金融風險是指在金融活動中可能遭受損失的潛在危險，如信用風險、市場風險等。通過總結一段時間內的金融數據和業務情況，我們可以更好地了解市場動態。
金融市場投資策略（模板16篇）篇一
b股市場何去何從?一直是人們關注的一個問題。由于政府自2001年2月鼓勵國內居民入市以來,一直沒有對b股市場進行明確的定位,為保護投資人利益,有利于b股及整體證券市場的發展,重新思考b股市場的作用,繼續我們當初引進外資和擴大開放的初衷,就顯得十分必要和緊迫。重振b股,不但是眾多投資者的愿望,也是經濟發展的需要。但解決b股市場的最終途徑還是要先對b股市場的定位給予解決。
從目前情況看,b股面臨的可能定位有:第一,入世后人民幣將逐步實現自由兌換,a、b股最終走向合并,目前亦沒有必要再發行b股新股；第二,作為一種吸引外資的手段,可以考慮與h股市場合并；第三,獨立發展b股市場,對其進行改革,使之成為我國的離岸資本市場。
針對以上分析,筆者認為,應獨立發展b股市場,使之成為中國的離岸資本市場。
原因主要有幾點:第一,b股市場融資功能不能輕易放棄。中國目前仍是一個處于高速發展的資本短缺國家,在資本市場未有開放之前,b股市場融資功能仍是不能輕易缺失的。同時延續對內開放政策的意圖,我們相信政府這一政策的目的不會只是為了解放國外投資者,而是確實是因為想通過搞活b股而更好地發揮融資功能；第二,b股市場仍將吸引國外投資者。根據中國加入wto的承諾,外資全面介入a股市場在相當長的時間內依然有多種限制。因此,至少在5年之內或者人民幣自由兌換之前,b股市場將繼續成為外資介入中國股市的主要渠道,而國外對我國的證券市場早已是虎視眈眈。第三,我國市場的特殊性使得國外投資者有通過b股試探我國a股市場深淺的需求。而目前b股市場的狀況(a、b市場的投資者結構及投資理念相似)正符合了進行中國市場實驗性投資的條件,因而極有可能將成為其挑選的錘煉投資技巧的場所；第四,從我國政府的角度看,b股市場無論從價位、投資者構成等方面來看,其與a股都極為相近,因而以它作為入世后的試驗田,將有利于政府積累監管國際資本的經驗；第五,建立一個離岸證券市場,將有利于抬升我國在國際金融市場的地位。隨著我國經濟實力的提升,外來投資日益增加,將可能逐步成為亞洲的經濟中心,而成立離岸金融市場一方面可以抬升我國的金融地位,另外,還可以減少投資者的外匯風險。
從目前看,實現這一定位有利條件有:。
其一國內外資金的供應充足。在b股市場對國內居民開放之后,市場注意力均轉向了國內個人投資者。其實,b股對于國外投資者的開放依然沒變。b股市場雖然目前規模狹小,但是,它所代表的中國經濟增長實力和進入中國市場獲取更高的利潤額是具有相當的魅力的。也就是說,b股市場的外圍資金供應是充裕的。
其二是國際市場的美元銀行存款利率正處于底部區。擁有外匯的個人和企業,不論在境內或境外,都希望有一個好的投資場所,特別是在銀行利息走低的情況下更是如此。在中國大量有外資背景投資經營的企業中,不乏效益好而且想擴大規模的企業,那么擴大b股市場,正好可實現國家、投資人和上市公司三方利益。
其三,許多b股上市公司業績可信,基礎較好,可持續發展。由于b股市場信息披露過程中的與國際接軌的規定,相對而言,業績較為可信。b股公司的雙重審計的會計制度,也使利潤造假事件很難在b股市場中發生。
政策面上存在潛在利好變化可能。
短期不完全開放a股市場將有利外資引向早已存在的b股市場。我國加入世貿組織后市場將會逐漸放開,內引外聯的力度將加大。盡管外資法人股的集中減持,是b股市場的一個不爭的事實,但在減持的'同時,也還有部分境外資金不斷增加持股比例。由此可見,在股權收購方面,b股仍不失為一個可供選擇的渠道之一。再從目前外資法人股仍未上市流通的一些公司情況來看,海航b、茉織華b或是閩燦坤b的外資發起人股東,在中國市場的戰略投資意圖仍然相當明顯。另外華新b、江鈴b,也是外資通過b股市場介入中國市場的典型案例。
增加b股的市場準入者。市場預期境內機構投資b股的禁入將解除。這種預期也非空穴來風,從2002年7月1日起,《外資參股證券公司設立規則》、《外資參股基金管理公司設立規則》已正式日實施,中外合作券商和中外合作基金已可以開始報批,政策有可能在這方面開一個口子,就是說境內機構以b股合作基金的方式來進入市場。2002年12月20日首家中外合資證券公司即國內湘財證券與法國里昂證券合資成立了華歐國際證券公司。雖然統計表明,從股東平均持股量來看,以24家純b股公司為例,平均每戶持流通股數從2000年年底的29905股銳減至2001年中期的6319股,再減少至2001年年底的5604股。如果b股市場向境內機構投資開放,肯定是個實質性的利好。
增加b股市場的投資對象。我國吸引外資政策是一項長期的政策,我國高速的經濟發展需要更多的外資參與。如果b股市場的上市公司能夠以外資企業,合資企業或港臺企業為主體,其相對完善的公司治理結構、規范的管理體系、良好的公司業績,再加上嚴格的、有信用的市場規范運作和監管,一定會加強以投資為理念的境外投資者的信心,對于境外證券投資的資金一定會有較大的吸引力。巨額的國際上的證券投資資金,就能成為b股市場上的資金來源。
綜合以上分析,筆者認為,利用b股市場的現有資源和特定條件,進行相應的改造,可以達到獨立發展b股市場,使其成為離岸金融市場,實現吸引境外證券投資,完成外資在中國市場上市的試驗目的,從而達到證券市場發展的需要,并使成本和風險達到最小化。
本版作者聲明:在本機構、本人所知情的范圍內,本機構、本人以及財產上的利害關系人與所評價的證券沒有利害關系。
金融市場投資策略（模板16篇）篇二
隨著金融市場的發展和國人理財觀念的轉變，越來越多的人開始涉足金融市場。作為一名金融市場投資學的學習者，通過學習和實踐，我深切體會到了金融市場投資的重要性和技巧，收獲了許多關于投資學方面的心得體會。
首先，在金融市場投資學中，了解市場信息是至關重要的。市場信息對投資者來說是不可或缺的參考依據，它可以幫助投資者做出正確的決策。通過學習金融市場投資學，我深刻認識到要善于利用各類信息資源，包括新聞媒體、財經雜志、經濟報告等，全面了解市場的發展動態。此外，還可以通過專業的金融網站、論壇等渠道，了解其他投資者的觀點和交流經驗，加深對市場的認識。只有了解了市場信息，才能做出有理有據的投資決策，降低投資風險。
其次，風險控制是金融市場投資學的核心理念之一。在投資學的學習中，我們學到了許多關于風險管理的方法和技巧，如分散投資、止損、盈虧比等。在實踐中，我發現控制風險是非常重要的，它能保護投資者的利益，降低投資損失。在投資過程中，我要時刻注意分散投資，將投資分散在不同的金融產品或行業中，以降低損失的風險。同時，對于已經持有的投資品種，如果市場出現了不利因素，我會設定一個合理的止損點，及時割肉，避免進一步虧損。此外，我還會根據市場的波動情況和投資品種的特性，制定和調整盈虧比，以確保在盈利的交易中獲得更多的利潤。
第三，長期投資是一個重要的投資策略。在金融市場投資學中，我們學到了許多關于長期投資的理論和實踐。我通過學習和實踐，深刻認識到長期投資對于獲得穩定的回報是非常重要的。在實際操作中，我注意選擇長期投資的標的，如優質的股票、債券和基金等，避免盲目追逐短期利潤。對于長期投資的品種，我會進行充分的調研和分析，選擇有發展潛力的企業和基金。此外，我還會定期跟蹤和評估投資的情況，及時調整投資策略，以確保長期投資的穩定回報。
第四，心理素質對于金融市場投資學的學習和實踐至關重要。金融市場的波動和變化是不可預測的，投資者需要有堅定的信心和良好的心理素質，才能應對市場的挑戰和壓力。在學習和實踐中，我注重培養自己的心理素質，如堅定的信心、耐心和冷靜思考。當市場出現波動時，我會始終保持冷靜，避免情緒化的決策。同時，我還會學會從失敗中總結經驗，不斷調整和改進投資策略，提高自己應對市場變化的能力。
