面對失敗，我學會了從中總結經驗教訓，并不斷調整自己的思維方式。經過精心收集，小編為大家整理了一些優秀的心得體會范文，供大家參考和借鑒。希望這些范文能給大家帶來一些啟示和靈感，讓我們一起來看看吧。
做保險寫心得體會（熱門17篇）篇一
雖然是短短的兩天課程，但是教師所教誨的知識讓我受益匪淺，心里豁然開朗，終身受用。通過這次培訓學習，使我更加進一步認識到保險業務并不難，任務雖然艱巨，但我更有信心了。通過學習我也堅決了信念，鈴聲雖停，莫怠修行。在以后的工作中，我會不斷加強學習，學以致用。將好的保險產品推薦給更多的客戶。
1、從工作中的實例出發，寫自己在工作中學到了什么，以及這次新人培訓給自己帶來的收益，最后抒發對未來工作的展望。
2、通過兩天的課程，我對人壽人保公司有了深入了解，對保險產品也有了更深徹的認識，這也是我們在日常的工作中最需要學習最需要掌握最需要提高的知識，這將有助于我們日后的工作，更需要的是我們每一天的努力、學習和積累提高。
3、雖然是短短的.兩天課程，但是教師所教誨的知識讓我受益匪淺，心里豁然開朗，終身受用。通過這次培訓學習，使我更加進一步認識到保險業務并不難，任務雖然艱巨，但我更有信心了。通過學習我也堅決了信念，鈴聲雖停，莫怠修行。在以后的工作中，我會不斷加強學習，學以致用。將好的保險產品推薦給更多的客戶。
在日常的工作中，我們將會不斷總結經歷和教訓、不斷自我學習和提高，通過這幾天的培訓使我一直在思考和領悟一個問題：我們如何才能開掘潛在客戶購置保險。通過學習，不僅讓我學習到新的知識，更讓我信心倍增。
做保險寫心得體會（熱門17篇）篇二
保險是現代社會中不可或缺的一項服務，而保險員則是保險行業中的重要角色。作為一名保險員，我有幸參與并見證了客戶的保險需求，并從中汲取了很多寶貴的經驗和體會。在這篇文章中，我將分享我作為一名保險員的心得體會。
第一段：親切的服務是保險員的核心。
作為一名保險員，最重要的是親切的服務態度。無論是面對新客戶還是老客戶，我們始終要以微笑和耐心對待。在處理客戶問題時，我們要站在客戶的角度思考，理解他們的需求和擔憂，并提供合適的保險解決方案。通過親切的服務，我們能夠建立起與客戶的信任關系，使他們對我們保險行業的信心更加堅定。
第二段：專業知識是保險員的基礎。
除了親切的服務態度，作為一名保險員還需要具備扎實的專業知識。保險領域的法規政策、產品種類和投保流程等都需要熟知于心，以便能夠提供準確的咨詢和解答客戶疑問。同時，保險員還需要關注市場動態，了解新產品和新政策的變化，以便為客戶提供最新、最合適的保險選擇。
第三段：溝通能力是保險員的重要素質。
保險員需要與不同背景和需求的客戶進行溝通和交流，因此良好的溝通能力是非常重要的。我們要用簡單、明了的語言解釋保險條款和保障范圍，使客戶能夠清晰地了解自己的權益和責任。同時，我們還要耐心聆聽客戶的意見和建議，尊重他們的選擇，并在他們有困難時提供幫助和支持。
第四段：責任感是保險員的使命。
作為一名保險員，我們深知自己肩負著重要的責任和使命。保險是為了在客戶遭受意外時提供經濟上的保障和幫助，而我們作為保險員的使命就是確保客戶能夠獲得所需的保險保障。我們要始終保持誠信和專業，為客戶提供最好的服務，并竭盡全力解決他們的問題和困擾。我們要時刻牢記，我們的工作不僅關乎個人的利益，更關乎社會各界的利益和幸福。
第五段：不斷學習是保險員持續成長的動力。
保險行業的發展日新月異，保險員需要保持學習的狀態，不斷提升自己的知識和能力。我們可以通過參加培訓課程、學習保險行業的專業書籍和文章來不斷充實自己。此外，保險員還可以通過參與行業活動和與同行交流來拓寬自己的視野和經驗。只有不斷學習和更新，我們才能為客戶提供更加專業和全面的保險服務。
總結：
作為一名保險員，親切的服務態度、扎實的專業知識、良好的溝通能力、責任感和持續學習的精神是我得到的最重要的體會。通過這些經驗和體會，我成為了一個更好的保險員，能夠為客戶提供更優質的保險服務，并積極參與推動保險行業的發展。
做保險寫心得體會（熱門17篇）篇三
第一，在營銷保險前，我們自己要對保險有一個清晰的認識，只有自己認同并熟悉的產品，才有可能成功的推薦給客戶。所以在我營銷每一個保險前，我一定會盡可能的了解清楚這個保險，特別是一些重要的細節之處，當與客戶介紹這個保險時，你能把客戶有疑惑的細節解釋清楚，會讓客戶覺得你非常專業，并且對該保險的信心也會增加。
第二，把適合的保險推薦給適合的人。這點是很重要的，在熟知了我們代理的各種保險后，要選對營銷的對象，不能亂撒網。一般我會先問清楚客戶的想法，了解清楚客戶的需求，再在我們代理的保險中選擇適合的推薦給客戶。
第三，數字表達很重要。在我們為客戶介紹保險時，不能只說概念，畢竟客戶大多數都不是很專業的，太多專業的話術會讓他們覺得復雜，我們明白了客戶卻不一定明白，這個時候一些數字計算或數據比較就直觀很多。如果說，在營銷新華人壽的吉星高照時，就可以利用新華人壽提供給我們的理財計算器，將客戶相關資料輸進去，直接算出保險合同到期后客戶可以得到的高中低三檔收益。這樣讓客戶直觀的看未來的收益及得到的保障，會讓他們對這個保險更感興趣。
第四，建立與客戶間的信任。回顧自己成功營銷的客戶發現，有很大一部分客戶都是些非常信任我的客戶。畢竟保險是一項長期的投資，客戶免不了會對相應的保險公司的整體實力進行估量。除了通過其他渠道去了解保險公司的情況，我們作為理財人員，給客戶帶來的信心也是非常重要的。不單止是保險，包括在營銷別的產品時，我們也會發現，向自己熟悉并信任自己的客戶營銷往往容易得多，有得客戶甚至會說，只要是你介紹給我的產品我就相信。因此，在與客戶接觸的過程中，要慢慢建立客戶對自己的信任感，有句話說得好：客戶是需要慢慢經營的。我出的一些保險單也是在給客戶介紹后的較長一段時間才營銷成功的。
