財務工作總結是對一段時間內的財務活動及結果進行總結和概括的一種重要報告。在下面的范文中，可以看到一些財務工作總結中常見的亮點和注意事項，希望能對大家有所啟發。
財務融資貸款工作總結（專業17篇）篇一
盡管20xx年財務工作整體取得了較好的成績，但與公司快速發展、精細化管理的要求相比還有較大的差距。針對存在問題20xx年推進以下幾個方面工作：
隨著地產公司市場化的步伐，做好項目可行性研究的財務指標測算是企業決策的關鍵。項目測算是需要對項目整體開發過程有所了解，我部門現有財務人員都是較為年輕的同志，工作經驗不多，對房地產行業不夠了解，因此，新的一年，將加強部門對財務指標測算的重視程度，使負責項目核算的人員做到人人會做，人人專業。
對于每項業務的會計處理都要經過思考，做到處理方式最合理，加強對于憑證的審核，不放過經手的基礎資料，及時維護各項臺帳，提高會計核算的要求，對于每個會計科目、會計要素不但要知其然還要知其所以然。進一步提高我們的會計報表的質量。
房地產行業是稅務較重的行業，做好稅務籌劃為企業降低稅務成本是項目創造良好效益的因素之一。今后更要做到及時了解新的稅務政策和相關的法律法規。深入學習稅務籌劃的知識，建立與稅務部門順暢的溝通渠道，獲取最新稅務信息，合理避稅，減少稅務成本。
針對20xx年資金需求，根據不同項目情況，仔細研究制定融資方案，合理運用項目載體，綜合各方面因素選取最適宜我公司的融資項目或產品，既要嚴格控制融資成本，又要保證項目資金需求。
選擇了財務會計這個行業，就是選擇了終身學習。隨著我國市場經濟的進一步發展和國家宏觀調控各項政策的實施，房地產行業也將面臨著許多新的挑戰、新的機遇，新的困難和新的問題擺在我們的面前。對于我們財會人員來說，不但要加強專業知識的學習，還要深入了解行業動態，掌握行業動向，才能夠掌握工作的主動權。要克服懶惰、求知欲望不高的思想，自覺地學習，自加壓力，這樣才能逐步提高自身的素質，適應工作的需要。
20xx年是地產公司全面進軍住宅市場的關鍵年，在新的一年，我們將進一步增強責任心、提高執行力，在公司領導的正確指引下，恪盡職守，積極進取，開拓創新，充分發揮財務管理在公司管理中的核心作用，為地產公司實現市場化、專業化發展的目標繼續努力奮斗！
財務融資貸款工作總結（專業17篇）篇二
開頭：在這時光靜靜劃過的歲末，提筆回顧這一年來工作的得失，這一年間，在各位領導的帶領下，部門內姐妹們的幫助中，及其他同事的協助下，積累了經驗，豐富了閱歷，偶爾也留下了失誤，這一年，是成長的一年，也是值得回顧與總結的一年。
今年我們財務部可以說是人員變動較大，相應的工作也略作調整，我作為投資公司的出納，主要工作是做好日常的各類企業收費、員工費用報銷核對、及公司內部賬務的處理工作。平時認真做好每一筆收支記錄，登記好現金日記帳、銀行日記帳，做到賬賬相符，賬實相符。準確編制《投資公司、園區收支簡表》、《投資公司、園區往來明細表》、《辦證費、變更費收支明細表》，清楚掌握投資公司的經濟狀況。
每月做好員工工資的核算發放，新增員工的錄用、離職員工的退工，社保、公積金的繳納，投資公司納稅申報及員工所得稅的申報工作，固定資產的新增、清理工作。
今年開始實行了總公司帶兩個子公司的1+2預運行模式，在財務管理上，兩個子公司雖尚未實行完全獨立核算，但還是要為他們在投資公司賬務中分別記載，為明年更好的實行1+2模式做好準備。每月記錄好《漕欣、漕榮費用明細表》，及時通告兩子公司負責人，使他們明確各自的成本費用。
為保證投資公司各項工作的順利開展，確保辦證費用的支出，及日常費用的保障，有效做好注冊企業的管理費收取工作，并登記完善《服務費收入明細表》。，共收取管理費2399戶，545萬元。其中3-6月年檢時集中收取為1446戶，340、7萬元。今年在收取管理費的工作中，也要感謝工商服務部的同事們給予大力支持，她們在做變更材料時，都會事先詢問我，企業管理費是否交齊，并主動告知企業。
每月底根據稅務所入庫稅收數據，及時準確統計我園區稅收完成情況，編制各類報表，如《稅收分級分析表》、《稅收新增企業明細表》、《醫療企業稅收明細表》、《漕欣、漕榮稅收完成情況表》及其他各類報表，為領導的決策提供準確的數據依據，同時也為各招商人員、招商點及各員工招商出稅情況提供參考。
作為園區的財務，可以說是不務正業的財務，因為我們平時大量的工作，不是賬務處理，而是服務客戶。在工作中，我們涉及到的大量工作是與財務本職工作無關的，為更好地做到“以客為尊，用心服務”的園區精神，貫徹部門領導提議的人手一本學習記錄本，以備客戶來電咨詢各類問題，如工商、稅務的注冊注銷，社保、公積金的繳納，紅票、退票的申請開具，財政扶持的比例、方式，及納稅申報的操作等等，既方便了客戶，也學到了新的知識。
在20xx年度中，積極主動參與園區文化建設。認真閱讀《成交功略》及《細節決定成敗》書系，聯系實際工作，撰寫心得體會，并在工作中加以運用。
財務融資貸款工作總結（專業17篇）篇三
1.利息抵稅效用。負債相對于股權最主要的優點是它可以給企業帶來稅收的優惠，即負債利息可以從稅前利潤中扣除，從而減少應納稅所得額而給企業帶來價值增加的效用。世界上大多數國家都規定負債免征所得稅。我國《企業所得稅暫行條例》中也明確規定：“在生產經營期間，向金融機構借款的利息支出，可按照實際發生數扣除。”負債的利息抵稅效用可以量化，用公式表示為：利息抵稅效用=負債額×負債利率×所得稅稅率。所以在既定負債利率和所得稅稅率的情況下，企業的負債額越多，那么利息抵稅效用也就越大。
2.財務杠桿效用。債券的持有者對企業的現金流量擁有固定索取權。當企業經營狀況很好時，作為債權人只能獲得固定的利息收入，而剩余的高額收益全部歸股東所有，提高了每股收益，這就是負債的財務杠桿效用。需要注意的是，財務杠桿是一種稅后效用，因為無論是債務資本產生的收益還是權益資本產生的收益都要征收企業所得稅。財務杠桿效用也可以用公式來表示：財務杠桿效用=負債額×（債務資本利潤率-負債利率）×（l一所得稅稅率）。在負債利率、所得稅稅率既定的情況下，即在一定的負債規模和稅率水平下，負債資本利潤率越高，財務杠桿效用就越大；該利潤率等于負債利率時，財務杠桿效用為零；小于負債利率時，財務杠桿效用為負。所以，財務杠桿也可能給企業帶來負效用，企業能否獲益于財務杠桿效用、效益程度如何，取決于債務資本利潤率與負債利率的對比關系。
3.負債是減少管理者和股東之間代理沖突的工具。隨著外部股東的介入，擁有股權的管理者或稱為內部股東會發現，當他們努力工作時，卻得不到全部的報酬；而當他們增加自身消費或出現損失時，也并不是全部由其個人承擔。此時，管理者的經營活動并不都是以提高股東收益為目的。有時他們也會作出對他們自身有利而對企業價值提升不利的決策，例如，修建豪華的辦公場所、增加商務旅行的機會等，此時，就會產生管理者和股東之間的代理沖突。而負債融資可以成為減少代理沖突的.工具之一。