最后，在金融市場投資學的學習中，實踐是非常重要的。理論學習只是一個基礎，只有通過實踐才能真正掌握金融市場投資的技巧和經驗。在實踐中，我注重總結經驗和教訓，不斷完善自己的投資策略。同時，我還注重與他人的交流和合作，借鑒他人的經驗和觀點，提高自己的投資水平。通過實踐，我不斷積累經驗，提升自己的投資能力和水平。
綜上所述，金融市場投資學是一門非常有意義的學科，它教會了我們如何正確地投資和管理風險。通過學習和實踐，我認識到了市場信息的重要性，掌握了風險控制的方法和技巧，深入了解了長期投資的重要性，培養了良好的心理素質，并通過實踐不斷完善自己的投資策略。我相信，在今后的投資生涯中，這些學習和經驗將會對我非常有幫助。
金融市場投資策略（模板16篇）篇三
金融市場投資是現代經濟中不可或缺的一環，也是實現財富增值的重要途徑。在我學習金融市場投資學的過程中，我深刻體會到了投資的復雜性和風險性。通過學習投資學的理論知識和實踐操作，我認識到了投資決策的重要性和規避風險的必要性。下面我將從選擇投資標的、管理投資風險、投資心態、市場信息分析以及專業素養等方面，總結我在金融市場投資學的學習中得到的一些心得和體會。
第二段：選擇投資標的。
在金融市場投資學中，選擇投資標的是最為關鍵的一環。在選擇投資標的時，我注重進行全面而系統的分析。首先，我關注宏觀經濟環境的變化趨勢，了解經濟政策、貨幣政策等對金融市場的影響；其次，我會根據個人資金規模、投資期限和風險偏好，選擇符合個人需求的投資標的，如股票、基金、債券等；最后，我會對標的的基本面進行綜合評估，包括公司財務狀況、行業競爭優勢等因素。通過科學的分析，我能夠選出具有潛在增值空間和良好投資價值的標的。
第三段：管理投資風險。
金融市場投資本質上是面臨風險的活動，因此，管理投資風險是投資過程中最重要的一環。我通過學習金融市場投資學，深入了解了風險的來源和性質，并通過分散投資、止損等風險管理工具來控制風險。另外，我還注重對投資組合進行動態調整，及時削減虧損頭寸，鎖定利潤。總之，管理投資風險需要全面的分析和決策能力，也需要冷靜的心態和適應市場變化的能力。
第四段：投資心態。
金融市場波動劇烈，心態穩定對于投資者尤為重要。我學習金融市場投資學之前，對于投資心態的重要性始終缺乏深刻的認識。然而，在學習的過程中，我明白了情緒對于決策的影響，尤其是在投資盈虧不斷變動的情況下。因此，我學會了控制情緒，保持冷靜，避免因為情緒而做出盲目的投資決策。同時，我也了解到了投資過程中不可避免的虧損，學會了接受失敗，并從失敗中總結經驗教訓，不斷完善自己的投資策略和決策能力。
第五段：市場信息分析與專業素養。
在金融市場投資學的學習中，市場信息的準確分析和專業素養的提升是非常重要的。我通過學習金融市場信息分析的方法和技巧，提高了對市場信息的敏感性和分析能力。同時，我注重不斷積累行業知識和金融專業知識，提升自己的專業素養。在市場信息更新換代的今天，只有不斷學習和提升自己的知識水平，才能在激烈的競爭中取得優勢。
結論：
通過學習金融市場投資學，我認識到了投資決策的復雜性和風險性。同時，我也意識到了投資心態、風險管理等方面的重要性。通過不斷實踐和總結經驗，我相信我能夠不斷提升自己的投資能力和專業素養，在金融市場投資中獲得更好的回報。
金融市場投資策略（模板16篇）篇四
1.合格境內機構投資者，是指符合《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規定，經中國證券監督管理委員會批準在中華人民共和國境內募集資金，運用所募集的部分或者全部資金以資產組合方式進行境外證券投資管理的境內基金管理公司和證券公司等證券經營機構。
2.是境內投資者參與境外資本市場投資的合法途徑。
證券從業資格考試題庫。
證券從業資格考試備考輔導。
2017證券從業資格考試全年時間表。
2017第一季度證券從業資格考試公告。
2017年2月證券從業資格考試報名入口開通。
金融市場投資策略（模板16篇）篇五
8月以來全球市場的閃崩，被習慣性解讀為金融危機的預兆。但是，盡管市場閃崩通常是出現金融危機的預演，卻不能完全等同于金融危機。
從歷史看，1987年曾出現股市10月風潮，道瓊斯指數一日狂瀉22.6%，迄今為止仍是歷史最大單日跌幅。上世紀90年代曾出現互聯網泡沫破裂，1994年出現墨西哥金融危機，2001年出現阿根廷債務危機和“9·11”事件，2013年出現印度和印尼“雙i”危機等。但是，符合金融危機定義的只有1998年亞洲金融危機和2008年國際金融危機，多數市場閃崩事件并沒有影響之后經濟的良性發展。由此可見，市場閃崩不能完全等同于金融危機。相對而言，市場閃崩出現的頻率遠遠大過經濟運行的周期率，而且多數能夠自行調整修復。
從市場動蕩的原因看，事件驅動是金融危機發生的更明確信號。比如泰銖崩盤導致東南亞金融危機，雷曼兄弟倒閉導致國際金融危機。但迄今為止，并沒有出現第二個“雷曼事件”或“泰銖崩盤”事件。盡管導致8月以來全球金融市場閃崩的原因還遠遠沒有得到完整清晰的解釋，但各經濟體市場的跌幅要么達到了金融危機高峰期的水平，要么超過了金融危機時的水平。按照過去的規律，與經濟基本面背離過大的企業或貨幣，不可能抵御長達1個多月的做空。
從抗擊金融危機的能力看，經過1998年以來兩次金融危機的考驗，各經濟體的防御能力有明顯提高。1998年，泰國等多數亞洲國家采取的是固定匯率制，一旦經濟基本面無法維持本幣價值和固定匯率，就會遭到市場報復。而如今，多數國家實施的是更靈活的匯率制度，市場漏洞因此得到彌補。2008年，國際金融危機導致許多經濟體的支付體系和清算體系搖搖欲墜，但如今，由于各經濟體之間互助機制強化，除希臘短期出現過支付和清算危機外，其他經濟體還沒有出現明顯危機。
從經濟基本面看，美國和中國作為全球經濟的引擎，代表了最大的基本面。過去7年，美國經濟的復蘇越來越強勁，通過加息以調整負利率政策的條件越來越成熟。即使引發市場普跌的非農就業數據，其實也足夠良好。而中國盡管gdp增速降到多年來的最低水平，但7%左右在主要經濟體中仍是翹楚。而且，基礎設施建設和服務業的增長能部分抵消制造業和外貿數據的下降，經濟并沒有出現惡化拐點。
從這些方面看，與其說8月以來市場閃崩代表了新一輪金融危機將至，不如說代表了全球資產價格在重新評估。評估的過程雖然痛苦，但不是全面危機將至的信號。
金融市場投資策略（模板16篇）篇六
最近在關于“基金黑幕”、“股市黑幕”的討論中，有一個重要問題還沒有弄得很清楚，這就是：投資和投機二者究竟是合二而一的東西，抑或是性質上有所不同的經濟活動；如果二者之間有一定的區分，是否一切投機都該加以反對、取締呢？如若不是，那末，究竟哪種投機是應該加以反對、取締呢？上述問題若不弄清楚，不僅思想混亂，而且監管也無所適從。
（一）投資和投機。
職能就是合理地分配或再分配社會資源，以便有效、更好地滿足消費者的各種需要；而股票之類的有價證券，則是資本市場履行這種職能的工具。在正常情況下，某家企業股票價格的漲落，總是標志著該企業的效益上升或下降，而效益的升降總是標志著該企業的技術水平管理水平有所提高或下降；或者標志著社會對該企業產品或服務的需要是否擴大或縮小。資本市場就是通過股票價格有漲落，向投資者指示資金投入或撤出的方向，從而實現社會資源的合理分配與再分配。而投資者之所以投資于該企業的股票，總是預期該企業的效益會提高，能提供更多的紅利，從而多把這作為長線交易來經營，而不急于追求股票買賣的差價。在這里，購買股票無疑是投資活動，其所分得的'紅利和所持股票升值，均來自投資所促進的生產率及經濟效益的提高。確也有一些投資于股票的人喜做短線交易，并不指望股票分紅，而指望股票漲價賺取股票買賣的差價。嚴格按辭書的界定講，這種活動或行為應屬于投機而似乎有別于投資活動。但應強調指出，盡管當事者看重的并非企業的紅利而是股票的價格，但只要股票價格上漲，反映了企業效益的提高，或反映了社會對該企業的產品與服務的需求擴大，這種股票買賣的行業或活動，均有利于促進社會資源的合理分配與再分配。這種投機行為或活動實際上也賦有投資性，也可說，這類股票買賣行為或活動，兼有投資及投機的雙重性。
