銀行網點內控工作總結（優質19篇）

每個月的工作總結可以幫助我們找到工作中的亮點和成就感，激勵我們在工作中更加努力。下面是一些實用的月工作總結范文，希望對大家的寫作有所幫助和指導。

銀行網點內控工作總結（優質19篇）篇一

內部控制、案件防控及合規情況xx年是我行成立的第三年，也是至關重要的一年，全行內控、案防、合規工作的總體思路是制定、實施以防范操作風險及案件風險為導向，以杜絕嚴重違規行為為重點，以加強內部控制為核心的工作方案。從建立合規秩序、加強制度管理、加大檢查力度、理順溝通機制和培育合規文化等五個方面，通過履行內部審計和合規的日常監督和專項監督職能，發揮內審合規工作在完善內部控制環境、提高操作風險及案件風險評估能力、改善操作風險及案件風險控制措施和手段的作用，增強機構自身案件防控內生動力建設水平，有效落實合規管理措施，防范和控制合規風險。xx年一季度我行在內控、案防、合規方面工作總結情況如下：

一、推進合規體系建設，逐步建立合規管理平臺。

xx年我行在董事會的領導下，由行長室負責有效管理全行的合規風險，明確一名副行長分管合規管理工作。配備一名專職合規員;在主要業務部門和各支行設立兼職合規員，初步搭建全行的合規風險管理框架。

為健全我行合規風險管理體制，推進合規風險管理工作，根據《商業銀行合規風險管理指引》要求，明確各業務條線部門在內控、案防、合規工作上的責任。行長是我行內控、案防、合規工作的第一責任人，對全行的內控、案防、合規工作承擔領導責任;分管副行長協助行長組織實施全行內控、案防、合規工作;各業務條線部門(各支行)是內控、案防、合規管理的直接責任部門，具體負責本部門(支行)的內控、案防及合規工作，確保工作的正常有效開展，杜絕案件風險發生;合規經理是合規管理的職能部門，通過定期召開工作協調會，聯席會的方式聽取各部門(各支行)內控和合規工作情況匯報，研究和部署相關工作，協商解決在日常工作中具體問題，及時調整和完善內控合規工作方案，落實各項檢查及風險問題的整改等;全行的每一位員工必須在本職崗位上對每項業務活同時制定了《xx合規管理員管理辦法》，明確了合規經理和兼職合規員的崗位職責，工作內容，報告路線和具體的工作要求。

二、召開工作會議，明確工作方針，層層簽署目標責任書。

xxxx日，我行召開全行員工會議，在會上學習了《xxx同志在xx年上海銀行業案防安保工作會議上的講話》、再次強調了內控、案防、合規工作的重要性，要求“全員合規，從我做起”，并要求各條線部門(各支行)結合部門(支行)的實際情況，就全年的內控和合規工作的目標、總體要求做出具體計劃安排，包括檢查和培訓，風險排查的計劃等，從工作要求和時間要求上對x年內控、案防、合規工作做出了具體的工作部署。通過行長與經營班子成員、行長與各部門(各支行)負責人及與所屬員工的三個層級，層層簽署《內控、案防、合規工作目標責任書》，將內控、案防、合規工作責任逐級明確落實到部門。xx年要繼續狠抓關鍵環節和重點領域防控。并加大對“三重、三新、三易”(重點單位、重點崗位、重點業務，新機構、新業務、新人員，案件易發業務、易發崗位、易發環節)業務檢查監督力度，對存在的風險隱患和內控薄弱環節持續糾偏糾漏，切實提高內控制度執行力。

三、健全合規工作制度建設，夯實“制度治行”基礎。

根據《商業銀行合規風險管理指引》要求，結合我行工作實際，制定了《合規風險管理辦法》、《合規管理員管理辦法》、《銀行與監管部門聯系溝通管理辦法》、《整改工作管理辦法》、《專業檢查管理辦法》。明確了合規風險管理目標、內容和合規管理工作的基本原則;明確合規風險管理組織架構、合規管理職責及合規風險管理報告路線;規范合規風險管理計劃制訂、合規風險識別、評估和監測和合規培訓與咨詢等合規工作。在全行建立一支懂制度、訂制度、用制度的專家型合規管理隊伍，調動全行合規管理人員的積極性，明確合規管理人員的任職條件、工作內容、工作方式，充分發揮合規管理人員的作用。

四、推進反洗錢工作的常態化管理。

通過前期多頭反復聯系和反洗錢聯機版的不斷的測試，通過近一個月的運行情況穩定正常，日常提醒各支行堅持以“主觀判斷為主，客觀規則為輔”的原則，從“了解你的客戶”出發，切實做好反洗錢的可疑甄別等日常工作。重點關注公轉私業務、大額現金業務等熱點，結合反洗錢特征加以綜合分析和跟蹤，適時做好反洗錢的日常臺賬的記錄工作。

五、加強監管信息報送工作，提高報送質量。

日常與監管部門保持良好的溝通，加強監管信息報送的工作，注重非現場監管工作，提高日常報表數據的統計質量，做好監管報送提醒工作，杜絕信息報送的遲報、漏報現象的發生。

六、建立分層檢查網絡，持續開展案件風險排查，提升案件防控能力。

我行在內控和合規風險日常排查工作按照“部門自查、專業條線部門檢查、合規經理抽查，領導小組督查”的分層檢查網絡覆蓋全行各項業務的檢查。持續強化從業人員行為管理。結合監管要求，制定操作方案，按季開展從業人員不當行為專項風險排查，推進全員強制休假和輪崗相結合，覆蓋面達到100%。對重要和關鍵崗位的從業人員有無參與各類融資中介、票據中介、不當擔保、高利貸、“賣貸款”等活動，以及超個人經濟承受能力的大額高風險投資、消費行為、經商辦企業和涉黃、涉賭、涉毒、涉訴的情況進行排查。做到不漏一行、一崗、一人，并建立排查工作專項檔案，發現問題應及時整改和糾正。

七、注重人員日常培訓工作，進一步營造合規經營氛圍。

xx年，我行將組織開展合規管理主題活動，采取專家授課、案例討論、合規培訓、警示教育等多種形式，依托業務條線和營業網點推動合規培訓的具體落實，注重發揮合規經理和兼職合規員及案防聯絡員隊伍在培訓工作中的積極作用，在全行上下倡導誠實、守信、正直的道德價值標準。按照時間節點針對各條線、各層次人員開展相應合規業務培訓，進一步提升合規意識和風險辨別能力。讓合規操作成為每一名員工的自覺行為和習慣動作，使合規文化的理念成為全行員工的行為準則。

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銀行網點內控工作總結（優質19篇）篇二

“驀然回首，欣喜萬分”。黨的_勝利召開，神舟五號飛船載人上天，國人無不歡欣鼓舞。我們畜牧局200x年黨建工作在縣委的正確領導下，始終堅持以“三個代表”為指針，以服務三農為宗旨，以牧業發展為第一要務，緊緊圍繞縣委的中心工作，突出抓好黨建促經濟，抓好經濟促發展，在歷年工作的基礎上，今年重點抓黨的思想教育和組織工作作風建設，使牧業面貌煥然一新。

加強思想教育，完善黨建系列制度。

搞好黨建，首先是黨的組織，要靠建立和完善有關黨建的各種制度，今年我們將以前的有關制度進行了一次認真的整理，刪除了一些過時、不適應的部分，結合畜牧自身實際，修訂了《黨建目標責任制》、《黨風廉政建設責任狀》、《黨風廉政建設實施細則》、《民主生活會制度》等制度，用制度規范一班人的言行，從領導干部自身做起，從點滴做起，嚴格執行《廉政準則》和《領導干部廉潔自律“十不準”》，在黨員中開展“講學習、講政治、講正氣、講奉獻”的活動、“三評一促創五好”活動，要求黨員干部要做到政治強、業務精、經濟廉、作風硬、紀律嚴，努力營造清正廉潔的環境。