還有一點，就是在給客戶介紹保險產品時，多結合自身案例或身邊案例。比如說，在營銷贏家理財保險的時候，除了介紹清楚這個產品的性質，我會把自己和以前購買該產品的一些客戶的經歷拿出來跟客戶分享，并與同時間推出的其他產品做比較，客戶在聽完我們自身的購買經歷并經過實實在在的比較后，會對這個產品更加有信心。此外，如果可以的話，盡量備齊主推保險的保險合同范本，當客戶需要了解一些非常細節的問題，可以直接把合同范本拿出來給客戶翻閱。
以上是我的一些小小的保險營銷心得，有不對的地方希望得到各位的指正，希望我們能在不斷的總結經驗中更有效的做好保險營銷。
做保險寫心得體會（熱門17篇）篇四
作為一名保險師，我在這個行業中已經工作多年。通過與客戶接觸和處理各種保險案件的經歷，我收獲了很多寶貴的經驗和體會。在這篇文章中，我將分享我對于保險師工作的理解和心得。首先，作為保險師，我們需要具備很強的溝通和交流能力。其次，我們還要注重細節，并具備良好的解決問題的能力。最后，我們應該不斷學習和提升自己的專業知識和技能。通過這些措施，我相信我們可以為客戶提供更好的服務。
首先，良好的溝通和交流能力是一個保險師應具備的重要素質。保險是一個復雜的領域，涉及到許多專業名詞和概念。我們需要能夠與客戶進行有效的溝通，解釋復雜的保險條款和細節。同時，我們也需要傾聽客戶的需求和關注，因為只有了解客戶的真正需求，我們才能為他們提供最合適的保險方案。因此，作為一名保險師，我們需要不斷提升自己的溝通和交流能力，以便與客戶建立良好的合作關系。
其次，保險師還需要注重細節，并具備良好的解決問題的能力。保險案件往往非常復雜，有時需要我們仔細分析和研究才能找到解決方案。我們必須仔細研究保險合同和條款，以便了解保險責任和賠付范圍。同時，我們還需要與各方進行合作，包括與客戶、保險公司和相關部門之間的協調。在處理復雜的保險案件時，我們需要保持冷靜和清醒的頭腦，并找到解決問題的最佳途徑。因此，我們需要在日常工作中培養良好的細節觀察力和問題解決能力。
最后，不斷學習和提升自己的專業知識和技能是成為一名出色的保險師所必需的。保險行業在不斷發展和變化，我們必須跟上最新的法規和要求。此外，保險產品也在不斷創新和改進，我們必須了解這些變化和新的保險方案。為了提供更好的服務，我們需要不斷學習和研究，以提高自己的專業技能和知識水平。只有不斷學習和進步，我們才能更好地滿足客戶的需求，并在競爭激烈的市場中脫穎而出。
綜上所述，作為一名保險師，我們需要具備很強的溝通和交流能力，注重細節，并具備良好的解決問題的能力。同時，我們還應該不斷學習和提升自己的專業知識和技能。通過這些努力，我們可以為客戶提供更好的服務，并在競爭激烈的保險行業中取得成功。我相信，只有以專業和真誠的態度對待工作和客戶，我們才能成為一名優秀的保險師。
做保險寫心得體會（熱門17篇）篇五
第一段：引言（200字）。
保險作為人們生活的一部分，不僅可以為我們的人身安全提供保障，還可以為我們的財物進行有效的保護。作為一個保險行業的新手，我選擇了保險第三天為主題，來分享我對保險的心得體會。通過這幾天的學習與實踐，我深深體會到保險給予人們的安全感和保障，并了解到保險在現代經濟社會中的重要性。
第二段：了解保險（200字）。
保險是指借助金融手段，通過繳納保費在人身、財產、責任等方面進行經濟賠償和救助的一種經濟利益保障制度。了解保險的內容和操作過程對于保險行業的人士來說，是十分必要的。保險行業不僅要了解各種保險產品的種類和保險責任，還要掌握合同的簽訂與解除、保險事故理賠以及保單管理等各方面的具體操作，這些知識不僅使我對保險更加了解，也對我未來在保險行業的發展路徑有了更清晰的認識。
第三段：參與實踐（300字）。
在前幾天的保險實踐過程中，我與同事一同參與了一次保險理賠工作。通過實地走訪理賠現場，我見證了保險公司在客戶遭受不幸時給予的經濟援助。我看到了客戶在事故發生后焦急的心情，也親眼目睹了保險公司理賠團隊的專業和高效。他們不僅對事故進行了詳細的調查，還與客戶進行了溝通，確保了理賠的順利進行。這次經歷讓我深刻認識到保險作為社會經濟的重要組成部分，給予人們安全感和保障的同時，也需要專業、高效的運作才能實現。
第四段：保險給予的啟示（300字）。
保險的推廣和普及，并不僅僅是保險行業內的事情，更是全社會共同關注的問題。保險的意義在于風險轉移和社會公平，它為人們提供了在意外情況下的經濟救濟，確保了社會經濟的穩定和可持續發展。參與保險行業的人員應當具有專業素養和高度責任感，做到真正的為客戶著想，為客戶的利益著想。同時，保險公司也應當加強對客戶的宣傳教育，提高客戶的保險意識和保險責任意識，使更多的人受益于保險。
第五段：個人發展規劃（200字）。
作為一名保險行業新手，我深深認識到保險行業的重要性和廣闊的發展前景。未來，我將努力提升自己的專業能力和素養，不斷學習和實踐，逐漸成長為一名優秀的保險人員。同時，我也希望通過自己的努力，為保險行業的發展做出積極的貢獻，為客戶提供更優質的保險服務，為社會創造更多的價值。
結尾：總結（100字）。
通過這幾天對保險的學習與實踐，我深深感受到了保險作為一種經濟利益保障制度給予人們的安全感和保障。保險行業作為現代經濟社會中重要的組成部分，不僅需要專業人員的參與，也需要全社會的共同努力。我將會不斷努力學習，提高自身的專業素養和能力，為保險行業的發展做出自己的貢獻。
做保險寫心得體會（熱門17篇）篇六
我非常榮幸參加了中國人保人壽保險培訓，首先要感謝局里給了我這次培訓的機會，我十分珍惜這次培訓的機會，因為這次培訓不僅增長業務知識，更鍛煉我業務能力。更為以后的工作打下堅實的基礎。
