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2023年洗錢計劃反洗錢計劃的工作要求（專業17篇）篇一
為建立健全反洗錢培訓機制，提高反洗錢業務人員的素質，增強員工分析判斷能力，切實掌握反洗錢實際操作和實戰經驗。勵志培養出一批專業的隊伍，使反洗錢操作更加規范化、高效化。按照中國人民銀行有關反洗錢培訓工作的要求，制訂x20xx年度反洗錢培訓工作計劃：
把反洗錢培訓工作列入年度經營管理中，擺上重要議事日程。培訓工作要注重實效，不走形式、不走過場，對參訓人員進行必要的考核。
1、“一法四令”；
2、聯網核查公民身份信息系統知識；
3、《反洗錢工作指引和管理體制及崗位責任制》等相關制度；
4、現金和賬戶管理知識；
1、20xx年6月：反洗錢法律法規；
2、20xx年9月：內控制度、風險等級劃分和相關反洗錢的知識。
每期培訓半天，人員50—60人，共6期3天。
2023年洗錢計劃反洗錢計劃的工作要求（專業17篇）篇二
文章介紹了洗錢活動的`含義與發展及其對社會經濟的巨大影響.結合我國實際情況,提出了在現階段整頓外匯市場秩序是開展反洗錢斗爭的工作方向和關鍵,并論述了應采取的主要措施.
作者：于洪平作者單位：國家外匯管理局青島分局國際收支處,山東青島,266000刊名：經濟師英文刊名：chinaeconomist年，卷(期)：2003“”(1)分類號：f830.2關鍵詞：反洗錢外匯市場金融監管
2023年洗錢計劃反洗錢計劃的工作要求（專業17篇）篇三
為了全面推進農村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣，預防和杜絕洗錢行為在xx縣農村信用社系統內發生案件，確保信用社信用支付的穩定。為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，針對我縣農信社的實際情況，對20xx年度反洗錢工作做出如下安排：
按照反洗錢方面有關法律、法規，聯系實際建立反洗錢考核、獎懲激勵約束機制，將反洗錢工作同績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責任人薪金收入掛鉤，調動反洗錢工作的積極性，充分發揮員工自身的潛能。
為進一步理順反洗錢組織架構，逐步形成自上而下的統一管理體系，20xx年xx縣農聯社擬按照省聯社有關文件要求，重新整合反洗錢管理部門，將目前設在監察稽核部的反洗錢辦公室歸口合規部或財務會計部負責，并報有關部門備案。一是分管合規工作的聯社領導必須同時分管反洗錢工作;擬設立反洗錢報告員專崗，同時配備懂政策、懂法規、懂業務、懂管理的人員負責轄內的反洗錢管理工作，提高反洗錢隊伍的專業水平。
聯社將反洗錢業務培訓作為法律法規學習的一項重要內容，并納入全員業務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組統一部署、分級落實，并繼續針對不同崗位、不同業務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業務培訓，形成全轄聯動的反洗錢培訓、宣傳良好局面。計劃在20xx年5月份聯社將召開全轄農信社反洗錢工作會議暨業務培訓。會議內容主要是總結、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是農信社風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。
每年11月是人民銀行規定的反洗錢宣傳月，屆時我社將統一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，每個基層社做到設點發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺一線人員也要做好發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。
加強稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護航。計劃在20xx年1月份對各營業網點反洗錢工作情況進行一次檢查，對以前檢查的存在問題整改情況進行跟蹤;20xx年4月份對轄內信用社部進行一次反洗錢工作專項檢查，特別是要將帳戶管理、現金支付和票據業務結合起來，對臨柜人員操作反洗錢業務程序進行認真檢查，發現問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟繁榮。
2023年洗錢計劃反洗錢計劃的工作要求（專業17篇）篇四
一是要求以網點為單位，建立反洗錢學習制度。各網點要指定專人負責定期從oa、郵箱下載并收集上級行下發的反洗錢規章制度及相關業務通知，建立反洗錢規章制度電子文件夾，利用晨會時間以及每周四學習時間組織學習，并做好學習記錄。二是開展反洗錢知識學習活動。分行將對反洗錢相關法律法規及規章制度進行梳理，打包下發各單位組織學習，同時擬為檢驗學習效果，3月份，在全行范圍內開展一次反洗錢知識學習測試活動。
三是開展反洗錢警示教育，擬2月上旬，傳達省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。
擬4月份，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業務培訓，邀請人行相關人員進行授課或座談。7月份，舉辦一期由企業單位經理、財務人員參加培訓班，學習相關反洗錢規定。
宣傳工作做的越好，就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份、10月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動，繼續沿著反洗錢宣傳進鬧市、進高校、進社區的特點進行。活動期間，要求每個營業網點懸掛反洗錢宣傳活動標語、開展上街咨詢活動、營業大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等。
二是擬在5月份，在全轄范圍內開展反洗錢自查、互查。自查由支行自行組織檢查。互查由分行安排，部分支行交叉檢查。三是9月份，組織反洗錢重點檢查，對日常工作比較不到位的支行進行檢查。
2023年洗錢計劃反洗錢計劃的工作要求（專業17篇）篇五