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金融市場投資策略（模板16篇）篇七
由于新興經濟體市場動蕩尤其劇烈，因此，新興經濟體被普遍視作下一輪金融危機的風險源。比如，因為本幣大幅貶值，馬來西亞被認為可能是第二個1998年時的泰國;中國因為短期內股市下挫39%且pmi在榮枯線以下，被視作第二個2008年時的美國。在風險源的名單上，還有俄羅斯、南非、巴西等國。
新興經濟體會成為新的風險源嗎?仔細分析，并不能得出這樣的確切結論。馬來西亞林吉特和哈薩克斯坦堅戈領跌發展中經濟體貨幣，不全然是經濟基本面突然惡化，而在于美元加息臨近與放松資本項目管制同時到來，增加了資本市場拋售和資本外流的動能。其本質與“雙i危機”相同，而此前的“雙i危機”并沒有演變成大規模經濟危機。俄羅斯市場動蕩，則很大程度上與烏克蘭東部的地緣政治危機引發西方制裁，及國際原油價格大幅下降有關。南非市場動蕩則更多與內部社會治理出現危機有關。
可以說，忽視不同經濟體內外經濟環境的差異，僅從市場表現就得出新興經濟體是危機風險源的結論，至少是以偏概全的。客觀而言，發展中經濟體在上述可能影響市場表現的方面，無論從管理經驗還是穩定程度上，相對于發達經濟體而言都還有一定距離，這自然會導致市場波動更加劇烈。
還要看到，由于2008年金融危機主要發生在發達國家，出于避險需求，大量資金轉而投向發展中市場，在避險期內，許多國際資金已獲得足夠盈利。在美元出現走強趨勢后，鎖定在發展中經濟體獲得的利潤，回到美國尋求美元增值的套利空間，也是國際資本流動的常態。國際資金新的流動走向，也會引發發展中經濟體的本幣兌換潮，進而引發債市和股市動蕩。
當然，過去中國等新興經濟體的高速發展，帶動了全球大宗商品市場的繁榮，也部分帶動了全球股市、債市、商品貨幣市場的繁榮。在很大程度上，中國等新興經濟體的經濟增長，為全球經濟特別是發達經濟體起到了“擋風遮雨”的防護傘作用。今天中國等新興經濟體需要解決各自面臨的不同挑戰，對全球市場繁榮度的貢獻率有所下降，就指控新興經濟體將成為新一輪金融危機的風險源，混淆不同市場的動蕩原因，顯然帶有“匹夫無罪，懷璧其罪”式的惡意，其中包含了國際經濟話語權的不公正。
事實上，從經濟健康程度的主要核心指標，即經濟規模、外儲規模、政治穩定性、經濟彈性、經濟增長速度等來看，中國仍能得到比包括發達經濟體在內的多數國家更高的分數。而且，基于中國等新興經濟體在全球經濟格局中權重的增大，能否解決目前各自面臨的挑戰，也與發達經濟體的經濟前景息息相關，制造新興經濟體危機論，實際也是在制造發達經濟體危機論。這只會有利于貿易保護主義抬頭，而不利于平息全球金融市場動蕩。
金融市場投資策略（模板16篇）篇八
以通信公司在過春節時問候、回報電話用戶為切入點，采取賀年卡與充值卡相結合的形式，建議通信公司根據用戶年度電話消費額度，制作2—3種不同額度的充值拜年卡直接寄發給用戶，使通信公司在問候、回報用戶的同時體現公司的人性化服務，讓通信公司的大客戶感受到實實在在的回報，從而加強通信公司客戶關系的維護。
（二）營銷策略
1、撰寫企業拜年卡策劃方案，方案重點推介充值拜年卡特有的集節日問候、禮品贈送合一的功能。
2、建議通信公司從系統中對用戶話費消費情況進行篩選，根據篩選情況確定充值拜年卡的贈送方案，如：年度費額度在2000—3000元，向用戶寄送一張20元話費的充值拜年卡；年話費額度在3000—5000元，向用戶寄送一張30元話費的充值拜年卡；年話費額度在5000元以上，向用戶寄送一張50元話費的充值拜年卡等等。
3、各局可結合當地通信企業的具體要求，進行拜年卡的組合設計、營銷，通過拓展拜年卡的功能，讓企業感受到新穎、方便，提高企業制作拜年卡的積極性。
二、政府市場[ht]
抓住各級政協組織向政協委員進行節日慰問的需求；抓住稅務局向納稅人進行春節慰問的需求；抓住政府招商引資的需求等。
（二）營銷策略
1、與當地政協積極溝通，為其設計一枚慰問賀卡，賀卡內頁為一封慰問信，落款為當地政協主席的親筆簽名，以此種形式表達政協組織對所有政協委員的關懷和慰問，切入用戶需求。
2、向稅務局提交拜年卡方案，建議稅務局對本地納稅戶數據進行分析、篩選，向年納稅額達到一定數額的納稅戶（或以其它標準選擇部分納稅戶名址）寄發拜年卡，表達稅務部門對納稅人的感謝和致敬，提升稅務部門的服務形象。
3、抓住各級政府把招商引資做為當地經濟發展的第一要務、經濟生命線來抓的實際情況。向政府外宣辦、招商局建議制作招商引資拜年卡，挑選有針對性的名址，如在外經商、務工的人員等（名址可由招商局提供，也可根據宣傳內容從郵政名址庫中挑選）。
三、旅游市場
認真研究旅游-行業“吃、住、行、游、購、娛”六個環節的消費特征，將企業拜年卡與旅游文化產品有機融和，為景區（點）、賓館酒店和旅行社問候客戶，推薦旅游產品和服務。
（二）營銷策略
1、春節前后是旅游的黃金期，以擴大景點宣傳，增加景點游客量為著眼點，向當地各大景點建議以當地旅行社和個人為目標，制作具有景點特色的拜年卡，在宣傳景點風光的同時發布一些景點的優惠信息。在名址的選擇上，可針對自駕車旅游，以本省或鄰近省市有汽車的個人為寄發對象，也可以高收入群體為對象寄發拜年卡。
2、針對旅行社。以外省旅行社、全國高收入群體、參加過本旅行社旅游的游客、企事業單位為目標，將旅行社的實力、線路安排及優惠項目做成拜年卡進行有針對性地寄發，起到宣傳和問候的作用。
3、針對酒店賓館。將賓館的設施、服務、價格等信息通過拜年卡進行傳遞，目標對象為本地旅行社及部分單位、個人。
四、教育市場
1、切入學校。突出強調各類職業技能就業培訓特點，以當地本科院校的二級學院、職業技術學校（院）、各類民辦教育學校及培訓機構有擴大生源需求，但存在學校與學生之間信息渠道不通暢的問題為切入點。
2、切入學生的個性化需求。
（二）營銷策略
1、每年年初是各類職業技術學校進行招生宣傳的最佳時期，當年的應屆畢業生在這個階段會十分重視收集各類學校的招生信息，將學校的簡章、招生信息印制城拜年卡，以當年初、高中畢業生或學校教務處處長（各地可結合教材配送掌握的名址信息）為對象進行寄發，將大大提高學校的知名度，為學校招生打下基礎。
2、針對不同的學校制作反映該校風貌的拜年卡或引進適合學生口味的銷售型拜年卡，以銷售渠道的選擇為重點，通過學校學生會組織銷售或發動貧困生代銷、包銷，將代銷手續費直接兌付學生會或學生本人。
五、金融市場
隨著金融市場的不斷開放，銀行業的競爭日益加劇，各大商業銀行均通過不同方式加大客戶維護力度，并不斷推出個人理財等服務產品。以銀行向高端客戶和信用卡客戶回訪慰問為切入點，將具有銀行個性化和人性化的企業拜年卡郵寄至重點客戶。
（二）營銷策略
1、從銀行發展新用戶、維護老用戶的角度出發，針對不同用戶設計制作不同內容的拜年卡，對老用戶以節日問候、情感溝通作為拜年卡的主題，對新用戶要結合業務發展的需求設計制作。
2、對新業務進行宣傳的拜年卡，其內容在設計上要結合銀行業發展的思路和重點。
3、為用戶設計拜年卡寄發目標的名址選擇方案，老客戶以銀行自有名址信息為基礎，新客戶需結合需要進一步明確，如：發展信用卡的組織目標客戶集中在各級政府部門及所屬預算單位或年營業額在100萬元以上的商戶，特別是在大中城市重點商務區和商業街區、星級飯店、重點旅游景點等，個人目標定位在城市高收入人群。
4、郵政做好免費名址打印等服務工作。
六、保險證券市場?