參加此次培訓的同事都懷著增長自己的業務能力的目的。通過兩天的課程，對人壽人保公司有了深入了解，對保險產品也有了更深徹的認識，這也是我們在日常的工作中最需要學習最需要掌握最需要提高的知識，這將有助于我們日后的工作，更需要的是我們每一天的努力、學習和積累提高。在日常的工作中，我不斷總結經驗和教訓、不斷自我學習和提高，這兩天的培訓我一直在思考和領悟一個問題：我們如何才能發掘潛在客戶購買保險。通過學習，不僅讓我學習到新的知識，更讓我信心倍增。結合自己工作過程中遇到的問題總結學習到的經驗，我認為要想做好保險業務工作，我必須努力爭取做到以下幾點：
(1)，學會主動開口。遇到客戶主動介紹產品。很多想買的客戶其實是保險知識的匱乏，這時就需要讓他們了解到保險的各項好處。
(2)，學會贊美別人。當別人拒絕時，能了解到客戶的言下之意。學會揣摩客戶的心思，比如說客戶說他沒錢，可能有4種情況，1是真沒錢，(2是對產品沒信心，3是對我們不信任，4,是客戶忙沒時間逗留。這時我們要區別對待，合理運用詞匯，爭取到每一個客戶。
(3)做到與客戶有效溝通。能做到“聽，說，問”。做到傾聽客戶，當客戶的忠實聽眾，了解到客戶的真實需求，做到有效溝通。做到手到，眼到，身到，心到。真誠的對待每一個客戶，要對客戶毫無保留，做到站在客戶的立場考慮問題，為客戶著想的態度，這樣才能跟客戶處理好關系，爭取到保險業務訂單。
(4)要有責任心、服務心。不斷提升自我，鍛煉心智，正確理解做好保險業務的是我們的責任，同時為做好業務提供了壓力也營造了動力。這樣就能剛好的開展保險業務工作，能更好的服務客戶，將好的保險產品介紹給客戶。
(5)追求卓越不斷修煉。我們要不斷提高自己的心胸，包容豁達，成為一名合格的職員。
雖然是短短的兩天課程，但是老師所教導的知識讓我受益匪淺，心里豁然開朗，終身受用。通過這次培訓學習，使我更加進一步認識到保險業務并不難，任務雖然艱巨，但我更有信心了。通過學習我也堅定了信念，鈴聲雖停，莫怠修行。在以后的工作中，我會不斷加強學習，學以致用。將好的保險產品推薦給更多的客戶。
為期兩個月的保險實習,除了收獲到一段快樂充實，令人難忘的時光，還學到書本以外的知識，贏得開啟通往社會之路大門的五把金鑰匙：
第一把金鑰匙：真誠。
在保險公司，部門與部門之間，個人和個人之間應該是分工合作關系，在我的實習部門，我覺得每個成員的獨立工作能力很強，但合作精神卻處處體現。分工的同時需要溝通，否則就無法實現既定目標，無法讓工作完成得更出色。新人上道，自然容易多犯錯。我認真做好每件事盡管還是會出小差錯，還是會心慌，但我會及時與部門里的'同事溝通，及時獲得他們的幫助!
第三把金鑰匙：激情與耐心。
激情與耐心就似火與水的較量，往往火的激情總是容易被水的耐性所控制，工作亦如此，這是激情與耐心必須并存的事情。初進辦公室，我的心情是激動興奮的，這應該是我幻想許久，畏懼又期待的社會生活。學者常說大學是半個社會，那這里就是完整的社會，盡管我仍未夠資格做一個社會人但我是用一種完全社會人的心態來接受這一個月的考驗。激情澎湃有點夸張但我是充滿激情地過完這個月，可是，除了對工作的激情外，我深刻地認識到耐心的重要性。光有激情沒有耐心做出來的工作是浮躁的，只有耐心缺乏激情做出來的工作質量是底下的。尤其對于是實習生而言，許多人說實習類似于“打雜”，搞衛生、整理辦公室文件、復印、打、傳送文件……來公司之前，我已有充分的心理準備，書記在動員大會上教育我們要做好每件小事情，在部門的工作做得越多也就學得越多，更覺得同事交付更多的工作則代表他們對我的器重和恩寵更多。
第四把金鑰匙：創新。
技術大家可以學，但創新卻只屬于你自己!這是自我價值實現的最佳方法。每個方案的設計，每項工作的展開，都不能離開創新，而這個對于我們部門的各成員來說，我是望塵莫及的。因此，做工作的時候我難免會做些彎路，不能做得盡善盡美，幸虧經理和同事指點迷津，才讓我不至于陷入艱難狀況。保險公司向來是個招賢納士，廣納百川的地方。所以進入人壽就感覺進入了精英薈萃的殿堂，深深的感到自己知識的欠缺，不僅表現為專業知識，綜合知識更是有待提高。學有專精，重在一個項目的鉆研與精通，但在這之外，更不妨有多項才能，所以“一技之長”變為“數技之長”，具備了一些技能創新必會層出不窮，工作必能左右逢源!
第五把鑰匙：主動出擊。
實習的目的也就是學習，學習書本之外的知識，學習社會和工作上的許多知識。“紙上得來終覺淺，覺知此事要躬行”，只有行動才能讓正確的理論和方法得以吸收和理解。但在保險公司更加強調行動的積極性，想法的先進性，被動的學習工作，效果是低下的，所以，我們需要主動出擊。只有主動出擊才能使許多問題迎刃而解，許多知識才能盡快享用!在實習期間，我覺得這一點我做的不足，總是怕打擾同事的工作，所以不敢貿然請教他們關于工作之外的保險知識和工作經驗，從而使我錯失了許多寶貴的求知經驗。在以后的日子里，我定會吸取此次教訓，主動出擊，把握更多機會，獲得更多知識和經驗。
這次實習把我們從學校純理論學習中拉到了在實踐中學習的環境。一進入崗位，我們意識到，該把學生時代的野性收斂了。沒有規矩無以成方圓，雖然公司沒有老套的束縛，它有不可違反的規定，我們就應該嚴于律己，這樣不僅可以遵守公司的規矩，對我們自己更有好處。與公司員工的相處中，我們也學到了待人、處事的態度、方式，有很多值得我們學習的地方。這次是我們用金錢買不到的機會，無論從工作、學習、做人上，我們都有很大的收獲。
這次實習，與我而言是受益匪淺的，它不僅使我認識到自己的缺陷所在及以后的奮斗目標，更可貴的是以上的五把金鑰匙對我今后人生的影響是舉足輕重的。唯一遺憾的是，此次實習的時間較短，沒能體驗到在一線戰場上營銷保險的酸甜苦辣，但“路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索”，在未來的日子里，我定會通過更多的渠道來鍛煉自己。多讀書，多學習，多求經驗才是前途的保障!在此，特別感謝中國人壽煙臺分公司一個月來的栽培!
