當我們經歷一段特殊的時刻，或者完成一項重要的任務時，我們會通過反思和總結來獲取心得體會。大家想知道怎么樣才能寫得一篇好的心得體會嗎？下面小編給大家?guī)黻P于學習心得體會范文，希望會對大家的工作與學習有所幫助。
銀行反腐案件心得體會篇一
銀行案件是當今社會犯罪形式之一，給社會帶來了巨大的損失，嚴重影響了金融秩序。近日，我在媒體報道中得知了一起銀行案件的細節(jié)，深感震驚和痛心。通過閱讀相關案件的報道，我深刻地認識到了銀行案件對社會的危害，同時也引發(fā)了我對如何預防和解決銀行案件的思考。在讀完這些案例報道后，我深深體會到了銀行案件所帶來的打擊，以及如何有效應對這一問題的重要性。
首先，案件報道中的銀行案例使我認識到了銀行案件對社會經濟秩序造成的巨大危害。銀行作為金融機構的核心，其安全穩(wěn)定對整個金融體系具有重要意義。然而，銀行案件的發(fā)生直接導致了銀行資金缺口，影響金融系統(tǒng)的正常運行，給整個社會的經濟秩序造成嚴重打擊。銀行案件不僅直接損失了銀行的資產，還動搖了人們對金融體系的信心，導致個人和企業(yè)對金融系統(tǒng)的投資意愿減少，從而影響了經濟的發(fā)展。
其次，讀了銀行案件的報道后，我深感解決銀行案件的重要性。銀行案件的發(fā)生往往涉及許多細節(jié)和環(huán)節(jié)，需要各方的共同努力才能得到解決。在案件的偵破過程中，需要警方、銀行、法院等各個部門的密切合作和高效溝通。同時，也需要加強對銀行從業(yè)人員的教育和培訓，提高他們對于案件的識別能力和防范意識，以減少銀行案件的發(fā)生。此外，我們還要加強對監(jiān)管政策的制定和執(zhí)行，建立健全有效的監(jiān)管機制，確保金融市場的規(guī)范運行，從根源上預防銀行案件的發(fā)生。
再次，讀銀行案件報道使我意識到了個人信息泄露對于銀行案件的影響。銀行案件往往與個人信息的泄露有關，犯罪分子通過獲取他人的個人信息，進行詐騙等犯罪活動。因此，我們要加強對個人信息的保護，提高個人信息的安全性。銀行作為集中存儲個人信息的機構，更應該加強信息的保護措施，加密存儲和傳輸個人信息，確保個人信息的安全。
最后，讀了這些案件報道，我認識到了法律的重要性。法律是社會秩序的保障，對于解決銀行案件和維護金融秩序有著重要的作用。在偵破銀行案件中，法律起著至關重要的作用。它不僅規(guī)定了銀行案件所涉及的犯罪行為，還對相應的法律責任做出了明確的規(guī)定。只有依法處理銀行案件，嚴懲犯罪分子，才能維護金融秩序，保護廣大民眾的財產安全和合法權益。
總之，通過閱讀銀行案件報道，我深刻體會到了銀行案件的危害和對策的重要性。銀行案件不僅對社會經濟秩序造成巨大危害，也嚴重侵害了人民群眾的利益。我們要通過加強法律法規(guī)的制定和執(zhí)行，加強銀行從業(yè)人員的培訓，加強個人信息的保護，以及加強各相關部門之間的合作，共同努力預防和解決銀行案件，維護金融秩序和社會安定。只有這樣，我們才能讓銀行更加安全，金融體系更加穩(wěn)定，社會更加繁榮。
銀行反腐案件心得體會篇二
近期，我行開展了案件風險防控學習活動通過學習并結合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。
現就此次學習的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習的一個理性的認識本人認為：要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：
一、加強銀行內部風險防控
（一）嚴格堅持開立個人網銀業(yè)務，在開立網銀業(yè)務時必須由客戶本人親自辦理。
（三）大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。
（四）對網銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。
（六）嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經常性的檢查
（七）加強對員工銀行業(yè)務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓，學習研究監(jiān)管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務經驗人實時查看錄像。
二、加強自身素質修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學習相關業(yè)務操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。
我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制，從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹。
銀行反腐案件心得體會篇三
作為一個普通的讀者，我在讀銀行案件的報道時深受震撼和觸動。這些案件不僅揭示了銀行業(yè)存在的嚴重問題，也引發(fā)了我對社會道德和金融體系的思考。通過閱讀這些案件的報道，我收獲了許多啟示和心得體會。
首先，這些銀行案件給我上了生動的一課，教會了我如何看待金錢和財富。我不禁反思，是什么導致了這些人的道德敗壞和金錢觀的扭曲。也許是社會對財富的過度神化，把金錢當作一切的衡量標準，讓這些人沉迷于追求利益的蠶食。但我認識到，財富并不是衡量一個人價值的唯一標準，我們應該追求更多的是精神富有和社會責任感。這些案件激勵著我更加珍惜自己擁有的財富，并將其用于有意義的事業(yè)上。
其次，銀行案件的報道讓我更加關注金融監(jiān)管的重要性。這些案件揭示了銀行監(jiān)管體系的漏洞和不足，也暴露了金融機構的管理問題。金融監(jiān)管是維護金融安全和市場秩序的重要一環(huán)，沒有有效監(jiān)管，必然會導致金融亂象的產生。因此，我認為加強金融監(jiān)管是必要的，并呼吁相關部門加大對金融機構的監(jiān)督力度，及時處理和懲罰違法違規(guī)行為，確保金融市場的穩(wěn)定和良好運行。
另外，閱讀銀行案件的報道讓我深刻體會到了信息的重要性和影響力。這些案件被媒體廣泛報道，引起了公眾的廣泛關注和熱議。媒體的曝光力和輿論的壓力對推動案件的調查和公正處理起到了至關重要的作用。同時，這也提醒我媒體責任的重要性，媒體不僅要及時準確地報道，更要對報道進行分析和解讀，引導公眾正確對待這些事件，不要出現盲目跟風或造謠傳謠的現象。作為讀者，我們也要保持理性思考和客觀判斷，不被媒體的報道輕易左右。
