2023年銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作報(bào)告總結(jié) 操作風(fēng)險(xiǎn)防控工作報(bào)告(模板5篇)

省金融辦：

根據(jù)、市政府“促發(fā)展，防風(fēng)險(xiǎn)”的決策部署，按照“主動(dòng)防控、預(yù)警到位、及時(shí)化解、妥善處臵”的原則，我們加大了對(duì)全市各類(lèi)金融風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警、監(jiān)測(cè)和處臵工作。

一、前期工作開(kāi)展情況

（一）加強(qiáng)機(jī)構(gòu)建設(shè)，理順工作機(jī)制。根據(jù)、市政府統(tǒng)一安排部署，先后起草了《關(guān)于成立**市金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的通知》、《關(guān)于完善金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作機(jī)制方案》、《關(guān)于**市金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組加掛**市打擊和處臵非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組牌子并充實(shí)成員單位的通知》等文件，建立起由33個(gè)相關(guān)部門(mén)組成的金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并對(duì)全市金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作進(jìn)行了全面部署，協(xié)調(diào)配合、共同應(yīng)對(duì)。

（二）加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)排查。建立了金融風(fēng)險(xiǎn)全方位監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，市級(jí)層面實(shí)行監(jiān)測(cè)預(yù)警信息月報(bào)送制度，縣級(jí)層面落實(shí)監(jiān)測(cè)預(yù)警“零報(bào)告”制度，銀行機(jī)構(gòu)重點(diǎn)監(jiān)測(cè)本層級(jí)信貸組合風(fēng)險(xiǎn)和重點(diǎn)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)，市、縣兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室每月通報(bào)各歸口管理部門(mén)提供的風(fēng)險(xiǎn)信息。先后在全市開(kāi)展了涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)和涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動(dòng)。

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（三）制定應(yīng)急預(yù)案，明確處置流程。完善了《金融風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》，針對(duì)民間非法集資風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)、互聯(lián)互保風(fēng)險(xiǎn)、擔(dān)保圈（鏈）風(fēng)險(xiǎn)等不同風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型，分別制定了相應(yīng)的處臵機(jī)制和處臵流程。針對(duì)涉及面廣，影響重大的潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患，制定了專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案。

（四）分級(jí)化解風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。縣市區(qū)層面，按照“誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”原則，對(duì)涉及本地企業(yè)的金融風(fēng)險(xiǎn)，由各縣市區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組牽頭化解處臵；對(duì)涉及多個(gè)區(qū)域、社會(huì)影響面廣、金額特別巨大的重大風(fēng)險(xiǎn)案件，由屬地領(lǐng)導(dǎo)小組上報(bào)至市領(lǐng)導(dǎo)小組協(xié)調(diào)處臵。

（五）建立銀行債委會(huì)，堅(jiān)持多方聯(lián)動(dòng)。針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)，由最大債權(quán)銀行牽頭，及時(shí)組建債權(quán)銀行委員會(huì)，建立起政、銀、企溝通對(duì)話機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)信息的收集分析，全面把握其行業(yè)前景、管理能力、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、對(duì)外擔(dān)保、關(guān)聯(lián)交易、交叉違約和風(fēng)險(xiǎn)狀況等重要信息，協(xié)調(diào)各方統(tǒng)一行動(dòng)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管控和分類(lèi)處臵，保護(hù)銀行信貸資金安全和企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

二、全市金融風(fēng)險(xiǎn)狀況分析

截至目前，市縣兩級(jí)金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室共監(jiān)測(cè)存在金融風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)企業(yè)74家，重點(diǎn)監(jiān)測(cè)企業(yè)58家，涉及金融機(jī)構(gòu)28家，涉及資金額**億元，不良貸款**億元。

（一）全市金融風(fēng)險(xiǎn)分布情況。

險(xiǎn)事件11起，占27.5%，惡意逃廢債事件5起，占12.5%，涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)案件**起。

從地域分布來(lái)看，經(jīng)濟(jì)發(fā)展較快、金融活躍的區(qū)域，金融風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)。其中，**市、**市、**市、**區(qū)、**區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)事件共計(jì)**起，占全市金融風(fēng)險(xiǎn)事件的62.5%。金融風(fēng)險(xiǎn)事件具有普遍性，除***等之外，各縣市區(qū)皆有金融風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。

從行業(yè)屬性來(lái)看，傳統(tǒng)落后產(chǎn)業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)事件較多，主要集中在紡織、機(jī)械、食品等行業(yè)，其中，紡織行業(yè)4起，食品行業(yè)6起，機(jī)械制造13起，化工行業(yè)3起，合計(jì)占全市金融風(fēng)險(xiǎn)事件的**%。

從金融機(jī)構(gòu)分布來(lái)看，涉及金融機(jī)構(gòu)較多，共計(jì)**家，全市有**家銀行機(jī)構(gòu)牽頭成立了**個(gè)債權(quán)銀行委員會(huì)，其中，以農(nóng)業(yè)銀行為主任行的**個(gè)，**銀行為主任行的4個(gè)，以中國(guó)銀行為主任行的**個(gè)，占全部債權(quán)委員會(huì)的83%。