做保險寫心得體會（熱門17篇）篇七
在人們的日常生活中，保險已經成為了一種必要的選擇。隨著社會的發展，人們對保險的需求也越來越大。本文將探討保險的心得體會，從保險的概念、保險的重要性、旅游保險、子女教育保險和養老保險等方面展開思考。
第一段：保險的概念。
保險是指受保險人按照一定的合同條款向保險公司繳納保險費，保險公司在合同約定范圍內，對被保險人財產或人身進行保障的一種經濟合同。保險是一項商業合作，保險公司作為商家，需要收取一定的保費，而不同的保險產品所保障的領域和范圍也有所不同，人們根據自己的需求選擇不同類型的保險。
第二段：保險的重要性。
保險在如今已經成為了一種必要的選擇。生活中的意外和風險難以預料，保險是一種應對這些意外和風險的有效措施。除了意外和風險，還有醫療、教育、養老等方面的需求，保險也能為這些情況帶來幫助和保障。當遇到疾病、意外、家庭、個人或財產損失時，保險可以減輕損失、提供安全感和保障。
第三段：旅游保險。
旅游保險是一種為即將出行的人們提供的保險服務，目的是為了保障旅行者在旅途中遇到的風險和意外。旅游保險既包含強制性的保障性質，也包含滿足旅游者特殊需求的非保障性質。在去旅游之前，購買旅游保險已經成為了很多人的必要選擇，可以為旅行者提供勇氣和力量，讓他們更加的安心和自信。
第四段：子女教育保險。
子女教育保險是為了子女的教育而進行的投保，它是一種長期儲蓄計劃。子女教育保險的目的是較為廣泛的，它不僅可以為將來的教育開支提供資金保障，同樣可以為家庭的未來帶來財務穩定和安全感。在子女教育保險中，投保人可以按照自己的計劃進行保費定期繳納，同時也可以按照不同的計劃來獲得相應的備付款項。
第五段：養老保險。
養老保險是人們為了在自己的未來退休生活中獲得良好的生活水平而進行的保障。隨著人口老齡化的加劇，養老保險的需求也越來越大。養老保險不僅可以為退休后的生活提供資金支持，更能讓人們的退休生活更加安心和有保障。保險方面提供的養老計劃，也已經成為了人們投資理財的一個重要選擇。
總之，保險作為一種應對風險的經濟合同，可以幫助人們在面對意外和風險時減輕損失、提供保障。不同的保險能夠提供的保障領域和范圍都各有不同，需要根據自己的需求選擇適合的保險類型。在未來的生活中，相信保險會繼續為人們帶來保障和信心。
做保險寫心得體會（熱門17篇）篇八
保險從來都是一個陌生的話題，更何況是對于我們這些年輕人而言。我一直把保險看做是對自己安全的保障，但從來沒有付諸實踐。近來，有了一些事情的發生，我決定認真思考并購買保險，針對此后的購買體驗和理解，我想分享一下自己的參考和心得。
第二段：保險背后的知識。
在購買保險之前，我想先了解保險背后的知識。通過查閱網上的相關資料和咨詢保險代理，我知道了許多我之前不了解的概念。例如，醫療保險、車險等不同種類的保險，以及這些保險分別的保障范圍和合同條款等。對于購買保險的潛在風險和如何根據自己的需要購買適合的保險也多有了解和了解。
第三段：選擇保險產品。
選擇合適的保險產品對于購買保險確認了自己的理念顯得尤為重要。針對我的需求和財務情況，我選擇了一張常規的醫療保險，對于作為出行常態的我，還定制了一套騎行險，以確保在出行中的不穩定情況下我仍可以有所保障。在和我的保險代理討論選擇適合自己的保險產品之后，我對我的保險產品的完整理解和信心也得到了極大地提升。
第四段：保險理賠。
保險理賠是大多數人購買保險時最為關心的一件事情。在我的購買過程中，我的代理告訴我，不同的保險公司在理賠方面都有不同的服務。我和存儲一份重要文件副本和材料清單。這比如果在不嚴謹的規劃下較多，將會是個不可估量的損失。
第五段：保險的總結。
我的保險體驗讓我意識到保險是一個值得投入的重要領域。當然，保險代理的誠信度和專業度以及保險公司的資信也是我們購買保險的重要參考，尤其在涉及到賠付時。同時，我也發現保險更多地是基于風險，而這些風險又都是我們面臨的潛在的風險。購買保險可以讓我們減輕或者祛除風險，不用擔心人生中突然的不可預測的災難和變故。因此，我在向朋友和家人介紹保險時，也發現使他們能夠更好地保護自己及家人的重要性，并鼓勵他們在未來為自己或家人選擇保險。
做保險寫心得體會（熱門17篇）篇九
xx保險股份有限公司是于20xx年xx月xx日在xx注冊成立，并分別在xx、xx和xx三地上市的人壽保險公司，在我國保險市場居領先地位，是中國成立時間最早的保險公司，其前身是19xx年成立的xx保險公司。中國人壽保險股份有限公司是全球市值排名第二的保險公司，也是排名第一的壽險公司。
實訓是在我們充實、奮斗、團結的過程中完成的。由xx保險股份有限公司xx分公司xx支公司的xx經理、xx講師、xx講師、xx講師等優秀的講師，xx助教、xx助教以及學校xx老師、xx老師等的帶領完成的。這次實訓的目的為了培養我們的個人素質和團隊素質，提高我們的職業道德意識，學習保險業務展業知識和管理知識，培養初步的實際工作能力和專業技能，是我們將來適應社會工作的墊腳石。
本次實訓的具體要求有：
1、拋棄故有觀念，全情投入，用心體悟，認真做好筆記。
2、理論聯系實際。
3、虛心學習，全面提高綜合素質。
4、培養團隊協作精神。
5、擺脫安逸，提升自我，艱苦奮斗。
6、培養愛心、責任心和自信心。
7、找出自身狀況與社會實際需要的差距。
這次實訓基本內容與過程：
1、銀行保險的發展和機遇。由公司的講師到學校開展專題講座，分享經驗，我認真做筆記，從中吸收到了新的知識，間接獲得了工作經驗。
2、客戶經理的角色定位。由公司的講師到學校開展專題講座，學會分析自我，明確職業目標。
3、保險代理人資格考試輔導。
4、標準化銷售流程。由師生共同進行模擬演練，提高實戰技巧。
5、保險產品介紹。了解中國人壽的壽險產品，熟悉保險代理員的日常業務、工作流程和工作方法等。
