做任何工作都應改有個計劃，以明確目的，避免盲目性，使工作循序漸進，有條不紊。優秀的計劃都具備一些什么特點呢？又該怎么寫呢？以下我給大家整理了一些優質的計劃書范文，希望對大家能夠有所幫助。
融資計劃 財務融資工作計劃匯報篇一
1、內部調整
根據整個公司機構劃分的要求，公司對融資部的人員進行了更新，補充了新的工作人員。
2、 對以前年度相關融資渠道的梳理
在去年廣泛接觸的基礎上，對去年與我公司有過接觸的金融機構進行梳理，一方面根據公司下達的融資任務，積極推進融資進程，各個項目從額度落實到項目放款全面落實，避免了以往推進乏力的情況出現;另一方面，有針對性對相關金融機構建立金融數據檔案，了解相關金融機構的授信政策支持力度，為今后有的放矢的開展融資工作打下了基礎。
3、 積極發展新的融資伙伴
在原有接觸的基礎上，廣交朋友，主動走訪金融機構，同中誠信托等金融機構建立起了授信關系，有力保證了融資結構的合理性。
4、 認真搜集資料，積極嘗試投資運作
根據公司發展的遠期目標，有針對性的對收集上市、債券發行、資本運作等相關文件，在分析整理的基礎上，一方面為公司領導決策提供資料，另一方面也為公司長期目標的開展打下了基礎;并對公司有促進作用的投資項目，按照公司領導及管委會的要求主動出擊，向公司領導獻計獻策，相互配合做好投資項目的相關工作，提供投資運作的方向。
5、 進一步密切與管委會各局辦的關系和合作
認真執行公司領導一貫的指示要求，密切與管委會各局辦的關系。在融資問題上，主動與相關局辦加強互動請求支援，同時提高配合度;對管委會各局要求配合的地方認真合作，積極配合財政、金融辦、經發局做好融資、申請政府貼息、申請政府補貼工作。
6、 加強公司內部團結
服從大局，主動參與，對公司內部各部門相關要求認真配合，對工作需要也主動尋求幫助;對公司團體活動積極參與，不以工作及自身因素進行推托，努力參與營造公司團結向上的環境。
二、相關任務的完成情況
1、建設中心融資情況為：今年以來開發建設中心累計借款5筆， 截至目前建設中心貸款總余額為92500萬元。
2、公司融資情況為：今年以來公司累計貸款為7筆，截至目前公司貸款總余額為124500萬元。并通過融資理財產品的發行獲得資金萬元，在改善公司財務結構的同時，有力緩解了開發區建設資金的不足，截至目前公司的融資總余額為萬元。
3、上述融資的進展超額完成了管委會下達的有關融資任務，并得到了管委會及市委、市政府的肯定。同時，新增融資以1年以上中、長期融資為主，達到了上年融資計劃中的調整結構的要求。
1、下一步融資工作開展的思路：基礎設施項目盡量爭取與農發、國開行進行合作，以達到使用時間長，融資成本低的要求;與商業銀行的合作逐步進行結構調整，以項目貸款、土地貸款為主，減少短期貸款的額度;直接融資的運作，在成功通過發行理財產品的基礎上進行大額融資，按照公司發展的各個主線的要求進一步摸索和增加融資手段和合作伙伴的多樣性，使整個融資保持一個相對靈活的態勢;結合公司下一步上市的目標，多手段靈活地解決融資的需要。
2、主要工作：
根據公司整個機構調整的要求，從集團公司的視野，與辦公室一道進一步完善融資部管理制度，搭建起融資部管理的制度框架。配合公司發展需求，有前瞻性對引進融資人才，為公司長遠目標的實現提供堅實的人才基礎。維護好同金融機構的合作關系，保證完成公司各項融資任務。對公司大項目推進，積極做好前期的融資準備和推進工作，做好融資方案，積極和相關金融機構的對接，在運用好合適金融工具的基礎上，保證項目資金充裕。
在完善融資數據庫的基礎上，做好融資后備項目的收集、完善工作。在配合相關局辦工作的基礎上，認真研究政府各項補貼政策，積極為公司爭取各項補貼、貼息。
在直接融資上，一方面要認真吃透政策法規，收集好上市及債券發行的相關資料，為公司領導決策獻計獻策;另一方面要加大同證券公司、經委、銀監局、人行、證監會等相關部門的聯系，在取得經發局、財政局支持的基礎上，爭取我公司納入昆明上市后備企業資源庫;同時在條件合適時，爭取我公司發行2-5億左右的公司債。
