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最新金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險自查報告（實(shí)用17篇）篇一
根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計(jì)22號《關(guān)于開展中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行xx年統(tǒng)計(jì)檢查的通知》《中國人民銀行關(guān)于開展xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》（銀發(fā)87號）的要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行立即成立統(tǒng)計(jì)工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作，我行高度重視，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開專題會議，組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國人民銀行關(guān)于開展全國金融統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查的通知》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計(jì)工作管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過學(xué)習(xí)，統(tǒng)一了員工的思想認(rèn)識，提高了對開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn)，確定了檢查人員，落實(shí)檢查人員責(zé)任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
（一）落實(shí)整改。
xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監(jiān)會、總行統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有針對性的復(fù)查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題，杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。
（二）落實(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況。
1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)的法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計(jì)制度，所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計(jì)表等各類報表均能及時、保質(zhì)、保量地報送。
4、各類統(tǒng)計(jì)報表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
5、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
（三）落實(shí)銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表制度的情況。
1、認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區(qū)人民銀行報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。
2、認(rèn)真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報工作。
3、通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自我檢查，認(rèn)為上報數(shù)據(jù)真實(shí)完整，未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準(zhǔn)確性、完整性。
（四）統(tǒng)計(jì)工作管理情況我行統(tǒng)計(jì)集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計(jì)算機(jī)，專機(jī)專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運(yùn)行正常，做到專人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時、準(zhǔn)確上報各類統(tǒng)計(jì)報表、撰寫統(tǒng)計(jì)分析。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照執(zhí)行。通過檢查，我行加強(qiáng)了對統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)計(jì)報表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺性有了一定提高。
檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范；統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議，沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。
一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)，加強(qiáng)對統(tǒng)計(jì)制度、規(guī)定的學(xué)習(xí)，特別是對統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，努力提高統(tǒng)計(jì)水平和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。
二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級行的要求，對統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份，做到異地存放，保證備份數(shù)據(jù)完好無損。
三是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。
四是努力提高統(tǒng)計(jì)分析水平，充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的作用，為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。
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最新金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險自查報告（實(shí)用17篇）篇二
根據(jù)銀監(jiān)會《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于內(nèi)控風(fēng)險提示及開展內(nèi)控檢查工作的通知》精神，以合行總部的相關(guān)要求，結(jié)合我社實(shí)際，我社積極開展了案件專項(xiàng)治理活動。成立了以主任同志為組長，副主任、委派會計(jì)、分社負(fù)責(zé)人為成員的案件專項(xiàng)治理領(lǐng)導(dǎo)小組，對我社的內(nèi)控制度、信貸管理、三防一保等工作進(jìn)行了全面的自查，重點(diǎn)檢查了印鑒密押，重要空白憑證，現(xiàn)金管理，信貸業(yè)務(wù)，對自查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了現(xiàn)場整改。
1、全面動員，組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)案件專項(xiàng)治理工作的重要性，要求各崗位職工端正思想，擺正位置，先從自身崗位自查，對照有關(guān)制度的要求，自查自糾，對發(fā)現(xiàn)的問題要求及時反映，不得隱瞞，知情不報，對其他崗位其他員工的業(yè)務(wù)行為和管理行為提出意見。由委派會計(jì)同志負(fù)責(zé)實(shí)施對分社、社部各崗位執(zhí)行規(guī)章制度的情況進(jìn)行檢查?；静僮饕?guī)定執(zhí)行情況較好，“一分四雙”和交叉復(fù)核制度、“十六項(xiàng)”基本規(guī)定、業(yè)務(wù)操作流程符合制度要求，重要空白憑證帳實(shí)相符，銷號登記簿與領(lǐng)用、使用情況相一致，分社在領(lǐng)入重要空白憑證時未按要求入庫，而是直接留在柜面使用，已責(zé)令立即糾正。檢查了會計(jì)憑證、帳簿、各類登記簿，會計(jì)憑證要素齊全，帳簿設(shè)置合理，錯帳沖正規(guī)范，計(jì)息正確。有少數(shù)收貸憑證及借款憑證未簽經(jīng)辦人名章，帳簿有硬性涂改現(xiàn)象。
2、對微機(jī)儲蓄業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，能按操作程序進(jìn)行操作，特殊會計(jì)業(yè)務(wù)無缺漏登記的情況，操作員臨時離崗能退出操作系統(tǒng)。由于分社掌握微機(jī)操作技能的僅操作員和出納員，存在操作員離崗時由出納員代崗，而由信貸員代出納崗的串崗現(xiàn)象。
3、對內(nèi)部往來資金帳戶進(jìn)行了核對，查實(shí)了未達(dá)帳項(xiàng)。支票帳戶存款能按月發(fā)出對帳單，但收回率較低，一是我社對睡眠戶存款無法及時聯(lián)系處理，二是許多農(nóng)村公司企業(yè)會計(jì)核算不健全，不重視對帳工作，造成一部分對帳單滯留信用社，一部分對帳單發(fā)出后遲遲不能收回。我社已加強(qiáng)了對帳工作的管理，進(jìn)兩個月發(fā)出和收回率明顯提高。通過業(yè)務(wù)過程隨機(jī)核對了儲蓄存款余額，分社和社部分別核對了20戶，除未登折款項(xiàng)外，帳折均相符。對帳據(jù)、帳實(shí)、帳卡、帳帳、帳表進(jìn)行了通打核對，檢查日均做到了相符。
4、對印、押、證的管理進(jìn)行了重點(diǎn)檢查。崗位設(shè)置合理，能起到相互制約的作用。各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求，檢查中發(fā)現(xiàn)有個人名章長時間閑置桌面的情況，已當(dāng)場要求改正，要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞。信貸業(yè)務(wù)方面。我社已建立了貸款授權(quán)，貸款責(zé)任追究和貸款的審批制度。在聯(lián)社對信用社授權(quán)的基礎(chǔ)上，由信用社對信貸員進(jìn)行了授權(quán)，對大額貸款由審批小組進(jìn)行集體研究審批，落實(shí)第一責(zé)任人。農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放管理與農(nóng)戶檔案的限額一致，大額貸款建立了信貸檔案。信貸管理工作一直是困擾信用社經(jīng)營的重點(diǎn)和難點(diǎn)。去年以來，盡管我社在信貸管理上加強(qiáng)了風(fēng)險控制，規(guī)范了貸款操作程序，也取得了明顯的成效，但存在的問題仍比較多，尤其對存量貸款的清收化解措施乏力、手段單一，對茶廠和茶廠各萬元的貸款只能在提供抵押物的基礎(chǔ)上辦理續(xù)貸手續(xù)。農(nóng)業(yè)的弱質(zhì)性，信用社貸款的期限管理與農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期的不一致，致使農(nóng)戶個人貸款違約率較高，信貸人員往往處于被動的局面，對剛剛產(chǎn)生的逾期貸款進(jìn)行催收，而對剛性更強(qiáng)的不良貸款的化解顯得力不從心。
5、農(nóng)村信用社個人貸款種類多，客戶數(shù)量大，獲取信息的渠道狹窄，嚴(yán)重的信息不對稱使信貸人員處于茫然無著的'狀態(tài)?！叭椤敝贫鹊牧饔谛问剑瑥氖滦刨J人員的觀望等待心理，往往使一筆有問題貸款得到關(guān)注時，通常已經(jīng)比較嚴(yán)重了。農(nóng)村信用社的考核機(jī)制和工資制度，迫使信用社從高管到一般員工，為了求短期的發(fā)展，為了取得最多的經(jīng)濟(jì)效益，往往把預(yù)期收益想象的較高，往往千方百計(jì)甚至不考慮實(shí)際可能去擴(kuò)大業(yè)務(wù)，其結(jié)果必然使風(fēng)險產(chǎn)生且加劇。
6、“三防一?！狈矫?。信用社已與員工簽定了安全責(zé)任書，落實(shí)了安全責(zé)任。安全防衛(wèi)設(shè)施，消防設(shè)施處于正常運(yùn)轉(zhuǎn)的狀態(tài)。信用社制訂了防暴預(yù)案，要求職工熟悉安全保衛(wèi)工作的要求，在遭遇突發(fā)事件時保持頭腦冷靜，采取積極有效的應(yīng)對措施。通過自查，我社進(jìn)一步提高了案件的防范意識，對一些過時的規(guī)章制度進(jìn)行廢止和重訂。力圖通過對重點(diǎn)部位和崗位的有效監(jiān)督，提高經(jīng)營管理水平，促進(jìn)我社健康穩(wěn)定發(fā)展。通過自查，我們也剖析了內(nèi)控制度長期流于形式的原因。
7、內(nèi)控制度從無到有，從初步建立到形成一項(xiàng)系統(tǒng)的制約控制機(jī)制，凝聚了信合人強(qiáng)化制度的決心和心血。但這幾年的發(fā)展似乎誤入歧途，大量的類同的規(guī)章、制度、辦法、責(zé)任制，掛在墻上、夾在文件夾里、存在電腦中，登記簿、工作日志一字排開，越設(shè)越多，一筆掛失業(yè)務(wù)要登記掛失登記簿、登記會計(jì)特殊事項(xiàng)登記簿、登記計(jì)算機(jī)工作日記志，一筆借款要登記受理登記簿、借款合同登記簿、內(nèi)勤工作日志。上級檢查樂于看登記簿看工作日志，卻往往忽視實(shí)地的實(shí)質(zhì)性的檢查和盤點(diǎn)。很多信用社也熱衷于以規(guī)章制度的裝訂精巧，以登記簿的名目繁多展示內(nèi)控制度建設(shè)的完善。查庫制度、“三防一保”檢查紙上談兵，事后監(jiān)督制度勾勾畫畫，大事小事都要報告，雞零狗碎也要形成書面材料，相同格式、相同內(nèi)容的報告一年送上四次。執(zhí)行上的流于形式根源于內(nèi)控制度本身的形式主義泛濫，源于形式山上的河水只能歸于形式的窠臼。委派會計(jì)實(shí)行以來，在抓內(nèi)控、抓防范、抓監(jiān)督的過程中起到了關(guān)鍵的作用，但多數(shù)委派會計(jì)的大部分時間大部分精力都置身于必須的不容滯后的繁瑣的具體的會計(jì)業(yè)務(wù)中。委派會計(jì)本身也還是一個風(fēng)險源，卻賦予其監(jiān)督與管理的重任，只能是以剩下的一點(diǎn)點(diǎn)時間一點(diǎn)點(diǎn)精力在形式的河流上隨波逐流，而內(nèi)心卻流淌著真實(shí)的無奈。其實(shí)，內(nèi)控制度建設(shè)只需緊緊圍繞著“一分四雙”，“六相符”，“十六項(xiàng)基本規(guī)定”的貫徹落實(shí)來進(jìn)行，在各崗位之間形成有效的制約機(jī)制。以基本制度為經(jīng)，以各項(xiàng)業(yè)務(wù)和重點(diǎn)部位為緯，織就一張縝密的內(nèi)控之網(wǎng)，無重復(fù)、無遺漏，不斷地加以完善，隨時能發(fā)現(xiàn)觸網(wǎng)之魚。而委派會計(jì)不能是聯(lián)社放養(yǎng)的一尾魚，鯊魚也不行，他應(yīng)該是一位吃苦耐勞技藝高超的漁夫，魚鷹也可以。內(nèi)控制度建設(shè)山重路遙，案件專項(xiàng)治理工作常抓不怠，而什么時候內(nèi)控制度真正落實(shí)了，案件專項(xiàng)治理工作也就不需要了。