從化解結(jié)果看，全市共化解處臵金融風(fēng)險(xiǎn)事件**起，其中，縣市區(qū)牽頭化解**起，市級(jí)層面牽頭化解**起，重點(diǎn)化解了**、**、**等一批全市重點(diǎn)企業(yè)的金融風(fēng)險(xiǎn)事件。尚有10起金融風(fēng)險(xiǎn)事件正在化解中。

擴(kuò)散等金融風(fēng)險(xiǎn)。

二是重點(diǎn)關(guān)注惡意逃廢債行為。不少企業(yè)在市場(chǎng)不景氣、自身經(jīng)營(yíng)混亂、資不抵債的情況下，選擇轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、脫殼經(jīng)營(yíng)、法人跑路等，同時(shí)，由于社會(huì)信用體系不健全，銀行無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)導(dǎo)致多頭開(kāi)戶(hù)，貸款審查不嚴(yán)格、過(guò)量放貸，為惡意逃廢債行為提供了可乘之機(jī)，而惡意逃廢債行為有極強(qiáng)的突發(fā)性、隱蔽性，打擊難度大。

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2011年以來(lái)，我公司深入開(kāi)展了廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控活動(dòng)。為進(jìn)一步鞏固廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控工作的成果，逐步形成有效的、常態(tài)化的、覆蓋全公司的廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，按照上級(jí)部門(mén)要求的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控各項(xiàng)規(guī)定，我公司召開(kāi)了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作動(dòng)員會(huì)，對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作進(jìn)行了專(zhuān)項(xiàng)工作的動(dòng)員部署，強(qiáng)調(diào)“排查廉政風(fēng)險(xiǎn)、建立防控機(jī)制”是黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的創(chuàng)新舉措，它以責(zé)任分工、監(jiān)督互勉的方式，把有效防范和化解廉政風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任落實(shí)到下屬單位每個(gè)負(fù)責(zé)同志，從而建立預(yù)防腐敗的長(zhǎng)效工作機(jī)制，能真正做到用制度管權(quán)、管人、管事。要求下屬四廠要從貫徹落實(shí)黨的十七大精神，建立健全懲防腐敗體系，推進(jìn)源頭治理和加強(qiáng)黨的執(zhí)政能力建設(shè)的政治高度，認(rèn)識(shí)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的重要性、必要性和緊迫性，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，周密部署安排，認(rèn)真組織實(shí)施。

一、深入查找，積極防御，完善制度，動(dòng)態(tài)防控

在廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作中，我公司結(jié)合工作實(shí)際，進(jìn)一步完善原有的工作制度，用制度管人管事，防止崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為腐敗行為。同時(shí)不斷完善機(jī)制、優(yōu)化工作流程、規(guī)范工作規(guī)則，加大對(duì)熱點(diǎn)、重點(diǎn)崗位人員定期交流或輪崗力度等措施，鎖定履權(quán)界線，控制自由裁量權(quán)，實(shí)行權(quán)力制衡。深化以廠務(wù)公開(kāi)牽頭的各類(lèi)公開(kāi)，搭建公開(kāi)平臺(tái)，隨時(shí)接受廣大職工和社會(huì)各界的監(jiān)督。為了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制進(jìn)行有效控制，實(shí)行廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，暢通廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息“綠色通道”，采取事前預(yù)防、事中監(jiān)控、事后處臵辦法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)傾向性、苗頭性問(wèn)題，及時(shí)處理，避免問(wèn)題渲化發(fā)展成違紀(jì)違法行為。

二、履行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控“一崗雙責(zé)”情況

一年來(lái)，按照公司紀(jì)監(jiān)部的要求，在黨支部的組織下，我們強(qiáng)化自身學(xué)習(xí)，堅(jiān)決貫徹執(zhí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，認(rèn)真落實(shí)“一崗雙責(zé)”，做到既勤政又廉政，用規(guī)范的行為去辦事，用合理的制度去管理，高度重視學(xué)習(xí)，努力改進(jìn)自己的主觀世界，才能在思想上筑起一道拒腐防變的堤壩。

（一）強(qiáng)化學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)拒腐防變的能力

進(jìn)一步提高了糾正不正之風(fēng)的重要性和必要性的認(rèn)識(shí)，轉(zhuǎn)變思想觀念和工作作風(fēng)，不斷改造主觀世界，樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀、權(quán)位觀和地位觀；三是提高整體領(lǐng)導(dǎo)班子的政治素質(zhì)和工作能力，增強(qiáng)班子內(nèi)部工作的原則性、系統(tǒng)性、預(yù)見(jiàn)性和創(chuàng)造性，使我們的領(lǐng)導(dǎo)干部真正成為有知識(shí)、懂業(yè)務(wù)、勝任本職工作的行家里手。通過(guò)學(xué)習(xí)，樹(shù)立了正確的人生觀、價(jià)值觀、利益觀，保持了健康向上的人生追求和廉潔敬業(yè)的工作作風(fēng)，增強(qiáng)了全心全意為職工服務(wù)，誠(chéng)心誠(chéng)意為職工謀利益，兢兢業(yè)業(yè)為職工辦實(shí)事的公仆意識(shí)，堅(jiān)定了馬列主義和毛澤東思想信念，提高了班子拒腐防變的能力。

（二）勤政務(wù)實(shí)，各司其職，做好本職工作

廉政自律不僅要管好自己，還要各司其職，領(lǐng)導(dǎo)班子共同管理好勞動(dòng)服務(wù)公司廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，更重要的是切實(shí)轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，著力把涉及公司的大事、難事和職工群眾關(guān)心的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題處理好、解決好，從而帶動(dòng)勞動(dòng)服務(wù)公司持續(xù)健康的發(fā)展。

