經過認真學習文件，進一步認識到依法合規操作的重要性和緊迫性，深刻認識到違規操作，案件高發的危害性。作為一名前臺柜員，我深知合規操作是基本原則。
我平時加強自身對法律法規、規章制度學習，提高風險防范意識，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每一天從自我的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自我的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。
我認為作為銀行服務窗口的員工應從我做起，一點一滴，合規操作。在一個風險無時不在的行業中，沒有規矩不成方圓。作為前臺員工我會堅守規章制度，熟悉各項業務流程，做到防范風險，人人有責，合規操作，從我做起。工作處處有風險，慎重認真最重要。作為一名前臺員工，我深深的感受到合規操作的重要性，我們必須要在自我的職責與權限范圍內辦理每一筆業務。作為服務窗口的一名員工，我在認真做好每一件事，慎重對待每一筆業務的同時，也會牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴格按照規范化服務標準來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現金的客戶想違規提現，票據要素不全的要辦理結算等現象，但作為前臺人員，我們要供給服務也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不貼合規章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風險的同時依然供給了優質服務。
對我們個人而言，合規操作不僅僅關系到個人工作的規范與效率，更關系到企業利益與形象，進而影響到行業的健康發展!不講合規，一旦發生事件，再好的經營業績也要一票否決!哪怕是輕輕的一碰鍵盤，就能使數百萬元資金流失，給客戶和單位造成巨大損失;不懂合規，哪怕是小小的一筆業務發生差錯，就能我們的帳務不平，不能正常下班、按時回家;擯棄合規，就可能誤入歧途，甚至走上危險的不歸之路。所以，正是合規文化保障著各項業務高速、迅猛的發展態勢，也正是合規文化讓我們不斷的走向發展壯大。
近日，總行在全行組織開展合規文化建設大討論活動，不斷增強員工合規理念，強化合規意識，提高合規經營的自覺性。本人透過這次的學習活動總結了以下心得：
一合規建設務必有完善的管理制度體系，務必有不斷構建合規文化宣講教育常態機制作為基礎，我們務必找出全行上下在合規管理和合規文化建設中存在的突出問題，從教育、制度、執行、監督、整改、獎懲等方面進行深入討論，促進合規文化深入推廣根植，保障全行各項業務又快又好的發展。合規建設不可是為農行，并且是為他人，更是為自我，“合規是嚴肅的愛，是一種對每個人負職責的愛”。
總之，我們銀行的服務工作必須要要堅持執行各項規章制度，防范風險，保證資金安全。從自身做起，合規經營、合規操作、規范管理，優質服務，把我們各項工作做好。
銀行合規個人學習總結（模板17篇）篇二
一個行業的良好發展關鍵在于用人，如果用人不當，即使再制訂多么嚴密的規定法規，執行不當，一切都等于零。所以這就要求我們廣大金融機構所有的工作員工必須依法樹立合規的意識。端正自己的思想。在工作中嚴格要求自己，一切按規定辦事。
縱觀金融警示片中的所有案件的發生，不管是新鄉農行的劉xx攜95萬現金出走，還是浚縣農信社的會計劉仁云挪用千萬巨款，再到中行某支行長馬玉榮的團伙作案，這些全都反映了我們金融機構上的制度之殤，片中的同行業人員都是因為一念之差而走上了違法犯罪的道路，到最終搞得家庭破裂，父母孩子都跟著一起受罪，一失足成千古恨，他們都得到了法律的嚴懲，落得身敗名裂，深陷囹圄的可悲下場，同時他們的所作所為還連累了自己的同事，也給他們自己及家人造成了無盡的傷痛。
經過此片，我深刻認識到了依法合規的重要性，也對全部銀行業金融機構依法開展合規執行年有了一個全新的認識，片中的違法人員已經給了我們深刻的認識和反思，我們當引以為戒，從自身做起，必須要注重制度管理上的細節不能存在僥幸心理鉆法律制度上的空子，正如片中說的那樣，莫伸手，伸手必被抓。
銀行風險是客觀的、普遍存在的，完全沒有風險是不可能的，關鍵是如何有效地防范控制和化解風險，將風險造成的損失控制在最小的可預見、可理解的范圍內，所以，我行必須要做好內部審計工作，作為我們前臺員工也必須要樹立高度的風險合規意識，減少操作風險的發生，勿以惡小而為之，注重自身工作中的細節，積極配合行里審計工作的'開展。不斷建立健全我行的內部風險測量和預警機制，建立一套完善的、貼合實際的銀行審計制度，這樣才能使我行的審計工作再上一個臺階。堅持合規經營，注重案件防控和減少風險的產生。
在以后的銀行工作中，我必須高度樹立依法合規的意識，注重工作中的細節，勿以善小而不為，勿以惡小而為之，做好自己的本質工作，積極向上，切實做到“依法合規從我做起”。
銀行合規個人學習總結（模板17篇）篇三
銀行合規年度工作總結今年，在總社領導的重視和支持下，法律合規部全面貫徹落實今年全社工作會議精神，緊密圍繞“加強合規建設，提升管控能力”這一目標，通過日常合規工作，全面建立有效的合規風險管理機制，堅持檢查、督促與日常監控并重的“三位一體”合規工作長效機制，切實加強合規風險管理，推動合規文化建設，保障全社依法、合規、穩健經營。經過部門全體干部員工的共同努力，充分發揚團隊精神，較好的完成了年初制定的各項目標任務。現將今年工作總結如下：
有效的合規風險管理架構是合規風險管理的基礎，建立健全的合規風險管理組織體系是合規風險管理的首要任務。為理順和加強合規風險管理，年初根據監管部門對我社法律合規部和稽核部職能調整的監管意見，結合本社實際，對法律合規部門的工作職責進行了重新劃分和調整，理順了法律合規部門與相關業務部門、風險管理部門、審部門職責關系的界定，重新修訂了合規管理崗位責任制，明確了今年合規建設和合規管理年總體目標、任務與措施，以確立法律合規部門的重要職能和獨立地位。與此同時，在全社圍聘任合規管理員，完善合規風險管理網絡。以各業務條線和一級分社為單位，招聘了具有一定工作經驗和專業技術職務的合規管理員xx名。合規管理員在法律合規部的統一組織下開展工作，有效確保了第一防線與第二防線之間的報告關系，增強了合規管理透明度，有利于及早發現潛在的違規事..頁腳.
件，使合規風險管理滲透到了每個業務管理環節，建立了縱橫貫通的合規風險管理組織網絡和體系結構，從而更好的支持、協助高管層做好合規管理工作，為本社合規風險防發揮積極有效的作用，為各項業務的合規開展奠定了堅實基礎。
xx月份，法律合規部制定了《xxxx社合規風險講評辦法》，具體規定了合規風險講評的程序和方法，明確了合規風險事項的報告路線。通過開展各條線業務部門和基層行的季度講評會，對存在的合規風險進行原因分析，提出整改措施，及時了解各業務條線和基層營業機構在制度建設、合規培訓、責任追究等方面的合規風險控制情況，尤其是全面掌握合規風險管理中存在的問題以及對存在問題的整改落實情況，并根據有關規定，對有關責任人員進行責任追究，從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規風險自查自糾體系。法律合規部按季提交《xxxx社合規風險講評報告》，為董事會、高管層及時了解我社整體合規風險狀況，進行風險管理決策提供依據。今年通過各業務條線和基層營業機構檢查和自查發現的問題共計xxxx個，對存貸比超指標、新增不良貸款控制不到位的分社負責人以及各類檢查發現的問題責任人實施經濟處罰xx人次，金額xxxxx元。各分社控督查小組對日常檢查發現的臨柜操作不規、atm管理不到位以及貸款發生欠息或逾期等情況，對相關責任人進行的經濟處罰xxx人次，金額xxx元，違章違紀扣分xx分。
頁腳。
xx月份法律合規部制定了《xxxx社合規事務管理辦法》，辦法綜合了合規議事制度、合規會議制度、合規績效考核制度、誠信舉報制度、合規問責制度、合規意見書制度等多項制度，對合規審查、合規論證、授權管理、合規咨詢、合規培訓等合規事務的處理流程、報告方式等均做出詳細的規定。該項辦法的出臺，進一步規了合規領域的管控，使本社合規風險管理制度趨于完善，為合規風險實施精細化管理，創建合規文化提供有力制度保障。全年法律合規部審查各業務條線提交的《xxxx社違章違紀處罰條例》、《xxxx社房地產信貸管理實施細則》、《xxxx社法人客戶綜合授信管理辦法》、《xxxx社法人客戶信用等級評定辦法》、《xxxx社信貸業務操作規程》，《xxxx社反洗錢客戶風險等級分類實施細則》、《xxxx社財務顧問業務實施細則》等制度xx個；貸記卡分期付款業務、財務顧問業務等新業務產品論證xx項；審議各類責任追究意見xx項；同時，充分發揮控委員會職能，全年共組織召開控委員會例會xx次，審議有關控制度、新產品認證報告等xx項，對新增不良貸款進行風險責任評議，對有關責任人進行了處罰。
法律合規部在今年xx月份完成全社合規問題庫的建設工作，并針對今年來的全社制度建設、部管理、業務操作中存在的各類問題，按分社、問題類別、檢查項目、檢查時間等分別錄入全社“問題庫”中，通過對其分析、分類，掌握違規操作的演變過程,找出規律性的問題,及時把握苗頭性、傾向性的問題，做到未雨綢繆。并將對納入“問題庫”中的問題將按發生的頻率、可接受程..頁腳.