最后，銀行案件的報道讓我對法律的力量有了更深的認識。這些案件最終都需要依靠法律的裁決和正義的伸張，對犯罪行為進行追究和懲罰。法律是社會的紅線，任何人都不能逾越。在面對銀行案件時，我們要有信心，相信正義一定會到來，同時也要加強對法律的學習和了解，做到不冤枉好人、不放過壞人。只有建立起一個健全的法律體系，才能維護社會的公平正義，保護人民的合法權益。
總而言之，在讀銀行案件的報道時，我獲得了對金錢和財富的新認識，增強了金融監(jiān)管的意識，理解了信息的重要性，對法律的力量有了更深的體會。這些心得體會將引導我更加謹慎和理性地看待金融問題和社會現象，成為一個更加自覺、負責任的公民。同時，我也呼吁廣大讀者在面對銀行案件時，保持理性思考和客觀判斷，不要盲目跟風或失去對正義的信心。只有這樣，我們才能共同建設一個更加公平、正義、和諧的社會。
銀行反腐案件心得體會篇四
為了進一步引導全行職工牢固樹立"珍愛人生、珍愛家庭、珍惜崗位、遠離犯罪"的意識，縣支行組織了全行員工參觀學習了以16起典型案件作為"前車之覆、后車之鑒"案防教材進行警示教育的展覽。
案例中以權謀私、濫用職權的領導干部和職員，不僅毀了自己的前程，也損害了國家和人民的利益，以及工商銀行的形象，最終受到了法律的制裁，走進了鐵窗高墻。閱讀了王猛、鄧永波、袁梅、朱振宇夫婦、等一些反面警示的案例，對他們犯罪的過程、原因及教訓作了反思：第一、職員在工作上防范意識差，私欲膨脹，背棄職業(yè)操守，使人生觀、價值觀偏離了正確方向；在思想上道德觀念失衡，把手中的權力，當成了謀取不義之財，謀取私利的工具；生活上腐化墮落，踏上了不歸路。第二、管理者疏于管理，基本制度執(zhí)行不力，管理者未嚴格履行崗位職責，只重發(fā)展，不重視內部管理，安全教育和責任意識。第三、監(jiān)督部門的審查監(jiān)督不嚴、部門分工不明確、責任沒落到實處。
找到了案件發(fā)生的原因，就應該分析如何防止案件發(fā)生，我覺得應該從以下幾個方面入手：
一、加強法制學習，增強法制觀念，樹立風險防范意識。特別是我們這些新進員工，剛走上工作崗位不久，由于平時疏于學習，對法律法規(guī)知之甚少，思想中罪與非罪、違規(guī)與違法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加強自身學習外，還要多組織員工學習和討論日常工作中涉及到的一些法律法規(guī)，增強法制觀念，樹立依法辦事的思想，使自我保護意識得到提高。
二、加強職工思想和道德教育，應該經常堅持對員工開展思想、道德，及各項業(yè)務風險防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自檢自查、上級檢查等方法，對于一些不良行為，要及時的發(fā)現和制止，在追求業(yè)務發(fā)展的同時，還要強調員工的思想道德教育。
三、加強制度建設，加大制度執(zhí)行力度，嚴禁有章不循、違章操作。建立和健全制度、監(jiān)督并重的懲治和預防腐敗體系，加大制度的執(zhí)行力度，全方位筑牢防范案件風險的屏障，讓有章不循、違章操作無處可循。
此次學習，以案施教，鮮活的案例，發(fā)人深省，令人震撼。我們作為直接接觸現金的柜員，更要時刻保持頭腦的清醒，筑牢思想的防線，要深知"君子愛財取之有道"。在日常工作生活中，要樹立正確的人生觀、價值觀和利益觀，持有正確的追求、健康的心態(tài)和實在的寄托，在名譽、職位、報酬、個人利益等方面知足常樂。
銀行反腐案件心得體會篇五
銀行是社會信用體系的重要組成部分，同時也是經濟發(fā)展的重要支柱。然而，銀行業(yè)也存在一些案件，如內外勾結、洗錢等問題。作為銀行從業(yè)人員，我們需要深刻反思這些案件，從中汲取教訓，不斷提高自身的職業(yè)素養(yǎng)和管理水平。以下是我個人關于銀行案件心得體會的五段式文章。
第一段：案件對銀行的影響
銀行案件對銀行業(yè)的影響是非常大的，不僅損害了銀行的形象，還會造成金融秩序的混亂。案件一旦發(fā)生，銀行將面臨嚴重的經濟損失和名譽風險。同時，對銀行最大的危害是客戶信任度的降低。因此，銀行在制定業(yè)務和風險管理策略時，必須從案件中吸取教訓，通過合理的措施來防范未來的風險。
第二段：案件背后的原因
銀行案件背后的原因是多種多樣的，其中最常見的是人為因素，如職業(yè)道德問題、經濟利益驅使、資產管理不當等。此外，還有管理控制不當、業(yè)務監(jiān)督不力等因素。因此，銀行要從管理層到員工每個層面都加強職業(yè)道德、風險防范、業(yè)務監(jiān)管和內部控制，才能有效防范犯罪行為。
第三段：案件對從業(yè)人員的教育教訓
銀行案件的發(fā)生不僅意味著銀行需要建立更加完善的內部管理機制，也需要在從業(yè)人員的職業(yè)素養(yǎng)教育上下功夫。從業(yè)人員應該牢記自身的職業(yè)道德，增強風險意識和警覺性。必須遵守法律法規(guī)，嚴格執(zhí)行銀行的內控制度，并不斷學習和更新知識，提高自身的業(yè)務素質和管理水平。
第四段：案件對客戶的警示
銀行案件對客戶也是一個警醒，客戶在選擇銀行時，不僅要考慮業(yè)務能力和服務水平，還要對其經營理念和內部管理制度進行全面了解。客戶可以通過貸款、理財、保險等多種途徑來了解銀行，確保選擇的銀行是穩(wěn)健可靠的。此外，客戶也應該了解銀行的各種業(yè)務和產品，不輕易聽信謠言和虛假信息，以免被騙。
第五段：對銀行業(yè)的未來發(fā)展的思考
銀行案件的發(fā)生雖然給整個行業(yè)造成了不小的影響，但這并不代表銀行業(yè)沒有發(fā)展前途。相反，銀行業(yè)的逐步改革也提供了新的機遇。通過透明度的提高、管理制度的改善、技術建設的加強等方面的工作，銀行可以從案件中汲取教訓，進一步完善自身的管理體系，為未來的發(fā)展奠定更加堅實的基礎。
總之，銀行的案件不僅給銀行業(yè)和客戶都帶來了巨大的損失，而且也對從業(yè)人員的職業(yè)道德和國家信用體系造成了負面影響。從銀行的案件中吸取教訓，意義重大。銀行業(yè)需要提高自身的風控意識和管理能力，從而保障金融秩序和社會信用體系的穩(wěn)定，促進銀行業(yè)更好的發(fā)展。
銀行反腐案件心得體會篇六
這幾天，我認真學習了關于銀行案件和重大風險事件防控專題會議上的講話，并結合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的領導如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
“天網恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。