一年來(lái)，我們領(lǐng)導(dǎo)班子成員嚴(yán)格執(zhí)行廉潔自律的各項(xiàng)規(guī)定，大力抓好分管單位的黨風(fēng)廉政建設(shè)。工作中，我們按照“三個(gè)代表”重要思想的要求，從群眾中來(lái)到群眾中去，兢兢業(yè)業(yè)，盡職盡責(zé)，經(jīng)常深入基層，深入群眾，開(kāi)展調(diào)查研究，掌握生產(chǎn)第一線情況，進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)辦公，著力解決職工中的大事、難事和職工關(guān)心的焦點(diǎn)和難點(diǎn)問(wèn)題，但也存在一些差距和不足，在今后的工作中，我們將作最大的努力，認(rèn)真加以解決。

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（三）強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，提升防控效能

一是強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。把貫徹落實(shí)公司紀(jì)監(jiān)部“關(guān)于開(kāi)展廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控自查工作”的部署，作為深入風(fēng)險(xiǎn)防控管理的重要任務(wù)。通過(guò)責(zé)任分解，責(zé)任分工，責(zé)任考核，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)人員確定履行“一崗雙責(zé)”。二是提升防控效能，認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)防控管理制度，突出防控重點(diǎn)，細(xì)化責(zé)任目標(biāo)，加強(qiáng)日常檢查和年度考核，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展變化及時(shí)修訂防控措施，把廉潔風(fēng)險(xiǎn)管理融入金融管理全過(guò)程，提升防控效能。三是及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，完善制度，對(duì)近年來(lái)防控管理的好經(jīng)驗(yàn)、好做法及時(shí)總結(jié)推廣，對(duì)行之有效的防控措施固化下來(lái)，形成長(zhǎng)效機(jī)制；按照公司實(shí)際情況修訂考評(píng)辦法，并做好黨風(fēng)廉政制和精神文明建設(shè)檢查考核的主要內(nèi)容，促成防控工作的有效落實(shí)。

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銀監(jiān)會(huì)最新發(fā)布的《關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》中，明確要求穩(wěn)妥推進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)治理，要求持續(xù)推進(jìn)網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)(p2p)風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治，做好校園網(wǎng)貸、“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)的清理整頓工作，下面是詳細(xì)內(nèi)容。

為貫徹落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議 把防控金融風(fēng)險(xiǎn)放到更加重要的位置 總體要求，銀行業(yè)應(yīng)堅(jiān)持底線思維、分類(lèi)施策、穩(wěn)妥推進(jìn)、標(biāo)本兼治，切實(shí)防范化解突出風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)守不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)底線。現(xiàn)就銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作提出以下指導(dǎo)意見(jiàn)。

(一)摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格落實(shí)信貸及類(lèi)信貸資產(chǎn)的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)和操作流程，真實(shí)、準(zhǔn)確和動(dòng)態(tài)地反映資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況;建立健全信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系，密切監(jiān)測(cè)分析重點(diǎn)領(lǐng)域信用風(fēng)險(xiǎn)的生成和遷徙變化情況，定期開(kāi)展信用風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要重點(diǎn)關(guān)注逾期90天以上貸款與不良貸款比例超過(guò)100%、關(guān)注類(lèi)貸款占比較高或增長(zhǎng)較快、類(lèi)信貸及表外資產(chǎn)增長(zhǎng)過(guò)快的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，重點(diǎn)治理資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不準(zhǔn)確、通過(guò)各種手段隱匿或轉(zhuǎn)移不良貸款的行為。

(二)嚴(yán)控增量風(fēng)險(xiǎn)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)統(tǒng)一授信、統(tǒng)一管理，嚴(yán)格不同層級(jí)的審批權(quán)限;加強(qiáng)授信風(fēng)險(xiǎn)審查，有效甄別高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)，防范多頭授信、過(guò)度授信、給 僵尸企業(yè) 授信、給 空殼企業(yè) 授信、財(cái)務(wù)欺詐等風(fēng)險(xiǎn)。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要重點(diǎn)治理放松授信條件、放松風(fēng)險(xiǎn)管理、貸款 三查 不到位等問(wèn)題，對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)新發(fā)生的大額不良貸款暴露，要及時(shí)進(jìn)行跟蹤調(diào)查。

(三)處置存量風(fēng)險(xiǎn)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要綜合運(yùn)用重組、轉(zhuǎn)讓、追償、核銷(xiāo)等手段加快處置存量不良資產(chǎn)，通過(guò)追加擔(dān)保、債務(wù)重組、資產(chǎn)置換等措施緩釋潛在風(fēng)險(xiǎn);通過(guò)解包還原、置換擔(dān)保、救助核心企業(yè)、聯(lián)合授信管理等方式，妥善化解擔(dān)保圈風(fēng)險(xiǎn);利用債權(quán)人委員會(huì)機(jī)制，按照 一企一策 原則制定風(fēng)險(xiǎn)處置計(jì)劃;加強(qiáng)債權(quán)維護(hù)，切實(shí)遏制逃廢債行為。