堅持星期六學習日制度，主要學習“三個代表”的有關論述，學習_報告和新《黨章》，大家通過討論，形成統一的認識，提高黨員、干部的思想政治水平，堅持開展“三評一促創五好”活動，努力爭創五好班子，使大家充分認識新時期黨建工作的重要性和特點，以及搞好黨建工作的深遠意義，要保持執政黨的先進性，就是要從每個黨員做起。抓黨建，就是保持黨的先進性的必要措施之一。

強化基礎建設，為黨建注入生機活力。

“基礎不牢，地動山搖”。做任何工作，做任何事情，沒有一定的基礎就是一句空話，為此，我們堅持做到圍繞經濟抓黨建，抓好黨建促發展。在新的發展時期，隨著中國加入wto，市場經濟開放運行，畜牧市場競爭激烈，企業困難重重，職工基本生活受到影響，在這種情況下，局總支認真研究，積極應對，想方設法趨利避害，負重奮進幫助解困，為職工再就業探索新的路子。同時積極推進畜牧體制改革，以適應市場經濟的運作。對畜牧綜合服務中心、工貿中心、交易中心采取股份制經營運作變過去的單一的經營模式為多樣化經營格局，使企業出現生機，職工在自我經營、自我發展闖出了一條新路，既減輕了企業的負擔，又化解了經營風險。2004年在沒有借一分錢的貸款、沒有增加一分錢債務的情況下，還償還了以前的部分債務，維持了企業的正常運轉，保持了一方的穩定，也為黨建工作打下了基礎。

提高隊伍素質，增強黨組織的戰斗力。

“紙上寫來終覺淺，絕知此事要躬行”。一年來，我局在黨建方面做了一些工作，取得了一些成績，全系統沒有發生違_紀國法的事件，沒有發生政治事件，沒有發現腐敗行為，保持了工作的正常運轉和穩定，保證了黨的方針、政策的貫徹落實，為英山經濟建設添光增彩。

銀行網點內控工作總結（優質19篇）篇三

為確保全行內控管理的良好態勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施。

1、領導重視，組織落實，20xx年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規范業務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計x次，參加人員xx人次，根據行長室要求制訂了工作計劃，完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內的`責任審計;xx儲畜所、xx儲蓄所、xx儲蓄所、xx分理處業務審計工作;重要崗位責任移交x個人次;支持分行審計處人員調用;對監管中發現的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導了內控評價自查自糾工作。

2、及時傳達銀監會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到9月底共向支行本級轉發內外部上級行業務性文件十多只，向營業機構轉發內外部上級行業務性文件xx多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業務操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業務發展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業務性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會，調整了xx審查委員會、xxxxx委員會、xxxxx領導小組、xxxx領導小組;出臺了xx年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、xxx工作質量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。

5、自律監管程序逐步規范，處罰力度明顯提高。x月，支行對違所會計基本業務操作和制度的有關人員，按照xx銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰xx人次，金額xx元。

6、積極組織員工培訓，提高員工規范操作意識。

銀行網點內控工作總結（優質19篇）篇四

年初，我處召開全系統財務決算布置會議，針對全系統xx年會計決算的有關具體要求進行布置和培訓。組織各級預算單位核對經費指標、清理有關帳務。指導基層財務人員編制會計決算報表，組織財務人員會審匯編，準確及時地完成了行政事業單位會計決算、基本建設單位會計決算工作。

一是根據省財政廳下達的我系統xx年部門預算，一一進行分解，批復下達全系統各級預算單位。

二是積極與財政部門協商爭取，將被省財政部門凍結的上年預算指標結余申請回來，及時下達給基層各單位繼續使用。

三是組織執行xx年預算，按月審核全系統各級預算單位用款計劃。

根據中共中央、國務院辦公廳《關于黨政機關厲行節約若干問題的通知》精神以及省委、省政府的有關部署，我局在全系統范圍內認真開展落實厲行節約專項工作。省局專門成立了全系統厲行節約專項工作領導小組，辦公室設在我處。5月15日至25日為動員部署階段，5月26日至6月15日為摸底統計階段，對xx年至xx年因公出國經費、車輛購置及運行費用支出、公務接待支出以及用水用電用油等情況進行全面統計摸底。在此基礎上省財政廳提出相關經費壓減計劃。6月16日至10月底為落實檢查階段。通過全系統的統計摸底，省財政廳核定我局共壓減經費預算1258萬元，其中車輛購置及運行費用149萬元，公務接待25萬元，用電用水等日常公用經費157萬元，項目經費833萬元，事業單位公用經費94萬元。

為貫徹落實《中共中央辦公廳、國務院辦公廳印發關于深入開展小金庫治理工作的意見的通知》精神，按照省委、省政府的統一部署，我局成立了全系統專項治理領導小組，認真組織全系統開展小金庫專項治理工作。領導小組的日常工作機構設在我處，研究和制定全系統治理小金庫的專項工作實施方案，組織和指導全系統各級單位認真開展小金庫專項治理工作。

6月9日在常州召開全省食品藥品監督管理系統治理小金庫專項工作會議。會議傳達了中央和省委、省政府有關會議和文件精神，研究和具體部署全系統治理小金庫專項工作。要求全系統各級單位以高度的政治責任感切實做好治理小金庫工作，認真開展自查自糾，要以這次治理小金庫為契機，進一步提高全系統財務管理和內部審計工作水平。專門設立并公布了舉報電話和舉報郵箱，指定專人負責，確保件件有交待、事事有落實。切實保護舉報人的合法權益，對舉報有功的單位和個人給予一定的獎勵。經過全系統的認真自查，絕大多數沒有發現小金庫的現象。只有個別單位發現小金庫現象，涉及金額六萬多元，主要是有關業務部門將會議培訓的結余存放在賓館以及零星租金收入未納入單位財務管理。經過本次自查自糾，已立即整改，全部收歸單位財務管理。

一是按照省財政廳的有關文件，向各單位下達資產清查結果批復，全系統資產處置累計金額1550萬元。同時明確要求各單位對資產清查中經批準處置的固定資產，必須統一移交至產權交易機構進行公開處置，不得自行變賣。二是組織進行固定資產信息管理系統培訓班，在全系統推廣固定資產計算機管理軟件，逐步實現資產管理的信息化、網絡化、程序化。三是嚴格固定資產特別是房產的處置，辦理淮安市局和淮安藥品檢驗所現有辦公業務用房轉讓的立項申報、評估備案、交易委托等事宜。目前，上述房產正按照省財政廳的要求，在省產權交易中心及淮安市產權交易中心進行公開轉讓。四是辦理了省局購置華陽大廈負一樓和六樓的契稅減免工作，節約經費約220萬元。

一是嚴把基本建設工程立項關。對申請立項的基本建設項目，實地調研，反復測算，多方比較，明確意見后提交黨組決策，并辦理了徐州醫藥學校新建教學樓項目的立項批復。二是繼續嚴格在建工程管理。對淮安、徐州、江都、泗陽等單位的基建項目進行實地檢查，明確要求各建設單位嚴格執行基本建設招投標和政府采購的有關規定，加強施工監管，確保工程質量。三是嚴格基本建設資金管理。在充分保證基本建設所需建設資金的同時，切實加強基本建設資金管理，嚴格執行大額資金審批制度，嚴把工程資金支付關，不斷提高基本建設資金使用效益。四是嚴格基本建設審計。繼續對淮安市局、徐州市局的在建項目進行跟蹤審計，對宿豫、宜興、無錫藥檢所等單位的建設項目進行竣工決算審計，共節約工程造價約150萬元。

一是加強票據日常管理，完成財政票據年度檢驗工作。上半年，根據《省財政廳關于開展省級和駐寧中央單位xx年財政票據年檢工作的通知》文件要求，對xx年度全系統所使用的非稅收入一般繳款書、行政事業性收費收據、行政事業單位結算憑證、社會團體會費統一收據等票據集中進行了繳驗，按時上報了相關表格。

二是完成了省直單位收費年檢工作，同時和省物價局多次磋商《藥品生產企業許可證》和《藥品經營企業許可證》收費事項，并達成了初步意見。

三是完成罰沒收入管理情況調查。根據省財政廳要求，上半年對xx年以來全系統罰沒收入管理情況進行調查，按時報送了相關調查表，對近年來罰沒收入的規模、收繳模式以及罰沒物資管理等情況進行了匯總分析，提出了目前罰沒收入管理中存在的問題及原因。