當企業舉債并用借款回購股票時，將在兩個方面減少代理沖突。其一，因為企業外部股東的數量減少了，所以企業現金流量中屬于股東的那部分就減少了，又因為管理者必須用大量的現金流量償還債務，屬于債權人的現金流量的增加，就會減少管理者奢侈浪費的機會。其二，如果管理者擁有部分權益資產，當企業負債增加后，管理者資產所占的份額相應增加，即管理者的控制權增加了。這兩點就像蘿卜和大棒一樣，都會激勵管理者為股東利益而工作。因為負債融資將管理者和股東的利益緊密地聯系在一起，從而有效地減少了兩者之間的代理沖突。
二、負債融資的負面效應分析。
[1][2][3]。
財務融資貸款工作總結（專業17篇）篇四
確帶領下融資部取得了一定的成績，現將一年來主要工作總結如下：
1、內部調整。
根據整個公司機構劃分的要求，公司對融資部的人員進。
行了更新，補充了新的工作人員。
2、對以前年度相關融資渠道的梳理。
在去年廣泛接觸的基礎上，對去年與我公司有過接觸的。
金融機構進行梳理，一方面根據公司下達的融資任務，積極推進融資進程，各個項目從額度落實到項目放款全面落實，避免了以往推進乏力的情況出現;另一方面，有針對性對相關金融機構建立金融數據檔案，了解相關金融機構的授信政策支持力度，為今后有的放矢的開展融資工作打下了基礎。
3、積極發展新的融資伙伴。
在原有接觸的基礎上，廣交朋友，主動走訪金融機構，
同中誠信托等金融機構建立起了授信關系，有力保證了融資結構的合理性。
4、認真搜集資料，積極嘗試投資運作。
根據公司發展的遠期目標，有針對性的對收集上市、債券發行、資本運作等相關文件，在分析整理的基礎上，一方面為公司領導決策提供資料，另一方面也為公司長期目標的開展打下了基礎;并對公司有促進作用的投資項目，按照公司領導及管委會的要求主動出擊，向公司領導獻計獻策，相互配合做好投資項目的相關工作,提供投資運作的方向。
5、進一步密切與管委會各局辦的關系和合作。
認真執行公司領導一貫的指示要求，密切與管委會各局辦的關系。在融資問題上，主動與相關局辦加強互動請求支援，同時提高配合度;對管委會各局要求配合的地方認真合作，積極配合財政、金融辦、經發局做好融資、申請政府貼息、申請政府補貼工作。
6、加強公司內部團結。
服從大局，主動參與，對公司內部各部門相關要求認真配合，對工作需要也主動尋求幫助;對公司團體活動積極參與，不以工作及自身因素進行推托，努力參與營造公司團結向上的環境。
二、相關任務的完成情況。
1、建設中心融資情況為：今年以來開發建設中心累計借款5筆,截至目前建設中心貸款總余額為92500萬元。
融資總余額為222787.9萬元。
3、上述融資的進展超額完成了管委會下達的有關融資任務，并得到了管委會及市委、市政府的肯定。同時，新增融資以1年以上中、長期融資為主，達到了上年融資計劃中的調整結構的要求。
1、下一步融資工作開展的思路：基礎設施項目盡量爭取與農發、國開行進行合作，以達到使用時間長，融資成本低的要求;與商業銀行的合作逐步進行結構調整，以項目貸款、土地貸款為主，減少短期貸款的額度;直接融資的運作，在成功通過發行理財產品的基礎上進行大額融資，按照公司發展的各個主線的要求進一步摸索和增加融資手段和合作伙伴的多樣性，使整個融資保持一個相對靈活的態勢;結合公司下一步上市的目標，多手段靈活地解決融資的需要。
2、主要工作：
根據公司整個機構調整的要求，從集團公司的視野，與辦公室一道進一步完善融資部管理制度，搭建起融資部管理的制度框架。
配合公司發展需求，有前瞻性對引進融資人才，為公司長遠目標的實現提供堅實的人才基礎。
維護好同金融機構的合作關系，保證完成公司各項融。
資任務。對公司大項目推進，積極做好前期的融資準備和推進工作，做好融資方案，積極和相關金融機構的'對接，在運用好合適金融工具的基礎上，保證項目資金充裕。
在完善融資數據庫的基礎上，做好融資后備項目的收集、完善工作。
在配合相關局辦工作的基礎上，認真研究政府各項補貼政策，積極為公司爭取各項補貼、貼息。
在直接融資上，一方面要認真吃透政策法規，收集好上市及債券發行的相關資料，為公司領導決策獻計獻策;另一方面要加大同證券公司、經委、銀監局、人行、證監會等相關部門的聯系，在取得經發局、財政局支持的基礎上，爭取我公司納入昆明上市后備企業資源庫;同時在條件合適時，爭取我公司發行2-5億左右的公司債。
財務融資貸款工作總結（專業17篇）篇五
人生天地間，若時間似箭，溘然而已。眨眼間已臨近尾聲，首先感謝所有領導為我們提供各類熬煉自我，進步素質、升華內涵的機會，同時也感謝一年來支持和贊助的同事們，年終之際，將這一年的工作環境向列位領導和同事如下:。
一、容身實際，履行職責。
作為公司財務部融資專員,我的主要職責是幫忙領導完成公司融資業務，包括到期貸款的轉辦，多渠道化解債務、測算金融機構利息，共同貸后反省工作，整理歸檔文件、以及貸款數據的統計等等。202月在公司領導的率領下，本人積極和銀行信貸員對接具體事宜，順利完成了我公司和鄂爾多斯農村子商業銀行2.6億元貸款的轉辦，5月份完成子公司水務公司和烏海銀行6300萬貸款的續貸，全程介入了貸款轉辦的全歷程，早年期貸款模式切實其實定，申請文件的起草，到區當局的審批文件，到不動產生意業務中心的房產典質的解決，再到乞貸的簽訂，在轉辦這筆貸款的歷程中，我加倍了解銀行信貸業務解決的細節，加倍明白兼顧和諧的緊張性，受益頗多。
二、同時，我照樣公司的一名出納，作為公司出納，在賡續改良工作方法措施的同時，順利完成了如下工作:嚴格執行現金治理和結算業務，和核對現金賬目，發明金額不符，要實時陳訴請示，實時處置懲罰；每月按時做賬，陳訴子公司各項稅目；平時在霉畚付款前堅持履行付款審批手續，對不相符報銷手續的開銷不予報銷。并且積極共同上級部門對我公司進行的財務審計，提前籌備所需的財務相關資料，做好前期自查自糾，對反省中可能呈現的問題做好統計，并提交領導核閱。
同時，積極共同康巴什區化債領導辦公室完成多項統計表的填制及報送，完成了市全口徑債務系統的填報，完成了“一單三賬”融資部分；完成了財政部監測系統的填報，等。
回首一年的工作，取得了不少的造詣，但仍然有許多必要盡力的地方：
二是在統計數據這項工作有時候做的不敷過細，深化，往往只局限于固定款式，停留在外面，沒有真正的依照不合的口徑整理數據，針對這種環境，以后將在數據的統計上多下功夫，包管數據的精確。
作為一名融資專員，我深感本身肩上的擔子的分量，稍有忽略就可能呈現毛病。我深感本身崗位的代價，因此，我賡續提醒本身，要加強責任心，同時也為本身建立新的目標。
新的一年，將是公司的融資工作充溢考驗和挑戰的一年，在新的一年里，為晉升本身的思想素質和業務才能，我將加倍注重學習和熬煉，始終如一的嚴格要求本身，增強本身對金融專業、管帳基礎知識的學習，拓寬知識面，更新知識布局，加倍純熟控制專業知識才能，同時進步本身的溝通才能，和諧做事才能，綜合闡發才能，為歡迎新的挑戰，做出本身應有的供獻。