(四)提升風(fēng)險(xiǎn)緩釋能力。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)資產(chǎn)質(zhì)量遷徙趨勢(shì)分析，增加利潤(rùn)留存，及時(shí)足額計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)緩釋能力。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施有效性進(jìn)行跟蹤評(píng)估，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)能力不足的機(jī)構(gòu)，應(yīng)督促其限期整改;要引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過(guò)上市融資、增資擴(kuò)股、發(fā)行新型資本工具等措施，提高損失吸收能力。

(五)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要完善流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)，將同業(yè)業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、托管業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)等納入流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)范圍，制定合理的流動(dòng)性限額和管理方案;提高對(duì)重點(diǎn)分支機(jī)構(gòu)、幣種和業(yè)務(wù)領(lǐng)域的關(guān)注強(qiáng)度，采取有效措施降低對(duì)同業(yè)存單等同業(yè)融資的依賴(lài)度。

(六)加強(qiáng)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)管控。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要鎖定資金來(lái)源與運(yùn)用明顯錯(cuò)配、批發(fā)性融資占比高的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，實(shí)行 一對(duì)一 貼身盯防。督促同業(yè)存單增速較快、同業(yè)存單占同業(yè)負(fù)債比例較高的銀行，合理控制同業(yè)存單等同業(yè)融資規(guī)模。

(七)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)防控手段。探索試點(diǎn)城商行、農(nóng)商行流動(dòng)性互助機(jī)制，發(fā)揮好信托業(yè)保障基金作用，構(gòu)筑中小銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性安全網(wǎng)。

(八)提升應(yīng)急管理能力。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)負(fù)債穩(wěn)定性管理，確保負(fù)債總量適度、來(lái)源穩(wěn)定、結(jié)構(gòu)多元、期限匹配;完善流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案，定期開(kāi)展流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試;加強(qiáng)向央行的報(bào)告溝通，運(yùn)用 臨時(shí)流動(dòng)性便利 等工具，滿(mǎn)足流動(dòng)性需求。

(九)健全債券交易內(nèi)控制度。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要建立貫穿債券交易各環(huán)節(jié)、覆蓋全流程的內(nèi)控體系，加強(qiáng)債券交易的合規(guī)性審查和風(fēng)險(xiǎn)控制。堅(jiān)持 穿透管理 和 實(shí)質(zhì)重于形式 的原則，將債券投資納入統(tǒng)一授信。

(十)強(qiáng)化業(yè)務(wù)集中管理。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將直接債券投資以及通過(guò)特殊目的載體(spv)、表外理財(cái)?shù)确绞介_(kāi)展的債券投資納入統(tǒng)一監(jiān)測(cè)范圍，全面掌握資金真實(shí)投向和底層債券資產(chǎn)的基本信息、風(fēng)險(xiǎn)狀況、交易變動(dòng)等情況，實(shí)現(xiàn)準(zhǔn)入集中、數(shù)據(jù)集中和退出集中管理。

(十一)嚴(yán)格控制投資杠桿。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要審慎開(kāi)展委外投資業(yè)務(wù)，嚴(yán)格委外機(jī)構(gòu)審查和名單管理，明確委外投資限額、單一受托人受托資產(chǎn)比例等要求，規(guī)范開(kāi)展債券回購(gòu)和質(zhì)押融資，嚴(yán)格控制交易杠桿比率，不得違規(guī)放大投資杠桿。

(十二)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)防控。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格債券信用評(píng)級(jí)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，做好債券投資久期管理。高度關(guān)注債券集中到期的企業(yè)、出現(xiàn)債券違約的企業(yè)，防控債券違約風(fēng)險(xiǎn)向信貸業(yè)務(wù)傳導(dǎo)。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要督促風(fēng)險(xiǎn)管理能力薄弱、債券投資占比高的銀行合理控制持債余額。

(十三)控制業(yè)務(wù)增量。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要完善同業(yè)業(yè)務(wù)內(nèi)部管理架構(gòu)，確保業(yè)務(wù)復(fù)雜程度與風(fēng)險(xiǎn)管理能力相匹配，審慎開(kāi)展交叉金融業(yè)務(wù)。同業(yè)業(yè)務(wù)應(yīng)由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部統(tǒng)一管理、集中審批。制定統(tǒng)一的合作機(jī)構(gòu)名單、產(chǎn)品投資目錄，嚴(yán)禁與不在名單范圍內(nèi)的機(jī)構(gòu)開(kāi)展合作，嚴(yán)禁開(kāi)展投資目錄之外的業(yè)務(wù)。

(十四)做實(shí)穿透管理。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要建立交叉金融業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)臺(tái)賬，準(zhǔn)確掌握業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)品種、基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、資本和撥備等相關(guān)信息。新開(kāi)展的同業(yè)投資業(yè)務(wù)不得進(jìn)行多層嵌套，要根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)，準(zhǔn)確計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)，足額計(jì)提資本和撥備。

(十五)消化存量風(fēng)險(xiǎn)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)全面排查存量同業(yè)業(yè)務(wù)，對(duì)多層架構(gòu)、復(fù)雜程度高的業(yè)務(wù)要制定整改計(jì)劃。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)高的同業(yè)投資業(yè)務(wù)，要制定應(yīng)對(duì)策略和退出時(shí)間表。