一是嚴格按照政府采購的有關要求進行政府采購，協助各單位進行日常政府采購工作，解答各單位政府采購工作中遇到的難題，并及時與省財政廳政府采購管理處、省政府采購中心、省級機關采購中心溝通協調，解決各單位采購中遇到的一些難題，有效地提高了采購效率、縮短了采購時間、節約了采購資金，確保各單位的采購工作順利進行。

二是參加省財政廳舉辦的gpa培訓，認真研究gpa相關政策，收集相關資料，為完成《省級部門gpa主要研究課題及任務分工》所涉及的任務做好準備。

下半年，我們將重點抓好以下兩項工作：

xx年的部門預算編制工作從8月份起又即將開始啟動，我們將繼續一如繼往地作為頭等大事來抓，竭盡全力、努力爭取經費總盤子。組織各級財務人員認真、科學地編制好明年部門預算。同時，針對體制變化的新情況，認真做好研究和應對，從長計議，精心安排。

在專項治理小金庫自查自糾的基礎上，下半年，我處將組織開展重點檢查。重點檢查的內容主要包括規范津補貼、單位經營性資產管理、節約和控制行政成本支出、銀行帳戶管理、行政事業票據的使用和管理等方面。針對治理工作中發現的問題，制定和落實整改措施，做到資金資產處理到位、違紀責任人員處理到位。同時，深入剖析產生問題的原因，完善制度，強化源頭治理，建立和完善防治小金庫的長效機制。

銀行網點內控工作總結（優質19篇）篇五

是對以往工作的評價，必須堅持實事求是的原則。下面就是小編為大家收集的銀行內控工作總結,歡迎閱讀!

為確保全行內控管理的良好態勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施。

1、領導重視，組織落實，2019年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規范業務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計x次，參加人員xx人次，根據行長室要求制訂了。

工作計劃。

完成了主任、分理處主任任期內的責任審計;儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業務審計工作;重要崗位責任移交x個人次;支持分行審計處人員調用;對監管中發現的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導了內控評價自查自糾工作。

2、及時傳達銀監會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到9月底共向支行本級轉發內外部上級行業務性文件十多只，向營業機構轉發內外部上級行業務性文件多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業務操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種。

規章制度。

根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業務發展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業務性文件，新成立了、委員會，調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組;出臺了xx年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法;修訂了支行職能部門。

崗位職責。

制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。

5、自律監管程序逐步規范，處罰力度明顯提高。xx月，支行對違所會計基本業務操作和制度的有關人員，按照xx銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰xx人次，金額xx元。

6、積極組織員工培訓，提高員工規范操作意識。

x年以來，結合個人金融業務特點，我部著重在相關業務品種的業務流程整合、相關制度建設、業務和政策學習等地方加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署。現將我部近期內控。

如下：

一、業務。我部對信用卡業務開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存及成品帳實相符。

二、加強了內控合規建設。對內控合規員開展了調整和落實，根據個人金融部現實情況，規定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內控合規員。并計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。

三、強調業務學習和規章制度學習的重要性。每月至少部署2天時間開展部門全體員工集中學習業務知識、政策法規和規章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。

四、對外圍系統的柜員開展全面清理。因近期全轄業務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內控管理水平，保持各項業務的健康持續發展，采轉載自本站，請保留此標記取三項措施，強化全行的內控管理工作。

一是加強內控精細規范化管理。在認真總結經驗，查找工作不足和內控管理漏洞的基礎上，由內控合規部牽頭制定了《臨沂分行加強內控精細規范管理的實施方案》，并在全行進行實施。方案要求全行內控管理工作必須從基礎工作做起，并嚴格按照上級行的內控管理、操作規范標準，細化控制管理環節，規范監督檢查程序，完善內控管理中發現問題的整改、處罰措施，力求做好內控管理的每一項工作，實現科學管理目標。依此方案各專業部室結合自身實際也制定了內控精細規范管理的工作計劃。

二是加大對市行部室內控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內控管理職責，從今年起，把上級行及外部監管部門的各類檢查發現的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經營績效考評得分。考核時，根據發現問題的性質嚴重程度將問題分為一般問題、較嚴重問題、嚴重問題、重大違規問題四個層次及檢查發現問題整改率進行考核，按項目分別統計，累計扣分。

三是加大對信貸業務、銀行卡業務、電子銀行等重點業務的檢查力度，進一步規范操作程序，特別是力求信貸業務管理工作有一個新的突破，全面扭轉管理粗放的被動局面，提高風險防控能力，并實現全年無案件、無事故的總體目標，確保信貸業務和其他各項業務全面、健康、穩定、持續發展。

銀行網點內控工作總結（優質19篇）篇六

銀行網點內控工作總結（優質19篇）篇七

銀行網點內控工作總結（優質19篇）篇八

1、領導重視，組織落實，2006年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規范業務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計x次，參加人員xx人次，根據行長室要求制訂了工作計劃，完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內的責任審計;xx儲畜所、xx儲蓄所、xx儲蓄所、xx分理處業務審計工作;重要崗位責任移交x個人次;支持分行審計處人員調用;對監管中發現的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導了內控評價自查自糾工作。

2、及時傳達銀監會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到9月底共向支行本級轉發內外部上級行業務性文件十多只，向營業機構轉發內外部上級行業務性文件xx多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業務操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業務發展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業務性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會，調整了xx審查委員會、xxxxx委員會、xxxxx領導小組、xxxx領導小組;出臺了xx年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、xxx工作質量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。

5、自律監管程序逐步規范，處罰力度明顯提高。xx月，支行對違所會計基本業務操作和制度的有關人員，按照xx銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰xx人次，金額xx元。

6、積極組織員工培訓，提高員工規范操作意識。

銀行網點內控工作總結（優質19篇）篇九

眾所周知，商業銀行內部控制是銀行為實現經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防范、事中控制、事后監督和糾正的動態過程和機制。業務經營機構和每個員工，在承擔業務發展任務的同時也承擔著內部控制和操作風險管理的責任，既是業務的直接經辦者，規章制度的執行者，又是操作風險的所有者，是我行內部控制和操作風險管理的第一道防線。所以，經營機構的合規經營、員工的合規操作是銀行穩定發展的內在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個月的內控防案制度的學習，使我對銀行的內控防案制度及合規經營有了更加深刻的認識。

首先，對于內控的理解為：它是無時不控的――貫穿于業務操作的始終；它是無處不控的――與業務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現內控優先的思想；它是無人不控的――上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執行內部控制才是至高無尚的；它是無事不控的――小業務要控，大事情更要控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。其次，談談對于合規經營的認識。

第一，合規經營是落實科學發展觀，實現可持續發展的前提和保障。以科學發展觀為統領，實現又快又好的發展，就必須堅持從嚴治行，自覺營造合規經營的良好氛圍和環境，推動全行業務的安全穩健發展。在發展、開拓業務和同業競爭中，緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行的經久不衰。

第二，合規經營是商業銀行的生命線、警戒線。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。合規操作、合規經營，是不可逾越的一道防線，商業銀行一旦失去這條防線，就像一個失去免疫系統的人一般，不可能健康成長。

第三，合規經營是完善商業銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于產生質量和效益的每一個環節，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發展一定要以合法、合規經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。

再次，內控防案和合規經營如此重要，如何才能使其深入人心，促進我行的健康發展呢？我認為應該做到以下四點。

第一，始終牢記并貫徹內控防案“十理念”：一線員工是內控防案的排頭兵、主力軍；基層機構、條線部門的主要負責人是內控防案的第一責任人；業務經理是機構柜臺業務風險把控的直接責任人；全員的責任意識是內控防案的核心要素；基本信息的共享是提高內控效能的重要措施；及時進行風險評估并針對性地加大檢查力度是做好內控工作的重要手段；合規是競爭也是為了保護全體員工自身；內控的主體是要控人；整體聯動相互配合是做好內控工作的平臺；內控是一項持續性的工作。