摘要：會計事務所屬于非金融機構，經營的業務包括資產評估、財務審計、稅務代理、基建審計及工程監理等，出資人的自籌資金為事務所的主要資金來源，收入來源則包括驗資活動、評估及審計等服務收費。事務所的業務流程與工作環境較為特殊，容易出現洗錢風險，本文分析了洗錢風險產生的原因，同時闡述了規避事務所發生洗錢風險的政策建議，包括完善反洗錢監管體系，改革支付結算方法;充分發揮行業協會作用，協調配合反洗錢;建立與業務流程相適應的激勵體系。
關鍵詞：洗錢;風險;建議;政策;會計事務所。
洗錢活動是國家經濟預警機制當中的監控重點，目前國內洗錢活動出現了多項目化的變化趨勢，洗錢過程中采用的技術手段也變得更具現代化。我國處于社會轉型時期，洗錢活動出現了隱秘性的特點，且洗錢人員多為金融專業的從業人員，因此洗錢方式也逐漸變得復雜化，犯罪資金也呈現出了密集化的特點[1]。會計事務所是洗錢活動高發機構，本文對事務所中可能存在的洗錢風險進行了分析，并提出了可行性較強的政策建議，旨在有效防治洗錢犯罪。
會計事務所經營各項業務時采用的流程如下，客戶與事務所簽訂合同或達成協議后，根據合同或協議簽署意見或提供服務，并按照合同、協議收取一定的費用。在事務所為客戶提供服務時可能被洗錢犯罪分子收買，同時利用中介機構優勢及專業性極強的操作方法，幫助洗錢分子簽署或出具虛假意見，包括會計核算、委托投資、評估報告及審計報告等，從而使非法財產具有合法來源解釋，這是事務所中存在的主要洗錢活動風險點。事務所之所以存在極大的洗錢活動風險隱患，其原因如下：
(1)事務所中的部分會計師可以憑借專業技能與知識制造表面合法產權文書、票證及合同等轉換、漂洗非法財產，將非法財產轉入正常賬戶中。
(2)事務所從事洗錢活動的'過程極具隱蔽性，難以被察覺、發現，主要表現為會計師在代表客戶進行某種經濟活動時，通常會利用專業知識與技術處理容易引起懷疑的行為，使洗錢活動不具備典型性的表征，這就降低了洗錢難度及增加了洗錢風險。
(3)“反洗錢”受阻也是造成事務所中洗錢風險增加的重要因素[2]。會計從業人員擔心反洗錢可能會對自身經濟利益、客戶關系造成影響，因此不主動配合反洗錢。事務所需要在原有業務流程當中增加可疑信息保存、上報等環節，還可能需要建立反洗錢內控制度，增加專門崗位及培訓員工的反洗錢技能等才能保證反洗錢的相關工作得以落實，這就會增加執業成本，因此事務所對于反洗錢的積極性較差。反洗錢可能會導致事務所面臨的法律風險增加，表現為客戶涉及洗錢犯罪時，事務所也會陷入到法律訴訟與糾紛當中，因此反洗錢難以在事務所中有效落實。
二、政策建議。
(1)完善反洗錢監管體系，改革支付結算方法。對于會計事務所等非金融機構，應建立起專門的反洗錢監管體系，避免部分會計人員利用自身專業技能為洗錢活動提供便利。反洗錢監管體系應與相關的法律、法規實現配套銜接，具有科學嚴謹與可操作性的特點，同時要在監管體系中規定事務所在反洗錢中應承擔的基本義務、職責。例如，在事務所開展各項業務的過程中，會計師必須嚴格遵守實名登記制度，并審查客戶的身份證件與登記信息是否屬實。對于可疑交易、大額交易需及時進行上報，同時利用反洗錢分析系統對報告的數據進行分析，在條件允許的情況下應建立起行業監測數據庫，以及時發現洗錢行為。此外，應要求事務所將客戶資料、交易記錄等保存好，包括資金流向資料、業務往來資料等，以備核查及追索。對支付結算方式進行改革也是降低事務所出現洗錢風險的有效途徑。利用現金進行洗錢加大了反洗錢的難度，對此應積極改革支付結算手段，利用匯票、本票、支票及信用卡等進行轉賬結算，以便可以有效監控資金流向，減少洗錢行為。
(2)建立與業務流程相適應的激勵體系，提高反洗錢的積極性。為了避免反洗錢的執行過程在事務所中受阻，并提高會計從業人員對于反洗錢的主動性、積極性，從而減少事務所中的洗錢風險，則應建立起與事務所業務流程相適應的激勵體系。首先，可以建立起稅收補貼或返還機制。例如，對于積極參與、配合反洗錢，同時做出一定貢獻的事務所，可給予稅收補貼及稅收返還等。補貼資金可從洗錢罪罰沒收益中支出，稅收補貼或返還最高限額應依據事務所反洗錢過程中所耗費的財力成本、物力成本與人力成本而定，以保證補貼、返還額度的合理性，從而促使事務所產生反洗錢動力與提高會計人員反洗錢的效率，將洗錢風險降至最低。其次，可以建立起用于反洗錢的專項基金，降低事務所反洗錢的運營成本。專項基金的來源可包括三種，即各界人士捐款、政府財政撥款及洗錢罪罰沒資金，專項基金應被用于支持事務所反洗錢方面的工作，包括技術支持、培訓、宣傳及其他開支等，避免專項資金被挪為他用。此外，可以根據當地的財政狀況建立分成獎勵機制。如事務所主動提供與反洗錢相關的線索、情報，則在洗錢案破獲前及贓款追回前，中央銀行可給予一定的物質獎勵、精神嘉獎等;對于提供線索及情報的個人，可按照分成的方法進行獎勵，從而有效激勵會計師利用自身專業知識及時發現潛在洗錢活動，這不但可以有效規避事務所中的洗錢風險，同時能增強整個金融體系的反洗錢能力。考慮到事務所的行業特性，應制定針對事務所的司法免責條款，避免事務所在反洗錢的過程中出現訴訟風險，為反洗錢政策的落實與洗錢風險的規避提供保障性條件。
(3)充分發揮行業協會作用，協調配合反洗錢。會計行業協會應通過加強培訓等方式充分發揮反洗錢作用，例如可將反洗錢的相關內容納入后續教育當中，向事務所及會計人員普及與洗錢相關的知識，確保從業人員能夠掌握及運用反洗錢技能，如識別可疑交易時常用的方法，反洗錢的操作程序，分析及處理可疑交易活動的方法等。在教育培訓中尤其需要注意培養會計人員規避洗錢風險、職業風險的能力，在與客戶簽訂協議、合同前應積極評估戰略風險、信譽風險、經營風險等，尤其要重點關注客戶單位潛在的洗錢可能性，判斷會計審計風險發生的可能性，以采取有效措施規避反洗錢中可能帶來的風險[5]。另一方面，主管部門應大力支持與配合事務所開展經營工作，利用非金融行業與主管部門合作所產生的聯動效應及時發現隱蔽性較強的洗錢活動。主管部門應強化事務所執業資格等的審批工作，定期審查是否存在違規操作行為，一經查實需要及時整頓，如吊銷職業資格等，避免會計從業人員在利益的驅使下為犯罪分子提供洗錢服務。此外，主管部門可在事務所中設立反洗錢監測試點，以便與事務所共同配合開展反洗錢方面的工作，提高反洗錢效率。
結語：
綜上所述，洗錢行為可對經濟、政治秩序帶來嚴重威脅，應積極防治洗錢活動。會計師事務所的特殊環境可為洗錢活動提供便利，潛在洗錢風險較大。對此，要明確事務所存在洗錢風險的原因，同時采用相應的政策減少風險，避免洗錢行為對金融秩序造成破壞，以維護社會穩定與經濟安全。
參考文獻：
[1]楊涇，ohnwalker[澳大利亞]，吳志明.中國臟錢流向哪里?――walker引力模型與“起源地-目的地”五維分析[j].金融理論與實踐，2013(7)：42-47.