融資計劃 財務融資工作計劃匯報篇二
用好現有的資本金籌措渠道，繼續深化拓展合作潛力。
抓住政府專項債資金可作為項目資本金的政策契機，爭取通過發行政府債券。
提前布局債券、股權投資基金、資產證券化等融資渠道，迎接政策窗口期的到來，同時也為公司開展其他投資模式做準備。
就89億元“能通全通”省補資金投放事宜加強向集團的匯報請示，確保高質量完成省委省政府交辦集團的任務。
繼續統籌好項目投資計劃，提前做好資本金及貸款資金準備工作，最大限度的保障項目投資建設進度不受資金問題影響。
加強對債務風險防控體系的完善。
組合運用適合公司實際情況的金融工具，有效盤活公司資產，優化公司資產結構、報表結構，提升投融資能力，控制好資產負債率。
公司投資體量大、成本控制及貸款期限要求高，只有政策性銀行和大型商業銀行才能有效滿足公司的貸款資金需求，下半年一方面將繼續擴大、深化與這些銀行的合作規模，與此同時抓住金融機構“資產慌”的契機，擴大與合作規模較小的銀行的合作，形成多渠道融資的有效補充。另一方面要統籌并高效利用信貸資源，降低單一銀行授信集中度，同時切實推進單一銀行授信項目的新增授信融資工作，降低項目提款風險，保障項目提款需求。
三季度要按照6月份召開的融資工作會議要求,緊盯每個提款條件的落實情況,倒排時間節點、責任到人，杜絕出現授信失效的情況。
各項目公司要繼續保持二季度搶抓項目融資落地時的主動性和良好狀態，做好經驗交流分享，加強與公司本部的二級聯動，加速推進永勐高速、保施高速二期、永大高速、大理洱海治理、通海杞麓湖治理、保山壩水生態等貸款需求較大的重點項目融資工作，與各合作銀行同步多點對接，爭取年內實現項目融資的實質性突破。
境外項目面臨更復雜的融資環境和諸多不確定性，下半年要與國開行協同加快萬萬高速項目報審速度，毫不動搖的推進項目長期貸款融資落地。同時，穩妥推進萬萬高速 “一帶一路”票據融資工作，擇機實現公司首筆銀行間市場融資。
融資計劃 財務融資工作計劃匯報篇三
金融租賃公司作為一種對資金要求較高的公司，屬于資金密集型的業務種類。隨著國家對金融租賃公司采取政策方面的支持，金融租賃公司的注冊資本已經由原來的最低5億元降至最低1億元，這就使得金融租賃公司可以使用更多的資金進行投資、發展和擴大自己的業務。
(二)向金融機構拆借資金
金融租賃公司的融資途徑還可以選擇與其他的金融機構合作，從金融機構借取資金，但是這種融資方式不僅受到資產負債的影響，使得企業的負債加大，同時還受到時間上的制約。所以這種向金融機構拆借資金的融資方式只有在時間和業務急切的情況下才會使用，往往只是為了解除燃眉之急。
(三)發行金融債券和股票
金融租賃公司的另一個融資方式就是可以通過發行股票或者債券進行融資，因為現在中國的債券市場的市場準入要求較高，且霸占債券市場的基本上都是國有的大型公司，發行債券的難度比較大，程序也比較復雜。股票市場的情況與債券市場相比就顯得更為嚴峻，因此，目前我國的金融租賃企業想要通過這種融資方式進行融資的難度還是非常大的。
(四)商業票據
金融租賃公司還可以通過商業票據進行融資，因為商業票據具有再貼現和承兌的功能，因此，可以保證資金的流通不受大的影響。但是目前商業票據的發展狀況并不是非常的理想，金融租賃公司要想通過這條途徑進行融資還需要多加考慮。
融資計劃 財務融資工作計劃匯報篇四
一、企業介紹：企業簡介，企業現狀，現有股東實力，資信程度，董事會決議。
二、項目分析：項目的基本情況，項目來歷，項目價值，項目可行性。
三、市場分析：市場容量，目標客戶，競爭定位，市場預測。
四、管理團隊：管理人員介紹，組織結構，管理優勢。
五、財務計劃：資金需求量，資金用途，財務報表。
1.融資方式
2.融資期限和價格
3.風險分析
4.退出機制
七、摘要，即計劃書摘要，寫在計劃書前面。