作為一名北銀的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。
此外，要加強學習，特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
農安北銀村鎮(zhèn)銀行市場營銷部
20xx年9月14日
銀行反腐案件心得體會篇七
這兩天，通過對沈義明副行長關于《深刻反思 從嚴管理 周密部署 認真做好當前案件防控和旺季營銷工作》報告的學習，結合最近發(fā)生的案例，我了解到銀行案件會給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，通過學習現將本人的心得體會淺淡如下：
案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。會給單位業(yè)務開展帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的銀行經常出現案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經營和服務水平。最終會斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數年數十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應該從以下幾個方面著手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。 其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關聯企業(yè)多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務的相互分離、相互制約；業(yè)務處理“一手清”現象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
通過這次活動，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數量不斷下降。
關于各種風險防范的反思
通過對沈義明副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上講話深入學習，對于最近發(fā)生的風險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想認識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細和實、內控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風險案件揭露能力的不夠強、對突發(fā)事件的應對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思。
通過學習，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識、增強對新情況、新問題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕，有效遏制各類風險案件的發(fā)生。
對于以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。要加強各項內控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應嚴肅處理至開除。
三、完善工作機制，防范道德風險。道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實加強自身的素質學習。特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。
銀行反腐案件心得體會篇八
銀行案件是當前社會經濟發(fā)展所必須面對的一個重要問題。對于銀行工作人員來說，如何正確處理銀行案件，是對自身職業(yè)素質及道德倫理的嚴峻考驗。在銀行工作多年后，我深刻認識到正確處理銀行案件的重要性，并從中獲得了一些心得體會。
第一段：審慎決策
面對銀行案件，工作人員需要審慎決策。在處理案件中，他們需要清楚地知曉銀行制度并做好其崗位職責。作為銀行工作人員，我們需要依據客觀規(guī)則進行判斷，決定是否向上級匯報或采取行動。關鍵時刻，應當勇于擔起責任，不得回避。審慎處理每一筆案件，能夠讓事情得到及時處理，保障銀行的知名度和服務質量。
第二段：維護客戶關系
銀行工作的核心在于營造良好的服務環(huán)境。對待銀行案件時，應該盡量與客戶的利益方向保持一致。處理銀行案件最重要的原則之一就是盡力不損害客戶。工作人員應該保持耐心和細心，全方位了解客戶意愿并積極尋求解決方案，并與客戶建立長期的良好關系。這樣，當出現問題的時候，工作人員與客戶之間就能夠建立起坦誠互信的關系，有效解決問題。
第三段：加強團隊協(xié)作
銀行案件涉及到的問題十分復雜，它需要更加嚴謹和有序的協(xié)同治理。銀行工作人員之間要加強團隊協(xié)作，共同完成工作任務，分工協(xié)作。在每一項工作中強調工作的主體性和團體性，加強溝通交流，提高協(xié)作與應急處理的措施和能力。只有這樣，所有工作才能快速得到解決。
第四段：增強法律意識
處理銀行案件時，銀行工作人員必須具有強烈的法律意識。要充分了解相關法律法規(guī)，把握秉公辦理案件的原則。在處理案件時，要堅持公正、公平，不因親疏貴賤、私人關系等因素偏袒一方。如遇到顧客不誠信行為，銀行工作人員應當及時向上級匯報，最終按照法律程序解決問題。在案件的處理過程中始終堅持法制化操作，以保障銀行和客戶的個人利益。
第五段：從嚴管理自身
對于銀行工作人員來說，只有加強對自身的管理，才能把銀行案件處理的更加高效。銀行工作人員要以身作則，保持自身高尚的職業(yè)操守。要加強自身業(yè)務學習，不斷提高處理案件的能力和水平。必須嚴格遵守銀行的制度和管理辦法，不與他人串通作弊，確保個人的職業(yè)原則和誠信。
結論：銀行案件管理是當前銀行工作必須面對的一項重要任務，對于銀行工作人員來說，處理銀行案件需要從嚴加強自身管理，增強法律意識，加強團隊協(xié)作，維護好客戶關系，以及審慎決策。只有這樣，銀行工作人員才能更好地處理銀行案件，確保銀行工作的有效順利進行。
銀行反腐案件心得體會篇九
銀行警示教育案例學習心得體會