度及限期糾正等情況納入分社同期部控制評價體系，與分社主任工資考核相結合。同時，也為各業務條線和審部門提供了參考，以優化檢查效果，保證檢查頻率和圍，把隱患消滅在萌芽狀態，防止向重大差錯。隨著信息的不斷積累，合規問題糾錯庫將成為本社合規管理過程中積極探索識別、計量、分析、合規風險的有效方法，并逐步成為合規風險管理的長效機制。
為提高全社干部員工合規經營意識，強化合規風險管理，由法律合規部牽頭組織，在全社開展“主動合規，全員合規”主題活動。為使本次主題活動扎實有效開展，總社成立“主動合規，全員合規”主題活動領導小組。活動分整章建制、學習提高、總結經驗三個階段。通過開展本次主題活動，進一步完善部控制，促進規經營、培育合規文化、完善流程管理，建立合規風險管理長效機制，提高合規風險管理的有效性。
為扎實深入推進合規文化建設，培育全社員工以誠信正直、依法合規為基礎的經營意識，樹立“合規人人有責、合規創造價值”的合規理念，促進全社依法合規經營,法律合規部策劃和組織了全社的合規知識競賽，競賽的知識圍主要為經濟金融法律法規，人民銀行、銀監會規章及本社各項控制度，并緊密結合業務操作實際，將日常工作中發生的案例，通過模擬試題進行現場再現，生動的“現身說法”提高了競賽的效果，加深了廣大員工對合規文化的認識。各基層單位以本次競賽為契機，組織全體員工集中學習、突..頁腳.
擊培訓、個人自學、摸擬測試選拔等方式，促進員工合規經營意識的提高。
為提高全社合規意識和合規風險管理水平，交流合規文化建設經驗，法律合規部組織舉辦了一期合規風險管理文化沙龍。合規風險管理文化沙龍主要探討了如何培育我社合規風險管理文化，交流總社各部門、各分社在合規風險管理方面的經驗與做法，為加強我社合規風險管理獻計獻策。與會人員踴躍發言，紛紛提出了自己的看法與建議，沙龍還對部分不良貸款進行了專題評析討論，通過分析問題，總結經驗教訓，啟示全員尊重制度、嚴守規則以及恪守職業操守，促進員工從合規意識向合規理念的轉變。
規章制度是全社經營管理活動指南和操作行為規，為了便于各級管理人員查閱、學習、貫徹、執行，提高堅持制度、按章辦事的自覺性和有效性，法律合規部對現有的各類部制度進行了一次全面疏理。經過全體部門干部員工的共同努力，法律合規部將本社xxxx年xx月至xxxx年xx月末的所有規章制度，按董監事會、綜合管理、人事教育、授信業務、零售業務、會計結算財務、資金業務、風險管理、稽核監察、科技信息等十大類編排，匯編成冊，并印發給全社關鍵業務崗位。通過對規章制度的系統梳理和匯編，我社已初步形成一個科學、嚴謹、完整、操作性強的制度框架體系，以進一步規業務經營管理，發揮制度在提升合規管理中應有的作用，形成規自律的長效機制。
頁腳。
xx月份，法律合規部印發了《票據業務操作手冊》，該手冊共分銀行承兌匯票業務、商業匯票貼現業務和商業匯票轉貼現業務三個部分，不僅詳細規定了每項業務的操作流程，并附有相應的流程圖，而且還對每項業務中的關鍵風險點作了必要提示，能夠對票據業務的實務操作起到很好的指導作用，從而進一步規票據業務操作流程、促進票據業務的穩健發展。
xx月份，法律合規部完成了《xxxx社合規手冊》的定稿、印刷和發放工作。該手冊根據我社合規管理所適用的法律、法規、規章、地方性法規及司法解釋等整理匯編而成，分xx個部分共五分冊xxxx頁xxxxx萬字，是我社合規風險管理的一套基礎工具書。對該書的學習將為全社干部員工增強法律意識，形成依法合規經營理念，提升經營管理水平發揮積極作用。另外，法律合規部在持續關注法律、規則和準則的最新發展的同時，在法律合規部中建立了法律法規庫，建立了新法規持續更新機制，及時關注法規變化，并在第一時間將最新的法律、規則和準則通過法律合規部網頁傳達給各部門和經營機構，進行宣傳和貫徹。
隨著《物權法》以及有關司法解釋的頒布實施，我社原來信貸合同文本中的一些規定已經不符合法律規定，需要根據新的法律法規作出修改和完善。為了及時防可能發生的法律風險，法律合規部組織專人對我社使用的xx類信貸合同文本進行了修訂，新的合同文本預計將于2009年初投入使用。
為加強全社授權行為的統一管理和部控制，..頁腳.
增強本社防風險和控制風險的能力，保障全社各項業務安全穩健運行，法律合規部于今年xx月xx日至xx日對今年全社業務授權行為進行了合規檢查。檢查結果表明，總社及分社各項基本授權和特別授權的權限基本符合相關規定，未發現超越權限進行轉授權或授權委托現象，權力與責任基本清晰、明確。但也存在授權方式不規、未按照規定使用“xxxx社授權委托書”進行授權委托，而使用了諸如“轉授權書”、“授權書”等進行授權委托、授權委托書未要求進行編號管理、崗位調整后授權委托關系未及時終止或做出說明等問題。根據以上問題法律合規部以通報形式予以提示，并要求各分社認真組織干部員工學習《xxxx社法人授權管理辦法》，正確解讀和理解各條款容，嚴格遵照執行，以加強對業務授權行為的管理。
根據今年重新聘任合規管理員以及多項合規管理制度和措施的出臺，為進一步提高合規風險管理意識，快速提升我社合規管理人員的專業技能，有效推進“主動合規，全員合規”主題活動的開展，法律合規部根據全年合規培訓計劃，在全社開展了xx次合規培訓與教育。一是組織各業務條線及經營機構合規管理員，進行了合規風險管理培訓。培訓的主要容為學習合規風險管理的相關文件、合規問題管理系統的操作、合規風險講評報告撰寫要點等；二是組織全社客戶經理等信貸從業人員，舉辦法律事務培訓，培訓主要容為合同文本的使用與填寫，合同相關案例的分析與剖析，企業調查及貸款核保過程應注意的若干法律問題等。通過培訓教育，使員工的誠信意識、合規意識和綜合業務素質明顯提高，執行制度的自覺性、..頁腳.
防合規風險的綜合管理能力顯著增強。
在各部門和分社尋求法律合規部門的合規咨詢和建議時，法律合規部門根據自身的責任和義務為業務部門和員工提供合規咨詢和建議。通過咨詢、出具法律意見書等形式，積極為業務部門和操作人員提供合規和法律指導與幫助，避免了合規風險，為銀行新業務和產品創新提供必要的合規評估和支持，主動為合規風險監測、評估提供風險信息。
年初在總社高管層帶領下，法律合規部主要負責人幾次到兄弟行進行考察，了解和掌握建立“流程銀行”的主要任務和目標、流程主體發展和任務變化的要求。在借鑒他行經驗的基礎上，法律合規部初步制訂了“流程銀行”的業務標準、業務辦法和業務流程框架雛形。隨著“流程銀行”的推進和實施，合規風險管理將助力我社從“部門銀行”轉向“流程銀行”，從而進一步凸顯后臺管理專業化和前臺營銷系統化這一職能特色，不斷加快營銷體系、核算管理體系建設；同時，在各業務條線，將以新的更有效的流程提升管理層次，提高營銷、管理的針對性、指導性和權威性。
直接參與不良資產清收，化解法律風險，為本社業務經營行為提供法律保障。
行、保險、信托、證券、科技、房地產、知識產權、刑事、國際經濟及國際私法等領域。本社法律事務具有涉及領域廣、專業性強、標的大、時間緊的特點。在及時完成上述常規法律審查工作同時還積極為分社相關業務部門提供法律幫助。
xx系xx億貸款是本社今年不良貸款清收工作的重點之一。在長達兩年的時間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱。在總社統一指揮下法律事務科采取積極主動的清收方案，以追加相關資產擔保的方式提高了xx系企業貸款的保障力。在xx系不良貸款的清收工作中，法律事務科配合總社領導對xx系不良貸款進行長期不懈努力，終于有了可喜的成績。截止今年xx月共收回xx企業不良貸款xxx萬元，尚有xxx萬元未收回。經與xx公司協商估計年可以全部收回。隨著宏觀金融環境的變化，今年本社不良貸款訴訟案件有所增加，xxxx、xxxx、xxxx、以及xx、xx等重大案件涉及金額數億元。法律合規部法律事務科克服訴訟代理工作任務重、時間緊，人手少的困難，完成了以上述案件的訴訟審批手續以及訴前的論證、訴訟文書的制作、訴訟資料的收集整理等工作。如“xx事件”由于涉及面廣，關聯關系復雜，是今年我社不良貸款處置重點。法律合規部法律事務科為xx事件資產保全小組提供法律協助，參與xx及關聯企業貸款轉化工作。目前xx及相關企業的訴訟資料已提前準備就緒，根據xx事態進展情況及時提起訴訟。
本社與xxx的xx億元信貸資產..頁腳.