第二，將合規操作、合規經營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業務、每個崗位的操作環節中。在日常工作中，我們要強化法紀意識，認真學習法紀規章制度和現實的案例教育，同時強化自覺意識，嚴格地運用《中國銀行營業柜員十個嚴禁》（或《中國銀行營業機構負責人十個嚴禁》）指導和檢點自己的行為。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

第三，要嚴格地、徹底地執行各項規章制度。經過近百年的經營和實踐，銀行的規章制度可以說是相當完善了，如果每筆業務的每個環節上的每個員工都能夠按照銀行的規定工作，嚴格執行合規要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。但是無論多么完美的規章制度，如果得不到有效的遵照與執行，就形同虛設。所以合規經營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，而一到真正處理業務時，就把合規、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業務合規審查敷衍了事。

第四，要加大監督和檢查的力度。基層經營機構要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機構領導在做好榜樣帶頭的同時，嚴格監督員工的業務操作是否合規，例如業務經理審核柜員的票據，網點主任清點柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監督、相互警示，善于及時提出對異常業務的疑問。通過這次內控防案的學習，我們應當堅持業務發展和內控管理“兩手抓、兩手都要硬”的原則，牢固樹立合規意識，嚴格遵守各項規章制度，大力營造全行的合規文化，以合規保安全，以合規促發展。同時我們也應當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業知識和技能，以飽滿的熱情投入到中行的事業中，為中行的未來發展貢獻自己的一份力量！

銀行網點內控工作總結（優質19篇）篇十

轉眼間，20xx年就過去了，回首過去幾個月，xx銀行陪伴我走過了人生很重要的一個階段，在這一段時間里，我跟新同事們一起學習、一起成長，讓我從當初的不自信變得自信了，也從我們的領導身上學到了很多工作的經驗和做法，比如從葉行長身上學到了對工作認真負責的態度，從廖經理身上學到了嚴謹的工作作風等，他們的工作方法和經驗將是我在以后的工作中不斷學習與總結的借鑒。

不知不覺間，我來到xx銀行xx支行已將近半年了，這一段時間里，在領導們的安排下，我系統地學習了財務管理系統、財務報表的填制、資金及頭寸的管理、報稅等，并從最初的一知半解，通過向前輩們的請教、與同事們的討論，我一點一點地進步了、一點一點地充實了自己。

開業以來，我將我在實習中學到的知識，一步步的應用到了實際工作當中。在填制月度報表、季度報表、年終報表及審記報表時，從剛開始的生搬硬套公式，到現在有了初步的理解；在資金及頭寸的管理中，我加強與客戶部及前臺同事們的溝通，時刻關注貸款及大額資金的往來，做到心中有數，同時密切關注法定存款準備金的`變動，最大限度地利用好資金；在報稅的工作中，我通過加強與地稅系統工作人員的溝通，在規定的時間內及時申報了相關的稅種。當然，在工作中，我也遇到了許許多多的困難，但我相信，只要努力，一切問題都會迎刃而解。

上述是我在20xx年的學習和工作的概況，這些是微不足道的，一些成績的取得，也離不開領導的大力支持。我深知，個人的力量畢竟十分有限，我們xx銀行xx支行是一個整體，在今后的工作中，我將團結同事，在領導們的支持下，做好客戶的營銷工作，這是我們作為一個銀行生存的基礎，在新一年的工作中，我將牢記營銷的重要性，爭取更豐碩的果實、更喜人的成績。同時，也希望自己能夠迅速成長，為xx銀行xx支行的發展，作出更大貢獻。

銀行網點內控工作總結（優質19篇）篇十一

我有幸成為建行銀行這個溫暖大家庭中的一員，在我入職的四個月以來，我被分到x支行實習鍛煉。在此鍛煉期間，我能積極參加分行和支行組織的政治、業務學習，學習態度端正，遵守行紀行規，尊敬領導，團結同事，明確鍛煉目的，服從安排，積極參與內部事務，虛心求教，積極主動地把大學所學的理論知識運用到實際工作當中來。

雖然在該崗位的學習時間只有短短的四個月，但是我卻從中受益匪淺，感慨良深，下面就是我一年來工作的工作總結：

在思想上：一方面，我堅定自己的政治信仰，努力提高自己的思想覺悟。

另一方面，樹立了以客戶為中心的服務思想，在學習和實踐，進一步地認識了建行“以客戶為中心”的重要性。在省行培訓期間，從省行領導的課堂上知道了“以客戶為中心”的服務理念，但那時的認識只是停留在理論上，并沒有切身體會。

來到了專柜后，才發現這并非是一句空洞的口號，在競爭空前激烈的金融業中，只有牢牢樹立以客戶為中心的思想，盡心盡力為客戶服務，為客戶創造更多的`方便和財富，尤其是在這個金融業競爭空前激烈的時代，唯有牢牢樹立“以客戶為中心”的觀念，切實為客戶服務，才能在競爭中立于不敗之地。

在業務上，我也取得了巨大的收獲，在學校的時候，對銀行并不陌生，但那時的了解都是停留在經濟理論上，宏觀層面上的，對銀行的具體業務不是非常的了解。來到專柜后，才發現銀行并不是以前認識的那樣只經辦單純的存取錢業務，還有許多的業務是我所不知道的，要學習的還有很多。

在同事的幫助下，現在我基本上熟悉了儲蓄專柜的運行流程，對個人金融業務的操作系統達到了較為熟練的操作，能夠作為一名現金柜員獨立的上崗操作，承擔相應的責任和義務，接受績效管理的綜合評估和相應的激勵約束辦法。

我還利用空閑時間認真學習其他相關金融業務知識，開拓學習空間。憑借自己對文學的愛好，和平日的多加練習，具備了一定的文字總結、調查統計分析能力，能夠及時對客戶服務中發現的市場需求、產品和渠道等方面存在的問題以及客戶建議等形成分析，以爭取用最好的辦法來解決問題和困難。

總之，在本次的實習鍛煉過程中，我不僅學到了很多在書本里沒有的知識，還更加確定了我的學習鍛煉目標，端正了我的工作態度，考驗了我的工作熱情和耐性，更加堅定了我的工作決心。同時，在與建行人的接觸中，“團隊、敬業、創新、奉獻”的建行精神地鼓舞了我，“誠信親和，嚴謹規范，求真務實，拼搏進取”的建行作風也深深地留在我的腦海中。

這段時間來，我也感受到自己在多個方面的不同程度有了提高和進步，為以后學習會計和客戶經理崗位打下良好的基礎。好的開始是成功的一半，相信在接下來的實習鍛煉計劃過程中，我會以更飽滿的熱情，爭取學到更多的知識，保質保量地完成基層鍛煉工作。

銀行網點內控工作總結（優質19篇）篇十二

銀行業這個永遠被很多人認為是香餑餑的行業，每年都會吸引來自不同背景的銀行新人加入。然而，想要在這個行業打造成功的職業生涯，比起無條件接受經驗人士的建議，更重要的是要帶著批判性思維，挑選出那些真正有價值的信息。很多成功銀行家會原封不動地把幾十年前別人教給他們的名言警句傳給現在的年輕人，但是實際上真正的好建議并不適用于每一個人。

有些建議過于泛泛之談，有些只是陳詞濫調，還有一些甚至會誤導你在職業生涯中做出正確的決定。為了幫助你更清楚的分辨對錯并了解哪些真正適用于你，以下詳細分析了一些最常見的職場建議。

很多老前輩都會對初入職場的年輕人說“在這好好干，總有一天會出人頭地的”，這些話對于新人來說是鼓勵，也會有很多人在一家公司勤懇忠誠地工作幾年十幾年甚至更長。并不否認這可能會給你帶來內部晉升的機會和公司內部地位的提升。然而，這些都是因人而異因環境而異。前高盛某業務負責人grahamward認為，現在的投行更注重培訓和留住人才，但是不要相信那些“雇主把你的.最佳利益放在心上”的話。人員不斷流動，業務不斷變化擴張，經濟也在轉變，你要做自己命運的主人，你可以讓自己搭上別人的車，但你不可能在同一輛車上坐一輩子。該分開的時候，就要順從自己的內心，行動起來。