(十六)嚴(yán)查違規(guī)行為。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要重點(diǎn)檢查同業(yè)業(yè)務(wù)多層嵌套、特定目的載體投資未嚴(yán)格穿透至基礎(chǔ)資產(chǎn)、未將最終債務(wù)人納入統(tǒng)一授信和集中度風(fēng)險(xiǎn)管控、資本撥備計(jì)提不足等問(wèn)題。

(十七)加強(qiáng)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保每只理財(cái)產(chǎn)品與所投資資產(chǎn)相對(duì)應(yīng)，做到單獨(dú)管理、單獨(dú)建賬、單獨(dú)核算;不得開(kāi)展?jié)L動(dòng)發(fā)售、混合運(yùn)作、期限錯(cuò)配、分離定價(jià)的資金池理財(cái)業(yè)務(wù);確保自營(yíng)業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)相分離;不得在理財(cái)產(chǎn)品之間、理財(cái)產(chǎn)品客戶(hù)之間或理財(cái)產(chǎn)品客戶(hù)與其他主體之間進(jìn)行利益輸送。

(十八)規(guī)范銀行理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照 簡(jiǎn)單、透明、可控 的原則設(shè)計(jì)和運(yùn)作理財(cái)產(chǎn)品，在資金來(lái)源、運(yùn)用、杠桿率、流動(dòng)性、信息披露等方面嚴(yán)格遵守監(jiān)管要求;嚴(yán)控嵌套投資，強(qiáng)化穿透管理，切實(shí)履行自身投資管理職責(zé)，不得簡(jiǎn)單將理財(cái)業(yè)務(wù)作為各類(lèi)資管產(chǎn)品的資金募集通道;嚴(yán)格控制杠桿，防范資金在金融體系內(nèi)自我循環(huán)，不得使用自有資金購(gòu)買(mǎi)本行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品。

(十九)加強(qiáng)金融消費(fèi)者保護(hù)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，嚴(yán)格區(qū)分公募與私募、批發(fā)與零售、自營(yíng)與代客等不同產(chǎn)品類(lèi)型，充分披露產(chǎn)品信息和揭示風(fēng)險(xiǎn)，將投資者分層管理落到實(shí)處。只有面向高資產(chǎn)凈值、私人銀行和機(jī)構(gòu)客戶(hù)發(fā)行的銀行理財(cái)產(chǎn)品，可投資于境內(nèi)二級(jí)市場(chǎng)股票、未上市企業(yè)股權(quán)等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)。理財(cái)產(chǎn)品宣傳及銷(xiāo)售人員產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)推介時(shí)，應(yīng)真實(shí)、全面介紹產(chǎn)品的性質(zhì)和特征，明確告知是本機(jī)構(gòu)產(chǎn)品還是其他機(jī)構(gòu)產(chǎn)品、是保本產(chǎn)品還是非保本產(chǎn)品、是有固定收益的產(chǎn)品還是沒(méi)有固定收益的產(chǎn)品。不得誤導(dǎo)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的理財(cái)產(chǎn)品，嚴(yán)格落實(shí) 雙錄 要求，做到 賣(mài)者盡責(zé) 基礎(chǔ)上的 買(mǎi)者自負(fù) ，切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益。

(二十)審慎開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)代銷(xiāo)業(yè)務(wù)實(shí)施嚴(yán)格謹(jǐn)慎管理。根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)管理能力、合作機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況、代銷(xiāo)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，合理確定代銷(xiāo)業(yè)務(wù)品種和限額;銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)對(duì)代銷(xiāo)業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，對(duì)合作機(jī)構(gòu)實(shí)行名單制管理，對(duì)擬代銷(xiāo)產(chǎn)品應(yīng)開(kāi)展盡職調(diào)查，不得僅依據(jù)合作機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品審批資料作為產(chǎn)品審批依據(jù);銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明示代銷(xiāo)產(chǎn)品的代銷(xiāo)屬性，不得將代銷(xiāo)產(chǎn)品與存款或自身發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品混淆銷(xiāo)售。

(二十一)分類(lèi)實(shí)施房地產(chǎn)信貸調(diào)控。認(rèn)真落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神，明確住房居住屬性。堅(jiān)持分類(lèi)調(diào)控、因城施策，嚴(yán)厲打擊 首付貸 等行為，切實(shí)抑制熱點(diǎn)城市房地產(chǎn)泡沫，建立促進(jìn)房地產(chǎn)健康發(fā)展的長(zhǎng)效機(jī)制。

(二十二)強(qiáng)化房地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管控。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要建立全口徑房地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制。將房地產(chǎn)企業(yè)貸款、個(gè)人按揭貸款、以房地產(chǎn)為抵押的貸款、房地產(chǎn)企業(yè)債券，以及其他形式的房地產(chǎn)融資納入監(jiān)測(cè)范圍，定期開(kāi)展房地產(chǎn)壓力測(cè)試。加強(qiáng)房地產(chǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)性管理，嚴(yán)禁資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要重點(diǎn)關(guān)注房地產(chǎn)融資占比高、貸款質(zhì)量波動(dòng)大的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，以及房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)增量較大、占比較高的信托公司。

(二十三)加強(qiáng)房地產(chǎn)押品管理。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要完善押品準(zhǔn)入管理機(jī)制，建立健全房地產(chǎn)押品動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)機(jī)制，及時(shí)發(fā)布內(nèi)部預(yù)警信息，采取有效應(yīng)對(duì)措施。