轉讓業務，由于受政策的影響，清收工作進展較緩。xxxx投資有限公司經過兩年的停業整頓今年初宣布企業破產。在行領導的指示下，法律事務科負責xxxx破產案件的債權確認和債權申報工作。在債權的確認過程中法律事務科與計財部、資金營運部密切配合，對破產管理人提供的債權確認書進行仔細核對后發現債權確認書少計算了利息近500萬元，對此我部及時向破產管理人提出異議，經雙方重新核對后對少計算的利息部分進行了重新確認。挽回了不必要的損失。在完成xxx資產轉讓債權的申報工作后，法律事務科協助總社領導多次參加了債權人會議，并協助本社董事長履行好xxxx破產案件債權監督委員會主任職責。同時，根據董事會的要求出具《關于解決xxxx集團公司和xxxx有限公司未向我社實際交付抵貸土地相關問題的法律意見》。
今年本社對保衛部門的金庫守衛和貴重物品押運工作進行了重大改革，將保衛守押任務交給了更職業化、專業化的xx公司來承擔。在總社領導的指示下，以法律合規部法律事務科為主與xx公司對具體合作容進行反復商討，起草、確定了合作合同，為全社保衛工作改革提供了法律支持。在配合保衛部門完成與xx公司業務合作后，又配合人事部門對原保衛部人員的安置提供法律服務和政策咨詢，順利完成了原保衛人員的轉崗和安置工作。
授權管理是商業銀行控的首要制度，以《xxxx社法人授權管理辦法》為核心，本社已建立了..頁腳.
與本社公司治理結構相匹配的全社授權管理體系。為更有效落實全社的授權管理，法律事務科今年對全社基本授權進行全面檢查。對全社的授權委托情況進行備案檢查。使全社的授權體系形成授權時間銜接，授權容形成全社業務的“無縫覆蓋”。全社各項業務權限集中、責權明確。
今年我社在6月份召開了股東大會。法律事務科對本次股東大會每份文件進行法律審查，并對股東會的召開、召集相關事務出具《法律意見書》。
以上是今年法律合規部在合規管理方面的主要情況以及本社目前在合規管理方面所做的重要工作。我部將繼續努力，不斷提升合規管理水平，保證本社各項業務持續、健康、協調發展。
近年來在全社牢固樹立合規創造價值和合規人人有責的合規理念，提高干部、員工誠信意識與主動合規的直覺性收效顯著，但合規文化建設在我社還處在起步階段，在業務運作過程中員工的合規理念和風險意識不夠深刻牢固，違規事項仍有發生，情面大于制度、習慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在，制度執行力不強或執行存在偏差現象依然需要重視。
雖然在各業務條線、各部門和經營機構均設置了合規風險管理崗位，但終因管理上存在盲點，“形似而神不至”的現象較為普遍。如：..頁腳.
有的合規管理員，“有合規管理員之名,卻無合規職能之實”未能真正履行合規管理職責，缺乏責任心；由于受利益的制衡使得基層合規管理崗對本機構業務部門的違規行為往往缺乏主動報告意識，影響了合規風險管理工作的客觀性和真實性。
當前本社合規風險管理技術與手段比較單一有限，難以適應新形勢的要求，不能有效識別和評估新業務拓展、新客戶關系建立以及客戶關系的性質發生重大變化等所產生的合規風險，對合規風險進行動態、持續的識別、計量、評估和管理的能力較薄弱，不能隨時發現和提示風險點。雖參與改進、優化業務流程和新產品論證，但其技術和手段不能適應業務發展日益多樣化、復雜化的需要，對新產品和新業務的開發不能提供有效的合規性測試。
根據《xxxx社2007年-2010年合規風險管理實施規劃》，在今年合規風險管理機制建設的基礎上，2009年我部將進一步提高合規風險管理的有效性,扎實推進合規文化建設年活動。
頁腳。
從流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，探索合規管理新途徑，有效發揮不同層次合規風險管理崗位的管理?監督職能，讓其承擔起平行制約和行為監督的責任，協調和處理好各經營單位針對業務發展和合規風險管控之間的關系，使合規風險管理涵蓋各業務領域，實現對風險的全面?及時監控。進一步優化合規風險管理流程，實現合規風險管理與業務管理的平行作業，提高合規風險管理的效率。同時，要建立科學的風險決策流程，確保對合規風險的及時預警。
把各類基本制度、管理辦法、實施細則、操作規程的健全性、有效性和貫徹落實情況作為監督、檢查和評價的重要容，從強化流程控制入手，對風險控制點和關鍵環節進行了重點評估，及時發現并彌補制度設計和執行上的缺陷，不斷完善和改進制度體系。
在今年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎上，集思廣益，廣泛征求各業務條線意見，在充分論證的基礎上，編制《信貸格式合同匯編》。
制定各種配套措施，確保合規風險管理。
加快合規風險管理人才的培育，對合規風險管理人員進行持續有效的差別化培訓，建立高素質?復合型的合規風險管理隊伍，以加強對金融交叉產品和衍生產品的風險識別、度量和控制，使整個合規風險管理隊伍在風險管理知識和能力上時刻保持先進性和實用性。
析和咨詢解答等；
行使本社部控制委員會辦公室管理職能，積極為基層開展業務出謀劃策、排憂解難寓管理于服務之中，為業務發展提供參考指導。
頁腳。
銀行合規個人學習總結（模板17篇）篇四
今年是xx聯社合規部正式獨立起步的第一年。合規部認真貫徹落實省、市農村信用社工作會議精神，在省聯社的正確領導下，在各級政府、銀監、人行的大力支持下，以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，全面落實科學發展觀，不斷提高服務水平，提升盈利能力，嚴格落實各項規章制度，加強案件專項治理，強化合規文化教育，促進xx信用合作事業和諧、穩健的發展。按照《xx省農村信用社今年的合規工作指引》要求，積極開展各項合規管理工作。現將xx聯社合規部今年的工作總結如下：
為加強內控機制建設，提高風險管理水平和能力，統一法人后，及時對合規部的制度進行了梳理，并協助其他部門進行制度的制定和更新。今年相繼修訂了《xx信用社反洗錢工作實施細則》、《xx實施細則》等制度。協助會計結算部制定了《xx管理辦法（暫行）》、《xx管理辦法》等。
xx聯社組織開展了案件專項治理學習，大討論活動，自上而下層層簽訂了《案件防控責任書》、《遵紀守法承諾書》、《反賭博承諾書》和《遵章守法責任書》。根據《xx實施細則》的要求，成立了合規風險管理委員會，成員11人，由理事長擔任組長，各部門經理或負責人為成員。其次根據《xx管理暫行辦法》要求，在合規部設立了專職的合規崗，專職合規員2人，同時在各部門和各信用社成立了兼職合規崗，合規員9人，明確了有關職責和人員分工，并要求各兼職合規員每半年撰寫一份合規總結交于合規部。同時還舉辦了轄內全體員工的合規文化培訓班，聯社理事長親自進行了授課，結合本聯社的實際情況講述了農村信用社合規文化建設的現狀以及構建合規文化的重要性和開展流程銀行的前期工作，學習了省聯社理事長在《走向全面合規》中的《談反洗錢》一文等。讓“要我合規”到“我要合規”的氛圍在各崗位中初步形成，讓規范的合規機制開始運作。
（一）加強組織領導。
反洗錢工作是金融機構必須應盡的法律義務。聯社領導高度重視，成立了反洗錢工作領導小組，理事長為組長，是反洗錢工作的第一責任人，副組長由聯社主任、副主任擔任，成員由各部門，各信用社主任、經理或責任人組成。在聯社召開的社務會議中，聯社理事長或分管領導傳達了上級部門的反洗錢工作有關文件精神，并部署了相關的反洗錢工作。要求各信用社，各部門要切實履行這項重要的義務，避免因反洗錢工作履職不嚴，工作不到位而被人民銀行處罰。（二）開展反洗錢培訓，提高反洗錢工作能力。根據《xx培訓計劃》（xx發〔2009〕78號）的要求，今年共舉辦了5期反洗錢培訓班，參加培訓的人員為轄內全體員工，重點培訓各營業網點的反洗錢工作聯絡員和信息報告員，培訓人數共為354人次。培訓班采用集中講課形式，培訓內容包括《加強金融機構反洗錢工作的通知》、《轉發中國人民銀行xx分行辦公室關于加強今年金融機構反洗錢工作的通知》、《轉發中國人民銀行關于進一步嚴格大額交易和可疑交易報告填報要求的通知》、《金融機構反洗錢實用手冊》中第十章客戶身份識別以及客戶風險等級劃分的一些要求和《轉發中國人民銀行辦公廳關于加強銀行卡業務反洗錢監管工作的通知》等。其間通過實例講解不法分子利用銀行卡犯罪的手段，要求各位員工，特別是一線柜員在辦理銀行卡業務時，務必提醒客戶在使用銀行卡時一定注意安全，切不可貪圖蠅頭小利而被不法分子利用。通過學習使員工進一步認識反洗錢工作的重要性，明白通過開展客戶風險等級的劃分、執行實名制開戶、以及了解和確認客戶的真實身份，能從源頭上防范洗錢活動，保障客戶的資金安全，從而也不斷提高自身的反洗錢工作能力。