銀行網點內控工作總結（優質19篇）篇十三

本人有幸成為建行銀行這個溫暖大家庭中的一員，在我入職的四個月以來，我被分到x支行實習鍛煉。在此鍛煉期間，我能積極參加分行和支行組織的政治、業務學習，學習態度端正，遵守行紀行規，尊敬領導，團結同事，明確鍛煉目的，服從安排，積極參與內部事務，虛心求教，積極主動地把大學所學的理論知識運用到實際工作當中來。

雖然在該崗位的學習時間只有短短的四個月，但是我卻從中受益匪淺，感慨良深，下面就是本人一年來工作的工作總結：

在思想上：一方面，我堅定自己的政治信仰，努力提高自己的思想覺悟。

另一方面，樹立了以客戶為中心的服務思想，在學習和實踐，進一步地認識了建行“以客戶為中心”的重要性。在省行培訓期間，從省行領導的課堂上知道了“以客戶為中心”的服務理念，但那時的認識只是停留在理論上，并沒有切身體會。

來到了專柜后，才發現這并非是一句空洞的口號，在競爭空前激烈的金融業中，只有牢牢樹立以客戶為中心的思想，盡心盡力為客戶服務，為客戶創造更多的方便和財富，尤其是在這個金融業競爭空前激烈的時代，唯有牢牢樹立“以客戶為中心”的觀念，切實為客戶服務，才能在競爭中立于不敗之地。

在業務上，我也取得了巨大的收獲，在學校的時候，對銀行并不陌生，但那時的了解都是停留在經濟理論上，宏觀層面上的，對銀行的具體業務不是非常的了解。來到專柜后，才發現銀行并不是以前認識的那樣只經辦單純的存取錢業務，還有許多的業務是我所不知道的，要學習的還有很多。

在同事的幫助下，現在我基本上熟悉了儲蓄專柜的運行流程，對個人金融業務的操作系統達到了較為熟練的操作，能夠作為一名現金柜員獨立的上崗操作，承擔相應的責任和義務，接受績效管理的綜合評估和相應的激勵約束辦法。

我還利用空閑時間認真學習其他相關金融業務知識，開拓學習空間。憑借自己對文學的愛好，和平日的多加練習，具備了一定的文字總結、調查統計分析能力，能夠及時對客戶服務中發現的市場需求、產品和渠道等方面存在的問題以及客戶建議等形成分析，以爭取用最好的辦法來解決問題和困難。

總之，在本次的實習鍛煉過程中，我不僅學到了很多在書本里沒有的知識，還更加確定了我的學習鍛煉目標，端正了我的工作態度，考驗了我的工作熱情和耐性，更加堅定了我的工作決心。同時，在與建行人的接觸中，“團隊、敬業、創新、奉獻”的建行精神地鼓舞了我，“誠信親和，嚴謹規范，求真務實，拼搏進取”的建行作風也深深地留在我的腦海中。

這段時間來，我也感受到自己在多個方面的不同程度有了提高和進步，為以后學習會計和客戶經理崗位打下良好的基礎。好的開始是成功的一半，相信在接下來的實習鍛煉計劃過程中，我會以更飽滿的熱情，爭取學到更多的知識，保質保量地完成基層鍛煉工作。

銀行網點內控工作總結（優質19篇）篇十四

面對新冠病毒感染肺炎疫情防控的嚴峻形勢，鷹潭分行認真落總省行關于疫情防控期間安保工作的各項要求，提高政治站位，加強組織領導，落實責任，嚴格部署，上下行動，全力做好安全保衛各項工作，確保疫情期間安全保衛工作穩妥有序地開展，為特殊時期做好金融服務提供安全保障。

一是防控就是責任，全力抓好工作落實。根據總行《關于加強疫情防控期間安全管理的緊急通知》、總行安全預警《關于疫情防控期間防疫物品保管及使用》的安全提示、省分行《關于做好辦公樓疫情防控工作的通知》和總行《關于做好金庫運營配送及押運相關防控疫情工作的通知等預警和文件要求，確保抓實抓牢疫情防控工作。一是嚴格出入口的安全管理，做好本部辦公樓和營業室進入人員的體溫測量工作，確保對每一位進入人員進行體溫測量，如發現發燒的人員，一律不得進入辦公樓和營業網點，切實保障員工和客戶的健康安全，同時做好對進入辦公樓人員的體溫進行二次測量工作，確保體溫數據正常。加強對辦公樓的巡查工作，協助物業公司做好全面消殺工作。機關行本部建立行內員工和外包各崗位疫情期間防控排查統計報告機制。員工和外包人員每天通過工作微信群上報身體情況是否正常，是否有從疫區返崗人員，是否是潛在傳染者，是否曾接觸過確診病例或疑似病例，對接觸過確診病例或疑似病例人員立即上報并進行隔離處理。按規定累計隔離員工1名，外包人員（保安）9名，目前，按規定要求已解除隔離外包人員（保安）1人。三是實行各支行每日疫情排查報告制度。嚴格執行每日疫情信息排查報告工作，嚴格落實日報告、零報告制度，全面掌握員工、外包人員身體健康情況及動態信息，做好安保服務應急保障工作。

二是加強安全防范，確保安全生產。嚴格落實疫情防控期間值班制度，加強對營業網點的管理和自助設備監控，，分行遠程監控中心每天對各營業機構執勤保安和工作人員進行遠程監控巡查，查看柜員是否帶口罩、手套作業，保安是否對進入客戶進行登記、檢測體溫和保潔消毒等工作，將檢查結果匯總報部門領導和主管行領導，并按日通報。對于自助銀行滯留的“三無”人員，監控中心通過對講設備進行驅離，無法驅離的，通知所在機構進行后續處理，確保營業網點、自助設備疫情期間的`安全運營。

三是落實聯查互通機制。疫情期間鷹潭分行辦公室與保安服務公司公司建立疫情信息互通機制。疫情期間保安服務公司人員和該行營業網點人員接觸過確診病例或疑似病例的，必須做好排查隔離工作。疫情期間辦公室與保安服務公司對營業場所執勤保安疫情安全防護情況進行了聯合檢查。

四是做好消防安全管理。加強對消毒設施和物品的安全管理，做好疫情期間居家防疫安全提示，明確對酒精等易燃消毒用品的使用管理，嚴禁使用酒精等易燃消毒用品進行噴灑消毒作業，避免因使用不當造成火險等安全生產事故，為疫情防控期間的安全生產提供基礎保障。

銀行網點內控工作總結（優質19篇）篇十五

2、進一步加大基層機構的內控執行力;。

3、制定、完善獨立董事和外部監事津貼制度。

二、公司治理概況。

本行在股份制公司設立時，就著重考慮如何依據境內外相關法律、法規構建公司治理結構并規范其運作。為此，本行設立、完善了股東大會、董事會、監事會和高級管理層的組織架構，制定了符合現代金融企業制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監事會與高級管理層以及董事、監事、高級管理人員的職責權限，以實現權、責、利的有機結合，建立科學、高效的決策、執行和監督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。

(一)構建現代公司治理的組織架構。

本行根據《公司法》、《股份制商業銀行公司治理指引》等相關法律、法規、部門規章的規定，設立了股東大會、董事會、監事會，選舉了獨立董事、職工監事和外部監事，聘請了具有豐富的商業銀行工作經驗和卓越過往業績的人士擔任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風險負責人、行長助理、財務負責人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機構，董事會為主要決策機構，監事會為監督機構，高管層為執行機構的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監事和3名職工代表監事。本行董事會下設戰略發展委員會、審計與關聯交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負責人均由董事擔任，其中，審計與關聯交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。

1、股東大會。

股東大會是本行的權力機構，股東通過股東大會合法行使權利，遵守法律法規和公司章程的規定，不得干預董事會和高級管理層履行職責。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規則，詳細規定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權原則等內容。該議事規則作為本行章程的附件，經本行第一次臨時股東大會通過和中國銀監會核準后，已得以貫徹執行。

此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規和公司章程規定的公司重大事項平等地享有知情權和參與權，確保股東大會的工作效率和科學決策，從而使投資者獲得較高回報。