最新金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險自查報告（實(shí)用17篇）篇三
本文目錄金融自查報告信用聯(lián)社關(guān)于開展金融統(tǒng)計(jì)大檢查的自查報告金融統(tǒng)計(jì)自查報告。
根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計(jì)【xx】22號《關(guān)于開展中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行xx年統(tǒng)計(jì)檢查的通知》《中國人民銀行關(guān)于開展xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》(銀發(fā)【87】號)的要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行立即成立統(tǒng)計(jì)工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
【一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一思想認(rèn)識，周密安排部署】。
為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開專題會議,組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國人民銀行關(guān)于開展全國金融統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查的通知》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計(jì)工作管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過學(xué)習(xí),統(tǒng)一了員工的思想認(rèn)識,提高了對開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
【二、統(tǒng)計(jì)工作檢查情況】。
(一)落實(shí)整改。
xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監(jiān)會、總行統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有針對性的復(fù)查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題，杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。
(二)落實(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)的法律、法規(guī)。2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計(jì)制度，所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計(jì)表等各類報表均能及時、保質(zhì)、保量地報送。4、各類統(tǒng)計(jì)報表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。5、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
(三)落實(shí)銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表制度的情況1.認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區(qū)人民銀行報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。2.認(rèn)真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報工作。3.通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自我檢查，認(rèn)為上報數(shù)據(jù)真實(shí)完整，未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準(zhǔn)確性、完整性。
(四)統(tǒng)計(jì)工作管理情況我行統(tǒng)計(jì)集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計(jì)算機(jī)，專機(jī)專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運(yùn)行正常，做到專人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時、準(zhǔn)確上報各類統(tǒng)計(jì)報表、撰寫統(tǒng)計(jì)分析。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照執(zhí)行。通過檢查,我行加強(qiáng)了對統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)計(jì)報表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺性有了一定提高。
【
三、
存在的問題和改進(jìn)措施】。
檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析,不能對全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議,沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì),加強(qiáng)對統(tǒng)計(jì)制度、規(guī)定的學(xué)習(xí)，特別是對統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí),努力提高統(tǒng)計(jì)水平和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級行的要求,對統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份,做到異地存放,保證備份數(shù)據(jù)完好無損。三是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計(jì)分析水平,充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的作用,為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。
【信用聯(lián)社關(guān)于開展金融統(tǒng)計(jì)大檢查的自查報告】金融自查報告（2）|返回目錄。
人民銀行岳西縣支行：
根據(jù)岳銀發(fā)(xx)25號《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于開展金融統(tǒng)計(jì)大檢查的通知的通知》要求，縣聯(lián)社立即組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會文件精神，并對照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
【一、金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性情況】。
通過對xx年末和xx年一、二季度末上報縣人民銀行(及市農(nóng)金體改辦)科目統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自我檢查，認(rèn)為上報數(shù)據(jù)真實(shí)完整。沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計(jì)違法行為。
1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統(tǒng)計(jì)資料，更沒有違反統(tǒng)計(jì)法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的行為。
2、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺賬、統(tǒng)計(jì)報表以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對基本一至，數(shù)據(jù)差異不大。
3、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄或與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他原始資料行為。
4、未強(qiáng)迫或授意基層信用社和基層社統(tǒng)計(jì)人員在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)上弄虛作假。
【二、統(tǒng)計(jì)法規(guī)和統(tǒng)計(jì)制度的貫徹情況?！俊?/p>
1、認(rèn)真貫徹《統(tǒng)計(jì)法》、《金融規(guī)定》等法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、及時收集、匯總、編制、管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和報表。
4、依法向人民銀行報送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報表、統(tǒng)計(jì)資料。
5、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
【三、統(tǒng)計(jì)工作管理情況】。
1、統(tǒng)計(jì)崗位設(shè)置及人員配備情況。
聯(lián)社金融統(tǒng)計(jì)工作主要由計(jì)劃信貸股負(fù)責(zé)，計(jì)劃信貸股配備專職統(tǒng)計(jì)員一名，各基層信用社的統(tǒng)計(jì)工作基本上是由信用社主辦會計(jì)、內(nèi)勤主任或信貸會計(jì)兼任，未配專職統(tǒng)計(jì)人員。
2、統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)狀況。
聯(lián)社對統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)一般是利用舉辦會計(jì)，信貸培訓(xùn)班時，對統(tǒng)計(jì)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，今年統(tǒng)計(jì)局要求統(tǒng)計(jì)人員必須持證上崗，聯(lián)社以縣統(tǒng)計(jì)局關(guān)于開展統(tǒng)計(jì)普法、統(tǒng)計(jì)執(zhí)法培訓(xùn)工作為契機(jī)，組織全縣基層信用社統(tǒng)計(jì)人員學(xué)習(xí)了《統(tǒng)計(jì)法》、《統(tǒng)計(jì)法實(shí)施細(xì)則》、《安徽省統(tǒng)計(jì)管理監(jiān)督條例》及相關(guān)法律、法規(guī)，并進(jìn)行了統(tǒng)一考試，使他們進(jìn)一步增強(qiáng)了統(tǒng)計(jì)意識，提高了統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)，對統(tǒng)計(jì)工作的開展起到了積極作用。
3、日常報表操作情況。
聯(lián)社向縣人民銀行報送的報表主要有：現(xiàn)金統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目月報表(表號905)、各項(xiàng)貸款累放、累放統(tǒng)計(jì)月報表(表號604)信貸資產(chǎn)統(tǒng)計(jì)月報表(903表)、信貸資產(chǎn)統(tǒng)計(jì)季報表(611表);其中604表、903表是根據(jù)聯(lián)社業(yè)務(wù)狀況全轄匯總表來統(tǒng)計(jì)的，905現(xiàn)金項(xiàng)目月報表是每月由各基層社上報數(shù)據(jù)匯總而來的，611季報表是每季由各基層社，上報數(shù)據(jù)匯總而來。由于季報表中的貸款投向分類比較細(xì)化，與會計(jì)科目分類很不一至，而基層社上報數(shù)據(jù)又不準(zhǔn)確，所以貸款投向數(shù)據(jù)在統(tǒng)計(jì)時存在一些估報現(xiàn)象。
【四、存在的問題及整改措施】。
(一)存在的問題：
1、未建立相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程。
2、未建立農(nóng)村信用社的金融統(tǒng)計(jì)制度，使得統(tǒng)計(jì)人員職責(zé)不明確。由于統(tǒng)計(jì)人員大都是會計(jì)兼職，在統(tǒng)計(jì)上報工作中遇到不屬于自身職責(zé)范圍內(nèi)的情況，就存在一些估報、漏報、遲報等有違統(tǒng)計(jì)法規(guī)的現(xiàn)象。
3、農(nóng)村信用社的許多統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)仍處于手工操作狀態(tài)，工作效率不高。
(二)針對以上統(tǒng)計(jì)工作中存在的問題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程。
2、建立完善農(nóng)村信用社的統(tǒng)計(jì)制度，加強(qiáng)法律建設(shè)，提高認(rèn)識，明確職責(zé)，依法統(tǒng)計(jì)，確保各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。
3、加快農(nóng)村信用社統(tǒng)計(jì)電子步伐，使他們盡快改變手工統(tǒng)計(jì)的落后狀況，逐步提高統(tǒng)計(jì)工作效率，以適應(yīng)金融統(tǒng)計(jì)發(fā)展的需要。
【金融統(tǒng)計(jì)自查報告】金融自查報告（3）|返回目錄。
根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計(jì)【xx】22號《關(guān)于開展中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行xx年統(tǒng)計(jì)檢查的通知》《中國人民銀行關(guān)于開展xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》（銀發(fā)【87】號）的要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行立即成立統(tǒng)計(jì)工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一思想認(rèn)識，周密安排部署。