通過在各網點拉橫額、在營業廳張貼反洗錢宣傳海報，在柜臺上擺放宣傳小冊的方式以及柜臺營業人員對客戶的解答，加大宣傳力度；落實反洗錢舉報制度，營業網點張貼反洗錢舉報電話，懸掛反洗錢宣傳橫幅。縣聯社轄內各營業網點場所擺放了由農信社統一印制，以“打擊洗錢，共建和諧社會”為主題的反洗錢法規宣傳折頁，方便客戶了解反洗錢知識。除此之外，在今年的反洗錢宣傳月中，合規部根據人民銀行關于反洗錢宣傳月的要求制定并下發了反洗錢宣傳月的的活動方案，期間舉辦了一期全體員工的反洗錢知識培訓以及反洗錢知識測試。在11月19日組織xx部、xx部以及信用社的一些員工開展了走向街頭進行了反洗錢宣傳活動，聯社領導也分別蒞臨了活動場地親臨指導和宣傳。
合規部要求各營業網點在每個月結束的次月5日內上交大額交易備案登記表，并對表內的交易數據和交易情況進行分析。至今年11月止，我縣農信社共向上級機構報送可疑交易552筆，金額為41668.51萬元。
根據縣合規部制定的《xx實施細則》的要求，縣聯社合規部在今年3月、6月、7月、10月和12月開展了5次反洗錢檢查。其中3月、6月和12月是開展反洗錢常規檢查及全年反洗錢工作的考核，主要是對各營業網點的組織反洗錢學習教育情況、客戶身份識別制度的落實情況和大額交易和可疑交易報告的落實情況等的檢查考核。二是7月份根據人民銀行市中心支行《關于開展xx市金融機構反洗錢自查工作的通知》的要求制定了我縣聯社反洗錢自查工作方案，開展了對2008年反洗錢工作的自查。三是針對目前社會上銀行卡犯罪形勢的日趨嚴峻，根據省辦事處《關于加強銀行卡業務反洗錢工作的通知》要求，在10月份開展了銀行卡業務反洗錢專項檢查，主要是對批量發卡的身份識別、特約商戶和atm等非面對面業務等幾個方面的檢查。
對檢查中發現的問題下發事實確認書和整改通知書，要求會計結算部督促各網點限期整改，對不能按時整改的要書面報告原因。平常或在檢查過程中對員工詢問的反洗錢問題能耐心加以解答。
客戶洗錢風險等級劃分工作是中國人民銀行要求各金融機構盡職履行反洗錢義務的內容之一。因此在人民銀行下發《中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》后，合規部制定了《xx農村信合作聯社客戶洗錢風險等級劃分實施管理辦法》，并讓xx市辦事處計算機中心導出有關數據，制成電子表格形式發至各營業網點進行客戶風險等級劃分。要求各營業網點認真做好此項工作，同時要求網點如遇客戶等級有調整的必須在每季度結束的次月5日內將調整表上交聯社合規部，合規部人員對此類關注類客戶的交易資料進行分析，并指導網點反洗錢人員具體的劃分工作。（七）認真做好反洗錢非現場監管報表及各項報告的報送工作。每個季度能按照報送的要求，及時將反洗錢的有關數據錄入廣東農信統計信息管理系統以及反洗錢非現場監管臺帳，無出現遲報和漏報的現象。
今年，合規部積極協助稽核部門或其他職能部門開展專項檢查工作。開展2008年度會計決算真實性檢查、賬外賬檢查、小額農戶貸款檢查、案件風險排查、會計內部賬檢查、股金合法合規性檢查以及平時稽核部門和安全保衛部門的常規檢查。通過一系列的常規和專項檢查，加強了員工的合規操作意識，提高各項規章制度、操作流程的執行力，有效地防范我縣農信社各種案件和事故的發生，為xx農信社的健康、快速、合規的發展保駕護航。
根據市辦事處的要求，聯社合規部下發了《關于做好〈走向全面合規〉編寫工作的通知》，要求各位員工都要撰寫一篇關于合規方面的文章上交合規部，由聯社篩選后投稿至市辦事處。
合規部根據本聯社的實際情況，結合銀行卡檢查的情況，對銀行卡在發行、使用過程中存在的風險作了一定的分析，并撰寫了調研報告上交市辦事處。
如沒有定期對各項規章制度、操作流程及風險管理的有效性進行持續跟蹤、評估、并督促業務經營部門不斷完善風險管理職能。
只是在對信貸部不良資產認定時，對資料的完整性進行了審閱。同時也沒有開展這方面的專項檢查，只是在對信貸業務檢查時一起進行。
總言而之，回顧一年來，我縣聯社合規工作在聯社領導的正確領導下，根據年初制定的合規工作計劃，積極認真的開展各項工作。認真學習上級的文件精神，并及時的傳達到各網點。按要求依時完成每項檢查任務和上報工作。同時積極參與協助稽核工作，并在稽核過程發現問題，對問題提出見解和風險點。雖然工作依次完成，但離上級的要求還有差距。今后，我們必須加強業務、制度的學習，并不斷提高政策的領悟水平以及風險識別、評估能力，從而加強服務功能，積極參與我縣農村信用社的改革與創新，完善內部控制機制，規范業務流程操作，認真做好管理風險和防范案件的各項事前預警和事中控制工作。
收集和匯總各專職或兼職合規員上報的合規報告，并對其進行統一的識別和分析。
（五）做好我聯社今年流程化管理改革的工作。（六）扎實做好反洗錢工作，切實履行法律義務。進一步完善反洗錢內部控制體系，及時準確地報送大額和可疑交易數據和反洗錢協查信息，完善反洗錢臺帳管理和非現場監管信息管理。
2010年1月2日。
銀行合規個人學習總結（模板17篇）篇五
xx年，我在黨組的領導下，在金管、計統、農金等監管專業同志們的大力支持下，協助行長較好地完成了所承擔的工作任務，履行了自己在分管金融監管綜合崗位的職責。總結回顧一年工作現述職如下：
xx年我繼續負責綜合監管的全面工作。為充分調動該股職員的整體工作積極性，實行規范化管理，年初我就安排對綜合監管人員進行重新組合，做到崗位到人，責任分工明確的工作管理體系，經常參加綜合監管每周定期召開科務會，安排布置的各崗位工作，及時溝通情況。通過上述舉措，xx年綜合金融監管工作又有新起色，內控管理機制進一步完善，較好地解決了人員不穩定的問題。另外，我與監管股負責人按《金融監管責任制》和行內制定的`《量化細化實施細責》，把每一個被監管專業、每一項監管責任真正分解落實到人。按時完成了監管責任的分解落實工作，從而明確了監管人員的具體分工和職責。做到了：人員落實、制度落實、責責落實、任務落實、檢查落實。認真按季進行考核，將每個人員崗位責任與目標化管理結合，充分發揮了金融監管各崗位人員的職能作用。
今年以來，我們監管部門定期和不定期組織人員開展了業務學習和實際檢查技能的培訓，積極樹立新的監管理念，將各項政策規定和實務操的要點融入在具體的工作中，從xx年起，我行銀行業監管人員的培訓重點從行政監管轉向對銀行業機構的非現場分析和預警上，監管人員必須作到對政策規定熟、實際現場檢查技能高、非現場分析到位，圍繞上述三個方面，我行監管人員在參加中心支行培訓的同時，督促監管人員自學有關監管業務知識，在一定的時期內迅速提高監管人員的綜合素質，以適應形勢發展的需要。
按照xx年10月銀行業現場會的要求，認真組織了監管人員對銀行業監管文檔、非現場監測數據系統、金融行政監管子系統等應用程序進行了逐項落實，切實保證了監管實務操作與計算機應用的全面落實。我行監管部門從xx年起嚴格按照電子化監管的要求，認真貫徹監管電子化和文本化管理相結合的原則，落實監管實務操作在計算機中的應用，保證了中心支行與我行之間的監管信息與實務操作的溝通，通過監管電子化的建設，切實提高了監管的各項基礎工作水平。
銀行合規個人學習總結（模板17篇）篇六
根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位的職責以及這次主題教育活動的好處和重要性。
本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，務必做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發展。
加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，務必把風險防范放在第一位。版權聲明：依法合規建設。每一天從自我的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自我的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。