在國有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成績的同時，基層機構案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發(fā)生，不僅給國有商業(yè)銀行造成了巨大的經濟損失，也給其社會形象帶來了不利影響。如何通過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生，是各級銀行機構都應該思考的問題。通過對《代價》警示教育案例的學習，結合自己在銀行多年工作的體會，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法。
（一）端正經營理念，促進銀行業(yè)務穩(wěn)健、快速發(fā)展。以價值最大化為經營目標，是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經營指導思想。銀行各級經營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規(guī)模、不講質量。
（二）加強內部管理，建立和完善科學的管理機制。商業(yè)銀行應根據銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經營思路和年度綜合經營計劃，建立和完善以經濟增加值為核心、權責利相結合的績效評價和考核機制。建立健全、合理、有效的內部控制體系，強化全行員工的風險意識，構筑內部稽核、委派會計主管、業(yè)務檢查、風險管理、審計監(jiān)督等多層次的風險抵御防線，形成監(jiān)督合力。強化和落實各級分支行經營管理責任，推行問責制，加大責任追究力度，尤其對案件頻發(fā)的機構負責人要實行引咎辭職制度。
（三）以人為本，構建和諧團隊，加強員工隊伍建設。銀行機構要把每一位員工都當作主人和價值創(chuàng)造者，建立公正、公開、公平的 薪酬、晉升等激勵辦法，為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的發(fā)展空間。弘揚企業(yè)文化，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度。同時，經常對員工開展警示教育，定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
書通過透視活生生的案例來敲響我們的警鐘，解讀《中國建設銀行警示教育案例》我們發(fā)現從福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市萬柏林支行邵進民詐騙案,從甘肅省蘭州市鐵路支行的連環(huán)騙貸案到湖南省常德市安鄉(xiāng)支行朱衛(wèi)挪用公款案。在這些內外勾結、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽聞的大案、要案中，讓我們看到了銀行暴露出內部控制和風險管理方面還存在一些急需要解決的問題，也給我們帶來了深刻的警示。
一、必須加強各級的防范責任。在這些案件中，內部人員與社會不法分子協(xié)同作案之所以得逞，一個重要的因素是作案者能違反制度，逆程序操作。一些責任不明、責任意識差、礙于情面的員工，任憑作案者依仗“業(yè)務熟、環(huán)境熟、人熟”，且占有“天時、地利、人和”等因素乘虛而入，不管不問不糾，故此隱患不斷，導致案件頻生。因此，如何強化各級的防范責任、真正杜絕各類風險，是擺在我們面前的一個重要課題。
二、必須實施嚴密細致的防范教育，教育員工誠信做人，認真貫徹落實各種法律、法規(guī)、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提。對此要針對員工的思想實際，有針對性地抓好員工的防范教育，要像抓經營工作一樣教育員工增強防范意識。在教育中，既要進行政治、法制、規(guī)章制度教育，又要進行職業(yè)道德、思想品德、家庭美德教育，既要進行防范形勢教育，又要進行預案演練和警示教育，既要克服形式主義，又要注重教育的實效，只有這樣，才能使員工在各種條件下做到防患于未然。三、必須強化嚴密的監(jiān)督制約機制。各項規(guī)章制度的落實既不能停留在書本上、墻壁上，也不能停止于業(yè)務考核上，應當貫徹到每個干部員工頭腦中去。三條防線的監(jiān)督制約必須完善，科學嚴密的業(yè)務操作規(guī)程必須制訂，自律監(jiān)管體系必須有效建立。因為監(jiān)督一動真格，作案者的犯罪事實就會暴露無遺。否則，監(jiān)督流于形式而走過場，或者是被動地走了過場，監(jiān)督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護傘了。所以，實施上下共管、全員齊抓、崗位制約機制，構成“點、線、面”三種方式相互結合、相互補充的安全防范體系就顯得尤為重要。
四、面對當前改革與發(fā)展的實際，要不斷地拓寬和暢通信息渠道，各級領導應經常撲下身子，深入基層進行調查研究，從關心愛護員工的角度出發(fā)，及時了解群情，發(fā)現問題，并及時溝通解決。結合作案分子作案的手法、犯罪的特點，制訂出臺與銀行實際相配套、相適應的信息反饋制度，克服案件防范的盲區(qū)和誤區(qū)，從而將案件杜絕在萌芽狀態(tài)。
俗話說：覆水難收。員工應在做每一筆業(yè)務是要控制好風險，要以清醒的頭腦面對。一失足成古恨，不要輕易以身試法，否則監(jiān)獄的大門將為你敞開；而領導要當好優(yōu)秀的“領頭羊”，要真正實現領導的管理價值。領導與員工要從各方面自我提升，科學技術不斷提高。雙管齊下，那么所謂的“代價”將會降低到最低的限度。
案件防范心得體會
這幾天，我認真學習了關于沈義明副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上的講話，并結合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的領導如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
作為一名建設銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。此外，要加強學習，特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
銀行內部風險防控學習心得
通過對沈義明副行長《深刻反思 從嚴管理 周密部署 認真做好當前案件防控和旺季營銷工作》報告的學習，結合自身目前工作的具體內容，對于各項具體業(yè)務我認為應從以下幾點防范：
一、嚴格堅持開立個人網銀業(yè)務，在開立網銀業(yè)務時必 須由客戶本人親自辦理。