1、保險業競爭加劇，保險公司越來越重視客戶的維護和市場的開發，以此為切入點發展拜年卡。
2、以證券公司搶奪股民和發布投資理財信息需求為切入點。
（二）營銷策略
1、向保險證券公司提交策劃方案，建議保險公司按照寄發對象的不同，設計不同內容的拜年卡。對已有保戶寄發的拜年卡以感謝、問候內容為主，同時可附加用戶意見調查反饋卡，以抽獎、優惠、小禮品等誘因方式提高反饋率。
2、對潛在保戶寄發拜年卡，針對推廣險種的特點，篩選適合的用戶名址信息，如婦幼方面的險種，可從報刊庫中查找訂閱婦幼方面報紙、雜志的名址信息，有針對性地寄發，既達到在節日期間給予溫馨的問候，又不失時機地宣傳了新業務。
3、建議證券公司向已有大用戶寄發問候性拜年卡，同時根據證券公司的要求挑選部份適宜的名址，寄發證券公司相關硬件、軟件設施介紹及一些促銷基金的信息，為證券公司發展新的用戶。
七、零售市場
隨著大眾消費能力的增加，零售市場競爭日趨激烈，商場、大賣場、大超市、專賣店非常重視商品宣傳和品牌宣傳，通過各種方式穩定消費者，會員制就是其中一種較有效的方式之一。
（二）營銷策略
以商場、超市會員名址數據為基礎，為年消費在一定金額以上的會員設計制作一枚拜年卡，可在拜年卡上附加其它功能，如代金券、打折券或禮品券等。
八、汽車房地產市場
1、切入汽車銷售商、汽車維修商、汽車配件經銷商的會員維護和開發需求。
2、切入房地產開發商的銷售需求。
（二）營銷策略
1、以汽車行業自有客戶名址信息為基礎，向已經購買過本品牌汽車的用戶寄發問候性拜年卡，起到完善汽車售后服務質量和口碑宣傳的作用；向相關汽車維修商、汽車配件商進行營銷，利用汽車銷售商的名址信息，以拜年卡為載體，搭載關于汽車維修和汽車配件的廣告，既分攤了汽車銷售商的制卡成本，又為維修商和配件經銷商進行了針對性營銷。
2、房地產是一次性消費商品，人們對房地產的消費比較慎重，往往在購房前要對房地產市場的信息做長時間的考察分析。針對樓盤檔次確定其高、中、低端客戶群，結合房地產公司鋪天蓋地的大眾媒體廣告，以拜年卡的形式向不同的廣告受眾有針對性地寄遞帶有樓盤銷售信息的廣告，起到節日問候和促進銷售的雙重作用。
隨著我國金融企業之間的戰略聯盟與合作、金融產品鏈條的不斷豐富和完善，國內金融交叉產品的銷售能力的提高，金融產品的營銷能力將成為金融機構競爭的關鍵，如何能更好地使用營銷策略，已成為我們不得不思考的問題。
1?金融產品的特性及當前環境分析
產品是公司或銀行傳遞價值的載體，公司通過提供產品以滿足客戶的需求;營銷組合中其他要素是以產品為核心的，雖然其他因素也很重要，但他們的主要功能是促進市場接受產品。因此，了解產品的特性，在此基礎上增加附加利益和服務，才能獲得金融產品的競爭優勢。
1.1?金融產品的特性分析
首先，金融產品具有無形性。隨著產品標準化的概念應用于銀行產品，業務推廣技術發展，以及銀行產品在消費市場的滲透力增加，銀行的營銷策略集中于銀行的有形特征。例如支票、信用卡、對賬單的設計等方面。但某些更復雜的銀行服務，例如個人投資理財仍具有無形的特性，仍需要銀行專業咨詢人員提供顧問意見。
其次，金融產品服務與銀行不可分割。傳統上，客戶開賬戶和申請貸款均需要與客戶進行面對面聯系。隨著信息技術的發展，銀行提供的某些服務與銀行本身可以分割，例如用自動柜員機滿足客戶的日常現金或轉賬需要，這就創新了產品的服務方式，擴大了目標市場。
再次，金融產品服務與客戶關系的持續性。銀行服務與客戶關系是具有持續性的，這和普通的商品消費不同。銀行與客戶關系的保持，取決于相互信任，以及銀行可提供的可靠財務顧問服務等。目前，銀行服務自動化增強雖然使銀行與客戶面對面聯系的機會減少，但銀行仍需重視具有全面業務知識能力的專職人員的設置，以便為客戶提供咨詢服務。
1.2?當前金融產品營銷環境分析
首先，金融機構競爭加劇。我國加入wto?后，各種類型的金融機構將陸續對外和對內開放。隨著開放程度的深入，新的競爭者不斷出現，金融業的競爭不斷加強。傳統的以銀行為主導的我國金融體系將受到很大的沖擊，各種新型的金融機構將會出現。例如，有別于傳統銀行的儲蓄協會、住房信貸銀行、汽車金融公司以及各種類型的保險公司、信托機構和理財機構等金融機構將出現。舊有的金融業的競爭格局將被打破，銀行業將從傳統的消費者獲取策略轉向消費者維持以及忠誠度的培養。
其次，個人收入和個人財富結構和總量的變化。經過我國二十多年的經濟高速增長，中國的財富有了很大的增加，財富的結構也有了很大的改變。改革開放前人們收入來源渠道貧乏而且財富總量較少，品種單一；人們收入主要依靠工資收入。伴隨著我國經濟的增長，人們收入同樣呈現不斷增長的局面，財富獲取的渠道不斷增多。收入的增長，財富來源的多元化，人們對金融服務和產品的需求將隨之增長。
再次，人口、家庭結構的變遷。中國的近幾年來的人口和家庭結構發生重大的變革。根據由保德信金融集團資助、美國戰略與國際研究中心完成的《銀發中國——中國養老政策的人口與經濟分析》報告，在2004年中國的老年人口占總人口的11％。但是聯合國預測，到2040?年，中國的老年人口將占總人口的28％。這對不斷縮小的4～2～1?家庭模式的養老制度提出了挑戰。據中國人口學家喬春曉估計，到2025年，城市婦女達到65?歲的僅出生了1.3?個孩子，農村婦女平均出生2.2?個孩子。急驟下降的人口，與不斷膨脹的老年人口形成了強烈的對比。據此，對金融產品的需求提出了新的標準。
最后，科技信息技術的不斷發展。科技的發展，為金融服務與產品的捆-綁銷售提供了技術保障。傳統的金融業務與信息的記載是紙面的，不容易將這些信息歸類、保存和分揀，更無法對客戶進行精確的營銷。信息技術的應用，使客戶能夠通過多種渠道同金融機構進行接觸。如，atm?機的發明，為客戶提供二十四小時不間斷的服務。網絡銀行的開立，使客戶能夠在任何地方、以任何時間和用任何方式進行全方位的金融消費。同時憑借信息技術，建立客戶金融消費數據庫，可以借此識別每個消費者，對消費者的消費行為和生命周期進行有效的跟蹤，對客戶進行精準銷售，在此基礎上可以幫助消費者確定合適的金融產品和服務，金融企業可以提高營銷效率。
3?金融產品的營銷策略
我國的商業銀行由四大國有獨資商業銀行、其他股份制商業銀行(包含10?家股份制商業銀行、煙臺住房儲蓄銀行、蚌埠住房儲蓄銀行)、90?家城市商業銀行構成，市場競爭程度可想而知。客戶和市場的不斷變化，決定金融機構必須“抓品牌、抓特色、抓創新”服務。
3.1?品牌策略
品牌就是識別某銷售者的產品或勞務，并使之與競爭對手的產品或勞務區別開來。金融產品的品牌也必須具備以下三個條件：銀行在公眾中有較高的美譽度；金融產品在區域市場內有一定的市場優勢；產品社會形象良好，客戶滿意。我國金融產品開展品牌經營可以從以下幾個方面做起：第一，明確品牌定位。金融產品開展品牌經營的第一步就是明確品牌定位，找準品牌切入點。在進行品牌定位時，一定要使定位有實質上的依托，不要流于空泛和平庸。第二，以ci?戰略實施為先導，品牌創造與品牌更新同步進行。導入?ci?戰略就是把銀行的企業文化及經營宗旨、經營思想等進行確認和重新修正，形成本行與眾不同、富有個性的企業理念，并以此為基礎對銀行表層識別系統和視覺識別符號進行全方位的規劃設計，從而形成獨具特色的標志，提高銀行品牌識別系統的載體能力，鑄就金融產品的代表能力。然后通過大眾傳播媒介、雇員傳播媒介和各種有形的設施向社會公眾傳遞，達到最佳溝通效果。第三，以鞏固好兩個基礎為后盾，營造與強化品牌優勢。擁有品牌優勢的金融產品首先是其數量、質量、規模、效益在同業中必須保持領先地位。在一定的競爭時間和空間里，金融產品要充分發揮集結資金和融通資金的功能，使自己具有相對穩定和逐步擴大的市場分額。其次是內部控制基礎，完善以規范業務規程為基礎，以控制和防范金融風險為核心，以科學監控方法為手段，以增強自我約束和自我發展為目標的內部機制，逐步形成具有現代企業制度的組織管理體系。第四，以實現“多樣化、電子化、高效化”為方向，實現金融服務的多樣化、技術化和高效化。以金融產品開發為重點，合理制定品牌擴張策略，通過對混合金融產品和衍生金融產品的創新開發，滿足客戶不同方面、不同層次的金融服務需求，以實現銀行品牌的適度擴張。金融服務的電子化是銀行品牌的功能延伸。加大信息技術研發力度，用當代最前沿的科技，不斷推出符合市場和客戶需求的新型金融產品和高效、快捷、安全的一條龍金融服務。金融服務的高效化是銀行品牌的素質延伸。要求每一個員工都擁有過硬的業務知識及相應的綜合素質，有了這樣一支高素質的員工隊伍，金融服務的高效化才有充足的人才資源保障，銀行品牌經營實施才有動力之源。