從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在必須的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們就應吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范職責制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。
銀行合規個人學習總結（模板17篇）篇七
合規經營是銀行穩健運行的內在要求，是每一個員工務必履行的職責，同時也是保障我們自我切身利益的有力武器。通過全行展開的內控制度學習，使我對合規有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規好處重大。此刻就這次學習談談自我的體會：
1、合規經營是防范商業銀行操作風險的需要。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。
2、合規經營是完善商業銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于產生質量和效益的每一個環節，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發展必須要以合法、合規經營為前提，才能從源頭上預防風險。
3、合規經營是銀行實現發展目標的重要保證。合規經營就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業務的經久不衰。
加強合規操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規章制度在束縛著業務的辦理，在制約著業務發展。細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自我和廣大客戶的權益的潛力。思想教育要到位就是讓每個業務操作環節中真正營造“依法合規，開拓創新”的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規則和標準。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的`思想，不再是事不關己，高高掛起。
合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。所以一是管好自我。堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。在工作中善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自我經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。堅持規范流程，流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營帶給強有力的督查制約。
通過認真學習《員工從業禁止若干規定》和《柜面業務操作禁止性規定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規”，自發地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自我，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德，爭做遵規守紀的建行人，為實現建行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量。
銀行合規個人學習總結（模板17篇）篇八
去年4月，美間諜飛機侵我領空，撞毀我機時，聲討美國的霸道時能保持克制，以大局為重;在與“******”邪教組織的斗爭中，能始終堅持鮮明的政治立場，堅決支持黨中央依法取締邪教“******”的決定。平時能夠嚴格要求自己，注重日常生活作風的養成，堅決抵制了腐朽文化和各種錯誤思想觀點對自己的侵蝕，做到了:。
1、生活待遇上不攀比，要比就比貢獻、比業績;。
2、非分之想不可有。社會主義的分配原則是按勞分配，拿了應得的報酬，晚上睡覺也安穩。
3、艱苦奮斗的作風不可丟。提倡艱苦樸素，勤儉節約;反對大手大腳，暴殄天物，杜絕****現象的滋生蔓延。
4、遵紀守法，接受監督，抵制腐朽思想的侵蝕。只有增強法制觀念，完善監督機制，才能從組織上腐化墮落的通道。樹立了正確的世界觀、人生觀、價值觀。
銀行合規個人學習總結（模板17篇）篇九
行走在校園的走廊內，抬頭就可以看到各式各樣的標語。沒有豪言壯語，只有溫馨提示;沒有現場說教，只有渲染熏陶，這些樸實的句子、愜意的環境時時刻刻在提醒你、鼓勵你、引領你。校園文化重要的是從教師和學生身上散發出的與眾不同的精神面貌，是滲透在骨子里的一種品質。它是通過校長不斷引領，老師們不斷領會，通過外在熏陶，內在培養，最終表現在全體教職員工身上的氣質，最后形成學校獨有的一種精神氣息。
二、良好的養成教育。
早晨，在小大門值日的教師與學生都認真的履行著各自值日的職責。在金都小學，周一是全校的升旗時間。在升國旗的時候，所有的教師都朝著國旗行注目禮，在整個升旗過程中，師生嚴肅專注，滿懷激情，沒有一個學生在動，沒有一個教師自由交談，心中充滿了愛國主義的思想。
金都小學的學生很有禮貌，對我們這些外校的老師極其尊重，在每天早上和下午的上學期間，學生在校門口排列成一列，向老師鞠躬問好。
三、匠心獨具的教學藝術。
今后，我要努力提高自身的素質，不斷的豐富教學經驗，不斷地學習新知，不滿足于墨守成規，提高教育教學水平，相信成功是屬于我們的。
銀行合規個人學習總結（模板17篇）篇十
內容包括銀行的服務規范理念、安全防范，個人金融業務、國際業務、銀行卡、電子銀行、和銀行運行管理業務知識；以及大量的模擬柜面操作訓練。內容和形式都很豐富多樣，包括講座，實踐，和模擬銀行操作等各個方面。受益頗深，為以后更好的工作打下了一個好的開端和基礎。作為剛走出校門的我來說，銀行業務還有很大一部分的盲點和欠缺，而業務培訓對于提高我的業務素質是很有幫助的。
儲蓄對于銀行的發展很重要，儲蓄業務自然也是我們培訓的第一項業務內容，主要講了儲蓄的規章制度，業務基本知識，崗位設置及工作流程等，還包括務的講授，重點關于定、活期一本通業務、存單業務、營業前準備和日間日中軋帳業務、單位存款業務、結算業務及電子銀行和銀行卡的有關業務，講的非常詳細，具體的操作我們也在模擬銀行中大量練習，我還應在以后的工作中加強學習，穩固強化業務知識；還有關于兩大技能的練習，點鈔及傳票錄入，單一的工作非常容易煩，但只能一遍又一遍的刻苦練習才能提高，為以后的業務熟練打下了夯實的基礎。
業務培訓是我們以后工作的鑰匙，是干好其它工作的前提和基礎，而且這項培訓還必須在以后的實踐中不斷學習和充實，才能跟得上我行的業務需求。學以致用，用才是目的，培訓這種手段正是為了用這個目的`。培訓中滲入了以后工作的方方面面，從理論到實踐都有所體現，秉承這些東西，培訓的功夫才算沒有白費。
二、讓我印象最深的就是拓展訓練。
在拓展訓練中，我們進行了許多很有意義的訓練項目，這些訓練都只有一個目的，那就是鍛煉我們。鍛煉我們的團隊意識、鍛煉我們解決問題的能力、鍛煉我們的意志、鍛煉我們的勇氣。在拓展訓練中，我們完成了自己無法完成的任務。盡管我們沒有在體力上幫助同伴，但團隊精神使他增添了勇氣和力量。在完成訓練項目時，隊員們、戰友們的眼里都滾動著淚花，我們用我們的勇氣、魄力、關愛、協作、智慧以及奉獻真真正正的做到了“挑戰自我，熔煉團隊”。
三、在培訓中，老師們還給我們滲透了法制安全的知識。
遵紀守法的意識在金融企業的表現是很明了的，所以我們接受有關工行法紀方面的培訓。主講師主要向大家通報了有關金融業犯罪的相關信息，講了剛入職場應注意的一些問題，尤其強調了銀行工作人員易犯罪的預防；法律知識講座是關于銀行業所用法律知識的濃縮和提煉，其中讓大家對于民法及經濟法等相關法律極為重視一下，另外還針對信貸及風險控制等方面所有法律知識以案例方式向大家重點介紹。法紀方面的培訓是我步入我行接受的非常重要內容，用預防針還形容非常的貼切和形象。法紀培訓讓我明白了在金融行業從事工作的基本注意事項，對于以后的工作及個人前途都十分有意義。
四、從培訓老師那里我學到了在銀行工作的幾個核心觀點：