財務融資貸款工作總結（專業17篇）篇六
對領導臨時交辦的工作任務，我以一絲不茍的精神和飽滿的熱情去對待，力爭及時、高質量的完成。剛進入財務部時，領導交給我翻譯豐益集團財務報告的任務，由于這份報告專業程度很高，對我也是有一定難度的，我克服了翻譯過程中的困難，盡可能的多占有資料、多渠道的了解相關信息，終于及時的完成了報告的翻譯和重新制作工作。
之后的與馬來西亞長青集團rise項目報告的翻譯和重新制作、十一期間為各銀行送禮品油等領導臨時交辦的任務，我都以十二分的熱情積極投入，努力完成。
在配合其他同事方面，由于我們這個團隊本身就有很強的凝聚力和整體性，良好的團隊氣氛使得彼此之間的溝通和交流十分順暢，使得我們的配合十分的默契。
無論是為同事提供資料、報表還是為同事分擔臨時工作任務等都做到熱情投入、全力配合。
財務融資貸款工作總結（專業17篇）篇七
20xx年是公司各項業務大發展的一年，在公司領導的正確帶領下融資部取得了一定的成績，現將一年來主要工作總結如下：
6.加強公司內部團結。服從大局，主動參與，對公司內部各部門相關要求認真配合，對工作需要也主動尋求幫助;對公司團體活動積極參與，不以工作及自身因素進行推托，努力參與營造公司團結向上的環境。
2.主要工作：根據公司整個機構調整的要求，從集團公司的視野，與辦公室一道進一步完善融資部管理制度，搭建起融資部管理的制度框架。配合公司發展需求，有前瞻性對引進融資人才，為公司長遠目標的實現提供堅實的人才基礎。維護好同金融機構的合作關系，保證完成公司各項融資任務。對公司大項目推進，積極做好前期的融資準備和推進工作，做好融資方案，積極和相關金融機構的對接，在運用好合適金融工具的基礎上，保證項目資金充裕。在完善融資數據庫的基礎上，做好融資后備項目的收集、完善工作。在配合相關局辦工作的基礎上，認真研究政府各項補貼政策，積極為公司爭取各項補貼、貼息。在直接融資上，一方面要認真吃透政策法規，收集好上市及債券發行的相關資料，為公司領導決策獻計獻策;另一方面要加大同證券公司、經委、銀監局、人行、證監會等相關部門的聯系，在取得經發局、財政局支持的基礎上，爭取我公司納入昆明上市后備企業資源庫;同時在條件合適時，爭取我公司發行2-5億左右的公司債。
新的一年，堅持以提高自身專業素養為中心，把握新機遇、迎接新挑戰、面臨新問題、克服新困難、譜寫新篇章。
財務融資貸款工作總結（專業17篇）篇八
負債融資是市場經濟條件下企業籌集資金的必然選擇，但是這種籌資方式，在給企業帶來巨大效用的同時，也會帶來一些潛在的風險。一般認，企業只有在最佳的資本結構下，才會實現其價值的最大化。本文從財務的角度出發，對負債融資的正負效應進行分析，以期對企業最佳資本結構的確定有所示。
一、負債融資的正面效應分析。
1.利息抵稅效用。負債相對於股權最主要的優點是它可以給企業帶來稅收的優惠，即負債利息可以從稅前利潤中扣除，從而減少應納稅所得額而給企業帶來價值增加的效用。世界上大多數國家都規定負債免征所得稅。我國《企業所得稅暫行條例》中也明確規定：“在生b經營期間，向金融機構借款的利息支出，可按照實際發生數扣除。”負債的利息抵稅效用可以量化，用公式表示：利息抵稅效用=負債額×負債利率×所得稅稅率。所以在既定負債利率和所得稅稅率的情況下，企業的負債額越多，那麼利息抵稅效用也就越大。
2.財務杠桿效用。債券的持有者對企業的現金流量擁有固定索取權。當企業經營狀況很好時，作債權人只能獲得固定的利息收入，而剩馀的高額收益全部歸股東所有，提高了每股收益，這就是負債的財務杠桿效用。需要注意的是，財務杠桿是一種稅後效用，因無論是債務資本b生的收益還是權益資本b生的收益都要徵收企業所得稅。財務杠桿效用也可以用公式來表示：財務杠桿效用=負債額×(債務資本利潤率-負債利率)×(l一所得稅稅率)。在負債利率、所得稅稅率既定的情況下，即在一定的負債規模和稅率水平下，負債資本利潤率越高，財務杠桿效用就越大;該利潤率等於負債利率時，財務杠桿效用零;小於負債利率時，財務杠桿效用負。所以，財務杠桿也可能給企業帶來負效用，企業能否獲益于財務杠桿效用、效益程度如何，取決於債務資本利潤率與負債利率的對比關系。
3.負債是減少管理者和股東之間代理沖突的工具。隨著外部股東的介入，擁有股權的管理者或稱內部股東會發現，當他們努力工作時，卻得不到全部的報酬;而當他們增加自身消費或出現損失時，也并不是全部由其個人承擔。此時，管理者的經營活動并不都是以提高股東收益目的。有時他們也會作出對他們自身有利而對企業價值提升不利的決策，例如，修建豪華的辦公場所、增加商務旅行的機會等，此時，就會b生管理者和股東之間的代理沖突。而負債融資可以成減少代理沖突的工具之一。
當企業舉債并用借款回購股票時，將在兩個方面減少代理沖突。其一，因企業外部股東的數量減少了，所以企業現金流量中屬於股東的那部分就減少了，又因管理者必須用大量的現金流量償還債務，屬於債權人的現金流量的增加，就會減少管理者奢侈浪費的機會。其二，如果管理者擁有部分權益資b，當企業負債增加後，管理者資b所占的份額相應增加，即管理者的控制權增加了。這兩點就像蘿卜和大棒一樣，都會激勵管理者股東利益而工作。因負債融資將管理者和股東的利益緊密地聯系在一起，從而有效地減少了兩者之間的代理沖突。
二、負債融資的負面效應分析。
所有這些間接成本都不表現企業直接的現金支出，但給企業帶來的負面影響是巨大的。并且隨著企業負債額的增加，這種影響會越來越顯著。
2.過度負債有可能會引起股東和債權人之間的代理沖突。債權人利益不受損害的一個前提條件是企業的風險程度要處於預測所允許的范圍之內。而在現實的經濟生活中，股東往往喜歡投資于高風險的專案。因如果專案成功，債權人只能獲得固定的利息和本金，剩馀的高額收益均歸股東所有，於是就實現了財富由債權人向股東的轉移;如果高風險專案失敗，則損失由股東和債權人共同承擔，有的債權人的損失要遠遠大於股東的損失，這就是所謂的“賭輸債權人的錢”。另外，當企業發行新的債券，也會損害原債權人的利益。因股東了獲得新的資金，往往會給新債權人更優先的索償權，這樣可以降低新債務實際負擔的利率水平。但同時也會使原債權人承擔的風險加大，導致原債券真實價值的下降。
債權人保護自己的利益，把風險限制在一定的程度內，往往會要求在借款協定中寫人保證條款來限制企業增加高風險的投資機會;了防止發行新債，債權人也會在契約中加入回售條款，即如果發行新債，允許原債券持有者按面值將證券售還給公司。這樣就限制了企業的正常投資和融資，給企業帶來一種無形的損失。盡管負債是解決管理者和股東之間代理沖突的有力工具之一，但它同時也加深了股東和債權人之間的代理沖突。這是兩種類型的代理沖突，但毫無疑問，企業這兩種代理沖突而b生的代理成本的凈值總是存在的，由此使企業價值減少。