6、表達能力、口風訓練，通關演練。進行模擬演練，提高實戰技巧。課堂上同學們積極發言，互相溝通，分享自己的看法。
7、銀行保險產品銷售步驟與技巧。專題講座以后，進行模擬演練，提高實戰技巧。
8、銷售現場訓練。部分同學到保險公司的網點接觸實際的工作情況，了解社會，其余同學在保險公司進行模擬演練。
在xx保險股份有限公司xx分公司xx支公司的優秀講師和學校幾位老師的指導，以及我們團隊的努力協作之下，我們的實訓獲得了圓滿的成功。
1、思想上的飛躍。一是吸收了xx保險公司的優秀文化。二是進一步認識到保險不僅是一種風險管理辦法，更是一種計劃和服務，保險代理人是在幫助別人，同時成就了自己。三是懂得了要邁向成功沒有捷徑，除了要有樂觀的心態和毅力之外，更要擁有豐富的知識、執著真誠的態度和良好的人際關系這四個基本條件。四是增強了從事保險代理人等經紀中介工作的光榮感、使命感和責任感。
2、鞏固了理論知識，提高了實踐能力。在學校學習了保險理論與實務的基礎知識，實習中將這些理論與實踐相結合。
3、培養了保險代理人的職業能力。實習中通過虛心學習，了解并熟悉了保險代理人的日常業務和工作流程，初步具備了保險代理人的.工作能力。
4、提高了綜合素質。通過團隊的協作讓我更加有團隊精神和團隊的榮譽感，提高了自己與別人的溝通能力，也讓我明白了要真誠地對待每一個人，要以交朋友的心態去面對壽險的展業工作，讓客戶看到我們的誠信。
5、是未來就業的模擬和演練。實習中，找到了自身狀況與社會實際需要之間的差距，如經驗不足、不能很好地與人溝通、缺乏自信等。我將在以后的學習期間及時補充相關知識，鍛煉自己，為將來的職業生涯做好充分的準備。
在我們的實訓操作中，切實到保險公司實踐的時間太少，只有少數同學有機會到銀行網點中去接受挑戰，而大多數時間只把實訓的內容當作一門課程，無法更好的接觸實際。學校的教室安排不夠，沒有專門的教室使用。此外，大多數學生表現出了不自信的心理，這需要我們以后在生活中鍛煉自己。
1、真誠是作好保險的要素之一。保險不是商品，而是一種計劃和服務。我們與客戶溝通，只有待人真誠，客戶才會信任我們，保險才能做好。
2、人壽保險是一項人際關系的工作。從業人員要與客戶或準客戶建立起良好的關系和互相信任，充分了解客戶，才能順利的將工作開展下去，與客戶簽訂符合客戶利益的產品。
3、保險代理人是一項事業也是在交朋友的一個過程。銷售人員是在傳播保障的福音，為廣大群眾防范人生風險于未然，讓客戶了解人壽保險，喚起客戶的愛心、善心和責任心。作為保險代理人，最大的喜悅不是做成了生意賺了傭金，而是吸收了具有愛心的人為客戶，與他們交朋友。
4、做人壽保險是時間。作為一個代理人，能夠給予客戶的除了保險知識和對客戶的關心，就是寶貴的時間，代理人與客戶討論分析，幫助客戶解決問題，客戶覺得有道理才會簽單。
5、保險代理人需要一種奮斗、執著、樂觀的精神。做保險代理人每天從早忙到晚，要受到各種障礙和不斷的拒絕，其中的酸甜苦辣只有自己能體會，所以只有不斷進取，樂觀向上，以執著的心態面對工作才能有所成就。
路是腳踏出來的，歷史是人寫出來的，人的每一步行動都在書寫自己的歷史。很感謝學校安排了這次的機會，也感謝xx保險股份有限公司xx分公司xx支公司的培養，讓我們有這樣的機遇，為以后事業的騰飛做準備。
做保險寫心得體會（熱門17篇）篇十
保險是一種重要的風險管理工具，不僅可以保護我們的個人或企業財產，還可以幫助我們應對不可預見的突發事件。在這個不確定的世界中，保險可以讓我們在最需要幫助的時候獲得支持，讓我們更加安心的生活。
第二段：保險的基本概念。
保險是一種商業協議，雙方中的一方（被保險人）支付保險費用，向另一方（保險人）獲得保障，以便在未來某個時間遭受損失時得到賠償。保險種類繁多，包括人身保險、財產保險、醫療保險等等。不同類型的保險有不同的保障范圍和賠償方式。保險公司根據風險評估和保費計算，為客戶提供個性化的保障計劃，確保保費與風險之間的平衡。
第三段：保險的作用和意義。
保險的作用包括風險分散、資產保護、資本釋放和社會穩定等。在日常生活中，我們可能會遭遇意外事故、自然災害和疾病等不可預見的風險，而保險可以幫助我們避免或減少損失。在企業運營中，保險可以保護企業的資產和收益，減少企業風險，提高企業信譽，從而為企業的長期發展奠定基礎。從宏觀層面看，保險是社會經濟發展的重要支持，有助于推動就業增長和國家經濟穩定發展。
第四段：保險的購買和理賠。
保險的購買和理賠是保險合同的兩個重要環節。在購買保險時，我們需要根據自己的需求和風險選擇適合的保險種類和保額，同時了解保險條款和保費計算方式。理賠是保險公司履行保險合同的一項重要義務，需要在保險事故事件發生后及時聯系保險公司，提供必要的證據和文件，以便保險公司進行賠償。保險公司也應該提供及時、公正、專業的理賠服務。
第五段：結論。
保險是一種可以幫助我們管理風險、保護資產和應對突發事件的有效工具。在購買保險時，我們需要根據自身情況選擇合適的保險種類和保額，并詳細了解保險條款和保費計算方式。同時，在理賠時我們也需要了解保險公司的理賠流程和服務承諾，維護自己的合法權益。總之，保險購買須謹慎，但一旦需要使用時，就能帶給我們無可比擬的安全感和保護。
做保險寫心得體會（熱門17篇）篇十一
一實習目的：
通過辦公實習了解保險行業及其營銷運作狀況，在此基礎上把所學的商務和營銷理論知識與工作實踐緊密結合起來，培養實際工作操作能力與分析思考能力，以達到學以致用，并積累一定的社會處世經驗。
二實習時間：
20xx.2.10---20xx.4.6。
三實習地點：
中國人壽保險股份有限公司延津支公司。
四實習工作總結報告：
過完年后，我有幸到中國人壽保險股份有限公司延津支公司進行了為期40天的實習，在這一個多月的實習中我學到了很多在課堂上和書本上根本就學不到的知識，受益匪淺。現在我就對這40天的實習做一個工作小結。
主要是：