細心做事、誠心待人、虛心學習。細心做事，銀行的工作大多是繁雜而細微的，可那些看似簡單微小的事情，如果稍有疏忽，就會影響銀行的聲譽和形象，甚至給銀行帶來巨大的損失。作為銀行職員，要本著對客戶負責，對銀行負責的態度，細心對待工作的每一件事。誠心待人，作為銀行柜員，每時每刻都要保持微笑，讓客戶感覺到我們的友善，時刻為客戶著想，急客戶之所急，想客戶之所想，解客戶之所難。以文明優質的服務獲得客戶的認可和信賴。虛心學習，客戶的要求是多變的，我們必須應需而變、因勢而學、秉著謙虛的態度去學習和像別的同事請教，不斷充實自己。
這次培訓是對我們新入行員工的重視和期望，省分行投入了大量的人力、財力，請到了銀行實務培訓中心專業人員給我們進行業務知識的講解和禮儀指導。短短的三個禮拜，把我們新員工凝聚在一起，了解了銀行的基本情況，融入了我通銀行這個大集體中。培訓對我的教育會永遠指導我的職場生涯。短暫的培訓結束了，我們回到了不同地區的崗位上開始工作，這期間大家培養了深厚的感情，共同的經歷會是我們一生的財富，我們會成為更加出色的我行職員。千里之行，始于足下。我會把激情。信任、感激和責任帶到未來的工作中，踏踏實實的走好每一步，與某某銀行共同發展。
銀行合規個人學習總結（模板17篇）篇十一
黨組織考驗我，幫助教育我，并送我參加了黨校的培訓班學習，另外我還在業余時間里學習毛澤東思想、鄧小平理論及“三個代表”的思想，對黨有了較系統全面的認識。對政治理論學習，思想重視，將其作為日常工作的重要內容，能結合理論與實際工作進行分工，自加壓力，有意識要求自己多學一些，學好一些，學深一些。在學習內容的安排上，緊緊圍繞黨和國家大事和大政方針，學習中做到“四勤”，即勤看，勤聽，勤記，勤思，平時除積極參加分行和本資料權屬本站嚴禁復制剽竊支行組織的學習之外，遇有空閑，主動學習，遇有好的專場報告和音像輔導材料，盡量爭取多聽，多看，在聽和看中堅持作好筆記，事后進行歸納整理和思考，將學習內容轉化為學習心得，使自己得到升華與提高。通過學習，我提高了自己的政治覺悟和思想水平。精神上感覺更加充實，自己的靈魂也用到了歸宿，心靈也有所寄托。但和其他一些優秀黨員相比自己還做的遠遠不夠，以后會多加嚴格要求自己。使自己做一名真正合格的共產黨員。
銀行合規個人學習總結（模板17篇）篇十二
多種多樣的磨礪，可以積累經驗，能夠豐富人生。今天本站小編為大家整理了銀行個人掛職。
希望你會喜歡。
轉瞬間來基層快一年了，雖時間不長，但感觸頗多。這段時間的工作和生活，讓我更深地體會到區分行黨委和組織部門安排年輕干部到基層掛職鍛煉的良苦用心。深入基層接受教育、掛職鍛煉是豐富閱歷、增長才干、提高素質最切實有效的方式。我愿與大家分享把這一個月來初到基層行工作的一點體會。
雖然曾在縣支行的會計和信貸崗位上工作過6年，但隨著農發行業務領域的拓展，業務種類的充實、經營發展理念的轉換，如今支行的工作內容和經營管理模式發生了很大變化，與在區分行機關工作的思維角度和方法模式也有所不同，加之縣與在地域、經濟、文化、人文、民俗方面的差異，這種種差異都要求我盡快轉換思維、轉換視角、轉換觀念、轉換角色，做到情感相融、同甘共苦，讓自己迅速融入到這個新的集體之中，真正成為縣支行的一份子。
作為區分行首批掛職干部而言，我們要對掛職鍛煉有一個端正的認識，樹立從零干起，甘于吃苦、勇于奉獻的信念，踏踏實實、勤勤懇懇在基層學習鍛煉做好服務。置身一個全新的環境到縣級支行，深入農行工作的一線前沿，這是一種挑戰，更是一種機遇。我們應盡快適應新環境，克難奮進，解決好掛職期間遇到的學習、工作、生活、社交等各方面的變化和困難，讓自己經受住各種挑戰和磨練，實現自身工作能力和水平的全方位提高。掛職鍛煉是區分行黨委為我們開辟了一個更為廣闊的天地，搭建了一個深入學習的平臺，我們應全身心的投入到基層，扎扎實實去學習和工作，以提高綜合素質和服務能力，切實起到鍛煉的目的，踏踏實實為基層行做些實事。
縣支行作為-線基層單位是政策執行的終端，麻雀雖小，五臟俱全。有會計結算、客戶營銷、計劃信貸、信息技術、文書檔案等日常業務，還有行政后勤、黨群工建等常規管理工作。從我來庫車行，就參與了籌辦職工食堂、社區凈化環境衛生、治安整頓、民族團結、計劃生育、精神文明創建、行務接待等工作，接受了企業文化建設檢查、安全保衛、保密工作檢查等其他非業務工作，這對于一直從事業務工作的我而言，其間的龐雜繁瑣是我始料不及的，其中的艱辛也是我從來沒有遇到過的。由于領導班子成員變動，需要調整成立名目繁多的領導小組就有40多種。支行一個部門要面對上級行的多個部門，一個崗位要承擔上面幾個崗位或部門的工作，同時還要很好的完成當地相關部門安排的各種形式多樣的工作任務，讓我切實感受到“上面千條線，下面一根針，左右逢其源，方可安太平”之難。
通過和縣支行員工的接觸，從他們身上我看到了農發行員工在條件有限的情況下默默無聞認真工作、在平凡崗位上無私奉獻的寶貴精神，深切體會到縣支行的經營管理在新疆分行整個系統建設中的重要性，體會到基層實際工作的艱辛和復雜。
一是縣支行工作的綜合性較強，既要求較高的業務水平和研究分析能力，又要求有較強的綜合協調能力和切實執行能力，才能夠準確領會政策文件精神和貫徹上級部署的各項工作任務。
二是縣支行是我行工作的前沿戰線，直接與企業、當地政府和相關部門打交道，涉及到方方面面，相對變數較大，工作較復雜，企業情況各有不同，不是一眼能夠看到底、一個藥方治百病的，需要靈活機動、區別對待，具體問題具體分析，根據實際情況開展工作，不能因循守舊，死搬教條，所以對原則性與靈活性相結合的要求比較高。
三是縣支行工作比較具體，直接面對政策執行終端的一線員工和企業人員，要把政策文件要求轉化為通俗易懂的群眾語言，才能做好服務工作，所以在工作中對理論與實際結合的要求比較高。尤其在南疆，少數民族占比較大，雙語服務的必要性顯得更加重要，大多數長期在南疆工作的同志都會雙語，對此，我給自己制定了每周學兩句維語的計劃。
四是支行工作頭緒比較多，人員相對少，面對龐雜細瑣的各項工作，要注意細刷梳理，抓住重點，統籌兼顧，所以在工作中，對重點工作與全面推進的統籌協調要求比較高。
首先是當好學生，掛職鍛煉是讓我們到基層行去學習提高，應不拘于原來的工作領域和業務范圍全面加強學習，注意理論聯系實際，在實踐中學習、分析、研究、總結，學習領導們長期積累的工作方法、經驗和高超的領導藝術，汲取群眾們豐富實際的民眾智慧，不斷積累充實自身的工作經驗。
其次是做好助手，服從支行和地區行的調遣，真正將自己溶于縣支行的集體中，以支行主人翁的姿態全力完成行領導和上級行安排部署的各項工作任務，立足本崗，做好分管的工作，團結班子成員，幫助行領導想辦法、出點子，多深入群眾，尊重每一個同事，真心、細心、盡心地傾聽群眾的心聲，堅持原則、切合實際地幫助群眾解決工作生活中遇到的困難，協助行長全力推進我行工作再上一個新臺階。
三是搭建好橋梁和紐帶，及時將支行干部員工的心聲和基層行在工作中遇到的困難，向上級行反映;同時也積極向支行干部員工宣傳自治區分行工作的流程和要求，循其規范的流程和要求做好基層工作，以進一步提高貸款申報、審貸的效率;另外發揮在自治區分行工作掌握的政策和資源，積極主動與當地財政、農業、扶貧辦、民委等部門接洽，幫助支行符合各類貼息貸款條件的企業能夠享受相關貼息政策，切實推進銀企雙贏。
在掛職期間，我們應更加嚴格要求自己，多學習、多實踐、多總結，立足崗位，腳踏實地，進一步增強大局意識、服務意識，努力使自己在政治思想素質、組織協調能力、宏觀思維能力等方面都有一定的提高，圓滿完成掛職任務。
為了解工行會計管理方面好的做法和先進的管理模式，在5月9日至6月10日這一個月的時間，我大量閱讀了工行自20xx年以來的會計規章制度，20xx年是工行推行股份制企業改革，按照責權明確的管理模式，建立規范高效的管理型會計組織體系，實行會計核算綜合一體化的重要一年，這期間出臺了大量的業務規范整合，風險控制，業務流程再造等多項規章制度，其中諸如《關于構建管理型會計體系完善會計內控機制的實施意見》、《會計核算事權劃分管理辦法》、《重要會計事項審批管理辦法》、《重點會計業務及重要會計事項風險點及防范措施》、《總會計委派制管理辦法》等制度都有很好借鑒價值。通過理論學習，對工行會計管理的基本構架，內部控制機制，風險防范體系有了一個初步的了解和宏觀上的認識。結合當前農村信用社體制改革和實際，給我很多地啟發，也使我陷入深深地思考，深深地感到一個科學合理的內部控制機制是一個企業良好運營，發展壯大的基礎.