三、對確定最佳資本結構的示。
1.一般而言，所得稅稅率越高，利息的抵稅效果就越明顯，因而企業的舉債愿望就越強烈。但是企業要同時考慮折舊費用抵稅效果的好壞，如果折舊抵稅效果明顯，企業就沒有必要過多的負債，以避免承受較大的財務風險。企業必須詳細了解、分析國家稅收政策及有關規定，以保證企業真正從中受益。
2.對負債可能引發的風險危機要有清醒的認識。企業要建立監測風險機制和應對、化解風險的措施。財務危機風險較高的企業，其負債比率應該小於財務危機風險較低的企業。正常情況下，企業在舉債之前應對其自身的未來收益能力和償債能力進行科學的分析，以判斷自身財務風險的大小。唯有如此，負債經營的企業才能在激烈的市場競爭中立於不敗之地。
3.企業所擁有的全部資b中，假若無形資b比重較大，其破b成本較高。因企業的無形資b價值具有極大的不穩定性，是難以變現并用以償債的。所以，該類企業資本結構中的負債比率應相對降低，以保持較強的償債能力。而對資b總額中無形資b比重較低的企業，由於其破b成本較低，企業可在其資本結構中保持較高的負債比率，充分運用財務杠桿，以獲取良好的預期效益。
4.企業應采用財務寬松政策，以保持適當的財務彈性。一方面，企業在經營狀況良好時，要積累一些現金儲備，當企業出現意想不到的好的投資機會時，可立即進行投資;另一方面，也是最關鍵的一點就是作債務人往往會限定企業最大的借款額度，企業在日常融資時要盡量保持一定的籌資儲備能力，這樣在企業未來出現意外的較大的資金需求時，可以迅速籌集債務，以幫助企業渡過難關。而負債過多的企業就不會存在這種彈性。
5.當企業資金出現“瓶頸”需要從外部融資時，若采用發行新股的方式，則新股東提供的新權益會降低老股東所有的資b在企業資b中所占有的比重。相應地，現有股東的控制權就有所削弱。而采用負債融資就不會出現這種稀釋作用。所以，如果發行新股使股東自身缺乏安全感，在制定資本結構決策時，必須將資本結構控制權的影響考慮在內，而采用負債融資。
財務融資貸款工作總結（專業17篇）篇九
開頭：××年上半年，財務部緊緊圍繞機械集團公司年初職代會的工作中心，在為全公司提供優質服務的同時，認真組織會計核算，規范各項財務基礎工作，并通過加強財務制度和財務內部控制制度的建設，站在財務管理和戰略管理的角度，以成本為中心、資金為紐帶，不斷提高財務服務質量。
財務部的主要職責是做好會計核算，進行會計監督。財務部全體人員一直嚴格遵守國家財務會計制度、稅收法規、××集團總公司的財務制度及國家其他財經法律法規，認真履行財務部的工作職責。從審核原始憑證、會計記賬憑證的錄入，到編制財務會計報表；從各項稅費的計提到納稅申報、上繳；從資金計劃的安排，到結算中心的統一調撥、支付等等，每位會計人員都勤勤懇懇、任勞任怨、努力做好本職工作，認真執行企業會計制度，實現了會計信息收集、處理和傳遞的及時性、準確性。
在經過兩個月的××年度三套會計決算報告的編制后，財務部按新企業會計制度的要求著手進行了新中大財務會計模塊的初始化工作。對會計科目、核算項目、部門的設置，會計報表的格式等均按照新企業會計制度的規定，并針對平時會計核算和報表編制中發現的問題和不足進行了改進和完善。如設置“制造費用”明細科目，并按該科目的費用項目進行了明細核算、歸集和分配，費用的具體開支情況現已一目了然；規范“應交稅金”科目的核算，如對增值稅明細項目的月末結轉、個人所得稅的科目統一、現金流量項目的規范化；對收下屬分公司的管理費用由以前沖減管理費用改為沖減制造費用，這樣使管理費用和銷售毛利率的反映更為合理、恰當；在配合固定資產實物管理部門對固定資產進行全面清理的基礎上，按照《固定資產分類與代碼》對固定資產編制了固定資產卡片類別代碼，并在此基礎上，完成了新中大固定資產管理模塊的初始化工作。××集團總公司要求在今年4月份全面正式運行新中大財務軟件，而本集團公司財務部在3月份就完全甩掉金蝶財務系統，正式運行新中大，結束了長達半年之久的兩套財務軟件同時運行的局面。目前新中大軟件已正式與礦部相，并運行良好。
根據××集團司企字[××]117號文《關于下達〈××集團20多經企業經濟責任制考核方案〉的通知》和××司字[××]8號文《關于下達××分公司多樣化經營20xx一季度生產經營計劃的通知》，財務部對有關考核指標進行了分解，下發了××年財務計劃和可控費用指標。在財務執行過程中，嚴格控制費用，實行剛性考核。財務部每一季度匯總可控費用的執行情況，于公司常務會上通報，針對每一季度電話費超支的部室、單位，按超支額扣部室負責人及其他第一責任人的獎金；對于其他可控性費用也是實行指標考核，對于超支部分堅決不予核銷。
上半年，隨著原材料市場價格的持續上揚，而××集團總公司銷售價格制訂相對遲緩，本集團公司資金一度吃緊。為此，財務部一方面及時與客戶對賬，加強銷貨款的及時回籠，在資金安排上，做到公正、透明，先急后緩；另一方面，根據集團公司經營方針與計劃，合理地安排融資進度與額度，并針對工商銀行借款利率上浮的情況，選擇相對利率更低的農村信用聯社貸款，以及通過向××集團總部結算中心臨時借款，以保證生產經營所需。這樣，通過以資金為紐帶的綜合調控，促進了整個集團生產經營發展的有序進行。
財務部根據公司差旅費的實際執行情況，為進一步規范本集團公司工作人員差旅費開支行為、統一標準，制定了《××機械集團工作人員差旅費開支規定》。為提高會計信息的質量，財務部制定了《××機械集團會計報告競賽考評辦法》，對各母子公司的會計報表從報送時間及時性、數據準確性、報表格式規范化、完整性等方面做了比較系統的規定，從而逐步提高了會計信息的質量，為領導決策和管理者進行財務分析提供了可靠、有用的信息。
平時財務部通過開展每周一次的交流會，解決上周工作中出現的問題，布置下周的主要工作，逐步規范各項會計行為，使會計工作的各個環節按一定的會計規則、程序有效地運行和控制。
為明確財務部會計人員各崗位的職責權限、工作分工和紀律要求，制定了會計人員崗位職責，同時要求各崗位會計人員根據本崗位的職責要求，進行工作總結，崗位評述和認定，對各自的工作提出建議、作出打算，并對自己的崗位寫出每月工作規程備忘錄。這樣，強化了各崗位會計人員的責任感，加強了內部核算監督，促進了各崗位的交流、合作與團結。
為了規范財務行為，配合各級主管部門的稽查與審計工作，財務部組織了在本集團公司內的××年至××年的財務自查活動，對審計和自查中發現的問題及時地進行了整改，事后進行了交流，提高了會計人員的職業技能。
1、做好上半年和第三季度的經濟活動分析工作，及時提出為實現本集團公司生產經營計劃的財務控制可行性措施或建議。配合××集團總部進行收入、成本、費用的專項檢查，加強非生產費用和可控費用的控制、執行力度，不能超支的絕不超支。
2、為更好地加強資金管理，統一調配，根據××集團總部結算中心的工作計劃安排，做好本公司結算中心的統收統支和結算軟件的培訓與安裝工作。