3.2?建立以服務為重點的營銷策略
服務是一方提供給另一方的活動或利益，它基本是無形的，是產品功能的延長。有服務的銷售才能充分滿足消費者的需要，缺乏服務的產品不過是半成品。未來的市場競爭日趨集中在非價格競爭上而非價格競爭的主要內容就是服務，因此服務的競爭也可稱為二次競爭。這就要求作為經營特殊商品——金融服務的銀行其業務的推出、策略的制定、產品從設計到實施服務，應把客戶的利益放在第一位，徹底改變商業銀行傳統的“壟斷”經營理念和方式，變過去“以計劃為導向，以銀行為中心”為“以市場為導向，以客戶為中心”。金融產品的本質是服務，而服務的本質又在于具有文化特色。服務作為一種特殊的金融產品，也具有產品的一般特征，無論是“名牌”、“特色”還是“創新”服務，都是銀行員工營多年的實踐創造出來的有鮮明個性服務“精品”，它以一種文化形態滲透在業經濟活動之中，體現在銀行與客戶接的各種層面上，并賦予銀行名稱以特有內涵，使其信譽倍增，極富魅力。
同時，就服務本質來講，客戶從銀行服務中得到結果只是一種滿足感，一種尊重感。這種感覺和感受的形成，不僅源于服務設施、服務環境，而且更來源于接觸活動中所提供的超常的高于一般標準的服務。能否做到這一點，一是要了解客戶的真實需求，要經常進行金融市場的調查，了解客戶對目前銀行的服務滿意程度，以及對主要競爭對手客戶服務產品和標準滿意的評價。二是要由上至下改進服務，為客戶服務是銀行經營理念轉變的重要一環，它不能只成為一線員工的工作，而要上下連動，形成共識，改變“家長式管理”的惰性和慣性，少處罰多服務，幫助員工解決在工作、生活中碰到的實際問題，發揮群體效應，促進銷售渠道暢通。三是要建立差別化服務形象，通過召開座談會聽取客戶意見以及對服務的反饋等內容，為客戶提供金融、經濟最新信息，贏得黃金客戶。四是要加快服務環境的標準化建設。服務場所設計的好壞直接關系到自己個性和形象的發揮，場所設計要簡潔明快，要自上而下地形成服務場所建設的標準化與統一性。
一、運用市場細分策略正確選擇營銷目標市場
對于個人金融業務來說，市場細分策略是指商業銀行根據客戶擁有的可投資性資財的多少、年齡、教育程度、職業、所處地域等標準對客戶進行層次的劃分，并針對不同層次的客戶提供適合他們需求的金融產品，使銀行業務由同一化、大眾化向層次化、專門化轉變的經營策略。具體來說可以從四個方面著手：
第一，從地理角度進行市場細分。在經濟發達地區可以全方位地發展高起點、高科技、高收益的個人金融業務。上海、深圳等沿海發達地區可以引進國外較為成熟的個人金融產品，如代客進行各類金融衍生品交易、投資咨詢、代客管理金融資產、網上銀行服務等，以跟上國際個人金融市場的發展潮流，縮小兩者間差距；經濟落后或較不發達地區，則要在鞏固和完善已有的個人金融業務的.基礎上，大力發展代理收付、代保管、信用卡、代保險、個人信貸等業務。
第二，根據客戶收入高低進行市場細分。對中低收入階層提供低費用、低風險與日常生活緊密相關的實用型金融業務；對高收入階層提供高費用、高風險、高收益、多樣化的金融業務。
第三，根據客戶的知識背景和受教育程度的不同進行市場細分。不同知識階層具有不同的金融意識，對金融業務有著個性化和選擇性需求，銀行應為他們提供個性化和貼身化的金融業務；對一般客戶的金融業務則應體現大眾化和便利性。
第四，根據不同年齡層所擁有的資財和生活方式不同進行市場細分。一般而言：35歲以下的年輕客戶有著較大的消費需求，但他們的收入水平較低，銀行可著重向他們推銷各類消費信貸和信用卡等金融業務；而對45歲以上的客戶，收入水平較高，個人可支配的收入資財較多，銀行可著重向他們推銷理財咨詢、代理投資理財、遺囑信托等金融業務。
通過運用市場細分策略，各家商業銀行據自身的實力、特長和對市場的判斷確立相應的營銷目標市場，從而為其有針對性地推出個人金融業務進而占領市場、擁有客戶打下堅實的基礎。
運用市場營銷策略組合促進個人金融業務全面發展
商業銀行在對個人金融市場進行細分，并確立自己的營銷目標市場之后，接下來便是規劃營銷方案，實施營銷策略組合，使個人客戶自愿接受為其提供的金融產品。市場營銷組合策略一般應包括以下幾個方面。
（一）產品策略
商業銀行在確立營銷目標市場后進行個人金融業務營銷時，首要問題便是向客戶提供什么樣的產品，進而實現自己的營銷目標，因此產品策略是銀行營銷的基礎和支柱。隨著技術進步、市場需求的變化和競爭的加劇，銀行提供的金融產品要不斷地創新。在設計、創新金融產品時要注意以下幾點：第一，著眼于客戶和市場的需求。產品是客戶消費的，客戶的需求就是市場的潛力。為此在設計開發金融產品時必須一切從客戶與市場的需求出發，不可偏重于自己的構想，脫離市場憑直覺行事。第二，開發與仿制并重。金融產品同質性與無專利性的特點決定了它具有明顯的易模仿性。因此在開發適合自己目標市場產品的同時，也要積極地適當地引進國外銀行的產品。第三，有所為、有所不為。個人客戶對金融產品的需求千變萬化，新產品層出不窮。每家銀行不可能包攬一切，更不可能樣樣領先。這就要求各銀行堅持有所為，有所不為的原則，據自身的優勢和特色有針對性地開發和仿制新產品，避免出現一哄而上之局面。
（二）價格策略
個人金融產品的替代性很強，其需求價格彈性也很大。為此商業銀行在制定價格策略時，市場占有率應成為一項重要的定價目標，甚至與利潤最大化這一終極目標相提并論。具體操作時應考慮這樣幾個因素：第一，產品的關聯度。從一般意義上說，產品價格的確定應能夠補償其成本且保證一定的利潤。但在制定個人金融產品的價格時不能簡單地遵循這一原則，因為個人金融產品具有較強的關聯度，一旦客戶接受了某一金融產品，往往孕育著銀行為其提供一系列與這相關聯的金融產品的商機。因此銀行在制定價格策略時要充分考慮這一因素，以求整體效益。第二，產品的生命周期。一般而言在新產品剛剛上市時，為了吸引客戶，銀行往往壓低價格，甚至低于成本價；當產品進入成長期后，客戶對產品已有較強的依賴性，因此可適當提高價格；當產品進入成熟期后，擴大銷量顯得更為重要。第三，管理法規。銀行在經營過程中要受到各種法律、法規的制約。金融產品的定價是央行監管的重點之一。因此商業銀行在產品定價時要嚴格執行有關法律、法規，在其許可的范圍內運作價格策略。
（三）渠道策略
銀行營銷渠道是指金融產品從商業銀行轉移到金融產品需求者手中所經歷的通道。由于銀行及其產品的特殊性，銀行的營銷渠道一般不通過中間商來實現，主要渠道就是分枝機構網點。然而個人金融產品的營銷對象是千家萬戶的個人客戶，客戶對銀行營銷渠道的要求是就近、就快、就便，為此單靠設立機構網點既不經濟，也不能完全滿足個人客戶的要求。這就要求商業銀行積極做好以下幾件事情：