為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開專題會議,組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國人民銀行關(guān)于開展全國金融統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查的通知》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計(jì)工作管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過學(xué)習(xí),統(tǒng)一了員工的思想認(rèn)識,提高了對開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
二、統(tǒng)計(jì)工作檢查情況。
（一）落實(shí)整改。
xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監(jiān)會、總行統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有針對性的復(fù)查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題，杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。
（二）落實(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)的法律、法規(guī)。2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計(jì)制度，所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計(jì)表等各類報表均能及時、保質(zhì)、保量地報送。4、各類統(tǒng)計(jì)報表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。5、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
（三）落實(shí)銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表制度的情況1.認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區(qū)人民銀行報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。2.認(rèn)真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報工作。3.通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自我檢查，認(rèn)為上報數(shù)據(jù)真實(shí)完整，未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準(zhǔn)確性、完整性。
（四）統(tǒng)計(jì)工作管理情況我行統(tǒng)計(jì)集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計(jì)算機(jī)，專機(jī)專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運(yùn)行正常，做到專人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時、準(zhǔn)確上報各類統(tǒng)計(jì)報表、撰寫統(tǒng)計(jì)分析。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照執(zhí)行。通過檢查,我行加強(qiáng)了對統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)計(jì)報表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺性有了一定提高。
三、存在的問題和改進(jìn)措施。
檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范；統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析,不能對全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議,沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì),加強(qiáng)對統(tǒng)計(jì)制度、規(guī)定的學(xué)習(xí)，特別是對統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí),努力提高統(tǒng)計(jì)水平和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級行的要求,對統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份,做到異地存放,保證備份數(shù)據(jù)完好無損。三是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計(jì)分析水平,充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的作用,為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。
最新金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險自查報告（實(shí)用17篇）篇四
根據(jù)銀監(jiān)辦相關(guān)文件精神，我社認(rèn)真組織全體員工進(jìn)行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認(rèn)真學(xué)習(xí)'三項(xiàng)'排查工作的精神，切實(shí)進(jìn)行履職本次自查工作，現(xiàn)將本人具體排查內(nèi)容匯報如下：
作為一名信合員工，目前本人在xx縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)有貸款余額x萬元，具體情況為：20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。
經(jīng)查證，本人xx（親屬）在xx社貸有余額x萬元，具體情況為：20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。
經(jīng)過自查，本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象：
三是不存在'以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金'的現(xiàn)象；
四是不存在'他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動'的現(xiàn)象；
五是不存在'以各種形式參加非常集資'的現(xiàn)象；
六是不存在'自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、提供公司等機(jī)構(gòu)'的現(xiàn)象。
經(jīng)嚴(yán)格自查，本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開公司參與經(jīng)商活動等現(xiàn)象。
以上三方面為本人在'三項(xiàng)'排查工作中的自查情況，本著'勤奮、忠誠、嚴(yán)謹(jǐn)、開拓'的企業(yè)文化要求，認(rèn)真踐行一名合格員工行為，防范化解各項(xiàng)風(fēng)險隱患，切實(shí)做好各項(xiàng)履職工作。
自查人：xxx。
20xx年10月30日。
最新金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險自查報告（實(shí)用17篇）篇五
根據(jù)省聯(lián)社（倘信聯(lián)辦[20xx]147號）轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會辦公廳《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)存款業(yè)務(wù)自查的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]211號）的文件要求，我縣聯(lián)社財(cái)務(wù)部組織32個網(wǎng)點(diǎn)會計(jì)先后歷時20天，于20xx年8月17日至9月6日對我縣轄內(nèi)32個網(wǎng)點(diǎn)自年初以來至8月15日此階段辦理的存款業(yè)務(wù)等內(nèi)控情況進(jìn)行了自查，本次自查采取調(diào)閱尾箱、登記簿及憑證資料，通過電子監(jiān)控查看制度制度執(zhí)行情況等方式，現(xiàn)就自查情況報告如下：
收存款情況、操作風(fēng)險防控、收費(fèi)管理等。20xx年以來，領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實(shí)際工作查找問題，重點(diǎn)對各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。
（一）賬戶管理情況。
20xx年以前開立單位活期賬戶開戶資料不齊。
（二）對帳情況。
在的薄弱環(huán)節(jié)和問題，杜絕一切經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生，力求達(dá)到我縣制定的對賬工作目標(biāo)：即。
1、以公存款對賬回單為準(zhǔn)，公存款月對賬率應(yīng)達(dá)到90%以上；
2、以存放款和社內(nèi)往來對賬回單為準(zhǔn)，月對賬率應(yīng)達(dá)到100%；
5、以股金函證單為準(zhǔn)，股金年對賬率應(yīng)達(dá)到100%；
7、以“湖南省農(nóng)村信用社現(xiàn)金庫存、重要憑（單）證、物品檢查登記簿”匯總登記為準(zhǔn)。會計(jì)查庫、主任查庫對賬月對賬率應(yīng)達(dá)到100%。
各類存款賬戶按規(guī)定執(zhí)行對賬制度；定期開展結(jié)算賬戶對賬工作，關(guān)注重點(diǎn)賬戶、大額資金頻繁交易賬戶及其他異常賬戶等的對賬情況；對賬人員和記賬嚴(yán)格分開程序合理；但是對賬單收回率只有61%，主要原因是村委會開立的賬戶對賬單不及時交信用社網(wǎng)點(diǎn)。
（三）現(xiàn)金庫房管理情況。
現(xiàn)金、抵（質(zhì)）押物品及有價單證賬賬、賬表、賬實(shí)、賬簿相符，金庫出入庫合規(guī)，現(xiàn)金調(diào)撥交接手續(xù)合規(guī)；現(xiàn)金按照規(guī)定及時入庫，抵（質(zhì)）押物品及有價單證納入表外科目核算。但是個別網(wǎng)點(diǎn)存在以下問題：
1、金庫設(shè)施不齊全，防潮、防霉工3。
作不到位等；
2、庫房衛(wèi)生很差，庫房內(nèi)外蜘蛛網(wǎng)、灰塵很多、很厚、長期未進(jìn)行徹底的清掃。
3、未嚴(yán)格按執(zhí)行庫存限額制度，有8個網(wǎng)點(diǎn)還有庫存超額現(xiàn)象，未及時上調(diào)頭寸。
（四）重要空白憑證管重理情況。
各網(wǎng)點(diǎn)都是按照重要空白憑證進(jìn)行管理和使用的，管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個環(huán)節(jié)，建立了分類登記簿和分戶賬，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實(shí)相符，表內(nèi)外核對無誤，重要空白憑證都嚴(yán)格執(zhí)行了入庫.登記.領(lǐng)用.銷號.作廢等手續(xù)，會計(jì)主管按每周對重要空白憑證進(jìn)行盤底查庫。.
（五）印、證分管制度執(zhí)行情況。
（六）大額款項(xiàng)支付管理情況。
對大額存款支付執(zhí)行分級授權(quán)和雙簽制度；按規(guī)定對大額款項(xiàng)收付進(jìn)行有效證件、付款依據(jù)的審查、登記和報備，存款信息真實(shí)完整。存在的普遍的問題是各網(wǎng)點(diǎn)上報領(lǐng)導(dǎo)簽字不及時或補(bǔ)簽字；部分網(wǎng)點(diǎn)存在大額交易登記簿登記匯出不全，缺換人復(fù)核的現(xiàn)象。
（七）特殊業(yè)務(wù)處理情況。
規(guī)授權(quán)辦理存款掛失的情況。存在的問題是，手工掛失登記簿登記欠完整，“受理處理記錄一欄”大多只是登記“按規(guī)定受理掛失”字樣，沒有詳細(xì)記載掛失內(nèi)容；部分信用社有口頭掛失未按時登記的情況。
（八）會計(jì)核算。
存款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理符合會計(jì)準(zhǔn)則；沒有存在亂用會計(jì)科目的情況；不存在賬外吸儲、賬外運(yùn)營的情況；嚴(yán)格執(zhí)行了日均存款統(tǒng)計(jì)制度；會計(jì)檔案管理合規(guī)。
（九）存款業(yè)務(wù)事后監(jiān)督制度。
我縣聯(lián)社已經(jīng)于20xx年4月成立了事后監(jiān)督中心掛靠財(cái)務(wù)部，及時全面的對存取款業(yè)務(wù)執(zhí)行事后監(jiān)督檢查，稽核部門也每季度對各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查審計(jì)，對發(fā)現(xiàn)問題做到整改問責(zé)。
（十）利率執(zhí)行情況。
我縣32個網(wǎng)點(diǎn)存款利率都是按照人民銀行現(xiàn)行利率執(zhí)行，存款的結(jié)息、付息都是按照國家利率管理制度執(zhí)行并由省聯(lián)社在核心系統(tǒng)輸入控制的，應(yīng)付利息都是按季及時計(jì)提，存款利息都進(jìn)行了準(zhǔn)確無誤的計(jì)付，不存在多付或少付利息現(xiàn)象。
（十一）違規(guī)吸收存款情況。
1．全轄32個網(wǎng)點(diǎn)不存在擅自提高存款利率或變相提高存款利率的情況。全轄32個網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格執(zhí)行法定存款利率，不存在擅自提高存款利率，或以手續(xù)費(fèi)、協(xié)儲代辦費(fèi)、吸儲獎、有獎儲蓄、介紹費(fèi)、包旅游、贈送實(shí)物（卡）等名目和方式變相提高存款利率等情況。
2．全轄32個網(wǎng)點(diǎn)在業(yè)務(wù)開展過程中，能夠自覺遵守《商業(yè)。
銀行法》、《儲蓄管理?xiàng)l例》、《人民幣利率管理規(guī)定》等法律法規(guī)，不存在通過“公關(guān)”大戶企事業(yè)單位違規(guī)開戶強(qiáng)拉存款情況，不存在以回扣、禮品或其他任何方式向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費(fèi)用或好處等情況。