3、繼續制定和完善各項財務管理制度和內部控制制度，如會計電算化管理制度、固定資產財務管理制度、會計人員崗位考評辦法等。
4、××集團總部財務處要求在全集團范圍內推行全面預算管理，本公司是先行試點單位，因此財務部要積極配合做好這方面的工作。
5、做好年終財務決算的各項前期準備工作，工作中遇到不能解決的問題，及時反映，以求得到及時解決。并注重與××集團總部財務處、分部、本公司等各有關部室的溝通，更好地提高財務服務質量。
6、加強會計人員的業務知識、企業會計制度和國家有關財經法規的學習，結合會計人員考評辦法，逐步提高會計人員的專業知識、技能和職業判斷能力。
財務融資貸款工作總結（專業17篇）篇十
1、負責完善公司財務制度、負責公司賬目健全。
2、負責公司資金管理，對接金融機構進行融資并對融資項目進行規劃與跟進。
3、組織編制公司財務經營報表、提交財務管理工作報告。
4、負責建立公司預算和控制體系，并推動、跟蹤計劃、預算和控制體系的實施;。
7、分析并改進現有流程，不斷提高資金的利用率和投資回報率，整體把控現金流的平衡;。
8、完善財務部門團隊建設與管理。
9、負責公司財務信息化推動與實施。
財務融資貸款工作總結（專業17篇）篇十一
歲月不居!公司在鞏固與發展中走過了這重要的一年。時間催促我們即將告別20__，憧憬激勵我們在20__年開創事業的新高。為了更好地完成工作，總結經驗，揚長避短，現將20__年工作情況總結如下：
一、思想匯報。
自進入20__年以來，我部門成員認真完成工作，努力學習，積極思考，工作能力逐步提高。伴隨著公司的成長，特別是我策劃部門所參與的各項實際工作，我們都能夠時時嚴格要求自己，做到謹小慎微。
此外，火車跑的快還靠車頭帶，年輕的我們參與著建設年輕的公司，無論從業務能力，還是從思想上都存在許多的不足。在這些方面我們都得到了領導的正確引導和幫助，使得我們的工作能力逐步提高，方向愈加明確。從而，對我部門乃至公司的發展打下了良好的基礎。
我部門的工作內容，要求了我們必須不斷的接收新思維、新知識，跟上時代的潮流。每一天對于工作或者說事業，每個人都有不同的認識和感受。自來到公司，同在一個辦公室中工作，在思想上早已有了共通點。
首先是心態，態度決定一切，有了正確的態度，才能運用。
正確的方法，找到正確的方向，進而取得正確的結果。具體而言，工作不該是一個任務或者負擔，應該是一種樂趣，是一種享受，而只有你對它產生興趣，徹底的愛上它，才能充分的體會到其中的快樂。通過實際工作中我部門各成員的分工合作，我們更加充分的認識到，只有對業務的努力探索和發現，找到工作的樂趣，才能毫無保留的為它盡我們最大的力量。可以說，懂得享受工作，才能懂得如何成功，期間來不得半點勉強。
其次，是能力問題，又可以分成專業能力和基本能力。專業能力決定了你適合于某種工作，基本能力，包括自信力，協作能力，承擔責任的能力，冒險精神，以及發展潛力等，將直接決定工作的生命力。一年來投身到實踐工作中的我們，能力再次得到了很好的鍛煉與提高，兩種能力也得到了很好地協調發展和運作。
財務融資貸款工作總結（專業17篇）篇十二
1、內部調整。
根據整個公司機構劃分的要求，公司對融資部的人員進行了更新，補充了新的工作人員。
2、對以前年度相關融資渠道的梳理。
在去年廣泛接觸的基礎上，對去年與我公司有過接觸的金融機構進行梳理，一方面根據公司下達的融資任務，積極推進融資進程，各個項目從額度落實到項目放款全面落實，避免了以往推進乏力的情況出現;另一方面，有針對性對相關金融機構建立金融數據檔案，了解相關金融機構的授信政策支持力度，為今后有的放矢的開展融資工作打下了基礎。
3、積極發展新的融資伙伴。
在原有接觸的基礎上，廣交朋友，主動走訪金融機構，同中誠信托等金融機構建立起了授信關系，有力保證了融資結構的合理性。
4、認真搜集資料，積極嘗試投資運作。
根據公司發展的遠期目標，有針對性的對收集上市、債券發行、資本運作等相關文件，在分析整理的基礎上，一方面為公司領導決策提供資料，另一方面也為公司長期目標的開展打下了基礎;并對公司有促進作用的投資項目，按照公司領導及管委會的要求主動出擊，向公司領導獻計獻策，相互配合做好投資項目的相關工作,提供投資運作的方向。
5、進一步密切與管委會各局辦的關系和合作。
認真執行公司領導一貫的指示要求，密切與管委會各局辦的關系。在融資問題上，主動與相關局辦加強互動請求支援，同時提高配合度;對管委會各局要求配合的地方認真合作，積極配合財政、金融辦、經發局做好融資、申請政府貼息、申請政府補貼工作。
6、加強公司內部團結。
服從大局，主動參與，對公司內部各部門相關要求認真配合，對工作需要也主動尋求幫助;對公司團體活動積極參與，不以工作及自身因素進行推托，努力參與營造公司團結向上的環境。
財務融資貸款工作總結（專業17篇）篇十三
華錦公司第三季度的工作已全面結束，現就有關各項財務指標完成情況做簡單的分析說明:本季度的總費用為元和預算的460521元比較節約元;和20xx年同期的元比較少元，分析其原因有以下幾點：
本季度的制造費用為元，和預算的47460元比較少元，其主要原因有以下幾點：
1、預算中本季度的電費為1000元，而在實際中示范園并未轉入電費，此項費用將在下季度一并轉。
2、華錦公司職工的補貼暫時停發，總經理本季度的工資未發，董事會本季度的工資也未進賬(這些費用都將在下季度進賬)。
3、預算中易耗品和其他項目在本季度并未發生。
從上表可以看出，除人工工資以外各項都有所下降。其中化肥下降的原因預算時每畝為664元，而實際為610元每畝;本季度雨水比較充分所以電費也有所下降。人工工資上漲24原因主要是夏剪次數比預算多一次，這樣本季度的人工工資就上漲相當大一筆。和去年同期的元無可比性。因為去年同期的工作安排和今年不同。以上就是華錦公司本季度的工作總結。
財務融資貸款工作總結（專業17篇）篇十四
20xx年詩司各項業務大發展的一年，在公司領導的正確帶領下融資部取得了一定的成績，現將一年來主要工作總結如下。
1、內部調整。
根據整個公司機構劃分的要求，公司對融資部的人員進行了更新，補充了新的工作人員。
2、對以前年度相關融資渠道的梳理。
在去年廣泛接觸的基礎上，對去年與我公司有過接觸的金融機構進行梳理，一方面根據公司下達的融資任務，積極推進融資進程，各個項目從額度落實到項目放款全面落實，避免了以往推進乏力的情況出現；另一方面，有針對性對相關金融機構建立金融數據檔案，了解相關金融機構的授信策支持力度，為今后有的放矢的開展融資工作打下了基礎。
3、積極發展新的融資伙伴。
在原有接觸的基礎上，廣交朋友，主動走訪金融機構，同中誠信托等金融機構建立起了授信關系，有力保證了融資結構的合理性。
4、認真搜集資料，積極嘗試投資運作。