(1)保險搜集整理以及保險行業的現狀，使我對保險有了一個更客觀、全面的認識，理智的判斷，也激發了我對金融學的深化了解和欲學以致用的興趣。
(2)通過對已知資料的分析和與同事們的交流，提高了自我的思考認知能力，通過對保險業的現狀的研究和前景的科學預測，進一步引發了我對職業取向的思慮，幫助了我在大學期間進行的職業規劃和職業生涯設計。
(3)對職場有了初步、真實、貼切的認識，明確了努力和改善，通過與同事們和眾多的業務員的交往、接觸，學到了珍貴的人際交往技巧和處世經驗，交到了幾位可以虛心請教的長輩朋友，感謝他們對我的指導、教育和思想啟迪。
(4)電腦辦公的實用知識與軟件應用技巧，以及處理問題的能力和經驗，強化了我對擴展知識搜集整理和提高能力的學習欲望。
(5)勤奮、踏實、認真、負責任做事風格的重要性，只有這樣，才能得到認可，才能真正有所收獲。
實習的目的也就是學習，學習書本之外的知識，學習社會和工作上的許多知識。“紙上得來終覺淺，覺知此事要躬行”，只有行動才能讓正確的理論和方法得以吸收和理解。但在保險公司更加強調行動的積極性，想法的先進性，被動的學習工作，效果是低下的，所以，我們需要主動出擊。只有主動出擊才能使許多問題迎刃而解，許多知識才能盡快享用！在實習期間，我覺得這一點我做的不足，總是怕打擾同事的工作，所以不敢貿然請教他們關于工作之外的保險知識和工作經驗，從而使我錯失了許多寶貴的求知經驗。在以后的日子里，我定會吸取此次教訓，主動出擊，把握更多機會，獲得更多知識和經驗。
這次實習把我們從學校純理論學習中拉到了在實踐中學習的環境。一進入崗位，我們意識到，該把學生時代的野性收斂了。沒有規矩無以成方圓，雖然公司沒有老套的束縛，它有不可違反的規定，我們就應該嚴于律己，這樣不僅可以遵守公司的規矩，對我們自己更有好處。與公司員工的相處中，我們也學到了待人、處事的態度、方式，有很多值得我們學習的地方。這次是我們用金錢買不到的機會，無論從工作、學習、做人上，我們都有很大的收獲。
這次實習，與我而言是受益匪淺的，它不僅使我認識到自己的缺陷所在及以后的奮斗目標，更可貴的是以上的五把金鑰匙對我今后人生的.影響是舉足輕重的。唯一遺憾的是，此次實習的時間較短，沒能體驗到在一線戰場上營銷保險的酸甜苦辣，但“路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索”，在未來的日子里，我定會通過更多的渠道來鍛煉自己。多讀書，多學習，多求經驗才是前途的保障！在此，特別感謝中國人壽延津支公司的栽培！
感謝在我實習期間所有幫助過我、教導過我的人!
感謝中國人壽保險股份有限公司延津支公司給我這個難得的實習機會。
做保險寫心得體會（熱門17篇）篇十二
20xx年11月18日至11月23日我有幸到xx省團校參加了xx省“千校萬師”未成年人思想道德建設骨干教師為期五天的學習培訓，在這期間聽了很多專家及團校教師的精彩講解，特別是諶貽琴部長的講話，使我充分認識到了“加強未成年人思想道德建設的緊迫感、使命感。這可是我第一次外出學習，感覺中，我的心從未有過的充實。這一次培訓雖只是短短5天時間，但實在是受益匪淺，現就這一次短暫的學習培訓和自己的工作實際談談一下自己的心得體會吧!體會到要提高未成年人的思想道德素質要從“愛”開始。愛是教育的靈魂，愛是塑造美好心靈的力量。老師應該怎樣愛自己的學生呢?我認為不論在生活上，還是在學習上，都要給予學生必要的關心和幫助。還要抽時間和他們談心、交流，共同活動，縮短師生距離。只有注入了愛的教育才能引起學生的共鳴，才能達到最佳的教育效果。我們只有平等對待每一位學生，尊重學生的人格，做一個有愛心的人，用自身的榜樣作用和人格魅力，讓學生佩服，從而仿效。“桃李不言，下自成蹊”，只有愛心的教師，才能培養出有愛心的學生。
體會到要尊重未成年人的主人翁地位，就要相信他們的接受能力，同時又要正視他們的接受能力。有的父母總是認為孩子還小，這個不能做那個不許做，在愛的名義下過度保護孩子。這樣做，一方面使孩子受到過分限制，使他們的能力得不到適當的發展。另一方面，孩子也會在過度的限制中，厭惡說教。教育孩子的前提是了解孩子，了解孩子的前提是尊重孩子，如果不能對孩子有足夠的了解，品德培養很容易走彎路，走錯路。兒童的個性不同、年齡不同、生活環境不同、智能組合等都可能會有所不同，因此，對孩子進行道德教育時，要采取易于未成年人接受的、喜聞樂見的方法。還要讓他們多參與。道德教育不是你說我聽，而是要讓未成年人在參與的過程中進行自我教育。所謂自我教育，就是孩子們懂得自己要求自己，自己監督自己，對自己的行為進行控制。只有孩子們真正參與進去了，他們才能有感受，才能在感受中升華道德情感，形成道德認識。
5月25日，我和本校的4位同事有幸參加了為期兩天的《全國中小學德育管理創新與新時期智慧型班主任專業成長高級研修班》的培訓。我自20xx年9月參加工作已有六個年頭了，但是擔任班主任才從去年開始。當我得知有這樣一個培訓機會時，非常的激動。
這次培訓一共聽取了3位教育專家的講座，讓我受益匪淺。專家們所闡述的教育觀點，風格平實，語言或幽默風趣、或樸素真摯，列舉了大量生動感人的實例。
25日上午鄭學志鄭老師向我們作了《自主教育管理的機制建設》的報告。鄭老師結合自己班級的詳實鮮活的案例，用樸實生動的語言詮釋自己提煉的教育理念，談了班級自主管理的具體做法：讓每一位學生都參與小組建設，都為集體付出;用行政功能將班級重新建制;根據學科特長設置崗位，根據學生能力特長設置崗位等。這套自主教育管理理論，解放了學生，解放了老師，解放了學習生產力。
做保險寫心得體會（熱門17篇）篇十三
作為保險行業的一員，為了更好地服務客戶，我近期通過了PICC保險的考試，成功獲得了該公司的保險從業資格證書。在這個過程中，我深刻認識到了PICC保險的優秀品質以及貼心服務，積累了一些心得體會，也學到了很多知識和技能。下面將與大家分享我的PICC保險心得體會。