二、大堂經理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防 止不法分子利用職務之便進行非法活動。
三、大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行 對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。
四、對網銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。 五、堅持“四眼制度”復核、授權人員要前移到柜員內，現場復核，確認業(yè)務全程無誤后再進行復核。
六、嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經常性的檢查。
七、加強對員工銀行業(yè)務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監(jiān)管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
八、充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務經驗人實時查看錄像。
通過案例學習，完善內控制度建設，是保障業(yè)務健康發(fā)展的首要務條件。按“內控優(yōu)先、制度先行”和“開辦一項業(yè)務、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，對現有規(guī)章制度和業(yè)務流程的科學性、嚴密性、完整性進行評價，制定和完善所有機構、全部業(yè)務的規(guī)章制度、業(yè)務流程，確保使每一個環(huán)節(jié)和流程均“有章可循，有規(guī)可依”；員工培訓到位，培養(yǎng)其遵守制度的素養(yǎng)；強化崗位流程制約。通過制定崗位職責、操作規(guī)范，明確崗位權利、義務和責任；加強重點環(huán)節(jié)控制。建立對要害部門，重點業(yè)務和重要人員的風險排查制度。總之，在工作中要嚴格遵守各項規(guī)章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的風險意識，警惕思想，堅定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風險。
風險防控學習反思
通過對2012年旺季動員大會上沈剛行長的講話，沈義明副行長在省分行案件和重大分享時間防控專題會議上的講話的剖析和學習，并結合最近周邊發(fā)生的各種風險違規(guī)案件的分析，本人對案件防控工作重要性和必要性有了更深的認識，現將對案件防控學習的心得體會報告如下。
近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，形勢嚴峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：
一、防患意識不強。近年來，由于注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識。
二、經常性的制度學習少。員工身處最基層，業(yè)務繁忙，長期以來，規(guī)范化、制度化的 思想教育開展不夠，法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差。
結合自身，我十分珍惜我這份來之不易的工作。我深知，如果放棄現在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純凈，學會將誘惑放在適當的距離之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作就行了。通過學習，我認為光這樣做還不夠，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。
為有效防范案件專項，聯社加大了對內控制度執(zhí)行的管理力度，對手工填制存單、轉帳業(yè)務、大額現金存取、操作員密碼設置更換、沖帳抹帳、數據恢復、重空領用、使用、銷號、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求。我將會認真執(zhí)行聯社制定的各項規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務每次一筆業(yè)務，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢里香。”現在，我最喜歡的話是：“活人要知足，對工作要知不足，對知識要不知足。”我將用這句話指引我一生的道路。
案件防控學習心得
這兩天，通過對沈義明副行長關于《深刻反思 從嚴管理 周密部署 認真做好當前案件防控和旺季營銷工作》報告的學習，結合最近發(fā)生的案例，我了解到銀行案件會給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，通過學習現將本人的心得體會淺淡如下：
案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。會給單位業(yè)務開展帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的銀行經常出現案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經營和服務水平。最終會斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數年數十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應該從以下幾個方面著手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關聯企業(yè)多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務的相互分離、相互制約；業(yè)務處理“一手清”現象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
通過這次活動，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數量不斷下降。
關于各種風險防范的反思