根據公司發展的遠期目標，有針對性的對收集上市、債券發行、資本運作等相關文件，在分析整理的基礎上，一方面為公司領導決策提供資料，另一方面也為公司長期目標的開展打下了基礎；并對公司有促進作用的投資項目，按照公司領導及管委會的要求主動出擊，向公司領導獻計獻策，相互配合做好投資項目的相關工作，提供投資運作的方向。
5、進一步密切與管委會各局辦的關系和合作。
認真執行公司領導一貫的指示要求，密切與管委會各局辦的關系。在融資問題上，主動與相關局辦加強互動請求支援，同時提高配合度；對管委會各局要求配合的地方認真合作，積極配合財、金融辦、經發局做好融資、申請府貼息、申請府補貼工作。
6、加強公司內部團結。
服從大局，主動參與，對公司內部各部門相關要求認真配合，對工作需要也主動尋求幫助；對公司團體活動積極參與，不以工作及自身因素進行推托，努力參與營造公司團結向上的環境。
1、建設中心融資情況為：今年以來開發建設中心累計借款5筆，截至目前建設中心貸款總余額為92500萬元。
2、公司融資情況為：今年以來公司累計貸款為7筆，截至目前公司貸款總余額為124500萬元。并通過融資理財產品的發行獲得資金98287。9萬元，在改善公司財務結構的同時，有力緩解了開發區建設資金的不足，截至目前公司的融資總余額為222787。9萬元。
3、上述融資的進展超額完成了管委會下達的有關融資任務，并得到了管委會及市委、市府的肯定。同時，新增融資以1年以上中、長期融資為主，達到了上年融資計劃中的調整結構的要求。
1、下一步融資工作開展的思路：基礎設施項目盡量爭取與農發、國開行進行合作，以達到使用時間長，融資成本低的要求；與商業銀行的合作逐步進行結構調整，以項目貸款、土地貸款為主，減少短期貸款的額度；直接融資的運作，在成功通過發行理財產品的基礎上進行大額融資，按照公司發展的各個主線的要求進一步摸索和增加融資手段和合作伙伴的多樣性，使整個融資保持一個相對靈活的態勢；結合公司下一步上市的目標，多手段靈活地解決融資的需要。
2、主要工作：根據公司整個機構調整的要求，從集團公司的視野，與辦公室一道進一步完善融資部管理制度，搭建起融資部管理的制度框架。
配合公司發展需求，有前瞻性對引進融資人才，為公司長鑰標的實現提供堅實的人才基礎。
維護好同金融機構的合作關系，保證完成公司各項融資任務。對公司大項目推進，積極做好前期的融資準備和推進工作，做好融資方案，積極和相關金融機構的對接，在運用好合適金融工具的基礎上，保證項目資金充裕。
在完善融資數據庫的基礎上，做好融資后備項目的收集、完善工作。
在配合相關局辦工作的基礎上，認真研究府各項補貼策，積極為公司爭取各項補貼、貼息。
在直接融資上，一方面要認真吃透策法規，收集好上市及債券發行的相關資料，為公司領導決策獻計獻策；另一方面要加大同證券公司、經委、銀監局、人行、證監會等相關部門的聯系，在取得經發局、財局支持的基礎上，爭取我公司納入昆明上市后備企業資源庫；同時在條件合適時，爭取我公司發行25億左右的公司債。
財務融資貸款工作總結（專業17篇）篇十五
2018年即將過去，回顧近一年以來的工作，融資財務部緊跟項目建設的步伐，齊心協力務實進取，對外積極與各家金融機構對接，對內做好財務本職工作。在集團公司及項目領導的正確領導、各部門的積極配合、本部門員工的共同努力下，融資財務部基本完成了本年度各項工作，現將2018年工作總結及2019年工作設想匯報如下：
一、2018年基本工作情況及取得的成績。
（一）編制并完善各項財務管理制度。
結合集團公司已出臺的各項財務管理制度，根據自身實際情況撰寫了項目公司財務管理辦法、經費管理辦法、工程建設資金管理辦法、財務監察辦法、資產管理辦法、融資管理辦法等，并根據指揮部特點撰寫了相應的實施細則。
逐步完善的各項財務管理制度推進了本項目財務內控體系的有效建立。
（二）監管項目建設資金，嚴禁挪用建設資金。
跟隨季度勞動競賽，對各標段進行財務監察，并重點檢查各項目資金使用情況，有無上交資金。在三季度勞動競賽檢查中發現下屬一項目部上交400萬工程建設資金，已發文按照指揮部工程建設資金實施細則對其進行處罰—“即刻返還上交款，并對黨政負責人各罰款5000元，財務負責人罰款2000元”。隨后一項目部立刻上交罰款并提供返還款項的憑證及回單。
此次對一項目部的罰款雖不多，但有利于規范各施工單位工程建設資金的使用，有利于打壓其明目張膽上交資金的違規行為。
（三）做好日常會計及預算決算工作。
做好日常報銷、工資清算及社保扣繳工作；盡量提前或按時發放職工各項費用，做到服務于領導和同事。
年初按照投資計劃編報項目公司2018年度融資預算及管理經費預算，經股東會批復后嚴格按照相關數據執行，嚴控成本，不超預算；按季度編報項目公司及指揮部決算報表，雖然時間緊迫，人手緊張，但融資財務部仍然確保每一數據的準確性和可靠性。
（四）積極與各家金融機構對接，爭取最低成本。
1．項目融資工作。
堅持貫徹集團公司“與各家金融機構背靠背談判，實行拼盤貸款”的原則，積極與各家金融機構進行對接，并逐步形成以爭取國家開發銀行管廊政策貸款為奮斗目標，同時以國有商業銀行為主、股份制銀行為輔的保底融資方案，并采取“行外拼盤、行內銀團”的方式進行融資。
截至2018年11月，武九管廊項目已獲得多家銀行批復授信，授信金額合計139.3億元，其中國家開發銀行批復授信40億元，工商銀行批復授信30億元，建設銀行批復授信16億元，交通銀行批復授信18億元，興業銀行批復授信35.3億元。
2018年武漢市金融市場利率及額度依然十分緊張，但本項目在如此緊張的市場環境下仍然以基準利率完成了8.9億元的融資工作，其中交通銀行放款4億元，工商銀行放款4.9億元。貸款到賬后本部門爭取將資金盡可能多且盡快回流到集團公司，提高了資金的使用效率。
2．協助集團公司與各家金融機構建立良好關系。
為加速武九管廊項目貸款推進和后期新上項目貸款的落地，建立集團公司與湖北各家金融機構良好的合作關系，協助集團公司于本年7月31日與交行湖北省分行簽訂戰略合作協議。
交行是集團公司在湖北省第一家簽訂戰略協議的銀行，此次簽約具有重要意義：一是有利于集團公司與交行湖北省分行在湖北甚至集團三省一市管轄范圍內更加全面地展開合作；二是為集團在湖北省與各家金融機構展開合作形成了一個良好的開端。
之后又陸續協助集團公司與三省一市中國銀行、中國農業銀行、中國工商銀行在云南昆明舉行座談會，簽署合作協議。一系列活動有利于集團部署整體戰略規劃，通過金融機構，三省一市的投、融資工作聯系更密切。
（五）積極與政府機構對接，爭取有利條件。
本項目立項批復及可研批復的估算總投資為441340.35萬元，武漢市建委據此金額編寫了本項目財政承受能力報告（財承中測算的運營期可行性缺口補助是按照441340.35萬元作為測算依據），武漢市財政局據此金額批復了報告，并以此金額上報財政部ppp項目管理庫。但ppp合同中關于項目總投資約定本項目概算總投資為507560.41萬元。所以本項目概算總投資與之前財政局批復的財承之間存在較大差距。