(二十四)嚴(yán)格落實(shí)《預(yù)算法》。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真落實(shí)《預(yù)算法》和《國(guó)務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)地方政府性債務(wù)管理的意見(jiàn)》(國(guó)發(fā)〔20xx〕43號(hào))要求，不得違規(guī)新增地方政府融資平臺(tái)貸款，嚴(yán)禁接受地方政府擔(dān)保兜底。

(二十五)規(guī)范新型業(yè)務(wù)模式。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要依法合規(guī)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)建設(shè)基金、政府與社會(huì)資本合作、政府購(gòu)買(mǎi)服務(wù)等新型業(yè)務(wù)模式，明確各方權(quán)利義務(wù)關(guān)系，不得通過(guò)各種方式異化形成違規(guī)政府性債務(wù)。

(二十六)強(qiáng)化融資平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管控。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要會(huì)同有關(guān)部門(mén)強(qiáng)化地方政府債務(wù)全口徑監(jiān)測(cè)，指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)配合推進(jìn)融資平臺(tái)轉(zhuǎn)型，明晰債權(quán)債務(wù)關(guān)系，防范債權(quán)懸空風(fēng)險(xiǎn)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要緊盯列入預(yù)警范圍的潛在高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)，推動(dòng)制定中長(zhǎng)期債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)化解規(guī)劃，有效應(yīng)對(duì)局部風(fēng)險(xiǎn)。

(二十七)持續(xù)推進(jìn)網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)(p2p)風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治。嚴(yán)格執(zhí)行《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》和備案登記、資金存管等配套制度，按照專(zhuān)項(xiàng)整治工作實(shí)施方案要求，穩(wěn)妥推進(jìn)分類(lèi)處置工作，督促網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)加強(qiáng)整改，適時(shí)采取關(guān)、停、并、轉(zhuǎn)等措施。

(二十八)重點(diǎn)做好校園網(wǎng)貸的清理整頓工作。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)不得將不具備還款能力的借款人納入營(yíng)銷(xiāo)范圍，禁止向未滿(mǎn)18歲的在校大學(xué)生提供網(wǎng)貸服務(wù)，不得進(jìn)行虛假欺詐宣傳和銷(xiāo)售，不得通過(guò)各種方式變相發(fā)放高利貸。

(二十九)做好 現(xiàn)金貸 業(yè)務(wù)活動(dòng)的清理整頓工作。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)依法合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)，確保出借人資金來(lái)源合法，禁止欺詐、虛假宣傳。嚴(yán)格執(zhí)行最高人民法院關(guān)于民間借貸利率的有關(guān)規(guī)定，不得違法高利放貸及暴力催收。

(三十)防范跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格遵守外匯管理相關(guān)政策，加強(qiáng)跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)預(yù)警。提高跨境并表風(fēng)險(xiǎn)管理能力，加快健全環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，確保國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金計(jì)提充足。加強(qiáng)境外合規(guī)管理，及時(shí)排查反洗錢(qián)和重點(diǎn)領(lǐng)域合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。提高銀行及其客戶(hù)科學(xué)分析外匯收支、幣種結(jié)構(gòu)、匯率波動(dòng)走勢(shì)和規(guī)律的能力，避免簡(jiǎn)單跟風(fēng)變動(dòng)可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)和損失。

(三十一)防范社會(huì)金融風(fēng)險(xiǎn)。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)配合地方金融監(jiān)管部門(mén)規(guī)范融資擔(dān)保和小貸公司行業(yè)。落實(shí)國(guó)務(wù)院清理整頓各類(lèi)交易場(chǎng)所要求，督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)排查，不得為違規(guī)交易所提供開(kāi)戶(hù)、托管、資金劃轉(zhuǎn)、代理買(mǎi)賣(mài)、支付清算、投資咨詢(xún)等服務(wù)。

(三十二)嚴(yán)處非法集資風(fēng)險(xiǎn)。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要加大對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的查處力度，嚴(yán)肅查處非法使用 銀行 名稱(chēng)、違法吸收公眾存款、違法發(fā)放貸款的行為。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)禁為非法集資提供任何金融服務(wù)，嚴(yán)禁內(nèi)部員工違規(guī)參與各類(lèi)集資活動(dòng)，積極協(xié)助相關(guān)部門(mén)加強(qiáng)賬戶(hù)、信息監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告異常交易，勸阻客戶(hù)受騙參與非法集資。

(三十三)加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)員工管理，有效防范內(nèi)外勾結(jié)、利益輸送等案件;加強(qiáng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)管理，對(duì)授權(quán)卡、業(yè)務(wù)印章、空白憑證等物品管理全流程控制有效性進(jìn)行評(píng)估;落實(shí)票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)禁與非法票據(jù)中介等機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)合作;加大案件查處問(wèn)責(zé)力度，切實(shí)做到發(fā)現(xiàn)一起、處理一起，做到 一案三問(wèn) 上追兩級(jí) ，遏制案件多發(fā)頻發(fā)態(tài)勢(shì);強(qiáng)化安全管理，加強(qiáng)安全防范設(shè)施建設(shè)，及時(shí)消除各類(lèi)安全隱患。