通過對沈義明副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上講話深入學習，對于最近發(fā)生的風險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想認識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細和實、內控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風險案件揭露能力的不夠強、對突發(fā)事件的應對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思。
通過學習，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識、增強對新情況、新問題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕，有效遏制各類風險案件的發(fā)生。
對于以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。要加強各項內控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應嚴肅處理至開除。
三、完善工作機制，防范道德風險。道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實加強自身的素質學習。特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。
銀行案件防控學習心得體會
近期，渠道管理部開展了“學案例、講操守、防風險”主題警示教育活動。通過學習正反面案例以及總分行內控管理相關規(guī)章制度，同時結合平時工作中的實際情況，我對案件防控意識有了更深一層的認識。現就此次警示教育活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。
銀行作為現代經濟的核心，其經營貨幣與信用的特殊屬性，決定其具有很強的社會性。由銀行員工職業(yè)道德風險引發(fā)的案件不斷發(fā)生，不僅給銀行本身帶來了經濟損失和聲譽影響，嚴重的還成為社會不安定因素，引發(fā)社會矛盾。由此，作為新入中行的金融從業(yè)人員來說，認真學習對職業(yè)操守進行了統(tǒng)一規(guī)范的《中國建設銀行員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》，是對我們廉潔從業(yè)的基本要求，也是防范職業(yè)道德風險、拒腐防變的有力武器。在新員工“回爐”培訓上，監(jiān)察部的前輩老師在理論與實例兩方面有效結合的講授下，使我們在有限的時間內對成為一名合格的中行員工有了全方面的了解。作為新員工的我，也在課后的時間里反復研讀了我行的行為規(guī)范，以此為今后的良好工作打下牢不可破的職業(yè)道德根基。
銀行開始就產生的，往往是由于一時的思想偏差，或因一些突發(fā)事件，如家庭變故、賭博等，而導致個人心理或經濟上受到惡劣的影響使其突發(fā)邪念，喪失職業(yè)道德做出不當的行為。
在實例方面，聽著一樁樁觸目驚心、發(fā)人深省的貪污腐敗案例，看到一些黨員干部抵御不住誘惑，追逐名利，走向犯罪深淵，最終身陷囹圄的慘痛經歷，讓我認識到銀行員工職業(yè)道德風險最嚴重的表現形式就是在與“錢”、“物”打交道的過程中，經不住“金錢”的誘惑，貪污受賄或挪用盜取資金，走上犯罪道路。廉潔奉公，不謀私利才應該是銀行職業(yè)的重要特征。
一旦對物質生活享受追求的欲望膨脹，就會利用工作之便以職謀私、違規(guī)操作，以致不能自拔而走向犯罪的歧途。“千里之堤，潰于蟻穴”，生活上不拘小節(jié)，思想上就會放松警惕，行為上就會放縱自己，最終會滑向罪惡的深淵。尤其是在市場經濟條件下，對于銀行工作人員來說，如果不能堅守職業(yè)操守，就會失去拓展市場贏得客戶能力的基礎；如果不能經受住物質利誘的考驗，就會失去提高創(chuàng)新發(fā)展能力的保證。金融作為國家的經濟命脈，在中國特色社會主義建設中起著舉足輕重的作用。銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員的職業(yè)水準如何，直接關系到金融事業(yè)的長遠發(fā)展。對中行員工來說，一定要遵守職業(yè)操守，做到“心不動微利之誘，目不眩五色之惑”。
銀行反腐案件心得體會篇十
心得體會就是一種讀書、實踐后的所思所感，其實它也是一種很好的學習總結經驗的方式，它有助于我們找到更適合自己的學習與工作方式，從而讓自己的內在得以提升。那么，心得體會該怎么寫呢？下面是小編整理的銀行案件防控心得體會，希望對您有所幫助。銀行案件防控心得體會【一】
近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制潛力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設為主要資料的查防銀行案件專項治理工作，經過一段的學習現將本人的心得體會淺淡如下：
近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產品，這些經營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經濟利益我國銀行業(yè)在推出新產品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設，造成有的新產品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現象，在平時工作中沒有按照內控制度要求和業(yè)務操作規(guī)程進行操作，只憑自我經驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權授信管理、向關聯企業(yè)多頭放貸。(2)會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務的相互分離、相互制約;業(yè)務處理“一手清”現象;英證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴格執(zhí)行，這次活動把防范操作風險強化案件專項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結合起來，把防范操作風險強化案件專項治理和完成業(yè)務經營目標結合起來，把防范操作風險強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。