為落實本項目增加投資的貸款來源及明確運營期以后政府給項目公司的回款總額，融資財務部積極與武漢市建委計劃處及武漢市財政局ppp審批處相關領導與工作人員對接溝通，希望解決此問題；前期項目公司已給武漢市建委去函，武漢市建委隨后就修改本項目總投資給武漢市財政局去函，但財政局因增加總投資會加大武漢市政府負債率，除非市政府表示同意否則不予修改。
因增加總投資涉及政府兩個不同部門的利益矛盾，并非短時間能解決。目前項目公司唯有一是積極與武漢市建委繼續溝通請求其向政府報告此事；二是暫緩支付政府出資方征地拆遷費，迫使其幫忙協調此事；三是與武漢市財政局時常保持聯系，若涉及增加投資的事項一定謹慎，提前詢問財政局意見，不得隨意支付。
二、值得借鑒的經驗。
（一）積極對接金融機構。
貫徹落實集團公司的融資方針，積極與武漢市各家金融機構對接。參與的銀行越多，為本項目批復授信的銀行越多，越有利于其形成互相競爭的局面，為本項目融資爭取最優條件，努力降低資金成本。
（二）控制總投資。
為了貫徹落實集團公司兩會精神，實現“三個轉變”，確保集團公司投資收益，融資財務部一定要從支付角度嚴格控制總投資。通過本項目前期與武漢市建委及武漢市財政局對接溝通的經驗來看，包括本項目在內的大多數ppp項目實施機構和運營期后的支付機構并非同一機構，實施機構和支付機構的利益出發點不一致，很可能某些超出概算批復的費用在項目竣工審計時無法計入總投資。
融資財務部不僅應該建立工程費用驗工支付臺賬，還應建立概算批復各類目費用的支付臺賬，時時掌握某類費用是否超出概算批復金額。當確實因為工程建設需要而增加總投資時，財務部應及時告知項目領導無法計入總投資的風險，并及時與支付機構溝通此種情況能否計入總投資；若無法計入總投資但確需支付的情況下還要配合項目領導與實施機構、支付機構多次溝通協商。
總之，ppp項目融資財務部應從支付層面嚴格卡控總投資，超出批復的費用，切勿隨意支付。
三、
存在的不足及還需努力的方向。
（一）還需要加強本部門財務的服務職能。
拋開融資，本部門的工作職責還包括在處理報銷、發放工資獎金、合理避稅等工作上服務好領導和同事。但往往因為工作繁雜，對同事前來處理報銷事項會表現得不耐煩，同事詢問工資的發放、個稅的扣繳等問題也做不到耐心解答。新的一年，本部門會在加強服務意識上努力。
（二）克服主觀上的畏難情緒。
投資公司的財務本來就是一項挑戰與困難并存的職業，大多數財務都來自于施工單位，很多金融知識需要從頭學起，注定要走一段艱難的路，不付出一定的努力肯定難有所獲。而在困難面前，我們的辦法顯然不多，付出顯然不夠，一旦工作中遇到棘手的問題，“怕”字當頭，畏難情緒表現的比較突出，等靠思想也比較嚴重。
新的一年，融資財務部在工作中要努力克服畏難情緒和等靠思想，迎難而上，不等不靠。
四、2019年工作規劃及展望。
（一）提前規劃所需投入資金，確保建設資金充足。
根據2019年投資預算，測算出2019年本項目所需資金18.5億元，其中資本金1.5億元，項目貸款17億元。融資財務部將提前規劃好資本金及貸款的到位時間，與股東及各家銀行提前做好充分溝通，確保建設資金充足。
（二）繼續協調本項目總投資不一致的情況，盡快爭取國開行psl政策貸款到位。
武九管廊項目本可以享受國開行低于基準利率10%以上的管廊政策貸款，但因為本項目財政部ppp庫與概算批復總投資不一致，導致目前國開行psl政策貸款暫時無法落地。
融資財務部2019年的重點工作之一仍然是協調本項目總投資不一致的情況，爭取逐項落實國開行psl貸款條件，資金盡快到位，為項目公司實質上節約建設期利息費。
（三）嚴格控制本項目總投，特別是征地拆遷部分。
因本項目ppp合同中已明確表示“8.2建設用地費本項目建設用地費由乙方出資，超出本項目批復的初步設計概算的部分由社會資本方負責籌資。”超出批復的費用一定要確保武漢市財政局認可，最終經過竣工審計計入總投資方可支付，否則項目公司將承擔支付出去的投資無法收回的風險。
（四）加強對項目建設資金的監管。
融資財務部將繼續不定期通過財務監察對參建單位的職責履行進行檢查，對未將工程建設資金專款專用，截留、擠占和挪用本項目建設資金及各類上繳款未報經項目公司審批同意的，按同期銀行貸款利率收取資金占用費，并一次性加收2%的資金籌集使用費。同時對參建單位黨政負責人一次性各罰款5000元，及財務負責人一次性罰款2000元。
（五）重視部門人員業務素質的提高。
作為投資公司的財務人員，不僅要熟識各類財務知識，通過已有財務數據將需要預警的信息及時告知領導，還需要有前瞻性思維，熟識金融知識，敏銳洞察金融環境，了解資本運作，融業務于財務中。這就需要本部門在部長的帶領下，堅持學習，養成濃厚的學習氛圍，為提高業務素質具備理論基礎。在具備了相應的理論知識后，部員在部長的帶領下，部門在集團公司和項目公司的培養下業務素質一定會提升一個臺階。
上述內容為融資財務部2018年工作總結及2019年工作規劃，存在的問題將是本部門以后在工作中需要完善和改進的重點。2019年，融資財務部將加強管理，嚴格按照前述工作規劃開展各項工作。在項目領導的正確指導下，本部門將不斷改進，不斷提高，努力完成各項工作任務。
財務部融資崗位職責。
工作設想方案。
財務融資貸款工作總結（專業17篇）篇十六
時光荏苒，歲月飛逝，不知不覺間已逐漸離我們遠去，嶄新的 2017 年正快步向我們走 來。回首過去的一年，當初對工作有一絲迷茫和質疑的我，自有幸加入財務部融資團隊后， 在領導的悉心關懷和同事的熱情幫助下，堅定了工作的信心、明確了工作的方向、對自己的 未來有了一定的規劃，這種在人生轉軌的關鍵時期所受的鼓舞，必將使我受用終生。
我于 5 月底來到公司財務部融資團隊工作， 由于之前沒有接觸過融資方面的工作， 所以 內心還是緊張的， 呈現在自己眼前的是完全陌生的工作領域， 雖然大學時曾學習過財務方面 的專業知識，可對于財務融資工作中的實際運用，自己可以說是完全的門外漢，因此對即將 開展的工作既有期待、憧憬也有疑慮和困惑，不知這項工作會帶給自己怎樣的'經歷和成長。
部門領導的悉心關照和同事的熱情幫助鼓勵并激勵了我， 也讓我這個初來財務部工作的 新人盡快的融入了自己的角色，完成了角色的轉換。隨著不斷地向領導和同事學習請教，我 了解了財務融資工作在公司整個運轉過程中的重要性和必要性， 也了解到自己作為其中一員 承擔著的責任，更明確了要潛心學習、踏實做事、不斷提高的自我要求。
1、融資項目方面工作情況。
從來到財務部開始最先接觸的工作就是為銀行提供公司相關資料這一項工作。
在準備資 料的過程中，我逐漸學習到了相關融資項目所需何種資料、流程等，也在準備過程中了解了 公司的基本情況，熟悉了本部門的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同時，虛心 請教，不斷學習，將工作流程、所需資料、時間安排、交流溝通、資源調配等方面工作記錄 在日志中。