2023年洗錢計劃反洗錢計劃的工作要求（專業17篇）篇六
為了預防和杜絕洗錢行為在我行發生，確保我行支付結算的穩定。全面推進我行反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，現針對我行的實際情況，成立了反洗錢領導工作小組，由主任王佳碧任組長，徐禹昆、高燦、陳武為成員，系統的對2018年度反洗錢工作做出如下安排：
按照我行反洗錢內控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴格帳戶管理，加強柜面監督。
指導監督對公業務中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數據進行數據補錄以及對案例篩查。同時設立了反洗錢報告員專崗負責每日的反洗錢系統的操作，按時向上級部門報送反洗錢有關月報，季報、年報的報表。
將反洗錢業務培訓作為法律法規學習的一項重要內容，并納入全員業務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組統一部署、分級落實，并繼續針對不同崗位、不同業務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業務培訓，宣傳良好局面。
2018年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，做到設點發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺人員也要做好發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。
強稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護航。定期對反洗錢工作進行檢查，特別是要將帳戶管理、現金支付和票據業務結合起來，對臨柜人員操作反洗錢業務程序進行認真檢查，發現問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟繁榮。
會議內容主要是總結、交流反洗錢工作情況、學習當前。
國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。
2023年洗錢計劃反洗錢計劃的工作要求（專業17篇）篇七
2016年，我行在人行的正確領導下，站在2013年累積的寶貴經驗上，持續完善反_工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反_意識，掌握必要的反_技能，增強反_工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反_義務，切實打擊_活動。現將全年反_工作匯報如下：
一、注重領導，完善組織領導體系。
一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反_工作領導小組，設立反_工作領導辦公室，領導全行的反_工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反_工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反_主管一名，構建了一個較為完善的反_組織體系。
二、注重學習，提高反_工作認識。
一是邀請人行領導現場指導。3月召開了“xx銀行2016年反_工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、xx副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反_會議精神、回顧2013年我行反_工作、安排布署我行2016年反_工作。反_領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人)、營業室經理、市場營銷部經理共xx人次參加了會議。
二是夯實理論基矗我行統一征訂了《金融機構反_實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國_犯罪案例剖析》、《反_調查實用手冊》等書，并對“一法四規”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。
三、注重執行，完善反_內控制度建設。
一是制度先行，出臺了《xx銀行反_客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《xx反_工作考核辦法(試行)》、《關于規范核驗客戶身份證件的通知》、轉發《關于加強金融機構客戶身份識別制度執行有關問題的通知》的通知。
四、注重宣傳，增強民眾的反_意識。
一是定點宣傳。2016年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反_宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊_宣傳活動，刊登在了2016年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反_認識起到了一定的作用。
2023年洗錢計劃反洗錢計劃的工作要求（專業17篇）篇八
銀行（bank），是依法成立的經營貨幣信貸業務的金融機構，是商品貨幣經濟發展到一定階段的產物。以下是為大家整理的關于,歡迎大家前來參考查閱！
為了全面推進農村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣，預防和杜絕洗錢行為在xx縣農村信用社系統內發生案件，確保信用社信用支付的穩定。為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，針對我縣農信社的實際情況，對2008年度反洗錢工作做出如下安排：
按照反洗錢方面有關法律、法規，聯系實際建立反洗錢考核、獎懲激勵約束機制，將反洗錢工作同績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責任人薪金收入掛鉤，調動反洗錢工作的積極性，充分發揮員工自身的潛能。
為進一步理順反洗錢組織架構，逐步形成自上而下的統一管理體系，2008年xx縣農聯社擬按照省聯社有關文件要求，重新整合反洗錢管理部門，將目前設在監察稽核部的反洗錢辦公室歸口合規部或財務會計部負責，并報有關部門備案。一是分管合規工作的聯社領導必須同時分管反洗錢工作;擬設立反洗錢報告員專崗，同時配備懂政策、懂法規、懂業務、懂管理的人員負責轄內的反洗錢管理工作，提高反洗錢隊伍的專業水平。
聯社將反洗錢業務培訓作為法律法規學習的一項重要內容，并納入全員業務培訓計劃中，一部署、分級落實，并繼續針對不同崗位、不同業務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業務培訓，形成全轄聯動的反洗錢培訓、宣傳良好局面。計劃在2008年5月份聯社將召開全轄農信社反洗錢工作會議暨業務培訓。會議內容主要是總結、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是農信社風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。
每年11月是人民銀行規定的反洗錢宣傳月，屆時我社將統一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，每個基層社做到設點發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺一線人員也要做好發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。
加強稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護航。計劃在2008年1月份對各營業網點反洗錢工作情況進行一次檢查，對以前檢查的存在問題整改情況進行跟蹤;2008年4月份對轄內信用社部進行一次反洗錢工作專項檢查，特別是要將帳戶管理、現金支付和票據業務結合起來，對臨柜人員操作反洗錢業務程序進行認真檢查，發現問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟繁榮。
為進一步提高全社會對反洗錢工作的認識，普及反洗錢知識，營造有利于反洗錢工作的外部環境，加大對洗錢風險的防范和打擊力度，宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義，結合我行的實際情況，制訂我行20xx年度反洗錢宣傳工作計劃：