透過這次活動，每個員工透過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數量不斷下降。
銀行案件防控心得體會【二】這次全行“強化內控管理、全員防范案件”專項治理活動的開展，我們認真學習了《中國農業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細則》（試行）《中國農業(yè)銀行會計主管內控操作手冊》《關于加強會計內控管理的若干意見》、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風險十三條》等制度資料。透過學習，提高了思想認識，充分認識到這次“強化內控管理、全員防范案件”專項治理活動的重要好處。
加強內部控制、防范化解經營風險，是商業(yè)銀行經營管理永恒的主題。真正把“強化內控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處，是一項長期的綜合工程。結合這次學習，以下心得體會。
一、加強員工教育，營造內控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來執(zhí)行，管理的核心是人的管理。營造和諧的內部環(huán)境，真正從源頭上防控風險。
堅持常規(guī)培訓與警示教育相結合，強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內控管理中存在的問題、構成風險的原因以及預防措施，堅持提示在前、預警在先，提高全員對會計內控管理工作的認識和重視程度。
堅持激勵與約束相結合，加強員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風險、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。
堅持嚴格管理與關心職工工作生活相結合，營造和諧氛圍，基層營業(yè)一線工作，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大，深入基層，與員工談心交流，關心員工的工作生活，經常交流溝通，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對全行經營管理的意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員應對面地共同查找內管工作的難點和問題，與柜員談心了解在職責履行中的問題和困難，密切干群關系，穩(wěn)定一線員工隊伍，營造和諧的發(fā)展環(huán)境。
二、加強基礎管理，握高全員內控管理工作的自覺性。管理務必從管理層抓起、從基層基礎抓起。在風險控制上出現問題，很重要的一個原因就是管理職責履行不到位，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減、風險控制措施層層減弱。
加大精細化管理，提高對風險的控制力。應對防范和控制操作風險的壓力，按照工作求細、措施求實、手段求新、執(zhí)紀求嚴的要求，狠抓制度落實，促進精細化管理水平的提升，加強會計內控管理體系建設，構成齊抓共管的內控管理格局。
強化突擊檢查，突出檢查的隨機性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上，突出重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)、重點崗位、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風險點的檢查。完善制約機制，防范對賬風險，明確職責義務，加快對帳進度，強化對賬管理，切實防范對賬風險。關注細節(jié)，持續(xù)改善，提高管理效果，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動，全面提高會計內捏管理水平，強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍，有效推動活動的開展。
三、穩(wěn)步推進案件專項治理活動向縱深發(fā)展，還需要強化對專項治理活動的領導、協(xié)調、督導工作，制定切實可行的實施細則，一級抓一級，層層抓落實，有計劃、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點單位進行重點治理，認真履行案件專項治理的職責，指導、督促本條線做好對重點業(yè)務環(huán)節(jié)的治理。強化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預防案件長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作，構成用制度管人、按制度辦事的內控機制，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區(qū)”；對不適應發(fā)展變化要求的現有規(guī)章要及時進行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風險的可控性。強化基礎管理工作，要把基礎管理擺在與業(yè)務拓展同等重要的位置，大力推進全面風險管理，不斷提高發(fā)展質量。各單位要認真查找內控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎管理檢查工作發(fā)現的問題，集中時光、人員和精力，認真梳理存在的問題，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案，落實整改。
制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎，員工之間、部門之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范長效機制。強化職責意識教育，抓住時機，以高度的政治職責感，從本單位抓起，從自我做起，樹立服務意識、合規(guī)意識、品牌意識，做到科學發(fā)展、規(guī)范發(fā)展，透過開展案件專項治理活動，到達全行員工合規(guī)經營理念，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強，實現案件專項治理的任務目標。
管理是商業(yè)銀行經營發(fā)展的根本，迸一步強化會計內控管理，深化內部機制改革，全面加強合規(guī)文化建設和執(zhí)行力建設，努力實現“兩個控制”目標，確保各項經營管理工作安全穩(wěn)健運行。