第一段：PICC保險的品質和服務。
PICC保險堪稱中國保險業的驕傲，具有多年的歷史、優秀的品質和專業的服務。通過我的學習和工作體會，發現PICC保險總是能夠針對客戶的需求，提供量身定制的保險產品，以滿足客戶不同的保險需求。與此同時，在服務過程中，PICC保險始終堅持“客戶為先”的原則，秉承著“專業、專注、負責”的服務理念，為客戶提供高質量的保險服務，建立了良好的聲譽。
第二段：PICC保險的成就和特色。
PICC保險作為中國保險業的領軍企業，經過多年的快速發展，已在全國各地建立了完備的銷售網絡和服務體系，形成了覆蓋各行業各領域的各類保險產品。與此同時，PICC還實現了從“傳統保險”向“科技保險”的轉型升級，推出了許多互聯網+保險的新產品，靈活變通、創新不斷，深受市場和消費者的青睞。
第三段：PICC保險的培訓和考試。
在我對PICC保險的學習過程中，我深刻體會到該公司提供的培訓和考試機制是非常完善的。不僅僅是學習和掌握保險產品的相關知識和技能，更是在實踐中不斷總結和積累經驗，形成自己獨特的服務風格。經過PICC保險的考試認證后，我對于保險的認識和技能得到了更加扎實的提升，并且為將來的工作提供了堅實的保障。
第四段：如何提高客戶滿意度。
服務質量是保險公司的生命線，而服務質量的好壞又直接決定了客戶的滿意度。因此，提高客戶滿意度是PICC保險公司不懈努力的方向。秉持“客戶為先”的原則，PICC保險在服務過程中不斷強化客戶體驗，提高服務質量，實現客戶的高度滿意。同時，PICC保險公司注重與客戶的溝通和反饋，對客戶提出的疑問和建議進行積極解答和反饋，及時改進服務，使客戶有更好的體驗和感受。
第五段：對于保險行業的思考。
保險行業是一個重要的產業領域，它的發展狀況不僅能夠影響著全國的經濟格局，更關系到普通人民的生活質量。因此，我認為保險行業應該進一步推進專業化、科技化的發展，不斷提高服務質量和顧客滿意度，實現整個行業的良性發展。同時，政府也應該加強對于保險行業的管理和監管，為保險行業的發展和健康提供有力保障。
做保險寫心得體會（熱門17篇）篇十四
在公司領導的正確指導下，在同事們的支持和幫助下很好的履行了工作職責，基本上完成了工作任務。在此，我感謝這段時間公司領導對我的細心教育和同事們結我的及時幫助，讓我用不懈的努力在實實在在的工作實踐中換回了充實的社會經驗和學到的很多知識。
一年來的工作雖然取得了一定成績，但是離上級領導的要求和保戶的期望還有一定差距，還存在一些問題和不足：一是思想意識保守，工作不夠大膽和創新，工作雖然到職，但沒到位，工作力度不大，工作不夠細，思想工作也不到位，組織、協調和溝通不夠；二是面對強大的市場競爭壓力，有的同志出現畏難情緒，少部分員工有思想惰性，缺乏市場發展前瞻性，主動出擊少，被動挨打的多，造成了少部分業務的流失；三是客服的基礎工作有一定的差距，如：制度建設、人員配備、工作流程、服務網絡和信息支持等都不夠；四是服務意識不強、措施不力、服務體系和服務網絡不夠健全，服務的辦法不多，也沒什么特色。
隨著市場變化和競爭的不斷加劇，在今后的工作中，我們將牢牢地把握市場的主動權，加強爭奪市場的力度，加快搶占市場的速度，進一步拓展市場。
一是加強思想政治工作，加強學習，認真貫徹執行總公司的各項方針政策，樹立服務的觀念、管理的觀念。
二是轉變思想觀念，積極適應股分制改革后新的管理模式和展業模式，繼續加強競爭意識和危機意識的教育，加強并運用數據管理，引入激勵機制，全面調動員工的積極性和主動性。
三是強化服務意識、完善服務職能，改善服務措施。改變以往傳統的服務觀念，大膽創新，強化服務的角色定位，采取全方位的服務措施，形成一個具有品牌的特色服務。四是繼續加強與公安、交警、教育、衛生等部門的溝通，爭取他們的協助，努力提高五小車輛、學平險、校園方責任險、醫療責任險的承保率。
四是強化理賠服務工作。努力提高現場查勘率，采取人性化服務，區別對待，加快理賠速度，提高服務質量，改善外部展業環境。
五是加強培訓，提高理賠人員的政治素質、專業素質及綜合素質，培訓采取近期與長期相結合、理論與實際相結合、內部與外部相結合，力爭在短期內大大提高員工的素質，從而提高服務水平。
總之，新的一年，我們面臨著新的機遇和挑戰，面臨的困難很多，工作壓力將更大，要求會更高。我們將在上級公司的領導下，以黨的十七大精神為指導，牢固樹立和落實科學發展觀，團結一心，齊心協力，勤奮工作，把各方面的工作做的更好，努力開創保險工作的新局面，為我公司和保險業的發展作出新貢獻。
做保險寫心得體會（熱門17篇）篇十五
保險作為一種風險管理工具，在現代社會中得到了廣泛的應用。在購買保險的過程中，很多人都會選擇聽保險心得體會，以獲取更多的信息和經驗。那么，聽保險心得體會究竟有哪些好處呢？本文將以此為主題，探討聽保險心得體會的重要性。
第二段：節約時間和減少錯誤。
在聽保險心得體會的過程中，很多人不僅能夠了解到他人的購買經驗和保險理解方式，還可以找到一些可以參考的案例和經驗。通過這些信息，人們可以避免犯錯和不必要的花費。聽他人的保險經驗，可以為自己節省時間和精力，減少在保險購買過程中的錯誤。
第三段：拓寬視野和提高保障水平。
聽保險心得體會，除了避免犯錯和節省時間以外，還可以拓寬視野。保險市場不斷地更新換代，各種新保險和新條款層出不窮。即使是專業人士，也需要不斷地學習和更新知識。而聽保險心得體會，可以接觸到不同的保險理解和保險經驗，拓寬自己的視野，進而提高自己的保障水平。
第四段：增強信心和降低風險。
聽保險心得體會，可以讓人更加有信心地購買保險，減少被保險條款聲明誤導的情況。同時，也可以根據他人的保險經歷，找到適合自己的保險，降低保險風險。在購買保險時，信心和風險是很重要的因素。聽他人的保險心得體會，可以幫助人們增強信心和減少風險。