3．全轄32個網(wǎng)點(diǎn)將存款指標(biāo)與其他業(yè)務(wù)經(jīng)營指標(biāo)統(tǒng)籌考慮，綜合制定，未設(shè)立存款單項(xiàng)考核獎勵辦法。不存在對非存款部門下達(dá)存款考核指標(biāo)、把存款考核指標(biāo)分解下達(dá)給職工個人的情況，也不存在將存款考核指標(biāo)與職工個人工資、獎勵、福利等掛鉤的情況。我縣陳家橋分社行政上屬于北塔區(qū)，業(yè)務(wù)管理上屬于廣北縣信用聯(lián)社，陳家橋鄉(xiāng)政府的財(cái)政所等單位存款都沒有在陳家橋分社開立賬戶，陳家橋鄉(xiāng)政府某領(lǐng)導(dǎo)說“你們抓存款要給我們一點(diǎn)好處費(fèi)，我們就為你陳家橋分社開立賬戶”。陳家橋分社蔡主任一口拒絕。陳家橋分社儲蓄存款70%用于發(fā)放貸款，支持北塔區(qū)陳家橋鄉(xiāng)人民群眾，而陳家橋鄉(xiāng)財(cái)政所等單位存款不知道流向何方，這就需要監(jiān)管部門查一查。
4．全轄32個網(wǎng)點(diǎn)在開展正常的業(yè)務(wù)營銷時嚴(yán)格規(guī)范宣傳行為，不存在在宣傳資料中損害同業(yè)的宣傳標(biāo)語和詞語的情況，不存在混淆理財(cái)產(chǎn)品、積分回饋與儲蓄的關(guān)系而誤導(dǎo)儲戶的情況。
（十二）操作風(fēng)險防控。
柜員業(yè)務(wù)授權(quán)明確，無越權(quán)辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象；定期更換了密碼，人員調(diào)離時按規(guī)定及時變更和注銷了業(yè)務(wù)權(quán)限；設(shè)立了柜員密碼權(quán)限更換登記簿，調(diào)閱監(jiān)控錄像錄入密碼時遮蓋了密碼器；無相容崗位職責(zé)兼崗或混崗情況；柜員離崗做到了按規(guī)定暫退。
（十三）收費(fèi)管理情況。
嚴(yán)格按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于商業(yè)銀行服務(wù)收費(fèi)有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【20xx】264號）和《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)免除部分服務(wù)收費(fèi)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【20xx】22號）的相關(guān)要求，合理確定并根據(jù)監(jiān)管要求及時調(diào)整了存款相關(guān)服務(wù)項(xiàng)目的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，并將業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目及標(biāo)準(zhǔn)告知了客戶，無亂收費(fèi)現(xiàn)象并及時將各項(xiàng)正常收費(fèi)款項(xiàng)計(jì)入了相應(yīng)會計(jì)科目；無收費(fèi)不入賬或亂入帳的現(xiàn)象；無擠占、挪用各項(xiàng)業(yè)務(wù)收費(fèi)情況。
對能夠整改的問題下達(dá)了整改意見書，責(zé)成有關(guān)網(wǎng)點(diǎn)限期按規(guī)定整改，并落實(shí)到責(zé)任人，對無法整改的問題，按照員工違規(guī)處罰辦法標(biāo)準(zhǔn)處罰并在20xx年第三季度績效工資中扣除。
最新金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險自查報告（實(shí)用17篇）篇六
人民銀行岳西縣支行：
根據(jù)岳銀發(fā)(xx)25號《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于開展金融統(tǒng)計(jì)大檢查的通知的通知》要求，縣聯(lián)社立即組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會文件精神，并對照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
通過對xx年末和xx年一、二季度末上報縣人民銀行(及市農(nóng)金體改辦)科目統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自我檢查，認(rèn)為上報數(shù)據(jù)真實(shí)完整。沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計(jì)違法行為。
1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統(tǒng)計(jì)資料，更沒有違反統(tǒng)計(jì)法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的行為。
2、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺賬、統(tǒng)計(jì)報表以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對基本一至，數(shù)據(jù)差異不大。
3、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄或與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他原始資料行為。
4、未強(qiáng)迫或授意基層信用社和基層社統(tǒng)計(jì)人員在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)上弄虛作假。
1、認(rèn)真貫徹《統(tǒng)計(jì)法》、《金融規(guī)定》等法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、及時收集、匯總、編制、管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和報表。
4、依法向人民銀行報送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報表、統(tǒng)計(jì)資料。
5、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的`各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
1、統(tǒng)計(jì)崗位設(shè)置及人員配備情況。
聯(lián)社金融統(tǒng)計(jì)工作主要由計(jì)劃信貸股負(fù)責(zé)，計(jì)劃信貸股配備專職統(tǒng)計(jì)員一名，各基層信用社的統(tǒng)計(jì)工作基本上是由信用社主辦會計(jì)、內(nèi)勤主任或信貸會計(jì)兼任，未配專職統(tǒng)計(jì)人員。
2、統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)狀況。
聯(lián)社對統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)一般是利用舉辦會計(jì)，信貸培訓(xùn)班時，對統(tǒng)計(jì)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，今年統(tǒng)計(jì)局要求統(tǒng)計(jì)人員必須持證上崗，聯(lián)社以縣統(tǒng)計(jì)局關(guān)于開展統(tǒng)計(jì)普法、統(tǒng)計(jì)執(zhí)法培訓(xùn)工作為契機(jī)，組織全縣基層信用社統(tǒng)計(jì)人員學(xué)習(xí)了《統(tǒng)計(jì)法》、《統(tǒng)計(jì)法實(shí)施細(xì)則》、《安徽省統(tǒng)計(jì)管理監(jiān)督條例》及相關(guān)法律、法規(guī)，并進(jìn)行了統(tǒng)一考試，使他們進(jìn)一步增強(qiáng)了統(tǒng)計(jì)意識，提高了統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)，對統(tǒng)計(jì)工作的開展起到了積極作用。
3、日常報表操作情況。
聯(lián)社向縣人民銀行報送的報表主要有：現(xiàn)金統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目月報表(表號905)、各項(xiàng)貸款累放、累放統(tǒng)計(jì)月報表(表號604)信貸資產(chǎn)統(tǒng)計(jì)月報表(903表)、信貸資產(chǎn)統(tǒng)計(jì)季報表(611表);其中604表、903表是根據(jù)聯(lián)社業(yè)務(wù)狀況全轄匯總表來統(tǒng)計(jì)的，905現(xiàn)金項(xiàng)目月報表是每月由各基層社上報數(shù)據(jù)匯總而來的，611季報表是每季由各基層社，上報數(shù)據(jù)匯總而來。由于季報表中的貸款投向分類比較細(xì)化，與會計(jì)科目分類很不一至，而基層社上報數(shù)據(jù)又不準(zhǔn)確，所以貸款投向數(shù)據(jù)在統(tǒng)計(jì)時存在一些估報現(xiàn)象。
(一)存在的問題：
1、未建立相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程。
2、未建立農(nóng)村信用社的金融統(tǒng)計(jì)制度，使得統(tǒng)計(jì)人員職責(zé)不明確。由于統(tǒng)計(jì)人員大都是會計(jì)兼職，在統(tǒng)計(jì)上報工作中遇到不屬于自身職責(zé)范圍內(nèi)的情況，就存在一些估報、漏報、遲報等有違統(tǒng)計(jì)法規(guī)的現(xiàn)象。
3、農(nóng)村信用社的許多統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)仍處于手工操作狀態(tài)，工作效率不高。
(二)針對以上統(tǒng)計(jì)工作中存在的問題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程。
2、建立完善農(nóng)村信用社的統(tǒng)計(jì)制度，加強(qiáng)法律建設(shè)，提高認(rèn)識，明確職責(zé)，依法統(tǒng)計(jì)，確保各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。
3、加快農(nóng)村信用社統(tǒng)計(jì)電子步伐，使他們盡快改變手工統(tǒng)計(jì)的落后狀況，逐步提高統(tǒng)計(jì)工作效率，以適應(yīng)金融統(tǒng)計(jì)發(fā)展的需要。
最新金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險自查報告（實(shí)用17篇）篇七
【xx】22號《關(guān)于開展中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行xx年統(tǒng)計(jì)檢查的通知》《中國人民銀行關(guān)于開展xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》（銀發(fā)【87】號）的要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行立即成立統(tǒng)計(jì)工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作，我行高度重視，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開專題會議，組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國人民銀行關(guān)于開展全國金融統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查的通知》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計(jì)工作管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過學(xué)習(xí)，統(tǒng)一了員工的思想認(rèn)識，提高了對開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn)，確定了檢查人員，落實(shí)檢查人員責(zé)任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
（一）落實(shí)整改。
xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監(jiān)會、總行統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有針對性的復(fù)查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題，杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。
（二）落實(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)的法律、法規(guī)。2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計(jì)制度，所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計(jì)表等各類報表均能及時、保質(zhì)、保量地報送。4、各類統(tǒng)計(jì)報表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。5、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
（三）落實(shí)銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表制度的情況1.認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區(qū)人民銀行報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。2.認(rèn)真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報工作。3.通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自我檢查，認(rèn)為上報數(shù)據(jù)真實(shí)完整，未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的'及時性、準(zhǔn)確性、完整性。
（四）統(tǒng)計(jì)工作管理情況我行統(tǒng)計(jì)集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計(jì)算機(jī)，專機(jī)專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運(yùn)行正常，做到專人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時、準(zhǔn)確上報各類統(tǒng)計(jì)報表、撰寫統(tǒng)計(jì)分析。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照執(zhí)行。通過檢查，我行加強(qiáng)了對統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)計(jì)報表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺性有了一定提高。
檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范；統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議，沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。
一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)，加強(qiáng)對統(tǒng)計(jì)制度、規(guī)定的學(xué)習(xí)，特別是對統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，努力提高統(tǒng)計(jì)水平和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。
二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級行的要求，對統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份，做到異地存放，保證備份數(shù)據(jù)完好無損。三是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計(jì)分析水平，充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的作用，為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。
最新金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險自查報告（實(shí)用17篇）篇八
（一）制度建設(shè)情況。銀行能否在開展新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品前做到制度先行；是否針對各項(xiàng)同業(yè)業(yè)務(wù)制定了業(yè)務(wù)政策、制度和程序，并定期對其進(jìn)行評價、檢討和修訂；經(jīng)營計(jì)劃及考核辦法的制定、實(shí)施、完成情況如何。
（二）組織架構(gòu)與崗位職責(zé)。是否由一個委員會或部門履行同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的職能；各業(yè)務(wù)部門設(shè)臵是否遵循了必要的分離原則；崗位之間是否存在必要的監(jiān)督和制約；部門、崗位是否具有正式、成文的職責(zé)說明；關(guān)鍵崗位是否執(zhí)行了輪崗和強(qiáng)制休假制度。
（三）授權(quán)授信管理。是否嚴(yán)格按照制度進(jìn)行授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)；是否存在超出授權(quán)范圍的交易；限額管理情況如何；是否設(shè)定交易對手或投資對象的授信額度和期限；所涉及的同業(yè)業(yè)務(wù)是否納入統(tǒng)一授信管理。
質(zhì)重于形式”的會計(jì)核算原則，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)和實(shí)際承擔(dān)風(fēng)險情況納入表內(nèi)或表外核算。
（五）資本與撥備。是否存在通過少計(jì)或不計(jì)加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)以降低資本要求的行為；是否嚴(yán)格按照監(jiān)管要求計(jì)提準(zhǔn)備金。
（六）流動性管理。流動性風(fēng)險管理體系、政策和程序是否完善、有效；是否建立了完整的現(xiàn)金流測算和分析框架，有效計(jì)量、監(jiān)測和控制現(xiàn)金流缺口；流動性風(fēng)險限額管理是否有效。
（七）信息溝通。是否建立了有效的業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)；并建立有效的信息交流和反饋機(jī)制；是否建立規(guī)范的信息披露制度，按照規(guī)定及時、真實(shí)、完整地進(jìn)行信息披露；上報的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的質(zhì)量管理能否達(dá)到規(guī)定的良好標(biāo)準(zhǔn)。
（八）合規(guī)管理。合規(guī)部門是否審核評價各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性；能否實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險評估和測試，通過合規(guī)風(fēng)險報告路線向上報告。
（九）內(nèi)外部審計(jì)情況。內(nèi)外部審計(jì)是否將所有同業(yè)業(yè)務(wù)納入檢查計(jì)劃，檢查、評估的頻率是否達(dá)到制度要求；對同業(yè)業(yè)務(wù)的政策、程序和執(zhí)行情況的檢查和評估是否有效；發(fā)現(xiàn)的問題是否得到切實(shí)整改。
（十）其他方面。檢查人員應(yīng)對同業(yè)業(yè)務(wù)交易資金的流向、
用途要進(jìn)行重點(diǎn)了解，必要的話，應(yīng)當(dāng)?shù)浇灰讓κ謾C(jī)構(gòu)做進(jìn)一步核實(shí)。銀行應(yīng)保證同業(yè)業(yè)務(wù)的檔案完整性，檢查相關(guān)交割單、合同內(nèi)容是否完整，審批手續(xù)是否齊全。
（一）存放同業(yè)/同業(yè)存放。
有無存放于非金融機(jī)構(gòu)款項(xiàng)和非金融機(jī)構(gòu)的存放款項(xiàng)；資金用途是否合規(guī)；是否存在私下協(xié)議，將款項(xiàng)存放同業(yè)進(jìn)行違規(guī)經(jīng)營；是否在存放同業(yè)款項(xiàng)中核算借款、投資、拆借等款項(xiàng)；是否定期檢查交易對手信用狀況的變化，存放同業(yè)款項(xiàng)的可收回性如何，減值準(zhǔn)備計(jì)提是否準(zhǔn)確；是否將資金集中存放在同一同業(yè)機(jī)構(gòu)，特別是存放在風(fēng)險較高的同一同業(yè)；是否存在賬外存放同業(yè)；是否建立科學(xué)的資金價格管理機(jī)制，是否存在虛增、隱藏、截留存放同業(yè)款項(xiàng)利息收入的情況；是否將同業(yè)存款（變相）放一般性存款核算。
（二）同業(yè)拆出/同業(yè)拆入。
是否建立科學(xué)的.資金價格管理機(jī)制，是否拆新還舊，是否。
出資金進(jìn)行其他違規(guī)經(jīng)營的情況；是否存在賬外拆放；是否存在場外交易。
（三）系統(tǒng)內(nèi)往來（系統(tǒng)內(nèi)存放/系統(tǒng)內(nèi)拆借）。
系統(tǒng)內(nèi)往來業(yè)務(wù)所涉及人員崗位分工是否合理，崗位職責(zé)。
是否健全；系統(tǒng)內(nèi)往來會計(jì)核算是否正確；資金劃撥手續(xù)是否齊全；是否建立科學(xué)的內(nèi)部資金價格管理機(jī)制；往來賬戶的利息計(jì)算是否正確、入賬是否及時；是否堅(jiān)持系統(tǒng)內(nèi)往來定期對賬制度；對賬員與記賬員是否為同一人，是否存在未換人復(fù)核的情況。
（四）票據(jù)轉(zhuǎn)貼。
交易對手是否符合轉(zhuǎn)貼資格；交易額度是否在同業(yè)授信額度之內(nèi)；頭寸充足性如何，是否會導(dǎo)致流動性風(fēng)險；是否存在將票據(jù)業(yè)務(wù)異化為規(guī)避監(jiān)管、騰挪規(guī)模的情況：是否存在借助相關(guān)“通道”，通過轉(zhuǎn)貼將資產(chǎn)騰挪至“同業(yè)往來”科目的情況（如“賣斷+買入返售+買斷”模式、“賣斷+買斷”附加交易對手以“賣出回購”交易從他行搭橋融入資金模式），是否存在發(fā)行票據(jù)類理財(cái)產(chǎn)品將已賣斷的票據(jù)資產(chǎn)進(jìn)行回購，達(dá)到票據(jù)資產(chǎn)“表外化”的情況。
（五）債券投資/回購。
債券投資/回購業(yè)務(wù)內(nèi)控實(shí)際執(zhí)行情況如何，業(yè)務(wù)的前、中、
后臺是否真正獨(dú)立設(shè)臵并有效運(yùn)行；市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險和操作風(fēng)險管理狀況如何；是否將銀行賬戶與交易賬戶相分離，期內(nèi)是否存在重分類；持有到期和可供出售債券實(shí)際利率和利息調(diào)整金額是否準(zhǔn)確；相關(guān)債券信用等級是否均經(jīng)適當(dāng)評估、及時備案并定期更新；是否針對回購交易對手的資信狀況進(jìn)行調(diào)查并定期更新；是否存在同一交易對手相同金額的連續(xù)逆回購交易，交易的真實(shí)性如何；是否存在網(wǎng)下回購交易，是否存在實(shí)際交割日期早于協(xié)議簽署日期的情況；債券投資的損益確認(rèn)、資產(chǎn)減值準(zhǔn)備計(jì)提是否準(zhǔn)確。
（六）信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓。
是否遵守真實(shí)性原則，轉(zhuǎn)出方是否存在任何顯性或隱性的回購條款，轉(zhuǎn)讓雙方是否存在采取簽訂回購協(xié)議、即期買斷加遠(yuǎn)期回購等方式規(guī)避監(jiān)管等行為；是否嚴(yán)格遵守整體性原則，轉(zhuǎn)讓的信貸資產(chǎn)包括全部未償還本金及應(yīng)收利息；是否遵守潔凈轉(zhuǎn)讓原則，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的真實(shí)、完全轉(zhuǎn)讓，風(fēng)險的真實(shí)、完全轉(zhuǎn)移，變更擔(dān)保及抵質(zhì)押手續(xù)；轉(zhuǎn)讓雙方賬務(wù)處理是否銜接一致，相關(guān)風(fēng)險承擔(dān)在任何時點(diǎn)上均不落空,及時調(diào)整監(jiān)管指標(biāo)計(jì)算;是否存在使用理財(cái)資金直接購買信貸資產(chǎn)等行為；是否按照監(jiān)管部門的要求及時完成有關(guān)信息報送。
（七）銀信合作業(yè)務(wù)。
最新金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險自查報告（實(shí)用17篇）篇九
評估單位：被評估單位：時間：
安全評估小組于2015年8月10日至20日，依據(jù)《企事業(yè)單位內(nèi)部安全保衛(wèi)條例》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)購安全評估標(biāo)準(zhǔn)》、《銀行業(yè)營業(yè)場所風(fēng)險等級和防護(hù)級別的規(guī)定》（ga38-2004）、《中華人民共和國消防法》、《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范的規(guī)定》（ga745-2008）、《銀行金庫》（jr/t0003-2000）、《專職守護(hù)押運(yùn)人員槍支使用管理?xiàng)l例》等法律規(guī)章和有關(guān)規(guī)定，堅(jiān)持公開、公平、公正的原則，通過詢問了解安全保衛(wèi)工作現(xiàn)實(shí)狀況及保衛(wèi)機(jī)構(gòu)設(shè)臵和人員配臵情況，查閱有關(guān)文件，實(shí)地查看安全保衛(wèi)制度、措施的制定和落實(shí)情況，物防、技防等治安防范設(shè)施的設(shè)臵和運(yùn)行情況，對你單位在的個營業(yè)場所，個業(yè)務(wù)庫，個自助設(shè)備、自助銀行安全，運(yùn)鈔安全，消防安全，計(jì)算機(jī)安全，槍支彈藥安全，案件防范，安全保衛(wèi)工作基礎(chǔ)等9項(xiàng)內(nèi)容，逐項(xiàng)逐條評估打分，評估你單位等級為單位。
一、安全評估各項(xiàng)打分情況；
（一）營業(yè)場所安全：扣分，得分；
（二）業(yè)務(wù)庫安全：扣分，得分；
（三）自助設(shè)備、自助銀行安全：扣分，得分；
（四）運(yùn)鈔安全：扣分，得分；
（五）消防安全：扣分，得分；
（六）計(jì)算機(jī)安全：扣分，得分；
（七）槍支彈藥安全：扣分，得分；
（八）案件防范：扣分，得分；
（九）安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作：扣分，得分；
二、存在的主要安全隱患：
如：
1、營業(yè)場所外有圍墻，但未設(shè)臵防止攀爬的障礙物。
2、現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)出入口安裝了防尾隨緩沖式電控聯(lián)動門，但未能正常使用。
3、未安裝與公安機(jī)關(guān)110聯(lián)網(wǎng)的緊急報警裝臵。
4、員工崗位責(zé)任區(qū)和崗位消防安全職責(zé)不清楚。
5、機(jī)房未配備專用滅火設(shè)施。
6、未及時向員工開展案例警示教育。
7、營業(yè)場所有常安全檢查記錄不全。
8、員工未能夠熟練操作本崗位所需掌握的自衛(wèi)器材和消。
防器材，未能全面了解安全防范制度，未熟悉本崗位應(yīng)急預(yù)案處臵方法。
三、導(dǎo)致安全隱患存在的主要原因：
一是各項(xiàng)安全防范條件不具備，二是主觀努力不夠，三是領(lǐng)導(dǎo)重視程度不夠。
四、安全隱患整改意見：
一是存在的安全隱患，按要求及時整改，二是短期不能整改的應(yīng)采取有效措施確保安全，同時積極向上級匯報爭取最短的時間內(nèi)進(jìn)行整改。
喀什地區(qū)第安全評估小組：（組員簽名）。
被評估單位：
2015年8月18日。
最新金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險自查報告（實(shí)用17篇）篇十
為貫徹國務(wù)院《企事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》、《公安機(jī)關(guān)監(jiān)督檢查企事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作規(guī)定》（公安部第93號令）和《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全隱患排查整改的通知》（***公治明發(fā)?2012?133號）的有關(guān)規(guī)定，促進(jìn)我行進(jìn)一步加強(qiáng)安全防范工作，提高防范能力，確保安全穩(wěn)定，我行在制度建設(shè)、人防、物防、技防設(shè)施建設(shè)等方面進(jìn)行了全面嚴(yán)格的自查，現(xiàn)將我行的自查情況匯報如下：
我行積極落實(shí)從嚴(yán)治行的方針，切實(shí)做好銀行內(nèi)部安全保衛(wèi)工作，查思想、查管理、查現(xiàn)場、查隱患，強(qiáng)化內(nèi)部管理，認(rèn)真落實(shí)人防、物防、技防設(shè)施建設(shè)和各項(xiàng)安全防范規(guī)章制度，防范金融風(fēng)險，杜絕案件事故的發(fā)生，取得了較好的成效，保證了我行安全穩(wěn)健高效經(jīng)營。