2、董事會。

董事會是本行的決策機構，由股東大會授權直接經營管理公司。如何確保董事會充分發揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問題。董事會成員15人，其中獨立董事5名，執行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業從業經驗和卓越的過往業績，而且，還有戰投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務。多元化的董事結構，高素質的董事隊伍，有利于董事會對重大經營事項的正確決策，有利于本行的'業務發展和業績提升。

目前，本行已初步建立了董事會組織架構和決策程序，董事會下設戰略發展委員會、審計與關聯交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業委員會，專業委員會于203月份開始進入正式運作階段。四個專門委員會中，審計與關聯交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事擔任。

3、監事會。

監事會是本行的監督機構。本行監事會成員現有8名，其中外部監事2名、股東監事3名、職工監事3名。監事會制定了監事會議事規則，明確監事會的議事方式和表決程序，以確保監事會的有效監督。本行章程規定監事會依法享有法律法規賦予的知情權、建議權和報告權，為保障監事合法權益的實施，本行及時向監事會提供有關的信息和資料，以便監事會對本行財務狀況、風險控制和經營管理等情況進行有效的監督、檢查和評價。

4、內部控制制度。

較好的內部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進本行各項業務的持續健康發展，切實防范和化解金融風險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著“內控優先”原則持續不斷地完善與改進內部控制。本行以《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》和《商業銀行內部控制指引》為指導，遵循全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，進一步優化內部控制環境，改進內部控制措施：加大內控執行的監督檢查力度，有力地促進了我行各項業務的健康、平穩、安全運行。

5、風險管理制度。

審慎的風險管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨立、全面、垂直、專業的風險管理體系，培育“追求濾掉風險的效益”的風險管理文化，實施“優質行業、優質企業”、“主流市場、主流客戶”的風險管理戰略，主動管理各層面、各業務的信用風險、流動性風險、市場風險和操作風險等各類風險。

6、關聯交易。

不規范的關聯交易或關聯交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此，應規范關聯交易管理，有效控制關聯交易風險。本行實行關聯交易回避制度，在章程中明確規定：股東大會審議有關關聯交易事項時，該事項的關聯股東不得參與投票表決，其代表的有表決權的股份數不得計入有效表決總數，同時，按照公開、公正、公平的原則及相關監管要求，對關聯貸款進行嚴格管理，并確保其滿足關聯貸款不得超過監管資本15%的規定。本行在上市之時，就根據需要按照有關規定處置了正常類關聯貸款，目前，未向原有關聯方客戶新增授信，亦未發展新的關聯方客戶。我行針對關聯貸款的相關防范措施包括：嚴格授信要求，關聯貸款的發放條件不優于其他一般貸款;加強授信審核，關聯貸款的發放必須逐筆上報總行風險管理委員會審批等。

7、激勵約束機制。

本行制定了保證總分支機構的獨立運作和有效制衡的一系列制度，通過完善等級行管理制度、總行部門考核制度、全面推行客戶經理制，在總行各部門和分支機構不同層面均建立起績效考核機制。特別是，我行逐步開始建立資本約束下的激勵考核機制,在分支行開始推進以“經濟利潤”、“風險調整后的收益回報”為基礎的考核機制，促進分支行在業務經營中樹立資本、效益和風險綜合平衡的經營理念，自覺地優化和調整資產結構。

8、信息披露管理。

本行a+h同步上市后，為規范信息披露行為，保護本行、股東、債權人及其他利益相關者的合法權益，根據內地和香港兩地相關法律、法規及監管機關的要求，本行結合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內部信息報告、審核及披露流程。

本行明確了信息披露事務管理的第一責任人是本行董事長，本行總行各部門以及各分行的負責人是本部門及本分行信息報告第一責任人。本行指定董事會秘書為本行信息披露的指定負責人，負責準備和遞交有關監管部門所要求的信息披露文件，組織完成監管機構布置的信息披露任務，在董事會領導下負責協調實施信息披露事務管理制度，組織和管理信息披露事務管理部門具體承擔本行信息披露工作。為進一步健全和完善信息披露的相關制度和工作流程，本行建立了行內重大信息匯集機制，從體制上完善信息披露的相關工作流程，為更好地履行好信息披露職責奠定了基礎。

由于本行今年4月27日剛剛上市，因招股書中披露了本行相關財務業績情況而取得了上市地監管機關對本行年年報的豁免。因此，尚未披露過定期報告。但本行會真實、準確、完整、及時、同時、全面、公平地履行信息披露義務，不斷提高透明度，保證所有的股東平等享有知情權。同時，本行也將根據上市地相關法律、法規和監管機關的要求，適時修訂、完善《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》。

9、投資者關系管理。

本行上市之初，就非常注重與投資者的溝通與交流，開通了投資者電話專線，在公司網站設置了“投資者關系”欄目，認真接受各種咨詢，并開始著手建立相關規章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關系管理制度》。上市以來短短的兩個月內，本行領導、董秘、董事會辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內外投資機構、分析師和投資者的來訪調研，通過電話、電子郵件等形式及時解答問題，建立了和境內外投資機構的良性互動，提高了公司的透明度，得到了資本市場的好評。

(二)規范運作的保證。

1、公司章程。

公司章程是本行股東大會、董事會、監事會以及董事會各專門委員會、各級管理人員規范運做的行為準則和依據。本行的公司章程是根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《國務院關于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關法律、行政法規和規章而制定的，已經中國銀行業監督管理委員會核準，并已通過中國證監會和香港聯交所的審核。

(2)三會議事規則。

根據監管機關的要求，制定了詳細的《股東大會議事規則》、《董事會議事規則》和《監事會議事規則》。

(3)董事會、監事會各專門委員會議事規則。

(4)制定并完善了《行長工作細則》，完善高級管理層的工作細則和規程，明確組織機構之間的職責邊界，建立明晰的匯報路線和信息溝通機制。

(5)起草了《信息披露管理制度》、《投資者關系管理制度》等公司治理配套文件。

在實際運作中，上述文件及其他相關指導性文件，共同為規范運作提供了制度保證。

三、公司治理中存在的問題。

中信銀行股份有限公司成立于12月31日，在短短的時間里，本行公司治理結構的基本框架和原則基本已確立，公司治理走上了規范化的發展軌道。但在實際運作中，正如《關于開展加強上市公司治理專項活動有關事項的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理“形似而神不至”的問題，就須清醒地認識到自己的不足，積極學習那些較我行更早步入資本市場的同業的先進經驗，取人所長，補己之短，積極探索、完善有效的公司治理。

(一)進一步完善董、監事會決策機制。由于本行董、監事會下設各專門委員會成立時間不長，其議事規則雖已經各專門委員會審議、修訂，但尚待董事會審議通過。此外，董、監事會各專門委員會的成員都是金融、財政方面的專家學者，應進一步發揮各專門委員會的專業特長，不斷完善董、監事會決策機制。

(二)進一步加大基層機構的內控執行力。我行雖旗幟鮮明地提出了合規經營理念，并大力倡導和宣傳，但個別基層機構在認識上仍不到位，在處理具體業務時容易忽視合規經營的問題，一些發生在基層機構的低層次操作風險問題還不時地困擾著我們。因此，我們將進一步加強合規體系建設，積極培育全員合規、高層合規的文化氛圍，進一步加大對基層機構的檢查力度，加強其內控執行力。

(三)制定、完善獨立董事和外部監事津貼制度。我行提名及薪酬委員會已草擬《獨立董事和外部監事津貼制度》，以使董事認真、勤勉地履行職責。該制度已提交第一屆董事會第六次會議審議，擬于年內實行。

四、整改措施和整改時間及責任人。

序號整改措施整改時間責任人。

1董事會審議通過議事規則，進一步完善董、

監事會決策機制2007年8月份孔先生。

劉崇明女士。

2進一步加大基層機構的內控執行力2007年年內合規審計部。

3實施獨立董事和外部監事津貼制度2007年12月份之前人力資源部、

提名與薪酬委員會。

五、有特色的公司治理做法。

本行始終致力于構建完善的公司治理結構，并借鑒國內外先進的公司治理經驗，結合本行的實際情況，在公司治理的實際運作中，采取了一些行之有效的措施，不斷提升公司治理結構。