融資計劃書的內容很多與創業計劃書雷同，但是側重點不一樣，融資計劃書要側重項目可行性分析、團隊實力、股本結構、資金數量、資金用途、利潤分配和退出方式。 特別要強調的是需要預測資本的需求量，創業者需要明確資金用途，然后估算資本需求量，相對準確預計固定資本和運營資本的數量。創業融資計劃是一個規劃未來資金運作的計劃，在計劃中需要考慮長期利益和短期利益。
首先，需要估算啟動資金，啟動資金包括企業最基本的采購資金、運作資金等等，是企業前期最基本的投資。
其次，預測營業收入、營業成本和利潤。對于新創企業來說，預估營業收入是定制財務計劃和財務報表的第一步。在市場調研的基礎上，估計每年的營業收入。然后估算營業成本、營業費用、管理費用等。收入和成本都估算出來了，就可以估算出稅前利潤、稅后利潤、凈利潤。
最后，編制預計的財務報表。預計利潤表可以預計企業內部融資的數額，另外可以讓投資者看到企業利潤情況。預計資產負債表反映了企業需要外部融資的數額。預計現金流量表反映了流動資金運轉情況，新創企業往往會遇到資金短缺或資金鏈斷裂的問題。預計現金流量表就顯得十分重要，但是影響預計現金流量的不確定因素太多，很難準確預計現金流，創業者可以采用各種假設預計最樂觀和最悲觀的情況。
撰寫融資計劃書的五個步驟:
1.融資項目的論證。主要是指項目的可行性和項目的收益率。
2.融資途徑的選擇。你做為融資人，應該選擇成本低,融資快的融資方式。
比如說發行股票，證券，向銀行貸款，接受入伙者的投資.如果你的項目和現行的產業政策相符,可以請求政府財政支持。
3.融資的分配。所融資金應該專款專用,已保證項目實施的連續性。
4.融資的歸還。項目的實施總有個期限的控制，一旦項目的實施開始回收本金，就應該開始把所融的資金進行合理的償還。
5.融資利潤的分配。
融資創業計劃書2
如果您的項目正處在創始階段，您一定渴望得到資金支持，由于缺乏創業資金，您的好產品、好項目有可能錯過市場機會。
我們向您提供的融資方式，適用于任何創新項目，在這里，您無需擔心那些復雜的融資程序，只要您的項目是科技含量較高的創新產品，便可以簡單而快捷地完成所有融資文件，很快讓您找到適合的投資者。
我們為您安排的融資步驟按下列三個階段進行。
一、 為了讓更多的投資人了解您的創業計劃，您首先應將您的項目計劃最基本的信息傳遞給我們，請您填寫一份項目融資申報表，我們龐大的投資聯盟以及行業專家將對您的項目進行初步篩選，認定您的項目基本具備融資條件，我們將及時和您聯絡，您便可以進入融資的第二階段。
1. 您應首先參考我們編制的摘要范本;
2. 您可以參照我們為您提供的編制摘要模板進行;
3. 如果您對編制融資文件不太熟悉，可以委托我們代您編制。
三、 投資者通過評價您遞交的項目摘要，如對您的項目產生濃厚興趣，并渴望研究您的商業計劃書時，您的融資已進入關鍵時刻，您必須準備好一份足以令投資人激動的商業計劃書。要使投資者相信，您的項目是非常出色的、不可多得的，他們很愿意投資或加盟您的企業。
在投資人評估您的項目時，您商業計劃書中的各個方面都會對籌資的成功與否有影響。
融資計劃 財務融資工作計劃匯報篇五
金融租賃業的發展，需要金融租賃企業根據自身需求及特點，選取合適的融資渠道以適應當今市場經濟環境下激烈的競爭局面。只有將金融租賃的主體更加多元化，不斷地使擴寬融資渠道，才能促使金融租賃企業的整體實力上升。下面介紹目前主要的融資渠道。
1.當一個金融租賃企業它具有足夠多的資本和高水平的管理能力以及每年可以獲得穩定的、較高的效益時，可以支持這些企業發行自己的股票或者債券，以獲得更加多的資金來源，豐富該公司的融資渠道，為進行中長期的投資給予支持。
2.通過政府或相關金融機構向金融租賃公司提供資金或政策支持，鼓勵金融租賃業的發展，為金融租賃公司提供充足的資金支持。
3.國家允許金融租賃公司同保險公司之間展開合作，為金融租賃企業的發展提供更多的資金來源，通過吸收保險公司的資金，加大對投資的擴展。