通過開展反洗錢宣傳活動，發揮金融機構反洗錢作用，提高金融機構反洗錢人員的業務素質，增強金融機構反洗錢意識和履行反洗錢義務的自覺性，起到防范洗錢風險，維護金融穩定的作用;加強金融機構之間的溝通協調，為進一步優化反洗錢工作營造良好的外部環境;增強市民反洗錢意識，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，讓他們懂得反洗錢是每個公民應盡的責任和義務。
(一)反洗錢相關法律法規：包括《反洗錢法》、《金融機構交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。
(二)反洗錢基本常識：包括什么是洗錢，洗錢犯罪手段有哪些，客戶身份識別應具備什么條件等。
(三)洗錢犯罪的社會危害性，對社會、機構和個人會產生哪些不良影響。
(四)宣傳橫幅：“預防洗錢犯罪，營造和諧社會”、“維護金融秩序，遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責”。
二、宣傳時間：根據每年中國人民銀行的具體安排組織反洗錢宣傳活動1—2次。如中國人民銀行沒有組織由我行自行安排在每年3—10月份進行宣傳。
2、宣傳折頁和板報。宣傳折頁應詳盡地闡釋社會公眾應該了解的反洗錢知識，宣傳折頁應放置在網點柜臺前，方便客戶了解反洗錢知識;各營業網點定期更換宣傳板報內容，宣傳總部下發的宣傳板報內容。
3、開展網點柜面宣傳。要求各網點營業廳通過電子宣傳屏24小時不間斷宣傳反洗錢口號;各網點在營業廳外懸掛宣傳橫幅、營業廳內張貼宣傳標語及板報。
對反洗錢宣傳活動進行總結，主要總結前些階段宣傳工作的經驗與成果，找尋工作中存在的問題和不足，并提出改進意見和建議，為今后反洗錢宣傳工作的進一步開展作好準備。
為了預防和杜絕洗錢行為在我行發生，確保我行支付結算的穩定。全面推進我行反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，現針對我行的實際情況，成立了反洗錢領導工作小組，由主任王佳碧任組長，徐禹昆、高燦、陳武為成員，系統的對2018年度反洗錢工作做出如下安排：
按照我行反洗錢內控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴格帳戶管理，加強柜面監督。
指導監督對公業務中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數據進行數據補錄以及對案例篩查。同時設立了反洗錢報告員專崗負責每日的反洗錢系統的操作，按時向上級部門報送反洗錢有關月報，季報、年報的報表。
將反洗錢業務培訓作為法律法規學習的一項重要內容，并納入全員業務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組統一部署、分級落實，并繼續針對不同崗位、不同業務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業務培訓，宣傳良好局面。
2018年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，做到設點發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺人員也要做好發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。
強稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護航。定期對反洗錢工作進行檢查，特別是要將帳戶管理、現金支付和票據業務結合起來，對臨柜人員操作反洗錢業務程序進行認真檢查，發現問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟繁榮。
會議內容主要是總結、交流反洗錢工作情況、學習當前。
國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。
自開展反洗錢工作以來，__銀行在人民銀行和行領導的大力支持、幫助下，認真貫徹執行《反洗錢法》，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律規定和__銀行的各項規章制度，在培訓和宣傳相結合的同時不斷提升__銀行員工對反洗錢工作的認識，切實履行反洗錢業務，進一步完善工作機制，強化對各項業務的監管，努力提高反洗錢工作水平。
為切實保證反洗錢各項工作順利開展，成立了以行長為組長，主管行長為副組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，各支行相應成立了由支行行長為組長的反洗錢領導小組，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據人行的工作要求，結合__銀行的實際情況，制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障。
建立健全反洗錢的相關制度，一是制定并下發了《__銀。
行客戶風險等級劃分工作安排》《__銀行反洗錢業務制度匯編》。二是進一步明確各分支行內部各環節的工作流程，從一線臨柜人員發現、分析、報告可疑支付交易，到領導審核，再到分支行反洗錢領導小組向上級行有關部門報告，都要明確時間限制和工作責任，層層落實第一責任人負責制，最大限度地提高反洗錢工作效率。三是要按照內控優先的原則，切實加強內部控制制度的建設和落實，嚴格按照“業務創新，科技支撐”的有關要求，強調內部控制制度的優先制定原則，將反洗錢工作系統化、制度化、可控化、規范化。
為增強對反洗錢工作的認識和順利開展，__銀行從以下。
幾方面著手進行：
1、深刻領悟反洗錢工作的重要性。提高管理人員特別。
是分支行會計主管的覺悟和反洗錢知識的積累，為反洗錢工作的順利開展，做好準備。
2、建立了支行反洗錢培訓登記簿專門用于登記反洗錢。
受培訓人員近600人次。
3、認真選配工作人員。在工作中，要求分支行將一些。
文化程度較高、業務能力強、熟悉反洗錢法等方面知識的機構人員安排到反洗錢工作崗位上來，從事反洗錢報告工作。
(一)建立事后監督審核制度，未進行核查的按嚴重差。
錯處理。在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件。對于單位和個人銀行結算賬戶的有關信息、審批手續及開戶申請等進行一戶一檔保管，并保證賬戶管理資料的完整性和合規性。
(二)認真執行《人民幣銀行結算賬戶管理規定》，以。
“了解你的客戶”原則開立各類銀行結算賬戶。一是嚴格按照人民銀行規定對單位賬戶進行年檢，近幾年對公賬戶年檢率均達到80%以上，對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進行清理。
二是積極維護賬戶系統信息，使賬戶系統信息達到準確、真實。
(三)結合人民銀行2014年12月下發的《中國人民銀行關于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息真實性核實工作的指導意見》銀發[2014]254號文件的要求，結合反洗錢工作，認真核實存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關內容，按照內緊外松、先易后難、先內后外的方式，以法規制度為依據，對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進行處理，在合規、合法、合理的基礎上，切實履行相應的反洗錢義務。
在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。各支行堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求需提前一天預約提現金額。
對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發現的可疑支付交易都及時上報上級分行。近三年來，通過中國人民銀行反洗錢監測系統共上報大額交易76萬余筆,金額9370億元;可疑交易76萬余筆,金額4270億元。
宣傳培訓等方面取得了可喜進步，有效保障了__銀行合規、有序、健康發展。
2023年洗錢計劃反洗錢計劃的工作要求（專業17篇）篇九
為了預防和杜絕洗錢行為在我行發生，確保我行支付結算的穩定。全面推進我行反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，現針對我行的實際情況，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正任組長，趙龍龍、代定軍為成員，系統的對20xx年度反洗錢工作做出如下安排：
按照我行反洗錢內控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴格帳戶管理，加強柜面監督。
指導監督對公業務中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數據進行數據補錄以及對案例篩查。同時設立了反洗錢報告員專崗負責每日的反洗錢系統的操作，按時向上級部門報送反洗錢有關月報，季報。年報的報表。