二、理論聯系實際，深入一線實地學習。為進一步地加深對制度的理解和更深入地學習內部風險控制好的做法和經驗，我及時與工行分管領導溝通，申請到工行營業部和會計管理部下設的“三大中心”實地學習。學習時間二個月，這期間使我深刻地感受到工行“以人為本、客戶至上、崇尚信譽、追求卓越”的經營理念及“嚴格、規范、謹慎、誠信、創新”的行業風氣。員工甘于奉獻，朝氣煥發的精神面貌，如沐春風的人性化服務，嚴格規范的業務操作，一絲不茍的工作作風，深入人心的風險防范意識都給我留下很深的印象。
三、珍惜機會，抓住機遇，認真學習。這次掛職學習是銀監會為提高農村信用社高管人員管理水平和提升信用社干部綜合素質的重要舉措，此舉在農村信用社五十年的歷史上也是開天辟地的第一次。而我有幸成為這第一次中的第一批學員，我非常珍惜這難得的學習機會，嚴格遵守工行的各項規章制度，將自已融入工行這個大家庭中，不搞特殊化。時常轉換視角，時而是工行中的一員，時而作為一名客戶，時而作為同業中人，認真學習，細心觀察，精心體味，潛心對比，深刻感悟，全方位地感受工行的管理和服務。加強與工行各層面員工的交流，多問多了解，虛心請教，抓住一切機會學習。在掛職期間積極參加分行黨委組織的建黨85周年的紀念活動，及時做好掛職。
日記。
和心得筆記。
(一)科學合理的勞動組合，有效的內部控制機制。按照效率和控制原則科學地設置崗位。根據工作需要工行營業網點崗位設置為網點主任，總會計，營業經理，業務主辦，業務經辦，客戶經理及大堂經理等崗位，崗位設置上堅持業務分離原則：1是業務操作人員與市場營銷人員分離。凡從事產品營銷、業務拓展、客戶外勤服務等市場營銷和咨詢營銷的人員不得直接代為客戶辦理憑證傳遞、賬務記載、對賬等具體柜面業務。2是重要業務崗位分離。資金匯劃、轄內往來、人行電子聯行往賬業務的錄入及賬務記載柜員與復核柜員兩分離;票據交換傳遞人員、記賬、復核人員三分離;構成有效支付要素的印、押、證分離。如：匯票專用章、銀行匯票、密押(壓數機)，匯票專用章、銀行承兌匯票，轄內往來專用章、轄內往來報單、密押，銀行本票專用章、銀行本票，業務公章、單位定期(通知)存款證實書(包括存單)，業務公章、協議存款。
通知書。
業務公章、異地資金緊急匯劃通知書、密押等必須做到分管分用;電傳、密押、業務柜員三分離;金庫管庫員與柜面業務相分離等。3是操作與授權分離。嚴格按照事權劃分原則辦理業務。所有業務先由業務經辦處理重要業務由業務主辦、(營業經理)業務主管按規定權限進行授權業務經辦、業務主辦、業務主管不得相互兼職。特殊情況需業務主辦、業務主管具體辦理業務或頂崗替班的本人不可為經辦的業務授權(包括手工處理的簽批業務)。落實崗位責任制建立崗位責任制度明確每個崗位人員所在崗工作內容、工作職責責任落實到人。各崗位之間職責分明權限明確有所為而有所不為建立起相互配合內外聯動相互制約層次清晰這樣一個良好地事前和事中內部控制體系有效地防范和控制了風險地發生。
根據銀監局的安排，我作為第一批農村信用社干部于5月9日來到工行開始進行為期三個多月的掛職學習，在分行會計結算部掛副經理之職。在掛職期間得到工行領導的熱情接待，在學習和生活上得到工行領導及同事的大力支持、熱情幫助和耐心指導，讓我在一個和諧良好的學習環境下，快樂地學習。我如饑似渴汲取。大量閱讀工行在會計管理方面的規章制度，深入營業一線感受工行優良的企業文化，這三個月學習使我眼界大開，感觸很深，收益非淺，不虛此行。現將這三個月的學習情況及幾點心得體會匯報如下：
二、理論聯系實際，深入一線實地學習。為進一步地加深對制度的理解和更深入地學習內部風險控制好的做法和經驗，我及時與工行分管領導溝通，申請到工行營業部和會計管理部下設的“三大中心”實地學習。學習時間二個月，這期間使我深刻地感受到工行“以人為本、客戶至上、崇尚信譽、追求卓越”的經營理念及“嚴格、規范、謹慎、誠信、創新”的行業風氣。員工甘于奉獻，朝氣煥發的精神面貌，如沐春風的人性化服務，嚴格規范的業務操作，一絲不茍的工作作風，深入人心的風險防范意識都給我留下很深的印象。
三、珍惜機會，抓住機遇，認真學習。這次掛職學習是銀監會為提高農村信用社高管人員管理水平和提升信用社干部綜合素質的重要舉措，此舉在農村信用社五十年的歷史上也是開天辟地的第一次。而我有幸成為這第一次中的第一批學員，我非常珍惜這難得的學習機會，嚴格遵守工行的各項規章制度，將自已融入工行這個大家庭中，不搞特殊化。時常轉換視角，時而是工行中的一員，時而作為一名客戶，時而作為同業中人，認真學習，細心觀察，精心體味，潛心對比，深刻感悟，全方位地感受工行的管理和服務。加強與工行各層面員工的交流，多問多了解，虛心請教，抓住一切機會學習。在掛職期間積極參加分行黨委組織的建黨85周年的紀念活動，及時做好掛職日記和心得筆記。
通過這短暫的學習，我深深感受到大行的風范，他們擁有完備的制度，功能強大的業務處理系統，嚴格的內部控制機制，深入人心的風險防范意識，同時也深深體會到我們與專業銀行的差距，特別是面對哈密聯社這個重災區，深感擔子更重，責任更大。
銀行合規個人學習總結（模板17篇）篇十三
丈夫在*工作，共青團員。女兒年紀尚小，剛滿周歲。父親也是中行的老員工，中共黨員。母親以前在中行做代辦員，現在家照顧家庭。哥哥在*，共青團員。在我的大家庭中，爺爺是老干部現已退休在家、叔叔在**工作、舅舅在*工作，都是中共黨員，政治清白。我是在黨的教育下成長起來的。
我渴望成為一名光榮的中國共產黨員，入黨有助于我們樹立遠大的人生理想。我覺得，每個人都應該有一種生活的信仰，在面對各種錯綜復雜的問題時，才不會迷失方向迷失自我。共產黨以實現共產主義為最高理想，它高瞻遠矚地本資料權屬本站嚴禁復制剽竊為我們描繪一幅宏偉的藍圖。在這種理想的指引下，我才能以一種更深刻的目光去看待身邊的人和事，我的人生理想也更加遠大，從而得到充分的發展。我愿意用我十分的努力來表達我對于親愛的中國共產黨的無限忠誠。在一步步向共產黨員靠近的同時，我也感到了一份責任和壓力，我深知一名合格共產黨員的權利、責任和義務，也深知我與一名合格共產黨員之間的差距。我必須以更加積極地態度迎接黨組織的考驗，爭取早日加入中國共產黨組織。
以上是我這一年以來在思想、工作、學習方面的總結匯報，在以后的日子里，我還要總結工作和生活中的經驗和教訓，認真履行黨章上所要求的一切，嚴格要求自己，接受黨組織和同志們的監督，嚴于律己、勤奮進取，努力作一名合格的共產黨員。
銀行合規個人學習總結（模板17篇）篇十四
在擔任新華分理處主任這一段時間以來，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為中行事業的發展鞠躬盡瘁。作為一名分理處的主任，一名入黨積極份子，我始終以身作則，以黨員的標準嚴格要求自己;以高度的自覺性，正確的認識自己;嚴于剖析自己;堅定信心，執著追求，使自己成為員工們的模范。克服了新華分理處成立時間短、地域較偏、客源有限的缺陷，帶領全處員工勇于開拓市場、積極營銷，今年上半年，在分理處成立短短一年的時間里，取得了人民幣存款凈增近800萬元，完成全年任務的105%;外幣存款凈增9萬美元，完成全年任務的900%;公司存款凈增280萬元，完成全年任務的93.33%，各項余額達2000余萬元的好成績。全面完成上級下達給我們的各項業務指標，得到了支行及分行領導的好評。
另外，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。苦練行業技能基本功，并取得較好的成績。曾在1999年獲“地區分行存款工作先進個人”，在總行省行組織的業務技能測試中先后多次獲得“中文文章錄入一級能手”、“中文儲蓄傳票錄入二級能手”、“計算器三級能手”等稱號。以“立足本職、扎實工作”為理念，潛心鉆研業務技能，使自己能在平凡的崗位上默默的奉獻青春，為中行事業發出一份光，一份熱。
總結過去，是為了吸取過去的經驗和教訓，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，請各位領導和同事批評、指正。同時，本人也熱切企盼有機會為中行今后的發展繼續貢獻力量。
銀行合規個人學習總結（模板17篇）篇十五
近年來，緊緊圍繞全行電子銀行業務發展的總體思路和工作目標，細分市場、強化營銷，采取一系列措施叫響“e路通”品牌。如果說我行在此方面取得一定成績的話，那么這些成績得益于市分行黨委的正確領導，得益于支行領導的團結合作，更得益于全體員工的共同努力。目前，電子銀行已逐漸成為加速業務分流、網點轉型的引擎，是維系和營銷客戶的良好武器。為此我行從四方面入手：
一是改變對電子銀行認識不足的.觀念。
我行多次在大小會議上強調，在競爭對手業務發展咄咄逼人、“金融電子戰”愈演愈烈的新形勢下，發展電子銀行，在分流低端客戶、有效緩解柜面壓力、提高整體服務水平、增強市場競爭力等方面發揮了越來越重要的作用。
二是發現需求，用心服務。
結合我行客戶的實際需求、用心去服務客戶。在善于觀察中找到客戶需求，制定有針對性的營銷措施。在20xx年的業務中我們發現，有許多的客戶每月都會定時的來行里辦同一類的轉賬業務或是現金匯款業務，針對這一特點我們在仔細了解客戶需求后發現，這類客戶每月都會給自己在外地上學的子女匯款，這樣我們就加大了電子銀行業務的營銷宣傳，客戶不僅可以通過網上銀行，手機銀行，短信轉賬這樣便捷的方式及時給子女匯款，同時也可以體驗到電子銀行中的繳費、理財等功能。這樣給客戶帶來方便的同時，我行穩定客戶也大幅提升。
三是轉變宣傳思路。
好貨也要勤吆喝，電子銀行產品要走出市場，深入人心，就必須加強宣傳走訪力度，拉近客戶之間距離，讓建行產品深入客戶心中。對重點客戶建立信息庫，通過手機短信等形式，向客戶及時宣傳我行網上銀行、手機銀行短信渠道等電子銀行產品。再次放棄節假日休息，對客戶進行上門走訪營銷。
四是營建你追我趕的業務氛圍。
為了讓大家及時了解任務完成情況，我行對電子銀行等主要個人業務指標每日排名通報，讓每名職工及時了解任務進展情況。
展望20xx年，盡管我們前進的途中將面臨許多新的挑戰和各種困難，滿洲里路支行全體員工始終以堅定的信念保持必勝的信心，以務實的態度加倍努力工作，認真做好自己的事情，按照市分行的部署和經營目標，扎實推進各項工作，把握好市場節奏，抓住關鍵要素，提高營銷技巧，我們就一定能夠抓住發展機遇，迎來更加美好的明天！
銀行合規個人學習總結（模板17篇）篇十六
為了解工行會計管理方面好的做法和先進的管理模式，在5月9日至6月10日這一個月的時間，我大量閱讀了工行自2004年以來的會計規章制度，2004年是工行推行股份制企業改革，按照責權明確的管理模式，建立規范高效的管理型會計組織體系，實行會計核算綜合一體化的重要一年，這期間出臺了大量的業務規范整合，風險控制，業務流程再造等多項規章制度，其中諸如《關于構建管理型會計體系完善會計內控機制的實施意見》、《會計核算事權劃分管理辦法》、《重要會計事項審批管理辦法》、《重點會計業務及重要會計事項風險點及防范措施》、《總會計委派制管理辦法》等制度都有很好借鑒價值。通過理論學習，對工行會計管理的基本構架，內部控制機制，風險防范體系有了一個初步的了解和宏觀上的認識。結合當前農村信用社體制改革和實際，給我很多地啟發，也使我陷入深深地思考，深深地感到一個科學合理的內部控制機制是一個企業良好運營，發展壯大的基礎.