一、完善制度建設(shè)，推動金融業(yè)務(wù)穩(wěn)健開展。
***堅(jiān)持以安全保衛(wèi)制度建設(shè)為基礎(chǔ)，確保各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)穩(wěn)定健康開展，制定了《安全保衛(wèi)管理辦法》、《***計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全監(jiān)控作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》、《***計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)病毒防范作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》、《***河市***有限責(zé)任公司突發(fā)信息網(wǎng)絡(luò)事件應(yīng)急預(yù)案（試行）》，規(guī)范安全保衛(wèi)職責(zé)，規(guī)范信息技術(shù)安全，指導(dǎo)監(jiān)督各部門使用科技含量高、防范功能強(qiáng)的安防技術(shù)產(chǎn)品，有效保障金融安全，杜絕了銀行業(yè)金融安全隱患的1發(fā)生。
二、加強(qiáng)人防建設(shè)，提升整體安全防范意識。
***始終注重人防建設(shè)，針對新晉員工，我行專門開設(shè)“金融安全隱患知識培訓(xùn)”課程，使新員工在入行之初就能樹立其正確的人生觀、價值觀，增強(qiáng)其憂患意識和緊迫感，建立起全方位的安全防范意識。在全行定期開展金融安全隱患排查工作，做到全面檢查不留死角，發(fā)現(xiàn)隱患堅(jiān)決消除，提高意識絕不懈怠。
針對金融安全隱患多發(fā)部門，如營業(yè)部、信貸部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部，我行制定《金融安全日常檢查工作方案》，采取隨機(jī)抽查、臨時檢查等方式，檢查安全學(xué)習(xí)教育培訓(xùn)是否及時有效，員工對各項(xiàng)制度、預(yù)案熟悉程度和日常操作是否合規(guī)，確保我行人員在風(fēng)險防范意識上能夠時刻保持警惕，杜絕各類安全隱患的發(fā)生。
三、注重物防技防建設(shè)，實(shí)現(xiàn)安保軟硬件雙達(dá)標(biāo)***在物防、技防建設(shè)上加大資金和技術(shù)投入，確保我行各敏感部門的物防條件能夠達(dá)標(biāo)，定期檢查各類登記簿使用及安全員日常工作等情況，自查報警設(shè)施測試及登記情況，檢查網(wǎng)點(diǎn)報警設(shè)施正常情況。加強(qiáng)消防安全自查，所屬各部門必須認(rèn)真自查營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)用電線路及食堂等用氣，下班后非工作需要的電源關(guān)閉情況等的消防安全，必要時由部門主管聯(lián)系專業(yè)人員上門實(shí)地查看，并留有檢查記錄，看是否存在消防安全隱患加以整改。
2在技防設(shè)施建設(shè)上，我行堅(jiān)持使用科技含量高、防范功能強(qiáng)的安防技術(shù)產(chǎn)品，在信息技術(shù)上防范黑客、病毒的攻擊，有效的確保了金融安全，在硬件設(shè)施上，建設(shè)全方位的視頻監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)，設(shè)置專人進(jìn)行視頻監(jiān)控管理，確保監(jiān)控?zé)o死角、監(jiān)控?zé)o空白、監(jiān)控有據(jù)可查。
四、安保工作中存在的不足。
（一）對安全防范的認(rèn)識不足。由于我行為新近成立的新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，人防工作的各個環(huán)節(jié)還缺乏應(yīng)對突發(fā)事件的充分經(jīng)驗(yàn)，員工大多為缺乏社會經(jīng)驗(yàn)、工作經(jīng)驗(yàn)及風(fēng)險防范意識的應(yīng)屆畢業(yè)大學(xué)生，安全意識淡薄，存在“說起來重要，做起來次要，忙起來忘記”的現(xiàn)象。
（二）抽查檢查、應(yīng)急演練不足。我行主要針對農(nóng)村金融市場開展各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)，相關(guān)業(yè)務(wù)手續(xù)相對其他銀行更加繁重，從而影響到我行對安全保衛(wèi)工作的自查力度不夠，應(yīng)急演練雖有方案，但缺乏充裕時間進(jìn)行實(shí)際模擬演練。由于經(jīng)驗(yàn)的不足，需要。
總結(jié)。
出更加高效的工作方式從而將常規(guī)檢查、突擊檢查、抽查錄像等多種形式實(shí)現(xiàn)有機(jī)結(jié)合。
（三）日常監(jiān)管缺乏規(guī)范管理。此次自查工作，暴露出我行在日常門禁管理、外來辦事人員出入臺賬登記管理中的一些缺陷和漏洞，日常門禁管理中存在監(jiān)管不嚴(yán)，門禁卡缺乏專人保管，各部門持卡人員對日常門禁管理缺乏安全防范意識，不利于安全保衛(wèi)工作的穩(wěn)定。外來辦事人員出入臺賬登記存在管理混亂，登記信息不清的問題。
五、今后安保工作努力方向。
針對我行此次自查工作中發(fā)現(xiàn)的各項(xiàng)問題、漏洞，我行將進(jìn)行全面、深刻的整改，確保全行無重大案件和事故為目標(biāo)，以維護(hù)營業(yè)部和辦公大樓營業(yè)（辦公）秩序、保障我行資金安全、防范和減少內(nèi)部操作及外部事件風(fēng)險給我行造成的損失為主要任務(wù)，認(rèn)真貫徹執(zhí)行“預(yù)防為主、綜合治理”方針，進(jìn)一步完善落實(shí)安全責(zé)任制，不斷增強(qiáng)全行員工的安全保衛(wèi)意識，提高全行金融防范能力，為我行各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)健康發(fā)展提供強(qiáng)有力的安全保障。
（一）統(tǒng)一思想，加強(qiáng)員工金融安全意識培訓(xùn)。今后我行將定期在全體員工中開展金融安全知識培訓(xùn)活動，引導(dǎo)員工建立嚴(yán)謹(jǐn)?shù)慕鹑诎踩婪兑庾R，提高業(yè)務(wù)開展過程中對金融安全風(fēng)險的必要認(rèn)識，建立起金融安全意識強(qiáng)，業(yè)務(wù)素質(zhì)過硬的員工隊(duì)伍。
（二）規(guī)范管理，建立日常監(jiān)管檢查機(jī)制。針對我行在日常監(jiān)管中缺乏有力的監(jiān)督檢查和完備的信息登記，今后我行將根據(jù)實(shí)際情況建立更加完善、系統(tǒng)的日常監(jiān)管機(jī)制，將定期檢查、突擊檢查和全面排查納入工作日程，組織專人對門禁管理工作、外來人員出入登記臺賬工作進(jìn)行學(xué)習(xí)。
4進(jìn)穩(wěn)定的技防網(wǎng)絡(luò)，堅(jiān)持對金融安全工作的常抓不懈，確保安全檢查到位、措施落實(shí)到位、隱患整改到位、責(zé)任追究到位，從而保障我行各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)安全有序開展。
***。
二〇一二年五月二十八日。
最新金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險自查報告（實(shí)用17篇）篇十一
根據(jù)《中國人民銀行xx分行轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開展2013年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》（xx【2013】40號）、《關(guān)于開展2013年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》（xx發(fā)【2013】22號）的要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行立即成立金融統(tǒng)計(jì)工作自查領(lǐng)導(dǎo)小組對照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、成立自查專班，認(rèn)真組織實(shí)施。
為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作，我行高度重視，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，農(nóng)商行副行長xxx為組長，財(cái)務(wù)、信貸、資金運(yùn)營部門負(fù)責(zé)人為成員的工作小組，并召開專題會議，組織認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國人民銀行關(guān)于開展2013年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》文件內(nèi)容。通過學(xué)習(xí)提高了對開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識，明確了自查的重點(diǎn)內(nèi)容，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
（一）檢查整改情況。
行x銀檢意字（2012）第02-6號，關(guān)于2011年至2012年3月末金融統(tǒng)計(jì)檢查情況的意見書，我行對照意見書提出的問題，逐項(xiàng)予以整改落實(shí)。針對行業(yè)分類、企業(yè)規(guī)模分類不準(zhǔn)的問題，我行首先組織信貸員學(xué)習(xí)大中小企業(yè)最新版分類標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn)，其次根據(jù)貴行要求對信貸風(fēng)險系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)清理。經(jīng)貴行檢查和驗(yàn)收，整改后的數(shù)據(jù)符合貴行的要求，圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題，杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。
（二）落實(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況。
1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)管理規(guī)定，2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行房地產(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長期、涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和其他統(tǒng)計(jì)制度，所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款情況統(tǒng)計(jì)表等各類報表均能及時、保質(zhì)、保量地報送。
算機(jī)操作技能，統(tǒng)計(jì)人員實(shí)行崗位培訓(xùn)，未經(jīng)崗前培訓(xùn)或培訓(xùn)不合格者不得上崗。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照執(zhí)行，通過檢查，我行加強(qiáng)了對統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)計(jì)報表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺性有了一定提高。
5、各類統(tǒng)計(jì)報表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，認(rèn)真開展統(tǒng)計(jì)工作，設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報工作。.通過對歷年來現(xiàn)場檢查統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的情況，上報數(shù)據(jù)真實(shí)完整，未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準(zhǔn)確性、完整性。
6、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
三、主要業(yè)務(wù)自查情況。
（一）存、貸款統(tǒng)計(jì)歸屬與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。
通過對2012年和2013年一至三月上報市人民銀行各類報表中存貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行了認(rèn)真核對，認(rèn)為上報數(shù)據(jù)及時、真實(shí)、完整，提交接收程序合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)重要錯報和遺漏情況，也沒有發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)違法行為。具體如下：
1、月報主報中存貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性.我行均按照人民銀行金融統(tǒng)計(jì)制度設(shè)立的相應(yīng)統(tǒng)計(jì)科目，將統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)正確歸屬，沒有將數(shù)據(jù)混入其他統(tǒng)計(jì)科目填報。
2、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄或與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他原始資料行為。無虛增存款規(guī)模、虛降貸款規(guī)模的現(xiàn)象。
3、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺賬、統(tǒng)計(jì)報表以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對基本一致。一些四舍五入的數(shù)據(jù)差異在允許范圍之類。
（二）與信托、證券、保險等金融機(jī)構(gòu)往來情況。我行只涉及保險代理業(yè)務(wù)。其中：人保、中華聯(lián)合、中國平安、太平洋保險xx分公司代理財(cái)產(chǎn)保險業(yè)務(wù)，2012年度代理財(cái)險發(fā)生額64.9萬元；與新華、人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險業(yè)務(wù)，2012年度代理意外險發(fā)生額167.8萬元，我行與上述保險機(jī)構(gòu)無其他資金往來。