第一，大力擴展網點功能，個人客戶的需求具有多樣化特征，而且前諸多基層網點仍為功能單一的儲蓄所，只能受理客戶的存款，這在很大程度上制約了個人金融業務的發展。為此應擴展基層網點的業務范圍，至少能夠辦理消費信貸、代理收付、信用卡、外幣兌換等業務，以方便個人客戶，拓展個人金融業務。第二，大力發展銀行卡業務。銀行卡既是一種金融產品，也是一種金融銷售渠道，它具有存貸、結算、匯兌等多種功能。我國的銀行卡經過13年的發展已初具規模。據統計，到1997年末，全國15家銀行發卡總量為7175萬張，年交易資金量12965億元，但這與我國巨大的市場潛力及和發達國家相比還有很大差距。1997年我國現金流通量（m[,0]）占貨幣流通量（m[,0]＋m[,1]＋m[,2]）的7.4％，大大高于發達國家3.5％的水平（1998中國金融年鑒）。因此銀行卡業務有著巨大的發展空間，應大力發展，這也必將拓寬個人金融業務的銷售渠道，促進個人金融市場的發展。第三，積極開辦電子銀行。電子銀行是電子商務在銀行中的應用，包括電話銀行和網絡銀行。電子銀行的出現雖然歷史不長，但已充分顯示其具有傳統銀行無可比擬的優勢。主要表現在：一是電子銀行成本低廉。如在美國電話銀行服務的每筆交易成本為54美分，而銀行分理機構處理成本高達1.05美元，在美開辦一個網絡銀行成本只有100萬美元，而建立一個傳統銀行分行需成本150—200萬美元，外加每年附加經費35—50萬美元，網絡銀行的經營成本只占經營收入的15—20％，而普通銀行此項占比高達60％（范陽，1998）；二是電子銀行真正滿足了客戶對銀行服務求快、求近、求便之要求。另據有關資料顯示，至1999年6月，我國上網計算機達146萬臺，網民達400萬，預計到2001年將達3000萬以上，可以說我國已逼近網絡時代之門。因此國有商業銀行應把握機遇，充分利用這一有效的銷售渠道搶占個人金融業務市場。
（四）促銷策略
促銷是指銷售者為了誘導客戶購買其產品所進行的說服溝通活動和努力。促銷是實現營銷目標的重要途徑，商業銀行應根據不同產品的特點和屬性，恰當地運有促銷組合策略，使金融產品“深入人心”。一是通過電視、廣播、報刊等媒體廣告，將金融產品信息迅速傳遞給目標市場和社會公眾，影響和喚起客戶的購買欲望。二是派出推銷員直接向目標客戶宣傳、推廣和銷售。三是通過必要的公益、公關活動，與社會各階層建立和保持良好的關系，在公眾心目中樹立良好的社會形象。四是用刺激型的促銷手段，報答忠誠的客戶并吸引新的嘗試者，如采取配套優惠、免費服務、承諾服務等促銷工具，使金融產品引人注目，迅速形成規模經營。
（五）售后服務策略
售后服務是市場營銷不可或缺的重要內容，它表示銀行對客戶的尊重和負責程度，也是對銀行信譽的檢驗。國有商業銀行在金融產品售出后，要注意跟蹤調查和質量改進，提供完善的售后服務，并對客戶的建議和投拆設立有效的接納渠道和快捷的處理程序。售后服務做得好可以增強與客戶的親和力，穩定老客戶，爭取新客戶，它既是前一輪銷售的總結又往往是新一輪銷售的開始，完善的售后服務可使國有商業銀行個人金融業務市場營銷長盛不衰。
金融市場投資策略（模板16篇）篇九
金融市場投資學是我在大學學習過程中最感興趣的課程之一。通過學習這門課程，我深刻認識到金融投資的重要性以及它對個人和社會的巨大影響。在課程學習的過程中，我不僅理論學習了金融市場的基本知識和投資策略，同時還了解到了實際應用和操作的技巧。以下是我在學習金融市場投資學過程中的心得體會。
首先，我認識到了金融投資的風險和收益成正比的關系。在金融市場中，高風險往往伴隨著高收益。這一點在課程中通過豐富的案例和實例進行了詳細的解釋和講解。我意識到，要想獲得高收益，就要承擔相應的風險。因此，在進行金融投資時，我需要充分考慮我所能夠承受的風險，并做出相應的投資決策。
其次，我學會了如何進行投資組合的構建與管理。在金融市場中，投資組合是一種重要的投資策略，它可以幫助我們降低風險并提高回報。通過學習資產配置理論和現代組合理論，我了解到了如何選擇不同風險和收益的資產進行組合，以實現對投資風險和回報的有效平衡。在實際操作中，我會根據自己的風險偏好和目標制定投資組合，并根據市場情況進行動態調整，以實現最佳的投資效果。
第三，我通過學習金融市場投資學，對投資者心理和行為進行了深入的了解。金融市場是一個充滿著各種投資者情緒和行為的復雜環境。通過學習金融心理學和行為金融學，我了解到了投資者普遍存在的認知偏差和情緒偏向，并學會了如何避免這些偏差對投資決策的影響。在實際操作中，我會盡量保持冷靜和理性，不被市場情緒所左右，做出客觀準確的投資判斷。
第四，我學到了如何進行金融市場的技術分析和基本面分析。在金融市場中，了解市場的基本面和技術面是進行投資決策的重要基礎。通過學習技術分析和基本面分析的方法和工具，我可以對市場走勢和個股的投資價值進行準確評估，從而提高投資的成功率。在實際操作中，我會結合這兩種分析方法，全面了解市場，選取最具潛力的投資標的進行投資。
最后，我認識到了金融市場的不確定性和變化性。金融市場是一個充滿了不確定性的環境，宏觀經濟、政策調控、市場情緒等都會對市場產生影響。因此，作為投資者，要時刻保持警覺，了解并準確判斷市場的變化。同時，我也認識到了在市場波動中要保持耐心和穩定的心態，不輕易受到短期行情的影響，長期堅持投資策略。
總之，學習金融市場投資學給我帶來了豐富的知識和實踐經驗，讓我對金融投資有了更深刻的認識和理解。通過學習和實踐，我逐漸成長為一個更加理性、謹慎和成熟的投資者。未來，我將繼續不斷學習和探索，提升自己的投資能力，為自己和社會創造更大的財富價值。
金融市場投資策略（模板16篇）篇十
制度是一國(地區)在貨幣沒有實現完全可自由兌換、資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地引進外資、開放資本市場的一項過渡性的制度。
2.在我國，合格境外機構投資者是指符合《合格境外機構投資者境內證券投資管理辦法》規定，經中國證監會批準投資于中國證券市場，并取得國家外匯管理局額度批準的中國境外基金管理機構、保險公司、證券公司、商業銀行以及其他資產管理機構。
3.按照《合格境外機構投資者境內證券投資管理辦法》，合格境外機構投資者在經批準的投資額度內，可以投資于中國證監會批準的人民幣金融工具，具體包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權證以及中國證監會允許的其他金融工具。合格境外機構投資者可以參與新股發行、可轉換債券發行、股票增發和配股的申購。
4.合格境外機構投資者的境內股票投資，應當遵守中國證監會規定的持股比例限制和國家其他有關規定：
(1)單個境外投資者通過合格境外機構投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數的10%。
(2)所有境外投資者對單個上市公司a股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數的30%。
境外投資者根據《外國投資者對上市公司戰略投資管理辦法》對上市公司戰略投資的，其戰略投資的持股不受上述比例限制。
試點業務借鑒了合格境外機構投資者制度的經驗，但又有幾點變化：一是募集的投資資金是人民幣而不是外匯;二是rqfii機構限定為境內基金管理公司和證券公司的香港子公司;三是投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴展到銀行間債券市場;四是在完善統計監測的前提下，盡可能地簡化和便利對rqfii的投資額度及跨境資金收支管理。
金融市場投資策略（模板16篇）篇十一
中國證監會及其授權的地方派出機構負責對證券、期貨投資咨詢業務的監督管理。從事證券、期貨投資咨詢業務，必須依法取得中國證監會的業務許可。從事證券、期貨投資咨詢業務，必須遵守有關法律、法規和中國證監會的有關規定，遵循客觀、公正和誠實信用的原則。
申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構，應當具備下列條件：
(1)分別從事證券或者期貨投資咨詢業務的機構，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員;同時從事證券和期貨投資咨詢業務的機構，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員;其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業資格。(2)有100萬元人民幣以上的注冊資本。(3)有固定的業務場所和與業務相適應的通信及其他信息傳遞設施。(4)有公司章程。(5)有健全的內部管理制度。(6)具備中國證監會要求的其他條件。