二、理論聯系實際，深入一線實地學習。為進一步地加深對制度的理解和更深入地學習內部風險控制好的做法和經驗，我及時與工行分管領導溝通，申請到工行營業部和會計管理部下設的“三大中心”實地學習。學習時間二個月，這期間使我深刻地感受到工行“以人為本、客戶至上、崇尚信譽、追求卓越”的經營理念及“嚴格、規范、謹慎、誠信、創新”的行業風氣。員工甘于奉獻，朝氣煥發的精神面貌，如沐春風的人性化服務，嚴格規范的業務操作，一絲不茍的工作作風，深入人心的風險防范意識都給我留下很深的印象。
三、珍惜機會，抓住機遇，認真學習。這次掛職學習是銀監會為提高農村信用社高管人員管理水平和提升信用社干部綜合素質的.重要舉措，此舉在農村信用社五十年的歷史上也是開天辟地的第一次。而我有幸成為這第一次中的第一批學員，我非常珍惜這難得的學習機會，嚴格遵守工行的各項規章制度，將自已融入工行這個大家庭中，不搞特殊化。時常轉換視角，時而是工行中的一員，時而作為一名客戶，時而作為同業中人，認真學習，細心觀察，精心體味，潛心對比，深刻感悟，全方位地感受工行的管理和服務。加強與工行各層面員工的交流，多問多了解，虛心請教，抓住一切機會學習。在掛職期間積極參加分行黨委組織的建黨85周年的紀念活動，及時做好掛職日記和心得筆記。
(一)科學合理的勞動組合，有效的內部控制機制。按照效率和控制原則科學地設置崗位。根據工作需要工行營業網點崗位設置為網點主任，總會計，營業經理，業務主辦，業務經辦，客戶經理及大堂經理等崗位，崗位設置上堅持業務分離原則：1是業務操作人員與市場營銷人員分離。凡從事產品營銷、業務拓展、客戶外勤服務等市場營銷和咨詢營銷的人員不得直接代為客戶辦理憑證傳遞、賬務記載、對賬等具體柜面業務。2是重要業務崗位分離。資金匯劃、轄內往來、人行電子聯行往賬業務的錄入及賬務記載柜員與復核柜員兩分離;票據交換傳遞人員、記賬、復核人員三分離;構成有效支付要素的印、押、證分離。如：匯票專用章、銀行匯票、密押(壓數機)，匯票專用章、銀行承兌匯票，轄內往來專用章、轄內往來報單、密押，銀行本票專用章、銀行本票，業務公章、單位定期(通知)存款證實書(包括存單)，業務公章、協議存款通知書，業務公章、異地資金緊急匯劃通知書、密押等必須做到分管分用;電傳、密押、業務柜員三分離;金庫管庫員與柜面業務相分離等。3是操作與授權分離。嚴格按照事權劃分原則辦理業務。所有業務先由業務經辦處理，重要業務由業務主辦、(營業經理)業務主管按規定權限進行授權，業務經辦、業務主辦、業務主管不得相互兼職。特殊情況需業務主辦、業務主管具體辦理業務或頂崗替班的，本人不可為經辦的業務授權(包括手工處理的簽批業務)。落實崗位責任制，建立崗位責任制度，明確每個崗位人員所在崗工作內容、工作職責，責任落實到人。各崗位之間職責分明，權限明確，有所為而有所不為，建立起相互配合，內外聯動，相互制約，層次清晰這樣一個良好地事前和事中內部控制體系，有效地防范和控制了風險地發生。
銀行合規個人學習總結（模板17篇）篇十七
為了解工行會計管理方面好的做法和先進的管理模式，在5月9日至6月10日這一個月的時間，我大量閱讀了工行自20xx年以來的會計規章制度，20xx年是工行推行股份制企業改革，按照責權明確的管理模式，建立規范高效的管理型會計組織體系，實行會計核算綜合一體化的重要一年，這期間出臺了大量的業務規范整合，風險控制，業務流程再造等多項規章制度，其中諸如《關于構建管理型會計體系完善會計內控機制的實施意見》、《會計核算事權劃分管理辦法》、《重要會計事項審批管理辦法》、《重點會計業務及重要會計事項風險點及防范措施》、《總會計委派制管理辦法》等制度都有很好借鑒價值。通過理論學習，對工行會計管理的.基本構架，內部控制機制，風險防范體系有了一個初步的了解和宏觀上的認識。結合當前農村信用社體制改革和實際，給我很多地啟發，也使我陷入深深地思考，深深地感到一個科學合理的內部控制機制是一個企業良好運營，發展壯大的基礎.
二、理論聯系實際，深入一線實地學習。
為進一步地加深對制度的理解和更深入地學習內部風險控制好的做法和經驗，我及時與工行分管領導溝通，申請到工行營業部和會計管理部下設的“三大中心”實地學習。學習時間二個月，這期間使我深刻地感受到工行“以人為本、客戶至上、崇尚信譽、追求卓越”的經營理念及“嚴格、規范、謹慎、誠信、創新”的行業風氣。員工甘于奉獻，朝氣煥發的精神面貌，如沐春風的人性化服務，嚴格規范的業務操作，一絲不茍的工作作風，深入人心的風險防范意識都給我留下很深的印象。
三、珍惜機會，抓住機遇，認真學習。
這次掛職學習是銀監會為提高農村信用社高管人員管理水平和提升信用社干部綜合素質的重要舉措，此舉在農村信用社五十年的歷史上也是開天辟地的第一次。而我有幸成為這第一次中的第一批學員，我非常珍惜這難得的學習機會，嚴格遵守工行的各項規章制度，將自已融入工行這個大家庭中，不搞特殊化。時常轉換視角，時而是工行中的一員，時而作為一名客戶，時而作為同業中人，認真學習，細心觀察，精心體味，潛心對比，深刻感悟，全方位地感受工行的管理和服務。加強與工行各層面員工的交流，多問多了解，虛心請教，抓住一切機會學習。在掛職期間積極參加分行黨委組織的建黨85周年的紀念活動，及時做好掛職日記和心得筆記。
通過這短暫的學習，我深深感受到大行的風范，他們擁有完備的制度，功能強大的業務處理系統，嚴格的內部控制機制，深入人心的風險防范意識，同時也深深體會到我們與專業銀行的差距，特別是面對哈密聯社這個重災區，深感擔子更重，責任更大。