(一)內部控制制度方面的特色。

1、本行樹立了正確的經營理念，優化了內控環境。我行在對近年實踐進行總結的基礎上，提出了“追求效益、質量、規模的協調發展，追求過濾掉風險的利潤，追求穩定增長的市值，努力走在中外銀行競爭的前列”的經營理念，嚴格按照國家各項法律、法規、條例的規定和銀監會的監管要求，以《商業銀行內部控制指引》為指導，遵循商業銀行全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，改進內部控制措施，完善信息交流與反饋機制，有效發揮內部控制的評價與持續改進機制，有力地促進了全行各項業務的健康、平穩、安全運行。

2、本行建立了覆蓋全面業務和流程的內部控制制度，包括授信業務內部控制、資金資本市場業務內部控制、會計及柜臺業務內部控制、計劃財務內部控制、中間業務內部控制、計算機信息系統內部控制和反洗錢內部控制等。

3、完善內控管理機制，提高決策的科學性。本行積極探索扁平化管理，建立健全集體決策機制，通過建立并執行總、分行行長定期辦公會議制度，履行集體決策職能，提高經營管理決策的科學性和透明度。健全了行長辦公會領導下的風險管理委員會、發展及資產負債管理委員會、內部審計委員會和財務審查委員會制度，提高了決策的專業性。

4、強化風險管理措施，落實全面風險管理。一方面進一步健全風險管理體系，在風險管理委員會下成立了信用風險、市場風險、操作風險三個專業委員會，建立了相應的工作制度，并開始履行職責。另一方面加強信貸政策管理，強化放款中心建設和貸后管理工作，并進一步加強市場風險管理，不斷提升風險管理技術手段，完善貸款管理信息系統、資產負債系統、財務管理系統。

5、加大檢查、整改和處罰力度，狠抓內控執行。我行通過大規模的檢查，狠抓整改率，保證了內控的執行力度。主要開展了會計大檢查(覆蓋面達100%)、信貸大檢查(覆蓋面達50%)及安全保衛大檢查。通過連續的檢查，大量揭示和糾正了會計、信貸業務操作和安全保衛方面的不規范操作行為，消除了風險隱患。

(二)風險管理方面的特色。

本行持續采取以下多種創新性的措施，努力建立起審慎的風險管理體系：

本行進行了公司貸款流程改造將大部分公司貸款業務的審批權集中到總行并設立了從事不良貸款清收的專職清收人員職位;與麥肯錫公司合作開發了公司業務信用評級系統并在全行推廣。

本行實施了分行信審經理總行委派制設立了具備識別信用風險知識及經驗的產品經理職位以做實授信調查建立了放款中心以降低放款操作風險。

銀行網點內控工作總結（優質19篇）篇十六

為進一步推動消費者權益保護知識的學習和普及，促進消費者權益保護法律法規的貫徹落實，交通銀行盤錦分行營運管理部精心組織了盤錦分行消費者權益保護知識競賽活動，現將此次活動匯報如下：

分行領導高度重視此項工作，并組織召開了以“學習消費者權益保護知識，提升盤錦分行服務水平”為主題的全員大會，會議上主管行長要求分行營運管理部按照省分行服務辦下達的通知，精心組織安排全體員工學習相關文件，合理部署消費者權益保護知識競賽，并要求全體員工將消費者權益保護理念融入日常工作之中，建立起消費者權益保護工作長效機制，全面提升分行員工消費者權益保護意識，切實提高分行整體服務水平。

盤錦分行營運管理部按照省分行服務辦提供的相關文件，組織全行所有一線員工學習了《銀行從業人員消費者權益保護知識讀本》、《銀行服務百姓讀本》，同時分行各部門也以此次活動為契機，組織本部門員工，利用晨會時間學習了《關于印發20xx年銀行業消費者權益保護工作要點的通知》、《中華人民共和國消費者權益保護法》等文件，使本部門員工提升了消費者權益保護意識，更好的為客戶提供服務。

分行營運部于7月12日在會議室組織所有一線員工進行了盤錦分行消費者權益保護知識競賽，盤錦分行共有4個部門參加了此次競賽，分別為公司業務部，零售業務部，授信與風險管理部，營業部，參加人數共29人，在競賽過程中，參賽人員利用此階段學習的知識，以及平時的知識積累，認真答題，賽出成績，賽出水平。

通過此次消費者權益保護知識競賽活動，使盤錦分行全體員工認識到了保護消費者權益的重要性，同時這次活動也全面提升分行員工消費者權益保護意識，提高了盤錦分行整體服務水平，為分行的發展營造了良好的服務環境。

銀行網點內控工作總結（優質19篇）篇十七

20xx年，我院在衛生局和黨委政府的正確領導和關心支持下，堅持真抓實干，著力提高醫療服務水平，針對醫院的實際情況，院領導班子及時理清發展思路，調整發展方向，把工作的重心放在社區衛生服務上，在社區衛生服務工作中取得可喜成績。

20xx年我院在原徐州民政醫院的基礎上，通過租賃房屋對門診樓的擴建等工作已按照衛生局等單位的要求裝修完畢，并與20xx年10月份投入使用。

負責管理天橋社區公衛工作的預防保健科，已按照區衛生局、市疾控等單位信息平臺建設的要求，數字化的信息平臺已按照到位，并與20xx年1月份投入使用。

健康小屋、婦保門診、兒保門診按照區衛生局的要求，裝修及設備安裝已完畢，現已投入使用。

我院積極推行全員參與社區衛生服務工作，組建了3個全科服務團隊。

在區衛生局及疾控中心的指導下，我院通過20xx年的積極準備，與20xx年12月30日已與新華醫院圓滿完成社區公衛管理工作的對接工作。

20xx年，我們將進一步夯實社區衛生服務工作基礎，鞏固和提高社區衛生服務能力和水平，構建完善的社區衛生服務網絡，延伸社區衛生服務功能，創建江蘇省星級社區衛生服務中心，使社區衛生服務工作再上一個新臺階，再創一個新亮點。

一月份全院動員，全員參與，社區衛生服務工作全面鋪開。

我院積極推行全員參與社區衛生服務工作，組建了3個全科服務團隊，以全科醫生和社區護士為骨干，劃片包干，責任到人，進社區入家庭開展主動上門建檔隨訪工作。采取在小區門口設立社區居民免費健康體檢站的方式，把重點人群隨訪和健康體檢有機地結合在一起，為社區居民進行基礎體檢，并向65歲以上老年人和高血壓、糖尿病等慢性病人發放自制的免費健康體檢卡，切實讓社區居民看到社區衛生帶來的好處。

二月份進一步細化工作方案，把創建江蘇省星級社區衛生服務中心工作和日常社區團隊工作緊密結合，使社區衛生服務內涵全面提升。

積極動員醫務人員和社區居民參與活動中來，把創建工作作為規范社區衛生服務管理的重要抓手，進一步落實服務功能，加強隊伍建設，增添設施設備，提高服務質量。通過創建星級活動，把我中心的服務功能進一步完善、管理進一步規范，社會效益和經濟效益得到了進一步提高。

充分發揮我院的中醫按摩特色和優勢，積極開展江蘇省中醫藥社區衛生服務中心創建活動。在醒目位置增添20處中醫宣傳版面，營造古色古香的中醫藥文化氛圍；以各種社區健康教育宣傳活動為載體，大力傳播中醫藥文化；在全院范圍內普及針灸、刮痧等中醫藥適宜技術，開展中風后遺癥、肢殘等疾病的社區康復服務；把中醫體質辨識納入居民健康檔案的必填項，建立中醫藥防控傳染病的工作機制，使中醫藥在社區衛生服務工作中發揮不可替代的作用。

三月份通過街道辦事處建立基本公共衛生項目部門協作機制，有效促進公共衛生項目的順利實施。

積極與社區建立密切協作關系，實現信息資源共享，為健康教育和建檔隨訪等工作順利開展鋪平道路；兒童到預防保健科一次享受到接種疫苗及免費查體兩種公共衛生服務，可確保兒童健康管理率；預防保健科與街道計生服務站密切配合，由街道計生服務站向孕產婦發放免費體檢卡，持卡到我院免費體檢的同時開展隨訪工作，可確保孕產婦規范化管理能力和水平不斷提高。