(三十四)加強(qiáng)信息科技風(fēng)險(xiǎn)防控。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要全面強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)信息安全管理，提高身份認(rèn)證機(jī)制安全性;加大對(duì)新興電子渠道風(fēng)險(xiǎn)的管理力度，完善災(zāi)備體系，制定完善應(yīng)對(duì)預(yù)案;完善外包管理體系，降低外包風(fēng)險(xiǎn)，不得將信息科技管理責(zé)任外包。對(duì)發(fā)生嚴(yán)重信息科技風(fēng)險(xiǎn)事件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要及時(shí)采取必要的強(qiáng)制性監(jiān)管措施。

(三十五)加強(qiáng)預(yù)期管理。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要主動(dòng)發(fā)聲，強(qiáng)化主動(dòng)服務(wù)意識(shí)和溝通意識(shí)，提高信息披露頻率和透明度。正確引導(dǎo)各方預(yù)期，提升各界對(duì)銀行業(yè)的信心。積極研判社會(huì)輿情走勢(shì)，重點(diǎn)關(guān)注可能導(dǎo)致聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的各類(lèi)隱患，提前準(zhǔn)備應(yīng)對(duì)預(yù)案，提升應(yīng)對(duì)能力。

各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要穩(wěn)妥有序開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)防控工作，把握好節(jié)奏平衡，防止在化解風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程中產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要履行風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任，實(shí)行 一把手 負(fù)責(zé)制，制定可行性、針對(duì)性強(qiáng)的實(shí)施方案，細(xì)化責(zé)任分工，層層壓實(shí)責(zé)任，把責(zé)任落實(shí)到具體的機(jī)構(gòu)、部門(mén)和人員，對(duì)于重大違規(guī)和案件風(fēng)險(xiǎn)，要一查到底，對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)、違規(guī)人員和領(lǐng)導(dǎo)人員嚴(yán)格問(wèn)責(zé)。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要做到守土有責(zé)，及時(shí)開(kāi)展工作督查，對(duì)自查整改不到位、存在違法違規(guī)問(wèn)題的機(jī)構(gòu)，要嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。

各法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)分別于20xx年7月20日和20xx年1月20日前，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告本機(jī)構(gòu)上半年和全年相關(guān)工作進(jìn)展。各銀監(jiān)局應(yīng)分別于20xx年7月31日和20xx年1月31日前，向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告上半年和全年轄內(nèi)銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控及督查工作情況。

20xx年4月7日

學(xué)校認(rèn)真開(kāi)展廉政系列建設(shè)工作，堅(jiān)持標(biāo)本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防的方針，圍繞廉政風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)多發(fā)的重點(diǎn)崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，以找準(zhǔn)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為基礎(chǔ)，以監(jiān)控權(quán)力運(yùn)行為核心，以規(guī)范工作流程為手段，以完善制度措施為重點(diǎn)。通過(guò)各種會(huì)議、自學(xué)自查、民主評(píng)議、健全制度等多種形式，使廉政思想深入人心，學(xué)校師德師風(fēng)健康發(fā)展，極大推進(jìn)了學(xué)校各項(xiàng)工作。

一、領(lǐng)導(dǎo)重視，責(zé)任明確

學(xué)校多次召開(kāi)會(huì)議，研究部署廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，成立以校長(zhǎng)為組長(zhǎng)的防控小組，從學(xué)習(xí)宣傳、民主監(jiān)督、健全制度等方面分工合作，各施其責(zé)，保證了各項(xiàng)工作順利實(shí)施。

二、廣泛宣傳，提高認(rèn)識(shí)

組織全體教職工認(rèn)真學(xué)習(xí)《教師法》、《未成年人保護(hù)法》等相關(guān)的法律法規(guī)，學(xué)習(xí)廉政準(zhǔn)則和教師職業(yè)道德規(guī)范等，采取多種形式開(kāi)展廉政教育。一是注重廉政思想教育，增強(qiáng)法紀(jì)意識(shí)和廉政自律意識(shí)。二是開(kāi)展反腐倡廉教育，不斷增強(qiáng)教職工反腐倡廉的意識(shí)。三是組織參觀學(xué)習(xí)，組織全體黨員到永春縣黨內(nèi)政治生活體驗(yàn)館學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高貫徹落實(shí)嚴(yán)肅黨內(nèi)政治生活的自覺(jué)性。

三、梳理崗位職責(zé)，排查廉政風(fēng)險(xiǎn)

結(jié)合學(xué)校工作實(shí)際，積極梳理各項(xiàng)工作崗位職責(zé)，找準(zhǔn)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，明確排查重點(diǎn)。如：績(jī)效考核，大宗購(gòu)物，職稱(chēng)評(píng)聘等等。

四、公開(kāi)承諾，民主監(jiān)督

根椐每位教師的工作特點(diǎn)和職責(zé)，找準(zhǔn)問(wèn)題，公開(kāi)承諾。積極開(kāi)展民主評(píng)議，大力實(shí)施校務(wù)公開(kāi)。

五、完善制度，建立長(zhǎng)效機(jī)制

不斷完善各項(xiàng)制度，充分體現(xiàn)公開(kāi)、公正、公平的原則，極大地提高教師主人翁意識(shí)和民主參與管理的積極性。

2020年12月

廉政風(fēng)險(xiǎn)防控自查報(bào)告

廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作匯報(bào)

廉政風(fēng)險(xiǎn)防控承諾書(shū)