例如最基礎的開戶工作，自第一次跟隨同事在交行開戶起，三次開戶后，綜合各銀行要 求，我便牢記了開戶所需資料、流程、開戶過程中可能遇到的困難和相應的解決方案，以及 歲開戶資料的歸檔、 賬號的保存等后續工作， 這一期間共計在近十家銀行順利開立一般結算 戶及保證金戶、外幣戶等近三十個。
2、領導臨時交辦工作和配合其他同事工作情況。
對領導臨時交辦的工作任務，我以一絲不茍的精神和飽滿的熱情去對待，力爭及時、高 質量的完成。剛進入財務部時，領導交給我翻譯豐益集團財務報告的任務，由于這份報告專 業程度很高，對我也是有一定難度的，我克服了翻譯過程中的困難，盡可能的多占有資料、 多渠道的了解相關信息， 終于及時的完成了報告的翻譯和重新制作工作。
之后的與馬來西亞 長青集團 rise 項目報告的翻譯和重新制作、 十一期間為各銀行送禮品油等領導臨時交辦的任 務，我都以十二分的熱情積極投入，努力完成。
在配合其他同事方面， 由于我們這個團隊本身就有很強的凝聚力和整體性， 良好的團隊氣氛使得彼此之間的溝通和交流十分順暢， 使得我們的配合十分的默契。
無論是為同事提供 資料、報表還是為同事分擔臨時工作任務等都做到熱情投入、全力配合。
3、內勤和資料保管方面工作情況。
內勤方面的工作十分的瑣碎，要求細心和投入，我在接手這一工作后，也不斷以這樣標 準來要求自己，盡最大努力配合同事更好的開展工作。資料保管方面，按照領導要求，對發 生的融資項目及時要求材料歸檔， 與相關項目負責人主動及時聯絡， 并將詳細的資料歸檔情 況記錄在冊。
在新的一年里， 面對著新的工作要求和公司發展形勢， 我們財務融資工作有著更重大的 責任和使命，我們不僅僅是滿足公司發展，更要從部門努力主動推進公司發展，而分解到我 們每一個部門員工，我們也面臨著新的任務和挑戰，但挑戰也是機遇，我們只要在新的任務 和要求下更嚴格的要求自己，不斷成長提高、不斷充實自己、不斷迎難而上，也會獲得更大 的提高和收獲。
財務融資貸款工作總結（專業17篇）篇十七
一年來，本人在公司領導的正確指導和在公司各部門的大力配合下，認真履行財務工作“參與、監督、服務”職能，以實現公司經營目標為核心，加強會計基礎工作，較好地完成了各項工作任務。現將20xx年財務工作開展情況匯報如下：
一、盡職盡責，賬務處理工作清楚準確。
財務報帳、記帳工作是外貿公司最平常最繁重的工作，一年來我不斷學習，注重鍛煉，賬務處理水平穩步提高，為財務處理與分析打下了堅實基礎。工作中本著“認真、仔細、嚴謹”的工作作風審核任何一項交易發生的原始憑證，并嚴格按照規定編制記賬憑證，及時結算記賬，現金日記帳、銀行存款日記帳和各種明細賬賬目清楚準確,按時進行帳務核對，做到賬實相符、帳證相符、帳帳相符，從而為公司各項內外經濟活動提供了應有的支持。一年來各項賬務處理及資金收付安全、準確、及時，沒有出現過任何差錯。
二、高標準嚴要求，報表工作到位。
報表質量的高低直接反映公司經營決策效率和管理水平。一年來強化素質，嚴要求，充分發揮統計職能，做到數字準確、內容完整、報送及時。工作中按報表要求建立統計賬目，以便于分項目統計，按照規定編造全年、每季、每月的各種報表統計資料，準時向主管部門及公司領導報送財務報表，及時向相關單位、公司領導提供相關信息、資料，以便正確決策。
三、維護公司信用，銀行付款工作及時處理。
銀行付款及時準確關系到企業信用，全年來我把此項工作當成一項重要工作來落實。工作中認真核算銀行付款業務，及時準確完成銀行付款及相關帳務處理，即使工作再忙，也把到期客戶付款首先完成作為第一要務。一年來沒有發生滯后付款，維護了公司的信譽，為公司的持續發展做出了貢獻。
四、圍繞公司效益，外幣業務工作有所創新。
新形勢下，外貿公司效益空間日益縮小，這就給財務人員外幣業務處理工作提出了更高要求。全年來我在熟悉全套財務處理流程、熟練掌握合理避稅、納稅籌劃技巧基礎上，多謀善斷。在結匯工作中，加強與銀行的聯系溝通，合理確定匯率，盡量避免出口貿易結算的匯率損失，加速資金周轉;勤學苦練，進一步掌握了外匯核銷流程，做到及時收單與退單，及時辦理外匯核銷手續;在退稅單證收集齊全后，準確核算出口退稅，及時申報辦理退稅手續，保證應退稅款按時到帳;在取得出口貨物增值稅專用發票后，按照規定時間及時到國稅部門辦稅廳對增值稅專用發票進行認證，并做到當月認證當月抵扣，一年來沒有發生延期。
一年來，我以積極向上的工作態度，立足本職工作，發揮了承上啟下的橋梁、紐帶作用，但也存在一些問題和不足，主要是責任心有待進一步加強不強，專業業務知識和能力尚待提高，對公司的經營活動參與力度不夠等等。今后，我要發揚優點，改正缺點，與時俱進，不斷學習，提升素質，注重抓好會計基礎工作，做好財務管理，為企業效益的不斷提升保駕護航。
財務部是公司的關鍵部分之一，對內財務管理水平的要求應不斷提升，對外要應對稅務、審計及財政等機關的各項檢查、把握稅收政策及公道利用。在這一年里全體財務部員工任勞任怨、齊心協力把各項工作都扛下來了。財務部的綜合工作能力相比20xx年又邁進了一步。回顧行將過往的這一年，在公司領導及部分經理的正確領導下，我們的工作側重于公司的經營方針、宗旨和效益目標上，牢牢圍繞重點展開工作，緊跟公司各項工作部署。在核算、管理方面做了應盡的責任。為了總結經驗，發揚成績，克服不足，現將20xx年的工作做以下扼要回顧和總結。
今年的工作可以分以下三個方面：
一、用度本錢方面的管理。
規范了庫存材料的核算管理，嚴格控制材料庫存的公道儲備，減少資金占用。建立了材料領用制度，改變了原來不論是不是需要、不論那個部分使用、也不論購進的數目多少，都在購進之日起一次攤銷到某一個部分來核算的模糊本錢。
二、會計基礎工作。
(1)認真執行《會計法》，進一步對財務職員加強財務基礎工作的指導，規范記賬憑證的編制，嚴格對原始憑證的公道性進行審核，強化會計檔案的管理等。對所有本錢用度按部分、項目進行回集分類，年底將共同用度進行分攤結轉體現部分效益。
(3)按規定時間編制本公司需要的各種類型的財務報表，及時申報各項稅金。在公司的審計及財政稅務的檢查中，積極配合相干職員工作。
(1)正確計算營業稅款及個人所得稅，及時、足額地繳納稅款，保持與稅務部分的溝通與聯系，獲得他們的支持與指導。
(2)在緊張的工作之余，加強團隊建設,打造一個業務全面，工作熱忱高漲的團隊。作為一個管理者，對下屬充分做到察人之長、用人之長、聚人之長、展人之長，充分發揮他們的主觀能動性及工作積極性。進步團隊的整體素質，建立起開辟創新、務實高效的部分新形象。
理是一項極為復雜的事情，實在，正所謂天下難事始于易，天下大事始于細。
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