4.金融租賃領域還會涉及到資產的證券化，這是一種新的融資途徑，到目前為止，主要是信托和真實銷售這兩種基本的運作方式。兩種方式各有優缺點，現在我國使用較多的為信托模式。
(二)租賃業資金來源的特點
1.金融租賃業獲得政府的大力支持。在發達國家，政府為了促進本國的經濟增長，大力倡導和扶持金融租賃業的發展，在政策方面給予了大力支持，通過直接補貼和各種低利率的方法使得金融租賃業取得良好的發展。
2.金融租賃業與銀行展開充分的合作，使得資金來源變得格外充足。在發達國家，大多數的金融租賃公司都具有和銀行合作的傳統，且很多規模較大的租賃公司都具有銀行背景，隨時可以獲得銀行的支持。與銀行展開合作成為租賃業發展的首選途徑。當金融租賃公司與銀行展開合作之后，金融租賃公司的資金鏈就可以保持足夠大的穩定性，不會出現資金斷流的局面，這就使得金融租賃公司的業務可以盡可能地擴大，同時銀行在與金融租賃公司的合作過程中，也可以使得自身資金得到優質的投資。
3.加速折舊使得金融租賃公司的成本越來越少。由于金融租賃公司的業務屬于投資行為的一種，同時受到美政府政策的支持，享受著各種政策及稅收方面的支持，規定金融租賃公司可以將每一年這項所產生的稅收予以免除，這就使得金融租賃公司所面對的稅收壓力大大的降低，同時金融租賃公司通過此項政策還可以將原本自己該承受的稅收轉移給承租方，為自身發展減輕壓力。
融資計劃 財務融資工作計劃匯報篇六
建設項目經濟評價貫穿著項目從前期準備到開工建設直至生產運營的全過程。財務部門應盡早介入此項工作，在項目成立之初共同參與可行性研究報告、初步設計的編制工作。審查投資估算和經濟評價編制的依據是否充分、投資估算金額是否準確、財務評價基礎數據（工程總投資、固定成本、可變成本、資金籌措方案、收入預測等）的取定是否合理等。這樣有利于制定出符合項目運營需求的天然氣價格，并據以形成相對成熟的定價機制。這就要求財務人員既要了解經濟評價的測算過程，又要熟悉項目建設的情況及進展，對分析項目工程總投資、固定成本、可變成本等構成起到很大的作用。
（二）參與招標文件的編制和合同談判與執行
財務部門在編制招標文件時要認真審查合同的價格條款、付款方式、發票要求、稅務條款、保險條款及與支付相關的違約責任條款，以減少不必要的糾紛和損失。比如施工合同，應要求承包商向當地稅務局申請開具發票，繳納相關稅費；要求施工企業為施工人員辦理人身意外險，為設備、材料和施工機具等購買運輸保險等。合同中應有對履約保函、預付款保函、質量保證保函的約定。發票應要求寫明規范的公司全稱，以規避稅務風險。對于設備、固定資產及實施營改增的行業，應索取增值稅專用發票用于日后進項稅抵扣。在合同執行過程中，要做好工程節點控制，預留至少5%工程質量保證金或相應金額質量保函，統計好合同臺賬，定期和業務部門核對累計付款等信息，預算外支出必須經審批，降低支付風險。
（三）按月編制資金支付計劃
為編制準確的資金支付計劃，財務部門應根據批準的年度投資計劃，結合實際的工程建設進度，編制月度資金計劃。在實際工作中，筆者所在單位計劃控制部門根據合同付款時點以及經監理審查、業主現場代表確認的承包商預付款/進度款/質保金申請表編制下月資金計劃，于每月25日前上報財務部。財務部復核后于每月初2個工作日內向股東方報送經財務總監和公司總經理審核簽字的月度資金計劃，并按照該計劃籌集資金。次月初，財務部及時做好資金執行情況分析工作，業務部門需要對資金計劃與實際偏離度在10%以上的項目進行認真深入的分析，提出改進措施。在做好資金計劃，控制好付款節點的同時，要與貸款銀行協商，控制好提款時間，盡量不提前提款，減少資金沉淀。同時，對存量資金通過通知存款和、協定存款等資金運作，增加利息收入，降低籌資成本。
二、建立多渠道的資金籌集方式
lng接收站基建期采用較多的資金籌集方式為股東注資、股東委托貸款、金融機構短期貸款和項目融資。