(二)證券、期貨投資咨詢人員申請從業資格具備的條件。
從事證券、期貨投資咨詢業務的人員，必須取得證券、期貨投資咨詢從業資格并加入一家有從業資格的證券、期貨投資咨詢機構后，方可從事證券、期貨投資咨詢業務。
證券、期貨投資咨詢人員申請取得證券、期貨投資咨詢從業資格，必須具備下列條件：
(i)具有中華人民共和國國籍。(2)具有完全民事行為能力。(3)品行良好、正直誠實，具有良好的職業道德。(4)未受過刑事處罰或者與證券、期貨業務有關的嚴重行政處罰。(5)具有大學本科以上學歷。(6)證券投資咨詢人員具有從事證券業務2年以上的經歷，期貨投資咨詢人員具有從事期貨業務2年以上的經歷。(7)通過中國證監會統一組織的證券、期貨從業人員資格考試。(8)中國證監會規定的其他條件。
(三)行為規范。
證券、期貨投資咨詢機構及其投資咨詢人員，應當以行業公認的謹慎、誠實和勤勉盡責的態度，為投資人或者客戶提供證券、期貨投資咨詢服務。
證券、期貨投資咨詢機構及其投資咨詢人員，應當完整、客觀、準確地運用有關信息、資料向投資人或者客戶提供投資分析、預測和建議，不得斷章取義地引用或者篡改有關信息、資料;引用有關信息、資料時，應當注明出處和著作權人。證券、期貨投資咨詢機構及其投資咨詢人員，不得以虛假信息、市場傳言或者內幕信息為依據向投資人或者客戶提供投資分析、預測或建議。
證券、期貨投資咨詢人員在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發表投資咨詢文章、報告或者意見時，必須注明所在證券、期貨投資咨詢機構的名稱和個人真實姓名，并對投資風險作充分說明。證券、期貨投資咨詢機構向投資人或者客戶提供的證券、期貨投資咨詢傳真件必須注明機構名稱、地址、聯系電話和聯系人姓名。
(四)禁止性行為。
《中華人民共和國證券法》規定，投資咨詢機構及其從業人員從事證券服務業務不得有下列行為：
(1)代理委托人從事證券投資。(2)與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失。(3)買賣本咨詢機構提供服務的上市公司股票。(4)利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息。(5)法律、行政法規禁止的其他行為。因以上行為給投資者造成損失的，依法承擔賠償責任。
金融市場投資策略（模板16篇）篇十二
在投資者結構上，機構投資者逐漸成為企業債券的主要投資者。
1990年12月和1991年5月，上海證券交易所和深圳證券交易所的相繼成立并開展交易，標志著我國資本市場的發展開始了一個新階段。自上海證券交易所和深圳證券交易所成立以來，中國證券市場投資者結構不斷演變，其特點也逐漸顯現。
1989年之前，個人投資者一直是股票市場的投資者主體。1980年，中國人民銀行撫順支行代理企業發行股票211萬元，是在改革開放以來有記載的第一次股票發行，也是我國股票市場的起點，此后的股票發行基本上都以個人為主要發行對象。期間又可以分為兩個階段：1980—1984年，企業股票實行到期償還本金保息分紅的辦法，帶有濃厚的債券性質和福利色彩，發行范圍則僅限于企業內部職工和一些自愿的法人;1984—1989年，企業發行股票的范圍擴展到社會公眾，單位(機構)雖然也可以自愿認購股票，但同股同權原則未得到實施。在這個階段，專門的股票投資機構尚未問世，現代意義上的投資機構者還未出現，購入股票的單位一方面因同股不同權受到歧視性待遇因而為數寥寥，另一方面就其行為特征來看也近似于個人投資者，其投資目的同個人投資者一樣在于獲得股息，因此說這一時期的投資者主體為個人投資者。
1985年，我國第一家證券公司——深圳經濟特區證券公司，通過批準進入籌備，至1989年，我國共有可從事自營業務的證券公司達到63家，而股票設計的規范化也得到了很大發展。從1989年起，機構投資者開始成為股票市場的投資主體，個人投資者退居次要地位。
1990年11月，法國東方匯理銀行在中國組建“上海基金”，標志著我國投資基金正式問世，機構投資者進入一個新階段。
1991年，中國農村發展信托投資公司私募淄博基金5000萬元人民幣，并于1992年經中國人民銀行批準成為第一家國內基金，國內基金業的發展由此為起點迅速展開。
1999年7月，戰略投資者的概念首次被提出，此后，管理層對投資者的培育采用了超常規、創新性的發展戰略，不僅在存量上對鮮有機構投資者進行大規模擴容(如基金、證券公司增擴股)，而且在增量上全方位引進新的機構投資者(允許三類企業、保險基金入市)，機構投資者的范圍得到前所未有的擴大，標志著我國股票市場改變以往投資分散化格局、以機構投資者構成投資主體的主要成分和基本資金來源的改革正式啟動。
以上海證券交易所投資賬戶數量結構為例，我國股票市場投資者結構中，散戶投資者開戶數量占絕對優勢。機構投資者近年來增長速度大大提升，成為我國證券市場的投資主體。
(二)投資者結構的特點。
(1)個人投資群體龐大。
(2)機構投資者迅速成長。
改善和優化投資者結構需要大力培養機構投資者，充分發揮機構投資者對股市的“穩定器”作用，導入理性、成熟的投資理念，引導廣大中小投資者理性投資、遏制投機，促進證券市場規范、穩健、高效發展。具體可以采取如下辦法：構筑多元化的投資基金群體，加快指數型基金和風險投資基金;積極推進保險資金人市;發展私募基金;吸引海外資金入市(qfii)。
金融市場投資策略（模板16篇）篇十三
導語：證券投資基金是指通過發售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運作資金，為基金份額持有人的利益，以資產組合方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。我們一起來看看相關的考試知識點吧。
《中華人民共和國證券投資基金法》規定，基金財產應當用于下列投資：第一，上市交易的股票、債券;第二，國務院證券監督管理機構規定的其他證券品種。因此，證券投資基金的投資范圍為股票、債券等金融工具。目前，我國的基金主要投資于國內依法公開發行上市的股票、非公開發行股票、國債、企業債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產支持證券、權證等。
對基金投資進行限制的主要目的：一是引導基金分散投資，降低風險;二是避免基金操縱市場;三是發揮基金引導市場的積極作用。
目前，對證券投資基金的限制主要包括對基金投資范圍的限制、投資比例的`限制等方面。
按照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他相關法規的規定，基金財產不得用于下列投資或者活動：承銷證券;向他人貸款或者提供擔保;從事承擔無限責任的投資;買賣其他基金份額，但是國務院另有規定的除外;向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發行的股票或者債券;買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券;從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;依照法律、行政法規有關規定，由國務院證券監督管理機構規定禁止的其他活動。