建設(shè)單位崗位職責(zé)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控

一是成立領(lǐng)導(dǎo)小組，制定工作方案。為確保廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的順利實(shí)施，我局及時(shí)成立了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控領(lǐng)導(dǎo)小組，制訂了《xx地方稅務(wù)局關(guān)于廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)工作實(shí)施方案》，為進(jìn)一步推進(jìn)我局的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作定好調(diào)、把好關(guān)，及時(shí)部署開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查等有關(guān)事項(xiàng)，做好組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督檢查，有效地加強(qiáng)了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。

二是抓好學(xué)習(xí)，提高思想認(rèn)識(shí)。按照計(jì)劃，我局在2月6日，召開(kāi)進(jìn)一步推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)動(dòng)員會(huì)，xx局長(zhǎng)親自做動(dòng)員報(bào)告，使干部職工充分認(rèn)識(shí)進(jìn)一步開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的重要意義，清醒認(rèn)識(shí)當(dāng)前本部門(mén)、本行業(yè)、本崗位存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)隱患，增強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高防控風(fēng)險(xiǎn)能力。同時(shí)通過(guò)局域網(wǎng)開(kāi)展宣傳教育，增強(qiáng)干部職工風(fēng)險(xiǎn)防控的主動(dòng)性、自覺(jué)性和積極性。

和內(nèi)部管理權(quán)等方面，認(rèn)真查找存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容及其表現(xiàn)形式。二是查找機(jī)關(guān)內(nèi)設(shè)部門(mén)及分局廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。以行政管理、執(zhí)紀(jì)執(zhí)法等事項(xiàng)中的重要環(huán)節(jié)為重點(diǎn)，查找在業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制和外部環(huán)境等方面存在或可能存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)，并細(xì)化分析風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容和表現(xiàn)形式，以股室分局為單位填寫(xiě)《股室廉政風(fēng)險(xiǎn)防控登記表》。三是查找單位廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以重大事項(xiàng)決策、重要人事任免、重大項(xiàng)目安排和大額資金使用等方面為重點(diǎn)，查找容易產(chǎn)生腐敗行為的廉政風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容及表現(xiàn)形式。在查找風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程按照風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的幾率大小或可能造成的危害程度，分三個(gè)等級(jí)對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)逐個(gè)進(jìn)行分析、審核、評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。通過(guò)仔細(xì)歸納和分類(lèi)，共找出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)422個(gè)，其中一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)76個(gè)、二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)118個(gè)、三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)228個(gè)。個(gè)人崗位風(fēng)險(xiǎn)248個(gè)，部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)154個(gè)，單位風(fēng)險(xiǎn)20個(gè)。

四是制訂防范措施，實(shí)施分類(lèi)防控。通過(guò)認(rèn)真研究分析各崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有針對(duì)性地提出具體風(fēng)險(xiǎn)防范控制措施356條。達(dá)到對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的最佳識(shí)別和防控，做到風(fēng)險(xiǎn)描述清楚、防范措施得力，形成以崗位為點(diǎn)、以程序?yàn)榫€、以制度為面的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。按照實(shí)際工作情況，編制崗位職權(quán)目錄64份，業(yè)務(wù)流程和權(quán)力運(yùn)行流程圖31份，對(duì)重要部門(mén)、重要崗位權(quán)力運(yùn)行流實(shí)施監(jiān)控，防止自由裁量權(quán)過(guò)大產(chǎn)生廉政風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)對(duì)現(xiàn)行32項(xiàng)制度進(jìn)行了梳理，規(guī)范了兩權(quán)運(yùn)行，清除了不廉隱患，初步建立起了廉政風(fēng)險(xiǎn)防范的制度體系。既推動(dòng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作，又達(dá)到黨風(fēng)廉政教育的目的。

xx地方稅務(wù)局

廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防控工作開(kāi)展以來(lái)，我局嚴(yán)格按照市紀(jì)委的統(tǒng)一安排部署，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)、靠實(shí)工作責(zé)任、注重協(xié)作配合，做到關(guān)口前移、主動(dòng)預(yù)防，深入推進(jìn)“兩個(gè)責(zé)任”落實(shí)到位，確保廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防控工作取得實(shí)實(shí)在在的效果。截止目前，共匯編完成4本廉政風(fēng)險(xiǎn)防控手冊(cè)，懸掛2塊廉政風(fēng)險(xiǎn)防控一覽表公示牌。共查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)543個(gè)，制定防控措施1622條，繪制廉政風(fēng)險(xiǎn)防控流程圖53個(gè)，形成廉政防控制度66個(gè)。其中局機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)班子、縣級(jí)干部和各科室共查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)183個(gè)，制定防控措施463條，繪制廉政風(fēng)險(xiǎn)防控流程圖22個(gè)；局機(jī)關(guān)科級(jí)及以下干部職工共查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)132個(gè)，制定防控措施351條；三個(gè)直屬事業(yè)單位共查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)328個(gè)，制定防控措施808條，繪制廉政風(fēng)險(xiǎn)防控流程圖31個(gè)。

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，完善工作機(jī)制

我局結(jié)合質(zhì)監(jiān)工作實(shí)際，針對(duì)權(quán)力運(yùn)行中的風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)督管理中的薄弱環(huán)節(jié)，精心組織，周密布署，加強(qiáng)指導(dǎo)，突出重點(diǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決工作中存在的突出問(wèn)題，確保廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防控工作扎實(shí)有序推進(jìn)。

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