銀行案件防控心得體會【三】20xx年，xx信用社多次組織全體員工認真學習銀監(jiān)有關案件防控的文件精神，結合聯社下發(fā)的典型案例的通報，用心開展了討論與學習，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習。透過近段時光的學習教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，現將本年度對案件防控學習的體會通報如下。
近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：
一、防患意識不強，疏于管理。
近年來，大部分信用社注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和職責意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
二、員工法紀意識差，疏于教育。
農村信用社點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無好處，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變潛力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。
三、稽核檢查過于形式，監(jiān)督不足。
一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的職責心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現的問題沒有及時發(fā)現，發(fā)現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現了，也下達了整改通知，但對落實狀況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經濟案件。
針對以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。
信用社內部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結果。
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，就應使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。個性是案件專項治理的典型案例，對每一位員工就應是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，農村信用社就應將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。
長期以來，信用社內有章不循現象嚴重，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出信用社隊伍。
三、完善工作機制，防范道德風險。
道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要透過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，能夠以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。
加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看情緒、下班看快慢、班后看做啥？”透過這“六看”，基本上能夠及時發(fā)現員工心態(tài)是否失常，做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實加強自身的素質學習
個性是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析潛力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化職責意識，要求自我愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將職責心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。
同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自我，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的xx農信人。
銀行反腐案件心得體會篇十一
銀行作為金融領域中的重要組成部分，在現代化社會中發(fā)揮著不可替代的作用。然而，隨著金融領域的不斷擴大與發(fā)展，銀行的詐騙案件也逐步增多。而作為銀行從業(yè)者，我不僅需要掌握業(yè)務技能，還要時刻提醒自己，保持高度的警惕與責任感，從而防范銀行風險，維護銀行形象和信譽。
第二段：感悟
在從業(yè)的崗位上，我深深體會到銀行業(yè)務尤其是涉及到和客戶資金流轉的業(yè)務，任何一個小小的失誤都會誘發(fā)巨大的風險。因此，我們在平日工作中不僅要認真對待業(yè)務的每個細節(jié)，更要精通各項業(yè)務操作標準及防范措施。只有提高對業(yè)務的敬畏之心，才能做到不掉以輕心、認真對待每一筆業(yè)務。
第三段：經驗
在實踐中，我們不斷摸索探索，積累經驗。比如，在處理某一具體業(yè)務過程中，我們要做到把每一個操作細節(jié)都孜孜以求地做到極致，例如核對單據資料的準確性、查驗簽名是否規(guī)范等。同時，我們也要學會通過多角度思考、立體判斷等方式，找出可能會存在的隱患，加以糾正，確保業(yè)務運轉的安全性。
第四段：責任
在銀行工作中，我們的責任是非常重大的。不僅是對客戶資金的保護，更是對銀行的形象和信譽的維護。銀行不僅僅是通過行業(yè)規(guī)章制度來防范風險，更是要依靠每位從業(yè)者的責任心和職業(yè)精神來維護銀行的聲譽。因此，從業(yè)者應充滿責任感，保持警惕，時刻提醒自己，正確認識風險，嚴格執(zhí)行規(guī)章制度。
第五段：結尾
銀行作為金融領域不可或缺的部分，在保證自身業(yè)務運轉正常的前提下，更要注重風險防范和維護聲譽。從業(yè)者們要以高度的責任感和職業(yè)精神，提高對業(yè)務的敬畏之心，認真對待每一筆業(yè)務。只有這樣，我們才能保證銀行業(yè)務的安全運轉，也能維護銀行的形象和信譽，為銀行業(yè)的發(fā)展打下堅實的基礎。