（一）股東注資
由于lng接收站項目建設周期長，資金使用量大，股東方可按照股東會和董事會批準的年度投資計劃和資金需求計劃，分年投入資本金。在與銀行簽訂融資合同時，會涉及資本金和債務融資的配比原則，是資本金先于銀行貸款到位還是兩者同時到位。根據測算，資本金先于銀行貸款到位是最為經濟的方式，可以節省貸款利息，但是股東需要占壓大量的資金，且會給股東造成較大的資金供給壓力。因此在建設期間的資金籌措方式可采用依據年投資計劃和資金計劃按照資本金和銀行貸款等比例到位。筆者所在單位采用此籌措方式在建設期間資金運作安全高效，也起到了節省財務成本的作用。
（二）股東委托貸款、金融機構短期貸款
股東委托貸款、金融機構短期貸款均屬于期限在1年內短期貸款。lng接收站項目建設在獲得國家發改委正式核準前不能啟動項目融資，為緩解股東前期資金投入的壓力，并從資金籌集的多元化考慮，可通過股東委托貸款或金融機構短期貸款進行資金的籌集。財務部門要與當地主要商業銀行建立良好的銀企關系，若股東方擁有自己的財務公司，應充分利用集團內部財務公司這個融資平臺進行籌資，可以降低交易費用，節約融資成本。筆者所在單位就是采用了股東委托貸款解決了前期資金需求，且貸款利率略低于同期銀行貸款利率。在項目獲得核準并與金融機構簽署項目融資合同后，由于項目融資中貸款額度需要在股東注資實際到位后才能按照配比比例將貸款額度釋放出來。而年度投資計劃的批復、股東注資決議的簽署和資本金實際到位均需要占用一定的時間，要保證項目建設資金用款需求，可根據項目實際工程進度和資金計劃選擇短期貸款金額，確定貸款期限。待項目融資貸款額度釋放出來后，再提項目融資貸款去替換短期貸款。
（三）項目融資
項目融資是國際上近年來為某些大型工程建設項目籌措巨額資金而發展的一種融資形式。這種融資方式主要用于石油、天然氣、煤炭等大型能源項目的開發等，是一種以項目的未來收益和資產作為償還貸款的資金來源和安全保障的融資方式。除另有特別約定外，債權人不能追索項目自身以外的任何形式的資產。由多家金融機構組成的銀團貸款是主要的融資來源，項目公司應成立由股東方和公司財務人員組成的融資工作小組，負責融資籌劃、評標、談判和簽約等工作。在進行融資談判時，要積極爭取和把握有利于公司的擔保方式、利率、幣種、貸款額度及期限。對于外幣借款，如何規避和控制金融市場波動帶來的匯率和利率風險要引起特別的關注。
融資計劃 財務融資工作計劃匯報篇七
為全面落實部門統計數據報告制度，我行按人行要求及時參加人行調查統計處組織的統計工作會議，并將統計工作會議精神及相關文件要求進行認真的的貫徹和落實。根據人民銀行xx市中心支行調查統計處的要求，我們及時向x中支報送各類統計報表，特別是在月初遇到雙休日及國家法定節假日等情況時，能主動堅守崗位，堅持加班，確保按時報送各類統計報表。
在實際統計工作過程中，我行行領導大力支持統計人員依法開展統計工作，要求統計人員嚴格遵照統計法律法規的各項規定，準確、科學、及時地上報統計信息，并對相關統計法律法規進行認真的學習和宣傳，既確保統計信息的真實性和準確性，又保證統計信息上報的完整性和及時性，堅持依法統計，有效實施部門統計工作的規范化管理。
我行統計報表的編制，數據的來源都能做到自下而上，逐級進行匯總統計編制，凡是上報的統計報表和數據都能做到與 “業務狀況表”、“損益表”、“資產負債表”進行相互核對，注意各類報表統計資料的銜接關系。對有核對關系的“一批次報表”、“二批次報表”、“1333涉農季報”，以及 “1433涉農貸款月報”等專項統計報表數據都能以基礎報表為依據，同時通過主管會計、主辦會計、信貸后臺、明細帳中采集、歸并上報，從而進行匯總校驗實現報表準確的數據上報，最終保證數據的準確性、真實性、科學性。
我行由于人員缺乏，沒能設置獨立的統計崗位，未能配備專職統計人員，其崗位都由市場部其它崗位人員兼任。另外，由于統計工作量大，僅僅依靠手工數據篩選匯總，數據質量的準確性難以保證，故需要電子科技報表工具的進一步支持，從而能進一步增強統計報表數據的準確性。