年2月持有至到期投資余額254765萬元，其中央行票據(jù)余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為119083萬元，企業(yè)債券余額為115682萬元；2013年3月持有至到期投資余額254734萬元，其中央行票據(jù)余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為119080萬元，企業(yè)債券余額為115654萬元。自查核對無誤。二是存放同業(yè)款項(xiàng)。存放興業(yè)銀行應(yīng)急賬戶2萬元（除3月份季度結(jié)息外無其他發(fā)生額）。三是回購業(yè)務(wù)。質(zhì)押式逆回購業(yè)務(wù)，交易對手方均為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)，在買入返售資產(chǎn)科目反映，1至3月余額分別為20000萬元，40000萬元，69220萬元。自查核對無誤。質(zhì)押式正回購業(yè)務(wù)，2月份有余額15200萬元，在賣出回購金融資產(chǎn)款科目反映，對手方為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)，自查核對無誤。
（四）房地產(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長期、涉農(nóng)貸款情況。截止2013年3月末，我行房地產(chǎn)貸款余額65404萬元，無保障性安居工程貸款，大中小微企業(yè)貸款余額分別為9000萬元、110493萬元、142257萬元、2950萬元，地方政府融資平臺貸款9660萬元，涉農(nóng)貸款354575萬元。目前，我行信貸風(fēng)險管理中統(tǒng)計(jì)模塊在原有基礎(chǔ)上，針對人民銀行和銀監(jiān)部門等要求的報送口徑，經(jīng)過改進(jìn)和完善，基本能系統(tǒng)生成監(jiān)管部門要求的數(shù)據(jù)。另一方面，出于保證專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量，在我行多次信貸培訓(xùn)會議上，信貸系統(tǒng)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人專門針對系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)輸入進(jìn)行了培訓(xùn)和強(qiáng)調(diào)，并下發(fā)了相關(guān)通知。因此，通過自查，上述報送的數(shù)據(jù)符合實(shí)際情況。
[2012]12號文件的要求，及《金融許可證管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，對我行金融許可證的管理進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、金融許可證的公示。
《金融許可證管理辦法》中要求金融許可證應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)營業(yè)場所的顯著位置公示，經(jīng)自查，我行金融許可證出于安全性的考慮，現(xiàn)懸掛于柜臺內(nèi)的墻壁上，因我行現(xiàn)金區(qū)面積不大，墻壁距離窗口約4.5米，客戶在窗口外能夠清楚地看到金融許可證。
二、業(yè)務(wù)范圍和主要負(fù)責(zé)人的公示。
《金融許可證管理辦法》中要求將業(yè)務(wù)范圍逐一列出，并按上級部門的任命文件公示主要負(fù)責(zé)人。經(jīng)自查，我行在聯(lián)動門門的墻壁上已對以上內(nèi)容進(jìn)行公示，此處為開放區(qū)域，客戶能夠靠近查看。
三、發(fā)生變更事項(xiàng)后及時換領(lǐng)金融許可證。
我行在2011年4月28日取得金融許可證，期間機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)地址、金融機(jī)構(gòu)編碼、郵政編碼等均未更改，所以不需換領(lǐng)。
通過對以上方面的自查，我行嚴(yán)格按照《金融許可證管理辦法》對金融許可證進(jìn)行了管理，未發(fā)生違規(guī)現(xiàn)象。
通過學(xué)習(xí)銀監(jiān)煙辦發(fā)[2012]12號文件，了解到金融許可證作為重要的憑證，應(yīng)對其加以重視，因此在開展自查的同時，我行專門針對金融許可證管理方面進(jìn)行了整頓及學(xué)習(xí)。
一、加強(qiáng)對《金融許可證管理辦法》的學(xué)習(xí)，嚴(yán)格按照辦法中的要求實(shí)行管理，提高相關(guān)人員對金融許可證管理重要性的認(rèn)識，把金融許可證的管理工作當(dāng)成重要的工作來做。注重經(jīng)營的合法合規(guī)性，保證銀行的穩(wěn)健發(fā)展。二、根據(jù)我行的實(shí)際情況，建立健全金融許可證的內(nèi)部管理制度，落實(shí)崗位責(zé)任制，指定綜合管理部專門人員負(fù)責(zé)金融許可證的管理工作，保證許可證的保存完好、存放安全、變更及時。
】
廣北縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社。
情況報告。
根據(jù)省聯(lián)社（倘信聯(lián)辦[2012]147號）轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會辦公廳《中。
國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)存款業(yè)務(wù)自查的通知》。
（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]211號）的文件要求，我縣聯(lián)社財(cái)務(wù)部組織32個。
網(wǎng)點(diǎn)會計(jì)先后歷時20天，于2012年8月17日至9月6日對我縣。
轄內(nèi)32個網(wǎng)點(diǎn)自年初以來至8月15日此階段辦理的存款業(yè)務(wù)等。
內(nèi)控情況進(jìn)行了自查，本次自查采取調(diào)閱尾箱、登記簿及憑證資。
料，通過電子監(jiān)控查看制度制度執(zhí)行情況等方式，現(xiàn)就自查情況。
報告如下：
我縣聯(lián)社是全縣農(nóng)村信用社獨(dú)立唯一的法人機(jī)構(gòu)，全轄有非。
獨(dú)立的核算網(wǎng)點(diǎn)32個。截止到2012年8月底，我縣農(nóng)村信用社。
各項(xiàng)存款余額為273369萬元，較年初增加29278萬元，完成市。
辦下達(dá)的存款任務(wù)35000萬元的84%；各項(xiàng)貸款余額為152806。
萬元，較年初凈投放19183萬元，控制在人民銀行核定的信貸規(guī)。
漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)。
和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類。
匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。
二、存在的薄弱環(huán)節(jié)及問題。
久懸處理，余額為零的進(jìn)行了銷戶，有效賬戶機(jī)構(gòu)信用代碼證發(fā)。
放率100%，新農(nóng)保批量開戶資金都進(jìn)行了嚴(yán)格管理。但還存在一些問題，主要有：對長期不動戶未及時催促客戶規(guī)勸客戶清戶；2007年以前開立單位活期賬戶開戶資料不齊。
（二）對帳情況。
2012年6月結(jié)合我縣農(nóng)村信用社實(shí)際情況，制訂了《廣北。
縣農(nóng)村信用社對賬工作實(shí)施細(xì)則》（新信聯(lián)字【2012】55號）。
落實(shí)對賬工作職責(zé)，充分提高對賬工作質(zhì)量和對賬頻率。吸取教。
訓(xùn)，認(rèn)真剖析歷年案件形成的原因及特征，進(jìn)一步挖掘目前對賬。
工作存在的案件隱患，做到內(nèi)外員工密切配合，齊抓共管，對賬。
5、以股金函證單為準(zhǔn)，股金年對賬率應(yīng)達(dá)到100%；6、以“三碰庫”尾箱清單對賬為準(zhǔn)，單個柜員現(xiàn)金三碰庫日對賬率應(yīng)達(dá)到100%，主管匯總碰庫日對賬率應(yīng)達(dá)到100%；7、以“湖南省農(nóng)村信用社現(xiàn)金庫存、重要憑（單）證、物品檢查登記簿”匯總登記為準(zhǔn)。會計(jì)查庫、主任查庫對賬月對賬率應(yīng)達(dá)到100%。
各類存款賬戶按規(guī)定執(zhí)行對賬制度；定期開展結(jié)算賬戶對賬工作，關(guān)注重點(diǎn)賬戶、大額資金頻繁交易賬戶及其他異常賬戶等的對賬情況；對賬人員和記賬嚴(yán)格分開程序合理；但是對賬單收回率只有61%，主要原因是村委會開立的賬戶對賬單不及時交信用社網(wǎng)點(diǎn)。
作不到位等；2、庫房衛(wèi)生很差，庫房內(nèi)外蜘蛛網(wǎng)、灰塵很多、很厚、長期未進(jìn)行徹底的清掃。3、未嚴(yán)格按執(zhí)行庫存限額制度，有8個網(wǎng)點(diǎn)還有庫存超額現(xiàn)象，未及時上調(diào)頭寸。
（四）重要空白憑證管重理情況。
（六）大額款項(xiàng)支付管理情況。
對大額存款支付執(zhí)行分級授權(quán)和雙簽制度；按規(guī)定對大額款項(xiàng)收付進(jìn)行有效證件、付款依據(jù)的審查、登記和報備，存款信息真實(shí)完整。存在的普遍的問題是各網(wǎng)點(diǎn)上報領(lǐng)導(dǎo)簽字不及時或補(bǔ)簽字；部分網(wǎng)點(diǎn)存在大額交易登記簿登記匯出不全，缺換人復(fù)核的現(xiàn)象。
（七）特殊業(yè)務(wù)處理情況。
規(guī)授權(quán)辦理存款掛失的情況。存在的問題是，手工掛失登記簿登記欠完整，“受理處理記錄一欄”大多只是登記“按規(guī)定受理掛失”字樣，沒有詳細(xì)記載掛失內(nèi)容；部分信用社有口頭掛失未按時登記的情況。
（八）會計(jì)核算。
存款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理符合會計(jì)準(zhǔn)則；沒有存在亂用會計(jì)科目的情況；不存在賬外吸儲、賬外運(yùn)營的情況；嚴(yán)格執(zhí)行了日均存款統(tǒng)計(jì)制度；會計(jì)檔案管理合規(guī)。
（九）存款業(yè)務(wù)事后監(jiān)督制度我縣聯(lián)社已經(jīng)于2012年4月成立了事后監(jiān)督中心掛靠財(cái)務(wù)部，及時全面的對存取款業(yè)務(wù)執(zhí)行事后監(jiān)督檢查，稽核部門也每季度對各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查審計(jì)，對發(fā)現(xiàn)問題做到整改問責(zé)。
（十）利率執(zhí)行情況。
我縣32個網(wǎng)點(diǎn)存款利率都是按照人民銀行現(xiàn)行利率執(zhí)行，存款的結(jié)息、付息都是按照國家利率管理制度執(zhí)行并由省聯(lián)社在核心系統(tǒng)輸入控制的，應(yīng)付利息都是按季及時計(jì)提，存款利息都進(jìn)行了準(zhǔn)確無誤的計(jì)付，不存在多付或少付利息現(xiàn)象。
（十一）違規(guī)吸收存款情況。
最新金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險自查報告（實(shí)用17篇）篇十二
我行根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于降低小微企業(yè)和個體商戶支付手續(xù)費(fèi)的通知》及《關(guān)于降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費(fèi)的倡議書》的要求，將我行的支付手續(xù)費(fèi)減費(fèi)讓利宣傳活動總結(jié)如下：
小微企業(yè)和個體工商戶是我國經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展的重要基礎(chǔ)，事關(guān)上億人就業(yè)穩(wěn)固，事關(guān)百姓民生福祉，事關(guān)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展。我行積極響應(yīng)和落實(shí)國家政策，主動讓利實(shí)體經(jīng)濟(jì)，適當(dāng)降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費(fèi)。
我行將最新的價格公示張貼在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)醒目位置，通過led屏播放宣傳標(biāo)語等方式對支付手續(xù)費(fèi)降費(fèi)措施進(jìn)行公示，做好宣傳引導(dǎo)和政策解讀。切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，指定柜面主管負(fù)責(zé)降費(fèi)政策的落實(shí)。在受理小微企業(yè)和個體工商戶支付業(yè)務(wù)時，主動告知客戶能享受的支付服務(wù)減費(fèi)讓利政策，積極引導(dǎo)客戶選擇適合自己業(yè)務(wù)需求和經(jīng)濟(jì)承受能力的支付結(jié)算方式。我行目前對小微企業(yè)免收全部單位結(jié)算賬戶管理費(fèi)和年費(fèi)；對小微企業(yè)通過柜臺渠道進(jìn)行的單筆10萬元（含）以下的對公跨行轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)，按照不高于現(xiàn)行政府指導(dǎo)價標(biāo)準(zhǔn)的9折實(shí)行優(yōu)惠。
在做好疫情防控、避免人員聚集的基礎(chǔ)上，積極開展三進(jìn)宣傳活動，組織柜面人員深入老百姓中進(jìn)行宣傳講解。針對不同重點(diǎn)人群的支付需求，普及降低支付手續(xù)費(fèi)政策措施，講解減費(fèi)讓利政策出臺背景。
降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費(fèi)，是貫徹黨中央、國務(wù)院相關(guān)政策的重要舉措，也是踐行社會責(zé)任。展現(xiàn)企業(yè)良好風(fēng)貌的重要契機(jī)，我行將繼續(xù)積極響應(yīng)和落實(shí)國家政策，將減費(fèi)讓利工作做好。
文檔為doc格式。
最新金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險自查報告（實(shí)用17篇）篇十三
市聯(lián)社：
我社接到您的通知以來，按照文件相關(guān)要求，開展學(xué)習(xí)和自查工作，現(xiàn)匯報如下：
一、及時宣傳、組織學(xué)習(xí)。
我社在收到通知后組織全體員工學(xué)習(xí)該文件，并結(jié)合最近社會上發(fā)生的相關(guān)案件，在全行范圍內(nèi)宣傳落實(shí)文件精神；另一方面，對于各戶個人金融信息信息采集一線員工，要求加強(qiáng)學(xué)習(xí)，充分讓員工深刻領(lǐng)會個人金融信息保護(hù)工作的重要性。
二、開展客戶信息保護(hù)自查，切實(shí)防范客戶信息泄露風(fēng)險我社對對客戶個人的金融信息保護(hù)工作進(jìn)行了認(rèn)真自查情況如下：