第五段：結語。
總之，聽保險心得體會不僅可以避免犯錯和節省時間，還可以拓寬視野，提高保障水平，增強信心和降低風險。在保險購買的過程中，聽取他人的經驗和建議是一個明智的選擇。人們應該注重這種信息的分享和獲取，以更好地保障自己和家人的安全和幸福。
做保險寫心得體會（熱門17篇）篇十六
第一段：介紹保險Ptt的背景和作用（150字）。
保險Ptt是一種能夠為人們提供保障的金融工具。它結合了保險和積蓄兩種功能，讓人們在面對意外風險時能夠得到經濟上的支持。保險Ptt利用人們的每一筆費用，部分用于支付保險費用，部分用于儲蓄，以便在未來需要時提供資金。這種保險形式在近年來越來越受到人們的關注，有助于保護我們的生活和財富。
第二段：講述保險Ptt的優點和好處（250字）。
保險Ptt的最大優點在于它能夠給予人們完全的保障和安全感。無論是意外傷害還是突發疾病，保險Ptt都能為人們提供必要的醫療和經濟援助。由于保險Ptt的積蓄功能，人們在購買保險的同時也在儲蓄資金，這在長遠來看能夠為個人和家庭的未來提供一定的經濟保障。此外，保險Ptt還能提供稅收優惠，降低費用支出并提高家庭的可支配收入。
第三段：分享自己購買保險Ptt的體會（300字）。
我在近期購買了一份保險Ptt，體驗到了它給予我的安心和保障。一次偶然的機會，我突然發現自己需要進行一項外科手術，無需再為高昂的醫療費用發愁。我只需通過保險Ptt的支付保險費用，就能獲得足夠的資金支付手術費用，并得到安心的治療。與此同時，購買保險Ptt也讓我開始了積蓄的習慣，并為家庭的未來籌備一定的資金。這樣的經歷讓我對保險Ptt產生了更深的信任和依賴。
第四段：探討保險Ptt的發展前景和挑戰（250字）。
隨著人們對保險的認知不斷提高，保險Ptt有著廣闊的發展前景。無論是保險公司還是消費者，都對保險Ptt的潛力充滿信心。然而，保險Ptt也面臨一些挑戰。首先，保險Ptt的信息披露和合同條款需要更加清晰明了，以便消費者能夠充分了解其權益和責任。其次，保險公司需要改進保險Ptt的運營模式，提供更加靈活的選擇和更高的回報率，吸引更多的消費者參與。
第五段：總結保險Ptt的意義和建議（250字）。
保險Ptt作為一種創新的保險形式，給予了人們更多的保障和選擇。它不僅能夠提供必要的經濟援助，還能夠為個人和家庭的未來提供一定的積蓄和投資機會。然而，購買保險Ptt應該謹慎而審慎，選擇信譽良好的保險公司，并且細心閱讀合同條款，確保自己的權益。同時，保險公司也應該持續改進和創新，滿足消費者的需求，并為保險Ptt的發展鋪平道路。
總結以上論述，保險Ptt作為一種創新的保險形式，給予人們更多的保障和選擇，它不僅能夠提供必要的經濟援助，還能夠為個人和家庭的未來提供一定的積蓄和投資機會。然而，購買保險Ptt應該謹慎而審慎，選擇信譽良好的保險公司，并且細心閱讀合同條款，確保自身權益。同時，保險公司也應該持續改進和創新，滿足消費者的需求，并為保險Ptt的發展鋪平道路。
做保險寫心得體會（熱門17篇）篇十七
我來中國人壽有一段時間了，有了一點微不足道的`小成績，本來不值得贊揚，但領導希望我和大家分享一下自己的經驗，經驗談不上，我就聊聊我對保險的一點體會吧！這僅僅是我個人體會，僅供大家參考，不對的地方，希望大家諒解！
首先，我覺得如果真想把保險做好、長久地做下去，讓自己掙到錢、使自己和自己的家人的生活質量得到改善，就得有打持久戰的決心和毅力！如果沒有這種決心和毅力，遇到人家的拒絕就想打退堂鼓，那就干脆放棄保險，換個更適合自己的工作！我覺得做保險被拒絕是常態，是非常正常的，不要因此產生挫敗感和自卑感。我們可以做個換位思考，我們有時候去逛街、買衣服，我們常常是轉上好多家才決定在其中某一家購買，那剩余的不都是被我們拒絕的對象嗎？我們幾乎每天都在拒絕別人，別人照樣過得好好的，別人拒絕我們又有什么大不了的呢？不要害怕拒絕，每天都要保持相當數量的客戶拜訪量！
其次，我覺得做保險是一種篩選工作，或者說我們做的是一種“沙里淘金”的工作，我們要大量地、快速地篩選我們的拜訪對象，大量地排除那些沙子，盡可能快的找到我們的金粒！一個人要有財力，還要有參保的愿望，才有可能成為我們真正的客戶。試想，如果一個家庭一年的毛收入只有2.5萬元，而且還有孩子，你怎么能指望他每年拿出近1萬元來買保險呢？除非他是瘋了！所以，我們在拜訪客戶時，對于財力不足、收入僅夠維持日常生計的的客戶，就不要多花費時間和精力了！
這就要求我們非常善于觀察和分析，爭取用最短的時間內判斷出對方是否有財力買保險；或者說，對方有財力買什么樣的保險，這類保險對他有沒有意義。如果有，就繼續跟進，如果沒有就趕緊放棄，換個目標，這就是篩選工作。我覺得我們做保險，要用20%的時間和精力，排除其中80%的無價值客戶；要用80%的時間和精力，跟進其中20%有價值的客戶。總而言之，要有所側重，對無財力、無愿望的無價值客戶，要迅速判斷，迅速脫離，不要浪費時間和精力！
還有就是，我個人主張做保險，最好不要在親朋好友中尋找目標，頂多告訴他們一聲：我現在做保險呢！想入保險就找我！除此以外，不要再多說一句話！因為如果你向人家推銷保險，人家是買還是不買？買吧，也許人家根本不想買；不買吧，你已經開口了，沒準兒傷你的面子。如果買了，你很難判斷是人家真正想買，還是給你面子，這就對你今后和人家相處造成心理障礙，親朋好友是要一輩子交往的，是因為血緣關系和感情相投才成為親朋好友的，如果加入了金錢因素，很有可能使本來單純簡單的關系變得疙疙瘩瘩，那樣就太得不償失了！
最后是我的一點忠告，如果大家有時間參加公司的早會，還是盡量參加的好，因為可以學習各個險種的知識，可以非常清晰、有條理地向客戶介紹，以增強客戶對我們的信任，促進最終的成交。如果我們對各個險種一知半解，經不住客戶的詢問，勢必降低以后成交的可能性！