我行金融統計崗位人員，對金融統計業務、統計法律知識掌握不夠全面，對統計指標理解不夠深入，從而往往忽視統計口徑，報表填寫不規范等現象的發生規避不徹底。
由于統計人員有所變動，統計崗位變動的發生會影響統計報表報
送數據的準確性，同時，統計崗位新人員崗前培訓有所欠缺，對金融統計相關業務剛入手而表現出對報表的不太熟悉，往往造成統計數據報送不及時和標間關系及數據準確性缺失等現象發生。
1、我行統計人員今后將參加統計上崗培訓及上崗考試，取得統計上崗證，并按要求及時參加統計繼續教育及“四五普法”教育，取得合格證。同時，我行統計人員還應根據統計工作及統計人員變動情況及時進行內部培訓及交流，做好統計報表編制工作及統計隊伍的建設。確保全行統計工作質量，為我行數據上報和人行統計報表上報工作提供保障。
2、認真做好統計崗位變動交接和新人員統計知識培訓與指導，統計崗位新人員任職前必須學習金融統計相關業務知識和規定，新人且由老人員進行培訓和指導，從而確保統計數據報送準確、及時、口徑一致，做到統計工作認真負責，統計數據上報準確。
3、我行應強化科技對統計工作的支撐作用，盡快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強、規范的數據信息管理體系，建立專業報表工具，保證金融統計工作快捷、高效地進行。
融資計劃 財務融資工作計劃匯報篇八
一場新舊交替的大雪送走了忙碌xxxx年，迎來了充滿希望的xxxx年，也給xx寫下了一段內容豐富的歷史，同時又給xx翻開了嶄新的一頁，更給我們運城財務部留下了許多需要回顧、思考、總結的東西。
xxxx年無論在投資資金，還是經營資金上，財務部都沒有能有效的組織好資金來源，在很大程度上依靠了懂事長彭總等領導的協調作用。而有限資金，使投資資金促襟見肘，使經營資金不能滿足原材料收購及正常經營所需；財務部更談不上對外融資。
資金組織不力，影響了xxxxxx年的整體資金需求。其根本原因是我們財務部從思想上沒有多想辦法、方法上不夠多樣化，實際行動上沒有有效的去匯報困難，爭取上級對xx存在困難的了解，從而造成了資金短缺的被動的局面。
雖然我們財務部也建立了許多制度，如：
（1）物資采購流程規定；
（2）庫房材料物資管理制度；
（3）差旅費報銷制度；
（4）固定資產管理制度；
（5）借款及報銷流程規定；
（6）費用報銷憑證內容填寫的規范要求；
（7）費用審批程序規定；
（8）磅房管理制度；
（9）磅房崗位制度，
（10）廢舊物資回收銷售制度等等制度以及規范性表格程序；但是沒有作好宣傳工作，更沒有有力的執行制度，甚至絕大多數員工還不知道有這樣或那樣的制度存在，更不會去貫徹并實施制度。特別是大多數員工是陸續進廠的可以說對我們制定的制度聞所未聞。比如說，我們在材料物資管理制度中很明白的要求月底做好材料、物資的假退庫或退庫手續，但在實際工作中無論生產部，還是物資部都沒有真正的將該制度實施到位；我們在材料物資管理制度中規定材料、物資“按類分區、掛牌標識、過目檢數、檢點方便、成列成行、文明整齊”的要求就沒有落到實處，在這次德勤審計就暴露出回兌桶沒及時退庫，鐵箱、鋼桶擺放不整齊、沒有辦法去檢數的問題。
同時財務部也沒有有效的敦促有關部門去建立相關制度，比如：臨時用工制度；不同工作中臨時工的費用支出標準制度；勞保用品制度；水電管理制度；公物損壞賠償制度；采購市場調查制度等等。這樣以來，許多事情就沒法去按一定的`標準去審核，可以說無法可依；比如庫房的臨時用工，他們的倒庫費、裝卸費等是按什么標準的、他們裝卸的不同種物資的裝卸費當按一定的標準計算好了，來財務部審核、要錢，我們卻沒有這樣的單位費用標準規定來判斷它的合理性、來審核它的準確性、合法性。還有平整場地、我們投入了自己的鏟車、甚至還雇傭了別人的鏟車，但是雇傭的臨時工前后為平整場地工作一個多月，就臨時工工資高達萬元，他們的工資標準是怎樣制定的，每天工作是怎樣考核的，也沒哪個領導在實際過程中簽字，最后到財務部來審核也是沒有制度可依，被已發生的事情牽著我們的鼻子走。以上均暴露出財務部在制度上沒有健全，在思想上、行動上沒有努力去宣傳和執行制度。