1、儲蓄窗口員工能嚴(yán)格遵守存款實(shí)名制，對客戶信息查詢均出具有實(shí)名證件并進(jìn)行照片比對。查詢個人信用信息均經(jīng)本人申請，主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。
2、對客戶提供資料及填寫客戶信息表格能夠及時裝訂入檔保管，沒有隨意擺放現(xiàn)象。
3、對營業(yè)廳內(nèi)客戶填寫的客戶信息廢表或作廢的身份證件復(fù)印件，做到及時清理，不給一些有作案動機(jī)的不法分子有可趁之機(jī)。
4、員工工作以外能注意言行舉止，防止在日常生活閑談中無意識泄露客戶信息。
5.不存在違規(guī)對外提供客戶個人金融信息現(xiàn)象，不存在對外出售客戶個人信息情況。
我社在自查中雖然沒有發(fā)現(xiàn)有客戶個人金融信息泄露的情況發(fā)生，但其他商業(yè)銀行暴露的案件也為我們敲響了警鐘。我社將會在以后的工作當(dāng)中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)章制度，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患，切實(shí)做好客戶金融信息保護(hù)。
最新金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險自查報告（實(shí)用17篇）篇十四
為進(jìn)一步強(qiáng)化國有資產(chǎn)的監(jiān)管力度，規(guī)范財(cái)務(wù)經(jīng)營行為，堵塞管理漏洞，促進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)，xx分公司認(rèn)真落實(shí)省公司“關(guān)于開展自查自糾“小金庫”的通知”的要求，于6月14日開展了一次“小金庫”專項(xiàng)清查工作，徹底鏟除“小金庫”這一滋生腐敗的溫床。
公司領(lǐng)導(dǎo)對此次專項(xiàng)清查工作高度重視，xx經(jīng)理在會上傳達(dá)了文件精神，對此次專項(xiàng)工作進(jìn)行了專門的部署，要求本著對公司高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，認(rèn)真開展自查工作?，F(xiàn)將有關(guān)工作情況報告如下：
一、按照州公司“關(guān)于開展自查自糾“小金庫”的通知要求，通過深入自查，我公司財(cái)務(wù)管理均按照國家有關(guān)財(cái)經(jīng)法規(guī)執(zhí)行，收入、支出全部納入州公司財(cái)務(wù)部帳目統(tǒng)一核算，未侵占、截留國家和單位收入，沒有單獨(dú)帳戶，未設(shè)任何形式的“小金庫”。
二、自公司成立以來，都是嚴(yán)格按照州公司財(cái)務(wù)管理制度執(zhí)行，從無設(shè)置帳外帳和小金庫以及以個人名義私存公款等違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律的行為。從制度上保障財(cái)務(wù)管理的規(guī)范性、嚴(yán)謹(jǐn)性和有效性。
三、我公司監(jiān)管使用的票據(jù)由州公司財(cái)務(wù)部統(tǒng)一管理，各類票據(jù)均由縣公司統(tǒng)一到財(cái)務(wù)部申領(lǐng)和銷毀，按照有關(guān)的票據(jù)登記制度設(shè)置票據(jù)登記薄，設(shè)立專(兼)職人員負(fù)責(zé)票據(jù)保管、領(lǐng)用和核銷工作，并建立相應(yīng)的備查薄。
四、按照財(cái)政集中支付要求，現(xiàn)金管理采取備用金制度，我公司按照現(xiàn)金管理有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)禁設(shè)“小金庫”。財(cái)務(wù)報銷嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)制度執(zhí)行，杜絕坐支行為。嚴(yán)格控制財(cái)政資金支出，沒有以任何形式進(jìn)行私存私放。
通過自查、自糾、回顧，我公司認(rèn)真執(zhí)行財(cái)務(wù)管理制度的有關(guān)規(guī)定，沒有設(shè)立“小金庫”。
最新金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險自查報告（實(shí)用17篇）篇十五
為貫徹落實(shí)銀監(jiān)會整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營問題的工作部署和總行整治不規(guī)范經(jīng)營問題視頻會議精神，福州分行業(yè)務(wù)拓展五部高度重視，行動迅速，2月底召開專題會議安排部署整治不規(guī)范經(jīng)營問題專項(xiàng)工作，根據(jù)學(xué)習(xí)心得與福州分行實(shí)施方案，結(jié)合本部門實(shí)際，進(jìn)一步豐富和細(xì)化了活動內(nèi)容，把各階段目標(biāo)任務(wù)分解落實(shí)到各部門和各崗位，把各階段的安排細(xì)化到每月和每周。按照有序、有力、有效的原則，扎實(shí)開展“不規(guī)范經(jīng)營”問題專項(xiàng)整治活動。現(xiàn)將整治活動情況匯報如下：
3月13日分行風(fēng)險管理部相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)組織全行客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)和宣講，認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)會“七不準(zhǔn)”要求文件，開展不規(guī)范經(jīng)營問題專項(xiàng)整治工作的動員講話，充分認(rèn)識到此次整治工作關(guān)系到我行形象品牌的樹立，關(guān)系到我行可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)，關(guān)系到我行支持“三農(nóng)”的實(shí)效，做好此項(xiàng)工作意義重大。
結(jié)合總行和銀監(jiān)部門工作要求，成立了自查小組、以部室自查為小組，將清查任務(wù)層層分解。同時抽調(diào)人員組成檢查小組，對各部室開展情況按照時間和步驟進(jìn)行督導(dǎo)檢查。重點(diǎn)要求各部門自查自糾，邊查邊改，規(guī)范經(jīng)營，開展貸款行為和收費(fèi)服務(wù)的自查自糾工作，要求自查面必須達(dá)到100%，同時加強(qiáng)對營業(yè)室自查發(fā)現(xiàn)問題整改的指導(dǎo)，幫助營業(yè)室規(guī)范收費(fèi)服務(wù)，并以此自查為契機(jī)，進(jìn)一步強(qiáng)化貸款行為和中間業(yè)務(wù)收費(fèi)合規(guī)意識，更好地服務(wù)社會防范各類合規(guī)風(fēng)險和重大負(fù)面輿情。
（一）貸款業(yè)務(wù)收費(fèi)自查情況對照銀監(jiān)會“七不準(zhǔn)”要求，我行嚴(yán)格按照文件要求的“七不準(zhǔn)”和“四個公開”對中長期貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查自糾、情況匯總?cè)缦拢?/p>
（1）不得以貸轉(zhuǎn)存。我行嚴(yán)格按照“三個辦法一個指引”要求，在貸款敘做過程中嚴(yán)格貫徹實(shí)貸實(shí)付和受托支付原則，將貸款資金足額直接支付給借款人的交易對手，不存在將貸款資金轉(zhuǎn)為存款作為貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。
（2）不得存貸掛鉤。我行以企業(yè)客戶在我行存款作為企業(yè)貸款受理的建議，但不存在作為受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。
（3）不得以貸收費(fèi)。我行不存在企業(yè)貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過程中，強(qiáng)制企業(yè)客戶接受與貸款業(yè)務(wù)無關(guān)的服務(wù)項(xiàng)目并收費(fèi)的情況。特別是收取財(cái)務(wù)顧問費(fèi)與表外業(yè)務(wù)敞口占用費(fèi)。
（4）不得浮利分費(fèi)。我行不存在收取企業(yè)貸款申請審批手續(xù)費(fèi)和企業(yè)貸款資金安排承擔(dān)費(fèi)，我行接通知后及時通知相關(guān)從業(yè)人員組織學(xué)習(xí)，禁止收取企業(yè)貸款申請審批手續(xù)費(fèi)和企業(yè)貸款資金安排承擔(dān)費(fèi)，嚴(yán)格約束，防止出現(xiàn)誤操作收取費(fèi)用的行為。
（5）不得借貸搭售。我行不存在企業(yè)貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過程中，強(qiáng)制向企業(yè)客戶捆綁搭售理財(cái)、保險等金融產(chǎn)品，以及購買理財(cái)、保險等金融產(chǎn)品作為企業(yè)受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件的情況。
（6）不得一浮到頂。我行不存在將企業(yè)貸款利率籠統(tǒng)上浮至最高限額的情況。（7）不得轉(zhuǎn)嫁成本。我行不存在金融業(yè)務(wù)中銀行應(yīng)承擔(dān)的盡職調(diào)查、押品評估等相關(guān)成本轉(zhuǎn)嫁給客戶，嚴(yán)格約束，防止出現(xiàn)收費(fèi)的行為。例如對于資產(chǎn)評估費(fèi)統(tǒng)一向分行報銷，授信客戶盡職調(diào)查相關(guān)的差旅費(fèi)、住宿費(fèi)由部門經(jīng)費(fèi)統(tǒng)一報銷。
（二）結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)自查工作情況。
最新金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險自查報告（實(shí)用17篇）篇十六
2014年7月15日我行組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了“關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個人金融信息保護(hù)工作”的通知。我行員工積極討論，嚴(yán)格按要求對本行涉及的金融信息保護(hù)工作進(jìn)行自查自糾，現(xiàn)就對具體自查自糾情況匯報如下：
一、檢查本行是否強(qiáng)化個人金融信息保護(hù)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法制意識，是否依法收集、使用和對外提供個人金融信息。其中所指的金融信息是指個人身份信息、財(cái)產(chǎn)信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。
二、檢查本行在收集、使用、保存、對外提供個人金融信息時，是否嚴(yán)格遵守法律規(guī)定，采取有效措施加強(qiáng)對個人金融信息保護(hù)，是否有信息泄露和信息濫用的現(xiàn)象。
三、檢查我行是否建立健全的內(nèi)部控制制度，對查易發(fā)生個人金融信息泄露的環(huán)節(jié)是否充分排查。
四、檢查我行是否篡改、違法使用個人金融信息等。
依照人行相關(guān)規(guī)定我行對相關(guān)業(yè)務(wù)逐一對照自查。通過自查，發(fā)現(xiàn)我行涉及個人金融信息的業(yè)務(wù)基本落實(shí)到位，不存在違規(guī)行為。但是，在以后的工作中我行仍舊要加強(qiáng)對個人金融信息的保護(hù)，明確各崗位和人員的管理責(zé)任，加強(qiáng)個人金融信息管理的權(quán)限設(shè)置，形成相互監(jiān)督、相互制約的管理機(jī)制，切實(shí)防止信息泄露和濫用事件的發(fā)生。
中國銀行**石**支行。
最新金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險自查報告（實(shí)用17篇）篇十七
根據(jù)《中國人民銀行畢節(jié)市中心支行辦公室關(guān)于下發(fā)2015年金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)監(jiān)督檢查實(shí)施方案的通知》（畢銀辦發(fā)[2015]33號精神，我行認(rèn)真組織各部門進(jìn)行了自查，現(xiàn)根據(jù)相關(guān)要求將自查工作匯報如下：
一、組織管理。
成立以xx為組長，xx、xx為成員的自查工作小組。
自查工作小組首先就個人進(jìn)行信息保護(hù)工作的相關(guān)規(guī)章制度在全司進(jìn)行了宣導(dǎo)，讓大家對保護(hù)個人金融信息的重要性有了一個充分的認(rèn)識。同時對我機(jī)構(gòu)涉及到個人金融信息相關(guān)部門進(jìn)行了檢查，重點(diǎn)對涉及到財(cái)會部、信貸部兩個部門進(jìn)行了檢查，進(jìn)一步完善了內(nèi)控制度建設(shè)，明確了各部門負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人。
在檢查過程中，我小組對客戶個人金融信息收集、使用和保管情況，涉及個人金融信息保護(hù)的投訴案件的處理情況等情況進(jìn)行了摸排，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)操作現(xiàn)象，并且未發(fā)生過與個人金融信息泄露有關(guān)的金融案件。
通過此次自查工作的開展，我行充分認(rèn)識到了個人金融信息保護(hù)工作的重要性，在今后的工作中將嚴(yán)格按照相關(guān)法律規(guī)定切實(shí)做好個人金融信息的保護(hù)工作，為有效防范金融風(fēng)險,維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會穩(wěn)定的市場環(huán)境做出自身應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
一、檢查本行是否強(qiáng)化個人金融信息保護(hù)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法制意識，是否依法收集、使用和對外提供個人金融信息。其中所指的金融信息是指個人身份信息、財(cái)產(chǎn)信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。
二、檢查本行在收集、使用、保存、對外提供個人金融信息時，是否嚴(yán)格遵守法律規(guī)定，采取有效措施加強(qiáng)對個人金融信息保護(hù)，是否有信息泄露和信息濫用的現(xiàn)象。
三、檢查我行是否建立健全的內(nèi)部控制制度，對查易發(fā)生個人金融信息泄露的環(huán)節(jié)是否充分排查。
四、檢查我行是否篡改、違法使用個人金融信息等。依照人行相關(guān)規(guī)定我行對相關(guān)業(yè)務(wù)逐一對照自查。通過自查，發(fā)現(xiàn)我行涉及個人金融信息的業(yè)務(wù)基本落實(shí)到位，不存在違規(guī)行為。但是，在以后的工作中我行仍舊要加強(qiáng)對個人金融信息的保護(hù)，明確各崗位和人員的管理責(zé)任，加強(qiáng)個人金融信息管理的權(quán)限設(shè)置，形成相互監(jiān)督、相互制約的管理機(jī)制，切實(shí)防止信息泄露和濫用事件的發(fā)生。