將反洗錢業務培訓作為法律法規學習的一項重要內容，并納入全員業務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組統一部署、分級落實，并繼續針對不同崗位、不同業務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業務培訓，宣傳良好局面。
今年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，做到設點發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺人員也要做好發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。
強稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護航。定期對反洗錢工作進行檢查，特別是要將帳戶管理、現金支付和票據業務結合起來，對臨柜人員操作反洗錢業務程序進行認真檢查，發現問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟繁榮。
會議內容主要是總結、交流反洗錢工作情況、學習當前國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。
花瓶子分社。
二0xx年一月一日。
2023年洗錢計劃反洗錢計劃的工作要求（專業17篇）篇十
為進一步推進我支行反_工作，確保反_工作及措施能得到全面落實，遏制_犯罪，維護金融秩序，普及反_知識，營造有利于反_工作的內、外部環境，預防和杜絕_案件在我支行發生。結合我支行的實際情況，對反_工作做出如下安排：
為了明確反_工作責任，做好我支行的反_工作，確保此項工作落到實處，支行成立反_工作領導小組，具體成員如下：
組長：
成員：
在反_工作宣傳工作中，首先是按照人民銀行的統一部署，按照人民銀行規定的時間集中搞好宣傳工作，發放宣傳資料，懸掛宣傳橫幅標語，張貼宣傳海報等。其次是對前來我支行辦理業務的單位和個人通過講解反_工作案例等方式進行宣傳。
根據人民銀行和總行的要求，在規定的時間內認真組織員工完成學習和培訓工作，讓員工懂得在工作中如何做好反_工作，怎樣才能真正的把反_工作制度落到實處。提高全體員工反_工作水平和執行反_工作法律法規的自覺性。對于反_工作組織開展的情況，要及時總結經驗，加強交流,形成書面總結，上報總行。
2023年洗錢計劃反洗錢計劃的工作要求（專業17篇）篇十一
2018年，我行對反洗錢工作將做好以下幾個方面：
(1)加強反洗錢知識的培訓工作，不提升員工的反洗錢識別能力和處理能力;。
(2)不斷完善反洗錢工作內控制度建設，確保反洗錢工作的深入開展;。
(3)繼續深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，杜絕洗錢活動的發生;。
(4)不斷完善反洗錢內控制度，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢工作無死角;。
(5)繼續加強對大額資金進口的監測，并做好有關分析工作，防范非法洗錢活動;。
(6)繼續做好反洗錢宣傳工作，增強社會公眾的反洗錢意識，提高自身保護意識以及揭發意識，共同維護金融安全。
2023年洗錢計劃反洗錢計劃的工作要求（專業17篇）篇十二
自開展反_工作以來,xx銀行在人民銀行和行領導的大力支持、幫助下,認真貫徹執行《反_法》,根據《_反_法》、《金融機構反_規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律規定和xx銀行的各項規章制度,在培訓和宣傳相結合的同時不斷提升xx銀行員工對反_工作的認識,切實履行反_業務,進一步完善工作機制,強化對各項業務的監管,努力提高反_工作水平.
一、精心構建完善領導組織體系,為做好反_工作奠定基礎.
為切實保證反_各項工作順利開展,成立了以行長為組長,主管行長為副組長,各部門負責人為成員的反_工作領導小組,設立反_工作領導辦公室,領導全行的反_工作,還指定專人負責此項工作,確定職能部門具體負責反_工作,各支行相應成立了由支行行長為組長的反_領導小組,構建了一個較為完善的反_組織體系.根據人行的工作要求,結合xx銀行的實際情況,制定了反_內控制度,為更好地完成反_工作提供了組織保障.
二、整章建制,健全和完善內控機制,為反_工作提供制度支持.
建立健全反_的相關制度,一是制定并下發了《xx銀行客戶風險等級劃分工作安排》《xx銀行反_業務制度匯編》.二是進一步明確各分支行內部各環節的工作流程,從一線臨柜人員發現、分析、報告可疑支付交易,到領導審核,再到分支行反_領導小組向上級行有關部門報告,都要明確時間限制和工作責任,層層落實第一責任人負責制,最大限度地提高反_工作效率.三是要按照內控優先的原則,切實加強內部控制制度的建設和落實,嚴格按照“業務創新,科技支撐”的有關要求,強調內部控制制度的優先制定原則,將反_工作系統化、制度化、可控化、規范化.
三、嚴格培訓,加強學習,為反_工作順利開展提供人員保障.
為增強對反_工作的認識和順利開展,xx銀行從以下幾方面著手進行:。
1、深刻領悟反_工作的重要性.提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反_知識的積累,為反_工作的順利開展,做好準備.
2、建立了支行反_培訓登記簿專門用于登記反_內容的培訓記錄.同時邀請有關專業人員來行進行專題培訓,近三年來自主培訓及結合外聘人員培訓共計30場次接受培訓人員近600人次.
3、認真選配工作人員.在工作中,要求分支行將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉反_法等方面知識的機構人員安排到反_工作崗位上來,從事反_報告工作.
四、制定嚴格措施確保客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實.
（一）建立事后監督審核制度,未進行核查的按嚴重差。
錯處理.在開立個人賬戶,嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料,要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查,并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作,對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續.在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系,為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的,都進行客戶身份識別,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件.對于單位和個人銀行結算賬戶的有關信息、審批手續及開戶申請等進行一戶一檔保管,并保證賬戶管理資料的完整性和合規性.
（二）認真執行《人民幣銀行結算賬戶管理規定》,以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結算賬戶.一是嚴格按照人民銀行規定對單位賬戶進行年檢,近幾年對公賬戶年檢率均達到80%以上,對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進行清理.二是積極維護賬戶系統信息,使賬戶系統信息達到準確、真實.
（三）結合人民銀行20xx年12月下發的《中國人民銀行關于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息真實性核實工作的指導意見》銀發[20xx]254號文件的要求,結合反_工作,認真核實存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關內容,按照內緊外松、先易后難、先內后外的方式,以法規制度為依據,對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進行處理,在合規、合法、合理的基礎上,切實履行相應的反_義務.
五、認真履職,嚴格執行大額和可疑支付交易的報告制度.
在提取現金方面,嚴格執行逐級審批的制度,對明顯套現的賬戶不給予現金支付.各支行堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現金收付業務進行查詢和實時監控,并要求需提前一天預約提現金額.
對大額和可疑支付交易的報送工作,指定專人負責.對于發現的可疑支付交易都及時上報上級分行.近三年來,通過中國人民銀行反_監測系統共上報大額交易76萬余筆,金額9370億元；可疑交易76萬余筆,金額4270億元.