根據《證券投資基金運作管理辦法》及有關規定，基金投資應符合以下有關方面的規定：股票基金應有60%以上的資產投資于股票;債券基金應有80%以上的資產投資于債券;貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉債、剩余期限超過397天的債券、信用等級在aaa級以下的企業債、國內信用等級在aaa級以下的資產支持證券、以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券;基金不得投資于有鎖定期，但鎖定期不明確的證券。貨幣市場基金、中短債基金不得投資于流通受限證券。封閉式基金投資于流通受限證券的鎖定期不得超過封閉式基金的剩余存續期;基金投資的資產支持證券必須在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易。此外，基金管理人運用基金財產進行證券投資，不得有下列情形：
(1)一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產凈值的10%。
(2)同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，超過該證券的10%。
(3)基金財產參與股票發行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產，單只基金所申報的股票數量超過擬發行股票公司本次發行股票的總量。
(4)違反基金合同關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定。
(5)中國證監會規定禁止的其他情形。
完全按照有關指數的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受第(1)、(2)項規定的比例限制。
金融市場投資策略（模板16篇）篇十四
(1)籌集、管理和運作基金。
(2)監測證券公司風險，參與證券公司風險處置工作。
(3)證券公司被撤銷、關閉和破產或被中國證監會實施行政接管、托管經營等強制性監管措施時，按照國家有關政策規定對債權人予以償付。
(4)組織、參與被撤銷、關閉或破產證券公司的清算工作。
(5)管理和處分受償資產，維護基金權益。
(6)發現證券公司經營管理中出現可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風險時，向中國證監會提出監管、處置建議;對證券公司運營中存在的風險隱患會同有關部門建立糾正機制。
金融市場投資策略（模板16篇）篇十五
1[單選題]投資者持有某上市公司()股份時，繼續收購的，應當履行其強制收購義務。
a.40%。
b.30%。
c.20%。
d.10%。
參考答案：b。
參考解析：
《中華人民共和國證券法》第八十八條第一款規定：“通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發行的股份達到百分之三十時，繼續進行收購的，應當依法向該上市公司所有股東發出收購上市公司全部或者部分股份的要約。”
2[單選題]下列不屬于證券發行市場上的機構投資者的是()。
a.證券公司。
b.社保基金。
c.信托投資公司。
d.政策銀行。
參考答案：d。
參考解析：
證券發行市場上的投資者包括個人投資者和機構投資者，后者主要是證券公司、商業銀行、保險公司、社保基金、證券投資基金、信托投資公司、企業和事業法人及社會團體等。
3[單選題]()應該由發行人和主承銷商在定向工具發行前確定。
a.定向投資人。
b.個人投資者。
c.機構投資者。
d.政府投資者。
參考答案：a。
參考解析：
定向投資人由發行人和主承銷商在定向工具發行前遴選確定。
a.政府機構。
b.保險公司。
c.各類基金。
d.個人投資者。
參考答案：d。
參考解析：
個人投資者是指從事證券投資的社會自然人，他們是證券市場最廣泛的投資者。
5[單選題]投資機構通過()，從各個方面規范自己的投資行為，保護客戶的利益，維護自己在社會上的信譽。
a.自律管理。
b.科學管理。
c.廉潔自律。
d.規避監管。
參考答案：a。
參考解析：
投資機構本身通過自律管理，從各個方面規范自己的投資行為，保護客戶的利益，維護自己在社會上的信譽。
6[單選題]我國國有資產管理部門或其授權部門持有()，履行國有資產的保值增值和通過國家控股、參股來支配更多社會資源的職責。
a.國有股。
b.法人股。
c.限售股。
d.流通股。
參考答案：a。
參考解析：
我國國有資產管理部門或其授權部門持有國有股，履行國有資產的保值增值和通過國家控股、參股來支配更多社會資源的職責。
7[單選題]qfii制度允許合格境外機構投資者通過嚴格監管的專門賬戶投資當地()。
a.證券市場。
b.基金市場。
c.信托市場。
d.房地產市場。
參考答案：a。
參考解析：
qfii制度是一國(地區)在貨幣沒有實現完全可自由兌換、資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地引進外資、開放資本市場的一項過渡性的制度。這種制度要求外國投資者若要進入一國證券市場，必須符合一定的條件，經該國有關部門的審批通過后匯入一定額度的外匯資金，并轉換為當地貨幣，通過嚴格監管的專門賬戶投資當地證券市場。
8[單選題]()制度是一國(地區)在貨幣沒有實現完全可自由兌換、資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地引進外資、開放資本市場的一項過渡性的制度。
參考答案：a。
參考解析：
qfii制度是一國(地區)在貨幣沒有實現完全可自由兌換、資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地引進外資、開放資本市場的一項過渡性的制度。
9[單選題]下列關于銀行業金融機構證券投資范圍的說法正確的是()。
a.對于因處置貸款質押資產而被動持有的股票，可以買賣。
b.可以從事信托投資業務。
c.可用自有資金買賣政府債券和金融債券。
d.只可用自有資金投資證券。
參考答案：c。
參考解析：
銀行業金融機構包括商業銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，銀行業金融機構可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規定外，在中華人民共和國境內不得從事信托投資和證券經營業務，不得向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業投資。《中華人民共和國外資銀行管理條例》規定，外商獨資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券。銀行業金融機構因處置貸款質押資產而被動持有的股票，只能單向賣出。
10[單選題]下列屬于投資適當性要求的是()。
a.特定的投資者購買特定的產品。
b.適合的投資者購買低風險的產品。
c.適合的投資者購買恰當的產品。
d.特定的投資者購買低風險的產品。
參考答案：c。
參考解析：
根據《金融產品和服務零售領域的客戶適當性》的相關規定，適當性是指“金融中介機構所提供的金融產品或服務與客戶的財務狀況、投資目標、風險承受水平、財務需求、知識和經驗之間的契合程度”。簡言之，投資適當性的要求就是“適合的投資者購買恰當的產品”。
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金融市場投資策略（模板16篇）篇十六
(1)政府機構。政府機構參與證券投資的目的主要是為了調劑資金余缺和進行宏觀調控。
(2)金融機構。參與與證券投資的金融機構包括證券經營機構、銀行業金融機構、保險經營機構、合格境外機構投資者、主權財富基金以及其他金融機構。
(3)企業和事業法人。企業可以通過股票投資實現對其他企業的控股或參股，也可以將暫時閑置的資金通過自營或委托專業機構進行證券投資以獲得收益。
(4)各類基金。基金性質的機構投資者包括證券投資基金、社保基金、企業年金和社會公益基金。
個人投資者是指從事證券投資的社會自然人，他們是證券市場最廣泛的投資者。
qfii制度。