四月份優化就醫環境，營造花園式醫院。

召開各科室負責人會議，通過精心規劃、輿論引導，形成了全院上下聯動，共同參與醫院室內外環境的整治工作，完善院內及院外責任區的衛生基礎設施，如重新裝修病區、鋪設地磚、地面硬化及綠化，在各辦公區及大廳放置鮮花盆景等，從而改善醫療環境，緩解患者就醫的緊張情緒，營造了舒適、整潔、優美、和諧的醫療環境。

五月份狠抓醫療質量，確保醫療安全。

提高認識，加強領導，完善制度，強化管理，工作中切實落實以“星級醫院”創建、推進“平安醫院”建設、開展“三好一滿意”等活動為契機，加強醫療質量管理，堅持以病人為中心，持續改進質量，保障醫療安全，不斷提升醫療服務水平。

六月份加大宣傳力度，營造輿論氛圍。

宣傳我院的醫保及低保救助政策、良好的醫德醫風、先進的診療設備，各科專家、學術帶頭人，將醫院最新的醫療信息及時公布在我院網站及社區宣傳欄上，宣傳有醫院最新動態、職工風采、疾病預防小常識，具有很強的可讀性，可得到群眾的好評，利于選擇來我院就診的患者越來越多。

七月份加大設備引入力度，調整收入結構，提高醫院綜合競爭實力。

籌措資金引進四維彩色超聲診斷儀、數字化x光機dr、超聲骨密度儀等先進設備。可為臨床診斷提供科學準確的依據，同時使我院的服務功能得到逐步完善，滿足了人民群眾的就醫需求，提高了綜合服務能力，也為醫院的持續發展奠定了基礎。

八月份加強行風建設，努力構建和諧的醫患關系。在確保醫療質量的同時，我院把強化宗旨意識、服務意識，努力營造一個健康、優美的醫院氛圍。

1、不斷推出人性化措施。如強化導醫，免費開水、免費輪椅車、出院救護車免費送病人、為病人送電熱寶等多項便民服務等使住院患者有一種方便溫馨親切的家庭化感覺。

2、印制便民服務卡。臨床科室卡片內容有：服務承諾、服藥方法、服藥禁忌，復診項目、復診時間、復診前需注意事項、科室和科室主任通訊聯系方式。免費發給來我院就診的門診病人和住院病人，為患者提供更多的延伸服務。

3、細化工作措施。深入開展“服務在您身邊，細化工作措施”活動，倡導“對工作極端負責、對人民極端熱忱、對技術精益求精”的白求恩精神，制定科室內部調整方案，進一步明確工作責任，構建和諧的醫患關系，提升我院的職業道德水平和技術水平。

九月份拓寬服務范圍，多方面增加業務收入。通過加大醫院醫保、低保政策的宣傳，積極主動爭取廣大居民到我院就醫、就診，同時積極聯系各廠礦、企事業單位等群體到我院體檢。十月份進一步深化細化院務公開、黨務公開和權力監控運行機制。

嚴格程序和步驟，依據有關政策、法律和規定，公布重要設施建設和改造，大型儀器設備的購置，工資、人事、分配制度改革方案等廉政建設情況。同時就病人需要了解、應該了解的事情也給予及時公開。如醫院向病人的承諾服務內容，各種收費價格等與病人密切相關的工作內容，讓病人及時了解，讓病人花明白錢、看放心病，努力打造公開、透明、和諧的醫院環境，為醫院健康、穩定、快速發展提供保障。

十一月份情系百姓，深入社區送溫暖。

在醫務科的組織下，由臨床科室的組成醫療志愿者服務隊分別在各社區開展至少15的次“送醫進社區“義診活動。至少接待各類就診人數達到2000人次，發放宣傳資料7800余份，懸掛橫幅55條，張貼標語400多條，設置健康教育專欄15塊，舉辦健康教育知識講座12次，最大程度改變一些群眾的不良衛生習慣。

十二月份繼續做好中心各項本職工作，同時根據《國家基本公共衛生服務規范（2011年版）要求，對中心的各項工作進行查遺補漏，確保轄區居民健康檔案、健康教育、老年人管理、慢性病人管理等各種管理率均達到服務規范的要求。

銀行網點內控工作總結（優質19篇）篇十八

周一，解放路支行的全體員工認真學習了關于案件防控的文章，結合典型案例，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規陋習。通過學習我對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，對案件暴露出來的問題追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

每次案件的發生，都存在著相似的狀況，如柜員違規操作業務，需要復核的業務一手清，需要授權的業務流于形式，給客戶做理財業務時，沒有必要的風險提示等問題，這些問題暴露出了柜員防患意識不強，疏于管理，注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，不重視內部管理、安全教育和責任意識。

員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

需要授權的業務，授權人員不經檢驗，直接辦理授權業務，需要復核的業務，只是流于形式，做了表面工作，在日常工作中，我們都需要加快辦理業務的流程，但是對于關鍵、重要的業務，授權機制的出現保證了業務辦理的真實性和準確性，這在特殊業務處理的過程中是不可缺少的。

針對以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

一）、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。

金融機構內部的各項規章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，我們銀行應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

二）、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。

有章不循現象嚴重，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出銀行隊伍。

三）、完善工作機制，防范道德風險。

道德風險是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。

四）、建立健全好各種規章制度。

加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程，杜絕不良思想的念頭。

五）、切實加強自身的素質學習

加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。

同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發生，做一名優秀的實實在在的建行人。

銀行網點內控工作總結（優質19篇）篇十九

根據省聯社《關于印發深化銀行業內控和案防制度執行年活動實施方案有關文件的通知》（豫農信險[20xx]9號）要求以及銀監會“內控和案防制度執行年”活動的有關要求，按照駐馬店市農村信用社深化“內控和案防制度執行年”活動實施方案及相關要求，結合我社自身實際，組織全體員工認真開展此項工作。目前自查自糾階段工作已基本結束，現將相關情況報告如下：

為加強“內控和案防制度執行年”活動的組織領導，按照上級文件精神，聯社成立了由理事長任組長，監事長任副組長活動領導小組，領導小組下設辦公室，監事長兼任辦公室主任，具體負責“內控和案防制度執行年”活動日常工作的開展、指導、督促檢查。由各部門各負其責，認真對本部門的內控和案防制度進行匯總，列出了對照檢查的規章制度，在此基礎上，于20xx年8月8日召集各社主任召開了“內控和案防制度執行年”活動動員大會，認真學習了《內控和案防制度執行年活動方案》，要求各社回去后組織本社員工再學習，使全體員工統一思想，高度重視，準確把握活動要求。

在學習階段，為不影響正常業務的開展，聯社明確了縣城八社三部與機關人員進行集中學習，基層社由主任組織學習，“內控和案防制度執行年”活動小組辦公室進行指導、督促，同時由聯社組織了一期培訓，主要學習了各項業務操作流程、各項信貸管理以及違規處罰制度，分別由聯社各部門經理主講各項制度，并結合實際工作中檢查存在的問題進行了生動的講解。通過一個月的學習，加深了全體員工對規章制度的理解和把握。

在全面部署和組織推動的基礎上，聯社確定了本社內控相對薄弱、案件風險比較突出的重點機構和業務環節，按照“邊學邊查邊改”的原則，加強自查自糾工作。重點對安全保衛、重要空白憑證管理、對賬制度、業務流程操作、貸款發放和管理等方面進行了認真的檢查，將檢查存在的.問題對照相關內控和案防制度的規定和要求，認真查找在制度執行力方面存在的突出問題和薄弱環節。

通過自查，對于各社（部）財務方面存在的問題：

（一）憑證管理不合規。

（二）列支辦公用品無清單。

信貸方面存在的問題：

（一）未按照“三個辦法一個指引”委托支付和自主自付貸款。

（二）貸款手續不齊全。

（三）貸款三責制度落實不到位等問題。