我們也制定了成本、費用計劃，每月也向各部門下了發費用節超計劃表，讓各部門去監督落實，但是大多數部門把費用節超計劃束之高閣，對費用的超支不聞不問，該花的照花、超支的照樣超支，造成計劃沒有落到實處，主要是我們財務部不能經常去監督、去宣傳、去落實，甚至沒有組織開過一次有關費用、成本分析這樣的會。暴露出財務部從思想上認識不夠、重視不夠，特別是財務部長重視不夠。導致我們計劃有和沒有一個樣、超和不超一個樣，不能有效降低成本、節約費用。
財務部在和其它部門的溝通上不到位：比如：誰來制訂生產計劃、誰來計劃酶制劑、輔料、清洗材料的消耗定額；我們怎樣按生產計劃、按消耗定額去考核成本中物料投入的情況，從而有效的控制成本的升降；財務部應該去敦促，去索要，但是卻沒有厲行這樣的職責；還有，對門市部、職工食堂怎樣敦促行政部去有效管理以達到門市部每月有利上繳，食堂飯菜可口、價格低廉、同時能降低福利費的開支，但也是沒有有效的敦促行政部去落實管理職責；還有，對原料部的收購中怎樣有效去控制價格的變動，從而使我們既能按不同地區有適當的高價吸引來果農、還不會再去暗補差價，從而導致原料成本過高，甚至還有多少差價要補，潛在著多少成本升高的因素，我們沒有概念、沒有掌握，失去了對補價差的有效監督；還有，在輔料采購中怎樣有效遏制長期不報帳，不按程序進行報帳的采購人員，從而造成庫房帳不能及時反映物料的入出庫情況、財務帳不能有效反映個人、客戶往來情況，這樣可能會導致潛在的損失；還有，在生產上怎樣使生產部對出現的生產、質量問題能迅速反映到財務部來，從而控制物料消耗和成本的升降等。以上這些都反映出財務部不能和其它部門進行有效的溝通、財務部會計不能經常下去到生產一線、到各部門去面對面的談實際問題、找問題、進而去解決問題。
財務會計的兩個基本職能就是反映和監督，反映就是核算，監督就是監督國家的各項法律、法規以及地方、企業內部的各項制度的執行情況；但是財務部始終被各種日常的費用報銷、計帳算帳、核算結算、各種報表、要款打款，審計調帳、票據整理等等問題所纏繞，甚至在收購期間財務部5人之中2人在圍繞原料收購、等車要車、背著現金在運城市不同的銀行存款、打款等事務忙碌，這樣既消耗了大量精力、也浪費了大量時間，而磅房的各種扣雜問題、調運單涂改問題以及每天7-8種價格的不規律變動等等攪的人日夜不安，這些日常事務的蹬不利、踢不開就無從談上對企業制度的監督執行。突出的表現就是許多制度不能建立，規定不能貫徹執行，比如食堂的帳，幾個月不能整理好；門市部幾易其人帳目混亂不清；還有，個別部門隨便出售廢舊物資，甚至個別人把出售的款不通過財務部的正常渠道就直接支出去，或挪做他用；個別員工甚至不知道企業的除過支付給個人的勞動報酬及相關福利外的任何財產都是歸企業投資人所有這樣的概念，以上這些問題充分暴露出財務部，特別是財務部長沒有整頓好財務秩序、沒有理清思路、沒有把企業投資人的利益當最高利益來對待，沒有為企業所有者把好財務這個關。
對于費用、成本的控制需要從大處著眼、小處著手，但是在大處上財務部沒有把眼放遠，比如因異物，樹脂等影響的質量問題而造成的產品直接損失、回兌產品的包裝物料損失等第一手資料沒有掌握、甚至財務部壓根就沒有直接得到有關生產一線信息，而是很常時間后間接的才知道因質量在造成企業利益的大量損失，更不能給領導或上級提供相關損失報告，這不能不說明財務部在保障企業財產完整，資產保值、增值上作的不到位以及在費用成本控制上的不力；同時，在小處上來講，財務部也沒有控制好，比如王總就發現了裝卸工用刀割蘋果包裝袋，造成了大量的爛果、使產量會降低，使成本會升高，但財務部的會計人員卻沒有經常性的深入生產一線去調查、去發現會導致成本上升的的因素、從而不斷的堵塞漏洞、進一步降低成本。還有對各部門的招待費、汽車費、差旅費、辦公費等沒有有效的手段去降低、去控制，比如在開會時用的喝水紙杯，行政部的閆志偉就發現太浪費、建議用個人喝水杯，而財務部人員卻視而不見；還有辦公用筆為什么不能用藍黑墨水、而非要每月購置大量的簽字筆呢？以上這些充分說明財務部，從思想上沒有把費用、成本的控制落到實處。