通過以上舉措,使xx銀行反_工作在內部控制、客戶身份識別、大額和可疑交易報告、交易記錄保存、反_宣傳培訓等方面取得了可喜進步,有效保障了xx銀行合規、有序、健康發展.
2023年洗錢計劃反洗錢計劃的工作要求（專業17篇）篇十三
為了預防和杜絕洗錢行為在我行發生，確保我行支付結算的穩定。全面推進我行反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，現針對我行的實際情況，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正任組長，趙龍龍、代定軍為成員，系統的對20xx年度反洗錢工作做出如下安排：
按照我行反洗錢內控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴格帳戶管理，加強柜面監督。
指導監督對公業務中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數據進行數據補錄以及對案例篩查。同時設立了反洗錢報告員專崗負責每日的反洗錢系統的操作，按時向上級部門報送反洗錢有關月報，季報。年報的報表。
將反洗錢業務培訓作為法律法規學習的一項重要內容，并納入全員業務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組統一部署、分級落實，并繼續針對不同崗位、不同業務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業務培訓，宣傳良好局面。
做到設點發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作柜臺人員也要做好發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作使大家認識到反洗錢對社會的危害性自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。
強稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護航。定期對反洗錢工作進行檢查，特別是要將帳戶管理、現金支付和票據業務結合起來，對臨柜人員操作反洗錢業務程序進行認真檢查，發現問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟繁榮。
會議內容主要是總結、交流反洗錢工作情況、學習當前國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。
2023年洗錢計劃反洗錢計劃的工作要求（專業17篇）篇十四
第十五條金融機構應當依照本法規定建立健全反^v^內部控制制度，金融機構的負責人應當對反^v^內部控制制度的有效實施負責。
金融機構應當設立反^v^專門機構或者指定內設機構負責反^v^工作。
第十六條金融機構應當按照規定建立客戶身份識別制度。
金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。
客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。
與客戶建立人身保險、信托等業務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。
金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。
金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。
任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。
第十七條金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
第十八條金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。
第十九條金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。
在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料。
客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存五年。
金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交^v^有關部門指定的機構。
第二十條金融機構應當按照規定執行大額交易和可疑交易報告制度。
金融機構辦理的單筆交易或者在規定期限內的累計交易超過規定金額或者發現可疑交易的，應當及時向反^v^信息中心報告。
第二十一條金融機構建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由^v^反^v^行政主管部門會同^v^有關金融監督管理機構制定。金融機構大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由^v^反^v^行政主管部門制定。
第二十二條金融機構應當按照反^v^預防、監控制度的要求，開展反^v^培訓和宣傳工作。
2023年洗錢計劃反洗錢計劃的工作要求（專業17篇）篇十五
【導語】工作計劃書是一個單位或團體在一定時期內的工作計劃。寫工作計劃要求簡明扼要、具體明確，用詞造句必須準確，不能含糊。一般包括工作的目的和要求，工作的項目和指標，實施的步驟和措施等，也就是為什么做、做什么怎么做、做到什么程度。根據需要與可能，規定出一定時期內所應完成的任務和應達到的工作指標。在明確了工作任務以后，還需要根據主客觀條件，確定工作的方法和步驟，采取必要的措施，以保證工作任務的完成。搜集的《2022金融行業個人工作計劃書》，供大家參考閱讀，更多內容，請訪問工作計劃頻道。
年末增加了40個百分點。5年來累計通過證券市場融資947億元，其中股票市場億元、債券市場億元。證券市場已經成為重要的融資渠道。
保險業務快速提高。保費收入達到億元，較20xx年翻了兩番多，保費規模在西部地區從第5位上升到第3位。年均增速%，排名全國11位。為社會提供風險保障萬億元，是20xx年的倍，保險業服務社會、保障民生的作用日益凸顯。
(二)開放的5年，海內外金融機構紛至沓來，創新型金融機構走在全國前列銀行數量躍居西部第一。得益于重慶良好的經濟社會發展態勢和優良的金融生態環境，各類銀行加速入渝，形成了大型銀行、中小型銀行和區域銀行、農村資金互助組織共同發展的良好格局。全市銀行數量達到48家，比“十五”末增加26家，其中法人銀行3家、外資銀行及代表處10家，我市成為西部地區銀行總數和法人銀行數量最多的城市。
證券、保險市場主體穩步發展。證券行業快速成長，現有證券營業部98家，較20xx年增加35家。保險公司總部經濟優勢突出，5年來新設法人保險機構3家，排名全國第5位，中西部地區。市級保險分公司37家，較20xx年增加17家。
創新型金融機構蓬勃發展。小額貸款公司、融資性擔保機構、股權投資類機構、金融(融資)租賃公司、信托公司、財務公司等6類創新型金融機構完成了從無到有、從弱到強的轉變，總數283家，資本金371。9億元，已經成為我市金融服務體系中的重要一環。
(三)蛻變的5年，地方金融企業重組嶄新貌，金融資產質量大幅提升地方法人金融機構脫胎換骨。
一是實施資產、資本和管理層重組，機構資本實力增強，夯實了發展后勁。重慶銀行、重慶三峽銀行、西南證券、安誠保險等6家市屬法人金融機構資本金合計173。2億元，較20xx年增長127。7億元。
二是金融機構上市數量西部。西南證券、重慶農村商業銀行先后在上海主板、香港聯交所上市，充分說明重慶金融機構質量和發展潛力得到國際國內投資者認可。
三是“走出去”戰略逐步實施。共已在市外開設2家銀行分行、2家村鎮銀行，19家證券營業部，15家省級保險分公司、90多家保險分支機構。
金融不良資產率大幅改善。重慶銀行、重慶三峽銀行、重慶農村商業銀行的不良率分別由20xx年的%、%、%下降至%、%和%，不良貸款余額由億元降至億元，下降68%，成功化解經營包袱。在市委市政府的強力推動下，截至20xx年底，全市銀行業不良貸款率%，排名升至全國第六，比20xx年下降了近8個百分點，重慶成為全國金融資產質量的地區之一。
截至12月末，全市銀行業金融機構實現盈利億元，是20xx年的倍。銀行業金融機構資產收益率大幅提升，達到%，全國第6，比全國平均水平高出近一倍。
2023年洗錢計劃反洗錢計劃的工作要求（專業17篇）篇十六