信息的及時性非常重要，它會及時給決策層領導提供有效的決策信息，但是作為企業數據信息源的財務部卻不能連續的、及時的、全面的、系統的為企業領導提供預測、決策信息。表現在當領導催要時才慌忙整理供數據，比如、每隔2-3天就要給懂事長彭總提供資金信息、但是財務部工作人員隔一段時間就忘記了數據的提供、每當彭總再催要時才又想起來，這是典型的思想不夠重視，意識不到信息的重要性的表現。
xx雖然是新建立的、大部分員工是新加盟海升這個團隊的，對海升的管理理念，海升的內控程序，海升的軟硬件配置還不是完全的熟練掌握，但是作為財務人員，每個員工都應該以財會人員特有的職業精神盡快進入腳色，比如出納、付款員的工作就是要細心再細心，認真再認真，不能有一絲一毫的差錯，出現差錯就是直接損失，必須要用財會人員的職業道德和敬業精神來嚴肅對待本職工作，因為一個企業把它大量的財產特別是流動性最強的現金交給我們去管理，這就要求我們做為財務人員必須從思想高度嚴肅對待這份工作，認識它的重要及崇高性，愛崗敬業。但是我們的財務人員對待領導的一而在，再而三的叮嚀認識不足，過于相信了自己的能力，伴隨著自己的惰性行為而重復出現差錯。
作為財務人員就是要把企業的所有資料歸集、分配；整理、匯總，形成規范化的信息資料，向領導及時提供，但是從財務部的磅房員工到財務部辦公室員工還是存在沒有熟練掌握軟件知識，不能創造性的發揮，不能向領導提供及時信息的缺點，比如磅房軟件的缺陷是不進行日處理就不能隨時掌握即時付款信息，但沒一個人員主動提出它的缺陷而要求改動。還有，我們按裝卸隊領頭人的名字做為蘋果收夠人，以方便計算各裝卸隊的工資，但是沒有一個人員主動向領導匯報這個收購程序就不能進行這樣的匯總，總以為這都是領導的責任，得過且過，最后還是通過趙總協調王晉鋒作了簡單取數修改，臨時解決了問題；這些問題充分暴露了我們財務部員工從思想認識的不到位，不能把企業的利益和自己的工作容為一起。
我們財務部不但要在內部財務管理上到位，還必須在對外關系上處理好，這是企業得以順利經營，實現利益最大化的需要，但是我們財務部在對外公關上不成熟，沒有和相關的業務部門處理好關系，這就給我們在事務處理上帶來不便，比如在銀行不能為海升融資，在稅務不能為企業業務順利開展而創造條件。
以上九條充分說明我們財務部在過去的xxxx年還存在許多需要解決的問題，許多需要改進的方法，許多必須從深處提高的思想認識，許多我們必須檢討的地方，特別是部門領導需要檢討的地方。
xxxx年已經到來，在新的一年里，我們財務部必須深刻檢討，認真總結，提高認識，改正缺點，努力把xxxx年財務部的工作作好，為xx的運營作出我們應該做的工作。
融資計劃 財務融資工作計劃匯報篇九
融資計劃書包含了投資決策所關心的全部內容，例如企業商業模式、產品和服務模式、市場分析、融資需求、運作計劃、競爭分析、財務分析、風險分析等內容。
第一部分 摘要(整個計劃的概括)
(文字在2-3頁以內)
一. 項目簡單描述(目的、意義、內容、運作方式)
二. 市場目標概述
三. 項目優勢及特點簡介
四. 利潤來源簡析
五. 投資和預算
六. 融資方案(資金籌措及投資方式)
七. 財務分析(預算及投資報酬)
第二部分 綜述
第一章 項目背景
一. 項目的提出原因
二. 項目環境背景
三. 項目優勢分析(資源、技術、人才、管理等方面)
四. 項目運作的可行性
五. 項目的獨特與創新分析
第二章 項目介紹