為了預防和杜絕洗錢行為在我行發生，確保我行支付結算的穩定。全面推進我行反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，現針對我行的實際情況，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正任組長，趙龍龍、代定軍為成員，系統的對20xx年度反洗錢工作做出如下安排：
按照我行反洗錢內控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴格帳戶管理，加強柜面監督。
指導監督對公業務中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數據進行數據補錄以及對案例篩查。同時設立了反洗錢報告員專崗負責每日的反洗錢系統的操作，按時向上級部門報送反洗錢有關月報，季報。年報的報表。
將反洗錢業務培訓作為法律法規學習的一項重要內容，并納入全員業務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組統一部署、分級落實，并繼續針對不同崗位、不同業務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業務培訓，宣傳良好局面。
今年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，做到設點發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺人員也要做好發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。
強稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護航。定期對反洗錢工作進行檢查，特別是要將帳戶管理、現金支付和票據業務結合起來，對臨柜人員操作反洗錢業務程序進行認真檢查，發現問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟繁榮。
會議內容主要是總結、交流反洗錢工作情況、學習當前國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。
花瓶子分社。
二0xx年一月一日。
為了全面推進農村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣，預防和杜絕洗錢行為在xx縣農村信用社系統內發生案件，確保信用社信用支付的穩定。為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，針對我縣農信社的實際情況，對20xx年度反洗錢工作做出如下安排：
按照反洗錢方面有關法律、法規，聯系實際建立反洗錢考核、獎懲激勵約束機制，將反洗錢工作同績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責任人薪金收入掛鉤，調動反洗錢工作的積極性，充分發揮員工自身的潛能。
為進一步理順反洗錢組織架構，逐步形成自上而下的統一管理體系，20xx年xx縣農聯社擬按照省聯社有關文件要求，重新整合反洗錢管理部門，將目前設在監察稽核部的反洗錢辦公室歸口合規部或財務會計部負責，并報有關部門備案。一是分管合規工作的聯社領導必須同時分管反洗錢工作;擬設立反洗錢報告員專崗，同時配備懂政策、懂法規、懂業務、懂管理的人員負責轄內的反洗錢管理工作，提高反洗錢隊伍的專業水平。
聯社將反洗錢業務培訓作為法律法規學習的一項重要內容，并納入全員業務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組統一部署、分級落實，并繼續針對不同崗位、不同業務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業務培訓，形成全轄聯動的反洗錢培訓、宣傳良好局面。計劃在20xx年5月份聯社將召開全轄農信社反洗錢工作會議暨業務培訓。會議內容主要是總結、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是農信社風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。
每年11月是人民銀行規定的反洗錢宣傳月，屆時我社將統一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，每個基層社做到設點發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺一線人員也要做好發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。
加強稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護航。計劃在20xx年1月份對各營業網點反洗錢工作情況進行一次檢查，對以前檢查的存在問題整改情況進行跟蹤;20xx年4月份對轄內信用社部進行一次反洗錢工作專項檢查，特別是要將帳戶管理、現金支付和票據業務結合起來，對臨柜人員操作反洗錢業務程序進行認真檢查，發現問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟繁榮。
為進一步提高全社會對反洗錢工作的認識，普及反洗錢知識，營造有利于反洗錢工作的外部環境，加大對洗錢風險的防范和打擊力度，宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義，結合我行的實際情況，制訂我行20xx年度反洗錢宣傳工作計劃：
通過開展反洗錢宣傳活動，發揮金融機構反洗錢作用，提高金融機構反洗錢人員的業務素質，增強金融機構反洗錢意識和履行反洗錢義務的自覺性，起到防范洗錢風險，維護金融穩定的作用；加強金融機構之間的溝通協調，為進一步優化反洗錢工作營造良好的外部環境；增強市民反洗錢意識，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，讓他們懂得反洗錢是每個公民應盡的責任和義務。
（一）反洗錢相關法律法規：包括《反洗錢法》、《金融機構交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。
（二）反洗錢基本常識：包括什么是洗錢，洗錢犯罪手段有哪些，客戶身份識別應具備什么條件等。
（三）洗錢犯罪的社會危害性，對社會、機構和個人會產生哪些不良影響。
（四）宣傳橫幅：“預防洗錢犯罪，營造和諧社會”、“維護金融秩序，遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責”。
根據每年中國人民銀行的具體安排組織反洗錢宣傳活動1—2次。如中國人民銀行沒有組織由我行自行安排在每年3—10月份進行宣傳。
2、宣傳折頁和板報。宣傳折頁應詳盡地闡釋社會公眾應該了解的反洗錢知識，宣傳折頁應放置在網點柜臺前，方便客戶了解反洗錢知識；各營業網點定期更換宣傳板報內容，宣傳總部下發的宣傳板報內容。
3、開展網點柜面宣傳。要求各網點營業廳通過電子宣傳屏24小時不間斷宣傳反洗錢口號；各網點在營業廳外懸掛宣傳橫幅、營業廳內張貼宣傳標語及板報。
對反洗錢宣傳活動進行總結，主要總結前些階段宣傳工作的經驗與成果，找尋工作中存在的問題和不足，并提出改進意見和建議，為今后反洗錢宣傳工作的進一步開展作好準備。
為建立健全反洗錢培訓機制，提高反洗錢業務人員的素質，增強員工分析判斷能力，切實掌握反洗錢實際操作和實戰經驗。
勵志。
培養出一批專業的隊伍，使反洗錢操作更加規范化、高效化。按照中國人民銀行有關反洗錢培訓工作的要求，制訂x20xx年度反洗錢。
把反洗錢培訓工作列入年度經營管理中，擺上重要議事日程。培訓工作要注重實效，不走形式、不走過場，對參訓人員進行必要的考核。
1、“一法四令”；
2、聯網核查公民身份信息系統知識；
3、《反洗錢工作指引和管理體制及崗位責任制》等相關制度；
4、現金和賬戶管理知識；
5、反洗錢客戶風險等級劃分。
1、20xx年6月：反洗錢法律法規；
2、20xx年9月：內控制度、風險等級劃分和相關反洗錢的知識。
每期培訓半天，人員50—60人，共6期3天。
2023年洗錢計劃反洗錢計劃的工作要求（專業17篇）篇十七
第二章。
大額和可疑交易第三章。
大額和可疑交易報送第四章。
客戶身份識別。
第五章。
客戶身份資料與交易記錄保存第六章。
恐怖融資的可疑交易管理第七章。
責任與罰則第八章。
第一章總則。
第一條為保證******公司（以下簡稱“公司”）嚴格遵守反^v^法律法規，確保依法合規經營，根據《^v^反^v^法》、《金融機構反^v^規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》以及《******公司反^v^政策》的相關規定,制定本細則。
第二條本細則所稱反^v^工作是指大額和可疑交易報送管理、客戶身份管理、客戶身份資料與交易記錄保存管理以及恐怖融資的可疑交易管理。
第三條公司反^v^工作遵循“統一管理、分級負責”的原則。
1第四條公司設立反^v^工作領導小組，負責領導全轄的反^v^工作，反^v^領導小組辦公室設在合規及稽核部，總公司各部門與各分公司各自履行相應的反^v^職責。
第二章大額和可疑交易。
第五條公司各級機構應當及時報告下列大額交易：
（一）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金收支。
（二）交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。
客戶通過銀行賬戶劃轉款項的，由銀行負責提交大額交易報告。第六條公司各級機構應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：
（一）短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋。
（二）頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。
（三）對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規定異常關注，而不關注保險產品的保障功能和投資收益。
（四）猶豫期退保時稱大額發票丟失的，或者同一投保人短期內多次退保遺失發票總額達到大額的。
（五）發現所獲得的有關投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯系方式或者財務狀況等信息不真實的。
2（六）購買的保險產品與其所表述的需求明顯不符，經公司工作人員解釋后，仍堅持購買的。
（七）以躉交方式購買大額保單，與其經濟狀況不符的。
（八）大額保費保單猶豫期退保、保險合同生效日后短期內退保或者提取現金價值，并要求退保金轉入第三方賬戶或者非繳費賬戶的。
（九）不關注退保可能帶來的較大金錢損失，而堅決要求退保，且不能合理解釋退保原因的。
（十）明顯超額支付當期應繳保險費并隨即要求返還超出部分。（十一）保險經紀人代付保費，但無法說明資金來源。
（十二）法人、其他組織堅持要求以現金或者轉入非繳費賬戶方式退還保費，且不能合理解釋原因的。
（十三）法人、其他組織首期保費或者躉交保費從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。
（十四）通過第三人支付自然人保險費，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關系的。
（十五）與^v^高風險國家和地區有業務聯系的。
（十六）沒有合理的原因，投保人堅持要求用現金投保、賠償、給付保險金、退還保險費和保單現金價值以及支付其他資金數額較大的。
（十七）公司支付賠償金、給付保險金時，客戶要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險費和保單現金價值匯往投保人以外的其他人。
第三章大額和可疑交易報送。
第七條。
總公司業務管理部門與各分公司在本細則的框架內擬訂大額和可疑交易報送管理細則。
第八條公司各級機構應審慎識別大額和可疑交易，按照公司大額和可疑交易報告管理辦法規定的報告路線和報告方法及時、準確地報告大額、可疑交易。
第九條。
總公司各部門、各分公司通過大額和可疑交易電子報送系統及時向總公司報送大額和可疑交易信息，分公司以下機構的信息由分公司統一管理報送。分公司同時應根據當地監管機關要求向其報送交易信息。
總公司負責統一向中國反^v^監測分析中心報送信息。第十條公司各級建立報送責任人制度。
（二）各分公司各自設立專崗專人負責報送；（三）分公司以下機構各自指定一名報送責任人。
第十一條。
公司各級機構建立交易信息通報機制，各級經辦人員及時向本單位報送責任人報告，由報送責任人及時向總公司報告。
對于大額現金交易，經辦人于現金收支之日起1日之內報告至本單位報送責任人。報送責任人于大額交易發生后的3個工作日內向總公司報送。
對于可疑交易，于發生之日起3日之內及時向本單位報送責任人報告。報送責任人于可疑交易發生后的7個工作日內向總公司報送。
4第十二條。
對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，公司各級應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。
交易同時符合兩項以上大額交易標準的，公司各級應當分別提交大額交易報告。
第十三條公司各級發現其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經分析認為涉嫌^v^的，亦應及時將交易情況報告總公司。
第四章客戶身份識別。
第十四條總公司業務管理部門與分公司建立健全客戶身份管理方面的內部操作規程，制定客戶身份識別管理制度，合理設計業務流程和操作規范。加強日常客戶身份管理，完善業務憑證的客戶身份信息管理。
第十五條。
公司定期對各分公司執行客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進行監督、檢查。
第十六條。
公司各部門、各分公司在建立客戶關系前，應核實并登記客戶身份信息。對于高風險或敏感客戶應采取合理措施加強對客戶的盡職調查。當不能獲得必要的身份證明及其它客戶信息時，不得建立客戶關系。
（一）各級業展人員應對投保人進行身份審查，要求客戶出示真實有效的身份證件或資質證明文件，負責向業管部門提交客戶身份資料。
5別交易的受益人。
同時應按要求對照總公司不定期公布的反^v^黑名單對投保人進行識別，從而避免公司通過與該等個人或組織交易被利用^v^和恐怖融資。
（三）中介管理部門應確認中介代理關系的存在，核對中介人的有效身份證件或資質證明文件，登記中介人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或資質證明文件的種類、號碼。并須建立完善的客戶識別與管理資料檔案。
（四）理賠部門應建立完善的客戶關系管理體系，在理賠并支付賠款時須做好客戶身份識別、資料保存工作，留存被保險人或者受益人身份證或資質證明文件復印件。
第十七條公司開展上述客戶身份識別工作，僅針對達到以下標準的業務：
（一）對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現金形式繳納的財產保險合同，單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現金形式繳納的人身保險合同，保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉賬形式繳納的保險合同，公司在訂立保險合同時，應確認投保人與被保險人的關系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。
6應當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份。
（三）在被保險人或者受益人請求公司賠償或者給付保險金時，如金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，公司應當核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。
第十八條有下列情形之一的，公司應當識別或重新識別客戶身份：（一）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的。
（二）客戶行為或者交易情況出現異常的。
（三）客戶姓名或者名稱與^v^有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、^v^和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。
（四）客戶有^v^、恐怖融資活動嫌疑的。
（五）公司獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。
（六）先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。（七）公司認為應重新識別客戶身份的其他情形。
第十九條公司委托其他金融機構向客戶銷售保險產品時，應在委托協議中明確雙方在識別客戶身份方面的職責，相互間提供必要的協助，相應采取有效的客戶身份識別措施。